融资考察报告范文

融资考察报告范文第1篇

*市民间融资的主要形式有三种：一是中小民营企业急需资金时难以获得银行信贷，相互之间或向社会居民筹资；二是资金比较富裕的私营企业主或个体户把民间融资作为一种投资形式；三是社会居民之间因一时之需而进行的“互通有无”行为。从调查情况看，*市民间融资主要有以下几个特点：

（一）融资主体广泛。目前*市约有*%以上的家庭、*%以上的中小民营企业涉及民间融资，融资主体不仅涉及农户、城镇居民、个体工商户、民营企业主，甚至企事业单位工作人员也有参与，融资主体相当广泛。值得一提的是，农村学校、乡村政权机构也成为民间融资的重要借方。在*市较为贫困地区，很多的农村中小学都有向教师和其它社会成员借款维持运转的经历。绝大部分的农村中小学负债都源自民间融资。一般都是期终的冬夏时节借，开学的春秋时节还。“一费制”导致农村学校收费锐减，财政保障程度偏低，再加上学校没有用以抵押的资产，历年负债沉重，所以农村学校的负债流动性差，借债渠道窄，利率明显偏高。

（二）融资规模大。随着经济规模的扩大和融资目的的变迁，以前民间融资金额一般单笔几百、几千元，但现在扩大到最多单笔达到几十万元。

（三）融资方式灵活。从*户样本企业期限结构看，期限6个月以下的*户，6至12个月的*户，12个月以上的*户，不定期的*户，普遍在12个月以上，不定期的最多，根据借入者的需要，随用随取，借入的企业信用程度较高，偿还能力较强。家庭融资期限基本为6至12个月，且大部份以一年期限为主，再用续借，这样既能有效防范风险，又可较好地满足借入户的不同资金期限需求；但也有一部分未定期限，主要是亲朋好友之间的资金融通，要用即还，这样增加了资金融出者资金调度灵活性。同时，融资手续趋于规范化，大部分融资行为都立有字据凭证，有的还有中间人作担保；企业民间融资多采取向社会、职工集资等借款手段，如*股份公司向社会集资*万元、向职工股东集资*万元；*市*有限公司向职工集资*万元。

（四）融资交易方式简单化。根据融资对象不同及金额大小有所变化。

（五）融资用途多样。据调查测算，企业民间融资用于生产、经营的占*%；家庭民间融资中农民用于购买农业生产资料的占*%，用于婚丧嫁娶、修建房屋、子女上学、找工作、住院治病的占*%，用于还债的占*%。借款用途转向多样化。

（六）融资趋利增强。以往民间融资绝大多数是互质，但当前的民间融资已向生产经营或投资获利方向转变，超过一半的民间融资以各种形式和方式参与到企业或个人的生产经营活动，投资特征和趋利目的十分明显。

（七）地域差异明显。从调查情况看，民间融资受地区经济发展程度的影响较大，具有明显的地域差异性。一般来说，经济发展相对较慢、交通不便的地区，或者私营经济比较活动的地区，民间融资相对活跃。

二、*市经济发展资金供求与民间融资基本状况

至20*年末，*市金融机构各项存款余额*亿元，比年初增加*亿元，增长7.3%；各项贷款余额*亿元，比年初增加*亿元，增长7.8%；存贷比例只有*%。据测算，20*年末，*市经济发展资金需求总额约*亿元，20*年全市金融机构累计发放贷款只有*亿元，资金缺口达到*亿元。据问卷调查，至20*年末，*份家庭问卷中有*户参与了民间融资，比例达到*％，家庭(个人)融资总额达到*万元，其中借入民间资金的有*户，占*%，借入金额达到*万元；借出资金的有*户，占*%，借出金额达到*万元。*份企业问卷显示，有*家企业参与民间融资，占比为*％，融资总额达到*万元。

三、*市民间融资日趋活跃的原因分析

（一）经济的发展和居民收入水平的提高为民间融资提供了资金基础。近年来，*市经济保持10%以上的增长速度，尤其是国家支农政策的贯彻落实，农村经济得到了快速发展，城乡居民收入显著提高，成为民间融资活跃和发展的前提和基础。

（二）基层金融机构金融服务欠缺为民间融资提供了生存空间。近年来，*市国有商业银行加快了改革步伐，经营重心向大城市、大企业集中，对县级及县以下机构进行撤并、降格、上收贷款和资金管理权限，削弱了对基层的信贷投入。特别是农业银行近几年来，大量撤并农村网点机构，乡镇网点减少了近*％。县及县以下金融机构主要职能只是吸收存款，加上遍布乡镇的邮政储蓄机构的大量吸存，造成县域金融主体缺位。而农村信用社由于规模小，难以承担起支持县域经济发展的重任，客观上为民间融资提供了发展空间。

（三）中小企业获取银行信贷支持的难度提高。在*市金融机构落实宏观调控政策，对信贷投放适当紧缩的背景下，近年来新增贷款大部分发放给规模大、效益好的支柱产业和热点行业，中小企业获得银行资金支持的难度增加。同时，为降低贷款风险，各商业银行和信用社纷纷提高信贷门槛，大力推行抵押和质押贷款，严控信用贷款。对于那些可供抵押的资产少而又急需贷款的个人和部分个体、私营企业而言，难以从金融部门获得贷款。加上原辅材料大幅度上涨，而产品销售价格在买方市场下基本持平，大多数企业资金需求旺盛，反映资金紧张，因此只能求助于民间融资。

（三）金融机构贷款程序复杂，工作效率低，使急需资金者转向民间融资。目前一些金融机构贷款方式，尤其是对散户及众多的农村经营户的贷款方式，基本上是抵（质）押贷款，但一般农户和个体私营企业户缺少有效抵（质）押物。特别是近年来，金融机构为防范信贷风险，上收贷款审批权，客观上增加了贷款的审批时间和审批环节，为不贻误时机、商机，急需资金者就通过民间融资解决资金急需。

（四）贷款考核要求过高，打击信贷工作人员积极性。近年来，金融机构各项规章制度不断完善，业务经营管理日趋规范化、制度化，信贷管理制度对信贷员的职责有了更加明确的规定，个别金融机构甚至对信贷员制定了“包放、包收、包效益”的终身责任制，过分追求贷款“零风险”，严加处罚。很多信贷人员出于明哲保身，怕负信贷风险责任，存在“慎贷”、“恐贷”的保守思想，造成资产市场拓展不力，出现银行“难贷款”，企业、个人“贷款难”的“两难”现象。在向金融机构贷款困难的情况下，资金需求者只能转向民间融资。

（五）存款利率低，投资渠道窄，利益驱使成为民间融资活跃的动力。

四、民间融资对经济金融的影响

（一）对经济金融的正面影响。

1、民间融资在一定程序上融通了社会闲散资金，缓解了农民和中小民营企业贷款难的问题，活跃了城乡经济，填补了金融支持的空白。在国有商业银行信贷资金向大城市、大企业、大项目集中，农村信用社力量薄弱、覆盖面窄、独力难支的情况下，农户通过民间融资解决了生产或生活的一时资金急需，私营企业通过民间融资渠道组织资金，实现了规模的扩张和效益的提高，促进了农村经济和民营经济的发展。

2、促进了中小金融机构服务水平的提高。由于民间融资服务对象主要是农民和个体私营企业，其活跃和发展必然占领中小金融机构的部分信贷市场，加大它们的经营压力，同时也会促进其改善服务，加大信贷营销力度，提高自身竞争力。

3、拓宽了投资渠道，带动了民间投资的发展。存款利率偏低及利息税的征收，迅速发展的个体工商业对资金的巨大需求，促使部分民间资金转向生产和经营投资，既缓解了银行信贷压力，又扩展了民间投、融资渠道，带动了地方经济的发展。

（二）对经济金融的负面影响。

1、冲击国家产业政策，造成资源浪费，不利于国家产业结构、经济结构的调整和资金的有效配置。如一些国家限制发展的产业，在国家货币政策调控下，金融部门收回贷款或减少贷款。个别企业在利益驱动下，通过民间融资继续生产经营，甚至扩大生产规模，造成资源浪费和影响国家产业政策的调整。

2、影响社会稳定。民间融资法律约束力差，手续不规范，大都采用白条方式，担保简单，在借款期限的掌握上人为因素较大，不能合理确定借款周期，而且资金所有者不能对资金的使用进行有效监督，一旦借款人由于天灾人祸等原因不能按时还款，有可能引发纠纷，酿成不稳定因素。

3、造成利率失控。民间融资的利率普遍不受约束，都高于同期金融机构贷款利率，对婚丧嫁娶、治病求医、子女上学等生活性贷款和企业的急需贷款，由于借款时间的突发性和使用的急切性，借款户对融资利率基本上没有任何选择余地，易诱发高利贷行为。

4、加剧了农村资金外流的趋势。目前民间融资的使用对象主要是私营企业和农民生活消费借款，涉及到农业生产投资的寥寥可数，大部分农村资金通过民间融资渠道流入非农领域，加剧了农村资金外流的趋势，造成农村资金日益减少。

5、干扰金融秩序，影响中央银行的宏观调控效果。民间融资使很大一部分资金游离于金融机构之外，造成大量资金“体外循环”，一定程度上分流了农村金融机构的资金来源，也容易滋生非法金融活动，干扰国家的利率政策，扰乱金融秩序。同时，也影响了社会信用和社会资金总量统计的准确性，削弱了中央银行的宏观调控能力。

6、导致国家税收的流失。按照国家政策规定，储户利息收入必须缴纳20%的所得税，但在民间融资活动中，国家没有相应措施进行有效规范，资金持有者的利息收入逃避了国家税收。

7、借贷风险不容忽视。民间借贷在一定程度上活跃了融资市场，但其潜在的风险却不容忽视。

民间借贷最大的风险还来自于借贷本身法律手续的不齐全，一旦出现行业性和信用风险，则借贷资金的安全性将受到很大威胁。

五、促进民间融资健康发展的主要对策

（一）加大信贷支持力度，拓宽中小企业融资渠道。在防范信贷风险的同时，商业银行要改进当前的信贷管理体制，赋予基层行一定的经营自，调动他们的积极性和创造性。农村信用社在取得人民银行票据置换资金后，信贷资金实力大大增强，应通过完善法人治理结构，加强内部管理，强化贷款营销理念，进一步加大信贷投入，努力满足农村经济发展的需要，增强金融对经济的支持力度。

