先进柜台申报材料范文
时间：2023-09-15 20:25:33
先进柜台申报材料篇1
由于银行规定没有柜员号（实体柜员权限）的人员一律不准担任单人上岗，于是初来乍到的我除了协助会计主管整理每日会计凭证，就是从《建设银行柜面业务操作指南》一书中获取了不少重要的初步信息。但理论和实践是有一定差距的，通过后来的实际操作让我对书本的内容更加融会贯通，下面谈谈在这期间我对银行工作有限的认识。
个人银行
首先要提一点，建行实行的是综合柜员制，是指按照规定的业务处理权限和操作流程，由单一或多个员工的组合，通过临柜窗口为客户综合办理本外币对公会计、出纳、储蓄、信用卡等各种金融业务，并独自承担相应责任的一种劳动组合方式。
每天清晨，营业前所有当班柜员根据主管规定提前5分钟到岗做一些准备工作比如加盖存取款凭条现金讫章等等。款箱到达后，一天的工作就可以开始了。柜员要进入dcc柜面操作系统，必须先通过银行指纹对其柜员身份进行认证签到。指纹仪通过数据接口连接到网点的业务终端，安全可靠。
个人银行业务包括储蓄业务、龙卡业务、速汇通、代收代付、中间业务、个人柜台签约（网上银行）等。这些均由柜员通过在本终端dcc系统中输入相应交易代码和一系列操作才能完成。本外币一本通是将客户的本、外币活期（含现钞、现汇）储蓄存款使用同一帐号、同一存折，按业务发生的先后顺序进行记载。可涵盖目前普通本、外币活期储蓄存款的一切业务种类，分活、定期两种。
活期储蓄开户和存取款的程序是这样的：
在开户时，需填写内容有存款日期、户名、存款金额的活期储蓄存款凭条，并将凭条、现金和个人身份证明交银行经办人员。银行经办人员审核后，发给客户存折；若要求凭密码或印鉴支取，要在银行网点的密码器上自行按规定格式输入密码。 活期存折支持零金额开户（但存款不能保持0余额），办卡则至少保持10元。大额款项的支取（一般是大于或等于5万元，存款标准则为10万）要登记报备，涉及到支票的该笔款项的支票也要由会计主管签字后方可支取。
定期储蓄是指在存款时约定存期，一次或按期分次存入本金，整笔或分期、分次支取本金或利息的一种储蓄方式。
零存整取有专门的储蓄存折，是按约定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一种储蓄。开户手续与活期相同，每月要按开户时的金额进行续存。储户提前支取时的手续比照整存整取定期储蓄存款有关手续办理。一般五元起存，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐。计息按实存金额和实际存期计算。
网上银行不单独设置帐务体系，其帐务处理由dcc系统完成，其资金清算纳入柜台业务清算系统自动处理。签约客户通过网上银行进行交易，其在dcc所产生的电子信息记录为交易的有效凭据，各会计核算部门凭交易明细记录或交易清单作为记帐凭证。
每笔业务须由柜员及客户双方确认凭证单据并各自签字盖章。在本日业务结束后，进行日终处理，打印本日发生业务的所有相关凭证，对帐；打印“流水清单”，检查今日的帐务的借贷方是否平衡。最后，轧帐。这些打印的凭证由相关行内负责人再次审查，看科目章是否盖反、有无漏盖经办人员名章等，然后整理装订。每日凭证不再由营业网点保管，而是进行帐务处理后交送现至直属支行，记帐。然后再传递到上级行进行“事后稽核”。
会计
相对储蓄，会计业务种类就比较细分了。大类有公司业务，票据交换和资金清算，支付结算等。
a.公司在建行开户须递交“开立单位银行结算帐户申请书”、相关证明材料及复印件，包括营业执照正、副本，税务登记证（国税or地税）、法人身份证明，按照《人民币银行结算帐户管理办法》规定进行审查。 柜员根据会计主管审核后的申请书建立单位客户信息维护，作单位活期存款开户交易处理，打印开户单位印鉴卡，交单位财务人员预留印鉴。申请开立基本存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户的，应向当地人行进行帐户申报。开立一般帐户的，由开户行业务部门审查。申报成功后，柜员作活期存款帐户资料维护交易处理，将帐户状态由未申报状态转为已申报状态。
b.票据交换（主要有现金支票、转帐支票、银行汇票和电汇）属于与金融机构往来业务的一种，是由当地人民银行统一组织实施和管理，并按人行相关规定在同一票据交换区域通过手工交换方式办理的各种款项的票据资金清算业务。
柜员根据客户提交的或转汇需提出的票据，审核无误后，根据不同情况作单位活期存、取等相关交易处理，对提出票据与打印的提出交换票据核对表核对无误后，将票据和核对表一并交交换员，最后交换员打印提出交换票据清单，与柜员提交的提出票据进行核对无误后，接当地人行要求进行交换提出。
c.支付结算是单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
我国的《支付结算办法》中明确规定了办理支付结算的基本原则：
1．对付款人来说，要恪守信用，履约付款。
2．对收款人来说，谁的钱进谁的账，由谁支配
3．银行不垫款原则
转帐支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据；在建设银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，均可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续。转账支票只能用于转账。转账支票是一种同城支付结算业务品种。办理流程：
1. 出票：客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预留银行印鉴。
2. 交付票据:出票客户将票据交给收款人。
3. 票据流通使用:收款人或持票人根据交易需要，将转账支票背书转让。
4. 委托收款或提示付款：收款人或持票人持转账支票到持票人开户行或出票人开户行提示付款。收款人提示付款时，应做成委托收款背书，在转账支票背面“背书人签章”处签章，注明委托收款字样。挂失止付：转账支票丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章，挂失止付通知书由银行提供，同时按标准交费。
5. 购买支票：客户现金支票使用完毕后，应在转账支票领用单上加盖预留银行印鉴，同时按标准交费，领取空白转账支票。
现金支票是委托建设银行在见票时无条件支付给收款人确定金额的现金的票据。在建设银行开立可以使用现金收付存款账户的单位和个人，对符合《银行账户管理办法》和《现金管理条例》规定的各种款项，均可以使用现金支票，委托开户银行支付现金。现金支票只能用于支取现金。现金支票只能在出票人开户银行支取现金，不需要交换。一天进行两次清算（中午11：30前，下午18：00前），打印提出卡、批控卡，向复核员对帐，确认帐实相符后批次入帐。
银行卡
银行卡按是否具有消费信贷（透支）功能分为信用卡与借记卡（储蓄卡visa & mastercard）。借记卡是没有透支功能的，但可以进行转帐结算，存取，消费的一种卡。异地本行存款转账手续费为按每笔金额的0.5％收取，最低2元，最高50元。异地本行取款手续费按每笔0.5％的金额收取，最低2元。异地跨行atm取现要按金额的1％（最低2元）加上每笔2元手续费收取。 10元年费是成本 ，因为借记卡的维护成本高，一般每张银行卡本身的成本在1.5～2元；40多万元一台的制卡机在制作40万张左右的银行卡后就会报废，摊到每张卡上的费用在1元左右；一台atm机也得二三十万，还需要工作人员及时补充现金，付出相应的人力、现金成本。 而工农中建四大国有银行的发卡量都在8000万张以上，每年的维护费就要数亿元，这对于银行来说是个不得不考虑的因素。
