打击电信诈骗宣传总结范文

打击电信诈骗宣传总结篇1

【关键词】电信诈骗;特点;打击;难点;防范;侦查措施

一、我国电信诈骗案件的特点

近年来，随着互联网和手机的应用，以虚假信息作为载体的诈骗犯罪不断滋生，自2008年以来，广东、北京、上海、福建、深圳等地电信诈骗案件呈高发态势，犯罪分子利用高科技手段实施高智能、非接触、跨省跨境、有组织、有明确分工的新型犯罪，与传统意义上的犯罪手法迥然不同。犯罪分子通过电话、网络和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、银行卡透支、电话欠费、低价购物、中大奖、购车（房）退税、低息贷款、亲人出事、冒充熟人、预测、推荐股票等借口设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。基于此，笔者总结出该种案件的几种特点。

（一）犯罪活动范围不断扩大，危害不断升级。电信诈骗最早起源于台湾，到2000年，才蔓延至台湾的周边地区，像日本、韩国、朝鲜、菲律宾，中国的福建、广东、上海、北京等地，到近两年，电信诈骗已遍布全球，特别是在中国，已成泛滥之势。并呈现出由沿海到内地，由发达地区到欠发达地区，由中心城市到中、小型城市蔓延的趋势。

（二）作案手段不断更新，花样不断变化。在90年代初期，诈骗分子一般采取诸如抛贵重物品、易拉罐中奖等方式进行诈骗，此种形态的诈骗呈现涉及范围小，打击处理相对容易，危害性不大。但近几年，犯罪分子利用境外服务器开设诈骗网站，多重，使用CDMA、VOIP等技术，使公安机关打击难度增大，人民群众防不胜防。

（三）犯罪更加趋向职业化、组织化、集团化。犯罪分子多以集团自居，以团伙为结构，以公司为管理模式，分工明确，从搜集受害人信息、预选目标、实施诈骗、提取现金、转移赃款，诈骗团伙内部都进行严格分工，且主要的犯罪人员大都以诈骗为生。反侦查意识及技术趋于成熟，作案人员会将作案用的手机和生活用的手机严格的分离开来，诈骗成功用过一次的银行卡和电话卡不会再用第二次，团伙居住采取分散与集中相结合的策略，且规模不断扩大。

（四）地域性特征突出。表现的比较突出的是：利用电话恐吓：河北丰宁县;冒充领导：湖北武汉、黄冈、孝感、红安县、大悟县;以提供假证为名：湖南双峰、娄底;冒充熟人：广东广州、深圳、电白、广西南宁、柳州;利用网络：海南海口、瞻洲、琼中;利用VOIP：台湾、东南亚等境外组织。这些电信诈骗作案人员按作案的手段逐渐形成了区域性的分类，或以家庭为单位，有的甚至以村庄为单位。

（五）犯罪呈非接触性，越来越隐蔽。电信诈骗不同于传统中的其它犯罪，有着固定的作案时间、地点，作案人员大都会与受害人或者与受害人相关联的人或物有直接的接触。电信诈骗利用手机、互联网等作为工具，具有远程操作性、作案区域随机性与作案人员隐蔽性。

（六）违法所得资金转移快、群众损失难以挽回。大多数的电信案件被侦破后，犯罪嫌疑人都不能按数返还原物。被骗群众一旦把钱汇入其指定账户中，作案人员会迅速将钱以现金的方式提取或以其他手段转移到境外，让公安机关查无所查，追无所追。

二、当前公安机关打击处理时遇到的难点

电信诈骗作为一种新型的侵财性犯罪，对传统的侦查模式带来巨大冲击。从接案到立案，从立案到侦查，从侦查到结案，步履维艰。尽管近几年公安机关已加强对电信诈骗的侦办力度，但现实的警务工作中却依然遇到诸多问题。

（一）对电信诈骗案件打击处理不够及时。面对电信诈骗，首先是派出所接警，派出所根据案情上报刑警大队，由刑警大队最终处理，对报案人不仅要现场登记报案信息、作询问笔录、立案、报领导审批，最后制作相关文书，才去银行等金融机构实施查询、冻结等。电信诈骗犯罪不同于其它的传统犯罪，违法所得转移快，犯罪分子就利用公安机关这段“反应时间”完成资金转移。

（二）犯罪分子真实身份信息难以追踪。电信诈骗中的嫌疑人一般使用未实名登记的电话卡或套用未使用本人实名办理的银行卡。从实际中来看，大多数作案人员一般是通过低价买通农民工，使用其真实身份证开户办理银行卡后供其使用。同时，电信诈骗所用网站也是以虚假资料登记或租借国外的服务器，且使用无线上网技术维护网站，因此，公安机关在侦查时，几乎很难查明有价值的身份和地点信息。