（二）金融机构应不断改进金融服务。各金融机构应积极适应市场经济的需要，加快金融业务创新，特别是农村信用社，应加大市场营销力度满足农户小额资金需求，努力拓展个人委托贷款业务，使之成为一种新型的个人投资理财手段。

（三）加快利率市场化进程，积极推进利率市场化改革。通过利率市场化，金融机构根据资金市场供求状况合理确定存、贷款定价，吸引更多资金以减少民间游资，扩大对农户和中小民营企业的支持，缩小民间融资的生存发展空间。

（四）加强对民间融资的引导。在当前对民间融资没有明确的管理机构的情况下，人民银行要加强对金融法律法规的宣传力度，密切监控民间融资动态，引导民间融资发挥对经济金融的辅助和补充作用；政府等有关部门应从加强金融生态环境建设入手，积极探索建立民营经济信用担保体系，解决企业贷款抵押担保难问题，同时也为民间资金开启多种投资渠道。

融资考察报告范文第2篇

关键词：沪深股市，可转债，融资，上市银行

可转换公司债券（以下简称可转债）是指以债券形式依照法定程序发行的，在一定时间内依据约定条件可以转换成为股份的公司债券。从国际证券市场来看，可转债作为公司融资的一项重要手段，自上个世纪80年代在国际资本市场兴起以来，备受瞩目。可转债在美国、欧洲和日本等地取得了很大的发展，在资本市场上的运用也较为普遍。目前，可转债已经与增发、配股一起并称为沪深股市上市公司二次融资的三大手段。然而，随着上市公司发行可转债行为的普及，一些法律冲突和法律障碍也随之而来。沪深股市上市公司可转债融资究竟存在什么问题，本报告将在实际考察的基础上进行分析。

一、可转债的历史分析

分析可转债的演变历程，可以得出如下结论，即可转债的发行融资与出台规制可转债的法律规范有莫大的关系。有关可转债的法律法规的出台直接导致了沪深两市可转债融资形成如下四个时期：

（一）探索期（1991年~1997年）

这一时期以沪深股市开设为起点，直至国务院证券委员会（现合并为中国证监会）于1997年3月25日《可转换公司债券管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）前夕。其间受限于证券市场开设初期的历史现实，可转债的发行无论是从发行人的数量还是发行规模来说都相对较小。1992年底，深市上市公司深宝安在A股市场上发行了5亿元可转债。其后，1993年经国务院同意，中纺机、深南玻和轮胎橡胶被正式批准到境外发行可转债。1996年，我国又先后批准境外上市公司镇海炼化和庆铃汽车发行可转债。

（二）启动期（1997年~2001年）

国务院于1997年3月8日批准了《暂行办法》，证券委于同年3月25日予以了，该法规的出台改变了可转债融资仅《公司法》等法律规范中有粗疏规定的现实，将发行可转债的主体扩大到重点国有企业，并对可转债的发行、交易、转换股份及债券偿还等作了详细的规定，由此助长了重点国有企业发行可转债的热情，鞍钢转债、机场转债、南化转债、丝绸转债和茂炼转债相继发行上市。

（三）发展期（2001年~2002年）

2001年4月28日，中国证监会了《上市公司发行可转换公司债券实施办法》（以下简称《实施办法》），正式揭开了上市公司发行可转债热潮的序幕。由这一年开始，越来越多的上市公司推出了发行可转债的计划，据不完全统计，自《实施办法》之后至2002年初，推出发行可转债计划的上市公司高达53家，拟融资总额超过了400亿元，可转债发行开始迅速升温。

（四）高潮期（2002年~2003年）

上市公司通过可转债进行再融资由2002年开始进入到高潮，2002年1月28日，中国证监会了《关于做好上市公司可转换公司债券发行工作的通知》（以下简称《通知》），由于《通知》在进一步细化可转债发行的同时也对可转债发行的重要条件——发行额度“松了绑”，因此导致此前已经提出拟发行可转债的上市公司借此大幅度提高原定的融资额。2002年深沪两市先后发行了阳光、万科、水运、丝绸和燕京5只可转债，共募集资金41.5亿元。这一数字已经超过了此前10年沪深股市发行可转债的总和。

中国证监会2003年7月公布的统计数据显示，2002年下半年到2003 年6月末，沪深股市已发行可转债99亿元，超过了前12年可转债发行额的总和（自1991年至2003年6月末，可转债发行总额达187.50亿元）。由于总融资额超过了增发和配股的水平，可转债已经成为上市公司再融资当之无愧的首选方式。

二、可转债融资的法律规范

目前，调整可转债融资的法律规范包括：

（一）法律

主要是《公司法》和《证券法》。《公司法》关于发行可转债的主要规定是第一百六十一、第一百六十二、第一百七十二、第一百七十三条的规定，内容只要是：发行可转债，应报请国务院证券管理部门批准，且“必须符合下列条件：（一）股份有限公司的净资产额不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币六千万元；（二）累计债券总额不超过公司净资产额的百分之四十；（三）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（四）筹集的资金投向符合国家产业政策；（五）债券的利率不得超过国务院限定的利率水平；（六）国务院规定的其他条件。”

（二）行政法规

主要是《企业债券管理条例》、《可转换公司债券管理暂行办法》等。《暂行办法》主要是第九条、第十条的规定，主要内容是： “上市公司发行可转换公司债券，应当符合下列条件：（一）最近3年连续盈利，且最近3年净资产利润率平均在10％以上；属于能源、原材料、基础设施类的公司可以略低，但是不得低于7％；（二）可转换公司债券发行后，资产负债率不高于70％；（三）累计债券余额不超过公司净资产额的40％；（四）募集资金的投向符合国家产业政策；（五）可转换公司债券的利率不超过银行同期存款的利率水平；（六）可转换公司债券的发行额不少于人民币1亿元；（七）国务院证券委员会规定的其他条件。”

（三）部门规章

主要是中国证监会和国务院其他部门制定的规范性文件。如《上市公司发行可转换公司债券实施办法》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第13 号——可转换公司债券募集说明书》以及《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第14号——可转换公司债券上市

公告书》等，也包括《企业债券发行与转让管理办法》。

（四）其他规定

主要是证监会对有关问题的具体通知和证交所对可转债发行和交易制定的有关规则，如《上海证券交易所可转换公司债券上市规则》、《深圳证券交易所可转换公司债券上市交易规则》等。其中证监会《关于做好上市公司可转换公司债券发行工作的通知》中有非常重要的要求。

三、可转债股市受宠

随着上市公司再融资行为的增多，大额再融资所带来的弊端也开始逐渐显现。2002年中期，随着上市公司增发行为的泛滥，出现了投资者对增发上市公司避而远之的情况，增发公司的股票遭到抛弃，股价出现大幅下跌。为此，2002年7月，管理层发出《进一步规范上市公司增发新股的通知》，明确将10%的净资产收益率设为限制点，以图通过提高增发“门槛”来对无限度增发进行约束。

而与此形成对照的是，以2001年4月《实施办法》的出台为契机，可转债的发行工作却有了很大改观，由于可转债与增发和配股相比兼具股权性融资和债权性融资的双重优点，使得发行可转换债券的上市公司开始增加。本报告认为，之所以形成这种局面，其中一个重要原因就是发行可转债比增发、配股的融资成本要低。

四、证监会开闸泄洪

发行可转债潮流的出现，固然出于上市公司自身有再融资的要求，但从另一个角度来讲，也与证监会的“大开绿灯”有着直接的关系。

在可转债发展初期，对可转债进行规范的主要是《公司法》以及《企业债券管理条例》等。《公司法》受限于当时所处的历史条件，不少规定较为保守，对于可转债发行规模进行限制就是其中之一。我国采用的是将可转债发行的额度与公司净资产相联系的办法。《公司法》第一百六十一条规定“累计债券总额不超过公司净资产额的百分之四十”。

然而，这一规定在1997年颁布的行政法规《暂行办法》中被改变。《可转换公司债券管理暂行办法》第九条规定“累计债券余额不超过公司净资产额的40%”，“总”“余”这一字之差，就造成了理解上的重大分歧。

正当理论界对于“总额”和“余额”具体含义的争论还没有结束之际，一个更为明显的法律冲突出现了。2002年1月28日，中国证监会的《通知》规定，“上市公司发行可转换公司债券前，累计债券余额不得超过公司净资产额的40%；本次可转换公司债券发行后，累计债券余额不得高于公司净资产额的80%.”也即是说，该通知不但继续沿用了“累计债券余额”的提法，而且直接将理论上存在争议的“余额”做出了发行前和发行后的区别。进一步而言，该通知只要求发行人发行可转债之前没有债券余额（即没有发行过债券）或者债券余额（即发行可转债后经过转股的余额）不超过公司净资产的40%，即可发债。这一突破的结果，就使上市公司发行可转债的融资额可以增大到原《公司法》限定融资额的一倍。

从这一规定出台之日起，证券市场的上市公司便纷纷顺势对原拟定的融资额进行了扩大。本报告以2001年上市公司中期报告为依据进行统计，2001年至2002年初计划发行可转债的53家上市公司中，拟发债总额已经超过公司净资产额的百分之四十的有16家上市公司，大幅超过公司净资产额的百分之四十或者接近公司净资产额的有4家上市公司，更有甚者，有3家上市公司拟发债总额已经超过了公司净资产。值得指出的是，《公司法》的规定并不是不为上市公司所知，剩下的30家公司都参照了“40%”这一标准没有对发债额进行突破。

就理论上分析，《通知》显然对《公司法》构成了冲突，从《公司法》的立法原意和立法精神来理解，不能超过公司净资产40%的发债总额显然是指一次发行债券的数额和前次发行而尚未偿还或者尚未转股的债券数额之和，并非《通知》所规定的发行前发行人尚未偿还或尚未转股的债券数额之和不得高于公司净资产的40%，发行后发行人尚未偿还或者尚未转股的债券数额加上本次发行债券数额之和不得高于公司净资产的80%.这一突破性的扩大将直接威胁到上市公司的财务安全，并有可能使上市公司成为证券市场的隐患，从而加剧证券市场的系统风险。

非但如此，《通知》的规定还直接形成了上市公司的下一次融资通道。例如，上市公司可以在发行可转债之后，先期进行转股，等到转股后所剩下的债券数量（债券余额）达到符合下一次发行可转债的要求后（即尚未偿还或者尚未转股的债券数额不超过公司净资产的40%，特别需要指出的是，经过转股，公司此时的净资产已经有所提高），公司即可提出下一次可转债发行计划。如此循环，公司将保证年年有债可发，有资可融。这种“设想”如今已经在证券市场上得以“实现”。深市上市公司万科在2002年发行了15亿元可转债（超过了其净资产额40%）之后，2003年9月，在万科转债进入转换期并已有近50%的可转债完成转股之后，该公司又公布了新一轮的可转债发行计划，计划发行可转债19亿~30亿元。（参见附表一）

五、上市银行硬闯可转债大门

可转债融资的法律冲突还不仅于此。2003年2月21日，沪市上市公司民生银行公告称，将发行总额为40亿元人民币（超过其净资产的40%）的可转换债券。但是，《可转换公司债券管理暂行办法》却有一条强制性规定，使上市银行不具备发行可转债的资格。《暂行办法》第九条规定，上市公司可转换公司债券发行后，资产负债率不高于70%.而依据《民生银行可转债募集说明书》，公司2002年度资产负债率为97.56%，在发行40亿元的可转债后，资产负债率为97.6%，明显高于70%.

