投资咨询范文
时间：2023-11-14 09:20:42
投资咨询篇1
法定代表人：_________
住址：_________
联系电话：_________
邮编：_________
乙方（顾问方）：_________
法定代表人：_________
住址：_________
邮编：_________
联系电话：_________
双方经协商一致，达成医药投资咨询服务合同，合同如下：
第一条 服务项目
由顾问方提供：
1．可行性论证
2．技术预测
3．专题技术调查
4．分析评价报告
5．投资分析报告
6．其它咨询项目
第二条 双方的义务
委托方的义务：
1．阐明咨询的问题，按照合同约定提供技术背景材料及有关技术资料、数据；
2．按期接受顾问方的工作成果，支付报酬。
顾问方的义务：
1．利用自己的技术知识，按照合同约定按期完成咨询报告或者解答委托方的问题；
2．提出的咨询报告达到合同约定的要求。
第三条 报酬及支付方式
1．合同总金额按照工作量、技术难度、完成时间等因素由双方商定，签署合同后，顾问方将提供一份咨询方案大纲，委托方确认后，即需支付不少于合同金额30％的定金。
2．在合同约定的时间范围内，顾问方在收到委托方合同金额（除定金外的）剩余款项后将咨询合同约定的所有数据、资料、咨询报告等提交给委托方。
第四条 违约责任
1．技术咨询合同的委托方未按照合同约定提供必要的数据和资料，影响工作进度和质量的，所付的报酬不得追回，未付的报酬应当如数支付。
2．技术咨询合同的顾问方未按期提出咨询报告或者所提出的咨询报告不符合合同约定的，应当减收或者免收报酬，支付违约金或者赔偿损失。
3．技术咨询合同的委托方按照顾问方符合合同约定要求的咨询报告和意见作出决策所造成的损失，应当由委托方承担。但是，合同另有约定的除外。
甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________
法定代表人（签字）：_________ 法定代表人（签字）：_________
投资咨询篇2
法定代表人：_________
职务：_________
地址：_________
电话：_________
客户：_________（乙方）
身份证号码：_________
住址：_________
电话（手机）：_________
鉴于乙方拟从甲方处获得香港及境外股市投资的咨询服务，且甲方已向乙方表明其拥有提供该项服务所要求的专业技术人员和技术资源，并同意提供服务，甲、乙双方依据《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《中华人民共和国合同法》、香港《证券及期货条例》等相关法律、法规，本着平等协商、诚实信用的原则，就甲方向乙方提供香港及境外股市投资咨询服务所涉事宜，签订本协议。
1．定义
除非合同中另有说明，本合同的下列术语具有以下含义：
1．1 “适用法律”指在中华人民共和国内具有法律效力的法律，法规及其它规范性文件；
1．2 “合同”指本协议当事人于_________年_________月_________日以传真方式签订的《投资咨询服务协议书》；
1．3 “服务”指甲方根据本协议条款为完成协议所涉之项目而进行的工作；
1．4 “香港及境外股市”指在香港联交所挂牌交易的所有交易品种和美欧等主要市场的交易品种。
2．服务种类_________（投资建议短信＋持股免费诊断＋分析传真／电子邮件）。
2．1 乙方委托甲方就香港及境外股市投资提供投资价值分析意见及建议；
2．2 甲方接受乙方委托，向乙方提供香港及境外股市投资价值分析意见及建议。
3．服务费用，交付时间及方式
就本协议约定的服务，乙方应向甲方支付_________元的费用。该等费用由乙方在本协议签订时，以_________形式向甲方支付。
4．责任及义务
4．1 甲方的义务
（a）甲方应尽一切努力，高效和经济地按国际专业咨询机构公认的标准和惯例履行咨询服务和义务。
（b）甲方履行咨询服务时应遵守中华人民共和国的法律。
（c）甲方在履行本协议的过程中不应为私利而接受佣金，回扣或类似的款项。
（d）甲方应对咨询服务工作量，完整性负责。
（e）没有乙方的授权，甲方在任何情况下都不能转移基于本协议所应承担的义务；
4．2 乙方的责任及义务
（a）依据本协议的约定向甲方支付服务费用。
（b）对于甲方完成本协议约定的所履行的服务，提供必要的协助。
（c）乙方及其雇员或人的行为后果应由乙方自行承担。乙方保证甲方在协议有效期内或协议期满后，均不承担乙方及其雇员或人因错误行为，过失或违约而给乙方和任何第三方造成的损失，损害或伤亡的责任。
5．保密约定
5．1 甲方保证并承诺，对于在本协议签订过程中及／或向乙方提供本协议所及之服务的过程中知悉的乙方财务状况，商业秘密及其他情况，负有严格保密的义务。
5．2 乙方保证并承诺，未经甲方书面同意，不得将甲方依据本协议所提供的投资研究分析意见或者建议之内容向任何第三方泄漏或者透露。
6．特别约定
甲、乙双方一致同意并确认，甲方仅依据本协议约定的服务种类向乙方提供投资研究分析意见或建议，不乙方从事证券投资行为。乙方基于甲方提供的投资研究分析意见或建议进行的相关投资的盈亏，甲方不享有任何收益，亦不承担任何责任。
7．协议的变更，终止及解除
7．1 在本协议履行过程中，发生下列情形，本协议自动终止：
（a）因不可抗力事件，致使本协议无法继续履行的；
（b）本协议期限届满。
7．2 乙方在本协议签订并向甲方支付服务费后，不得以任何理由要求解除本协议及退还相关费用。
7．3 甲方若发现乙方私自将甲方所提供的证券投资研究意见或建议之内容，向其他人泄漏或透露的，甲方有权单方面解除本协议，并不退还乙方已支付的服务费用。
8．协议的生效及其它
8．1 本协议自甲乙双方签署之日起生效，有效期为_________个月至_________年_________月_________日止。