贷记卡是银行授予持卡人一定的信用额度（根据贷记卡使用或个人信用可调整），无需预先交纳准备金就可在这个额度内进行消费，银行每月会打印一张该客户本月消费的清单，客户就可以选择全部付清或支付部分，如果选择后者，则未付清部分作为银行的短期贷款按月计收复利。信用卡还可以按使用对象分为单位卡与个人卡；按信用等级分为金卡与普通卡。
小结
除上述各项业务，我还参与协助了一项代收学费业务并独立完成了后期的收尾工作（XX年8月1日开始的活期小额帐户管理收费公告和8月底的XX年第5套新版人民币发行都是在我实习期间发生的，于是我还学会了如何应对客户咨询以及新版人民币的识别方法）。通过这次的实习，我深刻体会到银行工作规范化管理、严格执行标准的重要性。从这次实习中，我认识改进了自己的一些缺点，学会了如何戒骄戒躁、耐心谨慎地对待每一笔业务。尽管前台柜员的许多操作看似简单重复，但要做到保持始终如一的工作热情和长期高效的准确无误还需要加倍努力以及进一步的再学习。
注释：
①有虚拟柜员和实体柜员之分，虚拟柜员是指与dcc系统相联、外挂的自助设备（如atm、cdm、crs、pos等）及电子系统（如callcentre），需要注意的是，虚拟柜员不能提供柜台服务，主要是查询与调拨；试题柜员是在各种机构内具体经办会计、储蓄、信贷、财务、银行卡业务的人员，分为a级主管、b级主管、现金柜员和普通柜员，无论何种实体柜员均能够对外营业。且都能够携带现金钱箱，办理现金收付，但不同属性柜员其授权权限及业务权限不同。
②会计凭证包括：交易凭证（帐务交易流水清单，记帐凭证，系统生成的机制凭证）、批处理凭证、备查资料和帐页。
③建行“基层机构会计主管委派制”指一级分行或二级分行向其直属基层机构委派会计主管，委派会计主管隶属于委派行管理并向其负责的一种会计人员管理制度。“基层会计主管”则为一级分行或二级分行直属基层机构（包括支行、营业部、办事处、分理处）中的会计负责人。
职责细分：现场监督，授权管理
1，记录当日授权人员变动情况及各授权人员授权时间范围；
2，大额支付50万元以上是否进行报备
3，是否进行跨终端授权
4，监督柜员离柜是否退出系统、收章、锁箱，柜员离岗是否交接
重要空白凭证、印章及重要物品的管理 3
1，记录当日领缴重要空白凭证、印章及重要物品的情况；
2，是否实行“印、压（押）、证”三分管；
3是否及时登记《印章及重要物品保管使用登记簿》
现金管理
1，记录当日各柜员尾箱余额
2，是否监督现金日结后柜员盘店现金及监督双人装箱上锁并记录
3，当日现金总库存是否朝限额（65万）
4，是否监督柜员午间碰库并记录 帐务管理
1，是否查看当日报表，核实报表反映的金额异常变动，是否有非正常挂帐
2，是否有错帐冲正急调帐并注明原因
先进柜台申报材料篇2
由于银行规定没有柜员号的人员一律不准担任单人上岗，于是初来乍到的我除了协助会计主管整理每日会计凭证，就是从《建设银行柜面业务操作指南》一书中获取了不少重要的初步信息。但理论和实习是有一定差距的，通过后来的实际操作让我对书本的内容更加融会贯通，下面谈谈在这期间我对银行工作有限的认识。
首先要提一点，建行实行的是综合柜员制，是指按照规定的业务处理权限和操作流程，由单一或多个员工的组合，通过临柜窗口为客户综合办理本外币对公会计、出纳、储蓄、信用卡等各种金融业务，并独自承担相应责任的一种劳动组合方式。
每天清晨，营业前所有当班柜员根据主管规定提前5分钟到岗做一些准备工作比如加盖存取款凭条现金讫章等等。款箱到达后，一天的工作就可以开始了。柜员要进入DCC柜面操作系统，必须先通过银行指纹对其柜员身份进行认证签到。指纹仪通过数据接口连接到网点的业务终端，安全可靠。
个人银行业务包括储蓄业务、龙卡业务、速汇通、代收代付、中间业务、个人柜台签约等。这些均由柜员通过在本终端DCC系统中输入相应交易代码和一系列操作才能完成。本外币一本通是将客户的本、外币活期储蓄存款使用同一帐号、同一存折，按业务发生的先后顺序进行记载。可涵盖目前普通本、外币活期储蓄存款的一切业务种类，分活、定期两种。
活期储蓄开户和存取款的程序是这样的：
在开户时，需填写内容有存款日期、户名、存款金额的活期储蓄存款凭条，并将凭条、现金和个人身份证明交银行经办人员。银行经办人员审核后，发给客户存折；若要求凭密码或印鉴支取，要在银行网点的密码器上自行按规定格式输入密码。活期存折支持零金额开户，办卡则至少保持10元。大额款项的支取要登记报备，涉及到支票的该笔款项的支票也要由会计主管签字后方可支取。
定期储蓄是指在存款时约定存期，一次或按期分次存入本金，整笔或分期、分次支取本金或利息的一种储蓄方式。
零存整取有专门的储蓄存折，是按约定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一种储蓄。开户手续与活期相同，每月要按开户时的金额进行续存。储户提前支取时的手续比照整存整取定期储蓄存款有关手续办理。一般五元起存，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐。计息按实存金额和实际存期计算。
网上银行不单独设置帐务体系，其帐务处理由DCC系统完成，其资金清算纳入柜台业务清算系统自动处理。签约客户通过网上银行进行交易，其在DCC所产生的电子信息记录为交易的有效凭据，各会计核算部门凭交易明细记录或交易清单作为记帐凭证。
每笔业务须由柜员及客户双方确认凭证单据并各自签字盖章。在本日业务结束后，进行日终处理，打印本日发生业务的所有相关凭证，对帐；打印“流水清单”，检查今日的帐务的借贷方是否平衡。最后，轧帐。这些打印的凭证由相关行内负责人再次审查，看科目章是否盖反、有无漏盖经办人员名章等，然后整理装订。每日凭证不再由营业网点保管，而是进行帐务处理后交送现至直属支行，记帐。然后再传递到上级行进行“事后稽核”。
相对储蓄，会计业务种类就比较细分了。大类有公司业务，票据交换和资金清算，支付结算等。
A公司在建行开户须递交“开立单位银行结算帐户申请书”、相关证明材料及复印件，包括营业执照正、副本，税务登记证、法人身份证明，按照《人民币银行结算帐户管理办法》规定进行审查。柜员根据会计主管审核后的申请书建立单位客户信息维护，作单位活期存款开户交易处理，打印开户单位印鉴卡，交单位财务人员预留印鉴。申请开立基本存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户的，应向当地人行进行帐户申报。开立一般帐户的，由开户行业务部门审查。申报成功后，柜员作活期存款帐户资料维护交易处理，将帐户状态由未申报状态转为已申报状态。
B票据交换属于与金融机构往来业务的一种，是由当地人民银行统一组织实施和管理，并按人行相关规定在同一票据交换区域通过手工交换方式办理的各种款项的票据资金清算业务。
柜员根据客户提交的或转汇需提出的票据，审核无误后，根据不同情况作单位活期存、取等相关交易处理，对提出票据与打印的提出交换票据核对表核对无误后，将票据和核对表一并交交换员，最后交换员打印提出交换票据清单，与柜员提交的提出票据进行核对无误后，接当地人行要求进行交换提出。
C支付结算是单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
我国的《支付结算办法》中明确规定了办理支付结算的基本原则：
1．对付款人来说，要恪守信用，履约付款。
2．对收款人来说，谁的钱进谁的账，由谁支配。
3．银行不垫款原则。
转帐支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据；在建设银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，均可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续。转账支票只能用于转账。转账支票是一种同城支付结算业务品种。
