信息化监管范文
时间：2023-11-01 01:05:46
信息化监管篇1
内容提要: 信贷资产证券化作为一种金融创新，将间接融资直接化，打通了银行信用与市场信用，但其系统性风险的放大功能对流行的功能性金融监管模式也提出了严重挑战，美国次贷危机即彰显了现有监管模式对于信贷资产证券化的监管缺陷和失败。反思次贷危机的根源，本质上可以归咎于金融信息披露的严重失范。比较美国新的金融监管体系改革，立足中国实践，重构金融监管体系必须以信息监管为中心，以此构建一个统合的金融信息平台，形成有效的信息共享机制，并进一步完善金融机构和监管者对金融创新产品的全程信息披露制度，强化对金融消费者的保护。
信贷资产证券化是一种以缺乏流动性、但具有稳定未来现金流的信贷资产作为信用交易的基础，通过结构重组和信用增级，发行证券的融资方式。这种新的融资方式带来了信用体制的创新，它打通了以银行等金融机构为信用中介的间接融资与以股票、债券为代表的直接融资的通道，是间接融资的直接化，进而建构了金融体系中银行信用与市场信用之间的转化关系。在金融创新不断加快的今天，信贷资产证券化与金融监管的关系是金融创新与监管关系的表现之一。本文在界定金融监管法中的信息范畴与分析美国次贷危机中信息监管失灵三个原因的基础上，重点探讨我国未来信贷资产证券化实行信息监管的必要性，以作为推动我国信贷资产证券化等金融创新活动的监管制度选择。
一、次贷危机根源分析的新视角：金融信息披露失范
信息是指有目的地标记在通讯系统上的信号，表示传达的过程与内容。控制论的创始人维纳（norbert wienner）认为，信息是有秩序的量度。在其后的信息科学中，对信息有本体论和认识论两个层次的认识。本体上的信息是指事物自我显示出来的运动状态和运动状态的变化方式；认识论上的信息是指主体对事物运动的状态和变化方式的认识以及对此种认识的表达。[1]从哲学上看，信息是对物质的运动及物质间运动的一种描述。它必须以物质为载体，以能量为动力。
从经济学上看，金融作为一种信息符号经济，是市场经济的高级表现形式。按照费尔南·布罗代尔（fernand braudel）的理论，近代整个经济生活以市场为中心可分成三个层次：一是底层经济，指的是自给自足经济以及近距离的物物交换和劳务交换；二是中间层次的市场经济，通常表现为自由竞争和公平交换；而第三个层次是以货币、信贷为特征的资本主义经济。[2]布罗代尔将市场经济与资本主义经济区分开来，认为前者是透明的，而后者是“不透明的”，容易产生垄断和操纵的问题。[3]就本文的讨论而言，布罗代尔的经济生活三层论，关键在于它深刻剖析了以金融信贷为中心的现代经济生活的特点：货币和信贷成为一种能够“自我繁殖的语言”，[4]日益复杂，具有高度的技术性，而且由于进入壁垒，导致垄断和操纵信息出现。金融信贷经济的复杂性和信息操纵的特点正是当代信息社会和符号经济的显著特点。[5]2007年爆发的次贷危机就是有力的实证，如美国著名资产证券化法律专家施瓦茨教授曾经指出，信贷资产证券化金融衍生工具的高度复杂性、投资者对信用评级机构的过度依赖以及人性贪婪与利益冲突是引发次贷危机的根源所在。[6]而这三点原因都与信息经济中金融信息的披露不充分密切相关。
第一，信贷资产证券化的过度复杂性和高度杠杆性树立起层层的信息壁垒，导致信息受阻和传递失灵成为常态。信贷资产证券化作为一种社会化融资方式，是应对严格金融监管而产生，以结构复杂著称于世。按照巴塞尔协议的规定，[7]商业银行必须遵守维持存款准备，保留资本充足率为8%，即杠杆率不能超过12.5，并向存款保险体系缴纳保险费等监管要求。但有研究估计，美国在这次危机爆发前金融产品合约总额有530万亿美元之多，其中信贷违约掉期（cds）超过60万亿，它们赖以发起的担保品即物质金融资产实际价值只有2.7万亿，其杠杆率达到200。[8]在如此高度的金融杠杆启动下，信贷资产证券化的多种金融创新在为社会提供巨大购房资金的同时，也带来了严重的信息壁垒问题。尤其是按揭贷款衍生证券的长链，牵涉多个环节当事方，使资金的最终提供方与最终使用方之间的距离太远。[9]由于每一环金融交易包含着新一环的委托关系，在资金的最终提供方与最终使用方之间距离太远之后，多环节的委托关系造成层层信息受阻和传递失灵现象，最终导致风险累积，引爆金融危机。
第二，金融工具的复杂性造成了投资者信息障碍，从而形成对评级机构的过度依赖，给予评级机构极大的操纵信息的机会和空间。证券化产品市场上交易双方的信息高度不对称，使信用评级成为必要。美国证券交易委员会从1975年起就开始依赖“全国认定的评级组织”（nrsro，nationallyrecognized statistical rating organization）作为信用评级手段。此后，美国国会也在各种金融立法中要求使用nrsro评级，[10]并逐渐形成了三大评级机构主导美国资本市场的格局。[11]从本质上来讲，信用评级机构的地位不应该等同于其它金融机构，它们是具有明显公共服务性质的金融机构，在充当金融工具价值评估者的同时，还肩负着投资者利益保护、合法实现金融市场再分配功能以及金融自律体系守门人的责任。然而事实证明，三大评级机构并不是投资者利益的“守护者”和资本市场的“看门人”。与此相对应，广大投资者对结构性融资工具的无知成为信用评级机构谋取暴利的良机。与传统债券发行相比较，结构金融评级费用构成了评级机构总收入的一半以上。这些收入来自为数不多的投资银行，作为回报，提供评级费用的投资银行获得非同一般的市场权力。[12]这无疑会带来评级机构的道德风险。事实正是如此，次贷危机中评级机构利用信息不对称和信息优势给次级贷款的高评级，让投资者损失惨重。危机发生前，大约有75%的次贷产品获得aaa的评级，10%得到aa，8%获得a，仅有7%被评为bbb或更低评级。[13]危机发生后，那些国际知名的评级机构为推卸责任，又将当年评级为aaa级的金融衍生工具的评级一降再降。仅2009年7月，标准普尔就将2996种曾自诩为黄金质量的抵押贷款、次级房屋贷款和房屋净值贷款评级为“d类证券”。[14]评级机构操纵信息的套利行为，对次贷危机的爆发起到推波助澜的作用。
第三，金融机构内部最高决策者与二线经理之间的利益冲突导致信息链的断裂，进一步恶化金融监管与公司治理结构的信息严重不对称。金融机构内部的利益冲突关键在于报酬冲突，二线经理（secondarymanagers）通常是受过严格证券技巧训练和经验丰富的管理者，是将信贷资产结构化、销售和投资于复杂证券化金融工具的次级决策者和主要执行者。他们依据分配任务的完成情况来获取报酬，而不是将金融公司或投资银行长期业绩与其收益挂钩。在公司治理领域，长期以来的关注焦点往往只是集中在最高管理者身上，这主要涉及两个问题：一是如何减少最高管理者的利益冲突，因为最高管理者通常为自己的利益而损害公司的利益；二是如何提高董事会管理职能。[15]这种公司治理的分析框架隐含着的一个推定就是，二线经理受金融公司最高决策者（top manager）的监督和指挥。因此，二线经理的行为没有得到充分重视，而且往往被排除在公司有效治理架构和金融监管范围之外，造成现实中二线经理为其自身利益隐瞒、掩盖甚至扭曲各种风险信息，甚至连投资银行的最高决策者也被蒙在鼓里。在金融行业，金融公司广泛采用风险评估模型（var，value-at-riskmodel）[16]来确定二线经理的报酬，即采取将二线经理的报酬不仅与其创造的利润挂钩，而且与低风险相联系的方式。因此二线经理从自身利益诉求出发，往往倾向于低额利润回报但损失几率小的金融衍生工具，诸如信贷欠债互换（gredit-default swaps）。其实，作为金融专业人士，二线经理深知这类衍生工具虽然就单笔交易而言貌似风险不大，但却容易形成系统性风险而造成灾难性的后果。然而由于利益冲突，他们很少向上级决策者汇报。信息在二线经理和最高决策者之间中断或者受阻，难以上传，即使对公司董事会负责的最高决策者“准确无误”地将已知信息传达给董事会，也无法形成真实充分的信息流动，信息严重不对称在当前公司治理模式下的金融机构内部也依然痼疾难除。
由此可见，尽管我们可以从不同的角度分析次贷危机产生的根源，见仁见智，但就笔者而言，以信息监管的视角观之，此次金融危机实为信用危机和信息监管失灵。在此基础上，如何反思信息监管对于信贷资产证券化等金融创新的重要性，进而构建当前金融环境下有效的信息监管机制，颇值得进一步的梳理和研究。
二、信贷资产证券化发展的护航者：信息监管
金融监管是以有效的信息为基础的。并非所有与金融有关的信息都构成金融监管法上的信息，就本文所言的信息监管中的信息，是指对金融机构的稳健运营或对金融监管机构的监管决策具有重要性的信息。在重要性的认定标准上，巴塞尔协议体系中的观点值得借鉴。按照巴塞尔协议及其报告的规定，所谓的重要性是指遗漏或误报可能会改变或影响信息使用者的评估或判断。以此标准，若某信息影响到金融机构的安全，或会对监管机构的监管行动产生影响时，则其便属于金融监管法中的信息范畴。[17]笔者认为，信息监管起码要求三个层面的监管技能：一是能够通过观察金融市场中不同市场主体的行为异动和数字变化获取合理判断的基础信息；二是克服市场障碍对该信息进行分析的能力和技术；三是在风险社会大背景下，金融不确定性成为常态时，[18]金融监管机构具有根据所掌握的信息和分析技能作出艰难决策的意愿和能力。信息监管直接地决定着金融监管所追求的秩序、安全和效益等宏观价值目标的实现，同时也在微观上直接影响着监管的有效性与可行性。在一定意义上可以说，有效信息的获取是一切有效监管的出发点与中心。对于信贷资产证券化而言，信息监管的重要意义在于：
其一，保障信贷资产证券化成功展开。从证券化的过程来看，信贷资产证券化是这样一种融资制度安排：作为发起人的银行把缺乏流动性但能在未来产生可预见的稳定现金流的资产或资产集合（在法学本质上是债权）出售给特殊目标机构（spv），由其通过一定的结构安排，分离和重组资产的收益和风险并增强资产的信用，转化成由资产产生的现金流担保的可自由流通的证券，销售给金融市场上的投资者。在银行参与的证券化活动中，所涉及的诸多操作环节都需要进行相应的信息披露。首先，当银行将资产出售给spv时，要向spv的董事或受托人披露有关客户资产的信息，以便评估资产质量、确定交易价格和对资产进行管理；其次，银行需要向信用评级机构披露有关客户资产的信息，以便完成资产的内部评级和对随后设计好的资产担保证券进行正式评级；再次，银行需要向信用增级和流动性支持提供人披露有关客户资产的信息，以便决定信用增级和流动性支持的幅度；最后，当进行资产担保证券发行时，发行人要依据相应的证券法进行信息披露。因此，某种程度上可以说，信贷资产证券化的过程是一个信息的收集、分析、处理并借以作出相应决策的过程。这一过程的成功展开很大程度上取决于信息资料的合法获取和依法披露，亦即有效的信息监管。
