金融证券投资范文

金融证券投资范文第1篇

关键词 信息资源；金融证券投资信息；投资分析

中图分类号：G203

文献标识码：A

文章编号：1007-7316-（2014）02-

金融证券市场变化万千，股票市场的任何变化，无论是宏观上还是微观上的变化都会引起证券市场的大范围波动。而信息作为证券市场的主体地位，是各种决策的基本依据，及时对于所得到的信息进行分析是十分重要的，投资者的信息以及有效的回应可能影响证券市场发展的主要方向，因此，要做到收集大量的资料并且加以完善。

一、金融证券信息的有效性

（一）有效的财经政策市金融证券信息有效性的基础

有效的财经政策包括财税的减免以及相关的奖励措施，这些也都与利率的变动以及关税政策有一定的关系。其中证券交易税的增减，证券交易税的征收以及是否可融资或者融资的比例可以达到什么程度都是证券人应该考虑的。

（二）相关发行公司的状态

相关发行公司的状态包括每个月的营业额以及季度的亏损和增益表，资金流量的动态和平时所的董事会决议，这些也包括营运消息，例如，新机构的增加以及新产品与接货批量订单的形成。

（三）金融证券相关人员要学会从一般生产统计资料里进行数据分析，尽量多了解各行各业的发展状况。

（四）对金融以及物价变化做统计

鉴于政府通过每个月以及季度内货币供应量的比率出台相关的财政政策，因此政府的每一项财政政策以及货币量的每一次变动都不容我们业内人士忽视。

（五）重要的贸易统计资料

每个月的贸易额出超和入超状况以及外汇储备量的变化都要十分清楚，这些都会影响到本币的汇率，进而影响到股市。

二、金融证券投资信息的来源

（一）发行公司的材料是信息来源的主要组成部分

各国证券法一般都会对证券发行公司有一定的要求，例如，必须向证券主管部门等提供有关信息资料，并且公告招聘说明书，上市公告书等等。其中主要内容包括公司的状况、公司业务经营的计划、专家审查意见，也包括公司债发行记录，股票的承销机构和公司财务状况，提供相关的财务资料有资产负债表、亏益表以及相关的说明事项等等。

（二）证券管理机构的信息

大体上说，各国的证券管理机构普遍对以下资料进行公开：

首先是上市证券的介绍资料。这里包括上市股票的类型、各种股票的最高和最低价、上市股票的市价总额以及成交额。其次是上市公司营业额汇总，这也就是上市公司的营业额年与年比较的相关资料。再次是上市公司获得利润的比较表，其中包括上市公司前后两个年度的营业收入、税前利润以及税后利润、实收股本以及净资产收益率等等。然后是证券交易的资料，这些资料都有交易所每个月定期来编制，内容包括：有价证券法规增补，上一个月的证券记录、前一个月证券发行量、国际股市状况以及营业汇总表等等。最后是证券统计结果，这里包括有价证券的发型以及证券交易和其他事项的统计资料。

（三）证券研究机构的相关信息

某些证券研究机构定期会对证券市场现状以及趋势进行研究，而这些报告往往都极具权威性和准确性，因此很受投资者的青睐。

（四）某些私下来往的信息

投资者除了要重视公司以及公开公布的信息，还要对某些私下来往的信息引起重视，这些信息往往也很真实，并且也可能极具价值。

（五）金融证券投资信息更离不开互联网

网络技术的运用是现代企业的重要标志。从互联网上可以看到证券交易会上上市公司提交的报表，更有许多公司也在网上将自己信息的网页粘贴上去，甚至某些公司还做出了为投资者提供的投资分析软件。

三、如何在互联网上获取金融证券信息

（一）浏览以及访问网站

利用互联网使许多投资者较容易的从互联网上获得时效性较强的信息。目前许多投资者都在网上获取信息，其中的方法有查询检索和网络浏览。对于访问浏览来说，主要是访问以及浏览专业网站例如证券交易公司。这也就是许多专业网站的主页都加开许多栏目，例如行业动态、深度透视、新闻公告等，访问者可以通过浏览这些节目来获取最新的信息。

（二）对信息的查询和检索

通过查询检索的方法可以在网上获得金融证券类的信息，一般来讲都通过专门的搜索引擎，首先投资者要明确查询检索的目的，接下来要对所需要的信息主题进行概括并选择搜索引擎，进行关键字的输入，反复多次进行查询，方能得到最佳效果。

四、金融证券信息专业网站详介

（一）我国政府证券监管部门用于公告以及有关法律法规和股票期货市场信息的中国证监会网站

首先是我国政府证券监管部门用于公告以及有关法律法规和股票期货市场信息的中国证监会网站（），这个网站不仅有各种投资者需要的信息、各种股票的涨幅情况还有人员资格考试等相关文件，并且此类网站依然在完善当中，某些海外的投资者也可以通过英文版来浏览。中国证监会不仅体现了政府对证券业的控制和良性指导，对广大股民也是十分有利的。

（二）上海证券交易所、深圳证券交易所以及上海证券报网络版

上海证券交易所（.CN）以及深圳证券交易所（.CN）和上海证券报网络版（.CN）这些都是我国证券投资者尊文投资信息的好去处，其中前两个是我国证券交易所正式网站，其中主要内容有每日的股市行情、公告以及市场规划和股票指数等等。上海证券报也是国内首家证券类的专业性报纸，自90年代初期开始创办起一直为我国金融证券事业做出巨大贡献。

参考文献

[1] 吴卓娟. 信息服务与金融业发展[J].情报杂志，2001（7）.

[2] 李国安. 全球金融服务自由化与金融监管法律问题研究[J].法商研究，2002（04）.

金融证券投资范文第2篇

关键词：金融；证券投资；开放式教学方式；教学理念

中图分类号：G4

文献标识码：A

doi：10.19311/ki.16723198.2017.17.066

开放式教学的主要理念在于培养学生的学习主动性，相对于传统教育而言，开放式教学更有利于激发学生内在潜质，开发学生创造性思维，其开放性主要体现在以下几方面：一是教学态度；二是课程；三是教学资源；四是开放的空间。在素质化教学背景下，教师应及时顺应时展潮流，转变自身教学观念，将开放式教学理念运用在金融证券投资课程教W过程中，抓住教学重点，坚持以学生为中心，围绕学生的发展需求，开展教学活动，促使学生参与到教学过程中。

1金融证券投资课程中应用开放式教学的重要性

金融证券投资属于当前金融类专业学生的核心课程，直接关系着学生对市场敏感程度的形成，影响着学生对金融市场的判断与把握。但受到传统教学模式的影响，当前大多数教师依旧沿用“灌输式”教学方式，学生本身的学习积极性不高，不愿意主动参与到教学活动中来。因此，教师应意识到转变教学理念的重要性，将开放式教学方式应用在金融证券投资课程中，主要有以下几方面的意义。

1.1提升金融证券投资课程教学的信息化程度

当前互联网已经逐步普及，手机、电脑等移动终端极大程度上改变了人们传统生活方式，金融行业亦是如此，支付宝、网上银行、网上证券投资都需要依赖计算机设备。因此，金融证券投资课程也应及时跟上时展潮流，积极运用现代化科学技术进行教学。通过运用开放式教学方式，能够有效培养学生专业计算机能力，使其具备应对金融行业中网络挑战的能力。在实际教学过程中，教师应充分发挥开放式教学方式的作用，协调好计算机知识与专业知识之间的关系，引导学生使用计算机提升学习效率，主动破除当前金融行业中存在的风险问题，如不法分子的侵犯等。

1.2提升金融证券投资课程教学质量与效率

提升金融证券投资课程教学质量与效率是开放式教学方式的主要作用，金融证券行业对于实操性的要求较高，如果需要从事相关职业，不仅要求学生掌握扎实的专业知识，也应了解证券行业、金融行业的基本发展趋势以及经营环节。但受到传统教学模式的限制，学校与社会的接触仍然较少，学生以学习理论知识为主，缺乏实践机会。通过开放式教学方式则能够较好的改善这一局面，学生的实践机会较多，有利于提升学生专业知识的运用能力。

