客户经理培训总结范文

客户经理培训总结范文第1篇

“赢向未来”客户经理班已经结束甚久，回想起来却仍历历在目。我们从互不熟悉的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己，从一个置身理论的不经事的大学生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经历的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。

“态度决定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更愿意说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。“合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的积极态度，是面临挑战的坚定信念。“细节决定成败”、“准时就是迟到”、“从零开始”、“团队给予我们的永远胜过我们给予团队的”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。

从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学知识是我在培训过程中的另一大收获。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现；但是通过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。

还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。

总的说来，“赢向未来”客户经理培训班给了我们许许多多的感动：悉心准备前期工作的行领导；敬心工作、激情洋溢的讲师们；为集体荣誉团结协作的组员们；“爱的鼓励”、“龙的呼唤”；真诚的赞美、团队的力量；还有始终如一坚持满怀激情的我们……培训带给我们很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度；培养团队精神、创新精神；合理安排时间，树立良好的时间观念；重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。

最后，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。在沸水这样的环境中，我愿意自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中逐渐变得脆弱或冷漠；也不是执拗地所谓坚持自我，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却可以散发出迷人香味，香浓的滋味令人愉悦。

做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，更满意他人。

（二则）

“超越梦想，赢向未来”，这句话是我们二班二组的队呼，我就从它开始吧。为期三天的“赢向未来”客户经理培训班结束了，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。

作为一名进行不算太久的员工，能够参加这次培训，在感到荣幸的同时，也伴有一点压力。在个银部已经有两年的时间，对自己所从事的这份工作，有着深刻的理解和认识，通过这次客户经理培训，在我的大脑中更形成了很深的营销和服务的知识框架，增强了营销服务的理念和意识，学习到了更多的客户服务技巧，也对自己的职业目标更加有了信心。

本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：

首先，团队精神是我体会最深的部分。在培训之前，所有学员就被分为两个班八个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。我，很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。

“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一流的效益”。

其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。

服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。

还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。

三天很短，三天又很长，三天的培训中我学到了很多，但需要继续学习的就更多。营销和服务是一门永远学不完的艺术，更多的意识及技巧需要我们到工作中不断地去总结，去实践。最后我还想说一句，非常感谢有这次培训的机会，相信在以后的工作当中，我一定会做得更好。

（三则）

春风化作细柳，装点着世人的眼睛，当我们在为大自然的奇妙惊叹不已，银行改革的暖风却已将我们推向了舞台的前端——营销第一线：一个充满竞争的火药味却没有硝烟的战场在入行的时机上，也许我们是最幸运的，我们赶上了改革的好时机，有着很多学习和培训机会，使我们的知识和能力得到不断的充实和提升，跟上社会的发展步伐。特别是这次“赢向未来”客户经理培训班，让我们学到了不少新的东西！这次培训给我印象最深的不是营销技巧上的，而是营销观念上的，在我看来这两者是“毛”（技巧）与“皮”（观念）的关系，所谓“皮之不存，毛将焉附”?观念没有改变，新的营销方法和技巧也得不到淋漓尽致的发挥，收不到预期效果。应该说我们银行的客户经理在营销能力上绝不亚于保险公司，差就差在我们比人家晚了两年“走出去”，在营销的观念上还跟不上处于“买方市潮的市场经济！

我认为，要做一个成功的职业经理人（或者说是客户经理），要具备三方面的能力：

一是业务技能能力。

这是最基本的，没有熟练的业务知识和技能，就不能针对不同的客户需求信手拈来地选择最合适的产品服务来营销客户，不能制定最佳的营销策略来拓展业务。客户不是上帝，不是万能的，他们有需求，有弱点，这就给了我们机会和可能，如何把客户的需求点和我行的产品服务最佳的结合在一起是营销成败的关键，而这就取决于我们的业务熟练程度和对客户信息的捕捉分析能力。离开了产品和服务，一切都将是空谈，徒劳无益的。

二是客户关系管理能力。

这是最重要的，“创业难、守业更难”在营销实践中就是“拓展客户难，维护客户更难”！当一个与你毫不相干的人成为你的一个客户后，你将以什么样的心态看待他呢？把客户放在一个什么样的位置，让客户在自己的“工作”与“生活”中扮演什么样的角色，如何维护自己与客户的关系，如何处理客户需求的无限性与我行产品服务有限性之间的矛盾，如何让你的客户群对你的忠诚度越来越深并且使队伍越来越大，如何分配你有限的时间在不同的客户中等等这些问题都是我们做好客户维护工作所应当考虑的问题，这也是一门复杂的学问，不存在唯一合理的答案，如何处理和维护与客户的这种亦敌亦友（利益冲突时的侃价谈判似敌、利益一致时的合作双赢是友）的关系也从来没有定律，这需要我们借鉴各种先进理论和自己实践探索，但客户关系管理的好坏却使业绩大相径庭！

三是自我和员工约束激励能力。

这是最实用的。当我们既没有客户资源又缺乏营销能力时，我们靠什么创造业绩？靠自我的情绪管理和对他人（员工）的激励约束，“尽万物之能，皆为我所用，成我所不能成之事”，依靠个人的人格魅力、管理艺术、激励能力来使得自己的团队朝着自己制定的方向努力，实现自己的目标！当我们具备了前两种能力后再拥有第三种能力时，我们就如虎添翼，所向披靡了！

入行一年多，感受着银行的产品服务，感受着银行的家园文化，感受着银行的点点滴滴，也经历了银行由国有商业银行向股份有限公司转变的过程，感受颇多，也学到了很多，不是三言两语能说完的。明显的在这种竞争激烈、压力巨大的氛围中，个人的成长速度也随之加快了！无论是业务知识还是各项技能，以及观念转变上都上了一个新的台阶！以上便是我对这次培训的一点小小的心得，相信这在以后的客户拓展和营销中会非常有用,我也会在以后的工作中不断积累、不断发挥，全面提升自己这三方面的能力！

客户经理培训总结范文第2篇

1、关于铁通业务和营销有哪些方面的优势

（1）价格合理

（2）全过程服务（售前、售中、售后），人性化的服务；

（3）用户方便（申请、开通、故障处理不出门）、业务受理热情

（4）宣传比较全面、细致、到位

（5）价格便宜的情况下质量也有一定的保证

（6）固话语音业务多元化，面对不同的用户群有不同的业务及定位

（7）用户支持竞争、反对电信的垄断

（8）对故障反应及时

（9）电信在某些地区的缆线枯竭

从上述讨论结果看，各区域经营部经理基本描述出了铁通目前业务和营销方面的优势，针对着上述各点的优势，各区域经营部还需要做得更深入细致，才能真正发挥铁通的优势。

2、关于如何有效提高营销人员积极性方面

（1）人性化管理，不能简单地以奖金做为杠杆；要给业务员基本的生活保证。

（2）有效的表扬、激励

（3）充分利用二次分配的营销激励制度

（4）感情投入、爱护与沟通，对员工出现的问题及时给予处理分析

（5）根据员工的优点特长，合理分配相应的业务和工作量。

（6）加强日常管理，树立团队精神，培养良好的氛围

（7）给优秀营销员稳定感和安全感

目前我们的营销人员大部分是外聘，必须要采取必要的措施提高营销人员的积极性和稳定感，才能够创建出良好的营销队伍，上述所列的方法，是各经营部正在实施的一些具体的做法，值得推广。

