投资理财课程总结范文

投资理财课程总结范文第1篇

【关键词】高中生 投资理财意识 培养途径

国家经济的快速发展，带动了老百姓家庭收入的增加，家庭存款也在逐步的增加，过去每一次听到长辈在讲买理财产品、买保险等事情的时候，笔者都会感觉头脑中一片空白，同时随着年龄的增长，笔者也意识到了良好的投资理财意识的重要性。特别是作为一个新时代的年轻人，如果不能够管理好自己的经济，那么在未来的社会竞争中必然也会较为困难。同时，笔者还意识到良好的投资理财意识可以为减轻家庭经济提供良好的支持。

一、从日常生活中培养良好的投资理财意识

高中阶段，很多的同学都已经拥有了自己的“小金库”，其中的钱主要是来自于父母所给的零用钱以及长辈们给的压岁钱等等。如果在高中的时候还智慧大手大脚花钱，那么就会对今后的学习、工作乃至生活带来影响。因此，要从日常生活中培养良好的投资理财意识，形成良好的习惯。

投资理财的第一步就是要对用钱的习惯进行改变，要学会记账并制定属于自己的预算，尽可能的做到量入为出。制定预算第一步是对自己的消费支出进行记录，每月总结一次，半年或者是一年和父母长辈一起总结钱的去向，盘点出其中哪些支出属于浪费的，哪些则是刚性的需求，哪些属于可买可不买的。这样就能在不知不觉之中学习到理财知识。特别是现在智能手机中有用来记账的理财软件，这可以更容易让自己坚持下来。通过这样的方式来逐步的树立起投资理财观，让自己的消费逐步变得更加的理性。

此外在购物的时候主动参与和“买单”，也有助于培养投资理财观念。通过购物和买单可以将那些复杂、抽象的概念转变成为实际的消费体验，在这种体验之中逐步的形成良好的金钱观、消费观，逐步强化投资理财意识，并在实际的操作中学习到投资理财知识。虽然作为高中生，在生活中很难抵挡各种诱惑，但是有着父母长辈的引导、指点和监督，可以逐步的养成两阿红的投资理财与消费习惯使自己受益终生。

二、多学习各种投资理财知识

当前，很多的高中生对于理财、投资以及投机的概念并不是很清楚，认为这些都是一个概念。一说到投资，很多都学都只知道股票或者是余额宝[2]。而高中课程中涉及的投资理财相关的学习基本没有，只有在政治课中才有一定的涉及，然而这些知识都是较为肤浅的，同时因为高中的学习课时本就较为紧张，这就使得开设个人投资理财课程的可能性小之又小。这些都导致了高中生投资理财观念与意识的薄弱，在花钱的时候习惯大手大脚，不能够区分什么钱该花、什么钱不该花，虽然平时的饮料和零食并不值钱也不起眼，但是积少成多，也是一笔不小的开支，而如果不能够抵挡住一些新型电子产品的诱惑，那么购买电子产品的开销也会很大。因此在这里，笔者建议可以在学校中开设个人投资理财的相关课程，或者是在政治课中进一步的强化个人投资理财的教育。建议广大的同学自己可以阅读一些投资理财方面的启蒙书，例如《小狗钱钱》、《通向财务自由之路》、 《穷爸爸富爸爸》等等，从高中阶段开设学习投资理财知识，培养理财观念，一方面为今后走进社会进行个人理财规划奠定良好的知识基础。在另一个方面，通过投资理财知识的学习，会逐步的开设意识到节约，尝试对自己的财务进行管理，逐步的形成良好的花钱习惯。

三、利用网络平台开展虚拟投资理财，逐步形成良好投资理财习惯

俗语说学以致用，高中生在学习了一定的投资理财知识时可能会对投资理财产生一定的想法。同时，无论是学习上的压力，还是生活中的经验，甚至是在心理上对于投资理财风险的难以接受，都导致了高中生难以改变自己的投资理财方式，如果是选择投资理财大多数仍然会选择存银行。而网络平台则为高中生提供了一个良好的虚拟投资理财渠道，可以帮助高中生逐步形成良好的投资理财习惯。首先，网络平台中的投资理财不会有过多的时间上的限制，高中生可以利用手机、电脑等各种设备来开展操作。其次，因为是虚拟的投资理财行为，所以其实质上不会对高中生的储蓄和消费带来影响，让高中生不会因为投资失败而受到影响，也容易获得家长和老师的同意。最后是通过虚拟的投资理财行为，可以对自己的投资理财知识体系进行进一步的晚上，逐步形成良好的投资理财能力以及投资理财观念。通过网络平台来开展虚拟投资理财，高中生不仅仅是可以检验自己的投资理财知识，还可以在虚拟的操作过程之中逐步形成良好的投资理财能力以及投资理财观念。

四、要坚持学习为主，不可因为锻炼投资能力本末倒置

在学校中，高中生最为重要的任务就是学习，特别是还面临着高考的压力，不能为了锻炼自己的投资理财能力二耽误了学业。虽然当前的高中生投资理财的观念较为薄弱，并且大多数都简单的认为买卖股票就是投资理财。但是要知道，股票投资的风险是相当高的，并且也对时间有着较高的要求，每天都需要去看盘，因此对于高中生来讲，并不建议开展这种高风险的投资理财锻炼。作为高中生，在锻炼自己的投资理财能力时必须量力而行，不可为此影响到自己的学业，不能够过度沉沉溺于其中。必须要有一个长期理财的心理准备，不能够总想着一夜暴富或者是一劳永逸，切忌急功近利。

总之，有很多途径和方式都可以对高中生的投资理财观念进行培养。作为高中生自己在学习的时候应该主动的去学习一些投资理财的知识，有意识的培养自己投资理财的观念，在条件允许的情况下去开展实践。高中生理财应该从那些小风险的理财产品开始，不能够选择股票这种高风险的来进行实践。同时，还需要认识到追求长期稳定盈利才是正确的投资理念。

参考文献：

[1]龚博.浅谈高中生消费习惯问题[J].现代商业，2016，

（29）：184-185.

[2]司雁秋.浅谈支付宝应用下的理财观念养成[J].金融经

投资理财课程总结范文第2篇

目前，金融服务中的投资理财业务发展迅猛，理财成了广大群众的普遍需求，这一变化迫切需要投资理财专业人才的支持。投资理财专业人才的匮乏一直制约着行业的快速发展。这两年不少高职院校开设了投资理财专业，可是在人才培养目标、设置专业课程、教育教学方法方面还继续沿用普通高校人才培养的思路。如何在有限的时间内，把符合高职教育方向和培养目标的专业人才推向社会，不是一件容易的事，是需要认真审慎考虑的问题。因此，我们有必要就高等职业教育的投资理财专业建设展开积极探讨。

［关键词］

高等职业教育；投资理财；专业建设；实践教学创新

近几年，我国国民经济持续高速发展，取得了世人瞩目的巨大成就。其中金融行业作为现代经济的核心，更是展现了异军突起的态势。以富豪阶层为首，中产阶级和中等收入群体为大多数的社会大众理财观念发生了翻天覆地的变化，他们从追求快速致富和激进冒险的风险投资逐步向稳健化投资和关注财产安全等多元化方向发展。这种变化使得今天的金融理财市场发展迅猛。而投资理财业务是一项涵盖面广泛、专业性较强的综合业务，它要求从业人员具有一定的文化水平和良好职业道德修养，熟悉有关法律法规，具备相关金融理论知识，熟练掌握投资理财操作技能。目前投资理财专业人才的匮乏一直制约着行业的快速发展，对优秀投资理财人才的渴望已经成为激烈的行业竞争的重要部分。这两年高等职业院校纷纷开设投资理财专业，努力扩大人才培养规模。职业性的专业人才培养计划是适应市场用人需求的，并且随社会发展将具有很大的发展空间，可是如何在有限的时间内，培养出适应性强、动手能力强、用人单位恰恰需要的投资理财专业人才不是一件容易的事情，是需要认真审慎考虑的问题。因此，我们有必要就高等职业教育的投资理财专业建设展开积极探讨。

一、高等职业教育投资理财专业建设面临的困境

（一）高职投资理财专业建设跟不上市场发展变化步伐投资理财专业建设是一件极其复杂的工作，尤其是在这个发展变化的时代。过去人们消费习惯用纸币，而如今我们利用银行卡、手机银行、网银、支付宝等就可以实现便捷付款；原来的金融产品品种单一，无外乎是股票类、国债类，而如今市场上有众多的金融理财产品可供选择，如黄金、外汇、期货、基金、保险等等。而借助互联网电子商务的平台上市的“支付宝”“余额宝”及微信的“财付通”等业务，因其低廉的成本、安全的投资方式、较高的收益吸引了大众消费。这些互联网业务的推广对商业银行的存款、理财产品和基金代销业务造成的冲击同样不可小觑。如此一来，社会发展所引起的人们消费习惯、金融创新产品以及市场规模上的巨大变化给高职院校投资理财专业建设带来非常大的挑战，想要让投资理财专业建设筹划紧跟时代步伐难度确实很大。目前的金融创新与日俱进，金融产品层出不穷，在这一领域需要接受的新知识新技能也越来越多。高职院校在人才培养方案的设置上就容易出现问题。由于该专业所包含的科目太多，在课程总数目一定的前提下，每一科目下所设的课程数目就会相对有限。比如有些课程只能归为一门课程进行笼统讲授，这样就使学生的学习不精不深，理解肤浅，最终培养成了“样样通、样样松”型的人才。另外，为满足理财市场多样化、金融市场创新发展的需求，理财人才还需要在销售心理及技巧、客户关系管理以及金融工具及业务创新等方面开设课程，这样就更加剧了课程多课时少的矛盾。由此可见，在有限的时间内，培养出社会和用人单位需要的投资理财专业人才并不容易。