1.3增加良性师生互动

与传统教学方式不同的是，开放式教学方式强调给予学生充分的学习空间与时间，在这个过程中，教师是学生的朋友，两者之间处于平等的地位，学生可根据教学内容发表自身想法，教师则需要结合学生金融学习过程中的疑难点，适时予以指导，从而增加良性师生互动。

2金融证券投资课程中应用开放式教学的途径

金融证券投资课程中应用开放式教学方式，需要教师、学生共同努力，教师应尊重学生个性特征，合理创新课程教学理念，为学生提供更多的实践机会，提升学生动手操作能力，具体而言，可采取以下几方面的措施。

2.1科学转变金融教学理念

为促使开放性教学方式在金融证券投资课程中顺利运用，教师必须顺应时展潮流，转变金融证券投资教学理念，协调好开放性教学方式与课程内容之间的关系。首先，在学校中成立专门的组织机构，推出完善的金融证券课程组织领导制度，研究开放式教学方式的具体应用途径；其次，创建金融证券教师的考评制度，对开放式教学方式的应用进行全面评价，针对实施效果较好的教师，应设立合理的奖励机制，激发教师工作积极性与主动性；最后，增加对开放式教学方式的经费投入，支持有关开放式教学有关的科研活动。如可以举办“金融证券投资课程开放式教学”课程示范活动，扩大开放式教学理念的影响力度。

2.2配置完善的基础设施

学校应加大对开放式教学方式的投资力度，重视完善校内基础设施，包括网络软件、硬件设施，如网络图书馆、实验室、多媒体教室等，以计算机设备支持开放式教学方式的应用：（1）建立健全教师教学平台，通过网络教学，帮助学生梳理知识系统，同时，也方便开展课外辅导工作，如教师可以利用教学平台，上传有关“证券投资”课程的PPT、FLASH、微课视频，以便学生课后进行复习，充分开发学生创造性思维；（2）建立学生自我评价网络平台，通过该平台，学生能够了解自身的学习状态，及时调整金融证券投资课程的学习方向，如平台中可以设置“模块测验”，要求学生按时完成任务进行评估，确保学生可以及时消化新知识，提升课程学习的有效性；（3）建立学生管理平台，掌握学生对金融证券投资课程的兴趣爱好变化趋势，及时创新开放式教学方式，促进学生全面健康发展；（4）建立课后交流平台，加强良好师生互动、生生互动，多引入最新的金融市场案例，提升学生解决问题的能力。在实际教学过程中，教师应协调好不同平台之间的关系，合理发挥网络平台的作用，条件允许的情况下，密切金融证券投资课程与其他课程，提升课程整体教学有效性。

2.3加强理论与实践的联系

金融证券投资课程的实践性、操作性较强，但受到传统教学理念的影响，教师偏重于对“股票”、“证券”等理论知识的讲解，在很大程度上影响到课程的有效性。在应用开放式教学方式时，教师应注重加强理论与实践之间的联系。首先，在金融证券课程中增加实践模块，学校可以充分利用社会组织，重视与金融机构的联系，为学生提供更多的实践机会，让学生直接接触金融、证券行业，使其更好的了解金融行业的发展趋势；其次，鼓励学生利用寒暑假进行社会实践，深入工作岗位，熟悉金融业务的操作流程，提升学生解决实际问题的能力。同时，在应用开放性教学方式的过程中，教师应科学开展模拟金融证券投资实验，如在学习“证券行情动态分析系统”时，教师可利用小组合作学习方式，让学生探究“大盘分析”、“报价分析”、“多股同列”等知识，使其了解系统中不同图形、符号的含义。

2.4更新金融证券投资课程教材

教材是开展金融证券投资课程的主要依据，为扩大开放性教学方式的影响，教师应结合开放性教学理念，编写科学的课程教材，增加金融证券投资课程的实践模块，提供更多的自主学习机会，充分发挥开放性教学方式的作用。同时，在编写课程的过程中，也应适当删减难懂的教学内容，转换为学生容易理解的内容，给予学生充足的思考空间，开发学生创造性思维。此外，也应根据教学内容配置课件，明确教材知识的重难点，培养学生良好动手操作能力。

3金融证券投资课程中应用开放式教学方式的注意事项

金融证券投资课程中应用开放式教学方式的过程中，应特别注意以下两方面：（1）坚持因材施教，开放式教学方式的主要目的在于尊重学生个性特征，因此，教师应坚持“因材施教”的理念，当学生对金融发展提出不同看法时，教师不可一味否定，应在知识正确的前提下，鼓励学生大胆发表自身想法，促进学生全面健康发展；（2）重视建设高素质教师队伍，为确保开放式教学理念的顺利应用，学校应加大对教师培养的重视力度，按时开展教师培训，如聘请有关开放性教学方式方面的专家，实地指导教师课程开展等。同时，学校也应引导教师树立终身学习意识，提升金融证券投资课程的学习质量与效率。

4结束语

综上所述，开放式教学方式应用在金融证券投资课程中，不仅能够有效激发学生学习兴趣，提升学生整体探究能力，还可帮助学生建立股票、债券等基本金融概念，帮助学生适应市场要求，进而提升学生市场竞争力。因此，教师应充分考虑学生个性特征、金融证券投资课程教学内容等多方面的因素，协调好教学目标与开放式教学方式之间的关系，给予学生充足的学习探究空间，进一步促进学生全面健康发展。

参考文献

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[6]张新铭.应用型人才培养模式研究――以证券投资学为例[J].黑龙江史志，2013，44（19）：341，343.

金融证券投资范文第3篇

摘 要 本文即从证券投资的收益与风险入手，并选取了沪深股市的十支上市公司的股票价格作为样本计算它们的收益；用Var法衡量证券投资的风险即是考查收益的波动程度，也用上述十支股票计算出了收益的方差用来衡量它们的投资风险。并在此基础上介绍了马科维茨模型――即在预期收益一定的情况下，使证券投资组合的风险最小化的模型，并利用以上选取的样本数据对该模型进行具体的应用。

关键词 证券投资 收益率 风险

一、绪论

金融市场是一个高风险市场，对金融市场的风险衡量的方法有很多种，其中20世纪90年代兴起的Var方法是目前金融界最流行的方法之一。证券市场是金融市场里的核心部分之一，对于广大投资者来说，正确认识和防范市场风险，加强风险管理有很强的现实意义，从事证券投资不仅要考虑投资的收益率，同时也要注重投资的风险。证券投资的核心和关键是有效的进行分散投资，通过分散投资，来分散风险，提高收益。只有正确分析和把握证券投资风险，证券投资者才能够实现在收益率固定的条件下，使风险最小化，或在风险一定的情况下实现收益率最大化。证券投资组合是指投资者在综合分析证券的风险程度和总收益的前提下，按某种原则进行适当的投资选择，证券投资收益一般用收益率来表示。证券投资者进行投资的目的是为了获得较高的投资收益。一方面，希望在同等风险条件下，收益最大；另一方面，期望在相同的收益情况下，风险最小。一般而言，预期收益率越大的证券，其投资风险也就越大。收益和风险是证券投资的核心要素，找到它们的变化规律，从数量上予以精确衡量，是投资分析和选择的重要前提。此外，收益与风险并不是孤立的，两者之间存在着密切的联系。我们知道投资者延期消费，获得要求的收益率，存在时间、通货膨胀和未来支付的不确定性，因此，他们在选择投资机会时，需要估计和评价各种投资机会的预期收益和风险之间的替换。精确计量投资机会的收益和风险对于投资分析和评价是十分重要的。

二、证券投资收益与风险的实证研究

1.投资收益的衡量

投资组合的历史平均收益率是以投资组合中的单个资产的收益率进行加权平均来衡量的，也可以用投资组合初始价值的总变动来衡量。用于计算均值的权数是与每一资产的初始市值有关的，这样计算出来的平均收益率被称为价值加权平均收益率。