（三）处置过程中技术支持存在不足。随着计算机技术的不断更新，作案人员使用更加先进的技术条件，为其本身的隐蔽性、专业性提供支持。为逃避侦查，犯罪团伙甚至把窝点设在山区、地下等技术控制难度大的地点。另一方面，公安机关技术长期未更新，设备陈旧，难以适应新形势侦查模式的需求。

（四）专职警种基数太小。根据电信诈骗的特点，侦查过程中，需要大量的警力和技术力量相结合，拉长战线，才能成功破案。但在实际中，区县级分局刑警大队才设有电信诈骗专案民警，民警数量一般为2-3人，且这类民警一般还兼职其它，如打黑、侵财、大案等。基于这一实际情况，不难看出，基层对电信诈骗案件的侦破方面投入警力和精力都太少，难以满足日益增长的电信诈骗犯罪率的需要。

三、对当前我国电信诈骗案件打击防范措施的几点思考

（一）打击措施

1.建立专门针对电信诈骗案件的快速打击机制。公安机关应该采取非正常措施、走非正常程序。可由公安部联合中国人民银行，报国务院审批，建立专案合作机制，制定相应规章。各地公安机关根据规章与各银行、金融机构达成共识，遇到此类案件，可采取紧急措施，由公安机关电话通知银行快速将涉案账号的资金冻结，事后公安机关再及时补办相关的证件手续。

2.多警结合，全国警察大联动，施行1+N模式。首先是多警种联合行动，电信诈骗不仅仅是刑警的专职作业，其它如网监、巡特警、经侦等部门也要参与进来，多警共作，打击犯罪。其次是区域警察的联合行动，例如A省发生电信诈骗案件，在办案过程中，发现信息来源于B省，或者犯罪嫌疑人存在于B省，那么A省的工作人员就无需亲自去，可以采取网上协作平台或通过传真或其它通讯工具将需要查实或需要抓捕人的信息发给B省，由B省的公安工作人员去核实查证或实施抓捕，最后将查证结果发回A省或者由A省的公安工作人员到B省将犯罪嫌疑人带回A省审查，这样既可以节约办案经费，节省大量时间，又不会错失调查、抓捕机会。

3.挑选专业人才，组建专业队伍。刑警大队应设置专职电信诈骗打击机构，加强和网安部门的联系。同时，公安机关可采取以打代训、集中培训、视频授课、案例点评等多种形式，尽快为基层培养出一批侦办电信诈骗犯罪的业务骨干，着力提高电信诈骗的侦查破案能力。

4.案情高发地点，重点防护，主动出击。对于案情高发的省份和城市，要重点管控，公安机关可成立专案组，长期有针对性的对电信诈骗的案件开展侦查、信息收集等工作，对捕捉信息及时研讨。同时，专案民警还可以结合当地的其它警种不定期的对酒店、旅馆、出租屋、城乡结合部和其它治安环境复杂的地方进行检查，重点排查网吧、大规模家庭用电脑，VOIP电话用户、400电话用户等，主动出击，争取在苗头上将其消灭。

5.加强警界内部交流合作，建立信息共享机制。电信诈骗案件侦破的一个重点就是信息的获取，诸如嫌疑人的身份，居住地，作案时所用电话等，这些往往不是一个侦办单位能同时获取，往往需要多部门的合作，甚至是几个省市的协调，特别是新警综平台、治安管理系统和SIS的建立，使得信息交流更加方便、常态，因此，公安机关可以在内部建立长期有效的合作交流机制，将信息共享，以达到资源利用最大化和侦查破案的有效化。

6.改变对400电话、VOIP电话侦查模式。400业务又称主被叫分摊付费业务，是运营商为被叫客户提供一个全国范围内的唯一号码，并把对该号码的呼叫接至被叫客户事先规定目的地的全国性智能网业务，且该业务的通话费由主、被叫分摊付费。目前我国通信运营商400号码主要有以下几类：4006：中国联通，4007：中国移动原铁通，4008：中国电信，4001：中国移动新号段。400号码现行的查询方法共有三种：第一，通过受害人话单查询;第二，通过网络监察部门查询;第三，通过商查询。目前警界最常用的是第一种，还停留在一种比较原始的状态，这种方法存在诸多弊端，公安机关应该着力发展第二种查询方式，因为网监部门的查询具有易协调性、专业性、全面可取性、迅速性等特点。VOIP（Voice over Internet Protoco）即网络电话，是以IP网络为基本传输网络，在此基础上构建语音和视频传输系统，并与传统电话网（PSIT）互联互通实现语音交换的通信技术，也就是人们常说的互联网电话或IP电话。由于VOIP网络电话是经过互联网然后再转到传统的电话交换网才传来语音的，基于这一特点，它拥有几个特性：第一，资费低廉;第二，绝大多数只能主叫不能被叫;第三，可以自由设定被叫方来电显示的号码，号码甚至可以设置成110、120、119、95599、95533等公安机关、医疗机构或者银行机构的电话号码。针对网络电话这一特征，公安机关在侦查破案时可注意以下方面的思路：第一，通过市级电信查询数据来源;第二，利用其调试的特点查获维护人员的身份;第三，根据租用的线路和数据库计费系统查找号码源。