3、营销过程中存在的主要困难

（1）互联互通的影响

（2）维护、售后服务质量和技术水平跟不上

（3）网络质量（固话接通率低、宽带掉线问题）

（4）收费困难，计费系统不能很好地支持现有市场的需要

（5）建设跟不上

（6）10050的接通率低，服务质量有待提高；

（7）优惠流程不够灵活，特别是针对大客户的优惠方案

上述的困难也较好地反映出目前营销、网络、建设等各方面跟不上市场发展的需要。

4、区域经营部好的做法和经验

（1）网络超前规划，分轻重缓急主次来规划

（2）利益分配的公平公正透明

（3）经常组织业务培训、营销技巧培训

（4）充分利用附近院校的学生来充当兼职业务员

（5）利用社区街道关系为铁通做一些正面宣传；

（6）利用铁通公话点作为铁通业务受理点

（7）经营部自行制作一些宣传小礼品，并宣传其咨询热线和受理电话。

上述的做法和经验对目前的营销来说是非常有用的，对于所有的区域经营部都要认真学习和借鉴，从而达到提高营销能力的目的。

在培训过程中各区域经营部经理还就营业系统存在问题、用户欠费原因分析、市场经营和建设违规现象等各方面进行讨论分析。

客户经理培训总结范文第3篇

【关键词】 商业银行；客户经理；培训；管理

客户经理是商业银行核心竞争力的重要组成部分。作为现代商业市场的客户经理，需要正确把握客户的心理需求，用专业的服务素养赢得客户的信任，并运用恰当的方式打动客户，影响客户的决定，最终赢得客户的信任。

1 商业银行优秀客户经理需要具备的素质

一个合格的客户经理应该具备以下基本素质：愿意对运营绩效负责；能够在发展市场营销技巧以及在鼓励他人去完善新的方法等方面比别人看得更远；能够努力做到对事情有预见性；善于向他人表达其观点和看法；具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力；一旦确定了基本目标和策略，能很快将其付诸行动；能够有效地利用银行内外的一切资源；能与高层管理人员建立良好的工作关系，能通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议并且能知道如何从其它部门获得必要的支持；能主动向上级管理者提供关于业务状况的重要信息，而不是被动地等待管理部门来询问；懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应；具备良好的职业素养，比如敬业爱岗、守信、遵纪守法、办事效率高、经营作风稳健、具有开拓创新精神等。

2 提高商业银行客户经理综合能力的措施

2.1通过培训提高商业银行客户经理的专业技能

传统填鸭式、培训+考试、学行/分行文件的学习模式已经不适应当前商业银行客户经理培训的需求了，现代培训更应当注重互动式案例教学和网络教学等新型模式。此外，除了邀请外部金融专家学者授课，也应在商业银行内部推广老客户经理对新客户经理的“传帮带”制度，让个人的知识不断转化为组织的知识。甚至商业银行还可以着手组建内训师队伍，让各条线的总经理、优秀分支行长、优秀客户经理分别承担相应的授课任务，确保商业银行内部经验和知识的有机传承。

除了培训方式和讲师队伍外，培训内容是最重要部分。想要切实提高客户经理综合素质，培训内容需要涉及全面。除了传统的产品、业务专业知识培训，还应加强各种财务技能、营销技能的培训，如针对成功或者失败的营销项目进行实例剖析和研讨等。此外，还可邀请风险管理部门的专家定期围绕那些没有被风险管理部批准或者获得批准的案例进行解析，这样不仅有助于增强客户经理的风险意识和风险掌控能力，也有助于加强客户经理和风险经理之间的“换位思考”和沟通交流。

2.2通过日常工作管理提高商业银行客户经理综合素质

科学的日常管理能够有效提高客户经理的整体素质。日常管理可以包括工作日志、基础资料整理、周期性总结计划等内容。工作日志管理，要求客户经理每日工作日志，对一整天的工作进行总结记录，记录问题和收获，通过管理客户经理工作日志，了解其工作状态，及时给予肯定或调整，解决他遇到的问题，长期以往，客户经理的能力会有明显提升。对于银行工作者来说，很多经受的资料的都很重要，每日整理清楚各种基础资料，对提高效率很有帮助。通常情况，商业银行客户经理是有任务要求的，指导、监督客户经理每月按照月度营销流程编制营销工作日计划，并检查、监督客户经理执行，指导客户经理开展营销分析，有针对性地制定营销服务措施与拜访计划，每月对客户经理工作计划执行情况进行检查。客户经理根据目标计划开展工作，更能保障任务的顺利完成。

2.3通过建立绩效考核制度提高商业银行客户经理的积极性与主动性

客户经理的业绩考核有助于激发客户经理对本职岗位业务技能的学习和提高实现指标的动力。业绩考核关键是要做到长期利益与短期利益相结合。考核指标的制定有五大原则，包括具有弹性、可以度量、双方同意、可以实现和有时限性，即对总目标要分段分解。商业银行客户经理考核指标主要有收益、各项银行业务指标、客户关系的发展，要细化对客户经理的工作绩效的管理，并通过参考零售客户对客户经理的评价来评估服务的好差，公开、公平、公正地评估客户经理的工作，将其工作与收益绑定，刺激客户经理的工作积极性和上进心。此外，商业银行可以对客户经理每年度进行考评，对客户经理上年度的工作绩效和综合素质进行综合评定，优胜劣汰，进一步促进客户经理综合素质的提升。

2.4通过个性化指导提高商业银行客户经理综合能力

商业银行客户经理作为一支营销团队，由一定数量的成员组成。而每个客户经理在团队中的表现在求大同的前提下，仍然会有存小异的地方，这就需要对每个客户经理的具体情况进行评估，并加以正确引导和管理。客户经理虽然有统一的专业素质要求，但毕竟性格迥异，有信心不足型的客户经理、优秀型客户经理、缺乏干劲性的客户经理、骄傲自满型客户经理、虎头蛇尾型的客户经理等等，他们面对的银行客户和遇到的问题也不一样，针对客户经理的不同状况给予个性化指导，才能有效提高综合能力水平。

客户经理是银行服务的关键人物，是商业银行服务窗口中的窗口，对于维护客户、挖掘客户潜力、拓展客户、提升客户忠诚度等方面具有重大作用。目前金融形势严峻，除了商业银行间的竞争外，还有互联网金融在占领市场份额。这种情况下，商业银行非常需要一批整体素质较高的综合型客户经理。银行可以通过培训、日常工作管理、建立绩效考核制度、个性化指导等方式获得这样一批人才。

参考文献：

[1]牛游智.我国商业银行客户经理制研究[J].魅力中国，2013，26，6364

[2]徐青.商业银行客户经理制之营销服务模式创新[J].淮海工学院学报（人文社会科学版），2013，13，8284

[3]李静秋.论客户经理队伍建设的管理[J].市场周刊，2013，11，130131

[4]王芳.商业银行客户经理的培养与管理[J].金融管理与研究（杭州金融研修学院学报），2013，9，3233

[5]张军.组织实施客户经理等级管理机制全面提升贷款管理服务水平[J].中小企业管理与科技，2013，17，94

[6]王黎.新形势下网络建设客户经理角色转变及具备能力探析[J].西部大开发（中旬刊），2013，4，49

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客户经理培训总结范文第4篇

论文摘要：资源型市场的形成和竟争主体的多元化使成品油销售市场的竞争日趋激烈。成品油梢售企业要获得相对竞争优势，必须建立、完善管理机制和激励机制，改进和强化客户经理等一线经营人员队伍的管理方式，提高客户经理的综合素质。分析目前成品油销售企业客户经理管理方式中存在的问题及原因，提出改进的建议。

1、探讨客户经理管理的意义

目前，我国的成品油销售领域，资源型市场已经形成，中国石化、中国石油、中航油、各民营石油企业、跨国石油公司等均成为成品油市场的经营主体，经营主体的多元化导致成品油市场的竞争日益激烈。成品油销售企业要想在长期竞争中保持稳定的市场份额和企业自身的发展壮大，必须不断地开拓市场。销售一线的经营人员特别是客户经理成为销售企业扩大市场份额、提高经营效益的重要力量。

成品油销售企业的客户经理，是在上级部门及本企业各项规章制度范围内独立开展成品油直销批发工作、拥有较为固定的客户群体、具有一定销售量，并具备持续开拓市场、客户管理和销售盈利的能力，能按各级商业客户中心(商业客户部)整体部署要求开展工作，经销售企业商业客户中心(商业客户部)聘任的营销人员。

