技术风险管理范文
时间：2023-09-19 10:33:44
技术风险管理范文第1篇
随着经济科学的高速发展，我国大型桥梁工程的发展取得了跨越式的进步。但是，技术风险的分析与管理严重制约了大型桥梁工程的发展进程。论文通过对特大型桥梁工程技术风险分析与管理的研究，详尽阐述其中存在的问题并提出解决措施，望对大型桥梁工程项目的发展有指导性意义。
【关键词】
风险分析；桥梁工程；桥梁管理
1引言
目前，风险管理已经广泛应用于各个领域，并取得了良好的发展。作为一种新兴起的技术手段，其在保险、工业系统、工程项目等方面取得了前所未有的成功，标志着风险管理技术应用的崛起。在现展进程中，各类工程项目常常面临工期延误、费用超出预算等问题。产生这种问题的主要原因是施工环境复杂、项目技术越来越难以操作，尤其是大型工程项目，技术风险显著提升，严重危害了民众的生命财产安全。
2技术风险综述
2.1技术风险的定义和分类
特大型桥梁工程技术风险定义：大型桥梁工程中因技术原因为工程建设带来的风险。实质内容是指在实际的工程建设中由于现代工程技术无法与传统工艺相结合，使现代工程技术在应用的过程中产生差异性，从而导致工程风险性提升，为工程质量和实施进程增加难度。依据对工程整体质量影响情况，将技术风险划分为3类：（1）在大型桥梁建设的过程中无法避免的风险称之为关键技术风险，作为影响大型桥梁建设的主要因素，其对工程能否顺利实施关系重大；（2）重大技术风险是指可以提供经验借鉴的风险，若未能及时采取有效措施处理，会直接降低工程的成功率；（3）一般技术风险对工程的结果影响较小，在特大型桥梁工程建设中通过严格把控能够有效避免其对于建设结果产生的影响，也是在实际过程中遇到的最多的技术风险。
2.2技术风险分析
技术风险分析指对技术应用中的不确定因素进行有效认识，对技术风险带来的工程项目进行评估，并且通过事故发生的可能性制定出应对方法，其主要内容分为以下4点。
2.2.1风险识别
风险识别作为特大型桥梁技术风险分析的基础，工程项目实施的过程中能够为工程带来危害和的技术风险进行研究是风险识别的主要内容。作为首要步骤，虽然在技术风险分析中较为简单，但其重要性却不容忽视。
2.2.2技术风险评估
技术风险分析需要由多个环节协同合作、相互配合才能完成，技术风险评估作为实施过程中最主要的部分，其重要性不言而喻。技术风险评估由3部分组成，其内容为技术风险测量以及技术风险损失估计、概率估计。技术风险损失估计分为直接与间接两种，通过对工程建设中由于技术风险造成的严重后果和损失进行评估，而技术风险概率指的是采用科学有效的数学统计原理对技术发生可能性作出合理预测。
2.2.3人为因素分析
人在生产活动中有着重要的作用，作为特大型桥梁工程的实施者，人为因素常常会造成技术风险的发生，在整个技术风险分析的过程中，其位置至关重要。人为因素的产生多数由于实施者对技术风险认识不足，监管不力，通过采取相关措施能够达到有效控制技术风险的目的。
2.2.4技术风险的决策和管控
技术风险控制能够有效预防技术风险的产生，对技术风险控制的管理和控制有重要的作用。其主要分为技术风险动态管理和技术风险监控。技术风险的决策和管控是技术风险管理的生命和血脉，对实现技术风险分析有着实质性意义。项目工程的决策者通过对技术风险进行分析，可以整体把握工程情况，提前采取相应措施，对大型桥梁工程的发展意义重大。
3技术风险管理
3.1技术风险管理存在问题
3.1.1技术风险意识薄弱
目前，施工单位和施工人员对技术风险的意识比较模糊，管理者未形成一定的概念。因此，在施工过程中经常出现工程项目的管理者为了追求工程速度和质量忽视技术风险的现象。由于缺乏技术风险的管理意识，导致许多潜在的技术风险没有得到解决，从而提升了风险事故的发生率。
3.1.2缺乏科学管理方法
科技迅速发展的时代背景下，现代桥梁工程却未能及时作出改变，一直沿用传统风险技术方法，无法实现传统技术到现代技术的转变，与世界发展进程接轨更是无从谈起。目前，外国的风险管理技术手段在我国并未得到广泛应用，现阶段主流的技术为量化技术，而我国在技术风险管理采用的定性管理已经严重落后。
3.1.3缺乏专业技术人才
现代工程技术风险管理工作对管理者有着严格的要求。专业技能强、知识储备量丰富以及良好的素质内涵是现代工程技术风险管理挑选人才的重要标准。但是，从当前的发展情况来看，现存的技术风险管理者多缺乏专业知识的培训，对风险管理学未能进行有效的系统学习，导致管理者在实际工作过程中，无法采取有效措施解决风险管理问题。
3.1.4缺乏技术风险管理制度
对于技术风险管理制度的确立，国家尚未建立明确的标准，风险制度不完善，直接导致管理者在实际工作中无技可依，更无法实现管理的标准化和规范化。
3.1.5缺乏完善的管理组织机构
近年来，虽然我国大型桥梁工程项目的建设经验越来越多，但是完善的技术风险管理组织机构却一直未能建立，相应的管理部门更是无从谈起。同时，缺乏先进的风险管理分析技术，严重滞后了我国桥梁工程的发展进程。
3.2技术风险管理对策
3.2.1提高工作人员技术风险意识
可以通过以下3方面提高工作人员的技术风险意识：（1）应在大型桥梁工程建设施工前对所有施工人员进行全面培训，以提高施工人员的技术风险意识；（2）在实际工作中，应注意加强对技术风险的宣传，时刻保持施工人员对技术风险的警惕性；（3）工程结束后，对建设中遇到的问题及时做出总结归纳，为以后工程项目的顺利开展打下坚实基础。
3.2.2加强借鉴和学习
由于我国技术风险分析和管理起步较晚，与西方国家的先进技术水平存在一定差距。因此，我国应加强学习西方发达国家的思想技术，快速有效地提升我国风险分析和管理的水平。
3.2.3培养专业技术管理人才
专业技术人才的培养并非一蹴而就，这是一个循序渐进的过程。（1）让其了解工程技术风险的重要性；（2）专业人才的培养需要定期进行学习，聘请技术风险专家授课，与相关院校进行合作，开设技术风险管理课程，为工程技术风险管理提供有效保障；（3）应结合实际，在桥梁建设工程项目中吸收经验，从而达到提升风险管理水平的目的。
3.2.4优化技术风险管理制度
我国技术风险管理制度中存在诸多不足，因此，桥梁工程项目建设过程中技术风险问题频繁出现。完善的技术风险管理制度是实现桥梁工程项目良好发展的前提，因此，应规范技术风险管理制度，严格风险管理制度标准。
3.2.5完善组织结构并加强技术风险管理
特大桥梁施工过程中可以通过设立技术风险管理部门有效加强管理体系，成熟的技术风险管理部门能有效提升桥梁技术风险评估效率。降低因技术风险造成的经济损失[1]。
4结语
综上所述，我国特大型桥梁工程技术风险和管理还有许多问题亟待解决，本文通过对技术风险和技术风险管理两方面作出分析并提出有效解决措施，为相关工程提供指导性意见。
作者：赵静 单位：邯郸市高速公路管理局
【参考文献】
技术风险管理范文第2篇
关键词：外包 信息技术 银行
中图分类号：F830.3 文献标识码：A 文章编号：1007-9416（2013）09-0216-01
当前，大多的企业战略都会选择信息化建设，其在企业经营中扮演着非常重要的角色。银行信息技术作为一种新型的企业业务运作形式是必然的趋势所定。所以，研究银行信息技术的外包风险是具有十分重要且必要的意义。
1 银行信息技术外包的定义
银行信息技术外包（以下简称为TT外包）是指银行与IT服务商签订合作协议， 一般情况下，银行的IT工作人员与资产是由IT服务商进行管理，且IT服务商要提供给银行部分/全部的IT功能。IT外包是银行获取竞争优势的非常重要且必段的手段，其优势表现在：IT外包的实行可让银行最大限度的运用IT服务提供商所提供的专业技能、先进科学的管理经验来取得业务、成本、专业的优势。
2 分析国内银行IT外包存在的风险
2.1 没有将IT外包风险确实并入系统风险管理的领域
现在，国内大部分银行的系统风险管理水平还非常初浅，有明显的漏洞存在，缺失风险管理文化与理念。粗放式经营思想普遍存在：重视营销却轻视管理；重视外部却轻视内部；重视数量却轻视质量。全行风险管理战略未细化，全体股东风险偏好不清楚。具体的风险系统管理方面，IT外包风险还未被纳入银行系统风险管理的领域，而是过度夸大了信用风险在风险管理中的重要的地位。对银行方面信用风险虽然在很长的一段时间内是银行风险管理的主要内容，可以，忽视的IT的外包风险，甚至忽视了IT外包风险的潜在威胁，只是一味的去强调信用风险的重要及必要性。就在这样各部门只是局部重视IT外包风险的管理和预防时，是没有办法将风险管理归入至总体的框架中，由此在未来则可能会在IT外包风险后出现无法掌控的局面，而重视的是一旦出现了这样的问题，会让银行在市场上的形象大打折扣。
2.2 IT外包风险组织架构的不完善
从风险管理组织架构来说，未有创建首席信息官（CIO）的管理体制（由董事会领导），无法真实的建立起由CIO负责的全行IT外包风险的一体化管理的机制，只是将信用风险、IT外包风险（包含IT外包风险在内）、市场风险全部归入至首席风险官（CRO）来独立管理，同时需要注意的是，IT的外包风险会在某个具体的环境会把三种风险混合至一起发生渗透与串联。正因如此，如果风险一旦发生起来，没有相对稳定的专业风险管理专家队伍系统分析和管理风险，长此以往将可能导致各种风险分散管理的事态。