于1997年生效的《暂行办法》显然没有为银行类上市公司发可转债预留“足够的空间”。或者可以说，仅仅是银行成为上市公司在几年前还只是设想，当然也就更谈不上上市银行的再融资问题了。因此，当由其行业属性决定了资产负债率居高不下的金融机构尤其是上市银行想发行可转债融资时，《暂行办法》成了最大的障碍。

据了解，中国证监会发行部和民生转债的主承销商海通证券的投行部都表示，民生银行发转债是符合“文件”规定的。该“文件”对银行、航空类等上市公司的再融资做出了“宽松的”规定，是证监会下发给各地证管办或者券商的“文件”，没有对外公开。他们进一步说明，一些颁行时间较早的法律法规不但限制了银行、航空类等上市公司增发或者发转债，甚至连这些公司的股票上市也难以实现，因此证监会以“文件”的形式对这些“过时”的规定做出修改或者否定是有道理的。

例如，依据1993年国务院的《股票发行与交易管理暂行条例》（以下简称《条例》）第九条的规定，公司“发行前一年末，净资产在总资产中所占比例不低于百分之三十”，而部分银行、航空类上市公司显然不能达标。

不过本报告注意到，《条例》第九条存在“但书”。该条款显示，“……发行前一年末，净资产在总资产中所占比例不低于百分之三十，无形资产在净资产中所占比例不高于百分之二十，但是证券委另有规定的除外。”这就是说，证券委（证监会）对此当然可以另行制定规定，也即银行、航空类等公司上市并不受到《条例》第九条的限制。

然而对于可转债发行的条件，《暂行办法》采取的是列举式的规定，“可转换公司债券发行后，资产负债率不高于70%”是一条强制性的规定，且没有“但书”存在，也即条款中并没有述明证券委（证监会）可以另行制定相关规定，因此，在没有新的有效力的法律规范出台以前，该条款仍然有效。

那么这份没有公开的“文件”是否具有足够的法律效力呢？本报告认为，该“文件”显然不属于部门规章，其法律效力要低于部门规章。《立法法》第七十六条、第七十七条规定，“部门规章由部门首长签署命令予以公布。”“部门规章签署公布后，及时在国务院公报或者部门公报和在全国范围内发行的报纸上刊登。”由此可见，

该未公布的“文件”显然不符合部门规章的法律要件，更何况，即使它属于部门规章，与不可能越级对行政法规《暂行办法》做出实质性修改。

尽管此前，同为银行类上市公司的浦发银行是通过增发完成再融资的，但民生银行的发债还是引致了追随者，2003年9月，沪市上市公司招商银行在公布2003年中期报告（报告显示公司资产负债率高达96%）后，推出了100亿元（超过公司净资产的40%，发债后资产负债率将更高）的可转债发行计划。

然而，这一次招商银行却没有民生银行那样幸运，由于招商银行自身净资产的庞大（超过150亿元）导致了融资额的相对巨大（100亿元），因此该发债消息一经公布，市场以及公司股东对此反应强烈。据媒体报道，入驻招商银行的基金经理们由此与招商银行以及招商银行可转债计划的拟订者中金公司展开激烈争论，甚至表示要利用法律手段，而这一时期招商银行的股价也出现了明显的下跌。

值得补充的是，中国银监会于2003年12月9日了《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，使上市银行可以发行次级定期债券补充资本，缓解了上市银行发行可转债的压力。不过，《暂行办法》关于“资产负债率不超过70%”依然存在。

六、总结：可转债法律冲突的协调

参照国外的实践，目前证监会突破《公司法》和《暂行办法》的规定并非没有依据。考察世界各国各地区的有关法律，大多数国家地区都规定了公司发行公司债以及可转债的限额，国外的法例要求发行可转债的最高额度可达公司净资产的100%.学者分析，限制公司发行公司债以及可转债的额度一方面可以健全公司的财务，防止不适当地增大公司的经营风险，另一方面，包括可转债在内的公司债都是社会化、证券化程度很高的金融品种，对于整个证券市场的风险控制、交易安全和证券市场的健康发展都有着十分重要的影响。不过，沪深股市的实际情况却是，市场容量相对较小，清理违规资金后的资金面紧张状况一直延续至今，随着总股本和流通股较大的上市公司日渐增多，一旦这些公司实施融资，将进一步占用市场有限资金，因此，需要控制单个上市公司的发行可转债的融资额。考虑到这一点，本报告认为，对上市公司发行可转债的额度控制在净资产额的40%，符合目前市场的实际情况，而且，从法治的角度而言，在《公司法》的相关条款进行修改之前也必须遵守。

另外，1997年制定颁布的《暂行办法》对于公司发行可转债后的资产负债率不超过70%的限制，从一般意义上讲也是合理甚至是必须的，然而当时立法者缺乏对特殊上市公司（如银行）的考虑，因此没有规定例外情形，不能不说是一大缺憾。本报告认为，“70%”的限定可以沿用，但应该在条款中加入例外情形，而该条款在被修改前仍应被遵守。

可转债融资法律冲突的出现，一方面提醒我们，已制定的法律规范尚存有不少瑕疵甚至缺陷，部分规定已明显滞后于现实经济生活，有加快修改进程的必要，另一方面也反映出，证券市场的监管层对法治原则的理解和执行的欠缺，出现了已经存在的法律规范没有获得很好的服从，上位法没有获得下位法很好的服从，下位法越权对上位法做出实质性修改等情况。其中虽有客观情况可以宽宥，但合理不合法的“良性违法”依然是违法，它非但破坏了现存的法律规范，最终也将导致法治精神的垮塌。

值得指出的是，立法者应该转变修改法律既繁且慢的思维定式，配合市场的需要，及时修改法律，或者做出有法律效力的补充规定，在这一点上，同为大陆法系的日本和我国台湾地区频繁修改《公司法》、《证券法》等商法的立法实践值得我们重视和借鉴。

融资考察报告范文第3篇

年，我县新增金融融资总额达27.4亿元，创下历史新高，银政企对接签约项目53个，签约额18.9亿元，金融机构贷款余额69.82亿元，新增贷款10.5亿元，其中：民营企业和个体工商户贷款36.8亿元，增加6.3亿元。并顺利建成“金融生态示范县”，同时资本市场融资取得新突破，我县天齐锂业公司2450万股流通股在深证证券交易所正式挂牌交易，成为我县第四家上市公司，在资本市场募集资金7.3亿元，我县上市公司在资本市场直接融资达到41亿元，金融工作再上新台阶。2011年一季度，金融机构存款余额138亿元，比年初净增9亿元，增长6.97%；贷款余额72.2亿元，比年初净增2.38亿元，增长3.4%，其中：民营企业和个体工商户贷款余额38.6亿元，比年初增加1.8亿元。金融体系建设正深入推进，由商会牵头组建的注册资本5000万元的商业担保公司，名望融资担保公司正抓紧筹备，今年二季度可正式营业，由荣兴实业、坤邦房地产发起成立的注册资本1亿元的我县第二家小额贷款公司已开始前期准备工作。银政企对接更加活跃，今年以来，我县已经多次组织召开了银企对接会，分别筛选了一批项目，正在履行报批手续。3月23日，我县利用市金融生态建设推进会在我县召开的机会，组织了大规模的银政企对接活动，向省、市、县金融机构推荐重点融资项目36个，总融资需求40亿元，现场签订了县政府与市商业银行银政企合作协议，并签约银企贷款合同8个，金额10.5亿元，意向性融资协议10个，金额7亿元。3月23日，我县荣获“金融生态示范县”称号，使我县成为全市首家获此殊荣的区县，标志着我县金融环境建设迈上了新台阶。

近年来，围绕增加投入，加大对民营企业支持力度，全县金融系统做了大量工作，县政府将金融机构对民营企业的贷款作为考核的内容，并先后投资8000万元，组建了2家政策性担保公司，为民营经济累计提供融资担保1.5亿。县商行推出民营企业信用贷款、企业联保贷款等新模式，县联社推出存款质押、城乡居民小额信用贷款，县工行推出订单质押贷款，县农行作为全县三农事业部改革试点行，加大了对民营企业贷款支持力度，融达小贷公司累计为民营企业发放贷款1.3亿元。在一定程度上缓解了民营企业融资难问题。尽管如此，我县民营企业企业融资难的问题并未从根本上得到解决，特别是今年以来，随着国家信贷政策收紧，民营企业融资需求与供给的矛盾更加突出，需引起有关方面的高度重视，并积极应对。

二、民营企业面临的问题

（一）银行贷款难度大

中小企业的借款，目前主要依赖于银行，因为现有的民间小额贷款公司、资金互助组织和个人提供的贷款，无论从数额上，还是从期限上都难以满足中小企业的要求。而国有商业银行，主要服务于国有大中型企业。首先，他们希望包揽数量大的业务，因而对中小企业的小型贷款不屑一顾。第二，银行经营的原则之一是：尽量减少呆帐坏账，而大部分中小企业进行贷款时，既无人担保，又资信度不高，银行考虑到安全性因素，也不愿意为中小企业放贷。可见，中小企业若想取得银行贷款，更是极其困难。

（二）在各种政策上受到不平等对待

在筹资成本上，中小企业明显高于其他类型的企业；在银行的利率政策上，中小企业利率浮动的幅度也最高；在融资权上，中小企业和大型企业相比，也明显不一样。

（三）融资的风险太高

首先，中小企业的财务管理制度不健全，即使筹集到一些宝贵的资金，也不会科学合理地运用，这样就造成相对较大的经营风险和财务风险。其次，一旦中小企业发生资金周转失灵的情况，不具备应急能力，而且也得不到临时的援助。同时，资金暂时紧张的情况如果发生在大企业中，银行方面的态度也较为宽容，但如果发生在中小企业中，银行是不能原谅的。第三，由于各种融资的成本太高，中小企业的负担很重，增加了其到期不能偿还本息的风险。

