公司业务员管理制度范文

公司业务员管理制度范文第1篇

1、出勤。每天在早上八点种以前在人力资源部签到，签到的过程中不许代签、迟签，因开展业务需要，需在业务场所滞留，须当日说明，对于不签到且没有提出请假/外出申请的视为旷工或者迟到，除按公司相关规定考核外，事业部考核20元/次。

2、日常报表提交。认真按时完成工作日报、周报表及各类总结计划。日报表、周报表将各项事宜交代清楚，并于次日上午8：30前交办公室，不能按时完成的按20元/次考核；早上填写前日日报表的，按10元/次考核；字迹潦草、敷衍了事的，按10元/次考核并重新填写，重新填写后仍然达不到要求的按10元/次考核；月总结下月2日前交办公室，迟交无论理由，考核30元/次，完成质量按上述规定考核。

3、按时参加公司及事业部组织召开的各项会议或活动。无故缺席除按公司相关规定考核外，事业部考核20元/次。

二、业务开展

1、信息收集

1）对业务员业务范围暂作如下划分：

：盘龙城一带、金银龙湖

：奓山、阳逻一带

：吴家山、阳逻

：磨山工业园、汉阳**一带至汉口

：**沌口开发区至汉南

：**至**火车站

：**至**火车站

**负责武汉市及周边其他区域，并对其他业务员的业务开展情况跟踪抽查。业务员按划分的业务区域开展业务活动，除各人已上报目前跟踪重点项目外，业务活动原则上不得过界。

2）各业务员对负责区域所在建或筹建楼盘、厂房信息应有全面了解。本制度下发一个月内完成对所负责区域所有信息的收集，每迟一天考核10元，不封顶。此前每周须提交跟踪到的信息及计划下周开发的新信息数量。未完成上周计划的考核10元，150%达成计划的奖励10元。信息收集完成后，由办公室会同业务部对业务员信息收集情况进行考察，对虚假或有明显遗漏的，一处考核30元。

2、业绩。奖励及处罚制度按公司下发《公司营销人员奖惩规定》之相关内容执行。

公司业务员管理制度范文第2篇

某些企业的业务人员存在知识掌握不扎实、系统操作掌握不熟练、风险防范意识不高等多种问题，这些因素都可能导致业务员因操作不当引发相应的风险危机。操作风险有以下几种表现形式：①公司业务员在电脑上安装非法软件，将内外网连接互通引发黑客攻击、病毒感染等严重后果；②公司业务员不熟悉自身工作业务流程或者是对业务系统掌握不扎实、功能操作不熟悉在账务操作时出现错误；③公司业务员在离开工作台、交接班、下班时没及时退出业务操作界面，给不法人员提供了便利条件，不法人员趁机进入业务界面进行非法操作。不法人员可以对业务系统进行数据修改、篡改程序等恶意操作，使公司造成严重的经济损失；④公司业务员利用职务之便进行贪污挪用公款等非法操作，给公司造成严重的经济损失。

2管理风险

对计算机和网络系统管理不当造成的风险属于管理风险。使用系统时忽略了计算机和网络的固有缺陷和潜在的危险，并且对信息泄密没有给与足够的重视，计算计和网络犯罪没有相应健全的惩治制度。相应的企业在思想上没有注重网络风险防范，在制度上、人员管理上没有完善的规章制度，以上都属于计算机安全管理制度不完善的表现。管理、执行不到位给计算机和网络带来了额外的风险。公司制定的制度存在漏洞、操作执行不到位都会引发系统潜在的风险。公司制度过于陈旧不符合现展需求。如果企业只重视业务发展却疏于企业管理，使管理过于形式化，业务员忽视密码维权、客户数据保密等规章制度。如今公司业务员存在流动性大、工作年限少的特点，公司业务员的整体素质有所下降。大部分业务员都停留在简单的应用层面，公司业务员工作经验少、业务知识和操作水平等各项业务素质低下，这些可能引发计算机和网络系统的潜在风险。

3网络攻击风险

网络攻击有多种形式，网络攻击以窃取重要信息、恶意破坏、炫耀技术等为目的。网络攻击包括几下几种形式：(1)破坏数据攻击人员通过不法操作修改、破坏数据库数据，或者是通过截取网络传输的数据，是业务数据库瘫痪最终致使业务无法正常运行。(2)拒绝服务攻击人员通过不法操作使计算机和网络系统停止相应的服务。这种风险是由网络协议本身的安全缺陷造成的。(3)盗窃重要信息攻击人员通过不法作窃取、伪装目标机器上的重要信息，不法者通过获取的信息谋取不正当利益。

险防范模式的探究

4.1风险防范的结构体系

计算机和网络风险防范模式包括以下几部分内容：风险防范措施选择、风险防范策略选择、风险防范的实施。另外风险防范措施选择包括风险假设、风险限制、风险规避、研究和了解、风险转移、风险计划几种类型；风险防范策略选择包括选择防范控制类别和风险防范实施点的寻找两部分内容。实施风险防范包括对行动优先级的排序、评价建议的安全控制、实施成本及收益的分析、风险防范控制的选择、责任分配、制定安全措施的实现计划、实现被选择的安全控制,最后就是进行残余风险分析这几个过程。

4.2实施风险防范模式

在风险防范措施的实施过层中，应该遵循以下原则：将系统中的最大风险找出来，争取用最小的代价来消除或是减缓相应的风险，并且将其造成的影响降到最低。实施措施的是执行通过以下7个步骤完成，实施风险防范措施流程及其输入输出如图1所示：

5总结

随着计算机、互联网的蓬勃发展，计算机网络犯罪也随之兴盛起来。在设计程序系统时要尽量完善系统各方面结构，尽量将少程序设计漏洞，使系统可以正常安全地运行。

公司业务员管理制度范文第3篇

【关键词】租赁器械；灭菌；医院感染

【中图分类号】R187 【文献标识码】A 【文章编号】1004-7484（2014）-02-01028-01

外来器械又称租赁器械，指不由医院自行采购，而由器械商提供给医院手术室临床用的手术器械，以满足各类新型手术开展的需求（1）。由于这类专科器械普遍价格昂贵以及手术使用的局限性和使用频率低等原因，一般医院为了控制成本多采用租赁的方式使用（2），这使得消毒供应室难以保证骨科器械的灭菌效果，存在较大的医院感染隐患。宜兴市人民医院自2011年开始加强骨科器械的集中化管理，以保证器械的安全使用。

1 资料与方法

1.1资料

2011年8月，随机抽检310件器械公司业务员清洗包装的手术器械作为对照组，而将我科2012年4月―2012年5月间由消毒供应中心清洗包装的手术租赁器械359件作为试验组。

1.2方法

1.2.1试验组：租赁公司业务员按医院外来器械管理制度在术前一天的下午将租赁器械送本院器材科检查后再送至消毒供应中心，共同接收清点器械、检查功能，由消毒供应中心专业人员负责清洗，可拆卸的必须拆到最小单位，结构复杂的关节处，需用不同型号的毛刷反复刷洗、冲洗，先多酶浸泡后按标准流程上全自动清洗机预洗、超声漂洗、热漂洗、上油、烘干、清洗后，随机抽检租赁手术器械359件用带光源放大镜进行清洗质量检查，不合格的予返回污区重新清洗，合格的予包装后灭菌，经快速生物监测合格后再发放（一般第二天早上连带植入性器械灭菌登记交接本发往手术室， 手术室接收核对后予签名）。包装的包布无破损、无污迹、无陈旧性血迹、无头发丝等杂物，包装外观紧实而平整，包外指示胶带粘贴规范，六项标识齐全正确。

