金融投资管理范文

金融投资管理范文第1篇

随着市场竞争的日益激烈，加强企业金融投资管理成了推进企业可持续发展的关键手段。本文通过对企业金融投资管理的作用及问题的分析，探究新时期背景下企业金融投资管理的策略。

关键词：

新时期；投资管理；问题；策略

在新时期背景下，企业融资方式与投资管理方式都需要进行创新，以保证企业经济效益。金融投资作为企业获取经济利益主要方式，如何强化金融投资管理工作的可行性、科学性、有效性，已经成为我国企业实现经济效益，提高核心竞争力的重点。

一、新时期加强企业金融投资管理的作用

1.有利于优化企业的金融结构

所谓企业金融结构是指企业自有资本和债务之间的比例关系，而从市场价值的角度分析，企业的自有资本与企业成立之初各股东所投入的资金、盈余以及企业运行后的收益，这一部分资产是企业进行投资最基本的资源，而加强对企业金融投资的管理不仅可以保证企业的日常运行，还能帮助企业实现扩大生产；与此同时，企业利用完善的金融投资管理，可以提高其市场信誉，这不仅能够为企业的投资生产获得短期的借款，还可以为企业的战略性发展项目筹措资金，进而使企业的金融结构在投资与负债之间实现平衡。

2.有利于优化企业的管理制度

系统完善的管理制度是企业实现经济效益的基础，企业内部在制度的规范下，可以实现各系统、各部门之间的有效交流，从而使企业在内部信息对称的情况下，制定一个符合目前发展实际和长期发展的战略的目标，并为之努力。在现代市场条件下，企业在制定管理制度的过程中，管理层会将金融投资管理作为重点，并通过严格的核算、监督制定确定企业的金融资产，为企业制定合理的投资计划提供必要的信息，从而保证企业内部管理的决策的科学性。

3.有利于企业增加经济效益

在新时期，企业要想实现有效的金融投资管理，获得相应的投资项目，通常都会通过培训教育等方式提高企业内部人员的投资管理素质，而这些人才不仅可以提高企业的投资管理水平，还能够提高企业的市场竞争力，从而推动企业在金融投资中能够获得更大的经济效益；除此之外，企业为提高金融投资管理的水平，通常都会对内部的管理制度进行变革，如不断完善财会管理，落实企业内部监控机制，而这些管理措施同样可以在规范企业金融投资的基础上，增加企业的经济效益。

二、新时期背景下企业金融投资管理中存在的问题

1.企业金融投资管理缺乏整体性规划

金融投资管理是实现企业长远发展的重要内容，因此合理的投资决策也是企业收回投资成本，获取经济效益的保障，但是目前许多企业在金融投资的过程中存在盲目、随机等行为，例如由于地域发展限制，一些地区的政府会根据经济发展需要制定相应的宏观经济政策，企业为了适应金融投资环境，不断调整投资决策和管理措施，从而导致了其金融投资的临时性和随机性；还有一些企业片面追求高额利润，而缺少从整体上的风险评估，盲目地对一些前景不明朗的项目进行投资，而这些缺乏整体规划的投资管理行为必然会影响企业的长远发展。

2.企业金融投资管理缺乏有效的审计监督

在新的发展时期，由于市场竞争日趋激烈，许多企业在进行金融投资的过程中，都将管理的重点放在了项目前期的风险评估和投资过程的运行上，从而忽视了对项目管理过程的监督与控制。审计是企业落实监督的重要手段之一，但是许多企业的内部审计系统依然薄弱，甚至有些企业根本不存在审计部门，而这种监督上的空白不仅会使整个投资管理过程陷入无序，使管理责任无法得到落实，还会增加企业的金融投资风险，甚至使投资项目陷入亏损的困境。

3.企业金融投资管理决策易受主观因素影响

金融投资管理决策是企业众多管理决策中一个重要的部分，它不仅要求决策人具有优秀的管理才能，还应该具有对投资项目的风险与收益做出合理预测的能力。但是从目前我国企业管理结构来看，许多企业在管理中缺乏民主决策的习惯，使得个人主义和经验主义主导着投资决策，而这些决策非常容易受到主观因素的影响，例如有些管理者依据之前的成功经验对不同情况下的投资项目做出同样的预测，从而导致了决策的失误，而将这种有着主观因素在内的投资决策应用于管理中，必然会导致管理的失效。

4.企业金融投资管理缺乏高素质的专业人才

在新时期，人才既是构成企业核心竞争力的重要因素，也是企业落实科学管理措施的关键环节。随着国内外金融投资市场的日益复杂，投资管理对于人才素质的要求也越来越高，例如过去企业看好的往往是人才的学历，但是在新时期背景下，企业对于金融投资管理人才的考核除了学历之外，还需要投资经验、沟通能力、组织能力等，但是目前许多企业在投资管理中缺乏专业的队伍，如一些投资人员在投资管理的过程中缺乏专业的金融知识、对金融市场的变化缺乏敏感度等，而这些问题会直接影响到企业投资管理的科学性和有效性。

三、新时期背景下企业金融投资管理策略

1.制定完善的企业金融投资管理制度

完善的制度是企业有效运行的保障，企业在规范金融投资管理制度的过程中，首先要树立科学的管理理念，将企业的金融投资项目纳入到一定的管理制度内，并利用制度的约束来实现项目的运行；其次，完善金融投资管理计划，即企业应该在综合分析自身经济实力和金融市场投资环境的基础上，量力而行，根据企业发展目标制定相应的投资计划；再次，根据制度规范严格控制项目运行中的问题，以保证投资计划落实到位；最后，建立效益评价机制，保证企业投资与收益的平衡。

2.注重对金融投资管理人才队伍的建设

企业应该从持续发展的角度出发，利用人力资源的管理和专业人才队伍的建设，来强化其金融投资管理的力度。要想实现金融投资专业人才队伍的建设，企业可以从以下几点入手：（1）优化企业内部人才结构，根据金融投资管理的需要，从企业内部选拔出具有一定发展潜力的员工作为重点培养对象，以提高其金融投资的专业水平，提升企业的核心竞争力；（2）定期开展金融投资项目培训活动，大力培养复合式人才，以提高企业员工整体的综合素质；（3）运用科学合理的激励机制，对员工的行为给予奖励或惩罚，以调动其工作的积极性。

3.重视企业预算的编制与执行

科学的预算是企业内部管理中不可或缺的一个部分，它能够在项目运行之前，对企业管理的权力、责任、利益进行明确的划分，以保证内部各部门能够各司其职，各尽其责，各获其利，并在充分沟通的基础上，共同推动企业战略发展目标的实现。预算要想在企业金融投资管理中发挥其应有的效用，首先要保证企业内部从上到下对预算的权威性有一个科学的认识，并配合管理部门将预算贯穿在投资管理的始终；其次，在可靠性、完整性、统一性的原则下，对预算进行科学编制，以保证预算能够反应投资管理的真实情况；最后，完善预算管理责任制，将预算的执行、监督落实到人，以充分体现预算的执行效力。

4.加强对金融投资行为的审计监督

内部审计是规范企业金融投资行为的有力手段，只有健全完善的内部审计体系，才能够保证企业金融投资项目的有效运行。企业在利用审计实现金融投资行为监督的过程中，一方面要重视审计的独立性和公平性，避免企业的管理层对审计活动的影响，以全面实现审计对投资行为的监督；另一方面要增强审计内容的针对性，对企业的资产负债、利润、现金流量等内容进行重点监督，以合理控制金融投资风险。

四、结论

总而言之，在新时期背景下，随着信息技术的发展，企业在进行金融投资管理的过程中，所面临的未知风险越来越多，所面临的竞争环境也越来越复杂，而企业想要实现可持续发展，既应该在观念上注重强化金融管理项目，也应该在行为上做好降低金融风险的准备，同时提高工作人员的综合素养、加强金融防范意识、确定科学有效的投资方向，进而推进企业稳定、健康的发展。

作者：代生伟 单位：贵州财经大学MBA中心

参考文献：

[1]朱莉.新时期企业金融投资管理策略的创新研究[J].现代经济信息,2016,04:275.

[2]董丽莉.新时期背景下企业金融投资管理策略分析[J].中国市场,2016,29:137-138.

