保险业新人培训心得范文

保险业新人培训心得范文第1篇

众所周知,保险行业淘汰率高,而老赵在这个行业里一呆就是五六年。同期进入保险公司的的一百多号人中,如今留在公司的只有两名,其中一个就是他。

进入保险行业前,他在山西老家的一所小学教书。2000年,从师范院校毕业后,他教了整整三年,此间,在北京工作的同学买房买车,而他仍然住在学校宿舍里。在现实面前,他选择了辞职,从老家来到北京,并一脚踏进了保险行业。

那时,为了认识更多客户,他经常去写字楼发名片,或者在公园里搭讪游客,甚至在公交车里和乘客聊天,在保险行业里,这叫“陌拜”。而现在,除了陪手下的新人锻炼,老赵不再去“陌拜”。

如今,他的收入由几块构成,一是原来的老客户保单,二是老客户们关照的新单子,三是管理团队的收入。现在老赵带着十几个新人,每天都要交流心得,激励团队的士气,还要及时解决新同事的困扰,“这很像自己创业,但又没有创业风险,公司会根据团队的业绩给我报酬。”

老赵很理解新人的苦衷:“现在做陌拜越来越难了,大家对保险产生了抗拒心理。”拜访陌生人时,由于缺乏了解,没有最基本的信任,新人很难签到保单。因此,保险公司在新人培训时,更多地鼓励他们从身边的同学、朋友、同乡、亲戚等开始拜访工作。

“业绩和收入直接挂钩,而且为了留下来,新人们更要全力以赴。如果遇到对保险所知甚少的投保人,业务员就可能故意曲解条款,误导客户。不过这种欺骗手法很难持久,投保人只要认真看一遍保单条款,或者拨打保险服务电话咨询一下,便知真假。要想在这个行业里长期做下去,靠欺骗手法行不通。保险业务员在最初一两年里,主要靠开拓新客户提升业绩,但是,做到后来,像我现在,主要靠老客户的推荐,他们信任我,自然会把自己的家人朋友介绍过来。”

老赵说,虽然对每一个进入保险行业的新人,保险公司都会强调“诚信”的重要,但是,对于业务员的一些违规行径,只要不损害公司利益,保险公司多半会睁一只眼闭一只眼。

但是,某些违规违法现象,比如“吃单”,就是保险公司所不能容忍的。所谓“吃单”,就是保险业务员或者保险公司拿到投保人的保费后,利用流程上的漏洞,私自截留起来,出具虚假单据给投保人。由于保险的特殊性,投保人通常到索赔那一刻才会发现真相。为了避免此类现象,现在保险公司普遍要求业务员不得收取现金保费,一律经银行账户投保,而且公司制定了一系列防范措施,比如电话跟投保人确定投保事宜等。

尽管如此,老赵说,业务员“吃单”可能性降低了,但是如果分支机构有心“捣鬼”,总公司将很难知晓,因此“吃单”现象并未绝迹。投保人在跨区投保时,尤其要注意防范这类现象。

在保险分支机构的“吃单”中,通常会出现“鸳鸯保单”,即保险机构在打印保单时,故意将保单各联分开打印,使得保单的客户联与业务留存联、财务留存联等各联的内容不一致。由于客户按照客户留存联缴纳保费,保险机构根据业务、财务留存联入账,中间的差额就被保险机构截留下来。

老赵说,“保险原本是花钱买心安,不过投保人一旦遇到这种事情,出了保险事故可就麻烦透顶了,相关机构一定会千方百计的推诿责任。”为了避免落入“吃单”陷阱,老赵认为,投保人事前应确定保险业务员和保险机构的资质,留意保险业务员的个人财务状况,以及有关保险机构的新闻报道,投保时切忌贪图价格便宜等。

不过,他同时认为,随着保险公司规范化经营,此类事件会越来越少,目前暴露出的一些事件,经过媒体的放大镜似的报道,夸大了事实。

除了保险公司的职务,老赵还有个“副业”――一家花店。花店由他的妻子负责,几个大主顾都是老赵的客户。“最初无偿帮客户采购花卉,时间久了,有了长期客户,索性自己开了个花店,目前维持开支没问题。”

据老赵说,像他这样,在保险行业做久了,从事其他副业的不在少数。有些人甚至为了“副业”离开了保险业。“认识的客户多了,各色行业,什么层次都有,逐渐会有一些业务机会,我有个同事,辞职后去帮客户管理连锁美容店了。”

花店既能帮客户又能赚钱补贴家用,一举两得。不过,有些副业,则会损害保险客户的利益。如果一个人既是卖车险的,又是汽车修理厂的股东,那么做起手脚了也就分外方便。尽管听说过这类骗保事情,但老赵不愿多谈:“水太深,我也说不好。在社会上做事做人,不能没有良心,做保险也是如此。”

老赵认为骗保违背了基本的道德,但是对于近期杭州市急救中心原车管科长徐耀胜因拿保险手续费被检查机关一案,老赵觉得他有些冤:“(给回扣)不是一天两天的规矩了,这个人运气不好,恰好撞在枪口上了。”

保险业新人培训心得范文第2篇

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

保险业新人培训心得范文第3篇

一、 选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、 态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、 信心比黄金重要

保险业新人培训心得范文第4篇

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

保险业新人培训心得范文第5篇

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

保险业新人培训心得范文第6篇

时至今日，这个话题又回归到保险营销制度改革的深层次一面，恰恰配合了9月20日中国保监会下发的《关于改革完善保险营销员管理体制的意见》。无论是理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌、清华大学经管学院中国保险与风险管理中心执行主任陈秉正、首都经济贸易大学保险系教授庹国柱，还是北京东方华尔国家高级理财规划师karen、中国平安寿险营销人士喻朴中，及众多保险业资深从业人员，他们的论断往往集中在以传销法规为参照物，寻找论据将保险和传销撇清关系，最终落脚在如何让保险行业更加健康的成长。

