保险公司客户工作总结范文

保险公司客户工作总结范文第1篇

指标，对提升公司服务质量、塑造企业品牌形象、促进一线业务发展发挥了重要作用。现将2012年我部门工作情况汇报如下：

一、工作基本完成情况：

2012年，我司客服部在上级的正确领导和直接（大力）支持下，紧紧围绕公司总体发展目标，注重部门规范管理，主动靠前服务一线，延伸放大客服职能，实现了客户满意、领导认可、自身提高的预期目标，为我公司业务发展提供了良好的后援保障。

（一）、建章立制，注重夯实工作基础

2012年，为进一步提高工作效率、提升服务技能、规范业务处理、提升客服满意度，我部建立健全了一系列管理规范：

1、建立了客户服务工作日志，规定所属人员对每日工作详情以及需上级或其它部门关注的事项进行记载备案和及时反映、反馈；针对工作中暴露的问题，部门负责人要定期不定期进行总结梳理、制定措施、有效应对、防范风险。

2、建立了客户服务差错考核制度，严格客服人员工作流程，对工作中出现的问题或差错实时记载，定期进行汇总、讲评、反馈，并作为考评的重要依据。

3、严格按照总公司相关要求，对客户回访、客户投诉、二线业务处理流程和问题件跟踪处理等客服制度及流程进行了全面梳理和修订完善。

4、针对我司客服部新员工多、工作职能不熟悉的情况，按照总经理室的要求，我部于对全区客户服务人员履职尽责进行了全面摸底，建立了员工档案，科学细化了客服岗位职责，逐一明晰了人员奖惩指标，极大地提高了客服人员的工作积极性和主动性。

（二）防控风险、高度重视回访工作

2012年，我司客服部始终把回访工作作为防范经营风险、确保公司业务持续健康发展的重要抓手，努力做好回访工作。

1、在公司总经理室的高度重视、有力领导下，我部对公司回访工作中的重点、难点进行了梳理，针对一些簿弱环节加强改进，并对出现的问题制定了整改措施。

2、加强对问题件的跟

踪处理，与公司司各部门进行协调沟通，强势控制因问题件可能引发的一系列有损公司形象的负面效应，确保了公司业务的持续健康发展。

3、适时制定总、省公司的相关文件要求，重点宣传客户服务工作的重点难点，提供客户服务信息，通报各类违规违纪现象。

4、及时对回访工作进行准确的分析，将客服工作主动融入一线展业、后台支援等各项工作中，为公司有针对性地开展运营管理提供科学合理的数据支撑。

（三）、诚信服务，稳妥处理客户投诉

在工作中，我部的工作人员始终牢记“顾客至上，服务第一”的工作“专业、真诚、感动、超越”与公司“成己为人，成人达己”的企业文化有机地结合起来，做好每项服务工作，在保障客户利益的同时，又维护了公司的形象。

（四）、立足本职工作，树立国寿品牌形象

2012年我部在做好基础工作的同时，按照总省公司的相关要求，陆续开展了“3.15消费者维权日”、“6.16”国寿客户节、“精彩无限、鹤卡相伴”感恩系列活动、“国寿大讲堂”、“健康好帮手”、特约商家专场活动、vip客户华西专场体检等等回馈客户的活动，通过系列活动的开展，大力宣传“国寿1＋n”服务品牌，树立公司的品牌形象，增强公司的市场竞争力。

（五）、努力学习，提升部门工作人员的工作能力及自身素质，同时加强与各营销部门的协调沟通，紧密配合销售部门的工作。

1、我部利用多种形式加强各员工的业务技能培训，加强客服人员的学习能力、专业能力、沟通能力和执行能力等，建立一支高素质的客服队伍，提升了全员整体综合素质，增强了客户和销售人员的客服满意度。

2、为了更好地与销售部门做好协调沟通工作，促进公司的业务发展，我部开展了多次培训进职场的机会，认真聆听业务伙伴的问题和需求，同时听取销售部门的意见和建议，对工作的一些不足之处加以总结改正，进一步提升服务水平。为协助业务的发展，客服部对各公司销售部门进行了客户资源数据分析需求的调研，以便为各展业团队提供目标客户信息。

二、专项数据分析

（一）、回访数据分析

项回访内容全年回访件数全年未成功回访件数成功回访件数合计回访成功率

目过滤拒绝

无法联系待回复处理中非免打扰过期未成功回访件数合计

1新单回访

2效力中止回访回访

3续保预警回访

4收费效率预警回访

5宽限期回访

7离司业务员回访

合 计

2012年全市回访内容涉及新单回访、效力中止回访、续保预警回访、效力终止回访、收费效率预

警回访、宽限期回访、离司业务员回访等，共有件回访单子，成功回访件，回访成功率为。完成项目较好的有新单回访、续保预警回访、收费效率预警回访，完成成功率分别为%、%、%。完成项目较差的有宽限期回访、离司业务员回访，完成成功率分别为%、%。

完成较好的项目原因分析：

1、领导高度重视，回访人员责任心强，通过各种方法、渠道收集客户新的联系电话，以便续期工作更好地开展；

2、加强对营销伙们的宣导，提高了投保单填写的质量，尤其是对新单电话这一项，要求柜面初审人员必须做到每单必访（针对个单），以保证新单电话的准确率。

3、加强对银邮部门的宣导和培训，提高银邮保单的电话准确率，同时加强对银邮单子电话的收集，以提高电话准确率。

完成较差的项目原因分析：

1、续期缴费的单子因投保时间长，客户的联系电话和家庭地址也早已发生了变化，而客户又未及时地至公司柜面进行最新联系方式变更，造成了回访人员无法及时准确地联系到客户，造成回访失败。

