投资理财实训总结范文

投资理财实训总结范文第1篇

目前，金融服务中的投资理财业务发展迅猛，理财成了广大群众的普遍需求，这一变化迫切需要投资理财专业人才的支持。投资理财专业人才的匮乏一直制约着行业的快速发展。这两年不少高职院校开设了投资理财专业，可是在人才培养目标、设置专业课程、教育教学方法方面还继续沿用普通高校人才培养的思路。如何在有限的时间内，把符合高职教育方向和培养目标的专业人才推向社会，不是一件容易的事，是需要认真审慎考虑的问题。因此，我们有必要就高等职业教育的投资理财专业建设展开积极探讨。

［关键词］

高等职业教育；投资理财；专业建设；实践教学创新

近几年，我国国民经济持续高速发展，取得了世人瞩目的巨大成就。其中金融行业作为现代经济的核心，更是展现了异军突起的态势。以富豪阶层为首，中产阶级和中等收入群体为大多数的社会大众理财观念发生了翻天覆地的变化，他们从追求快速致富和激进冒险的风险投资逐步向稳健化投资和关注财产安全等多元化方向发展。这种变化使得今天的金融理财市场发展迅猛。而投资理财业务是一项涵盖面广泛、专业性较强的综合业务，它要求从业人员具有一定的文化水平和良好职业道德修养，熟悉有关法律法规，具备相关金融理论知识，熟练掌握投资理财操作技能。目前投资理财专业人才的匮乏一直制约着行业的快速发展，对优秀投资理财人才的渴望已经成为激烈的行业竞争的重要部分。这两年高等职业院校纷纷开设投资理财专业，努力扩大人才培养规模。职业性的专业人才培养计划是适应市场用人需求的，并且随社会发展将具有很大的发展空间，可是如何在有限的时间内，培养出适应性强、动手能力强、用人单位恰恰需要的投资理财专业人才不是一件容易的事情，是需要认真审慎考虑的问题。因此，我们有必要就高等职业教育的投资理财专业建设展开积极探讨。

一、高等职业教育投资理财专业建设面临的困境

（一）高职投资理财专业建设跟不上市场发展变化步伐投资理财专业建设是一件极其复杂的工作，尤其是在这个发展变化的时代。过去人们消费习惯用纸币，而如今我们利用银行卡、手机银行、网银、支付宝等就可以实现便捷付款；原来的金融产品品种单一，无外乎是股票类、国债类，而如今市场上有众多的金融理财产品可供选择，如黄金、外汇、期货、基金、保险等等。而借助互联网电子商务的平台上市的“支付宝”“余额宝”及微信的“财付通”等业务，因其低廉的成本、安全的投资方式、较高的收益吸引了大众消费。这些互联网业务的推广对商业银行的存款、理财产品和基金代销业务造成的冲击同样不可小觑。如此一来，社会发展所引起的人们消费习惯、金融创新产品以及市场规模上的巨大变化给高职院校投资理财专业建设带来非常大的挑战，想要让投资理财专业建设筹划紧跟时代步伐难度确实很大。目前的金融创新与日俱进，金融产品层出不穷，在这一领域需要接受的新知识新技能也越来越多。高职院校在人才培养方案的设置上就容易出现问题。由于该专业所包含的科目太多，在课程总数目一定的前提下，每一科目下所设的课程数目就会相对有限。比如有些课程只能归为一门课程进行笼统讲授，这样就使学生的学习不精不深，理解肤浅，最终培养成了“样样通、样样松”型的人才。另外，为满足理财市场多样化、金融市场创新发展的需求，理财人才还需要在销售心理及技巧、客户关系管理以及金融工具及业务创新等方面开设课程，这样就更加剧了课程多课时少的矛盾。由此可见，在有限的时间内，培养出社会和用人单位需要的投资理财专业人才并不容易。

（二）高职院校与普通高校人才培养计划差别不大目前，很多高职院校的投资理财专业基本设成了普通高校大金融学专业的一个压缩版，在人才培养目标、专业课程设置、教育教学方法方面还继续沿用普通高校人才培养的思路，再加上高职学生在学习基础、学习能力等方面本身就不如普通高校毕业生扎实，使得如今的投资理财专业高职毕业生在理财知识水平上没有突出优势。另外，高职教育本应该突出实践教学，加强学生专业技能的培养。可目前很多高职院校专业课程的实践教学比重仍然较低，部分实习实训课程流于形式，缺乏案例教学以及金融仿真模拟软件的实践，一些实践操作知识内容脱离行业发展，跟不上社会发展步伐。这些问题都使高职学生在专业技能上没有表现出优势来。

（三）投资理财专业课程设计和教学内容选取过于理论化根据高职教育培养人才的要求，课程设置和教学内容应该根据职业岗位和技术领域的任职要求进行选择。但是，目前来看很多高校与该要求还有一定差距。从课程设置上看，过于注重理论教学体系，忽视了实践教学体系，没有学生理论和实践交互验证的平台，学生专业实践能力薄弱；从教学内容看，教学课目受限，体系不够完整，辅助的课程设置不齐备，经常出现课目的压缩和糅合现象，使学生对知识一知半解，基础知识不牢固。另外，在教材方面，虽然目前都选用了高职高专教材，教材内容也加大了实训部分，但教材内容基本还是以本科教材为模板。比如，相应的实训职业岗位依然是银行等金融从业人员，与高职生实际就业方向不相符。

二、高等职业教育投资理财专业建设摆脱困境的创新发展路径

（一）紧跟市场，构建高职理财专业实践应用型知识体系1.明确高职教育投资理财专业的课程定位。高职院校与普通高校在办学方向上有根本的不同，普通高等教育是以培养学术型学科型人才为主，高等职业教育是以培养技能型应用型人才为主。基于高职教育本身的应用性、职业性的特征，高职院校投资理财专业应更强调学生的基础技能和实践能力的培养，其开设的专业课程应分为三个层次：第一层次，金融基础知识和基础技能要紧跟时展，与就业岗位密切联系；第二层次，实习实训内容要紧贴国内外财经时讯动向，使学生在实践操作中体会经济周期的波动和变化，正确理解常见的金融现象及国家政策新动向；第三层次，辅课程的设置要与实际就业能力相配套，如在销售心理及技巧、客户关系管理以及金融工具及业务创新等方面开设课程。2.课程设计要立足应用性和职业性，加强实践教学体系建设。高等职业教育要更偏重知识的应用性和职业性，所以在课程设计方面要区别于普通本科院校，突出差别优势。首先应该分析就业岗位对投资理财职业素质的要求；其次根据分析来确定该岗位所需的金融理论知识、技术能力以及职业素质；然后再根据课程由浅入深的设计规律来确定课程科目、排列顺序和教学形式。基础理论课以“必需”“够用”为度，专业课以针对性、实用性为原则，精简教学内容。根据经济发展中实际业务的变化及时调整教学计划，删减工作中很少用到的专业课程，摒弃专业课程中概念化、实用性不强的章节。联系现实经济发展现状，结合工作实际业务，再配合大量的案例，以岗位要求为核心加强实践教学内容建设。3.重视高职院校投资理财专业辅助课程的设计。一般高职院校的学生进入职场，都是从基层做起。投资理财服务首先要学会跟各式各样的客户打交道，建立业务客户群。这就要求我们要有好的职场礼仪，善于揣摩客户心理，要有有效的销售策略和技巧。因此，投资理财专业课程设置除了必备的专业课程以外，一定要在辅助课程的设置上多动动脑子下番功夫。在选择设立辅助课程时，应当根据职场能力实际需求，认真研究，有效组织，灵活安排课时。有些课程可以设为专业选修课，让学生自由选择，比如，职场礼仪训练。中国人向来注重礼貌礼仪修养，在与客户打交道时，学生的礼仪形象反映了个人风度涵养，也反映了公司形象。我们可以专门设立职场礼仪选修课，经过专门的训练，学生从基本行为礼仪到与客户寒暄问好、电话礼仪、待人接物等商务礼仪各个方面都有了脱胎换骨的表现，达到了就业岗位要求的精神状态与职业面貌。互联网正一步一步改变人们的生活方式以及理财方式，网络上的金融理财产品层出不穷，金融制度改革与创新与日俱进。面对目前的金融市场及金融机构创新等，我们也非常有必要把创新型的金融业务、创新型的金融工具以及创新型的金融服务等内容带到课堂中。

（二）不断改进教学手段和模式，完善实践教学形式1.采用现代化教育手段，探索“一体三结合”的教学模式。基于高职教育要加强实践教学的要求，可以探索“一体三结合”的教学模式，即将“教、学、做”糅合为一体，增强学生实践操作能力。教师课堂上要充分利用目前比较先进的教学软件和教学设备，利用互联网络资源。现在有许多仿真模拟金融活动的教学软件被开发出来，比如实时股票及期货仿真交易教学软件、商业银行模拟教学软件、保险实务模拟教学软件、会计流程模拟教学软件等。我们可以利用这些软件让学生模拟操作，利于这些现代化的教育手段有效地把“教、学、做”三个过程糅合在一起。首先，老师在课堂中借助仿真软件、教学课件、教学视频、教学动画等实施职场式仿真教学，采取案例教学模式构建课程的教学内容，实现“教与学”的糅合。其次，学生在老师讲解演示过程中可以操作和提问，这种随堂实训的方式又实现了“学与做”的有机融合，学生体会深刻。除了随堂实训以外，可以设置学生考核课堂，以班级分组的方式进行过程考核，搞团队对抗。这样一堂课下来，“教、学、做”糅合在了一起，实现了“一体三结合”。这种教学模式既增加了课堂的直观性和生动性，又扩大了教学内容的信息量，极大激发了学生的学习兴趣，提高了他们的实践能力和水平，取得了良好的教学效果。也使我们的教学方式由传统的灌注式教学向启发引导式转变，大大提高学生的学习兴趣、参与意识及实践操作能力。2.拓宽课外第二课堂的发展路径。目前，第二课堂活动在各高校普遍兴起。第二课堂活动不单可以活跃学生业余生活、填补学生的精神空白，而且以它丰富的内容、多样的形式，起到寓教于乐、潜移默化的综合性教育效果。比如举办模拟证券期货交易大赛，老师可以随时看到学生的网上的操作情况和实时业绩，作为活动裁判以业绩高低作为比赛结果的重要参考。学生在交易竞赛中还须记好投资笔记，方便日后总结回顾，老师赛后可以对参赛成员进行业务指导和讨论分析。学生在这些课外活动中体验和掌握实战时机选择、实战技巧运用、投资策略分析、投资理念等内容，有些技巧是从书本中学不到的。这样的活动极大地激发了学生学习热情，有效地提高了学习的效果。此外，让学生自己通过网络媒体搜集最新的国内外重要财经新闻，对财经热点展开“头脑风暴”，以陈述或者金融热点问题辩论的方式展开讨论。这样一方面增强学生对经济的关注度、敏感度，另一方面还提高了学生的思辨能力、语言表达能力、团队协作能力等等，一举多得。这些知识性、趣味性和教育性为一体的第二课堂活动非常有益于提高他们的学习兴趣，加深他们对专业知识的理解和掌握，而且还锻炼了思维能力、动手能力和创造能力，使学生综合素质有了很大提高。