一个怀疑得到了解释，大众又提出新的问题，那么再接着寻找证据证明保险业“清白”，来来回回扯皮条，眼看着从初秋“掐架”到深秋，终还是各不服气。

在这场论战火热对阵的时候，中国著名直销专家、北京商业管理干部学院教授王义在一旁冷静观察。对此，他也在本刊首次阐述了自己的观点。王义提出，团队计酬和团队经营不是关键点，彼此争执不下的重要原因在于法律对“传销”界定的不完善。

各位争论者可以暂且“放下”保险，听听“传销”出了什么问题。

如此说来，社会对郎咸平“保险是传销”说法的争论点，关键看从哪个方面分析。问题的本质不是出在团队计酬和团队经营上，而是出在认定传销的标准，标准不合理，下面的判断自然出现失误。传销的本质既不是团队经营，也不是团队计酬，而是欺骗，这是全世界都不可容忍、坚决打击的。正如刘彦斌所说：“传销有扩大产品的功效，而保险的保障等在合同里会写明的；传销以拉人头、交钱作为入门的条件，而保险还是以销售真实的产品为主要考核标准。”庹国柱说：“传销中含有虚假成分，而保险是实实在在的商品。”因此，问题不是出在事，而是出在人，“好比用菜刀杀了人，说菜刀有没有问题是错误的，问题出在拿菜刀的人”，王义做出形象比喻。

目前，国外对直销的管理有两种思路：一种思路是直销不需要经过批准，只要报备即可，违反了哪条规范就用相应的法规惩处，比如夸大宣传，就用广告法相关规定处罚，坑害消费者，那就用消费者权益保护法规范企业；另一种思路出现在少部分国家，即采取政府批准的方式，“但管理条例就有很多地方需要完善”，王义说。从目前我国拿牌的直销企业来看，存在团队计酬、团队经营、跨地经营问题的企业十之八九，这些是《直销管理条例》禁止的，但大家都心照不宣地操作，一方面表现出“潜规则”不良风气在中国的横行，另一方面也是法律标准不完善的体现。

百家争鸣预示着社会进步，期待保险行业改进的同时，规范直销、打击传销的脚步也能更加稳健。

王义从两方面分析了郎咸平的论断

从条例上看，郎咸平说保险是传销有一定道理，因为按照《直销管理条例》和《禁止传销条例》的表述，团队经营和团队计酬是判断传销最核心的两个标准，目前保险公司普遍采取以增员奖励和血缘保护为激励手段的多层级组织发展模式。这种“招募式”的增员机制，“级差式”的团队层级管理模式、根据“级差”和“血缘关系远近”复式计酬等方面，与工商部门认定传销的 “介绍加入”、“组成网络”和“复式计酬”等非常相似。所以依据法律，保险就是传销。虽然从世界各国通行的惯例来看，一般都不将保险纳入直销的管理范畴，实则二者的奖励机制和经营机制是一样的。

从实践中论证，郎咸平的说法有误。传销的查处并非按照“团队计酬和团队经营”的表述，而是以其是否具有欺骗性为标准，例如高额入门费、虚假产品、“老鼠会”式的奖励制度、无售后服务等。目前，大众对于传销的认知是“骗人的把戏”。如果从这个角度分析，保险不是传销，因为保险有正规产品、公开标价、无入门费，这些因素使其不具备欺骗特征，所以不能认定保险为传销。

由此，王义得出这样的认知，目前我们认定传销的标准是不对的，团队计酬是市场经济的趋势，团队经营是正常竞争必不可少的条件，二者是很多行业具备的特征，因此团队计酬和团队经营并不能完全作为衡量传销的标准，法律是不合理的，是需要修改的。

争论回放

郎咸平“团队运作师傅带徒弟”说：

一家中资保险公司，找一个全无经验的营销员，一个月佣金收入为880元，上级主管收入是2045元，找一个有经验的营销员一个月佣金为4000元，上线赚5340元，再上线赚16860元，保险营销是金字塔结构。

反对：

陈秉正：由于保险产品的特殊性，一般实行制销售，在一些单位，确实存在着老人带领团队，并按照团队总体销售保费的一定额度抽取管理津贴的做法。但事实上，消费者可以直接打电话从保险公司订购保险产品而绕过这一层，但传销模式却不能。

保险从业者：传销是见不到上线的主管，而保险营销则完全不同，各级主管都会在一起培训，分享对保险的认知、分享营销的经验以及办理客户理赔的心得等。

郎咸平“团队计酬暴利”说：

保费的1/4都是提成。

某家保险公司2011年理赔77亿元，佣金113亿元，佣金比理赔的钱还多！

反对：

刘彦斌：据我了解，营销员佣金4000元，上线赚5340元的还没有。客观来说，这样的提成方式经不起推敲。

喻朴中：“新人提成800元，主管提成2000元”完全是道听途说……主管带新人提成的8%作为增员奖（限提一年，一年后不再有此奖励），新人赚880元的提成，其推荐人的增员奖为880×8%=70.4元，距离郎咸平所说的2045元还差几十倍。

“和谐”说：

karen：保险从业人员在为自己鸣不平之时，对此时消费者发出的呼声还是要认真对待。

庹国柱：（争论）有益于中国保险业的发展，可以让大家更多思考如何让保险业更健康地成长。

保险业新人培训心得范文第7篇

随着这样一种兼有保险、储蓄双重功能的投资产品越来越被人们所理解、所接受、所锺爱,郭春光先生的人生价值也在这样一个转变的过程中,得到了升华,他用对保险业的那份执着,传递着他对被保险人和保险从业者深深的感情。

薪火相传

人寿保险从诞生至今,已经有了几百年的历史,在历史长河的流动中,保险业也越来越被更多的人所认识,进而走进了千家万户,优秀的保险人在保险业兴盛的过程中脱颖而出。香港人寿保险经理协会(简称GAMAHK),于1994年自美国总会引入,旨在将成功的经验分享给更多的同业者,提升同业们的专业形象及素质。

2010年,香港人寿保险经理协会正式迎来了新一届的会长,他就是有着二十五年保险经历的郭春光先生。香港人寿保险经理协会各委员以个人为单位,均为各人寿保险公司的经理与寿险业的精英。