通常，成品油销售企业对客户经理有着特殊的素质和能力要求，一要有强烈的敬业精神;二要有诚实守信的优良品质;三要有敏锐的市场观察能力;四要有服务顾客的能力;五要有一定水平的专业技能和知识面，包括油品安全知识、财务知识、法律常识、客户关系维护与管理、商务礼仪、直销方法与技巧等。

目前，成品油销售企业对客户经理的管理方式上存在一些问题，越来越不适应企业经营发展的需要。笔者从销售经营的实际出发，对存在的问题及产生的原因进行分析并提出改进建议，以期提高成品油销售企业对客户经理的管理水平，推进销售工作的展开。

2、客户经理管理方式中的问题及原因

由于计划经济条件下形成的卖方市场等历史原因，成品油销售企业对开拓市场的问题不太重视，对客户经理(过去销售企业的业务员)的管理较为松散，主要存在几方面问题。

2.1对其日常经营活动缺乏必要的了解和监拉

客户经理的工作性质决定了他们需要经常与外部环境打交道，如调研市场需求、走访客户、联络客户感情、为客户提供售前、售中和售后服务等。为便于客户经理开展工作，企业一般不要求客户经理实行坐班制。由此产生一个问题，即企业对客户经理的日常管理常常处于“失控”状态，对客户经理的工作状况和业务进展情况不清楚。

2.2尚未形成客户经理的培训制度

成品油销售企业对客户经理的培训一般局限于在岗培训，且培训次数十分有限，缺乏规范的培训制度。究其原因，目前的客户经理大多由企业原来的业务员和县公司经理转岗而来，具有一定的油品行销经验，多年形成的卖方市场也使油品销售成为比较容易上手的工作，似乎不必对客户经理的业务经营及管理素质提出更高要求，从而忽略了对客户经理的培训。

2.3客户经理的薪酬体系不合理

成品油销售企业对客户经理的薪酬体系设置不够合理，一是不能完全反映客户经理的劳动和付出;二是该薪酬体系刚性过强，没有结合油品资源状况不同时期客户经理工作量的变化状况;三是缺乏客户经理评级制度，晋升通道有限，岗位薪酬一成不变;四是客户经理的薪酬分配仍然存在平均主义的现象。客户经理薪酬体系不合理的原因来源于体制方面。近几年，成品油销售企业经营管理体制改革已基本解决了组织机构方面的问题，但客户经理等一线经营人员的薪酬体系改革却没有大的进展。

2.4对客户经理的约束和监替机制缺位

客户经理是成品油销售企业和客户之间的桥梁，一方面，客户经理直接面对市场，了解客户的动态和油品需求信息;另一方面，客户经理作为销售企业的一线经营人员，掌握着企业最新的营销政策甚至经营机密。如果企业对客户经理缺少必要的约束和监督，可能给企业造成一定程度的经济损失和品牌形象损失。

3、改进客户经理管理方式的几点建议

3.1建立客户经理日常工作报告制度

应建立客户经理日常工作报告制度，通过网络与定期会议，执行日志、周经营分析以及月度、年度工作总结制度，并通过事中考核，促进客户经理的工作不断规范化和精细化。

建立客户经理日常工作报告制度，一方面可以使企业实时了解客户经理工作开展的状况，便于及时对其进行绩效评估，鞭策客户经理不断拓展营销渠道、加强客户管理，推动客户经理不断思考并创新工作形式;另一方面，可以强化企业对成品油销售工作的过程控制，加快企业的市场反应速度，及时更新营销策略，加大客户巩固率、潜在客户转变率、现有客户进货率和新客户的发展率。

3.2建立客户经理培训制度

成品油销售企业应尽快制定客户经理培训制度和培训计划，定期举办客户经理培训班。客户经理必须经培训合格后才能上岗;在岗客户经理每年至少应参加一次岗位培训或学习交流。对客户经理的培训可以分为岗前培训、在岗培训和定期的学习交流。

岗前培训必须杜绝“走形式”，重点围绕油品基本知识、岗位基本知识、基本营销技能和hse等与石化企业相关制度设置课程，并通过考试或考核的形式颁发合格证书。岗前培训合格证应作为客户经理上岗的资格证书之一。

在岗培训，是在岗前培训的基础上对客户经理的专业技能和管理水平进一步深化、提高的培训过程。成品油市场受国际、国内政治经济格局影响，瞬息万变，客户经理只有通过多次不断地在岗培训，加强学习，才能增强对成品油市场走向的分析判断能力。在岗培训应围绕营销技能和通用知识展开，同时结合企业的实际情况，提高客户经理营销能力。

学习交流，既包括企业内部客户经理之间的交流，也包括与同行业其他企业或相关行业客户经理之间的外部交流。内部交流，可以使客户经理之间交流和掌握同一省域市场的行销经验，沟通信息，加强协作，达到企业稳定区域市场的目的。外部交流，可以使客户经理学习到行业内外的成功营销经验，拓展视野，收到“他山之石，可以攻玉”的效果。

3.3建立科学的客户经理薪酬体系

客户经理薪酬体系应符合内部公平性原则、激励性原则和竞争性原则。科学的薪酬体系必须包含岗位薪酬和绩效薪酬两部分，岗位薪酬由客户经理等级决定，绩效薪酬由成品油销售企业对客户经理的绩效评估结果决定。具体路径如下:

(1)制定金字塔型岗位薪酬体系。客户经理的岗位薪酬应直接由客户经理等级决定，呈金字塔型。客户经理可划分为特级、高级、中级、初级和见习5个等级并实行浮动管理，每年一次严格考评，逐级晋升。高级、特级客户经理应列为成品油销售企业的后备管理人才，打通客户经理的晋升通道。

(2)设立公平合理的绩效薪酬水平。客户经理的绩效薪酬水平直接由成品油销售企业对其绩效评估的结果决定。绩效评估是对员工的工作绩效进行评价，以便形成客观公正的人事决策的过程。成品油销售企业对客户经理的绩效评估应分周期进行，可以分为月度评估、季度总结和年度总评。绩效评估应实行联量、联利、联费、联应收帐款、联服务的“五联”评估，主要包括业绩指标和行为与态度指标。正常市场情况(即成品油资源和企业的销售政策能够保证客户经理正常开展经营活动)下，业绩指标应占考核总分的70%～80 %，行为与态度指标占考核总分的20 %～30 %;非正常市场情况(成品油资源或者企业的销售政策制约了客户经理的正常经营活动)下，业绩指标行为与态度指标各占评估总分的50%左右。

要使绩效评估结果成为对客户经理发放绩效薪酬、晋级、辞退的依据，更应该成为鞭策客户经理客观评价自身工作、积极调整和改善工作状态、实现良好业绩的推动力。同时，成品油销售企业要定期对客户经理薪酬进行科学的统计分析，并以此为切人点修正对客户经理的绩效评估方案。

3.4制定严谨的约束和监督机制

对客户经理的约束和监督机制应本着责任、风险、利益相一致的原则，主要应从以下几个方面实施:国家法规条例、财会制度的约束与监督;数质量管理和安全管理;销售业绩和市场开拓能力;费用控制和预算控制等。上述几方面的监督机制相互制衡，目的在于确保客户经理行为的规范化。约束和监督机制是客户经理管理中必不可少的环节，强化对客户经理的约束和监督，不仅有利于建立一支廉洁高效的客户经理队伍，而且可以帮助企业有效规避经营风险，确保效益不流失。

4、结语

客户经理培训总结范文第5篇

近年来，随着我国经济的快速发展和金融体制改革的不断深人，金融市场已由卖方市场向买方市场转变，由于国际一流的银行在国内的不断成立，加剧了原本激烈的金融竞争。客户的需求已由简单的存贷业务发展成为差别化、个性化的特色需求。我国金融界传统的经营方式和服务手段，难以适应日益激烈多变的市场竞争和客户日益多样复杂的综合需求，这就需要进一步转变经营观念和创新金融产品及金融服务。客户经理正是顺应了这一潮流而推行的一种全新的金融模式，商业银行实施客户经理制度，为客户提供高质量、高效率全方位一揽子金融服务。客户经理制度将会在市场营销和服务创新中发挥越来越重要的作用，必将得到社会各界的认可。商业银行实施客户经理制度是中国银行业向国际化、现代化金融企业发展的必然趋势。