从风险管理组织架构的角度出发是暂时没有办法对IT外包项目经验以及风险经理机制进行系统的建立和推行的改革。风险经理指的是系统风险管理各项政策的终点站，是全行风险、建设内控体制的组成部分，需要一定的时间来进行沟通、交流、合作，让IT外包项目经理和风险经理的配置比最终实现合理。
2.3 不能很好地对 IT外包进行全流程控制
IT外包包括：项目选择、服务启动、合作商的选择、合同的签订、合同的执行情况和验收、服务等系统的过程。就目前而言，在我们国家，大部分银行都按照上述这些流程来进行IT外包的，可是，都无法很好地进行全方位的跟踪和全流程的控制。如果把前期过程看得非常重要，那么到了后期就容易出现囫囵吞枣的现象。
3 银行IT外包的风险及管理策略
3.1 要建立系统风险管理的指导思想
通过各优秀的风险计量模型与测量系统高效计量、控制、监测、识别来推进全面的风险管理，并且科学、合理的处理加快、发展全面的风险管理关系，把需要发展的道路变更成以内涵为主的方式，在规范中发展，做好速度、质量、结构、效益的统筹，实现这四者长时间的统一协调发展。经营管理一定要把风险管理作为重点中的重点来执行，将优秀的企业文化与风险管理文化有机结合，将经营管理作为企业文化的最佳契入点。
3.2 确立系统的IT外包组织架构
（1）尽快确立首席信息官（CIO）和首席风险官（CRO）一起承担IT外包风险的运营管理模式。银行经营管理特点就是以风险代价为基础的经营和管理，基于IT外包的专业特性，首席信息官（CIO）和首席风险官（CRO）必须一起承担IT外包风险的一体化管理。（2）对于IT外包风险管理的各部门而言，各部门不可缺少的要分别设置一位IT外包风险经理。所以的风险经理统一向首席信息官汇报情况，因为这样可以最大限度的提高风险管理的效率。
3.3 建立全面的应急处理预案
（1）建立IT外包业务和全面的应急演练方案；银行对外的社会形象、银行综合竞争等与银行的IT是紧密相连的。尤其重要的是银行应用系统的不间断运行和更重要的IT外包项目的连续安全运行。由此可见，建立IT外包业务和系统的应急演练方案对银行来说是非常有必要进行的。定期、定时、定量的进行相应演练，模拟IT外包业务和系统突发故障的真实环境，通过发现问题来调整拟定的演练方案，只有经过了一定的实操训练，在真实突发的情况下才能让紧急预案的方案发挥有效作用。
（2）准备方案：建立TT外包后人员；银行IT业务的重点不单在有良好的运行管理制度和系统的应急预案，最重要的是在于技术人员AB角保障。原因在于现在虽然伴随着科技的快速发展，但仍无法找到了一个完全全能型的技术人员，所以，IT外包风险管理的重要环节还机体在某他子项目负责人以及备用人员的预备方面，这样在系统出现问题的时候，尤其是第一负责人无法确保在现场的情况下，可由第二负责人来进行现场的处理工作，并且确保第一负责人可以给予远程的技术指导，否则，所有的控制与计划都会成为海市蜃楼。
4 结语
综上所述，在我国，市场经济的发达程度不如西方国家，IT外包发展比较迟，银行IT应用水平并不高，IT外包市场仍然没有发展成熟，因此这方面遇到的问题和困难还很多。所以，正确的系统分析和考察有关的复杂因素可以使 IT外包决策正确，并高效防范并进一步消除各类风险，服务于银行的战略目标，是我国学术界和银行界需要深入研究的重要课题。
参考文献
[1]江兵，夏晖，刘洪.企业信息技术外包的策略分析.管理工程学报，2002.
技术风险管理范文第3篇
关键词：煤矿；风险；管理；控制；调度
中图分类号：TD77文献标识码：A
前言
由于煤矿开采大多属于地下作业，生产环境恶劣，生产过程复杂，受到瓦斯、煤尘、水灾、火灾和冒顶等多种自然灾害的威胁，致使煤矿生产安全问题较其他行业更为重要、更为复杂、更难解决。当前的煤矿安全工作中存在的安全技术措施不到位、安全工作的实时性和动态性不足、静态孤立地开展安全管理工作等诸多问题，都属于煤矿生产中的风险管理问题。
淄博矿业集团公司葛亭煤矿属于技术装备条件较好、安全管理水平较高的国有重点煤矿，但是在煤矿生产和安全管理方面也存在上述问题。因此，应研究并实施科学合理的风险管理方法，通过有效的管理技术手段，辨识和控制煤矿生产过程中潜伏的危险因素，从而消除或减轻事故的风险，防止其可能造成的灾害。
1 风险及煤矿事故风险
风险是可能导致事故发生的潜在条件，包括事故发生的可能性与其后果的组合。不但涉及人身及社会财产的安危，昭示着事故、灾害等坏兆头的存在，还特别表征其发生的可能性和严重程度。
通常用风险率来表示风险的大小。其风险率的定义如下：
R=P・C(1)
式中R-风险率；P-事故的发生概率，可以用事故的频率来代替；C-事故后果的严重程度，可以是人身伤害，如死亡、损失工作日等，也可以是财产损失，如损失金额等。
从系统安全的角度出发，风险是系统危险影响因素的函数，即风险可表达为如下的形式:
R=f(R1,R2,R3,R4,R5)（2）
其中，R1-人的因素，R2-物质、设备因素，R3-环境因素，R4-管理因素，R5-其它因素。
这一风险函数是对风险的一种概括性的描述。由此可知，风险是难以避免的，但是可以通过主动采取有效的管理手段，对人、物、环境和管理等风险因素进行管理和控制，将风险降低到最小程度。
煤矿生产过程中的风险可分为静态风险和动态风险[1]，静态风险即为危险源，动态风险包括物的不安全状态和人的不安全行为，此处统称为事故隐患。对于静态风险的分析主要采用经验分析法、安全检查表法和理论分析预测法等方法，一般均会采取屏蔽、隔离等方式予以控制，如无动态风险出现，静态风险本身一般不会单独导致事故；而动态风险即事故隐患的分析主要采用经验判别法和系统安全分析法等方法，对其进行动态监控，随时发现并消灭隐患。煤矿安全生产的动态管理与控制工作，就是要消除和控制各类煤矿事故风险。其中，动态风险的管理和控制是其重点内容。
2 煤矿风险管理的流程与特点
煤矿风险管理是在事故发生前，通过对导致事故发生的危险源和事故隐患辨识，判别危险源和事故隐患产生风险的大小，对危险源和事故隐患进行监测、监控和预警，采取科学有效的安全技术措施消除和控制风险，杜绝煤矿事故的发生。
2.1 煤矿风险管理的主要特点
2.1.1 全过程的风险管理
风险管理贯穿煤矿企业的整个生产过程，对于各生产环节的不确定因素，都必须进行风险的研究与预测、过程控制以及风险评价。
2.1.2 全部风险的管理
在识别全部可能存在的致灾风险因子时，还要充分考虑人员、机器设备、环境和管理的风险，并将所有风险作为管理对象。
2.1.3 全方位的管理
从各方面对风险的影响进行分析，采用的对策措施必须考虑综合手段，从设备、经济、组织、技术、管理等各个方面确定解决方法。
2.1.4 全面有效的组织措施
与煤矿企业风险管理相关联的主体部门应落实专门机构、专人负责煤矿的风险管理，并赋予相应的职责、权限和资源，将风险管理作为各层次管理人员的任务之一。
2.2 风险管理流程
风险管理是一个连续的、循环的、动态的过程,主要包括建立风险管理目标、风险分析、风险控制、风险处理等几个基本步骤,其基本流程如图1所示。
图1 风险管理流程示意图
(1)确定风险管理目标，包括损失前目标和损失后目标。损失前避免或减少由于各种风险因素引发损失的几率，损失后尽快恢复到损失前的状态。
(2)风险分析是指分析企业面临的和潜在的风险,包括风险识别和风险评价。煤矿企业的风险分析是对煤矿企业各部门或各系统的工作活动和任务中的不安全因素的识别，识别对系统目标有危害或威胁的潜在危险源和事故隐患是否存在及其所在位置，确定其等级、数量、规模及其潜在的后果，从而确定是否要采取风险控制措施,以及控制措施采取的程度。
(3)风险控制就是选择以及优化组合风险管理技术,防止风险发生以及减少风险发生带来的损失,以达到风险管理目标的过程,一般包括选择风险管理技术和风险管理决策两个步骤。风险管理决策就是根据风险评价的结果,为实现风险管理目标,通过风险管理技术的优化组合,选择投资少,安全保障大的方案的过程。
(4)风险处理是指风险管理计划的实施和风险管理效果的评价。通过定期或不定期地检查安全生产方针的贯彻、目标和指标的实现、重大风险的控制、员工安全生产意识与技能的提高、自我完善机制的建立等情况，明确安全生产方针和目标是否适应风险管理的需要，资源是否充分，以及安全生产风险管理计划是否有效并得到实施。将成功的部分保留下来予以发扬，形成后续安全生产活动的准则；将出现的事故、事件予以控制改进，对煤矿企业风险进行全系统、全过程审计监督，以确保规范性和有效反馈；从而形成一个全面、动态、完善、循环的风险管理流程。
3 煤矿风险管理方法及其应用
综合煤矿风险管理的上述特点和葛亭煤矿的实际情况，研究提出了煤矿风险管理的整套方法体系，并应用在葛亭煤矿的日常事故预防工作中。煤矿风险管理方法体系如图2所示，主要从日常风险管理和安全生产调度管理两方面来展开，同时结合配套软件系统--煤矿风险管理与预警控制系统来进行。
图2 煤矿风险管理方法体系示意图
3.1 日常风险管理
日常风险管理工作包括日常安全检查信息管理、危险源管理、事故隐患管理和带班人员管理等四个方面。煤矿生产过程中风险信息的采集主要利用人工采集的方式，由专职安全工作人员、安全监察人员、安全管理人员和生产管理人员利用安全检查表来完成风险信息的发现和收集工作；同时，有条件时可以利用专用设备或监测系统，自动采集风险信息。对发现的风险信息做好记录并及时处理，同时将每天的风险信息输入计算机并自动上传到煤矿局域网（服务器），在局域网上实现风险管理和预警控制。