办理流程：
1、出票：客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预留银行印鉴。
2、交付票据：出票客户将票据交给收款人。
3、票据流通使用：收款人或持票人根据交易需要，将转账支票背书转让。
4、委托收款或提示付款：收款人或持票人持转账支票到持票人开户行或出票人开户行提示付款。收款人提示付款时，应做成委托收款背书，在转账支票背面“背书人签章”处签章，注明委托收款字样。挂失止付：转账支票丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章，挂失止付通知书由银行提供，同时按标准交费。
先进柜台申报材料篇3
民国木器
也许是某家千金出阁时的陪嫁樟木箱，或者是漆器洗澡盆，看似不起眼，实则——是文物！近日，连续两批计268件家具产品被宁波海关截获，限制出境。据宁波海关透露，这是“一些不法分子瞄准中国文物在欧美市场的巨大获利空间，不惜铤而走险违规出口”。
记者了解到，今年2月，厦门某外贸公司向宁波海关申报出口一批木家具和塑料藤椅。查验时，海关人员闻到一股浓重的油漆味，看起来似乎只是普通家具。海关关员打开箱柜后发现，有些呈椭圆状的木盆，大小不一。大的足够给婴儿洗澡，小的比舀水的木瓢大一点，看起来很旧。并且所有的木盆都是一体成型，没有切割拼凑的缝隙，可以断定是由原木凿刻而成。“那么大的树木，现在应该不允许被砍伐。”查验人员感到蹊跷。随后，查验关员还发现了两个古色古香的木柜，“表面油漆已经脱落，还有很多磕碰缺损的痕迹。但棱角处细腻光亮，摸上去不像短期内打磨的。柜门上的图案表面有黑渍，像是发霉后的痕迹，颜色也有剥落。”
带着怀疑，查验关员拆开更多的包装，又发现了数量众多的木箱。这些木箱在颜色、尺寸、构造、箱锁上都有或大或小的区别，有的看起来明显是一对，大多数则是单个的，有的带有华美却不精致的图案，有的还是用藤条编制的。所有的木箱残旧、破损情况各不相同。与其说是成批仿古做旧，更像是从不同地方采购的。如此大费周章收购，其价值必定在仿古家具之上。海关于是将这批木器扣下，报送浙江省文物部门鉴定得出结论，这批货物中有256件古家具是民国时期的文物！
此前，宁波海关在另一批出口木家具中截获了12件国家限制出境的民国时期文物。这批木家具是上海一家贸易公司以“旧木家具”的名义申报出口，数量一共84件，有文物出境许可证，但12件没有出境火漆标志。
目前，宁波海关已经对这两批文物立案调查。
这绝不是个案。早在2009年，宁波海关就曾成功查获38件限制出境的民国时期家具，其中包括大小衣柜13件，木桶和木篮等12件，木床1件，木制桌椅3件，木箱和脸盆架9件。宁波海关当初如此宣布——“经过风险分析认定这批货物存在较大的文物走私嫌疑，经文物鉴定结果，全部属于限制出境的民国时期家具，出口目的地是法国。” 这批“偷渡”文物是深圳某贸易公司以一般贸易方式申报出口的。引起查验关员注意的是，这些木制家具的申报重量为6吨，而集装箱过磅后的重量仅为870公斤。此外，这家公司以往很少从事家具贸易。
据了解，在宁波口岸查获的文物走私出口案件中，从民间收集来的民国时期古旧家具、陶瓷制品等限制类文物占较大比例。据统计，2003年至今，宁波海关先后查获走私文物案件近30起，截获国家禁止、限制出境文物达2000余件，均已移交相关文物保护部门。
海关提醒企业，《文物保护法实施条例》规定，企业如要出口一般文物，必须取得文物出境鉴定书，并能和实际物品上的鉴定标签对应。否则，即构成文物走私违法行为。
至于查获文物的归宿，从以往的案例分析，大多会将文物送交博物馆。2011年以来，宁波海关已先后多次向北仑博物馆移交查获的各类走私文物近300件。比如2012年7月13日，宁波海关就曾向宁波市北仑博物馆移交查获的走私文物60件。这批移交的文物由宁波海关在2012年上半年“国门之盾”行动中查获，包括雕刻五斗柜、格子窗片等，大多为清朝年间和民国时期的古家具。经浙江省文物局鉴定，这些文物均属于限制出境的文物，大多具有典型的浙江地域特点，能够较好地展示清末民初时期浙江民俗特色。将这些文物移交至博物馆，不仅能丰富博物馆馆藏，增加宁波文化积淀，更能有效地宣传保护历史文物的重要意义。
报关花样百出皆为走私
宁波海关今年2月查获的两起走私民国文物，好歹报关单上写着“木家具和塑料藤椅”、“旧木家具”，2009年查获的38件民国文物，报关单上也写着“木制家具”。而2008年夏天，宁波海关查获的243件国家禁止、限制出境文物，报关单上竟然写着“申报出口至墨西哥的塑料花盆”！
海关关员在查验中发现，集装箱内全为木制旧家具，而且不同款式。后经浙江省文物鉴定中心鉴定，该批货物中混有限制出境的民国时期的文物共计242件及禁止出境的清光绪六年木桶一个。
甚至古朴的民国五斗桌，可以以时尚电脑桌的名义申报出境。2011年，绍兴某家具公司申报出口的一票报关单上写着“木家具”还备注“普通家用（新）”，可是对应实际货物却全是旧家具。经过宁波海关仔细辨别，这批所谓的木家具都经过上漆处理，除新增的金属滑轨和胶合板之外，主体部分年代都比较久远。海关查验关员初步判断，这批木家具极有可能是经过翻新的文物，于是果断下达入库指令，并立即联系浙江省文物鉴定委员会进行鉴定。 经过专家鉴定，这批木家具全部为民国时期的雕刻五斗桌，属于国家限制出境的一般文物。据违法当事人交代，改装后的电脑桌在国外市场很畅销。这批五斗桌就是应一个法国客户的需求，在河南省信阳县农村地区采购的，单张成本不足400元。这批五斗桌的翻新工程其实非常简单，就是去掉抽屉，安上金属滑轨，装个胶合板的键盘架子，再刷点漆。但是一旦走私成功，在法国市场上可以卖到600至700欧元，价格翻了不止10倍。
1949年是“分水岭”
据宁波海关关员介绍，在一次查获的文物中，有173件家具虽然经过浙江省文物鉴定中心鉴定，并贴有文物部门的鉴定标签，但申报时并未提供《浙江省文物监管物品出境鉴定书》和《申报明细单》。可见，假若是文物，也未必不能出口，只要符合相关法律，并合法申报，还是可以出口的。文物出口和个人携带文物出境，都必须事先向海关申报，经国家文物行政管理部门进行鉴定，并发给文物出口特许证，出口时须从指定口岸报关。
国家禁止出口的文物有——
具有历史、艺术、科学价值的文化遗址、古墓葬、古建筑、石窟寺和石刻；与重大历史事件、革命运动、著名人物有关的、具有纪念意义、教育意义和史料价值的建筑物、遗址、纪念物；历史上各时代的珍贵艺术品、工艺品、美术品；反映历史上各个时代的、各民族社会制度、生产、生活的代表性实物； 具有科学价值的古脊椎动物和古人类化石。 国家禁止出口的文物是指上述文物中具有历史、艺术、科学价值的物品。
有人会问，民国时期距今并不久远，为何那时候的木器，许多已成为文物了呢？
记者走访相关法律人士得知，根据国家规定，1911年以前的文物为禁止出境文物，1949年以前的重要文物，如工艺大师制作的珍品也属于禁止出境文物。企业如出口一般文物，必须取得文物出境鉴定书，并能和实际物品上的鉴定标签对应，否则即构成走私违法行为。
值得注意的是，以海关仅仅5%的抽查率，我国有的海关一天还可以查出千余件走私文物。很难想象，以此类推，中国文物每年大约会流失多少？
民国家具，有范儿！
《民国家具的鉴赏与收藏》一书的作者姜维群是国内较早研究、收藏民国家具的藏家。姜维群认为，民国家具从五个方面表现出它收藏的价值——年代、材质、品相、稀有性和完整性。