其二，克服融资中的信息不对称现象以提高融资透明度。金融市场的运行实践表明，不论是企业向银行贷款的间接融资还是企业以其信用到资本市场上直接发行证券进行的直接融资，都存在投资者与融资者之间信息不对称的问题。而这种信息不对称也正是信息监管的必要性所在。当一个企业欲向银行贷款时，会想尽一切办法提高企业的各种财力指标，以取得银行的信任；当企业为了能够在资本市场上发行证券取得直接融资时，又往往采用“包装上市”的手段，公布的企业经营状况、盈利水平等多有不全面的成分，发行证券的市场价值与与发行价之间存在着背离。从理论上讲，在信贷资产证券化这一结构性、社会化的融资方式中，投资者不再对自己想了解但又永远无法真正了解的企业“信用”进行投资，而是对正在或未来能够产生现金流的特定资产进行投资。这种资产由发起银行转移给spv机构，并通常由金融机构为该资产的现金流和资产损失提供担保，因此投资者有可能了解投资对象的详细情况，实现全部融资过程信息的透明化。但理论假设不能代替现实运行，可能性也还不是现实性，从可能性向现实性转化尚需要一定的条件，这里的条件便是对证券化资产的各种信息进行有效监管。如果信息监管不力，则后果不堪设想。次贷危机的发生已充分说明社会化融资中信息监管更为必要。在巨大的利益驱动下，银行业内一些害群之马为了多挣佣金，通过种种欺诈手段，包括故意隐瞒信息、提供虚假信息、怂恿甚至代替消费者虚报收入等，诱骗消费者上钩。美国货币监理署的咨询函中归纳了上述掠夺性贷款的主要类型，诸如：“驴打滚”、包装在融资额中的隐蔽费用、“气球尾款”、强制仲裁条款以及对真实交易风险与费用未作充分披露等。[19]如果此时美国实施强有力的信息监管，次贷危机可能不会发生。其实，在次贷二级市场恶性膨胀的情况下，2002年乔治亚州率先进行了当时被称为“全国最严格”的反掠夺性贷款立法，出台了《乔治亚州公平贷款法》。[20]该法规定，如果二级抵押贷款市场上的投资者购买的是掠夺性贷款，他们将承担严重的法律后果。随后，纽约州、新墨西哥州也明确规定二级抵押贷款市场上的投资者购买次贷将面临罚款。但是，州控制次贷的试图与二级抵押贷款市场最大的投资者——联邦银行扩张次贷的迫切要求相冲突。于是，联邦银行游说货币监理署以阻止州反次贷法的实施。尽管货币监理署的基本监管职能是确保联邦银行系统运行的安全与稳健，但它的全部预算来源于被监管银行的收费，财政上的依赖关系使得货币监理署背离监管者的职责而站到被监管者的立场上，于2004年宣布上述各州的反次贷法因为不能适用于联邦银行而无效。对这些监管套利[21]的行为，投资者浑然不觉。其实，只要投资者掌握一个简明的信息，即由于次级贷款需要负担证券化成本，因此对借款人而言，此类贷款总费用一般高于传统银行贷款费用，其除了本金和利息之外，还包括启动费用或者点数以及其他与完成贷款相关的费用，他们就不会盲目地对次级贷款这种高成本的融资工具趋之若鹜了。
其三，协调不同监管者以保证监管之有效性和维护金融消费者[22]利益。在间接融资时期，银行是占主导地位的金融机构。信贷资产证券化分解了银行在储蓄转为投资链条中作为融通资金中介的传统角色，提供了银行利用其经验和优势在证券化操作中充当多种角色的渠道，即其运作已突破银行业进入到证券业，因此对其的监管必然既涉及银行监管，又涉及非银行金融机构的监管。但银行监管与证券监管两者之间存在明显区别：首先，监管目的和重点不同。传统上银行监管的目的是保护存款人的利益和维护系统的稳健运行；而证券监管侧重保护投资者和维护市场公平。其次，监管方法不同，银行监管传统上主要采取监管机构直接管理和“秘密监督”；证券监管则在更大程度上依赖于市场约束而不是监管当局的干预。再次，监管手段不同。银行监管采取现场检查和非现场检查方式，而证券监管则侧重于强化信息披露制度。在这种情况下，为保证信贷资产证券化的有效监管，协调银行监管与证券监管的关系势在必行。
协调银行监管与证券监管关系的方式有两种：组织协调与制度协调。组织协调的方式即将银行监管机构和证券监管机构合并，建立统一的监管机构。[23]笔者认为，在我国现有国情下，这种由分业监管体制立即过渡到统一监管体制的做法并非务实之举。因为统一监管以金融混业经营为基础，混业经营虽然具有提高金融体系的运作效率，优化配置金融资源等优点，但混业经营的金融监管要比分业经营的监管标准更高，技术更为复杂，操作更为困难。在我国金融监管水平尚未能达到比较有效地控制混业经营风险，实现风险适度内部隔离的情况下，金融混业经营的变革还是应该持谨慎态度，逐步推进。正是鉴于这一考虑，我国2005年修订的《公司法》和《证券法》虽然在法律监管方面为金融创新留了余地，但仍保留了金融分业经营和分业监管的基本框架未变。制度协调即在现有的分业监管体制下，通过建立相关制度来克服信贷资产证券化监管中的“两张皮”现象，比如建立监管机构之间定期与不定期的联席会议制度就是具体方式之一。笔者认为，我国当前尽快建立信息监管制度是协调和统一银行监管与证券监管的最优选择。其主要理由在于：
首先，信息监管以新的监管理念统一了银行监管与证券监管的监管目标。信息监管的监管理念为：“金融”即资金的融通，实质上是信息与信用的二元一体。信息是前提，信用是核心。[24]金融是现代经济的核心，它的存在和正常运转有赖于良好的社会信用。而金融信用的建立，有赖于对金融信息的保护以及对金融信息流通和使用的规范。其所以如此，原因在于信用是交易当事人在博弈的基础上建立起来的社会评价，具有相对客观性。金融风险源于信用信息的不完全和不对称，因此，银行监管与证券监管的共同目标应该是通过信息监管削减信用信息的不完全和不对称等现象，防范金融风险，维护金融安全，促进金融创新与金融资源的优化配置，并通过社会公众参与对金融机构的间接监督来保障存款人和投资者等的合法权益。
其次，信息监管中最重要的信息披露制度统一了银行监管与证券监管的监管方式。信息披露制度原只是证券监管中最重要的制度，设立该制度的基本出发点在于保护投资者的权益。广大中小投资者是证券市场上的主力军，是股本资金的主要提供者，是证券市场赖以存在和发展的基础；但是在获取和分析信息的能力与条件上，却往往处于弱势地位。为了使广大中小投资者不至于在交易中处于显然不利的地位，通过立法令发行人承担披露有关信息的强制义务是必然的选择。最早试图通过信息披露将银行监管与证券监管统一起来的文件是《银行与证券公司交易及衍生产品业务的公开信息披露》，该文件是巴塞尔银行监管委员会与国际证券监管组织于1995年11月联合的，两委员会在该文件中就大量从事衍生产品交易的银行与证券公司如何进一步改进其信息披露提出了建议。[25]2003年《中国人民银行法》第9条授权国务院建立金融监督管理协调机制；《银行业监督管理法》第6条、《中国人民银行法》第35条分别规定了国务院银行业监督管理机构、中国人民银行应当和国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。上述工作成果表明：尽管银行与证券公司在信息的提供方面存在着差异，但是这两者之间还是有协调的可能，从而在统一银行和证券公司的信息披露方面开了先河。如果说在该文件中信息披露对于银行还只是就衍生产品而言，那么，信息披露在巴塞尔新资本协议中则被引入整个银行监管，其思路是通过使与银行有利益关联的人了解银行的风险资产组合和资本的充足程度并采取相应的措施来实现对银行的社会监督。由此，银行监管在资本充足性监管和当局督促检查之外，又获得了与证券监管相同的监管方式和手段——信息披露。
由此可见，信息监管对于推动我国信贷资产证券化的兴起与发展具有多方面的重要作用。笔者认为，在当前，建立与完善信息监管制度，并以此为突破口推动我国金融监管由分业监管向统一监管的发展，是金融创新与金融监管博弈关系中实现金融监管不断优化的战略选择。
三、构建信息监管制度：最新趋势及启示
金融危机中，美国一些州采取资产证券化的方式化解地方财政困难。我国目前资产证券化也有再度兴起之势。在这种情况下，借鉴美国作法，建立信息监管制度，以推动金融创新产品的健康发展，应不失为明智的选择。
次贷危机表明已有的金融监管方式，无论是机构监管还是功能监管，对资产证券化等各种金融衍生产品已显得软弱无力。早期的机构性监管，侧重点是指针对特定类型的金融机构，分别设立不同的金融机构实施监管。但随着金融市场需求的不断变化和业务交叉性产品的不断出现，各国对金融服务业的监管理念逐渐发生变化，功能性监管[26]逐渐取而代之。美国是在多元监管体制下实行功能性金融监管的国家。然而，次贷危机的爆发和蔓延深刻揭示了美国式的不彻底的功能监管的弊端。事实上，在功能监管的模式下，美国金融监管机构众多，监管机构之间既有权力之争，也存在权力漏洞，“监管竞次”和“监管俘获”等负面效应也一直受到指责。
反思此次金融危机监管之源并进而做出立法调整，美国总统奥巴马于2010年7月21日签署了《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》（dodd-frank wall street reform and consumer protectionact）。该法案的核心内容包括将美联储打造成“超级监管者”以及设立新的消费者金融保护署等。但值得注意的是，与人们对该法案统一监管者的预期不同，它并未对现有的多元监管体制做实质性的调整。[27]可以说，危机后的美国金融监管体制改革的重点不在“多元”监管向“一元”监管过渡，其本质在于促进各机构监管信息的共享与协调。典型的一个例证就是，新法将美联储这一整个金融市场的系统性风险监管者的权力集中在信息综合和汇集功能上。赋予其权力包括：（1）在事关整个金融市场稳定的问题上有权从所有的金融公司收集周期性或其他种类的报告；（2）有权对一级金融控股公司进行并表监管；（3）有权监测美国境内重要支付、结算和清算系统及金融公司的相关活动。[28]新成立的跨部门金融稳定监督委员会（financial stability oversight council，fsoc）的职责第一项也赫然凸显其信息监管职能，即收集各联邦金融监管机构的信息，评估美国金融体系的风险，同时主管金融研究所，收集各银行控股公司和非银行机构的信息。[29]
具体到资产证券化融资工具的监管，该法案更是不遗余力地推动信息监管发挥监管中弥补法律漏洞的作用：（1）要求sec继续提高证券化市场的透明度和标准化，对sec建立的资产支持证券（abs）发行商报告制度给予清晰的授权，尽量提供充足的市场信息，解决复杂的结构性金融晦涩难懂问题。（2）对所有otc衍生品，包括信用违约掉期市场实施全面监管，提高市场有效性和透明度，防止该市场风险渗透入整个金融体系，防止市场操控和欺诈，避免不成熟的主体进入市场。此种做法实际上就是解决市场主体信息不对称问题，让不成熟的市场主体知难而退。（3）进一步协调期货和证券监管规定。商品期货交易委员会（cftc）和证监会应向国会建议，对有关管理条例和规定进行必要修改以协调对期货和证券的监管。许多证券化产品是期货和证券的结合和衍生变异的结果，因而期货和证券监管机构之间的信息交流和协同监管就显得尤其重要。
此外，美国金融监管机构与司法部门之间也时有信息合作。最近的例子有，2010年7月，sec对高盛的诉讼矛头直指其债务抵押证券，指控高盛在房产市场崩溃时误导投资者购买次级抵押相关产品。高盛虽与sec达成和解，但并未承认或否认相关指控。在听证会上，一些国会议员表示希望sec对高盛能采取进一步行动。美国联邦法官最终批准了高盛与sec的和解协议，高盛将支付5.5亿美元解决次级债复杂金融工具相关披露民事诉讼，这是华尔街历史上最大的罚款之一。sec还将继续追究金融机构在2007年、2008年金融与房产市场危机中的责任。美国司法部及包括sec在内的金融诈骗执法力量已表示将继续共享信息，针对金融危机中曝光的其它问题公司展开调查。[30]无独有偶，巴塞尔委员会的《新资本协议修正框架》中，也将信息监管提到了重要位置。2009年7月，巴塞尔委员会从本次金融危机中吸取教训，提出了《新资本协议修正框架》。它是因2004年巴塞尔协议遭到了众多批评而作出全面修订。这些批评认为，巴塞尔新资本协议对银行业的系统性风险以及整体的抗风险能力评估不足；对流动性风险计量方法的缺失和监管不足；对市场风险，尤其是交易账户下新增风险的资本计提不足和监管缺失；var （风险价值）方法的固有缺点和压力测试方法等尚待应用于完善；公允价值等会计准则的度量和建模以及跨境监管等存在缺陷。巴塞尔委员会根据上述反思与批评，对新协议的三大支柱进行全面修订。值得一提的是，对第三支柱下的主要修订，是加强信息披露要求，从四方面提高透明度：第一，要求一级资本的所有构成必须完全对外披露，并披露缓冲资本的情况；第二，要求定期公开披露流动性风险状况和管理方面的定量和定性信息；第三，对于证券化，表外风险暴露和交易账户下的信息披露要求给予详细的指引，以降低资本市场业务给银行资产负债表带来的不确定；最后，对于银行的薪酬发放也需要更加清晰和及时的信息披露。[31]