（三）按照“产教结合、院企合作”的要求建立校内外实习实训基地，积极开展订单式培养，建立产学研结合的长效机制1.加大校内实习实训基地的硬件投入。建设校内实习实训基地是培养技术应用性人才的必备条件。实训基地建设应尽可能与工作岗位一线环境相一致，形成较为仿真的实训环境。实践教学要加强校内实习实训室的硬件投入，购置必备的专业设备和软件系统，根据不同培训目标，可考虑设立证券期货实训室、保险业务实训室和银行柜台实训室等等。2.订单式培训，建立产学研结合的长效机制。高等职业教育的职业性、应用性决定了它不能把自己封闭在校园内闭门造车，只讲授知识，而必须走向社会，了解社会用人需求。在校外，学院可积极谋求与本区域内的证券期货公司、保险公司、金融投融资公司等金融机构合作办学，按照互惠互利原则，建立校外实习实训教学基地。用人单位可向学院提出人才需求的规模与条件，进行订单式培养，对教学计划和培养方案提供参考意见；学校可以利用假期，安排老师带队，在相关业务经理的帮助下开展各种各样的职场式培训，如公司晨、夕会的流程，营销模拟训练，拓展销售业务的说话艺术演练等社会实践活动，使学生掌握金融营销的基本技能及团队管理的本领。鼓励学生利用业余时间在校外实践教学基地兼职，尽快熟悉投资市场全流程的实际操作业务，使得学生的客户拓展能力得到大幅度提高，为将来可以迅速适应工作环境和工作要求奠定基础。

参考文献：

［1］吴云勇，陈凌白.金融学专业投资理财方向建设方案［J］.浙江金融，2008，（1）.

［2］刘学军.高职院校投资理财专业实践教学改革与实训基地建设的思考［J］.产业与科技论坛，2012，（11）.

［3］冷静.高职院校金融理财类课程改革探索———以山东外贸职业学院为例［J］.黑龙江教育，2011，（11）.

［4］蒋海，刘少波.我国金融人才培养模式改革研究［J］.南方经济，2004，（4）.

［5］陈洪“.国际金融”课程实践教学体系的改革与实践［J］.企业家天地：理论版，2010，（4）.

［6］贾群.高职院校投资理财专业建设探讨［J］.成功（教育），2012（,6）.

投资理财实训总结范文第2篇

关键词：证券投资；课程建设

中图分类号：G710 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）015-000-01

《证券投资实务》课程的学习提高了财经类相关专业学生的投资理财意识和能力，但传统的理论教学模式难以适应时展的需要。作为一门特别重视理论和实际紧密结合的课程，要让学生掌握好这门功课的核心知识和技能，能够学以致用，教学模式的改革势在必行。因此，按照培养学生分析与解决实际问题能力和创新能力的目标要求，我们在《证券投资实务》课程教学改革方面做了深入的探索与实践，教学改革的重点主要包括案例教学和证券投资理财真实实训项目两大部分。

一、证券投资实务案例教学

案例教学是运用案例进行教学实践，将传统教学的以“课本”为本、从概念到概念的注入式教学方式转变为一种促进学生成为教学主体，使学生进行自主学习、合作学习、研究性学习、探索性学习的开放式教学方式。

1.《证券投资实务》案例教学的必要性

《证券投资实务》是一门具有较强实践性和应用性的课程，需要学生综合运用证券投资的基础知识和基本原理。而传统的课堂理论讲授下抽象和过度概括化的理论知识，难以帮助学生完整的理解和吸收，案例教学在一个真实的背景环境下，寓抽象于具体、置情境于课堂，显著增强教师的授课效果和学生的学习兴趣，可以帮助学生更好地全面理解并运用到实践中去解决处理类似的证券投资问题，具备传统的理论教学不可替代的优势。

2.代表性案例的选择

要想充分发挥案例教学的效用，就需要任课教师优选有代表性的案例，并对选用案例进行科学、合理的深加工。比如在系统讲解证券投资基础知识之后，可以对上交所和深交所的上市证券种类进行分析和比较，从而让学生对各种证券的特点有更加直观的认识。案例材料应主要包括如下内容：理论知识点讲解，主要简明而系统地讲解分析本案例需要预先掌握的背景知识和技能；案例基本材料；分析问题及分析引导材料；应达到的预期效果。

3.《证券投资实务》案例教学的实施

教师在案例教学实施过程中，要重点把握以下两点：

（1）案例教学与理论传授的关系

案例教学与理论知识学习目的应当一致。在案例教学之后应通过提出问题引导学生的思路，培养他们分析问题的能力。案例教学与理论传授的进度要相同。应该根据《证券投资实务》课程的理论学习顺序来编写案例，并有针对性地开展案例训练。根据教学大纲，针对不同的教学内容并结合实际情况进行案例教学。

（2）案例教学的课堂组织

教师要处理好案例教学与其它教学手段的关系，要注意由传授者到引导者的角色转变，充分运用多媒体辅助教学手段提高案例教学效果，以保障案例教学的实施。从“案例准备、案例分析与讨论、案例总结评述、撰写案例分析报告"这四个环节入手，加强课堂管理，维护好课堂纪律，营造生动的课堂氛围，为案例教学创造良好的课堂环境，并取得良好的案例教学效果。

二、证券投资理财真实实训项目教学构想

我校财经类专业的投资理财模拟实训已经开展多年，取得了一定效果，但对学生专业实践技能的提高仍不够理想。为了进一步提高我校财经类专业的投资理财能力，解决真实生产性投资理财实训难于开展这一难题，我们构想通过设立证券投资理财真实实训项目，开展实战型投资理财生产性实训。

1.证券投资理财真实实训项目意义

依托央财基地建设的投资理财与股份交易中心为财经类专业学生提供了良好的软硬件实训环境，为了更好的调动同学们的主观能动性，让大家在真实的证券市场上累积投资经验和提高操作水平，我们构想开发基于真实证券市场的投资理财实训项目，。

2.项目实施方案

（1）实训对象：经济系证券专业和财管专业的二年级学生，分为若干个小组，每个小组参照基金公司架构设置基金经理（小组长），研究员，交易员，风险监控等岗位，团队合作，审慎投资。

（2）资金来源：按照平等自愿的原则，我校老师和参与实训的学生自愿出资。老师出资资金汇总后平均分配到各小组账户。学生出资资金进入本人所在小组的账户。

（3）账户开立：积极联系有合作关系的证券公司营业部，每个小组以小组长的身份开立证券账户和资金，组员自愿开户，争取证券公司设立奖学金和提供一些便利条件。

（4）投资范围：投资标的限定于国内A股市场、债券和货币式基金。

（5）操作要求：各小组在专业老师的指导下，由小组长组织大家研究分析证券市场的走势和具体的上市公司，撰写针对上市公司的研究报告，建立自选的股票池，跟踪分析，买入某只股票前必须列出买入的理由和可能存在的风险，设立止损位。要求做好仓位管理，稳健投资，资金受到严格监管，不得擅自挪作他用。

三、教学改革效果

证券市场瞬息万变，《证券投资实务》课程的教学改革以传统理论传授为基础，通过案例教学模式强化学生对证券投资核心知识与能力的认知，最后在证券投资理财真实实训项目中去实践和操作，学生真正地开始理解证券市场和证券交易，变被动学习为主动学习，并且通过真实的实训项目锻炼了团队合作的能力，在研究中提出问题、讨论分析并解决问题。在实际的操作过程中深刻理解到各种社会经济现象和经济政策对证券市场的影响，基本实现了“教、学、做”三位一体的人才培养模式。

参考文献：

[1]张丽玲.高职院校创新实践教学的案例研究――以证券投资学为例[J].中国职业技术教育，2016（08）.

[2]段洪俊.证券投资学教学中学生应用能力和创新能力的培养[J].时代金融，2014（02）.

[3]张绍合.证券投资学课程教学应注重投资分析能力的培养[J].宿州教育学院学报，2014（01）.

[4]王璐.证券投资学课程实践教学体系研究[J].科技创业月刊，2014（04）.

[5]黄文娣.应用型本科《证券投资学》课程综合实践教学模式研究[J].现代经济信息，2013（05）.

投资理财实训总结范文第3篇

关键词：工学交替　校内实训　校外实习　师资建设

一、高职投资理财专业工学交替的人才培养模式选择

(一)几种主要工学结合人才培养模式的比较

高职教育工学结合必须体现职业性，以就业为导向，以职业能力培养为主要目的。工学结合的操作形式是多样的，有“工学并行”、“工学交替”、“项目导向”等形式。

“工学并行”是学生在理论学习的同时，进行工作实践。在这种模式下，学生一方面进行理论学习，一方面在业余时间参加工作实践。在校内学习文化、基础理论课模块课程的同时，合作企业为各专业学生留出一部分工学并行的工作岗位，并随着学生学习进度轮换岗位。

“项目导向”是学生在学校教师的指导下，通过完成用人单位提交的实际项目，如调研任务、规划勘测任务和产品或项目设计任务等，培养学生的实践能力、创业精神和创新能力，提高学生的综合素质。

“工学交替”是全日制学习学期与全日制工作学期的交替，工作学期的工作是经学校认可的，学期的长度取决于学校采用的学期制。在校内学完一定文化、基础理论课模块课程之后，到各合作企业工学交替工作岗位上进行全日制的较长时间的上岗训练。

(二)“工学交替”人才培养模式优势分析

不同专业有不同的行业背景和需求，不能简单地拿来就用，应该根据各自专业特点，办出自己的特色。笔者认为“工学交替”较之“工学并行”等其他工学结合人才培养模式更适合投资理财专业的特点，是更适合投资理财专业的人才培养模式。该模式使整个学习过程成为学习一实训一学习一实习交替进行的过程，全面推动了教学时间、空间、主体交替向纵深发展，更有利于高素质应用型专业人才的培养。

1，有利于理论与实践的融会贯通。教学时间与工作时间相互交替使学生在一个学期课堂上学到的系统理论能充分融入到工作实践中，同时通过一学期工作实践所遇到的实际问题又可在下一学期的课堂教学中进行融会贯通，使学生的理论与实践能力呈螺旋式提升。