民国至今将近百年了，清末民初正是中国几千年来未有之大变革，人们的政治观念在变，对西方的政治文化由抵制变为“西为中用”。从国家体制，到服饰发型、建筑家具都出现了巨大的改变。民国家具正是在这种大背景下出现的。短短四十多年间形成了一种时尚，得到了大多数人的追捧，有了自己独特的美学符号和审美体系。而在清末民国初期，家具的用料还是承袭清代的酸枝木、花梨木为主的格局。但此间原本不被我们中国人所重视的榉木、柚木家具都逐渐风行起来，这完全是洋为中用的结果。
说到品相，姜维群认为，民国家具可以说是20世纪初叶的“混血儿”，既有豪华富贵洋里洋气的，也有俗里俗气的，更有非驴非马不可思议的。按品相，可分为三类：（1）复制派。民国家具很大程度上是欧式古典家具在中国的复制。人们追捧西式家具，文化阶层追求原汁原味。很多家具是直接按照外国杂志上的照片生产出来的。在民国家具中，流传最多的就是在国外被称为“边椅”的餐用椅，占了很大的比重，而且样式繁多，不可胜计。与国外不同的是，民国时期的餐椅酸枝木、花梨木占了很多，而国外的餐用椅多是桃花心木、椴木等。另一种纯舶来的复制家具是沙发。现在看到的老家具中凡是沙发都是民国时期的产物。（2）改良派。以海派家具为主，即俗称的上海老家具。民国海派家具不仅代表一个时代，也代表这个时代中国家具的最高水平。其在用料上延续了明清家具的理念，以硬木为主、酱红底色雍容富贵。造型款式吸收西方式样，品种有三门大橱、五斗橱、梳妆台、三摇镜、玻璃橱、窗头柜、独脚圆台和床等。卧室里床由繁变简，床从单边上改为双边上，强调舒适和实用，梳妆台变繁复，椅子脱离了明清“灯挂”样式，椅背欹斜、椅腿或“三弯”或用机械镟木等，另有牌桌、大衣柜的引进，器形尺码较之原先均放大，如大衣柜、陈列柜等高都在两米多，这与洋建筑的房间宽大有关。此外像西洋彩玻璃、磨边镜子、西洋花饰等也被大量采用。海派家具不仅领导了时尚，也体现了中国工匠的智慧，为中国传统家具注入了新鲜的血液。（3）杂交派。多指一些土洋结合的家具，中西元素糅合地相当生硬，艺术水准很低。
“家具不仅能使用，还有鉴赏价值和升值潜力，因此我建议大家在换新房的时候把祖传的家具保留下来，不要随便处理了，没准你就损失了一大笔。”江苏省收藏家协会古典家具委员会主任顾汶如是说。
顾汶认为，与瓷器、字画、玉器、青铜器等传统收藏门类相比，古典家具进入收藏领域的历史较短，过去人们购置家具的目的，主要是为了使用和摆设。“”浩劫使大批古典家具散落民间，且价格不高，从而进入一些藏家的视线，“1980年代初进入古典家具收藏界的几位玩家，如今大多成为中国古典家具的收藏大家。到了1990年代中期，明清古典家具已成为收藏领域的主流藏品。”
先进柜台申报材料篇4
一、创建“个人品牌”调解室的目的意义
创建“个人品牌”调解室是适应新形势下人民调解工作的需要，是推进人民调解工作规范化建设的内在要求，是提升人民调解工作质量和水平的具体举措，也是夯实维护社会稳定“第一道防线”的重要基础。
二、“个人品牌”调解室的功能用途
“个人品牌”调解室是人民调解委员会专门用于进行人民调解活动的场所，其主要功能用途如下：
1、人民调解委员会组织学习。
2、人民调解委员会召开会议和开展活动。
3、人民调解委员会讨论疑难纠纷调解方案。
4、人民调解委员会主持调解矛盾纠纷，进行法制宣传教育。
5、人民调解委员会文书资料、调解档案存放。
6、接待纠纷当事人和其他人员。
三、“个人品牌”调解室的设置及标准
“个人品牌”调解室的地点应设在调解区域范围内，以便利群众为原则，尽量靠近调解区域中心位置。面积大小根据办公用房实际情况决定（最小不得小于20平米），但必须满足矛盾纠纷调处和开展工作的实际需要。“个人品牌”调解室的名称以人民调解员的名字命名，其具体要求是：
1、组织规范化
（1）调解室应设有调解室主任，必要时设副主任；
（2）成立调解委员会，调解委员会成员不少于3名；
（3）设立调解小组或配备调解信息员。
2、制度规范化
（1）建立健全学习例会制度，原则上每月召开一次学习例会，深入学习贯彻落实《中华人民共和国人民调解法》；
（2）建立健全纠纷登记制度，对当事人的基本情况、发生纠纷的情况、调解的具体请求、调解的过程及结果等进行登记；
（3）建立健全统计报表制度，统计表应格式一致，干净整洁，数据真实可靠，每月形成一份统计报表，并及时反馈给司法行政部门；
（4）建立健全文书档案管理制度，调解档案应由专人进行管理，档案按期归档，管理员严格保管档案柜钥匙，做好安全保密工作；
（5）建立健全回访制度和信息分析反馈制度，原则上对已达成协议的当事人在7个工作日内展开回访，对突发事件、群体纠纷、老纠纷户等视具体情况在不同时间对调解结果进行回访，并及时分析写出回访反馈意见，一并归档。
3、工作规范化
（1）坚持依法依德、平等自愿、尊重当事人诉讼权利的原则；
（2）遵守人民调解工作纪律，认真完成人民调解工作任务；
（3）规范调解工作范围、工作流程、工作程序；调解时，调解员应当佩带人民调解徽章和人民调解员证件；
（4）人民调解协议书等文书合法规范，文书资料、调解案卷及时整理归档。
4、场所规范化
（1）有相对固定的调解场所，挂有“XXX人民调解工作室”牌子，有调解印章；
（2）调解场所有“调解室”门牌，室内悬挂人民调解统一标识，上墙内容统一规范，配有适量的桌椅凳、档案资料柜橱等；
（3）设置调解主持人座席、调解申请人座席和被申请人座席以及旁听席。
四、“个人品牌”调解室创建流程
1、申请。由调解室主任以个人名义向所在调委会递交申请，由所在调委会进行推荐，先将申请材料交至所在镇（街）司法所，由司法所统一将材料交至区司法局。申请材料应包括申请人的基本情况、个人履历、调解经历、申请理由等内容及所在调委会的推荐表。
2、审核。申请材料经所在镇（街）司法所初步审核通过后，由区司法局对申请人及其所在调解室的服务态度、业务水平、工作效果等情况进行公开集中评议后确定其设立资格。设立“个人品牌”调解室应坚持高标准、严要求，按照“成熟一个、设立一个”的原则，确保“个人品牌”调解室的权威性和公信力。
3、命名。经镇(街)司法所初审合格和区司法局审核通过后，由区司法局红头文件统一对“个人品牌”调解室进行命名。
4、管理。由区司法局每年对已设立的“个人品牌”调解室进行统一审查，实行动态管理。对不能发挥品牌效应的调解室予以取缔；对那些成绩突出，对维护社会稳定做出重大贡献的“个人品牌”调解室适时进行表彰。
五、时间安排
1、申请材料需于9月25日前递交至所在镇（街）司法所。
2、各镇（街）司法所需于10月15日前完成对申请材料的初步审核，并将材料交至区司法局。
3、区司法局需于11月20日前完成对申请人及所在调解室的审核，并于12月25日前出台相关文件对符合条件的“个人品牌”调解室进行统一命名。
先进柜台申报材料篇5
20xx年8月的工作即将告一段落。回顾这一月来的工作，我在公司领导及各位同事的关心、指导和帮助下，严格要求自己，认真落实领导交给的各项任务，不管在工作、生活、学习上还是在管理上，都取得较大的进步。现将一月以来的工作情况作以下总结：
一、材料采购工作情况
8份生产形势有所好转，采购的工作量有所增加，加上采购部人员的调整，以及电镀厂家的紧张，按单采购，对于有些材料的及时度上有些影响。
8月份最头痛的事就是电镀了，价格提高了，还要自己接送，好话说了一大堆，还不能及时镀出来。
对于生产上的采购材料，除了客观原因(如资金延迟，采购任务下得急，供应商来不及交货等)之外，基本都能即使到位。
二、值得肯定的地方
(1)采购的各项工作，包括各项计划、方案，一直与生产部门紧密联系，切实满足订单的生产需求。
(2)与部分供应商建立了良好关系，能够进行有效的沟通洽商，努力为公司争取了优惠条件，有效减少采购成本。
(3)在资金紧张的状况下，与供应商协商，支持公司生产，并有效的建立了几家良好的合作关系。
三、工作中出现的问题
(1)材料在采购回来后，跟财务部门沟通比较不及时，未能迅速后清晰的报帐，致使财务部工作量加大，减慢其部门工作效率。