1.2.2对照组：随机抽取租赁公司业务员自行清洗的手术器械310件，使用带光源放大镜不检查，检查后大部分不合格，予返回污区由专业人员重洗。业务员自行包装的部分器械包松而不平实，包外指示胶带六项标识有缺项，不规范粘贴。

1.2.3检测方法及标准：

1.2.3.1 放大镜目测标准：清洗后的器械光亮无污垢、无血渍、无锈斑、无水垢、无黑色腐蚀斑，视为合格。

1.2.3.2 包装合格标准：包布无漏洞、无破损、无污迹、无血渍；外观平整而紧实美观，指示胶带统一位置粘贴，标识完整、正确清楚。

2 结果

两组手术器械带光源放大检查结果，试验组器械关节部、器械齿牙部、器械表面等均清洁，爬行卡放置，包装质量、美观度等明显优于对照组。

3 讨论

3.1有调查显示，厂家业务员清洗合格率一般较低，如果医院不予重新处理，直接灭菌将导致灭菌失败，是造成手术患者院内感染的重要危险因素。而租赁器械结构复杂，凹槽、孔洞多，如清洗工具不全，清洗不到位，影响清洗质量，所以尽量能拆卸的拆卸到最小，需要先手工清洗的逐个由供应室有经验，经过专业培训的人员刷洗，以确保各类器械的清洗质量。我院实施租赁器械集中化以来，在质控人员的有力督查下，清洗不合格记录明显减少。包装、装卸也同样重要，超大超重予分开包装，对不能分装的，装载时应预留足够的空间，严格执行消毒灭菌操作规范，使用爬行卡检测灭菌效果，加强消毒供应中心管理及环节质量，重视清洗、包装、灭菌质量方面的有效控制，防止医院感染的发生，确保了手术正常进行及患者安全。

参考文献：

[1] 中华护理杂志，2006，41（7）：660-661

公司业务员管理制度范文第4篇

1 制订相关制度和流程并组织相关人员学习和实施

1.1 相关制度有:外来手术器械的管理制度、准入制度,跟台人员管理制度。

1.2 相关流程:外来器械送来流程,外来器械取走流程。

2 将外来器械分为两类进行管理,分为长期存放和临时外送的外来器械

2.1 长期存放的外来器械。该类器械完全纳入消毒供应中心标准化管理流程,从器械的清洗、消毒、包装、灭菌、储存、发放、使用及日常保养均按消毒技术规范的要求严格管理。

2.2 临时外送的外来器械。根据手术安排,所有器械清洗消毒,由专科护士进行整理、包装、送灭菌、使用。使用后的手术器械由专科护士进行清点、清洗后,与公司业务员再次核对,无误后由公司业务员收回。

3 器械的清洗、灭菌

器械清洁是灭菌成功的前提条件,清洗不彻底的器械常带有机物和无机物存在而导致灭菌失败。必须根据手术器械的不同性质,选择不同的有效灭菌方法,耐高温高湿的物品首选高压蒸汽灭菌。对不耐高温、高湿的则采用环氧乙烷进行消毒灭菌,防止灭菌不彻底而造成术后感染,导致手术失败。

4 做好有关文件记录

随着举证法律条文的实施,巡回护士与专科组长对使用置入物的病人必须做好有关文件记录,以作为法律原件依据。内固定物使用后,需保留一式2份的产品标签(材料规格、生产厂家、生产日期及注册证号),一份附上病历手术同意书背后,另一份附于经销商提供的置入性医用材料登记表,并将相关资料详细登记在表格上,以备查证。

5 体 会

公司业务员管理制度范文第5篇

摘 要 目的：规范外来器械及植入物的流程化管理，保证外来器械及植入物的灭菌质量。方法：针对医院外来器械及植入物管理现状和存在的主要问题，CSSD（消毒供应中心）修订完善管理制度，设立外来器械及植入物的标准化管理流程，包括设立外来器械的准入、接收、清洗、包装、灭菌、监测、追溯的流程，加强监管力度，保证外来器械及植入物的灭菌质量，保障患者的手术安全。结果：通过对外来器械的流程化管理，优化了工作流程，取得了良好的效果。结论：外来器械及植入物的管理，是一个不断完善的过程，科学的管理手段是控制医院感染，保证患者医疗安全、杜绝医疗纠纷的重要保证。

关键词 外来器械 流程化管理 植入物

医院外来器械及植入物的管理现状和存在的主要问题：①部分医院手术医生与经销商直接联系，没有设备科参与，没有经销商资格认证。②消毒供应中心缺乏对外来器械的管理措施和制度。③清洗不彻底、包装不规范：用后器械公司业务员用手洗涤，洗涤和包装均在手术器械回收间进行，器械包超大、超重，不符合相关要求。部分医院由于时间关系对外来器械未经洗涤直接灭菌。④监测不到位，灭菌质量不保证，部分医院无快速生物监测。⑤部分医院由于业务量和经济承受能力等各方面条件的限制，无信息化追溯系统。只能进行简单的手工记录追溯，记录内容有缺失。⑥缺失监管。

针对以上问题，进行认真的梳理，将外来器械及植入物纳入CSSD进行统一清洗、消毒、灭菌。应用流程管理理论，设立了从外来器械的准入到发放、追溯的一整套流程，实现了外来器械科学化、规范化、系统化管理。取得了较好的效果，现将管理流程总结如下。

建立外来器械的管理制度

建立外来器械管理体系，由院长、医院感染科、设备科、消毒供应中心、骨科主任、手术室护士长等人员组成。对外来器械及植入物实行集中招标制度[1]，加强对外来器械及植入物的准入资格认证与管理。

根据中华人民共和国卫生行业标准《医院消毒供应中心第一部分管理规范》制定外来医疗器械及植入物管理制度，外来器械供应商经医院招标确定其资质并备案后可向医院提供。CSSD去污区只接受持有准入证的器械商的外来器械，器械公司自行处理的器械不能直接进入手术室，医院感染科和设备科定期或不定期抽查器械公司提供的手术器械植入物，保证符合国家标准。

设立外来器械及植入物的管理流程

外来器械的接受流程：手术医生根据手术计划填写所需外来器械及植入物申请单，由科主任签字后交设备科，设备科审批后通知器械公司手术前1天将所需手术器械备齐。公司业务员准备一式三份器械清单，在器械清单上填写器械名称、数量、型号、完好性、患者姓名、床号、手术名称等，1份送手术室，1份放在CSSD回收区，业务员留存1份。回收区护士核查准入证后，根据清单核对无误后在清单上双签名，工作人员严格把关，不符合要求的对其进行暂停使用或退出医院处理。符合要求方可进行清洗、消毒、灭菌。