2，有利于教学空间的延伸。工学交替将主要教学场所从教室、学校延伸到模拟或仿真实验室、顶岗实习基地等，使学生的综合能力得到有效锻炼。

3，有利于不断丰富教学主体。新的人才培养模式必须在全体教师与全社会的参与下推行，教学主体将从教师、学生拓展到企业、社会、其他职业部门等主体。学生不但可以从中获得专业知识，更重要的是培养锻炼了与人相处的能力。

4，更容易获得对口单位的认可与配合。由于投资理财专业所需要结合的主要对口单位是银行、证券、保险等金融机构，顶岗实习的学生在一定程度上降低实习单位的人力成本，更容易得到对口单位的认可与配合。

二、高职投资理财专业“工学交替”人才培养模式的教学设计

(一)校内课程设计

课程设计的指导思想是紧紧围绕培养目标，整合理论课程体系，本着高职教育“必须、够用”的原则，将课程内容模块化，明确课程内容与培养技能的关系，分解出各技能所具备的知识，从而根据技能设置课程模块。在课程的难度和广度方面，遵循“实用为先、够用为度”的原则，围绕所确定的职业能力要求设置课程模块，并结合职业技能鉴定考核大纲，对课程内容进行整合，开发出有特色的投资理财专业的系列课程。

(二)校内实训设计

为了培养具有综合职业能力的应用型人才，学校应建设校内仿真的实训基地，采取理论课程教学与实训交替的方式。校内实训采取利用校园内仿真的实训环境，在一学期或者一个完整的理论体系课程完成之后，紧接着进行校内实训。

1，学生在校内专业指导老师的指导下，在仿真实验室内开展各类有校外兼职指导老师参加的投资与理财活动，如大学生模拟证券投资大赛、金融知识大讲堂、理财方案设计大赛等，培养学生操作能力、沟通能力。

2，在仿真的实训环境中开设专门的技能课，如点钞、计算机输入、小键盘数字输入等，聘请校外银行技能冠军为校外指导老师，定期举行各项技能大赛，进一步激发同学的学习热情。

3，鼓励学生参加各种社团活动，如成立金融投资协会等组织。定期开展邀请老师开办礼仪培训讲座或讲课；在投资理财实训室的公告栏上及时公告信息中心收集的重要信息、投资理财知识以及业务技术中心的分析成果；出版投资理财信息报等活动。

校内实训大大丰富了学生的课外生活，有利于提高学生各方面的实践运用能力，提高学生的整体素质，改善学生的思维方式及综合能力。

(三)校外实习设计

校外实习设计的指导思想是围绕培养目标，充分利用建设的校外实习基地，让学生与企业零距离接触，在真实的工作环境和素质教育环境中学习做人做事的本领，切实培养学生的职业能力，提高学生的综合素质，全面提升就业的竞争力。

高职院校应努力建设校外实训基地，选择证券公司、期货公司、保险公司、财务公司、投资公司等对口企业合作办学，签订顶岗实习协议，弥补校内实训基地的不足，丰富学生的实践教学的内容，使学生在浓厚的职业氛围中提升投资理财专业职业能力。笔者通过对多家银行、证券、保险等金融机构的调研得知，由于工学交替，学生顶岗实习的时间比较长，金融机构对工学交替的模式比对轮训式的工学并行模式更感兴趣。

三、高职投资理财专业“工学交替”人才培养模式存在的问题及对策

(一)存在的问题

1，校内仿真实验室不健全。校内仿真实验室的建设是实施“工学交替”人才培养模式的重要环节。校内仿真实验室的建设消耗是比较大的，而目前高职院校在理财专业这方面的投入是非常少的，校内仿真实验室不健全。真正用在学生实践训练中的费用更是少得可怜，这与实际操作训练的需要有太大的差距，很多实践训练只能流于形式。

2，校外实习基地的建设比较困难。校外实习基地的建设是实施“工学交替”人才培养模式的关键环节，也是困难所在。从目前的实际情况来看，工学交替的难点在于学校、企业、学生三方能否找到共同的目标、利益及动力，必须使企业、学校和学生三方参与者找到校企合作的结合点，体现“多赢”，这是工学结合模式能否顺利进行的关键。

3，师资力量薄弱。学校正规编制的教师大多从高校毕业直接进高职院校从教，教师本身就是理论有余、实践不足，在教学中就不可避免地出现“重理论、轻实践”的现象。高职投资理财专业师资队伍数量短缺和结构不合理将极大制约了“工学交替”人才培养模式的实施。

(二)解决方案

1，学校加大校内实训的资金投入。高职院校应不断加大实训经费的投入，加强实践教学环境的硬件投入。高职院校的特色就是高技能应用型人才的培养，学院应购置投资理财专业技能训练的设备、软件系统，在实训过程中，创建和模拟金融企业、证券、保险、期货等经营环境。规范课程实验教学和实训教学，使学生的实际动手能力得到充分的锻炼，使学生掌握规范的操作技能。

2，加强校外实训基地的建设。工学交替模式，对学校而言不但可以提高人才培养的质量同时可以提高教师的“双师”能力和改善师资队伍的“双师”结构。对学生而言可以提高职业素质、综合素质和就业竞争能力。对企业而言可以有目的地培养、选择企业所需的高技能人才，减少培养成本同时承担社会责任。作为办学主体的学校，应该主动与行业、企业加强联系，根据各专业不同要求，设计工学结合方案，争取政策支持，与企业寻找利益的结合点，尽可能地减轻企业负担。同时，要对学校的教学管理、学籍管理、财务管理、人事管理等方面进行制度改革，以适应工学结合人才培养模式的需要，真正体现“多赢”。

投资理财实训总结范文第4篇

关键词：“教学做”一体化；教学模式；证券投资实训

随着经济全球化的不断深入，金融已经渗透到了经济生活的方方面面。目前，我国建成多层次资本市场体系，金融衍生品市场、互联网金融和众筹行业发展速度也非常快。截至2015年6月，沪深两市上市公司共计2797家，总市值达62．7万亿元。金融业的发展对人才提出了更高的要求，社会对证券人才需求的数量和质量大幅提高。高等职业类院校要与时俱进，培养出符合市场需求的创新型职业类人才。证券投资实训是石家庄职业技术学院（以下简称学院）投资理财专业和金融保险专业的核心课程，具有较强的应用性、操作性和实践性。通过学习证券市场相关知识，掌握证券投资分析技巧，进行股票的模拟交易与实战操作训练，培养学生的投资与理财的综合职业能力。在多年的教学实践中学院相关教师不断探索构建“教学做”一体化的教学模式，进而提升学生的职业能力和综合素质，满足社会对相关人才的需求。从对毕业生的就业调查情况来看，企业对学生的认可度明显增强，“教学做”一体化模式基本达到预期效果。

一、“教学做”一体化模式内涵

“教学做”一体化是工学结合、校企合作理念指导下的教学模式，其核心是实践，教学内容要按照工作任务来设计，教学过程中要力求每一个教学任务都进行实训实践，在实践中培养学生的职业能力、职业思想和职业道德［1］。通过学和做的环节，学生将所学到的理论应用到实践中，有效培养学生解决问题的能力和创新精神。证券市场充满机遇和挑战，利用新的科技手段和丰富的网络资源将学生以分析师、投资者的身份进行培训会事半功倍，在实践中掌握理论并学以致用是这种课程模式的基础要求。

二、证券投资实训课程教学现状

证券投资实训课程作为投资理财专业的实训课要通过实训模式指导学生自主操作，目前该课程在教学模式上存在一些不足。

（一）教学方式方法单一

证券投资实训课程作为一门与投资理财相关的课程受到了学生的喜爱。但是，随着授课内容难度的增加，教师往往难以采取有效的方式激发学生的学习兴趣，导致学生对这门课的学习积极性越来越小。由于团队协作、角色扮演等方法会增加课堂管理难度，互动过程掌握不好也会耽误时间，影响教学进度。在课堂教学中，多数情况下，教师仍以讲授、演示、“师问生答”为主。

（二）教学内容与相关岗位衔接不够

证券市场风云变幻，相关证券产品层出不穷，金融市场对人才质量的需求不断提高，本专业学生毕业后所从事的岗位群主要有：经纪和业务岗位，业务管理岗位，证券、内勤以及柜面业务岗位，客户服务岗位等。因此，教学内容要不断更新以适应新的经济形势需要。课程的教学环节还应该与企业需求和相关岗位技能紧密衔接，让学生掌握股票交易与股票走势分析知识，更重要的是掌握岗位的服务技能及与客户沟通的方法技巧以及投资理念的传递、日常业务的处理、客户开发与维护等知识［2］。

（三）考核评价方式有待创新

在实践教学中，采用角色扮演、分组协作等教学方法，但在考核评估时，还沿用“平时成绩＋期末考试”的考核方法，这样的考核方法与新情况、新问题有一定矛盾。比如，小组协作、角色扮演考核评价没有科学量化的考核标准，且主观性较强，不能客观体现学生的参与情况。

（四）课程开设时间的科学性有待加强

证券投资实训课程一般开设于证券投资基础理论课程结束之后。教师在进行证券基础理论教学时不结合实训实践教学会影响教学效果，如果进行实践往往会与证券实训重复；在进行证券投资实训课程教学时，部分学生在实训时已遗忘相关的基础知识，有时候甚至需要教师重新讲授一遍基础知识，致使该实训课程的教学效果大打折扣。教学时间与学生操盘时间相矛盾。学生上课的时间是从早上8：00到12：00，下午2：30至6：30，而股市的开盘时间是早上9：30到11：30，下午是13：00到15：00，学生只有1：00至2：30的时间操盘，观盘时间有限。目前，证券投资实训课程大部分采用集中授课法，集中一段时间（两周或四周）指导学生上机进行实训。这样的时间安排容易引导学生形成急于求成、过度投机的思想，短期内更多注重短线操作和技术分析，缺乏对基本面分析和对重大事件的实训。

（五）实训软硬件设备不足

许多高职院校证券投资实训基地的软硬件设施不能满足教学的需要。证券投资模拟实训课程使用的软件是网上免费下载的炒股软件，在新浪、叩富网、金融街等网站上进行模拟炒股比赛，在这些网站进行模拟比赛，教师对学生整体情况的把握与教学需求还有差距。有的高职院校购买的证券投资实训软件，存在各种各样的问题，功能相对单一且不能与实盘即时行情同步，难以达到仿真训练的效果，不能充分满足教学的需要。有的院校硬件设施满足不了教学需求，电脑老化，配置低下，网络速度太慢。这导致学生操作效率低下，影响了学生模拟操作的真实性与积极性。

