理财顾问转正总结范文
时间：2023-03-06 11:38:10
理财顾问转正总结范文第1篇
“在别人贪婪的时候我恐惧，在别人恐惧的时候我贪婪。”这句巴菲特的名言很多人都知道，但是能真正做到的人却少之又少。回首2008，很多投资者或许都有几分懊恼。可是，世上没有后悔药，虽然后悔为时已晚，但是我们有充分的必要来总结自己，以防下一次掉进同样的坑里。2009年，我们该如何理财？记者采访采访了几位投资者。
买房还得等房价企稳
记者的一位朋友张先生，毕业工作3年多了，却发现自己没有存到什么钱，张先生以前做业务虽然工资不低，但是也是典型的月光族。今年他刚考到了公务员，还没有过一年的试用期（要2009年11月才转正），一个月工作2500元左右，等转正后4000元左右，张先生想在2009年的时候买房结婚。现在张先生所在的城市房价是均价3500元左右/平方米，一个月的生活费大概600元左右。
张先生现在处于个人成家立业的初始阶段。他觉得目前收入比较稳，承担风险的能力较低，所以这一阶段最重要的就是实施节流，平衡个人费用支出，制定切实可行的个人理财投资规划。按照个人投资的基本原则，准备3至6个月的支出，约5000元，作为紧急预备金，这部分资金张先生准备投资货币市场基金，保证这笔资金的自由流动。但他不会选择储蓄，因为在降息周期选择储蓄太不划算。另外，他打算等2009年房价企稳后再考虑买房，而会存一笔钱，考虑投资股票市场，他觉得现在不少股票已经具备了投资价值，2009年也不会出现大跌的情况，可以适当进场。另外，他还想考虑购买意外伤害和医疗保险，以避免意外事故所带来的风险。考虑保费支出在2000元左右比较合理。
其实，从张先生的情况看，理论上可以采取比较积极的投资策略，但不能追求不符合自己资金能力的理财愿望，这样会导致生活质量的下降和流动资金的不足，因此关注成长时期的理财资金链十分重要。由于外部环境及其他情况可能发生变化，对2009年的投资计划还未明确。张先生准备去理财机构找专业的理财顾问，对自身的财务状况及以上的理财计划进行评估，并根据情况进行必要的修正。
理财缩水更要理财
一位读者黄小姐和记者聊天说：“我和丈夫年薪税后家庭收入合计18万元。现有家庭住房两套，去年贷款购买。一套购价50万元，月供2300元；一套购价54万元，月供2800元。因房价下跌，现每套市值各缩水10万元，两套均出租，租金合起来还差月供400元。我们自己租住一间小公寓。所有日常开支算下来每月约4500元。包括房租1100元、月供400元、水电燃气网络交通电话600元、吃饭1100元、购物娱乐1000元、其他300元。我和丈夫均有社保和商业保险（包括意外、重疾、门诊）。我们已投资股票基金共7万元，已经亏损50%，另有存款5万元。2008年市场形势太不好，真不知道2009年该如何理财了！”
其实，像黄小姐这样理财缩水的投资者还真不少。黄小姐最担忧的是金融危机影响到她和丈夫工作的行业，预计明年两人收入可能只为今年的90%左右。而且，如果打算2009年年末生小孩。聊到2009年的理财目标，黄小姐显得有些迟疑，她说要计划在5年后购买一套80平方米左右的两室一厅。想卖掉一套小房，但如果卖掉的话，得到的钱是还另一套的房贷还是存在银行备用？金融危机之下，是先还房贷还是持有现金更好？这些问题困扰着她，但更让她为难的是，现在这样的行情下，该如何处理现金、房产、股票基金才好？
其实，黄小姐自己也知道，目前家庭投资品种单一，且高风险投资品种占比过高。统计了一下黄小姐家庭资产共计102.5万元，其中房产94万元、股票加基金3.5万元、存款5万元。房产投资比例过大，所以黄小姐打算逐步将投资品种重点转移到稳健型理财产品。
一方面，黄小姐规划在2009年末生小孩，而对于新生儿护理和新生儿应急事件的考虑，以目前行情看，这个目标至少需要准备一次性资金5万元。并做好子女教育金储备，同时要增加月生活支出，估计应在每月2000元以上。另一方面，在不考虑收入增长、通胀因素和房价增长的情况下，黄小姐一家若在5年后购买80平方米的房产，房屋总价约120万元。以现有住房贷款政策判断，黄小姐需要支付36万元首期款，贷款84万元，买房后还需要准备装修金约10万元。按目前的家庭收支情况测算，需卖掉一套住房，才能实现目标。但由于市场价格变动对信息的反应有延迟性，所以目前仍处于房价下调周期中。黄小姐准备在房价回升后且购置新房前将其中一套购买价50万元的房产卖出。由于建议根据房产出售后的金融市场环境，决定剩余房款的流向。若当时金融市场环境好，黄小姐准备把剩余的房款存在银行并开通按揭理财户口业务（存款利息可以大幅抵扣贷款利息），一旦有优质理财产品发行立即购买。若金融市场环境不好，黄小姐还是准备先还房贷。
至于投资方面，目前华尔街风暴席卷全球，黄小姐只能选择一些稳健型投资品种。她打算留存家庭月支出的6倍，也就是5万元作为应急资金，购买货币市场基金。因为她手中股票已亏损50%，且目前股票估值基本正常，大盘下调空间较小，所以她还是会保留现有股票、基金，待行情转好后再抛出。
投资理财以稳为主
记者通过朋友介绍采访了一位在某财经类媒体做主编的李女士，李女士在2008年市场行情如此之弱的情况下，也赚取了10%的收益，而她的秘诀就是“以稳为主，现金为王。”接受记者采访的当天，李女士还说编辑部讨论过这个问题，她表示，现在谁也看不清楚市场，如果大家的态度比较悲观，可能反而是个好事。
李女士认为，从经济形势来看，如果CPI降得太快，2009年3、4月份降到1以下甚至是负的，出现通货紧缩，那么就不太好了。如果能维持在2以上，可能还有一些机会。经济形势可能要到2009年春天的时候才能看得稍微清楚一点，因为现在的经济走势是悲观的，但是国家出台了多项政策，这些政策到底有没有效果还要拭目以待，所以现在应该以稳为主。
理财顾问转正总结范文第2篇
新员工在试用期间的工作总结范文一
试用期一年来，我坚持以马克思、列宁主义，思想，邓小平理论和三个代表重要思想为指导，自觉加强理论学习，认真学习三个代表重要思想、党的十六大报告及十六届三中四中全会精神，刻苦钻研业务知识，努力提高理论知识和业务工作水平。遵纪守法，努力工作，认真完成领导交办的各项工作任务，在同志们的关心、支持和帮助下，我思想、学习和工作等方面取得了新的进步。现总结如下：
一是加强学习，不断增强思想政治修养。
牢固树立共产主义的远大理想和社会主义的坚定信念，把追求远大理想与从实际出发、创造性地开展工作统一起来，在脚踏实地追求理想的实践中，不断提高自己。牢记全心全意为人民服务的宗旨，把全心全意为人民服务作为开展工作出发点和落脚点，时刻警惕脱离群众的危险，时刻把群众的冷暖挂在心上，始终做到与人民群众心连心、同呼吸、共命运。
二是努力锻炼，逐步提高业务知识和工作能力。
综合材料组的工作主要是负责全区关于先进性教育方面的材料的起草，这就对写作能力提出了很高的要求。自己在日常的工作中，坚持多动手、多动脑、多请教，不断学习、不断积累，写作能力有了显著的提高，目前已能够比较从容地处理日常工作中的文字工作。平时还注重对法律法规、电子信息等方面知识的学习，全面提高自身的综合素质。
三是勤奋敬业，始终坚持艰苦奋斗的作风。
能够认真遵守办公室制定的各项规章制度，努力提高工作效率和工作质量;能够做到尊重领导、团结同事，协调好各方面的人际关系;能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真学习党和国家制定的各项方针、政策并努力贯彻到实际工作中去。无论是在工作中还是生活中，时刻牢记xx提出的两个务必，树立无产阶级苦乐观和幸福观，继承和发扬艰苦奋斗的优良传统，自觉地抵制歪风邪气，永葆人民公仆的革命本色。
四是尽心尽力，不折不扣地完成工作任务。
严格按照上级的部署和要求，全力以赴、任劳任怨，及时完成交办的各项工作，认真履行自己的岗位职责，取得了令人满意的成绩。在领导的严格把关下，完成了全区第一批先进性教育活动三个阶段的阶段总结、相关的汇报材料以及整个第一批教育活动活动总结的撰写工作。 通过努力，个人综合素质有了较大的提高，但同时也存在着一定的不足，如：
1、需要更及时、更深刻的学习和领会有关党的重要思想和理论;
2、理论联系实际做得还不够，有待于进一步提高;
3、需要进一步加强文字方面的锻炼; 在今后的日子里，我将加倍努力工作，不断完善自己，克服自身存在的不足之处，自觉做到在政治上、思想上、行动上与党中央保持高度一致，使自己成为一名实事求是、自信乐观、意志坚强的国家公务员。
新员工在试用期间的工作总结范文二
今年6月1日，我有幸成为安庆置业担保公司金业房产的一员，分配在千和花园销售部工作。在这3个月的时间里，我经历了从一个初出社会的大专在读生到一名房地产从业人员的转变。这期间，得到领导和同事们热情的传帮带，使自己学到了不少东西，在思想观念和业务能力等方面都有明显的进步和提高，在此，真诚感谢领导和同事们的关心和帮助。下面我将这试用期3个月来工作情况向领导做一汇报。
一、主要工作内容
我在千和花园销售部的主要工作分两块：千和花园前期客户接待工作和协助万家星城一期的开盘销售工作。同时，我还跟随城市之星的销售团队，到周边的几个楼盘进行了市场调查。
1、城市之星客户积累工作
在经历了一个多月的对专业知识的阅读和向领导同事的学习请教之后，我于20**年6月走上销售前台开始了千和花园客户的接待工作，我个人客户登记累计有60余位。随着整个房地产市场环境变化，我们千和花园楼盘对外销售的报价，房屋价格跟开盘时的价格一样。从我对登记的客户回访信息来看，能够接受目前这个价格且购买意向比较强的有10位。
从目前形势来看，预约登记客户众多，但我个人理解我们还是不能掉以轻心，考虑到客户对楼盘后续升值空间的疑虑，银行贷款政策的变动，二手房营业税优惠取消，新楼盘供应量将不断增加等等，千和花园的销售工作还是存在一些不确定的因素，还是有一定压力。这要求我要不断总结经验教训，完善对客户的服务和跟踪，倾听客户的意见，了解客户的需求，学习销售技巧，将客户需求转变为真实成交量。