2、个别回访人员业务能力不强，主动意识差，缺乏对回访工作重要性的认识。

3、通过12月省公司对我公司客户服务检查结果来看，还暴露出了一些工作中不完善的地方，主要表现在面访问卷填写不完整、外呼数据处理超时效等。

（二）会办业务分析

会办单内容全年件数结案率会办单内容全年件数结案率

报案查询

建议咨询

预约保全

投诉问题件登记代签名件

在规定时间内完成了结案。全年共发生问题件件，其中代签名件，业务员涉嫌挪用保费件，均在第一时间通知业务员协助客户办理补签字手续及尽快将保费缴至公司，同时将此问题件登记在册报销售督察岗进行核实处理。虽然所有会办业务均在规定时间内完成了结案，但依然存在着一定的问题，具体分析如下：

1、会办单质量不高。个别岗位人员业务技能不熟，造成在回复会办单时出现错别字，甚至有些单子出现语名不通顺、词不达意的现象。

2、不注重问题件的跟踪。由于我公司已开展了零现金收付费业务，所以很多客户就选择了银行转账的形式来缴纳续期保费，但在宽限期回访中客户的账户要么余额不足，要么账户名不符，这类会办单岗位人员在处理时与客户联系后就不再进行单子的后续关注，还有代签名、挪用保费的会办单在当时通知了业务员后也没有进行后期的跟踪，如果因此造成了客户保单出现失效等问题，不仅会对客户造成损失，也会对公司的形象造成一定的损失。

（三）“1＋n”附加值服务

2012年我部在做好基础服务的同时，紧抓附加值服务，通过开展系列地活动，打造“国寿1＋n”服务品牌，让更多客户感受到国寿的“n”种服务，提升公司的市场竞争力。

2012年我部按总、省公司的要求，完成了“1＋n”系列活动：

1、3月开展了“3.15消费者维权日”活动

2、6月开展了“牵手”-国寿客户有奖知识问答

3、6月开展了“健康好帮手”-送健康进企业活动

4、10月开展了三季度客户信息分析活动

5、11月开展了“国寿大讲堂”活动

（四）鹤卡工作及特约商家的签定

1、鹤卡送达率不高。今年鹤卡的发放率虽然已经完成了，但鹤卡送达率确不理想，尤其是续期客户鹤卡的送达更是一个突出的问题。

2、鹤卡密码的设置未开展起来，在今年省公司下发的《2010版国寿鹤卡管理办法》中，对鹤卡密码的设置做了强调，但现各公司对鹤卡密码的设置工作均未开展起来，这就导致柜面鹤卡自助终端查

询系统使用无法推广。

3、不注重特约商家的维护沟通工作。今年我公司虽顺利的完成了特约商家的签定工作，但通过各种渠道对特约商家暗访的结果来看，结果不尽人意，很多商家对协方所签的折扣不清楚。甚至一些接听电话者直接回答为不知道。

三、2011年的工作打算

1、继续加强基础性工作。不断完善细化各项规章制度，确保各项工作开展执行到位，实现精细化管理。强化执行力，提高对依法合规经营以及客服管理工作的重要性，正确认识和处理业务发展以及规范管理两者之间的关系，确保我司业务科学持续健康发展。做好自我培训及部门人员的培训工作，提供自身素质及业务技能。

2、扎实抓好各项重点工作

1）、扎实抓好各项回访工作,切实提高回访质量和成功率,及时深入的做好专项业务统计以及数据分析,提高新单电话准确率，做好客户资料重新收集工作，完善各项回访资料的收集归档。

2）、按照总、省公司的要求，进一步提高二线的处理质量和时效，做好日常差错登记，加强各项考核。

3）、加强鹤卡、特约商家的管理，提高鹤卡的送达率及特约商家的走访工作。

4）、进一步加强与销售部和监察部这间的协调沟通，提高问题件处理力度，同时也希望销售部门能够加强对业务员违规行为的考核力度，如投保代签名、故意延迟回执核销时间（或是已销回执却不及时将合同送达客户）、截留挪用保费等，以真正杜绝问题件的产生，规避公司经营风险，确保公司业务能持续健康发展。

5）、切实做好附加值服务工作。附加值服务不仅可为公司树立良好的口碑，还可有力地促进销售。客服部门将在原有服务模式上创新思路，推出特色化、个性化的高品质附加值服务。

6）、密切做好配合销售部门的工作。继续坚持开展“送培训进职场”工作，建立长期有效沟通机制。配合各销售渠道，在做好客户资料积累的基础上，定期不定期深入开展客户资源分析，主动发挥客户信息库的作用，满足业务销售需求，做好电话辅助保单销售工作，同时做好与业务部门的沟通，提高客服工作的整体满意度。

保险公司客户工作总结范文第2篇

员工个人工作总结

一年来，**保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。

二、业务管理

没有规矩不成方圆。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着事事落实，事事督导的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化四化目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入9009549.94元，其中车险保费8250160.12元，非车险业务759389.82元，满期赔付率为**。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!