（二）高职院校与普通高校人才培养计划差别不大目前，很多高职院校的投资理财专业基本设成了普通高校大金融学专业的一个压缩版，在人才培养目标、专业课程设置、教育教学方法方面还继续沿用普通高校人才培养的思路，再加上高职学生在学习基础、学习能力等方面本身就不如普通高校毕业生扎实，使得如今的投资理财专业高职毕业生在理财知识水平上没有突出优势。另外，高职教育本应该突出实践教学，加强学生专业技能的培养。可目前很多高职院校专业课程的实践教学比重仍然较低，部分实习实训课程流于形式，缺乏案例教学以及金融仿真模拟软件的实践，一些实践操作知识内容脱离行业发展，跟不上社会发展步伐。这些问题都使高职学生在专业技能上没有表现出优势来。

（三）投资理财专业课程设计和教学内容选取过于理论化根据高职教育培养人才的要求，课程设置和教学内容应该根据职业岗位和技术领域的任职要求进行选择。但是，目前来看很多高校与该要求还有一定差距。从课程设置上看，过于注重理论教学体系，忽视了实践教学体系，没有学生理论和实践交互验证的平台，学生专业实践能力薄弱；从教学内容看，教学课目受限，体系不够完整，辅助的课程设置不齐备，经常出现课目的压缩和糅合现象，使学生对知识一知半解，基础知识不牢固。另外，在教材方面，虽然目前都选用了高职高专教材，教材内容也加大了实训部分，但教材内容基本还是以本科教材为模板。比如，相应的实训职业岗位依然是银行等金融从业人员，与高职生实际就业方向不相符。

二、高等职业教育投资理财专业建设摆脱困境的创新发展路径

（一）紧跟市场，构建高职理财专业实践应用型知识体系1.明确高职教育投资理财专业的课程定位。高职院校与普通高校在办学方向上有根本的不同，普通高等教育是以培养学术型学科型人才为主，高等职业教育是以培养技能型应用型人才为主。基于高职教育本身的应用性、职业性的特征，高职院校投资理财专业应更强调学生的基础技能和实践能力的培养，其开设的专业课程应分为三个层次：第一层次，金融基础知识和基础技能要紧跟时展，与就业岗位密切联系；第二层次，实习实训内容要紧贴国内外财经时讯动向，使学生在实践操作中体会经济周期的波动和变化，正确理解常见的金融现象及国家政策新动向；第三层次，辅课程的设置要与实际就业能力相配套，如在销售心理及技巧、客户关系管理以及金融工具及业务创新等方面开设课程。2.课程设计要立足应用性和职业性，加强实践教学体系建设。高等职业教育要更偏重知识的应用性和职业性，所以在课程设计方面要区别于普通本科院校，突出差别优势。首先应该分析就业岗位对投资理财职业素质的要求；其次根据分析来确定该岗位所需的金融理论知识、技术能力以及职业素质；然后再根据课程由浅入深的设计规律来确定课程科目、排列顺序和教学形式。基础理论课以“必需”“够用”为度，专业课以针对性、实用性为原则，精简教学内容。根据经济发展中实际业务的变化及时调整教学计划，删减工作中很少用到的专业课程，摒弃专业课程中概念化、实用性不强的章节。联系现实经济发展现状，结合工作实际业务，再配合大量的案例，以岗位要求为核心加强实践教学内容建设。3.重视高职院校投资理财专业辅助课程的设计。一般高职院校的学生进入职场，都是从基层做起。投资理财服务首先要学会跟各式各样的客户打交道，建立业务客户群。这就要求我们要有好的职场礼仪，善于揣摩客户心理，要有有效的销售策略和技巧。因此，投资理财专业课程设置除了必备的专业课程以外，一定要在辅助课程的设置上多动动脑子下番功夫。在选择设立辅助课程时，应当根据职场能力实际需求，认真研究，有效组织，灵活安排课时。有些课程可以设为专业选修课，让学生自由选择，比如，职场礼仪训练。中国人向来注重礼貌礼仪修养，在与客户打交道时，学生的礼仪形象反映了个人风度涵养，也反映了公司形象。我们可以专门设立职场礼仪选修课，经过专门的训练，学生从基本行为礼仪到与客户寒暄问好、电话礼仪、待人接物等商务礼仪各个方面都有了脱胎换骨的表现，达到了就业岗位要求的精神状态与职业面貌。互联网正一步一步改变人们的生活方式以及理财方式，网络上的金融理财产品层出不穷，金融制度改革与创新与日俱进。面对目前的金融市场及金融机构创新等，我们也非常有必要把创新型的金融业务、创新型的金融工具以及创新型的金融服务等内容带到课堂中。

（二）不断改进教学手段和模式，完善实践教学形式1.采用现代化教育手段，探索“一体三结合”的教学模式。基于高职教育要加强实践教学的要求，可以探索“一体三结合”的教学模式，即将“教、学、做”糅合为一体，增强学生实践操作能力。教师课堂上要充分利用目前比较先进的教学软件和教学设备，利用互联网络资源。现在有许多仿真模拟金融活动的教学软件被开发出来，比如实时股票及期货仿真交易教学软件、商业银行模拟教学软件、保险实务模拟教学软件、会计流程模拟教学软件等。我们可以利用这些软件让学生模拟操作，利于这些现代化的教育手段有效地把“教、学、做”三个过程糅合在一起。首先，老师在课堂中借助仿真软件、教学课件、教学视频、教学动画等实施职场式仿真教学，采取案例教学模式构建课程的教学内容，实现“教与学”的糅合。其次，学生在老师讲解演示过程中可以操作和提问，这种随堂实训的方式又实现了“学与做”的有机融合，学生体会深刻。除了随堂实训以外，可以设置学生考核课堂，以班级分组的方式进行过程考核，搞团队对抗。这样一堂课下来，“教、学、做”糅合在了一起，实现了“一体三结合”。这种教学模式既增加了课堂的直观性和生动性，又扩大了教学内容的信息量，极大激发了学生的学习兴趣，提高了他们的实践能力和水平，取得了良好的教学效果。也使我们的教学方式由传统的灌注式教学向启发引导式转变，大大提高学生的学习兴趣、参与意识及实践操作能力。2.拓宽课外第二课堂的发展路径。目前，第二课堂活动在各高校普遍兴起。第二课堂活动不单可以活跃学生业余生活、填补学生的精神空白，而且以它丰富的内容、多样的形式，起到寓教于乐、潜移默化的综合性教育效果。比如举办模拟证券期货交易大赛，老师可以随时看到学生的网上的操作情况和实时业绩，作为活动裁判以业绩高低作为比赛结果的重要参考。学生在交易竞赛中还须记好投资笔记，方便日后总结回顾，老师赛后可以对参赛成员进行业务指导和讨论分析。学生在这些课外活动中体验和掌握实战时机选择、实战技巧运用、投资策略分析、投资理念等内容，有些技巧是从书本中学不到的。这样的活动极大地激发了学生学习热情，有效地提高了学习的效果。此外，让学生自己通过网络媒体搜集最新的国内外重要财经新闻，对财经热点展开“头脑风暴”，以陈述或者金融热点问题辩论的方式展开讨论。这样一方面增强学生对经济的关注度、敏感度，另一方面还提高了学生的思辨能力、语言表达能力、团队协作能力等等，一举多得。这些知识性、趣味性和教育性为一体的第二课堂活动非常有益于提高他们的学习兴趣，加深他们对专业知识的理解和掌握，而且还锻炼了思维能力、动手能力和创造能力，使学生综合素质有了很大提高。

（三）按照“产教结合、院企合作”的要求建立校内外实习实训基地，积极开展订单式培养，建立产学研结合的长效机制1.加大校内实习实训基地的硬件投入。建设校内实习实训基地是培养技术应用性人才的必备条件。实训基地建设应尽可能与工作岗位一线环境相一致，形成较为仿真的实训环境。实践教学要加强校内实习实训室的硬件投入，购置必备的专业设备和软件系统，根据不同培训目标，可考虑设立证券期货实训室、保险业务实训室和银行柜台实训室等等。2.订单式培训，建立产学研结合的长效机制。高等职业教育的职业性、应用性决定了它不能把自己封闭在校园内闭门造车，只讲授知识，而必须走向社会，了解社会用人需求。在校外，学院可积极谋求与本区域内的证券期货公司、保险公司、金融投融资公司等金融机构合作办学，按照互惠互利原则，建立校外实习实训教学基地。用人单位可向学院提出人才需求的规模与条件，进行订单式培养，对教学计划和培养方案提供参考意见；学校可以利用假期，安排老师带队，在相关业务经理的帮助下开展各种各样的职场式培训，如公司晨、夕会的流程，营销模拟训练，拓展销售业务的说话艺术演练等社会实践活动，使学生掌握金融营销的基本技能及团队管理的本领。鼓励学生利用业余时间在校外实践教学基地兼职，尽快熟悉投资市场全流程的实际操作业务，使得学生的客户拓展能力得到大幅度提高，为将来可以迅速适应工作环境和工作要求奠定基础。

参考文献：

［1］吴云勇，陈凌白.金融学专业投资理财方向建设方案［J］.浙江金融，2008，（1）.

［2］刘学军.高职院校投资理财专业实践教学改革与实训基地建设的思考［J］.产业与科技论坛，2012，（11）.

［3］冷静.高职院校金融理财类课程改革探索———以山东外贸职业学院为例［J］.黑龙江教育，2011，（11）.

［4］蒋海，刘少波.我国金融人才培养模式改革研究［J］.南方经济，2004，（4）.

［5］陈洪“.国际金融”课程实践教学体系的改革与实践［J］.企业家天地：理论版，2010，（4）.

［6］贾群.高职院校投资理财专业建设探讨［J］.成功（教育），2012（,6）.