2、协助千和花园销售部进行第一期的开盘销售工作
今年6月，我有幸参与了公司于城北备受瞩目的千和花园的销售开盘工作。这使我获得了从交付订金到签订合同全过程的操作经历，对我来说受益良多。开盘现场的火爆和客户对公司品牌的信任，使我认识到安庆置业担保公司金业的良好口碑和优秀品质，对一个从事房地产开发的综合性公司弥足珍贵。这次的销售工作，增加了我的经验的同时，也体会到了作为一名金业员工的荣幸。希望自己在今后的销售工作中，不仅可以深度传递我们公司的楼盘品质，更能体现我们公司的文化素质和发展实力。
3、市场调查工作
在这3个月里，我跟随同事，对周边的几个楼盘进行了市调工作。其中包括：绿地迎江世纪城。雨润香水百合3期;位于皖江大道;
二、工作中的几点认识
在这3个月的工作中，我对置业顾问这项工作的内容和重要性有了较深的认识，同时我也意识到我离优秀的置业顾问还有很大的差距，需要在今后的工作中进一步努力提高。
1、我还要继续对房地产专业知识刻苦学习。由于自己在学校学的是建筑专业，对房地产开发和市场营销，特别是建筑工程方面的知识，没有进行系统的学习，虽然到公司后努力补课，但专业知识还是比较匮乏，有时候与客户沟通起来显得很不专业。因此，在以后的工作中，我要加强房地产专业方面知识的学习，对市场营销、土建工程、建筑设计、政策法规、契约行为、市场行情、投资理财等方面的知识，都要很好的了解和掌握，扩大自己的知识面，不断提高自己的交流能力、公关能力和宣传能力。
2、我的工作技巧还需要磨练。比如，我现在的客源积累比较多，但对老客户的回访次数不够，较少主动和老客户沟通，长此以往，可能会失去老客户，我的客源积累将前功尽弃。()应该说，登记在我这里的客户是我工作最大的资源，也是作为一个置业顾问的工作重心，在接下来的工作中，我要多和自己的客户沟通，定期回访，并且向有经验的同事们学习客户回访技巧，经常和客户探讨与楼盘有关的市场、环境、地段、价位、增值发展潜力等话题，通过回访和沟通，一方面可以进一步介绍和宣传公司楼盘品质，同时能够进一步加深与客户的相互信任和友谊，以期更好的利用手上的客户资源进行销售。
3、我要更注意接待工作的细节。接待客户时，我在礼仪方面，还有不周到和做得不够的地方，有时说话也比较生硬，这与置业顾问这一职业是不相称的，在以后的工作中我一定要认真改正这一毛病，以良好的职业素养和修养对待每一个客户，努力做到四心：一要关心，要站在客户的立场去考虑他们的利益和价值，让客户明白消费，物有所值。二要耐心，对客户提出的各种问题，要耐心地给予圆满的、不厌其烦的回答。三要热心，对客户遇到的困难和疑虑，要热忱相助，点拨引导，解惑释疑，化解矛盾。四要诚心，对客户要进行诚信服务引导，既要为卖方负责，也要为买房负责，用诚实去争取客户的信任。
4、我要更加热爱置业顾问这一职业。工作中我深感到，置业顾问这一职业看似简单，但要干好是不容易的。置业顾问不是一般的售楼员，除了通过热情服务引导客户购买楼盘外，还应该要为客户提供投资置业的专业化、顾问式服务。不但应该熟悉售楼的循环流程，掌握销售技巧和分析客户心理，能够给客户提供买房、贷款及市场分析等顾问服务。要做到这一点，首先要热爱置业顾问这份具有巨大创造力的工作，专注于其中，要让自己更加忙碌起来，忙碌于工作，忙碌于学习，忙碌能不断的带来灵感和热情。工作时要摒弃杂念，不能将私人的事务带到工作中来。希望我能通过努力尽快成为一名优秀的、有能力的、对工作充满热情的置业顾问。
三、今后努力的目标
20**-9-1是我人生的重要转折点，我从一名大专在读生逐步转变为一名金业房产的员工。身份的转变给我带来新的挑战与机遇，在这3个月时间里，在单位领导的谆谆教诲、耐心指导下，在同事的宽容体谅、无私帮助下，我克服了前期的种种不适应，顺利完成了各项工作。
当然，我参加工作的时间还很短，需要学习的地方还有很多，我的实践经验还有待于进一步积累，工作能力还有待于进一步提高，为人处世的能力还有待进一步加强。在今后的工作中，我会继续保持积极进取的心态，确立长远的人生目标，讲求职业道德，谦虚谨慎，不断学习，做到学有所得，业务专精。同时，在工作中兢兢业业、认真负责、敬业爱岗、诚实守信，将每一件事做好，将每一个环节做好，圆满完成公司和领导交给的每一项任务。
3个月的试用期很快就将过去，20**年9月，我个人也将以更饱满的工作激清投入到每一项细微的工作当中，紧跟公司发展的大步伐。同时也在此感谢公司领导及同事们对我过往工作的支持和信任。
新员工在试用期间的工作总结范文三
我于二六年进入公司，根据公司的需要，目前担任XXX一职，负责总经办内勤管理工作。
本人工作认真、细心且具有较强的责任心和进取心，勤勉不懈，极富工作热情;性格开朗，乐于与他人沟通，具有良好和熟练的沟通技巧，有很强的团队协作能力;责任感强，确实完成领导交付的工作，和公司同事之间能够通力合作，关系相处融洽而和睦，配合各部门负责人成功地完成各项工作;积极学习新知识、技能，注重自身发展和进步，平时利用下班时间通过培训学习，来提高自己的综合素质，目前正自学日语课程，计划报考全国研究生硕士，以期将来能学以致用，同公司共同发展、进步。
三个多月来，我在潘总、公司领导和同事们的热心帮助及关爱下取得了一定的进步，综合看来，我觉得自己还有以下的缺点和不足：一、思想上个人主义较强，随意性较大，显得不虚心与散漫，没做到谦虚谨慎，尊重服从;二、有时候办事不够干练，言行举止没注重约束自己;三、工作主动性发挥的还是不够，对工作的预见性和创造性不够，离领导的要求还有一定的距离;四、业务知识方面特别是相关法律法规掌握的还不够扎实等等。
在今后的工作和学习中，我会进一步严格要求自己，虚心向其他领导、同事学习，我相信凭着自己高度的责任心和自信心，一定能够改正这些缺点，争取在各方面取得更大的进步。
根据公司规章制度，试用人员在试用期满三个月合格后，即可被录用成为公司正式员工。因此，我特向潘总申请：希望能根据我的工作能力、态度及表现给出合格评价，使我按期转为正式员工，并根据公司的薪金福利情况，从2004年10月起，转正工资调整为XXXX元/月。
理财顾问转正总结范文第3篇
用友软件股份有限公司成立于1988年，致力于提供具有自主知识产权的企业管理/ERP软件、服务与解决方案。2004年用友软件股份有限公司被评定为国家“重点软件企业”。“用友软件”是中国软件行业最知名品牌，是中国软件业最具代表性企业。在中国ERP软件市场，用友软件市场份额最大、产品线最丰富、成功应用最多、行业覆盖最广、服务网络最大、交付能力最强。用友软件同时开展企业应用服务、培训教育服务和在线应用服务，为中国企业信息化建设和ERP普及提供了强有力的支持。
用友的41家分子公司、60家客户服务中心、500多家商、3000名服务专家组成了中国软件业最大的服务网络。已经通过国家ISO9002国际标准质量体系认证的用友服务，通过贴身的服务,为客户不断创造价值。
用友软件秉承“与用户真诚合作、做用户可靠朋友”的理念"
获奖理由
用友公司自成立后的18年来，伴随着中国企业信息化的建设过程，不断完善自己的产品性能，每年有4万家企业选择用友ERP，在近50万家用户的基础上总结了更适合中国国情，中国企业管理和企业文化的客户化解决方案。尤其是用友NC产品和解决方案帮助中国集团企业成功地运用信息化手段将战略管理思想、先进管理理念落到企业的实际运营中，并帮助他们创建出符合自身发展和具有竞争优势的先进管理模式，在创新中不断提升其竞争力。
公司简介
华润万家有限公司（CHINA RESOURCES VANGUARD Co.Ltd, 缩写CR Vanguard）是中国最具规模的零售连锁企业之一,是香港规模最大、实力最雄厚的中资企业集团--华润（集团）有限公司旗下一级利润中心。作为华润零售战略的龙头企业,华润万家拥有国际资本市场的发展空间与良好的机制平台。
二十多年的发展历程，使华润万家成为全国范围内发展的大型零售企业。在商务部2005年全国30强连锁企业中排名第四，并连续六年在广东零售企业排名蝉联第一。
项目情况
华润万家用友ERP-NC系统项目实施从2005年8月上旬正式启动, 到2005年12月底，历经5个月时间，成功实现了ERP-NC系统在整个华南大型综合超市事业部全面上线，并与原财务系统顺利完成了过渡交接。
原有的财务系统已不能满足华润万家在激烈的零售业竞争中不断创新的需求，为配合集团财务系统转型,使之成为业务的最佳伙伴，用友ERP-NC如何帮助其找到价值线索？
华润万家的发展需要在激烈的市场竞争中不断创新，不断调整，不断整合，集团战略随着市场需求而变，财务系统建设的好与坏将直接关系到这个超百亿规模公司未来几年的命运，其重要性不言而喻！
财务的转型
2004年，随着集团业务管理的深入，华润万家财务部提出由“核算为导向”向“业务支持为导向”转型，由“简单的反映与监督”转变为“财务专家、业务的伙伴”，强调对业务的实时支持和资产的全面管理。华润万家财务会计部高级总监欧阳敏说：“这种转型不是降低核算的重要性，相反是加强了。我们对核算的准确性、及时性、数据透明性提出了更高的要求。”
由于之前使用了多年的财务系统架构所限，对业务系统形成多方掣肘。比如原系统限制了业务系统的"公司代码"和财务系统的"公司代码"必须一一对应，财务系统的"公司代码"与"帐套"也必须一一对应，因此难于处理跨区域、多业态经营时出现的管理架构与法人架构之间复杂的关系。所以造成之前整个集团共有13个帐套，每个帐套10万多条科目，13个帐套就有130万多条科目，财务部182个人，仅华南区就要20个小时才能做出报表。
同时，由于系统平台的不统一，公司在查询、监控各财务数据、报表时遇到了数据延时、统计口径不一致等问题，使得公司“统一财务管理”的思想难以推进。
而原系统供应商由于在专业性、技术支持力量等方面严重不足，在技术架构上无法支持华润万家的财务业务需求，因此已经失去了优化改进的意义。随着公司规模的急剧扩张，总部管理幅度的增大，需要强有力的支持总部集中管理、协同商务的信息化工具来支撑，财务系统的升级迫在眉睫！