三、构建“教学做”一体化的教学模式

投资理财专业毕业生在证券行业就业后，需要不断提高投资咨询能力及服务水平，以凭借过硬的专业知识逐步获得客户的信任，进而扩大自己的客户群。证券投资实训课程就是要培养学生全面的投资咨询和服务能力，这就要求在课程体系及教学内容、教材、实践基地、师资队伍、教学方法与手段等诸方面加以全方位建设，才能实现培养高素质、高技能人才的目标［3］。

（一）课程体系设计

按照金融行业人员职业成长的规律和学生认知学习的规律，以及专业岗位职业能力的要求，建立在证券类课程专业实训和企业顶岗实习的基础之上，总结多年实习与实训的经验和教训，结合当前行业和岗位需求来设计课程体系［4］。本课程体系按照四大基本模块———基础知识模块、业务流程模块、客服和营销模块、证券投资咨询分析模块开设，分步有序进行教学。其中，基础知识模块是以证券市场基础知识为主，结合证券从业人员资格考试进行授课；业务流程模块的教学重点在开立证券账户、开立资金账户、资金业务、开放式基金业务等；客服和营销模块，主要包括商务礼仪、服务营销、客户的渠道开发等方面的教学；证券投资咨询分析模块，要求学生了解宏观分析的基本理论和方法，能进行简单的行业分析和技术分析，学会常用的技术指标分析方法。

（二）注重教学方式方法的创新

课程综合运用多媒体教学、互动式教学、情景教学、案例教学和讨论式教学等，鼓励学生独立思考，激发学生的学习兴趣和学习积极性，创造以学生为主体的学习氛围。1．运用案例分析法收集、编写多个教学案例并及时更新。在课堂教学中，每个工作任务都有一个相关的案例引入，要引导学生针对教师提供的真实案例信息进行解释并提出问题，组织学生以个体、小组分析或案情重现的形式对案例展开讨论，激发学生的探究兴趣，培养学生的创造性思维［5］。2．进行模拟炒股比赛采用“”网络金融实验室组织模拟炒股比赛，设定比赛规则、初始资金和比赛时间，以小组为单位，以基金公司的模式来创设团队进行比赛，小组中有基金经理、财务总监、分析师和操盘手等角色，每一个学生每天都有具体的任务，在基金经理的带领下，进行晨会、开盘快评、收盘快报等活动，为获得更多的收益而努力。最终以比赛排名和操作历史记录信息和课堂的参与活跃程度作为成绩评定依据。随着智能手机的普及，学生课余时间还可以通过手机进入“”金融实验室进行模拟炒股比赛，解决了教学过程中时空受限的问题，学生有更多时间和机会参与比赛，提高了学生的实际操作和投资分析的能力。3．创新“技能大赛驱动”模式参加全国技能大赛对于培养大学生的创新实践能力、团队协作能力和创业能力有很大的推动作用，也是进行实践教学的重要环节［6］。通过参加职业技能大赛，教师可以对学生进行选拔和指导，以提升学生的职业综合能力，也可以促进教师的实践水平的提升，掌握行业发展的最新动态。例如，2015年参加了“全国证券投资模拟大赛”，有地区选拔赛和全国总决赛，赛事持续6个月。大赛是通过“国泰安虚拟交易所”系统进行的，该系统为学生提供真实的交易环境，实时进行下单交易、投资分析、真实撮合、收益率评估，可以全面提升本专业学生在证券投资实训方面的实践能力，极大地推动了本课程教学互动和教学模式的改革。4．科学设定上课时间和实训周期在实践教学中，可以将课程的时间安排在上午第三、第四节课，这两节课的时间在10：00－12：00；下午可以提前到1：00观盘和操盘，上课时间在1：00－3：00，这样可以协调教学时间与学生操盘时间的矛盾。另外，课程实训周期应该覆盖整个学期。每周一早上8：00—9：30，在任课教师的指导下，小组对上周的整体股市情况进行回顾，并对出现的热点事件和经济现象加以分析，最后预测本周股市整体情况。其他时间，学生可以在班级微信群或QQ群里进行讨论分析，教师对学生提出的问题给予相应的指导。学生通过较长周期的训练，能充分了解股市，调整投资心态，进一步提升投资技巧，形成适合自己的投资风格。5．结合课外社团活动强化教学效果本课程对应的社团是投资理财协会，学院的投资理财协会是2008年创设的，协会以培养投资理财意识，树立正确的投资理财理念，提高投资理财技能，开阔金融眼界为宗旨，为对投资理财有兴趣的学生提供交流平台，通过参观银行、证券、保险等金融机构，参与专家讲座、投资理财比赛、金融机构实习等活动，促进学生对证券投资的理解和把握。作为投资理财专业的第二课堂，提高了学生学习的兴趣，提升了学生的专业素质。

（三）实训内容设计

证券投资实训课程以任务引领总体课程体系设计思路，根据岗位（群）职业能力需求设置课程内容，变知识学科本位为职业能力本位［7］。通过创设工作情景、结合职业技能证书考证等方式，开展证券交易、投资等技能的操作训练，培养学生的实践能力。主要定位于证券公司营业部客户经理、柜台和咨询等岗位，这些岗位的主要任务有：客户开发、柜台操作业务（开销户、交易委托等）、向投资者提供咨询。根据岗位需要，课程设计了情景教学实训单元（具体情况见表1），每个实训单元对应着相应的模块内容，按每个模块分解成的若干任务进行教学，具体教学过程的组织情况见表2。

（四）考核方式

“证券投资实训”课程以职业素养为质量标准构建考核评价体系。考核采用过程考核与终极考核相结合的方式，过程考核占总成绩的60％，终极考核占总成绩的40％。过程考核包括基金团队的投资收益率排名、各个实训单元的团队成果展示、课堂表现及参与情况等。终极考核为对股票所撰写的投资分析报告。

参考文献：

［1］冯年华，周宏，刘克健．“教学做合一”思想指导下的实践教学改革简论［J］．江苏教育学院学报：社会科学版，2006（11）：154－155．

［2］侯怀银，李艳莉．“教学做合一”述评［J］．课程•教材•教法，2013（8）：16－17．

［3］杨建平．按照职业岗位需求设计课程教学内容［J］．济源职业技术学院学报，2008（4）：12－14．

［4］孙可娜．证券投资实训［M］．北京：机械工业出版社，2007：5－11．

［5］陈南旺．“证券投资分析”模拟股市仿真实践教学设计［J］．江西金融职工大学学报，2009（4）：76－78．

［6］王庆国，吴夕晖，易志恒．证券投资与管理专业工学结合人才培养模式研究与实践［J］．职业技术教育，2009（14）：56－58．

［7］张启富．关于高职“证券投资”课程行动导向实训教材建设［J］．职业教育研究，2008（3）：133－135

投资理财实训总结范文第5篇

【关键词】投资理财 高职教育 教学实践

近几年来，我国社会经济呈现出快速稳定的提高，人民生活水平也随之得到了大幅度的改善。在家庭财富始终呈现增加的大背景下，人们开始对理财加大了重视，理财观念不断更新。为了配合当前社会的理财需求，我国教育部门决定将对理财与投资方面的教育作为人才建设的重点内容之一，许多院校纷纷设立了投资与理财专业，高职教育也不例外。加强高职院校的投资理财专业的教学建设，对理财人才的培养和经济的稳定发展有着十分积极的意义。

一、投资与理财专业现行教学中存在的问题

（一）师资匮乏

目前许多高职院校的投资与理财专业的设立时间都比较晚，专业建设经验相对不足，最重要的是无法形成一支完善的专业素质能力强、实践经验丰富的教师队伍，师资力量严重匮乏。目前该专业的师资来源主要可分两大类型，一类是具有金融背景的教师，另一类教师则缺乏金融背景，且这类教师占据该专业教师队伍的主流。一般来说，这类教师的职称较高，有较深的教学资历，其主攻专业一般为经济学或管理学等;金融背景的教师内部可进一步细化为两类，一类教师拥有较高职称，长期担任院校的专业理论研究及教学方法研究工作，而在实践方面的指导方面则力不从心，另一类是新上任教师，由于这些教师从学校毕业之后就直接进入高职院校担任教学工作，因此实践经验严重不足。

（二）教材匮乏

为了使教学内容能够与实际需要取得紧密联系，应着眼于助理理财师方面的进修和培养，将理财规划师所必备的知识和能力作为课程设置的重点。这方面的内容比较繁杂，知识范围也比较大，因此其中涉及的从业资格证书种类很多。通常高职院校设置的投资与理财专业所必修的专业课程可分为四个部分。第一部分是投资类课程，如金融理论、商业银行的经营管理、证券投资、保险实务、房地产项目投资、企业融资以及投资项目的绩效考核与管理等;第二部分是管理类课程，包括会计基础理论、财务管理、税收管理以及市场营销业务等;第三部分是法律类课程，主要进修经济法;第四类则是业务实训课程。在教材选择上，目前大多数高职院校的投资与理财专业均采用了金融或管理等其他专业的教材。由于这类教材没有体现出本专业的教学要求和特点，缺乏一定的针对性，因此在课时设计、知识点的深入方面都无法达到投资与理财专业应有的高度。尽管课程设置中包含了实训部分，且相关理财网站及理财类理论专著较多，但这些资料不可避免地存在不同社会身份代入的问题，且很少对实际案例进行到位而深层次的分析，因而无法提供实用有效的理财建议。从这一角度来说，目前针对高职院校的综合性理论及实训教材比较匮乏。

二、实践教学设计基本思路

（一）提升教师实践能力

为了使高职院校投资与理财专业的教学质量得到切实提高，必须首先从教师的教学能力方面入手。对于投资与理财这一实用性较强的专业来说，教师的专业能力主要体现为良好的实践能力。为使教师的实践能力得以提高，可从以下几方面做起。第一，鼓励教师积极进入相关企业进行挂职锻炼，使处理问题的经验在实际业务的开展中逐渐丰富;第二，可引导教师从事实训教材的编写工作，这样就能促使他们思考如何有效提高自身的实践能力;第三，学校应鼓励教师参与并指导针对学生开展的各类校外技能比赛，既提高了实践能力又促进了师生间的互动和沟通。另外，学校还可到相关企业中聘请拥有丰富实践经验的理财规划师到学校开办讲座，从而实现校内和校外、课堂学习与岗位实践之间的有效对接。对于实践应用性较强的课程，校外兼职教师起到的作用尤其明显，往往能够达到事半功倍的教学效果。

积极开展技能比赛活动

由于投资与理财专业的教学培养目标在于能够进行策划和提供建议，因此可通过实际模拟演练的方式来使学生的实践能力得以提高，主要是开展专业技能的活动和比赛。根据比赛内容的不同，可将比赛分为三类：课程理论比赛、校企合作比赛以及校外比赛。其中，课程理论比赛是随堂进行的，教师在完成一定的教学内容讲授之后，向学生布置相应的任务或学习目标，这种方法能够有效调动学生的学习积极性，极大活跃课堂气氛;校企合作比赛则是由学生社团和企业合作开展的比赛形式，参与对象可为全体在校学生，校企合作比赛对于今后校企合作活动的深入开展和专业建设水平的提高有良好的促进作用，能够极大增加学生的实习机会;校外比赛能够对学生的实际能力进行有效地评估，使学生能够做到理论联系实际。

三、结论

本文通过对高职投资与理财专业实践教学体系进行深入分析，指出在当今经济发展形势下，急需加强对投资与理财专业人才的培养，社会对投资理财的需求正日益提升。本文对投资与理财专业现行教学中存在的问题进行了归纳总结，并针对这些问题，提出了实践教学设计的基本思路。

参考文献：

[1]李淑芳.论高职投资理财专业证券投资类课程实训体系的构建[J].消费导刊，2012.