8．2 本协议一式_________份，乙方持_________份，甲方持_________份，具有同等效力。
甲方（盖章）：_________ 乙方（签章）：_________
法定代表人（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
投资咨询篇3
【关键词】期货投资咨询；创新；盈利模式；可持续发展
期货投资咨询作为国内期货业的创新业务之一最先“破茧”，从公开征求意见，到推出《期货公司期货投资咨询业务试行办法》，再到业务许可审批，市场及业内都赋予了良好的预期，期货公司终于有机会突破传统的盈利模式，摆脱手续费和返佣比例低端竞争的噩梦，为期货、证券、银行等金融机构间合作开展综合理财奠定了基础。如今，在首批获得业务许可的14家期货公司完成工商登记变更之后三个月，各家公司仍在采用各种激励措施增加持证人员的储备，期货公司高管和研发机构负责人发表各类文章展望该项业务推出的积极作用，但是，舆论上的火热并不能掩盖新业务尚未带来明显盈利增长的尴尬，如何让这块“鸡肋”食之有味，变成了摆在各个经营者面前的难题，与其在强行端走投资者的“免费午餐”与新业务的微薄盈利间博弈，不如放眼于开发创新的盈利模式，走在行业的前列，与机遇共舞。
一、投资咨询与投资者教育有效结合，定制个性化课程，以培训费用作为盈利点，产业化的经营，同时有效降低高端客户的维护成本
投资者教育作为期货公司对投资者的义务教育，囊括了期货基础知识、期货交易风险提示、法律法规等各项基本内容，但是不能满足专业投资者或者其它投资者的个性化需求，为了经纪业务开展或者公司品牌形象树立举办高端论坛的话，公司自身资源局限，投入和产出间难以对等，加上信息的不对称，专业或个性化的投资者教育服务只作为对大客户和产业客户的附加增殖服务，期货公司只能是被动的以高成本的客户维护来保证经纪业务的收入。
投资咨询业务开展的最基本要求就是期货公司要建立符合资质的人才梯队，而专业研发能力本身也是期货公司的核心竞争力，将投资咨询业务与投资者教育结合起来做，既增强了期货公司的服务能力，又顺应了期货行业的发展趋势。
期货公司通过编制专业的调查表，了解不同层次的投资者需求，如行业类别、风险偏好、投资需求、学习愿望、付费意愿、效果期望、费用承担能力等，进行深入的统计分析，计算潜在市场份额，确认投入力度。同时，根据调查结果对投资者进行多层次的立体归类，制订个性化培训课程套餐（如：按职位为期货理财总裁研修班、期货理财分析师提高班等；按专业程度细分期货投资与会计实务、套期保值与原材料采购等），并根据成本核算和培训对象的消费能力，对课程作出合理定价。
将投资咨询和投资者教育有效结合起来，举办满足个性化需求的培训班，除了可以增加期货公司的盈利外，在对培训课程进行市场营销中，树立了公司专业化的品牌形象，如：南华期货有限公司与浙江大学合作举办的“期货高级研修班”，南华期货作为行业的领跑者，已经先行一步，对投资者教育的高端模式进行探索；在培训课程的进行过程中，锻炼了投资咨询师的能力，表现了公司对投资咨询师研究成果的认可，增强了投资咨询师的成就感和归属感，有利于团队的长期建设；在对培训课程的产业化经营中，降低了高端论坛和大客户专业培训的组织和运作成本，提高了运作效率，经验的积累引起服务质量上的飞跃，客户对待免费享受到的拥有明确定价的增殖服务，让“上帝”明白“免费午餐”的内在价值，有效增强高端客户的优越感，提升对公司的认可度。
二、借鉴“私人银行”概念，创建期货投资的“私人期货顾问”，为优质客户提供全面的投资咨询服务，期货公司收取服务费
私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务，它不仅为客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡，同时也包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务，其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标，其主要特征为准入门槛高、综合化服务、重视客户关系。银行可从中收取服务费。
2005年9月，美国国际集团旗下的瑞士友邦银行首先获得中国银监会批准，在中国境内设立私人银行代表处，随后瑞士银行、欧洲爱德蒙得洛希尔家族银行法国子公司、花期银行、法国巴黎银行和德意志银行在上海高调推出私人银行服务。2007年3月，中国银行在国内银行中首开私人银行业务，到2008年，招商、中信、交行、工行、光大、民生等银行也陆续推出这项业务，国内私人银行业务迅速发展。
私人银行的快速发展表明，随着国内居民家庭财富的积累，特别是高收入群体的不断发展壮大，全面的理财服务的需求不断增长，期货投资咨询业务的专业化优势有了用武之地，借鉴“私人银行”概念，期货公司可以结合自身实力，推出“私人期货顾问”业务，为优质客户提供全面的投资咨询服务，从客户的财务分析、资金管理、投资建议、风险控制、法律风险防范、税收管理等多方面提供专业化建议，甚至是包括与期货品种上下游相关的实体经济的经营运作建议，为客户量身定做套期保值或套利方案，让客户享受一站式的专业化服务。
当然，该项目的实施与推进，受制于期货公司的人才储备和资源的整合运用能力，可以采用逐步深入的方式推出，如先从单一的期货投资操作建议做起，再到与期货品种相关的上下游实体经济的套期保值或套利策略咨询，逐步到客户资金管理、风险控制，等等。根据客户对“私人期货顾问”的接受和认可程度，以及背后公司服务团队的建设和资源整合进度，综合该项目的定价能力和盈利能力，递进推出，避免激进的扩张，导致资源浪费和探索阶段过高的机会成本。
三、促进同业合作，推出同业投资咨询服务，为未取得投资咨询业务许可的同行公司提供有偿服务，实现行业间的资源共享