投资理财课程总结范文第3篇

关键词：工学交替　校内实训　校外实习　师资建设

一、高职投资理财专业工学交替的人才培养模式选择

(一)几种主要工学结合人才培养模式的比较

高职教育工学结合必须体现职业性，以就业为导向，以职业能力培养为主要目的。工学结合的操作形式是多样的，有“工学并行”、“工学交替”、“项目导向”等形式。

“工学并行”是学生在理论学习的同时，进行工作实践。在这种模式下，学生一方面进行理论学习，一方面在业余时间参加工作实践。在校内学习文化、基础理论课模块课程的同时，合作企业为各专业学生留出一部分工学并行的工作岗位，并随着学生学习进度轮换岗位。

“项目导向”是学生在学校教师的指导下，通过完成用人单位提交的实际项目，如调研任务、规划勘测任务和产品或项目设计任务等，培养学生的实践能力、创业精神和创新能力，提高学生的综合素质。

“工学交替”是全日制学习学期与全日制工作学期的交替，工作学期的工作是经学校认可的，学期的长度取决于学校采用的学期制。在校内学完一定文化、基础理论课模块课程之后，到各合作企业工学交替工作岗位上进行全日制的较长时间的上岗训练。

(二)“工学交替”人才培养模式优势分析

不同专业有不同的行业背景和需求，不能简单地拿来就用，应该根据各自专业特点，办出自己的特色。笔者认为“工学交替”较之“工学并行”等其他工学结合人才培养模式更适合投资理财专业的特点，是更适合投资理财专业的人才培养模式。该模式使整个学习过程成为学习一实训一学习一实习交替进行的过程，全面推动了教学时间、空间、主体交替向纵深发展，更有利于高素质应用型专业人才的培养。

1，有利于理论与实践的融会贯通。教学时间与工作时间相互交替使学生在一个学期课堂上学到的系统理论能充分融入到工作实践中，同时通过一学期工作实践所遇到的实际问题又可在下一学期的课堂教学中进行融会贯通，使学生的理论与实践能力呈螺旋式提升。

2，有利于教学空间的延伸。工学交替将主要教学场所从教室、学校延伸到模拟或仿真实验室、顶岗实习基地等，使学生的综合能力得到有效锻炼。

3，有利于不断丰富教学主体。新的人才培养模式必须在全体教师与全社会的参与下推行，教学主体将从教师、学生拓展到企业、社会、其他职业部门等主体。学生不但可以从中获得专业知识，更重要的是培养锻炼了与人相处的能力。

4，更容易获得对口单位的认可与配合。由于投资理财专业所需要结合的主要对口单位是银行、证券、保险等金融机构，顶岗实习的学生在一定程度上降低实习单位的人力成本，更容易得到对口单位的认可与配合。

二、高职投资理财专业“工学交替”人才培养模式的教学设计

(一)校内课程设计

课程设计的指导思想是紧紧围绕培养目标，整合理论课程体系，本着高职教育“必须、够用”的原则，将课程内容模块化，明确课程内容与培养技能的关系，分解出各技能所具备的知识，从而根据技能设置课程模块。在课程的难度和广度方面，遵循“实用为先、够用为度”的原则，围绕所确定的职业能力要求设置课程模块，并结合职业技能鉴定考核大纲，对课程内容进行整合，开发出有特色的投资理财专业的系列课程。

(二)校内实训设计

为了培养具有综合职业能力的应用型人才，学校应建设校内仿真的实训基地，采取理论课程教学与实训交替的方式。校内实训采取利用校园内仿真的实训环境，在一学期或者一个完整的理论体系课程完成之后，紧接着进行校内实训。

1，学生在校内专业指导老师的指导下，在仿真实验室内开展各类有校外兼职指导老师参加的投资与理财活动，如大学生模拟证券投资大赛、金融知识大讲堂、理财方案设计大赛等，培养学生操作能力、沟通能力。

2，在仿真的实训环境中开设专门的技能课，如点钞、计算机输入、小键盘数字输入等，聘请校外银行技能冠军为校外指导老师，定期举行各项技能大赛，进一步激发同学的学习热情。

3，鼓励学生参加各种社团活动，如成立金融投资协会等组织。定期开展邀请老师开办礼仪培训讲座或讲课；在投资理财实训室的公告栏上及时公告信息中心收集的重要信息、投资理财知识以及业务技术中心的分析成果；出版投资理财信息报等活动。

校内实训大大丰富了学生的课外生活，有利于提高学生各方面的实践运用能力，提高学生的整体素质，改善学生的思维方式及综合能力。

(三)校外实习设计

校外实习设计的指导思想是围绕培养目标，充分利用建设的校外实习基地，让学生与企业零距离接触，在真实的工作环境和素质教育环境中学习做人做事的本领，切实培养学生的职业能力，提高学生的综合素质，全面提升就业的竞争力。

高职院校应努力建设校外实训基地，选择证券公司、期货公司、保险公司、财务公司、投资公司等对口企业合作办学，签订顶岗实习协议，弥补校内实训基地的不足，丰富学生的实践教学的内容，使学生在浓厚的职业氛围中提升投资理财专业职业能力。笔者通过对多家银行、证券、保险等金融机构的调研得知，由于工学交替，学生顶岗实习的时间比较长，金融机构对工学交替的模式比对轮训式的工学并行模式更感兴趣。

三、高职投资理财专业“工学交替”人才培养模式存在的问题及对策

(一)存在的问题

1，校内仿真实验室不健全。校内仿真实验室的建设是实施“工学交替”人才培养模式的重要环节。校内仿真实验室的建设消耗是比较大的，而目前高职院校在理财专业这方面的投入是非常少的，校内仿真实验室不健全。真正用在学生实践训练中的费用更是少得可怜，这与实际操作训练的需要有太大的差距，很多实践训练只能流于形式。

2，校外实习基地的建设比较困难。校外实习基地的建设是实施“工学交替”人才培养模式的关键环节，也是困难所在。从目前的实际情况来看，工学交替的难点在于学校、企业、学生三方能否找到共同的目标、利益及动力，必须使企业、学校和学生三方参与者找到校企合作的结合点，体现“多赢”，这是工学结合模式能否顺利进行的关键。

3，师资力量薄弱。学校正规编制的教师大多从高校毕业直接进高职院校从教，教师本身就是理论有余、实践不足，在教学中就不可避免地出现“重理论、轻实践”的现象。高职投资理财专业师资队伍数量短缺和结构不合理将极大制约了“工学交替”人才培养模式的实施。

(二)解决方案

1，学校加大校内实训的资金投入。高职院校应不断加大实训经费的投入，加强实践教学环境的硬件投入。高职院校的特色就是高技能应用型人才的培养，学院应购置投资理财专业技能训练的设备、软件系统，在实训过程中，创建和模拟金融企业、证券、保险、期货等经营环境。规范课程实验教学和实训教学，使学生的实际动手能力得到充分的锻炼，使学生掌握规范的操作技能。

2，加强校外实训基地的建设。工学交替模式，对学校而言不但可以提高人才培养的质量同时可以提高教师的“双师”能力和改善师资队伍的“双师”结构。对学生而言可以提高职业素质、综合素质和就业竞争能力。对企业而言可以有目的地培养、选择企业所需的高技能人才，减少培养成本同时承担社会责任。作为办学主体的学校，应该主动与行业、企业加强联系，根据各专业不同要求，设计工学结合方案，争取政策支持，与企业寻找利益的结合点，尽可能地减轻企业负担。同时，要对学校的教学管理、学籍管理、财务管理、人事管理等方面进行制度改革，以适应工学结合人才培养模式的需要，真正体现“多赢”。

投资理财课程总结范文第4篇

【关键词】投资理财；教学法；课程

中国分类号：G642

1理财课开设的必要性

从现在人们的生活水平来看，我国居民的生活质量不断的在提高，每个家庭的资产也在不断的上涨，因此人们也希望能将自己的财产进行保值或者增值。我国人们在消费水平也在不断增加，比如住房、医疗、教育、养老等方面的投资都在逐年增加，在以后还会有其他方面的花费，因此人们就必须要知道一些理财方面的知识，让自己的财产能合理的安排，特别是对于那些有着极好收入的人来说，更需要有专业的理财知识，或者是专业的理财人员的帮助，这样才能将自己的财产进行合理的保值或者让其增值。现在社会上的金融机构，也在不断在开发适合人们需要的各种理财产品，让人们能够尽量小的风险下还能有利润可收。对于个人理财来说，竞争也是非常大的，对于能够了解和熟悉个人理财的人才需求量也在不断增加，对于大学生来说，开始上大学，自己手中可支配的资金也在不断增加，都希望能在生活费够用之后的结余，能将其进行理财让自己富余的财产增值，所以大学生开设理财课程十分必要，通过学习相应的理财知识，能为以后自己的财产作出一个合理的理财方案，使自己的生活更加幸福。

2个人理财的教学方法

2.1案例教学法

对于个人理财这门课程，教师在进行教学的时候，可以适当的引入案例，这样对于学生更好的理解和学习理财课程有很大的帮助，所以教师在讲授课程时候，案例的选择也是很重要的，一定要选择和学生已有知识相联系，这样才能更有利于学生对理财知识的掌握，而且理财这门课程涉及到的相关知识很多，有经济、金融和管理等方面，学生还要自然的将这些知识熟练的进行链接，才能更好的将知识学好。我国人们比较认同的理财方式是储蓄，储蓄的收益很低，而且流动性及高，但也是一种理财的选择，将资金进行积累起来。随着国家的发展，我国储蓄的种类不断增加，人们可以根据自己的需求选择储蓄的种类，从而得到收益。为了让同学们了解储蓄方面的知识，教师就可以用引入案例的方式教学。例如储蓄资金的时候可以选取两种方式将钱存入银行，一种是整取整存，另一种是大金额的储蓄，时间都是三年，当到期后，这两种方式的利息就会不同，对于整取整存的储蓄方式来说，到三年后，没有取出，那么之后的时间就会按照活期的利息来算，而另一种方式来说，就不会改变利息的计算；如果说第一钟储蓄方式在没有到期的情况下，将资金取出，利息就是按照活期利率来计算，而第二种方式储蓄是不能提前取出来的。

