保险营销团队教育训练实施技巧分析

【摘要】为使营销团队成员具备正确的职业观念、知识和技巧，在销售团队的日常工作中，必须不断地对团队成员进行教育训练，以提高其专业水准，加强团队的凝聚力。本文从团队教育训练内涵出发，分析了团队教育训练规划方法与实施技巧，以求达到团队教育训练目标。

【关键词】保险营销团队 教育训练 PESOS训练程序

一、团队教育训练及目标

（一）何为团队教育训练

团队教育训练是指利用团队资源，使团队成员正确、有效率、敬业地从事其工作，使其工作品质得到持续不断的提升，它包括一切促使团队成员成功的手段。一般来讲，保险团队教育训练可以分为四个层次：新人的训练辅导、绩优人员的训练辅导、业务主管训练辅导和营销团队经理的自我进修。教育训练的内容主要是知识、态度、技巧三个方面。员工首先要具备从事该项工作所需的专业知识，但仅有专业知识，知道如何做还是不够的，因为知道做而不想做或不愿做，还是不能完成工作目标，他必须具备良好的工作态度；有了必要的知识、具备了良好的态度，但不懂得工作的技巧和养成良好的工作习惯，仍不能有效率地完成工作。因此团队教育训练是一项能够增加团队成员知识，建立适当的态度，发展合适的技巧，并且反复使用这些技巧，直到形成一种习惯为止的日常性工作。

（二）团队教育训练的目标

为使营销团队成员具备正确的职业观念、知识和技巧，在销售团队的日常工作中，必须不断地对团队成员进行教育训练，以提高其专业水准，加强团队的凝聚力。销售团队教育训练的目标一般包括建立正确的职业观念、加强专业知识、提升推销技巧，提高工作效率与团队成员素质、减少团队成员脱落现象等。

二、团队教育训练规划

保险营销团队的工作主要是保险的推销和服务。团队教育训练之前要先了解团队成员的知识、态度、技巧等现状，他们有什么样的问题需要解决，组员在推销过程中的优点及不足，以便有针对性地开展教育训练。

（一）诊断

诊断的主要方式有三种：记录、观察与谈话。记录是通过对数据的分析，得到团队整体、小群体和个体的工作状况。例如销售了多少张保单，销售的险种是什么，业绩如何，续保率如何等等，这些数据可以帮助我们发现团队在哪些方面存在问题。但是记录与资料只显示过去我们做了什么，它不能告诉我们造成结果的原因。如果发现了问题，我们还必须要进一步发掘产生问题的原因。观察和谈话则是寻找原因的有效方法。观察时要注意业务员的出勤率、情绪、各类集会和培训的参与度。在和业务员一块实地展业时，观察他是否将所学的知识、技巧适当地运用。我们可以通过观察和谈话了解业务人员的知识、技巧和态度，以及判断他们已经形成的习惯，从而找到问题的症结所在。

（二）确定需求

精确地诊断业务人员的训练现状和原因之后，下一步就是决定教育训练的需求。一般说来，销售人员出现的问题往往是多层次的，这时团队的主管必须找出主要矛盾，明确教育训练的方向。例如，团队新成员的工作态度不佳，造成的原因可能是业务技巧差引起的业绩较差，进而对工作前景产生负面看法。如果对这部分新成员的培训是以激励和事业前景为主，那则不会取得预期的效果。恰当的培训需求应以销售技巧为主，以激励和事业前景培训为辅。

（三）确定培训层次和内容

对于新人、有经验的业务员、业务主管等不同团队成员的培训其层次是不一样的。在每一个层次之内，团队的每个成员又具有不同的特点，有着较大的差异性。培训的需求既要按照培训对象的整体水平来确定培训层次和内容，又要合理地考虑到团队成员内部的差异性，合理地做到因材施教。比如，我们确定了所有团队成员的销售技巧均要达到某一特定的培训目标。但是，有的业务员能力高些，有的业务员能力较低，这时就要区别对待。对于能力高的业务员主管可以直接进行市场展业陪访与辅导，对于能力较低的业务员，就需要先进行模拟演练，然后才可以市场展业。例如，针对新人销售技巧的准客户开拓培训层次和内容如表1。

三、团队教育训练的实施——PESOS训练程序

团队的教育训练程序可以分为五个步骤，即一般所说的PESOS公式：预备（Prepare）、解释（Explain）、示范（Show）、观察（Observe）和督导（Surpervise）。

1.预备

为保证训练质量，训练前团队主管必须实现做好各种训练用具的准备工作，切忌手忙脚乱，影响训练的进程和效果。讲师在培训前要准备的事：你是否把准备工作作为第一步？是否花了足够时间？在培训前你是否已了解学院的现状和他们的问题？你是否已经熟悉培训的内容？你是否已将辅助教具准备好？

2.解释

团队成员并不是都对当前的训练感兴趣，要让他们了解训练有助于获得某些专长，有助于提升销售业绩等，只有这样才能引发团队成员参与训练的积极性。训练前应当明确告知受训人员本次训练的目标、安排及预期效果等。

3.示范

在受训人员进行练习前，讲师应当向受训学员示范正确的行为，并进行检讨，强调与示范有关的步骤，重复地示范，一再地检讨，强调关键点，不断强化学员对正确方法的印象。

4.观察

受训人员在依照示范进行工作时，让他们放手去做，发生错误的当时，不要立即涉入纠正，要注意观察他们的自我检讨与纠错能力。如果受训人员陷入严重的错误中，要帮助他们。但是纠正之前，要先有鼓励。在训练时避免因受训人员的错误而大声批评。

5.督导

一旦确定受训人员已经有能力从事训练所强调的工作内容，就可以让他们开始独立作业，并且要经常性地对受训人员的作业效果进行督导和辅导。