中国证监会公布的《试行办法》主要是从资本实力和合规角度对期货公司申请期货咨询业务作出了规定，一是公司注册资本不低于1亿元、净资本不低于8000万元；二是公司最近6个月净资本等风险监管指标持续符合监管要求；三是至少1名具有3年以上期货从业经历和取得期货投资咨询业务从业资格的高管人员，至少5名具有两年以上期货从业经历和取得期货投资咨询业务从业资格的从业人员；四是公司最近3年持续合规经营；五是具有完备的业务管理制度等五个方面。
据统计，全国在经营的期货公司160余家种，有63家期货公司符合要求，其中43家期货公司提交了申请。首批共批准14家期货公司获得投资咨询业务资格。从数据中，可以直观的看出，至少有100余家期货公司短期内，想与获批投资咨询业务许可的期货公司提供同质服务，就会产生与获批公司合作的需求。拥有投资咨询业务许可的期货公司可以根据对方公司的实际情况，将风险管理顾问、期货研究分析、期货交易咨询三项业务拆分或组合成有针对性的产品，向未获得业务许可公司提供有偿服务，但是，在公司优势竞争力的保存、产品服务对接细节和核心服务产品的知识产权保护等方面仍需要在实践中进一步探索。
四、开发程序化交易软件，将无形的研究成果转为有形的产品，通过年费收取或一次性销售等方式获取收益
随着中国期货市场的发展，投资者投资理念的日渐成熟，投资者开始从盲目交易转向理性投资，但是绝大多数投资者为非专业投资者，为了有效的剔除人工交易中的贪婪和恐惧心理因素影响，并且最大化的利用专业化研究成果，程序化交易系统越来越受到投资者的关注。
期货公司可以组织投资咨询团队将自己的研究成果，转化为适合不同风险偏好的投资者的程序化交易软件，通过收取年费或者一次性销售方式获取收益。投资者可以省去对着由专业词汇和免责条款构成的分析报告，无从下手的痛苦，期货公司也摆脱了要做专业指导，但不得明确给出客户进出场方向和点位的监管。该种方式在具备多种优势的同时，考验着投资咨询团队的职业操守和专业研发能力，交易软件是否具有稳定的赢利能力，是否在推出前做过专业的统计检验和实战检验，是否会不断的进行修正等。
五、打造品牌期货投资咨询团队，开拓与大型企业和私募等项目合作，将研究成果产品化，迅速转化为利润
期货公司品牌建设工作非常重要，打造公司的品牌投资咨询团队，可以作为公司大品牌宣传的重要组成部分，相互促进。比如借助监管部门或者行业协会力量组织行业内投资咨询团队评选，甚至是擂台赛，加入媒体互动，让广大投资者参与投票，如果能引入大型的企业或者私暮项目的专业人员参与，从评选结果中选择合作伙伴，对参与度、公众影响力和评选结果的含金量各个方面都是有力促进，简单快速并且以最大的覆盖面向投资者普及关于期货投资咨询业务的相关知识，同时，也可以有效引导期货公司对投资咨询团队建设的重视，为期货行业的未来发展培养人才，积聚力量。
在期货投资咨询业务获批之前，市场上就已经存在提供套期保值咨询服务的产业咨询公司，随着这项新业务的开启，期货公司被视为提供期货投资咨询业务的“正规军”，但是针对产业咨询公司的现货产业背景优势，部分期货公司可以整合股东背景资源正面迎战，也可以充分发挥行情研判优势，进一步细分市场，当然，与产业咨询公司联手，借助其前期成功运作经验，快速介入市场，也是不错的选择，只有共同的利益，没有永远的对手。
投资咨询篇4
1确保工程造价计算方法的精确性
如今，建筑工程项目投资阶段会出现工程预算定额借用问题，所以工程造价咨询工作必须充分考虑建筑工程的地形、地域分布情况，以及工程施工人员的技术水平，以此为基础，进行工程预算，并且要根据投资前期的实际情况建立科学、合理的造价控制体系。在编制工程预算时，造价咨询企业要根据建筑项目的实际条件，参照定额标准适当调整造价成本，同时要督促建筑单位提升科技水平和施工工艺水平，补充工程造价计算方法，以此保证工程造价的精确性，防止造价失控。
2构建切实有效的工程预算定额体系
在对建筑工程进行造价管理和定额预算时，有些建筑单位可能会因为使用了错误的计算方法，导致建筑工程在施工期间出现种种问题。当前的建筑工程都会受到市场供求关系和国家宏观调控政策的影响，建筑材料的实际价格和工程预算时的价格可能会有一定偏差。工程造价咨询就要提前做好这方面工作，构建切实有效的工程预算定额体系，在编制预算和管理工程造价时，尽可能完善建筑材料的种类，解决材料费失控问题，同时协同相关行业协会，深入调查各种建筑材料的特点、用途和价格，构建有效的工程预算调价体系，确定工程投资前期所需要的金额。
3确定建筑项目工程量
对于投资前期的工程造价来说，确定建筑项目工程量非常重要。如果预付资金支出后，有若干超额费用出现，那么，建筑企业可能会蒙受损失，因此，工程造价咨询企业要对施工和设计图纸进行严格审核，并明确工程量定额是具有权威性和科学性的。建筑企业必须严格按照工程造价咨询企业所确定的工程量确定投资数额。同时，工程造价咨询单位还要仔细检查工程定额是否包含一些与工程设计图纸不相符合的指标，将不合要求的指标排除在外，以此保证工程施工的进度与质量，确保投资效益。
4建立健全工程投资前期的人员监督体制
建筑工程投资前期工作的重要性不言而喻，投资效益如何，决定了这项建筑项目能否收到应有的回报。然而，从目前来看，很多建筑工程单位并没有对相关投资进行控制，也没有审核相关文件和人员资质条件，就匆忙投入施工建设。由于不明确相关人员资质条件，所以出现问题时可能会相互推诿，避重就轻，不能真正解决问题。对于人员监督体制的建立，工程造价咨询企业也能起到一定作用。在建筑项目投入施工前，工程造价咨询企业要权衡好投资方和施工方之间的利益关系，客观评估资金和技术两方面的实力，按照施工现场的实际情况计算需要多少施工人员，再计算出工程造价，以此为标准，做好完整的工程预算，从而最大限度地减小误差，完善工程监督体制。
5结束语