2.2项目教学法

理财这门课程的实用性很强，这就需要学生在学习这门课程的时候，要学会根据用户要求设计出符合他们要求的理财方案，对于学生这种能力的培养，教师可以通过项目教学来帮助学生掌握这种能力。教师可以根据项目讲授相关的知识点，而且选择的项目要与所学的知识点相关，并且将项目分成若干子项目，让同学们分成小组，将自己组所接受的项目共同来完成，并把项目的评判标准告知学生，然后让同组的学生共同将任务完成。学生要想将这个项目完成，就必须去图书馆查阅相关的资料，还要进入社会，了解现实的情况，也能对客户的需求进行了解，让后将所收集的资料进行整合和分析，制定出合理的方案。通过项目学习以及完成，都需要同学们的合作才能完成，这样也能锻炼同学们合作意识，还能将理论知识和实际联系起来。同学们在完成自己的项目之后，每个小组可以进行互评，同学之间进行交流，将经验和不足进行总结，然后教师再做最后的评价。

2.3互动教学法

互动教学法可以结合以上两种教学法进行学习。个人理财也是有一定的步骤的，首先要做的就是客户信息的收集。（1）收集完资料之后，对客户有了充分了解，这样才能建立好与客户的关系，也只有这样才能为以后制定出符合客户要求的理财计划书，这一步的关键是在于要有熟练的沟通技巧和实践经验，以及处理紧急事情的能力，为了让同学们能更好的接受知识和理解知识，用互动教学法就能使学生达到学习的要求。互动教学法也是必须要有教师的讲授，教师可以充当不同需求的客户，让同学们对不同客户的要求制定出合理的理财规划，这样不断的锻炼就能成为合格的理财规划师。教师就可以通过这样的与同学面对面的交流，就能掌握同学们对理论知识的掌握情况，以及同学们的语言使用情况，通过交流可以充分了解同学们所欠缺的知识，对他们进行鼓励和知识的补充，让同学们能真正的理解作一个合格的理财规划师应该怎么样与客户交流，需要了解客户那些资料等，同时还能提高同学们处理事情的应急能力，更加深入的了解理财方面的知识。

2.4多媒体教学法

使用多媒体进行教学能更加直观，更易于同学们理解知识。教师通过多媒体将市场上比较新的理财产品展示给同学们，教学内容被生化化，利于同学们理解和接受。并且在以上教学方法教学的时候也可以使用多媒体教学，把教学内容展示在多媒体上，课下同学们还可以将课件拷下来，回去之后进行复习，才能将知识掌握的更好。教师只有根据教学内容利用不同的教学法进行教学，但是还要注意各种教学法相结合，发挥各种教学法各自优势，最后培养出社会需要的、专业知识扎实的合格的理财规划人才。

总结：

个人投资理财课程的教学方法运用是否得当决定了课程的教学质量水平，只有运用合理的教学方法，才可以让学生更快更好的学到课程中的知识，并实质的运用到实际中。

参考文献

[1]张雅泉；浅谈项目教学法在高职《证券投资实务》课中的应用[J]；职业时空；2011年02期

[2]高敬；国际金融专业项目教学的实践与探讨[J]；经济研究导刊；2008年09期

[3]张伟芹；项目教学法在理财规划与实务教学中的应用[J]；中国现代教育装备；2010年17期

[4]王炜；国际金融专业项目教学的探索实践[J]；高等职业教育（天津职业大学学报）；2008年01期

投资理财课程总结范文第5篇

2006年8月25日，上海理财专修学院成立。这是中国第一所理财专业的专科学院，作为学院的执行院长――徐建明，无疑是当年理财界最为响亮的名字之一。

时隔不到两年，徐建明带领上海理财专修学院的员工在理财教育领域已经杀出了一片天地，从最初100多平米的破旧办公室到目前近千平米的崭新办公场所，就连当年不看好学院发展的对手也不得不承认，学院的发展速度超出了他们的预想。

学院成立时，上证综合指数1565点。此后一路上扬，在2007年10月19日，达到6124点，所有的人都沉浸在股市获利的喜悦之中。随后，股市一落千丈，下跌近60％。风云变幻的资本市场，唤醒了民众的投资理财的意识，也教育了大家在现代金融环境下做好投资理财，仅凭一份热情是不够的。理财不是投资，理财是一门科学，一门综合性学科，一项系统的工程。要做好理财就必须先要用知识武装自己。

“06、07年的大牛市着实牵动了众多股民的心，同时也唤起了人们心中沉睡已久的理财意识，对于我们来说确实是一个好时机。”徐建明略微沉思了一下，“但是，到08年股市跌破3000点，通货膨胀、资产缩水，股票套牢，许多人开始迷茫了，特别是新基民和新股民，他们没有投资经验，更没有经历过股市大跌的经验。面对这样的形式，教育，投资教育，投资者教育，理财教育就显得格外重要。所以对我们来说，现在是挑战，更是机遇。”

一、优化财之道――个人理财实务　改善个人财务状况

回忆起过去的经历，徐建明自豪地说，过去20多年我走过很多地方，换过很多工作，但是我的生活一直没有离开过理财。我现在投身的理财教育事业可以说是实现了我多年的梦想，把自己对理财的知识理念、十多年的理财实战经验有机的与中国的社会经济环境相结合，浓缩成12天的精华，这就是我们不断优化的财之道――个人理财实务训练体系，它的目标就是提升受训者的财商，改善其财务状况，使其在风云变幻的金融市场上笑看风云，运筹帷幄，成为赢家。

财之道――个人理财实务的精华可以用六个词概括，那就是“环境”、“工具”、“人”和“技”、“道”、“势”，这是徐建明经过多年的磨练和沉淀总结得出的。曾经有一位理财业内专家评价说：“全国能这样讲理财的人不超过三个。”

为什么是这六个词呢?理财要综合“天时”、“地利”、“人和”，相对应的就是理财的三大要素“环境”、“工具”、“人”，同时又要深谙“技”、“道”、“势”之法，相对应的“理财之技”指的是理财的一些技术、方法、技巧，如技术分析，财务分析等等；“理财之道”则是理财的基本的原则和思维方式、基本的思路和方法；而“势”则指的是把握财富的方向和趋势，顺势而为。

所有这些看似深奥的理财之道都可以通过科学地学习获得，这是迄今为止徐建明对理财界的一大创举，也是学院的核心竞争力之一。

二、完善的课程体系　每个人都可以找到适合自己的解决之道

作为一位理财专家，徐建明从来就是擅长做规划的，他的人生轨迹每10年都会经历一个转折，放弃物理硕士学位，成为理财规划师，开设理财学院，投身理财教育，每一步似乎都是为了下一步作铺垫。

学院经过近两年的努力，目前已经形成相对完善的课程体系：不仅有针对专业人士的各类专业认证考试的培训课程，还有针对日渐富裕起来的中国城市居民的财商教育类和投资实战类培训课程。而且，中国金融体系的改革和普通大众对于理财的强烈需求又促进了金融行业自身的发展，对金融机构从业人员的要求也大大提高了。针对市场的这种变化，徐建明带领学院的专家们，就银行、保险、证券基金等金融机构的从业人员研发了大量针对性实用性的专业对口课程。就银行而言，有针对大堂经理、客户经理、理财经理的培训体系，有针对个人金融业务负责人、私人银行财富管理的高端培训体系；保险类则是综合了目前保险行业的特点研发了综合理财和营销为一体的一个3乘3进阶课程，即分成初、中、高三个阶段，每个阶段有一定的独立性和系统性，同时三个阶段又是不断递进发展的。

这些内训项目在业界有口皆碑，中国银行、建设银行、东亚银行、华一银行、太平洋安泰、国泰人寿、太平人寿、海尔纽约人寿等等，都是看中学院提供的独一无二的本土化的国际标准培训产品。国际化来源于学院整合了世界上最前沿的理财理念、知识、技术和手段，汇集了海内外众多的理财专业精英人士。本土化是学院一直分析中国特有的社会环境，立足于中国市场，为中国的金融机构和社会各界提供实用的培训课程，而且，在过去的几年里学院参与了中国最权威的三大个人理财认证体系的建设。

但是这远远不能满足徐建明的期望，他的心中有更大的蓝图，在谈到学院未来发展的时候，徐建明就像他平时讲课一样，声音洪亮、信心满满。我们成立了专业的研究所，进行一些基础研究，日的是为了研发新的课程项目，这种创新是我们得以保持业界领跑者地位的根本保障。就像大家看到的，目前学院研发的个人理财培训体系已经相当完善，而公司理财也是一个巨大的待开发的市场，目前市场上还没有此类产品，我们研发的公司理财培训课程与传统的财务管理有非常大的区别，它是借助财务管理学的方式，站在决策层的高度，围绕财务这个核心，包括融资、投资、分配三大部分。我们另一个研究方向就是风险投资，对于中国目前的经济发展来说，这个话题也是最热的。

除了加大对研发的投入以外，我们还和国内外的金融机构和第三方理财机构紧密合作打造综合理财服务的操作平台。这不仅为我们培训的学员拓展了就业的渠道，而且形成了一个以教育为核心，一端连着研究所，一端连着金融理财服务机构的集科研、教育和产业为一体化的平台。更好的服务我们的产品――学生，更好的服务我们的客户――金融理财机构。

投资理财课程总结范文第6篇

【关键词】投资理财 高职教育 教学实践

近几年来，我国社会经济呈现出快速稳定的提高，人民生活水平也随之得到了大幅度的改善。在家庭财富始终呈现增加的大背景下，人们开始对理财加大了重视，理财观念不断更新。为了配合当前社会的理财需求，我国教育部门决定将对理财与投资方面的教育作为人才建设的重点内容之一，许多院校纷纷设立了投资与理财专业，高职教育也不例外。加强高职院校的投资理财专业的教学建设，对理财人才的培养和经济的稳定发展有着十分积极的意义。