[2]务新超.构建实训教学体系，突出高等职业教育特色[J]. 黄河水利职业技术学院学报，2014.

投资理财实训总结范文第6篇

【关键词】高职院校；个人理财规划；课程；实践教学

个人理财规划课程是高职院校财经类的主干课程，主要针对金融专业或投资理财专业的学生，该课程的学习可以使使学生形成良好的个人理财服务理念和投资风险意识，掌握个人理财基本原理，树立科学的理财理念，灵活运用个人投资理财工具，培养扎实的专业技能，具备个人投资理财产品的理财能力，同时使学生具备从事个人理财规划岗位的职业素质和职业能力。通过完成银行产品理财、证券产品理财、保险产品理财、房地产投资理财项目的学习，学生能运用银行产品理财、证券产品理财、保险产品理财、房地产投资理财，根据客户的需要进行相应的理财规划。

1.个人理财与资金的时间价值的实践教学

1.1 认识和感受资金的时间价值

在能力目标方面能对资金的时间价值进行计算；知识目标能进行复利的计算，年金的计算，贴现率的计算。训练方式、手段及步骤是：①演示：复利现值和终值的计算；②演示：年金计算：普通年金，预付年金，递延年金，永续年金；③演示：贴现率的计算。可展示的结果是各小组计算的资金时间价值。

1.2 个人主要理财产品分析

在能力目标方面能对银行理财产品进行分析、保险产品进行分析；知识目标层面要知道常见的理财产品，如：金融理财产品：银行理财产品、股票、债券、基金、保险、外汇等；实物理财产品：创办经营实体、黄金、房产、邮币卡、艺术品等。训练方式、手段及步骤是：①比较：风险；②比较：收益；③比较：流动性。可展示的结果是各种理财产品的风险、收益与流动性。

2.银行产品理财

2.1 认识银行理财产品

在能力目标方面能认识储蓄存款、银行卡、外汇产品、纸黄金等理财产品；知识目标层面了解银行产品种类：储蓄存款、银行卡、外汇产品、纸黄金。训练方式、手段及步骤是：①分析：储蓄存款的收益；②分析：纸黄金的收益。可展示的结果各小组银行理财产品的收益。

2.2 银行产品投资效益分析

在能力目标方面能对银行产品的收益进行计算、分析哪些银行产品值得投资；知识目标层面知道银行产品的收益如何计算、了解哪些银行产品值得投资。训练方式、手段及步骤是：①演示：活期储蓄存款利息计算；②演示：定活两便储蓄存款利息计算；③演示：通知储蓄存款利息计算；④演示：定期储蓄存款利息计算；⑤演示：教育储蓄存款利息计算；⑥演示：凭证式国库券利息计算；⑦演示：储蓄存款利息所得税计算。可展示的结果是各种银行理财产品的收益。

2.3 银行产品理财的动机与信用管理

在能力目标方面能阐释储蓄动机，实施合理的投资行为；知识目标层面知道信用体系的重要性和应对策略，避免信用问题带来的损失。训练方式、手段及步骤是：①讨论：分组讨论银行产品理财的动机；②讨论：银行信用的利弊。可展示的结果是总结银行理财产品的动机与信用利弊。

3.证券产品理财

3.1 认识证券产品

在能力目标方面能认识股票、债券、证券投资基金的概念和种类；知识目标层面知道当前股票、债券、证券投资基金的概念和种类。训练方式、手段及步骤是：①认识：股票；②认识：证券；③认识：基金。可展示的结果是能展示不同的证券产品。

3.2 证券投资基本分析

在能力目标方面能进行宏观经济分析、行业分析、公司分析；知识目标层面知道证券投资基本分析方法及变量体系。训练方式、手段及步骤是：①宏观经济分析；②企业所处行业分析；③小组作业：选取一家上市公司进行分析。可展示的结果是能对某一上市公司进行投资的基本分析。

3.3 证券投资技术分析

在能力目标方面能够进行K线分析、趋势分析、均线分析；知识目标层面掌握K线分析、趋势分析、均线分析。训练方式、手段及步骤是：①演示：K线分析；②演示：趋势分析；③演示: 均线分析(利用证券交易软件进行演示)。可展示的结果是能对某一上市公司进行K线分析。

4.保险产品理财

4.1 认识保险理财产品

在能力目标方面能够认识保险的重要性和产品的种类；知识目标层面把握风险与风险管理手段。训练方式、手段及步骤是：①全班同学分组进行讨论：保险理财产品的重要性；②各小组进行发言。可展示的结果是各小组能总结保险理财产品的重要性。

4.2 商业保险投资品种

在能力目标方面能能掌握人身保险、财产保险的品种，商业保险用来进行哪些风险防范；知道人身保险、财产保险的品种以及商业保险用来进行哪些风险防范。训练方式、手段及步骤是：①分析人寿保险；②分析财产保险。可展示的结果是展示人寿保险与财产保险的差异。

4.3 投资型寿险分析

在能力目标方面能够进行分红险、万能险、投连险、不同寿险产品比较分析；掌握、万能险、投连险、不同寿险产品比较分析。训练方式、手段及步骤是：①分析分红险；②分析万能险；③分析投连险。可展示的结果是展示不同投资寿险的差异。

4.4 商业保险实务操作

在能力目标方面能够进行购买保险的实际操作？知晓购买保险应注意的问题？出险后如何理赔？知道如何购买保险？购买保险应注意的问题？出险后如何理赔？训练方式、手段及步骤是：①演示如何购买保险；②演示如何理赔。可展示的结果是展示保险的购买流程与理赔流程图。

5.房地产投资理财

5.1 房地产投资收益与风险分析

在能力目标方面能够对房地产投资收益进行计算和风险分析，对房地产投资进行有效控制；掌握房地产投资收益的计算和风险，理解房地产投资的有效控制。训练方式、手段及步骤是：①演示：房地产投资收益的计算；②分析房地产投资的风险。可展示的结果是：展示房地产投资的收。

5.2 房地产投资策略

在能力目标方面能够掌握如何对住宅投资、对商铺投资；掌握房地产投资的种类，特点和投资策略。掌握房地产投资的种类，特点和投资策略训练方式、手段及步骤是：①讨论房地产投资策略；②认识房地产投资的种类。可展示的结果是：能针对具体的房地产，提出投资策略。

5.3 房地产投资操作实务

在能力目标方面，能够掌握房地产投资操作流程，熟悉房屋买卖合同，房屋租赁合同设计的事项；在知识层面掌握房地产投资操作过程中的流程，交易税费，筹资方式。训练方式、手段及步骤是：①演示房地产投资操作流程；②演示房屋买卖合同；③演示房屋租赁合同；④小组作业：撰写一份房屋租赁合同。可展示的结果是：展示房屋买卖与租赁合同，小组作业汇报等。

参考文献：

[1]张旺军.投资理财——个人理财规划指南[M].北京:科学出版社,2008,07.

[2]张旺军.投资理财——个人理财规划实训教程[M].北京:科学出版社,2008,07.

[3]戴士弘,毕蓉.高职教改课程教学设计案例集[M].北京:清华大学出版社,2007,11.

投资理财实训总结范文第7篇

关键词：高职 投资与理财 课程内容 职业岗位

中图分类号：G712 文献标识码：A DOI：10.3969/j.issn.1672-8181.2014.06.004

以笔者所在的湖北科技职业学院为例，我校在制定的投资与理财专业人才培养方案中明确指出，人才培养应以市场需求为导向，以职业岗位能力标准为依据，培养德、智、体、美等方面全面发展，具有良好职业道德和创新精神，系统掌握投资与理财的基本理论和基本知识，熟练运用保险、证券、期货等投资与理财工具，具备相应实践技能以及较强的实际工作能力，能够在保险公司、证券公司、期货公司、投资公司、商业银行等各类金融机构和企事业单位从事投资与理财业务操作和管理工作的高素质应用型人才。由此可以看出，高职对于投资与理财专业的培养目标应定位于综合性应用型人才，而非普通本科院校强调的专才、研究型人才，这也就是差别化定位问题。高职院校开设的投资与理财专业不仅在实践教学环节上比普通高校有更高的要求和更重要的地位，而且在市场定位和就业层次上起点也比较低，主要着眼于中低端的金融从业人员。面对激烈的竞争和强大的就业压力以及毕业大军中各路人马的“围剿”，只有扬长避短强调自身特色，才能突出重围，实现职业理想。

以市场需求为导向体现在校企合作、产学结合、订单培养、因需施教，而以职业岗位能力标准为依据则要求专业要对课程内容进行优化整合，将职业岗位能力所要求的知识与技能整合到课程中。笔者在从事高职教师这个职业之前，曾有将近三年的时间在招商银行工作，历经大堂助理、理财助理、贵宾理财经理等职务。作为一个曾经的金融从业者，笔者认为高职投资理财专业对于课程内容的设置既是起始点又是落脚点。作为起始点，合理地安排课程内容有助于人才培养目标的顺利实现；作为落脚点，要想培养出的学生能胜任职业岗位提出的知识与技能要求，反过来就要落实课程内容的安排是否合理，是否“适销对路”。高职教育要想走上一条可持续发展的成功之路，最重要的就是要目标明确，定位精准，着力于将职业岗位要求与课程内容设置无缝对接。

1 职业岗位提出的能力要求

由于高职投资与理财专业的学生毕业后大多倾向于选择商业银行、证券公司、保险公司、投资公司、期货公司、外汇公司等与专业对口的金融机构，因此笔者将结合自己的金融从业经验，从基本能力、职业能力和综合能力三个方面来探讨专业对口的职业岗位对我们的学生提出的能力要求。