三、中小企业融资难的原因

（一）企业自身的原因

1、规模小，实力弱，在市场竞争中处于劣势。

2、产品单一，业绩不稳定，抗风险能力差。

3、诚信意识不强，资信程度不高。

4、自有资金不足，内部融资观念淡泊。

（二）银行方面的原因

1、贷款审批程序与中小企业的资金需求不适应。

国有商业银行贷款的审批程序是十分严格的，办理一笔贷款通常需要两三个月甚至半年左右的时间，其中要经历若干个环节，再加上担保、抵押、登记、评估、保险公证等，程序更为复杂。可是，中小企业对资金需求的特点是：数量不多，但到位要快，于是矛盾随之产生。贷款环节多，时间长，容易被否定等特点，使中小企业对贷款望而却步。

2、银行提供的信贷品种与中小企业的发展不适应。

（三）外部条件制约

1、资本市场不完善。

面向中小企业的二板市场显得太小，中小企业很难在全国性的资本市场上筹集资本，对于绝大多数中小企业来说，进行直接融资的渠道几乎都行不通。

2、社会担保抵押制度不健全。

近年来，为了解决中小企业寻求担保困难的问题，我县相继成立了几家贷款担保机构。但是，担保机构数量较少，难以满足中小企业的需求。

3、社会信用环境还需进一步优化。

中小企业融资难，很度上取决于社会的诚信缺失。企业、银行假如全都不去真诚合作，不但不会达到“多赢”的目的，相反会产生“皆输”的结果。而其中由于中小企业的势力最为弱小，最终因融资难，资金短缺造成的损失也最为惨重。

（四）国家稳健货币政策的影响

1、信贷规模受到严格控制。今年，国家货币政策由积极转向稳健，全国总的信贷规模控制在贷款新增7万元以内，比年的贷款增量压缩了近3万元。为此，央行四次提高金融机构存款准备金率，银行业金融机构存款准备金率达到20.5%，新冻结资金超过1.2万亿元。同时，银监部门对金融机构贷款实行总量和投放进度双控制，要求新增贷款规模在各季度间均衡投放，不得向上半年倾斜，各金融机构开年以来信贷投放明显放慢，贷款规模和资金明显偏紧。

2、融资成本明显提高。近年来，通过四次提高存贷款利率，金融机构一年期贷款基准利率已由去年初的5.31%提高到6.31%，累计提高了一个百分点，企业融资成本增加了18.83%。

3、贷款资金使用要求提高。由于银监部门实施“三法一指引”政策，企业和项目业主贷款使用受到严格限制，贷款资金只能根据项目内容和工程进度由银行分期直接转入第三方，企业项目外资金需求只能自筹解决。

4、信贷资金紧张局面短期内难以改变。今年1季度全国CPI达5%，其中，3月份达到5.4%，创32个月来的新高，通胀压力进一步加大。当前国家已把控制信贷投放，减少市场流动性作为防止通胀的最重要手段，在通胀压力没有明显缓解之前，国家货币政策不可能松动。

四、解决中小企业融资难的对策

（一）企业自身要采取积极的措施

1、尽量使规模合理化，经营科学化。

企业要了解自己的能力状况。不要过于谨慎控制规模，浪费掉资源；也不能急于扩大范围，结果力不从心，无法收拾。企业强大了，再进行各种融资就容易得多。

2、重视培养无形资产。

3、加快中小企业财务及人事制度改革的步伐。

很多中小企业管理不规范，而其中较为突出的是财务管理混乱。由于没有完善的财务部门和高素质的财务人员，企业对筹资没有准备。不制订具体的筹资计划与方案，融资当然困难，而且即使筹集到一些资金，也不能合理有效的运用，结果令融资问题雪上加霜。中小企业要建立起一种符合经济发展规律和时代要求的现代企业制度。

4、勇于尝试与创新新生的融资方式。

现今，新产生的融资方式有租赁、典当融资、票据贴现融资、小额贷款公司融资、资金互助组织融资等多种方式，中小企业可以寻求一种适合自己的，加以尝试。如果行不通，还可以通过寻找合作伙伴、协议贷款、利用民间力量吸收多方投资等手段来解决融资问题。

（二）对国有商业银行的建议

1、加大宣传力度，促进信用保障体系的建立。

社会信用体系对促进经济健康发展，规范市场经济秩序有着不可替代的作用。我县已被评为“金融生态示范县”，应以此为契机，加大宣传力度，进一步优化金融生态环境。加强国民诚信教育力度，全力提高企业和个人的诚信意识，创立一个良好的社会信用环境。推行信用公示制度，用社会舆论监督恶意逃废银行债务的情况。

2、大胆开展金融创新，满足中小企业的要求。

国有商业银行应尽全力做到满足不同层次客户的要求，积极大胆创新，扩大自己的服务内容。关于对待中小企业，提出两点建议：

(1)根据中小企业的特点，从其实际需要出发，积极开展股票质押贷款、商标质押贷款、保单质押贷款、出货单质押贷款、国内信用证券等业务品种。

(2)针对中小企业不同时期，提供不同服务项目。

3、要从提高服务效率、增加服务品种、改善服务质量三方面入手，以灵活多样的服务方式和营销策略与各类公司客户构建起良好的伙关系，形成银企互动、互惠共赢的格局。

五、下步工作措施

1．围绕增加贷款投放加强金融协调服务工作。

充分利用我县被列为金融生态县的有利条件，加大宣传和项目融资争取力度，会同发改、经信、工商联等单位，做好融资项目的筛选、推荐和对接工作，认真追踪落实银政企对接集中签约项目到位情况；坚持按季组织召开金融形势分析会，按月对各银行业金融机构贷款落实情况进行汇总并通报；引导金融机构适应国家实施稳健货币政策的新要求，切实抓住信贷工作的重点和着力点，加大对重点工程、新兴产业、节能降耗、三农和符合贷款条件的中小企业融资支持，着力增加贷款投放。

2．加强金融体系建设，拓宽融资渠道。

积极支持国家专业银行县支行与重点投资项目和大中型企业开展合作，并积极拓展中小企业融资市场。大力支持农村信用联社和市商业银行支行发展，继续促进地方金融机构存贷款业务的快速增长。尽快完成新设立的商业制担保公司和小额贷款公司的报批工作，加强小贷公司、担保公司的日常监管，促进地方金融民间金融的快速健康发展。积极支持境外银行业金融机构，投资公司和融资租赁公司来我县拓展业务，保持异地融资平稳较快增长。争取1家上市公司实现证券市场再融资，助推2户工业企业进入上市辅导程序。

3、加大金融创新力度，推进金融改革发展。

积极引导和支持银行业金融机构在风险可控的前提下，创新金融产品和服务，大力推行订单质押、存贷质押、企业联保、中小企业业主贷款、城乡居民小额信用贷款。加强银行与担保公司、保险公司的合作，放大担保公司贷款担保系数至5倍以上，逐步缓解中小企业和“三农”融资难。深入开展农行“三农”事业部改革，启动农村信用联社向农村合作银行转制，协助银行业金融机构新增金融服务网点，加大农村ATM机、POS机和转账电话投入，进一步增强涉农金融的辐射范围和服务能力。

4、促进保险、证券和融资中介业的规范发展。

建立融资中介公司风险防控机制，积极引导融资中介和民间投资的发展，加强保险和证券业的督促检查，坚持制止违法集资、揽储和保险促销行为，进一步规范融资中介、保险和证券业市场环境和秩序，促进融资中介、保险和证券业健康有序发展。

5．加强金融环境建设，全力维护我县良好的金融生态环境。

深入推进城乡信用体系建设，继续开展金融守信“红名单”企业评选活动，组织开展不良贷款清收和打击恶意逃废金融债务行为，切实维护金融债权安全。进一步开展以诚信为主要内容的宣传、培训和普及工作，营造良好的信用氛围。

6．进一步完善金融工作激励约束机制。

融资考察报告范文第4篇

一、关于产业融资的尝试

（一）与中投证券进行探讨

据介绍，中投证券在积极开辟投融资渠道，大力筹措建设资金，确保城市基础设施建设和产业结构调整的资金需求方面，做到了企业与银行相配合，项目和资金相结合，有值得很好学习的经验。

双方对关于发起设立新型墙材集团股份公司倡议提案进行了讨论。该提案主要包括：为了发展、创造一个良好的生存环境与发展空间，使的新型墙材产业能够健康地发育和成长，就必须改变企业在独立竞争中被迫而重复建设的大而全、小而差、成本高效益低的生产线和市场网络。挑战市场，必须具备规模和实力，市的中小新型墙材企业唯有通过走联合的道路，建立统一市场开发，统一技术申报，统一资本运营，才能少走弯路，降低成本，提高创新能力，立于不败之地。市新型墙材行业协会作为新型墙材集团的发起组织人，引进投资集团，联合省内具有一技之长的新型墙材工业、商业、科研机构组建新型墙材集团股份公司。新型墙材集团是在“平等自愿，互利互惠”原则基础之上邀约各股东共同出资设立的集科、工、贸为一体的有限责任公司，现将倡议事项达成初步意向如下：

1、各股东同意按照<<中华人民共和国公司法>>及相关政策法规的要求,筹备以设立“新型墙材集团股份公司”（以下简称新型墙材集团）。

2、各股东承诺全额认缴自己在新型墙材集团中的所有股份，同时承诺以货币之外的其他财产出资的，包括技术项目，应办理产权转移的法定手续。

3、新型墙材集团拟定股本总额为6,000万股，每股面值1元，共计人民币6,000万元整。全部为发起人法人股。其中，各股东的出资额、出资类、出资期限、折股比例等重要内容，将在以后<<发起人协议书>>内确定。

4、拟设立的新型墙材集团在市工商行政管理局登记注册。

5、新型墙材集团公司设立费用预计为40万元，应由各股东按投资比例进行分摊，并于倡议书签订后作出承诺。

6、发起人(各股东)权利与义务。发起人是拟成立新型墙材集团的当然董事单位，将直接参与未来股份公司决策、经营、管理，在发起人设立过程中，发起人有权直接了解设立工作进度，设立费用使用情况，并就工作直接发表意见；同时，发起人承诺在设立过程中所提供资产、资料真实、可靠、按时认缴所占股份，并愿意承担就此而产生的经济和法律责任。