且不说《新资本协议修正框架》对于我国在内的所有巴塞尔协议成员国具有指导性，就是美国在反思次贷危机教训后加强信息监管的实践对于我国加强对金融创新产品的监管也是有借鉴意义的。我国的证券化实践最早可以溯及到1992年，当时的海南三亚市政府利用下属的三亚市开发建设总公司作为发行人，以三亚市单洲小区800亩土地为发行标的物，向持有三亚市身份证的居民以及海南的法人团体发售总金额为2亿元的地产投资券。这一通过发行地产投资券，证券化其地产销售收入的筹资安排在当时取得了成功。[32]银行参与证券化则较晚，中国《信贷资产证券化试点》于2005年启动，国家开发银行和中国建设银行作为试点单位，先后进行信贷资产证券化和住房抵押贷款证券化的试点。2007年4月，国务院批准同意扩大信贷资产证券化试点，包括工商银行、浦发银行等在内的6家银行进入试点行列。2007年末，在中国的资产证券化按计划将结束试点，进入常规化发行之际，资产证券化的发源地——美国发生危及全球的次贷危机。
可以预计，次贷危机的硝烟散后，资产证券化的世界性浪潮会在加强信息监管的条件下重新兴起，这一结构融资工具在我国的出台也是大势所趋。但我国商业银行信息共享机制和信息披露制度还很不完善，笔者提出以下建议，为资产证券化在我国的兴起与发展作好法律准备。
第一，构建金融信息共享平台，形成金融信息共享机制。正如美国信用报告的广泛使用使全国银行体系共享客户金融信息，不仅降低了贷款机构的各项成本，并使信用资产证券化成为可能。[33]我国近日也着手构建金融信息共享系统。中国银监会与国家质检总局共同推动的银码信息共享工作取得实质性进展，银码信息共享平台系统（以下简称“银码共享系统”）已经于2010年4月9日在北京、河北、山东（含青岛）等3个地区向工商银行、光大银行2家试点银行业金融机构开放信息查询服务。[34]通过“银码共享系统”，中国银监会将有效拓宽银行业金融机构风险管控信息渠道，增进银行业金融机构与国家宏观调控部门和银行监管部门之间的信息交流，标志着我国银行监管服务开始迈向金融信息监管，对有效防范金融风险与构建信息监管体系奠定了基础。但仅此还不足以应对资产证券化的发展。笔者认为应该在中国人民银行的主持下构建一个类似美国的消费信用平台，这在现代金融创新频繁推出的时代必不可少，正如控制论创始人维纳说过的一句名言：“社会通讯是使社会这个建筑物得以粘合在一起的混凝土”，[35]那么金融信息的共享是现代社会金融大厦建设成功的粘合器。
第二，在条件成熟时出台抵押贷款法，保证基础信息真实准确。金融资产证券化最基本的信息真实就是抵押合同的信息真实。“只有信号足以信赖时，信号机制才能发挥作用。”[36]从某种程度上来说，第一环节的贷款者信息真实是资产证券化后面各环节真实可靠的基础。首先，各环节的市场主体会回溯信息保证，中间任一环节的断裂都会导致信息链条的断裂，然而如果第一环节的基础信息错误，将使结构金融信息传递整体失败。其次，作为理性经济人，资产证券化中各主体会考虑各种行为惩罚，不仅包括法律责任承担，还包括失去市场机会等市场规范惩罚。经纪商会考虑如果真正出现夸大申请者收入的虚假称述时，什么惩罚将会发生；借款者会考虑是否承销商或者债券持有者将真正行使买回权利。但无论从哪一步责任向前回溯，都会追溯到基础信息是否真实可靠。正因为如此，一些国家和地区通过制定抵押贷款法，来保证基础信息的真实准确，如2008年4月3日明尼苏达州《反掠夺性贷款法》修正案生效，该法案被看作是美国各州立法中最复杂而综合性最强的一部法律。其中，被视为不合法行为[37]的规制值得借鉴。该修正案规定实施下述行为时为不合法：（1）在抵押贷款过程中，或者在被抵押贷款者、借款者或者其他第三方依赖的过程中，明知使用或者引起使用任何口头的与文字的虚假陈述、引人误导或者隐藏信息的行为；（2）在抵押贷款过程中，或者在被抵押贷款者、借款者、或者其他第三方依赖的过程中，明知使用或者为使用任何故意的与文字的虚假陈述、引人误导或者隐藏信息提供方便的行为；明知与文字虚假陈述、引人误导或者隐藏信息提供方便同等效果的行为；或者（3）试图违反条款（1）与（2）的其他行为。抵押贷款法律制度能够将信息不透明和不对称、甚至信息欺诈从源头上切断，保证金融信息监管行之有效，这一作法值得我们借鉴。
第三，建立、完善金融机构和监管者对金融创新产品的全程信息披露制度，加强对金融消费者的保护力度。与国际监管趋势相适应，我国相继出台了一系列银行披露义务的法律法规。2002年5月，中国人民银行曾印发过《商业银行信息披露暂行办法》，这对我国银行业的治理完善起到了积极地作用。次贷危机发生后，2007年7月3日，银监会在《暂行办法》的基础上，了《商业银行信息披露办法》（以下简称《办法》），对适用对象、监管主体等方面进行了修订。证监会也于2007年1月30日实施《上市公司信息披露管理办法》（以下简称《管理办法》）。人民银行于2007年8月21日就基础资产池信息披露有关事项了公告，[38]要求信贷资产证券化试点各参与机构高度重视基础资产池信息披露工作，严格按照相关规章的要求披露基础资产池信息，切实保护投资者利益，防范风险。《公告》还要求《发行说明书》必须披露投资者在资产支持证券发行期限内查阅基础资产池全部具体信息的途径和方法等。基于以上文件和相关法律，证监会又制定并于2008年9月1日起开始施行《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》（以下简称《特别规定》）。2009年8月中国银监会也颁布了《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》（第五次征求意见稿），将巴塞尔委员会的最新变动融入其中，除了内部评估法（iaa）未在本次征求意见稿得到体现外，其整体内容已趋完善，这意味着我国的资产证券化资本监管也即将与国际先进做法接轨。
但笔者认为，这仅仅是资产证券化融资信息披露的一个开端。国际清算银行副总经理hervéhannoun在2010年于imf-fsb公开发表最高官员帮助执行具体计划的报告中阐明，银行统一地位的适当性信息分析是这次金融危机的关键所在：“在个体机构层面，一些银行信息在银行统一全球平衡表中体现为常规金融报告，然而，这些信息缺少衡量资产负债表压力的必要统计分析，诸如货币信息、到期日与交易对方当事人种类和双方资产和负债地位，以及表外信息等等。换句话说，金融消费者能得到的有效公众信息远远低于有效监管的需求水平。”[39]在我国，这种情况也屡见不鲜。例如，2005年6月人民银行颁布过《资产支持证券信息披露规则》，但经过近些年的实践检验显示该规则相当原则性，并没有保障资产支持证券信息得到完整、全面的披露。以“建元2005-1”mbs为例，该证券《发行说明书》作出“交易各方的关联关系申明”后，并没有披露证券发行人（受托人）“中诚信托投资有限公司”与信用评级机构“中诚信国际信用评级有限责任公司”之间是否存在关联关系，更没有说明为何最终信用评级报告仅有“中诚信国际”一家公司署名而不见“穆迪公司”信息。因此就信贷资产证券化具体的全程信息披露而言，笔者认为，应专门立法对其运作中不同角色的主体作出不同的要求：
其一，对原始债权人的披露要求包括：（1）有关的数据资料，包括：在综合证券化和传统证券化项下贷款和贷款承诺的总金额；如果适宜，再将其区分为定期和循环证券化，循环证券化中的销售者权益要予以披露；通过证券化活动融资的数量；（2）证券化资产的类型；（3）原始债权人银行在其证券化活动中充当的角色；（4）有关提供给证券化交易的追索权/信用增级产生的最大数量的信用风险的总体资料，并附加表明增级的支持仅限于这些合同义务；（5）有关所提供的流动性便利的规模和性质的总体资料。上述前四项属于重大情形的，要单独予以披露。
其二，对发起人金融机构的披露要求包括：（1）有关提供给证券化交易的追索权/信用增级产生的最大数量的信用风险的总体资料，并附加表明增级的支持仅限于合同规定的数量；（2）有关所提供的流动性便利的规模和性质的总体资料。以上两项，属于重大情形的，要单独予以披露。
其三，对发行人金融机构的披露要求包括：（1）所有评级机构或其他评估风险者的名字；（2）有关交易法律结构的总结；（3）所使用的资产转让形式，特别是任何有关原始债权人持有的残余权益；（4）证券化资产的类型、选择的标准和替换的标准；（5）所有证券化交易参与者的名字和他们充当的相应角色；（6）证券化交易中信用增级的数额、形式和信用等级，并表明以所述的为限，没有进一步的信用支持；（7）流动性便利的数额、形式、信用等级和偿付顺序；（8）引发资产池早期摊销的触动点。
其四，对支持资产质量变化的信息跟踪披露要求：除了继续要求资产支持证券发行人在发行说明书中提示风险、信用评级机构在资产支持证券发行后进行跟踪评级外，有必要规定证券发行人和评级机构在证券发行说明书和信用评级报告中提示投资人“资产支持证券发行时的信用评级随着资产池的老化会发生信用下降或提升的情况”。更为重要的是，应对金融机构及其负责人（包括二线管理者）设计更高的注意义务和法律责任。换言之，金融机构及其负责人所承担的注意义务不应是“一般审慎之人”所应尽的注意义务，而应是“一般审慎银行家”所应尽的注意义务，他们向公众提供的信息也应该更全面和及时。
小结
反思次贷危机所揭示的美国金融监管的失败，一个主要的教训就在于金融信息监管的碎片化无法发现和应对一体化的金融市场的系统性风险。割裂式的功能性金融监管的破产意味着必须另辟蹊径，构建信息监管指导下的新的金融监管模式。以金融信息为中心的监管体系，能够形成监管者、金融机构与金融消费者、甚至金融机构内部管理者之间多维度信息的充分交流与互动。在高级虚拟经济著称的金融帝国中，作为社会化融资方式的信贷资产证券化打通了银行、证券、保险、信托、房地产等行业之间的隔阂，而只有完善金融信息披露机制，立足于社会化信息的共享平台，才能弥合不同金融监管机构之间的监管缝隙和漏洞，协调彼此的监管政策和工具，有效防止系统性风险，也只有统合成为整体的信息监管才能满足资本市场及金融创新不断发展的需要。
注释:
[1]参见钟义信：《信息科学原理》，北京邮电大学出版社2002年版，第47页。
[2]参见[法]费尔南·布罗代尔：《15至18世纪的物质文明、经济和资本主义（第一卷）》，顾良、施康强译，生活、读书、新知三联书店1993年，第20页。
[3]同注[2]，第10页。
[4]同注[2]，第566页及以下。
[5]参见张晓晶：《符号经济与实体经济——金融全球化时代的经济分析》，上海三联书店、上海人民出版社2002年版，第32页。
[6]see steven l.schwarcz，conflicts and financial collapse：the problem of secondary management agency costs，26yale j.on reg.p.457，2009.