员工个人工作总结

20xx年是公司销量最高的一年，各项工作均得到了前所未有的长进，综合实力大大增强，这是全体员工和各级领导团结拼搏，全身心的投入，付出的心血和汗水的结果，更重要的是集团公司有一支求真务实，锐意进取，着力开拓的销售团队，对公司高速发展作出了不可磨灭的贡献。通过半年的试用考察期，能正式成为销售公司大家庭的一员，喜悦之情难以表达。

回顾自己一年来的工作，工作积极性是高的，也能全身心的投入，工作也是尽心尽责的，和各级领导相处也是融洽的， 临近内年终，自己有必要对工作做一下回顾，目的在于吸取教训，提高自己，以使把工作做得更好，自己也有信心和决心，在新的一年内把工作做得更出色。

一、销售情况总概：

截止20xx年12月31日我负责的客户共有28家。下半年任务为2000吨，实际完成销量：______吨，完成目标______%。全年销售金额：______元(其中含运费：______元)，回收资金：______元，资金回收率达到______%;降老款任务建德耀华李副总同意收回70%，了结老帐，具体工作正在跟进中。

二、具体履行职责：

1、实习考察期：20xx年1-6月

1)管理公司客户13家，每月发货量在150T-250T不等，在发货和客户沟通上，经过半年的培训和林经理的指导，自己完全能对应。上半年处理了公司客户投诉4件，基本学会了退货、换货的程序，今后能独立操作和应对。

2)每月按时完成新客户开发统计报表和工作小结，六月份执行每日汇报制。

3)开展CRM系统进行初始化工作。

4)送样客户60家，并做到及时跟踪和反馈试用情况，但这些客户都较小，大部分是电话询问要样，有的联系半年才有少量订单(如双良、科亮)，可见开发比维系难度更大。成功开发新客户40家，但点多量小，客户群采购也不稳定性。

5)合研发部新产品开发寻找市场：GMT纱、中碱SMC纱;对变压器及卫生洁具市场展开调查。

2、任务承包期：20xx年7-12月

下半年加入华东片区，正式开展业务工作，对宁波山泉、三方电力、浙江德鑫等大客户占销售总量的70%，为保证做好服务跟踪，在质量纠纷、抱怨、投诉、退货等问题上及时处理，保证客户满意度

在寻找可能的新客户时，形成了自己的套路，主要利用网络工商企业目录、专业杂志广告、贸易展览等途径;在联系之前，应掌握该司的生产经营状况、现进货渠道、用量、结算方式、关键人物等，同时掌握各种能够保证有效推荐的信息;尽可能的接近买主，当面沟通;推荐产品的重要因素可信性，诚信促进成交。下半年开发华东片新客户累计10余家，其中在短切毡方面成效显著：上海良机冷却设备(7吨)、上海金日冷却设备(累计发货近50吨)开发成功，明年将能保持稳持续定供货。同时关注市场行情，对新产品绝缘子用环氧玻纤，摩擦材料用玻纤短切丝等市场进行深入了解，完成详细的调查报告并将信息反馈研发部，为其提供基本的市场需求信息。到广州参加第十一届中国国际复材展，首次接触参展工作，圆满的完成了接待、洽谈、记录、信息收集、总结等任务参与公司第十一届国际玻纤年会客户筹备工作，协助完成发放客户邀请函、来宾统计、食宿安排等工作，并完成洽谈记录、年会总结等善后工作。经过磨练，我显得更加成熟，业务更加熟练，信念更加坚定，我对自己从事的工作和公司充满了信心。

三、公司活动：

在完成本质工作之余，极参加公司组织的一些企业文化活动，即丰富了自己的业余生活，又在各个方面使自身得到提高。(1)热心关注团委工作，被评为20xx年桐乡市市级优秀团员;(2)有幸当选公司中秋晚会及公司第十一届年会晚会的主持人;(3)协助公司其它部门开展企业文化活动;(4)凭借个人对写作的爱好，担任销售公司《巨石报》 《巨石通讯》的通讯员工作。在今后的工作中，我一定认真完成好公司、团委交给的各项任务，为公司企业文化的发展尽一份力。

四、自我反省：

回顾自己20xx年的销售工作，与客户沟通，公司内部各部门协调都十分融洽，但由于自己刚迈进社会，仅凭着对销售工作的热爱，而缺乏经验和专业的营销知识，在工作中主动性欠缺，过于相信他人，造成货款回收的延期;在产品供应紧张的情况下对新客户开发显得不够重视，使客户开发进展相对缓慢。在来年的工作中，我会努力克服不足，多向杨经理等有丰富经验的老同志学习，为了吸取经验教训，使今后的工作做得更好，进行以下几点反思：

1、为能在营销知识上有所提高，我在工作之余进行浙江大学国际贸易(本科)专业的学习，但在处理学习和工作的时间和心态上，未能分清工作的重心，没有将更多的精力投入到工作中。