金融投资管理范文第2篇

【关键词】企业金融;投资管理;问题;强化策略

新形势下，为了确保企业实现经济效益目标，不管是在投资管理方式上，还是在融资方式上，企业都应有所创新。由于企业主要是通过金融投资来实现经济效益的，因此，加强金融投资管理工作的合理性、有效性以及可行性是企业提升核心竞争力，获取经济利益的关键所在。

一、新时期加强企业金融投资管理的作用

1、有益于改善企业的金融结构

企业自有资本同债务间的比例关系，即为企业金融结构，而就市场价值的视角而论，对于企业而言，自有资本、最初成立时所投入的资金、盈余、运营后产生的收益等资产，都是企业的基础投资资源，而强化金融投资管理，不但能为企业的照常运转提供有力保障，并且有助于扩大生产。另外，企业可通过良好的金融投资管理，提升市场信誉，进而获取短期贷款以及筹措资金，分别用于企业的投资生产、战略性发展项目中，从而让企业的金融结构在投资以及负债间取得平衡。

2、有利于优化企业的管理制度

对于企业而言，其经济效益的实现是以健全的管理体制为前提的，在制度规范的基础上，企业的各大部门、系统间才能进行有效交流，进而在内部信息对等的基础上，确立一个与当前以及后期发展形势相符的战略目标，并为之奋斗。鉴于当前市场现状，企业在确立管理体制的过程中，管理人员会侧重于金融投资管理工作，并借助于严格的核算、对金融资产确定过程的监督，为企业确立合理的投资计划提供必备信息，从而为内部管理决策的科学性提供有力保障。

3、有利于企业增加经济效益

在新时期，为了将金融投资管理工作落实到位，获得与之对应的投资项目，企业往往会对其内部人员进行教育、培训，进而提升其投资管理素质，而此类人才不但有助于提升企业的投资管理能力，并且还能提升企业的市场竞争力，进而在金融投资中，为企业获取良好的经济效益带来助推作用;不限于此，企业往往会革新内部管理制度，进而提升金融投资管理水准，助力企业获取更佳经济效益。

二、新形势下企业金融投资管理中面临的问题

1、企业金融投资管理不具备整体性规划

对于企业而言，金融投资管理是其实现长足发展目标的核心内容，为此，良好的投资决策也能为后期资本的回收、经济利益的获取提供有力保障，但当前不少企业在金融投资期间，存在一定的盲目性，譬如，因地域发展所限，不少地区的政府都会按照经济发展之需来确立与之对应的宏观经济政策。而为了与金融投资环境保持同步，企业就会不断变更投资决策以及管理方案，进而引发了临时盲目投资的问题;还有部分企业在缺乏宏观风险评估的前提下，一味追求高额利润，进行了盲目投资，而此类缺乏宏观规划的投资管理行为，势必会给企业的长期发展，带来阻碍作用。

2、企业金融投资管理缺乏有效的审计监督

在新的发展形势下，因市场竞争愈发白热化，在金融投资期间，不少企业在管理的过程中，更侧重于项目前期的风险判断以及投资期间的运行，进而对项目管理过程的监控有所疏忽。审计是企业将监督工作落实到位的一种核心方法，但不少企业依然不具备良好的内部审计系统，并且部分企业并不存在审计部门，而监督上的真空状态，不但会导致整体投资管理过程失控，管理责任难以落实到位，并且还会加大金融投资风险，更有甚者，导致投资项目出现亏损。

3、企业金融投资管理决策易受主观因素影响

在企业的一系列管理决策中，金融投资管理决策是其核心构成，它不但需要决策者具备优秀的管理才能，并且还需具备一定能力，合理评估项目风险以及收益。但就当前国内企业管理结构而论，在管理阶段，大部分企业并不具备民主决策习惯，导致个人以及经验主义之风盛行，而此类决策极易受主观因素的影响。在管理中，采用这一含有主观因素的投资决策，势必会降低管理效率。

4、企业金融投资管理缺乏优质人才

在新时期，人才不但体现了企业的核心竞争力，并且也是企业将科学管理方案落实到位的有力保障。在全球金融投资市场日趋复杂的形势下，投资管理也对人才素质提出了更高要求，譬如，过去企业通常会比较注重学历，但在新形势下，考核学历的同时，也会考核金融投资管理人才的组织能力、沟通能力以及投资经验等。在投资管理期间，不少企业都不具备专业化的团队，譬如在投资管理期间，部分投资人员并不具备专业化的金融知识，无法敏锐洞察市场变化情况等，而此类问题会给企业投资管理的有效性以及科学性带来直接影响。

三、新时期背景下企业金融投资管理方案

1、确立健全的企业金融投资管理制度完善的体制

能够为企业的有效运行提供有力保障，在建立标准化的金融投资管理体制的过程中，企业应优先确立科学的管理理念，将金融投资项目纳入管理体制范畴之内，并借助于制度的制约作用来运行项目;其次，应当在全面分析企业自身投资环境以及经济实力的前提条件下，改善金融投资管理计划，量力而为，依照企业发展目标，确立与之对应的投资计划;再次，依照制度规范，对项目运行中所面临的问题，严加控制，进而为投资计划的有效落实提供有力保障;最后，构建效益评价机制，为投资与收益的平衡提供有力保障。

2、重视对金融投资管理人才团队的建设工作

企业应立足于长足发展的视角，通过建设专业人才团队、科学管理人才的方式，来加强金融投资管理。为了构建专业化的金融投资人才团队，企业应当做到以下几点:(1)改善人才结构，依照金融投资管理之需，着重培养具备一定发展资质的职员，以提升其金融投资的专业实力，加强核心竞争力;(2)为了提升企业职员的综合素质，应当定期开展培训活动，加大综合型人才的培养力度;(3)利用科学的激励机制，对职员的行为进行奖惩，进而调动职员工作的能动性。

3、注重企业预算的编制与执行

在企业内部管理中，合理的预算是必不可少的核心构成，它能够在项目运行以前，明确区分企业管理的权责与利益，进而为内部所有部门的合理分工，尽职尽责，获取应有利益提供有力保障，并在全面沟通的基础上，共同促进企业实现战略发展目标。

4、强化对金融投资行为的审计监督

对于企业而言，内部审计是建立标准化的金融投资行为的有力措施。要想确保企业金融投资项目有效运行，就应改善内部审计体系。企业在通过审计来监督金融投资行为的过程中，应当注意以下两大要点:其一，注重审计的公正性以及独立性，规避企业管理人员对于审计活动的影响，进而全面监督投资行为;其二，加强审计内容的目的性，加大对企业现金流量、利润以及资产负债等内容的监督力度，进而将金融投资风险控制在合理范围内。

四、结论

综上所述，在信息技术不断发展的新形势下，企业在管理金融投资的过程中所面临的未知风险会不断增多，并且所面临的竞争环境也日趋复杂，为了实现长足发展目标，企业分别应立足于思想观念、行为方法两大视角，强化金融管理项目，做好减小金融风险的预备工作。此外，还应提升从业人员的综合素质、深化金融防范意识、明确投资方向，进而助力企业稳健发展。

【参考文献】

［1］朱百研．新时期企业金融投资管理策略分析［J］．经济技术协作信息，2017(15)

［2］代生伟．新时期背景下企业金融投资管理策略探讨［J］．商场现代化，2016(27)

［3］董丽莉．新时期背景下企业金融投资管理策略分析［J］．中国市场，2016(29）

金融投资管理范文第3篇

关键词：企业；金融投资；管理；措施

目前企业面临着经济全球化以及我国进一步深化经济体制改革、转变经济增长方式等带来的机遇与挑战，在竞争如此激烈的环境里，如何增强企业自身的综合竞争力，使企业不被时代淘汰成为企业经营管理者高度重视的问题。金融投资是企业取得高效利益的重要途径，因此加强对其的管理显得尤为重要。

1企业金融投资概述

1.1企业金融投资

金融投资是在社会经济不断进步发展的过程中产生的商品经济概念，是一种在实物投资基础上形成的投资行为。企业金融投资的对象是金融信贷以及发行股票、债券等，其有别于实物投资是一种虚拟领域的投资。

1.2企业金融投资管理

企业金融投资管理又称为资产组合管理，是以企业投资资金为对象的管理活动，其具体的管理内容主要涵盖了以下方面：一是综合多方面信息，全面系统的分析投资项目，建立科学合理的投资管理程序；二是合理有效的分配投资资金，形成最佳投资组合，在防控风险的基础上保障企业获得最大限度的利润；三是针对众多的金融投资方式，企业要结合自身的实际情况以及未来的发展需求，以获得最大化的企业利润为目标，确定企业金融投资方式和投资规模。同时必须做好前期投资项目的市场调查，对比分析可行性投资方案的性价比等工作，以保障投资项目有利于企业的长远发展。

1.3企业金融投资管理的意义

第一，金融投资管理能够有效完善企业的运转机制。在市场经济体制下，金融投资是实现企业发展壮大的一个重要手段，合理高效的金融投资，能够支持企业的发展并获得最大化的利润，促进企业运转机制的进一步完善和提升。第二，优化企业环境。企业的金融投资需要多个部门的相互配合与支持才能完成，那么相应的投资管理工作就要涉及企业的各个相关部门以及人员。在综合分析投资项目的可行性因素的基础上制定科学的投资计划，在此前提下要想真正做好金融投资管理工作就必须从企业的投资项目、企业资金以及所需的人才等多方面入手，积极协调和沟通各个部门的相关工作，加强其合作，从而增强企业的凝聚力，优化企业管控。第三，提高投资回报率。科学合理的金融投资管理，可以实时掌握和了解企业的金融投资项目所处的运行状态，及时发现投资风险，进而促进企业采取有效的方式进行处理，保障企业的投资利润，提高投资回报率。