客户经理是商业银行内直接接触客户并集中银行内部各种可利用的资源，对外代表银行向目标客户推广金融产品和提供优质金融服务的专职市场营销人员。客户经理代表银行为客户提供一揽子服务方案和一站式服务，可以维系和巩固银行与客户的长期友好关系，加强对客户的管理，满足客户对金融产品和服务的需求。客户经理作为营销的重要渠道，在银行与客户之间起着纽带和桥梁作用。这样既节省了营销成本又提高了服务效率。客户经理能否为客户提供满意的服务，主要靠客户经理的综合素质与营销技巧。

客户经理不是传统意义上的银行的信贷员和储蓄员，而是现代商业银行进行市场营销的窗口和构筑银行和客户关系的桥梁。是银行进行市场决策和产品创新的源泉，是商业银行整体发展与竞争战略的重要执行者，客户经理整体素质的高低直接决定了商业银行在日趋激烈的市场竞争中能否胜出的核心力量。

一、商业银行客户经理队伍建设存在的突出问题和矛盾

(一)客户经理队伍的整体素质偏低

商业银行可以把各部门、各条线的骨干人才选拔到客户经理的岗位上来，但各部门各条线业务相对独立，相互渗透交叉的业务有限，造成了客户经理往往只精通某一类或某几类业务知识，缺乏一专多能的复合型人才，很难适应商业银行的快速发展的要求，综合业务技能低很难满足客户的多样化需求，这就制约了客户经理队伍的建设和发展。

(二)客户经理队伍缺乏稳定性

由于银行业务的特殊性。岗位交流、岗位轮换制度的制约，造成了客户经理流动频繁，这就不利于客户经理系统地开展工作，不利于客户经理与客户建立长期稳定的关系。往往造成客户经理的短期行为，这既容易流失优秀的客户经理，又容易造成客户的流失，资源的流失。

(三)客户经理的数量不足，严重影响了服务质量

由于常年来商业银行的历史原因，商业银行的管理队伍庞大，而客户经理的人数不足，客户经理往往不能专职于客户经理工作，还要兼职于其他工作。牵扯了部分时间和精力，使他们很难集中全部精力去挖潜、维护、营销客户，无法真正实现最大限度地服务客户，提高市场竞争力。

(四)客户经理培训机制不够健全，不够科学

目前客户经理的培训还停留在产品介绍，操作技能的指导。对客户经理的培训缺乏科学性、系统性和针对性，培训的形式还停留在灌输上，培训的效果也不尽人意，这种被动式接受的培训，使客户经理的服务很难上层次提水平。

(五)客户经理考核机制不够科学合理

目前对客户经理的考核基本上是对指标的量化考核，客户经理的服务仅仅靠量化考核是不全面的，指标的量化也未必计算科学，这种单一的考核模式势必影响客户经理的工作积极性，单纯的为完成任务指标极易产生风险隐患，不利于商业银行业务的健康发展。

(六)缺乏有效的激励约束机制

要明确客户经理的职责，要赋予客户经理相应的权利，更好地激励客户经理工作积极性和主动性，通过量化考核指标。做到业绩和报酬匹配，拓展客户经理的专业晋升通道，明确客户经理的职业生涯发展方向，让客户经理通过自己的努力逐步晋升。

二、打造优秀客户经理队伍的建议

(一)提高客户经理的准八条件，建立健全淘汰机制

从道德素质、性格素质、学历素质、语言沟通能力、业务技能等几个方面进行考核，提高客户经理的准入条件。对客户经理定位准确。同时也要把敬业精神，吃苦耐劳精神作为一项考核条件。要注重实战能力履岗能力。对不能胜任的客户经理及时清理出客户经理队伍。建立长效的后备人才的培养机制，保证客户经理队伍的始终处于高素质的状态。适应商业银行的客户发展战略的需求。

(二)建立科学的培训制度，让培训更有实效性

培训计划要科学，培训的内容要丰富，基于客户经理队伍的特殊性，要把金融理论，银行产品知识。基本业务技能和服务营销技能充实到培训内容里，并且要对培训的结果跟踪反馈。对阶段性的培训及时总结，培训的形式多样化，可以设计场景演练也可以走出去接受培训等。提高客户经理的实战应变能力，独立思考问题解决问题的能力。

(三)建立科学的客户经理的等级管理制度，拓宽晋升通道

要结合客户经理的工作业绩，工作能力及工作表现，建立完善考核机制，根据考核结果确定相应等级，各不同等级与相应的工资、福利待遇、地位挂钩。等级管理实行动态管理。为客户经理规划科学的职业生涯，拓宽晋升通道，这样才能保证客户经理队伍的稳定。

(四)建立科学的业绩考核评价机制，奖罚分明

对客户经理的业绩考核，要建立一套有效地评价体制。充分体现多劳多得，少劳少得，不劳不得的原则。考核要兼顾激励与约束，对指标的量化要科学，要结合客户经理的工作特点，要做到短期目标和长期利益相结合。根据客户经理的贡献度和投入的成本科学计算，做到奖励兑现及时，对有特殊贡献的客户经理进行加薪奖励，特别奖金，出国培训，奖励休假等。

(五)加强对客户经理队伍的科学管理，形成合力营销、目队营销的态势

客户经理培训总结范文第6篇

1、内部员工培训。

2、零售客户的分批培训和上机操作。

二、培训的方法

PPT演练、现场讲解、疑惑解答、实践操作、客户经理手把手指导等。

通过多种培训的形式，依托单位现有的优势，积极开展了多种形式的培训，加强了内部员工和零售客户的动手能力，保障了培训工作的切实开展并取得了预期成效。

三、培训的主要内容

松江区（我们）作为试点单位，为了更好的展示集团总部为卷烟零售客户开发的订货网站（集团公司计算机信息科开发了一套全新全新模式的网站订货系统、界面）的操作及展示，为了更好的展示我们自身的形象，我们松江开展了内部员工培训、动员大会；并组织零售客户进行了分批培训和上机操作。现在我将近几个月的培训内容总结如下：

1、完善内部机制明确自身责任

我们认为，一个培训要顺利地进行下去，必须取得领导的大力支持，所以我们立即着手成立培训计划，确定了培训的重点和目标。

为了更好的配合集团总部更好的开展全国网建现场会，进一步展示我们松江的良好形象，我们首先从公司内部抓起，进行了内部员工培训，完善了内部机制。在培训的过程中，员工更好的明确了自身的职责。其次，我们还制定了岗位职责和业务流程，在明确规范各职员职责的同时，也进一步强化了管理。比如说贸易电子商务平台零售户操作手册的制定，更好的规范了各项流程的内容。其中从登录平台、订货流程、网络订货须知等方面都进行了系统的讲解和规定。例如订货流程中涉及的订单创建方式、购物篮维护都进行了系统、细致的讲解和培训，使员工在明确自身职责的同时，可以更好的为客户服务。其次我们还对网络订货中经常出现的问题进行了分析和制定了解决方案，为更好更快的解决网络订货中出现的问题奠定了基础。

2、分批培训增强动手能力

实施网站订货工作作为全国网建现场会的重点工作，而松江公司作为电子商务平台的试行单位也将于月中旬全面实施网站订货客户的上线运行，为此，我们在培训中以此为重点，制定了松江公司网站订货工作培训实施方案。我们主要分为准备、实施、运行、总结四个阶段来进行了培训。我们完成了客户（辖区内网站订货）手机资料的核实、更新。并且为营销部全体营销人员召开了松江公司电子商务平台上线工作动员大会。同时，我们还完成了三楼电脑的排线安装、上网调试和本次培训引导指示牌的制作，以及零售户培训批次名单、期间客户经理人员配备安排表的制定。