2、在工作中认真、仔细的程度还有所欠缺，对文字性材料没有校对意识。

3、工作激情不足，还没有完全融入到工作的氛围中。

4、参加公司其它活动过多，分散销售工作注意力。

以上几点反思，仅仅是一部分，我工作上的不足还很多，今后会戒骄戒躁，保持一种谦虚谨慎的工作态度。

五、20xx年工作规划：

(1)加大新客户开发力度，集中精力在网上查找信息，整理汇总后按地区逐个搜索，只要有一线希望的，主动送样，及时到现场跟踪使用结果。

(2)由于我司生产的短切毡质量还存在问题，对绍兴等地的透明板材行业难以进入，望明年产品质量提高，成为明年工作的重点开发对象;而方格布有很大的市场，但我司定价太高，客户难以接收，据悉，泰山的方格布目前供不应求，价格为8200-8600元/吨，我司产品在质量上优于对方，但2500-3000元/吨的 差价，距离实在太远。而对于中碱方格布，市场需求量很大，加上这些用布客户大部分都采用我司纱，进入该市场较为容易，但价格问题是前提。

(3)随着明年十万吨无碱池窑的点火出丝，华东地区土工格栅市场，海宁天星、海利得、成如旦将是一个增长点。

(4)浙江德鑫明年将搬迁至桐乡，新增3台缠绕设备、部分转产中碱管道，所以对中碱纱需求量预计有所增加。

(5)对中碱网格布用纱，05年采购点是山泉、金伟、大连新东方，但随着06年价格上涨，估计上半年将没有销量。

(6)对于中碱管道市场，神州、华诚、三方电力会随价格的调整，预计降低采购量。只能等下半年成都4万吨点火后才能正常运作。

保险公司客户工作总结范文第3篇

一、全力防范虚假赔案，以最大限度地挽回公司的损失。

去年余杭支公司有位离职员工方忠良，利用职务之便，与修理厂勾结，采用汽车套牌、虚假发票、制造假事故等非法手段，而且通过诉讼来达到其赚取或骗取保险金的目的。在我们与分公司客户服务部和杭州营业部的配合下，不仅粉碎了其企图，而且争取到杭州市中级人民法院把案件移送检察院立案侦查。其中两起典型案例，涉案金额就达到14万余元。通过我们的努力，防止了公司损失的发生。这两起案件的具体情况是这样的：

一起是用他人名义买得二手车然后套用河南电力公司的号牌，制造单方保险事故，谎称车辆是方忠良母亲顾美珍所有，以原告顾美珍的名义，由方忠良作为人向余杭区人民法院提起赔偿诉讼。诉讼标的8万余元。案件发生后，通过永安河南公司协查得知，河南省电力局的车辆不曾到过浙江，而且事故发生时，该车辆停在电力局大院没有使用。挂真实车牌的车主河南电力局出具了所有权证明，这直接否定了方忠良向法院提交的其母亲是车辆所有权人的事实。我们去过公安、法院，还多次向保监局反应情况，经过努力，方忠良向法院撤回了诉讼，放弃了车辆的理赔。

几个月后，方忠良又以他母亲的名义就另一辆宝来汽车向拱墅区人民法院提讼。该车辆也是在夜深人静的时候发生的单方事故，交警事故认定书是在事故发生10来天之后补开的。方忠良用一张假的汽车修理发票向法院主张保险赔偿近6万元。该案我公司定损员定损3万余元，一审由杭州营业部法务人员参与了诉讼。一审法院按全部支持了顾美珍的诉讼请求。

本案二审由本法律顾问担任诉讼人。起先中院法官认为，既然事故是真实的，保险公司不予理赔是没有道理的。在与中级人民法院的法官多次沟通后，我提出了有力伪造假发票证据，并且把河南电力局的案件作了书面报告，要求中院把案件移送检察院立案侦查。经过两次庭审，中级人民法院撤销了一审判决，驳回了顾美珍的全部诉讼请求，并按照本人的请求，将案件进行了移送。目前案件仍在侦查中。

仅上述两起事故，经过我们法律顾问的努力，就为公司挽回了经济损失14万余元。

二、积极参与理赔案件处理，尽力使公司在诉讼中处于有利地位

由于分公司很多机构都由法务岗参与诉讼工作，因此真正委托法律顾问应诉的案件不是很多。一年来共委托案件十余起。但是这些案件，基本上都取得了良好的效果。以下是一些案例说明。

杭州滨江区的章毛案，章毛开车撞死了人，理赔案件在交强险结案后，受害人亲属反悔，以城镇标准为诉讼请求，把侵害人和我公司一起告上了滨江区人民法院。起先主审法官认为这个案子中，保险公司应该按照城镇标准理赔，在三次庭审后，经过我们的不懈努力，终于判决保险公司不再承担保险责任。

湖州茂兴化纤有限公司雷击案，原告茂兴化纤有限公司要求我公司承担保险赔偿责任，而本案在理赔过程中对于保险责任是没有争议的，只是赔偿金额存在异议。接到委托后，我们分别向浙江省气象局和湖州气象局取证，得到证据表明，原告主张的时间没有发生雷雨天气。于是我们按照拒赔处理，后来在法官的主持下，该案以明显有利于我们保险公司的调解方案进行了调解。

绍兴凯利达纺织品有限公司保险合同纠纷案，原告绍兴凯利达纺织品有限公司的驾驶员肇事后逃逸，但是我公司在承保时未妥善尽到保险免责条款的说明义务，一审按照近40万判决我公司承担赔偿责任，二审经过努力，以23万元赔偿金额的方案进行了调解。