(2)在付款方面还没有做到更好的协调方式，导致了个别供应商不满的情绪。
四、解决的办法
(1)对支付采购费用的情况做好记录。让采购部各项支付情况清晰明了并有据可寻。
(2)库存问题的处理，需要与物控部一起协调好。主动咨询，可一起完成采购成本与库存成本的权衡分析等，更加紧密联系两个部门。
(3)对于有计划外的交易出现，预算数额与实际操作的数额相差较大，则需要与物控部、销售部、生产部沟通好，尽可能完善采购计划及采购预算。
五、本部门的工作思路
和采购员密切沟通，随时应付紧急采购任务，改进采购工作中的相关问题，沉着应对各种计划外情况，更有效的对采购工作进行管理规划，与各个部门联系更加紧密，更好满足订单的需求，努力做到采购的最优，为公司节省采购成本。
会计月工作总结与计划2
根据我行2月来会计结算工作中的实际情况，我们在**年的工作主要从三个方面着手：抓内控制度建设、抓会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的服务水平与风险防范能力。现就针对这三个方面工作内容制定会计结算部在2011年的工作思路：
一、加强内控制度建设，防范风险的发生。
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求：
1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。
2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包括领娶分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领娶分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。
3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。
二、 加强会计核算工作，提高工作质量。
因我行的前台临柜人员的流动性较大，而且我行的新业务新办法变化较快，对我行的会计核算质量一直都是个挑战。
1、继续执行柜员绩效考核机制，经过20xx年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。20xx年我们将更好地利用这一个考核机制，让更多的柜员参加到这个考核中来，以提高柜员的工作主动性与责任性。
2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学习与考试。促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差错。
3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。
三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力，从而提高她们的业务素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍。
1、 制定出培训计划，在20xx年我们准备对我行股改上市后的会
计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。及时让柜员吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。
2、加强与其他各部门之间的联系，在业务培训上做好互通有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课，或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解，从而相互学习，以提高柜员的业务素质，更好地做好服务。
3、 好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作，如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排，并及时将业务信息向下辖网点传达，以更好地完成市分行的工作任务。
4、加强对营业经理的考核与考评工作，使营业经理能发挥潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。
四、做好与企业之间的联系，召开银企座谈会向客户介绍我行的业务品种、新的结算方式，加强与客户的沟通，获取各种结算需求信息，更好地为客户解决结算上的难题。
作为会计结算部，还起着与市分行及支行下辖网点的上承下接工作，20xx年我们将加强与市分行之间的工作衔接，及时将各项工作任务落实下辖各网点，努力完成市分行下达的各项任务。同时，加强与各部门之间的工作配合，共同为工行发展努力。
会计月工作总结与计划3
每月月末和月初是会计最为忙碌、最为重要的时间，一个月的工作结果都要在这几天进行归集、编制报表和纳税申报。越是忙乱的时候，越容易出现差错，因此会计应将每月的工作进行归类，区分轻重缓急，不要盲目的工作。现以增值税一般纳税人为例，列举每月会计应该注意的工作重点：
一、增值税税额计算
（一）积极核对销售业务，尽快填开销项发票，确定当月销项税额。
销售是企业日常工作的重点，是企业经营的核心。销售发票是财务记账，确定业务发生的合法凭据，因此企业在发生销售业务时应尽快给对方开具发票，确定当月销售情况。
一个业务从合同签定，到公司发货、对方验收确认、发票填开是有一段时间的，这段时间又因为客户的大孝业务往来的频率、各公司验收程序的不同存在差异。有时销售企业甚至不能自主确定开票时间，只能根据客户的需要进行开票，与税法规定的开票要求不符。
做为企业的财务人员，特别是负责税务工作的人员，必须对企业日常销售业务的处理相当明确，熟悉主要客户的开票要求，能够在满足客户要求的同时，又不耽误本公司正常的工作处理。为了很好的协调双方的工作，会计人员应当在每月20号左右就开始核实当月开票税额，将应该开具发票的业务尽早完成，通常企业在每月结束前3天就会停止填开发票。因此企业若是需要对方给其开具发票应尽快联系，不要拖到月底再同对方交涉。
（二）认真核对当月进项发票，保证发票及时认证，确定当月进项税额。
通常商品要比发票提前到达企业，企业在收好货物的同时还应确认发票的开具情况，在规定时间未收到发票时应与对方联系，索要发票。
:进项发票只有通过税务机关认证审核通过之后，方能进行抵扣税额。目前专用发票认证一般是通过网上远程认证系统自行认证，未在单位自行认证的应去税务机关或中介机构认证。因此企业会计应在规定时间及时办理认证，确定当月进项税额。
一个企业每月进项发票较多时，通常不会在一个月全部认证，而是有选择的认证部分发票。发票认证时主要考虑三个因素：第一，当月缴纳税金金额。在税务机关规定税负范围上下计算当月税金；第二，考虑会计存货和成本处理。有些商品当月购入当月销售，这些发票应该在当月认证，否则将导致账面库存为负数；生产企业成本计算需要原材料，若当月生产领用材料发票未进行认证处理，将会降低产品成本；第三，发票是否将要到期。按照税法要求，发票自填开之日起90日内（不同类别的发票有效期限略有不同，详细介绍参见前面“进项税额抵扣时限的规定”）进行认证。因为多数企业特别是商业零售企业存在销售不开发票现象，导致进项发票盈余，迟迟无法认证。因此企业在认证发票时应认真查看当月进项发票情况，先将快要到期发票进行认证。
（三）控制销项开票税额，调控进项发票税额，做好税款计算与缴纳。