（二）防范措施

1.加强对群众信息的保护。电信诈骗案件作案人员大多以获取信息作为实施犯罪的第一步，没有受害人的信息，作案人员将很难下手或者说无从下手。公安机关应该建立针对性的保护措施和方案，从源头着手，强化对网络通讯方面的监管，加强对人才交流中心和人才市场信息的管理，特别是要加强对公安机关内部人员的管控，坚决不能让信息从公安内部泄露出去，给违法犯罪人员以可趁之机。对于以金钱、物质或其它利益为交换条件出卖个人信息的人员，一经查获，从严、从重处理。

2.严格对诸如电话卡、银行卡等实名登记制度。公安机关应严格登记制度，加强对相关信息登记部门的监督。在未严格施行实名制登记的今天，作为办案机关，装备欠佳，所获信息不多，有心办案，却因为线索断裂而无法破案，导致人民群众的财产蒙受损失。当实现理想化的登记制度后，公安机关就可以简单的通过这些信息找到源头，揪出犯罪嫌疑人，挽回人民的经济损失。

3.加大对网络工具的管理力度。电信诈骗一般涉及到通讯工具，而最普通也是作案人员应用最广泛的是电话和计算机，由此可见对网络工具监管的重要性。在侦查过程中，弄清楚案情出现的各个电话号码的关系尤其重要，分清每个号码的作用，比如同一个案件中作案、联系、发送信号、转接、混用等，同时，通过对电话号码的分析和受害人的陈述，可以基本断定电话的角色，从而推断出作案团伙的内部分工特征和组织特点，这样可以使复杂的案件简单化，使复杂的团伙结构明确化。

4.注重电信诈骗的相关宣传防范工作，尽量减少电信诈骗发生。凡事预则立，不预则废。特别是面对像电信诈骗这种特征性极强的犯罪，我们更应该注重宣传防范，从源头上减少电信诈骗案件的发生。从当前形势来看，公安机关的宣传力度是远远不够的，通过国家统计网得知，全国电信诈骗宣传做得好的几个省市发案率要比宣传力度明显不够的省市低很多，这说明电信诈骗的宣传防范工作做好还是很有成效。关于宣传防范，公安机关可以将此任务由上而下，细化到派出所、警务室，定期，定时，定地的向人民群众宣讲关于电信诈骗犯罪分子的各种诈骗手段、防止上当受骗的方法、发现上当受骗后的处理方法，向人们发放宣传单，宣传册，在小区拉横幅等，让人人都知道电信诈骗，人人都懂电信诈骗，从而减少电信诈骗的发生、减少人民的财产损失。

总之，公安机关不能被动等待，要行动起来，尽快沟通好本地与电信、银行之间的关系，建立完善长久的机制，确保调查固证的通畅，同时，在打击防范工作中，遇到漏洞问题，要及时上报有关部门，不断总结、不断提升，力争遏制电信诈骗案件的发生。

参考文献

[1]黄明同志在打击电信诈骗犯罪专项行动动员部署电视电话会议上的讲话.

[2]张新枫副部长在全国公安机关“社会治安整治行动”动员部署电视电话会议上的讲话.

[3]中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知，银发[2010]187号.

打击电信诈骗宣传总结篇2

关于防诈骗宣传活动总结范文2022   今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。”诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。

  他们触碰着道德的底线，直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。

  其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。

  往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来上大学。来大学第一天就被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。记得当时刚来为自己买完生活用品回寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲切。

  但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来说数目还是很大的。都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。

  学姐骗学弟学妹这种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。我认为这种行为和我们影片中看到的诈骗分子欺骗老奶奶、善良的.路人、担心孩子的妈妈、怀念旧情的同桌的你一样，是很不道德的一种行为。

  被骗，在很大程度上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理意识，提高防范意识，学会自我保护。对人对事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可无，害人之心不可有。

  关于防诈骗宣传活动总结范文2022

  20xx年5月6日，我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局以及应采取的对应防骗手段为主要内容，提高同学们的防骗意识。诈骗不仅与我们的生活息息相关，而且它时刻屡次发生我们周围。因此，我们对这次班会的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点，并且详细地介绍了许多诈骗手段，如：atm机诈骗，网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局，我们都不禁提出了疑问。而我们结合图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后，大家头上的疑团才开始散开。诈骗可能不是每个人都遇到过的，但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。