建筑项目工程一般耗时长，投资多，如果中途出现若干偏差，会给建筑企业和国家带来不可估量的损失。所以，在这种形势背景下，建筑企业必须寻求工程造价咨询企业的帮助，与咨询企业一起努力，确保工程造价计算方法的精确性，构建切实有效的工程预算定额体系，确定建筑项目工程量，建立健全工程投资前期的人员监督体制。
投资咨询篇5
法定代表人：_________
职务：_________
地址：_________
电话：_________
客户：_________(乙方)
身份证号码：_________
住址：_________
电话(手机)：_________
鉴于乙方拟从甲方处获得香港及境外股市投资的咨询服务，且甲方已向乙方表明其拥有提供该项服务所要求的专业技术人员和技术资源，并同意提供服务，甲、乙双方依据《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《中华人民共和国合同法》、香港《证券及期货条例》等相关法律、法规，本着平等协商、诚实信用的原则，就甲方向乙方提供香港及境外股市投资咨询服务所涉事宜，签订本协议。
1.定义
除非合同中另有说明，本合同的下列术语具有以下含义：
1.1 “适用法律”指在中华人民共和国内具有法律效力的法律，法规及其它规范性文件;
1.2 “合同”指本协议当事人于_________年_________月_________日以传真方式签订的《投资咨询服务协议书》;
1.3 “服务”指甲方根据本协议条款为完成协议所涉之项目而进行的工作;
1.4 “香港及境外股市”指在香港联交所挂牌交易的所有交易品种和美欧等主要市场的交易品种。
2.服务种类_________(投资建议短信+持股免费诊断+分析传真/电子邮件)。
2.1 乙方委托甲方就香港及境外股市投资提供投资价值分析意见及建议;
2.2 甲方接受乙方委托，向乙方提供香港及境外股市投资价值分析意见及建议。
3.服务费用，交付时间及方式
就本协议约定的服务，乙方应向甲方支付_________元的费用。该等费用由乙方在本协议签订时，以_________形式向甲方支付。
4.责任及义务
4.1 甲方的义务
(a)甲方应尽一切努力，高效和经济地按国际专业咨询机构公认的标准和惯例履行咨询服务和义务。
(b)甲方履行咨询服务时应遵守中华人民共和国的法律。
(c)甲方在履行本协议的过程中不应为私利而接受佣金，回扣或类似的款项。
(d)甲方应对咨询服务工作量，完整性负责。
(e)没有乙方的授权，甲方在任何情况下都不能转移基于本协议所应承担的义务;
4.2 乙方的责任及义务
(a)依据本协议的约定向甲方支付服务费用。
(b)对于甲方完成本协议约定的所履行的服务，提供必要的协助。
(c)乙方及其雇员或人的行为后果应由乙方自行承担。乙方保证甲方在协议有效期内或协议期满后，均不承担乙方及其雇员或人因错误行为，过失或违约而给乙方和任何第三方造成的损失，损害或伤亡的责任。
5.保密约定
5.1 甲方保证并承诺，对于在本协议签订过程中及/或向乙方提供本协议所及之服务的过程中知悉的乙方财务状况，商业秘密及其他情况，负有严格保密的义务。
5.2 乙方保证并承诺，未经甲方书面同意，不得将甲方依据本协议所提供的投资研究分析意见或者建议之内容向任何第三方泄漏或者透露。
6.特别约定
甲、乙双方一致同意并确认，甲方仅依据本协议约定的服务种类向乙方提供投资研究分析意见或建议，不乙方从事证券投资行为。乙方基于甲方提供的投资研究分析意见或建议进行的相关投资的盈亏，甲方不享有任何收益，亦不承担任何责任。
7.协议的变更，终止及解除
7.1 在本协议履行过程中，发生下列情形，本协议自动终止：
(a)因不可抗力事件，致使本协议无法继续履行的;
(b)本协议期限届满。
7.2 乙方在本协议签订并向甲方支付服务费后，不得以任何理由要求解除本协议及退还相关费用。
7.3 甲方若发现乙方私自将甲方所提供的证券投资研究意见或建议之内容，向其他人泄漏或透露的，甲方有权单方面解除本协议，并不退还乙方已支付的服务费用。
8.协议的生效及其它
8.1 本协议自甲乙双方签署之日起生效，有效期为_________个月至_________年_________月_________日止。
8.2 本协议一式_________份，乙方持_________份，甲方持_________份，具有同等效力。
甲方(盖章)：_________乙方(签章)：_________
法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
投资咨询篇6
一、大众投资者是大学生金融投资咨询服务创业训练的服务主体
当前，活跃在金融投资前沿的投资主体有三类，一类是机构投资者，一类是专业投资大户，再一类就是大众投资者。机构投资者有自己的专业团队为其服务，如基金投资公司、证券公司、保险公司等。专业投资大户由于投资大，大部分都熟悉金融投资知识或接受投资服务机构指导。而大众投资者属于金融投资领域的弱势群体，对于金融基础知识知之甚少，同时金融风险意识又很弱。往往在市场繁荣时大量涌入，而在市场萧条时亏损离场。而机构投资者和专业投资大户不仅在市场繁荣时收益颇丰，即使在市场萧条时也有斩获。究其原因，大众投资者由于金融知识缺乏、风险意识淡漠导致的盲目投资行为是宿命之根。
经过金融投资失败洗礼，觉悟了的大众投资者也开始意识到了自己的短板，转而寻求金融投资咨询服务的支持。于是各种金融投资咨询服务呈现了迅猛发展的势头。以我国股票投资咨询服务最有代表性。纵观近年来出现的为散户服务的咨询服务形式，可总结成三种类型：一种是由股评人士提供的投资分析咨询服务，其特点是多通过大众媒体传播，专业性强，影响面广，但也往往会误导大众投资者;第二种是证券公司经理为客户提供的投资指导咨询服务，其特点是面向开户散户，指导客户选股、买卖股票，目的多为拉近与客户距离，取得客户信任，留住客户，但也会将客户引向频繁操作的窘境;第三种是草根型投资咨询服务，这类投资咨询服务提供者多为区域内投资理财达人，由于在金融市场历练中脱颖而出，为朋友圈所推崇，被推上了投资咨询服务平台，但这类投资咨询服务经验的成分较浓，往往会引导大众投资者犯经验主义错误。