设立外来器械及植入物的清洗流程：外来器械接受后，根据器械的污染程度、不同材质和形状，采用适宜的清洗方法，对植入物单独放入清洗篮筐中，以免碰撞造成损害。外来器械及植入物结构多种多样，多纹路，多沟槽，有管腔的器械如长期清洗不干净，就可能形成生物膜，造成暴发性感染[2]。清洗不彻底的器械常有有机物和无机物存在而导致灭菌失败[3]。

设立外来器械及植入物的检查包装流程：清洗后器械通过传递窗传入检查包装区，与器械公司业务员一起，根据器械清单核对器械数量，确认后检查器械的清洁度和功能完好性，如清洗不合格应重新处理，检查合格后在包内最难灭菌处放置第五类化学指示卡和包内指示卡，双层包布分二次包装，精密植入物可用纸塑材料双层包装，包装时符合相关要求，器械包的重量不宜超过7kg，体积不宜超过30cm×30cm×50cm。若器械包过大、过重，则将其分成若干标准器械包，封包胶带长度应与灭菌体积、重量相适宜，松紧适度，封包应严密，保持闭合完好性。

设立外来器械及植入物的灭菌流程：骨科的器械植入手术是无菌要求最高的手术，必须根据器械材质要求，选择灭菌方法，对含有植入物的器械每批次灭菌过程均进行物理监测、化学监测、生物监测，对灭菌过程相关的各要素进行记录存档，待监测结果合格后放可放行。急诊手术在标准生物PCD中加入第五类化学指示卡，可作为提前放行的标志。

建立外来器械及植入物追溯管理制度：由设备科和电脑信息中心完善软件系统。通过扫描器械包编号，可随时知道器械包此时所处的位置和状态，以及各处理流程中的详细信息。一旦器械的质量出现问题，可迅速查找原因，找到解决问题和改进质量的方法。同时可将患者使用的器械及植入物的所有处理信息记录并长期保存，必要时可作为证据出示，避免因患者感染导致的医疗纠纷。

根据中华人民共和国医院消毒供应中心行业标准要求，对外来器械实现全过程包括准入、回收、分类、清洗、包装、灭菌监测的所有环节实行流程化管理，使外来手术器械质量管理工作走上规范化、程序化、科学化的轨道。有效地维护了患者权益，保障了患者安全。体现了医院一切以患者为中心的服务宗旨，取得良好的经济效益和社会效益。

参考文献

1 《医疗器械监督管理条例》第26条规定.

2 周崇爱，徐彩霞.外来器械和内固定装置在手术室的使用与管理[J].齐鲁护理杂志，2006，12（4）：783.

公司业务员管理制度范文第6篇

2012年 12月，在广州南海裕鹏纺织有限公司项目诊断报告会上，梁总对企业各项费用感到很头疼，询问顾问组有什么办法可以降低一些费用。然后谈到了企业一些费用支出的情况，发现最大的费用支出是车辆：公司销售部总共有8辆货车，3辆小车，车辆均为公司购买供三个门市经理和业务员使用。车辆是一对一责任制，并制定了详细的车辆管理制度，包括车辆不可私用，车辆必须每天停靠在门市指定位置，车辆加油必须在指定加油站点，每月必须用规定的票据到公司总部报销等等。在这种情况下，公司车辆管理出现以下几种现象：一、老板娘每月需要花心思审核所有车辆费用的支出，发现问题时还不好跟业务员谈，如果花时间去实地核实又觉得时间成本太高，所以后来基本上是业务员报销多少费用，老板娘就给多少。二、车辆的使用情况很糟糕，很多业务员不珍惜车辆，更谈不上较好的保养车辆，车辆买回来不到一年就基本上被折腾“残”了，后续几年的维修成本直线上升。三、由于业务员需要货车送货和拜访客户，很多时候货车就成了交通工具，交通费用大幅提高。这样一年下来，老板很操心，员工用货车跑业务也没啥档次，车辆费用还很高，仅 2012年，销售车辆费用开支就高达 70多万。

顾问组专家们经过讨论，给梁总推荐了解决方案——私车公用制度，并为公司设计了详细的制度执行方案。

制度与推行方案制定出来后，顾问组开始了与各销售经理的沟通工作。在听到顾问组要推行私车公用方案后，还没有详细了解情况的销售经理和业务员们顿时炸开了锅：“我们以后要用自己的车跑业务吗？没有公车用了！顾问组是不是帮老板来整我们啊？”“私车公用 ？我只想公车私用 ！ ”

针对这种情况，顾问组专家们将私车公用制度的机制详细地向员工做了解释，并打消他们的疑虑：

首先，私车公用制度的设计出发点是双赢，而不是双方利益的博弈，制度施行后，员工用于公司业务的个人费用不会增加，并且相比目前的方式还会稍有收益。

其次，已经有车的员工可以将自己的车充分利用起来，没有车的员工可以通过向公司借款或者低价转让公司车辆，从而拥有自己的车辆。

最后，员工自己的车辆用于公司业务，车辆产生的费用公司按照岗位的业务性质进行定额补贴，补贴标准充分参考业务量统计数据，并会与员工充分沟通，达成共识。

经过顾问组的专家们和员工们反复沟通后，大家明白了私车公用方案的出发点和合理性，达成共识，并同意执行制度。员工的思想障碍解决后，顾问组专家和老板按照制订的方案步骤逐步实施了私车公用制度，基本步骤如下：

一、对现有车辆进行评估，并以低于市场评估价向对口岗位员工转让。员工不需要支付购买车辆的钱，只需要向公司写个借条，车辆的钱款可以通过员工的后续收入还给公司。

二、对于需要购买车辆的员工（符合岗位要求），公司提供相当于车款价值一半的无息借款，帮助员工购买属于自己的车辆。

三、业务上需要用到私车的岗位，公司按照业务量发放用车补贴；如果员工没车，可以选择申请公司车辆或者选择使用公共交通，公司同样给予补贴交通费用。

实行了新的用车制度后，老板在项目后续服务时跟顾问组专家谈到：“现在销售部几个兔崽子用车可精打细算了，如果能开车就开车，能乘公交就乘公交，每个月补贴拿到手时感觉多了千把块啊，车还保养得像新的一样！重要的是，我现在销售部的用车费用已经降低到每个月固定不到 5万，车全部给了下面的人，我也少操心很多啦。”

专家点评：改善案例分享

文/黄天

公司业务员管理制度范文第7篇

【关键词】出口信用保险风险管理

【中图分类号】F842

当前全球经济正处于深度调整期，总体表现复苏乏力、需求疲软，国际贸易增长动力不足。国际市场需求低迷，国内生产要素成本上升，人民币汇率升值等问题交织，使中国外贸企业面临的生产经营压力和风险明显上升。买方市场下，外贸企业赊销业务比重增加，出口信用风险不容忽视。据中国信保数据统计，截止2015年6月出口贸易信用保险覆盖率提升至26.5%，出口信用保险被越来越多的外贸企业应用到出口风险管理中。

出口信用保险，也称出口信贷保险，是国家为了推动本国的出口贸易，保障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务。其是以商品出口赊销和出口信用放款中的国外债务人的信用作为保险标的物，在国外债务人未能如约履行债务清偿而使债权人遭致损失时，由保险人向被保险人即债权人提供风险保障的一种保险，通常由政府指定机构办理。