我们组织了营销人员（客户经理、职能经理、营销部各科室员工），通过PPT演练、现场讲解、疑惑解答、实践操作等形式进行《用户操作手册》、《业务流程介绍》等方面的培训。

我们组织网站订货客户通过PPT演练、现场讲解、疑惑解答、客户经理手把手指导完成当前客户要货等形式，进行《用户操作手册》和订单创建实践（上机操作）等方面的培训，增强了零售客户的动手操作能力。与此同时，工作小组还对卷烟网站订货试点工作进行全面评估。

四、培训的主要成果

1、参与培训人员的专业知识得到了极大丰富，全国网建现场会的成果展示做好了充分的准备。明确了《贸易电子商务平台零售户操作手册》的各项内容和操作流程。

2、增强了参与培训人员的动手能力，熟悉了《用户操作手册》和《业务流程介绍》。

五、培训主要心得

1、制定规划明确培训内容和时间

在培训开始之前，我们先制定了系统的培训方案，以及培训过程中涉及到的一些具体问题。比如我们还根据每日培训名单批次，要求客户经理事先沟通、提前确认。并且在培训日前的2个工作日，上报“不能前来培训（名单、原因）、一户多证”的客户。例如：周五培训客户，周三17:00前上报此类信息、周一培训客户，周四17:00前上报此类信息等。

对没有前来参加培训的客户，要求客户经理明确以下三点：一是在订单截止日内帮助客户成功创建订单；二是在规定时限内补发“零售户操作手册”、“网站订货协议”并签字；三是在截止日内客户未能及时上传订单的，将追究相应客户经理的责任。

对于参加培训的客户，则以“订单实际操作人，或具备订单操作能力的”为宜。若不是“实际操作人”来参加培训的，客户经理在走访中，还重点加强了对此类客户的沟通、指导。

2、注重细节做好沟通

细节决定成败，为了培训工作的更好开展，我们对于一些细节性的问题，也做了充分的准备。比如因公司停车场地空间有限，我们就不建议客户自行驾车，并请客户经理务必做好此项事宜的沟通。在培训的过程中，我们也为客户准备了“零售户操作手册”。并且由客户经理引导自己的零售户到指定的区域入座，进而更好的促进了培训的进行。

六、总结

客户经理培训总结范文第7篇

为落实市公司下达的大干3个月营销任务，同时提高社区经理营销能力，我局市场部通过和客户经理一起到用户处营销的调研，结合我公司社区经理的实际情况，举办了了互动式的学习培训，取得了很好效果。

这次培训重点环节放在了拆机挽留和零次户营销上，我精心设计了这次的培训课件，准备了1个课时的内容，大纲如下：

1，10月营销情况个人通报

2，固定电话净增的两个含义：电话发展，零次户激活

3，零次户激活的步骤和方法（我在这个段落中采用营销现杨模拟法，营销现场小品展示，让大家在做中有所感悟，最后把一些思考归纳提练形成4个环节：

先拉关系后做营销，客户沟通-了解情况-推出政策-营销回访）

4，离网挽留技巧（我结合实际工作遇到的问题，对客户形为进行了分类总结，根据不同的用户需求推出不同的政策)。

5，社区经理个人收入与本次营销的关系

6，最后趁热打铁、制定了行动计划表

通过本次培训，社区经理明确了这两个月营销工作目标，掌握了上结营销技巧和方法，增强了完成工作的信心。工作效率提升较快。

为评估本次培训效果，帮助一些营销经理制定了为期三个月的业务发展指南，如何发展客户、提高收入同时在这个过程中你还要掌握那些知识？做行动指南如下：

客户中心个人任务落实计划表

姓名 XX年11月 XX年12月 XX年年1月

固话净增 零次户 固话净增 零次户 固话净增 零次户

张文凯

李波

罗国武

梁建平

侯军

并定期通报，纳入每月营销工单考核，取得很好效果培训效果。

3. XX年培训计划

一季度

培训主题：话务量签约营销方法、灵通无绳业务培训、我的e家

培训对象：社区经理、客户经理、片长

培训概要：

话务量签约营销方法主要围绕四个业务进行：

增量包月、送真情活动、百宝盒、预存话费赠话费活动

采用成功经验分享法、场景演示法等使学员掌握

一季度

培训主题：营业服务

培训对象：营业人员

培训时间：

培训师：王冬梅、崔安利、晏继东市公司专业人员

培训概要：

强化星级营业厅营业服务规范，营业人员服务礼念，营业主动营 销服务意识等

二季度

培训主题：商务领航业务培训

培训对象：大客、商客 客户经理

培训时间：

培训概要：

商务领航业务内容及发展潜力、重点介绍号码百事通、企业精灵 等业务。

二季度

培训主题：宽带增值业务

培训对象：大客、商客 客户经理

培训时间：

培训概要：

宽带增值业务：教育宽带、绿色上网、互联星空、全球眼等

三季度

培训主题：业务流程培训

培训对象：大客、商客 客户经理

培训时间：

培训概要：

各产品业务流程培训

四季度

培训主题：数据业务斗训

培训对象：大客、商客 客户经理

培训时间：

培训概要：

客户经理培训总结范文第8篇

关键词：U用电 管理 客户经理 服务模式

1. 导语

广东电网公司茂名供电局（以下简称“茂名局”）是中国南方电网有限责任公司的三级分支机构，是广东电网公司直辖的大二型供电企业。经过积极发展，茂名电网现已成为广东西部电网的重要枢纽，形成了环网供电的格局，供电可靠性和电能质量不断提高。为了全面应对新一轮电力企业改革带来的巨大机遇和挑战，茂名局紧密围绕中国南方电网公司中长期发展战略的要求，以“始于客户需求，终于客户满意”为指导，以提升客户满意度作为唯一的衡量和评价标准，积极、主动、持续、有效地推动客户服务工作，这对茂名局的客户服务人员尤其是客户经理的工作提出了更高的要求。因此，进一步加强茂名局客户经理服务体系建设是非常迫切和十分必要的。

客户满意度是客户满足情况的反馈，是企业持续发展的重要保障。近几年来，茂名局客户满意度持续上升，从2010年的67%上升到2013年的78%，其中企业客户满意度较高。相较于2012年、2013年茂名局各类客户对直供直管、子公司的满意度都有一定程度的提升，但子公司满意度与直供直管供电局满意度差距较大，比例高达90%的社区客户在各类客户满意度中得分最低。因此，提升子公司客户服务能力，加强居民客户服务水平，实现居民客户满意度的持续提升，成为茂名局客户服务工作的重点。

基于上述现状，茂名局搭建畅通高效的客户沟通桥梁和服务渠道，建设客户经理服务工作体系;同时整合社会资源，让电力服务走进客户，从而使茂名局更全面地了解客户的用电需求，更及时有效地解决客户反映的问题。通过提升客户体验、赢得客户信任、树立服务品牌，从而全面提升客户满意度。“U用电”是茂名局建立的客户经理服务品牌，其内涵是供电局客户经理为客户提供优质、高效的供电服务，关注客户的用电体验，提高客户对供电局服务的感知度。

2.“U用电”管理思想

茂名局响应中国南方电网公司“以客户为中心”的理念要求，以“光明不灭，温暖常在;动力不竭，经济领航”的企业理念为指导，建立全方位的客户经理服务体系、明确各类客户经理的服务项目，为各类客户提供点对点的服务。

茂名局以“零距离，心服务”为服务理念，以“省心，贴心，暖心”为服务口号，通过高效、优质、真诚的供电服务让客户满意，打造“U用电”客户经理服务品牌。同时，茂名局着力打造“M-POWER”的品牌内涵，即：现代化的资源配置（modern）、专业化的客户经理团队（professional）、立足实际的发展思路（original）、让客户感动的服务热情（warmhearted）、活力无限的服务精神（energetic）以及对客户需求的快速反应（rapid），为各类客户提供舒适良好的用户体验。从而达到茂名局“了解客户、引导客户、服务客户、感动客户”的目的。