郭春光先生介绍说,“协会分设数个部门以处理及统筹不同范畴的会务事项。当中会员事务部主要负责统筹会员事务及福利,提供会务及业界的最新动态的讯息予各会友。公共关系事务部负责对外联,统筹每年业界盛会―管理研讨会,藉以把不同公司的文化连成一线,提升保险业的专业地位。而教育部则负责提供培训、持续进修项目等与会友参与。”协会是一个交流的平台,为行业内外人士创造了交流的机会,而所有的服务都是义务的。

2009年,郭春光先生饱含激情的一段话,拉开了研讨会的序幕,他说:“经常听到人们说要为自己增值,要装备自己,以迎接艰巨的挑战和机遇……拓宽视野,并提高营销团队的能力,面对挑战,失去的即使再多,也还总会有更珍贵的东西在前面呢,就在此时,我们一同飞跃彩虹吧。”如上述人寿保险经理协会每年都会举办两天研讨会,在这届研讨会中,郭春光先生出任研讨会主席一职,为整个研讨会做统筹,他将研讨会主题设定为“飞跃彩虹”――即飞跃在此刻。

每年的研讨会都会邀请业界及行业外有建树的精英分享心得,交流经验,有几十年保险经验的资深人士,也有虽年少,却成绩斐然的年轻人,有大学讲师,有残奥委会冠军,此届研讨会汇集了各界成功人士达一千三百多人之众。郭春光先生说:“每个人哪怕只有一个方法,只有一条经验,汇集起来就有一千三百多种。”博采众长,集思广益,让所有在场人都能受益,是研讨会的目的,也是郭春光先生的心愿。

“除了研讨会,人寿保险经理协会还为人寿保险及金融服务业中负责招募及发展营销人员和营业经理的个人、公司及组识 ,提供世界一流的教育及培训资源。”郭春光先生说。

1999年,人寿保险经理协会被保险业监理处委任为中介人素质保证计划的督导委员会委员及考试委员会成员,负责为保险中介人考试及持续教育提供意见。为了鼓励会员进修,人寿保险经理协会在近年来与更多机构合作,引进了更多元化的学位和专业课程,让会员按照个人发展需要来选修。

“去年,是香港人寿保险经理协会十五岁的生日。”郭春光先生开心地说。当会歌《薪火相传》再一次被唱响的时候,振奋人心的歌声充斥着整个会场:“要讯息响遍千里,需精英千万……延续志向,保险传情,宣讲美意未停。传送薪火至千人,……勤而能胜,到达最高峰。呈现出一切热情,培育后杰见真心,永不休,竭力教导,从旁关心,终于制胜,而我也获胜。拚劲中专注工作,……全力劝勉施展才能,高峰再停。”歌词写出的正是他们的心声。

作为会长,郭春光先生希望:“让更多的会员感受到我们的服务,积极跟政府沟通,让我们的从业工作起来更方便。”小小的愿望里,充满了他对会员们浓浓的关爱之情。为强化从业员的专业水平,以响应社会需求,培育既有丰富的经验,又具备专业学术背景的新一代寿险及理财精英,郭春光先生一直都在努力着。

向前,不断地向前

2009年12月,在美国州立大学北阿拉巴马大学举办的第142届MBA工商管理硕士毕业典礼上,坐着五百多名来自世界各地的毕业学员,美国万通保险亚洲有限公司营业部总监、香港人寿保险经理协会会长郭春光先生便是其中的一位。

郭春光先生常说:“经理的行为会影响到下属员工,所以必须做好带头作用。营商环境转变之快,更凸显了不进则退的道理,加入团队,领袖不花时间自我增值,将会慢慢发现很难吸引潜质高的新人加入团队。”他是一位团队的领袖,而且在行业里拥有着二十五年的工作经验,工作和社团服务占据了他大部分的时间,但是为了提升自己的专业水平,郭春光先生仍在不断地充实着自己,郭春光先生说:“其实,人生应是不断进步,为目标而奋斗,而学习更是永无休止的。”作为管理阶层的郭春光先生管理自己的方法之一就是与时俱进。

“保险不仅是一个敢想敢做的行业,不可否认,保险对个人有着积极的作用,个人在成长的过程中,客户对我们的要求越来越高,就越要求我们不断进取,与时俱进。”郭春光先生说,“现在大学生从事保险业的越来越多,对他们来说,保险能推动他们成长。”

郭春光先生坦言:“最开始选择保险行业的时候,是想有一份工作,维持生活,慢慢地,我发现,在赚钱的同时,也能帮助别人,因为保险卖的是一种保障,卖的是一种关心,而这种关心不是用金钱来衡量的。”

人寿保险是一种社会保障制度,是以人的生命、身体为保险对象的保险业务。最初的人寿保险是为了保障由于不可预测的死亡所可能造成的经济负担,后来,人寿保险中引进了储蓄的成分,所以对在保险期满时仍然生存的人,保险公司也会付约定的保险金,人寿保险成为了一种兼有保险、储蓄双重功能的投资手段。行业的发展,业务范围的扩展,产品的增加,对于人寿保险从业者来说是一种巨大的挑战,也是一种推动力。郭春光先生说:“我们只有将行业做好了,才有能力去帮助更多的人。”

面对激烈的竞争,郭春光先生时常告诫自己,也时常提醒下属,要有经济的眼光,要有团队凝聚力,要成功,必须把不同的人好好地放在一起,然后才能发挥出功能,要时刻装备自己,与时俱进。 (廖冬梅张素娟)

【人物简介】

保险业新人培训心得范文第8篇

从3月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”——这是我们阳光二期员工集体手势。这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中，我们可能会被人拒绝，我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑我们继续坚持下去的只能是我们的信心——对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业，我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解；另一方面可以通过实践，磨练意见，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，达到公司要求，最终留在太平人寿铸就自己的辉煌人生！

2.

保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都

从月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理--一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深--我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--这是我们阳光二期员工集体手势。这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中，我们可能会被人拒绝，我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑我们继续坚持下去的只能是我们的信心--对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业，我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解；另一方面可以通过实践，磨练意见，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，达到公司要求，最终留在太平人寿铸就自己的辉煌人生！

3.