3.2 安全生产调度管理
安全生产调度管理主要指每天的安全生产调度会议的召开、记录和指令传达等工作[3]。调度会议主要包括矿安全办公会，圆班会和班前班后会等形式。安全办公会和圆班会都是每月定期举行一次，班前班后会则每班次都要举行。
在安全生产调度会议上，利用煤矿风险管理和预警控制系统，将所发现的日常风险信息通过投影仪显示在大屏幕上，由参加会议的矿领导和有关单位负责人对所存在的重大风险信息进行逐一分析、讨论并制定出相应的对策；同时，将安全调度会议内容、决策指令等信息在煤矿风险管理与预警控制系统的网站上，便于各有关单位按要求开展安全工作，实现动态风险管理。
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3.3 信息化、网络化风险管理
如上所述，煤矿风险管理工作在其配套软件系统（煤矿风险管理与预警控制系统）的支持下进行，软件系统在计算机局域网上运行。由此，我们利用计算机网络传输煤矿风险信息，实现日常的风险管理和安全生产调度。
矿长、生产副矿长、安监处长等主要安全管理人员，利用煤矿风险管理与预警控制系统在网上查询、分析近期安全状况后，可以通过局域网准确、快速地安全指令信息；各科室、各工区则可以通过局域网快速、准确地接受安全指令信息，使安全指令的运行渠道更加科学、快捷。同时，还可以实时地将矿上有关安全工作的通报发送给相关单位或人员，以便全矿有关人员及时掌握本矿安全工作状况，按照统一部署做好安全工作；也可以将有关安全法规文件在局域网上，以便全矿有关人员尽快熟悉法律法规的有关规定，依法处理安全工作的各项事务。
3.4 煤矿风险管理效果分析
煤矿风险管理方法在葛亭煤矿的实施，取得了良好的效果。
3.4.1 提高了事故隐患的发现和处理效率，提高了安全决策水平，促进了安全管理工作信息化、现代化水平的提高。
本方法的实施，增强了有关管理人员、有关单位处理事故隐患的责任心和积极性，使事故隐患的发现和处理效率明显提高；应用该项目研究成果，在计算机网络的支持下，在准确掌握事故风险程度的基础上开展安全决策和安全管理工作，大大提高了安全管理工作的信息化、现代化水平，也极大地促进了安全决策水平的提高。
3.4.2 降低了事故发生概率，促进了安全生产水平的提高。
实施风险管理方法，提高了安全生产水平，降低了事故发生率，有效地控制了重大事故的发生。到2009年9月30日，全矿无死亡事故安全生产天数已达2142天，取得了令人瞩目的安全生产成绩。
所以，煤矿风险管理方法的实施，创造了显著的社会效益和明显的经济效益。
4 结论
在煤矿企业开展风险管理工作是煤矿安全工作的迫切需要，也是提升煤矿安全工作现代化、信息化水平的有益尝试，对于保证煤矿安全生产具有明确的现实意义。本文提出的煤矿风险管理方法体系，科学实用、配套齐全，适于在煤矿企业应用，并可望在其推广应用中取得广泛的社会效益。
参考文献
[1]曹庆贵.企业风险管理与监控预警技术[M].北京：煤炭工业出版社，2006.
[2]张钰丹，魏晓平，宋学锋.煤矿企业安全风险管理体系构建研究[J].煤炭经济研究，2008（10）：68-70.
[3]张迎九.浅谈煤矿生产调度工作的重要性[J].同煤科技，2008（2）：48-52.
作者简介：许传昊（1979-），工程师，淄博矿业集团公司葛亭煤矿机电科副科长。
技术风险管理范文第4篇
洪水是指江河水量迅猛增加及水位急剧上涨的自然现象。洪水的形成往往受气候、下垫面等自然因素和人为因素的影响，在其发生、发展和演变过程中包含着必然性的一面，也包含着随机性的一面，人们很难精确地预知其发生的时间、地点和大小。所以，在水文学上通常采用洪水频率描述洪水本身风险的大小。除此之外，洪水风险的大小还与人们抵御洪水的能力以及承受洪水的区域内的资产水平有关。我们知道，如果洪水发生在没有人烟的地区，也就无所谓洪水灾害。所以，只有当洪水威胁到人类的安全和影响到人类的社会经济活动并造成损失时，才称之为洪水灾害。
长期以来，为了防御洪水，人们修建了大量的堤防、大坝等防洪工程，具有了防御洪水灾害的一定能力。然而，在人类修建大量防洪工程大规模改造自然的过程中，人们逐步意识到人与自然的矛盾在逐步加深。通过大规模的水利工程建设，人们普遍地增加了安全感，在河岸两侧开始大规模地建设，城市不断扩大，人口不断集中。然而，当下一次洪水泛滥发生时，人们发现洪水所造成的损失比以前有增无减，于是人们又要求提高江河的防洪标准。如此下去，便形成了防洪工程投入不断加大，而洪灾损失也不断增长的局面。而且人类发现了生存环境日益恶化，河流生态系统被破坏等诸多问题。在反思这些问题时，人类意识到洪水是一种自然现象，以现有技术企图控制和消除洪水灾害是不可能的，认识到洪水的风险是不可消除的而只能在一定程度上减轻或回避。因此，从发展的观点来看，人们在与洪水斗争的过程中，既要适当控制洪水改造自然，又要适应洪水与自然共存，将洪水灾害损失降低到不影响人类的可持续发展进程，以最低的成本实现最大安全保障这样一个防洪减灾的总体目标。洪水灾害风险管理的概念便是在这样的基础上提出的。
洪水灾害的严重性和频发性决定了洪水灾害风险管理的复杂性。洪水灾害风险管理可以说是一个系统工程，是指人们对可能遇到的洪水风险进行识别、估计和评价，并在此基础上综合利用法律、行政、经济、技术、教育与工程手段，合理调整人与自然之间的关系，实现人类的最大安全保障和可持续发展的双重目标。从发展的观点来看，洪水灾害风险管理是指人们在与洪水斗争的过程中，既要适当控制洪水改造自然，又要适应洪水与自然共存，利用各种工程措施和非工程措施，将洪水灾害损失降低到不影响人类的可持续发展进程，以最低的成本实现最大安全保障这样一个防洪减灾的总体目标。
洪水灾害的风险管理应贯穿洪水灾害发生发展的全过程，包括灾害发生前的日常风险管理，灾害发生过程中的应急风险管理和灾害发生后的恢复和重建过程中的风险管理。风险管理过程是不断循环和完善的过程，主要包括建立风险管理目标、风险分析、风险决策、风险处理等几个基本步骤。
（1）洪水灾害风险管理目标：根据洪水特征、工程质量、防洪保护区的人口、财产状况和承受能力，对防洪投入风险因素进行评估，确定对各项风险因素可以接受的标准，使风险管理成本最小，以此作为风险的管理目标。
（2）洪水灾害风险识别：在确定的风险管理目标条件下，对仍然存在较大风险的因素进行判别，根据可能产生风险的大小进行排序，确定重点管理目标。
（3）洪水灾害风险估计：计算或估算重点风险因素可能造成的洪水危险性的大小，如是否可能造成工程破坏，工程破坏后可能形成的淹没范围、淹没水深等。
（4）洪水灾害风险评价：具体计算洪水造成的社会、环境、生态、经济等方面的损失。
（5）洪水灾害风险管理方案：选择可行的对策，应对洪水灾害风险，使洪水灾害在总体上损失最小。包括：①自留风险，由本地区承担洪水灾害风险；②降低风险，采取应急措施，减少或消除一些风险因素，使总体风险降低；③回避风险，将人口和资产由高风险区域向低风险区和安全区疏散转移；④转移风险，如洪水灾害可能威胁到重点保护区域时，主动将灾害转移到其他非重点保护区域，使总体灾害损失减少；⑤分担风险，采取保险或补偿等方式，由更大范围分担局部受灾区域的风险。管理方案可以是上述方案中的一种或多种的组合。
（6）洪水灾害风险管理决策：对各种洪水灾害风险管理方案可能产生的后果进行分析和比较，选择最优方案。
（7）洪水灾害风险管理计划：风险管理方案确定后，要编制行动计划，如动员、警报、人口资产转移、紧急抢险和救护、破堤分洪等。务求在方案实施过程中生命和财产损失最小。
（8）洪水灾害风险管理效果评价：对计划实施后的社会、经济、生态、环境效果进行评价或预评估。
二、GIS与组件式GIS
地理信息系统根据其内容可分为两大基本类型：一是应用型地理信息系统，是以某一专业、领域或工作为主要内容，包括专题地理信息系统和区域综合地理信息系统；二是工具型地理信息系统，也就是GIS工具软件包，如ARC/INFO等，具有空间数据输入、存储、处理、分析和输出等GIS基本功能。应用型GIS主要有三种开发方式：
（1）独立开发：指不依赖于任何GIS工具软件，从空间数据的采集、编辑到数据的处理分析及结果输出，所有的算法都由开发者独立设计，然后选用某种程序设计语言，如VisualC++、Delphi等，在一定的操作系统平台上编程实现。这种方式的好处在于无须依赖任何商业GIS工具软件，独立性强，但是，能力、时间、财力方面的限制使其开发出来的产品很难在功能上与商业化GIS工具软件相比，而且在购买GIS工具软件上省下的钱可能还抵不上开发者在开发过程中绞尽脑汁所花的代价。
（2）单纯二次开发：指完全借助于GIS工具软件提供的开发语言进行应用系统开发。GIS工具软件大多提供了可供用户进行二次开发的宏语言，如ESRI的ArcView提供了Avenue语言，MapInfo公司研制的MapInfoProfessional提供了MapBasic语言等等。用户可以利用这些宏语言，以原GIS工具软件为开发平台，开发出自己的针对不同应用对象的应用程序。这种方式省时省心，但进行二次开发的宏语言，作为编程语言只能算是二流的，功能极弱，用它们来开发应用程序往往不尽如人意。
（3）集成二次开发：集成二次开发是指利用专业的GIS工具软件，如ArcView、MapInfo等，实现GIS的基本功能，以通用软件开发工具尤其是可视化开发工具，如Delphi、VisualC++、VisualBasic、PowerBuilder等为开发平台，进行二者的集成开发。