7、各股东同意成立“新型墙材集团股份公司”筹备工作委员会，筹委会成员由各股东派员组成，并共同授权市新型墙材行业协会在发起人协议书签订后全权处理设立新型墙材集团过程中的一切事宜。

8、各股东(发起人)因违反设立公司程序，造成公司设立失败时，发起人应当对发起活动中发生的损失和费用承担责任。中投证券愿意在项目的策划包装与我们进一步合作。

（二）拟参与的有关股东

1、中国节能投资公司

是由国务院国有资产监督管理委员会监管领导的中央企业，是国家在节约能源与环境保护领域唯一一家部级投资公司，注册资本金52亿元人民币，总部设在北京。法人代表、总经理杨新成。中国节能投资公司是国家第一次投资体制改革中根据国务院确定的有关专项任务成立和发展起来的政策性投资机构，长期致力于执行国家产业政策和以节约能源为主的资源节约、环境保护政策，实施国家可持续发展战略，投资领域涉及环保、节能、新能源、新材料和高科技各相关行业，代表国家行使出资人职能，负责经营管理国拨资本金、节能环保领域的中央级基本建设经营性基金和国债项目。拥有投资权、外贸进出口权、外事审批权及综合类甲级咨询资格等多种资质，是集实业投资、资产管理、高科技投资、金融服务、咨询、进出口贸易等于一体的多元化大型企业集团，现拥有全资、控股二级公司16家、三级公司60余家，投资、参股企业400余家，业务遍及全国及海外地区。

2、保税区柏基彩砖有限公司

本地股东发起人之一。注册资金610万、年利润200万。建议市政府的四大国有控股公司（旅游控股、城发、城投、路桥）参与新型墙材集团股份公司的组建。

二、通过征收墙改基金，加强新型墙材产业的产业招商工作的主要做法、经验

（一）利用国家征收墙改基金的有力政策，从九十年代初已经开始征收，其中每年征收3亿元、每年征收2亿元、每年征收0.8亿元、每年征收1亿元。比我市提早了十多年。据的同志介绍，由于墙改基金的注入，给产业发展、招商带来了机遇。由于成功进行产业的招商引资，老八区新墙材应用率95％，全市达85％。新型墙材产业的兴起，有效地保护了资源，从建筑节能方面提出了近几年要达到的循环经济指标：到2010年，新建建筑全面执行国家和市的建筑节能标准，实现节能50%的目标，并启动节能65%的工程试点与示范；“十一五”期间前三年内，所有新建建筑全面严格执行节能50%的节能标准的规定，研究并执行建筑能耗标识制度；后两年内，推行新建建筑执行节能65%的第三步节能目标，特区内20%的新建建筑达到节能65%标准的规定。新型墙材产业化工作于2002年7月启动，由于注入了墙改基金，通过招商引资兴起的新型墙材产业雨后春笋的涌现，政府部门动员各部门的力量，加强协调与合作。截至目前，引进的新型墙材生产企业9家，年生产能力5.1亿块标砖。新型墙材产业从1994年征收市墙改基金。基金用于支持企业技术改造和招商引资，现在已经成功引进6家大型的新型墙材产业，发展后劲强劲。在招商引资方面。市人民政府批准运用墙改基金在以下方面(1)新型墙体材料生产企业的招商，新建、改扩建和技改项目；(2)新型节能建材的研究开发、生产应用；(3)新型建材、节能建筑房屋体系的研制开发；(4)新型墙材与节能建筑试点工程(小区)；专项用费实行专款专用、有偿使用、定期收回、滚动周转。

三、以产业招商为切入点，发展市新型墙材产业的建议

（一）组建市新型墙材集团股份公司。作为投融资主体，吸引国内投资者、国外跨国公司、大财团。吸引大公司、大财团一是可以引进先进技术和管理经验，技术含量高、管理好，提高我市企业知名度。二是信息灵通，资金充足，投资有保证、项目上马快，能够发挥较好经济效益。三是企业销售网络齐备，产品知名度高，销售量大。利用《海南省发展应用新型墙材管理规定》（琼府[2006]29号）、《海南省新型墙材专项基金征收和使用管理办法》（琼府[2006]56号）文件为契机，加快生产新型墙材。在品种和结构上统一筹划，资源上互相补偿，集中力量抵御市场风险，共同进行市场营销，从根本上改变建材行业规模小、竞争力弱、成本高、效率低的现状，实现墙材行业市场、技术和生产的三大优化组合，实现建材行业市场网络建设、项目审报和进入资本市场的三大统一，最终实现结构优化、产品优化、资产优化和高科技、高回报的产业发展要求。

融资考察报告范文第5篇

第一，赢得支持：行政特区政府的大力支持，是商会成功运作的前提。香港、澳门经济发达，民营企业密度大，行政特区对发挥好商会作用期望值高。一是行政特区主要领导出席商会安排的一些活动。二是在人员配备上有专职人员，负责协调、处理会员企业遇到的各种问题。三是由行政特区每年划拨一定的经费，支持商会开展工作。

第二，扩大参与范围：行政特区各职能部门对民营企业的各种检查、收费、罚款等都要在行政特区政府监管、商会配合下进行。职能部门如果对企业进行收费、罚款，先找商会，商会在政策范围内进行协调。如果双方协调不一致，职能部门方可到会员企业行使职权。

第三，服务到位：一是对会员企业，商会要为其提供信息、项目、融资、法律、人才等多项服务内容，有针对性地对会员企业进行各种培训，为企业规避风险、提高效益，提供可靠的依据。二是加强会员之间的交流。利用商会，搭建企业家之间交流的平台。定期组织会员企业开展交流活动，谈经营感受、市场开发等亲身体会。工商联和商会要做到：会员企业有问题在一起研究解决，互相信任，互相解决，在资金方面可以互相拆借。

第四，建立信誉企业：完善企业信誉评估体系，加强行业自律建设，是成功商会运作的有效载体。对企业的信誉评估，实行商会评定对社会各界公布，才可成为综合信誉企业。

第五，达成共识：要教育和引导企业，对商会达成几点共识。1、竞争是市场经济的必然产物，不因为你不入商会就不存在竞争，就能保证你的市场份额；2、加入商会，本质不是挑起内部竞争，而恰恰是引导有序竞争，共同来抵制不正当竞争，还可以通过行业商会的协调，对行政特区政府提出要求，为会员企业办理各种事务，共同规范市场行为；3、加入商会，就是为了打造某个行业的团队精神，团结起来形成优势，协调起来走出去与人竞争，取得市场竞争的主动权；4、可以增强地方知名度，提高行业知名度，有利于企业做大做强，有利地方的发展；5、可以争得行政特区政府对该行业的重视，在政策、资源配置等方面给予支持。

和发达地区比起来，我们内地存在着明显的差距，但是我们应该在现有的基础上奋起直追，以快赶强，不辜负×县人民的期望。我想应该做到以下几点：

（一）解放思想，提高认识。尽快弥补观念上的差距，弥补因观念差距带来的理念、体制、环境等方面的差距；拿出发展的魄力，打破唯条件论，最大程度的优化我们的发展氛围。

（二）要建立现代企业管理制度，实现企业可持续发展。管理是企业生存的根本条件之一，民营企业要竞争一流，持续发展，一定要在管理上下功夫：战略管理要有全局；生产管理制度要追求效益第一；质量管理制度要让产品完美无暇；企业文化管理使企业更具凝聚力。

（三）注重对人才的利用。企业做大做强离不开人才，以人为本，吸收并留住人才，才能使企业获得更快发展。人才的忠诚，是企业用“心”换来的，只有用“心”，人才会安“心”。

考察报告格式 ·民办教育考察报告 ·服装企业考察报告 ·赴外地学习考察报告

（四）加大创优民营经济发展环境的力度，严肃查处破坏经济环境的案件和人员。

（五）拓宽融资渠道，打破土地制约瓶颈，为民营企业解决实实在在的问题。

（六）加强对民营企业家“致富思源、富而思进”的教育，增强社会责任感，为构建和谐社会做出应有的贡献。

融资考察报告范文第6篇

一位中国转业军官购买了私家汽车，又下海开了一家旅游出租汽车公司。这件事在改革开放初期是一条不胫而走的新闻。刘华云在30多年前已是一个“敢为天下先”的军改商。

后来过了10年，他投资数亿组建大型农业基地。这种发展大规模农业“拖拉斯”在国外很多，当地乡亲百姓是最大的获益者，他这个“致富不忘乡亲”的良心企业家，因此更成了政商界的新闻人物。

转眼又是10年，刘华云已成为坐拥多家大公司的董事长，再不是一般创新型商人，也不是简单的良心企业家。他在花甲之年不忘初心，穷尽心血踏遍中国的山水，致力研究中国“三农”问题，并写下《中国新农村建设考察报告》。

担起的责任叫遂行

“中国是历史悠久的农业大国，曾创造出世界领先的农业文明。”刘华云一直为托起优秀民族的农业文明而津津乐道。

如同许多吃苦耐劳的企业家一样，刘华云出身于江汉大地的农村，土地养于斯，其情忠于农。也如同许多做大做强的成功企业家一样，他当过兵，忠于纪律，更投身理想。这就有了他这个从土地上出来的军人的价值取向，能闯能干能想能做，而最终在他衣食无忧之日，重新回馈于土地，并奏响了他建设中国新农村的人生乐章。

刘华云在《报告》的附件中，专门有一段陈述：“我们早就在为中国贫困县献计献策：近10多年来，我们考察了全国30个省市、自治区，174个地级市，1332个区、旗、县，与65位省部领导，370多位地区市长、书记，1630位县长、书记谈农业、文化、旅游县城经济，深感脱贫中国贫困县任重道远！”

这一系列的数字，外加数十万字考察报告和附件，反映了一个人世界观、价值观和行为意识。如果没有家国天下的情怀，没有“先天下之忧而忧、后天下之乐而乐”的责任使命，刘华云完全可以在大洋东岸听涛，在红海钓鱼，在红磨坊品浆。但他在年过半百之后，下定决心“撸起袖子”去拥抱这块贫困而富饶的土地。

从1993年投资资产2.8亿的“公司+农户+基地”模式先行，到在北京港澳中心进行的中国新农村建设探索，再到呈请中央在贫困县建立脱贫试验区……当年那个从乡村走出来的小伙子、在军营历炼成钢的好军人、在商场滚爬出来的梦想者，几乎把自己美好的时光、热血和责任，与这个国家的意志和人民的意愿同向同行，同德同心，同呼吸共命运，并以强大生命力遂行着国家使命。