2加强金融投资管理的措施分析

2.1完善金融投资管理环节

企业应建立健全金融投资管理制度，并不断对其进行完善，为企业的投资管理提供制度保障，具体可以从以下几方面入手：第一，制定科学、合理的金融投资方案。金融投资方案是管理工作的重点和首要任务，企业应制定风险防范机制，在掌握国家政策和科学评估市场发展状况以及未来的发展需求的基础上，制定符合企业自身发展的投资方案，这有利于企业有效规避盲目投资以及不合理的市场竞争带来的各种投资风险。第二，投资分析。专业工作人员根据收集及整合的投资项目市场的相关数据和信息，分析市场的发展现状及评估未来的发展趋势，从而制定出最合理的投资策略。企业通过投资分析工作，对市场的走向有了具体的掌握和了解，有效避免了各类因素带来的投资风险，保障企业投资利润实现最大化。第三，组建投资组合及其业绩评估及修正。根据市场的反馈情况，制定投资方案时将各类投资进行科学的组合，这有助于分散企业的金融投资风险。市场经济体制下的企业投资风险在所难免，但是科学的投资组合能够分散风险，有助于企业避免因单项投资失败带来的巨大损失。另外，市场是瞬息万变的，这就需要企业对投资组合中组成部分进行业绩评估，从而准确地把握经济环境的发展动态和趋势，对不合理的投资组合及时进行修正，确保企业在激烈的竞争环境里不被淘汰，高效实现企业的最大化利益。

2.2规范预算编制工作

做好预算编制工作，可以为企业制定金融投资方案提供理论依据，保障企业的发展战略符合企业的发展需求。规范预算编制工作，主要包括：一是专业人员要通过实际考察和取证，掌握准确、全面的资料信息，确保预算编制工作的实效性。二是建立预算编制管理制度并严格执行，形成强大的约束力，杜绝随意调整和更改预算数据，若要更改和调整，必须具有强有力的相关证据且严格按照有关规定进行，保障预算结果的准确度，为企业金融投资管理的相关工作提供正确的数据，促进管理工作的顺利开展。三是坚持公平公正和中立的态度以及不受外界因素干扰进行预算编制工作，严厉惩罚相关部门的虚报、谎报，只有这样企业才能根据预算编制的正确结果制定出满足发展需求的投资方案。四是科学统计和详细记录各项目的数据，为企业考核绩效提供可靠的数据，指导各部门的后续工作，另外还能够提高企业资产的使用效率和管理水平，保障企业的各项生产经营活动在资金稳定的基础上有序进行。

2.3加强金融投资管理队伍的建设

人才是目前各个企业竞争的根本，是企业不断进步和发展的原动力，所以金融投资管理应重视人才这种软实力的支撑作用。企业的金融投资首先要有专业的投资市场分析人员，同时还要具备相关工作的高技能、高素质和高专业水平的人员。另外金融投资管理队伍建设也不容忽视，企业可以增加薪资以及福利待遇等方式来招纳优秀的金融投资管理人才，并且要做好在职管理人员的专业知识和技能培训以及再教育工作，全面提高其专业水平和综合素养。此外要明确具体职责，使每个管理人员清楚认识到自己应尽的责任和义务，增强企业的金融投资管理能力。

3结束语

总之，在市场经济体制下，企业的金融投资必须符合市场的发展趋势，才能保障企业在瞬息万变的市场环境里和激烈的竞争氛围中，立于不败之地。具体来说企业可以在准确研判宏观经济形式的基础上通过建立健全金融投资管理制度、规范预算编制以及加强管理队伍建设等方面，加强金融投资的管理，实现企业的多方位多角度的长远发展。

参考文献：

[1]范若丁.试析金融投资管理在企业经营管理中的应用[J].现代经济信息,2011,13:222+228.

[2]陈锋.浅谈我国企业金融投资[J].商场现代化,2013,10:137-138.

金融投资管理范文第4篇

论文摘要：通过分析美国资级房贷危机始末，揭示了国际投资市场的风险，并提示了投资者投资时需保持清醒，理性投资。

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1信贷紧缩仍未解决，金融市场恐慌依旧

像万圣节前夜狂欢的年轻人攫取所有的糖果一样，投资者花费几年功夫以高收益债券和贷款的方式来获得最大利润。这场狂欢随着八月的信贷紧缩震撼收场了，与此同时投资者顿悟这些高收益的乐事并非他们所认为的那样物有所值。然而两个月以来，信贷市场仍旧表现得明显疲弱。

10月24日，美林公司公布由于该投资银行84亿美元的巨额资产冲减，使其出现了六年来的首次季度亏损。对更多此种损失的担忧已令多个市场如履薄冰。在本周一次会议上，前美国联邦储备局主席阿兰格林斯潘表示：“目前我们处在恐惧当中。”

在投资者消化他们过度获利的同时，最大的问题在于是否目前的恐慌情绪只是暂时的，还是这种萎靡状态将会更加持续不振。这主要依据美国房地产市场崩溃的结局如何。如同里面有蛆虫的太妃糖苹果，债券市场受到与其相关联的美国次级房贷危机的传染。那些给虚假借款人的贷款已经被打包胡乱塞进称之为结构性产品的热门融资工具里，要甄别他们证明是十分困难的。

但也很明显，金融体系并非其看上去那样健全。传统观念认为把债务分解成为若干结构产品的方法可以分散风险从而降低风险，特别是对银行业。结果银行从前门化解走的风险又从后门潜入。这是因为结构性资产的新所有者不是银行的大客户就是已经向银行借过款。

此外，结构性融资对杠杆作用和非流动资产的依赖使其有危机倾向。被太平洋投资管理公司(PIMCO，一家基金管理集团)的保尔麦考利称之为“影子银行系统”的一些新载体，比如对冲基金和一些管路，它们高度依赖借入资金或杠杆作用。同时这些载体也被那些提供巨大回报的非流动资产所吸引。但当多个市场发生转变时，这些载体就像被挂在了一个钩子上，它们被迫清还借债但是发现很难售出资产。如果它们接受最低的价格，他们也许会破产。这就是为什么看似是资产流动性的问题结果或许是偿付能力中的某一难题。

在许多方面，结构化债务萎靡不振源自一些机构的杰作，尤其是中央银行。他们关于温和的通货膨胀，趋于缓和的经济衰退以及随时拯救金融危机威胁的报告鼓励了投资者去冒险，特别是鼓励他们向信誉不佳的借贷者放贷和对非流动资产投资。这种趋势能够自我增强。当高风险的借款人发现很容易获得贷款时，他们不太可能破产，这使得借贷者显得风险不大。当众多的投资者购买非流动性资产时，贸易量增加了，又使得这些资产似乎更具流动性。

借贷去投资于高收益或高风险的资产是“套利交易”的一种形式。这是通常称为结构性投资载体(SIVs)和管路的匿名机构所采取的策略。他们短期借贷，转而将高收益处的盈利时常投资在与大量贷款相关联的复合产品中。借贷与投资间的差额就是他们的利润。这种资产向投资者提供了额外收益，以弥补其非流动性造成的损失。

高收益和非流动性资产也吸引了资金管理领域正在崛起的对冲基金。由于他们收取高额的费用，所以对冲基金需要赚取大笔总收益来分配给客户体面的净收益。

金融市场的史学家心里将非常清楚结构性投资载体和一些对冲基金所做的实际上是行业内最老套的策略：短借长贷。这种策略有赖于投资者拥有持续融资或售出资产（以体面的价格）的能力。当平衡的一方出现问题，另一方就会出错。一般而言，如果投资者没有能力获得资金那么将几乎没有买家愿意购买资产。

一切问题在八月份适时地发生了。信贷和货币市场都被冻结了，此时在股票市场，已经运行数年的计算机驱动交易模式突然失灵了。同时，清晰地表露出现代金融系统对风险的化解远非人们认为的那样成功。

许多可疑的资产的确被对冲基金所持有。但多数对冲基金从银行获得资金并且其中60%的资产由三家主要的经纪人所把持(他们都是大的投资银行)。另外,对冲基金拥有和银行交易柜台同样的资产。这就意味着当对冲基金被迫售出资产时,交易柜台很可能有资金损失。

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2厌食模型

难道银行和对冲基金没有雇用数学天才开发高尖端的模型来控制这些风险吗？他们做了,但是他们有项艰巨的任务。风险管理的标准统计方法是基于“钟型曲线”或正态分布的,其中绝大部分结果位于中间而极少位于两极端。当投资者谈到“九个标准偏差事件”时，他们所指的正是钟型曲线。但是金融史充满了泡沫及其破灭，证明那些极端事件或所谓的“肥尾”现象出现的频率远比钟型曲线预测的要多得多。

在肥尾现象中很难监控所承受的风险大小。众多银行使用一种“风险价值法”，它以测度以往波动为基础，用来说明一项投资组合也许要面临的每日最大损失。这需要交易者在波动率上涨时斩仓。但如果所有的交易者都试图照做,那么波动率将会上升得甚至更高，完全超过模型所表明的界限。

投资者也会面临同样的困惑，他们要依据每日的市场成交量来控制仓位。理想的情况是交易量很大，这样他们就无需转移不利价格而出售资产。时机不错时成交量通常很高,但时机不好时,成交量就不存在了。