一、投资与理财专业现行教学中存在的问题

（一）师资匮乏

目前许多高职院校的投资与理财专业的设立时间都比较晚，专业建设经验相对不足，最重要的是无法形成一支完善的专业素质能力强、实践经验丰富的教师队伍，师资力量严重匮乏。目前该专业的师资来源主要可分两大类型，一类是具有金融背景的教师，另一类教师则缺乏金融背景，且这类教师占据该专业教师队伍的主流。一般来说，这类教师的职称较高，有较深的教学资历，其主攻专业一般为经济学或管理学等;金融背景的教师内部可进一步细化为两类，一类教师拥有较高职称，长期担任院校的专业理论研究及教学方法研究工作，而在实践方面的指导方面则力不从心，另一类是新上任教师，由于这些教师从学校毕业之后就直接进入高职院校担任教学工作，因此实践经验严重不足。

（二）教材匮乏

为了使教学内容能够与实际需要取得紧密联系，应着眼于助理理财师方面的进修和培养，将理财规划师所必备的知识和能力作为课程设置的重点。这方面的内容比较繁杂，知识范围也比较大，因此其中涉及的从业资格证书种类很多。通常高职院校设置的投资与理财专业所必修的专业课程可分为四个部分。第一部分是投资类课程，如金融理论、商业银行的经营管理、证券投资、保险实务、房地产项目投资、企业融资以及投资项目的绩效考核与管理等;第二部分是管理类课程，包括会计基础理论、财务管理、税收管理以及市场营销业务等;第三部分是法律类课程，主要进修经济法;第四类则是业务实训课程。在教材选择上，目前大多数高职院校的投资与理财专业均采用了金融或管理等其他专业的教材。由于这类教材没有体现出本专业的教学要求和特点，缺乏一定的针对性，因此在课时设计、知识点的深入方面都无法达到投资与理财专业应有的高度。尽管课程设置中包含了实训部分，且相关理财网站及理财类理论专著较多，但这些资料不可避免地存在不同社会身份代入的问题，且很少对实际案例进行到位而深层次的分析，因而无法提供实用有效的理财建议。从这一角度来说，目前针对高职院校的综合性理论及实训教材比较匮乏。

二、实践教学设计基本思路

（一）提升教师实践能力

为了使高职院校投资与理财专业的教学质量得到切实提高，必须首先从教师的教学能力方面入手。对于投资与理财这一实用性较强的专业来说，教师的专业能力主要体现为良好的实践能力。为使教师的实践能力得以提高，可从以下几方面做起。第一，鼓励教师积极进入相关企业进行挂职锻炼，使处理问题的经验在实际业务的开展中逐渐丰富;第二，可引导教师从事实训教材的编写工作，这样就能促使他们思考如何有效提高自身的实践能力;第三，学校应鼓励教师参与并指导针对学生开展的各类校外技能比赛，既提高了实践能力又促进了师生间的互动和沟通。另外，学校还可到相关企业中聘请拥有丰富实践经验的理财规划师到学校开办讲座，从而实现校内和校外、课堂学习与岗位实践之间的有效对接。对于实践应用性较强的课程，校外兼职教师起到的作用尤其明显，往往能够达到事半功倍的教学效果。

积极开展技能比赛活动

由于投资与理财专业的教学培养目标在于能够进行策划和提供建议，因此可通过实际模拟演练的方式来使学生的实践能力得以提高，主要是开展专业技能的活动和比赛。根据比赛内容的不同，可将比赛分为三类：课程理论比赛、校企合作比赛以及校外比赛。其中，课程理论比赛是随堂进行的，教师在完成一定的教学内容讲授之后，向学生布置相应的任务或学习目标，这种方法能够有效调动学生的学习积极性，极大活跃课堂气氛;校企合作比赛则是由学生社团和企业合作开展的比赛形式，参与对象可为全体在校学生，校企合作比赛对于今后校企合作活动的深入开展和专业建设水平的提高有良好的促进作用，能够极大增加学生的实习机会;校外比赛能够对学生的实际能力进行有效地评估，使学生能够做到理论联系实际。

三、结论

本文通过对高职投资与理财专业实践教学体系进行深入分析，指出在当今经济发展形势下，急需加强对投资与理财专业人才的培养，社会对投资理财的需求正日益提升。本文对投资与理财专业现行教学中存在的问题进行了归纳总结，并针对这些问题，提出了实践教学设计的基本思路。

参考文献：

[1]李淑芳.论高职投资理财专业证券投资类课程实训体系的构建[J].消费导刊，2012.

[2]务新超.构建实训教学体系，突出高等职业教育特色[J]. 黄河水利职业技术学院学报，2014.

投资理财课程总结范文第7篇

关键词：非财经类院校；研究生；理财观念；理财能力

近年来，探讨大学生理财观念及行为的文章层出不穷，却鲜少有人对研究生的理财观念及行为进行相关的研究。研究生与本科生不同，他们的就业期待更高，所承受的心理压力和学业压力更大，正如有人所说的那样：“研究生可进可退，进可继续深造，退可找个体面满意工作的时代已经过去了”。研究生作为高等教育人才，在钻研自己本专业知识的同时，也应该关注投资理财，理财是学生的后勤，后勤搞好了，才能更好的投入学术研究。美国理财专家克特・康宁汉有句名言：“不能养成良好的理财习惯，即使拥有博士学位，也难以摆脱贫困”，所以，洞察和把握研究生理财观念及行为已显得尤为重要。一个人理财观念及行为的形成是多方面的，社会、家庭、学校及自身都会对理财观念和理财行为造成影响，但是学生作为特殊群体，长期生活在学校这个小社会中，且非财经类院校的研究生所占比例远远高于财经类院校，他们很少关注理财知识，接触理财内容较少，因此非财经类院校对研究生理财观念及行为的影响更应进行深入探究。

一、研究生理财现状的调查

前期本人针对天津等地区高校的研究生进行了相关问卷调查，了解情况如下：

（一）平均月生活费

从数据统计结果中我们可以看出，有23.81%的天津市研究生的月生活费在800元以下，有12.38%的研究生生活费在1200到1600元之间，在1600到2000元之间以及2000元以上的生活费的学生仅占6.67%和4.76%，而52.38%的研究生月生活费在800到1200元之间，可见相比于2015年天津市最低工资标准1850元而言，研究生的平均月生活费相对较高。即使如此，大多数被调查对象依然表示生活费比较紧张，甚至入不敷出。从以上调查结果我们可以得知，大多数研究生对日常消费缺乏合理的规划。

（二）生活费主要来源

对生活费来源的调查结果显示，研究生生活费来源主要有奖学金、助学金、兼职、投资理财、家人提供与自主创业等几种方式，但绝大多数研究生的生活费主要还是由家长提供，除此之外也有部分学生利用奖学金、助学金以及兼职报酬补充生活费，仅有6.66%的研究生能够通过投资理财或者自主创业来获取收益，虽然所占比重很小，但也相对乐观。相比于本科生来说，研究生克服了收入来源与收入渠道相对单一的问题。

（三）生活盈余利用

对于研究生生活盈余的利用主要有购物、储蓄、旅游、个人爱好发展、娱乐消遣、考证进修、投资理财、恋爱和其他等几种方式，综合排名在前三位的是购物，储蓄和旅游，由此可以看出，绝大多数研究生没有投资理财意识，这说明研究生对于理财的实际参与度不高，他们更倾向于将生活费盈余用于购物和旅游，属于享受型消费，而用于投资理财却是极少数人的选择。除此之外考证进修也排在倒数位置，由此可见，研究生消费水平较高，但缺乏合理规划；消费领域全面，但是学习发展类型消费不足。

二、研究生理财现状分析

（一）理财习惯分析

对于研究生的理财习惯，文章进行了记账习惯和预算习惯两方面的考察。在记账习惯的调查结果中显示，有60.95%的同学选择不记账但心中有数，偶尔记账的有27.62%，而从不记账的有6.67%。预算习惯方面，选择做详细预算并执行的学生只有1.9%，大致做预算，并能按照预算进行消费的学生有61.9%，而预算形同虚设和不做预算的共有36.19%。由此可以看出近一半的研究生并没有养成良好的理财习惯，这种现象的产生与学校理财教育不足，及学生自身理财意识薄弱有密不可分的关系。

（二）理财能力分析

针对研究生所接触过的或打算接触的理财产品进行了相关调查，得出以下总结：（如图1），研究生对于理财产品，选择余额宝、基金和股票的居多，这说明研究生对于理财有初步的了解；而选择互联网理财产品和银行理财产品的研究生相当有限，说明这一类研究生对于理财了解不够深入，态度比较谨慎；也有少数研究生选择黄金、期货、外汇、分红型保险等理财产品，反映了研究生对于理财产品的选择呈多样性；还有相当一部分研究生没有接触过理财产品。通过分析我们认为可能出于以下原因：虽然部分研究生对理财有一些兴趣，但是由于其经济并没有完全独立，缺少理财资本，心有余而力不足；也可能是因为其缺乏理财意识，没有认识到理财的重要性；还可能是因为忙于学业，没有多余的精力进行理财或者是其对理财没有兴趣。

对于研究生可接受的用于投资的最大金额的调查中可以看出，最高投资额在5000元以内的学生占47.62%，；选择金额在5000元到10000元的范围的比例为27.62%；在1万到5万的范围内比例为15.24%；最后在5万以上的范围中，只有不到9%。研究生资金有限，没有做到完全经济独立是投资金额小的主要原因，但是调查结果依然可以说明，大多数研究生同本科生一样属于风险规避者。

（三）理财观念分析

首先，从对理财的重视程度来看，71.43%的学生认为研究生理财是非常必要的，这从正面说明了研究生对于理财的重要性有一定的认识；其次，从对现有理财产品的涉及程度来看，18.1%的学生有兴趣并且已经涉及，49.52%的学生有兴趣，但是缺少资本而没有涉及，进一步验证了上述观点，即资金不足影响研究生投资理财；再次，从对理财产品的看法上看，非财经类院校的研究生涉及的理财产品已经从基本的银行理财产品、余额宝等互联网理财产品涉及到股票，基金，黄金，债券，期货，外汇等多种形式，这也可以看出研究生涉及的理财领域越来越广泛，理财观念与日俱增。