华润万家总部、华南大型综合超市信息部IT总监张华文用车轮来形容选型在这场信息化战争中的作用。“我们不用发明车轮，但是要找到最合适的车轮，来使我们的企业在上面跑得更快、更好的服务战略。”
产品选型
“我们在IT部署上强调模块化，即将‘专业、灵活、协同、控制、整合、决策’分成3个层次。”公司信息管理规划部经理李剑辉介绍说。
专业与灵活是基础层：专业,是指所采用的系统既具备零售的专业性也具备财务、零售供应链管理的专业性；灵活，是系统要面向业务和适合政务都灵活，比如适应财税制度，如果国家或地方政府的制度变了，这个系统也要能去适应它。
中间层：协同与控制。协同强调部门间的协同与系统间的协同；控制，一个是管理层面的控制，即“基于活动的成本控制”。零售是薄利行业，商品价格不可能卖的很高，必须压低运营成本，这需要通过财务控制去发现。
最上一层是整合与决策。现在中国零售业在拼命并购，华润万家也买了很多公司，内耗会更大，系统怎么支持企业的整合？这是华润万家IT团队必须考虑的问题；还有就是要考虑如何借助信息技术重组整合内部现有的资源；决策。IT系统要给企业提供充分的决策信息。
基于以上策略，对于选用什么样的产品，华润万家的IT团队逐渐有了明确统一的认识。
选择合作伙伴时选择行业的领头企业―用友。欧阳敏认为，“用友的NC是一个很好的解决方案，使得我们转型有一个很好的基础。 我们觉得用友财务软件是一个很规范、前沿的系统，内部有一个良好的应用基础。”
用友认为信息化实施不仅仅是卖一套软件或是管理工具，而是传递知识的过程，通过双方沟通，可以将我们多年服务客户的经验与内涵向客户进行知识转移。
充满理性与大胆的策略、紧密的人才组合与适合中国国情的产品，在各种条件都具备以后，这套系统在华润万家的成功上线已是水到渠成
财务数据大一统
2005年12月底，用友ERP-NC系统在华润万家集团正式成功上线。在信息化建设的过程中，多少会遇到一些不可避免的问题，遇到问题通过双方频繁的沟通迎刃而解。
目前这套系统运转正常，并取得了以下的初步成绩：
根据连锁零售企业的跨区域，多业态、多门店、多品类经营的特性，财务系统能够按照这些维度归集财务信息，ERP-NC系统的财务功能很好地满足了这一要求。
实现数据大集中，总部对各分、子公司实时监控，集团管理用户只要被授予多个公司的权限，就可以实现跨单位实时查询、跨单位审批、跨单位制单，跨年度查询。这样可减少管理层次，扩大管理幅度，加强事中控制和监督。华润万家总部可以随时获得各分子公司的财务信息，整个集团实现了一套帐管理。
高效率的合并报表、汇总报表。由于财务会计的集中管理，使得编制合并报表变得容易。集团总部可以随时做汇总报表和合并报表，随时掌控集团综合数据，这只需十几分钟的时间，而且可以做多年数据的同比分析。
举一个例子，原来华南财务集团有182个人，现在只有90多人，而其它90多人都放在了支援业务上。李剑辉给记者算了这样一笔帐：“假设每个人工资为每月2000元，以这笔投资算下来，一个月就省下18万，一年下来接近200万，一年半就能收回投资。”
通过多级参数设置及权限控制，贯彻集团财务制度、规范财务行为，提供严谨而灵活的管理机制。使整个企业集团达到统一工作流程、规范，共同遵守一样的财务制度、财务处理流程，从而减轻了财务会计审计的难度，支撑了集团倡导的全员理财、全过程理财的思路。
“流程变得非常清晰，整个集团公司工作的一致性都有很大的提高。使工作效率、工作准确性、可靠性，还有流程的优化都上了一个新台阶。”欧阳敏认为初期目标已经初步实现，但目光远大的华润万家还有更高的追求与目标。
行业推动顾问式
华润万家更深层的想法是，通过项目实施，将公司崭新的财务管理思想在新的财务系统中体现出来，并贯彻执行。欧阳敏介绍，目前的方案就可以称之为“行业推动顾问式”。
“之前没有上这个系统,没有很好的解决方案，绝大部分财务人员都是做技术核算，最终出一个报表，这几乎已经是一个终极目标了，腾不出精力资源去给业务实施评价，很难给业务提出一个非常有针对性的建议。而系统上线以后，我们将从核算导向型过渡到业务支持型的财务，在数据有了很好的基础以后，包括挖掘潜力、节约成本、防范风险，直接给决策层有针对性的建议，有些现存问题立即就可以去纠正, 而且可以将做得好的地方加以完善”。
尽管人数少了一半，但目前华润万家的财务人员已经从过去忙于应付录入数据，到现在帮助企业发现问题、推动业务发展，成为帮助公司高层进行决策的一个良好开端。
张华文说：“在集团企业全面集中管理是企业发展的必然方向。从财务会计着手逐步落实企业的全面集中管理切实、有效地实施步骤由浅入深，先建立样板工程再逐步推广，消除各种阻力。”
理财顾问转正总结范文第4篇
《燕赵都市报》 2008年3月24日
贾林海给人感觉乐观、开朗、健谈，你很难把他和抑郁症联系在一起。但他确实曾受抑郁症的折磨，而摆脱抑郁症的困扰全靠和一个朋友短信聊天。正因如此，正在上大四的他创立了以短信形式做心理咨询的“24小时心理花园”。
大学期间，贾林海发现很多看似正常的人都有心理问题，一位同学的突然自杀更是深深地刺激了他。和朋友面对面很难彻底打开心结，心理门诊也缺乏人性化，一张桌子一把椅子，周围人来人往，人们更难开口了，而短信咨询既避免了面对面的尴尬，又不受环境时间的限制。
从有了短信心理咨询的想法到真正开办公司，贾林海酝酿了两年多。因为学行政管理专业的他对药品、心理咨询可谓一窍不通。后来他开始借助网络和书籍慢慢了解医药行业。在此期间，他曾在网络上以免费心理咨询为名做相关调查，每天十几名咨询者给了贾林海很多信心。
进入大四，贾林海意识到社会是不会等人成熟的，何不早点出来接受社会的考验呢。就这样，2007年底，贾林海注册了自己的心理咨询公司。
考虑到一些心理咨询者有用药需要，贾林海决定一些相关药品。先从网上寻找药品和货源，选好后也曾担心被骗，于是尝试性买了2000元药品，后来双方一直合作得不错。药品是找着了，但还需挂靠医药公司来销售。“最初找的一家医药公司不愿和我们合作，但对方禁不住我的死缠乱打，后来又给我介绍了现在的这家公司，就做成了。”现在的贾林海说起药品销售环节、心理咨询事项如数家珍，堪比专业人士。
现在，贾林海的心理咨询工作已经正式开展了。公司聘请的都是有二级资格证的心理咨询师及研究生学历的人，其次还有一些兼职人员。心理咨询采取包月形式，两名心理咨询师24小时值班接受用户咨询。因为只有一个人，很多事情难以顾全，贾林海对员工待遇采取提成制，以减轻自己的负担和风险。即使这样还是有许多事要操心，如为了让药品销售好一些，贾林海还要不断和药店营业员沟通等。
女大学生创业
养猪开出集团公司
《三秦都市报》 2008年3月2日
燕君芳是个名人，她因为是一个女大学生毕业后竟然选择养猪而且养出了名堂而名扬三秦。
燕君芳家在农村，她说，怎么也忘不了乡亲们因为贫穷而渴望的眼神，忘不了母亲因掏不出学费而愧疚地搂着女儿痛苦的情景。“农村太苦了，太穷了，总有一天我要跳出农门，走出那个令人困顿的世界”。踩过了那条“千军万马”争相通过的“独木桥”，燕君芳成为西北农林科技大学畜牧兽医学院的一名学生。1998年大学毕业时，她有机会留校当老师，可她放弃了人们羡慕的“铁饭碗”。“我的情况跟别的学生不一样，我是靠借钱读完大学的。如果一个月只挣几百元，只能养活自己，家里借的钱要到何时才能还，这沉重的担子让老人们担到何时？”燕君芳感慨说。凭着当时的一股子冲劲，她想自己做点事。因为燕君芳不光想改变自己，还渴望着改变家庭、所在的村子甚至西部农村。
瞒着家人，燕君芳悄悄向学校的老师和亲朋好友借了3万元钱，在西北农林科技大学附近开了一个销售饲料的门市部，初次尝试销售势头还不错。1999年5月她办起了第一个企业――杨凌君达饲料有限公司。
2001年，燕君芳从外地引进了一种叫做“光明配套系”的瘦肉型猪，自己开起了养猪场，把杨凌附近的大养殖户请来，给他们介绍品种，传授他们科学养猪的知识。燕君芳把这个过程叫做“洗脑”。但是，这个过程并没有想象中那么顺利。
中国是个养猪大国，在农村大家都养猪，当燕君芳说要教他们养猪，用科学的、无公害的技术时，他们根本就不相信，说：我都养了这么长时间猪了，还用你教。当时特别艰难，所以，她就推出奖励手段，一个村子10节课，一人10块钱，10节课就是100块钱。我们进行考试，优秀的农户给奖励养猪用的小的器械，如注射器。
这样一来，养殖户的听课积极性被调动了起来，最多时，有100多位养殖户来听课，这正是燕君芳要的效果。杨凌五泉镇毕公村的马建科是村上的养猪大户，当他在课堂上第一次听说猪娃饮水自动采食这种饲养模式时，完全不相信。民间有个习惯，说一些人笨得跟猪一样，猪怎么能知道自己喝水吃食？于是，燕君芳请养殖户到自己的猪场参观：猪食槽上方有一个压力喷头，只要猪用嘴一拱，就可以轻松喝到水。眼见为实，村民们一下打消了疑虑。这下子马建科服了：看来小猪还真聪明！如今，马建科的养猪场全部采用了自动化喂养。
2004年9月，燕君芳的第一个猪肉专卖店开业了。开业的第一天就给燕君芳一个难堪：一天只卖了4斤肉，可这个店一天必须卖100多斤才能保本。如何让这些优质猪肉有市场，燕君芳想了个办法，在肉店里卖水果、将猪肉加工成熟食，消费者觉得很方便，买回去一吃确实不错，一传十，十传百，专卖店的名气就叫响了，生意也慢慢火了起来。
现在，燕君芳的本香集团有饲料公司、畜牧公司、食品公司、营销公司4个子公司和150个商品猪养殖基地、1个新型农民创业示范园，先后安置下岗职工、农民工、大学生300余人就业。
内陆开海钓场发大财
联合新闻网 2008年3月3日
内蒙古的鄂尔多斯市被沙漠围绕，许多居民一生没有看过海；但是，中国羊绒衫第一品牌“鄂尔多斯”总部大楼里，却展示着一个巨大的海水鱼缸，五彩缤纷的热带鱼悠游其中，它们几乎不用定期更换海水。
2月的上海市寒风刺骨，市郊闵行区里的“啊罗哈海钓馆餐厅”却热闹非凡，里面不仅有草裙舞，还有椰子树、小型瀑布，宛如热带南国乐园，最不可思议的是店中央一大片鱼池，一位顾客正忙着收线，把一条活跳跳的石斑鱼拉出水面，这是一个在内陆城里的海钓场！在自家里养海水鱼并不特别，但如果要在内陆养一个1000吨水体的海水鱼池，每天就要替换一百吨海水，费用高达两万元，而台湾的中华生技公司却以“免换水系统”省下了这笔花费。