需要说明的是，笔者并不想从文字上照搬某家银行或某家公司的员工手册、岗位职责乃至各种规章制度约定的条条框框，而是以一个过来人的身份，从旁观者的角度，阐述优秀的金融行业从业人员所表现出来的共同特质，这应该更具有代表性及说服力。虽然笔者之前就职的是商业银行，但在工作中也与保险公司和证券公司有诸多业务往来，与其员工也是每天都有接触，因为现在保险公司和证券公司都会派其员工到各家银行驻点以展开营销。因此，笔者会重点以银行、证券、保险为代表来加以阐述。

1.1 职业岗位的基本能力要求

从银行的入职考试开始就可以感受到，金融行业需要的从业人员应是多面手。长达三个小时的笔试中，英语、管理学、经济学、市场营销、财会、金融、计算机、法律、常识、时政新闻等，能考的基本都考到了，这说明了金融行业在人才选拔中比较注重知识广泛的涉猎和全面的积累。良好的沟通技巧也是很必要的，不管你是银行的柜员、大堂助理、大堂经理，还是低柜理财经理、贵宾理财经理，不管你是做对公业务还是零售业务的，不管你是保险公司的人员还是证券公司的客户经理，沟通都是工作的首要方式。沟通的关键在于不仅要善于表达，还要懂得倾听，这样信息的传递才会畅通没有阻碍。社会上公认金融行业的薪水是令人艳羡的，因此工作压力也是可想而知。压力来源于多个方面，工作日工作时间长，基本上没有朝九晚五的概念，下班后加班是常态，法定节假日也要加班、开会或者培训，这是身体上的压力。不仅是银行，保险和证券也一样，都有各种各样的任务和指标必须完成，月度的、季度的、半年的、全年的，这些都是与绩效直接挂钩的，让人不能有一时一刻一丝一毫的懈怠，这是精神上的压力。金融业说白了也属服务业，需要与形形的人打交道，难免会碰上令人纠结的人。理财产品或基金若有了浮亏会不依不饶，保险没到期硬要取出来不跟你讲道理，股票如果跌了就找你扯皮，尽管事前风险条款已分析讲明还是白搭，赔礼道歉是免不了的，这是心理压力。这些工作引起的压力要学会排解和释放，不能被工作的压力憋坏压垮。

1.2 职业岗位的专业能力要求

前文说过，高职投资与理财专业的毕业生求职时最初的职场定位考虑是金融蓝领，也就是一线的基础岗位，而无论是银行还是保险、证券，一线的岗位实质就是服务与营销，服务好客户并且让客户接受你和你的产品。金融行业的产品不同于一般的消费类产品，它既具有专业性又具有风险性。专业性要求工作人员在销售产品时要能为客户全面地介绍产品的内容、属性和运作方式，风险性则要求工作人员要诚信地向客户充分揭示风险，不能迫于任务压力而夸大其词、急功近利甚至唯利是图，否则一锤子的买卖只会是自断后路。当然，刚开始时无论在理论功底还是实战经验上我们的学生可能会有所欠缺，但这并不妨碍他们从助理的角色做起，比如承担信息检索和整理、客户管理和维护等工作，而这又是理财工作中必不可少的。要能够胜任这些工作，同样需要经过专业的训练，具备基本的投资理财知识，熟悉整套的理财业务运作流程，能够流畅地向客户推荐合适的产品。因此，作为高职投资与理财专业的毕业生必须具备较强的应用投资理财理论、知识和方法的能力；必须具备熟练操作与投资理财相关的计算机应用软件的能力；必须具备较强的产品推广、宣传和咨询的能力；必须具备团队合作和组织协调的能力。

1.3 职业岗位的综合能力要求

学习上永远没有一劳永逸的事情，何况金融行业知识更新快，工作强度高，竞争压力大。高职投资与理财专业的学生在有限的学制时间内能获得的教育毕竟有限，这就需要我们的学生具备自我拓展、自我提升、自我进行再教育的能力以及处理人际关系、自我激励、自我调节等方面的能力。学校对于社会来说是一个相对单纯的环境，走入社会，踏上岗位，学生就得适应自身从学校人向社会人的转变，哪怕其中会产生阵痛。对职业岗位的要求适应得越早，对自我的职业规划越清晰，就越有利于尽早走上职业晋升的道路。之前虽说高职投资与理财专业的毕业生应定位于金融行业的中低端职业层次，但定位并不等于定岗，只要自己目标明确，积极进取，在专业上精于钻研，积累经验，在逐渐取得专业领域中较高层级的从业资格后，我们的学生也同样可以从基层走上核心的工作岗位。

2 课程内容设置的无缝对接

高职投资与理财专业课程内容的设置应以培养学生的职业能力为目标，与职业岗位无缝对接。这体现为：课程内容在安排和教学时必须结合课程特点，围绕职业岗位目标来进行课程整体设计和单元设计，以岗位目标制定课程目标，以课程目标设计教学单元。

2.1 课程内容与基本能力对接

金融行业里，职业岗位对基本能力要求的关键词是知识全面、善于沟通和抗压能力，因此建议围绕着以上目标来对高职投资与理财专业的课程内容进行整体设计。虽然高职院校在有限的学制时间内不可能事无巨细、面面俱到，但学校在安排课程时要注重引导学生培养广泛的兴趣。在公共基础课的安排里除了开设传统的《大学生思想道德修养》、《法律基础》和《实用英语》外，还可开设其它与职业岗位密切相关或有传导效应的课程。例如，《计算机应用技术》这门课程，可略去编程方面的内容，重点介绍网络和各种办公软件的应用。《大学生心理健康》在课程内容别要注重学生对于压力及情绪的管理、人际沟通能力的锻炼、积极乐观态度的形成、自身心理健康状况的评估及学会主动关爱他人。简化纯理论的阐述，多用实例、视频、小组讨论、专项调研、角色扮演、心理测试等方式让学生参与进来，互动起来，轻知识传授重内心体验。在职业基础课的安排中，《基础会计》要摆正自己专业课程先行者的位置，金融财会不分家，专业之间都是互相穿插的，所以也要非常重视。在课程内容的讲解中，不能仅仅“就事论事”，还要懂得“借题发挥”，将会计与金融的知识结合起来以引起学生的兴趣和重视，否则有的学生还会觉得自己不是会计专业的，对于会计的知识没必要学。举个简单的例子，在给投资与理财的学生讲解金融债券的发行目的时，会讲到是为了能够有效解决银行等金融机构的资金来源不足和期限结构错配的矛盾，这就涉及到要解释期限结构错配源于“短存长贷”，讲到这里，学生至少应该知道存款是金融机构的负债而贷款则是金融机构的资产。《统计学原理》可偏重于让学生能掌握基本的市场调研和信息整理的技巧，这在金融行业里是非常实用的。《经济学基础》可重点讲授宏观经济学方面的内容，多结合我国社会经济发展的实际，通过洞悉宏观经济的运行规律来把握金融市场的动向。还有《管理学基础》、《金融法规》、《专业英语》等课程，同样可作为职业基础课来丰富学生的知识储备。此外，在选修课程中，例如《社交礼仪》可将课程整合为五个典型学习情境，分别是新入职员工岗前培训、岗位交流礼仪、岗位服务礼仪、商务礼仪和扩展模块，以此来优化课程内容，通过模拟真实的职业场景和工作过程让学生亲身实际操作，实现学习与工作的深度融合。对于《经济应用文写作》这门课程，高职投资与理财专业的学生则应加强财经工作计划、工作总结、调查报告、产品说明书、经济广告文案、市场调查报告、经济活动分析报告以及可行性研究报告等内容的学习和训练。

2.2 课程内容与专业能力对接

本着高职教育“实用、够用”的原则，职业技能课程的内容应根据职业岗位要求的专业能力来设置，以使学生具备金融行业要求的认知能力、应用能力、营销能力和操作能力。在授课形式上，能用案例说明的就不要单纯地进行理论阐述，能动手实践的就不要光动嘴。课程内容的选择与安排要考虑到上岗以后的适用性，对于那些不再适用的、缺乏前瞻性的、与职业非相关的、纯理论堆砌的内容等应予以摒弃。在教材上，应选择高职高专金融财会类专业“十二五”系列规划教材及投资与理财专业相关的从业资格考试用教材，总之要体现高职的特色和实际操作的技能。职业技能课程内容的构建应自成一个完整的系统，先修与后续的课程要注意衔接，且一旦系统构成则不宜随意改变，因为牵一发则动全身。除了衔接问题，更多时候存在的可能是重复问题。例如《金融基础》里会讲到保险，《保险理论与实务》和《人身保险》里也讲保险，甚至《个人理财》还会讲到保险。《证券市场基础知识》里详细讲解过的股票、基金、债券，《证券交易》里有，《证券投资分析》里也有，甚至《个人理财》里还会介绍到。因此，需要站在一个宏观的角度上整合课程内容，避免重复讲解。对于同一方面的知识，在基础课程上偏重于理论介绍，在实务课程上则偏重于技巧分析。职业技能课程的设置就如同交给学生一把打开今后职业之门的钥匙，是以后学生岗位胜任的能力之所在，也是其职业之路上披荆斩棘的工具。当然，仅凭课堂讲授还远远不够，高职要充分调动起学生的主观能动性，加强实训课程的开展。例如《保险业务实训》可经由学校外聘的企业专家带领学生出去体验保险业务的流程，在做中学。《商业银行业务实训》则模拟银行真实的操作系统训练学生办理各类银行业务。《证券投资分析实验》应配有模拟真实证券投资的交易系统，从搜集信息、行情研判、策略研究、交易下单到业绩分析，让学生掌握每个环节。此外，积极推行以赛代训、以证代考，将校内实训和校外顶岗实践有机结合，还可利用校企合作单位的丰富人力资源为学生进行专业性的指导。

2.3 课程内容与综合能力对接

综合能力主要指学生利用各方资源不断自我提升和再提升的能力。课堂教育不可能包揽学生一辈子所需要的知识，也不可能保证让每个学生都成为行业技能专家，学校在课程内容的安排上只是铺垫一个基础，搭建一个平台并授予其学习的方法，以期在有限的学制时间内能让学生扎实地掌握专业知识并学会举一反三，拥有自学的能力。当今的金融市场是一个全球化的市场，势必要求金融从业人员具有全球化的视野，要经常关注国内外最新的金融知识，及时给自己充电，把握好最新的金融市场动向。高职院校不能过分注重就业能力而忽视综合能力的培养，学生的实际操作能力和职业迁移能力同样很重要，具备综合能力、岗位适应性强、好学上进的高技能人才会更受企业欢迎。因此，在课程内容的设计上要多以启发式、引导式、问题式的方法与学生互动，而非灌输式地照本宣科，要让学生具备独立思考的能力。

据一份调查显示，85%的企业认为目前高职金融类毕业生能够满足企业对人才的需求，但高职金融类人才对企业供给的缺口还很大。因此，高职投资与理财专业若能把握住这一良好的时代契机，学生今后的就业前景将非常广阔。

参考文献：

[1]杨富民.高职投资理财专业的市场定位与建设思路[J].湖州职业技术学院学报，2004，（4）.