增值税一般纳税企业缴纳的主要税种就是增值税，增值税的通常计算是用当月销项税额减去当月进项税额和上月留存的未抵扣进项税额。增值税计算较为简单，但是控制起来非常复杂，企业要同时考虑到当月销项开票情况和进项发票到达、认证情况，还要考虑税务机关对企业的税负要求。
税务机关为了控制企业增值税的缴纳情况，根据不同类型的企业制定了相应的税负，即全年应该缴纳的增值税金额（计算方法可参见前面介绍）。防止企业通过非法操作少缴纳增值税。企业通常是将缴纳的增值税金额控制在税负标准线附近，有时还会略微低于税负标准。各地税负标准不一，执行力度也存在差异，企业应根据当地情况认真执行。*
税务机关的税负标准是指全年企业完成的税务要求，企业个别月份缴纳税金金额低于或高于税负标准都是正常的。但是个别企业负责人在处理时往往比较“认真”，通过多种途径将每月增值税的缴纳金额都控制在税负标准线上，这样处理是没必要的。
二、计提地税税金
按照税法要求，企业在计算缴纳增值税的同时，还应计提缴纳部分地税税金，主要包括城市维护建设税和教育费附加，多数地区已开始计提地方教育费附加。企业应在月末计提，月初申报缴纳，取得完税凭证冲销计提金额。
这些计提的税金属于企业费用，因此企业在估算当月利润时，也应考虑这些数据
三、其他税种计算及缴纳
正常月份，企业只需考虑计算增值税及计提的地税税金，但个别月份如季度、年末结束应计算缴纳所得税；根据税务机关要求按季度或半年缴纳印花税、房产税、土地使用税等。
所得税一般是按季预缴，年终汇算清缴（详细介绍可看前面内容）。会计在季度结束月份进行账务处理时应全面考虑该季度各月份的经营情况，在做账之前估算该季度应缴纳所得税金额，不足之处及时调整。
所得税征收和计算方法较多，会计应根据企业所得税的征收方式，处理企业的收入与费用单据的比例。所得税也应在季度结束月份计提，次月纳税申报取得完税凭证后冲减计提金额。
（二）按季度或半年缴纳的税种处理
有些税种通常不是按月份计算的，如印花税中的购销合同通常是按季度缴纳；房产税、土地使用税一般是按半年缴纳，具体缴纳月份由当地税务机关规定。会计在进入企业后应首先确定企业日常主要申报税种和具体申报时间，在申报月份按时申报，足额缴纳税金
（三）特殊税种单独处理
有些税种如车辆购置税、车船税、契税、土地增值税，平时一不会遇到，因此也不要特别在意，只要在实际发生时，确定缴纳和申报方法认真处理即可。
四、做账资料准备
（一）现金、银行存款明细核对
货币资金是企业最容易出现问题的资产，因此企业每月都应认真核对每笔款项的进出记录。月底打出银行对账单同企业银行明细账认真核对往来，对存在出入的地方及时处理，确保银行账务明确。
在工作实务中，多数企业的银行账务都存在出入，不能与实际业务相吻合，有时因为处理不当导致月底银行账面余额出现负数，所以每月结账前的银行核对是很必要的，发现问题及时处理。
归集当月所有费用单据和费用项目，确定账面有足够现金能够支付，防止账面现金余额出现负数。
（二）业务往来核对
将本月入账进项和销项发票仔细核对，确定每张发票的结算方式，是现金结算的索要收据证明，是银行结算的应取得对应的银行结算凭据，是往来挂账的按号入座认真入账。
（三）存货成本核算
每月做账前最好将上月底账面库存商品的名称、单价、金额详细列出，结合当月销售发票和进项发票的开票信息，计算入账后账面存货成本变动对利润的影响，不要盲目的认证发票和领用存货，导致账面库存出现负数或成本变动浮动太大，影响当期利润。
根据当月销售情况，及时收集存货出入库单据，计算产品成本或销售成本，估算当月利润。
五、编制凭证
同一企业日常业务内容比较固定，所以凭证编制内容变化不大，会计只要按照固定模式逐一编制凭证即可。企业通常业务凭证类别有以下几类：
（一）完税凭证
每月月初企业成功申报后，可去银行打印完税凭证，不能在银行打印完税凭证的应去税务机关打樱取得凭证后及时入账，冲减上月计提税金或直接记入当月费用（如印花税等不需要预先计提的税金，在取得时直接记入费用）。（二）业务发票处理
将当月填开和取得发票分类入账，按照发票的性质分别通过存货、现金、银行存款、往来账户、应交税费以及费用科目进行核算。将全部专用发票入账后，查看进项税额和销项税额明细账的金额合计，是否与当月防伪税控开票系统统计的金额以及网上认证返回的认证金额是否一致，然后计算当月缴纳税金金额。
（三）费用类发票处理
做好内部单据报销制度，规定报销时间，及时收集公司员工手中的费用单据，将其归类入账。认真查看费用单据是否合法，未取得合法凭据的费用是无法得到税务机关的认可的。平时还应做好费用入账金额控制，对类似招待费、广告费等存在抵扣限额规定的费用科目，应及时核对发生金额，对超过抵扣标准的费用应减少其入账金额。
（四）成本计算及入账处理
对生产性企业，应做好内部单据传递规定，将公司发生的所有与生产有关的内部单据及时有效的传递到财务手中，进行成本核算，确保成本计算的准确。及时编制制造费用归集、分配凭证；生产成本归集、分配凭证；产品入库凭证以及销售成本结转凭证。
（五）做好费用计提及摊销
做好每月固定发生的计提业务，如固定资产计提折旧、无形资产摊销、水电费计提、工资计提以及以工资为基数计提的福利费、教育经费、工会经费等，做到不漏提也不多提；对存在需要摊销的费用如开办费、材料成本差异等每月摊销的费用，及时做好摊销分配凭证。
（六）归集损益类科目，结转本年利润
将所有单据入账后应认真归集当月损益类科目发生金额，将其分类转入“本年利润”科目，查看当月利润实现情况。
六、纳税申报
先进柜台申报材料篇6
为了上市审核，有许多文件材料需要印刷，保诺时也不敢在自己的车间里印刷，同样是怕同事知道传来传去导致意外，就怕影响了投下大笔资源和长时间准备的上市计划。保诺时通过辅导上市的服务单位去印刷，他们认为反正只不过几百本中英文上市说明书罢了，不会花多少钱，但是哪知道收到账单，其中的价格让经营合版印刷的保诺时惊讶不已，“印刷竟然还有这么好的利润？”
2013年底，Bloomberg商业周刊介绍了一家在北京的荣大快印店（以下简称“荣大”），其专门提供IPO（首次公开发行股票）财务专项核查需要的印刷业务，估计这家快印店1年的营业额超过数千万元。2013年3月IPO财务专项核查工作自查部分差不多结束的时候，有几百家券商排队到荣大打印核查需要的材料。荣大的业务员称，一份IPO核查报告印刷费用差不多要5000元，2013年约有800家IPO在审企业，这可是半个月进账400万元的生意。
2014年1月，IPO重启的新闻让这项业务引起了商业周刊的注目。
根据券商人士透露，一家公司从最初提交项目申报书到最后被批准，一份申报材料的印刷费用为几万元到几十万元不等。根据媒体报道，IPO企业年年增加，这一领域的印刷规模从2006年的1000多万元成长到2012年的6000万元，每年成长超过100%。荣大宣称他们占有95%以上的市场份额，几千万元的印刷生意为何都跑到荣大去呢？
据说有一两家和证券监管单位关系良好的快印店，试图争取这一美好的生意机会，就是没能成功。
从准备上市的企业的角度观察，整个审核程序需要会计、法律和券商的昂贵服务，上市程序的成本可能就超过2000万元，有任何差错就可能上不了市，严重影响公司形象。几万元的印刷成本在这一重要计划的各项环节里面，可算最重要而成本份额最低的部分，因为上市计划书上面每一个数字都必须有所根据，各类审核材料的格式不同，相同项目的一个数字出现在两个表格上也不能有任何误差。可以想象在送审前一分钟都有细节调整的可能，印刷很简单，但是配合这份报告书的校对作业才是这个印刷生意的专业部分。
和荣大已经合作多年的券商表示，荣大多年积累下来服务这一行业的经验，几乎黏住了所有的券商。
要到荣大印刷，必须穿过北京金灿酒店的大堂，顺着红地毯走一段就会看到“荣大伟业”“券商之家”的招牌，柜台后面穿制服的小姑娘看到你会问“你好，有几位？”