[7]早在1988年巴塞尔银行监管委员会就制定了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议》（简称巴塞尔协议），其中规定银行总资本与风险加权资产的比率不得低于8%，旨在促进各国间的公平竞争，并增强国际金融体系的安全性。2005年《巴塞尔新资本协议》只是修改了风险加权资产，对资本充足比率提出的最低要求仍然是8%。参见，2010年11月22日访问。
[39]hervéhannoun，“the financial crisis and information gaps”，prepared for the g20 finance ministers and central bank governors，basel，8-9 april，2010.
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2.[法]费尔南·布罗代尔：《15至18世纪的物质文明、经济和资本主义》（第一卷），顾良、施康强译，生活、读书、新知三联书店1993年版。
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信息化监管篇2
Abstract： In this paper， from the effect of monitoring's signal in the substation construction， we study the equipment information needed in various stages， to build a unified equipment information database. The integrated design of the equipment database， making equipment manufacturers， design institutes， maintenance company and dispatch center offices to carry out their duties， from their professional perspective， complete the work of the corresponding part of the equipment information. In the process of building equipment information database， considering different voltage level， equipment type and connection mode， the information of equipment is different. This paper includes the integration of equipment information database， the monitoring's signal generation， the audit flow of monitoring's signal， the expansion of equipment information integration application modules. This paper has opened up the relationship between different units in the process of substation construction， and provides a unified equipment information platform for substation construction.
关键词： 监控信息点表；设备信息库；一体化管理
Key words： monitoring's signal；equipment information database；integrated management
中图分类号：TM7 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2017）03-0095-04
0 引言
随着电网规模的不断扩大及集中监控管理模式的全面改革，设备监控的责任主体由站端转移到各级调控中心，调控中心的工作量成倍增加，对监控数据的质量也提出了更高要求。随着新建智能变电站的监视信号接入调控中心，监控信息的数量大幅增加，相应信息优化的工作量明显加大，数据质量要求更高。为了规范信息点表的编制与使用，国网公司针对各个电压等级的变电站，制定了相应的典型信息点表，并针对智能变电站进行了相应的补充。
尽管监控信息点表典型规范已，并完成对相关单位的宣贯，但在实际执行过程中，由于新投站调控信息表的编制和审核采用“一事一议”的方式，不同的人编制或审核的信息点表仍然差异较大。现场一、二次设备厂家、型号纷繁复杂，而主站端监控信息应力求统一和规范，存在信号合并或命名变更等情况，因此主站监控系统监控信息与站内后台监控信息或装置本身的信号往往不能完全对应。受编制质量的影响，调控信息审核周期较长，在实际执行中，流程往往出现反复，审核周期延长至10-20天，留给生产准备的时间大大缩水，威胁到调控信息接入安全。设计单位无法在针对变电站整体设计之前获得完整的信息点表，容易造成设计时问题考虑不周，遗漏重要的设备信息，延误变电站投运时间，甚至造成无法满足监控信息点表上送需求的缺陷。
因此，需要对变电站设备信息进行一体化建设，解决不同的监控信息编制人员对采集规范的理解偏差、人员的专业背景局限性、监控信息表及对应表的台账管理等问题，优化调整监控信息接入调度自动化系统流程，充分发挥调控中心的主导作用，设计院及设备厂家的技术支撑作用，基建部、运检部等部门的协同作用以及生产一线运行专家的监督把关作用。实现从设计、施工、调试、验收、传动、投入到归档等专业环节的全贯通。
1 信息点表维护存在的问题
近年来，推动监控信息点表规范化是调控运行人员的一个工作重点。变电站无人值守模式的推广，一个重要的依赖条件就是变电站设备自动化水平的提高，监控信号的及时性、完整性、规范性，是保证电网安全稳定运行的重要技术支撑。为了保证各个地区监控信号的规范性、完整性，国网公司了各个电压等级的《国家电网公司变电站设备监控信息管理规定》，并在2012年全面开展信息系统实用化“回头看”的工作，取得了一定的成果。然而，监控信息点表的编制、审核以及应用存在着以下几个方面的问题，没有从根本上得到改善。
1.1 缺乏有效的台账及点表维护、管理工具
变电站建设过程中涉及到不同的电压等级、接线方式，每个电压等级里面又包含不同的间隔类型，每个间隔类型又包含众多的间隔及对应的设备。面对数量众多的设备以及纷繁复杂的厂家型号，因为没有专业、有效的工具支撑，造成设备台账及点表维护经常出现错误或者遗漏，而且相应信息命名也不标准。以上情况造成迟迟无法得到准确的信息点表，甚至在验收传动过程中仍在改动，耽误了变电站投运时间，甚至会给变电站正常运行带来隐患。
1.2 和设计院、设备厂家之间工作脱节
施工蓝图作为变电站建设的直接依据，要能够完成各个监控信号的生成、上送的过程，使得设备状态能够被准确的远程监控；设计院作为变电站施工蓝图的设计单位，是监控信息点表的直接使用者，信息点表也就成为了施工蓝图是否满足功能要求的验证标准之一；设备厂家作为电力设备的生产厂家，掌握着设备运行原理的第一手资料。设计院和设备厂家，应该是信息点表生成与使用非常重要的关联方。然而，在实际工作中，监控信息点表的编制、审核、使用过程中，和设计院、设备厂家之间工作脱节，无法发挥领域专家的优势作用。
1.3 设备信息维护存在大量重复工作
变电站从设计施工、点表生成，到运行使用，都是围绕一、二次设备开展工作的。因为没有统一共享的一、二次设备库，使得设计院、综自厂家、检修公司以及调控中心各处室对相关信息重复维护，增加了大量的工作，而且不利于信息的统一，给变电站运行工作带来障碍。
2 一体化设备信息库设计方案
图1为一体化设备库工作原理图。
2.1 一体化设备信息库包含内容
一体化设备信息库搭建的目的是为了搭建一个变电站设备信息的数据中心，对相关信息进行统一的创建、维护、使用。设备信息库的数据包含变电站基础信息、一次设备信息、二次设备信息等。主要信息如表1。
在对设备库进行建模的过程中，各类信息不是孤立存在的，而是建立了某种联系。比如：
①变电站类型将会影响各类间隔包含的设备。智能站相比较常规站，增加了智能终端、合并单元等设备；而智能站又分为第一代智能站和第二代智能站，包含的设备也有所不同。
②接线方式会对各类间隔包含的设备有明显的影响。比如单母线的线路间隔会有一个断路器、两个隔离开关，双母线的线路间隔比单母线的线路间隔多一个母线侧的隔离开关，双母线+旁路的线路间隔比双母线的线路间隔会多一个旁路隔离开关。
③接线方式的不同还会导致包含的间隔类型不同。比如双母线+旁路的接线方式会比双母线的接线方式多一类旁路间隔。
④电压等级的不同，对设备库模型的影响更多的体现在对间隔中继电保护等相关设备的不同上。比如，220kV及以上的线路、母线、主变等保护，都成双套配置，拥有两套快速动作的主保护。
2.2 监控信息点表生成
图2为监控信息点表生成的流程图。
通过一体化设备信息库的搭建，将变电站分成不同的电压等级，每个电压等级又根据接线方式的不同包含不同的间隔类型，每种间隔类型包含若干间隔，每个间隔包含若干设备。这样，在设备信息库中将变电站的全部设备按照这样的层级关系管理起来。维护监控信息点表的目的是为了对变电站内设备的运行状态监视起来，并进行有效的控制。因此，针对变电站内的每一个设备，如果信息点表能够有效地反应其准确的运行状态，那么得到的信息点表就是一份完整有效的信息点表。
通过对信号生成规则进行维护，针对不同厂家、型号的各类设备，建立台账库，维护相应设备能够发出的监控信号，并对信号命名进行规范，最终用于辅助生成信息点表。台账库的搭建过程中，要考虑以下的情况：
①同一厂家、同一型号的保护，在不同电压等级产生的信号可能不同；
②同样的断路器，用在线路间隔或者其他间隔（比如母联间隔、分段间隔）产生的信号可能有所不同。
2.3 设备信息库的使用
通过对变电站设备进行建模，建立一二次设备的信息库，并根据台账库规则自动生成监控信息点表之后，设备信息库作为统一管理的设备中心，在多个单位及部门之间做到了数据共享、共同维护。
2.3.1 设计院
对于设计院来说，根据设备信息及三级信号生成规则库自动生成的监控信息点表是进行变电站设计的依据之一，是相关设备在遥信、遥测、遥控方面必须达到的标准。设计院根据监控信息点表的要求，对一二次设备及布线方案进行蓝图设计。设计院遵照监控信息点表设计绘制施工蓝图的过程，也是对信息点表审核的过程，以便信息点表能够适应变电站设备的更新换代。并且，设计院在依据信息点表进行设计的过程中，还可以对点表中的通用性错误进行规范化处置，促进对一体化设备库结构及信息点表生成规则进行更新。
另外，设计院可以作为设备厂家和电力公司的桥梁，汲取设备厂家作为领域专家的最新知识，保证设备合理、稳定运行。
2.3.2 设备厂家
设备厂家包括断路器、变压器、电容器、继电保护等一二次设备的生产厂家。作为相关领域的专家，掌握对应设备运行原理及参数最准确的资料。针对监控信息点表，无论是检修公司，还是电力公司设备监控处，或者是设计院，考虑点表时主要是侧重于站端信号或者是主站信号，针对三级信号中的设备信号，以及设备信号和站端信号或主站信号之间的关联、合并关系，没有准确的认识。设备厂家通过设计院的协调组织，将设备本身能够发出的信号和信息点表中的站端信号、主站信号关联起来，形成完整的信息点表三级信号。
2.3.3 电力公司相关部门、处室