3.“U用电”创新方法

3.1划分客户经理类别，明确业务职责

茂名局根据客户分布特点，将重要客户、重点关注客户和大客户归为一类客户，配置一类客户经理;将社区客户归为二类客户，配置二类客户经理。依据不同类客户用电需求及特点，梳理客户经理服务项目，并按服务性质划分为：基础服务、个性化服务、用电宣传推广、客户关系管理和客户信息管理四类。

图1 客户经理服务工作内容

3.2编制客户经理服务工作手册

茂名局编制的客户经理服务工作手册，对每项服务工作的流程及内容都作出标准化要求。手册明确了搭建桥梁、培养团队、提升客户满意度和树立服务品牌的工作目标，同时细化考核指标，以确保客户经理服务工作的方向。其次，手册规范了客户经理工作时间，明确了客户经理应具备的业务水平、职业素养、沟通能力及形象。最后，手册对每项客户经理服务工作进行流程固化，使客户经理规范化开展客户服务工作。

3.3设计客户经理工作表单

为有效管控和考核客户经理服务工作、规范工作信息记录，茂名局在已有作业表单的基础上，根据不同工作需要设计各类客户经理服务工作表单。客户经理工作记录表与工作总结表用于日常工作记录和阶段总结汇报，其他工作表单则用于专项服务工作的记录。

3.4开发“客服通”移动应用

为实现客户经理服务工作的便捷化操作、提升客户服务信息化水平，茂名局围绕客户经理服务工作的需求与特点，针对性地设计了“客服通”移动应用，设置知识中心、工作派发、角色定位、问答社区、群组交流等功能。

表1 “客服通”功能表

图4 “客服通”功能示意图

3.5组建“1+1”服务模式

茂名局组建了一支由计划部、基建部、设备部、运行部、市场部等部门的专家组成的客服工程师团队，负责为各类客户经理提供协助和支持。根据需要在部分区（县）局设置区局客户经理支持团队，协助区局客户经理解决重要客户问题。

4.“U用电”实施措施

4.1试点单位人员匹配

茂名局选取各区（县）局下辖的六个营业厅和供电所为试点单位，进行人岗匹配：由大客户服务班、客户关系专责担任特大客户经理，由地市局用电检查班、供电所所长、营业班班长担任重要客户经理、重点关注客户经理，由抄表班、用电检查班、营业班人员担任社区客户经理。每位重要客户、重点要关注客户和大客户配置一名客户经理，同一名客户经理可同时服务多家客户;300户以上的居民区（自然村）配置一名客户经理，同一名客户经理可同时负责多个小区（自然村）。

4.2客户经理培训宣贯

为深化客户经理服务意识、提升客户经理服务技能，茂名局在试点工作开展初期，对试点单位约100位客户经理进行服务理念宣贯和服务技能培训。培训内容聚焦于客户服务理念与服务品牌、客户经理服务工作内容说明、客户经理服务技能要求、客户经理服务规范要求等。

4.3先进单位标杆学习

茂名局客户服务中心还组织客户经理到深圳供电公司客户服务中心进行参观学习，从而了解兄弟单位先进的服务技术、管理理念及配套设施，并就各专业领域进行深入的沟通交流，以达到教学相长、互相提高的目的。

5.总结

茂名局通过开展“客户经理服务体系建设”工作，组建了一支优秀的客户经理团队，搭建了畅通、高效的客户沟通桥梁和服务渠道，打造优质、便捷、贴心的客户服务品牌，实现了客户体验优化、客户满意度提升。具体体现在以下几个方面：

5.1营销人员客户服务能力提升

根据“U用电”客户经理服务模式推广计划，到2015年中旬，茂名局将实现客户经理服务全覆盖，并完成对1000多名客户经理的培训与宣贯工作。其中培训将涵盖业务知识、服务技能及心理健康等各个方面。同时，茂名局通过客户经理激励机制，为客户经理提供个性化的职业生涯指导，帮助客户经理顺利实现职业晋升与转型，并为公司建立人才储备库。

5.2优质服务提升客户满意度

通过开展客户经理服务工作，茂名局建立并巩固了与物业、街道办、政府等单位的合作关系，拓展了客户服务端点，便捷客户服务。在试点居民社区，茂名局全面设置了用电宣传栏，针对性地选择宣传内容、涉及宣传画报，并定期进行更新和维护，获得了居民客户的一致好评。客户经理制的推行，优化了用户体验，拉近了客户与企业的距离，有利于茂名局客户满意度的持续提升。

5.3用心服务打造企业特色品牌

茂名局计划在未来的一年内，以“零距离，心服务”为服务理念，以“省心，贴心，暖心”为服务口号，开展各类供电服务和宣传活动，积极推广供电局“U用电”服务品牌，强化品牌力量和影响力，打造具有茂名局特色的客户服务品牌。

5.4节能服务彰显企业社会责任

客户经理培训总结范文第9篇

2017上半年客户经理工作总结1000字范文【1】

稍纵即逝，上半年，过去6个月的审查，中国招商银行的领导和同事的支持和帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己工作。现在过去半年的工作是总结如下：

1：为企业客户经理，不仅加强研究的重点是1良好的信贷政策，在主要投资银行的整体信贷政策下降，客户和商业信贷产业政策，是关注的焦点，在此基础上的信贷政策，良好的银行政策，业务分类营销和沟通的一部分，充分发挥客户经理的责任。

2，努力提高业务技能水平，增强风险管理意识。从分公司已成立之前，国内保理，贷款业务，满足，为了能够扩大其客户，准备接收分支部门的支持下，负责帮助他们迅速了解和熟悉业务操作，掌握风险的模式已经得到了进一步改善;此外，为了加强ѧϰ业务技能，6个月，四次，由分行举办的技能培训。

3，加强客户营销，一个良好的工作回报广大客户的信用报告。

总体从紧的货币政策，做和谐，分行的目标客户，深入研究行业发展趋势，有针对性的营销为基础的市场营销和风险管理。六个月，已在云南昆明生物科技有限公司，云南齐峰机电设备制造有限公司，电力燃料有限责任公司，云南苏联城市的投票权和参与工作在其他公司业务。加强客户营销，增加的客户群。自己的担子很重，他们的技能，营销能力和经验，他们的客户经理的业绩有一定的距离，所以总是被掉以轻心，总是在学习，总结，我们如何才能更好地做银行业务，不断学习，不断积累，从容在他们的日常工作，组织和管理能力，综合分析能力，工作能力所产生的各种问题的协调处理，已提高到一定程度后6个月的锻炼，以确保正常的工作运作，可以治疗各种任务的正确的态度，热爱本职工作，认真努力地开展实际工作积极改善他们的专业素质，争取工作的主动权，强心，责任感，努力提高工作效率和质量。三：存在的问题和今后的发展方向。虽然我爱奉献给工作已经取得了一些成果，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，技术水平的性能是没有足够的技术资源和一些很好的客户，在原有的良好的合作关系，但他们有针对性的行动方案，为客户的发展。其次，现有的客户资源，不深挖细刨，扩大营销力度，为客户的交易链，并没有发现他们的目标客户群体的适当干预的机会。第三，一些工作不能太小，一些协调不到位。

2017上半年客户经理工作总结1000字范文【2】

我于2xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xxx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

2xxx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。xxx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但,慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。

每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

2017上半年客户经理工作总结1000字范文【3】

时间过得很快，转眼我已入行四个月了，从四个月前初接触陌生的银行业务，到现在获得一定的成长。都是和支行领导的关心，同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。

首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能，这也为10月初我开始着手客户经理的工作打好了基础。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和不断掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

同时，存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

最后，个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在2017年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