正因为如此，大众投资者仍然得不到理想的金融投资咨询服务。这实际上为大学生金融投资咨询服务创业打开了一扇市场之门。大学生金融投资咨询服务创业训练应紧紧盯着大众投资者这一庞大的服务主体，注意化解前三类咨询服务形式的缺陷，发挥大学生服务目的单纯、服务过程认真、风险评估客观、金融知识扎实、求新创新能力强劲的优势，必能使金融投资咨询服务创业获得成功。
二、大学生金融投资咨询服务创业训练的必要性
大学生虽然开展金融投资咨询服务创业有不少优势，但这些优势在未曾进行训练以前只是处于潜在状态。创业训练是激活和发挥这些潜在优势的催化剂。
第一，创业训练会使大学生金融投资咨询服务的目标更加明晰。创业训练要以社会主义价值观为指导、以服务大众投资者为中心、以大众投资者利益为导向设计创业训练目标，将金融投资咨询服务利益作为创业训练的附属目标。创业训练的目标越单纯，实现的可能性就越大，可持续性就越强。单纯就是优势，是充满正能量的优势。
第二，创业训练会使大学生金融投资咨询服务过程更加规范。创业训练更多的工作就是对诸多金融投资规则程序的强化模拟。强化模拟过程不仅是对规则程序的熟悉过程，而且是对规则程序的检验过程。许多规则程序的不足和漏洞会在创业训练中被发现，进而提出改进措施。这样更有利于大学生金融投资咨询服务的规范化。
第三，创业训练会使大学生金融投资风险评估服务更加客观。评估投资者的风险承受能力是进一步为投资者提供选择金融产品服务的重要依据。创业训练能通过风险评估强化训练锻炼大学生风险判断能力，更好地为咨询者提供客观评估服务。
第四，创业训练会使大学生金融知识掌握更加扎实。创业训练是对金融知识全方位的发掘和巩固过程，会使受训大学生主动进行一次金融知识大盘点，为金融投资咨询服务创业打下坚实的基础。
第五，创业训练会使大学生求新创新能力强劲提升。创业训练是一个明晰、规范、客观、扎实和提升的过程。提升是创业训练高级阶段，是大学生金融投资咨询服务创业生生不息的保障。求新创新能力是大学生金融投资咨询服务创业的核心竞争力，因此，创业训练必须着意打造这种能力。
三、大学生金融投资咨询服务创业训练的重心
第一，在处理培养精神和培养习惯关系方面，应以培养精神为重心。金融投资之所以如火如荼地发展，关键在于金融具有创新精神，金融创新是金融体系不断壮大的精神动力。金融投资咨询服务也须贯彻这种精神，善于打破习惯，以创新求发展。也就是说，金融投资咨询服务更多地是需要一种精神。另外，创业与就业相比，创业更偏重培养精神，而就业却重视习惯的培养。因此，大学生金融投资咨询服务创业训练的重心应将培养重心放在精神的养成上来。
第二，在处理增长知识和增长见识关系方面，应以增长见识为重心。金融市场变动不拘，金融投资花样翻新，因此，在金融信息体系中，知识的老化速度是非常快的，用日新月异描述一点也不过分。要透视金融信息体系、掌握金融市场变化的脉络，必须有一定的预见力，即见识。知识源于过去，见识来自将来，大学生金融投资咨询服务创业训练的重心应在着眼未来、增长见识上。
第三，在处理遵循规律和灵活应用关系方面，应以灵活应用为重心。金融市场的变化有规律可循，但变化中的规律又是很难准确把握的。金融投资往往更多地表现为对规律的灵活应用。因此，大学生金融投资咨询服务创业训练的重心应将培养重心放在对金融投资规律的灵活应用上来。
四、大学生金融投资咨询服务创业训练应注意的问题
（一）金融投资咨询服务创业训练容易流于金融知识死记硬背的形式
金融投资咨询服务创业训练具有针对性，训练问题的选取应符合大众投资者的实际，不能凭空想象，从书本到书本，从理论到理论。大学生由于结合实际较少，很容易使创业训练陷入与知识竞赛、问题答辩相雷同境地，流于金融知识死记硬背的形式。比如，在创业训练过程中仍然采用背答式的应试模式，问题理论性强而缺乏可操作性。
（二）金融投资咨询服务创业训练容易陷于闭门造车的困境
金融投资咨询服务创业训练应是一个孵化的过程。从模拟到实战，边训练边实战，甚至以战促练，这样才能取得良好的效果。比如对于证券投资咨询服务创业训练不能只限于实训模拟，应走出去，开展网上咨询服务训练、实地咨询服务训练。这样，创业训练才能得到实践检验。否则，只在学校模拟训练容易陷于闭门造车的困境。
（三）金融投资咨询服务创业训练容易陷于外强中干的困境
金融投资咨询服务创业训练其重心是培养大学生的创新创业精神、增长见识和提升灵活运用金融投资规律的能力。但是由于训练团队对此认识不足，容易产生重形式而轻内涵，重表象而轻实质的不良后果。
五、大学生金融投资咨询服务创业训练的对策
（一）明确服务对象，夯实训练基石
大学生金融投资咨询服务创业训练应以大众投资者为服务对象，因此，应把为大众投资者服务作为出发点，夯实训练基石，并使其贯穿训练的全过程。在训练问题的精选上应采用调查提取的方式，使问题确实来源于大众投资者。精选的问题应是大众投资者亟需了解的问题，也是最常遇到的实际问题。在这方面本团队取得了一定的经验，通过调查，发现利用手机炒股的散户在迅速增长，于是如何安装和运用手机炒股软件成了他们经常咨询的问题。本团队就将这一问题作为攻关问题，搜集和研究了多家证券公司的手机证券投资软件，提高了服务对象的满意度。
（二）采用孵化推进模式，提高创业训练效果
孵化模式在风险创投领域得以普遍应用。是较为高效的一种创业扶持模式。具体到大学生金融投资咨询服务创业训练，孵化推进模式就是推进金融投资咨询服务创业训练遵循教育培训规律，采用由模拟到实战、由校园到市场、由理论巩固到实践提高、由技能分项训练到综合技能实战技术的路线，不断提高创业训练效果，避免陷入闭门造车的困境。实际操作中可采用循序渐进、层层深入的实施方案。