以上是对进去实习两个多月的思想汇报！如有不妥之处还请学院有关领导批评指正！

实习工作就开始了很荣幸能被世界500强的企业—中国人寿平安股份公司河源分公司录取。先做一个自我介绍，当跨出学校的那一刻起。叫杨帆，来自06国际平安班，原国际平安系学生会主席兼学生党支部副书记，家乡是十三朝古都河南洛阳，学校我就是一名追求上进的学生，所以来到中国人寿河源分公司要更加努力，现在岗位是中国人寿河源分公司紫金县支公司银行平安部的一名客户经理。首先要感谢平安学院—母校，给了一个锻炼自我施展才气的舞台，其次要感谢中国人寿河源分公司各级领导对我栽培，现希望能得到批评指正。就把在这里两个多月的工作、生活、思想等方面向学院领导、老师做一个汇报。

一、结合自身的专业知识努力学习一线业务

就以实习生的身份被分配到紫金县支公司，刚到河源。这里我感到支公司领导无微不至的关心，为我安排华考当邮政网点和建设银行两个网点的客户经理，这对我又增加了挑战性，同样学习的空间更大了随同而来的困难也相应变大。实习的这段时间多遇到点困难，为了以后少受一点磨难，多积累点经验，不管怎么样，相信我能行，并且通过自己的亲身体会，会从中学到些有用的东西。里一位资深的客户经理负责带我通过她反复耐心的教导，逐渐了解银行保险的整个销售流程，并对产品特点也更加的熟悉，还教会了一些平安营销上的话术，使我能更好地突出重点地为客户讲解。通过将近15天的学习，已经具备了单独经营网点的能力。支公司贺小书经理就派我邮政网点进行驻点，说实话当时又高兴又紧张。高兴的因为我终于有了第一个网点，并且独立经营，很快我工号也批下来了这一步的迈进对我意义重大。但是兴奋之后，深刻的进行反思，如何更好的开展工作，同时也担心我否能够胜任此项工作。通过一段时间同网点柜员的接触，初步取得了信任，慢慢的开始向我介绍一些顾客，通过和这些顾客攀谈，自身素质也同时得到提升，从话术的运用到产品的推荐都有了明显的进步。但是也从驻银行网点中发现了一些问题，该银行网点的平安营销意识淡薄，需要更加合理有效的引导，转变他观念；顾客的购买力缺乏，多为中下级顾客，并且对平安知之甚少。针对以上的问题也进行了反思，找出了一点解决的方法，比如说有针对性的突破，多组织几场高量的培训会；投其所好，尽量迎合大部分柜员的心里。实习了一个半月后，又被调到建设银行网点，同时充任邮政网点和建设银行两个网点的客户经理，这对我又增加了挑战性，同样学习的空间更大了随同而来的困难也相应变大。实习的这段时间多遇到点困难，为了以后少受一点磨难，多积累点经验，不管怎么样，相信我能行，并且通过自己的亲身体会，会从中学到些有用的东西。

二、积极参与公司的培训学习。

中国人寿河源分公司组织了一次兼职讲师授权培训班，由于公司业务的需要。据说还是首届举办。由于是实习生，经验、资历上都是浅，但是这次机会实在太宝贵了抱着一种试试看的心态去参加面试。面试是随机抽选成语进行一分钟自我介绍和三分钟演讲，抽的题目是十年之后”面对台湾的顾问老师，一一的逐条做答，最后没想到获得了通过！过了几天我收到通知，去参与为期四天的封闭式培训，好兴奋又好紧张，因为我各方面都很薄弱，和那些精英比起来真的可以算上新人了培训现场给我感觉就大不一样了果然是世界500强的平安集团公司，不论会议的布置还是氛围的营造都显得很大气、很正式。很有幸我经过大家的推荐做了第一小组的组长，说真的当时我就感到压力重大。很珍惜这次机会，培训、学习起来更加地认华考人，只有勇敢地面对困难，才干不会败在困难下面。还有就是学会总结工作上的得失和不足，善于找出工作中的问题所在只有这样，每天才干多学一点，多进步一些。针对网点呈现的各种问题要多想对策，不懂的问题要多学、多问，不能不懂装懂。这样子做只会自食其果！目是平安人的职业道德与行为准则》要求用幻灯片讲课8分钟，而后要打分。好紧张地进去，利用自己这几天所学的知识进行讲授，这漫长的8分钟对我意义重大，最后以良好的效果获得了兼职讲师的授权。下午是结训典礼，谢总、彭总等各级领导地到来把整个会场的气氛推向高潮！这天下午我有三件事值得高兴，并且使我终身难忘！一、39名兼职讲师学员中获得了优秀学员，谢总亲自给我颁奖。二、带的第一小组也获得了优秀小组。三、作为学员代表上台发言。让我没想到作为一个新人，一个实习生公司能给我这么大的培养，这次培训使我又进一步的提升了自我业务水平上也有所长进。暗自下定决心一定要把这次学习的内容运用到一线岗位上，以优异的业绩报答分公司的厚爱！

三、自身的缺乏之处

一个实习生，作为一个新人。还有很多地方需要进一步去学习，去改变。这需要一个过程进行沉淀，进行积累。首先在业绩上我始终无法突破，这令我感到很苦恼，说实话我做梦都想把业绩搞上去，可是一个北方人在广东做平安谈何容易。但是绝对不会气馁，为了自身的目标继续奋斗！其次是要进一步热爱本职工作，使自己做一个有激情的人，只有勇敢地面对困难，才干不会败在困难下面。还有就是学会总结工作上的得失和不足，善于找出工作中的问题所在只有这样，每天才干多学一点，多进步一些。针对网点呈现的各种问题要多想对策，不懂的问题要多学、多问，不能不懂装懂。这样子做只会自食其果！

4.