设备信息库是变电站建设及运行管理的核心，一体化的设备信息库能够保证各个部门之间的信息统一，在保证信息的完整、准确的同时，大大降低了相关信息维护的工作量。统一的设备信息库可以在以下方便发挥作用：
①信息点表在检修公司及调控中心各处室之间流转、审核；
②针对信息点表进行相关的传动实验；
③和D5000系统进行对接，直接根据电压等级、接线方式、间隔信息生成D5000的一次接线图，并完善相关二次设备信息；
④作为OMS、PMS的信息源，为检修申请、操作票、工作日志提供设备参数信息以及图形化的操作界面。
3 系统功能实现
系统由一体化设备信息库搭建、主站信息点表生成、信息点表的一体化审核流转、一体化设备库的扩展应用四大模块组成，如图3所示。
3.1 一体化设备信息库搭建
系统通过对变电站电压等级、接线方式进行分析，搭建了完整的一二次设备模型规则库，辅助维护变电站设备信息，保证了信息规范的同时，提高了信息维护的工作效率。
变电站设备信息，最基础的部分包括变电站类型、电压等级，以及接线方式，这些信息，决定了变电站可能包含的间隔类型以及每类间隔可能包含的设备。在间隔信息维护过程中，会根据模型库自动提醒维护的内容及方式，引导用户对信息的正确填写，保证了信息维护的规范性。整体的维护过程如下：
①维护变电站类型、电压等级以及接线方式，模型规则库自动生成各个电压等级的框架（各个电压等级包含的间隔类型）；
②根据变电站实际情况添加各个类型的间隔，模型规则库自动生成各个间隔可能包含的设备信息；
③按照系统的引导，填写规范化的设备相关信息；
④系统提供“相似间隔复制生成”的功能，辅助快速维护间隔信息。
考虑很多设计院无法连接到电力公司的内部网络，提供接口，将规则信息及变电站设备信息可以通过离线方式对接的接口。
3.2 主站信息点表生成
国网公司的《国家电网公司变电站设备监控信息管理规定》，是针对不同的电压等级、间隔类型的不同设备，需要处理的信号列表，是在变电站设计中必须满足的基础标准。通过台账库的建立，考虑不同厂家、型号的不同类型的设备，在各个电压等级、间隔类型下面对应的信息列表。由于间隔的设备信息是在系统的引导下按照规范进行填写的，信号的生成过程也是符合规则库规范的，所以系统能够利用设备信息库中设备的所属厂家、型号信息，根据台账库中各个厂家、型号的设备包含信号的规则，自动生成完整的监控信息点表。与传统的手工编织信息点表的过程相比具有如下的优势：
①根据设备信息库自动生成点表，省时省力；
②信号描述根据标准命名规则自动生成，严格遵循命名标准；
③如果间隔设备信息或者生成信号标准有变化，只需要修改对应的设备信息或者信号生成标准，便于统一调整。
此阶段生成的信息点表，主要是针对主站侧及站端侧的信息点表。
3.3 信息点表的一体化审核流转
主站侧、站端侧监控信息点表生成之后，给各相关部门提供了基础的点表标准，不同单位、部门的相关人员，围绕着这个基础信息点表开展工作。
①设备厂家：完善信息点表中的设备信号，并和站端信号、主站信号建立对应、合并关系，做到设备和应该具备的信号的无缝对接；
②设计院：组织设备厂家完善设备信号，参照信息点表进行变电站设计，并总结点表生成规则的缺陷，辅助对点表生成规则进行调整；
③检修公司及调控中心各处室：针对相关设备对应的点表情况进行审核，并完成在线流转。
审核流转的过程是在线流转的，避免了版本之间对比合并增加的工作量。在审核的过程中，针对不同的登录用户，根据其不同身份，自动筛选出其负责的设备范围，自动聚焦工作范围。
3.4 一体化设备库的扩展应用
一体化设备信息库，建立了包括变电站电压等级、接线方式的模型框架，并对包含的各个间隔的具体信息进行了准确维护。利用技术手段，可将相应的信息重复利用：
①使用和D5000统一的设备模板，制定统一的绘图标准，根据电压等级、间隔类型、设备信息，自动完成D5000图形的绘制，并完成模型定义。自动生成的图形，减轻了工作量，并在绘制的规范性上得到最大程度的保证。
②信息点表相关信息，可以自动导入到D5000平台，自动完成告警窗口的绘制、使用。
③建立了二次保护相关的模型，是对D5000、OMS、PMS信息的有力补充。
④自动生成的图形，可在操作票、检修申请、日志等系统上进行应用。
4 成果与效益
完整、规范的监控信息点表是变电站安全稳定运行的重要条件，国网公司也采取了很多措施提高信息点表的质量。然而，由于无法有效地协调电力公司、设计院、设备厂家的关系，监控信息点表在编制、审核及使用方面存在诸多问题：变电站设计阶段没有可用的信息点表，给设计工作带来隐患；无法发挥各领域专家的作用，信息点表生成不规范；没有统一、共享的信息库，造成工作重复。
本系统从存在的问题出发，考虑到不同单位在信息点表使用过程中的不同角色，给出了一体化的解决方案：
4.1 根据信息点表典型规范，辅助生成监控信息点表
根据国网公司的统一要求，加上区域特点，形成监控信息点表生成规范，并根据变电站类型、电压等级、接线方式及具体的间隔信息自动生成变电站信息点表，用于辅助设计院的设计工作。
4.2 发挥设计院作用，协调设备厂家，提高信息点表质量
充分发挥设计院在信息点表编制、审核、使用过程中的重要作用，协调设备厂家，对设备信号进行专业化处置，并和站端信号、主站信号正确关联，使信息点表适应变电站设备的更新换代。在信息点表审核过程中，对点表生成规则进行差异化整理，辅助规则调整，提高点表质量。
4.3 建立一体化的设备信息库，做到信息共享
在调控中心、检修公司、设计院之间搭建统一共享的设备信息库，共同维护变电站情况及相关设备的信息，并生成共享的信息点表，便于相关信息的一体化维护更新、查询使用，并为D5000、OMS、EMS等系统提供了信息基础。一体化的设备信息库，既能提高工作的效率又能很好地保证工作的质量，并提升了电网的安全运行水平。
5 结论
本文通过搭建一体化的设备信息库，建立起了监控信息点表生成、审核、使用的一体化平台，并在信息点表审核的过程中，自动对信息点表生成的问题点进行智能梳理、总结，辅助对信息点表生成规则库进行调整。一体化的设备库的建立，将调控中心、检修公司、设计院、设备厂家的工作有效串接起来，避免了重复工作，提高了工作效率与工作质量，保障了电网的安全、稳定运行。
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信息化监管篇3
关键词：农资市场；信息化；监督管理
1 农资市场监管信息化建设工作中存在的主要问题
1.1 各个地区农资市场监管信息化建设存在差异性 随着社会经济不断发展，各个地区的经济发展水平不尽相同，从而造成各个地区的监管水平也存在着差异性。通过实际生活表明，我国东部地区的经济条件较好，信息化监管发展较早，同时农资信息化建设的速度也较快。但是我国的西部地区的经济水平较低，农资信息化的监管基础相对薄弱，甚至还有些地方并不重视农资市场的监管，没有认识到农资市场信息化监管的重要性。在不断发展的社会环境中，农资市场在监管的过程中总是强调体制建设，以及工作人员的综合素质等客观的原因。但是却没有认识到农资市场监管过程中工作人员主动推进信息化建设的重要性。通过观察表明，有些地方还单纯的将信息化建设看成是一个技术问题，将信息化建设看作是整体工作的目标。在这个过程中，相关工作人员并没有深入研究农资市场建设这个重要的问题，缺乏利用先进信息技术来监管农资市场的思想概念。
1.2 信息化建设制度与技术基础相对薄弱 在不断变化发展的社会环境中，农资市场信息化建设制度与技术基础相对薄弱。其中主要表现在以下几个方面：其一是当前信息化建设的环境中，农资市场监管的职责安排落实不到位。在信息化的建设的环境中，不仅造成了监管人员的工作环境发生了较大的变化，同时还促使监管人员的工作方式发生了突出变化。针对当前农资市场的监管环境表明，监管人员需要防范的风险有待进一步调整，不断转变工作思路；其二是不断强化农资市场的监管技术。针对当前农资市场的监管环境可以看出，监管体系和指导思想都是针对农资市场监管的，很多内容都不够明确。这样的情况都是在信息化建设的条件下提高日常工作量和业务所产生的重要后果。但是监管的程度还有待进一步提高，应该不断深入到信息化监管技术的内部，从而确保信息监管农资市场精确可靠。
1.3 农资市场信息监管采集能力相对较低 由于各个地区的经济水平存在差异性，有些地区在信息监管方面也不尽相同，从而导致这些地方在农资监管信息采集能力有限。当前农资市场虽然降低了业务工作量，但是一旦出现众多的数量时，便会导致输入信息无法及时更新。这种情况特别是在销售旺季显得更加突出，无法确保农资市场监管信息的准确性，从而影响到整个农资市场监管数据的质量。
1.4 农资市场监管信息软件和硬件水平较低 当前农资市场信息化监管的重点主要是在各个地区的农业局。当前各个地区的农业部门存在以下几个显著的问题：其一是监管信息的硬件水平欠佳；其二是农资市场信息化监管人才缺乏。在当前农资市场的监管队伍中，工作人员的年龄相对较大，缺乏高素质的年轻人才。
2 强化农资市场监管信息化建设的对策
2.1 加强对农资市场监管信息化建设的认识，提高建设水平 随着社会不断发展，各个地方农业部门的工作人员在监管过程中，应该根据实际情况转变监管思想，准确把握农资市场的发展方向。针对监管过程中遇到的问题，应该充分发挥主观能动性，采取科学合理的措施，从而提高农资市场的信息化监管水平。
2.2 进一步优化制度，提高农资市场信息监管水平 在农资市场信息化监管工作中，应该及时针对工作中出现的问题，及时进行总结，从而最大限度的降低的农资市场发展中出现的风险。只有这样才能够确保各项监管制度落到实处，从而最大限度的提高农资市场的监管水平。
2.3 采取各种有效方式，提升数据采集能力 随着信息化技术水平不断提高，各个地区的工作人员应该不断引导大型经销商和公司，充分利用现代网络技术，主动去网站输入相关农资商品的信息。通过采取这种措施能够大大降低基层监管部门的工作量。除此之外，针对一些条件较好的地区还应该加强移动监管模式的建设。移动监管是当前信息化监管过程中最基础的监管模式，这种监管模式具有多种优势，其中主要表现在以下几个方面：其一是能够确保各项工作落实到位，大大提高工作效率；其二是通过应用移动设备，对各种数据进行采集和录入、查询等，在很大程度上能够提高农资市场监管采集信息的能力。更重要的是能够提高农资市场监管的效率水平，为信息系统建立坚实的技术，确保监管系统能够发挥出最大的作用。因此，推进监管信息走出固定的工作环境，改变传统的工作模式，进一步降低农资市场监管工作人员的工作量，大力提高农资市场信息监管的水平。
2.4 加强数据质量建设，提高信息利用水平 现代信息化管理的基础就是在各项完整的数据整理基础上，切实做好各类数据的整合，优化数据资源。同时不断强化农资商品信息在输入过程中的安全性，并且定期整理相关过时信息，从而确保农资监管信息数据的准确性。建立健全监管责任机制，明确相关工作任务，并且将工作效率纳入到工作目标的考核中。通过大范围开展数据质量检查，不断促进数据质量水平提高。
参考文献
信息化监管篇4
关键词：建设工程 质量监督 信息化
0 引言
随着我国信息化的高速发展和不断应用，其影响已波及到传统建筑业的方方面面，近年来，随着经济建设的持续发展，市场经济环境日益成熟，工程建设规模不断扩大，建设工程质量监督活动与日俱增，相关法律法规不断健全，要求工程质量监督工作的效率相应提高。5.12汶川地震和上海闵行“莲花河畔景苑”在建楼房倒覆事故，使建设工程质量再次成为人们关注的热点，究竟如何搞好建设工程质量监督管理工作，仁人志士也是各有己见。在国际上日本的建设工程质量名列世界前茅，同时日本的建设工程质量政府监督管理信息化也是世界最好的。管理体制信息化已经被实践证明是一条行之有效的工程质量管理捷径，也是我们当前建筑领域亟待研究和解决的问题。建设工程质量政府监督管理是一个庞大的系统工程，笔者认为从信息化入手或许是解决问题的契机所在。下面谈一下对我国建设工程质量监督管理信息化建设的粗浅看法。