奉献的智慧叫先行

对于“三农”问题，刘华云的概括是基于土、潜于族、始于村，而破解“三农”，他则强调策于国、桥于商、利于民。开口不凡，开卷有益。刘华云对中国“三农”熟烂于心，直抵核心。

“我早年融入改革大潮，是伴随我国改革开放近40年历程成长的第一代民营企业家，是中国改革开放的亲历者、见证者和受益者，更是支持者、践行者和助推者”。刘华云在给国务院的建议中简单介绍了自己的简历，同时也展示了他一直低调做事，且秘而不宣的过去。这也是他顺势而为、聚智发力的真实写照。

在改革之初，刘华云响应邓小平同志裁军百万的号召，回到故乡，从商近40年，无不良记录，他认为这是一个商人的根本。他长夜燃灯舞文泼墨啃诗书，尤为喜爱当年一大批实业爱国者的传记，并在大量企业家涌进城时，他却逆向支农托农扶助农村产业。对此，他几乎倾其所囊，毕其所力，筑其所基。

“主席在人民大会堂接见全国优秀县委书记，讲到‘郡县治、天下安’，这使我们过去不懈的追求找到了根本的源头。所谓县域经济，起初热闹于科技创新、经济唱戏、文化搭台，但安定天下之重还是‘三农’，这时我们便加快了新农村的建设步伐”。刘华云谈起《中国新农村建设考察报告》由梦想正逐步化为现实时，他十分强调这种生产力与生产关系在嬗变中的撞碰，以及智慧与时势的交运。

《中国新农村建设考察报告》开篇点明主题：“在高速增长的中国国民经济中，中国农业相对滞后。从某种意义上讲，拖了中国经济发展的后腿。中国农业发展状况堪忧，这也正是时代赋予我们这一代人的历史重任。”

《报告》纵论上下千年，古今中外，紧扣“三农”起势。接着，紧施中国新农村建设之策，从新农村乡村整体建设、到乡村企业发展方向、投融资模式及整合县域经济等娓娓纵论。最后，诘问“三农”向何处而去。

《报告》没有就事论事，而是切实看到随着我国工业化向中后期高端工业化水平升级，中低端劳动密集型产业势头减弱，城市吸纳与农民回流到成双向剪刀差。所以，他提出国有经济主导下混合制集体经济的组织形式，在新的条件下需要进一步完备与重构。以此为据确立“以商为桥”的新理念、“以桥带链”的新概念、“以链兴县”的新观念，并身体力行，始成正果。

托起的担当叫力行

有了理想与智慧，再没有比担当更具有内涵的词汇。这个担当，既是担当历史的重任，也是担当破解中国“三农”难题的决心。刘华云不善夸夸其谈，坐而论道，生命蓬勃着一种舍我取谁的担当精神，这种精神在《中国新农村建设考察报告》中如气贯长虹。

当党的十再次把农村改革上升到战略地位以来，刘华云挽着裤脚穿行在希望的田野，几乎不余遗力。他先后发展了亿兆资产管理有限公司、中国新农村集团有限公司、中国旅游投资股份有限公司等多家大型企业，拓展了皇明太阳谷旅游服份有限公司、海南旅游包机公司、山西华襄农旅开发股份有限公司、内蒙白音旅游产业股份公司等一系列实体，全面开展中国新农村建设的实践探索。

纳鲜銎笠悼展的诸多项目，包括金融、交通、地产、种养、加工、制造、物流等多个领域，刘氏集团成为了中国“经营最宽”的企业，但最具特色和引以这个团队自豪的，正是由“公司+农户+基地”而演化的“土地+生态+旅游+互联网+”等，堪称中国新农村建设综合性模式与致富机制。

踏寻中国乡村，刘华云开设了大黄河漂流、白天鹅观景区、瑶人山国家森林公园、福寿山国家森林公园、三潭大贵寺国家森林公园、大洪山黑龙潭风景区、鸡公山国家森林公园、中华山国家森林公园、关帝山国家森林公园、列山风景区、桐柏山太白顶风景区、雅克夏国家森林公园，徐家河旅游渡假区、封江风景区及景区中的宾馆、别墅、度假村等，留下一个又一个让人叹服的开发项目。

借着全国精准扶贫的东风，刘华云扩张到区域经济，签定了仰韶大峡谷、函谷关古文化旅游区，九龙洞风景区、玉皇山国家森林公园、鸡冠洞国家森林公园、金丝大峡谷生态游，凭祥国家森林公园、江苏第一山国家森林公园、宁夏六盘山国家森林公园、云南易门国家森林公园，铁山寺国家森林公园、幕阜山国家森林公园风景区等，一系列的创举，更是其《报告》的真凭实据。

几乎同时，在中国陆基2%的土地上，出现了中国新农村集团有限公司的杰作，项目遍及广西、山西、陕西、贵州、云南、宁夏、湖南、安徽、湖北、四川、辽宁、江苏等地，形成了中国农乡旅游王国。一些资源专家评论：“这种原始保护性的创新型开发，既保护了中国农村的青山绿水，又带来了农民的真金白银。”

融资考察报告范文第7篇

关键词：金融;创新;资金中转

一、中小企业资金中转站的理论分析

（一）中小企业资金中转站设立的原因及目的

资金是企业体内的血液，是企业进行生产经营活动的必备条件。公司的发展就是一个“融资―发展―再融资―再发展”的循环往复、曲折上升的过程。传统企业融资方式存在着较大的缺陷，直接融资时缺乏规范性的保障，受企业的经济发展状况影响大，在企业发展出现困境时资金链条容易断裂，不利于企业及时缓解危机，解决问题，因而风险较大。间接融资程序复杂，受法律要求多，融资门槛高，资金流转十分不便。正是因为传统的融资方式存在种种弊端，所以我们提出一个新的融资模型是十分必要的。中小企业资金中转站公开向社会募集资本，吸收闲散资金提供给符合条件的中小企业，解决其融资困难问题，并定期回笼资金附带利息返还给投资者，将风险降到最低。

（二）中小企业资金中转站的性质分析及人员组成

中小企业资金中转站由市级或者以上人民政府管辖，是一个独立的专门为中小企业融资提供服务的机构，该机构下设六个部门，评估验资办公室（由具有验资资格的专门机构派有验资职业资格的专门人员组成）、信用评估办公室（由担保机构派专门人员组成）、资金收集储备办公室、资金发放与回笼办公室、国家信用担保办公室（人民政府派专门人员组成）、中转站监督机构（由人民群众选举的人民代表、资深企业家、政府工作人员，纪律监察人员组成）、各部门各司其职，密切联系，接受利害关系人的建议、监督，定期信息，使信息公开透明。

二、中小企业资金中转站具体操作

（一）宁江区中小企业发展服务中心内部的中小企业根据自身条件向服务中心相关管理机构提出书面申请，经服务中心主管人员审核通过或者由服务中心亲自调研其内部中小企业的实际状况对需要融资的企业提出建议让其进行书面申请，书面申请中必须包含企业名称、住所、经营范围、企业法定代表人、企业规模、企业固有财产、企业负债率、企业信用证明、企业发展预期、预融资数额、融资用途、融资保证书，服务中心认为所载信息确认无误后上交中转站。

（二）中小企业资金中转站，受理申请，评估验资办公室和信用评估办公室派专人实地审查，了解情况进行分析，实地考察时有国家信用担保办公室专员陪同前行进行监督，制定实地考察报告。

（三）中小企业的书面申请和评估验资办公室和信用评估办公室制定的实地考察报告统一汇总到国家信用担保办公室进行审查，国家信用担保办公室是国家设定的，存储一定专项资金，在企业发生风险时，先及时将资金返还给投资人，这样便解决了投资者因惧怕风险，打消投资者怀疑之顾虑，放心投资。因为国家信用担保办公室起到了信用担保和承担风险的作用，所以其在派专人实地调研以及统一审查时应较为谨慎或严格，但门槛不会相当高。

（四）国家信用担保办公室审核完毕后向社会公开信息，投资者根据个人实际情况和个人喜好投资个人的闲散资金，由资金收集储备办公室做好记录。

（五）向中小企业发放资金，中转站监督机构关注资金的实时利用，中转站监督机构由国家信用担保办公室和部分投资者组成，他们随时经表决通过可要求中转站撤回资金，中小企业也应及时进行汇报，定期返还融资数额，由回笼办公室做还记录，制定信用证明，为下次企业融资提供参考。

（六）资本返还，连本带息利息，应当高于同期银行利率。

（七）中小企业资金中转站地域分布

中小企业资金中转站呈同心圆分布，圆心位于松原市区内交通枢纽地带，即在交通枢纽地带设立中小企业资金中转总站，便于与政府和相关组织的沟通、政府对其监管以及紧急情况的处理，并在松原市下辖宁江区、经开区、高新区三个省级开发区、扶余等5个区（县）设立分站，中转总站与各分工作站是监督与被监督的关系，各分工作站职能是广泛收集信息并进行初步审查，将审查后的结果交给总站，总站进行进一步审查，决定是否发放资本。此种设置既可以广泛收集到中小企业信息，又可以缓解总站的工作压力，便于收集闲散资金，为企业融资更好地提供物质保障。

结语

2003至2013年，松原市GDP年均增长22.8%，与包头、呼和浩特、鄂尔多斯一起被称为“中国北方经济增长四小龙”。与此同时，松原市的中小城市如雨后春笋般不断涌现壮大和发展，如果能很好地处理其融资问题，必然成为松原市经济发展的强大动力。

参考文献：

融资考察报告范文第8篇

一、常德民办教育的基本情况

到2005年底止，全市有各类民办教育机构635所，在校（园）学生143939人，固定资产总值9.87亿元，教职工总数8818人。民办教育在层次上从学前教育到高等教育，在形式上有个人举办、部门办学、国有民办、个人领办、集团领办、名校办民校、公办学校改制等多种形式，在门类上有基础教育、职成教育、文化技能培训教育，基本上形成了门类齐全、层次完整、形式多样的办学格局。全市学前教育已基本实行民办，中等职业教育学生民办占49.25%，高中阶段教育在校学生民办占35.1%，民办教育机构在校（园）学生占全市各类学校在校学生总数的17.87%，民办教育的总量与市内任何一个大县的教育总量相当。民办教育的发展较好的弥补了政府对教育投入不足，推动了全市教育事业的改革、发展和全面提升。

湖南同德职业技术学院，是全省为数不多的民办高校之一。该校目前占地近400亩，已新征土地2000亩，在校学生近7000人，固定资产总值近亿元，已成为常德民办教育的亮点，在全省影响很大。