这个暑假里，我在保险公司实习了一个月的时间。在这段时间里，我了解了有关保险的知识，并体验了一种新的生活。

第一天去见了主管的经理，据说口才是很棒的，初次见面，感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的，这里有一种很活跃的气氛，在这里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室和经理、组训一起。

在保险公司，每天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样子，主要还是调动大家的积极性。晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的心情，还会让沉睡中的身体舒展开。记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。在晨会中，还会公布昨天各个业务室的业绩，给予鼓励。从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。

这次实习中，公司召开了两次产说会，一次是岁岁登高，一次是鸿福年年。通过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的情况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选择适合自己的险种投保。通过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次岁岁登高的产说会，当时现场签单的客户并不多，有5,6份吧。当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的一场票价为110元省公司的产说会中，现场签的都是2万元以上的单子，开始时，只有几个业务主管买了票。但是，在那个口才很好的经理的说明下，有越来越多的业务员购买了票，就像那个经理所说的，只要买了票就一定能带来客户。果然那天所有买票的业务员都带来了客户，而且有了不错的成绩。

还有就是创说会，公司有像是雷霆行动等扩员活动，增员的任务是很重的。业务员会带领自己邀请的新进人员来听创业说明会，之后有意者将会留下面试。从事保险行业，首先必须通过从业资格考试，拿到资格证书，于是，新进人员会进行考试培训。考试内容是关于保险的一些基本知识和其他的与保险相关的法律法规，像是《民法通则》《保险法》《消费者权益保护法》等等。为了了解更多的知识，我和这些新进人员一起进行了学习，在此期间，尤其学到了很多关于保险法的知识，收获颇丰。

“让客户满意”不是一句空洞的口号。在实际工作中，公司里有许许多多的客户服务团队和员工在为此努力。他们在各自平凡的岗位上，勤勤恳恳，认真负责，用微笑耐心的态度和专业的服务水平，让客户满意，用真诚的服务体现自身价值，也在为客户创造价值。他们也是公司在第一线和客户打交道的“形象代言人”。

还记得有一次晨会中，经理请来了两名其他地区的先进工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上台交流的，声音很响亮，很有自我表现能力，一上台就唱起了歌以吸引大家注意。这是一位56岁的女士，但是她的语气，气色，情绪，都无法让人猜出她的实际年龄，感觉充满活力。从她的身上，我看到了激情与真诚的魅力，无论任何人与她想出一段时间后，都会感到她身上所散发的激情，并被此所感染，变得拥有生机活力。在激情的背后，她又不缺真诚，所以很多客户只对她所推荐的险种感兴趣，于是她的业务越来越好。只要对自己工作充满激情，我想任何工作都会变得有意义。“精诚所至，金石为开”，只有自己真诚地对待别人，别人才有可能接纳你，才会信任你，那样工作也会变得顺利。另一位上台的女士，与前一位是十分不同的，她很文静，感觉很踏实，也很真诚。这是两种不同的风格，但她同样的优秀，据说很快会升为副经理。她不会充满激情的与你交流，但是，她却发展了很多的下线，因为她待人真诚，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟着她干，于是她的业务室人员越来越多，而且，她关心每个同事。从她身上，我同样看到了真诚，我想在以后的生活中，无论从事什么工作，都要有对工作的热情和待人的真诚。

每个营销员要做得更多，要努力提升自己，要诚信热情，要学会自我管理，要真正为客户考虑问题……每一个非保险人也应该对营销员多一些宽容、多一些理解，对保险多点认识，不要厌恶，不要恐惧——它只不过是一份契约而已。

坚持是一种美德，而在保险公司，正是有很多人因为坚持不了，所以中途放弃了这样一份为人类造福的事业；也因为坚持不了，所以看不到保险这个职业的崇高和伟大。无论从事任何职业，只有那些坚持和守望着自己理想的人，才能继续在自己选择的道路上走得坚定和安稳，努力着，打开自己成功的大门，坚持着，走出属于自己的明天。

这次社会实践，我深切地感受到了在社会中，并不是每件事都会是一帆风顺的，挫折处处存在，这需要我们鼓起勇气迈出第一步，吸取教训继续向前冲。我想，这次实践将会给我很大的启发，在这过程中，我不仅仅学到了有关保险的知识，对工作和社会也有了更加新的认识。

5.

经过近一个星期在中国保险公司贵阳分公司都市路支公司的实习，在渠道经理的关照和指导下，及自身的努力，让我在各方面都取得了长足的进步。在公司我学到的不仅是理论知识，更多的是自我综合素质方面的认识。最主要的是不仅让我学会了做事，还教会了我如何做人。对培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。在此我由衷的感谢中国保险公司贵阳分公司都市路支公司，给了我这么好的一次机会。

针对这次在贵公司实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。

一、系统培训使我对保险工作有了更好的认识和了解，对树立信心起到很大的作用。

进入公司前我就听闻：“保险不是人做的”，“一人做保险，全家不要脸”等话。给了我一点压力，进入公司的那一天，公司对我们这些新人进行了一次晨会表演，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我对保险行业一次深刻的认知，我觉得“信心”这是公司给我的最大感觉。无论做任何一个行业，担任任何一角色。首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心，底气不足，自己都说服不了自己，我们又如何去说服客户呢？其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。这次培训虽说很短暂，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我知道保险是可从事终身的事业。

二、银行网点实践让我的业务技能及沟通技巧不断增长，公共关系和工作能力不断提高。

单单光看还是不够的，某些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。特训完后我跟师父到网点前线现场实践，一边是团队长继续培训及同伴们的相互模拟演练、相互探讨，一边是自己对资料的反复琢磨。一周下来，觉得自我已经能比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售技巧，。我们的渠道经理给我分配了一个农行网点，通过实践一周，我的沟通上了一个台阶，我解决实际问题的能力得到了很好的锻炼。在实践中我还需要处理团队合作中的人际关系和沟通问题，要搞好人际关系并不仅仅限于本部门、本公司，还要跟别的机构例如银行等机构的职员做好沟通，只有这样工作效率才高，工作起来才会顺心应手，相信这也是现今不少大学生刚踏出社会遇到的一大难题。