集成二次开发目前主要有两种方式：①OLE/DDE:采用OLEAutomation技术或利用DDE技术，用软件开发工具开发前台可执行应用程序，以OLE自动化方式或DDE方式启动GIS工具软件在后台执行，利用回调技术动态获取其返回信息，实现应用程序中的地理信息处理功能；②GIS控件：利用GIS工具软件生产厂家提供的建立在OCX技术基础上的GIS功能控件，如ESRI的MapObjects、MapInfo公司的MapX等，在Delphi等编程工具编制的应用程序中，直接将GIS功能嵌入其中，实现地理信息系统的各种功能。这种建立在OCX技术基础上的GIS功能控件又被称做组件式GIS。
由于独立开发难度太大，单纯二次开发受GIS工具提供的编程语言的限制差强人意，因此结合GIS工具软件与当今可视化开发语言的集成二次开发方式就成为GIS应用开发的主流。它的优点是既可以充分利用GIS工具软件对空间数据库的管理、分析功能，又可以利用其他可视化开发语言具有的高效、方便等编程优点，集二者之所长，不仅能大大提高应用系统的开发效率，而且使用可视化软件开发工具开发出来的应用程序具有更好的外观效果，更强大的数据库功能，而且可靠性好、易于移植、便于维护。尤其是使用OCX技术利用GIS功能组件进行集成开发，更能表现出这些优势。
组件式GIS的基本思想是把GIS的各大功能模块划分为几个控件，每个控件完成不同的功能。各个GIS控件之间，以及GIS控件与其他非GIS控件之间，可以方便地通过可视化的软件开发工具集成起来，形成最终的GIS应用。控件如同一堆各式各样的积木，他们分别实现不同的功能（包括GIS和非GIS功能），根据需要把实现各种功能的"积木"搭建起来，就构成应用系统。把GIS的功能适当抽象，以组件形式供开发者使用，将会带来许多传统GIS工具无法比拟的优点。
三、GIS技术在黄河下游山东段堤防溃决洪灾风险管理系统开发中的应用
近年来，黄河断流和水资源短缺成了人们关注的焦点，我们在关注水资源的同时，不能忘掉黄河防洪仍是一项长期的艰巨任务。历史上，黄河山东段曾多次泛滥，近年来河道淤积日益严重，1995年下游河床淤高16cm，而黄河大堤多年未曾加高，两岸的安全标准日益降低。加之下游河道容易发生冰塞，新中国成立以来已有两次形成冰凌灾害，是属于洪水灾害风险较大的区间。另外，黄河下游两岸为我国经济发达地区，人口财产密集，铁路、公路纵横，堤防一旦溃决，后果将十分严重。因此就需要模拟黄河下游堤防溃决后的洪水风险，根据淹没范围内人口及财产分布，估算洪水灾害损失，再根据对防洪投入及社会经济发展状况的预测，为今后的防洪减灾提供决策支持。
黄河下游山东段堤防溃决洪灾风险管理系统是一个以GIS为核心技术，以数据库为基础，包含基础信息管理、堤防溃决洪水风险计算、堤防溃决洪水风险图、堤防溃决洪水风险查询、堤防溃决洪水灾害损失评估、区域防洪减灾对策等模块的，为防洪减灾辅助决策和洪灾风险管理服务的计算机系统。系统的逻辑结构。
GIS技术在以上各个模块中的应用主要体现在：
3.1基础信息管理
将系统中涉及到的各种水文信息、工程信息、自然地理信息以及历史信息以电子地图的形式分层管理起来，并实现图形导航、放大、缩小、漫游、标注、图层控制等功能。
将各种基础信息数据库中的记录与地图对象的空间数据库中的属性信息相互匹配，可以准确定位地图对象；基础信息数据库中的记录更新后，能够快速反映到地图对象上。实现了地图对象空间位置信息与数据库中的属性信息的对应。
3.2洪水风险计算
洪水风险计算模型采用无结构不规则网格的二维非恒定流水动力学模型，在设计网格时，利用地图工作空间添加、编辑网格，既可以考虑地形地物以及阻水建筑物的影响，又可以充分利用GIS的制图与图形检查纠错功能，提高工作效率。网格图略。
3.3洪水风险图制作
洪水风险图是了解区域内遭受洪水灾害的危险性大小的一种直观科学的地图。它是依据流速、淹没水深和淹没历时等参数，将滩地、分蓄洪区或受洪水影响范围划分为危险区、重灾区、轻灾区、安全区等区域。依据不同的用途，洪水风险图可以划分为基本风险图、专题风险图和综合风险图。基本风险图是将洪水基本要素（如淹没范围、水深、历时、流速等）在行政区划图上表示。专题风险图是依据不同的风险决策者制作的不同用途的风险图，如保险公司用的保险专用风险图；防洪决策者使用的专门风险图；军事部门针对重点保护对象的洪水风险图；防洪避难使用的风险图等。综合风险图是服务于防洪决策各项工作的一套风险图。一般是利用GIS技术制作，包含洪水基本要素、灾害损失信息、防洪工程信息等的一套风险图。
该子系统是为了将堤防溃决洪水风险计算中选取的10个方案的结果制作成一套风险图，主要包括基本行政区划图、溃堤位置、最大淹没范围图、最大淹没水深图、淹没历时图等。风险图的制作首先是利用自己开发的专用转换模型将数学模型中的网格文件转换成MapInfoProfessional可以接受的交换格式MIF和MID，然后再利用MapInfoProfessional软件，根据数学模型的计算结果（受淹范围、淹没水深、淹没历时、淹没流速等），采用制作专题图层的方法制作的。
3.4洪水风险信息查询
该系统包含三种方式查询堤防溃决洪水风险计算的结果。①通过输入经纬度查询关心点的基本信息和洪水风险信息；②通过选择县区，查询所选县区的基本信息和洪水淹没信息；③通过选择洪水计算模型中的网格号，查询所选网格的基本信息和洪水风险信息。
按经纬度查询时，系统首先从用户输入界面中获取经度值和纬度值，然后根据这两个数值在"网格"图层中判断该点属于哪个网格，判别方法是只要该点包含于网格的边界内就认为该点属于该网格，并建立动态图层闪烁显示该点的位置；最后，再根据"网格号"这一关联字段在"网格洪水风险计算结果信息"数据库中匹配，找到相关的基本信息和洪水风险信息。
按县区查询时，系统首先从用户输入界面中获取所要查询的县区名称，然后根据县区名称在"县区"图层中查询该县区的位置，并建立动态图层闪烁显示该县区。最后，再根据"县区名称"这一关联字段在"县区洪水风险计算结果信息"数据库中匹配，找到相关的基本信息和洪水风险信息。
按网格查询时，系统首先从用户输入界面中获取所要查询的网格编号，然后在"网格"图层中查询该网格位置，并建立动态图层闪烁显示该网格的位置；最后，再根据"网格号"这一关联字段在"网格洪水风险计算结果信息"数据库中匹配，找到相关的基本信息和洪水风险信息。
查询结果都有三种表现方式：①以表格形式直接显示查询区域或地点的基本信息和洪水风险信息；②在地图中央闪烁显示查询区域或地点；③以Excel表格形式直接输出查询结果。
3.5洪灾经济损失计算与查询
洪灾经济损失计算是根据沿黄区域的社会经济特征及社会经济调查资料的完备性对其财产进行分类，利用GIS工具，将二维非恒定流水动力学模型的不规则网格与电子地图配准，使不规则网格具有空间地理位置。根据行政区域与网格空间地理位置的关系，找到每一个网格所属的行政区域，并根据不同洪水溃堤计算方案下的网格的水力学特征数据（水深、流速、历时、洪水到达时间），生成不同计算方案下的行政区域内的淹没范围、淹没水深分布、淹没历时分布和流速分布等。根据每一方案下不同淹没区域，计算每个受淹网格的面积与实际面积的比例，将行政区域内的各类资产按此比例分割到每个网格上。调查受影响区域内典型区域以往的灾害损失情况，估算样本分类财产的损失率，或根据经验确定分类财产的洪灾损失率。根据每个网格的淹没水深和淹没历时，与洪灾损失率数据库的记录中的淹没水深范围和淹没历时范围进行比较，求算出各个网格的分类资产在淹没条件下的损失值及损失率，逐步向上叠加，求出各个区内某类财产的总直接经济损失及平均损失率，再通过所有受淹县区的分类财产的损失合计求取全部受淹区域内所有财产的总的直接经济损失，再按经验系数法估算间接损失，洪灾间接经济损失与直接经济损失之和即为洪灾的总损失。
根据作者的计算，黄河下游堤防溃决后的淹没范围如表1（略）。黄河下游堤防溃决后北岸造成的经济损失最大达391.2亿元，南岸堤防溃决后造成的经济损失最大约486.1亿元。各个方案洪灾影响范围、受淹人口和经济损失如表2（略）。
四、结语
技术风险管理范文第5篇
[关键词]技术创新；风险；风险管理
一、引言
全球范围内的经济竞争愈演愈烈，世界经济正逐步转向以基于知识的经济为主导的新模式，知识和技术对经济增长的贡献已经大大超过资金、劳动和自然资源的贡献之和，成为最主要的经济要素，技术创新已成为国家竞争力的关键所在。企业是技术创新的主力，它既是技术创新的主要执行者，也是技术创新的主要投资者。企业技术创新能力代表着企业的整体竞争力水平。技术创新是企业发展的内在动力和主要源泉，能增强其产品与服务的竞争力，在市场竞争中立于不败之地。
二、企业技术创新风险识别与分析
