农业银行履职报告范文
时间：2023-03-22 15:47:20
农业银行履职报告范文第1篇
关键词：农业银行 山西省分行 内控合规 供需矛盾 措施建议
中图分类号：F832.33 文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2012）01-213-02
近年来，因内控管理不到位而导致的银行重大风险案例层出不穷。在国际上，巴林银行因内部管控缺乏而最终走向破产，法国兴业银行因交易员的虚假交易而造成49亿欧元的巨额损失，很多知名银行频频上镜，爆出欺诈、洗钱、隐瞒债务等丑闻。在国内，类似的事件也接连发生，例如：山西“7・28金融诈骗案”、哈尔滨“1・06金融诈骗案”、山东“票据”诈骗案等都发人深省。内部控制的有效性需要进一步提升。依据《商业银行法》的规定，商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。为了更好地贯彻落实这项法定义务，依据由财政部等五部委联合下发的《企业内部控制配套指引》，农业银行制定了《农业银行合规政策》和《农业银行内部控制基本规定》，为内控合规工作提供了政策法规的有力支持，但如何利用经济学原理将内部控制工作的推进成本最小化而利益最大化则是当前亟待解决的问题之一。
一、农业银行山西省分行内控合规工作的供给分析
山西省分行内控合规部设有内控管理、合规督导、反洗钱、审计部、合规检查、查库飞行队等科室，分别承担了内部控制、综合管理、整改督办、授权、反洗钱、审计监督、业务检查、整体接管和飞行队等职责，垂直管理全省的10个内控合规办事处。山西省分行内控合规部自成立以来，结合农业银行总行工作规划，加强了以下四项基础建设的供给：
（一）内部控制人才供给的加强
任何工作的成效都与主持和参与工作的人员素质密切相关，内部控制工作成效的提高也离不开高素质人才的供给。内控合规员工的队伍建设是内部控制工作的基础，没有一支过硬的员工队伍，内部控制的推进就无从谈起。山西省分行对派驻内控合规办事处的人员安排实行垂直管理，对二级分行内控合规员工的条件实行业务指导；对于未设立内控合规部的统一由内控合规办事处派人员进驻二级分行综合管理部承接。进驻二级分行综合管理部人员接受二级分行分管行长和翻牌后的内控合规办事处双重领导，实行双线报告；县级支行层面由二级分行向下派驻合规经理。
（二）内部监督制度供给的加强
内部控制结果是否整改落实到位主要还需依托内部监督制度的落实，内部控制的结果如果能落实到位，就能够有效防范相同或者类似问题的再次发生，进而更有效地遏制各类违规违纪案件。山西省分行内控合规的内部监督检查制度的执行情况如下：
1.在农业银行总行的审计后续整改工作中成立了整改工作督导组，将涉及问题整理归类，建立整改台账，对全省9个二级分行进行了现场督导，重点针对后续审计未整改到位的情况提出了整改措施，努力将整改工作落到实处。此外，继续实行现场督导和交叉检查，严格按照整改标准，实行异地交叉检查。
2.案件集中排查工作的落实。山西省分行结合自身的实际情况，细化排查方案，通过排查工作的顺利展开，实现了预期的良好效果。在排查过程中得到了省行领导的高度重视，还抽调大量的业务骨干，成立排查组，层层签订案件排查责任书。排查的范围也进一步扩大，例如：对个人贷款50万元以上的贷款进行逐笔排查。通过排查，发现了部分柜员代替客户办理业务、柜员本人账户与企业账户发生大额资金交易等问题。排查中还实行专人负责收集排查信息，定期通报，较好地实现了排查方法和经验的交流。虽然排查工作任务重、要求严，但通过层层签订排查工作责任书，合理分布排查力量，结合专长确定工作任务，使得排查顺利完成。
3.还采取了对山西省各分支行高管人员和关键岗位人员责任审计的有效手段。近几年来，山西省分行内控合规部以履职情况为主线，以履职经济责任为重点，全面对被审计人的履职情况进行评价。审计对象涉及二级分行、营业机构、山西省分行培训学校等机构。
（三）风险评估控制供给的加强
内控合规的最终目的是把各类风险正确的评估出来，通过科学合理的控制手段妥善进行处理。授权和反洗钱监测作为控制风险的有效方式，具有预防性和及时性的特点，是日常风险监测的重要手段。
1.从授权管理方面来看，一是通过建立授权的调整机制，强化授权调整、收回、暂停的作用，根据业务发展及授权行的执行情况适时对授权行的权限进行调整。通过特别授权与授权调整，既增强了转授权对市场的动态反应能力，也有效促进了业务发展。二是通过做好对职能部门及分管行长的转授权工作，按照“明确职权、规范程序、落实责任”的原则，授予银行卡部门负责人及信用控制部门主管和独立审批人合理、适度的经营管理权限。同时按照分管副行长的分工分别对其进行转授权，使内部管理更加规范化和程序化，真正建立起权责明确、相互制约、相互协作的管理体制。
2.从反洗钱监测方面来看，通过强化反洗钱内部控制的建设，完善了反洗钱工作程序。一是根据农业银行总行出台的《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行）》的规定，将2010年1月1日至5月31日所有新开户的客户资料及时下发各营业网点，对于有效防范洗钱和恐怖融资风险，建立有效的客户风险管理体系发挥了积极的作用。二是能够严格履行反洗钱报告职责，加强报告管理，按照人民银行要求做好非现场监管报表、交易客户尽职调查及数据补正工作，并对反洗钱信息管理系统中营业机构的行政区划代码进行了维护，确保客户风险的持续识别和分析。
（四）信息交流平台供给的加强
信息不对称(asymmetric information)是行为双方或者各方关于行为信息的无法呼应，互相之间不互通有无，这样就会使行为的效率降低。而内控合规的目标是要保证企业各项经营活动合法合规、各类信息真实有效。这就要求内控合规部门必须能够掌握大量的企业内部信息并互通有无，尤其是各类经营业务信息，保证信息来源、信息渠道和信息反馈的准确和及时。为此，山西省分行从原有非现场审计系统入手，强化对非现场数据的采集和使用。以此为基础，提高了对各类业务经营数据的共享范围和共享速度，保证了内控合规信息来源的及时准确。
二、农业银行山西省分行内控合规工作的需求分析
（一）明确二级分行以下内控合规机构和职能的需求
根据农业银行总行关于内控合规体系的总体要求，内控合规体系实行2级机构，2级派驻，双线报告制度。在具体的执行过程中，发现由派驻二级分行内控合规办事处来履行全部内控合规职能有一定难度。大量的内控合规职能需要由二级分行本身或者县级支行营业机构来完成，由垂直独立出来的办事处来处理，难度较大，工作的效率和准确性难以把握。需要对办事处和二级分行内控合规职能进行明确厘清。同时还应当考虑到：根据农业银行总行关于内控合规体制的要求，在二级分行以下将不设立内控合规部门，而大量的合规教育需要由二级分行和县级支行来承担，如果没有一个具体承办部门，自上而下的合规教育就会流于形式，培育合规理念、提升合规意识和建立长效合规教育体系将无从谈起。
（二）风险评估控制可操作性手段多样化的需求
虽然授权和反洗钱监测可以甄别一定的风险隐患，但在使用范围上还是有局限性。对风险的控制仍然停留在人为掌控和事后防范层面，缺少对内外部风险识别的分析系统，无法提前掌握，更谈不上对风险进行科学合理的分析。另外，在风险分析方面，如何协调和处理好与风险管理部门之间的关系，保持2个部门之间信息沟通畅通，共享资源有很大的必要性。
（三）发挥内控合规职能比较优势的需求
经济学告诉我们每个经济主体都有它的绝对优势和比较优势，而经济资源中的时间资源又是稀缺的，如果在一定的时间中想要让效益最大化，最好的方式就是发挥经济主体的比较优势。但自内控合规部成立以后，在山西省分行内设部室中是职能最多的一个，达到了7大项职能，可以说是大杂烩。各项职能齐头并进，没有形成一个主线业务，职能过多与人员配置不足的矛盾比较突出。
（四）对业务流程再造的需求
要对当前的各项业务流程进行再造，在业务流程中增加常规性的合规性审查制度，明确业务流程中合规性审查的必须性和必要性，否则，合规性审查将会流于形式，审查的效果也会受到很大影响。
三、解决农业银行山西省分行内控合规工作供需矛盾的措施建议
（一）内控合规体系的健全