1 建设工程质量监督信息化建设的紧迫性
建设工程质量监督工作的信息化建设是推动质监工作现代化建设的助推器。而长期以来，我国工程建设信息的查询、统计主要依靠逐层人工统计，书面或简单的报表方式上报，不能有效、准确、及时对工程有关信息进行查询、统计和分析，严重影响了建设行政主管部门对有关责任主体和工程的监管效率和监管力度，难以适应新形势下对工程质量监督工作的新要求。充分利用信息技术，可以及时掌握准确、完整信息，可以使建设工程的实施过程更加透明和公正，可以对管理目标进行更好的评估、预测和控制，可以使建设工程各方责任主体及相关单位更加重视工程质量和使用安全。通过质量监督工作信息化建设，用公正、公平的监督标准来保证整个监督管理工作规范化与程序化，强化监管工作过程中的薄弱环节，可以使监督人员耳聪目明，卓有成效地开展监督工作，近而推动提高建设工程质量提高。通过大力推行电子政务，可以达到加强管理力度和提高管理水平工作效率的目的。 所以我们必须提高信息化建设紧迫感的认识，高度重视信息化建设，认真抓好信息化建设。
2 我国建设工程质量监督管理信息化建设现状
信息技术在我国建设工程质量监督管理信息化主要是基于网络技术的发展而发展的。随着网络技术的迅猛发展，建设部于2003年了《2003—2008年全国建筑业信息化发展纲要》（以下简称纲要），这标志着我国建设工程质量政府监督管理体制信息化建设也随之进入政府规划的快车道阶段。伴随着“纲要”的出台，各地陆续推出了建筑业质量监督管理信息化建设相关意见。
近年来，我国在建筑业监督管理信息化建设方面取得了长足进展。特别是上海、江浙一带经济发达区域已经取得了一定的阶段性成果。但整体水平和政府监督管理信息化发达国家（日本在这方面走在世界前列）相比，还有很大差距，差距主要体现在组织机构建设方面、利用市场化手段研发相关软件方面、信息化标准制定方面、相关数据库建设方面及整体规划方面。因此，全面实现建设工程质量监督管理信息化我们还要做很多工作。
目前，信息技术在我国建设工程质量监督管理中的应用主要体现在以下几个方面：
2.1 基于互联网数据库技术的应用，对建设过程中产生的海量信息，包括文字、图形文档和声音、视频资料实现有效存储和快速查询。
2.2 先进检测系统的应用，采用摄像监视系统，覆盖整个施工现场，用以监视施工现场质量、安全、消防等工作，降低施工现场管理难度，提高工作效率。
2.3 自动控制技术的应用，对建设工程质量影响因素进行量化，将系统行为和形态、数学模型和物理模型及其时空表现模式有机的结合起来，建立系统仿真模型并求解，然后进行纠偏校正，实现工程建设目标的有效控制。
3 建设工程质量监督管理信息化解决的主要问题
进行建设工程质量监督管理信息化建设主要用来解决如下问题：
3.1 解决监督检查的工作内容及工作的规范化、程序化问题 针对某一个单项或分项工程，系统通过随身电脑的嵌入式软件或其它形式的客户终端，以国家和建设部工程质量验收规范及相关规程、规范、强制性条文，法规文件为依据，引导确定监督检查的内容。
3.2 解决监督检查过程中所采用的标准问题 系统通过随身电脑的嵌入式软件或其它形式的客户终端，提供向导性的监督检查程序和强大的现场帮助支持查询计算系统，引导监督人员在施工现场完成质量信息的实时采集测评，并对检查不合格的项目给出处理意见。
3.3 解决监督检查结果的管理运用问题 整个信息化系统要建立一个与随身电脑或其它形式的客户终端可进行实时信息传递的基于互联网的网络数据库，方便管理者对监督检查信息和监督人员的实时管理控制。
4 建设工程质量监督管理信息系统应该具有的主要功能
为了强化政府对建设工程质量的监督管理，提高各级建设工程质量监督机构的监管力度和工作水平，凸现政府向社会的服务职能，并有效遏制质量事故的发生，应该建设基于互联网及工程详细情况的建设工程质量管理信息系统。该系统应包括如下主要功能：
信息化监管篇5
棉花质量监管信息化的概念
笔者认为,棉花质量监管信息化是专业纤维检验机构运用计算机网络信息技术进行棉花质量监督管理的一种监管方式。它的主要内容是:新体制棉花加工企业把棉花加工、检验、销售等相关数据上传到专业纤维检验机构的计算机网络,由专业纤维检验机构建立辖区内新体制棉花加工企业数据库,并对数据库中的数据进行汇总统计,核查比对,综合分析,及时发现问题,解决问题。同时,专业纤维检验机构将分析得出的结论及时反馈给相关企业,让企业按照专业纤维检验机构的要求加工经营棉花,从而实现对新体制棉花加工企业的全程监控。
棉花质量监管信息化具有以下特征:
(1)科学技术性。是运用现代先进的计算机网络信息技术,建立网络信息数据库,利用计算机对数据进行分析,找出数据中非正常现象,克服常规的棉花现场巡回检查方法的不足之处,其监管手段具有更高的科学技术性。
(2)系统综合性。它的数据来源较广,包括加工企业的加工流水线数据和棉花销售数据以及专业纤维检验机构的公证检验数据。在数据分析上采取加工数据、检验数据、销售数据的纵向比对以及三组数据之间的横向比对,使复杂问题简单化,单一问题系统化,全面系统地分析问题,解决问题。
(3)服务指导性。通过计算机对数据进行分析后,找出数据的非正常现象,专业纤维检验机构对这些非正常现象进行分析,核查出现这些现象的原因,找出问题的根源,从而指导企业进行棉花收购、加工、销售经营,提高企业棉花质量水平,提高企业经济效益。
(4)监管及时性。企业把数据上传到指定的计算机网络后,计算机能自动快速进行分析,及时反映问题,缩减专业纤维检验机构与企业之间空间、时间差距,弥补专业纤维检验机构在质量监管方面因人力、物力、财力带来的不足,提高为企业服务的及时性。
棉花质量监管信息化的必要性
棉花质量监管信息化是规范经营行为,提高棉花质量水平的需要。棉花质检体制改革推行了四年,为防止企业违反法律法规、国家标准、技术规范,专业纤维检验机构曾采取了一系列的监管措施,但效果仍然不是很好。特别是在2008年度国家实施棉花收储过程中,显现出了一些棉花质量问题。如伪造条形码、调换样品、货证不符、人为降低回潮率、人为改变重量、编造质量信息、改包回包、虚高等级、以次充好、异性纤维含量严重超标,还有棉包重量超过标准要求、回潮率超过标准限度、人为降低毛重及虚高净重等等。这些质量问题多数可从加工、检验、销售数据信息中表现出来。如果这些信息数据企业能及时上传到专业纤维检验机构计算机网络,那么,这些质量问题就能被及早发现,及早提醒,及早制止,就可以避免质量问题连续发生。这种有效的监管措施,能提高棉花质量的总体水平。
随着棉花质检体制改革工作的不断推进,棉花仪器化公证检验的广泛开展,客观上要求专业纤维检验机构要有一套配套的完整的棉花质量监管体系。这个配套的完整的棉花质量监管体系应当是:棉花仪器化公证检验+棉花现场巡回检查+棉花质量监管信息化,三者缺一不可。只有建立配套的完整的棉花质量监管体系,才能实现对新体制棉花加工企业棉花质量的有效监控,才能让棉花仪器化公证检验的结果落到实处,才能让纺织用棉企业真正享受棉花仪器化公证检验结果带来的益处。
棉花质量监管信息化是扩大宣传力度,提升企业质量意识的需要。研发的棉花质量监管信息系统软件载有法律、法规、规章、规范性文件、技术标准、技术规范、质量通报、通知、公告等内容。专业纤维检验机构通过这些信息的,更加有力地加大了这方面的宣传力度,引导企业加强学习,提高认识,从而全面提高企业的质量管理水平,推进棉花产业健康发展。
棉花质量信息化是缩减时空差距,及时服务指导企业的需要。传统的棉花质量巡回检查工作是每个企业一年检查二至三次,这种工作模式对于企业出现的质量问题不能及时有效地予以指正,往往是事后发现,事后处罚。虽然这种做法能有一定效果,但不能得到企业的理解与支持,企业是被动地接受这种监督管理模式。出现这种情况的主要原因是专业纤维检验机构与企业之间时间和空间的差距引起的。如果采取了质量信息化的监管,那么,就能缩减专业纤维检验机构与企业之间时间和空间的差距,专业纤维检验机构一旦发现企业上传的数据有不合理的非正常现象,就能及时告知企业,提醒企业,指导企业按照国家标准加工经营棉花,就可以避免事态的继续发展,从而不会出现大面积的质量问题,使棉花质量监管工作真正发挥作用。
棉花质量监管信息化的可行性
有完善的设施条件作为棉花质量监管信息化的基础。一是新体制棉花加工企业已建好的棉花加工条形码信息系统完整地记载了棉花加工流水线情况和每包棉花的公证检验质量情况;二是专业纤维检验机构大多数都配备了局计算机网络,只要把局计算机网络和棉花加工条形码信息系统连接起来,并配备新开发的棉花质量监管软件,就能形成棉花质量监管信息系统。
有企业坚强的信心作为棉花质量监管信息化的后盾。笔者到加工企业调查摸底了解得知,绝大多数企业希望专业纤维检验机构建立棉花质量监管信息平台,形成一个既有利于专业纤维检验机构进行质量监管,又有利于企业自身进行质量管理的网络体系。
有专业纤维检验机构的监管职能作为棉花质量监管信息化的保障。专业纤维检验机构的职能就是检验、管理、执法三位一体,对新体制棉花加工企业加强管理是专业纤维检验机构依法行使职能。对不服从管理,不积极参与棉花质量信息化管理的企业,专业纤维检验机构可认定为不接受棉花质量监督机构的监督,可采取一定的行政管理措施,从而迫使企业积极参加到此项质量管理的系统工程中。
另外,此项质量监管信息系统投资少见效快。笔者曾咨询了有关软件开发公司,此项质量监管信息系统投资2万元左右,开发时间约30天。
棉花质量监管信息化是一项现今棉花质量监管的必要性工程,也是一项现今棉花质量监管的可行性工程,且投资少见效快。这项工程建成后,将为专业纤维检验机构的监管建立新的模式,将为棉花企业打造棉花品牌创建好的基础,将为棉花产业的健康发展作出积极贡献。
信息化监管篇6
关键词：信息化环境 财务监管 对策
目前，我国企业正处于信息化环境中，计算机技术不断渗透到各大企业，企业的财务监管系统已经逐步从自身内外环境变化出发，广泛运用信息技术，保证不同客户的实际需求得到满足，最大限度地让提高企业的财务管理工作效率。然而，财务监管是企业管理中较为关键的部分，会在此过程中受到很大的影响，所以企业财务必须跟上时展的步伐，充分运用先进的管理技术，不断对现有的财务监管系统与监管机制进行完善，只有这样才能更好满足现阶段信息化的要求，实现企业利益空间的最大化。
一、信息化环境下财务监管存在的问题
（一）财务管理人员认识不足
企业财务监管涉及面广，对专业有着较高要求，存在着很多不确定性因素，是一个有着长期性和系统性的工作。此外，要在企业整个管理工作中贯穿财务管理，通常涉及到企业管理模式、管理理念、生产组织、资金运作等不同方面的工作。但是，大多数企业财务管理人员掌握的知识十分有限，工作缺乏足够的创新，专业技能与素养也不高，很少站在国际竞争的战略高度来考虑企业发展。此外，这些财务管理人员不能充分认识到企业加快财务管理信息化建设的重要意义，这让企业在发展过程中存在着不利的影响。
（二）企业财务监管基础薄弱
一方面，财务信息化程度较低。据相关调查表明，现阶段我国很多企业仍然存在摊子大，厂址散的问题，这样导致企业很难及时地做好对业务信息和财务信息的汇总分析核算等工作。此外，也很少真正进行财务的远程查询与实时更新，让企业高层在决策制定时，很少获得及时而准确的信息保障，未能将财务信息引导企业经营的重要功能得以体现。因此，随着我国经济体制的进一步改革，企业在国际上的交流合作会越来越频繁，企业需要尽快实现财务信息化管理，充分发挥出计算机网络技术的作用，最大限度提升企业财务的管理效率，为企业拓展更多的利益空间。
另一方面，信息十分分散。这在大中型企业及企业集团中表现的十分显著，在业务流程、内部设计等工作上也变得很复杂。出于对各自利益充分考虑，企业管理部门一般不会及时提供自身财务信息，企业在作决策的过程中，也难以得到准确而又全面的财务信息。甚至企业内部存在着截留信息的状况，难以反映企业内部的真实信息，企业在整合信息、利用信息等方面是极为不利的。