这就表明模型应当建立在流动性会一夜消失的假设基础上。但除了涉及复杂的数学计算外,那也可能产生另一个困难。在短期，那些使用传统模型的机构可能会承受更大的风险，为客户赚取更高的利润。而持谨慎态度的公司可能会失去业务，眼看着明星员工被别家能够支付更多红利的公司诱惑走。直到危机出现,持谨慎态度的公司被证明是对的,但一切都太晚了。

全世界仍在收拾这个烂摊子。本周，苏格兰皇家银行参与了同Cheyne资本管理公司就其步履维艰的结构性投资载体的专门会谈，该公司运营的结构性投资载体资产达66亿美元，此次会谈可能会导致再次融资。

在更大范围内，计划设立1000亿美元的救市基金，称其为超级结构性投资载体。有四家美国银行支撑的超级结构性投资载体计划从那些没有银行背景被称为“孤儿结构性投资载体”手中收购资产。假如突然间被迫甩卖所有资产，这些孤儿结构性投资载体就会引起价格暴跌。那将迫使其他投资者资产负债表估值缩水,从而使危机加剧。

无论发生何种情况，这一策略将能否解决问题还不清楚。特别地，希望超级结构性投资载体将能够通过确定基金资产的市场价格来提升信心。然而,超级结构性投资载体旨在从其他结构性投资载体手中仅购买最优质的票据，对其余被婉称为“有毒垃圾”的资产绝不染指。此外,超级结构性投资载体似乎包含了矛盾。

那引起结构性投资载体和管路到底是否应该存在的疑问。CQS的一名对冲基金经理MarkBenson说:“还不清楚结构性投资载体和银行管道的这种商业模式在目前的结构形式下是否可以幸存。”

由于前景不明朗,投资者仍将持续紧张不安。在10月19日这一天，高收益债券违约的保险损失增长到自七月末以来的最高数额。而那些高收益借贷者所支付的差额（额外利率）仅比紧缩高峰时期低大约0.5%。

3保持清醒，理性投资

美林公司第三季度的惨重损失暗示以后或许有更多麻烦。与其他那些早先做出了报告的华尔街银行不同，它的报告结果包含九月份的一个困难时期。这就表明那些银行的第四季度报表数字也会很糟糕。许多涉及被评定为3A“顶级”证券的资产减值暗示即便最优质的结构性产品也不是很好。

正如房地产市场依赖次级借贷者,结构性债务市场依靠次级投资者。两者都过于依附借来的资金，当他们无力借款时，就会遭受损失。

金融投资管理范文第5篇

经济持续发展的过程，是资源良好利用的过程。社会化大生产环境下，资源利用需要掌握和谐共存，互通有无的原则。投资环境对于经济发展具有重要的推动作用。对于金融行业而言，投资环境影响了金融投资管理的多个方面。从基础环境上讲，良好的社会环境能够保证管理上有秩序，优质的文化环境，能够促进管理的人文交流，正确的政策环境，能够保证投资活动健康稳定。投资环境是多种因素共同作用的结果。例如政策框架就是在金融投资中所享受的宏观该地区的优惠政策和宏观经济政策。商业便利机会主要是在金融投资活动中的便利性，主要是金融投资的促进措施和金融投资的鼓励措施。经济决定因素就是金融投资管理的经济因素，主要包括投资目的地资源可利用性和价格，基础设施的配套建设，专业技术劳动力可用性等诸多因素。金融投资过程中，良好的投资环境既是吸引投资的重要条件，同时也对金融投资产生了重要的促进。从当前金融投资实际来看，构建健康良好的投资环境，是保障金融投资效果的重要基础，对金融投资具有正向的决定和促进作用。由此可见，投资环境对金融投资具有重要影响，只有正确理解投资环境对金融投资的影响，才能为金融投资管理提供有力帮助，保证金融投资管理取得实效。因此，认真分析投资环境对金融投资管理的影响，是提高投资管理效果的具体措施。

2投资环境在金融投资管理中的影响

（1）投资环境适应性决定了金融投资风险控制的程度。从硬环境来说，气候环境日益恶化，在倡导环保的基础环境下，自然环境作为最为前提的条件，如果存在严重弊端，就会影响投资者的投资意识。国内投资的基础设施条件没有独特的优越性，这样的投资环境下必然导致金融投资存在巨大的风险，很难引入外资的投入。从软环境来说，国内的服务意识、服务能力和服务水平构建的服务环境与国外服务环境差距较大，文化环境和制度环境不占优势，诚信环境没有条件开发。这样的投资环境也会导致金融投资风险控制存在问题，如不改善，投资环境很难在金融投资管理中发挥重要作用。考虑到金融投资过程中存在的市场风险，要想有效化解投资风险，提高金融投资的整体收益，就要在充分认识金融投资风险的基础上，构建良好的投资环境。同时，还要对投资环境的适应性有正确的了解和认识，做到积极推动投资环境建设，使投资环境能够根据金融投资过程进行适应性调节，达到防控金融投资风险，提高金融投资收益的目的。从这一点来看，正确理解投资环境适应性决定了金融投资风险控制的程度是十分必要的，对提高金融投资效果具有重要作用。（2）投资环境诸多不确定因素给企业人才提出更高的要求。金融投资环境不是一成不变的，是随着社会经济环境而不断变化的。在这样的前提下，企业投资人员和整个投资活动要保持动态管理状态，来增加金融投资管理能力，目前，我国的投资人才业务水平不高，知识结构和专业水平难以适应新时代的金融投资管理需要，主要表现在人才结构单一，严重缺乏评估、管理、审计等复合型人才，这就造成金融投资管理效率不高。从目前金融投资来看，受到多种因素的影响和制约，投资环境建设尚未达到理想状态，对企业的影响也是多种多样的。结合当前企业投资管理实际，投资环境的诸多不确定，直接影响了企业的人才结构，使得企业只有积极构建良好的人才体系，并优化人才配置，才能达到提高企业发展质量，进而提高企业投资效益的目的。由此可见，金融投资在具体实行过程中，应对投资环境的影响引起足够的重视，只有把握投资环境构建原则，并做好投资环境建设，才能满足投资需要。

3注重投资环境对金融投资管理的相互促进

（1）投资环境与金融投资管理要和谐共融。首先，科技发展水平促进金融投资管理的安全保障功能。高科技能提供一个电子交易系统的投资活动，它的投入使用能很好地改善投资环境。随着科学技术水平不断发展，金融交易系统的安全保障功能也越完善和强大，科技发展水平给金融投资管理带来了安全保障，避免操作风险造成的不必要损失。其次，合理规避金融风险是投资管理的重点任务。在金融行业创新发展的时期里，各种风险越来越多，发生越来越频繁，金融活动的创新必须要与投资管理相适应。金融创新能在金融投资管理中起到活跃因素，进一步促进金融投资环境。第三，人力资源管理是促进金融投资管理的亮点。金融投资管理是一项专业化程度高的职业类别，人力资源在其中起到的作用是显而易见的。做好人力资源培养，能够从根本上提升和改善金融投资管理活动的效果。结合金融投资管理实际以及投资环境建设经验，投资环境与金融投资管理是相互依存不可分割的，投资环境既对金融投资管理有着正面的影响，金融投资管理也反过来影响投资环境建设。因此，只有保持投资环境与金融投资管理和谐共荣，才能促进投资环境建设并保证投资管理取得积极效果，使金融投资的整体效益得到全面提高。（2）优化投资环境，保证金融投资管理健康运行。投资环境中所在城市的地理条件、气候特征、基础设施等建设水平，时刻影响这投资管理的各个方面。基础环境往往能给投资者直观的视觉感受，一个良好的投资环境对促进投资有重要意义，金融投资管理必须依靠必要的物质设施投入来完成，良好的物质条件，能够衍生出良好的基础条件。任何投资和管理都需要依托环境作为支撑。金融投资管理活动，对于投资环境有较高的要求，就是因为金融发展需要与当地经济发展的多个方面相关联。金融产业升级需要稳定的基础，商业的繁荣是其中必要的条件。投资活动可以缩短投资者对正在出现的投资机会的反应时滞，在这样的条件下，就会改善金融投资环境，促进金融投资管理科学性发展。鉴于投资环境对金融投资的重要影响和决定性作用，只有在投资环境建设中，根据金融投资的需要重点构建良好健全的投资体系，并逐步优化投资环境，才能保证金融投资管理取得实效。因此，优化投资环境，已经成为了金融投资管理的重要措施，对推动金融投资管理发展和满足金融投资管理需要具有重要的促进作用，为金融投资提供良好的基础，保证金融投资管理取得积极效果。

4结语

完善投资环境，不仅需要从硬件上入手，更需要从软件上改进。金融投资环境的优劣是能否吸引更多资源的基础，我国正处于经济和社会发展的关键时期，做好这项工作能够辐射更多的领域，使我国整体经济发展步入新的环境。