通过投保出口信用保险，降低收汇风险，保障企业安全收汇；增强产品在国际市场上的竞争力，开拓多元化市场。

一、出口信用保险在S外贸公司出口风险管理中的应用

（一）S外贸公司经营概况及信用保险现状

母公司J公司以自身强大的生产制造实力，成为多家国际品牌公司的供应商，于2004年因业务拓展需要，成立了S外贸公司。S外贸公司以企业转型改革为契机，创新进取，为企业发展不断注入活力，经过十年多的高速发展，S外贸公司的品牌贸易伙伴已有426家，总资产、净资产、销售收入、利润总额等主要经济指标以年均10%以上的速度增长。

S外贸公司财务数据统计表显示（表1）：至2014年底，公司总资产超过17亿元人民币，净资产3.8亿元人民币。2014年营业收入近30亿元人民币，利润总额达1.92亿元人民币。

2004年S外贸公司成立之初，就与中国信保合作，积极采用出口信用保险这一新型的保险方式转嫁赊销带来的收汇风险，不断培养客户群，扩大业务规模，提高市场占有率。S外贸公司出口信用保险数据统计表显示（表2）：S外贸公司信用销售额逐年增加，其中2013年增幅最为明显，到达27%，2015年全年信用销售额达4亿美金。2012年国家出台政策扶持外贸出口，调减出口保险费率，2013年S外贸公司升级为中信VIP大客户，保险费率有优惠，因此近年来保费年支出总额波动幅度不大。S外贸公司总体出险不高，仅有4‰，索赔金额于2011年达到峰值333万美金，其他各年年均也就几十万美金。从索赔赔付率来看，2010～2014年索赔申报530万美金，实际赔付292万美金，索赔赔付率55%，远低于中国信保给出的协议赔偿比80%～90%。

赊销业务盛行的买方市场下，S外贸公司借助出口信用保险不仅仅为了防范出口风险、保障企业出口收汇安全，更重要的是促进公司全面了解国别风险动向，提升公司风险管理意识与风险控制水平，激励公司业务人员增强自身风险意识，用全球化的思维评价贸易风险，积极开拓多元化市场，促进公司外贸出口更上一级台阶。

（二）S外贸公司出口风险管理流程

近年来，随着赊销业务规模的不断扩大，S外贸公司越来越重视信用交易业务的管理，确立了全程出口风险管理模式，公司专门设立信管员岗位，加强应收账款事前跟踪管理。

S外贸公司结合出口信用保险申报程序的要求，将出口信用保险管理融入到企业出口风险管理制度中，建立了行之有效的出口风险管理流程（图1）。

1.筛选客户

业务员结识客户后，订单签订前，根据预计销售额申请信用限额。审批后，信管员向中国信保提交信用限额申请表。中国信保公司经过10～15个工作日的资信调查，给客户批复一定的信用额度。信用限额是由保险公司批复的，保险人对被保险人向适保范围内特定买方或特定开证行开立的信用证项下可能承担赔偿责任的最高限额，其具有可循环的、有限的、可调配的及动态的特征。对于未批复限额的客户，S外贸公司出于风险控制的考虑，不予接单。

2.签订合同

业务员与买家签订的合同必须经由信管员复核，满足信保要求。同时，信管员还要跟踪限额使用情况，避免超限额出运，如批复的限额不能满足需要，可向中国信保申请追加限额。另外，信管员要审核该买家项下的逾期未收汇情况，如果存在逾期未收汇，需要报经财务科审批已知风险日后买家出运，财务科敦促业务员追讨欠款。

3.申报出运

业务部门根据合同要求备货、发运，并在收到货代提单后，将相关的出运资料录入到外贸ERP系统内。信管员每月定期将外贸ERP系统内信保信息汇总、复核、整理成表，导入信保通①系统“出运申报”模块下。中国信保计征保险费并承担保险责任。按屮国信保公司的规定，外贸公司对特定买家项下的出运必须在货物发运10个工作日内逐笔进行申报，申报必须及时、准确，不能漏报、挑保。

4.确认收汇

在收到国外客户的汇款之后，业务员要在外贸ERP系统的模块中进行收汇确认，逐票拆分水单。信管员在信保通系统下做收汇申报，及时释放被占用的信用限额，逾期未收汇的情况统计成表，向业务员确认。

（一）加强业务培训，提高人员风险意识

员工业务能力建设是企业管理水平的全面体现，他贯穿于管理工作的全过程，与工作质量密切相关。S外贸公司可以针对基层业务员定期开展出口风险管理培训课程，宣传出口风险管理的重要意义，指导出口信用保险的应用。培训课程还可以邀请信保公司的风险管理专家，向业务员传达国际市场的出口风险信息，分享实用的信保管理案例。培训后可以组织知识竞赛，考核培训质量，确保每位业务员都能学有所获。通过反复宣贯和流程监督，切实提高业务员的风险防范意识，促进出口风险管理举措全面落实。

（二）全面升级外贸管理系统

管理信息系统作为企业管理模式的载体，能整合数据资源，优化业务管理流程，全面降低企业运作成本，提高公司的整体运作效率，进一步提升企业的竞争力。现今，大数据时代已经来临，数据管理的重要性愈加突显。现阶段S外贸公司正在推进卓越绩效管理模式，对原有管理方式进行重塑再造，可以利用这一契机对外贸管理软件进行全面升级。

此次升级应注意以下几点：1.预留标准的EDI数据接口，可以方便地实现与关系部门的数据共享和交换；2.拥有决策支持系统，提供图形化、报表化的市场分析数据，能够对未来的公司业务发展、客户需求发展、市场发展作出预测；3.与企业网络服务平台实现数据交互，国外客户可以通过平台即时下订单，数据能直接传导至外贸管理系统，快速反应成制单信息，实时满足客户的各种需求，大大提升客户服务水平。

（三）应收账款精细化管理

业务员作为应收账款催收的责任人，货物交割后应向客户询问本次交易的满意度情况，确认是否能按期支付合同金额，有收汇风险的尽早向信管员备案，收汇时要求客户提供明确的付汇清单，审核确认后，发给财务科进行系统拆分和关账。外贸管理系统的升级改造之后，对于应收账款精细化管理的实现也大有裨益。收汇水单拆分后，ERP系统里的收汇信息通过数据交互快速反映给信保通系统，自动进行收汇申报，及时释放信用限额。另外，报关出运的数据准确后，应收账款逾期情况也可以一票票精准跟踪，便于应收汇日前提醒客户付款，如发现客户有故意拖欠的行为，可尽早采取应对措施，杜绝漏网之鱼的产生。

（四）建立客户档案化管理制度

1.客户资信建档

积极与中国信保寻求合作，依据中国信保出具的买家资信调查报告建立客户档案，从经营状况、资信情况和偿付能力多个方面考量买方实力，对客户的交易价值进行评估。

2.客户信用评级

根据往期的交易记录，对客户进行信用分析和信用评级，并根据不同的评级分类管理客户档案，便于业务员调档查阅，为业务洽谈提供依据。另一方面，有助于企业筛选信誉良好、竞争力强的客户，优化客户结构。