绍兴县人民法院审理的道路交通事故人身损害赔偿案，在法律顾问的努力下，判决我公司商业险不承担保险责任。仅这一个案子，就为公司挽回了20万元的经济损失。

嵊州照相馆失窃案，原告诉讼请求8万元。我上网查询了照相器材的价格，结合承保情况，在法官的支持下，迫使原告答应了3万余元的调解方案。

诸暨吕建云保险合同纠纷案，争议标的4万元左右，由于我公司承保时吕建云的车辆就已经过了年检时限，我公司尽管已尽免责条款的说明义务，但是不能改变我们承保不可保风险的事实。本案仍在调解中，为了减少损失，我们将以5千到1万的金额争取调解。

温州胡荣会案，贵州人胡荣会在交通事故后重伤一级伤残。该案一审由公司法务人员参与，一审判决中包含了56万元的护理费和23万元的后续治疗费。法律顾问了解到胡荣会死亡的事实后，要求温州公司上诉，但是因为法务人员超期没有缴纳上诉费被温州中级人民法院驳回了上诉。后来在温州公司的要求下，法律顾问亲赴贵州，取得了案件再审需要的关键性证据。本案面临执行，我们即将申请抗诉启动再审程序。

不可否认的是，目前诉讼环境对保险公司并不有利。法官、仲裁员从弱者保护的角度出发，在人身损害赔偿案件和人身保险合同纠纷中，一般都会倾向于被害人或者被保险人。比如杭州营业部王琪人身保险争议案，争议焦点是非医保用药应不应该理赔的问题，我公司一审二审都遭遇了败诉。但是本法律顾问准备为公司免费打再审官司，希望能够从法律的角度讨个说法。

三、依法出具了法律意见书和法律建议书，指导分公司及公司各部门有序开展法律事务工作。主要表现如下：

(一)就环峰石油运输有限公司保险合同案，该案法律顾问是人，因为争议起源于机构与被保险人签订的统保协议，本法律顾问出具了法律建议书，要求分公司严查类似协议。

(二)就湖州王梓勤劳动争议案，出具法律意见书。本案由其他人处理的，到本法律顾问处已到赔偿判决生效阶段。该案与王梓勤截留保险费案件相关联。本法律顾问从实际出发，提出了切实可行的方案，在湖州公司的配合下，得到了湖州法院的谅解，本案至今未被执行。

（三）就绍兴尉杏芳劳动争议案，出具法律意见书，还为公司人事部门草拟了解除劳动合同协议和通知等法律文书。

（四）妥善处理了杜亦东劳动争议案，劝说并迫使杜亦东撤回了劳动争议仲裁申请。由于杜亦东具备丰富的保险从业经验，有良好的业务资源，于是经过多次协商，起草了与劳动合同补充协议，并协助谈判，最终和杜签订了协议。

（五）从丰富的应诉经验出发，给公司承保部门提出约定争议处理途径的法律建议。由于浙江杭州地区的法院对所有道路交通事故人身损害赔偿中的交强险都不分项处理，而杭州仲裁委在处理时就会考虑这一点。于是建议杭州地区的争议处理约定仲裁。而由于仲裁委的整体管理不如法院规范，那么建议杭州以外的机构的保险单上，约定法院诉讼作为争议处理途径。

（六）积极联系中国青年报记者，为山东潍坊法院违法执行案件讨说法。温州公司承保的车辆在山东昌乐县发生交通事故后，被害人把侵权人和温州公司都告上了法院。一审温州公司缺席被判决承担6万元的经济赔偿责任，因为不服温州公司提出了上诉，并缴纳了上诉费。但是在等待上诉开庭阶段，却等来了一审法院的执行法官，不仅执行了6万元的保险赔偿金，而且执行走了16万元的罚金。在分公司法律事务人员向本顾问反映了这情况后，我十分重视，多方联系了中国青年报的主任记者，请他们介入采访。目前中国青年报的采访审查流程已经走完，本顾问也在准备前往了解情况的阶段。相信通过努力，事情会有良好进展。

三、为规范公司管理，审核理赔单证，加强培训，提供咨询，继续出谋划策。

保险公司的经营、管理，特别理赔服务工作，稍不留意，就有可能引发诉讼风险。在分公司风险管理部和车险管理部的要求下，本法律顾问对公司理赔单证逐单进行了审核，并提出了修改和完善的意见，依法对其进行规范。

保险业务不仅具备经济属性，更具备法律属性。公司的所有经营管理活动，都应该在保险法的框架内进行。在新保险法实施后，本法律顾问及时向分公司提交了《新保险法对保险公司的影响》，同时与分公司各有关专业讨论研究，做好新法实施后的有关准备工作。

为了使公司适应新的保险法，让理赔人员知道并熟悉新保险法，在富阳本法律顾问分两次对分公司下属各机构的理赔负责人和理赔人员进行了法律培训，以提高其法律意识，用法律知识规范从业行为。

在平时工作中，本顾问并不因案件是否委托而作不同对待。比如在一起损失扩大案件中，尽管没有委托，公司法务询问处理思路，我把应诉技巧和对策悉数向他作了讲解。平时各机构理赔管理人员，在遇到实际问题的时候，也都会咨询，比如使用临时号牌驶出了规定区域发生了交通事故是否应该理赔的问题，比如和法官沟通出现困难的时候，比如财产险理赔的比例问题，比如诉讼案件程序问题等等，我向来是耐心解答，认真辅导，出谋划策。