金融投资管理范文第6篇

企业在经营管理过程中的所有措施和环节都是以金融活动为核心，在此期间，企业不仅要考虑如何优化产品的生产流程，降低生产成本，同时也要考虑产品的销售及售后服务等环节。为了促进产品流通，提高市场知名度等，企业势必要先进行适当的投资。金融投资管理是企业经营管理的重要组成部分，金融投资管理的主要作用是指导企业如何对自身用来投资的资产进行科学合理的分配，其主要内容包括投资企业确定何种具体的投资方式、合理选择投资时机、确定投资流程等，同时企业通过金融投资管理预估投资所能获得的市场回报率。金融活动是企业生产经营管理过程中的重要组成部分和基础，而通过科学合理的金融投资获取适当的市场回报，是企业为实现良好发展的重要保证。除此之外，金融投资管理工作还为企业生产活动的正常进行提供了重要保障，在企业的生产经营过程中，势必会面临诸多的问题和挑战，因此企业要想在市场经济大环境下站稳脚跟并取得长足的发展，必须要努力规避市场竞争给企业带来的不利影响，就更加要重视金融投资管理工作的重要性，提高对各项金融保障工作的重视程度，重视保险管理，保证企业内部稳定的经济环境，提高企业市场竞争力，降低外界因素带来的各种风险，促进企业的长远发展。

二、金融投资管理工作在企业经营管理过程中的具体应用

1.完善金融投资管理制度，提高金融投资管理水平。在企业的日常生产管理过程中，必须要不断完善金融投资管理制度，有条件、有必要的企业应当设立专门的金融投资管理部门。在金融投资管理工作过程中，要加强风险防范意识，从以下四个方面来做好金融投资管理工作：第一、确定投资方案。投资方案的确定是金融投资管理工作的第一步，也是金融投资管理工作的重中之重。在确定投资方案时，要对市场的发展现状进行科学的总结分析，同时也要对市场未来的发展走向进行科学评估。认清市场的发展趋势，不仅能为投资方案的制定提供理论支撑，同时也能在很大程度上规避企业在市场竞争中所要面对的各类风险，确保企业在投资过程中的利益最大化。投资方案的不合理，会使得后续一系列工作都无法正常开展，甚至会导致企业投资活动的失败，因此在确定投资方案时，要总体把握国家的相关政策以及市场的实际发展状况，完善风险防范机制，提高风险防范意识。第二、投资分析。投资分析工作主要是指由相关工作人员对市场反映出的各类信息进行全面的收集、整理和综合，从而对市场的发展现状进行总结、对未来发展走向进行科学评估从而提出最科学的投资策略。因此做好投资分析工作能够在很大程度上为企业规避各类因素带来的风险，为企业创造最大的经济效益。第三、投资组合的组建。科学的投资组合能够在很大程度上帮助企业分散投资风险，因此企业在制定投资方案时，可以根据市场的反馈情况，对投资进行科学的组合。虽然投资过程中风险不可避免，但是通过对各投资项目进行科学组合，能够将投资风险进行分散，防止出现单项投资失败给企业造成无法挽回的重大损失。第四、投资组合的业绩评估及修正。组建科学合理的投资组合并不意味着企业的投资一定能够获得最大的收益，市场永远处在一个快速变化的状态中，在投资过程中，要不断对投资组合的各组成部分的业绩进行评估，通过对各投资项目的业绩评估来分析市场动态和走势，并在此基础上对投资组合进行修正，确保企业能够在激烈的市场竞争中站稳脚跟，最大限度地规避投资给企业带来的风险，同时争取实现投资收益的最大化。

2.加强金融投资管理人员队伍建设，做好金融投资管理工作。市场经济大背景下，企业与企业之间竞争不单单是产品的竞争，归根结底是人才的竞争，人才对于企业的发展前景和市场竞争力具有决定性的影响。对于金融投资来说，人才的作用同样至关重要。在进行金融投资活动时，企业不仅需要具有充足的资金空间，还需要有一批金融投资管理专业人才。专业金融投资管理人才对金融投资工作的质量有着决定性的影响，是企业做好金融投资管理工作的重要保障。因此企业应当积极引进金融投资管理方面的专业人才，尤其是投资分析人才，对相关工作人员进行系统培训，提高其职业素养和责任意识。同时在制定金融投资管理制度时要明确相关人员的具体职责，保证每个工作人员都能清楚认识到自己的责任和义务，不断提高企业金融投资管理水平，促进企业的平稳健康发展，设立相应的奖罚制度，充分提高员工的工作积极性。

3.规范企业的预算编制工作。预算工作不仅是企业制定发展战略的重要依据，也是金融投资管理工作质量的重要影响因素。做好预算编制工作，能够明确企业的发展现状，规划企业的发展道路，同时也能够为企业管理层制定金融投资方案提供重要的理论依据。在预算编制工作过程中，需要注意一下几个方面：第一、企业从事预算编制的相关工作人员在进行预算编制工作之前需要加强调查和取证，掌握全面、真实的相关资料，为保证预算编制工作的准确性奠定基础。第二、企业应当设立完善的预算编制管理制度，严禁随意更改和调整已经获取的预算数据，即使要对已经获得的预算数据进行更改，也需要拿出具有说服力的证据，并在此基础上严格按照相关规定对预算数据进行更改和调整。完善预算编制管理制度，能够确保预算对资产管理的约束力，使得资产管理的各项工作都以预算结果为依据和准绳，从而保证金融管理工作的展开和进行。第三、在进行预算编制工作时，要秉持公平、公正和中立的态度，要保证预算编制工作不受其它外界因素的干扰，对于相关部门的谎报和虚报要给予严厉的处罚和打击，只有保证预算结果的公正性和公平性，才能为企业的金融投资管理提供可靠的理论依据，保证企业制定出最符合自身发展的投资方案。第四、对预算工作的各个项目及数据要进行科学统计和详细记录。做好预算结果的记录工作，不仅可以为考核企业各部门的绩效提供数据支持，也可以为各部门后续工作的展开提供指导，同时可以利用预算数据对企业各部门进行约束，一方面可以提高企业资产的使用效率和管理水平，另一方面也可以为企业提供稳定可靠的资金基础，保障企业各项生产管理活动的正常进行。

4.结合相关理论做好金融投资管理工作，客观评估投资对象。企业在进行金融投资过程中，要注重相关金融理论与实际相结合。以ERP理论为例，ERP系统于1990年由美国的GartnerGroup公司率先提出，是一套企业管理作业流程化系统，该系统强调企业产品生产、销售、采购、质量管理、运输管理、投资管理等各环节的流程化，通过对这些环节的规范化和流程化降低企业生产成本、提高金融管理水平，并达到提高企业市场竞争力的目的。通过ERP系统，企业管理层能够对企业生产活动以及资金的流动情况有一个全面的实时掌握。同时需要指出的是，将ERP理论应用于金融投资管理工作中，能够实现金融投资管理的标准化和精细化，将人为因素对金融投资管理工作造成的不利影响降到最低。全面掌握企业生产活动和资金流向是企业管理层制定管理措施的重要基础，因此企业管理层要不断提高管理水平，对常用的金融理论应当有充分的了解和认识。另外企业在确定投资对象时，要对投资对象有一个全面的了解，比如对方的财务状况如何、产品的市场竞争力强弱以及投资对象的信用水平高低等。企业投资是为了获取投资收益，因此对投资对象的全面考察是必要和必需的，尤其是对投资对象经营状况的评估，投资对象的经营状况好坏及其产品的市场竞争力大小，决定着其是否具有还款能力。所以做好对投资对象的全面评估是降低投资风险的重要保障。金融活动是企业所有活动的核心和本质，当企业拥有充足的资金空间时，可以通过金融投资来获取更大的经济效益，同时可以使得市场经济更加活跃，因此当企业经济条件较好时，可以在做好各方面考察工作的前提下积极进行金融投资。

三、结语

金融投资是一项非常复杂的工作，会对企业的生存和发展产生重要影响。因此企业必要提高对金融投资的重视程度，如何提高金融投资的有效性，规避企业在投资过程中面临的风险，应当得到企业管理层的足够重视。在企业日常的经营管理过程中，要融合对金融投资管理的应用，加强企业的基础建设，完善企业的金融投资管理制度，引入金融投资管理专业人才，使企业能够从金融投资中获取最大化的投资收益，提高企业的市场竞争力。

金融投资管理范文第7篇

一、企业金融投资管理

企业的金融投资管理又称为资产组合管理，主要是投资公司决定如何对自己所用来做投资的资产进行合理的分配，采用什么样的投资方式，何时进行投资，怎么样管理投资程序等，然后从有效的投资过程中获取相应的市场回报率，即利润。从实践中不难看出，企业在发展过程中，可以通过扩大再生产的方式进行投资，也可以通过购买债权和股票的形式进行投资，但是不管企业采用的是什么样的投资方式，都要经过详细且完备的市场调查，分析各种投资方式的利和弊，然后针对企业自身的发展状况和特性，进行有效的投资方式的选择。对于企业的金融投资管理组织形式来说，可以是主动的，也可以是被动；可以是有明确管理步骤的，也可以是没有明确管理步骤的；可以是相对控制的，也可以是不受控制的。所以，企业的金融投资管理没有一个固定的管理模式，各个企业都有各自的管理特色。但是从一个大的方向上来看，我们又可以将企业的投资管理分为传统投资管理和现资管理，而这两种投资方式的不同，主要取决于企业所投资资产类型的不同。即传统的企业金融投资管理主要是将企业的资金投入到一个组织面很宽的证券上，而现代金融投资管理则是将企业的投资细化成点，将企业的投资力量投资到某一特殊的资产类型上，甚至还会进一步的细化，把资产的投资力度集中到某一具体资产类型中的某一个点上，例如某些实然崛起的小公司的股票。企业不同的投资管理方式直接关系到企业的发展态势，影响企业的稳定运行。所以对于企业的金融投资管理，企业应该加以绝对的重视。