企业在创新过程中面临着一系列技术、市场和资金等方面的风险，即存在一个“风险序列”，在这样一个“风险序列”中，关键的风险因素有以下几种：（1）技术风险。技术风险是高科技企业创新过程中最基本的风险。其风险主要体现在以下几个方面：一是技术开发的不确定性。R&D能否实现预定的目标，各项技术指标和性能指标能否达到要求都无法确定。二是技术应用的可行性。工艺技术条件是否成熟到可用以顺利实现产品化是企业研究成果产品化过程中面临的主要风险。三是产品生命周期的不稳定性。科技的飞速发展使产品的生命周期存在极大的不稳定性，技术的突变会使产品随时遭到市场的淘汰，从而形成了极大的风险。（2）组织管理风险。主要表现在：第一，决策风险。决策者如果缺乏长远眼光和全局观点，有可能作出错误的创新决策。战略层的决策风险具有全局性，因而无论是危险还是机会，其结果都会使损失或利润得到放大。第二，能力风险。在创新过程中因缺乏管理能力和管理经验而导致创新失败。第三，人才风险。企业员工的素质和可利用性，关键的技术人才、市场营销人才和管理人才能否获得，以及如何对人才进行激励和管理会带来人才风险。第四，财务风险。企业创新阶段，资金的高投入和收益的不确定性给其融资的渠道、成本和运用均带来了很大的风险。它突出地表现在企业R&D及未来的生产、销售活动中。若R&D周期过长或销售状况不佳导致投资收益不能弥补支出，其结果不仅是导致创新终止，还有可能导致企业的灭顶之灾。第五，信息管理风险。对顾客需求和科技发展等外部信息收集和分析不足，企业将无法确立创新项目或立项不准确。在创新的各环节间内部信息沟通不畅也可能导致创新失败。（3）市场风险。市场不仅是技术创新的起点，还是技术创新的终点。市场风险在企业技术创新中拥有至关重要的地位。市场风险是指由于创新产品不适应市场需求或其变化而未被市场充分有效地接受所导致的风险。不同性质的创新产品，市场风险不同。服务项目通常开发较易，但市场需求变化快；消费品开发难度相对大，需求变化较快；工业产品需求变化慢，但开发难度最大。市场风险具有客观性、传递性、多变性等各种特征。市场风险主要表现在：第一，企业的市场调查和分析方面的风险。包括：一是难以确定市场的接受能力。一项全新的创新产品或服务推出时，由于不能及时了解其性能、质量等，市场往往心存疑虑而持观望态度。同时由于惯性消费，对新产品有一种本能的排斥。因而企业对市场接受能力难以做出准确估算。二是产品的市场容量不确定。新产品由于其先进性和创新性，使得对新产品需求规模的预测通常不准确，如果没有足够大的市场，同样会使企业无法获得足够的利润甚至陷入亏损。三是难以确定创新产品的竞争能力。第二，目标市场选择不当的风险。创新产品目标市场的选择关系着创新的成败。如果目标市场选择过大，则市场缺乏针对性；反之，如果目标市场选择过小，则造成成本高、收益小的情形。第三，企业的营销策略。如新产品推出时机的选择；营销队伍的构建；宣传方式与力度的选择等。第四，市场竞争的压力。强有力的竞争者的介人，模仿者低价占领市场都会给企业带来市场竞争的压力，使企业面临风险。（4）价格风险。价格往往是消费者考虑购买与否的首选因素。价格定位不准，往往直接影响着创新的成败。新产品的定价需结合新产品所属行业、新产品本身的特点、市场需求的特征以及企业自身实力等多种因素进行定价，定价太高或太低对创新企业都会造成不利的影响。（5）来自外部环境的风险。企业获取外部信息的不完全性、非保真性、滞后性、外部环境因素的或然性和突变性等等，都使企业难以获取关于外界环境的有效、充足的信息。在不能充分了解外部环境对企业创新影响的情况下，创新风险会很大。风险可能的来源有：政治风险、法律风险、自然风险、社会文化风险、与原有技术环境的协调。除了上述风险以外，在企业创新过程中还存在着许多的其它风险，如风险、产业化过程风险等。所有这些风险的存在使技术创新名副其实的成为高风险－高收益的项目。
三、企业创新的风险管理
（1）市场风险的防范。针对技术创新中的市场风险来源，企业应在充分分析外部环境和内部条件的基础上，通过充分利用信息、加强市场调查预测、加强市场营销、注意产品定位、选择适当的合作伙伴和保护好创新技术等措施，进行市场风险的预防和控制。（2）重视研发队伍建设，建立一支稳定、高效的人才队伍。人才风险会直接加剧技术、市场和组织管理等种种风险，在各类风险中处于关键地位，其风险一旦形成，就会给企业带来不可估量的损失。（3）分散、转移创新风险。如采用多元化产品策略，分散技术创新风险；利用风险投资、保险、证券市场以及适当的激励机制等方法，转移技术创新风险；加强合作，转移和降低风险；建立风险预警系统，做好风险防范工作。（4）增强抵御风险的能力。一是提高企业的技术能力。强大的技术能力是企业取得竞争优势的基础，是企业不断发展的动力和源泉。企业可以通过引进人才、购买专利、技术合作，甚至兼并，联合有价值的企业来不断壮大自己的核心竞争力。二是增强战略风险管理意识。开展积极的战略风险管理，即对影响创新的种种深远的、长期的风险因素进行系统化的战略综合管理，可以使企业能够获得更强的适应能力，从而在风险面前有备无患。（5）增强风险监控能力。在制定风险应对措施后，还需要连续监控环境变化对风险的影响，注意环境的变化是使风险出现的可能增大还是减小。风险监控常用的方法是：一是定期开会讨论风险。项目参与者和管理人员就风险召开主题会议或将风险管理作为会议议程的一个内容，讨论风险状态并构思应对策略。二是对已察觉的风险注意记录并跟踪、监视和控制，内容包括风险的可能性、后果和相应的对策。三是使风险水平与管理层次匹配。如果风险在较低水平出现，中层管理人员就可以处理，而对任何威胁整个项目的风险须提交给企业高级管理层。四是风险专项管理机构（人员）。职责为整个风险管理过程中获取风险信息、进行风险跟踪、分析、提供应对措施等。（6）重视企业技术创新项目的中止决策。根据美国斯坦福国际研究所总裁布莱克的统计，约有40%的R&D 项目在技术上未能获得最终完成；技术上获得成功的项目约有45%未能开发出产品；已经商业化的项目中，约有60%在经济上不能获利。这一结果表明，企业实施技术创新的项目在研发过程中失败了，存在中止的问题。但是，源于多种复杂的原因，长期以来，人们在技术管理中较为重视项目实施前的初始选择，而对项目实施过程中的管理跟踪，特别是中止决策则较为忽视。如果在创新过程的初始阶段淘汰率不高，不尽早放弃那些没有成功希望的方案，就会使一些不可能取得技术成功或市场成功的开发项目进入创新的后期阶段，将使风险沉淀和积累下来，最终导致风险的增加或进一步扩大，甚至导致企业的经营危机。
参考文献
[1]卢小宾．我国信息企业技术创新风险研究[J]．现代图书情报技术．2004（10）
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wrigh.t．技术与创新的战略管理（第一版）[M]．北京：机械工业出版社，2004：270
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[4]王立新，李勇．企业技术创新过程中的风险管理研究[J]．科技进步与对策．2007（2）
技术风险管理范文第6篇
关键词：VAR；金融风险管理
中图分类号：F8302文献标识码：A文章编号：1006－1428（2006）04－0076-02
投资组合风险分析的VAR工具
VAR可以给出特定持有期内，一定置信水平下资产组合面临的最大损失，有效地描述资产组合的整体市场风险状况。但在实际投资决策中，仅仅掌握了资产组合的整体风险状况是远远不够的，资产组合的管理者还必须了解构成组合的每一项资产及其相应调整、变化对整体风险的影响。如组合中某一项资产对于组合VAR的边际贡献是多少，其在整个组合VAR中所占的比例是多少，以及一项新资产的加入对现有VAR的影响如何等。这些风险信息对风险管理十分重要，有助于识别组合全部风险的主要来源，也为改进整体风险状况、评估投资机会、分析资产调整对组合风险的影响以及设置头寸限额提供了必要的信息。因此引入边际VAR、成分VAR和增量VAR的概念和计算方法。
边际VAR(Marginal VAR)是指：每增加单位头寸的资产I所导致的组合VAR的变化量：
其中，Wi表示组合中资产I的权重。
成分VAR(Component VAR)是指：组合中某项资产贡献的实际VAR值。即该资产的VAR在整个投资组合VAR中所占的比例。值得注意的是，由于分散化效应的存在，资产组合的VAR又分为两种类型：一种是考虑资产分散化的组合的VAR，另一种是不考虑资产分散化的VAR。显然，二者并不相等。并且，成分未分散化的VAR显然不能反映资产组合的VAR中每一成分的贡献。所以，这里成分VAR是指分散化的成分VAR。它一般具备这样的特征：一是成分VAR之和等于投资组合的VAR；二是若某一资产的成分VAR为负数，则增加该资产的投资可对冲投资组合的风险。这样，组合中全部资产的成分VAR之和即为组合VAR，即：
增量VAR(Incremental VAR)指当组合增加某项资产(N)时所带来的组合VAR的变化。定义为I-VAR=VAR(包括资产N)-VAR(不包括资产N)。当I-VAR为正数时，表明新加入的资产增加了组合的风险：为负数时，表明新加入的资产对冲了组合的风险；为零时，表明新加入的资产不影响组合的风险。通常情况下增量VAR的近似定义为：
其中P′为包括资产N的投资组合。
这些VAR工具能让使用者识别哪些资产对整体风险影响最大，以进行最好的套期保值或分级交易。有助于我们选择那些能最好地平衡风险一收益的资产，控制投资组合的风险。
VAR在绩效评估中的应用
1基于VAR的Sharpe指标
1966年，威廉・夏普(william FSharpe)提出用单位总风险的超额收益率来评价基金投资业绩，即夏普指数。公式如下：
其中E(rp)=∑XtE(rt)为投资组合的报酬，Xt和E(rt)分别为第t种资产的投资权重和期望收益率，rf为无风险利率，