1.依据近年来的实际调研，建议可以通过以下两种模式进行体系的完善：一是从自上而下内控合规管理条线出发，取消现有的山西省各派驻二级分行内控合规办事处，全部回归各二级分行，在二级分行内部设立内控合规部，承担全部内控合规职能；二是将现有审计办事处翻牌为内控合规办事处，承担审计监督、内控评价和业务检查等职能并在二级分行内部增设合规部，承担内控合规办事处职能以外的合规教育、综合管理、反洗钱管理、授权管理、整体移位、飞行队、关联交易、员工违规积分管理、法律审查与支持（法律事务部单设的除外）和牵头整改等合规职能。并通过由二级分行向下派驻合规经理的方式，由被派驻经理履行二级分行合规部的全部职能，在支行合规管理上向二级分行行长负责，在支行业务管理上向二级分行合规部负责。
2.基于经济学中通过努力降低行为成本而使行为效率最大化的原则，在二级分行内部建立人才库，由省分行统一调配和调度人才库里的资源，纳入人才库的员工保持现有工作岗位不变，遇到检查，随时随地抽调使用，在省分行层面，不建立专门的飞行队和整体移位团队。
（二）进一步明确内控合规部门与相关业务部门的分工
根据《农业银行总行关于内控合规检查管理办法》的规定：由内控合规部牵头对全行各项业务进行检查，同时取消各业务部门自律监管职能。规定指出的归口管理的初衷是好的，但实际操作中，这项规定的落实效果并不理想。原有各业务部门自律监管职能涉及14个部室，业务内容和范围庞大，再加上当前责任审计工作的事项繁多，除了正常的干部离责审计外，强制休假、拟表彰、各项人员鉴定和考核等，全部都要求审计，范围越来越大，职责越来越多，完全由内控合规部全权负责，难以实现。因此，还是应该明确内控合规部门和各业务部门的具体分工，可以由内控合规部负责统一管理，除了自己组织的检查外，由全行各业务部门各自制定具体方案、抽调人员和安排检查，再将检查结果抄送内控合规部掌握。
（三）提供更加多样化的内控风险评价手段
在农业银行总行内控合规部3510规划中，提到要推动内控合规信息系统建设，拓宽内控合规信息的来源渠道，为非现场检查和评价提供数据支持。希望能够尽快配套和使用上这些系统，充分发挥信息系统反馈及时准确的作用。此外，在风险评估手段上，能否借鉴国际和国内其他银行在这方面好的措施和办法，提供科学化、系统化、数据化的风险评估分析模型和数据资料，通过这些不断更新的新模式方法，摒弃以往旧的思维和模式，杜绝易受主观影响的人为因素。
（四）尽快出台新的内控评价办法
现行的评价办法已经稍显陈旧，在评价内容和评价标准上有很多已经不适应现有的形势要求。如果不能及时了解和掌握内控评价的新思路和办法，势必影响对全行内控评价工作的开展。内控评价办法的不断修正，能够为不断更新的内控评价工作以及业务经营提供有力的保障和支持，为自上而下的内控合规意识的培养和提高起到应有的积极作用。
（五）增加有效提升内控合规相关部门员工素质和能力的途径
农行山西省分行内控合规部门自上而下刚刚成立不久，从省分行到各办事处都是由原来的审计人员转变为内控合规人员，而县级支行的派驻合规经理，则大多来自不同的岗位，对内控合规职能更是知之不多。要想自上而下形成合力，需要对现有人员进行大范围、大频次的培训和教育。只有农业银行总行能够提供和给与较多的支持，通过不断的学习和进修，从根本上真正了解内控合规的真实内涵，才能为将来的工作提供不竭的精神动力和智力支持。具体来看，提升员工素质的途径可以有很多，例如：鼓励自主学习、参加专业培训、开展知识竞赛、行业间相互交流、出国进修等。
参考文献：
1.池国华.基于管理视角的企业内部控制评价系统模式[J]. 会计研究，2010（10）
2.张川,沈红波,高新梓.内部控制的有效性、审计师评价与企业绩效[J].审计研究，2009（6）
（作者单位：太原科技大学，中国农业银行山西省分行 山西太原 030024）
农业银行履职报告范文第2篇
第一条为建立适应现代商业银行运作的经营管理机制，进一步规范客户经理及风险经理管理考核，充分调动客户经理及风险经理积极性，特制定本方法。
第二条本方法考核对象为全县农行所有客户经理，即各营业机构负责人、副主任、一般信贷人员、风险经理。
第三条考核原则。
1．坚持公开、公平、公正原则。员工个人业绩应定期公布，并与员工本人见面。
2．坚持目标管理、量化考核的原则。各项经营目标要分解落实到每个客户经理，量化任务目标，本人签字认可。
3．坚持收入与业绩挂钩的原则。打破档案工资和平均分配制度，客户经理的收入与业绩勾挂，少劳少得，多劳多得。
4.全员考核。按照省分行工资分配方法规定，所有参与绩效工资分配的在岗员工由客户部逐人建立个人业绩考核台帐，上至行长、下至一线员工，重点是各单位客户经理、清收盘活队员、柜员、风险经理。
5.突出创收。县行客户部建立个人业绩考核台帐，及时、准确、完整登记个人业绩台帐，员工个人收入分配按员工当期创收和统一含量参与单位绩效工资考核。
第二章客户经理考核
第四条考核内容为贷款质量，基础管理，客户营销，综合利息收回率等四项内容。经营考核目标与客户经理的奖金挂钩，按季考核。
1．贷款质量（30分）。考核客户经理在履职期间，新增不良贷款的笔数和新增不良贷款的占比，因管理不力形成不良的按笔扣分。
2．基础管理（20分）。客户经理是贷前调查和贷后管理的经办人。基础管理考核内容包括：是否按照信贷新规则要求办理信贷业务；是否按总、分行要求履行贷后管理职责；贷后管理是否实行“管户到人，责任到人，目标到人”；是否按规定对客户风险及时分析、准确认定，做好贷款动态变化的五级分类工作；根据基础管理考核内容，细化考核内容，定期对客户经理基础管理工作检查评比。
3．客户营销（20分）。包括贷款、存款、银行卡、外汇业务及中间业务营销目标，相关目标逐项量化指标，按目标完成进度按比例加扣分。
4．综合利息收回率（30分）。
第三章风险经理考核
第五条通过cms系统在线监测。（50分）
第六条对客户部门贷后管理的监管。（50分）
第八条凡未按规定对贷后管理进行监控检查的；凡未按规定进行风险分析并客户风险分析报告和相关信息的；凡隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或损失的；凡未及时发现应发现的重大风险预警信号的，给予风险经理相应的经济处罚，情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分，形成不良信贷资产要负责清收。
第四章奖罚规定
第九条客户经理个人收入由基本工资和绩效工资两部分组成，县行根据管户数量、难易程度和目标任务，分别确定客户经理的基本工资；基本工资按月发放，绩效工资由县行集中管理，每季按业绩考核兑现。
第十条客户经理发生信贷违规行为，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行方法》、《中国农业银行审计处罚处理规定》、《中国农业银行关于进一步加强贷后管理的若干规定（试行）》进行处理。其中经济罚款从客户经理基本工资中扣除。罚款由县行集中管理，用于客户经理专项奖励。
第十一条客户经理连续六个月不能完成任务60%和考核末位的，每月只发300元基本生活费，限期完成欠帐目标任务，在规定期限内不能完成目标任务的，今后作为内部分流对象。
农业银行履职报告范文第3篇
以备受关注的五大国有银行来说，中国银行、农业银行、建设银行高管人选基本尘埃落定，工商银行和交通银行的行长人选也在近期浮出水面。
有消息称，现任工商银行副行长易会满将接任杨凯生，出任行长一职；现交通银行行长牛锡明将出任董事长一职；而有望接任交行行长的是原交通银行副行长、现汇金公司总经理彭纯。
值得注意的是，易会满和彭纯都是上世纪六十年代生人，可称“少壮派”，而在工行、交行的其他副行长中，有多位资历更深者，但是并未接任。少壮派行长的接任或将给国有银行的发展带来全新的力量。
五大行高管三轮震荡
最早启动人事变动的是建设银行和农业银行。2011年底，建行前任董事长郭树清赴中国证监会出任主席，随后建行迎来了新任董事长王洪章。
农行前任董事长项俊波出任保监会主席，国开行前任行长蒋超良则奔赴农行执掌帅位。而在将近一年的空缺后，原国开行副行长郑之杰于2012年底接任国开行行长职位。
今年3月，证监会召开会议，中组部宣布了由原中国银行董事长肖钢接任证监会主席的决定，掀起了第二轮人事变动潮。原中信集团副董事长田国立出任中行党委书记。
由于中行是上市公司，田国立担任中行董事长一职仍需经过董事会选举通过。这意味中行在原董事长肖钢转任证监会主席近一个月后，新任董事长终将上任。