三、不断的自我总结提高了我的自我学习能力，会议主持提高了我的胆识及演讲水平。

每天去网点工作，遇到任何问题解决不了的，渠道经理都要求我们把问题记下来，小组解决不了，会议上各小组再一起解决。我们集思广益，发挥群体作用，如果自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而展开小组讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度地看问题，结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论，能使我们立对纠错，提高个体认识，在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身认识上的不足，从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的会议主持提高了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。

保险业新人培训心得范文第9篇

劳动和社会保障部7月29日的统计显示，北京市保险业务人员岗位空缺与求职者比例高达22：1，岗位缺员严重。

据不完全统计，具备保险人才培养能力的内地高校，也有60所左右，但高级保险管理以及新产品开发人才仍然相当短缺。人才竞争已成为中国保险业的主题。

“对于愈发激烈的人才竞争，最有效的方法是形成自己的‘造血机制’”。一位保险公司的高级管理人员如是说。那么，如何形成保险业的“造血机制”呢？记者对此做了调查。

特色培训强化“自我造血”功能

面对保险人才荒芜的状况，信诚人寿保险公司行政管理系统总监说，“信诚”实施“经理人培训计划”，提高公司的竞争力。

“经理人培训计划”规定，入选的经理应具备5个条件：28岁至55岁，大专以上学历；原职年薪5万元以上，管理过5个人的团队；没干过一天保险。没有保险销售经验但有产品销售经验的人通过经理人训练班长达6个月的培训，以期达到最终胜任管理保险营销员的职业技能和素质。

“经理人培训计划”分为两个重要的结构：前3个月叫“推销战斗营”；后3个月叫“伯乐训练营”。“推销战斗营”有点像魔鬼训练营，在这3个月中，业务人员必须在销售观念、态度、技巧、方式、保单成交的能力甚至对同业人员的了解等基本技巧，在这3个月当中扎扎实实地落实。

前3个月的培训中，每一个月都有一个主题，主题之下有子题。公司会采取不同的方式让培训班学员学习，通过一些团队创作课程开发他们的潜能。然后还有作业，下午5点半到7点钟要针对学员当天面对客户时碰到的障碍帮他排除，包括营销观念、技巧，原则上公司不希望学员把问题滞留到第二天。

之后的3个月训练称之为“伯乐训练营”，内容除了重复前3个月的课程外，更多的是学员之间相互分享学习心得。重点检查学员到底接受多少，怎样做一个业务主管，业务主管的角色是什么，从角色的扮演一直到从严、敬业的职业精神……小到开会怎样开，大到怎样做一个称职的业务主管。

为了达到训练的目的，“信诚”保险需要充分了解新招聘人员的所思所求。据“信诚”人寿业务部高先生介绍：“英国保诚集团有一个很抽象的传统就是‘听’，聆听所至，方知所求。不仅要倾听顾客的想法，也要听听内部职员的想法，听听下属对公司有什么意见。在经理人培训计划中‘聆听’成为获取有效信息的首要手段。”

聆听机制通过“周控表”制度建立。一般的业务主管（并非高级经理）对目标管理的概念是有的，但是这些业务主管经常因工作节奏周期过长而无法提高工作效率。比如一般经理人的工作总结周期为一个月。这种节奏造成的结果是每个月的前几天和后几天工作紧张，而其他时间则会无意识松懈；所以通过周控，一个星期为一个工作流程，进行总结、调控，工作效率就得到极大提高。

与“周控表”相配合的是“工作日志”，每个主管都要写工作日志，目的不是控制，而是帮助，这是一个良性循环。培训理论认为人的潜能不要强制管理，而需要激励；想开发一个人的潜能，需要循循善诱。

由英国保诚集团亚洲区总部创办的网上虚拟公司大学--保诚大学也已经在“信诚”人寿开通。据介绍，保诚大学由英国保诚集团亚洲区总部负责设计、开发，在亚洲地区属于第一家，其目标是“激发潜能，创造价值”。他们在各地成员公司内设立这种网上虚拟大学，将一流水准的技能和商业技巧与当地公司发展方向相配合，为员工提供先进的培训机制。迄今为止，保诚大学已在香港、印度、新加坡等地建立，在广州建立的这家学校是目前内地唯一一所保诚大学。

在保险业内，有一句名言，“培训是最大的福利”。在良好的薪资待遇和备受尊重的环境之外，保险人都非常看重培训规划。为此，各保险公司纷纷推出自己的特色“培训”计划，以吸引人才的加盟。除“信诚”的“经理人培训计划”和保诚大学外，“中宏”保险推出了“中宏保险大学”，“光大永明”有“四大学院”―――行销学院、领袖学院、自我管理学院、财经学院，使每一位寿险业务人员从进入光大永明开始，就接受销售技巧及专业管理两方面的系统性培训，培养人向“财务顾问”、“理财专家”迈进。“太平人寿”成立太平职业大学，包括太平员工基础学院、太平成功创业学院、太平经营管理学院、太平高级干部学院、太平终身进修学院。2003年9月8日，泰康人寿保险公司企业大学正式启动，成为内地首例在保险企业内部组织大学体制的教育机构。

“毛胚”打造人才

1992年，美国国际集团全资子公司――美国友邦保险有限公司（AIA）在上海成立了分公司，这是第一家进入中国的外资保险公司，这意味着“友邦”的中国战略正式启动。进入中国保险市场使友邦保险首次将“授权人”等先进的营销机制带到中国，使中国的保险业迅速与国际惯例接轨。2002年5月，“友邦”正式进入北京，成为北京唯一一家外资保险公司。那么，“友邦”保险的优秀保险人才是怎样造就的呢？

友邦保险北京分公司的于经理告诉记者，“友邦”一直推崇“打天下靠自己，挖别人的墙脚不是明智之举。”他认为，真正想干保险的人应该是一些有抱负、有热情、有文化、有专长、有着很好可塑性的优质保险业的“毛胚人才”，这些人要成为成熟的保险人才，必须经过系统的培训。“友邦”入京伊始就高举“人招聘只要没有同业经验的白板”的旗子，在北京保险市场引起极大关注。目前北京友邦开业至今仅1年多时间，就已经与约有1800多名保险人签订合同，几乎全部是友邦北京分公司从一张白纸培养起来的，保险人队伍的建设成果让业界侧目。