三、非财经类院校投资理财教育现状

由下图（图2）可知，非财经类院校的研究生主要是通过电视、报纸、网络等媒体获得理财知识，自主学习获得相关知识的占46.67%，这说明大部分研究生有自主学习理财知识的意识；通过学校讲座老师授课获得理财知识的仅占17.14%，反映了非财经类院校对研究生理财知识的获取还是没有采取行之有效的办法。这说明，学校给予学生的理财知识非常有限，非财经类院校缺乏开展投资理财教育等相关活动，形式主义较为严重，因而对研究生的理财能力的提高没有起到实质性作用。

为了了解学校对学生理财行为的影响，我们分别在学生从课堂中获取的理财知识、学生从课余生活中获取的理财知识以及学生对学校理财教育的满意度这三方面进行了考核（如表1）。从下表中可以看出，非财经类院校理财知识课程的设置非常少，只有少部分学校略微涉及；大部分非财经类院校的研究生希望学校多开展一些有关理财的课外活动，但其开展的途径较少；虽然有少部分学校开展了理财教育活动，但是可能由于其宣传力度不足原因等导致活动开展的效果并不理想。在本次问卷调查中，仅有非常少的学生对学校的理财教育感到满意，这说明非财经类院校缺乏对学生理财知识的教育与引导，进一步体现出非财经类院校的理财教育滞后，缺乏完善的理财教育体系。非财经类院校研究生有意愿了解更多的理财知识，参与更多的理财活动，但学校在这方面缺乏重视，学生对学校理财知识的教育不满意。

探究上述非财经类院校现状出现的原因，可以归结为以下几点：

第一，非财经类院校没有足够的重视研究生的理财教育。大多数理工院校，王牌专业是其重点发展的方向，他们把大部分的科研经费和教育支出花费在实验室的建立和试验器械的购买以及对学生科研能力的培养，而对学生的投资理财能力缺乏必要的指导。

第二，非财经类院校财经方面的师资力量较为薄弱，年轻教师所占比例低。在非财经类院校中，很多老师自身的理财能力不强，因此给予学生理财投资的建议也十分有限；另外，大多数高校在评选教师的职称时，更加看重教师的学术成果，主要表现在论文和学术专著的发表数量，对实际教学中的实务教育方面重视程度有待提高。

四、改进研究生理财观念及能力的相关对策

研究生理财意识薄弱，消费习惯不佳，对于这些问题，我们希望可以引起学生自身的重视，毕竟无论什么专业，理财问题是我们终将面对的一个问题，它将伴随着我们未来的发展规划，因此良好的理财习惯定会使我们受益终生。

针对以上出现的问题，应从社会、学校、家庭和学生自身四方面给出相应建议：

（一）学校方面

学校应重视学生的投资理财教育，一些活动的开展不能只局限于财经类专业学生，更多的应该鼓励非财经类专业学生的参加。学校创立的理财社团也不能只在自己学院的小圈子活动，举办的一些理财知识竞赛、企业模拟经营大赛、理财创意大赛等应该鼓励全校人参加。学校也应该加强财经类教师的师资力量，多招聘一些有证券投资经验或者有银行工作经验的资深教师。在课程设置方面，开设更多的投资理财教育课程，让更多的学生能接触到理财，课堂上，要多讲些实例，多些互动，理论联系实际，拉近学生生活与理财实践的距离。

（二）社会方面

理财需要一个良好的社会环境，随着物质生活水平的提高以及奖学金和助学金的资助，大部分研究生手头较为宽裕，可是没有良好的消费习惯和理财习惯，导致他们在生活上捉襟见肘，所以社会应该形成一个良好的消费风气，通过电视媒体及广告大力提倡正确的消费方式；并且银行等金融机构也应该帮助大学生理财，多设置一些风险较小，资金投入量较少的理财项目供研究生选择。高校研究生虽然大多投资额小，但不失为一个潜在市场。

（三）家庭方面

加强家庭教育，从小树立孩子理财意识的理念。家长应该以身作则，树立正确的金钱观，向孩子传输正确的消费理念并与孩子分享理财经验；家长应该适当关心孩子的理财与消费情况，对孩子不合理的理财行为提出有针对性的意见并给以正确的引导。

（四）学生自身方面

首先，要做的就是改变自身的观念，研究生理财之所以重要，并不在于资金是否充足，而是它可以帮助我们养成正确的理财观念，因此首先应在生活上做出合理消费规划和理财规划，提升自己的生活品质。其次，研究生也应该在课堂上与老师多互动，激发教师讲课的热情，加强与老师的交流。第三，随着计算机技术和通讯技术的发展，很多软件能够培养研究生理财能力，研究生要用勇于接受新事物，善于利用这些软件来提升我们的理财能力。

参考文献：

[1]邹晓涓，严飞.大学生投资理财教育现状及对策研究[J].科技信息，2014（01）.

[2]庄丽.“90后”大学生消费现状分析及问题对策[J].边疆经济与文化，2015（02）.

[3]刘秋英，陆丽丹，赵晓庆，葛威.大学生理财现状研究――基于湖南省的调查 [J].财会通讯，2014（03）.

[4]张淑云.大学生理财现状及培养策略 [J].财会通讯，2010（07）.

[5]张凤林，张轩浩.大学生理财教育课程体系构建与实施[J].财会通讯，2011（07）.

投资理财课程总结范文第8篇

关键词：“教学做”一体化；教学模式；证券投资实训

随着经济全球化的不断深入，金融已经渗透到了经济生活的方方面面。目前，我国建成多层次资本市场体系，金融衍生品市场、互联网金融和众筹行业发展速度也非常快。截至2015年6月，沪深两市上市公司共计2797家，总市值达62．7万亿元。金融业的发展对人才提出了更高的要求，社会对证券人才需求的数量和质量大幅提高。高等职业类院校要与时俱进，培养出符合市场需求的创新型职业类人才。证券投资实训是石家庄职业技术学院（以下简称学院）投资理财专业和金融保险专业的核心课程，具有较强的应用性、操作性和实践性。通过学习证券市场相关知识，掌握证券投资分析技巧，进行股票的模拟交易与实战操作训练，培养学生的投资与理财的综合职业能力。在多年的教学实践中学院相关教师不断探索构建“教学做”一体化的教学模式，进而提升学生的职业能力和综合素质，满足社会对相关人才的需求。从对毕业生的就业调查情况来看，企业对学生的认可度明显增强，“教学做”一体化模式基本达到预期效果。

一、“教学做”一体化模式内涵

“教学做”一体化是工学结合、校企合作理念指导下的教学模式，其核心是实践，教学内容要按照工作任务来设计，教学过程中要力求每一个教学任务都进行实训实践，在实践中培养学生的职业能力、职业思想和职业道德［1］。通过学和做的环节，学生将所学到的理论应用到实践中，有效培养学生解决问题的能力和创新精神。证券市场充满机遇和挑战，利用新的科技手段和丰富的网络资源将学生以分析师、投资者的身份进行培训会事半功倍，在实践中掌握理论并学以致用是这种课程模式的基础要求。

二、证券投资实训课程教学现状

证券投资实训课程作为投资理财专业的实训课要通过实训模式指导学生自主操作，目前该课程在教学模式上存在一些不足。

（一）教学方式方法单一

证券投资实训课程作为一门与投资理财相关的课程受到了学生的喜爱。但是，随着授课内容难度的增加，教师往往难以采取有效的方式激发学生的学习兴趣，导致学生对这门课的学习积极性越来越小。由于团队协作、角色扮演等方法会增加课堂管理难度，互动过程掌握不好也会耽误时间，影响教学进度。在课堂教学中，多数情况下，教师仍以讲授、演示、“师问生答”为主。

（二）教学内容与相关岗位衔接不够

证券市场风云变幻，相关证券产品层出不穷，金融市场对人才质量的需求不断提高，本专业学生毕业后所从事的岗位群主要有：经纪和业务岗位，业务管理岗位，证券、内勤以及柜面业务岗位，客户服务岗位等。因此，教学内容要不断更新以适应新的经济形势需要。课程的教学环节还应该与企业需求和相关岗位技能紧密衔接，让学生掌握股票交易与股票走势分析知识，更重要的是掌握岗位的服务技能及与客户沟通的方法技巧以及投资理念的传递、日常业务的处理、客户开发与维护等知识［2］。

（三）考核评价方式有待创新

在实践教学中，采用角色扮演、分组协作等教学方法，但在考核评估时，还沿用“平时成绩＋期末考试”的考核方法，这样的考核方法与新情况、新问题有一定矛盾。比如，小组协作、角色扮演考核评价没有科学量化的考核标准，且主观性较强，不能客观体现学生的参与情况。

（四）课程开设时间的科学性有待加强

证券投资实训课程一般开设于证券投资基础理论课程结束之后。教师在进行证券基础理论教学时不结合实训实践教学会影响教学效果，如果进行实践往往会与证券实训重复；在进行证券投资实训课程教学时，部分学生在实训时已遗忘相关的基础知识，有时候甚至需要教师重新讲授一遍基础知识，致使该实训课程的教学效果大打折扣。教学时间与学生操盘时间相矛盾。学生上课的时间是从早上8：00到12：00，下午2：30至6：30，而股市的开盘时间是早上9：30到11：30，下午是13：00到15：00，学生只有1：00至2：30的时间操盘，观盘时间有限。目前，证券投资实训课程大部分采用集中授课法，集中一段时间（两周或四周）指导学生上机进行实训。这样的时间安排容易引导学生形成急于求成、过度投机的思想，短期内更多注重短线操作和技术分析，缺乏对基本面分析和对重大事件的实训。