客户经理培训总结范文第10篇

当今世界，市场竞争异常激烈，社会经济飞速发展，科技进步日新月异，对劳动者素质提出越来越高的要求。尤其中国电信近年来遇到严峻挑战，面对市场竞争压力以及中国电信实施企业战略转型的新形势，不仅需要企业要有新的思路、新的办法，更需要具备一支知识型的员工队伍。因为，企业要成功、要保持长久优势，就要不断创新，不断地学习，只有不断学习，才能创造未来。

多年来，__市分公司积极开展学习型组织活动，企业员工队伍整体素质有了明显提高，主要采取了集体组织学习与个人学习相结合，业务知识的学习与实际工作相结合的方式，文化基础知识学习与政治理论学习相结合；在工作中学习、在学习中工作，不断加大员工的培训力度，正确引导员工树立终身学习的理念，组织全员积极投身到学习型组织的创建活动中，打造学习型企业、学习型班组和知识型员工。

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__市分公司大客户服务部就是一个在开展创建学习型组织活动中涌现出的先进部门。这是一支朝气蓬勃的团队，他们满怀激情热爱着电信企业，敢于吃苦、默默奉献；这是一支开拓向上的团队，他们团结勤奋、不惧困难、勇于创新。他们肩负着垦区大客户的服务工作，积极致力于垦区电信事业大发展。在__电信公司的奋斗史上凝聚着他们辛勤的汗水：多年来，大客户部经过不懈努力，获得多项殊荣，曾被农八师、__市总工会以及__市妇联评为“巾帼文明示范岗”；自20__－20__年连续多年被电信公司评为“先进集体”、“巾帼建功先进集体”；在20__年8月的全疆大客户技能大赛中喜获“优秀营销策划奖”。

大客户服务部成立于1999年10月，自成立以来，在公司各级领导的高度重视和大力支持下，稳中求量，重中有次地开展各项工作。面对激烈、残酷的电信市场竞争，努力实践新形势下的学习型班组的创建与提升工作，把学习型班组的创建活动与大客户实际工作紧密结合起来；积极探索在新形势下创建学习型班组的新思路、新方法，并与实际工作相结合，正确处理学习与工作的关系，在工作中学习，在学习中工作，不断提升大客户成员的工作能力，在20__年度的大客户营销服务成绩突出，不仅确保了大客户业务收入的可持续增长，而且促进了班组整体管理水平与个人综合素质的全面提高。

一、领导重视、认识统一是推行学习型班组活动的必要条件

对于电信企业来说，大客户是重要的战略性资源，尤其随着中国电信拆分工作的完成、整个行业竞争进一步加剧的情况下，大客户更是当前和将来电信市场竞争的核心、争夺的焦点。大客户的通信消费水平在不断提高，个性化需求也会日益增长，网络应用层出不穷，这些将给电信企业带来新的发展机遇。公司领导对大客户服务工作高度重视，已将大客户工作提到了更加突出的地位。从去年开始，在原只有各部门主任以上人员参加的公司重要例会、每月经营分析会上，全体大客户经理都被召集参加，体现了公司领导对大客户经理工作的重视程度。每周一大客户部的晨会，分公司领导和一些相关部门的同志都会参加，因为各项业务的发展尤其是新业务、增值业务的发展都要以大客户部为龙头，前后端部门密切配合，才能保证取得成效。去年，大客户部推出公司领导走访制，成为全区大客户服务工作的一大“亮点”。每周、每月公司领导都会按计划陪同客户经理多次走访不同行业大客户的高层领导，进行亲切会谈，向客户介绍中国电信的转型，亲自讲述电信与企业信息化建设结合共同发展新理念，并帮助客户经理攻克一个又一个难关。在今年中秋佳节家家团聚之时，公司刘跃总经理没有和远在外地的家人相聚，而是根据客户经理的信息披星戴月地来到145团天业自备电厂的施工工地，探望加班的郝总经理，深厚的友谊在不断建立，全业务合作协议的谈判也有了实质性的进展。

公司领导走访制自去年年初至今一直在持续着，公司领导的言传身教，让客户经理近距离的感觉和学习了高层的营销艺术，这要比死啃书本来的更生动，记忆更深刻。与此同时也提高了公司中层领导乃至员工对大客户工作的重视和支持，调动了全公司的“人力资源”，使得大客户经理在“前方”攻关打“前战”时，从不感到孤独和无助，因为身后有全公司这样强有力的后盾在支持。

二、组织落实、制度健全是开展创建学习型班组的基本保证。

学习制度化，目标更明确。为了确保学习成为各项工作开展的助推器，大客户服务部从制度上健全、组织上落实、时间上保证，专门组织客户经理学习了时间管理方法，对每天学习的时间进行的科学系统的安排，将部门的学习日常化、制度化。认真拟定了“四个确定”。即：一是确定了创建活动总体目标；二是确定了阶段计划和实施方案；三是确定了创建活动的愿景；四

是确定创建活动的使命。每周一、三、五下午十九点是大客户部长久以来始终坚持的培训时间。这在大客户部已经形成了一种习惯。无论多远多忙，所有的客户经理都会赶回来参加培训。这是团队自我培训的课堂，针对大客户经理的基本现状，大客户部从业务技术、营销技能、礼仪知识、个性化方案等方面对全体客户经理进行了培训，同时对技术、业务支撑、经营分析等方面的知识进行共同学习，做到培训不停，学习不止。学习培训的目标在学习中也得以体现，通过学习客户经理不仅加强了专业知识、技术知识，更提升了客户经理的岗位技能、综合素质。

三、营造良好学习氛围，达到学习工作化、工作学习化。

大客户服务部在开展创建学习型班组的活动中，结合“四要”，积极营造良好的学习条件和创建氛围。一要以本部门为单位，结合本部门的实际，对整个活动进行认真的安排、严格管理和扎实地落实学习计划内容。二要培养团队学习研究意识，开展学习研究，并在研究中不断创新。三要培养和组建企业内部培训师队伍。四要完善学习的软、硬件设施，包括建立稳定的知识共享平台，使员工有多种方法和途径获取和利用信息，从而提高自身学习能力和综合素质。学习理念在提升、职业生涯前景无限。业务的成功推介与签约使客户经理进一步认识到持续学习既是提升个人能力的需要，也是提升企业竞争力的需要，不学习就要落后，只有持续学习才能适应新的形势、新的要求。客户经理实现了“要我学”到“我要学”的转变。

“中国电信网上大学”是大家业余时间精进业务技能的自学课堂，职称考试、自学考试、专升本学习、技能培训伴随着客户经理的工作与生活。全体客户经理都通过了集团公司的四级岗位技术认证，已经掌握了大客户营销服务的技能和知识，大客户部几乎人人都是本科学历、人人都有职称、人人都在学习深造，不断进步。他们已经在工作中学习，在学习中提高，在不断的提高中成长。学习改变了人生，从初入涉市场营销，到如今的市场精英，这个集体中，有许多客户经理已经晋升为分局长、分析师、营销师等优秀人才，大客户部已成为公司培养人才的“摇篮”。员工是队员，主任当教练。大客户部是一个年轻，积极进取的团队。基础管理、培训工作和执行力在大客户部始终长抓不懈。这个团队有一位严厉的教练，他对每一位客户经理的要求严格并追求完美，他就是大客户部的主任张勃——一个教练式的主任。针对大客户部经理阅历浅及工作经验少的情况，他就先将自己定位成一个教练，手把手的辅导着他的队员，将自己所学知识和技能毫无保留地传授给大家。大客户部的学习环境离不开他的倡导，他始终要求每一位队员坚持在工作中不断学习，在学习中不断完善自己，实现自我提升。

四、形式多样、注重实效是创建学习型班组的关键所在。

学习现代管理知识，灵活运用时间管理，将例行工作细化到每一个细节。大客户服务部采取形式多样的方式开展学习活动，每一位客户经理的桌前都有一张大客户例行工作表，表中列明了客户经理每天、每周、每月的重点工作。从每天早上的客户关怀信息、渠道派单、周一上报电信信息、周三上报竞争信息、周五上报本周工作总结以及下周工作计划、走访计划，到每月20日上报案例分析和下月工作计划等等，每一项工作都得到了细化，大客户部的执行力也得到有效的落实，所有的计划、工作实施情况一经安排均有落实，如期完成。