“友邦”对保险人的理解是，保险人是一个有爱心的职业，需要用真诚的爱去经营，同时它也是一项极具挑战性的职业，要经常与人打交道，还要能够承受挫折，没有爱心是很难支撑的。随着新型人身保险产品的不断涌现以及寿险业长期性经营的特点，更要求保险人必须具备良好的职业道德和专业知识。为此，“友邦”非常注重对人才的培养，尤其是对本地人才的培养。“友邦”从来不到别的保险公司去挖人，目前，北京分公司所有的主管都是公司自己培养的。

在于经理看来，保险公司是以信用为保证的，其保险人也必须具备高尚的品德和为人诚信的素质。因此，“友邦”在选拔人时，更注重对应聘者品德的考察，例如他们是否具备脚踏实地的工作作风、良好的人际沟通能力以及真诚为客户服务的精神等。对于那些在有些公司看来缺少经验、自身的认识又存在局限的应届毕业生，“友邦”也非常欢迎他们加盟，但前提条件是他们必须具备让人信赖的品德。“学历只能说明一个人的学习能力，工作经验也可以通过后天积累，而品德是人才最重要的素质。”

多年来，“诚信度不高、流动性大、口碑不好”，一直是保险人的代名词，从业人员素质不高、文化程度低，而且缺乏保险专业知识的支撑，在业内已是一个普遍性的问题。解决问题，必须“标本”兼治。“友邦”认为人诚信展业必须要以扎实的专业素养为基础，因为人制度是一种同客户面对面的销售方式，一名保险人只有具备良好的专业素质，才能将保险知识、产品信息如实告知消费者。因此，最重要的措施就是加强对保险人的培训。自1992年在内地率先引进保险人制度以来，“友邦”一直注重保险人队伍的建设和培养，投入了大量的人力物力，将世界性的经验同本土文化相结合，以明确的目标、有效的方法和持久的计划，对人进行有系统、分阶段的培养和教育。公司的培训课程有人培训、新人培训、在职培训、升迁培训、常态培训和动态培训等，其内容包括专业课程、展业技巧、销售知识、职业道德、法律法规、工作习惯等，帮助人树立良好的职业道德、掌握娴熟的专业知识、养成优良的工作习惯和积极的工作态度，实现自我提升。

在保险人的每一个成长阶段，“友邦”还会安排相应的培训，创造不断成长的机会。如为新进人提供基础培训、市场培训、寿险顾问培训等，为基层主管提供晋升培训、增员辅导培训等，为高级主管提供领导能力培训、业务管理培训等，以增强人的业务能力，提高他们的专业素养。

在不断完善和提高培训课程与内容等软件环境的同时，“友邦”还努力为保险人创造良好的培训硬件环境。如在2000年8月，“友邦”斥巨资建成上海分公司培训中心，总建筑面积为2400多平方米，拥有大中小型培训教室、多功能演讲厅、充电阅览室等内地一流的培训设施。

保险经纪的品牌引人术

中国保险业人才缺乏的问题不光困扰保险公司，对刚刚进入市场的保险中介公司更是如此。内地最早成立的江泰保险经纪公司的张经理在接受记者采访时说，虽然保险经纪在中国已有几年的发展，但同时也面临着许多困难，人才的缺乏就是其中之一。

张经理告诉记者，在人才问题上，保险经纪人与保险人还是有很大区别的。目前的中国保险市场上，保险人的人员来源比较广，几乎各行各业的人员都可以进入人行业，进入门槛低，人多必然容易杂乱，再加上许多保险公司由于控制成本，对保险人的培养不够，使保险人良莠不齐，误导和欺诈客户的事情时有发生，对整个保险行业都造成了很大的影响。

而保险经纪人职业性非常强，技术含量高，需要很高的专业素质。概括来说，目前中国保险经纪行业主要需要以下几部分的人才：一是在建工、水利、石油等各个行业中的专业人才，作为风险管理人才；二是熟悉保险市场运作、产品开发、精算等方面的保险人才；三是为客户提供日常服务的服务人才；四是各个行业都需要的高级管理人才。

张经理认为，中国的保险经纪人需要培养，但由于在中国保险经纪人是前无古人的，所以只能在借鉴国际经验的基础上，探索进行。保险经纪人的培养成本是相当高的，没有几年甚至几十年的实际操作是很难成为一名合格的人才。“江泰”为此开设了“江泰保险经纪人培训班”，在保险经纪理论、公司战略发展、技术操作等方面对员工进行培训，2002年在北京举行了第一届。

“江泰”面向全国设立创业基金吸引顶尖保险人才，在保险界引起了反响。“江泰”的创业基金是为热爱保险经纪事业并加盟“江泰”者专门设立的，是资本投资性质的创业启动资金，并模拟风险投资基金进行管理。 揽才的目标直接指向卓有经验、广有客户的保险从业人员。据了解，广告登出仅仅几天，江泰公司接到的咨询电话就达百余个。

张经理强调，“江泰”坚决不挖同业经纪公司的墙角，主要到行业外吸引人才，如目前的风险管理部的总监是原来一家保险公估公司的副总经理，运营总监是原是国家机关的一位副局长。尽管“江泰”成立时间不长，但已经形成了自己的品牌，手中有一批大客户、大业务。品牌引人、业务引人已经成为“江泰”吸引人才的重要手段。

触角延伸至大学

保险公司以各种形式和大学教育机构合作，希望构建起自己的人才培训体系，建立自己的“造血机制”。培养自己的人才。2000年9月19日，新华人寿保险公司投资，和中南财经政法大学合作组建新华金融保险学院成立。平安保险公司斥资3亿元建立了平安金融保险学院。

也是出于这种考虑，包括美国“友邦”在内的多家国际保险巨头纷纷把触角伸到内地一些著名的大学中间，以设立奖学金、帮助培训精算人才以及提供专业教材等手段扩大自身的影响，并力争把一流的毕业生纳入自己麾下，包括一些尚未获准在华经营保险业务的外资公司，如“花旗”和ING，也开始暗地较劲，为进入这一庞大的市场蓄积人才储备。