3.客户动态跟踪

与国外买家保持联系，了解客户的发展需求，广泛收集客户信息，全方位解读信息后，及时更新客户数据，做好风险预警和防控工作。

（五）落实业务资料归档工作

业务资料的完整性对于理赔成功率起着至关重要的作用。S外贸公司的业务部门应该安排专门的理单人员，管理各类单证的存档。在出货当日，业务员将订单相关的采购合同、销售合同、发票、装箱单、提单、发运通知书、报关单、质检报告等相关资料交给理单员归档，理单员做好单证接收记录。每月20日前理单员分类后，交给信管员存档。信管员根据单证资料核对信保申报填写的准确性。每月10日前，业务员将上月与客户重要往来函电（邮件形式）统一打包发给信管员，信管员对相关信息进行电子存档。

四、结论

S外贸公司作为大型的外贸企业，非常重视企业风险管理，日常工作都是流程化管理，出口信用保险应用的基础环境比较良好。投保出口信用险的目的，是为了规避出口风险，减少收汇损失，然而出险后理赔的成功率却受到公司内部多种因素的制约，客户限额申请不及时，出运申报错误率高，收汇申报有遗漏，理赔资料提供不全等。通过S外贸公司的案例研究，发现业务员风险意识不足，企业外贸系统老旧，应收账款管理不精确，客户管理过于被动，业务资料未存档是企业出口风险管理中存在的不足，可以通过加强业务培训，提高人员风险意识，全面升级外贸管理系统，应收账款精细化管理，建立客户档案化管理制度，落实业务资料归档工作，保障出口信用保险的高效应用。出口信用保险是外贸企业控制出口风险的有效手段，然而其也是一把双刃剑，可能保证了出口企业的收益，也可能增加出口企业的损失。

主要参考文献：

[1]应晓红.运用出口信用保险，控制企业出口风险[J].浙江水利水电专科学校学报，2008，01：77-79+83.

[2]凌智.利用出口信用保险降低企业出口风险[J].铁路采购与物流，2013，05：45-46.

[3]吴婷.分担出口风险保障收汇安全中国出口信用保险公司[J].中国外汇，2014，09：3.

[4]郑云，徐林萍.合理利用出口信用保险管理出口风险[J].沿海企业与科技，2014，03：11-13.

[5]徐林萍.出口信用保险在出口风险管理中的运用[J].对外经贸，2014，07：19-20.

[6]林茵.Y企业出口信用风险管理案例研究[D].暨南大学， 2014.

[7]陈有军.出口信用保险若干法律问题研究[D].郑州大学， 2007.

[8]金辉.政策性（出口）信用保险在宁波外向型经济发展中的作用分析[D].上海外国语大学，2013.

[9]熊艳丽.中国出口信用保险公司业务经营模式研究[D].江西师范大学，2013.

公司业务员管理制度范文第8篇

【关键词】 CSSD；外来器械；植入物；规范化管理

医院外来器械是指不由医院自行采购而是由医疗器械生产厂家、公司租借或免费提供给医院可重复使用的医疗器械。这类器械通常由器械公司自行管理，又在不同医院频繁流动，由此导致该类器械的清洗、消毒、包装、灭菌管理过程存在安全隐患。给医院感染控制工作带来很大困难。根据卫生部2009年4月颁布的医院消毒供应中心第1部分：管理规范明确规定“外来医疗器械应按照W310.2的规定由消毒供应中心(CSSD)统一清洗、消毒、灭菌。”为保障病人手术安全，加强医院感染控制，结合我院实际情况，完善了相关管理制度及流程，自2010年1月1日起将所有外来器械纳入消毒供应中心管理，充分利用消毒供应中心的卫生资源，对外来手术器械进行统筹管理，以保证各环节质量，收到了较好效果。现就外来器械在消毒供应中心管理的质量控制进行探讨。

1存在问题

1.1器械的清洗状况 2010年以前，我院的外来器械由公司业务员自行清洗包装后，送手术室灭菌后使用。由于外来手术器械关节多，结构复杂，而器械公司业务员未经过专业培训，缺乏系统的清洗消毒灭菌知识和医院感染控制知识，不了解器械清洗的重要性，不注重器械的清洗质量，不能按标准的清洗程序清洗保养器械，甚至草草冲洗了事，使器械经常上残留有骨渣、血迹、锈斑等。金属灭菌包装盒更是疏于清洗，不能有效地保证灭菌质量。

1.2器械准备不齐全不到位外来手术器械品种多，器械公司业务员包装前不认真检查器械，包装不规范，使用过程中出现器械不配套、植入物型号配置不齐及规格不齐全等。

1.3为此我院院感办根据卫生部2009年4月颁布的医院消毒供应中心三项行业标准规范要求，与消毒供应中心管理人员、手术室管理人员多次讨论后，报医院感染管理委员会审议通过决定：所有外来手术器械须送到消毒供应中心经清洗灭菌处理后才能送手术室备用。

2管理方法

2.1器械配备 外来器械是由医疗器械生产厂家、公司租借或免费提供给医院可重复使用的医疗器械。这些器械公司首先经过医院统一招标，确定其资质后在设备部备案。其提供的医疗器械必须是从取得《医疗器械生产企业许可证》的生产企业或取得《医疗企业经营许可证》的经营企业购进的合格器械，并具有卫生部门认可的合格证、进口注册证、准销证等。同时设备部和消毒供应中心还应登记外来器械公司名称、联系地址、联系电话、业务员名称（身份证复印件）。

2.2制订相关制度和流程根据卫生部新颁布的医院消毒供应中心规范管理要求完善了相关制度及流程，并组织相关人员（器械配送商、手术室管理人员、消毒供应中心管理人员）学习与实施。制订了(1)外来手术器械管理制度（2）外来手术器械资质审核验收制度（3）外来手术器械送洗流程。针对在工作运行中出现的衔接问题我们又及时制订了在外来手术器械洗消灭菌过程中（4）骨科手术医师的职责（5）供应室工作人员职责 （6）手术室工作人员职责 （7）外来器械供应商应履行的职责。

2.3器械处理及使用流程

2.3.1接受器械由手术医师制订手术计划，除急诊手术外，于术前1天通知器械公司准备相应的手术器械交由消毒供应中心去污区重新清洗消毒、灭菌。

2.3.2清点签收器械公司依照所备器械的清单与消毒供应中心人员共同清点核对器械相关信息无误后，共同在“外来医疗器械及植入物清点签收单”上签名。保证器械齐全完整、性能良好。核对信息包括：手术名称；手术患者姓名、住院号、床号、器械的品牌、名称和数量；植入物种类、规格、数量。

2.3.3清洗消毒由器械公司提供详细的清洗消毒流程和注意事项，再由消毒供应中心专职护士根据器械的品质要求对外来器械进行清洗和消毒，清洗消毒流程应严格遵循卫生部CSSD(医院消毒供应中心)相关规范要求（1）应进行分类清洗消毒。（2）可拆卸的器械必须拆卸。（3）的植入物必须装于专用清洗筐（架）内。（4）耐水洗的器械可采用机械清洗；不耐水洗的动力工具可采用手工清洗。（5）器械盒应清洗和消毒。