随后，胡怀邦则请辞交行董事长，替代已经执掌国开行15年的陈元担任党委书记、董事长。国开行原董事长陈元接下来将参与筹建金砖国家开发银行。
在胡怀邦走后， 董事长人选依然空缺，谁来接任空缺的交行董事长之职引起市场的关注，在4月底的一季度报告会上，在接受记者提问时，交通银行副行长钱文辉并未对董事长人选透露信息。
不过，日前，董事长人选开始清晰，由此展开第三轮人事“地震”。
与其他银行高层调整不同之处在于，交行此次迎来的两位主帅均在该行供职多年，并非“空降兵”。
接任董事长职位的是担任多年交行行长的牛锡明。而有望接任交行行长的是现汇金公司总经理彭纯。彭纯自1994年至2010年期间一直履职交行，长达16年。
彭纯在2005年8月至2010年4月任交通银行董事、副行长，同时兼任交银施罗德基金与交银康联人寿董事长。2010年4月彭纯接替谢平任汇金公司总经理，离开交行。而这次，他将重回老东家。
不过该消息并未得到交行的回应，只表示一切以公告为准。
同时，工行也传出消息，现任副行长易会满将接替目前的杨凯生行长，市场认为，今年64岁的杨凯生已到退休年龄，工行行长更替属于意料之中。
“少壮派”走上台前
值得注意的是，出任中行党委书记的田国立是1959年出生，现年54岁。而易会满和彭纯更是上世纪六十年代生人，当属“少壮派”。
继任者易会满于1964年12月出生。在加入工行之前，曾在人民银行杭州分行任职。1985年1月，与杨凯生差不多同期进入工行。
易会满在2005年10月成为工行高级管理层成员，2008年5月份，他升任工行副行长，目前兼任工行马来西亚有限公司董事长。此前他历任浙江省分行副行长、江苏省和北京市分行行长。
易会满曾是工行最年轻的一级分行行长。1998年，易会满出任工行浙江省分行兼杭州市分行行长，2000年初，36岁的易会满已是工行江苏省分行的一把手，在江苏，他的业绩很突出，在当时是工行最年轻的一级分行行长，2005年初，易被调任北京分行行长，此后不久便入选总行党委委员。
担任工行副行长期间，易会满主要分管公司业务部、结算业务和电子银行。对于工行转型依赖的技术创新，有较为深刻的经验，近两年工行也在积极推动“移动银行”的发展。
根据工行2012年年报公布的高管序列，49岁的易会满此前是排名第四的副行长。工行董事会的执董成员共4位，分别是60岁的董事长姜建清、64岁的行长杨凯生、62岁的主管金融市场等业务的副行长王丽丽、54岁的副行长李晓鹏。
工行的经营管理班子成员中级别较高者，还包括2009年12月从农行调赴工行任副行长的罗熹，今年53岁；2005年成为工行纪委书记的刘立宪，今年59岁。而工行的六位副行长中，只有张红力的年龄比易会满小1岁，其他人均大于易会满。
如何执掌这家全球市值最大的银行，稳步推进工行国际化发展？拥有国际化的视野和经验尤为重要。
49岁的易会满目前兼任工行马来西亚有限公司（工银马来西亚）董事长，这一职位的经验对他担任行长后推动国际化进程尤为重要。市场对此也普遍看好。
而工行另外一位副行长李晓鹏将赴中国投资公司担任监事长一职。
交行行长继任者彭纯同样是位“60后”。
彭纯是山西临汾人，1962年出生，曾是新疆财经学院的一名讲师，在交通银行履职达16年，曾先后任交行乌鲁木齐分行、南宁分行、广州分行行长，拥有中国人民银行研究生部经济学硕士学位。2004年出任交行副行长，兼执行董事。
交行全球路演公开上市过程中，彭纯曾是陪同时任交行董事长蒋超良和行长张建国的唯一一名副行长；2006年7月，交行前行长张建国辞去行长一职时，时任副行长的李军和彭纯为呼声最高的继任者，最终李军接任。
2010年，彭纯出任汇金公司总经理。此时的他是交行管理层的第一副行长，同时担任交行执行董事。
农业银行履职报告范文第4篇
一是由国有商业银行一级法人的公司治理架构所确定，按照目前我国国有商业银行的组织架构体系，各商业银行总行为一级法人，各级分支机构不具备法人资格，根据一级法人授权经营，在总行授权范围内开展业务。商业银行的资金计划管理、信贷管理、财务管理、外汇管理、机构人员管理等管理权限均由总行自上而下层层进行转授权。作为内部经济责任审计对象的各分支机构高管人员，其管理权限限于上级行授权范围内，其职责既包括主持本行经营管理工作，也包括组织实施董事会或上级行决议等，对高管人员的经济责任审计，应按照其岗位职责范围和决策传递的顺序，沿着其履职过程来开展，从管理链条和业务链条同时开展审计，才能得出较为全面的审计结论。二是由商业银行管理行为模式所确定。在目前的国有商业银行管理模式中，管理层级间、同层级部门间的职责、职能划分是否明确、制约协调机制是否完善，都直接影响着企业的管理效率，通过其行政管理、公文流转、指令等具体的流程可以判断其管理水平和效率高低。三是由商业银行业务运营模式所确定。国有商业银行的主要业务运营按照业务条线运行，实行授权登记制度，各业务条线均有其一定的业务流程，业务流程的很多环节涉及权限管理，是责任认定的重要依据。
二、“链式审计”的方法运用
按照经济责任审计“从履职入手定思路，从责任入手查问题，从行为入手取证据，从人和事入手做评价”的审计思路，链式审计方法的运用核心应从“责任”入手，即：责任到哪里，审计到哪里，围绕“一条主线”、沿着“两条路径”、把握“三个环节”开展实施，即：以履职过程为主线，沿着决策过程和内控机制的两条路径，从决策、执行、效果三个环节充分把握责任的形成及责任界定。在选择审计的切入点时，由于高管人员的责任事项主要涉及由其直接决策或参与决策的重大事项，所以，链式审计方法应从“决策审计链”开始切入，按照决策从上至下的传递环节进行查证，从决策、执行、效果三个方面判断其决策能力和管理水平，在具体运用上应选取被审计对象直接决策或参与决策的重大事项进行实质性验证，主要验证重大决策事项的真实性、合法合规性、风险性和效益性，同时结合其业务经营发展状况进行对比映证。在重大决策事项样本选择上应以综合分析和问卷调查为基础，通过审阅党委会、办公会、贷审会等会议纪要和相关业务经营分析报告、风险分析报告，全面、综合分析被审行业务发展特点和被审人履职中的亮点，从宏观层面和治理层面揭示业务经营和发展中的不足，继而较快锁定审计重点。同时，有针对性地编制贷审会、财审会等决策执行情况调查表，交由被审计行相关部门进行全辖核查，审计人员根据反馈结果进行综合分析，从中发现具有倾向性和普遍性的问题作为审计重点，从中选取样本。在实行“行政管理链”审计时，除查阅相关部门职责、岗位分工文件、授权文件外，还要多方面开展访谈，通过与各层级干部员工的分层访谈，从不同层面了解被审人经济责任履行情况、部门和岗位制约情况、部门间协调情况、廉洁从业情况等。通过对公文流转的审计，则可以比较直观地查证被审行的管理效率和管理水平。在审计样本确定后，各条线业务审计应按照“业务流程链”开展，对审计发现问题按照业务环节和授权范围介定责任，在开展业务流程审计之前，应结合其战略方向和业务发展特点，对条线业务进行总体分析把握，做到有的放矢，对于发现的问题应分析成因，合理界定责任。
三、“链式审计”方法的运用条件
一是必须充分利用非现场审计手段。经济责任审计涉及内容庞杂，国有商业银行经营数据海量，链式审计各链条所涉及的环节较多，要想提高审计效率，必须采用计算机审计手段对所需数据进行提取和分析。目前国有商业银行业务生产系统数据已全部上线，各后台系统也较为完善，利用计算机进行非现场审计十分便利，内部审计利用非现场审计也较为广泛。在经济责任审计中，非现场审计在对经营行进行总体分析，对任职期间数据比对分析、对分管条线业务风险特征分析、对疑点线索提取等方面都有很大作用，是链式审计的最为有力的辅助手段。二是要求项目组织安排有效。经济责任审计不同于其他专项审计，在项目组织安排上不能仅按业务类型摆布审计力量，在审计力量分布上应侧重经济责任形成的层级和业务，抓住风险和责任的关系，从上到下摆布审计力量，在各级行均要选取一定的审计样本，同时注重选取有代表性的业务和分支行进行延伸审计，保证获取的审计证据能够全面、充分的支撑审计结论，同时要有一支精业务、懂管理的高素质的经济责任审计队伍。三是要严格审计质量控制。“链式审计”重审计程序和审计环节管理，要求从规范审计程序入手，对底稿、证据、报告进行具体规范。在审计程序上实行审计规范化操作，从拟定审计方案、送达审计通知书、组织进点会议、执行访谈制度到审计现场进展、汇总报告等审计程序都严格按要求进行。推行审计会审制，对审计质量全面把关，特别是对审计底稿的事实和定性进行会审把关，按照经济责任审计特点，逐步完善底稿要素，把审计事项基本情况、问题发生的责任权限、违规事项描述、风险预判、问题产生的原因分析、措施和效果、责任界定及依据确定为经济责任审计底稿编制必须具备的基本要素。对于经济责任审计报告要提高报告的综合性和客观性，避免审计报告以偏概全、责任界定不清的问题，对被审计人职责履行情况既关注其履职过程，也反映其经营结果，增强责任界定的科学性和总体评价的全面性。