样本数据分别选取2009-4-24到2010-4-23间的广汇股份、金杯汽车、皖通高速、万科股份、武钢股份、西部矿业、中国联通、中国铝业、中国石化、中海发展的240个交易日的收盘价和股份数。用EXCEL软件对样本数据进行处理和计算。

2.投资风险的衡量

样本数据分别选取2009-4-24到2010-4-23间的广汇股份、金杯汽车、皖通高速、万科股份、武钢股份、西部矿业、中国联通、中国铝业、中国石化、中海发展这十只股票的240个交易日的开盘价和收盘价，分别利用他们的日收益率计算公式： ,计算出每日的收益率，并求出E(R)、Var(R),其中 表示证券i的第t日的收益率； 表示证券i第t日的收盘价； 表示证券i第t-1日的收盘价，且假设开盘价与前一日收盘价相等； 表示证券i在交易日的分红，如无分红，则 。用EXCEL软件对样本数据进行处理和计算。

3.使风险最小化的投资组合实证分析

样本的选择。下面数据分别选取从2009-4-23起，每五天为一周的广汇股份、金杯汽车、中国铝业、皖通股份、万科股份五只股票的周开盘价和周收盘价，共采用了48周的数据作为样本数据。

从广发证券网上交易系统中导出从2009-4-23起，每五天为一周的广汇股份、金杯汽车、中国铝业、皖通股份、万科股份五只股票的周开盘价和周收盘价。利用Excel制表、统计、函数计算等功能，首先将上述5支股票的每周开盘价、收盘价录入Excel表中，利用 ，求出每周收盘时的周收益率。

（1）计算第i支股票收益率期望值：利用函数average，E（ri）（i=1,2,3，4,5）；或由公式 计算得出，其中T=48表示所选取的48周， 表示第i支股票的第j周收益率。

（2）计算第i支股票的方差：利用函数Var，记作 ，或由公式 计算得出，其中T=48表示所选取的48周， 表示第i支股票的第j周收益率。

（3）计算第i支股票的标准差：利用函数stdev，记作 ；或由公式 计算得出，其中T=48表示所选取的48周， 表示第i支股票的第j周收益率。

三、结论

本文分析了，证券投资者在选择证券资产时应考虑的收益率和风险因素。因此，在做证券投资组合选择时，投资者要充分考虑证券资产的收益率和风险。投资者要权衡收益率和风险，使这两者的组合达到一个最佳的配置，也即是在投资者的证券资产的收益率一定时，使其投资风险最小化；在证券资产的风险一定时，使其收益率最大化。而本文则选择了Markowitz的资产组合均值-方差理论来说明，投资者如何进行证券资产组合的选择。如何综合考虑证券投资组合的收益率和风险。

参考文献：

[1]胡昌生,熊和平,蔡基栋.证券投资学.武汉:武汉大学出版社.2001:17-18.

[2]吴岚,王燕.风险理论.北京:中国财政经济出版社.2006:3-4.

[3]茆诗松,程依明,濮晓龙.概率论与数理统计教程.北京:高等教育出版社.2007:240-284.

金融证券投资范文第4篇

标准的现代金融理论的模型与范式基本上局限于“理性”的分析框架中，对金融市场的行为进行了理想化的假设，20世纪80年代以来，研究学者日益重视金融市场上的各种异象，而这些异象的理性解释不能令人满意。行为金融理论正是金融学家在研究金融市场异象的过程中形成并不断完善起来的理论体系。行为金融借鉴了行为科学、心理学以及社会科学等研究成果后，将人类心理与行为纳入金融学的研究，从微观个体行为以及产生这种行为的心理、社会动因来研究资本市场的现象和问题。

行为金融理论认为投资者不是理性人，并不具有完全理性，而是行为人，只具有有限理性，不能客观、公正、无偏的加工信息。在信息环境不确定的情况下，投资者的心理容易受到其他投资者的影响，模仿他人决策，而不仔细考虑自身的信息，也就是行为金融理论中的“从众行为”，而如果涉及到多个投资主体，就会进一步引发团体从众跟风的“羊群效应”。除此之外，投资者很多时候的非理还由于本身的“过度自信”，即将成功归于能力，而将失败归于运气和机会的作用，过于相信自己的判断而产生行为偏差。另外，投资者在进行投资时，会选择其感觉非常精于评估的风险事件，避免不熟悉或无法估计概率分布的风险事件，即“熟悉偏好”。总之，人的心理因素对于投资者行为的影响是行为金融研究的主体，伴随着行为金融的发展，相关经济研究对于人的心理分析的依赖也越来越多。

证券投资基金通过发行基金单位，集中投资者的资金，而后由基金托管人托管，基金管理人管理和运用，从事股票、债券等金融投资，作为一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式是现代金融体系中不可或缺的组成部分。证券投资基金作为机构投资者，其投资行为也会受到基金托管人及基金管理人不理的影响，所以此时就必须考虑现实中人的心理因素，利用行为金融理论对其投资行为进行阐释。

二、基于行为金融理论的中国证券投资基金投资行为分析

行为金融理论中的投资者有限理性意味着投资者并不完全理性而且不总是理性的，而证券投资基金主要进行股票和债券的投资，充当市场中机构投资者的角色，所以其投资行为势必符合行为金融理论对于投资者的假设，即证券投资基金是有限理性的。行为金融理论为研究中国证券投资基金的投资行为提供了延伸性的启示。

1．证券投资基金投资行为的“羊群效应”

很多时候证券投资基金作为机构投资者会非常注意其他机构的动向，并在这些机构投资者采取行动时，立刻采取相似的行动，这可能是源于其对本身投资决策缺乏把握，也可能是看到其他机构已经获利而相信自己也能获利，或者更可能是由于害怕与众不同，必须采取行动。所以在这种时候证券投资基金不可能理性的考虑该决策究竟会为基金本身带来多少收益，而仅仅是一种盲目的“从众行为”。同时，由于多数作为机构投资者的证券投资基金具有高度的同质性,它们通常关注同样的市场信息,采用相似的经济模型、信息处理技术、组合及对冲策略。在这种情况下,非理性的众多证券投资基金很可能同时采取行动，形成群体性的跟风购买行为，并最终导致“羊群效应”。这时，许多证券投资基金将在同一时间买卖相同股票,买卖压力最终将超过市场所能提供的流动性,从而导致股价的不连续性和大幅变动,破坏市场的稳定运行。

于是，为了避免证券投资基金投资行为的“羊群效应”，政府应该扩大市场容量,提高上市公司股票质量，使众多证券投资基金在挑选其投资股票品种时就有更多的选择余地,理性的进行决策，从而有效地减轻“羊群效应”造成的市场风险和脆弱性。

2．证券投资基金投资行为的“熟悉偏好”

经典投资组合理论认为理性的投资者通常会通过分散投资来规避风险锁定获利。证券投资基金作为投资者通常也会通过投资组合规避风险，但是这种组合的分散程度一般低于经典投资组合理论的建议。很多基金在投资时更愿意选择股票市场，即那些相对熟悉的领域，投资也集中在其比较熟悉的本国市场、本地市场，从而导致投资组合构成上所表现出的分散不足。这主要是由于证券投资基金在评估某些投资时无法估计不确定事物的概率分布，而更熟悉的环境使其感到处于优势，即行为金融中所谓的“熟悉偏好”，但也因此在某种程度上反而提升了投资风险。

这就要求政府促进证券投资基金投资渠道的开放，大力发展债券市场和货币市场,同时发展金融衍生品市场以加强市场价格发现，适时推出做空机制，改变现在的单边市场状况,并鼓励基金适当地“走出去”，使证券投资基金采用足够分散化的投资策略，采取理性的投资决策，从而规避风险锁定获利。