二、金融投资管理在企业经营管理中的作用

现如今，在激烈的市场竞争环境下，企业为求得生存与发展，寻求各种发展途径，而众多的发展途径中，有效的金融投资管理已然成为多数企业的选择。显然，金融投资管理在企业的经营管理中，是发挥着至关重要的作用的：

（1）有效的投资能够得到可靠的市场回报率，为企业融资创造了可靠的渠道。不难看出，企业的合理投资，能够给企业带来可观的投资收入，从而成为企业一种有效的融资手段。例如，2007年我国的上市公司雅戈尔1~9月仅凭金融投资就获得2.236亿美元，占公司总收入的98.5%，还被著名的《商业周刊》点名批评为不务正业，投机获盈。我们且不说雅戈尔公司这种发展战略好不好，但是其确实从投资业务中获取了有效的资金，也就能为公司的正常经营提供必要的基础。

（2）企业的金融投资管理能够完善企业运行机制，促进企业的快速发展。企业的金融投资管理能够从不同层面提高企业对市场经济运行现状和发展趋势的把握，从而使企业能够更好的完善自身的管理机制，加强企业的自我管理能力，从而促进企业的进一步发展。当然，这一切的促进作用都是建立在企业做出正确的投资决策的基础上的，要知道企业投资具有一定的风险，而这些风险会在一定程度上影响到企业投资的成与败。一旦投资失败有可能使企业一日巨亏，资不抵债，甚至走向破产。所以企业的金融投资一定要有风险意识，提高企业自身的投资管理能力，从而做出正确的投资管理决策，促进企业的发展。

（3）有效的企业金融投资管理，能够为企业创造良好的发展空间。企业有效地加强金融投资管理工作，必须从企业的资金、投资项目和企业的人才基础出发，因为只有综合了各种可靠的可投资因素，企业才能在投资中获取相应的利润回报。而当企业有效地加强这些方面的工作管理力度时，企业的发展环境也就会相应的得以创造和优化，从而促进企业的发展。例如，企业投资管理人才的培养，就能够在竞争激烈的市场环境下，综合各类经济因素，为企业的投资做出更合理的、更有效的方案，从而提高企业投资准确度，为企业的发展营造有效的发展环境。

三、如何加强企业金融投资管理

企业的金融投资管理对促进企业发展有着至关重要的作用，而为加强企业金融投资管理，需要从各个不同的方面进行研究。而经过笔者的调查和分析，主要可以以以下几个方面作为切入点，进行金融投资管理工作的完善：

（一）加强金融风险防范意识，完善自我金融管理体系企业的金融投资管理，主要有五个管理步骤：确定投资政策、投资分析、组建投资组合、投资组合的修正、投资组合的业绩评估。而在这五个步骤中，确定投资政策是第一步，也是重中之重。只有在根据市场情形做出正确的投资决策，后面的步骤才得以有效地进行，而企业才能真正的从投资中获利。但是投资决策却并不是那么好做的，而做不好，很可会出现“一着不慎，满盘皆输”的现象。所以在确定金融投资政策时，不仅要根据现行国家宏观调控的经济政策，还要结合市场经济发展的具体情况，更要有金融投资风险意识，从而建立起有效的投资管理机制，完善自我金融管理体系。研究证明，企业在投资过程中，有了一定的风险防范意识，必定会在投资过程中建立起一定的风险防范机制，这样便能在风险来临时，起到有效防范的作用，降低风险所带来的不利影响。

（二）加强企业投资管理人员队伍建设，确定有效的金融投资方向现下，企业和企业之间的竞争就是人才与人才之间的竞争，对企业的金融投资管理自然也需要人才发挥至关重要的作用，所以企业在进入投资市场时，不仅需要充裕的资金，还需要有专门的投资分析人才。毕竟人才作为任何行业发展的基础，都是必不可少的。而对于企业投资管理人员，企业不仅要采用各种方式吸收人才的加入，例如，可以以高薪酬作为吸引人才的方法，还要对已有人员进行投资业务方面知识和技能的培训，从而提高企业投资分析的能力。这样才能够为企业确立有效的金融投资方向，促进企业投资市场的稳步发展。

（三）规范企业预算编制工作企业预算质量的好坏会直接影响到企业的一切经营活动，是企业绩效的关键因素所在，因此在企业的日常工作中要格外注重预算编制的工作。而切实可行的企业预算编制必然也为企业的金融投资创造有利的条件：首先，企业预算管理人员要加强预算编制的事前调查和取证，这样预算的编制基础才会是真实有效的；其次，企业所编制的预算不能随意更改、调整，即使要进行更改和调整，也必须拿出确凿的证据或者依据科学的程序进行。如此一来，必然能加强预算对资产管理的约束能力，促进金融投资的合理进行；再次，对于部门的虚报预算要进行严惩，绝不姑息。编制的过程一定要保持公正、公平、中立的立场进行，不能被友情等因素干扰影响预算的有效性；最后，预算的项目要尽可能充分的详细记载，一方面可以有效的考核各部门的绩效，准确核对。另一方面也可以对各部门的工作进行指导，形成对下属部门的约束，提高资产的管理和使用效率。规范企业预算编制工作，可以为企业的金融投资管理提供可靠的资金基础，促进企业的投资管理工作有效进行。

四、总结

金融投资管理范文第8篇

关键词：新时期；投资管理；问题；策略

在新时期背景下，企业融资方式与投资管理方式都需要进行创新，以保证企业经济效益。金融投资作为企业获取经济利益主要方式，如何强化金融投资管理工作的可行性、科学性、有效性，已经成为我国企业实现经济效益，提高核心竞争力的重点。

一、新时期加强企业金融投资管理的作用

1.有利于优化企业的金融结构

所谓企业金融结构是指企业自有资本和债务之间的比例关系，而从市场价值的角度分析，企业的自有资本与企业成立之初各股东所投入的资金、盈余以及企业运行后的收益，这一部分资产是企业进行投资最基本的资源，而加强对企业金融投资的管理不仅可以保证企业的日常运行，还能帮助企业实现扩大生产；与此同时，企业利用完善的金融投资管理，可以提高其市场信誉，这不仅能够为企业的投资生产获得短期的借款，还可以为企业的战略性发展项目筹措资金，进而使企业的金融结构在投资与负债之间实现平衡。

2.有利于优化企业的管理制度

系统完善的管理制度是企业实现经济效益的基础，企业内部在制度的规范下，可以实现各系统、各部门之间的有效交流，从而使企业在内部信息对称的情况下，制定一个符合目前发展实际和长期发展的战略的目标，并为之努力。在现代市场条件下，企业在制定管理制度的过程中，管理层会将金融投资管理作为重点，并通过严格的核算、监督制定确定企业的金融资产，为企业制定合理的投资计划提供必要的信息，从而保证企业内部管理的决策的科学性。

3.有利于企业增加经济效益

在新时期，企业要想实现有效的金融投资管理，获得相应的投资项目，通常都会通过培训教育等方式提高企业内部人员的投资管理素质，而这些人才不仅可以提高企业的投资管理水平，还能够提高企业的市场竞争力，从而推动企业在金融投资中能够获得更大的经济效益；除此之外，企业为提高金融投资管理的水平，通常都会对内部的管理制度进行变革，如不断完善财会管理，落实企业内部监控机制，而这些管理措施同样可以在规范企业金融投资的基础上，增加企业的经济效益。

二、新时期背景下企业金融投资管理中存在的问题

1.企业金融投资管理缺乏整体性规划

金融投资管理是实现企业长远发展的重要内容，因此合理的投资决策也是企业收回投资成本，获取经济效益的保障，但是目前许多企业在金融投资的过程中存在盲目、随机等行为，例如由于地域发展限制，一些地区的政府会根据经济发展需要制定相应的宏观经济政策，企业为了适应金融投资环境，不断调整投资决策和管理措施，从而导致了其金融投资的临时性和随机性；还有一些企业片面追求高额利润，而缺少从整体上的风险评估，盲目地对一些前景不明朗的项目进行投资，而这些缺乏整体规划的投资管理行为必然会影响企业的长远发展。

2.企业金融投资管理缺乏有效的审计监督

在新的发展时期，由于市场竞争日趋激烈，许多企业在进行金融投资的过程中，都将管理的重点放在了项目前期的风险评估和投资过程的运行上，从而忽视了对项目管理过程的监督与控制。审计是企业落实监督的重要手段之一，但是许多企业的内部审计系统依然薄弱，甚至有些企业根本不存在审计部门，而这种监督上的空白不仅会使整个投资管理过程陷入无序，使管理责任无法得到落实，还会增加企业的金融投资风险，甚至使投资项目陷入亏损的困境。