农业银行履职报告范文第5篇
关键词：运营主管；队伍建设；管理措施
一、 运营主管应具备的履职能力
“三大集中”重塑了柜面业务流程，变革了授权管理模式，为运营主管提供了新的履职环境，对运营主管履职提出更高的要求。
（一）学习力
即要有快速的学习能力。当前，各项业务推陈出新，系统改造接连不断，创新产品层出不穷，新情况、新问题不断涌现，网点转型、核心生产系统和运营体系建设持续推进，现有规章制度也在不断修订与完善之中，对运营主管的快速学习能力提出了新的更高的要求。
（二）执行力
即要主动合规、带头合规。从一定意义上讲，运营主管不讲合规，是营业机构临柜业务的最大风险。是否严格执行现行规章制度，是检验运营主管工作成效的核心指标。
（三）评判力
即合理评价受派机构的风险状况。运营主管岗位职责的核心在于：建立临柜业务正常营业秩序，保障临柜业务内控机制的有效性。运营主管要通过对临柜公共业务的有效管理、对临柜特殊业务的有效控制和对临柜重点业务的有效抽样，实现对临柜业务的过程控制和操作风险的有效预防。
（四）控制力
即有效控制柜员操作行为和风险事件。运营主管作为管理类人员，要善于通过沟通协调，以及自身的高尚品德、以身作则和专业水准，对柜员操作行为予以积极正面的影响，引导柜员合规办理业务。同时，运营主管要建立有效的纠偏机制，充分运用现场监管的检查成果和后台中心的非现场考评结果，持续跟踪、监测柜员的操作行为，及时纠正不合规、不规范操作，控制柜员合规办理业务。
二、当前运营主管队伍建设中存在的问题
（一）队伍稳定性仍显不足
运营主管承担的职责和责任与其岗位级别、薪酬待遇不相匹配，尤其是人力资源综合体系改革落地后，运营主管的岗位等级低于营业机构副主任以及支行部门副经理，打破了岗位落地之前享受的支行副股级待遇。“三大集中”、网点转型后对运营主管提出更高要求，但由于责、权、利的不匹配，导致运营主管队伍思想波动大，想方设法脱离该岗位，人才流失较多。相对于运营主管，大堂经理岗位更容易出成绩，工资收益更高，优秀员工更多选择竞聘大堂经理岗位，运营主管岗位无人竞聘的现象屡见不鲜，加之一些行不注重后备力量的培养，运营主管出现青黄不接的现象。
（二）委派权威性有所弱化
运营主管委派制可以加大对营业机构的监督力度，更加有效防控风险，但在实际工作中，委派制落实不到位现象较多，其权威性被打折扣。一些行存在“一派了之”的现象，委派工作停留在文件上，后续跟踪、监督措施没有跟上，委派制度流于形式。一些行准入关把握不严，运营主管未通过竞聘产生。个别行甚至将运营主管岗位作为提拔干部的对象，安排不具备能力的人员担任。此外，各行还不同程度存在运营主管经济利益与营业机构挂钩的现象，使运营主管工作牵制于营业机构业务发展，运营主管碍于压力，工作质量受到影响。这些问题的存在，极大损害了运营主管履职的独立性，无法正确评判受派营业机构风险状况，弱化了柜面风险防控能力。
（三）履职主动性尚需加强
一些行“重前台、轻管理”，运营主管岗位相对营业机构主任、支行部门中层干部及前台客户经理提拔晋升机会要少得多，运营管理岗人员普遍存在晋升空间狭窄、晋升动力不足等问题，导致运营主管容易产生安于现状思想，工作中不求有功、但求无过，缺乏竞争与进取意识。一些行对运营主管正向激励机制不健全，考核制度不科学、不完善，以罚代管、只罚不奖的现象普遍存在；运营主管薪酬待遇与其所承担的风险以及繁杂、超负荷的工作不匹配，导致运营主管产生消极懈怠心理，从而影响其工作积极性与主动性。
（四）学习积极性有待提高
随着农行新产品、新业务、新制度、新系统的不断推陈出新，对运营主管提出了更高的要求，但一些运营主管安于现状，缺乏学习的主动性和积极性。一些管理行未建立系统的培训机制，多以运营主管自主学习为主，繁杂的工作分散了学习精力，无法达到预期效果。
三、加强运营主管队伍建设的措施
（一）以落实委派制度为抓手，优化履职环境
1. 提高岗位级别。针对当前运营主管岗位级别以及薪酬待遇偏低的现状，根据《中国农业银行深化人力资源改革纲要》中“实施向基层倾斜的岗位管理政策”精神，柜员已向上延伸2个等级，运营主管岗位等级应相应提升，确保不低于所在支行职能部门副职岗位等级。有条件的支行可比照支行职能部门正职岗位等级执行。
2. 营造合规氛围。要善于抓典型案例并加以传导，对涉及违规业务的柜员、运营主管、营业机构负责人、业务部门责任人员等加大处罚力度，避免凡事只由运营主管承担，使相关业务部门和营业机构负责人等领导人员不敢随意要求柜员和运营主管办理人情业务、办理违规业务，从而形成有利于柜员、运营主管、有利于运营条线的合规工作氛围。
3. 畅通报告渠道。运营管理部门要为运营主管抵制、报告违规行为创造良好条件。
4. 跟踪委派情况。对委派行行长进行运营主管履职独立性满意度测评，包括运营主管竞聘上岗、薪酬水平、创造良好履职环境等内容。
（二）以推行等级管理为抓手，搭建合理梯次
1. 改进绩效考核。制定运营主管考核办法，将营业机构基础管理水平与运营主管岗位绩效绑定。综合考虑营业机构副主任、运营管理部门副经理等岗位薪酬情况，按不低于的标准确定运营主管目标薪酬。
2. 推行等级管理。制定运营主管等级管理办法，对运营主管实行分级、动态管理，采取“统一组织、统一标准、统一考核、集中评定”的方式，对运营主管工作质量、岗位职责履行情况、业务知识掌握情况等方面进行考评和等级认定。
3. 提升晋升空间。加大运营主管的培养和使用力度，在一级支行领导班子中要配备具有运营主管经历的分管领导，在一级支行副科级后备干部中保持一定比例的运营主管，优化基层行领导班子人才结构，打通运营主管内部晋升通道。各级行运营管理部门负责人的聘任需征得上级行运营管理部同意，并限定运营管理部经理必须具备运营主管等运营工作经历，从人才选拔上保证运营主管岗位的相对优越性。
4. 加强后备培养。通过公开选拔等方式建立一支业务能力强的运营主管后备队伍，既作为日常运营主管替班人员，也是今后运营主管竞聘的优先人选。定期跟踪管理后备队伍，确保后备人员在代班主管期间的运营管理质量，使其在工作期间各项能力能够得到锻炼，综合素质得到提高，避免运营主管后续无人的现象。
（三）以创建“三化三铁”为抓手，提高履职水平
“三化三铁”创建工作作为推进基层营业机构基础管理工作的主要抓手和新时期全行加强基础管理工作的治本之策，要融会贯通到运营主管日常工作中，并将“三化三铁”考评结果与其绩效考核挂钩，以此为契机提升运营主管风险控制能力以及评判能力。一方面，借助“三化三铁”考核标准促进运营主管把握重点，对每日工作中涉及的繁杂事项，从会不会产生声誉风险、信用风险、道德风险、操作风险的角度判断，区分重点与一般，主要与次要，将有限的精力投入到重要风险防控工作。另一方面，借助“三化三铁”创建工作促进运营主管识别风险，通过分析问题，区分高风险与低风险，内部与外部，采取针对性措施进行整改，提升营业机构运营管理水平。
（四）以强化业务培训为抓手，提升执业素质
运营主管要学制度，精业务，懂流程，知规定，才能合规办事。要充分运用农银大学教学平台，优先将运营主管集中面授纳入农银大学岗位职业轮训，完善运营主管知识结构和综合素质。要拓宽网络学习渠道，合理安排课程，促进运营主管利用远程教育、在线学习、运行响应、网络搜索等新型学习手段，提升快速学习能力。要组织运营主管上讲台，探讨风险防控重点以及业务难点，交流工作心得、管理经验，锻炼运营主管业务培训、沟通协调能力。
固本强基，才能稳健行远。营业机构是全行经营管理的基本单位，只有实现每个营业机构的安全高效运行，农行整体安全才会有可靠的保障，业务发展才会有坚实的基础。在实现营业机构的安全高效运营方面，运营主管无疑承担和发挥着中流砥柱的作用。要依托运营体系建设的强劲动力，积极为运营主管创造良好的履职环境，不断提高运营主管队伍的凝聚力，有效发挥运营主管的职能作用，为全行业务又好又快发展奠定良好运营基础。
参考文献：
郭浩达，罗永宁.商业银行运营管理[M].北京：中国金融出版社，2012.