3．证券投资基金管理人的不理性投资行为

行为金融认为每个人都会或多或少受到认识与行为偏差的影响。而证券投资基金在进行投资时主要倚重基金管理人，可是基金管理人并不总是理性的，会或多或少受到认识与行为偏差的影响，有时甚至会做出非利益最大化的决策。典型地，当基金管理人处于过度自信时，可能高估自身的能力，为了获取较高的投资回报而从事风险性较大的投资，给本基金利益带来损失。并且由于自我归因的存在，基金管理人在损失出现后，常常先入为主的否定损失是由本身的不恰当行为带来的，而仅仅把这一切后果归于市场的不确定性，不能很好的纠正其不理。

金融证券投资范文第5篇

关键词：互联网金融；证券投资；现状

一、引言

互联网金融时代已经到来，在新技术的支持下，证券投资顾问业务的发展需求也有着增加，大力发展证券投资顾问业务，对券商业务整体发展水平提高就有着积极意义。通过从理论层面深化证券投资顾问业务的发展研究，对其发展的主要困境分析，就能有助于实际的问题解决。

二、互联网金融时代证券投资顾问业务发展现状及发展困境

1.互联网金融时代证券投资顾问业务发展现状。证券投资顾问业务发展在新的时期也有着新的变化，已经初步确立总部主导营业部协同组织管理体系。证券投资顾问管理专岗对营业部证券投资顾问业务日常管理业务推进工作，营业部客户管理岗依照着客户和服务管理制度流程进行服务管理。投资顾问客户和服务管理通过电子化形式进行一户一档管理。发展中，多层次投资顾问团队也初具规模，以合规为基础，标准化为核心的投资顾问业务操作规程，了解客户和风险揭示，执业投资顾问要想客户全面介绍投资顾问的业务内容以及规划等，执业投资顾问要按照协议约定，并以投资建议书形式为客户提供多项投资建议服务，其中就包括投资组合和投资品种的选择等。证券投资顾问的业务发展中，以利润为核心的薪酬考核机制开始形成，投资顾问服务绩效生成以及和现有的业务部薪酬考核制度体系实现了有机衔接。加上高效便捷的投资顾问信息支持系统，大大提高了工作效率和质量。2.互联网金融时代证券投资顾问业务发展困境。证券投资顾问业务的发展还面临着诸多的困境有待突破，在有线的空间下，证券投资顾问业务的体验率比较低。对客户而言，券商存在的价值是交易的通道，客户群体并没有注重其他的业务。在当前的电子化交易模式普遍使用下，造成券商和客户间的关系愈来愈淡化。青年客户在当前不怎么区营业厅直接沟通，证券上在业务的开展上的被认同度也得不到提高，对新技术的应用水平比较低。互联网金融时代的到来，券商就要能注重官网平台的维护，将线上客户进近的抓住，避免客户的流失。证券投资顾问业务发展也面临着同业竞争威胁，投资顾问业务是热门创新业务，各大券商寄予期待，有的券商正逐步的加大对证券投资顾问业务的投入力度。在互联网技术的支持下，市场竞争也愈来愈激烈。证券投资顾问业务的发展也面临着同行业的竞争压力，想要突破重围就显得比较艰难。不仅如此，还面临着商行竞争的威胁，金融行业和国外的混业经营有着不同，所实行的是分业经营以及监管制度，投资顾问业务面临的主要竞争威胁就是银行财务管理业务以及理财产品和代销基金等替代品。同时，在新技术产品的威胁以及金融创新风险的威胁也比较突出，这些都是其发展的困境。互联网金融时代背景下，证券投资顾问业务的发展方面，通过改善服务质量提高佣金的模式已经很难适应当前市场。券商对投资顾问设立并非单独业务，要附属在经济业务上，对投资顾问业务的提高也没有单独收费。还有就是投资顾问团队专业人才的缺乏，以及业务能力的低下等，对证券投资顾问业务的质量水平提高就有着影响。相对期货以及外汇等投资的方式，股票投资对知识水平掌握程度要求不高，投资门槛也比较低，对中高端客户服务时要充分重视投资顾问的专业技能和业务水平等养成。对于当前的投资顾问群体而言，加强自身的业务能力水平的提高就是比较关键。

三、互联网金融时代证券投资顾问业务发展问题和问题原因

1.证券投资顾问业务发展问题。证券投资顾问业务的发展过程中，受到诸多因素的影响还存在着一些问题，体现在投资顾问业务的定位没有明确上。以前的券商在金融体系当中扮演着通道的角色，而到现在开始从单一向着综合金融服务迈进。投资顾问业务从出现至今，我国在对其定位方面还没有明确，有的是认识到这一问题，但在具体实施中，将投资顾问简单定位成客户经理或者经纪人。证券投资顾问的专业性没有得到充分重视，只注重营销属性，这就造成了对投资顾问业务人员的培训管理等方面不能统一思想。证券投资顾问业务产品的同质化现象比较突出。对产品的定位存在着雷同的现象，有的投资顾问服务套餐只是从客户佣金率以及资产标准和服务项目出发进行区分，对不同客户的需求没有得到充分的考虑，这就不利于证券投资顾问业务品牌的建设发展。还有是部门职能没有明确，造成了产品的相似，产品定价中没有建立完善评估机制，造成利润分配的时候发生了争议，这对证券投资顾问业务的顺利开展就有着很大阻碍。再有是缺乏反馈，投资者不知道该怎么选择，产品的使用效果不佳。证券投资顾问业务人才的缺乏。要想提高证券投资顾问业务良好发展，就要有专业人才作为支撑，但是从实际的发展现状能够看到，投资顾问人才建设比较滞后，专业化水平还比较缺少，很难得到顾客的认可。投资顾问产生于并附属于证券经纪业务，而经纪人群的整体素质比较低，社会认可度也相对比较低，和市场的发展需求没有得到满足。专业人才储备不足以及人才队伍建设落后，就势必会直接影响证券投资顾问业务的进一步发展。证券投资顾问业务信息化程度低。面对互联网金融时代，对新技术的应用就成为市场竞争的重要手段。证券投资顾问业务质量水平的提高。需要专业信息技术的应用，从而提高工作的整体效率。但是从实际的信息系统建设现状来看，还有待进一步完善。证券投资顾问业务信息技术投入缺乏动力，投资顾问平台的建设不完善，这就造成和客户的互动比较差，客户需要获得投资顾问平台服务，就要下载理财客户端，并要每天登陆，但是由于信息平台建设不完善，造成和客户沟通交流方面存在问题。客户关系管理平台和投资顾问管理工作平台相关数据还没有有效对接，业务数据以及投资顾问收入清算功能没有完善。证券投资顾问业务发展中，缺乏科学薪酬考核制度，经济业务组织架构没有合理化，协调不顺畅以及运行效率低问题时有发生。2.证券投资顾问业务发展问题原因分析。造成证券投资顾问业务发展问题的原因是多方面的，要进行具体的分析，找到问题出现的根源才能针对性的解决。首先从证券市场的客观因素来看，证券市场的监管不严是重要的原因，我国上市公司内幕交易泄漏内幕信息行为还时常发生。由于证券监管机构没有发挥其自身的职能，监管的力度不强，造成市场自我调控机制失灵。证券市场的投机氛围比较重，投资者投机思想根深蒂固，投资者对投资顾问的认可度相对比较低。对证券投资顾问业务发展问题的主观原因进行分析，主要是投资顾问本质认识不准确。公司没有开展投资顾问定级评定，这对有效体现投资顾问专业能力就比较不利，影响了高水平投资顾问市场地位确立以及商业价值体现。缺乏投资顾问人才的引进机制，以及在职级体系方面没有完善建立，考核机制也比较落后。