（五）实训软硬件设备不足

许多高职院校证券投资实训基地的软硬件设施不能满足教学的需要。证券投资模拟实训课程使用的软件是网上免费下载的炒股软件，在新浪、叩富网、金融街等网站上进行模拟炒股比赛，在这些网站进行模拟比赛，教师对学生整体情况的把握与教学需求还有差距。有的高职院校购买的证券投资实训软件，存在各种各样的问题，功能相对单一且不能与实盘即时行情同步，难以达到仿真训练的效果，不能充分满足教学的需要。有的院校硬件设施满足不了教学需求，电脑老化，配置低下，网络速度太慢。这导致学生操作效率低下，影响了学生模拟操作的真实性与积极性。

三、构建“教学做”一体化的教学模式

投资理财专业毕业生在证券行业就业后，需要不断提高投资咨询能力及服务水平，以凭借过硬的专业知识逐步获得客户的信任，进而扩大自己的客户群。证券投资实训课程就是要培养学生全面的投资咨询和服务能力，这就要求在课程体系及教学内容、教材、实践基地、师资队伍、教学方法与手段等诸方面加以全方位建设，才能实现培养高素质、高技能人才的目标［3］。

（一）课程体系设计

按照金融行业人员职业成长的规律和学生认知学习的规律，以及专业岗位职业能力的要求，建立在证券类课程专业实训和企业顶岗实习的基础之上，总结多年实习与实训的经验和教训，结合当前行业和岗位需求来设计课程体系［4］。本课程体系按照四大基本模块———基础知识模块、业务流程模块、客服和营销模块、证券投资咨询分析模块开设，分步有序进行教学。其中，基础知识模块是以证券市场基础知识为主，结合证券从业人员资格考试进行授课；业务流程模块的教学重点在开立证券账户、开立资金账户、资金业务、开放式基金业务等；客服和营销模块，主要包括商务礼仪、服务营销、客户的渠道开发等方面的教学；证券投资咨询分析模块，要求学生了解宏观分析的基本理论和方法，能进行简单的行业分析和技术分析，学会常用的技术指标分析方法。

（二）注重教学方式方法的创新

课程综合运用多媒体教学、互动式教学、情景教学、案例教学和讨论式教学等，鼓励学生独立思考，激发学生的学习兴趣和学习积极性，创造以学生为主体的学习氛围。1．运用案例分析法收集、编写多个教学案例并及时更新。在课堂教学中，每个工作任务都有一个相关的案例引入，要引导学生针对教师提供的真实案例信息进行解释并提出问题，组织学生以个体、小组分析或案情重现的形式对案例展开讨论，激发学生的探究兴趣，培养学生的创造性思维［5］。2．进行模拟炒股比赛采用“”网络金融实验室组织模拟炒股比赛，设定比赛规则、初始资金和比赛时间，以小组为单位，以基金公司的模式来创设团队进行比赛，小组中有基金经理、财务总监、分析师和操盘手等角色，每一个学生每天都有具体的任务，在基金经理的带领下，进行晨会、开盘快评、收盘快报等活动，为获得更多的收益而努力。最终以比赛排名和操作历史记录信息和课堂的参与活跃程度作为成绩评定依据。随着智能手机的普及，学生课余时间还可以通过手机进入“”金融实验室进行模拟炒股比赛，解决了教学过程中时空受限的问题，学生有更多时间和机会参与比赛，提高了学生的实际操作和投资分析的能力。3．创新“技能大赛驱动”模式参加全国技能大赛对于培养大学生的创新实践能力、团队协作能力和创业能力有很大的推动作用，也是进行实践教学的重要环节［6］。通过参加职业技能大赛，教师可以对学生进行选拔和指导，以提升学生的职业综合能力，也可以促进教师的实践水平的提升，掌握行业发展的最新动态。例如，2015年参加了“全国证券投资模拟大赛”，有地区选拔赛和全国总决赛，赛事持续6个月。大赛是通过“国泰安虚拟交易所”系统进行的，该系统为学生提供真实的交易环境，实时进行下单交易、投资分析、真实撮合、收益率评估，可以全面提升本专业学生在证券投资实训方面的实践能力，极大地推动了本课程教学互动和教学模式的改革。4．科学设定上课时间和实训周期在实践教学中，可以将课程的时间安排在上午第三、第四节课，这两节课的时间在10：00－12：00；下午可以提前到1：00观盘和操盘，上课时间在1：00－3：00，这样可以协调教学时间与学生操盘时间的矛盾。另外，课程实训周期应该覆盖整个学期。每周一早上8：00—9：30，在任课教师的指导下，小组对上周的整体股市情况进行回顾，并对出现的热点事件和经济现象加以分析，最后预测本周股市整体情况。其他时间，学生可以在班级微信群或QQ群里进行讨论分析，教师对学生提出的问题给予相应的指导。学生通过较长周期的训练，能充分了解股市，调整投资心态，进一步提升投资技巧，形成适合自己的投资风格。5．结合课外社团活动强化教学效果本课程对应的社团是投资理财协会，学院的投资理财协会是2008年创设的，协会以培养投资理财意识，树立正确的投资理财理念，提高投资理财技能，开阔金融眼界为宗旨，为对投资理财有兴趣的学生提供交流平台，通过参观银行、证券、保险等金融机构，参与专家讲座、投资理财比赛、金融机构实习等活动，促进学生对证券投资的理解和把握。作为投资理财专业的第二课堂，提高了学生学习的兴趣，提升了学生的专业素质。

（三）实训内容设计

证券投资实训课程以任务引领总体课程体系设计思路，根据岗位（群）职业能力需求设置课程内容，变知识学科本位为职业能力本位［7］。通过创设工作情景、结合职业技能证书考证等方式，开展证券交易、投资等技能的操作训练，培养学生的实践能力。主要定位于证券公司营业部客户经理、柜台和咨询等岗位，这些岗位的主要任务有：客户开发、柜台操作业务（开销户、交易委托等）、向投资者提供咨询。根据岗位需要，课程设计了情景教学实训单元（具体情况见表1），每个实训单元对应着相应的模块内容，按每个模块分解成的若干任务进行教学，具体教学过程的组织情况见表2。

（四）考核方式

“证券投资实训”课程以职业素养为质量标准构建考核评价体系。考核采用过程考核与终极考核相结合的方式，过程考核占总成绩的60％，终极考核占总成绩的40％。过程考核包括基金团队的投资收益率排名、各个实训单元的团队成果展示、课堂表现及参与情况等。终极考核为对股票所撰写的投资分析报告。

参考文献：

［1］冯年华，周宏，刘克健．“教学做合一”思想指导下的实践教学改革简论［J］．江苏教育学院学报：社会科学版，2006（11）：154－155．

［2］侯怀银，李艳莉．“教学做合一”述评［J］．课程•教材•教法，2013（8）：16－17．

［3］杨建平．按照职业岗位需求设计课程教学内容［J］．济源职业技术学院学报，2008（4）：12－14．

［4］孙可娜．证券投资实训［M］．北京：机械工业出版社，2007：5－11．

［5］陈南旺．“证券投资分析”模拟股市仿真实践教学设计［J］．江西金融职工大学学报，2009（4）：76－78．

［6］王庆国，吴夕晖，易志恒．证券投资与管理专业工学结合人才培养模式研究与实践［J］．职业技术教育，2009（14）：56－58．

［7］张启富．关于高职“证券投资”课程行动导向实训教材建设［J］．职业教育研究，2008（3）：133－135

投资理财课程总结范文第9篇

2015年8月底，广东省决定从广州市开始，在全国范围内率先试点推动开展中小学金融理财常识教育。这意味着广东省“普及金融理财常识将从中小学生抓起”，广州将成为国内首个将金融理财知识教育纳入到国民教育地方课程体系之中的试点地区。

广州市首批试点的36所中小学在今年9月份秋季开学时正式试点开设金融理财常识教育地方课程。试点教材已正式出书。该教材则由广东证监局组织邀请广东省内高校的相关行业专家编写，并协调教育局、教研院等相关机构介入。下一步，广东证监局将积极配合广东省、广州市相关部门，做好教育试点后续协调工作，及时总结经验，争取尽快在广东全省各中小学推广。

该课程主要由政治老师或数学老师担任教学，但学校不会给老师硬性的教学要求，而是视学生和老师的兴趣而定。有关学校负责人称：“教学将注重活动兴趣，淡化理论知识，将告诉学生参与投资的门槛，也会谈到投资的风险。该课程并不会具体教学生怎么炒股，而是教学生掌握基本的理财常识，树立正常的金钱观，让学生从小懂得财经的基本常识，从小培养理财意识。”

此事一经报道，立即引发了社会各界特别是中学生的热议。对此，你怎么看？

素材压缩

广州市中小学2015年9月份秋季开学时正式试点开设金融理财常识教育地方课程，并声称“普及金融理财常识将从中小学生抓起”，引起社会各界广泛关注。

中小学生学理财，为时过早！

风中的玫瑰：这是要教学生炒股吗？现在股市波动这么大，如果孩子专心到炒股上，肯定会影响到学习，股市涨跌更会带来负面影响。君不见，炒股者跳楼自杀的还少吗？让祖国的花朵这么早就接触这个，是不是操之过急了？

雪山飞狐：投资、炒股等理财事务一定会占用相当精力，尤其是对情感的影响。中小学生正是学习科学文化知识的最佳时期，这个时候让他们去理财，可以想象，未来的他们除了对“财”有兴趣外，还能指望他们科技创新、文学创作、保家卫国吗？

初升的月亮：中学生愿意学习投资、炒股或理财，本来无可厚非，但是世界上没有免费的午餐，要想有收获就必须有付出，并且收益与风险在一定水平上成正比，让中小学生去学理财，他们能承受理财带来的风险吗？

大侠没功夫：现在的社会怎么了，动不动就用成人的思维来教育学生，炒股、理财这些成人都很难把握的事情竟然能堂而皇之地进入中小学课堂，是让我们的学生学习文化知识呢？还是让我们的学生培养“一切向钱看”的思想呢？