σp=(∑Xt2σt2+∑∑XiXjσij)1/2为投资组合的标准差。
Sharpe指数的含义是每风险单位的风险资产的超额收益，用风险资产的标准方差来调整收益。Sharpe指数包含的假设是：(1)投资者持有一种风险资产或共同基金；(2)投资者为风险规避者，其报酬率呈正态分布。Sharpe称该指数为“报酬―变化性”比率(R/V)，并建议将其用作一般证券组合和特定共同基金过去业绩的一种评价指标。R/V比率越高，表明投资业绩越好，因为此时投资者能获得更高的期望效用水平该测定方法是以投资组合的全部风险(标准差)作为风险的度量标准。
Sharpe比率将标准差视为总风险，但现实中投资者可能更关心低于基准部分的收益下跌风险，即下方风险(Downside Risk)。为了更客观地衡量风险，研究中考虑投资组合的下方风险以及对损失的限制。这里引入损失下限(Shortfall Constraint)的概念，指投资组合损益会落在特定损失金额下的概率，且固定在一个特定的百分比内的损失额度。VAR对应的是特定期间内已知置信水平下最大可能的期望损失，所以它表示了潜在下方风险中投资组合的损失。这个指标除了可以评估基金投资组合的损益，还可以帮助基金经理进行资产配置。以VAR代替投资组合标准差时得到基于VAR的Sharpe指标：
2基于VAR的RAROC模型
基于VAR模型的风险调整的绩效评估方法，是近年来随着VAR技术的不断发展而出现的新型基金绩效评估方法，即RAROC(Risk Adjusted Return on Capital)模型，其表达式为：
其中，ROC为某一时期基金持有的证券组合的收益，VAR为证券组合在某一时期和给定的置信区间内的预期最大损失值。RAROC模型描述了单位资本损失所获得的收益，它在某种程度上反映了风险资本的效率，可以说该方法是夏普指数的一个演变。使用这种方法进行绩效评估时，不是以盈利的绝对水平作为评判的基础，而是以投资风险基础上的盈利贴现值作为依据。如果从事过度投机行为的话，虽然其赚取的利润可能会很高，但其VAR值也会相应增大，从而导致RAROC值不大，其总的业绩评价也就不会高。
用RAROC值可以作为指标来对基金进行选股。我们可以用计算单个基金VAR的方法计算出基金的投资组合中十只重仓股的VAR值，并得到其RAROC值。我们可以事先设定一个参考标准A，要求个股的RAROC≥A，只有满足这一条件时，才能选入组合中。
可以说，VAR技术为证券投资基金的绩效评估提供了定量化的一个手段。有了风险调整收益的概念，人们就能更科学的去评价基金的投资绩效了。承受更小的风险得到相同的收益当然比承受更大的风险得到相同的收益好。可以说有了风险调整收益概念，以前不可捉摸的风险变得像商品一样可以用价格来计算了。
VAR在信息披露中的应用
风险管理模型的发展对金融监管产生了很大的影响。1996年巴塞尔委员会退出《资本协议关于市场风险的补充规定》中，已将内部模型法纳入监管框架，规定成员银行在计算市场风险时可采用巴塞尔委员会制定的标准化计算方法，也可采用基于银行内部VAR模型的计算方法(即内部模型法)，使得监管部门可根据金融机构的风险管理质量来确定具体的资本要求，以增加金融机构的透明度，有利于相关部门对金融机构的风险管理进行监管，以鼓励金融机构不断提高风险管理水平。而且随着市场的不断发展，要求信息披露不仅要披露风险和资本充足状况的信息，而且要披露风险度量、评估和管理的过程。VAR技术因其量化为具体数字的优点，直接定量地披露了风险信息，是其他方法定性披露所无法达到的。
技术风险管理范文第7篇
风险管理是电力企业技术管理模式构建的根本。一般来说风险管理其实也是电力生产技术管理的根本，是技术管理模式的构成分子。为了合理的控制风险，电力企业要针对设备及客观存在的一系列风险进行明确的辨识，且评定风险程度，按照其相应的规程、方式、指标趋确定承受不了的风险。风险管理的理念就是危害辨识、控制以及评定。
2技术监督
2.1技术管理模式运行监督
电力企业相关管理的核心构成内容其中之一就是技术监督，是确保相应模式合理运行及持续发展的措施。
2.2技术监督结构模式
技术监督按照需要构建几个主要的结构模式。1）为企业生产管理系统，考核技术及监督全面工作状态，就是对生产过程中的供电企业，还有对监督服务的电科院。2）就是为技术服务相关的系统，对供电企业管理模式程序监督测检，又对相关人员实施考核及培训，还要全面开展实施设备跟踪评定，合理的促进供电企业技术管理水准的提升。3）让领导重视生产运行系统，通过领导的重视，对各项危险以及潜在危害实施测检，领导还要按照监测结论予以相应的评价。
2.3技术监督内容
在实施技术监督工作的时候要遵循，安全第一、超前监督、防患于未然的一些原则进行，根据质量管理的相关原理，构建及有效保障供电企业的技术管理模式运行，利用开展一些技术监督工作，全面的实现电力安全生产的核心内容。电力技术监督是技术管理模式的监督有力后盾，其监督工作基本包括管理体系性监督测检、试验能力的监督对比、运行设备的监督测检、设备处理措施的监督、相关技术内容的监督及强化等。经过合理的工作，深入了解设备的一些基本状态及分析评定设备，根据预试系统的周期性、按照指标的指向、仪器设的可运行性、人员素质的追准、实施测检的准确性、文件归纳的控制性，评定措施的完善性，分层测检供电企业技术管理的基本情况，对使用率较高的设备进行试验对比及直接的进行检测，按照明确的试验参数及运行值，合理准确的对设备状态进行评定，要深入的掌握设备运行情况，做到第一时间发现设备存在的安全隐患，尽早给出处理措施，跟踪测试处理情况。经过开展周期性技术监督测检，审核供电企业技术管理体系在供电过程中是不是具有全面性以及合理性，可以进行年度审核及考试等措施，促进技术管理模式的完善，深化电网的安全运行体系。技术监督工作要遵循全过程的思想理念，实施系统控制的措施，从采购、设计再到制作、施工一直到最终的运行，要完善好基础建设的过程，就要实施周期性的测检及审查，还要有全面启动调试的核心验证环节。目前厂网分开、主辅分离也随之一点点的开始运作，电力业务的全面拓展正在持续的进行深化，一些企业之间的利益纷争变的尤为明显，之前的行政措施已经没有效果了，实施依法监督，强化相关机组的技术测检及输变电基础构建工程品质的技术测检，就显得特别的重要，同样也是电网安全生产的核心工作之一。电网公企业要全面发挥电科院的技术装备及人才特点，对输变电设备与并网机组按照相应的技术指标实施设备检查，准确的参数，定量评定审核，减小隐藏的一些风险。
3应急预案
应急预案是对隐藏安全事故模式所定制的，其由调度进行相应的预案及技术预案构成。调度需要做的预案涵盖了：对能够预见的以后会出现的事故情况所实施的具体处理措施以及运作程序，技术预案通常是隐藏在事故系统所挺像到的领域，其中处置涵盖了预算配备的备用材料、抢险用具、技术安全概念等。调度进行预案主要针对能够预见的事故，且技术准备预案可以给出处置的灵活性以及机动性，还可以防止预见之外的一些情况发生，几种预案是相辅相成、相互联系的。通常应急预案是要随机应变的，要保持阶段性的堆砌进行改进及全面完善，要一直有保有良好的状态。
4总结
要快速的构建及完善一些电力事故的应急处理模式。电力是影响到公共安全的核心设施，且关系到广大公众的利益问题，一定要从国家安全的层面，重视电力安全等一系列相关问题。电力企业要明确风险管理理念，改善并完善体制管理，分阶段性的进行安全性评定工作，加强技术监督，深入的完善一些事故处理预案与电网崩溃后的一系列措施，阶段性的实施反事故演练，要做到防患于未然。
技术风险管理范文第8篇
关键词：公路勘察；安全风险；管理技术；实践运用
Abstract: along with the national economic construction to the west and constantly in remote areas of development strategy, transportation infrastructure construction appear constantly difficult construction, local environment complex situation, plus a few years this country of traffic construction of the open policy, many foreign investment, private capital into traffic construction investment market, our country road construction industry also rapid development. Our enterprise how to catch this survey in a good situation at the same time, strengthen management, to reduce survey safety risk management in enterprise is one of the important content. Therefore, highway survey safety risk management are particularly important.