四、互联网金融时代证券投资顾问业务发展策略

互联网金融时代证券投资顾问业务发展，要充分注重策略的科学实施。第一，找准证券投资顾问业务定位。证券投资业务是从经纪业务衍生出的，两者要素和功能都有着不同。投资顾问业务本质是为投资者提供服务的凡是比较多，如转化以及对研究报告解读等，通过这些方式来进行收取服务报酬。投资顾问的主要职责就是帮助投资者作出投资决策，从而实现资产保护增值的目的。只有找准证券投资顾问业务的定位，才能更好的指导业务发展。第二，加强互联网平台建设，实现现代化业务发展目标。互联网金融时代下的证券投资顾问业务的发展，就要能借助互联网技术，通过向客户提供交易以及理财和投融资等一体化的金融综合服务，将网上和网下有机的结合起来，对证券业在非现场渠道能力不断加强，就能有助于证券投资顾问业务的良好发展。在互联网特别是当前的移动互联网技术的不断升级优化应用下，提供网上开户以及投资信息推送等，这样就能为用户提供个性化的服务，和客户实现实时的交流沟通，这对证券行业的进一步发展就打下了坚实基础。第三，建立证券投资顾问专项组。互联网金融时代下的证券投资顾问业务发展，要能从多方面进行考虑，通过成立证券投资顾问业务专项小组，就能对公司内部的资源有效整合，小组按照总部加分支机构的模式，专项决策小组通过分管经纪业务领导担任组长。决策小组的主要职责就是发起参与审议专项小组咨询产品生产人员资质，进行组建咨询产品开发小组，监督指导产品开发小组日常工作等[7]。产品开发小组主要是通过零售业务总部和财富管理中心等组成，主要的职责就是结合专项小组工作目标和咨询产品管理流程，咨询产品开发生产以及转化工作。第四，注重对业务产品针对性开发。证券投资顾问业务的发展过程中，在产品开发环节是比较重要的，要针对性的进行开发。从具体的措施实施方面，就要对市场细分，结合不同客户需求以及市场环境来调整当前的产品策略。投资顾问服务产品类产品主要是服务线下高净值客户群体，资讯类投资顾问产品的设计方面，目标客户群体是互联网新增客户和年轻客户，并兼顾老年客户和成熟投资客户。对于前端收费产品设计，就主要是针对资金小交易频繁的客户。通过对产品针对性的开发和推广，加强用户的反馈等，这就有助于业务的良好发展。

五、结语

总而言之，互联网金融时代下的证券投资顾问业务的发展，要从多角度进行考虑分析，加强业务产品的创新开发，并注重产品的针对性推广等，将业务发展中的问题有效及时的解决。市场竞争愈来愈激烈的情况下，只有注重证券投资顾问业务的良好发展，才能保障公司的健康成长。

参考文献：

[1]刘凤军,朱国超.商业银行的互联网金融营销创新——以招商银行实践为例[J].开发研究.2017(01).

[2]高峭嫣.农村互联网金融发展研究[J].农村金融研究.2016(12).

[3]崔佳,李向.对我国互联网金融监管路径的探讨[J].北方金融.2016(10).

[4]贺任飞.互联网金融的发展现状及未来趋势[J].低碳世界.2016(01).

[5]何子珍.我国互联网金融发展及存在的问题研究[J].经营管理者.2015(08).

[6]初凤荣,宋爽.互联网金融发展中的问题及对策探索[J].产业与科技论坛.2015(05).

[7]张幼芳.国内证券经纪业务转型研究综述[J].广东外语外贸大学学报.2014(06).

金融证券投资范文第6篇

目前所在地： 广州 民族： 汉族 婚姻状况： 未婚 年龄： 35

培训认证： 诚信徽章：

人才类型： 普通求职

应聘职位： 证券/金融/投资：证券分析师、股票/期货操盘手、

工作年限： 12 职称： 无职称

求职类型： 全职 可到职日期： 随时

月薪要求： 5000--8000 希望工作地区： 广州 深圳 香港

个人工作经历： 公司名称： 起止年月：2008-02 ～广东德银投资管理有限公司

公司性质： 私营企业所属行业：会计/金融/银行/保险

担任职务： 高级投资经理

工作描述： 工作职责：

1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议；

2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估；

3.组建业务团队，负责团队 培训 与考核；

4.中高端客户服务。

主要业绩：

1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%；

2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万；

3. 培训 管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。

离职原因：

毕业院校： 广州广播电视大学

最高学历： 获得学位: 学士 毕业日期： 2004-07-01

所学专业一： 会计学 所学专业二： 国际金融证券投资方向

受教育培训经历： 起始年月 终止年月 学校（机构） 专 业 获得证书 证书编号 2001-09 2004-07 广州广播电视大学 会计学 本科毕业证 00430695

2009-09 2011-07 暨南大学 金融学 硕士学位证书

外语： 英语良好

国语水平： 良好 粤语水平： 优秀

英语 （四级）

证券投资(获美国注册特许分析师（RCA）资格及中国证券经纪/投资咨询/证券投资基金从业资格)

会计（获AIA-国际会计师公会 IFRS 文凭及AMIA国际会计师执业资格）

计算机（熟练操作日常办公软件）

写作（包括文案创作、商业往来信函及市场调研分析）

金融证券投资范文第7篇

关键词：金融证券；发展

中图分类号：F830.91 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）05-0-01

一、金融证券化的现实背景

1.金融管制的放松，商业银行与其它金融机构之间的激烈竞争和游资充斥的市场环境使得商业银行与大客户之间的稳固关系发生了动摇。80年代以来，西方发达国家先后进行了一场以金融自由化为标志的改革，放宽或取消利率上限，放松对国际资本的控制，扩大银行和其它金融机构的业务范围，在这一潮流的影响下，商业银行和投资银行的界限开始模糊，双方的业务竞争更加激烈。各种金融机构都朝着能为客户提供全面金融服务的方向努力。再加上国际金融市场上游资充斥，商业银行与客户的长期稳定的关系遇到了挑战。有着良好信誉的大公司纷纷考虑采取更为灵活的融资方式以获得低成本的融资-直接进人资本市场发行债券或商业票据。

2.金融创新的突飞猛进，各种能够降低利率风险和汇率风险的新的金融工具被创造出来，利用计算机技术将传统的各种工具进行“裁剪”和“拼装”，设计出各种对公众有吸引力的金融产品来：比如欧洲商业票据、银行承兑批票据、票据发行便利、零息债券、抵押转递证券、货币和利率互换、远期利率协定、金融期货和金融期权等等。投资者和融资者在各种新的具有各种风险/收益特性的工具当中有了充分的选择余地，从而投资者改变了把银行存款作为主要投资方式的状况，而融资者也可以根据自己的情况自由选择融资工具。在金融创新当中，对金融证券化影响最大的首推前面提到的资产证券化。

3.电子信息技术的进步也对证券市场产生了巨大的影响。一方面，计算机的广泛应用是前述的金融创新的必备前提之一。除此之外，信息通讯技术的巨大进步大大改变了公众从市场上获取信息的能力，银行在信息方面的优势地位显得不再突出，这是因为证券市场上的信息获取和传递变得比较方便，再加上各种中介机构提供信息方面的服务―比如债券评级机构随时公布对某些债券的评级，使得投资者和融资者之间的信息不对称问题得到改善。另一方面，电子交易系统的广泛使用和联网交易的实现，大大降低了证券交易中的交易费用并提高了证券市场的流动性，提高了证券市场的效率。

二、金融证券服务供应链结构

1.中介体。金融证券服务供应链的中介体主要是指以证券交易所为核心的交易市场的组成部分，包括证券公司、上市公司和证券交易所。证券公司为投资者提供证券销售、投资咨询、开户、证券买卖、结算等服务，上市公司所提供的服务主要包括股票债券的发行销售以及配股派息，证券交易所除服务集成商角色外更表现为服务平台的提供者。

2.主体。金融证券服务供应链的主体是指证券投资者，证券投资者也是金融证券服务供应链中的唯一最终客户，其投资证券的要求均通过服务集成商给予的服务得以满足，其服务满意度是衡量金融证券服务供应链管理水平的重要指标。