3.企业金融投资管理决策易受主观因素影响

金融投资管理决策是企业众多管理决策中一个重要的部分，它不仅要求决策人具有优秀的管理才能，还应该具有对投资项目的风险与收益做出合理预测的能力。但是从目前我国企业管理结构来看，许多企业在管理中缺乏民主决策的习惯，使得个人主义和经验主义主导着投资决策，而这些决策非常容易受到主观因素的影响，例如有些管理者依据之前的成功经验对不同情况下的投资项目做出同样的预测，从而导致了决策的失误，而将这种有着主观因素在内的投资决策应用于管理中，必然会导致管理的失效。

4.企业金融投资管理缺乏高素质的专业人才

在新时期，人才既是构成企业核心竞争力的重要因素，也是企业落实科学管理措施的关键环节。随着国内外金融投资市场的日益复杂，投资管理对于人才素质的要求也越来越高，例如过去企业看好的往往是人才的学历，但是在新时期背景下，企业对于金融投资管理人才的考核除了学历之外，还需要投资经验、沟通能力、组织能力等，但是目前许多企业在投资管理中缺乏专业的队伍，如一些投资人员在投资管理的过程中缺乏专业的金融知识、对金融市场的变化缺乏敏感度等，而这些问题会直接影响到企业投资管理的科学性和有效性。

三、新时期背景下企业金融投资管理策略

1.制定完善的企业金融投资管理制度

完善的制度是企业有效运行的保障，企业在规范金融投资管理制度的过程中，首先要树立科学的管理理念，将企业的金融投资项目纳入到一定的管理制度内，并利用制度的约束来实现项目的运行；其次，完善金融投资管理计划，即企业应该在综合分析自身经济实力和金融市场投资环境的基础上，量力而行，根据企业发展目标制定相应的投资计划；再次，根据制度规范严格控制项目运行中的问题，以保证投资计划落实到位；最后，建立效益评价机制，保证企业投资与收益的平衡。

2.注重对金融投资管理人才队伍的建设

企业应该从持续发展的角度出发，利用人力资源的管理和专业人才队伍的建设，来强化其金融投资管理的力度。要想实现金融投资专业人才队伍的建设，企业可以从以下几点入手：（1）优化企业内部人才结构，根据金融投资管理的需要，从企业内部选拔出具有一定发展潜力的员工作为重点培养对象，以提高其金融投资的专业水平，提升企业的核心竞争力；（2）定期开展金融投资项目培训活动，大力培养复合式人才，以提高企业员工整体的综合素质；（3）运用科学合理的激励机制，对员工的行为给予奖励或惩罚，以调动其工作的积极性。

3.重视企业预算的编制与执行

科学的预算是企业内部管理中不可或缺的一个部分，它能够在项目运行之前，对企业管理的权力、责任、利益进行明确的划分，以保证内部各部门能够各司其职，各尽其责，各获其利，并在充分沟通的基础上，共同推动企业战略发展目标的实现。预算要想在企业金融投资管理中发挥其应有的效用，首先要保证企业内部从上到下对预算的权威性有一个科学的认识，并配合管理部门将预算贯穿在投资管理的始终；其次，在可靠性、完整性、统一性的原则下，对预算进行科学编制，以保证预算能够反应投资管理的真实情况；最后，完善预算管理责任制，将预算的执行、监督落实到人，以充分体现预算的执行效力。

4.加强对金融投资行为的审计监督

内部审计是规范企业金融投资行为的有力手段，只有健全完善的内部审计体系，才能够保证企业金融投资项目的有效运行。企业在利用审计实现金融投资行为监督的过程中，一方面要重视审计的独立性和公平性，避免企业的管理层对审计活动的影响，以全面实现审计对投资行为的监督；另一方面要增强审计内容的针对性，对企业的资产负债、利润、现金流量等内容进行重点监督，以合理控制金融投资风险。

四、结论

总而言之，在新时期背景下，随着信息技术的发展，企业在进行金融投资管理的过程中，所面临的未知风险越来越多，所面临的竞争环境也越来越复杂，而企业想要实现可持续发展，既应该在观念上注重强化金融管理项目，也应该在行为上做好降低金融风险的准备，同时提高工作人员的综合素养、加强金融防范意识、确定科学有效的投资方向，进而推进企业稳定、健康的发展。

参考文献：

[1]朱莉.新时期企业金融投资管理策略的创新研究[J].现代经济信息，2016，04：275.

[2]董丽莉.新时期背景下企业金融投资管理策略分析[J].中国市场，2016，29：137-138.

金融投资管理范文第9篇

关键词：新时期；金融投资；管理策略；创新

新时期的经济发展要求技加强经济体制变革，而当前的企业金融管理也需要作出相应的调整和创新。当前的企业融资方式和投资管理方式均需要进行相应的创新，以提升企业的经济效益。金融投资是企业获取经济利益的重要方式，在经济改革与发展的新时期，越来越受到企业的高度重视。如何做好新时期的企业金融投资管理工作也是当前金融投资管理研究的重点内容。

一、完善金融管理体系

企业金融投资管理设计的内容较多，管理的体系较为复杂，企业的金融管理体系的步骤主要是先确定投资的策略，然后进行投资分析和投资组建，随后对投资组合进行修正最后管理投资组合业绩。其中，确定投资投资策略是企业金融投资管理的首要任务。企业金融投资策略的确定必须要在把握市场情形的基础上，并对企鹅也的发展具有明确的显著作用。企业需要具有良好的金融风险投资风险意识，建立完善的金融投资管理机制，并不断改善自身对金融投资管理的风险防范能力。

二、合理制定金融投资计划

金融投资管理工作的起点是建立金融投资计划，是投资管理其他工作的前提条件和重要保障。如果企业的金融投资计划或政策选择不当，会给企业造成严重的影响。企业在制定投资计划时，需要对企业的发展需要、市场的发展趋势和现实进行综合考虑。当前，证券、基金以及衍生金融资产投资等多种投资方式均存在风险。因此，需要企业在制定投资计划之前具备良好的风险意识。通过风险的保留、转移、消除以及损失控制等方面的措施，减少金融投资风险。切记不可盲目投资，对于投资的计划应作出全面认真的分析。

三、加强企业预算管理工作

企业的金融预算管理涉及到内部管理工作的各个阶段。明确责任、权利、利益三者之间的关系。对企业各部门、员工进行合理分工，遵循企业金融管理的原则。根据企业的年度收支状况、成本或费用对金融投资的的利益进行预测。在金融投资进行管理的同时，预测企业的发展方向。企业金融预算管理工作的效率和质量直接影响着其他各项企业活动，必须加强预算管理。企业领导、从事预算编制财会人员都需要不断强化自身的预算管理意识，通过建立科学完善的预算管理体系，以应对不增加的企业财务管理工作内容。同时，做好企业预算管理的内部控制，坚持预算管理的可靠性、合规性、统一性以及完整性原则，并做好预算的监督工作。预算的制定需要学习和借鉴先进的经验，并结合当前的发展形势和企业的发展需要和实际进行独创性的设置。对于财务管理人员以及财务预算制定人员的额法制观念应不断强化，对工作人员进行相关法律法规的培训，例如《会计法》、《预算法》。通过知识培训完善工作人员金融投资与预算法律理论知识体系步完善。不断完善预算管理工作的管理责任制，增强工作人员的责任感。把预算管理责任落实到预算编制、执行、监督的各个环节，建立合理的奖惩制度，促进责任制的完善与落实。

四、加强对金融投资管理人才培养

人才是企业管理的重要因素，也是影响企业在激烈市场竞争中是否能占据一席之地的重要因素。企业金融投资管理工作的质量以及所取得的利益与人才有着紧密的联系。高素质的企业金融管理人才在管理工作中起到重要的作用。为了获得良好的经济效益，企业必须要强化人才队伍的建设，为企业良好的金融投资管理提供优质的人才支撑，确保企业金融投资的正确方向。可加强培训机制建设，对管理人员进行培训，不断提高金融管理人员的业务能力及职业素养。不断强化金融投资管理人员的专业化能力，提高金融投资分析的准确性。通过培训培养一批具有高水平、高技能、高素质的专业人才，为金融投资各项工作的正常开展提供良好帮助通过专业化的培训提高金融投资管理人员的知识技能、专业水平和工作能力。同时，通过招聘等方式引进优秀的金融管理人才，不断完善企业的管理方式，完善企业人才发展和晋升制度，给优秀的人才创建充足的发展空间。可以采取提高薪酬水平、增加福利待遇的方式增强企业对优秀金融投资管理人才的吸引力。通过人才培养提高金融管理工作的软实力，最终实现金融投资管理工作效率的提高。

五、小结

综上所述，新时期的企业金融投资管理工作需要不断完善金融管理工作体系，制定合理的金融投资计划、加强金融预算和人才培养，从而全面提高金融管理工作的有效性。

参考文献：

[1]唐俊波.新时期企业金融投资策略之创新思考[J].时代金融(中旬),2015,(9):124,126.