  高校诈骗案件的预防措施。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：

  1、提高防范意识，学会自我保护。

  大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。

  2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。

  3、同学之间要相互沟通、相互帮助。

  在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。

  4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。

  同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。

  特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。为了帮助大家识破一些网上和电信诈骗，我们在此整理了一些常见的诈骗类型，供各位大学生朋友们学习参考，实际上诈骗手段虽然多样，但万变不离其宗，相信各位大学生朋友们，凭借着你们的聪明才智，一定能够识破这些诈骗伎俩。

  利用银行卡消费在现代大学生中已经是一种十分普遍的现象，然而我们对银行卡的诈骗手段以及网上银行安全交易问题却不是很清楚，本次为我们介绍了防银行卡诈骗对策，安全刷卡消费技巧以及如何确保网上银行安全交易，这些知识使我们对银行卡的使用有了更好的认识。

  我们都对不法分子的诈骗手段以及应采取的对应防骗手段对策有了一定的了解，提高防骗意识，因此我们在影片中都获益匪浅。

关于防诈骗宣传活动总结范文2022   为进一步提高辖区群众防范各类电信诈骗安全意识，有效打击诈骗的犯罪，维护群众利益，预防和减少电信诈骗案件的发生。韩城市公安局新城派出所四项举措在辖区内开展了防范电信诈骗宣传工作。

  以所为中心，联合辖区各行各业编织网状"防火墙"。8月7日，新城派出所召集辖区行业场所负责人、物业主任、社区工作人员等，召开辖区集中防范电信诈骗宣传，用辖区发案情况的数据和案例向现场到会人员通报，会后，专门组建防范电信诈骗微信群，定期将辖区发案情况在群内通报，利用各行各业人员将其扩散，谨防再次发生同样电信诈骗案例。

  以案为典型，借鉴"四平公安"模式，确保防范宣传全覆盖。在文字案例的基础上，新城派出所组织社区民警拍摄防电信诈骗小视频，用本地群众乐意接受的幽默方式，为大家奉献防电信诈骗的小视频或者转发其他优秀的防电信诈骗小视频。让群众在欢乐中认识到诈骗的多样形式。

  与辖区银行构建打防协作机制，及时护住群众的钱袋子。民警深入辖区各个银行，开展防范电信诈骗培训会。要求在遇到转账金额较大的群众时，银行工作人员要提高警惕主动询问，谨防遇到电信诈骗，若发现可疑，停止汇款并及时向公安机关报案。

打击电信诈骗宣传总结篇3

各县、分局及相关业务部门要抓住全国专项行动的机遇，坚持专项整治和整体防控相结合、情报导侦与落地调查相结合、区域合作与多警联动相结合的原则，主动打、深入打，打出声势、打出声威，切实增强人民群众的安全感。要最大限度地深挖源头，切断网络诈骗利益链条；最大限度地破获网络诈骗案件，努力为受骗群众挽回经济损失；最大限度地整治网络诈骗犯罪高发部位、高发区域，指导网络服务商加强网络安全体系建设，落实重点信息服务单位网络诈骗防控措施，堵塞网络诈骗犯罪分子作案的漏洞，打造安全运行的信息网络环境。

二、目标任务

工作目标：网络诈骗案件发案数明显下降，抓获的网络诈骗嫌疑人数量明显上升，网络诈骗利益链被有效切断，防控体系建设得到根本改善，防控能力得到根本提高，公安机关打击网络诈骗能力得到全面提升。

具体任务：一是破获一批网络诈骗案件，打掉一批网络诈骗团伙；二是深挖网络诈骗源头及相关利益链条；三是建立健全打击防范网络诈骗犯罪长效工作机制；四是提高人民群众防范意识，形成打击、揭露和防范网络诈骗活动的浓厚氛围。专项行动期间，分局及、、、县局至少要破获一起网络诈骗刑事案件，、、开发区分局力争破获一起网络诈骗刑事案件。

三、工作重点

（一）重点案件

1、利用黑客技术盗取他人QQ号码，进而冒充对其QQ好友实施诈骗案件；

2、利用淘宝钓鱼网页实施的诈骗案件；

3、提供网络诈骗黑客工具及技术支持案件；

4、其他网络诈骗案件。

（二）重点整治范围

1、为诈骗活动提供帮助并获利的搜索引擎、主机托管、虚拟空间出租、域名注册等网络服务商；

2、为诈骗活动提供虚拟货币、充值卡交易等洗钱服务的网络虚拟物品交易平台、第三方支付平台等网络服务商。

四、工作措施

（一）全面梳理，加强串案分析工作。各县、分局要充分发挥职能作用，通过110报警平台、接警记录、违法犯罪举报平台、网安以及刑侦案件信息系统等渠道，全面梳理今年以来QQ好友诈骗、淘宝钓鱼网页诈骗等案件线索，应用网侦等技术手段搜集、研判涉及网络诈骗的线索、人员，积极开展串案分析工作，力争串出一批大要案件。