3.客体。金融证券服务供应链中的客体是指其提供的服务产品，即交易市场内进行交易的股票和债券。在金融证券服务供应链的运作模式下，证券交易所在交易市场内各公司之间承担着大量的组织协调工作，起到了联系各组成部分的纽带作用。

三、国际金融证券化的发展历程及其影响

首先是企业越来越趋向干在资本和货币市场上发行证券举债或股权筹资，这种直接融资方式在全球范围内逐渐取代银行间融资市场份额的证券化过程，也称为贷款的非中介化，动摇了银行的传统资金提供者的地位，作为一级证券。其次是企业将已经存在的信贷资产和应收账款集中起来，重新包装分割为证券，出售给市场投资者，是从已有的信用关系基础上发展起来，基本上属于存量的证券化，又称为二级证券化。一级证券化和二级证券化的市场都在扩大，并且二级证券化的比例增加更快[4]。金融证券化作为金融领域重要的创新之一，对现代金融业的发展产生了深刻影响。具体提现在如下几个方面：（1）证券化创造了新的投资渠道，使融资方式发生了重大变化。（2）金融机构与金融工具呈现出多样性特征。（3）金融监管规则的调整。

四、我国金融证券化的动力支持分析

1.金融业务创新支持。建立市场金融体制，建立以市场为基础的金融活动组织方式和间接调控为主的金融管理体制，推进利率、汇率市场化，是发展证券化的制度基础。

2.制度创新支持。要大力发展商业票据、短期国债、长期企业债券，开展住房、汽车等抵押贷款业务、信用卡业务等，为推进证券化提供初级金融工具。

3.金融服务创新支持。金融服务创新对证券化过程尤为重要。最主要的服务创新包括信用增强和信用评级创新。信用增强是指由证券化的组织者或其他金融机构对证券化资产进行担保。通过信用增强，投资者确保其投资本金的安全。信用评级创新是指在证券化产生之后，信用评级机构相应创立新的评级方法，一方面为投资者提供有关证券化资产、金融资产集合与新发行证券的质量标准等信息；另一方面也对证券化组织者、服务者和其他参与机构起到检查和监督作用。

4.政府的决策支持。一方面政府可以出资组建新的金融机构直接参与证券化活动，另一方面可以建议人大立法或由人大授权制订法规来支持金融创新，鼓励和促进金融业的发展。

五、总结

综上研究，我们可以发现金融证券化的发展有其深刻的现实背景。它受到信息技术进步的直接推动，与80年代以来的金融自由化、金融全球化的趋势，以及近年来我国经济快速发展等多方面因素的影响。此外，部分机构投资者的投资兴趣转移也对我国金融证券化起到了推波助澜作用。未来金融证券化的发展，不仅取决于我国和国际的宏观经济环境，而且还会和众多金融领域交织在一起，影响因素和发展趋势非常复杂。

参考文献：

[1]郑来.中国证券金融公司若干基本问题探析[J].经营管理者，2013（19）.

[2]张杰.证券性金融支持与中国资本市场的性质和作用[J].中国高校社会科学，2013（05）.

金融证券投资范文第8篇

关键词： 湖南省高职院校 证券投资专业 理论与实践一体化教学模式

经过近二十年的发展，中国证券市场日益壮大，成为新兴市场经济国家中最具代表性的资本市场，它在国有企业改革、优化资源配置、改革中国金融体系、完善市场经济结构、企业融资等方面，发挥了巨大的作用。证券行业是一个政策性强、变化很快的行业，它与国家的宏观经济、行业发展及经济政策息息相关，这种多变性使证券投资专业教学开展存在一些困难。

目前，湖南省开设证券与管理专业的高校有20多所，其中，本科院校有8所，其开设的与证券投资相关的专业或方向一般都含在金融学或者金融管理实务等专业中，所开的课程重理论、厚基础，相对宽泛，缺乏针对性；而且，本科院校金融专业的毕业生的就业预期相对较高，而证券经纪的工作压力大，部分毕业生不愿意从事证券经纪与金融销售等证券市场一线工作岗位。在高职院校中，开设证券投资与管理专业的有7所，开设与之相关的专业（比如金融管理实务、金融与保险、投资与理财等）的有8所。以上高职高专院校的证券投资与管理专业及金融管理实务等专业的招收的学生人数一般为每年80―100人，以此测算，湖南省金融证券行业的人才供给量远远不能满足市场与行业需要。由此看来，大批经过专业训练的高素质应用型证券专业人才的培养目前成为我国证券市场发展的迫切要求，也是服务湖南省地方经济发展的必然选择。

一

我对湖南证券公司及其他金融投资咨询公司进行了一次系统调研，调研内容包括对市场前景的预测、专业人才需求状况、专业人才素质要求。调研结果显示。

1.大多数证券等金融机构对中国的资本市场是看好的，有75%左右的金融机构对资本市场前景持乐观态度，只有10%左右的机构表示悲观。由此可以看出，证券投资与管理专业前景是看好的。

2.这些金融机构最缺乏的是经纪性人才，占到所缺人才的75%以上，同时，在这些人当中，非证券投资专业的人士占大多数，符合专业岗位要求的证券经纪人很少。因此，可以通过对在校学生的经纪业务能力的培训，搭建证券投资专业学生未来的就业平台，充分利用校企合作办学的比较优势，达到双赢效果。

3.大部分实习单位认为，如果实习学生在实习过程中表现优秀，就会考虑直接聘用。我们可以利用实习机会为学生创造就业的机会。

二

根据以上调研结果，湖南省高职院校应从课程体系的设置、实践教学的安排、校内外实习基地建设等方面，尽量融入行业企业因素，体现“理论与实践一体化”特点。具体建议如下。

1.设置适应市场发展需求的课程体系

随着证券市场发展的日益规范化，证券从业人员必须具备证券从业资格，这是一个就业门槛问题。根据证券行业混业经营的发展趋势，高职证券投资专业应以行业企业的要求为基础，以岗位能力要求为依据，把证券从业资格证书考试、期货从业资格证书考试、助理理财规划师考试等资格认证考试内容纳入课程体系，建立“课证结合”课程体系与教学体系。在课程考核上，可尝试引入一些新的考核方式，比如“以证代考”，进而实现证书考试与专业学习良性互动，即以证券从业资格证书考试促进专业学习，通过专业学习促进证券从业资格通过率的提高。

2.构建适合专业特点的实践教学体系

通过调查与分析，我们发现，湖南的证券企业人士认为目前大部分金融证券专业的毕业生的实践能力差，对金融市场缺乏必要的了解，不清楚金融业务开展的流程，特别是缺乏金融业务的市场经验。究其原因，是因为金融行业具有“虚拟性”的特点，其金融产品、业务过程、业务结果是无形的，只体现为数字。因此，让学生在学习中能真实地感受到金融证券行业的业务过程与职业情境，就成为解决证券投资与管理专业人才培养的关键。

实践教学与理论教学并非截然分开的，高职证券投资专业可从总体上建立课程实训、专项实训、综合实训、毕业顶岗实习几个实践教学环节，采取“以课堂实训为基础，以专项和综合实训为延伸，以毕业顶岗实习为最终检验”的实践教学体系。从微观上关注实践教学过程中每个环节的效果，通过“课堂与课后的交叉，把专业竞赛融入各个实践教学环节”的做法，提高学生学习的积极性，增加学生了解证券市场的兴趣，形成你追我赶的竞争性的学习氛围，培养学生的动手能力。

3.抓好校外实训基地的建设

为了进一步完善证券投资专业的实习实训的教学体系，可建立适合高职证券投资专业实践教学要求的相对独立的模拟实训基地证券实训机房，配备较好的计算机，安装钱龙金融教学软件、证券交易软件等软件，实现证券行情实时对接和实时传输，同时能够进行实际下单买卖，使教学过程现场化，就像在证券公司等金融机构现场进行证券交易与工作，在机房边教学边实践，边学习边操作。通过模拟教学和实践，以及对各种案例分析，学生能把学到的理论知识和实践更完善地结合。