四、审核业务员管理合同和保险业务合同，以杜绝不合规风险

(一)审核了《业务员管理规定》和《业务员劳动合同》，并就一部分营销人员的合同问题，提出了相应的法律建议。

(二) 审核了永安临海支公司《医疗责任保险协议》，并提出了审核意见。

五、 坐班顾问，参与业务谈判，协助各业务管理部门的工作

一年来，每周至少一次在分公司坐班，处理法律咨询和顾问事宜，从未中断。而且只要各部门有需求，本顾问都会安排时间帮助解决。

这方面最突出的例子，是绍嘉大桥事故案。我不仅参与了与投保人中铁大桥局的代表谈判，而且就具体案件本身被保险人的问题提出了意见，而且审核了发给中铁大桥局的相关协议文本和被保险人授权委托书文本等等。

保险公司客户工作总结范文第4篇

二*年上半公司在分局党委市局保安科的正确领导和支持下，抓住市场发展的良好机遇，不断拓展业务，提高服务水平和管理质量，深化企业内部改革，使经济效益和社会效益得到明显提高。半年以来，公司在业务管理培训等方面都取得了长久的进步，实现营业额万元，比去年同期增长.%，派驻客户单位总数个(含巡逻客户数)，比去年同期的增长%，派驻人员人，比去年同期增长%。现将半年来的工作总结如下：

一开源节流，积极开拓业务节约成本，提高保安派驻服务费用和派驻人数。

企业的经营状况是企业生存的根本。公司新的领导班子成立后，对外积极开拓业务，对内加强管理，严格控制各项支出，节约成本。通过一系列的开源节流，公司经济实力有了明显增强。

去年以来，随着广州市内经济形势的好转，保安派驻业务呈日益上升趋势。去年年底，广州市政府将最低工资由原来的元调升到元，公司根据这一文件，下发了《关于签订保安服务合同中应该注意事项的通知》，对全区保安派驻业务进行了全面的规范整顿，要求各中队保安服务费原则上不得低于元/月/人。该文件下发后，各中队积极争取派出所的支持，认真与客户进行沟通，与客户讲成本摆事实，权以利害，分析我们劳务费的效益构成，力争获得客户的支持和认同，滨江中队为了使其中一个客户的劳务费达到公司要求，先后五次派人与对方进行洽谈。海幢中队接到文件后，主管民警和中队骨干亲自上门与客户宣传公司文件的目的和意义，说明提高劳务费对保障保安员基本工资，提高员工的工作积极性的重要性。使许多客户都认同我公司的文件精神，主动提高劳务费。直属中队中，在业务部门的支持下，大量客户都对劳务费有所提升，其中提升幅度较大的如：原来移动公司的劳务费由元/月/人提高到元/月/人，广州市卷烟二厂由原来的元/月/人调升到元/人/月。仅半年以来，公司在原有的客户中提升劳务费达万元/月，全年可增加劳务费收入多万元。

元月份，公司为了提高客户对我公司服务质量的信任，特意向保险公司购买第三者雇主责任风险保险，向客户承诺只要是由于我公司在服务过程中，因保安员意外或疏忽，给客户带来直接的经济损失，可以由保险公司向对方赔偿的最高额达万元。为了拓展业务，公司积极开拓新的业务单位，半年来，公司先后新进驻了广州市发展银行广州市渔轮厂南沙龙沙有限公司广州龙沙有限公司广高高压电器公司交通银行先烈中支行和东山支行等。在业务拓展的过程中，公司制订了立足海珠，发展番禺花都等新区的方针，重点将业务拓展推向区外。为此公司在三月份的机构调整过程中，特意设立了人防业务组和消防业务组，负责整个公司业务的拓展。整个公司半年来新增客户个，每月新增劳务费近万元。此外，公司还大量承接了一些临时性保卫活动，如：第十一届中国广州家具博览会，第九十七届中国出口商品交易会，雪碧杯原唱音乐颁奖演唱会等，这些临时性的大型安全保卫活动，任务急，抽调人员众多，社会影响面也比较大，经济效益不是十分明显，但公司还是在人手十分紧张的情况下，安排大量人员参加。特别是第九十七届中国出口商品交易会，抽调人员达多人，执勤时间在十个钟以上，但由于我公司组织得力，公司正副总经理都坚持在第一线，主要管理骨干轮流在会展中心值班，通过分片分区，责任到人，安全承包的创新管理机制，使得该次大型的临时性保卫活动得到了圆满的结束。六个月以来，临时性的保卫活动共实现营业额万元，实现利润万元。

技防业务中，从三月份技防部正式并入公司后，除正常的日常客户维护外，公司新接珠江帝景珀丽酒店等单位。

公司在积极广开财源的同时，对内加强管理，尽最大可能节约非生产性开支。首先，公司将原来队部消防经营部分开办公的状况统一集中办公，每月节约租金多元。此外，公司还规范了办公用品领用制度，管理人员加班制度，重新制订了管理人员通讯费交通费管理制度等。