（二）强化攻坚，深入追查网络诈骗源头。专项行动期间，市局将挂牌督办一批网络诈骗刑事案件。各县、分局要组织精干力量，围绕重点案件，按照快侦快破的原则，集中侦破一批网络诈骗案件。对抓获的涉案人员，加大审讯力度，查明全部犯罪事实，并积极查证带破一批积案、隐案。同时，要将追查网络诈骗源头作为本次专项行动的工作重点。对侦破的每起网络诈骗案件，都要深入追查为诈骗活动“洗钱”的人员以及提供盗号木马的制作者、商或钓鱼网页生成平台的开办者、维护者等幕后黑手，端掉窝点，摧毁网络。

（三）搜集证据，集中整治一批违法网络服务商。行动期间，各县、分局要对案件涉及的与网络诈骗利益链条相关的网络服务商进行集中整治，重点包括：为诈骗网站提供境外虚拟空间、主机托管服务的境内互联网服务商；为诈骗网站提供域名注册服务的域名注册服务商；未落实日志留存制度客观为诈骗提供隐蔽条件的移动网络接入商；为诈骗网站提供支付结算服务的移动增值服务商和第三方支付平台；为诈骗网站提供推广服务的搜索引擎服务商；为诈骗活动提供虚拟财产交易的网站平台等。其中，对明知是诈骗网站而为其提供上述服务或不落实日志留存制度的，要注意搜集证据，依法作为共犯查处。

（四）注重宣传，形成良好舆论氛围。各县、分局要充分利用电视、报刊、互联网等新闻媒体，对破获的网络诈骗案件进行有声势、有力度的宣传报道。要以报道网络诈骗案件个案为切入点，重点揭示犯罪分子的作案方式、作案手段，重点曝光与网络诈骗利益链条相关的网络服务商，包括：提供境外域名注册、虚拟空间租赁、主机托管服务获利的服务商等。通过宣传报道，展示公安机关严厉打击网络诈骗活动的力度和决心，揭示网络诈骗的利益链条，警示违法犯罪和部分网络服务商的非法经营活动，提醒网民加强自我防范。

五、职责分工

各警种部门要牢固树立全警“一盘棋”思想，充分发挥各自职能作用，密切配合、通力协作，合力打击整治网络诈骗违法犯罪活动。

（一）网安部门。组织协调专项行动；汇总本地发生的QQ好友诈骗、淘宝钓鱼网页诈骗案件信息、相关线索人员信息，开展串案分析；通过网侦技术手段，发现、经营网络诈骗、木马销售情报信息；对网络诈骗嫌疑人员开展网上侦查，会同刑侦等部门开展落地抓捕工作；组织对网络诈骗活动相关电子证物的现场勘查和检验鉴定工作；落实电信等运营商以及虚拟空间、主机托管服务商日志留存、网络安全监管措施；落实网络诈骗利益链条集中整治；会同相关警种建立打击网络诈骗长效工作机制。

（二）刑侦部门。收集、梳理、掌握网络一般诈骗案件发案情况，组织对网络诈骗案件开展侦查工作，牵头网络诈骗案件的抓捕、审查等工作，依法严厉打击网络诈骗犯罪活动。

（三）经侦部门。收集、梳理、掌握涉及网络的经济诈骗类案件情况，组织牵头对网络经济诈骗案件的侦查、抓捕、审查等工作。

（四）技侦部门。密切配合办案单位做好案件、线索的经营、侦控工作；积极配合开展缉捕犯罪嫌疑人。

（五）法制部门。指导、监督办案部门依法办案；配合办案单位协调检、法机关开展案件移送、工作，协调解决案件管辖、法律适用等问题。

（六）宣传部门。组织宣传报道网络诈骗活动的方式、特点，以及开展集中整治网络诈骗违法犯罪活动的重要意义和取得的成果；通过以案说法，震慑网络诈骗违法犯罪活动，增强群众防范意识，为专项行动的有力推进营造良好的舆论氛围。