4.拓展校企合作的深度与广度

证券投资专业应依托证券公司及其他金融投资咨询公司等机构，一方面，安排学习顶岗实习的岗位，锻炼学生的组织能力、协调能力、沟通能力和团队合作精神，同时，可请行业或企业专家共同参与学生的毕业知道。另一方面，拓展与证券公司及其他金融投资咨询公司合作的深度，如定期请证券公司及其他金融投资咨询公司的管理人员到校内兼职讲课、做讲座、参与学生竞赛的组织与评判；聘请行业企业和技术骨干担任兼职教师和实习指导老师，共同参与专业建设、课程开发、课程教学、实习实训指导等教学全过程。

金融证券投资范文第9篇

关键词： 开放式教学；金融证券课程

开放式教学指的是将促进人的发展作为主要的教学目标，为学生创造一个轻松自由的、拥有自的学习环境，让学生可以在这样的环境中充分表现自己，发挥自身的主观能动性，积极的去探索知识，从而提高自身的综合素质。将开放式教学运用到金融证券课程当中，可以有效提高教学的质量，让学生更好的掌握金融知识和操作金融业务的能力，从而推动我国金融行业更好的发展。

一、开放式教学运用到金融证券课程中的必要性

（一）有助于因材施教以及促进师生之间形成良性互动

传统的教学模式中，课堂教学是最主要的教学方法。站在黑板前的教师会让学生阅读、向学生提问以及板书等方式来向学生传授知识。这种方式是将教师放在教学的主体地位，忽略了学生的主观能动性，也没有考虑到学生之间的实际差异，并且教师所教的知识往往会局限于课本，不利于促进学生全面和谐的发展，很多学生虽然在学校里考试成绩比较优秀，但到了社会上却显得能力不足。运用开放式教学可以为学生提供更充足的学习时间与空间，让学生可以根据自身的实际情况来进行选择。另外模拟的实践教学也有助于学生将所学知识内化为能力。当学习过程中遇到不懂的问题时，学生还可以利用网络来随时随地的向教师请教，有助于提高学生的探究能力，从而促进学生全面和谐的成长。

（二）有助于将计算机技术更好的运用到金融行业当中

如今在金融行业中计算机技术得到了广泛应用，网上银行、异地存款与取款以及在网上进行证券投资等等能够实现都离不开计算机的作用，它有效缩短了操作的时间，也提高了办事的效率，为客户提供了更多便利。但计算机本身发展还不够完善，容易受到不法分子的侵犯，为金融行业带来了很大的风险，盗用账户以及网上欺诈等行为层出不穷。要改变这种局面，就需要金融行业的人才能够具备一定的计算机能力，从而更好的为金融行业服务，另外，对于计算机技术给金融行业带来的挑战，他们也需要具备一定的应对能力。而在金融证券课程中运用开放式教学可以直接的影响学生，让学生可以将专业知识和计算机技术进行有效的结合，从而更好的应对挑战。

（三）有助于提高金融证券教学的针对性与有效性

证券行业对实务性的要求比较高，要进入证券行业，不仅需要掌握专业知识，还需要了解目前金融证券行业的发展情况以及具体的经营环节，另外操作能力也是必不可少的。但长久以来，高校与社会接触的很少，在高校内学生主要学习的是理论知识，缺乏真正参与到实践当中的机会，金融证券专业中的大部分学生虽然对专业知识有所掌握，但却无法在工作中进行灵活运用。运用开放式教学可以有效改善这种现象，为学生提供更多实践的机会，让学生可以更好的掌握专业知识，并对金融行业的发展趋势以及规范操作有一定的了解，提高自身操作业务的能力。

二、推动开放式教学在金融证券课程中更好应用的对策

（一）转变传统的教育观念与思想

转变传统的教育观念并吸收新的教学理念是将开放式教学顺利的融入到金融证券课程当中的前提条件。各大高校应该充分认识到对教学方法进行改革的重要性，积极引入开放式教学，从而促进金融证券课程的教学质量不断提高。为了实现这一目标，高校还需要做到以下几点：1.建立起完善的组织领导制度，成立专门的机构来为开放式教学在金融证券课程中的应用提供保障。2.建立完善的考评机制，对于开放式教学在金融证券课程中具体的实施情况进行客观的考核与评价，对于实施效果好的可以给予适当的奖励，从而激发教师的积极性。3.建立完善的投入与保障制度，一方面，高校需要投入足够的经费来保证开放式教学的顺利开展，完善院校内的各种软件与硬件设施；另一方面，高校还需要积极探索开放式教学的相关理论，为开放式教学的合理运用奠定理论基础。

（二）不断完善校园网络

高校应加强建设校园内的网络硬件设施，如多媒体教室、计算机实验室、网络图书馆等等，为金融证券课程中利用计算机来实施开放式教学提供条件。另外，高校还需要在结合金融证券课程的实际情况以及教学特点的基础上来建立教育平台，主要可以包括以下几种：1.教师教学的平台，主要用来开展教学以及课外辅导，还可以将讲课用到的资料放在平台上供学生查询。2.学生自我评估的平台，让学生可以通过这个平台来对自己掌握知识以及自身发展的情况进行客观的评估，并将评估的结果作为依据来对自己的学习状态进行适当的调整。3.学校管理学生的平台，让学校可以掌握学生各个方面的情况。4.交流讨论的平台，让生生之间、师生之间等等可以及时有效的沟通，从而推动金融证券课程更好的发展。高校在建立教育平台时，应该充分利用一切硬件设施，并将其与其它课程联系起来。

（三）大力开展实践教学

金融证券投资范文第10篇

关键词：证券投资；项目导向；实践创新

中图分类号：G4

文献标识码：A

doi：10.19311/ki.1672 3198.2016.22.078

1 证券投资课程教学目前存在的问题

《证券投资实务》是我院高职财经类非金融专业开设的选修课，面向非金融类专业的实践性重要课程，目前，该课程的教学方式仍然以课堂教学为主，课堂理论教学效果不理想。在理论与实践操作脱节，授课教材及内容体系依然围绕学科的系统性进行，考核方式停留在传统的试卷考核层面上，缺乏对学生实践能力的有效考核，该门课程在教学中主要面临以下几个问题。

1.1 金融实训室难以满足非金融专业的证券投资教学

我院在国家骨干院校和省级示范院校建设中，新建了证券交易实训室和购买了金融证券教学软件，但是主要是满足金融证券类专业的实训需求；而非金融专业的学生只有投影仪的多媒体教学，教学效果难以体现出来；在证券教学活动中，只能给学生看看市场行情信息，难以让学生在金融模拟交易中，分析市场的动态。学生在缺乏动手的情况下，难以激发学生学习该课程的兴趣，导致学习的效果不理想。

1.2 教学方法及方式单一

证券投资课程目前针对非金融专业的教学以课堂教学为主，实践和实验教学为辅。证券投资是一门实践性课程，这种现象不利于证券投资课程的教学。课堂教学主要讲解证券投资的基本理论和技巧，随着证券市场和科技进步，金融实践教学是证券投资教学的主要方式，但是受到非金融专业的课时和实训条件限制，难以培养学生证券投资实践操作技能。同时，证券投资课程案例教学的欠缺，缺乏系统、合理的案例教学教材，大多数的案例教学还是缺乏可操作性，局限于理论知识点分析，没有全面的提高学生的综合能力。

1.3 课程内容过于理论化

证券投资实务课程在金融证券专业的内容安排主要偏重基础理论教学，主要是证券的基础理论知识，比如证券投资工具、证券投资基金的基本内容、金融工具的定价原理等，基本上是基础理论知识，学生的学习兴趣不是很高，每周两节课时主要在讲解基本的知识，很少讲些实践性的内容，难以激发学生的学习兴趣，非证券专业的学生学习这门课程主要是想学习实战式的内容，过于偏重理论化，学习就会枯燥无味，所以课程的内容要适应新形势下的改革，让学生有机会在模拟实践中学习这门课程。