保险业新人培训心得范文第10篇

统计学专业出身的崔俪，对数字尤其敏感，因此在整理保险订单时总能一针见血地指出客户在财务管理上存在的问题，并运用她的专业知识给出完美的解决方案。1997年进入保险业的她，至今已在这一行业工作近20年。这20年里，她曾经创下一个半月70万元保费的新人记录，但也在2008年之后的几年创业期间经历了许多苦楚，最低谷时期整个团队曾经有一个月保费仅有4万元。如今，作为大童保险北京分公司保康交易服务中心总经理，崔俪带着她的精英团队更加从容地迈向前方，带着她所服务的3000多名客户一起，不断追求幸福的人生。

崔俪，大童保险销售服务有限公司北京分公司保康交易服务中心总经理，大童保险保康团队创始人。1997年11月开始从事保险业，2008年5月，追随林克屏先生成为大童保险第一位创业合伙人。2016年达成高峰会“百万巨星会员”，大童标保110万元。作为大童首创DOSM销售服务模式培训师，已服务90余个家庭，签约150件保单，并给客户送去5000多万元保障

用“心”做保险，而不是靠嘴卖保险

“用心做保险。”这是崔俪时常挂在嘴边的话。5个字，简短的一句话，却精准概括了崔俪对保险销售这个角色、保险从业者这个职业，以及团队建设的深刻体会。

“很多人都没有用心去做保险，只是用嘴在卖保险。包括我们现在的一些人，也还是在用这样的方式工作。”这是崔俪对一些看似付出了无数努力却不出业绩的保险销售人员的评价。

“大童创始人林克屏先生对中国民族保险业有一份强烈的责任感，‘让保险销售成为高尚的职业、让广大客户享有全面的保障、让大童成为和谐友爱的家园、让历史见证我们创业的辉煌’。但很多人觉得这个职业一点也不高尚，还是那种一说起来就是背着包卖保险的印象。”崔俪说，“其实这是因为没有很好地转变自己的身份，对自己所从事的职业没有形成正确的认识。为什么？因为很多保险销售人员刚转到大童时认为，自己还是一个保险推销员，不同的只是原来推销1个保险产品，现在推销几十个。”

崔俪对财富管理十分有心得，“这实际上可以归结为坐商和走商的问题。如果我们的销售人员学的是走商，盯的势必就是初级市场，客户黏性往往不强，需要花费大量的精力不断开发新客户，才能维持业绩。”崔俪进一步解释，“而坐商就有很大不同。成为坐商，是我们不断去了解客户需求，为客户提供周到的解决方案，具备这样的能力，客户有了需求，才会主动找到我们，这时，我们与客户之间是朋友关系，这种关系是长久的、可持续的，相互之间提供的价值也是持续的，不再需要我们花费额外精力去开发客户，客户享受到周全服务的同时，还在财富管理上省了很多心。”

大童保险的发展实际上也经历了这样的转变过程。从最开始的三级管理，到现在成为一个平台，大童开创了“个人创业+企业平台”的大童模式，这也让大童从2013―2014年的低谷和质疑声中猛然发力，创下了2016年100%增长的佳绩。而崔俪所带领的团队，则更是创造了15倍的增长速度，从2015年的200万元保费，到2016年收获3000万元保费的傲人成绩。

“成为坐商，我们既保证了业务的可持续性，还能从烦琐的工作中解脱出来，更好地为客户提供服务，不断地追求极致，更重要的是，我们获得了客户的信任，赢得了客户的尊重，真正让我们感受到了从事这一行业的幸福。”崔俪说。

人要活得幸福

“幸福”是崔俪现在追求的另一个重要目标。

一是要给客户带来幸福。“一般情况下，客户买了保险，除了年年交保费以外，如果他没有领取，也没有生病，除了到每年该交钱了，给客户打打电话，对客户几乎没有服务。”崔俪指出，“客户成就了我们，我们是不是也应该反哺客户？我们是否应该考虑把服务放第一，不要以挣钱为首要目标？很多时候，一旦你做好服务，后面的都是水到渠成的事情了。”

在崔俪眼里，保险销售的关键其实是保险服务，而服务是否及时、周到，是否切合了客户的实际需求，提升了客户的幸福体验，是判断工作是否做到位的重要标准。

二是要让一起工作的同事感到幸福。如何让同事感到幸福？大童保险推行合伙人制之后，崔俪经常与她的合伙人一同参加展业，而在展业时，她总是要求合伙人介绍她时，不要用“崔总”这样的头衔，而是简单地介绍：“这是我的合伙人崔俪。”有一次客户到崔俪办公室参观，客户感慨地说：“你们这给我最深的印象，就是你们这里没有领导。”

“我的团队有自己的文化，就是共赏、共识、共担。”崔俪这样要求自己的团队成员，“加入这个团队，首先要相互欣赏，如果彼此都看不顺眼，那就更别谈一起工作了;其次要有共识，有共同的价值观;最后是要能共担，有事大家一起干，而不是光盯着自己的利益，这件事我不干，那件事你不干。”

得益于良好的团队文化，崔俪管理的团队吸引了越来越多的精英人才加入，队伍不断发展壮大。崔俪告诉记者，目前，她的团队共有90人，平均年龄39岁，MDRT 25个，13位IDA龙奖获得者。目前的规模保费3300万元，大童的标保已经过1520万元。人均产能3.2万元，有13个合伙人，且都在中级以上。目前带领团队入围大童保险高峰会：有4名入围百万明星的成员，TOP50合伙人3人，崔俪的团队中共有7人进入峰会。

三是要让自己过得越来越幸福。“卖保险的没有家人，没有朋友，总是没日没夜地工作，风里来，雨里去。”崔俪说，“我们一定要会生活。我不希望我的团队从周一工作到周日，不希望过年、过节都不消停，做假日经济。过年就要像过年的样子，过节就要像过节的样子。”