六、工作要求

（一）提高认识，加强领导。各县、分局要充分认识网络诈骗违法犯罪活动的严重性和危害性，切实增强开展专项行动的责任感和紧迫感。市局成立蒋林副局长任组长，网安、刑侦、经侦、技侦、法制、宣传等部门领导参加的专项行动领导小组，领导小组办公室（下称“市局专项办”）设在网警支队。各县、分局也要成立工作专班，明确目标任务，狠抓各项措施的落实。各地在年6月29日前将工作专班成员以及相关联络人信息报市局专项办。

（二）统一步骤，分段实施。此次专项行动分为三个阶段：一是准备阶段。从现在起至6月底，各地要迅速开展动员部署，结合本地实际，制定实施方案，明确责任人员。同时，广泛收集网络诈骗线索和情报，并集中梳理、串案分析。二是整治打击阶段。从7月至8月，组织集中侦破一批大案要案，全面落实重点部位、重点地区各项整治措施。三是集中宣传和建章立制阶段。年9月，要积极组织开展集中宣传工作，以个案为切入点，提高人民群众防范意识。同时，总结专项行动成效，建立打击网络诈骗相关工作规范和制度。

（三）强化协调，密切合作。对于网络诈骗案件要按照最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理流动性团伙性跨区域性犯罪案件有关问题的意见》（公通字[]14号）规定的管辖原则和公安机关内部的职责分工,明确地域管辖和警种部门职责。各警种部门要充分发挥各自职能作用，主动开展工作。要密切配合，安排专门警力办理异地的协查协作请求。对于有管辖争议的案件及时上报统一协调，不得相互推诿。

打击电信诈骗宣传总结篇4

一、工作重点

打击商业欺诈要集中力量，突出重点，着力整治和打击六类商业欺诈行为：商业零售企业不规范促销行为；商业零售企业占压、骗取供应商货款行为；服务业违规经营行为；虚构或夸大特许经营品牌、骗取加盟费行为；对外贸易领域中各类以虚假合同等方式骗取资金和虚开出口发票的行为；对外承包工程、对外劳务合作、对外投资领域中虚构项目、虚假广告和招商信息、无证经营以及超范围经营等行为。

二、工作任务

(一)整治商业零售企业的不规范促销行为。商务部要会同发展改革委、公安部、工商总局、税务总局等部门研究制定商业零售企业促销行为管理办法，查处不正当促销行为，维护和规范商业零售行业公平竞争秩序。商务主管部门对商业零售企业促销活动进行行业管理，加强监督和检查，对本地区不规范促销行为的情况进行调查摸底，引导商业零售企业开展适当的促销活动。价格主管部门要对商业零售企业虚构原价，虚构降价原因，虚假优惠折价等价格违法行为进行查处。税务部门要对商业零售企业促销活动中的偷逃税行为进行查处。工商行政管理部门要对商业零售企业从事欺骗性有奖销售、巨奖销售，在促销活动中销售不合格商品以及掺杂、掺假和以假充真、以次充好的商品，在促销活动中采用不正当竞争等行为进行查处，并会同有关部门规范商业零售企业的促销宣传行为。

(二)整治商业零售企业超期占压、骗取供应商货款的欺诈行为。商务部要会同公安部、税务总局、工商总局、质检总局等部门研究制定有关规定，建立风险预警机制，预防、查处商业零售企业超过合同期限占压或骗取供应商货款的欺诈行为，促进商业零售行业的健康发展。商务主管部门要对商业零售企业与供应商的进货交易行为加强行业管理，对本地区商业零售企业占压供应商货款情况进行调查摸底，向社会公告长期占压供应商货款涉及户数众多、数额巨大的商业零售企业名单，确定重点监控企业。工商部门要依法对虚假出资、抽逃注册资本行为进行查处，研究建立企业异常变更工商登记事项的预警机制，尤其是对重点监控企业加强监管，发现问题依法及时查处，对涉嫌犯罪的要及时移送公安机关立案侦查。

(三)以美容美发业为突破口，整治服务业中存在的欺诈行为。商务部门依据有关法律法规和标准开展行业管理工作，要会同有关部门和行业协会，加强对美容美发服务项目和服务质量的监督、检查，督促经营者落实产品进货查验等制度。工商部门要加强对美容美发业广告宣传和市场竞争行为的监管，对虚假广告和涉嫌不正当竞争的，依法予以处罚，同时要加强美容美发店内商品的监管，实时美容美发店内商品质量监测结果，对不合格的商品予以曝光，问题严重的坚决清除出市场，并查清进货渠道；质检部门按照有关部门移送的生产源头情况进行彻底追查，依法追究质量及制假责任；价格主管部门要对美容美发店虚构原价、促销价格表示无依据或无从比较等价格欺诈行为进行查处。