在这方面我们团队的做法是将训练分为三个阶段进行，第一阶段为“基础巩固阶段”，第二阶段为“技能提升阶段”，第三阶段为“综合训练阶段”，实现了从模拟到实战，从校内到市场的孵化推进，取得了良好的效果：第一，激活了学生的创新精神，训练凸显的创业竞争训练形式，激发了学生的求胜意识，求胜的捷径就是创新，因此，创新致胜之风蔚然兴起，学风为之一新。第二，拔高了学生的实践能力。分层级闯关型训练方式，对于巩固基本能力，实现综合能力的超越提升效果显著。第三，再造了学生的创业能力。训练将学生的创业能力视为学生的“核心竞争力”。认为无论是训练学生的创新精神、还是提升学生的实践能力都是为再造学生的创业能力服务的。金融投资咨询服务创业训练取得的效果是明显的。训练引领了学生追求创业训练的风尚。在学院组织宣传及项目组学生、指导教师的示范指导下，参与的学生和教师不断增加。证券专业不少学生都直接或间接地参与到了该训练的开展、实施、验证、推广等环节当中。
（三）以训练重心为抓手，提升创业训练层级
金融投资咨询服务创业训练要提升其层级，就得抓训练的重心，训练的目的是为了创业，而创业需要的重要素质包括创新创业精神、预见能力、灵活应对能力。因此，创业训练就应以训练这几个素质重心为抓手，提升训练层级。
投资咨询篇7
项目建设造价咨询管理是政府投资工程项目建设过程中极其重要的环节，其通过多次的分析与总结，可就工程在建设过程中所出现一系列问题予以解决，通过控制施工成本来掌控项目资金的投入。随着社会经济的飞速发展，施工工艺的日新月异，政府投资工程项目建设的造价咨询管理开始逐渐暴露出一些问题和不足，从而限制了其管理水平的提升及进一步发展，同时因其对个人、企业发展乃至社会经济均有较大影响。因此，探究政府投资项目全过程造价咨询管理相关问题及解决措施具有重要价值。
一、政府投资项目的全过程造价咨询管理的重要性
建设工程造价咨询机构不仅是组成市场中介服务体系的重要部分，而且是企业、市场、政府三者间联系的渠道。由于控制工程造价主要是将市场作为控制中心，对造价实施动态控制与管理，而建设项目的复杂性对工程造价具有决定性的作用，因此建设项目的总造价都是由建设过程中各阶段造价反映的[1]。除此之外，政府投资项目全过程的造价控制和成本管理是一个系统工程，其涉及面广、环节多、专业杂、市场变化快，从投资估算、设计概算、招标控制价至合同价，最后到工程竣工结算，这一系列造价过程都需借助专业造价人员完成。而政府工程投资主体多，资金来源渠道复杂，不可能每个牵头建设部门都配备足额的工程造价人员。造价咨询企业可利用员工专业性强、经验丰富、与市场接轨快的优势，参与政府投资项目建设全过程造价咨询，利用专业优势为政府排忧解难的同时，也为自己赢取广阔的市场及丰厚的回报，实现经济效益与社会效益的双赢。
二、政府投资项目的全过程造价咨询管理存在的问题
全过程造价咨询指的是造价咨询单位按照职责负责工程项目建设全过程造价咨询任务，主要对项目工程建设中的决策、设计、施工及竣工等全过程提供一揽子造价咨询服务[2]。近年来，随着建设工程造价咨询企业的不断增加，市场竞争力越发激烈，随之出现企业整体素质不统一、管理力度的缺乏、实施业务的形式较为单一等一系列问题。
（一）工程决策阶段建设项目决策薄弱
建设项目决策是对建设方案予以选择和决策的一项工作，是工程项目建设的全过程造价中重要组成部分，一旦决策失误，将造成巨大的经济损失。一项工程的良好开端，需严格保证决策的正确性与科学性，因此，政府决策部门应根据项目建设的实际情况对建筑材料的需求、对用水用电的需求、对经济发展的拉动作用等进行统筹考虑，以便于选出最佳的建设方案[3]。然而，现阶段依然有许多项目是“政绩工程”、“面子工程”，没有充分调查研究就匆匆上马。还没有开始可行性研究就定下竣工时间。为满足竣工时间的要求，地勘、设计、招标控制价、施工都不同程度地盲目加快进度，连起审查作用的政府职能部门也都流于形式，导致工程刚刚竣工，就进入维修期，这里修修，那里补补。不但浪费大量的财政资金，也给老百姓的衣食住行带来困难。本应是造福于民的“民生工程”，变成了“扰民工程”，严重地影响到了社会的和谐。
（二）工程设计阶段造价相关事前管理缺乏
众所周知，工程造价控制分为事前、事中、事后三个阶段，事前控制最为关键，因为工程造价的70-85%都是在事前阶段决定的，一旦设计方案确定，项目的整体造价就已经基本定性。例如本人曾受公司委派，审核某政府投资项目的招标控制价，项目为一带箱涵的市政道路工程。当时编制单位根据设计图纸编制的招标控制价为2300多万元，当时在审核中发现砂砾石回填工程量较大，达2万余M3，但根据设计图纸复核，结果正确。于是向建设单位通报并建议调整方案，并由建设单位组织招标控制价编制单位、审核单位、设计部门及基础处理专家等部门及专家共同开会商议，最终决定调整设计方案，最后减少砂砾石回填近1.7万余M3，同时减少了土方外运，仅此两项，降低造价400余万元。由此可见，设计方案对整体工程造价的影响是多么重要。但在我们传统的管理体制中，工程造价控制的重点仍然是放在施工及结算上，对前期造价管理的不重视，造成许多因决策失误或设计不到位引起的不必要的投入，使工程造价控制在一定程度上失去了作用。
（三）工程发包阶段招标价格与实际造价不统一
为规范承、发包行为，节约政府财政资金，政府投资项目在施工前需进行招标。由于僧多粥少，建设单位在编制招标控制价时往往故意压低工程造价。而施工单位为中标，也不敢提出反对意见，但一旦中标，施工单位进场后，必定绞尽脑汁寻求变更或在工程量中弄虚作假。导致变更越来越多、造价越来越高，建设领域的腐败现象也屡见不鲜，同时造成项目的造价、工期严重失控，也埋下了质量、安全的隐患。
（四）工程施工阶段造价咨询管理能力不足
业主与施工方在项目实施前均要签订一系列相关的合同，且对于一些问题在合同中均有明确的规定，一般情况下合同中将明确施工各阶段造价控制的负责方和施工监理单位[4]。因政府是工程项目的投资主体，使用的是财政资金，不需要自己掏钱，许多部门因此对于造价控制的动力不足，甚至有时为了赶工期，在一定的范围内愿意增加造价，只要能让“面子工程”、“政绩工程”如期竣工，增加建设单位乃至于领导的政绩。而施工单位为使利润最大化，在实施中也会努力减少一些投入大，利润低的项目，增加利润率高的项目。此消彼长之下，工程造价就像“滚雪球”一样越滚越大，“低中高结”现象也就不足为奇了。