二以提高管理效率为目的，加大改革力度，不断完善公司管理职能，促使各职能管理部门分工合理，运作协调。

自去年年底公司领导班子调整之后，针对公司现状，公司领导组织人员对原有的规章制度进行汇总，对不合理的规章制度进行了修订，增加了奖惩制度的详实内容，增加了大量实践性强操作方便的规定，如出差管理制度，谈心制度等。基层中队中，建立了外宿人员备案管理制度。龙凤中队在招聘的过程中，建立起“四良”招聘管理制度，即：测试良好，条件良好，政审良好，素质良好。凤阳中队建立定期培训制度，于月日-日连续三天由中队长梁汉超亲自为中队管理骨干上课，直属六中队为全体队员建立电子文档，南洲中队在队伍中对骨干建立竞争上岗的用人机制，昌岗中队常年坚持在辖区内跑步晨练的训练制度等等。中队不断创新管理机制，激活了基层员工的工作积极性，使基层管理更加合理，趋于以人为本的人性化管理。

今年三月份，公司大范围地对各职能部门进行了调整，新增设监督管理办公室和大队部，将监督管理办公室的职能定为负责公司队伍风貌的纠察，员工福利社保，文娱活动和员工投诉等工作，大队部负责直属中队的管理，总经理办公室负责公司业务日常行政事务和公安机关管委办的日常事务，兼管理街道中队的日常事务。各职能部门进行调整后，公司出现了三至四个月的整合期，但分工明晰了，合理了，责任也较之以前更为明确。大队部在中队直属中队中建立教导员制度，专门负责中队的政工工作。监管办副主任黄雪华同志又是专业律师，有较高法律知识，对员工投诉福利等都有很好的掌握。相信不久，部门运作会日益成熟。

目前，公司新的广告册规章制度正在紧张的编纂过程中，有望在八月份出台试行。

三加大培训力度，以保安员资格证培训和队伍岗中培训为支撑，提高公司全体队员的综合素质。

针对公司系劳动密集型服务企业，提高服务质量的关键是加强员工培训，提高员工综合素质。公司新的领导班子成立以来，就十分重视培训工作的开展。

去年下半由于公安机关培训模式的改变，我公司培训中心几乎瘫痪，后来几经周折才与市保安服务总公司达成合作协议，于元月份又开始重新开班。二五年三月，公司将培训中心从人力资源部分离出来成为一个单独的部门，培训中心在总结以往的经验的同时，不断摸索教学模式，改革教学方式，在以某省省《保安员培训教材》为主的同时，设置心态礼仪职业道德等教学课程，还开发了可操作性强的模拟课程，如消防演练紧急集合现场保护等。为了提高教学质量，保证培训合格率，培训中心广泛搜集资料，为每期学员编辑印发了《复习参考题》，要求每人熟记背诵。同时每期培训举行一次军事汇操比武，得到市局的好评。半年来，培训中心已完成期岗前资格证培训人，考试合格率达%，使直属中队队员持证上岗率达到%，街道中队持证上岗率达到%。

在岗中培训方面，公司要求中队有针对性的开展专项培训，采取缺什么补什么，需要什么补什么的方式，严格按照《某省省保安服务管理条例》和实施细则的规定，保证所有保安员的培训全年不得少于个小时。针对部分中队屡屡出现交通事故，公司下发了由广州市公安局交警支队编发《道路安全法》大众宣传手册，要求各中队组织队员进行学习。中队中，长期坚持每周组织保安业务技能训练不少于两次，坚持文化学习业务知识每月不低于两次。为了达到提高队伍素质的目的，各中队还根据自身的实际自行组织了一系列的岗中培训活动。直属一中队为了提高队员的办事水平和服务意识，从五月份起，开始组织员工进行服务意识培训。从四月份起，直属六中队先后三次组织员工学习客户规章制度公司规章制度和营业厅的制度。在公司的各类培训过程中，公司邀请客户公司领导前往授课，邀请市局省政法学院的专业人员讲解保安业务知识，效果较为明显，成绩也得到了客户的认同。在街道中队中，龙凤昌岗等中队都进行专场的消防业务知识培训，并全员进行消防知识测试。华洲中队严格按照公司提出的有利于公司有利于客户有利于自身成长的要求，开展队伍思想建设，促使公司客户队员三方发展，共同进步的目的。上半公司还安排培训中心到各中队举行的专业岗中培训期，共培训人员人次。

此外，公司还根据iso质量体系的要求，对每一名新入职的保安员进行了岗位基础知识培训和公司基础知识培训，使队员在入职公司后，走上正式岗位之前，能较好地掌握保安业务技能和基本岗位常识。

四积极协助公安机关维护社会治安稳定，加强公司对社会面治安防范力度，积极创造社会效益。

今年上半公司累计抓获违法犯罪嫌疑人人，协破刑事案件宗，协查治安案件宗，调解各类纠纷起，防止灾害事故起。有力的维护了社会的稳定。

公司作为唯一一个公安机关保留的企业，始终将经济效益和社会效益放在第一位。长期以来，公司坚持每月抽调多名保安员为辖区派出所巡逻站岗；每逢节假日，公司都要求总部街道中队都安排人员进行应急治安事件的处理；并按照分局的要求，尽可能地将街道中队所有利润用于增加治安力量，增添治安设施设备方面。半年来，公司各中队为治安保安力量购置防刺衣反光衣对讲机等用品达万元。各中队在维护社会治安方面涌现出大量的先进事迹。