中华生技的董事长张永声、总经理谢清辉是台湾海洋学院渔业系同班同学，还是同寝室上下铺的室友。
谢清辉从小就是个鱼痴，大学时常逃课，忙着在学校鱼族馆里养鱼，这让大学的鱼族馆鱼种破天荒达到一百多种，他还举办过海大第一届水族展。毕业后，他更是不顾家里反对，到屏东林边养鱼，一待就是两年多。期间，谢清辉虽然曾靠着自行研发的泰国虾控制技术，大量繁殖虾苗，在上个世纪80年代初，每个月赚进5万元台币，但是不懂市场的他，很快因为太早投入繁殖海水鱼虾而亏损。
家境清寒的张永声没有那么幸运。毕业后，他先在电器公司卖了一年家电，1979年进入主营船务的德记洋行。当时，德记洋行船务占业绩比重高达八成，消费品业绩比重仅占5%，但是张永声从骑摩托车跑业务，一步一步做起，期间，他成功行销过多样产品，如雀巢奶粉、M&M巧克力、万宝路香烟、立顿红茶、力士香皂等。1994年，他升任德记洋行有史以来第一位台籍总经理，当时，消费品业绩的比重已经超过八成。
1996年，45岁的张永声选择退出德记洋行，1998年正式创立中华生技，只为了实践当年毕业时对谢清辉的承诺：“如果你去养鱼，我就帮你卖鱼。”
谢清辉经过两年多的研究，终于在1992年研发出一种永久免换海水的技术：利用特殊菌种，将鱼虾的排泄物转变成养分。使用这项永久免换水技术，林边3300平方公尺的养殖池能年产180吨石斑鱼，而传统户外养殖却需要万平方公尺的养殖面积，相当于3倍的面积，而且，由于水质良好，养殖时不需要投放抗生素，鱼肉的品质就像野生石斑。
这项技术现在已在中日韩美德5国获得专利，但是就像当年繁殖泰国虾一样，谢清辉会养鱼，却不会卖鱼。商场人脉广、擅长行销的张永声创立中华生技后，在立法院对面的青岛东路开设“HI-Q”海鲜餐厅，展示公司产品，并且与嘉食化公司合推网络订货的服务。
但中华生技养的鱼受到其他养殖民的低价竞争，以致亏损不断增加，最后被迫必须向中国内地发展，寻找生路。1998年，中华生技上海总经理张永明到了上海最南边的奉贤，第一天晚上，想到在台湾出入有车代步、有朋友聊天玩乐，他竟然流下了眼泪。
当一切上轨道后，原先租的旧养殖场要扩建，却需要再投入2700万元，中华生技当时已经没有弹药了，要撤，已经养成的鱼苗又要如何处理？
这时候，张永明想起了在祖国大陆，特别是上海市区，只有淡水钓鱼场，从没见过海钓场，这当然是因为海水获取成本太高。如果不需要换海水，在上海开海钓场，一定大受欢迎，而“免换水”正是中华生技的独门技术。张永明就在市郊闵行区找到一块空地，地主出土地，中华生技以技术设备作价，实际拿出的投资不过100多万元。
2005年年底，中华生技在上海第一座海钓场开幕，当年毛利就达到350万元，2006年430万元，损益两平，2007年则增长到670多万元。
在实际经营中，张永明还发展针对市场的特有经营模式。例如，消费者不喜欢原来的“对赌”方式，也就是在一小时内收固定费用，钓到的鱼都归消费者。因此，上海海钓场是以鱼杆计费，钓上来的鱼再称重计价。其次，消费者认为高价就是高品味，因此，海钓场有两个池，一个池较小，放一市斤(500克)88元到205元的老虎斑及其他高价鱼，虽然钓的人少，但大家会因此认定这是一座高档海钓场；另一个池较大，里面放一市斤58元的廉价鱼。第三，由于海钓场被认定是高档游乐场所，因此公司包场的情况很多，晚上一场4万元。许多公司利用海钓场举行钓鱼比赛，在这种情况下，张永明会调整饵料、鱼钩、钓杆，让鱼上钩的频率根据现场需要而改变，让主持人能掌握现场气氛。
2个中年人在人生中场再度出发，虽然一度在卖鱼上失利，却意外遇到海钓场的第二春。鱼不好卖，海钓休闲餐厅在祖国大陆却是一项全新的尝试，他们计划4年内开22家连锁店，一步一步完成他们的热带鱼梦想。
种菌菇年赚百万元
《扬子晚报》 2008年3月5日
在宝应望直港镇，今年39岁的“大学生农民”刘文喜沉浸在喜悦之中。他今年栽培的食用菌又取得了大丰收，仅头一批21个大棚就采菇50多吨，收入超过30万元。刘文喜种菌菇种成了“百万富翁”！
1989年，刘文喜从常州农学院毕业，毕业后被分配在南通上班，优越的工作环境没有使刘文喜满足，不久他放弃了这份工作，回到家乡创业，一心一意当起农民。
回乡后，他试着栽培食用菌。第一年投资3000元钱栽培3分田食用菌，一年下来收入1万余元。这给刘文喜带来了信心，此后，他每年栽培黑毛耳、金针菇、平菇等食用菌，平均年收入3万多元。
在扬州城乡，搞食用菌栽培的人少之又少，没有什么经验可以照搬。刘文喜搞这个“冷门”产品，最重要的方法就是“试验”。失败了，便认真总结教训，成功了就大胆栽培。舞茸真菌市场上十分稀少，每吨可卖15万元左右。在认真总结一次又一次的失败教训后，去年，他成功培育出了舞茸真菌，2分多试验田就收入1万余元。今年，他用4分多田再一次试验，目前长势良好。老刘决定明年投入20万元栽培舞茸真菌，预计仅此一项收入就可达200万元。
完成资本原始积累的刘文喜今年迈开了大步子，投入60万元承包村里25亩地栽培食用菌，由于自己拥有栽培食用菌的丰富知识，加之十多年来的经验积累，刘文喜今年已经取得丰收。他告诉记者，他今年栽培的食用菌每亩可采菇15吨，25亩地可采菇370多吨，每吨5800元左右，剔除各项支出，实际纯收入可达170多万元。
一碗凉皮吃八方
《中国食品商务》2008年3月11日
她靠500元钱起家，从脚蹬三轮、摆地摊发展到今天遍布全国的180多家连锁店。她与王小丫等知名女性共同当选2004中国十大经济女性年度人物。而给她带来众多财富和荣誉的不过是陕西一种再普通不过的小吃――凉皮。
1998年，已经38岁的贾亚芳主动下岗，只为做点自己想做的事。
创业难。没了工作，自己断了后路，贾亚芳不得不去寻找适合自己的商机。一次，她去做一个项目的市场调研，归来的路上，在一个凉皮小摊坐下来休息，闲聊中她得知摊主一个月能赚1000多元钱，这多少有些出乎她的预料。贾亚芳私下盘算：一碗凉皮赚4毛钱，一天卖50碗能赚20元，一个月下来就能赚600元，比她原来一个月的工资还多200元，而且凉皮成本低，是个不错的选择。接下来的几天，贾亚芳到西安的各凉皮摊点考察了一番，决定先批发一些卖卖看。
西安的早春寒风阵阵，天刚蒙蒙亮，贾亚芳就蹬上三轮车带上从旧货市场淘换来的500多元卖凉皮的家当出发了。她先到菜市场买回调凉皮必需的绿豆芽，又到凉皮批发市场批了50斤凉皮。之后马不停蹄地赶到一家工厂门口，抢占了一个有利位置，等待顾客。头一天，除去40元的成本，50斤凉皮让贾亚芳净赚了20多元钱。第一个月，她赚到了1100元，小小的甜头给了贾亚芳继续做下去的信心。几个月后，贾亚芳已经有了几千元的积蓄，她琢磨着如何能把生意做大。经过一番市场调查，贾亚芳发现西安市内没有一家既蒸凉皮又卖凉皮的餐馆。她认为这是个机会。
很快，贾亚芳在一个人流量大的服装批发市场旁租下了门脸，开起了既蒸凉皮又卖凉皮的凉皮店。2200元的房租加上5个服务员、一个蒸凉皮师傅的工资，每月的开销将近5000元，这也就意味着每天至少要卖200碗凉皮。凉皮店开业第一天卖了160碗，第二天卖了近200碗，以后就不见涨了。不到两个月，凉皮店亏损了3000多元，贾亚芳不得不关掉了店面。
贾亚芳认为，小店关张主要是因为凉皮没特点，吸引不了回头客。于是她花了几个月时间走遍西安所有的凉皮店品尝味道。功夫不负有心人，贾亚芳终于了解到西安的凉皮主要分为汉中凉皮和秦镇凉皮两个品种，汉中凉皮柔软细腻；秦镇凉皮硬爽耐嚼。贾亚芳决定把这两种凉皮的优点综合到一起。为此，她亲自洗米、泡米、打浆、蒸制，每个细节都认真地做记录。经过多次试验，她终于研制出了细而不腻、柔软爽口、独特口味的凉皮，并取了个特别的名字――“捷尔泰”凉皮。
这次，贾亚芳没有贸然行动，她想先探探市场。她在一个路口用三轮车摆上摊，见没有人买，就把调好的凉皮送给路边修鞋、卖小玩意的师傅免费品尝。师傅们品尝后连连称赞，引得过往行人驻足观看，之后许多路人开始掏钱买一碗尝尝。凉皮的口味很快受到了人们的喜爱，渐渐地回头客成了主流。
眼见自己制作的凉皮有了稳定的消费群，贾亚芳又开起了凉皮店。第一个月下来，贾亚芳赚了1万多元，以后的几个月收入节节攀升。先前反对的丈夫看到卖凉皮还真大有赚头，干脆辞了职，帮贾亚芳一起操持起来。半年时间，夫妇俩就赚了近10万元。
随着“捷尔泰”凉皮在西安声名鹊起，招徕全国各地不少寻求加盟连锁的客商。现在，贾亚芳的凉皮连锁店在全国已有180多家。
建网站 送盒饭
《竞报》 2008年3月7日
昨天同往常一样，叶路春将盒饭整齐地码放在保温箱里，然后和同伴将保温箱捆上三轮车，奔向人大附近的写字楼，他们必须抢在12点前将200多份盒饭送给食客。
学市场营销的叶路春，去年7月刚从中国人民大学毕业。他毕业后放弃了在一家公司做培训主管的工作，而和同学合伙办网站卖起了盒饭。白天针对写字楼，晚上专盯大学生夜宵。
“感觉不是自己喜欢的工作就没再去上班。”叶路春说。去年毕业后他在一家人力资源公司实习过培训主管，实习期的月薪就已经3000多元，转正后前景也很不错，但后来他感觉这不是自己喜欢的工作就没再去上班。
还在读大三时，叶路春和同学们凑了2000元钱建了一个叫“宜客网”的网站，主要是给人大学生提供配送夜宵的服务。毕业后因为几个合伙人的退出，他就辞职专心卖起了盒饭。
后来他的同班同学赵舜也加入了卖盒饭的行业，现在他们在巴沟村租了一间厨房。“家人一开始也不理解我的决定。”在厨房里，赵舜说，他放弃了在广东老家父母给找好的工作。
“过年回家遇到亲戚，都不好意思直接说在卖盒饭。”而叶路春说他最大的遗憾是现在还在向家人要钱，而不是向其他工作了的同学一样过年时回家能拿挣的钱孝敬父母。
现在他们的顾客除了人大学生外，也只有人大西门附近的长远天地和创富大厦两座大厦的白领。“光这座写字楼就有近十家快餐店在争夺顾客。”
“为了揽顾客，我们经常用MSN跟白领聊天。”除了网站和电话订餐，叶路春和同伴还经常用MSN和QQ同白领聊天“套近乎”。“主要是觉得他们的菜好吃还优惠。”一家科技公司的马小姐说她几乎天天都吃“宜客网”的盒饭。