农业银行履职报告范文第6篇
今天，我们在这里隆重召开全市农行2015年纪检监察工作会议，其会议总旨就是：传达贯彻全国总行、省行纪检监察工作会议精神，回顾总结2014年全市农行纪检监察工作，表彰奖励在2014年全市农行纪检监察工作中涌现出的先进集体和先进工作者，安排部署2015年党风廉政建设和反腐败工作和任务。刚才，副行长同志代表党组作了一个很好的报告，对2014年纪检监察工作作了全面、认真地回顾总结，并且对2015年的党风廉政建设工作做了全面安排部署。希望参加会议的同志对这个报告认真学习，深刻领会，狠抓落实。为了抓好我行纪检监察工作，进一步开创党风廉政建设新局面，在同志报告的基础上，我再提几点意见：
一、2014年工作回顾
总的来看，呈现出五大工作特点。
特点一：领导带动，下大力夯实强化党风廉政建设管理基础
（一）党委重视，把党风廉政建设列入重要议事日程。分行党委把党风廉政建设纳入全行综合目标管理，在年初工作会议上对党风廉政建设作了全面部署，把党风廉政建设与业务经营紧密结合，做到同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。为使党风廉政建设分工明确、责任到人。对市分行党委班子成员2014年度党风廉政建设责任制工作任务进行了分工，明确了工作要求。组织签订了党风廉政建设责任书，下发了年党风廉政建设责任制量化管理考核办法，把党风廉政建设责任制内容具体落实到各单位及各级领导。实行定期检查抓落实，进一步强化了各级领导干部既抓业务经营，又抓党风廉政建设的责任意识。
（二）明确目标，层层落实工作责任，认真抓好《惩治和预防腐败体系2008-2012年工作规划实施意见》的各项工作的落实。制定下发了有关实施意和实施方案，明确了指导思想、基本要求和工作目标，细化了各项任务分工，明确了牵头部门和协办部门。市分行纪委、监察部认真履行组织协调、监督检查与牵头职责，组织督促机关相关部门进行了自查，对自查情况及时报送了省分行。
特点二：教育拉动，多渠道落实党风廉政建设责任制
（一）认真抓好各级领导干部廉政教育。贯彻落实中纪委提出的“七个不准”和“五个严禁”等规定；抓好各级领导干部对《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》和《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》等教育，这些内容在市分行中心组组织集中学习过。
（二）不遗余力抓好领导干部“四项制度”的落实。我行纪委、监察部门认真协助党委抓好领导干部个人收入申报、礼品登记、重大事项报告和机关费用、招待费向职代会或行务会报告制度。纪检监察部门经常督促相关部门抓好“四项制度”的落实工作。
（三）先后制定出台了2014年党风廉政建设考核细则等文件。根据省分行2014年党风廉政建设责任制量化管理考核标准、实施方案，结合我行实际，制定下发了量化管理考核办法和考核标准，并将党风廉政建设各项任务量化分解，责任到人。同时，层层签订党风廉政建设责任书。通过一级抓一级，层层抓落实，强化了党委统一领导，纪委组织协调，部门各负其责组织管理体系。
（四）组织开展了领导班子和领导干部履职监督检查。制定了《中国农业银行分行关于开展领导班子和领导干部履职监督检查活动实施细则》，市分行党委决定，在全市农行县级支行以上领导班子和领导干部中开展履职监督检查活动。同时，我行组织开展了领导班子和领导干部履职监督检查工作。针对全行各级领导班子和领导干部对业务发展现状进行分析，查找经营管理和履职方面存在的突出问题，提出了整改措施，并在全行内网上进行了公示。
特点三：警示牵动，扎实抓好新提拔干部训诫与领导干部述廉工作
（一）认真抓好领导干部廉政提示函规定。按照领导干部廉政提示函有关规定，2014年初，我行对新提拔的名副科级和名岗位调整的副科级干部及时下发了廉政提示函，位领导干部均能按时向市分行纪委做出廉政承诺。
（二）组织开展了领导干部述廉工作。述廉工作结合领导班子和领导干部年度考核进行。2014年月，我行组织全行副科以上干部进行集中述职述廉工作，各级领导干部既实事求是地对一年来的工作进行了述职、述廉。述职述廉结束后，员工对全行副科级以上干部进行了测评。通过开展述廉工作，各级领导干部进一步强化了党风廉政意识和责任意识，提高了自律和他律意识，增强了拒腐防变的能力。
（三）坚持了各级领导干部任前谈话制度。按照干部管理权限和党风廉政建设等有关规定，今年年初，市分行纪委书记对新提拔的名科级领导干部进行任前谈话，12月中旬，由党委书记、行长对以上同志也进行了上岗前谈话。
特点四：联防促动，认真抓好案件防控各项措施的落实
（一）继续实行行领导包片分工责任制。明确行领导包片范围，不定期对包片单位的案防工作进行督导检查，重点巡视督察各行（处）尤其是主要负责人遵守国家法律法规，依法合规经营等情况；贯彻落实上级行、市分行党委各项决议、决定等情况；贯彻落实党风廉政建设责任制和廉政勤政等情况；执行上级行、市分行各项规章制度和内控管理等情况。进一步加强了党内监督，深入推进了反腐倡廉建设，及时解决了基层员工反映的问题。
（二）认真开好案件防范分析会。先后组织召开了2次全市农行案件防范分析会议，会上由市分行党委委员、副行长兼纪委书记作了专题报告，市分行运营管理、安全保卫、信贷管理、内控合规等7个部门报告本专业条线的案防工作情况。两次参会人员有各支行、分理处、市分行营业部负责人、会计主管，机关各部室科级干部和每个部门一名员工代表参会。通过定期与不定期地召开案防工作会议，各部门在本条线上均能发挥监管职能作用，筑起了全行案防工作防火墙，真正起到了全员共抓案防工作局面。
（三）层层重新签订案防责任书。年初，由市分行纪委监察部门协助党委组织全行各层次的领导干部、一般员工分别签订了《高管、管理部门负责人合规经营操作防范案件责任书》、《中国农业银行某某市分行员工合规经营操作防范案件责任书》，做到人人都签订了上述责任书。为全行“2014年确保不发生任何案件和重大责任事故”起到了重要作用。
（四）认真抓好《四项重点治理》工作的落实。党委重视，认真部署。按照省分行总体部署与要求，市分行成立了《四项重点治理》工作领导小组。经党委研究决定，在全市农行范围内开展以基建工程、网点装修；不良资产和委托资产处置；惠农卡业务及私设“小金库”为主要内容的重点治理工作，制定了具体《实施方案》，明确了重点治理行。全行共制订、修订和完善、废止各项规章制度36个，
（五）认真开展合规文化建设活动。为加强合规文化建设,提高员工的合规意识，增强制度执行力和案件防范能力。由市分行内控合规部牵头组织合规制度宣讲组,向城区机构的领导及所有员工宣讲《理念：合规文化建设的灵魂》、《制度：合规文化建设的磐石》、《案件：合规文化建设的警钟》等内容。同时，由市分行抽调各相关部门负责人和经办人员分组划片对分宜支行、渝水支行共等农村网点进行了宣讲。通过宣讲活动，进一步提高了全行员工的合规意识和责任意识，增强了制度执行力和案件防范能力。
特点五：监督引动，重点环节加大从源头上预防和治理腐败的力度
继续加强对“权、钱、人”三项治本措施落实情况的监督检查力度，把权力运行、费用开支、集中采购、人事管理置于严密的监控制约之下。一是强化了对信贷业务制度落实的监督检查。全面落实信贷管理基本制度，进一步规范信贷审批行为；切实加强对信贷管理制度落实的监督检查，将贷前、贷中、贷后各环节风险控制要求落实到位，对新发放贷款即形成风险的要严肃追究有关领导人员的责任。二是加强对集中采购制度执行情况的监督。严格招标程序，增强采购过程的透明度，实行阳光操作，严禁领导干部打招呼、递条子，严防暗箱操作，防止腐败行为的发生。我行在网点装修招投标过程中，纪检监察部门全程参与，整个操作流程符合公开、公平、公正原则，没有发生任何违法违纪违规或暗箱操作等问题。三是严肃组织人事工作纪律，坚决反对和防止用人不当的不正之风。我行严格执行党政领导干部选拔任用工作的有关规定，实行了考试、考核，公开竞聘，民主测评，征求纪检监察部门意见，党委集体研究决定和任前公示等操作规程，做到公开、公平、公正。
回顾过去，2014年以来，我们中国农业银行市分行的纪检监察工作，深入贯彻落实科学发展观，以开展领导班子和领导干部履职监督检查等四项活动为抓手，紧紧围绕全行业务经营工作，从农行股改上市大局出发，突出纪检监察“预防、教育、监督、惩处”四项职能为主曲，进一步加强党风廉政建设，深入开展反腐工作，在各级党组织、纪检监察和安保部门的努力下，在全体干部职工的努力下，实现了全年无经济案件和重大责任事故、无举报案件，为全行业务经营又好又快发展提供了坚实的保障，有力促进了我行各项工作和业务发展。在此，我谨代表分行党委，对大家一年来的辛勤工作和艰辛付出表示衷心的感谢和崇高的敬意。
二、2015年工作重点及要求
众所周知，2015年是全面实施“十二五”规划的开局之年，是中国共产党成立90周年，切实做好党风廉政建设和安全保卫工作，意义十分重大。以科学发展观为指导，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，围绕中心、服务大局，更加注重案件防控，更加注重合规建设，更加注重安全生产，力争使全行反腐倡廉教育更加扎实深入，规章制度更加系统健全，监督制约更加有力有效，违规违纪案件得到进一步遏制，安全生产继续保持，为我可持续发展提供有力保障。
（一）、审时度势，居安思危，切实提高对党风廉政建设和反腐倡廉工作重要性的认识
近几年，行党组高度重视党风廉政建设和反腐败工作，把反腐倡廉工作纳入全局各项事业发展的总体格局之中，一同安排、一同部署、一同检查、一同考核，使我局党风廉政建设出现了崭新的局面。全行纪检监察干部，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，在保障重大决策部署落实上监督有力，在创优金融发展环境上有为有位，在加强干部作风建设上求真过硬，在推进反腐倡廉制度建设上富有创新，为纯洁我行党员干部队伍、促进我局跨越发展、构建和谐社会，做出了重要贡献。目前我行风清气正、科学发展、和谐奋进。
但是，除了看到取得的成绩之外，我们还必须清醒地认识到反腐倡廉建设工作的长期性、艰巨性、复杂性，要充分认识我们当前反腐倡廉工作的新变化、新特点。
因此，我行要做好今后一段时期的反腐倡廉工作，必须认识到，这些年，我们反腐倡廉工作虽然取得巨大成绩，但也存在不足。比如部分领导干部对反腐倡廉建设认识不高，反腐倡廉教育不够细，针对性不强，方式方法不能适应形势的变化；惩防体系还不够健全和完善等。要做好新一年的工作，就必须准确研判新形势，以更加坚定的信心、更加坚决的态度、更加有力的措施推进我行反腐倡廉各项工作。
（二）加强监督，跟踪检查，确保各项决策部署的贯彻落实
一是深刻领会十七届中央纪委六次全会精神，进一步增强推进反腐倡廉建设的责任感和使命感，迅速将思想统一到中央要求上来。切实贯彻落实以人为本、执政为民的总体要求。同时。要正确把握全行反腐倡廉建设的严峻形势，毫不动摇地抓好反腐倡廉建设工作。组织认真学书记重要讲话，切实贯彻落实总行纪检监察会议精神。各级行党委要把学习贯彻胡总书记重要讲话和六次全会精神作为今年一项重要政治任务，一是列入党委中心组学习的重要内容，专门召开会议，在认真学习的基础上，研究贯彻落实的具体措施，提出明确要求；二是各级行纪委要制定落实方案，认真组织全体党员干部传达学习，切实把党员干部的思想和行动统一到讲话精神上来；三是结合实际，创新思路，改进方法，认真计划今年的反腐倡廉工作，坚决把总行纪检监察会议精神落到实处。二是加强惩防体系建设的监督检查，确保各项工作落实。要组织学习，进一步明确任务，抓好各项工作落实。纪检监察部门加强督查，至少检查两次。三是认真开展执法监察，确保权力正确行使。执法监察是监察部门行使监督权的重要手段，今年要重点围绕信贷前后台制约、违规积分管理、换户管理、岗位轮换等重要制度和廉洁办贷“十不准”执行情况开展执法监察，进一步促进廉洁办贷和合规经营。加强和改进廉政执法监察工作，组织开展对《廉政准则》执行情况的专项检查，坚决整治、以贷谋私的行为。继续开展效能监察工作，修改完善效能监察实施办法。四是不断完善监督检查工作机制，确保检查实效。要进一步完善检查监督机制，重点加强对薄弱环节和问题暴露多、风险隐患大的机构的检查督导。严格落实监督检查责任制，今后对检查工作不负责任，该发现的问题未发现，或对已发现的问题视而不见、查而不究的，必须追究检查者和有关领导的责任，坚决纠正监督检查工作中走过场的现象。整合监督检查资源，纪检监察、内审和相关业务部门条线检查结果要相互沟通，资源共享，要搞好协同配合，形成监督检查整体合力。