年元月日，三名犯罪嫌疑人在中大布场门口持刀对事主吴泽刚行凶抢劫，我当值保安员李先君颜佳初不畏强敌，将其中一名主要犯罪嫌疑人抓获。月日，滨江中队保安员袁晨光向公安机关提供重大线索，使“?”好又多超市持刀报复杀人案顺利得以告破。年月，龙凤中队保安员乐伟忠在康隆苑物业小区执勤时，发现一住户内出入人员可疑，提供重大线索给派出所后，破获一起制造和非法持有枪支的重大案件。月日，素社中队夜班巡逻保安员张东达杨科等在执勤的过程中，接到有人在素社直街持刀行凶后，立即赶往现场，经我保安员围捕，终于在郭墩街将犯罪嫌疑人抓获。月日，该中队保安员又协助民警在东晓路明珠花园抓获名贩毒吸毒的嫌疑人等等。

此外，公司基层保安员急群众之所急，认真为群众办实事，多次为群众解决实际困难。例如：今年月日中午，双鱼集团员工宿舍楼发生火灾，我派驻南石头中队保安员张世俊第一时间发现灾情，与其他员工一起扑灭火灾。月日，瑞宝中队杨忠明在晓港湾花园附近巡逻时，发现建设银行晓港湾分行因为发电机漏电导致银行数名职员一氧化碳中毒晕倒在银行门口，杨忠明马上拨打，并协助中队其他人员将银行职员到医院进行抢救。月日，海幢中队保安员陈雄辉邓康荣等队员在珠江水面将一男一女救起，事迹得到《南方都市报》刊载报道。今年六月份，由于广州市内连降暴雨，造成市内不少低洼地积水，我公司滨江中队，直属三中队派驻海关队员积极为区内抗洪排涝。这些为群众排忧解难的事迹，为我保安队伍树立了良好的形象，得到广大市民的好评。

五强化队伍管理，加强队伍建设，提高公司管理人员驾驭队伍的水平。

为强化队伍管理，加强队伍建设，公司从三月份起对直属中队所有的分队长进行了重新考核任命，保证了基层管理人员的素质。三月初又对公司主要管理岗位进行了竞岗，优化了管理队伍。随后公司要求各中队对照五项证明五项条件和五条禁令，开展队伍队风队纪进行整顿，清理不符合条件，政审不过关的队员，在大队部人力资源部的配合下，共清理名不合格的队员离开队伍。月日，公司下发了《关于在队伍中开展“学习雷锋精神，争当服务之星活动”的通知》，在队伍中开展服务之星的评比，六月，评出刘利红等名服务之星。五月，公司结合第二届全国先进保安公司和优秀保安员的评选活动，推荐公司和三个保安员参加评选。

半年来，人力资源部共招聘新队员多人，任免分队长以下管理骨干人次，为试用期合格队员转正多人次。

针对前一段时间我国安全事故频频发生，公司在直属中队中建立了安全检查制度，对保安员宿舍队员自我保护意识进行检查教育，由监管办，大队部装财部联合检查护卫点个，集体宿舍个，对宿舍用电线路水电安全的使用进行检查督促。自去年下半年公司纠察队成立以来，纠察队员克服人少的困难，在坚持做好会展中心带队工作的同时，纠察基层队伍中队员着装违规人次，岗位违规人，严重违纪人，辞退人。有力地保证了队伍风貌。

六开展队伍思想整顿，规范队员思想行为，提高为客户服务的质量，增加顾客满意度。

今年以来，公司针对队伍中多次出现保安员违规违纪事件，公司领导要求各中队加强对队员的思想教育。在直属中队，公司建立教导员制度，专门负责队伍思想工作。直属一中队六中队在四五月份都在队伍中开展作风纪律大整顿，以法律事实案例对队员进行思想教育，在整顿的过程中，要求队员写心得体会，进行自我剖析。三月份，公司大队部在直属中队建立谈心制度，要中队长以下管理骨干每月对基层保安员进行谈心活动，及时掌握队伍思想动态。

公司坚持要求中队每月写工作总结和队伍思想动态。及时发现队伍中出现的苗头性的问题，将基层问题解决在萌芽状态。

七关心队员生活，积极开展娱乐健康活动和切实为基层保安员解决实际困难。

一直以来，公司都十分关心一线保安员生活。曾经多次与市局分局机关组织篮球比赛，公司从月日起还组织了第一届员工运动会。公司团支部除开展日常团的工作外，参加了团区委组织的植树活动，“一帮一”扶贫帮困活动等。在广州市政府下发调整最低基本工资的文件后，公司立即要求各中队对队员的工资进行调整以达到法律的规定。为了提高保安员待遇，公司逐步依法有计划地完善保安福利制度。取消了员工试用期三天无薪工作制度，取消扣发保安员每月每人元的福利基金，按照国家规定增加社保基数。为管理人员购买住房公积金。此外，沙园中队江南中中队每个月都为队员煲凉茶煲汤，改善队员生活。南洲中队从二月份起，两次申请为队员加薪。月日，凤阳中队队员何治在上班时感到胃部剧痛，送到省荣军医院后诊断为胃穿孔，在中队的倡导下，发动队员伸出援助之手，为其捐款多元。南石头中队在搬迁办公室后，添置办公用品，电视机等用品万余元。后勤部为直属六中队改租条件较好的宿舍处，并投入万元为宿舍添置衣柜等用品。六月份，公司共为基层中队订阅报纸份，杂志份。丰富了队员的业余生活。

为了保证队员的安全，减少执勤风险，公司还每月花万元为部分风险较高队员购买了商业意外保险。上半年公司参加社保的人员达到人，比去年同期增长%，为员工办理工伤事故起。