“每天能卖出四五百份盒饭。”昨天12点10分叶路春和同伴们送完了中午的盒饭，他说他们前后投入了七八万元建厨房和请师傅，现在每天的流水账大约两三千元。
单身产品 投资数千 赚回3万
《中国青年报》 2008年2月27日
南京集致科技公司老总吴志勤的办公桌上，有台微型CD，从头到尾，一直放着台湾著名歌星林志炫的《单身情歌》。吴总说，这是代表他公司产品“身份”的歌曲，因为，他就是卖“单身产品”的。在吴志勤的公司里，他所说的“单身产品”――单身腕链，是去年4月才诞生的，总投入只有数千元，到目前为止，他已经赚了3万多元。
据吴志勤介绍，他今年30岁，是重庆开县人。5年前大学毕业后到了南京，进入南京润创传媒公司做平面设计工作。由于平时工作繁忙，再加上没有遇到合适的女孩，所以自己目前还是单身。去年的一天，他在地铁里遇到一个让自己心仪的女孩，后来，他经常在地铁碰到她，但终因无法确认女孩是否单身，所以一直都没有贸然展开求爱攻势。
后来，他将自己的苦恼发表在一个网络论坛里。结果许多网友都有类似的经历，大家一致认为，关键的原因在于不知道对方是否是单身。如果知道是单身，就会理直气壮地追求别人。
网友的话给了吴志勤启发。吴志勤说，他一直都在思考如何简单探知对方是否是单身这个问题。正巧，他偶然看到一部老电影，电影中描写情报员在接头时，都要对暗号。“如果单身男女都能用某一特定的标识表明自己的单身身份，那么两个拥有同样标识的、合眼缘的男女不就能走到一起了吗？”
于是，他首先在网站上了单身腕链的创意，并张贴出腕链样式的设计。为了能让这种腕链看起来更漂亮、更时尚，他采用了尼龙绳进行手工编织，上面镶有大写的英文字母M(M是取自英文marry的第一个字母)。它是一种暗示，戴了，就表示佩戴之人是单身，愿意别人与他(她)搭讪。结果，许多网友表示这个腕链简单、实用，表示愿意购买这种腕链。通过网络这个平台，吴志勤成功地测算出了单身腕链所具有的商业价值。
此时，吴志勤觉得时机已经成熟。去年5月18日，他以每条腕链20元的价格在网上开始发售。结果，不到两天的时间就有500多名网友要求订货。初战告捷后，吴志勤决定乘胜追击，干脆辞去工作，专门做起了“寻找单身者”的生意。在于志勤的努力下，再加上网友们的口碑相传，腕链饰品一下子火了起来，很多单身男女纷纷要求购买此产品。到去年9月底，他已经卖出去5000多条腕链。去年国庆后，北京、上海、广州、成都的网友纷纷来订购。到去年11份，吴志勤一盘点，自己的“单身腕链”竟然赚了3万多元。
为了拥有自己独立的平台，去年底，吴志勤成立了自己的南京集致科技公司，并与其他专业网络公司签订合作协议。他告诉记者，他要打造一个属于自己的“单身腕链”产品销售网络。
反弹中的解套方法
《中国金融报》 2008年3月22日
沪指自创出6124点历史新高后回调，许多股票的股价被拦腰一截，使得追高股民深陷其中。股票被套有主观与客观方面的原因，股民可根据大盘趋势和个股基本面状况，理清思路，把握时机，解脱自己。采取主动性和被动性两种方法解套。
主动性解套。一是快刀斩乱麻。如果认定大盘是短期底部，那么趁强劲反弹之际，对手中股价透支的或有问题的股票，拿出壮士断臂的勇气，斩仓出局，不存侥幸心理。二是汰弱择强。如果认定其他股票在后市会比手中原有股票更具潜力和涨升空间，可在泥沙俱下的市道中，果断换股。三是拔档子。当确定后市大盘和个股仍有深跌空间时，可把手中套牢股票先停损，等到企稳迹象出现后再买回，以轧平上档的损失。
被动性解套。一是摊薄成本。对质地不错或被错杀，后市仍具大幅反弹空间的股票，可采取金字塔型的买卖法，即越跌越买并随跌幅增大而越买越多，以摊薄持股成本；反弹向上时，越涨越卖，越卖越多，很快就能解套，甚至还可赚钱。二是波段操作。要确认大盘向上运行的趋势是反弹还是反转，如果是下跌中的中继反弹，应踏准节拍，高抛低吸，波段操作，尽快把自己的损失减少到最低限度。三是守株待兔。除非是基本面很差无法改善或面临退市的股票，对一时无资金补仓的优质股，可耐心等待。
炒股：等待也是一种战术
《中国证券报》 2008年3月20日
股海如潮。潮起潮落是大海的韵律，跌宕起伏乃股市之定律。在股海退潮中，如何不让自己像鱼儿干晒在沙滩上，从容等待下一次涨潮的到来呢？笔者回顾多年来的经验教训，总结出在下跌趋势中的等待之策。
一、控制仓位，决不恋战。当市场趋势已确定下行时，丢掉幻想，坚决出局，决不恋战。如果在调整初期没察觉出，那么到了中期也应果断止损。在大多数时间里最好保持空仓，至少要保证60%以上资金在手。当市场逐级下探时，在无实质性变化的情况下，千万别信在某某点位有强支撑之说。
二、学会休息，观测风向。当市场不时传来各种信息时，不要盲目跟风炒作，要辨别其真伪，权衡其轻重，多看少动。绝不可听信某些股评家的热情荐股，去追什么“大金股”。当市场屡创调整新低时，市场恐慌情绪开始蔓延，各种利空利好消息也纷至沓来时，更要保持清醒头脑，应以市场趋势为准则，在市场趋势没发生根本性转变时，仍然要以静制动。
三、寻求转机，等待共鸣。从历史规律看，市场上每一次大跌后的反弹与反转，几乎都需要技术上和政策面的共鸣。以技术方面为例：2001年6月大盘从2245点下跌到1339点，运行了长达半年之久；2002年6月大盘从1748点跌到1311点，也运行半年有余；2003年4月大盘从1649点跌至1307点又是半年之久。而本轮行情下跌，从2007年10月历史高点6124点算起，至今已历时5个月之久，或许仍需时日。若从调整幅度看，从1996年到1997年，1999年到2000年间的两波中期调整，每一次均达到过其涨幅的50%左右，目前的市场调整幅度已达40%，也许尚有距离。而政策方面的顶与底更是数不胜数。从近期政策面看，各种利多举措已在逐一推出，但市场仍处于矛盾之中。说明政策与技术仍未达到共鸣。所以我们仍需耐心等待。不过，以目前市场的点位看再去斩仓已经没多大意义了，无论大底将出现在哪里，反弹也渐行渐近。
有时候，等待也是一种战术、一种策略，就像渔民在等待潮汛的到来，在风平浪静、风和日丽时去扬帆捕鱼一样。以目前市况而言，投资者要在控制仓位，学会休息、等待技术与政策共鸣的基础上，耐心等待底部的到来。
股市大跌 保险冷热互现
《重庆商报》 2008年3月18日
热 万能险悄然走俏
记者从保险市场了解到，在目前沪市跌破4000点大关、投连险等收益纷纷跳水之时，万能险利率却在悄然上爬，保费收入也全面超越投连险。
一保险代销人告诉记者：“以往只对股票、基金、投连险感兴趣的投资者，现在不少已开始咨询万能险的购买事宜。主要是因为去年年底以来，股市震荡，不少股票、基金，包括投连险纷纷亏损，投资者倾向于选择相对稳定的理财产品。而万能险利率的普遍上调也无疑为其销售注入了一支兴奋剂。”
据统计，2008年以来，全国各家保险公司的万能险利率都有了不同幅度的上调。另外，自2007年11月起，万能险的保费收入已超越投连险。
平安人寿高级寿险顾问杨女士介绍，万能险账户除了用于保险保障外，另外一部分主要投资于基金和债券，只有很少的一部分是投资股市，这就决定了它具有结算利率稳定，且比银行一年定期存款利率高的特点。而由于投连险不具备保底收益，市场波动大，因此，能够灵活缴纳保费的万能险成为不少普通家庭的选择。她同时提醒投资者，投保时不能盲目跟风，同时万能险是一个中长期的保险产品，由于保险公司多数在投保时会收取一些费用，想依靠万能险短期获利是不合算的。
冷 投连险收益缩水
近来股市连连走低，与A股联动密切的投连险收益也大幅缩水。
昨日，记者走访多家银行发现，万能险、分红险悄然取连险，成为银行的主推对象。“保险具有保障功能，对投资者吸引力很大，在股市动荡的情况下尤为如此。”太平洋保险重庆公司银保部处长李广庆介绍，投连险的不如人意，为万能险和分红险提供了机会。
股市持续低迷，原本表现突出的进取型投连账户面临不敌其他账户的尴尬场景。截至日前，某保险公司的一款投连险产品进取偏好的成长型投资账户当月净值下跌7.28%，平衡型投资账户下跌5.26%，“2、3月份投连险保费份额的下降幅度会很大。”一位保险业内人士预测。
小“塑料盒”1年卖1亿美元
《广州日报》 2008年3月20日
四四方方，简简单单的一个透明塑料盒。韩国Hanacobi公司总裁金俊一为它贴上了韩国第一高档品牌的标签。为了将它与其它“普通的”塑料盒区别开来，金费尽了心思，“它是当之无愧的第一品牌。它是保鲜盒，不是塑料盒。即使是这样一只保鲜盒，我们也投入了百万美元的研发费用和大量的时间。”
这单一的产品，在过去6年中，席卷了52个国家，年销售额超过了1亿美元。“当我们研究了当时所有的可以放在冰箱里的容器，都没有发现具备完全密封、容易使用、标准化这样3个条件的产品时，就知道我们能够成功。”
乐扣乐扣通常采取的战略是，选择高质量的电视购物频道进行前期宣传和销售，同时采用多店铺战略，进军大卖场、百货商店、厨房用具商店，以增加销售量。
2002年，在美国，Hanacobi通过QVC电视购物频道，8分钟销售了8000套产品。去年3月，Hanacobi在美国经历了最疯狂的一天，通过电视购物的方式，卖出了175万只这样的保鲜盒。
从大众化塑料品中找出差异点
今年春节之后，这个叫乐扣乐扣的塑料制品进入了它计划中的第53个国家――中国。
“未来的半年中，光在中国市场，我们就准备投入100万美元，不为赢利，仅仅是让大家知道有这样一种小小的、容易使用的保鲜盒。”金说。
Hanacobi公司成立于1985年。当时是韩国一家规模很大的塑料用品制造商，生产超过600种的厨房用品。“但是，我们很快发现类似的公司，全球至少有10万家。”金认为。这个行业进入门槛实在太低。
“即使是一些我们开发出来的成功产品，在市场上的领先优势也不能维持很长时间，但是为了不断去领先，我们就必须不断开发新产品，商品的生命周期越来越短，新产品推出的速度也越来越快；可是另一方面，也就造成了很大的库存和浪费；我们始终有个头疼的问题：因为产品幅度太广，所以量始终上不去，也无法压低成本。”