(四)整治和打击商业特许经营中的欺诈行为。商务部门要开展对本地区特许经营发展情况的摸底调查，确定重点监控地区和企业。工商部门要依法加强对特许经营广告的管理，对特许人披露信息不完整、不规范，没有任何风险提示，或故意夸大投资回报的广告进行清理。商务主管部门要会同工商部门加强对特许经营展会活动的规范管理，对利用展会进行商业欺诈的参展企业，工商行政部门要予以查处。公安机关要对涉嫌诈骗的特许经营企业立案侦查。推动出台《商业特许经营管理条例》。

(五)整治和打击对外贸易领域的商业欺诈行为。商务、海关、税务、工商、质检、外汇等部门要在外贸领域发挥各自监管职能，加强信息共享，形成监管合力。发现欺诈线索的部门要及时向其他部门通报，制止欺诈行为。积极推进对外贸易信用体系建设。商务主管部门要会同税务、海关等部门在深入调查了解的基础上，尽快制订有关出口发票管理的措施，整治虚假出口、低报瞒报价格和低开虚开出口发票的行为。

(六)整治和打击对外经济合作领域的欺诈行为。商务、工商和发展改革部门按照职责分工，严厉打击对外经济合作活动中虚假劳务、工程和招商信息，欺骗劳务人员、施工单位和投资者签订虚假合同以骗取钱财的行为；打击无资质、超范围经营行为。劳动保障部门要加强对开展境外就业中介服务机构的监管。商务部门要会同建设部门对拥有建筑资质的企业在境外开展承包工程业务中的欺诈行为进行查处。外汇、海关部门要对对外经济合作领域违反外汇、海关管理规定的欺诈行为进行查处。公安机关要对涉嫌利用虚假外派劳务、境外工程和境外投资等信息进行诈骗的行为立案侦查。

三、治本措施

(一)完善法规，强化监管。要针对商业欺诈出现的新情况、新问题，特别是以高额回报为诱饵非法敛财、骗取银行贷款、占压骗取供货商货款等欺诈行为，分析其特点和规律，制订、修订法律法规，堵塞法律和制度漏洞。各地区可以结合实际情况，制定地方性法规和规章。对涉嫌商业欺诈的行为，有关部门要切实履行职责，做到及早发现、准确定性、依法严厉查处，彻底消除社会隐患。

各有关部门要结合各自工作职责，依据有关法规，加强行业主管部门与行政执法部门、司法机关的衔接配合，整合监管信息，建立信息共享和反欺诈预警机制，完善商贸企业的准入退出机制。

(二)开展多种形式的“诚信兴商”活动。一是深入开展各种诚信创建活动。各地区、各部门要结合本地区本部门的实际，组织行业协会、企业，在已开展的“百城万店无假货”活动和“百城万店重诚信”、“诚信纳税”、“守合同重信用”等各类诚信创建活动基础上，进一步探索深入开展“诚信兴商”主题创建活动的新形式、新路子。二是开展企业信用培训教育。加大企业信用培训教育力度，督促和引导企业自觉守法经营，诚信立业，建立企业内部信用管理制度，加强和改善内部信用管理工作，形成信用风险防范机制。三是大力推动行业信用建设。要选择与人民群众生活密切相关、问题突出、群众反映强烈的重点行业，开展信用建设试点工作，引导行业协会通过制定行业信用公约，开展信用信息服务和“守合同重信用”公示活动，建立督查指导制度等方式推进行业信用建设，服务会员企业。四是加强诚信宣传。广播、电视、报刊、网络等媒体要开展诚信宣传教育。今年9月，结合第三个“公民道德宣传日”，要在全国范围内组织开展“诚信兴商宣传月”活动，中央主要新闻单位要对各地开展“诚信兴商”活动的典型经验进行宣传报道，营造“守信光荣得利，失信可耻受罚”的社会氛围。

四、工作要求

(一)统一思想，提高认识。各地区、各部门要高度重视打击商业欺诈专项行动，把它作为实践“三个代表”重要思想，坚持以人为本、执政为民、构建社会主义和谐社会的重要举措，周密部署，认真落实，务求实效。

(二)强化地方人民政府的责任。各地政府要切实负起责任，建立工作机制，制定工作方案，落实工作责任，并加强督促检查，确保各项整治措施落到实处。涉及跨区域的打击商业欺诈工作，各地区之间要协调联动。

(三)建立部际沟通协调机制。商务部统一组织协调打击商贸活动中欺诈行为专项行动，宣传、发展改革、公安、劳动保障、建设、海关、税务、工商、质检、外汇等部门参与，制定具体的实施方案，建立会议、简报、督查、报告等工作制度，按照各自职责承担相应工作。参加部际沟通协调机制的部门，要确定专项行动的负责人和联络员。