1.4 课程考核不全面

证券投资课程考核是提高学生学习素质和学习管理的有效方式，考核的目的是促使学生养成良好习惯，引导学生学习的有效措施。现阶段课程考试仍然是卷面考核的方式，考核方式单一，我们需要调整该课程的考核引导方式，提高学生学习主动性和兴趣。

2 该课程教学内容改革

证券投资课程的教学改革，首先，是该课程的教学内容的改革；目前，绝大多数的证券投资课程还是专注在理论知识上，教学内容没有集中在实践教学项目上。该课程的教学改革应以项目导向，进行课程教学的改革。

（1）课程调研。证券投资课程是基于证券公司工作任务导向的基础课程，首先，该课程教学要紧跟证券市场的发展需求。证券投资教学应以证券公司的实际工作任务选择和组织的教学内容，以学生在模拟真实的工作情境下完成教学内容，证券投资课程教学应符合证券公司对员工的需求设置，不能脱离实际。从教学角度上，投资课程的教学改革，能让教师教学跟上证券市场的步伐，提高自我教学素养。所以，证券投资的教学内容改革势在必行，推动证券投资教学基于工作情景的教学势必是一种趋势。

（2）证券投资课程应基于工作任务和项目导向的教学内容改革。根据证券投资课程的基本性质，把证券投资课程主要分五个项目：项目一，证券投资交易软件的应用和信息收集；主要是大智慧和交易软件的使用，该项目是对交易软件的使用技巧和看盘的信息解读能力。能通过看盘软件能熟练分析股票债券的价格走势，能了解软件的功能和看盘的快捷键使用。项目二，证券交易；该项目是让学生掌握证券交易的流程，模拟证券交易。让学生熟练使用委托方式，特别是市价委托和限价委托，了解成交原则和股票交易结算规则，掌握开户的程序，委托、成交、结算的程序。项目三，证券投资分析；该项目是让学生具备分析股票市场行情，能掌握对股票能做出基本的价值判断，把握证券投资的价值投资理念，能基本掌握技术分析的基本技巧。项目四，投资策略、技巧和风险防范；该项目主要是投资选择和应用交易策略，掌握证券投资风险防范的技巧及其策略，能基本掌握在不同行情下的投资策略，灵活运用。项目五，证券投资综合服务；该项目能掌握撰写证券投资分析报告的基本内容，在投资咨询服务中，能准确领会客户的意图，掌握客户投资心理及偏好，能给出适合投资者的投资策略和建议。

（3）编写项目化课程。根据证券投资课程项目设计的内容，组织我院的教师开发非金融证券专业的证券投资实务课程，适应我院教学改革的需要；我院资深的教授和证券公司的专家参与课程的编写；按照证券投资过程设置课程内容，结合我院的证券实训要求，完善课程内容编写。

3 课程教学方法改革

根据证券投资课程教学内容的改革变化，为了适应证券市场的变化，对教学内容应有不同的教学方法。项目驱动教学法将是教学改革的重点，以课程项目为核心，把相关的知识点融入到项目教学的各个环节中，拓宽教学内容的广度和深度，培养学生的独立实践动手能力。

（1）案例教学法。证券投资是投资理论与实务相结合的实践性课程，证券投资的案例教学为学生学习提供素材，学生通过实践中的真实案例，能更加直观有效的学习知识内容。案例教学可以实现理论和实践结合，在证券投资分析上将以案例教学为主，剖析案例的基本要点，培养学生学习思维，总结经验提高学生的实际分析能力。

（2）情景教学法。引导学生在模拟情境中自主学习，在自我探究的过程中，提升对证券投资市场的理解能力。情景教学关键在于提供教学模拟的环境，让学生在高度模拟真实的条件下进行学习体验，该教学方法需要教师提前设置教学情景，学生根据情景查阅资料，准备学习内容，该种教学方法将大大促进学生的学习动能，提高教学效果；比如模拟证券交易，使其在体验交易过程，快速接受理解知识。

（3）角色扮演互动教学法。这是一种以学生为中心，通过学生扮演证券投资角色来体验、思考，把投资的风控、交易、组合评估科学性和趣味性结合起来，角色扮演需要学生提前准备相关的知识，分配好角色，让学生在角色实践中学习，把证券投资的知识更直接、生动的传给学生，比如让学生扮演证券公司的客服和经纪人的展业，学生扮演客户和工作人员，进行交流体验学习的乐趣。

（4）讨论教学法。这是提前给学生设置问题，要求他们提前准备预习；这种教学方法是提高学生的独立思考能力，激发学生创新意识，让学生自主寻求问题的答案。使用该种教学方法需要教师掌握丰富的内容知识，而且能根据学生的提问灵活调整教学内容，以问题为导向进行教学；讨论教学方法主要的在证券投资中如何有效防范投资风险及合理资产配置方面，教师只要合理引导就行，可以提高学生独立分析能力。

4 课程考核方式改革

结合以往课程成绩考核出现的问题及经验，首先，要明确课程考核的目标是培养高素质高技能人才。实现此目标就要深化课程考核的“指挥棒”的功能，引领教学改革的方向，优化课程考核体系方案。通过课程考核方式的改革，提高学生平时学习的专注度而不是期末一次性考核定论；在平时积累和提高学生实践学习的兴趣和积极性，从而实现培养学生高技能型人才培养目标。

其次，证券投资实务课程考核改革的原则。在学生成绩考核方式要简单、实用、灵活，具体考核要遵循以下三原则：第一，简单有效；在成绩考核过程中简洁方便，考核方便教师实际操作，同时，也让学生知道考核过程的细节。第二，选择多样化；证券投资成绩考核不能以单一考试的方式进行，在平时实训和实践中考核，方式灵活选择，让学生有更多的选择机会。第三，可实践操作；证券投资成绩考核的内容要结合学生的职业能力培养的需要，符合成绩形成性考核内容解决实践教学过程中的疑难问题。

再次，明确考核方式。课程考核是检验学生学习效果的一种手段，通过多种手段来实现对学生掌握知识能力的培养。考核不是目的，而是一种手段，高职非金融专业的证券投资课程应培养学生证券投资技能为目标，期末测试的考核方式难以适应证券投资课程的教学改革，通过模拟实训的环节考核、平时成绩考核以及案例分析考核等多种方式引导教学改革。

最后，通过教学质量考核评价体系来促进教学考核改革，学院师资队伍的教学素质直接影响教学效果的好与坏，完善教师教学质量的考核体系对培养学生是非常重要的。把学生成绩考核纳入到老师的质量评价体系中，成绩考核内容、方式将有助于提高学生职业技能素质；同时，学生的成绩考核过程中要避免随意化，成绩考核需要其他专业老师监督考评，考核方式是否合理需要专业老师的讨论认定。

5 总结

证券投资课程的教学改革是要适应证券市场发展的需求，符合高职教育发展的未来趋势，提高高职生的职业技能为核心，增强学生适应社会岗位需求，该门课程是让学生掌握证券投资技能，掌握证券投资分析方法。目前，探讨证券投资课程改革主要集中在基于工作任务的项目教学内容、创新教学方法、提升教学考核方式上；对课程进行项目化改革将有助于教学实施，内容更加清晰和条理化，提高学生理解和运用的能力；对该课程的教学方法的改革是丰富教学手段，提高教学效果，激发学生学习的兴趣，提高学生的独立分析能力；对课程的考核方式的改革，将大大提高学生学习能动性，只有学生掌握了证券投资基本技能，才能在今后证券投资中具备独立分析能力，树立正确的证券投资理念。

参考文献

[1]刘美玲.从高职学生现状和培养目标出发谈《证券投资》教学改革[J].湖南工业职业技术学院学报，2010，（1）.

[2]熊广勤.证券投资学课程实践性教学模式探析[J].武汉冶金管理干部学院学报，2010，（4）.