1997年，亚洲金融危机席卷韩国，Hanacobi公司遭遇了极大的困境。
“我们终于明白，赢得市场，我们必须选择正确的产品。即使是大众化的塑料产品，也必须找出差异点。”金说。如同国内无数的生产厂家，Hanacobi也在寻求塑料盒上的差异化。
2000年，新产品开发成功所有问题都已解决了，金就立刻在全球57个国家申请了相关专利。
巧借电视购物
虽然自1999年以来，中国电视购物市场一直在急剧萎缩：市场企业数量从原有的1000多家锐减到300家左右，行业收入从最高峰的200亿元缩水至目前的40亿元左右。
但是，Hanacobi在中国亮出的“杀手锏”依然还是电视购物。
从去年年底开始，通过各地的电视购物频道，乐扣乐扣开始陆续在北方市场、华东地区和华南，依次登场亮相。
“从1999年开始，乐扣乐扣花了3年成为韩国第一品牌，电视购物起了至关重要的作用。因为，像我们这样的商品，必须依靠人的反复讲解，让消费者来理解其中的细节差异。”金认为，“我们要付出30％―40％的销售额用于电视销售；对于家庭用品来说，这是一种非常好的销售方式，我们第一次只播放了35分钟，就卖了3000套以上；然后连续播了9次，都立刻卖光。”
“我需要特别指出一点，虽然电视购物是一种很好的销售方式，我们在很多国家都取得了空前的成功。但，它在整个营销体系中扮演的应该是个‘先遣队’的角色。我们通过电视购物销售出去的产品大概在20％左右，最高也不会超过30％。乐扣乐扣通常采取的战略是，选择高质量的电视购物频道进行前期宣传和销售，同时采用多店铺战略，进军大卖场、百货商店、厨房用具商店，以增加销售量。”金认为。
开拓中国市场
北美市场占据了乐扣乐扣海外市场的三分之一强。
“在那里，电视购物是一种很重要的行销方式。某种程度上，美国很类似中国，地域辽阔。众所周知，美国的电视和户外广告费用实在是惊人，我们的行销费用无力覆盖那么大的市场，但通过电视购物的集中轰炸，我们能得到很大的知名度和销量。家庭主妇们看了电视，去商场也更容易把我们从一大堆东西中挑出来。”金说。
此外，选择有名气的合作公司，对于电视购物尤为重要。
Hanacobi在美国选择的是销售额超过43亿美元的美国QVC电视购物公司，它在市民中有很好的口碑，所以能够保证得到很高的收视率。
通常的模式是，Hanacobi跟对方签一个协议，然后通过销售额来分成。“这样，我们进入一个新市场，销售额成绩万一不理想，也不会遭遇更大的损失。”金说。
理财顾问转正总结范文第5篇
“中国CFO年度人物评选”活动的创设，其主旨是追寻我国CFO发展的轨迹，引导CFO职能转变，传播先进的财务管理和公司理财理念。第一届评选开始时，正是国内外企业财务造假案频出，财会人员诚信饱受质疑之时。我们适时将那一年评选主题定为“在诚信中走向职业化”，力图倡导诚信理念，树立良好风气。
第二届评选活动恰逢国家提倡“走出去”战略，一批大中企业率先走出国门，在世界范围内开始自己的扩张之路。这就给财务工作提出了新的挑战――怎样去应对全新的管理环境？财务工作如何适应企业国际化发展的需要？于是那一年的主题我们定为“迎接国际化的挑战”。
在第三届评选活动中，我们考虑到经济的发展促使财务工作职能的转变，单纯地管好钱、理好账已经远远不能适应企业的发展需要。企业需要从战略高度来审视财务工作，财务应该以提升公司价值作为其立足点。于是，“财务提升公司价值”应运而生！
在过去的两年里，中国的资本市场发生了翻天覆地的变化。各种新型金融工具不断出现，资本对企业价值的影响愈加重要。鉴于此，“资本”作为今年的评选主题也就顺理成章！
就在四五年前，问起总会计师或者财务老总在企业中的地位，大多苦笑摇头。而如今，总会计师变成了CFO，会计核算不过是工作的一小部分。CFO成为企业真正的“财神”，成为企业名副其实的“二把手”，甚至很多企业的CFO成为了CEO。为何？CEO需要，董事长需要，企业需要，需要驾驭资本之舟的CFO！
正是看到了这种变化，看到了CFO的新使命，所以我们需要寻找，寻找具备资本之眼的CFO，寻找具有金手指的CFO，寻找驾驭资本之舟的CFO！
女CFO厉害起来不得了
综合点评：
有一位资本界的男性精英曾感慨，女人一旦和资本打交道，她的厉害让所有成功的男人汗颜。王莉即是。
2007年是东软战略整合成功年。东软股份与东软集团成功实现整体合并运作，以上市公司反向收购母公司的东软模式成为国内首创。业界好评如潮。而王莉是直接设计者。
在早年引入宝钢集团作为东软集团战略投资者的基础上，2003年通过股权转让，将阿尔派电子（中国）有限公司及阿尔派株式会社对东软股份的股权上移至东软集团，外资股份上移到东软集团，使东软集团实现公司战略融资的第一步。
2004年东软完成与飞利浦的关于数字医疗业务近6亿元的重组方案，成为当年国内IT重组的重大事项。该项重组完成后同时引入了飞利浦电子中国有限公司作为东软集团的战略投资者，获得投资额1.2亿元。2005、2006年公司先后引入了东芝、SAP和INTEL作为集团战略投资者。
于是，2007年，东软模式瓜熟蒂落。
王莉开创了财务介入经营、参与战略决策、筹划资本重组和以价值为导向的新型财务管理模式。
谁说CFO只会管钱
综合点评：
安宁是一个从CFO转型为企业全面管理者的样本。
安宁最初被相中到丽珠集团子公司太太药业担任CFO，是期望他能解决太太药业财务问题，但他并没有受束缚于财务思维。单纯的财务问题解决起来并不困难。当时太太药业财务基础薄弱的主要原因在于整个公司业务流程不清晰。安宁由此把信息化当作太太药业业务流程再造的契机，“当时很多业务部门也是很难推动的，我的主要精力都是用来和各业务部门的人沟通，让大家明白业务流程重整对业务部门自身的好处在哪里。”
一年左右的“快刀斩乱麻”，太太药业从财务上实现了再造。随后，安宁被提升为丽珠集团CFO。
安宁依然没有“安宁”于财务领域，“业务运营的主框架不清晰是丽珠利润率偏低的主要原因”，安宁给丽珠开出了第二剂药方，且功效显著，仅每年节约贷款利息支出就多达数千万元。
于是，他成为了常务副总裁。“对同一件事情，财务看到的往往多是风险，业务看到的更多是机会。我理想的境界是重构一个结合多角度思考的管理方式。”
丽珠集团2007年取得了有史以来的巨大成就，利润增长200%以上,其中凝结着安宁的心血和智慧，反应了他驾驭企业综合管理的能力。
任职公司：丽珠集团
担任职务：常务副总裁、首席财务官
07代表作：丽珠集团利润实现有史以来200%的最快增长
化腐朽为神奇
综合点评：
郝玉江是一个化腐朽为神奇的高手。
2007年资金的压力所有CFO都体会到了。在人民银行5次上调存贷款利率和承兑贴现利率大幅提高的情况下，企业怎么办？郝玉江给出的答案是，山东海化股份有限公司全年累计办理贷款5.6亿元，办理承兑汇票11.7亿元，生产经营和项目建设资金照样运转正常。
更难能可贵的是，郝玉江通过积极协调和努力，一年降低融资费用1000万元左右。化腐朽为神奇的五部妙棋令人玩味：一是控制贷款利率；二是因承兑融资成本较低，积极做工作让授信额度改为贷款承兑调剂使用；三是除支付税金、工资等外，其他采购非紧缺物资一律付承兑，而且用当期承兑支付；四是督促子公司合理确定货币资金持有量和贷款额度，降低资金持有成本和财务费用；五是严格按计划兑付资金，最大限度地控制了财务费用的支出。
2007年，山东海化还有一整盘化腐朽为神奇的资产重组大棋：关闭一直无经济效益的氢氧化镁厂，收购了效益良好的海成化工股权。根据潍坊市政府有关城市治理方案关停金星化工公司，以公司持有的近年来亏损严重的魁星公司股权与本公司母公司所属羊口盐场股权进行置换。而我们在其中仍然看到了郝玉江的身影。
任职公司：山东海化股份有限公司
担任职务：副总经理、财务总监
07代表作：一年节省融资费用1000万元
50亿轻松“拿”来
综合点评：
黄培坤是一个财神，资本运作是他的拿手好戏。
他为公司筹划发行可转换债券事宜，负责发债工作并获得成功。招商地产公司于2006年8月发行总额为15.10亿元的可转换债券。截至2007年3月，成功转换为公司1.15亿A股。
他为公司筹划定向增发股票事宜，负责增发工作同样获得成功。2007年9月，招商地产向大股东蛇口工业区非公开发行了A股股票1.1亿股，发行价格为20.77元/股， 募集资金23亿元人民币。
黄培坤并没有就此止步，继续创新理财理念，未雨绸缪，在经济不同周期采取不同融资策略。
招商地产租赁物业资产支持信托理财计划于2007年4月中下旬启动，到2008年1月18日，融得两年期信托资金6.5亿元人民币，这是招商地产继股权融资、可转债融资、银行信用贷款融资等方式外全新的一种融资模式。甚至有的金融机构认为此次通过资产支持信托融资很可能再次拉开继定向增发、公开增发和公司债之后的“第四种融资”竞赛。
还有更大的钱等他拿来，他正为公司策划并负责2008年公开发行股票在资本市场上筹资80亿元人民币事宜。
对当前钱紧的地产公司而言，黄培坤这样的财神不可或缺。
任职公司：招商局地产控股股份有限公司
担任职务：董事、财务总监
07代表作：2007年9月，招商地产公司定向增发募资23亿元人民币
“CFO先生”
综合点评：
汇源集团总裁朱新礼在资本市场是个不显山露水的人物，外界可能对其不太熟悉，但圈内都佩服这位曾是沂蒙山区普通公务员的企业家。他能和德隆系唐氏兄弟玩资本合作，对方早已经被大浪淘尽，而朱新礼只是经历了一次新的洗礼而已。
能被朱新礼相中的财神，肯定不一般。
吴育强自2006年9月份加盟汇源果汁上市工作团队，主要负责集团上市板块业务的财务审计及相关协调工作，主导回复香港联交所及证监会多轮问题。在整体推进公司上市的进程中，领导团队成员充分发挥每个成员的专业优势，各有重点，逐个攻破，使汇源果汁于2007年2月23日在香港联交所主板上市，是2007年新股上市第一家，上市募集资金27.6亿港元，上市首日公司股价升幅达66.3%。
汇源集团还特意用一个事例来这样推介吴育强：“2007年1月，在与荷兰银行交涉7000万美元无抵押贷款项目中，仅用一个月时间，便达成一个不论从条款内容及贷款利率方面均有利于公司改善资金结构的贷款方案，大大改善了公司当时的资金结构状况。”