Keywords: highway survey; Safety risk; Management technology; Practice by
中图分类号：X734 文献标识码：A 文章编号
一、工程概况
海西高速公路网莆永线永春至永定泉州段是海西高速公路主骨架网中“四横”莆田至永定高速公路的中间段，与拟建的福泉厦漳高速公路复线相接，是联接珠江三角洲和闽台两大旅游区的便捷通道，也是泛珠三角区域高速公路网规划项目。线路总体里程YK28+349.497～K100+601.546，全长72.252Km。其中桥40座占21.2%，隧道23座占57.2%，路基占21.6%，设计为双向四车道高速公路，路基宽度24.5m，设计时速80Km/小时。我院承担了该段的勘察任务，主要有地质调查，钻探12km/392孔,物探28km。
二、安全管理风险识别
项目开始，我们就采用专家调查法、头脑风暴法、事故分类法、历史信息法、统计数据法得出两级WBS，基本情况如下。
一级风险因子分4大类，主要为：来自外部作业队、来自内部、来自外部协作单位、不可预见风险。
1.行为风险指由于个人或组织的主观因素造成的风险，如过失、疏忽、侥幸、恶意等造成人员伤亡或者财产损失。
2.内部经济风险特指缺少安全投入、安全物资不充足或者不合格造成的安全事故。
3.外部协作队伍经济风险特指由于队伍本身所需求的安全设备以及工序过程中设备数量缺少、不及时提供或者质量不合格等。
4.现场安全管理风险指内部的安全交底不完善，无针对性，安全教育、管理措施不到位；外部协作队伍未及时进行三级安全教育，未严格按照安全技术交底执行带来的风险。
5.爆破伤害是指物探等施工作业程序中使用民爆物品而出现的伤害风险。
三、安全风险分析
1.安全风险定性分析
根据院“危险源、环境因素辨识程序”，并结合现场实际情况，风险定性阶段采用风险概率影响等级评价矩阵法（具体见表一），对施工安全风险进行分析。
风险概率采用很低（0.05），低（0.1），适度（0.2），高（0.4），很高（0.8）；描述危害等级程度采用:非常高的、高的、适度的、低的、非常低的描述，对发生概率高、危害大的风险来源进行风险形势分析。
表一 风险定性阶段采用风险概率/影响等级评价矩阵法
（1）来自外部协作队伍
①员工个人安全意识：安全意识差、违章施工、违章作业、侥幸心理、疏忽等是造成事故的主要原因。
②物体打击：高空作业时零散碎物下落伤害下方人员或者零散碎物放置不稳而导致伤害下方人员。此类事故在高速公路施工中十分常见，约占事故总量的15%。
③机械伤害：由于施工作业中借助其他机械设备而发生的伤害，此类伤害在进行钢筋加工、土石方开挖中比较常见。
④爆破伤害：进行爆破作业施工中，违章作业、违章施工、违章指挥，未按照《爆破安全规程》（GB6722―2003）执行是造成此类伤害的主要原因。
⑤行为风险：外部协作队伍负责人、现场负责人、班组长不认真执行安全技术交底、不进行三级安全教育、不落实安全防护措施、不提供足够的安全用品，作业人员“三违”可能造成其他风险的发生，此类造成的事故占事故总量的40%。
（2）来自内部
经济风险、组织行为风险：由于业主资金严重不到位，使施工材料进场困难，在此种情况下，要求加大安全管理的成本比较有难度，安全防护材料、安全技术措施不能及时到位，施工周期较长，一些安全防护材料已经不能满足现有的安全防护等。须引起足够重视。
（3）来自外部协作单位
①租赁设备：操作人员专业素质不强，机构设备老化，对现场施工情况不明确，租赁设备存在缺陷。
②车辆：便道路况不好，施工人员聚集，有可能有交叉作业产生，超速。
2．安全风险定量分析
安全风险定量分析的方法有多种，根据工程勘察特点，我们采取主观评分法。主观评分法是利用专家经验、现场安全管理实践经验等隐形知识，直观判断项目每一个单元风险并赋予相应的权重为0～10之间的一个数值，其中0代表无风险，10代表风险最大，然后各个风险权重相加，再与风险评价基数进行分析比较，具体见表二。
表二采用主观法进行项目安全风险定量分析
（1）最大风险权重值计算
用表三的行数乘以单个风险列数，再乘以表中的最大风险权重，即得到最大风险权重值。表中最大风险权重为8，因此最大风险权重值：29×1×8=232
（2）项目整体安全风险水平计算
项目全部风险权重和除以最大风险权重值即海西高速公路勘察项目整体风险水平。项目的全部风险权重和为145，则该项目整体风险水平：145/232=0.625。
（3）项目整体评价基准设定
根据项目实际情况，并参照相同规模、近似环境下的土建项目，设定项目整体评价基准为0.7。
（4）项目施工安全风险评价
由上述计算结果可知，该项目的整体安全风险水平为0.625，小于项目整体安全评价基准0.7，则该项目整体风险水平可以接受，项目可以继续实施，但施工风险依旧较大，必须加强安全风险的控制。
通过一级风险权数同总权数的比，还可以得出一级风险所占的百分比。
①外部协作队伍占风险权重的百分比：98/145×100%=67.6%
②内部占风险权重的百分比：35/145×100%=24.1%
③外部协作单位占风险权重的百分比：8/145×100%=5.52%
④不可预见风险占风险权重的百分比：4/145×100%=2.76%
根据上述计算结果可知，加强外部协作队伍的安全管理以及内部的安全管理对防止安全事故的繁盛起决定性作用。
三、安全风险应对措施
通过风险定性和定量分析，我们不难看出外部协作队伍的管理为本项目施工安全风险管理的重点，这也是同目前整个施工企业的管理重点相吻合的。因此，必须加强外部协作队伍的安全管理，我们对此采用三种手段同时进行，综合治理。
1.加强合同管理
外部协作队伍属于劳务合作公司，属于独立行事且具有完全民事行为能力，作为一个可以正常运行的公司体制，其本身就具有完善的组织管理体系与我项目部相配套。事实上，高速公路勘察在进行劳务合作时，审查体系不严格，许多外部协作队伍进场时组织管理体系不健全，没有专职安全员，有的高速公路勘察采取边培训边作业，这样就存在了很大的风险，事故隐患频频出现，而高速公路建设勘察特点为地理条件复杂、跨度大、工期紧，为了赶进度，项目部往往会迁就劳务合作队伍，而外部协作队伍也就习惯了这样的管理模式，最终形成恶性循环。
因此，在与劳务合作公司签订劳务合同时，除了一些基本事项外，必须加入勘察施工安全管理合同。安全管理合同必须规定双方的责任、权利和义务。责任确定后，一旦事故发生，按照相应承担责任规定，对应承担法律责任以及民事赔偿责任。这样做的目的其实就一个安全生产责任制度的引申，各负其责。通过签订安全生产管理合同，也就约束了劳务合作公司安全不作为的局面，使得外部协作队伍无法逃避自己的安全管理责任，迫使他们强化安全管理，自觉的进行安全管理，自觉加大安全成本的投入。这样就进行了一个有效的循环模式，使外部协作队伍对非法用工、三违作业、自身安全生产投入可以得到有效的控制与实施。因此，明确法人自身安全责任，进行有效的合同管理是项目安全管理的根本手段。
2.加强安全教育
依法对外部协作队伍人员进行定期安全教育，实施各种安全宣传教育手段，从员工个人安全意识上着手，提高有效的预防控制。进行及时的安全技术交底，三级安全技术交底层层落实也是进行安全管理的重要手段之一。
《安全生产法》、《建筑工程安全生产管理条例》等有关法律中规定，外部协作队伍进场后，必须接受法定期限的三级安全教育，接受入场教育的人员必须在项目部备案。由于高速公路项目勘察的特殊性，外部协作队伍人员流动比较频繁，因此，在合同管理上必须明确规定：如外部协作队伍进场人员不及时申报，项目部无法及时对该部分人员进行入场三级安全教育，事故发生后，则所有的责任将由外部协作队伍承担。
3.建立健全安全制度
建立健全项目安全生产规章制度、旁站制度，强化安全生产责任制是实现安全管理的基本手段。
在工程进行比较紧的情况下，有限的现场勘察施工管理人员无法照顾到各个作业施工面，加上高速公路项目跨线长，工期紧张，作业面大，作业点多，现场施工人员立体施工，现场管理人员不可能将所有的施工人员都纳入管理视线进行有效的管理，因此，应发挥外部协作队伍的内部管理机制，充分发挥外部协作队伍负责人、班组长（兼安全员）的安全管理效能，将其利益与安全挂钩。
强化安全生产责任制度，落实安全生产责任制，与项目所有的人员签订安全生产责任状，明确外部协作队伍所有人员的安全职责，在现场施工作业中牢固树立“安全第一、预防为主”的安全方针，使安全责任横向到边，纵向到底。
通过项目风险管理，勘察现场无重大伤害事故发生，自2009年进场以来，陆续完成了初勘、详勘和施工补充勘察。项目管理获得业主的好评，在年度安全生产评比中获得安全先进奖的奖励。达到了项目安全风险管理的目标。
参考文献：
（1） 王长峰编著，现代项目风险管理[M]，机械工业出版社，2008。
（2） 国家安全生产监督管理总局，安全评价【M】北京：煤炭工业出版社，2005。
（3） 海西高速公路网莆永线永春至永定泉州工程地质勘察报告，广东核力工程勘察院，2010。
技术风险管理范文第9篇
1.1金融交易方式改变
互联网的发展使金融交易打破传统柜台交易渠道的局限，人们可以在任何时间和任何地点进行金融交易，通过互联网为金融服务和交易的进行提供了虚拟的平台，实现了将传统的柜台向客户的进一步延伸。
1.2金融企业成本结构发生变化
由于金融交易网络化，金融营业厅的个人客户流量大大降低，很多金融企业将服务建设的资金投入到网站建设和系统集成及软件服务上，企业的固定资产投入大大减少；产品结构发生变化，研发投入及人力成本等有所上升。
1.3金融企业组织结构改变
以往金融服务提供者都是各类金融机构，即使如电子银行、网上证券营业厅等业务的提供方仍为商业银行、证券公司等传统的金融机构。随着互联网金融发展，越来越多的非金融机构也加入了金融服务提供者行列。金融信息服务机构向客户提供投资理财咨询服务，第三方支付服务机构为客户提供了支付服务，这些机构并不是传统意义上的金融机构。可见，网络技术的发展与应用，使这类机构逐步加入了金融服务提供者行列。