[2]王春青.“2+1”人才培养模式下投资理财专业人才培养方案的设计[J].经济师，2009，（8）.

[3]朱彦孜，阙伟贤.高职投资理财专业培养企业适用型人才的思考[J].华章，2013，（20）.

[4]刘艳华.高职投资理财专业能力考核体系的构建[J].中国科技信息，2006，（24）.

投资理财实训总结范文第8篇

Abstract： Currently， vocational colleges do a lot of beneficial exploration for school-enterprise cooperation， cooperation forms have different levels their own characteristics. School-enterprise dual body model is a breakthrough and innovation， has a considerable development in reform and improvement of the professional course system. Around professional training goal of vocational colleges， the specific implementation process of course development design， professional core courses docking， practical training arrangements， carrier construction of practice course system are proposed， cooperation ways and modes need to be explored deeply to achieve sustainable development of school-enterprise cooperation.

关键词： 校企双主体；实践课程体系；实施

Key words： school-enterprise dual body；practice course system；implementation

中图分类号：G71 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2014）19-0263-02

0 引言

我国高职院校是改革开放时代的产物，虽然历史短，但经十余年的艰苦努力，不仅为地方经济建设和有关行业培养了一批急需的应用型人才，而且也“结识”了大量的企业，形成了良好的协作关系，进行了不同形式、不同层次、不同特色的合作。围绕高职院校既要培养学生专业理论知识，又要增强学生的职业素养和职业实践能力，还要切合企业和社会的实际需要，同时与企业能够长期有效深度的合作，这些都需要在“校企双主体”办学模式下核心技能课程的授课模式上进行积极有效的探索，近年来，各省教育行政部门、职业院校在推进校企合作方面做了很多有益探索，随着从国家示范性高等职业院校建设到国家骨干高职院校建设要求的不断提升，广东科学技术职业学院财会与金融学院在校企合作的深度上下功夫，不断突破和创新“校企双主体”办学模式，依据当前教育发展规律、社会发展需要以及高职院校“校企双主体”的办学理念，对财金类专业的实践课程体系的进行改革和创新，构建了“校企双主体”办学模式下的“三位、双向”实践课程体系。下面以财会与金融学院投资理财专业实践课程体系实施为例来进行说明。

1 “校企双主体”办学模式下“三位、双向”实践课程体系内容

“校企双主体”办学模式下的“三位、双向”实践课程体系，具体包括两个层次的涵义：“三位”即高校、企业、校内教学企业三个主体共同开展教学，“双向”指以企业与教学企业的信息双向互动、高校与企业之间的信息双向互动，以校企共建的“校企双主体”“教学企业”为平台和载体，在真实的工作环境中，融合职业岗位认知、专业核心课程实践教学、真实工作项目为一体，通过校企双方合作完成真实工作项目的设计、指导和实施，指导学生完成专业综合性实践课程的学习（图1）。

以广东科学技术学院财会与金融学院投资理财专业实践课程体系设计思路为例，以校企共建的“校企双主体”的教学企业-金融中心为载体，高校、企业与金融中心共同教学为主线，在整个教学过程中，专业核心能力课程在学校的课堂由学校专任教师为主导完成，常用的方式为讲授和课堂专业实训为主；专业综合性实践课程由企业兼职教师与学校专任教师共同指导在教学企业-金融中心完成。根据人才培养方案的要求和校园的金融市场需求，由教学企业和企业共同进行真实工作任务的设计，并组织实施学生完成。学生在教学企业完成真实的工作任务过程中，不间断将实习信息及时反馈到学校和企业的指导老师，学校专业老师可根据实际工作情况来修正和充实课堂专业理论知识教学内容，增强专业实践能力；企业指导老师可根据反馈信息不断调整市场应对策略，并修正和设计真实工作任务，学生也可及时了解行业企业最新信息，提升专业实践技能，实现了零距离就业。

2 “三位、双向”实践课程体系的实施

2.1 与专业人才培养方案进行衔接

基于工作过程财金类专业课程体系的建立，是由专业基础能力课程、专业核心能力课程和专业综合性实践课程组成，其中四门专业综合性实践课程（银行业务综合实训、保险业务综合实训、证券业务综合实训、金融产品营销与客户服务）通过“三位、双向”实践课程体系的组织实施在教学企业-金融中心完成（图2）。

2.2 校内建设具有真实工作项目的“教学企业”

教学企业的建设是“三位、双向”实践课程体系的实施的载体和平台，金融教学企业是学校与银行、证券、保险等金融机构合作建设的教学企业，集教学、实训与真实金融工作项目运作为一体，在真实的金融工作环境中，为学生提供银行、证券、保险等金融企业职业岗位认知、课程实训，并在校企双方老师的共同指导下完成金融真实项目的操作，业务的开展以学期为单位循环进行。

在教学企业项目建设时有两点非常关键，一是合作企业的选择，二是真实工作项目的设计。合作企业的选择力求引进与学校人才培养方案中的就业目标一致的品牌企业，这些企业在行业中起引领作用，有先进的经营管理理念、良好的企业文化和较高的管理水平和规范的操作流程，对拓展学生就业途径有较大帮助；真实工作任务设计时，一方面要满足学校人才方案的培养要求，完成专业综合实践性课程的学习内容，同时还要切合校园市场环境，与企业注重的效益利益一致，才能达到双赢。

2.3 “三位、双向”实践课程体系的实施

投资理财专业在教学企业金融中心开设的综合实践课程主要有四门，具体时间安排如表1所示。

校企双方指导老师根据专业综合实践性课程的学习内容，同时切合校园市场环境设计出真实的工作任务包括：银行卡/信用卡业务咨询与办理；开通网上银行、手机银行等电子银行业务；开立证券账户业务；证券交易常见业务问题咨询服务；为在校学生提供现金综合理财计划；为在校教师提供“小蚂蚁”理财计划；“人身意外伤害保险”业务的咨询与办理；“汽车保险”业务的咨询与办理等。在指导老师的带领下，投资理财专业的学生从第四学期开始以小组的形式根据营销计划开展银行、证券、保险等各项业务营销推广（包括自行独立开展营销和协助企业进行营销拓展），具体工作内容包括：专业咨询、业务宣传、市场需求调查、校园市场拓展、具体业务办理、客户服务、业务回访与跟进、收集客户需求信息、协助开展各类专业讲座、业务培训、客户售后服务等。学生受益面为投资理财专业全体学生，并辐射财金专业群会计电算化及财务管理专业学生。

2.4 “三位、双向”实践课程体系的考核评价

教学企业-金融中心在组织架构设置时，设置了教学管理组，主要的工作内容包括教学过程与质量管理和教学文件管理。根据实训内容及特点，设计《实训指导手册》，学生在教学企业工作期间，按时间要求提交实训工作记录与实训报告，对参与的专业实践工作进行总结和自我评估（表2）。

3 “三位、双向”实践课程体系的实施效果

通过教学企业-金融中心的正常运行“三位、双向”实践课程体系已在本校财金学院投资理财专业及财金相关专业1000多名学生中实施，学生通过在教学企业的实践锻炼，学生的就业能力明显增强。投资理财专业2013年的毕业生的总体就业率为97.86%，专业对口率达90%以上。学生在参加2013年全国大学生银行技能大赛中获得团体二等奖和个人单项一等奖的好成绩。学生通过在金融中心的实训活动，其对金融业务的实际运作流程有比较深入的了解，能够将所学的金融方面的知识与实际操作相结合，从而提高学生动手解决实际问题的能力，培养其对金融产品的营销意识，为将来学生进入社会和企业提供宝贵的实战训练经验，培养合格的专业人才。

参考文献：

[1]刘惠坚.对高职教育校企“双主体”人才培养模式的思考[J]. 黑龙江高教研究，2012.

[2]王学卿，殷美.高职教育校企合作人才培养模式的研究与探索[J].连云港职业技术学院学报，2011（03）.

[3]张义先，李一平.高等职业教育人才培养模式的探索和实践[J].中国职业技术教育，2012（05）.

[4]杨琳.高职实践教学课程体系的研究与实践[J].内江科技，2012（09）.

[5]陈立波，李谷音.高职会计专业实践课程体系的构建[J].重庆电子工程职业学院学报，2012（05）.

投资理财实训总结范文第9篇

调查对象认为金融岗位所需的专业实践技能主要是金融产品营销、金融客户服务、投资理财规划、报表分析报告拟写、金融投资理财产品介绍、金融咨询和Excel在金融统计分析方面的应用等，均占调查对象的50%以上（图2）。从这里可以看出，企业中更加喜欢毕业生具备一些实际的操作技能，他们希望毕业生能够零距离顶岗操作，从而减少培训时间和成本。但是从目前的情况来看，大专层次金融专业毕业生专业知识和技能不扎实的问题依然存在，77.6%的受调查者人认为在实际岗位中该方面的问题突出。调查对象反映的其他突出问题主要还有实践能力薄弱、知识面窄、对所从事专业的了解不足、所学专业知识与实际工作需求脱节等，均占调查人数的50%以上（图3）。分析其原因，主要有以下几点：第一，教育理念有偏差，有些高职金融学校注重理论知识的教育，淡化实训操作知识的讲解和实践；第二，由于学校资源的局限性，尤其是资金的局限性，基于实践操作的模拟实验室、技能仿真实训室等由于资金不足无法建设；第三，高职学生在实践学习过程中，自学能力较差、自我管理意识不足，导致学而不精、学不成才、流于形式。

2高职金融人才的培养

根据调查结果分析，大专层次金融专业毕业生在职业上得到可持续发展的途径主要是提高专业技能、积累工作经验、提高沟通与协调能力和提升学历，分别得到39.2%、22.4%、21.6%和15.2%调查对象的支持。由此可见，多数人认为对大专层次金融专业毕业生的培养应以综合素质的提升为主，对学历的重视度普遍较低。另外，对创新能力的培养也得到了多数调查对象的支持。59.2%的人认为可以通过观察和总结利用创新思维解决工作中遇到的问题，28.8%的人认为创新能力有助于养成从不同角度观察问题的习惯，12%的人认为通过创新能力的培养可以改变循规蹈矩的思维模式，有助于发挥想象力。在课程设置方面，很多调查对象认为大专院校开设的课程应该紧贴市场，不断充实完善职业所需的最新知识和技能；应该以实际操作性知识占主要部分，让学生学到实实在在的技能；应该既能为将来就业提供帮助，又能为将来择业奠定知识和技能的基础。为了更好地培养学生的专业技能和实践经验，还应加强职业实践教育。大专层次金融专业学生进行职业实践教育的最佳方式，77.6%的调查者认为应该在平时的教学中渗透。企事业单位参与大专院校的金融专业建设也是培养学生综合能力的重要途径。66.4%的调查对象认为企事业单位可以为大专院校学生提供实习实训基地。