朱新礼显然对吴育强非常满意，在汇源集团向评选委员会提交的文本材料中，一律称吴育强为“先生”，且签名是三个醒目的汉字――“朱新礼”。
任职公司：汇源集团
担任职务：副总裁、首席财务官
07代表作：汇源果汁于2007年2月23日在香港联交所主板上市
助力中国特色的“黑石集团”
综合点评：
2007年7月16日，中国最大的综合类民营企业集团――复星集团借其“母公司”复星国际在香港实现整体上市，募集资金132.7亿港元，其中国际发售部分获得超过172倍超额认购，公开发售获得超过233倍超额认购，成为中国最大的民营企业海外融资案，在香港资本市场刮起“复星”旋风。
作为该项目的第一负责人，丁国其以其雷厉风行的办事风格给了外界一个又一个“不可能”：带领复星国际红筹项目工作小组在短短30天内上报A1文件，随后仅用短短45天，完成香港联交所提出的近10轮问题，就连摩根、瑞银、中金等机构也赞叹不已。
多年来，丁国其在融资渠道拓展和融资方式创新上频频出手：复星医药1998年在上海证交所成功挂牌，复地集团2004年在香港联交所成功上市，2006年复星医药获得IFC3.2亿元贷款，复地与东亚银行合作获得项目开发贷款7.4亿并牵手SEB基金等。
希望成为“中国塔米尔”的复星国际，甫一上市，便打出一记重拳：2007年8月，成功与海南钢铁“联姻”。不仅如此，自1996年以来，在丁国其的主持和参与下，已有南京钢铁等数十家国有企业在改制重组中与复星集团成功“联姻”。
为顺应全球化趋势，丁国其也一直在探索国际化合作之路。复星集团在医药制造、钢铁制造、房地产开发等领域已与多家国际知名企业“携手”。
任职公司：上海复星高科技（集团）有限公司
担任职务：董事、财务总经理
07代表作：复星国际香港挂牌，集团成功重组海钢
追赶市场竞争力的CFO
综合点评：
作为在深圳和香港两地上市高科技企业的杰出代表，中兴通讯也是迄今为止为数不多的真正“走出去”、实现国际化运营的中国企业。2007年3月，在韦在胜的运作下，中兴通讯第一期股权激励计划顺利实施。该项目是目前中国A股市场人数最多的股权激励计划。此举进一步完善了公司的长期激励机制，提高了公司的凝聚力。
中兴通讯之所以能在海外市场争得一席之地，与公司的成本领先战略不无关系。韦在胜就是中兴通讯成本领先战略的“规划设计师”。在他的努力下，如今，成本文化已深入人心。成本领先战略大大增强了中兴通讯的核心竞争力。
韦在胜认为；“传统的财务理念要升级，要把传统的控制变成一种市场竞争力，从为公司打理价值延伸到帮用户增加价值，这样，就能为公司争取更多的市场，而市场是公司价值的最根本所在。”基于这样的理念，韦在胜平时会花很多时间跑产品市场、资本市场和货币市场，从中寻找为公司增加价值的途径。
在与西方巨头有力的角逐中，许多人认为中兴采取的是追随战略，但韦在胜更喜欢用的是“追赶”。
任职公司：中兴通讯股份有限公司
担任职务：高级副总裁、财务总监
07代表作：A股市场人数最多的股权激励计划的策划者
公司扩张的“护航人”
综合点评：
晋西集团风雨兼程，已走过近60年的发展历程。公司是多元投资主体的现代企业公司，其控股子公司晋西车轴于2004年A股上市。公司的战略目标是：建设发展成为行业领先、国内一流、具有较强国际竞争力的企业集团。
作为集团总会计师，郭新宁组织并参与了公司对包头二机厂的收购和重组工作，帮助公司实现了低成本扩张，积极与有关部门沟通和协调，顺利完成了公司第二次债转股工作，为公司的持续经营甩掉了沉重的债务包袱，优化了公司的资本结构。为解决公司发展及扩张对于资金的需求，郭新宁利用公司的资信优势办理银行承兑和短期借款业务。同时，在公司推行全面的资金预算管理以管控现金流，建立并完善资金管理制度，确保公司资金管理的有序进行。
为规避公司经营中的财务风险，郭新宁认为应着重从市场、盈利、流动资金三个方面进行风险分析和防范，并亲自组织构建了公司财务风险预警模型，对应收款项和存货建立了月度分析模板，专门进行风险评估。
郭新宁积极筹划了公司流程再造，进一步优化资源配置，将物资配送中心与各分、子公司进行网络链接，统一调度公司物资，初步在公司建立了“大物流、大库房”模式。
任职公司：晋西机器工业集团有限责任公司
担任职务：总会计师
07代表作：重组包头二机厂；顺利实施第二次债转股；构建财务风险预警模型；流程再造
财务业务一体化推动者
综合点评：
在2005年底成立之初，南方汽车就面临如何将长安汽车、长安福特、长安铃木、江铃控股等5家整车企业和20多家零部件企业整合的难题。
作为公司分管财务工作的高管，王晓翔针对实际情况提出“财务大集中管理”理念和“财务工作要与业务结合”的目标，并亲自设计出集团财务管控架构，公司财务业务一体化工作也已全面展开。王哓翔在南方汽车内部大力推行“一套账”管理模式。该模式成为南方汽车财务集中核算的一大特点，辅以财务信息化实施，南方汽车真正实现了数据、信息、核算和管控集中，为公司做大做强奠定了坚实基础。
由于推行资金集中管理，南方汽车2007年已集中资金超过2亿元，存量集中度接近80%，降低企业融资成本500万元，使集团贷款总量减少10亿元，通过合理调配资金为集团创效益达2000余万元，资金运作成果明显，引导资金投向高收益、高成长企业及项目的观念深入人心。2007年，共获得银行52亿元综合授信额度，与光大银行和民生银行分别签署了战略合作协议。
2007年，在王晓翔的积极参与下，南方汽车成功重组山西重汽，填补了公司在重型卡车市场的空白，为公司增加了重要的赢利点。
任职公司：中国南方工业汽车股份有限公司
担任职务：执董、副总裁、董秘
07代表作：重组山西重汽；财务业务一体化取得突破进展
公司利益的坚强“卫士”
综合点评：
2007年，中国汽车市场竞争尤为激烈，北京现代主要轿车产品的销量出现下滑，售价也出现较大下降，在这种局面下，公司2007年盈利同比反而有所增长。这与该公司中方CFO萧枭的一系列举措是分不开的。
针对严峻的市场环境，萧枭率先提出压缩边际贡献率低的产品的产量，停止边际贡献为负的产品生产以及严控公司各项成本费用的方案。为规避汽车销售环节的财务风险，萧枭结合资本市场的衍生金融工具主动开展汽车金融服务业务，与公司销售部门一起增强经销商的融资能力和业务拓展能力，直接作用于一、二级市场销售，确保了公司战略目标的实现和经营绩效的提升。萧枭主张并成功引入了保险业务经纪体制，在使公司财产得到更优质保障的前提下，为公司节约了大量保费支出，2006和2007年共节省保费金额达450万元。
在北京现代，萧枭是公司利益的坚强“卫士”，在合作双方部分重大商务谈判及合约签订中，能够为维护公司利益据理力争。萧枭密切关注公司的关联交易情况，多次拒付合作单位的不合理收费，协助公司节减支出3000余万元。在此基础上，萧枭适时制订了《关联交易管理办法》，提出关联方业务回避制度，为确保公司各类交易的合理性奠定了基础。
任职公司：北京现代汽车有限公司
担任职务：财务主管（中方CFO）
07代表作：销量、售价下降形势下，力助公司盈利能力不降反升
行业全面预算管理的实践“尖兵”
综合点评：
兖矿集团近几年建设项目多、投资规模大。2007年，在不断紧缩的金融环境下，陈长春未雨绸缪，切实加强与金融机构之间的合作，充分利用信用额度，拓展融资空间，进行资本运作，优化筹资结构。
2007年集团增加授信额度达300多亿元，至2007年末，共获19家银行综合授信额度约1600亿元，满足了集团快速发展的资金需求。陈长春还充分利用金融衍生工具，成功发行企业短期融资券，筹集资金约20亿元，节约资金成本1.3亿元。同时，为加强资金的集中统一管理，灵活调度资金，陈长春还组织实施了电子结算系统。
陈长春组织集团所属A股上市公司――兖州煤业按照美国萨班斯法案的要求进行内控体系建设，构建了制度制定、执行、监督三位一体的内部控制管理框架，实现了运营、控制、信息系统的有机统一，形成了完善的内部控制体系，有效防范和控制了企业的经营风险。
围绕行业生产经营特点，陈长春构建了以利润效益为目标，以资金流量为纽带、以成本费用控制为重点、以责任报告信息为基础的全面预算管理体系。陈长春主持编写的《全面预算管理策划与实践》一书，为行业推行全面预算管理提供了标准，为行业发展做出了贡献。
任职公司：兖矿集团有限公司
担任职务：总会计师
07代表作：发行短期融资券，筹资20亿；银行授信额度增加300亿，银行授信总额度高达1600亿；组织兖州煤业内控体系建设
理论与实践的完美结合
综合点评：
2007年，对于吕飞，是忙碌的一年，也是收获的一年。这一年，他除了仍然担任集团的副总会计师外，还出任集团国有资产监管部部长。在新的岗位上，他积极探索集团公司在新形式下国有资产监管的新方法，并在规范国有资产产权管理等方面做了大量工作，采取了经济指标核定，深入企业调研，加强董事、监事派出培训机制，撰写亏损企业专项报告和成本管理专题研究，进行系列报道等多种方法，逐步建立了国资监管渠道，强化了派出董事的履职意识，强化了国有资产保值增值意识，在国资监管工作方面做出了开创性的工作，给集团领导和相关单位提出了建设性的建议和意见。吕飞参与了集团全面风险管理的启动工作，发起了全面风险管理系列报道，并到央企学习先进经验，深入二级企业座谈集团全面风险管理的关键问题。
毫无疑问，吕飞是实干家。但同时，吕飞不断总结实践中的经验和教训，并将其上升到理论的高度，再用理论更好地指导实践。因此，称其为财务理论家，也毫不夸张。2007年5月，他的论文《论国有建筑施工企业集团财务管理和资产监管模式》由世界华人教育家协会、中国管理科学研究院学术委员会专家评审，获优秀学术成果一等奖。
任职公司：北京建工集团有限责任公司
担任职务：副总会计师、国有资产监管部部长
07代表作：在国资监管工作方面做出了开创性的工作；参与集团全面风险管理的启动工作
IPO幕后推手
综合点评：
浙江正泰电器股份有限公司预计将于2008年登陆A股市场。作为公司的财务总监，王永才欣慰地表示：目前上市准备工作接近尾声，可随时进行IPO工作。