（三）惩防结合，标本兼治，进一步加大查办案件和防范的力度
第一，加大分行直接查办案件工作力度。分行将加大对案件直接查办的力度，对于大案要案，分行将直接组织查办。对严重违规违纪行为，不管涉及到哪个层级、涉及到谁，都要坚决查处，没有例外。
第二，加大对违规违纪行为惩戒力度。要认真贯彻落实中共中央《关于加大惩治和预防渎职侵权违法犯罪工作力度的若干意见》，今后凡在贷款发放、管理中存在道德风险的人员，一律解除劳动合同；凡私下从事第二职业和参与黄、赌、毒活动的，一律解除劳动合同；凡领导干部存在严重违规操作和失职行为的，一律免除职务；凡触犯刑律的，该开除的开除，该移送的移送，决不宽恕。
第三，加大举报受理核查工作力度。自治区分行及辖属各行纪检监察部门要继续加大对直接管辖纪检监察对象的举报核查力度，同时加大对总行转办件的核实力度。
第四，加强案件管理和案件审理工作。认真执行总行案件管理有关规定，严格重大事项报告制度，提高办案质量和效率。加大对纪律处分决定执行情况的监督检查，把纪律处分决定落到实处。进一步规范案件审理工作程序，不断推动审理工作制度化、规范化、程序化。
（四）强化教育，案件防控，坚决遏制大案要案的发生
第一，严格落实案件防控责任制。加强对案件防控工作的组织领导，建立以主要负责人为第一责任人的案件防范责任制，强化各级行“一把手”的责任。把案件和风险防控纳入各级机构和负责人的考核内容，考核结果与领导班子的绩效考核挂钩，实行大要案、大额风险、重大责任事故“一票否决”。各业务条线特别是信贷前后台要把案件防控作为本专业的重点任务，按照“谁主管、谁负责”的原则，分解任务，明确责任，至少两次分析本条线的案防形势，排查风险苗头，解决存在的问题，切实抓好案防工作。
第二，抓好以警示教育为重点的反腐倡廉教育。加强反腐倡廉教育，是筑牢思想道德防线的关键所在。突出抓好领导干部党性党风和党纪教育，定期利用典型案例开展警示教育活动，用身边的事教育身边的人。案发行，要结合案件，深入开展案件剖析，通过分析案发原因，揭示管理漏洞，教育干部员工，在全系统营造对违规违纪行为“不愿为、不敢为、不能为”的氛围。创新教育载体和方法，充分利用我行内部视频网络系统，外请地方纪检、司法机关有关专家举办廉政党课、法律法规、预防职务犯罪等专题讲座，大张旗鼓，营造声势。要有重点、全方位、多层次地开展廉政文化建设活动，形成“以廉为荣、以贪为耻”的良好风尚。基层领导干部身处反腐倡廉第一线，要自觉接收群众监督，注重发挥各党支部纪检委员和兼职监察员的监督职能作用。加强重点人员和关键岗位的监督，加强对员工“八小时之外”行为的监督，发挥好“第一关口”的作用。三是注重发挥党支部的战斗堡垒作用，认真做好职工的思想工作，及时了解职工的思想动态，畅通反映问题的渠道，针对日常工作中的苗头性、倾向性问题，及时采取措施，把不稳定的因素化解在基层。
第三，抓好案件防控重点领域和关键环节的监督制约。针对信贷领域案件易发的特点，我们要强化信贷前后台制约和监督，发挥信贷调查、审查、审议、审批的作用，有效治理信贷领域的腐败现象。同时以规范费用开支为重点，严防搞账外资产、私设“小金库”，加强对招待费、宣传费管理，严格开支范围；严格执行集中采购操作规程，加大对办公营业用房购建、固定资产购置、大宗物品采购等工作的监督管理，加强对重大项目安排和大额资金使用的监督。
第四，深入推进二级分行风险案件管控平台和银企廉政共建建设。充分认识二级分行风险案件管理平台在风险防范、案件防控方面的作用，切实增强地、县两级行风险案件防控能力。要深化银企廉政共建工作，切实把案件防控的触角延伸到开户企业。继续推行所有开户行与所有贷款客户签订廉政共建协议书，采取回访客户、召开银企座谈会、发放征求意见函等多种形式，加强银企合作和监督制约，进一步深化银企共建机制建设。
（五）着力加强合规建设，促进全行依法合规经营
今年，按照分行要求，各个基层支行尧制定合规文化建设活动方案，坚持从教育入手，认真查摆问题，深刻剖析，加强整改、广泛宣传，营造浓厚的合规经营氛围。深入推进违规积分管理工作，把违规积分管理与纠正违规行为、保障合规经营相结合，不能以经济处罚代替违规扣分，逐步推进电子化管理，真正把违规积分管理办法落实用好。要加强合规人员培训，发挥部门协管员的作用，不断提高合规管理人员政策水平和业务能力。
（六）加强防范，切实抓好安全保卫工作
今年要围绕总行提出的建设平安农发行的目标，继续加强安全教育，继续加强重点防范。一要认真做好防“诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架”工作，确保我行人员、资金安全。对诈骗我行资金的案件，要及时上报并不断跟踪了解，随时报告进展情况。加强对诈骗我行资金案件的剖析，提出有针对性的防范措施。二要按照总行提出的“精细化”管理要求，加强重点防范，不断规范现金守押社会化工作，加大监督检查力度，提高检查工作质量。认真落实总行关于枪支弹药管理规定，严格枪弹管理，严禁非专职驾驶员驾驶公务用车，加强对专职司机的教育和管理，确保依法安全行驶，防止重大责任事故发生。三要加大安防设施投入，有效整合资源，不断提升技防和物防水平，继续做好监控打印安装工作，发现问题，及时上报。四要加强维稳值班制度，保证值班人员在岗。五要进一步加强安全保卫业务培训，按照总行要求，自治区分行拟定开展安全保卫技能比赛活动，举办一期培训班。六要继续加强应急预案演练，努力提高各级行的防范水平，保证我行安全经营。
（七）改进作风，外塑形象，加强机关作风建设
机关是全行的领导、管理和指挥中枢，是本级行领导班子各项决策的传达者、推动者和落实者。基层、客户和外部单位在很大程度上是通过与机关干部员工的接触，来感受和判断本级领导班子的导向和意图的，可以说，机关的运作形象，实质上是本级班子作风的放大和延伸，是本级班子作风的展示窗口。机关是领导班子与基层的枢纽，机关作风的好坏，对于保证整个系统政令畅通、指挥如意事关重要，关系到上级各项政策、制度以及本级行各项决策能否真正得到落实。农行机关的作风和形象，对全行的行风行貌有着鲜明的导向性和示范性，只有不断加强机关作风建设，才能推动全行行风人气整体向上，这是机关的地位、职能和作用所决定的。各级行领导班子和领导干部思想作风进一步端正，工作作风进一步转变，生活作风进一步严肃，全局意识、责任意识和廉洁意识进一步增强，以真正肩负起推动改革、加快有效发展、服务“三农”、带好队伍、抓好党风廉政建设的责任。
为了开展好机关干部作风建设教育活动，农总行制定下发了《关于开展加强领导班子和领导干部作风建设教育活动的实施意见》（以下简称《意见》）。《意见》明确，活动分为学习、对照检查和整改提高三个阶段，在学习阶段，各级行要对学习进行周密安排，组织领导干部认真阅读学习材料，做到集中学习与自学相结合。各级行党委中心组要集中时间进行学习，通过扩大会等形式，对机关部室主要负责人进行集中学习；在对照检查阶段，各级行领导干部要撰写自查分析报告，并召开民主生活会；在整改提高阶段，各级行领导班子和成员要制定整改方案，集中解决突出问题。
我们一定要重视此次教育活动，着力解决领导班子和领导干部在思想、履责、廉政、生活等作风方面存在的突出问题。各级行领导班子和领导干部在学习的基础上，做到“四个密切结合”，即：密切结合总书记在十七届中央纪委第三次全会上的重要讲话精神，密切结合深入学习实践科学发展观整改落实“回头看”，密切结合农业银行党委的工作部署和要求，密切结合各级行业务发展的实际，围绕思想作风、学风、工作作风、领导作风和干部生活作风，分层次、有重点地解决存在的突出问题。
首先，牢固树立以人为本、执政为民、情系客户的理念，切实加强干部队伍作风建设。各级党员干部要深刻领会以人为本、执政为民思想实质，增强以人为本、执政为民的责任感和使命感。引导党员干部加强党性修养，摒弃庸俗关系学，培养健康向上的生活情趣和道德情操，慎交友、交好友。各级领导干部要牢固树立为基层服务的思想，从解决基层最关心、最直接、最现实的问题入手，真心实意为基层做实事、办好事、解难事。引导广大党员干部以高昂的斗志、奋发的精神，为农发行改革发展建功立业。突出抓好纪检监察队伍自身建设，坚持纪检监察机构只能加强，不能削弱。按照总行有关要求，继续抓好农业银行党委关于纪检监察组织建设实施意见的贯彻落实，确保今年上半年配备到位。
其次，要提升优质金融服务，提高工作效率和工作质量，一是向规范服务要效率。以“规范服务、方便基层、文明礼貌、廉洁高效”为原则，按“效能、便捷”的要求，一切为了客户，为了客户一切，为了一切客户，尽量减少业务办理环节，规范办事方法和办事程序，明确办理人员职责，有效提高工作效率。二向监督要效率。通过严密的业务监督，增强办事透明度和公正度。三向精细服务要效率。开展“一张笑脸相迎、一张椅子让座、一杯清茶暖心、一腔热忱办事、一句好言相送”服务活动；在接待客户中热心、耐心和诚心，并且做到提供差异化服务和人性化服务，让服务充满人文关怀，促进工作效率的大大提高。开展“知实情、办实事、求实效”、“比作风、比效率、比质量”、“服务基层、服务下游、服务全局”的“三实、三比、三服务”活动。强化全员的敬业意识、合规意识、创新意识、执行意识等。坚持以示范教育为载体，结合全行每年开展的主题教育活动，唱响“求真务实、严格认真、密切协作、真抓实干、雷厉风行、恪尽职守、奋发向上”的主旋律。
再次，要进一步加大党务、行务公开力度，坚决治理和纠正行业不正之风。认真贯彻中央办公厅去年印发的《关于党的基层组织实行党务公开的意见》，以落实党员的知情权、参与权、选举权、表达权、监督权为重点，推进党务公开，进一步拓宽党员意见表达渠道，营造党内民主讨论、民主监督环境，促进党内民主决策、民主管理、民主监督制度的落实。继续深入推进纠正行业不正之风专项治理工作，认真执行廉洁办贷“十不准”，狠刹利用贷款权、监管权到企业“吃拿卡要报借”和“打招呼贷款”、“人情贷款”、“关系贷款”等不正之风。广大纪检监察干部要坚持原则、秉公执纪、恪尽职守、严以自律，真正树立和自觉维护纪检监察干部可亲、可信、可敬的良好形象。
第四，认真落实《廉政准则》及领导干部廉洁自律各项规定。认真落实《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》及有关法规，组织学习，熟知规定条款，严格执行。严格执行述职述廉、民主评议、“三项谈话”、函询、质询、经济责任审计等制度，在领导干部廉洁自律工作中，着重抓好以下工作，一是认真落实《关于领导干部报告个人有关事项的规定》和《关于对配偶子女均已移居国（境）外的国家工作人员加强管理的暂行规定》。二是坚决整治领导干部违反规定为配偶、子女及其他特定关系人在投资入股、经商办企业等方面谋取不正当利益等问题；坚决整治领导干部违反规定私自从事营利性活动；坚决整治领导干部违反规定收受企业礼金、有价证券、支付凭证；坚决整治大操大办婚丧喜庆事宜或借机敛财。三是坚决整治领导干部利用职务之便在集资建房、低价购房、接受关系单位或贷款企业的宴请及旅游、健身、娱乐等活动安排。四是严格因私出入境报告制度，严格公务接待制度，严禁用公款大吃大喝，不得以参加会议、学习、培训、联谊活动等名义用公款请客送礼。对铺张浪费、奢靡享乐、挥霍公款的行为，必须严肃处理。