（三）风险评估体制不完善
财务管理人员要有较强的风险意识，能够清晰地认识企业在财务监管中存在的各类风险，同时要对企业风险存在的客观性加以明确[1]。此外，现阶段仍有很多企业不能从自身实际情况出发，建立健全起相应的风险评估体制来进行风险评估。财务管理风险评估体制能够对企业财务运行情况进行有效的监督，只要发现存在越界行为，就能够及时管控好该行为，将损失降至企业能够承受的范围内。所以，企业财务缺少完善的风险评估体系，企业的资金安全就得不到有效的保障，甚至还会让资金的正常运转受到影响。
二、信息化环境下做好财务监管的对策
（一）培养财务信息化管理人才
在信息技术高度发达的今天，企业只有拥有更多具备创新能力的专业型人才，才能保证在激烈的市场竞争中立足，并不断提升自身的竞争力。所以，信息化环境下，企业要加大对现有财务人员商务知识、计算机知识的培训教育，极大企业间的交流与合作，为财务管理人员提供更多学习的机会，并不断对自身的专业知识结构体系进行更新与完善，从而更好地适应现阶段社会发展的要求。
（二）构建集成共享的信息化平台
在信息高度发达的今天，为让企业物流、资金流和信息流三者间融合的更好，针对企业外部客户、供应商等方面的情况能够及时作出反应。企业要充分发挥出财务信息管理软件作用，利用好计算机网络技术，从而为企业搭建起可靠的财务监管信息平台[2]。企业在信息化平台的支持下，各项财务信息能够更好的进行共享集成，这样企业在正常经营、制定决策等工作上也能够得到更完整的财务信息。因此，在搭建共享信息化平台后，可以对财务监管系统、业务流程等信息采集分析上进行融合，企业也才能尽快实行投资风险预警系统。这样企业财务管理人员才能实时掌控企业财务运行状况，实现企业全面风险管控能力的提升。
（三）建立完善风险管理体系
因为企业财务风险是必然存在着的，所以企业要提高对风险管控的重视程度，不断强化企业财务监管，尽快建立起完善的、与企业实际情况相符的风险监管体系。具体来说主要做好以下三点：第一，对企业面临的各种风险加以全面分析，对各类风险信息进行有针对性的分类，以此形成比较健全的风险集成机制；第二，对企业财务风险的影响因素、各类性质、量化波动水平等进行分析，并作出最终的评估，确保能够尽快建立起有效的风险管理体系；第三，从企业财务特点出发，根据企业风险承受能力，确保财务监管职责落实到具体人。
三、结束语
总之，信息化环境下企业财务监管系统发生了翻天覆地的变化，财务监管从职能监管逐渐向价值监管转变，企业财务信息共享范围不断扩展，财务信息更加及时、准确、全面，资金使用更加安全，“倍增器”作用更加明显，我们必须积极适应这种变化，才能真正实现企业财务监管效能的提升，为企业腾飞提供源源不断的财力支撑。
参考文献：
[1]沈慧.加强企业财务监控的策略研究[J].经营管理者，2014，01：53-54
信息化监管篇7
对于我们这样肩负着广大人民群众饮食用药安全的药监人而言，贯彻和落实科学发展观，最根本的就是要坚持科学监管，而科学监管，要在科学发展观的学习和实践中，努力找到发展的关键点，工作的着力点，成果的体现点。笔者通过对一系列的调研认为，食品药品监督管理发展的着力点在于信息化建设，关键点在于信息化建设，体现点在于信息化建设。信息化建设能把食品药品安全转入可控的监管轨道，更有利于推动食品药品监管事业又好又快发展。
一、什么是信息化建设
（一）什么是信息
人们到处在谈论信息，我们越来越多地听到信息这个词汇。人们常说：我们现在进入了一个信息化社会，我们正在迈向信息高速公路，我们将要迎接一个信息爆炸的新时代。那么什么是信息?广义的说，信息就是消息。一切存在都有信息。对人类而言，人的五官生来就是为了感受信息的，它们是信息的接收器，它们所感受到的一切，都是信息。不过，人们一般说到的信息多指信息的交流。信息本来就是可以交流的，如果不能交流，信息就没有用处了。信息还可以被储存和使用。你所读过的书，你所听到的音乐，你所看到的事物，你所想到或者做过的事情，这些都是信息。
（二）什么是信息化
信息化的概念起源于60年代的日本，首先是由一位日本学者提出来的，而后被译成英文传播到西方，西方社会普遍使用“信息社会”和“信息化”的概念是70年代后期才开始的．
关于信息化的表述，在中国学术界和政府内部作过较长时间的研讨。如有的认为，信息化就是计算机、通信和网络技术的现代化；有的认为，信息化就是从物质生产占主导地位的社会向信息产业占主导地位社会转变的发展过程；有的认为，信息化就是从工业社会向信息社会演进的过程，如此等等。
1997年召开的首届全国信息化工作会议，对信息化和国家信息化定义为：“信息化是指培育、发展以智能化工具为代表的新的生产力并使之造福于社会的历史过程。国家信息化就是在国家统一规划和组织下，在农业、工业、科学技术、国防及社会生活各个方面应用现代信息技术，深入开发广泛利用信息资源，加速实现国家现代化进程。”实现信息化就要构筑和完善6个要素（开发利用信息资源，建设国家信息网络，推进信息技术应用，发展信息技术和产业，培育信息化人才，制定和完善信息化政策）的国家信息化体系。
（三）什么是信息化生产力
信息化是指培育、发展以智能化工具为代表的新的生产力，并使之造福于社会的历史过程。信息化涉及国民经济各个领域，它的意义不仅限于技术革命、产业发展，信息化正逐步上升成为推动世界经济和社会全面发展的关键因素，成为人类进步的新标志。
信息化是指培养、发展以计算机为主的智能化工具为代表的新生产力，并使之造福于社会的历史过程。（智能化工具又称信息化的生产工具。它一般必须具备信息获取、信息传递、信息处理、信息再生、信息利用的功能。）与智能化工具相适应的生产力，称为信息化生产力。
信息化生产力是迄今人类最先进的生产力，它要求要有先进的生产关系和上层建筑与之相适应，一切不适应该生产力的生产关系和上层建筑将随之改变。
（四）什么是信息化建设
信息化建设指品牌利用现代信息技术来支撑品牌管理的手段和过程。随着计算机技术、网络技术和通信技术的发展和应用，企业信息化已成为品牌实现可持续化发展和提高市场竞争力的重要保障。
二、为什么要加强信息化建设
（一）首先，加强信息化建设，是国际国内形势发展趋势的需要。
我们身处于信息爆炸的时代，以计算机组成的互联网为媒介是当今信息社会的主要特征，所谓信息化是管理方式、内容和手段的电子化、网络化和现代化。它是采用世界信息技术前沿的最新成果，将其广泛应用于监管工作领域的一种创新和变革。信息化是现代文明的一个重要标志，其发展趋势是逐渐影响并改变我们的生活和工作，必将使我们的工作观念、工作模式、工作习惯发生深刻变化。国内其他部门和行业，正是由于加强了信息化建设，才使效率提高，比如全国公安系统建立了“金盾系统”，无论你身在家乡，还是远在异地，只要正确输入你的姓名或身份证号码，你的详细信息便会准确呈现，再如税务部门建立了“金税系统”，工商部门建立了“红盾系统”，劳动保障部门建立了“金保工程”……一套系统，犹如一张无边无际的“天网”，网内的每一个终端用户，通过这张网，能迅速查阅资料，获取所需信息，从而使工作提速，实现质的飞跃。
（二）其次，是药监工作的性质及监管形势的需要。
作为政府职能部门，我们履行着药品和医疗器械经营使用的监督管理职能，维护着广大人民群众的生命健康安全，使命很重要，但形势很严峻。目前食品药品监管工作正处于食品药品安全风险高发期和矛盾凸显期。在药品领域，药品市场秩序的混乱局面尚未根本扭转，安全风险仍存在于研制、生产、流通、使用等各个环节；防控安全风险的产业基础薄弱，产业集中度低，结构不合理，质量保障水平参差不齐，违法广告屡禁不止，不合理用药现象比较严重，假冒伪劣药品在一些地方还有生存空间。总体上看，食品药品安全风险具有社会性、广泛性和不确定性，在构建社会主义和谐社会的进程中，应对和防控食品药品安全风险是一个长期、艰巨而复杂的系统工程。具体拿我们局来说，我们所处的是个山区县，有28个乡镇，2家药品批发企业，1家药品零售连锁公司，325家连锁门店，318家医疗使用单位，散布在全县2400多平方公里，而我们全局仅有12名执法人员，即使全局12名同志全部投入到执法监管中，要想对所有药品医疗器械经营使用单位进行彻底检查，这几乎是不可能的！如2009年开年至今，为清查人血白蛋白、双磺莲注射液、降糖胶囊、糖脂灵、剌五加注射液等等近15种之多，我局出动了62车次，184人次。投入了这么多的人力和物力，却是无获而归，无功而返。在实际工作中，我们常常有这样的苦闷，在日常检查中，发现可能有问题的药品，由于条件有限，既无检验设备当场检验，也不能立即查对，采取措施，而是抄下品名、批号等，回到办公室再上网查对，再就是层层发文协查，协查常常是久拖不回，甚至是石沉大海，工作效率和效果被大打折扣。再以药品抽检为例，同一药品、同批号在市内县（区）重复抽验经常可见，造成药品抽检资源的浪费几乎是司空见惯。而把这些数字放大到全国看，又有多少家生产企业，多少家经营企业，多少家医疗单位，多少种药品，多少个批号的药呢？这无疑是个惊人的天文数字。随着科技的进步，违法行为更加隐蔽，更加具有欺骗性。显然，单凭过去沿用的常规检查方法是行不通的，我们对某个品种的药，再也不能凭肉眼看，用鼻子闻，用手去摸，靠经验来判断其真伪了，那样，费事费力不说，而且容易出错。
（三）再次，是我们所肩负的任务和人民对我们的期望的需要。
近年来，在“以人为本”执政理念的指导下，全党、全社会对食品药品安全重要性的认识也达到了前所未有的高度，保障公众饮食用药安全已经成为构建社会主义和谐社会的重要内容，食品药品监管工作在经济和社会发展全局中的地位越来越重要，任务越来越繁重。药品是特殊商品，从生产到销售再到群众，均有着不同于其他商品的特殊要求。相对我们而言，群众对它的认知一是他人介绍，二是经验，而这两者都不可靠，不能真正提供保护。我们的职能就是监督生产者、经营者诚实守信，引导群众科学用药，人民对我们期望极高，而信息化建设，将使我们监管工作如虎添翼，犹如我们的腿，我们的眼，我们的“外脑”，可以最大延伸监管触角，保护群众生命健康安全，这也是我们监管工作的一场深刻变革。
同时，信息化建设也是提高工作透明度，树立监管权威，赢得群众理解支持的需要。作为政府职能部门，我们默默无闻做了大量的工作，比如“齐二”假药的清查，“欣弗”假药的清查，违法药品广告的整治……，但是由于硬件、软件的落后，我们没能及时将工作情况向群众公开，使群众对我们的认识少，而加强信息化建设，是实行政务公开的重要手段。比如层层建立网站，将机构职能、工作动态、办事程序公开，及时药品警示信息，公布违法企业的不法行为，建立信用档案，提高震慑力，主动接受群众监督，听取群众意见和建议，获得群众信任。
三、怎样加强信息化建设？
（一）首先，加大硬件投入是前提，建立网络是基础。信息化建设是需要强大财力做支撑的，我们要争取政府投入，多方筹措资金。参考海关、税务、公安等部门的信息化发展历程，都经历了从各地分散发展到中央集中建设的过程，他们发展了十几年甚至几十年，他们的金字号工程投入都在几十个亿以上，就连劳动社会保障部的“金保工程”先后也投了20多个亿。因此，要重视信息平台的建设。要采购设施设备，如计算机（手提的、台式的）、数码相机、打印机等现代办公设备。要花大力气组建属于我们自己的独立系统，这个系统可以覆盖全国每个省、市、县，不同地区的药监部门可以自由通行，建议以每个省为单位组建系统，各个省间实行并网运行，统一在国家局这个大系统中，而每个市县作为这个系统的子系统，同时，可以同每个药品医疗器械生产、经营企业，每个医疗单位实行网络对接，深入内部，实现从表象到内在的全程监控，真正实行网上办公。这样，无论是在城镇还是在乡村，轻点鼠标，便可以对辖区内的监管情况一目了然，对每一品种的药、每一瓶药、每一片药实行实时动态监管，让假药无处遁形，倘若再对诸如“人血白蛋白”类药品的专项清查，就不再是全体干部几天的辛苦劳累了，而可能仅是一个人只须几分钟就解决问题了，既降低了干部的劳动强度，将干部解放出来，腾出精力做大事，也提高了监管的科学性、准确性、权威性。