2.3.4检查和包装 按照“外来医疗器械及植入物清点签收单”整理器械，认真检查清洗效果和器械功能，对清洗不干净、有锈迹的退回去污区重新处理，然后按器械的材质和灭菌方式选择合适的包装材料。灭菌包的体积和重量应严格遵循卫生部CSSD相关要求、在灭菌包内最难灭菌处放置包内化学指示卡，硬质容器应将包内化学指示卡放于两对角。包外粘贴化学指示胶带。包装标识应注明使用该器械的手术患者床号、手术名称、器械品牌及名称、包装者等内容。灭菌前注明灭菌器编号、灭菌批次、灭菌日期及失效期。标识应有可追溯性。以保证器械准确发放至手术间。

2.3.5灭菌根据器械的材质进行分类灭菌，耐高温的器械应采用压力蒸汽灭菌。灭菌过程中的物理参数变化（时间、温度、压力等）均要进行实时记录，还应进行化学检测和避免湿包确保灭菌质量。如器械中含有植入物，灭菌时同步进行生物监测，监测结果合格后灭菌的器械和植入物方可发放使用。由于常规生物检测需48h出结果，为满足手术需要，我院使用快速生物阅读器做生物监测，3h可出结果。遇有紧急情况需提前使用时，在生物PCD中加用5类化学指示卡，5类化学指示卡合格后可作为提前发放的标志。生物监测结果出来后应及时通报使用部门，用来作为内部质量控制和举证倒置的依据。对于超重和超大包裹可采用延长的灭菌循环参数。

2.3.6发放 在确认灭菌包灭菌合格，并无潮湿、无污染、无松散、包装密封或闭合完好、有效期正确后，消毒供应中心护士将器械包放入清洁的封闭容器中由手术室专用电梯送往手术室，再由手术室护士发放至手术间，保证器械安全运送。

2.3.7回收手术结束后，公司业务员应将器械及时返还至消毒供应中心去污区。于CSSD工作人员共同清点核对后，由专职护士按规范对器械进行清洗、消毒和整理。然后通知器械公司业务员，双方共同清点、核对、确认无误后在“外来医疗器械及植入物清点签收单”上签名，器械公司即可取回器械。

2.3.8质量追溯 建立健全外来器械清洗消毒的各项管理制度并严格执行，建立并记录每套外来器械及植入物的清洗、消毒、灭菌、监测及应用等相关信息，对影响灭菌过程和结果的关键要素进行记录、保存备查。包含所有相关物品、影响灭菌过程和结果的各单个过程及步骤，如清洗、消毒、包装材料、器械类型、储藏和运输过程的所有要素都需被界定和记录。在确认报告中并保存以便随时跟踪备查举证，实现全过程的可追溯性。

3效果

3.1确保外来手术器械的清洗和灭菌质量自外来器械交由消毒供应中心标准化管理后，专业人员将清洗、消毒、包装、灭菌过程控制贯穿于整个洗消流程，避免了以往器械清洗不彻底、包装不规范的现象，保证了外来手术器械的清洗和灭菌质量。

3.2保证手术器械及时有效地使用由于建立健全了制度，消毒供应中心、手术室、器械公司之间又加强了沟通，再未出现过因器械不能及时送达或未及时清洗灭菌、不洁而影响手术进程的事例。

3.3实现了资源共享 医院增效 外来手术器械在各个医院循环使用实现了资源共享。加之院感办加大了对院外手术器械的监管督导，外来手术器械由消毒供应中心按标准化流程进行处理，医院对外来器械进行清洗、灭菌和管理收取一定费用，增加了医院的经济效益。

3.4提高设备利用率，降低医院成本 外来器械集中在同一批次完成清洗消毒和灭菌，提高了清洗和灭菌设备的利用率，也便于各种监测资料的记录和查询。在严格执行植入物管理要求的同时，可将生物监测的成本降到最低限度。

3.5 促进消毒供应专业学科的发展将外来手术器械纳入消毒供应中心标准化管理流程管理，可充分发挥“集中式管理”消毒供应中心的作用，保障了无菌物品的质量，扩大了消毒供应中心服务范围，使其专业工作内容更全面，同时也给供应室护士带来了新的挑战，供应室护士也必须不断接受学习和培训，因外来手术器械数量多，形状各异难以辨认，只有进行专业培训掌握器械的基本性能和操作方法，全面熟悉各类器械的结构、原理，才能适应新的工作模式的改变，从而促进消毒供应专业学科的良性发展。

4体会

4.1提高手术器械使用满意度由于加强了对外来器械的规范化清洗、包装和灭菌的管理措施，手术医师对器械清洗、灭菌质量满意度提高。

4.2保证器械的质量，有效控制医院感染将外来器械纳入消毒供应中心标准化管理流程，由专业人员进行清洗消毒、检查包装和灭菌、发放、回收等各个环节进行严格的质量控制，保证了外来器械的清洗质量。每包器械由专业人员统一打包，保证了外来手术器械包体积、重量在标准范围内；对每台、每包的器械进行物理、化学、生物等有效监测保证了器械灭菌质量，确保病人手术安全控制了医院感染，提高医疗质量。

4.3资源共享，医院增效外来器械在各个医院循环使用，节约成本，医院增效，促进了资源的共享。

4.4促进了消毒供应中心学科的发展促使供应室人员不断学习新业务新知识，提高消毒供应中心专科护士的专业能力和业务水平，促进消毒供应专业学科的发展。

参考文献

［1］胡必杰，郭燕红，高光明，刘荣辉。医院感染预防与控制标准操作过程SOP

［2］李玉娟，王友光.外来器械管理流程的探讨.中华医院感染学杂志2011.6（21）:1112

［3］孔磊，黄志灵.护理研究. 外来手术器械纳入消毒供应中心标准化管理流程的探讨2010.12（24）:3161-3162

公司业务员管理制度范文第9篇

三种模式的演进

1.大客户模式（1988～2001年）

2001年以前的广西啤酒市场，漓泉品牌一家独大，占据广西70%的市场份额，主要竞争伙伴青岛啤酒、珠江啤酒在广西销量仅为几万吨，市场份额不到25%，其余5%由二三线品牌在不同消费渠道瓜分。由于广西啤酒市场2000年前吨酒利润较高，在400元/吨左右，国内、国际啤酒大亨们从2000年开始收购广西本地啤酒厂或直接投资建厂：青岛收购南宁万泰啤酒厂（30万吨产能），重啤收购柳州鱼峰啤酒厂（10万吨产能），还有几个外地企业家在北海、百色、梧州购厂或新建厂，到2002年各厂家产能之和突破100万吨，而广西市场2002年销量才40万吨，产能严重过剩，市场竞争日趋激烈。

漓泉公司从1988年生产出第一瓶酒到2001年都采用大客户制。竞争伙伴也如出一辙，都采用相同的渠道管理模式，经常出现几个啤酒厂家业务人员同时呆在当地最大的啤酒经销商那里，要求打款压货，厂家话语权越来越弱，对市场控制力日趋减弱。由于销量大的啤酒经销商经常几个啤酒品牌，受利益驱使，哪个厂家给的利润高就多卖哪个厂家的货，经销商之间由于销售区域重叠造成窜货、斗价事件越来越多，各渠道利润越来越薄，漓泉业务队伍士气不高，经销商与厂家谈利润多过谈市场。