二、常德市发展民办教育的基本经验

常德市在民办教育的实践中勇于探索，积累了丰富的经验，归纳起来主要是：

1、市委、市政府领导高度重视。常德市委、市政府象抓经济工作一样抓民办教育，市委书记程海波多次深入民办学校调查研究，现场办公，解决具体问题，市长陈君文多次主持召开政府常务会议研究民办教育，出台鼓励支持民办教育的优惠政策，市政府出台了《关于促进民办教育发展的决定》。对民办教育实行“三个特殊”。一是制定特殊政策。对民办学校的兴建、改建、扩建工程给予减免报建规费的优惠政策，劳保基金按1%征收，其余部分缓交，其他各项规费全免。市本级对引资办学项目视同引资工业项目，享受土地全送，规费全免的特殊待遇。同时构建公、民办学校竞争互动的人才交流机制，解决民办学校教师问题。二是营造特殊环境。各级政府和相关部门对民办学校与公办学校一视同仁，实行检查零收费和首查不罚制度。三是采取特殊措施。常德市采取了一系列特殊措施支持民办教育。①成立民办学校融资担保机构。2004年，市财政从教育调剂资金中安排600万元，城市教育附加列专项400万元，组织民办学校入股120万元成立了湖南芷兰教育投资担保公司，主要为发展民办教育和开展教育招商引资进行融资担保，目前运行情况较好；②设立民办教育发展专项资金。从2004年起，市财政每年拿出300万元，奖励民办教育先进单位和个人，下拨民办教育项目配套经费，已连续执行了两年；③支持民办教育协会。市财政每年给市民办教育协会下拨办公经费5万元；④统一购买校方责任险。市财政从教育费附加中给所有市直学校，包括民办学校的学生购买了校方责任险。

2、教育行政部门加强指导和扶持。常德市教育局切实加强对民办教育的管理，认真落实优惠政策，做到公办民办一视同仁。一是健全组织机构。市教育局成立了社会力量办学管理办公室。定编4人。大部分县（市）区都成立了单设的社管办或社办股。二是内部分工明确。教育局对民办学校的管理和服务，由社管办综合协调，其他业务科室各负其责。如基教科、职成科分别负责基础教育类和职成教育类的民办学校的招生、考试、教学等业务工作，而工会、就业办则分别管理民办学校的工会组织建设和教师人事、学生就业推荐等工作。三是发挥协会组织作用。常德市民办教育协会由原市委常委、常务副市长钦时中任会长，为民办教育机构“服务、维权、管理、自律、促进”提供服务，为政府发展和管理民办教育当好参谋，工作有声有色。四是积极鼓励支持。每年召开民办教育工作会议，表彰奖励民办教育先进单位和个人，去年还表彰了“常德扶持民办教育双十佳（十佳单位和十佳个人”，公、民办学校教师可双向交流，公、民办学校招生统一宣传，统一录取，统一学籍管理。五是严格规范管理。明确审批权限和审批程序，实行年检制度，依法管理，搞好服务。

3、探索多种办学形式。常德市深化教育改革，探索民办教育的多种实现形式，有公民个人办学的湖南同德职业学院，派办学的常德育才会计学校，部门（事业单位）办学的石门经贸职业技术学校，国有民办的常德芷兰实验学校，民办公助的常德汇文中学，公办学校实行校长领办的汉寿县二中，外地优质教育资源加盟益阳高平教育集团投资领办的津市三中，及公办学校产权置换的石门县四中。这些多样化的办学形式，形成了常德民办教育百花齐放，百舸争流的局面，充分调动了社会各方面的力量，利用了各种教育资源来大办教育，使民办教育更加充满活力和生机。

4、积极引资办学。常德市从2001年起就提出引资办学，寻求民间资金，外地资金发展常德民办教育，同时欢迎优质教育资源落户常德，通过努力，已初具成效。汉寿县已成功引进湖南猎鹰集团到该县创办湖南涉外经济学院分院，石门县已引进深圳吴文瑜先生资金，置换县四中，建成新的瑜远中学，津市市引进益阳高平教育集团投资领办津市三中，规划建设的市城区白马湖中学已引进资金初步建成。

三、对我市民办教育发展的几点建议

他山之石，可以攻玉。通过考察常德的民办教育，我们深受启发，结合我市市情，针对我市民办教育的发展现状，为加快我市民办教育的发展步伐，特提出如下几点建议：

1、党政主要领导进一步重视民办教育。“老大出马就不难”，实践证明，任何一项事业的发展，关键在于党政主要领导是否高度重视，我市民办教育的发展也离不开市委、市政府主要领导的重视，不能“一朝被蛇咬，十年怕井绳”。请市委、市政府主要领导视察民办学校，召开民办教育专题办公会议，邀请民办教育举办者召开座谈会，听取民办教育的情况汇报，为民办教育解决具体问题。

2、尽快制定扶持民办教育发展的优惠政策。市政府2000年下发了《关于改革办学体制鼓励社会力量办学的通知》，已过去6年，此后国家颁发了《民办教育促进法》，省政府、兄弟市州政府都出台了新的文件，建议以市政府的名义出台《关于促进民办教育发展的决定》，在引进资金兴办民办教育,民办学校建设的规费减免,设立民办教育发展专项资金,成立民办学校融资担保机构等方面提供更加优惠的政策,以促进我市民办教育更好更快的发展。

3、以市政府的名义召开民办教育工作会。省政府2002年召开了民办教育工作会议，我市一直没有以市政府的名义召开过民办教育工作会。建议在今年9月，以市政府的名义召开全市民办教育工作会，表彰奖励民办教育的先进单位和先进个人，研究部署今后一个时期的民办教育工作，进一步激发广大民办教育工作者的积极性和创造性。

·考察报告格式 ·民办教育考察报告 ·服装企业考察报告 ·赴外地学习考察报告

4、发挥协会组织的作用。我市社会力量办学协会已成立6年，一直没有换届，会长原市人大副主任彭泽霖年事已高，且身体不好，主动提出改选，需邀请一位德高望重，热心教育工作退线或退休的市级干部担任会长，尽快换届改选，充分发挥协会的作用。

5、重点扶持几所民办学校。湘北女子职业学校和平江职业技术学校都是部级重点职业学校，学生都超过了3000人；长城职业技术学校自有场地70亩，建筑面积15000多平米，学生2000多人；岳州中学自有场地,在校学生达到1200多人;公共管理职业技术学校引入资金500多万元,在籍生学近2000人; 洞庭科技职业学校举办者谭清祥，已有相应的资金实力，准备建成高职院校，弥补我市民办高职院校的空白；屈大附中、外贸职业技术学校、建设科技职业技术学校等学校在校学生都达到1000人以上；建议对以上学校进行重点扶持，让他们做大做强，成为我市民办教育的品牌学校。

赴常德市民办教育考察组

融资考察报告范文第9篇

2005年12月30日，按照县委的工作安排，县政协副主席、统战部部长**同志带领宣传部***、纪委***、组织部****等三位同志组成考察组，对县工商业联合会领导班子和班子成员进行了较为全面、深入、细致地考察。考察期间，召开了工商业联合会全体干职工参加的民主测评和民主推荐大会，找了全体干部职工共3位同志进行个别谈话，查阅了有关会议记录和文件等资料。现将考察情况汇报如下：

一、领导班子和科级干部基本概况

工商业联合会领导班子设会长、副会长各一名共2人组成，均为男性，其中会长为党外民主人士，副会长为中共正式党员，年龄最小的最大的，学历上一个中专一个。

二、对领导班子的总体评价

县工商业联合会领导班子思想政治素质较高，工作计划性较强，团结协调、勤政廉政，充分发挥了工商联统战性、经济性、民间性优势。具体表现在以下几个方面：

1、思想政治素质较强。能以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻十六大和十六届三中、四中、五中全会精神和我县三级干部会议精神，深入开展“四问五比六看”活动，树立“服务立会、服务兴会”的工作理念，同时还积极开展“三增强、四热爱”教育、“扶贫济困送温暖献爱心”等活动，着力强化经济服务、法律服务、信息服务、融资服务和思想政治工作五种职能，积极推动我县非公有制经济健康、协调、快速发展。

2、工作责任感和事业心较强。加强行业商会建设，按省市工商联的要求，对会员重新登记梳理，同时加大了会员发展力度，今年新发展企业会员2个，个人会员7个，壮大了会员队伍。深入一线调查研究，积极为县域经济发民建言献策。一年来向县委县政府提交了《关于工业园区发展的调查报告》、《关于对**县非公有制经济发展状况的调查报告》、《**县非公有制经济人士创业情况的调查》和《**县非有公有制经济组织人才队伍状况调查》等四篇调研报告，同时，在年初召开的人大、政协两会上，还积极组织工商联界的人大代表和政协委员提交议案13件。

3、勤政廉洁，有较强的服务观念。加强了法律咨询服务，以“3.15”活动为契机，与消协一起组织法律顾问，现场解答会员及广大个体工商户提出的有关法律问题；强化了融资服务，通过各种渠道为会员企业融资300多万元，支持了会员企业的发展；加大了信息与技术服务，编发《经济信息》分发给会员，组织会员参加全县无公害脐橙种植培训班等；还采取分散和集中走访相结合的方法，经常深入会员中，了解他们的生产生活情况，及时为他们排忧解难，为会员出面协调解决实际问题8次。

4、团结协调，取得了较好的成绩。班子团结，在重大事情及一些较大的财务开支上能先通气先商量，在贯彻民主集中制方面做得较好，班子战斗力也较强。通过“致富思源、富而思进、义利兼顾、回馈社会”为内容的“双思”活动，积极引导非公有制经济人士参与光彩事业，热心回报社会，累计捐款近3万元，帮助贫困学生4名；积极加强对外联络，大力开展招商引资工作，今年引进项目3个，合同引资1100万元，目前这3个项目均已顺利投产；积极参与并抽调专人长期驻村负责新农村建设工作，另外，计划生育、社会综治等工作也开展的扎实有效。

5、存在不足：工作点多面广，某些工作难以落实到位，和实际要求有一定的距离；创优创特方面也有等提高。

三、对领导班子成员的个人评价

1、***：

该同志政治理论和业务水平较高，能认真贯彻执行党的路线、方针、政策，坚决执行上级指示和决定，在思想上、政治上、行动上同党中央保持高度一致。能坚持理论联系实际，学以致用，在保持共产党员先进性教育活动中将学习同改造思想，转变作风，指导实践紧密结合，在单位小待遇低的情况下能耐得住清贫，做工作不讲条件不讲待遇，只要分配交待的事情会认真去办好，同时协助会长抓好工商联年初制定的各项工作任务，以及招商引资、计划生育、社会综治等各项中心工作。文字功底好，经常深入基层搞调研，今年向县委县政府提交了《关于工业园区发展的调查报告》等4篇调研报告。坚持群众路线，作风深入，在法律咨询、融资、信息等方面做了大量工作，真心为会员排忧解难。