QQ上的伟人：一提到中小学教育，人们似乎没有什么褒词，为什么？我们的教材内容有问题啊，再好的教育，也经不起这样的折腾，小孩子们懂什么？这么小就让他们学习理财，没有掌握相当的文化知识，只会一点投机式的理财，国家的未来交给他们，咱能放心吗？

理财意识当树立，适逢其时！

生命爱情均可贵：作为家长，会去培养孩子多方面的能力，有的让孩子去学钢琴，有的让孩子学舞蹈。让孩子学炒股，培养孩子的“财商”，其实和学钢琴等一样无可厚非。

无言的开端：我们的中小学生除了睡觉、做作业外，还有很多事情可做。投资、理财、炒股等都是他们可以做的，身处经济社会却远离经济，甚至担忧理财，这不是笑话吗？

帅哥正太小哪咤：对于学生们而言，课标教材中唯一涉及股票的，基本上就是政治课。中小学生炒股可以让学生接触投资理财的常识，并能够学以致用，培养投资理财的观念与能力，让学生理解市场经济的逻辑和规律，这是时代的需求，也是素质教育的应有之义。

小萝莉的诱惑：中小学生可以提前接触和培养投资理财能力，虽然股市的危害不容忽视，但学生可以以学习和研究为主。我们不能因噎废食，理财教育恰逢其时啊！

终结者之创世纪：为什么要教中小学生学习金融理财知识？现代家庭的理财活动已相当普遍，金融、理财、投资是家庭生活的一部分，炒股也是家庭投资的一部分，与其让学生像“大妈”一样盲目地被动接受，不如通过学校的教学来引导他们入门。岂不更好！

小编在线

很多人误认为经济学就是教人理财或炒股，其实，经济学是一种思维体系，是一门选择的学问。并不像人们所想象的那样简单。因此，金融理财进入中小学课堂也并不一定是教中小学生理财和炒股。

事实上，改革开放以来，中国经济高速发展，人们对金融理财的需求逐渐增多，尤其在今年“全民炒股”的大热潮下，不少中小学生也加入了炒股阵营，“炒股”早已不只是成年人的事儿了。从市场经济的角度看，学理财或炒股有益无害，有助于孩子思维的严谨和“财商”的培养。中国最优秀的企业都在股市里，学理财或炒股，可以让孩子熟悉企业和企业的分类;股价涨跌背后的原因，牵扯到新闻政策、时政、国际等很多方面，也有助于孩子熟悉社会……从这些角度来，中小学生学习理财常识是时代之需、现实之需、社会之需。

中小学生理财或炒股并不是一件坏事，但这内中有一个问题是，学生们在校的时候往往是股市开市的时候，而他们离校的时候往往是股市闭市的时候。上课时候炒股肯定是不行的，这就要看各人怎么合理安排时间了。广州的理财教材只是作为选修教材。该课程只是想在学生的心中埋下理财的种子，培养国际化城市市民的金融素养。可以说，这是走在时代前列的一种尝试，是值得为之鼓与呼的。

投资理财课程总结范文第10篇

《投资与理财》读者好，要让我提些建议，我认为个人或是家庭，应始终坚持分散投资风险、收益稳步成长的观点。当然，除去实业不谈，房产和金融产品领域的投资组合带来的是财富的稳步增长。尤其，在当前中国经济发展的大环境下，拥有中国资产是个很好的选择。长期来看，拥有中国资产比投资海外更具备成长性和稳健性。

我的投资理财方式就是在中国购买资产，分享中国经济高速成长带来的快乐。就像种树，一颗优良种子，种在了肥沃的土地里，肯定能长出参天大树。

1998年，加入加拿大国籍的徐建明回国探亲。回归故里以后，他惊叹、心动：5年来祖国的变化太大了!他毅然选择回国发展，并决定在上海开始他新的事业。

两年杀出一片天地

回上海后，徐建明的新事业定位是，在国内拓展个人理财服务和理财培训。2001年，《理财周刊》创立，聘请徐建明担任首席理财顾问，徐建明的国内事业就此迈出了第一步。这一年，建明投资咨询公司(后改名为恒星理财顾问有限公司)筹备成立。他又开始了理财咨询工作。

说是“又”，是因为他从上世纪90年代初开始，就从事金融证券投资市场的咨询和研究工作。1993年徐建明留学北美，获得加拿大投资理财顾问资格，在那里他也是从事投资理财顾问工作。事业上一以贯之，专业上一脉相传，功底也就不容质疑。

续走理财咨询之路，徐建明开始酝酿他自己的一套投资理财的整体理念。2006年8月25日，上海理财专修学院成立，徐建明出任执行院长，自此他有了个更好的施展舞台。

今年，时隔不到两年，徐建明带领学院员工在理财教育领域已经杀出了一片天地，从最初1 00多平米的破旧办公室到近千平米的崭新办公场所，就连当年不看好学院发展前景的对手也不得不承认，学院的发展速度超出了他们的预想。今年以来，当国内股市从牛市转为熊市，刚刚兴起的理财事业遭遇挑战。

但是，徐建明思考更多的是，两年来的股市巨变所引发的风险教育问题。惨烈的现实告诉人们，在现代金融环境下，要做好投资理财，仅凭一份热情是不够的。要做好理财就必须先用知识武装自己。这岂不是学院的机会?

近一段时间以来，除了公司的日常事务，徐建明还参与了国家社会劳动保障部主导的理财规划师(CPP)、上海市政府主导的金融理财师以及中国银行业协会推出的银行业从业人员资格认证的大纲制定工作。

至于为什么要做这些事情，徐建明列举了一组数据，分析道： “从国际经验来看，每500个人需要一个理财师。中国到2020年将有1 5亿人口，照这样看，中国将需要300万的理财从业人员。相对于目前还不到10万人的理财队伍来说，这无疑是一个庞大的市场。从2007年开始，中国理财市场的成长期至少还有10年。目前最迫切的，是建立一支成熟的专业理财队伍，培育一支中国的理财力量。”他对中国理财事业的前景依然信心满满。

布道“财之道”

回忆过去的经历，徐建明自豪地说：“过去20多年我走过很多地方，换过很多工作，但是我的生活一直没有离开过理财。我现在投身理财教育事业，实现了我多年的梦想。它可以让我把自己对理财的知识理念、1 O多年的理财实战经验，有机的与中国的社会经济环境相结合，浓缩成12天的精华输送。”

徐建明描述的正是理财学院不断优化的财之道――个人理财实务训练体系，上海理财专修学院的目标就是提升受训者的财商，改善受训者财务状况，使受训者在风云变幻的金融市场上笑看风云，运筹帷幄，成为赢家。

徐建明的“财之道”――个人理财实务的精华可以用6个词概括，那就是“环境”、 “工具”、“人”和“技”、“道”、“势”，这是他多年的磨练和沉淀总结得出的。为什么是这6个词呢?徐建明解释到，理财要综合“天时”、“地利”、 “人和”，相对应的就是理财的3大要素“环境”、“工具”、 “人”，同时又要深谙“技”、“道”、“势”之法。相对应的“理财之技”指的是理财的一些技术、方法、技巧，如技术分析，财务分析等等； “理财之道”则是理财的基本原则和思维方式、基本的思路和方法：而“势”则指的是把握财富的方向和趋势，顺势而为。所有这些看似深奥的理财之道都可以通过科学地学习获得。这是徐建明的一大创举，也是学院的核心竞争力之一。曾经有专家这样评价徐建明说： “全国能这样讲理财的人不超过3个。”

持续研发　心中的梦

徐建明的学院经过近两年的努力，目前已经形成相对完善的课程体系，而他也成了著名华裔理财教育专家，有名的上海理财专修学院执行院长。细心的人们发现，徐建明的培训课程在逐渐细分，不仅有针对专业人士的各类专业认证考试，还有针对日渐富裕起来的中国城市居民的财商教育类和投资实战类培训课程。他说，中国金融体系的改革和普通大众对于理财的强烈需求，又促进了金融行业自身的发展，对金融机构从业人员的要求也大大提高了。市场在不断发生变化，徐建明学院的专家团队也在变化，逐渐覆盖银行、保险、证券、基金等金融领域，而这个团队力争将自己发展成为能为机构从业人员做培训的力量，近两年的研发心血都集中在了这些对口课程上。

让徐建明欣慰的是，这些内训项目在业界逐渐被高看一眼，他的客户群体在逐渐扩大，中国银行、建设银行、东亚银行、华一银行、太平洋安泰、国泰人寿、太平人寿、海尔纽约人寿等等，都看中了他提供的纯粹本土化的国际标准培训产品。

近两年，本土化成了金融机构拓展业务最直接的课题，正所谓国际理论好学，在国内市场运用不容易。 “海归”徐建明的国际理论自然也有丰厚的积累，他的理财理念、知识、技术和手段，汇集了海内外众多的理财专业精英人士，他戏称这是中西合璧。

当上海理财专修学院的“本土化”可以在业内称得上一个响亮的品牌的时候，徐建明也很坦诚，他认为他的本土化更多的是来自于学院近两年的实践，学院一直坚持分析中国特有的社会环境，坚持为中国的金融机构和社会各界提供实用的培训课程，这也给他的团队提供了最好的研究机会。

在过去的几年里，徐建明的学院参与了中国最权威的三大个人理财认证体系的建设。创业的人在任何时候都会说，现在的成绩还是远远不够的，徐建明也一样，他的心中还有更大的蓝图。在谈到学院未来发展的时候，徐建明就 像他平时讲课一样，声音洪亮，信心满 满。“我们成立了专业的研究所，进行 一些基础研究，目的是为了研发新的课 程项目，这种创新是我们得以保持业界 领跑者地位的根本保障。”徐建明的眼 光没有停留在个人理财领域。

他认为，公司理财是一个巨大的 待开发的市场，目前市场上还没 有此类产品，学院必须抓住这一 点。上海理财专修学院的另一个新的研究方向就是风险投资，对于中国目前的经济发展来说，这个话题也是最热的。