在大客户模式下，总经销商职责为：以底价从公司发货，自负盈亏；经销商按市场实际，设计各项促销，及时灵活运作市场；经销商负责市场送货及各项服务工作；经销商自己配置业务员。

公司各市场配置人数不多，厂家人员配置和职责为：跟进经销商销量目标达成情况；跟进经销商的收益及盈亏；检查监督总经销商运作，及时发现和反馈市场存在的问题并纠偏。

2.区内市场深度分销模式（2001年至今）

为提高经销商销售漓泉啤酒的积极性，保证渠道各环节合理利润，2000年年底，漓泉公司组织销售部门到上海学习其他啤酒的深度分销模式，随之2001年年初，在南宁市试点开展深度分销模式，试点半年，取得很不错的成绩。之后3年迅速复制到区内所有的城市和县城。到2004年全区108个县市全部实施了深度分销。

在深度分销模式下，经销商的职责为：完成公司的一级打货，做好仓库管理；按三固定原则送货，并做好对终端的售后服务工作，提升直供率；协助公司业务队伍达成公司的各项策略指标和终端基础工作；参与热点谈场，并承担热点一定比例费用。

厂家则根据每个渠道的终端数及市场容量配置相应的主管、业务员，主管5000吨酒/人，业务员1000吨/人，职责是：公司业务人员负责市场的开拓和维护；按照公司策略，推进各项指标的达成；检查和跟进经销商的服务并做好考核；促销活动的策划、执行，对活动效果负直接责任。

3.区外市场深度助销模式（2005年至今）

2005年，根据广西区外市场（广东、云南、贵州、湖南、海南）特点，漓泉公司开展了深度助销模式，建立以经销商为主导的市场精细化管理，同样取得了很好的市场效果。

快销品深度分销/深度助销的定义：深度分销/深度助销是对销售人员及市场的精细化、扁平化管理，要求经销商划区经营，直供专销。深度分销与深度助销的最大区隔是业务员队伍，前者属于厂家管理，后者属于经销商管理，厂家协助管理。

因而，在深度助销模式下，经销商的职责为：按公司要求组建自己的配送队伍、业务队伍，并设立相应的管理人员；负责市场的送货和各项服务工作；依照公司对市场的操作要求和设定的策略指标，进行市场的开拓和维护；按公司要求对配送队伍及业务队伍进行考核和整改，提升工作效率。

厂家根据区域和渠道设置相应的主管（5000吨/人），其主要工作职责为：指导和跟进经销商按公司要求进行的市场操作和维护，对经销商业务员进行指导考核；定期对经销商进行公司策略及市场操作的培训，提升经销商队伍能力；对市场上发现的问题，及时督促经销商整改，并跟进整改达成效果；负责每月促销活动的策划、通知和方案的报账。

4.市场导入成果

经过几年的实践，实施深度分销/深度助销的区域经销商利润由实施前毛利率2%～5% 上升为10%以上，毛利上升2～4倍，经销商管理进入良性发展，维护自己区域的积极性大增。业务员队伍管理正规化、制度化，建立了一套有效的管理制度。

直至2007年之前，漓泉啤酒市场保持两位数的快速增长。市场规模由2002年的26万吨迅速增长到2012年的113万吨，而且利润增幅大于销量增幅。

深度分销与深度助销有多“深”

借助深度分销/深度助销模式，漓泉公司获得的优势非常明显：

1.渠道扁平化，排除了不必要的渠道环节。由厂商直接到经销商到终端，再到消费者，减少了二批、三批环节。

2.价格稳定。由于在划分的区域内所有的终端由一个经销商供货，所以价格统一，不存在低价抢客现象。

3.客户利益保障。经销商按照公司的要求经营指定的区域，终端价格稳定，单件的利润就稳定，能确保客户的利益。

4.掌控终端资源。终端本身是一种资源，它是相对于产品销售而言的。对生产厂家而言，终端资源包括品牌在终端所占有的销量份额、陈列份额、终端数量的多少以及单一终端同品类产品的品牌渗透程度等。公司要求业务员每周拜访一次终端，拜访动作规范，信息掌控及时。

5.有效控制窜货。对敢于跨区销售“越雷池者”严惩不贷。

6.市场问题及时应对。公司要求业务员每周拜访市场，市场上的问题能够及时反馈，公司可以利用资源及时应对。当然，深度分销、深度助销模式也存在局限性：对市场地位要求较高，均弱势市场较难导入；对业务队伍执行力要强；经销商成为配送商，对比传统经销商主动性较差，易养成惰性，市场竞争意识较弱，不愿意做前期市场投入。这些是企业在渠道深耕过程中所必须考虑的因素。

根据漓泉公司深度分销、深度助销模式的实践，笔者总结了其在渠道运作上几个关键要素。

实施条件

深度分销、深度助销模式的实施一般要具备5个前提条件：

1.竞争伙伴市场控制力相对薄弱，本品有相对竞争优势。铺货率超过竞争伙伴，服务好于竞争伙伴，本品市场占有率在60%以上的强势或垄断市场导入深度分销模式，低于60%占有率的市场导入深度助销模式。

2.本品经销商只能销售本品啤酒，服从公司管理，具备所辖区域足够的资金及物流配送能力。

3.必须有合适的产品。必须满足高品质、高价格，要明确产品利润及操作空间是从市场当中来。

4.业务队伍执行力要强。要具备规范化的流程及组织保障，以及执行力较强的营销团队。

5.办事处营销队伍架构合理，三层架构：经理——主管——业务员。业务员周拜访终端250～300家，工作量合理安排，确保拜访步骤有序完成。

操作方式

要选择符合操作条件的市场；组织业务人员进行市场排摸，统计分析排摸数据；根据分析结果，合理划分经销商配送区域；根据市场具体情况，制定深度分销、深度助销操作方案；对经销商、各级业务人员按方案进行操作培训；跟线检查、辅导、纠偏；一般3～6个月即可获得操作成功。

实施内容

拜访九步骤：进店前准备、礼貌问候、店情检查、生动化陈列、销售指导、信息收集、下订单、客户卡签到、礼貌道别；人员拜访路线图：终端排摸六日图；终端客户卡、终端客户目录、终端信息表；各级人员工作计划书；各级主管检查表及检查办法；各级人员考核表；办事处管理制度及会议制度；经销商管理制度。

成本分析

在漓泉公司深度分销、深度助销的实施过程中，由于所有终端均需业务人员进行拜访管理，所以基层业务人员人数与管理终端数成正比。一般在区内零售业务员周拜访300家终端，餐饮业务员周拜访250家终端，每月4周，循环拜访。按100万吨销量，1000名业务人员，每人年均销量1000吨，约15万件销量/人年，人均收入5万元/年，约0.33元/件，目前广西吨酒销售利润600元/吨，约4.5元/件。由此可见利润合适的区域是可以承担深度分销人力成本的。区外市场经销商的利润也完全可以承担这0.3元/件的人力成本分摊。