是的，你到荣大得先check-in（登记入住），荣大不仅提供印刷服务，还有印前工作：除了帮忙校对以外，还有原件整理、扫描、复印、编页码、转电子档和刻录光盘。上述核材料的印刷前期准备工作非常复杂如果让客户离开印刷厂去修改，再来印刷，暂且不论时效问题，上市公司避免内线交易的法律困扰以及法上市的风险都存在，“信息安全应该才是IPO核查数据印刷过程中的键点。
审，回前无”关
荣大提供客户工作空间、住宿客房、饮食，还有专业人员帮助加班赶工，直到印刷工作完成为止。到柜台check-in、check-out（付账离开）和一般住宿饭店类似，只是收费的项目不同。
荣大将印前服务人员分成A、B、C三个等级，新进人员培训几个月才能排班列队成为C级印前服务专员，然后经过时间和经验的积累才能升级。等级的差别在于对IPO核审材料和程序的了解程度，等级越高对客户的帮忙越有效益，当然也反映在荣大的账单上。对于分秒必争的高价值IPO作业，印刷是整体服务的最后一段罢了，难怪其他快印店无法从荣大手上抢走印刷生意。
凭借完整的一条龙服务，荣大几乎不需要宣传就能掌握大部分IPO印刷业务的市场份额。其母公司荣大伟业商贸有限公司，于2013年初就开始设立另一家公司，专门从事IPO咨询和品牌传播等各种财经咨询服务业务，让这项印刷黏住的专业横向发展。
在行业内，荣大被称为“离上市最近的快印店”，商业周刊的记者询问值班经理“是否有荣大的宣传册？”，其得到的回答是“我们没有宣传册，有的是行业内的口碑！”
听说世界级的制造大款富士康的毛利少于1%，但是她有上千亿元的营业额，毛利也还是有几亿元呢。假设在某一产品或服务上，我们能做到比富士康更优秀、更有效益，也还是无法和富士康竞争，因为没有20%的毛利，一家企业根本无法生存呀！
由于通讯发达，今天大公司经由网络轻易可触及任何边远地区的客户，大众市场上小企业已经没有立足的余地，只有专业领域还有可能。
荣大帮IPO作业印刷，发现这个领域的需求，提供相对有效益的服务，不但长期占住某一专业市场的印刷生意，伴随而来的其他生意所得可能不小于印刷。
先进柜台申报材料篇7
采取索证索票的方式，审验食品生产者或者供货者的经营资格，验明食品合格证明和食品标识。
一、严格实行岗位质量规范和质量责任，由专职或兼职人员负责，真正做到制度、人员、工作三落实；
二、建立食品来源的索证要票登记台帐，载明进货食品名称、规格、批号、数量、产地、厂名、厂址等事项。
三、索要厂家或供货商的合法主体资质证照（有效复印件），以及有关商品质量要求的有效准入认证、协议认证、授权证明文件等“证、照、票、卡”有效原件、复印件；
四、建档保存好向供货商索要的下列有效资料：1、营业执照、生产许可证、商标注册证及相关证明文件、专卖（直销、专营等）授权证明文件（专卖许可证）：2、商品质量的合格证明或法定检验、检疫、检测机构的检验、检疫、检测、鉴定报告；3、商品的信誉卡等；4、商品的发票、发货单、提货单、收据等进货凭证，以备查验；
五、对照进货手续核实购进的食品，通过目测和外观标识查验方式，查验所进货物包装上的标识是否真实，有没有产品合格证明，产品的安全期、使用期是否失效等，有问题的需再检验上柜的，必须进行自检，或送法定机构检验，待检验结果出具后，合格的上市，不合格的报工商管理部门进行追查，或退货补办相关商品的再入市手续。
购销台帐制度
一、有专职或兼职人员负责建立健全购销台帐；
二、根据本食品店规模、经营情况，用纸质登记档案或电脑档案，建立食品购销登记台账；
三、如实记录每种食品进货时间、来源、名称、规格、数量等内容;从事批发业务的，还要记录销售的食品名称、流向、时间、规格、数量等内容；
四、涉及人民群众人体健康、生命财产安全的重点药品、食品，根据有关法规规定需进行商品备案的，必需建立重点食品备案制度，按要求向工商等执法部门进行备案；
五、以月为单位进行登记，每年装订成册，台账至少保管两年以上，以备查验。
质量承诺制度
采取质量先行负责、“三包”等方式，落实质量承诺责任。
一、有专职部门或人员负责；
二、建立销货记录台账，主动自觉向消费者开具销货发票（凭证），注明经营者的名称、摊位、联系电话，销售食品的品种、数量、价格、销售日期等，以便发生商品投诉时能够予以核实；
三、在销售场所醒目位置标注保证商品质量，保障消费者合法权益不受侵害、造成消费者损害的进行先行赔付等内容；
四、不以格式合同、通知、声明、店堂广告等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或减轻、免除损害消费者合法权益应承担的责任；
五、严把食品质量关，对食品售后服务及“三包”负责任；
六、销售食品已进行索证要票，质量有保证，若有问题，愿承担相关责任；
七、即时受理解决食品消费申（投）诉。
协议准入制度
一、准入协议必须符合国家、政府法定规范；
二、严格审查供货方的资质条件，建立供货方档案（营业执照、卫生许可证、食品检验合格证等）；
三、依照《合同法》及国家、政府有关法规与供货方签定《食品安全责任书》，明确协议双方责任；
四、严把食品进货关，索取相关协议准入食品质量证明的有效证明材料，手续齐全，方可准入，如鲜猪肉“场厂挂钩”的“三证两票”，蔬菜“场地挂钩”的农残检测证明、无公害及绿色食品认证等相关证明材料；
五、经自检或相关部门检验，确认供货方商品有质量问题的，停止销售和协议准入，并按责任书及相关法规追究协议准入供货方的责任；
市场开办者食品质量责任制度
一、对入场经营者的资格进行审查，明确和落实入场经营者的食品质量管理责任；
二、配合工商管理部门督促市场内的经营者建立健全食品质量责任制度，建立食品销售台帐制度，严格落实食品质量责任制；
三、严格实行岗位质量规范和质量责任，真正做到制度、人员、工作三落实；
四、保证市场食品经营者在从事经营活动中，持证亮照，遵守诚实守信、公平竞争的原则，对其销售的商品质量及其所广告的真实、合法，承担相关责任；
五、利用市场检测设备，对上市的的生鲜等食品按规定进行抽检；
六、协助工商等有关食品职能管理部门作好食品安全的宣传、管理等工作。
食品质量自检制度
指定专人负责食品质量的自检自查；
二、按规定程序和要求进行查验和检测，检验准确，公示结果及时；
三、完善检测条件，加强入市自检，对鲜猪肉每日查验“一猪一票”，对蔬菜进行每日抽查五个品种的农残检测，加强强制QS认证食品的查验；
四、查验所进货物包装上的标识是否真实，有没有产品合格证明，产品的安全期、使用期是否失效等；
五、查验有问题或需再检验上柜的，必须进行自检，或送法定机构检验，待检验结果出具后，合格的上市，不合格的报工商管理部门进行追查，或退货补办相关商品的再入市手续。
食品退市制度
一、经进货检查验收，发现外包装破损的包装食品，作下柜退市处理；
二、发现标识不符，进货手续不齐全的食品，当即下柜，要求供货方在限期提供
相关手续，在期限内能够提供相关手续的方可上柜销售，限期内不能提供手续的转为退市处理；
三、对自行检查超过保质期、保存期的食品作下柜、退市处理并对下柜、退市商品的处理情况作记录；
四、对检测出有质量问题的食品和行政监管机关公布的不合格食品，及时停止销售，积极配合工商等相关部门处理；
五、对己经售出的严重危害人体健康、人身安全的食品，选择能够覆盖销售范围的新闻媒体予以公告，或者在营业场所内公示，通知购货人退货，负责将不合格食品追回和销毁。
先进柜台申报材料篇8
各位领导、各位职工代表：
大家好!我是来自财务部的xx，现年36岁，大专学历(本科在读)。中共党员，1987年开始从事会计工作，具有会计师任职资格。我今天竞聘的职位是财务部副部长。我之所以竞争这个职位，是因为我具有以下几个优势：
一、具有较全面、扎实的专业知识。