（五）工程竣工结算阶段的造价咨询管理体系不完善
在竣工结算阶段中，相关工作人员会将项目相关的造价资料和结果汇总，建设单位与施工单位就相关资料进行核对，数据将会最为资金支付的依据。造价咨询企业作为专业化企业，在很大程度上承担了工程结算的审核。但造价咨询企业数量较多，其整体素质存在极大地不统一。造价咨询企业的管理人员不仅需对经济、技术、法律及管理等相关知识全面的了解和掌握，而且需对计算机应用、设计内容、工程外部环境有深入的了解。而在实际情况中，由于造价咨询企业数量众多，而造价咨询市场有限，为承接业务，造价咨询企业只得降低收费标准，降低收费标准低的直接后果是企业用于人才的投入大量减少，导致专业人才极度缺乏，从而极大地降低工程项目建设竣工结算工作的效率。而结算工作效率的低下，带来民工工资支付、供应商材料价款支付等诸多问题，也给社会和谐埋下了不稳定的隐患。
三、政府投资项目全过程造价咨询管理问题的解决措施
在明确各环节因素对工程项目建设造价影响的基础上，采取科学、先进的设计模式予以管理与控制，是降低工程项目建设造价的有力途径。项目的各阶段处理经济与技术这一相对立的关系，是控制工程项目建设造价的关键，通过经济分析、技术比较，引入全寿命周期成本理念以及价值管理体系，从而达到经济合理、技术先进的目的，因此，若要对工程项目建设造价进行有效的控制，需从技术、经济、管理等各方面采取措施。造价咨询管理大致分为5个阶段：工程项目建设的决策阶段、设计阶段、发包阶段、施工阶段、竣工结算评价阶段[5]。
（一）强化政府投资项目的决策阶段造价咨询管理
政府投资项目的决策阶段标志着一项工程造价咨询管理的开始，在工程项目建设的决策阶段中，工程项目的有关技术问题和经济决策对企业经济利益有着直接的联系，因此，此阶段在全过程造价咨询管理中显得尤为重要[6]。在一个项目被提出之后，尤其是被最终确定前，造价人员应根据项目所要实施的地区经济发展的实际情况、当地生活水平和经济战略的发展规划情况，对项目投资的可行性进行详细论证，将有限的财政资金发挥最大的作用，利用项目建设促进完善区域路网，确保交通顺畅；完善生活设施，提升民众生活质量；完善配套服务设施，为区域发展积蓄能量、增添后劲。使区域经济步入可持续性发展的良性循环。
（二）优化政府投资项目的设计阶段造价咨询管理
政府投资项目的设计阶段指的是项目工程具体实施方案与项目实施后的理想设计，其在整个全过程的造价咨询中占据重要地位。因此，对于此阶段工程项目的相关实施部门应给予科学、有效的设计，加大对设计阶段的重视力度，同时在政府投资项目的设计中引入全寿命周期成本理念以及构建价值体系，合理应用材料与施工工艺，减少浪费，这不仅提高了工程项目的质量水平，而且实现了最佳质量与经济实惠间的统一。因此，在实施项目之前，项目建设单位可以和设计单位签订限额设计相关责任书，同时造价人员与建设单位、设计单位充分沟通，利用丰富的经验及专业知识，根据设计的不同阶段，选用适当的方法，对设计项目建立价值评价指标，选取优化设计的方向与项目进行深入优化。工程造价工作人员在参与会审图纸工作时，提出在不影响工程项目建设功能情况下的合理建议，对于因边设计边施工而导致工程造价失控的后果，工程造价人员更需全过程的予以监控[7]。
（三）统一政府投资项目的发包阶段造价咨询管理
在政府投资项目的发包阶段造价工作人员应参与招标文件制作和招、投标的管理工作，编制合适的工程量清单，并详细分析每份投标文件，列出每份文件中漏项、低于市场价或者文件中不明确的内容。其次在询标时可先确定优惠条件和日后的结算口径，然后于此基础上建议可行且合理低价的单位。在参与招标解答会时，应尽可能的明确出日后将采取的造价控制措施，如分包项目、甲供材料及所需承担的经济责任，从而降低索赔的风险，最后参与施工合同的起草及合同谈判过程，从而有效避免因合同不严密或不明确而导致扯皮现象或造价失控的严重后果[8]。
（四）加强政府投资项目的施工阶段造价咨询管理
施工阶段是决定工程工期和工程质量的直接因素，此阶段在造价咨询全过程中具有极其重要的作用，其过程较为复杂，选择最合适于工程项目的设计方案，不仅能够保证工程项目的质量，而且能够保证工程项目的效率与企业效益。因此，造价人员可从造价的角度协助建设单位选择经济合理、技术可行的施工方案予。若施工过程中发生材料代换、地质条件变化、设计变更、工程量增减等各种变化时，造价人员必须根据实际的变化情况，深入到施工现场，获取隐蔽工程、实施施工记录等一手资料，为日后结算决算、索赔处理提供充分的依据，并参与到市场考察无价材料的组织工作中，提出具有参考意义的建议[9]。为业主制定合理使用资金的计划书，不仅需保证工程项目建设的资金充裕，而且需做到尽量降低利息的支出和资金筹备的难度，以及为业主复核承包商的月报资料，这既能保障承包商的工作得以正常开展，也能避免款项支付过头。
（五）完善政府投资项目的竣工结算阶段造价咨询管理
政府投资项目的竣工阶段是一个较为复杂的过程，其不仅需要相关工作人员认真仔细，而且需要参建各方与政府各部门间协调合作共同完成，同时此阶段也是工程质量、造价的最终评价阶段 。在竣工结算阶段中，造价人员可在施工竣工结算工作基础上，对工程造价结算进行审核工作；做好建设项目的评估工作，在结算审核基础上，将项目相关的造价资料和结果汇总，并建立数据库，不仅为日后工程项目的开展提参考，而且可将其作为公司项目部的绩效依据。与此同时，与各项目部门共同总结本工程造价在控制过程中所存在的教训及经验，并提出相应的改进方案，从而有效加强政府投资项目的全过程造价咨询管理。
投资咨询篇8
关键词：工程建设； 造价咨询；投资控制
中图分类号：TU723