正泰集团是全国著名的民营企业。创业20多年来，法人实体多，股权结构复杂。就是在这样复杂的条件下，王永才带领他的团队，经过精心准备和艰苦工作，顺利完成了重组与整合工作。重组与整合解决了同业竞争，减少了关联交易，发挥了协同效用，大大提升了公司的效益，为公司进一步发展壮大打下了扎实的架构基础。
规范运作是企业可持续发展的前提。几年来，王永才按照上市财务规范要求，顺利完成各项规范工作。为正泰走上资本市场和战略大整合打下了坚实基础。
为加强公司信息化建设，在王永才的积极主张和参与下，公司投资5000多万元携手SAP，并由毕博公司作为上线顾问，使公司业务与财务集成为一体，大大加强了公司的内控，优化了工作流程，巩固了规范运作，对公司管理提升和企业发展提供了有力的武器。
王永才和大多数民营企业的财务总监一样低调。在有关正泰的新闻中，我们几乎找不到他的身影。但是，在公司为IPO积极准备的过程中，王永才却是不可或缺的主角。
任职公司：浙江正泰电器股份有限公司
担任职务：财务总监
07代表作：主导并参与正泰集团的重组与整合工作，积极推动公司的IPO工作
开拓精神和风险意识并重的CFO
综合点评：
“牛市”是券商的天堂。抓住市场给予的机会，不断让企业的财富增长，是证券公司CFO必备的职业素质。作为公司资金决策委员会成员之一，许建平参与了公司资金决策的全过程，使公司证券投资回报率在120%以上，达到行业领先水平。许建平充分利用同业拆借市场，筹集资金的同时更努力降低融资成本，所拆借资金均用于收益率高、风险较低的新股申购业务。截至2007年底，拆借资金实现新股收益约为7580万元。另外，为加强公司自有资金的调度管理，进一步提高内部资金使用效率，许建平建立了公司自有资金的“五统一”：统一计划、统一管理、统一筹措、统一调度和统一考核的管理体制。许建平以高效的资金调度和财务划款手段，使公司完成了多次创设权证业务，为公司抓住新的业务利润增长点提供了保障。
市场不可能永远是“牛市”。对于这点，作为CFO，许建平先生有着清醒的认识。即使在2007年大牛市背景下，他仍然保持着一贯的“严控风险，确保安全”的管理原则。公司2007年的证券投资金额有人提议增加到20个亿，但考虑到危机四伏的市场风险，许建平力争将金额降到了8个亿。而自2007年第四个季度开始一直持续到现在的市场疲弱，有力地证明了许建平先生的先见之明。
“胆小是我对公司的忠诚！”许建平先生诙谐地说。对于掌握着公司经济大权的CFO，风险意识和开拓精神一样，都是其必备的素质。
任职公司：宏源证券股份有限公司
担任职务：副总经理、财务总监
07代表作：公司证券投资回报120%以上；建立了公司自有资金“五统一”的管理体制
资本运营的常胜将军
综合点评：
自1999年担任安泰科技股份有限公司财务总监以来，李连清在公司组建、上市、规范运作和长远发展中发挥了重要作用。他主持建立了规范、健全的财务管理体系，开拓了稳定的融资渠道，为公司实现稳健经营、高速成长提供了有力保障。2007年，与国家开发银行成功合作，申请各项政策性金融支持25亿元，取得实质性进展，为公司的发展提供了强有力的资金保障。
在项目投资方面，他坚持“谨慎决策，快速实施”的原则，仔细论证，科学决策，快速实施。公司收购的所有企业均健康、快速地发展，大多已成为安泰科技的重要力量。在融资方面，根据“规模合理、筹措及时、来源适当、节约成本”的原则，注意直接融资和间接融资、长期资金和短期资金、融资方式和投资方式的匹配，既要为公司快速发展提供强有力的资金保证，又要注意控制融资风险，避免“短贷长用”。
“公司成立以来，没有发生一笔对外担保，没有出现一个大的投资失误。”李连清说。能够做到如此，不仅仅需要良好的职业素质，更需要一种CFO所特有的踏实稳健的个性。
任职公司：安泰科技股份有限公司
担任职务：财务总监
07代表作：与国开行成功合作；编制三年滚动战略预算；实现了集团财务信息的集中统一
银行卡隐形女舵手
综合点评：
在万事达卡、VISA纷纷选择公开上市后，中国银联依旧蓄势，依旧默默为大家提供优质、安全、高效的银行卡服务，维护着国家金融信息安全，以其自身的独特方式参与并促进着中国资本市场的发展。
盘点过去一年，陈显明与她的团队硕果累累：
推进首次定向增资扩股计划实施；
根据银行卡转接行业重要风险控制点，推进建立内部控制体系，开展内部控制能力自我评价，建立风险准备金机制；
构筑符合新会计准则体系，且适应中国银联行业和公司自身特点的会计制度体系，并于2008年起正式执行新会计准则体系；
适时调整公司财务部门体制，在总部建立会计共享服务中心，利用信息化管理平台制度，实现了新设机构会计集中核算，大大降低分支机构的管理成本和会计风险；
适应公司机制扩张和业务发展需要，致力于财务部门流程再造，提高财务管理信息化水平，实施ERP计划，统筹资金管理；
通过动态预算管理、建立KPI指标体系等方法，加强成本控制，优化资源配置，提高经营管理水平和获利能力，使得公司2007年度收益率增长近3倍。
任职公司：中国银联股份有限公司
担任职务：财务总监
07代表作：建立会计共享服务中心，构筑公司新会计制度体系，推进实施定向增资扩股
精细决定成败
综合点评：
比之于细节，精细管理更上一个层次。而这，正是杭州解百CFO谢雅芳过去一年工作的着力点。谢雅芳的精细体现三个方面：
一是财务管理制度精细化，如组织公司上下提炼、建设有“解百”特色的企业文化，进而对原有规章制度进行修订，出台涵盖集团公司各管理领域的《管理制度汇编》，并于财务管理上专门制定《财务管理制度》、《银行借款担保管理办法》、《集团公司固定资产管理办法》、《集团公司费用管理办法》等；
二是财务管理体系精细化，如健全预算管理体系，强化全员预算管理意识，又如实行经营责任制，建立内部经营考核体系；
三是财务管理流程精细化，如主持公司ISO9001质量管理体系和ISO14001环境管理体系的认证工作，使公司在较短时间内通过权威机构的认证，成为杭州市首家获得“双认证”的商业企业。
在制定《新股认购资金管理办法》的基础上，利用自有资金参与新股申购和投资管理，为公司增加盈利近1300万元；运用自己的职业判断，协调与银行的关系，取得银行1.6亿元的无抵押信用额度，从而创建了新的融资模式......
凡此种种，更显谢雅芳驾驭资本之舟的娴熟。
任职公司：杭州解百集团股份有限公司
担任职务：董事、副总、总会计师
07代表作：现金管理创造价值，建立财务精细化管理体系
助推机电大鳄破茧
综合点评：
不论是成功收购世界重型机床老大德国科堡机床厂，还是计划中的整体上市，都离不开京城控股总会计师白凡的有力助推。
过去一年中，随着“数字化管理工程”的有序推进，京城控股建立了统一的全面预算管理平台，制定了京城控股全面预算管理方案及预算管理制度，建立了控股公司和下属企业统一的预算体系；
在继2006年3月成功发行第一期短期融资券10亿元后，2007年发行短期融资券7亿元，拓宽了融资渠道，为公司补充流动资金、改善资本结构、降低融资成本、增强企业竞争力提供了重要保证；
顺利完成毕捷电机、巴威公司股权划转工作，完成京城重工项目的重组工作；
加强内部审计工作，制定内部审计制度和内部审计实施细则，进行各项专项审计，如离任审计、搬迁资金的收支专项审计、工程审计等，从而加强对所属企业的监督。
在中国资本市场中，北人股份为人熟知。然而，其金字塔顶的京城控股，规模更为巨大，正欲一飞冲天。
总会计师白凡，既是见证人，又是实践者。
任职公司：北京京城机电控股有限责任公司
担任职务：总会计师
07代表作：推进“数字化管理工程”，成功运作发行短期融资券
蓄力资本市场一线
综合点评：
在2007年中国股市牛气冲天及投资者财富增长的喜悦中，齐鲁证券同样获得业绩丰收。然而，这并没有阻滞副总裁毕玉国财务管理工作的沉静作为。
在创新性地提出“三集中，一前移”财务管理模式之后，毕玉国已开始积极实践，通过区域核算中心实施会计人员集中垂直管理、通过升级财务管理信息系统实行集中核算、通过资金收支两条线及控制客户资金上划比例实施资金集中管理，并通过前台出纳关口前移，由前台出纳对经纪业务中的大额存取款实时监控，有效降低经营风险。
同样在2007年，毕玉国组织公司开展合规体系建设工作，制定合规体系建设方案，设立合规体系组织架构，配备合规管理人员，齐鲁证券被证监会列为首批6家设立合规总监建立合规管理制度试点单位之一。
在强化“清收即创利”理念的基础上，齐鲁证券债权清收工作取得突破，三年累计清收不良债权近2500万元，在所有规范类证券公司中第一个完成全部自查整改工作。
任职公司：齐鲁证券有限公司
担任职务：副总裁
07代表作：创建“三集中，一前移”财务管理模式，实践“清收即创利”
擅长“小事”的CFO
综合点评：
表面看，深圳机场财务总监秦长生似乎需要修炼“抓大放小”的功夫。比如，是否需要细抠转让资产的评估报告的日期与估价方法问题。
2007年11月下旬，秦长生发现拟挂牌转让的某宗商住地，估价报告的出具的时间为5月份，且具体估价明显低于同地段当时的市场价值。于是，在要求相关人员与评估事务所沟通，并重新进行估价后，估价增值6913万元，防止了可能造成的资产转让损失，保护了企业利益。
又如，是否需要在进行“零收购”时看到资金等问题的未来。
2007年9月，深圳机场签订以承接债权债务方式收购（即零收购）荔波机场100%股权的协议。秦长生建议对该机场进行收购前的尽职调查，并在意见得到采纳后牵头组织相关工作，最终将诸如“贵州省基本建设投资公司6000万元项目资金，黔南州政府能否决定其零转让”等问题明确融入正式协议中，从而有效防范了并购风险。
还如，是否需要深入合同条款去考量工程付款进度。
在审核某笔工程进度付款时，秦长生发现全额付款理由不充分，最终同意按申请额的75%支付即1165万元（合同进度），扣付388万元。
然而，正是通过这一桩桩的“小事”，深圳机场的公司价值得以极大提升，风险被充分掌控。
任职公司：深圳市机场（集团）有限公司
担任职务：财务总监