[2]许靖.试论企业金融投资风险评估的重要性及其实践[J].卷宗,2015,(7):252-253.

[3]何鹏程.试析金融投资管理在企业经营管理中的应用[J].东方企业文化,2015,(9):380-380.

金融投资管理范文第10篇

（一）商业银行的投资管理增加值估算

从2004年光大银行发行第一款外币与人民币理财产品至今，银行理财产品已经发展得很丰富，涉及了债券货币类，股票与结构类等等5。关于理财计划的运营模式，制度分析等，已经有很多研究，但是，关于理财计划的投资管理的增加值核算却是很少，而且数据也是比较缺乏。本文从仅有的公开资料中获取如下数据。因为没有银行业的投资收益与管理费的规模，只有商业银行、证券公司与信托公司理财产品的规模余额。另外，有下文表3中的证券公司2007与2008年度的资产管理净收入的数据来源。所以，可以采取类比估算的方法得出商业银行理财产品的管理费：就是用证券公司的管理费与其管理的基金规模之比，计算出两者的比例，然后乘以商业银行理财产品规模，得到商业银行理财产品的管理费总和。然后，估算出商业银行理财产品投资管理的增加值（等于管理费×75%）。最后，需要指出的是，银行一般没有放开直接投资活动，所以不需要计算银行直接投资的投资管理。对于2006年，没有数据，直接给出大致合理的估算。

（二）证券公司的投资管理增加值估算

2005年规范后的券商集合资产管理业务，已成为继QFII和保险资金入市后证券理财市场的一支新兴力量；并且，不同于商业银行，证券公司还有直接投资活动，这里面有不少投资管理的增加值。目前，金融业增加值核算把所有的投资收益直接计入GDP，会高估金融业的GDP。证券公司的理财计划投资管理活动明显小于银行的投资管理活动。观察表1，可以发现，证券公司理财计划规模一般只有银行业的十分之一左右。而且，数据来源非常有限，只有2007年与2008年的数据。

（三）保险机构的投资管理增加值估算

与银行券商相比，保险机构的投资管理的历史比较悠久，数据比较全面。保险公司投资管理的保险资产可以是自有资金，也可以是来自保险准备金。可以获取的数据是各类保险机构的投资收益总和。这里的数据是属于投资收益，所以需要先估算出直接投资的管理费（等于投资收益×20%），然后估算出直接投资（自己管理）的投资管理的增加值（等于管理费×75%）。需要指出，专门的保险资产管理公司负责管理保险机构的资产，这部分投资收益已经在表格中包含进去。

（四）信托公司的投资管理增加值估算

信托业在中国的发展历程很特殊，自1979年恢复业务以来先后经过五次较大的整顿。2001年后，以《信托法》、《信托投资公司管理办法》等的颁布实施为标志，我国信托业基本结束混乱不堪的局面，步入规范运行的轨道。信托公司的收入主要分为信托手续费、股权投资收入、利息收入、证券投资收入。其中，手续费就是信托公司按委托的金额和期限向委托人收取手续费，就是投资管理的收入。受托管理的资产包含了基础产业资产、房地产资产、证券业资产、实业资产等，这些资产有些不是金融资产，是直接作为实业被信托实体持有的，本来应该是分别计入其他产业9。比如信托实体持有房地产并且出租的，就是属于房地产业；持有基础设施收费的，就是属于电力、燃气及水的生产和供应业或者建筑业。虽然，本文的投资管理中的投资是金融投资或者珍贵物品投资，但是，本文的估算投资管理增加值，把信托公司受托管理非金融投资也纳入估算范围。因为，一方面，目前的金融业核算也是把这些本来属于其他产业的部分纳入金融业核算的，另一方面，信托公司操作上完全可以增加投资的层次，让信托实体投资房地产企业或者基础设施企业，不直接持有这些资产，符合金融投资特征。这样操作，信托的收益多少变化不大，更重要的是，规范运作的模式符合国家统计与经济调控的规范。综上考虑，本文把这些非金融投资的收益也纳入投资管理估算，就是意味着信托公司受托管理的资产全部认为是投资管理的对象。自营投资收益由股权投资收入、利息收入、证券投资收入组成。根据资料中数据加总计算而成。先估算出自己直接投资的管理费（等于自营投资收益×20%），然后估算出直接投资的投资管理的增加值（等于管理费×75%）。由于管理信托资产，可以估算出他人投资管理的增加值（等于手续费×75%）。最后，加总信托公司自己投资管理的增加值与他人投资管理增加值，得到信托公司的投资管理的增加值总和。

（五）证券投资基金管理公司的投资管理增加值估算

证券投资基金分为公募基金与私募基金，目前《证券法》规范的都是公募信托型证券基金，这是发展最快最受瞩目的投资基金。公募基金的数据比较容易获得，根据《2010中国证券投资基金年鉴》，可以获取关于公募证券投资基金的管理费。

（六）股权投资基金管理公司的增加值估算

与证券基金相反，股权投资基金目前只有私募股权投资基金，是当前发展最快的一种投资基金，目前只有最新几年的数据。股权投资基金组织形式有信托型、有限合伙型与公司型。信托型股权投资的比例最少，而且在信托业中，股权投资是和其他投资形式混合起来一起核算。另外，有限合伙型只是2007年新《合伙企业法》后才出现的企业形式，所以数据更少。管理咨询收入属于经营收入，所以，可以直接估算他人投资管理的增加值（等于管理咨询费×75%）。以自有资产从事创业投资所得收入中的股权转让收入与股息红利收入是直接投资收益，所以需要先估算出直接投资的管理费（等于投资所得收入×20%），然后估算出直接投资的投资管理的增加值（等于管理费×75%）结果。最后加总数据可得总的增加值。可见，股权投资管理增加值的规模远远小于证券投资基金增加值。

金融业中投资管理增加值的解释

（一）增加值估算的加总与分析

加总前面所有的投资管理的增加值估算（商业银行，证券公司，保险机构，信托机构，证券投资基金，股权投资基金），得到的应该是金融行业投资管理增加净值，还应该是加上折旧，才是总的投资管理增加值。根据2007年金融业折旧与工资的比例（19:349），确定总的投资管理增加值。可以归纳为一个表格如下。基本上，以上六个子行业已经包括了所有的投资管理活动。而且，估算更多是从投资管理机构的角度入手的，而不是从投资基金入手。这样，有些子行业管理的基金已经超出了本行业基金的范畴，比如前面提到的阳光私募基金，特别是企业年金与社保基金。自2006年中期按新管理办法运作的首只企业年金正式入市以来，企业年金规模越来越大。但是，这些年金都是由合格的管理机构管理的，有基金管理公司、信托投资公司、保险资产管理公司或者其他专业投资机构。这些投资管理大多数已经在投资管理机构中估算过了，没有遗漏。当然，小标题已经强调了都是属于金融业范畴的估算。金融业之外的一般企业，也会有不少企业直接投资，这里面也会有投资管理。只能从资金流量表中得到有限的上市股票与债券的利息净流量；但是，没有毛流量与未上市金融资产的数据，所以，对于完整的投资收益数据，无法获取。在先前核算方法的论文中，已经指出需要特别关注那些有专门直接投资部门的企业，里面的投资管理的增加值不小，但是，按照目前的核算方法，里面的投资管理已经基本上统计在企业所在产业的增加值里。最后只是给出了2006年到2009年的数据对比，由于数据序列不多，很难展开计量分析。本来可以展开投资管理增加值与基金资产规模，银行储蓄规模，保险资产规模，GDP规模，股市流通市值与股市交易量等进行比较研究。本文估算的是各个类型的投资管理增加值的加总，但是，各个类型的投资对象却很难加总，所以，进行投资管理增加值与投资对象的一些定量分析很难展开。

（二）投资管理增加值估算的解释

需要指出，这些统计数据可能本身就有一些问题，比如银行业数据可能高估了，股权投资数据可能低估了。总体上，高估与低估会抵消一部分，加总额也是有一定参考意义的。关键是，本文提出的统一的估算方法，便于统一核算与比较，也便于可能日后统一的修改。观察有限年份的数据，可以看出，投资管理增加值明显具有顺周期性质，在2007年的牛市，增加值很大；2008年的金融危机，增加值普遍变小；但是，总体上，投资管理呈现高增长的趋势，在金融业中的比重越来越大。最新的媒体数据显示，银行券商理财计划发展速度非常迅速，股权投资基金的发展速度也是呈现井喷状态。随着社会的发展、专家理财的理念深入人心与规范的制度环境的建设，正如前文指出，在不久的将来，投资管理增加值在与金融业国民经济中比重会加大不少。本文没有调整金融业总的增加值，同样因为金融业增加值有高估与低估的因素，一方面，金融业直接把投资收益计入增加值，主要体现在证券公司与保险公司的直接投资，这会高估一部分金融业增加值；另一方面，金融业少核算了一部分增加值，主要是股权投资基金与私募证券基金，股权投资原来被划分在商务服务业，私募证券投资很难被核算进增加值。综合考虑，本文为简化分析，没有调整金融业的增加值，也是便于统一比较与调整。