公司业务员管理制度范文第10篇

第一条　为了能使公司运作有秩序地进行，维护公司及员工的切身利益，特制定本管理制度。

第二条　本制度涵盖业务员思想道德行为准则、日常工作规范条例、账款管理制度、客户关系管理办法等。

第三条　凡公司业务员适用本制度。

第二章　业务员思想道德行为准则

第一条　业务员应思想端正，品德高尚，诚实守信，对公司拥戴忠诚，热爱本职工作，有奉献精神，严格遵守公司的一切规章制度，服从公司领导的安排。

第二条业务员之间应相敬相爱，团结互助，要具备团队意识，有矛盾纠纷要妥善解决，或上报公司领导寻求调解，不得私下用武力等不良方式，一经发现，扣除当月所有工资奖金，情节特别严重的，公司有权解除合同，予以解聘。（此条之所以严厉，是因为在销售业务领域，矛盾特多，比如抢单等现象）

第三条业务员是对外代表公司形象的重要“代言人”，每个业务员在客户面前，不得作出有损公司形象的行为或举动，不得作出有损公司信誉的事情，如经发现，或有客户投诉涉及公司形象的，经公司调查属实，扣除当月所有工资奖金。

第四条公司本着充分保障每个业务员利益的原则，严禁业务员之间出现抢单或划单的行为。抢单，是指甲业务员在洽谈的业务，乙业务员利用关系或以让出自己提成点数等别的手段抢走此业务；划单是指，甲业务员将自己的单划到乙业务员的名下。公司一经发现有抢单或划单的行为，扣除双方当月全部工资及奖金，并在全公司通报一次。如第二次再犯，公司有权解除合同，予以辞退。

第五条业务员应善待公司的任何财物。如有恶意破坏者，除要求赔偿外，公司予以扭送公安机关依法处理。不小心损坏者，比如灯具，公司按成本价从其工资中扣除。

第六条业务员在外不得以公司名义、打着公司的旗号从事与业务无关的活动。如经发现，扣除当月所有工资奖金，立即予以解聘，并送公安机关依法处理。

第七条业务员应具备职业操守，遵守公司相关的保密规定，不得将公司的商业秘密告诉竞争对手。如经发现，扣除当月所有工资奖金，立即予以解聘，并根据合同内容中的相关保密协议向法院。

第三章业务员日常工作规范条例

第一条　业务员严格遵守考勤管理规定，具体奖惩规定详见《业务员薪酬管理制度》。

第二条业务员每天必须向负责主管口头汇报前一天的工作详情，如有困难，寻求解决困难的办法。每周周一提交“周工作总结”的书面报告。此项规定旨在发现并解决业务员工作中存在的问题，予以总结归纳，帮助提高业务员的业务水平。

第三条业务员在上班期间，要求着装整洁，形象健康，禁止奇装异服或过于暴露的服装，不得有披头散发、敞衣露背、穿拖鞋等有碍观瞻的举止。

第四条业务员在上班期间，不得从事与工作无关的活动，公司的电话不得用来做与工作无关的闲聊。

第五条业务员在上班期间，不得瞎晃闲逛，不得到各个部门串岗聊天消磨时光，影响他人的工作。

第六条业务员的请假规定。业务员每个月请事假不得超过三天。事假超过三天的，一律按旷工处理。旷工一天扣30元，当月旷工超过15天的，公司有权解除合同。如事假有特殊情况的，应写出情况说明报上级主管审批。请病假应提供相关的病历。

第七条公司对优秀业绩者会给以特殊优待假期，具体假期时间视公司而定。

第八条业务员如需出差洽谈客户的，业务员必须提前向上级主管申请，经批准，方可外出。出差期间应有详细计划，并报以上级主管备案。出差旅费的具体报销办法见下章《账款管理制度》。

第四章　账款货物管理制度

第一条业务员每天从财务处领取“收款账单”，当天下班前必须将收回的账款（现金或支票）交给出纳，与财务核对剩余的“收款账单”是否对数。业务员收回账款后，才能凭账款开取发票。因业务的灵活性，如果业务员当天不能在下班前赶回公司，可以于次日与财务交接“收款账单”，再重新领取新一天的单子。

第二条若有客户因某些原因，收到货后却不能及时交款，业务员必须收取客户的“签收单”或借条凭据，上面须有客户自己注明的未付款项，并签字盖章。业务员必须把客户的“签收单”或凭据交回财务处，自己留复印件。

第三条坏账准备金。所谓坏账，是指那些收不回账的。为提高业务员的警惕性，也是为了防范业务员的利益不受侵害，增强业务员的自我保护防范能力，公司特设“坏账准备金”。公司每月从业务员的工资里提取150元作为本人的“坏账准备金”。当年度满，如果未发生吊账问题，公司全数奉还准备金，并予以适当奖励。如果真有客户赖账或跑账，首先由业务员出面追讨，追讨不成，由公司出面用法律手段解决，这其间的诉讼费用的一半由“坏账准备金”提取。公司出于人性化考虑，也出一半。如果“坏账准备金”不足诉讼费用的一半，从业务员工资中扣除。如果诉讼无果，成了“死账”，由业务员承担全部死账，诉讼费用由公司来出。（此条任主可作详细斟酌，也可以不设此条。）

第四条每月28号下午四点为当月最后回款时间。业务员不得将已收款项故意挪至下月。一经发现，从工资中扣除500元。

第五条对于那些暂时收不到账的规定：公司本着“出货见款”的原则，要求业务员在客户收到货物后当即予以收款，但由于一些非人为的原因存在，客户暂时交不出款的，业务员除了交回客户的“签收单”或借条凭据到财务处外，还应及时报知直接上级主管备案，在这期间，业务员应主动提醒催促客户，超过十天仍未见到款项的，应与上级主管协商妥善追款办法。

第六条业务员出差旅费报销的规定：为了提高业务员出差洽谈业务的成功率，遏止乱出差的现象，特制定本条。以签单为基准，单没签成，不报销；签成单，报销其交通总费用的80%，且不超过签单金额的2%，如若超过，以2%支付给业务员。

第七条业务员为谈业务请客吃饭报销的规定：以签单为基准，单没签成，不报销；签成单，报销实际消费数字的60%，且不超过成交金额的2%，如若超过，以2%支付给业务员。（作者附注：第六、七条任主看情况而定，因为这两条规定一出来，就可能会出现业务员凡是签成单都要报销，去哪里找来一张餐饮发票，谎称这是请客户吃饭的。无形中公司增加了额外的成本。杜绝办法就是，要嘛不规定，要嘛被充一条，限额限量，比如洽谈金额超过两万的，一个月不能报销超过三次的）

第八条对于货物的管理，公司实行货物出借制度。在与客户洽谈中，有时需要货物的现场展示，为了方便业务员的谈判，业务员可从仓管处借出货物，业务员开具借条。货物必须在两日内交还，交还的货物不能有破损，破损的货物由业务员照价赔偿。

第五章　客户关系管理办法

第一条　业务员应该认识到，客户是我们的衣食父母，维护客户关系的重要性。

第二条业务员每月必须详细整理新增客户的资料，包括姓名、地址、客户的实力或规模、尽可能多的关系网等等，将其填入“客户档案”里，复印一份交予公司备案，公司将严密保管这些资料。

第三条业务员要养成定时回访客户的习惯。每次将回访客户的内容及经过简要地记述下来，上级主管会不定期地进行检查。如被查到毫无记录的，处以200元的罚款。

第四条公司会全力配合业务员和客户的洽谈工作。包括协助洽谈，提供便利等等。