（二）其次，引进人才，大举培训，提高素质是重点。信息社会的特点就是速度快、变化快。要想适应快节奏的工作，熟练掌握现代信息技术，加强培训是关键。要注意与科研院所、大专院校的对接沟通，做活引智我用的文章。特别是在信息网络系统建设过程中，一定要争取得到信息产业大公司、大集团及大专院校的技术支持，通过引进人才，得到的不仅是技术支持，更重要的是通过与他们的接触，可以随时捕捉到信息化最新动向，学到难以学到的知识。我们药监队伍是支特别能吃苦的队伍，但是由于各方面原因，人员配置参差不齐，因此要多办培训班，或通过轮训，或进行定向培训，或专门培训，或通过培训骨干带训等方式，使药监系统从领导到普通干部都能掌握信息技术，提高应对新时期监管任务的能力，提高整个药监队伍的形象。
（三）再次，学习先进经验，开发科学软件是关键。
最近几年来，有的地区已经意识到加快信息化建设对提高监管能力，保障食品药品质量安全的重大作用。如宜宾市南溪县是四川省农村药品“两网”建设示范县，就率先启动了食品药品信息化建设，构建了监管平台，构建了集药品生产——流通——使用等全程动态监管的质量监测及物流追踪体系、集食品种植——加工生产——流通——餐饮卫生——回收等全程的信息共享的综合监管体系、集食品药品安全事件上报——应急预案——应急联动——应急指挥调度——应急过程追溯分析总结的应急管理体系等三大体系和六大系统于一体的“南溪县食品药品安全监管服务信息平台”。该平台自2006年11月试运行以来，取得了初步成效。认真借鉴外地的先行经验，开发科学信息软件是非常重要的，建议建立以下信息平台：
1、建立农村药品“两网”系统。运用地图索引技术直观地表现和反映农村药品监督网、供应网的网点分布情况，建立了县-乡-村三级监管员、协管员、信息员的人员档案信息库和工作记录信息库，明确分工和职责，实现农村协管员网上现场检查记录信息的处理，帮助监管部门及时了解农村药品供应状况，规范农村药品供应渠道，保障农民用药安全。
2、建立现场移动检查系统。使用“移动药监现场检查系统”，执行现场检查工作人员可现场快捷地查询、获取规范性文件、假劣药品信息等相关信息，加强了监管工作的针对性，提高了日常监督检查工作的效率和质量。
3、建立药品质量监测及物流追踪分析系统。对各涉药单位药品、医疗器械的来源、去向、库存等进行动态监管，有效防范非法药械的流通和使用，对规范企业药械购销行为起到积极的促进作用。通过效期药械监测、假劣药械风险监测、药械不良反应监测等功能，对问题药械进行及时预警和应急处理；实现了生产企业gmp执行过程远程监控，可对药品生产企业的原材料购进、领用、库存及产成品的生产检验、入库、销售及退货进行全程监控管理，从而实现了从源头上整顿和规范药品市场秩序。
4、建立应急指挥调度系统。当出现食品药品安全突发事件时，网络应急联动系统会在第一时间将事件通过短信、邮件、传真等方式通知所有相关部门及责任人，并立即启动应急预案。通过应急分析与调度，指挥中心立即发出指令，冻结全辖区所有药品库存，跟踪使用者并监测其用药后的反应，做到有的放矢，避免‘拉网式’排查；同时立刻调度事发地点附近的相关应急资源，做到快速反应，将损失降到最低。
5、建立食品安全信用管理系统。食品安全评价、预警及突发事件应急系统，对协调统一各监管单位预防食品安全事件发生和及时处置奠定了基础，使食品安全综合监管更加科学、有效。通过建立共享的食品安全信息平台和公共数据中心，实现农业、畜牧、粮食、经商、工商、技监、卫生等部门基础信息的集成交换和共享，可对全县食品安全状况作出综合评估，最大限度地预防食品安全事故发生，并能对食品安全突发事件迅速定位，提供处置、救助等资源情况的综合分析和应急处理。
6、建立食品药品安全信用网。信用网上设置了法律政策咨询及指导、企业间信息交换、网上办公、安全用药咨询等栏目，为食品药品企业及社会公众提供便捷服务。
7、建立销售人员备案系统。在企业建立销售人员个人档案的基础上，建立销售人员备案系统，对销售人员实施科学监管，方便、快捷地查询相关情况，能有效查处违法销售行为，打击假冒药品。档案中详细记载销售人员的基本信息，包括销售人员姓名、性别、出生年月、现就职企业、身份证号码、照片、劳动合同编号等内容。企业与销售人员解除劳动合同后，根据销售人员变更情况，及时更新档案内容。档案信息通过网络与药品监管部门网络连接，实行全国联网，依靠先进的信息化管理手段，对各生产企业的销售人员情况进行监督，方便各地药品监管部门进行查询、核实。
信息化监管篇8
关键词：工程监理企业；信息化管理；信息化建设
1监理企业信息化管理的现状
自20世纪90年代起，随着监理行业日益激烈的竞争，信息化水平的提高、工作效率的提高成为了企业竞争力的核心。但是在“大同小异”的工作制度面前，所有提升工作效率的手段都略显卑微，直到“信息化管理”的概念进入了工程监理的视野。从早期的局域网办公，到如今的信息化系统管理，都是以数据资源共享为基础，以合理化办公流程为前提，以节省工作资源为目的，逐步实现企业工作流程由繁至简的转变，从而有效的提高企业的竞争力。然而，信息化管理并不能被所有企业所认可，导致该现状的原因也有很多：其一是我国缺乏统一的数据标准和适用的数据库，集成度不高，不利于信息技术的推广。这就涉及到我国数据标准体系的建立，及统一软件数据接口，当数据接口统一，所有软件可以形成数据互通，信息化管理将进入一个新的时代；其二是企业对信息化的认识不够，对职员的普及、推广存在问题。很多企业不愿在信息化管理软件中投入更多的资金，原因是短时间内不会为企业带来效益，反而会增加负担；另外信息化管理软件的使用深度及范围也是参差不齐，信息化管理软件所带来的效益，更多需要根据企业实际状况选择使用一个能与企业实际相融合的软件，这是目前大部分企业应首先着手解决的问题。
2监理企业信息化平台的建设研究
2.1准备阶段
准备阶段，即企业在信息化平台建设初期，所需要做的准备工作。该阶段应涵盖以下内容：1）调研收集：好的开始是成功的一半，对于信息化平台的建设也是如此。好的开始，即为根据网络、同行业、以及实地调查了解将得到的信息进行分析，企业为信息化项目投入的资金，以及企业管理体制等多方面的因素，为企业挑选，甚至于量身打造最为合适的信息化管理系统，并缩小软件开发商的选择范围。2）过程梳理：在通过招标确定软件开发商并签订合同后，邀请开发商制定企业信息化工作计划及实施内容。同时通知企业各部门推选出一位对本部门工作流程了解详尽的人员，准备好随时配合流程梳理工作。信息化平台的运行，是以提高工作效率为前提的，而保证工作效率提高的基础则是合理的工作流程，工作流程顺畅，信息化管理才有了保障。在过程梳理中，除了流程梳理之外，第二项重要的工作则是工作模块及模板的梳理。各部门需要将各自模块内的功能需求予以提出。例如：行政工作日常工作中需要负责管理公司用印，则按具体分类，配置公章用印流程等，并具体至文件名称，更便于员工申请。并且是否需要电子印章，有哪些文件可使用电子印章，都需要作出具体说明。在提出功能需求时，文件模板可以一并提供。文件的数据获取可以为多种形式，人工输入、链接位置获取都可以，但是生成的文件一定要符合工作需求以及规范，即为文件模板。该环节也是不可或缺的。3）交流协调：“滴水穿石，非一日之功”，准备阶段后期，则需要信息化建设参与各方更多的交流沟通，建立工作群组，将每日的工作动态及时的进行。交流协调过程即是提出问题及解决问题的过程。企业及开发单位可建立工作记录及问题提出、修改档案，其中可对提出的问题以文字以及图片等方式进行回复。可根据实际状况，调整交流周期。
2.2实施阶段
实施阶段即为信息化平台建设阶段。该阶段工作应涵盖一下四点工作内容：1）主体结构：与软件开发方确定信息化平台的主体结构形式，并要求开发方于开始具体内部功能开发前对主题结构进行交底。工程监理企业需组织人员对主体结构进行考察、提问，并给出意见及修改建议。2）功能设置：在对信息化平台主体结构进行商定后，进入模块开发阶段。在此阶段各个部门需紧密配合开发工作，提出对模块的功能需求，包括添加、删除、上传、下载、是否要相关流程进行设定、数据表达方式等都需要根据模块的不同进行选择。3）及时沟通：工程监理企业应将重点放在与开发方的阶段性交流上，例如每隔一周进行一次信息化平台建设展示及交流，并在展示过程中总结工程监理方所需要提出的问题，整理成文，并在交流过程中向开发方提出。此项工作能更有效的减少在开发实施阶段中，因开发方对工程监理行业的需求不了解而在平台建设中产生的逻辑性错误及误解。4）组织培训：在实施阶段后期，在信息化平台的雏形已经建成的情况下，需邀请开发方组织人员对工程监理企业员工进行交流培训，让员工充分的理解信息化平台建设的意义及优势，减少员工对新运行模式的抵触。与此同时，培训可以让员工对信息化平台有一个更深入的理解，并且熟悉平台操作，提升在未来正式使用的工作效率。
2.3反馈阶段
反馈阶段，即是信息化平台在开发工作完成后，使用企业对平台进行试运行测试并将使用中存在的问题予以反馈。1）角色试运行：监理企业组织人员按角色分配对信息化平台中所有模块、流程进行测试，以保证模块功能完整，且工作流程符合企业程序文件。将发现问题及时的进行反馈。2）整体试运行：监理企业下发信息化平台整体试运行通知，所有员工参与测试。完善员工个人资料、项目工程资料、日常工作实行信息化平台及原工作流两步走。基础资料完善后，对信息化平台基于基础资料的流程进行测试，并收集问题进行反馈。同时，对于平台中的其他工作流程进行进一步、高频率的测试，并收集问题进行反馈。3）二次开发：在开发方将企业反馈问题处理完成后，根据企业需求，考虑是否需要在平台中添加新功能。并将所需新添加项整理成文，邀请设计方参加研讨会，细化功能需求。
2.4总结阶段
1）信息化平台规范化管理。编制《信息化平台管理实施方案》及《监理项目信息化管理办法》增强对信息化平台中的操作及数据的管控，规范化信息化平台的使用。2）信息化平台运行状况。对信息化平台的使用状况进行统计，包括登录统计、流程使用统计、资料上传统计等，反映出信息化平台的使用情况。同时，对使用中容易产生错误的操作予以统计，并编制《信息化平台使用手册》对企业员工信息化平台操作进行指导。3）信息化管理的优势及价值。（1）有利于提高公司对项目监理机构的整体管理水平和监控能力，规范和优化项目监理业务流程，督促项目监理机构落实监理责任。（2）规范公司内部管理，优化业务流程，有利于提升公司的核心竞争力。（3）便于知识的积累和共享，有利于创建学习型企业。（4）创新管理模式，为公司顺应监理企业发展的趋势，逐步向项目管理公司转变夯实基础。（5）丰富和发展监理企业信息化管理的相关理论，为其他监理企业的相关研究提供借鉴。
3信息化平台多元化数据接轨
3.1与大数据接轨
如今，“信息化”与“大数据”等词汇正充斥着我们的生活，两者的关系也是如胶似漆。大数据是将种类多、数量大的数据信息收集整理，形成数据资源，而数据资源的传输载体则是由信息技术来充当。可以说信息技术为大数据的前行扫平主要障碍，传感、存储、传输以及处理技术的发展，都是大数据赖以生存、发展的前提。企业信息化，可以认为是大数据中的末梢神经，通过信息化进行数据的获取、交换，提升企业竞争力。
3.2与五方责任主体接轨
工程项目中，五方责任主体的沟通是冗杂的，每一方面及时的信息交流尤为重要。信息化的建设，是化解此问题的必经之路。通过信息化将五方责任主体紧密联系在一起，每一方都可以将信息及时共享在信息化平台中，而其他各方也可以及时根据得到的信息给与回馈，从而大大减少了由于信息交流不畅所引发的各类问题，实现共赢。
4结论