廉洁自律方面做的较好，考察期间没有这方面的不良反映。

不足之处：工作中存在畏难情绪，有时工作信心不足，上进心不强。

民主测评情况：3人参加测评，其综合评价优秀1票，称职2票，无基本称职和不称职票。

四、科级后备干部考察情况

五、主要领导对干部进退流转意见

六、考察组意见

1、对干部的进退流转意见：

融资考察报告范文第10篇

1．园区服务中心成立之初，赴上海浦东新区陆家嘴金融贸易区、天津滨海新区中心商务区考察学习，重点学习金融区建设发展经验、发展规划、政策措施、工作模式、规章制度，实地参观考察金融区建设情况等，在此基础上撰写了《关于赴上海浦东新区陆家嘴金融贸易区、天津滨海新区中心商务区的考察报告》，在园区产业发展、规划建设、企业服务，以及园区服务中心的工作职能、运行模式、服务方式等方面，提出工作建议和打算。

2．园区服务中心成立以后，联合区人才交流服务中心，通过召开座谈会、实地走访、发放调研问卷等方式，对交通银行省分行，民生银行分行营业部、支行，玫琳凯（中国）化妆品有限公司分公司、纽伦凯商贸有限公司、太平人寿分公司、汉华小额贷款有限公司、新世界商城、绿邦数据集成股份有限公司等园区重点企业进行调研，形成《关于加快金融商务中心区发展的建议暨金融商务中心区重点企业调研报告》重点了解园区产业发展现状，分析存在问题，提出加快园区发展的建议和措施供领导决策参考。

3．8月份，联合区楼宇办，对魏家庄、泺源、四里村、大观园、杆石桥等园区办事处楼宇经济发展情况进行调研，重点了解办事处发展楼宇经济工作情况、存在的问题及下一步打算，走访了万达广场写字楼、银座晶都大厦、金龙大厦、明珠国际商务港、联勤部综合楼、润亨大厦等园区主要楼宇，听取了楼宇物业管理方对优化提升楼宇的意见建议，撰写了《金融商务中心区楼宇经济调研报告》，重点分析了园区楼宇经济发展的现状、存在问题以及制约因素，有针对性的提出对策建议。

4．在充分调研的基础上，着手编制了《金融商务中心区2015年-2020年发展规划纲要（草案）》，确定了把园区打造成为全省首批省级现代服务业集聚示范区的发展目标，以及立足、辐射省会城市群经济圈的功能定位，初步规划了“一核三区四线”（金融商务核心区，高端商贸承载区、商埠文化传承区、文化创意休闲区，经四路、经七路、经十路、纬二路发展轴线）的空间布局，目前初稿已基本完成，将全面征求省市上级机关领导、科研院所专家学者以及园区企业等各方面的意见，经进一步细化完善后，报区委、区政府审定。

二、开展改革试点，推进创新发展。

1．为贯彻落实省政府《关于加快服务业发展的若干意见》、《关于加快全省金融改革发展的若干意见》等文件精神，结合园区发展实际，起草了《加快推进省级服务业综合改革试点工作方案》和《加快金融商务中心区建设发展的意见》两个文件，全面征求了30多个改革试点领导小组成员单位的意见，以区政府文件的形式下发，为开展省级服务业综合改革试点工作奠定基础。

2．全面做好省级服务业综合改革试点中期评估工作，认真撰写了改革试点中期评估报告，全面梳理了园区被确定为改革试点两年多来的工作成绩、主要做法和存在的不足，并提出下一步改革试点工作打算。同时，综合整理了相关政策文件、调研考察报告等材料汇编成册，上报省、市发改委，得到领导好评。

3．充分发挥企业创新主体作用，重点走访调研了齐鲁证券、齐鲁银行、通联支付分公司等重点金融企业，了解企业开展业务创新、服务创新等方面的情况，为树立园区发展典型，培育创新亮点，有力推进园区改革发展奠定基础。

三、强化协调服务，提高招商成效。

引进领锐股权投资基金合伙企业（有限合伙）、北京百环园林绿化工程有限公司分公司两个项目，实际到位资金7.183亿元。

1．引进了实际到位资金7亿元的领锐基金，是全区目前最大的一支产业类股权基金，也是全区实际到位资金最大的一个招商引资项目。为做好该股权基金的落户工作，积极为该基金管理公司领锐股权投资基金合伙企业（有限合伙）争取落实市级股权基金奖励资金，与企业相关负责人多次赴市金融办相关处室协调落实相关工作，并通过其他关系联系市金融办领导跟踪落实，现已确定获得扶持资金200万元。另外，为该公司中小企业服务平台项目申报省级公共服务平台项目，并协调相关单位帮助该公司高管解决在济购买住房等问题。

2．针对泰山文交所迁址问题，拜访了其上级主管单位鲁信集团汲斌昌董事长，积极介绍园区优势和政策，耐心做好说服工作，使泰山文交所注册地暂时保留在我区。2014年，泰山文交所营业收入预计达到2000万元，上缴税收670万元。

3．持续跟踪中国国际金融有限公司分公司落户工作，邀请该公司华东区负责人张华兴先生到我区与区主要领导进行深入沟通，并为其在省内开展业务牵线搭桥，力促中金公司早日落户我区。

4．紧紧抓住全市编制产业规划电子地图的契机，多次赴制作公司联系对接，全面详细整理提供了园区功能区划分、产业分布、重点楼宇、重点企业等信息资料，并协助搭建系统展示框架。近期，指派专人靠上抓好软件调试工作，针对软件操作逻辑、操作程序、界面美化，以及时间进度等方面，督促制作公司按照有利于我们的意见修改完善，目前园区电子产业地图已基本完成。

5．赴西安参加了“省服务业重点项目推介会”，借助全国性展会平台，通过在会上园区介绍、重点招商楼宇和片区材料，积极对外宣传推介，争取吸引全国知名企业到园区投资兴业。

6.联合绿地集团分公司招商部门制定绿地普利中心招商方案，将通过紧密高效的政企合作，将其形象优势和园区产业发展有机结合，打造金融商务中心区乃至全市的高端产业发展地标。

四、做好产业园策划，拓展发展空间。

1.加强与祥泰广场项目主要负责人员的联系对接与沟通协调，积极推进项目建设进度。另外，加强在1号写字楼顶设置“金融产业园”发光字、项目宣传等方面的沟通协调，确保相关工作顺利实施。

2.根据区委、区政府依托祥泰广场项目打造金融产业园的工作部署，对金融产业园产业定位和招商方向进行初步规划策划，将培育发展小额贷款、民间资本管理、股权投资、消费金融等各类新兴业态金融机构，配套发展法律、会计、评估等中介服务机构，将金融产业园打造成为金融商务中心区新兴金融产业培育基地。

3.积极联系通海装饰工程有限公司、深圳洪涛装饰股份有限公司、朗至企业形象设计有限公司等机构，咨询产业园整体外观风格规划设计以及办公场所内部装修等相关事宜。

4.积极推进金融产业园招商引资工作，一方面积极对接祥泰广场销售负责人，全面掌握祥泰广场售楼动态，规范和引导在售楼盘的招商方向，另一方面，将金融产业园积极向泰康养老、鲁财控股有限公司等金融机构推荐，目前，中国银行、建设银行、招商银行、莱商银行等银行机构基本确定落户，一汽金融、平安人寿、平安财险、太平人寿、太平财险等机构正在积极洽谈。

5．专门制作了产业园展板和宣传图册，认真做好全市实体经济发展半年视察，区人大常委会及部分人大代表楼宇经济视察、市政府研究室领导视察等接待活动。

五、开展交流挂职，发挥桥梁纽带作用。

今年9月份，按照省委、省政府关于“一圈一带”双向交流挂职工作的要求，园区服务中心主任在省金融办挂职任民间融资监管处副处长。

1.认真学习省金融办工作规范，明确工作职责，熟悉工作流程，全面了解目前全省民间融资工作基本情况，掌握相关业务知识，调整工作思路，较短时间内融入了新环境、新集体。在日常工作中，认真查阅工作档案和文件，虚心听取领导、同事的意见，开拓工作思路，提高驾驭和解决问题的能力。

2．扎实工作，全面完成各项工作任务，积极参加全办各项工作会议和民资处组织的各类会议，协助民资处成功地在泰安市召开了全省民间融资工作现场会，积极参与起草会议方案和会议材料，认真做好会前准备工作，以及全省民间融资标志设计及教材编写等工作，得到领导认可和同志们的好评。

3.发挥桥梁纽带作用，努力做好“联络员”、“宣传员”，积极向办领导和各处长汇报金融商务中心区和金融产业园的整体规划和工作思路，加强工作对接，力争引入更多的金融机构和组织，进一步巩固区在区域性金融中心的核心地位。

六、增强主动意识，自觉加强自身建设。

1.加强与区编办、财政局、事管局、人社局等单位的联系对接，全面做好新设立事业单位法人、组织机构代码证、刻制公章等注册登记相关程序，单位账户设立，资金拨付，账务管理，统发工资申请，以及公务用车申请、维护、修理等基础性工作。

2.认真做好新进事业人员招考工作，协助人社局做好事业人员招考简章、网上报名审核、考生资格审查、书面考试、面试，以及对通过面试的考生赴广西南宁、平阴进行实地考察，并撰写了两名同志的考察报告。通过公示期无异议后，做好调档案、签合同、落编制、工资转移等工作。

3.成立了园区服务中心党支部，扎实开展党的群众路线教育实践活动，认真查摆领导班子“”问题，严格整改落实；深入开展谈心谈话活动，严肃认真召开单位组织生活会，使每位党员都受到了一次严格的党内生活锻炼；推进园区服务中心制度建设，制定园区服务中心工作人员行为规范、党风廉政建设责任制等规章制度，抓好“”方面问题的整改落实，确保教育实践活动取得实效。

4.积极主动参与“创卫”活动，加班加点、任劳任怨参加各项义务劳动，得到办事处领导、居委会同志的一致好评。

5.努力建设学习型单位，制定学习计划，购买、订阅了金融类相关书籍和报刊杂志，每周组织一次集中学习，努力提高自身素质和工作水平。