2信息技术带来的金融风险
2.1信息技术特点造成的技术风险
由于互联网金融建立在计算机网络基础之上，因此计算机网络技术方面的缺陷必然会对金融安全造成威胁；另外金融业务开展是基于某种技术方案使用的，传统的窗口营业型金融，如果技术使用选择失误最多导致业务流程变慢，但倘若互联网信息技术使用失误，则可能会使金融企业失去全部的市场，甚至生存基础也会受到威胁。
2.2金融业务风险
互联网和信息技术虽然方便快捷，但是存在巨大的安全漏洞，除了受到黑客攻击之外，网络金融安全系统的设计缺陷和操作失误也会对业务造成巨大的损失并且会使企业的信誉蒙上阴影；另外，基于信息技术的金融服务市场是虚拟的，客户无法确实判定所选择的企业的实际能力，而从平均服务质量角度进行选择，会使业务能力差的企业钻了空子而业务能力强的企业实力得不到发挥。
2.3法律风险
现实的金融交易有严密的法律作保障，但这些法律对于网络金融服务来说，只能作为基础法律条款。无论是提供服务的金融企业还是购买金融产品的客户，都很可能由于一时疏忽违反相关的法律；另外，我国网络金融法律制定的并不健全，无论是金融企业还是客户，在进行网络交易的时候都承担着相当大的法律风险。
3信息技术带来的金融风险管理对策
3.1加强信息安全管理
金融企业要规避由于信息技术失误造成风险，就需要对金融技术的使用进行系统的全面的分析，将企业的现状和技术特征考虑进去，并且针对技术的特点提出应急预案；同时应采取安全的方式处理保密信息的输入和输出，防止信息泄露或被盗取、篡改；使用符合国家要求的加密技术和加密设备。
3.2进行金融业务数据认证工作
网络金融服务的质量虽然不能完全体现，但是金融企业可以使用业务数据认证的方法保证网络金融服务的质量得以展示并维护网络金融的安全。例如，选择知名品牌的SSL证书提供的电子签章帮助客户确认电子商务网站的身份，这使得经常发生的“用户名+密码”被盗用将可以避免，因为身份认证增加了第二因素的认证；另外，采用OTP技术的双因素认证产品，无需和计算机连接，只需按动一下按钮即可得到6位的数字作为第二因素进行登录，其易用性也成为金融服务提供商和最终消费者的一种选择。
3.3提高金融服务人员的素质
客户对网络金融服务的安全性和质量的需求有所提高，金融企业应建立起专门针对网络金融的服务队伍，金融服务人员都要努力学习互联网金融业务知识和操作技能，对其有更加全面的认识，从而能够对客户在网络金融业务方面的咨询给出正确的答案和合理的建议，以满足客户对金融服务的需求。
综上所述，网络时代的金融交易方式有所改变、金融企业成本结构和组织结构都有变化。随之而来的金融风险包括信息技术、业务和法律三方面，在风险管理中，应注意加强信息安全管理，对金融业务进行数据认证并提高金融服务人员的素质，以有效规避金融风险。
技术风险管理范文第10篇
[关键词]新创技术企业
成长期
技术风险管理
防范策略
众所周知，技术型企业的技术创新活动是一项高投入、高智力、高竞争、高风险、高效益的活动。本文基于新老工业区基地企业自主创新的调研项目，选择了部级开发区――株洲高新开发区高科技产业园中不同行业中较有影响力的成长中的31家新创技术型企业，以企业的核心创始人作为对象进行了一对一的访谈。发现技术企业要想在激烈的竞争中保持持续、健康发展，在于利用自身优势，不断进行技术创新，同时技术风险又成为新创技术企业发展的障碍。因此有效地规避技术风险是新创技术型企业的迫切要求，同时也是技术型企业面临的一项十分艰巨的任务，也是被访创业者所共同关心的问题。对此，技术风险及其对策研究的提出与实施无疑具有重要现实意义。
新创技术型企业成长期特征及技术风险分析
弗拉姆豪茨和兰伊尔在《企业成长之痛――创业型公司如何走向成熟》中将企业的生命周期分为七个阶段，包括新创期、成长期、规范期、成熟期、多元化期、调整期、衰退或再创业期。本文关注的重点在成长期。根据SLIVER提出的五大新创企业风险进行分析，新创期、成长期的企业风险主要是技术风险，规范期、成熟期风险表现为生产、市场和财务风险。新创技术型企业，主要是指依靠科技成果建立起新的科技型企业。新创技术型企业成长期中的一些共性特征：规模小、更新快、能够及时地根据市场需求开展技术创新和产品创新活动。在这个阶段企业经过多次的产品改良后已经能够满足目标市场的需求，企业在市场上已经站稳了脚跟，积累了在大企业竞争的夹缝中求生存的经验，善于开发大企业不能顾及的技术领域。在调研中发现，对成长期新创技术型企业的风险更多地表现为把科技成果转化为工业化生产过程中所产生的技术风险。
技术战略管理风险。一是技术失败风险。它是由技术成功的不确定性、配套技术的不确定性、对技术创新市场预测的不确定性造成的。在所调研的31家企业中就有2家由以上原因造成技术失败，给企业发展带来沉重的打击。二是市场开发风险。新创企业拥有较少的市场知名度，其营销者往往也就是创业者，并非营销专才，初期也没有专门的营销部门协助。因此，一些通行的营销法则和营销方案可能对于新创企业的适用性较弱，使得新产品在市场推广过程中有被消费者拒绝或被竞争产品攻击的风险。三是“创新价值”目标短期性风险。新创企业往往没有市场基础，也没有足够的现金流支撑其长线经营，这需要他们在更短的时间内迅速打开市场，获得客户认同，摆脱企业生存困境，从而也就使得其对市场份额的追求变得最为紧迫。新创技术企业往往容易忽略技术的继续升级和研发活动的持续进行，而产生产品周期性风险。四是知识产权保护风险。初创企业刚在市场上站稳脚跟，创业团队技术人员同时又是管理人员，对自己的技术创新成果不及时申请专利，没有很强的保护意识和有力的保护措施，造成研发成果被人剽窃，企业所有的努力可能付诸东流的风险。五是技术开发队伍管理风险。当今的企业人才流动性很大，合理及适度的人员流入与流出，不仅可以使企业不断吐故纳新，保持创新精神，而且对企业内的人员也有激励约束作用。但是如果新创成长期的企业技术人员流失，不仅使企业伤筋动骨，而且可能泄露企业机密，同时壮大了流入企业的竞争力，危及企业的生存与发展。
技术投资风险。处于成长期的企业，由于扩大企业规模和维持营销的正常运转，资金需求大量增加，投资风险成为企业面临的主要风险之一，主要体现在：一是投资决策风险。新创企业处于成长期阶段，企业战略布局受“做大、做强、做优”驱动，一般采取扩张型投资战略，表现为巩固现有市场地位，进行横向扩张，实现规模扩张，或者纵向扩张，实现企业价值链延长，投资者的有限理性、投资过程不规范、投资项目管理水平低、企业经营不善等方面。二是投资资金风险。“现金为王”是在现代企业家中流传甚广的格言警句，然而在现实中因此翻船的企业却不在少数。所调查的企业就有一家由于对市场缺乏理性把持，过热投资造成自身骑虎难下的局面，最终不得不转卖产业。
新创技术型企业成长期技术风险防范策略
技术是一项动态发展的过程，因此技术风险应对也是一项动态变化的过程。对于新创技术型企业，采用适宜企业发展的技术创新战略，加强技术管理，提高企业技术系统的活力，尽可能降低技术风险发生的可能性。
技术战略风险防范。一是实施科学技术创新工程方法。新创企业首先应着眼于外部市场，而不是完全被自身内部所掌握的知识所驱动，也不应囿于当前的产品和服务。要根据企业技术能力的强弱和综合实力的高低来选择合适的技术，合理设计和开发新产品，减少技术开发与技术选择的盲目性。同时，企业技术创新应注重前期市场调研，从顾客认为重要性程度较高的产品特性人手进行设计，在关注消费者主要需求的同时，研究顾客的相关需求，彻底了解自己的产品，善于发现自己产品的缺陷，采取符种可能的措施克服这些弱点。二是组建技术研发联盟或采用模仿创新战略。可以采用模仿创新战略，借鉴其它企业获得成功的经验、成功的模式，总结成功的经验，摸索探讨出适合自己的战略模式进入新的细分市场；或者可以组建技术研发联合体，新创技术型企业可以从企业和科研机构以及大学之间的联合模式、项目合作模式、基地合作创新模式、研究公司合作模式等多种合作模式中选择适合自己企业的联合合作战略，从而为公司降低技术投入和化解技术风险。三是新创企业市场开发要以机会为导向，注重创新，精准定位。新创企业的营销者应着眼于企业的未来发展机会，积极地探索新方法来赢得客户，以创新性的手段，最大限度地调动外部资源。企业要认真研究市场机会，拓展产品和市场的边界，从广阔的行业市场中寻找最适合的消费者群体，创新市场需求，从满足需求的角度去认识产品，创新产品价值，寻求自身特色和优势。
技术管理风险的防范。一是加强知识产权保护。初创技术型创业企业普遍忽略知识产权管理。众所周知，科技研发是一项高投入、高风险的工程，对于资源有限的中小型企业尤为不易。如果没有及时申请专利，研发成果极易被人剽窃，企业所有的努力可能付诸东流。这时初创技术型创业企业应在进行一项技术研发前，企业应该调查相关已有的专利成果，或者绕过他人的专利，避免侵权行为。同时还要加强本企业对专利技术和核心技术外泄等行为进行有效规制，充分利用现有的法律来对企业“搭便车”行为进行规范，保护自主知识产权，建立以知识产权
为核心的现代产权制度和风险投资机制。二是构建创业团队制度体系，建立有效的激励机制。对于创业者而言，如何在成长阶段建立一个保持灵活性的规范企业非常重要。创业团队制度体系体现了创业团队对成员的控制和激励能力，主要包括了团队的各种约束制度和各种激励制度。一方面创业团队通过各种约束制度(主要包括纪律条例、组织条例、财务条例、保密条例等)指导其成员避免做出不利于团队发展的行为，实现对其行为进行有效的约束、保证团队的稳定秩序；另一方面创业团队要实现高效运作要有效的激励机制(主要包括利益分配方案、奖惩制度、考核标准、激励措施等)，使团队成员才能看到随着创业目标的实现，其自身利益将会得到怎样的改变，从而达到充分调动成员的积极性，最大限度发挥团队成员作用的目的。