文献标识码：A
文章编号：1009-2374（2012）24-0150-02
1 目前工程造价管理存在问题
多年以来，不少工程建设项目存在着轻决策重实施、轻经济重技术、先建设后算账的弊端。对工程造价的管理往往是竣工后再算细账，忽视了建设过程中的造价咨询和方案优选。从资金管理使用的角度讲，目前主要存在以下问题：
1.1 项目前期工作做得不细，可研深度不够
表现在市场调研不深入，分析问题不透彻，对可变因素缺乏充分估量，造成项目决策不准确，部分项目存在先天性缺陷。
1.2 审批程序不够严谨
一些项目没有按照工程基本建设程序申报批准，有的仅有规划或可研报告就开工建设，有的是边设计、边施工或报小建大，形成钓鱼工程，难以控制工程造价规模。
1.3 建设过程管理不细不严
表现在有的建设单位不愿花钱去机构进行价格咨询，有的投资管理人员素质不高或责任心不强，平时不注重建设资料的搜资整理，没有及时归类资料并统一保管，给工程造价最终确定及项目验收工作带来困难。
1.4 工程造价管理缺乏精打细算
主观上对造价管理重视不够，怕下过细功夫，没有把市场调研、技术改进与经济要求有机结合起来，只注重技术要素而忽视市场变化、经济社会因素对工程造价的影响。
2 加强工程造价监控的主要措施
工程项目，尤其是铁路、公路、水利工程大都具有地处偏远、投资大、涉及范围广、经济技术因素与社会政治因素结合紧密、综合性强等特点，使得工程造价投资控制影响因素复杂多变。因此，工程造价管理首先要主动向造价咨询机构寻求支持，充分发挥其专业化程度高、业务技术水平强等优势，务求工程项目投资管理切合实际，合情合理，节约高效。其次是造价管理应贯穿于工程建设的全过程，包括立项决策、设计、施工及竣工决算等阶段。要注重从点滴小事抓起，环环紧扣，力创最佳投资管理效益。
2.1 立项决策阶段工程造价监控
立项决策是工程造价管理的首先环节，主要应做好项目的可行性分析和投资估算。造价咨询人员应对市场材料、施工技术及经济效益等方面进行深入调研分析和正确评价，合理确定建设规模及工程投资。特别要充分考虑建设期可能出现的不利因素（如材料价格上涨）对工程造价的影响，编制出尽可能准确的投资估算，为工程建设单位提供真实可靠的决策依据。
2.2 设计阶段工程造价的监控
设计阶段主要体现在“技术与经济”的综合比较分析。据统计，设计费一般只相当于工程建设总费用的5%左右，但对工程造价的影响度却占75%以上。对于设计合理的项目，可以降低工程造价5%～10%，甚至达到10%～20%。由此可见，设计阶段是工程造价控制的关键环节。该阶段造价控制主要在于通过控制工程估算、概算、预算投资，达到提高设计质量、降低工程成本之目的。设计阶段应采取以下监控措施：
2.2.1 运用系统分析法优化设计方案。即在现场调查的基础上，通过各相关领域专家通力协作，对决策立项工程的功能与费用进行系统分析，不断创新设计方案，使其以最低的总成本，可靠地实现工程建设目的和功能，从而有效提高工程投资效益。
2.2.2 分工协作，全面推行标准化设计。即将大量在工作实践中行之有效、成熟的科技成果，按照简洁、优化的原则，高度提练升华，形成富有内在规律的设计模式，以之指导统揽工程设计全过程，它不仅能提高工作效率，加快设计周期，而且能节约大量人力物力，从而总体降低工程造价成本。
2.3 施工阶段工程造价控制
进入施工阶段，设计方案已经确定，工程任务数量已具体化，该阶段影响工程造价的可能性约为5%～10%，节约投资可能性已经不大。但工程实际费用支出却主要发生在此阶段，造价咨询师应主动协助建设单位加强工程费用支出审核，多方杜绝投资跑、冒损失。
2.3.1 加强生产经营理念灌输教育。要经常开会提醒现场管理人员、技术人员树立工程投资意识和费用观念，坚持实事求是，认真负责，配合建设单位做好工程质量、工期、安全监督工作，动员大家齐心协力严格把关节约投资。
2.3.2 重点加强项目设计变更管理。在施工过程中严禁擅自通过设计变更扩大工程规模，提高投资标准。若有变更应尽量提早协商安排，对影响造价较大的设计变更，更要先算账严格审批后变更方案，这样才能有效地控制工程造价。同时要认真处理设计变更问题，对于涉及到费用增减的设计变更，必须经设计、业主、监理三方共同签字方为有效，然后给予支付。
2.3.3 严格控制设备、材料采购供应价格。设备、材料使用是影响工程造价的重要因素。一般工程造价中，材料费、设备使用费占50%～70%，且随着物价上涨而上升。所以设备材料的选用是否经济合理，对降低工程造价起着十分关键的作用。为此，造价咨询机构应通过市场调研、建立合作伙伴、集体采购优惠等方式，建立一个及时反馈、灵活可靠、四通八达的信息网络，及时掌握市场变化规律，建立价格管理引导机制，在保证质量的前提下，力争以最低价格选材用材减低工程费用。
2.3.4 加强施工节点进度落实。建设单位、施工企业、监理都要以合同内容为依据，注意协调好相互关系，尽量避免因各种原因造成工程误工、浪费工时等现象，减少外界阻挠及其额外费、赔偿费用支出。
2.4 竣工验收结算阶段造价控制
验收是工程项目建设的最后一关。旨在总结吸收整个工程建设期造价控制的成功事例和经验，分析查找主观方面存在不足影响工程造价的问题，为以后工程管理提供有效借鉴。验收之后，建设单位应及时督促施工单位编制工程结算书，然后交有资质的中介机构进行审核。工程结算审核不仅关系到各方最终盈利大小，也关系到工程造价的最后确认。多年实践经验证明，通过严格规范结算审计，可节约投资10%左右，对工程控制投资、节约资金具有不可轻视的作用。
3 结语
造价咨询作为专业机构和人员，对工程造价控制具有重要的参谋、审核把关作用。首先应按照合同约定，积极主动参与工程造价全过程、全方位监督审核，对工程造价的估算、概算、预算、承包合同价、结算价、竣工决算实行系统化管理；其次要加强工程造价的主动控制，强化全过程动态管理和监督，方能全面提高工程建设投资效益，充分发挥自身职能和作用。