第五、树立正确经营理念，加强企业文化建设。总结归纳出经营的核心理念，并将其融入企业文化建设中，开展丰富多彩的创建活动，进一步调动领导机关加强作风建设的积极性、主动性。大力宣传和弘扬“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”的职业操守，大兴务实之风，真抓实干、雷厉风行、提高执行力；大兴严细之风，认真负责、精益求精，把小事做细，把细事做透；大兴调研之风，科学谋划，提高工作措施的针对性和有效性。
（八）、大力提高干部综合素质。
加强学习和培训，提高纪检监察干部政治素质和业务能力。要养成自学习惯，尤其新加入纪检监察队伍的同志，要深入钻研纪检监察业务，广泛学习经济、金融、法律、科技、管理等各方面知识，努力改善知识结构，不断提高业务能力。要加大干部培训力度，创造条件，利用办培训班、以会代训、抽调办案、集中会审、现场观摩等多种形式，提高纪检监察干部的履职能力。
坚持把干部队伍建设作为党风廉政建设的突出重点，为打造优秀大型上市银行提供坚强保障。第一，造就一支更加注重学习、能征善战的干部队伍。进一步加强学习，树立终身学习的观念，更好地提升自身理论水平和工作才干。提高学习的针对性和务实性；全面把握全行中心工作；不断加强学习能力建设，积极构建学习型组织，把农业银行打造成学习型银行。第二，造就一支更加求真务实的农行干部队伍。要在全面夯实管理基础、切实提升管理水平上求真务实、真抓实干；要在坚持从严治行、严控案件上求真务实、真抓实干；要推动党员干部求真务实、真抓实干。第三，造就一支更加廉洁自律的干部队伍。要坚持秉公用权、廉洁从业；坚持艰苦奋斗、公道正派。第四，要造就一支更加敬业奉献的干部队伍。要保持积极进取、奋发有为的精神状态；要进一步提升责任意识和勤政意识；要大力倡导改革创新的精神。
总之，我们围绕业务经营中心、服务改革发展大局，通过开展重大决策部署落实情况的监督检查，保障全行经营战略和改革措施的贯彻落实；通过落实党风廉政建设责任制，积极推进惩治和预防腐败体系建设；通过开展“学规定、强素质、做表率”和员工违规处理办法学习教育活动，增强各级领导干部的廉洁从业意识和员工合规意识；通过强化履职监督检查、巡视、巡察、问卷调查等工作，加强领导干部监督管理，提高领导干部履职能力；通过开展“案防制度落实年”活动，推进案件查防工作，构建案件防控长效机制；通过开展案件专项治理，着力解决内部管理中的突出问题。
农业银行履职报告范文第7篇
20*年也是经济金融形势复杂多变，不稳定不确定因素明显增多的一年。我国经济运行中的困难增加，经济下行压力加大，企业经营困难增多，金融领域潜在风险增加。
欣喜的是，中国农业银行股改方案获得国务院的批准，终于让我们踏上了建设股份制商业银行的新征程。
一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。
为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。
会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。
2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。
从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。
州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。
4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20*年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20*年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。
二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。
1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：
（1）、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。
（2）、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。
（3）、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。
2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。
学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风险；有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。
我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。
通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。
三、加强金库管理，规范金库运转。根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。
此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。
四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。
不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。
为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。
根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。
五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作
20*里，总行继续聘请外部审计机构对我行2007年年末和20*年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。
与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20*年，我一是按照上级行统一部署，完成2007年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好20*年中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。
六、组织会计核算清理，净化账面数据。为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。
七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。
针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性。
如果说我的努力对会计工作有所推动的话，那最重要的不是我做了什么；重要的是我知道，我们还有什么没做。
在今后的工作中，我将按照褚行长提出的“学习第一、认真第一、责任第一”的要求加强自我管理，提升自身修养，把“一种根植于内心的素养，一种处处为他人着想的善良，一种不需要他人提醒的自觉，一种以承认约束为前提的自由”最为不懈的追求。
农业银行履职报告范文第8篇
20*年也是经济金融形势复杂多变，不稳定不确定因素明显增多的一年。我国经济运行中的困难增加，经济下行压力加大，企业经营困难增多，金融领域潜在风险增加。
欣喜的是，中国农业银行股改方案获得国务院的批准，终于让我们踏上了建设股份制商业银行的新征程。
一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。
为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。
会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。
2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。
从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。
州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。
4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20*年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20*年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。
二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。
1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：
（1）、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。
（2）、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。
（3）、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。
2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。
学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风险；有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。
我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。
通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。
三、加强金库管理，规范金库运转。根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。
此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。
四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。
不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。
为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。
根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。
五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作
20*里，总行继续聘请外部审计机构对我行20*年年末和20*年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。