3结论与启示

3.1综合素质的培养是金融人才得到可持续发展的主要途径

虽然目前对金融专业人才的需求量以本科以上学历为主，但是对学历的重视度远低于专业技能。虽然有64%的被调查者反映所在单位对金融专业人才的需求以本科及以上为主。但是仅有15.2%的人认为大专层次金融专业毕业生未来职业的可持续发展应该通过提高学历来实现。提高专业技能和实践能力，提高综合素质才是金融人才得到可持续发展的主要途径。针对专业知识技能不扎实、实践能力薄弱和知识面窄等问题，大专层次金融人才应该加强金融产品营销、金融客户服务、投资理财规划等专业技能的培养，充实会计学基础、金融技能和风险管理等专业理论知识。并且养成主动积极、吃苦耐劳的工作态度，提高自身的实践能力，充实专业以外的知识和能力，培养乐观向上的心态和奋勇拼搏的精神。

3.2高职学生就业前景乐观，可适应的岗位主要集中

在中小型企业目前金融专业人才的使用，尤其是基础性工作重在从业经验而不是学历，因此高职人才通过提高专业技能和实践水平，可以满足部分企业岗位的需求，降低人力成本。由于中小型企业占企业总数的大部分，因此需求量较大，在中小型企业中的就业前景依然乐观。但是随着未来对人才的要求进一步提高，该层次人才的金融岗位将逐渐缩减，如果所掌握的技能单一，将无法满足单位发展的需要。可见，高职学生的就业前景乐观，但是依然需要进一步提高综合技能。

3.3实践教育、校企合作是提高高职学生综合能力的重要途径

目前，毕业生就业的竞争十分激烈，综合能力，特别是实践能力的培养对学生适应工作需求具有重要作用。金融人才的培养靠得不仅仅是理论知识。应是理论与实践相结合。学生的实践操作能力是非常关键的。应该将暑期实践渗透到平时的教学中，充分利用暑假实习和毕业实习的机会，鼓励学生积极参与岗位工作的锻炼，培养职业素养，同时争取更广泛的合作单位，积极开辟校企合作的通道，为更多的毕业生能参与实践工作创造机会。学校应根据专业的培养方案，加强校企合作，建立多个校内外实训基地，订单培养、联合育人，安排学生去不同的金融企业参观实习实践，零距离接触社会。通过和企事业单位合作，可以为学生提供大量实习实训基地，开发、讲授实践课程，提供专业服务，宣导职业规划和企业文化等，参与大专院校的金融专业建设，为提高高职学生综合素质提供了重要途径。另外，在教学过程中应该组织大量的专业比赛活动，比如模拟炒股大赛、投资理财规划大赛等，通过以赛促学、以赛促练来加强同学们对理论与实践相结合。

3.4针对人才需求的岗位，适时调整课程配置

调查显示，企业的各类岗位中，对理财规划师、金融营销、证券客户经理、银行综合柜员和市场研究专员等岗位的需求量较大。因此具体到课程体系，应该以实际操作性知识占主要部分，让学生学到实实在在的技能；应该既能为将来就业提供帮助，又能为将来择业奠定知识和技能的基础。其中会计学基础、个人理财、风险管理、金融技能、货币银行学和经济学等专业理论知识也应在课程学习中进一步加强。

投资理财实训总结范文第10篇

【关键词】金融产品营销实习 质量保障 高职院校

金融产品营销实习是投资理财专业、金融保险专业的一项重要的实训环节。该实习是在学生学完《证券基础》、《证券交易》、《证券投资分析》、《保险基础》、《金融产品营销》、《社交礼仪》等专业课程的基础上开展的。通过实习加深学生对金融行业（证券、保险公司）的企业文化、经营理念、业务流程、岗位职责等方面的认知和了解，提高学生的业务操作技能和综合营销技能，为后续课程的学习和学生顺利就业打下良好的基础。

一、金融产品营销实习过程中经常出现的问题

笔者根据投资理财专业的教学经验和多次指导实习的实践进行了一个初步总结，发现实习过程中经常出现如下几方面的问题。

（一）学生方面的问题

主要是学生对金融产品营销实习的重视程度不够，表现为少数学生对工作缺少热情、激情和动力，得过且过，存在“混日子”的消极思想；缺乏必要的毅力和耐心。有的学生在实习开始时积极性很高，但是当面对繁琐重复的日常工作时，往往缺乏毅力和耐力，出现焦躁不安、萎靡不振的现象；在保险公司实习的学生在展业遭拒时，由于工作经验不足，缺乏技巧，会在心理上造成恐惧、紧张、不安等影响；极少数学生由于纪律观念不强，自由散漫，在指导教师监管不严时，会擅自离岗。

（二）指导教师方面的问题

主要表现为没有做好实习生的监督管理工作。为了确保校外实习的质量，学校要求指导教师必须与实习单位负责人合作，齐抓共管，严格考勤制度，及时解决实习中遇到的各种问题；没有做好沟通和协调工作。指导教师要做好学生与企业之间的沟通和协调工作，把双方的要求和想法及时进行传递和交流，提高双方对实习的认识，合理安排实习进度，有计划有步骤的完成实习任务。

（三）企业方面的问题

企业有自己特有的活动规律，受经济规律的影响比较明显。对于金融企业而言，企业经营往往受到经济、政治等多种因素的影响，淡季和旺季差别很大。例如：由于今年股市低迷，证券公司的经营业绩受到很大的影响，实习学生普遍反映去证券公司实习没活干，实习只是做一些开户之类的简易工作，实习质量得不到保证。此外由于学生实习时间较短，而培训学生不仅成本高而且短期效益不明显，导致某些企业对实习工作消极怠慢，只安排学生做一些简单重复的日常业务工作，缺乏必要的指导和培训，使学生感觉不受重视，反映实习工作枯燥无味。

二、解决办法

加强校企双方协同合作，注重从事前安排、事中监管、事后总结三个环节加强监督和管理，同时完善考核与奖惩机制，这是解决实习中诸多问题，保证实习质量和效果的有效办法。

（一）加强过程控制

金融产品营销实习是一个比较复杂的校外实训，涉及学校、企业、学生等诸多方面。要想达到实习满意的质量和效果，需要做好事前、事中、事后三个方面的管理控制工作。

（1）事前控制。首先，要选择经营业绩较好、社会认可度较高、责任心强的企业作为实习的合作对象。指导教师应该提前与实习单位沟通联系，确定实习人数、实习内容、时间安排、监管方法等相关事宜。其次，指导教师应制定合理的实习计划，认真撰写实习任务书和指导书，明确实习目的、实习纪律、实习任务、考核方法和奖惩标准，让学生有明确的目标开展实习工作。再次，加强实习前的动员和教育，让学生做好充分的思想准备和技能准备。帮助学生端正工作态度，树立完成实习任务的信心，激发学生的积极性和主动性，以饱满的热情投入到实习工作中。

（2）事中控制。首先，要指导学生认真撰写实习日志、实习周记，把每天的工作内容和心得体会记录下来，不断积累工作经验。其次，指导教师应该每天到所负责的实习单位看望学生，检查学生的出勤和实习情况，及时解决学生在思想、技能等方面出现的问题，帮助学生端正工作态度，掌握工作方法，完成实习任务。实习生如遇特殊情况需要请病假或事假，应按照《金融产品营销实习任务书》中实习纪律的要求办理请假手续。再次，指导教师应加强与实习单位负责人的沟通和配合，争取企业的支持，建议企业为学生配备优秀的指导人员，创造良好的工作环境，制定合理的工作和培训计划，保证实习的质量和效果。

（3）事后控制。实习结束后，及时召开师生座谈会，特邀实习单位的负责人莅临会议，由指导教师、单位代表、学生代表三方共同对本次实习的完成情况作出总结和点评，查漏补缺，不断完善和创新实习的内容、形式和方式。要求实习学生在教师的指导下把金融产品营销实习的工作内容、实习心得、工作经验制作成PPT进行实习成果汇报展示，并认真撰写实结。实结的内容应包含实习期间完成的工作、接受的培训、参加的活动、实习心得、职业展望等几个部分，力求突出真情实感。实结和实习期间的表现是评定实习成绩的重要内容。

（二）完善考核与奖惩制度

考核与奖惩既是保障实习质量的重要手段，也是评定实习成绩的重要依据。

（1）考核学生在实习过程中的出勤、表现和实习任务的完成情况。其中学生表现出的任务完成能力、沟通能力、交际能力、团队协作能力、忍耐力和意志力以及学生在实习过程中对于金融产品的分析能力、营销能力都是评定学生实习成绩的重要内容。

（2）考核采取指导教师和企业负责人共同评定的方法。企业负责人根据该生在实习中的实际表现，填写《金融产品营销实习检查与评定表》和《金融产品实习鉴定表》；指导教师根据实习过程中对该生的观察和了解，结合学生的实习日志和实结，综合评定学生的实习成绩。其中，实习单位评分和指导教师评分各占学生实习成绩的50%。

（3）严肃考勤和实习纪律。在实习过程中如需要请病假或事假，学生应提前电话通知指导教师和单位负责人，得到允许后方可请假。对于无故缺勤旷工的同学，提出严肃批评的同时，记入缺勤记录，两次缺勤的同学，本次实习成绩为不合格；对于拒不遵守实习纪律和实习单位规章制度，不服从指导教师安排和管理，组织意识淡薄，自由散漫的同学，经劝说无效后取消该生的实习资格。

（4）实习成绩分为优秀、良好、及格和不及格四个等次。实习成绩评定为不及格的学生需参加该实习的补考，交纳补考费。

三、结束语

通过加强校企双方的协同合作、齐抓共管，为学生创造良好的实习平台，让学生通过金融产品营销实习的锻炼，实现理论知识与实际工作的有效结合，提升自身的业务技能以及沟通能力、应变能力等综合营销技能，在实习中不断增强对金融行业的认知和理解，明确自身的工作方向，为后续课程的学习和今后的顺利择业和就业奠定良好的基础。

参考文献

[1]辛树森.个人金融产品营销[M].中国金融出版社,2010.

[2]周建波,刘志梅.金融服务营销学[M].中国金融出版社,2009.

[3]张兵.高职学生顶岗实习的质量问题研究[J].职业技术教育,2009.