分享经验，分享快乐。每日清晨8：30分，客户经理都能收到教练式主任的提醒短信：请收听__新闻广播。每日晨会上，客户经理讲述早新闻中与客户有关的新闻报道，在新闻中我们关注客户动态，听广告中，我们向同行和竞争对手学习。晨会中还要总结前天的工作完成情况并计划当天的重点工作，与大家共同分享营销工作得与失，痛与乐。客户经理的相互交流和部门主任的点评指导相结合，营造了良好的学习氛围；提高了客户经理工作的针对性和工作质量，避免了工作的盲目性，取得了较好的实施效果。根据客户经理的走访与需求情况的了解，针对每日重点工作，张主任经常与客户经理共同走访客户，与客户进行业务商谈、产品推介，亲自指导客户经理由原来的纯粹地“卖产品”演变为用电信的各项产品、各种业务帮助客户解决工作中的困难、提高工作效率、提升企业信息化水平的营销方法。

培训方式灵活多样化。大客户部的内训师主任张勃、副主任胡蕾以及技术支撑王建江、营销策划杨皓龙根据客户需求为客户经理悉心讲解业务知识、由简单的OFFICE，PPT制作，到大客户的六步分析法、OKCT分析法、全球眼、新视通、企信通等业务以及渠道支撑系统，战略转型等等。培训的方式多种多样，生动有效，张主任以互动的方式和大家一起学习、讨论会议通业务、IDC业务等。在这个培训的课堂里人人都在争当内训师，张主任为了使每一位客户经理得到锻炼，将每一项新业务分配给每一位客户经理，由客户经理准备教案，通过PPT的制作，以此提高大家的学习兴趣和授课技能。外出培训的客户经理回来后，也会及时将所学的新知识悉数讲授给大家。培训效果的检查方式灵活，模拟客户环境，形成大客户部相互学习、交流的良好氛围，几乎每个人都既是学生又是老师，互教互学，与其他部门之间也经常进行横向交流，以期达到共同进步的目的，大客部的胡蕾主任还经常被邀请到其他部门授课。培训

的坚持以及良好的学习方法，使每一位客户经理从“门外汉”成为了有口皆碑的业务“营销能手”，从没有自信打仗的“新兵”成为能够运筹帷幄的“市场先锋”。五、前后端加强沟通，在交流中学习，在指导下进步。

为加强前后端的支持与配合，公司成立了大客户虚拟团队。虚拟团队人员包含了交换、多媒体、传输、光缆、工程建设等专业的技术专家。在不断的合作中，虚拟支撑团队逐渐扩大为包含前、后端员工在内，共同为客户提供优质、高效服务的虚拟服务团队。哪里发生了通信故障或者有特急、特殊的通信需求，哪里就会出现他们活跃的身影。这个由技术精英组成的虚拟团队，真正成了大客户真诚的朋友、贴心的伙伴和值得信赖的专家。虚拟团队定期座谈沟通，对工作中的得与失进行分析讨论，与客户经理就目前的新业务、新政策、及推介中的问题进行了解和讨论。对今后如何做好大客户的服务共同设计。客户经理将大客户服务理念后后端的合作伙伴传递的同时，也虚心地向技术专家门学到很好的专业技术知识。这一切又都是为好更好地为中国电信的大客户提供优质的服务而进行的一次又一次的充电。

六、以学习促工作，大客户服务水平得到不断地提升。

一站式、个性化服务赢得客户信任，不断提升客户价值是目标。服务是企业永恒的主题，大客户服务部加强对客户经理的服务理念和意识的培训，增强客户经理的营销服务技巧，练就了大客户部这支专业化、高素质的营销服务队伍。中国电信对大客户推出的一站式服务，“零距离”贴近客户、“零中断”保障客户、“零时延”快速响应客户和“零偏差”售后服务的措施，用自己的行动践行了“用户至上、用心服务”的服务理念，进一步拓展大客户服务领域，完善电信大客户服务体系，全面提升大客户服务水平，努力为客户创造更多的价值，提高了大客户对电信服务的忠诚度和满意度。

姜炜的先进事迹感动和影响着成千上万的电信员工，他们也在平凡的工作岗位上努力向姜炜学习着。在工作中，客户经理们想用户所想，急用户所急，用优质服务共同树立起中国电信的大客户服务品牌。只要客户有需求，任何时候、任何地点都会有尽心尽责的大客户经理的身影。深夜，酒店的宽带故障，客户经理孙菲菲会协同虚拟团队的技术支撑去排除故障；周六周日，为谈定节水公司4008业务的开办，客户经理刘磊不分休息日收集资料，与乌市技术中心联系开通，保障用户需求；为增进客户关系，客户经理储小萍、徐智芳将幼小的儿子放在家中，与客户参加“徒步行”活动，建立了共患难的友谊；客户经理麻晓利用业余时间照顾单亲生病的客户等等这样的小事不胜枚举，对于客户经理而言是如此平常而不愿吐露；每当万家灯火，夜色阑珊之时，大客户部总有客户经理辛勤的身影。每一位客户经理都在用心做服务，在他们的身边有许许多多感人肺腑的故事，仿佛无数位“姜炜”在平凡的岗位上做着不平凡的事。

七、推动学习型组织活动向企业经营管理的深度和广度延伸

学习内容贴近工作，灵活运用，力求创新。随着中国电信的企业转型，大客户的服务理念也在转型。在学习中，大客户部坚持不断总结与改进，使班组员工的知识结构与工作方法得到了有效改进，工作效率得到了不断提高。在电信企业转型的同时，客户经理的思想观念也在转型，为客户提供服务时采用的营销技能和方法也在改变，工作重点也由传统的电信业务转向增值业务、新业务的推介、话务量、全业务合作的签约，与客户双赢是每位客户经理的追求。根据客户需求，为企业量身定做通信业务解决方案，将电信新业务优先让其体验，并以此为契机向其他企业大力推广；视频监控系统全球眼业务、企信通、小灵通VPN等业务已在部分客户中成功开放，并卓有成效。一项“全球眼”网络视频监控业务的开发和推广，既可以打造一个电信大客户高值应用业务，又可以将此业务作为大客户宽带互联网应用的助推剂，提高宽带业务的使用率。同时，还能够积极推动大客户部门由向客户提供传统的网络基础业务向综合应用类服务的营销思路转型。在__高新经济技术开发区，大客户部采取与企业双赢的方式，为客户度身订制“一揽子”通信解决方案，客户经理对业务的熟知并有效的推介以及真诚的服务，终于历经磨难，力克其他电信运营商，而赢得客户的信任和支持，全业务合作协议的订单一笔接一笔，业务收入也在大幅攀升，使电信业务发展在经济技术开发区“阳光灿烂”……

八、通过开展学习型班组活动，大客户工作喜见成效

通过开展学习型班组活动，大客户的客户经理们不仅提高了本人的综合素质，同时还提高了工作业务能力，在全体大客户经理的努力配合下，坚持每人、每周上报电信信息、竞争信息，公司的《电信信息》成为大客户经理谈论营销心得、业务发展、案例分析的一片天地，大客户部专刊不断登载，也成为了全公司员工学习和讨论的阵地。其中有几位客户经理已成为公司的优秀通讯员，全年在公司电信信息发表的100余篇通讯报道及案例情况无论在质量还是数量上都创历史新高，也使全公司看到了大客户的努力和拼搏，影响并带动了其他部门向大客户部学习。

团队齐心共努力，营销服务结硕果。大客户部的不懈努力与创新取得了可喜的成绩，得到了客户的认可。现如今，大客户数量由成立时的21户发展到现在的180户，扩大了大客户市场的占有份额，营销服务工作水平得到了大幅度的提升。