与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20*年，我一是按照上级行统一部署，完成20*年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好20*年中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。
六、组织会计核算清理，净化账面数据。为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。
七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。
针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性。
如果说我的努力对会计工作有所推动的话，那最重要的不是我做了什么；重要的是我知道，我们还有什么没做。
在今后的工作中，我将按照褚行长提出的“学习第一、认真第一、责任第一”的要求加强自我管理，提升自身修养，把“一种根植于内心的素养，一种处处为他人着想的善良，一种不需要他人提醒的自觉，一种以承认约束为前提的自由”最为不懈的追求。
农业银行履职报告范文第9篇
20*年也是经济金融形势复杂多变，不稳定不确定因素明显增多的一年。我国经济运行中的困难增加，经济下行压力加大，企业经营困难增多，金融领域潜在风险增加。
欣喜的是，中国农业银行股改方案获得国务院的批准，终于让我们踏上了建设股份制商业银行的新征程。
一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。
为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。
会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。
2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。
从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。
州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。
4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20*年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20*年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。
二、深入学习实践科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。
1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：
（1）、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。
（2）、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。
（3）、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。
2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。
学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风险；有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。
我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。
通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。
三、加强金库管理，规范金库运转。根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。
此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。
四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。
不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。
为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。
根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。
五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作
20*里，总行继续聘请外部审计机构对我行20*年年末和20*年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。
与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20*年，我一是按照上级行统一部署，完成20*年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好20*年中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。
六、组织会计核算清理，净化账面数据。为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。
七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。
针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性。
如果说我的努力对会计工作有所推动的话，那最重要的不是我做了什么；重要的是我知道，我们还有什么没做。
在今后的工作中，我将按照褚行长提出的“学习第一、认真第一、责任第一”的要求加强自我管理，提升自身修养，把“一种根植于内心的素养，一种处处为他人着想的善良，一种不需要他人提醒的自觉，一种以承认约束为前提的自由”最为不懈的追求。
农业银行履职报告范文第10篇
20*年也是经济金融形势复杂多变，不稳定不确定因素明显增多的一年。我国经济运行中的困难增加，经济下行压力加大，企业经营困难增多，金融领域潜在风险增加。
欣喜的是，中国农业银行股改方案获得国务院的批准，终于让我们踏上了建设股份制商业银行的新征程。
一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。
为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。
会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。
2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。
从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。
州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。
4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20*年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20*年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。
二、深入学习实践科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。
1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：
（1）、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。
（2）、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。
（3）、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。
2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。
学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风险；有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。
我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。
通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。
三、加强金库管理，规范金库运转。根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。
此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。
四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。
不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。
为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。
根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。
五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作
20*里，总行继续聘请外部审计机构对我行20*年年末和20*年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。
与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20*年，我一是按照上级行统一部署，完成20*年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好20*年中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。
六、组织会计核算清理，净化账面数据。为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。
七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。
针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性。
如果说我的努力对会计工作有所推动的话，那最重要的不是我做了什么；重要的是我知道，我们还有什么没做。
在今后的工作中，我将按照褚行长提出的“学习第一、认真第一、责任第一”的要求加强自我管理，提升自身修养，把“一种根植于内心的素养，一种处处为他人着想的善良，一种不需要他人提醒的自觉，一种以承认约束为前提的自由”最为不懈的追求。