我所学的专业是财务会计，自参加工作以来，先后担任过材料会计、税务会计、基建会计兼工程决算审核员、财务科副科长。在此期间，我勤奋学习、刻苦钻研，不断丰富自己、提高自己。1992年获得助理会计师资格;1996年获得工程造价员资格，;2000年获得会计师资格。熟悉《企业会计制度》、《税法》、《成本费用核算规程》等相关专业知识，熟练掌握电算化软件的应用和电子商务及网上银行的结算工作。
二、具有本岗位的工作经验。
20xx年，我通过公开竞聘，担任财务科副科长，分管会计核算和财务分析工作。在工作中我严以律己、真诚待人，并主动加强和相关部门及同事间的沟通和协调，努力营造团结、竞争的良好氛围。通过近两年的工作实践，积累了一定的管理经验，使自己的业务能力、组织协调能力、领导部署能力都有了很大提高，本人认为能够胜任财务部副部长工作。
三、有实实在在的工作业绩，主要体现在以下几个方面。
1、协助部长制定了本厂20xx和20xx年度全面预算。每年年初，根据厂部制定的生产经营总目标，经过细致、周密的测算，制定了全年的生产经营预算。同时，对其实行动态管理，及时调整偏差，为领导的决策提供可靠的依据。
2、审核会计凭证，组织上报各种财务报表。严格执行《会计法》、《企业会计制度》、《税法》和会计基础规范的要求及行业和厂内有关财务规章制度，对材料、成本费用等凭证进行逐笔审核、严格把关，并组织有关人员及时准确地编制、上报各项财务报表。
3、负责定期编制财务分析。每月对我厂的收入、成本费用、税利进行分析;每季度对经济运行情况进行综合分析，将大量的报表数据转换为对决策有用的信息，及时、准确地提供给厂领导。
4、负责组织清理了我厂不良资产损失。今年是安徽烟草快速发展的一年，为了保持企业健康、稳步发展,在省公司的统一部署下，我厂由财务部牵头，并由我具体负责，组织有关部门将我厂由历史原因形成的坏账损失及梳理产品牌号形成的材料损失等进行了细致的清理核对，并经北京中税税务师事务所审计确认，共处理不良资产损失8900多万元，拧干了资产的水分，增强了企业发展的后劲。
5、负责网上商城(物资采购)、网上结算付款的审核工作。每月根据物资部网上结算申请和月度资金计划，在物资采购网上逐笔审核，合格后在工行网上银行确认付款，保证了资金的快捷、安全结算。
四、具有良好的道德品质。财务部作为企业的核心部门，掌管着企业的经济命脉，特别是烟草行业属于资金密集型企业，其部门领导必须具有良好的道德品质。多年来，我始终严格要求自己，无论做人或做事都光明磊落，不做任何有损企业利益的事情，并严格遵守财务规章制度，保守企业财会秘密。
各位领导、各位代表：
如果我能继续留任，我将努力履行副部长的职责，除做好原分管的工作外，今年还将竭尽全力协助部长重点做好以下工作：
1、全面推行国家局新颁布的《烟草企业成本费用核算规程》的应用。
2、加快财务信息化建设。从管理的最基层做起，充分利用系统的一些共享资源来进行管理和决策分析，逐步推行核算型会计向管理型会计的转变。
3、加强预算管理，定期进行预算执行情况分析，充分体现以财务为龙头的管理作用。
谢谢!
银行财务部经理竞聘演讲稿【2】
各位行领导、各位同事:
大家好!我万分荣幸能够有机会站在这里，我今天竞聘的岗位是支行会计经理一职。
我从94年大学毕业后，一直从事银行会计工作，一步步从基层做起，储蓄、出纳、会计、交换、联行直到会计主管，积累了丰富的会计工作经验和会计管理知识，熟悉各种相关的法律、制度、规定。在工作中始终严格自律，兢兢业业。在我行工作的一年多时间里，经过不断的培训和学习，已经熟悉和掌握了我行的各项会计规章制度，能够熟练使用会计操作系统办理各类业务，参加完成了以下工作:营业部筹建，本、汇票业务及电子联行系统的申办与开通运行，帐户管理系统的建立，年终结算，新系统上线等。在做好本职工作的同时，协助领导对营业部的会计工作进行了组织和协调。这些都为我今后做好会计经理的工作打好了基础。如果行领导任命我为支行的会计经理，我将充分运用我的会计工作经验和会计管理知识，组织、协调和辅导柜员做好支行的会计工作，在工作中坚持原则、诚实正直、廉洁奉公，防范和控制好业务中的各类风险，做好营销服务工作，协助行领导和外勤人员进行业务开拓工作，争取早日使支行成为我行发展的重要支柱。下面我简单介绍一下我对支行会计经理工作的一些设想。
一、会计核算与营销并重 如果说做好会计管理是会计经理的责任，那积极营销就是会计经理的义务。新时期下的会计工作与以往的旧模式相比已发生了质的变化。行长在20xx年财务会计工作会议上提出了会计人员客户经理化，指出这比专业客户经理具有不同比拟的优势，身为会计经理必须率先认识到这一点，要高度重视营销工作。该区是重庆一个新的经济增长点，吸引投资能力强，区内企业科技含量高，发展前景好，各家银行都在该区设立了支行一级的机构，支行在成立之初，就同时面临极好的发展机会和激烈的市场竞争，这对会计经理而言，就意味着要采取各种措施，提高服务质量，为客户提供比其它银行更加优质和更具特色的服务。
二、建章建制、科学管理 不管是规章、制度的执行和业务的操作，还是服务质量的提高，都有离不开人，离不开人的主观能动性。如果我是支行的会计经理，我首先要做的是从内部管理工作入手，制定切实可行的岗位责任制，确定每个柜员的工作任务和岗位职责，做好岗位责任制的细分与量化。细分就是把每项工作进行最大限度地拆解，每个步骤都要有固定经办人员，并形成固定工作模式，对每个柜员负责的工作部分，以签定责任书的形式作出明确规定，不许越权操作，越级办理业务，发挥相互监督机制的作用，以严格的内部控制防范风险的发生。量化就是工作成绩数量化，建立工作积分考核制，工作做得好、表现突出的人员奖励工作积分，不能完成工作任务甚至出现差错的人员要扣分，以积分的多少体现每个人工作质量的好坏。随时公布积分情况，做到公平、公正、公开。定期按积分情况进行考核，实现良性竞争，调动起人员的工作积极性。其次要做好人员的培训和学习工作。主要采取两种学习方式，基础会计制度和技能的学习以自学为主，重要会计制度和新业务的学习以集中培训为主，定期对学习情况进行考核，考核成绩会影响工作积分，努力创造良好的学习风气。采取轮岗等方式，为柜员学习综合业务知识创造条件，从而提高柜台人员的整体素质，为做好工作打好人员基础。最后要注意在工作中一定要按制度办事，杜绝违规操作业务，利用支行会计工作从零开始的有利条件，按规范做好帐务组织和帐务处理，从开业之初就搭建好高新支行会计工作的良好框架，为支行会计工作的达标创优创造有利条件。
我拟从以下几方面入手:
第一、在日常服务方面，要严格按规范化服务和限时服务的标准进行考核，提高服务效率，在一般情况下每个柜台前等待办理业务的客户不能超过两名。每个柜员在工作中都要做到微笑服务，热情服务，不能仅仅满足做一个办理业务的机器，而要变被动服务为主动服务，努力为客户排忧解难，为不同客户提供个性化服务。支行会计柜台的服务宗旨是后台为前台服务，所有人为客户服务，力争在客户心目中树立我行精品银行的形象。
第二、在宣传上，我认为要组织好柜台宣传工作，使柜台成为我行对外宣传的桥头堡，在宣传中要有针对性，如针对该区企业科技含量高的特点，大力宣传网上银行，积极推荐客户使用网上银行办理业务。为增强宣传效果，争取在营业厅设置网上银行宣传台，安装一台电脑模拟网上银行操作，使客户在办理柜台业务时，能够亲身体验我行网上银行方便快捷的优势，同时这个布置也有利于树立我行高科技银行的品牌形象。另外宣传工作要走出柜台。该区的电脑城经常举办一些大型活动，要结合这些活动，组织现场开卡，现场办理网上银行等，相信一定会取得良好的效果。
第三、要充分利用新系统大前置、大集中的特点，努力收集各种会计信息，做好分析工作，寻找我行的市场定位，研究切实可行的市场开发策略，为行领导的决策提供参考，为支行的业务开拓提供帮助，扩大会计服务的深度。
第四、支持和鼓励会计人员走出柜台找客户，挖掘所有潜在的客户资源，对吸存工作做得好的人员予以奖励，增加工作积分，做到全员面向市场。