(四)充分发动群众，营造商业欺诈无处藏身的社会环境。普及防骗知识，提高群众防范欺诈的警惕性；建立投诉举报制度，对欺诈行为露头就打，使其难以为害；加强新闻宣传和舆论监督，揭露骗术骗局，曝光典型案例，使群众放心，欺诈者寸步难行。

五、工作安排

从*5年5月开始，用一年左右的时间开展专项行动。专项行动分三个阶段进行：

动员部署阶段(*5年5月一*5年6月)，召开专项行动电视电话会议，制定专项行动的具体实施方案，全面部署工作。

组织实施阶段(*5年7月一*6年4月)，按照工作方案和实施方案规定的职责分工和工作任务，组织实施。

打击电信诈骗宣传总结篇5

结合当前工作需要，的会员“jinmingkj”为你整理了这篇2020年医保局打击欺诈骗取医疗保障基金专项行动开展情况工作总结范文，希望能给你的学习、工作带来参考借鉴作用。

【正文】

2020年医保局打击欺诈骗取医疗保障基金专项行动开展情况总结

为进一步加强医疗保障基金监管，规范医疗保障运行秩序，严厉打击医疗保障领域欺诈骗保行为，促进医疗机构健康发展，切实维护广大人民群众切身利益，根据上级文件及会议精神，阜南县医疗保障局积极开展打击欺诈骗取医疗保障基金专项行动，现将相关开展情况总结如下：

一、工作落实情况

（一）成立行动小组，强化组织领导。为确保专项行动扎实开展，取得实效，县医保局成立了县医保局党组书记、局长于伟同志为组长，县医保局党组成员、副局长李艳、杨晓波为副组长，局机关各股室及二级机构负责人为成员的专项政治行动小组，统筹负责专项行动工作。

（二）制定工作方案，明确行动要求。根据上级相关文件精神，县医保局于2020年4月27日印发了《2020年阜南县打击欺诈骗取医疗保障基金专项整治工作实施方案》，细化了工作目标、工作重点、工作步骤、工作要求，明确了工作任务、完成时限、检查细则，确保行动开展有规范可循。

（三）开展打击欺诈骗保宣传月活动，营造行动氛围。一是县医保局召开全县医保系统打击欺诈骗保宣传月启动仪式，局机关各股室及二级机构、全县定点医药机构共200多人参会，县医保局党组书记、局长于伟强调了打击欺诈骗取医疗保障基金专项整治行动的重大意义，对当前医保监管形式进行了分析，对打击欺诈骗取医疗保障基金专项行动进行了安排部署。县医保局将把打击欺诈骗保专项治理作为首要整治任务，切实履行基金监管主体责任，从维护广大人民群众利益出发，对在打击欺诈骗保中发现的违规行为严格依法办事，按规定从严、从重、从速处理。二是要求全县所有定点医药机构开展打击欺诈骗保政策培训，认真学习《2020年阜南县打击欺诈骗取医疗保障基金专项整治工作实施方案》及《安徽省基本医疗保险监督管理暂行办法》；三是加强打击欺诈骗保政策宣传，利用电视台、县医保局微信公众号、政府网站等新闻媒体进行政策宣传，通过进社区、乡村、政策展板、条幅、公布投诉举报电话等方式多渠道、多角度、全方位进行政策宣传，提高社会对医保基金监管参与度，提升行动效果；四是要求全县定点医药机构开展为期一个月的打击欺诈骗保宣传月活动，通过全县定点医药机构张挂条幅、张贴政策公示、发放宣传资料开展打击欺诈骗保宣传月活动，营造遵纪守法氛围。

（四）严格督导检查，严肃处理问题。一是要求医保经办机构、定点医疗机构和医共体牵头单位基金专用账户开展自查自纠和整改落实。自查单位要向县医保局书面报送自查自纠报告，列明查出的问题和整改落实情况，并将自查自纠的违规问题涉及的医保基金主动申请退回县财政局社会保障基金医保专户；二是县医保局对“两机构一账户”进行抽查，对抽查时发现自查自纠不到位、仍然存在违规违纪违法使用医保基金的行为，依规依法从严顶格处理，并公开曝光，涉嫌犯罪的，及时移送司法机关处理。

二、打击欺诈骗保专项行动检查处理情况

截至目前，阜南县医保局2020年共查处87家协议医药机构，其中，定点医疗机构48家，定点药店39家，覆盖率达到100%，涉及违规医保资金?14953583.72 元，协议处理6390975.55 元，合计追回金额 21344559.27 元。其中，通报批评 43 家，约谈 6 家，暂停 5 家定点医药机构，移交县卫健委3起，移交市场监督管理局1起，上报县纪委监委2起。行政处罚1人，涉及医保资金4113元，罚款8223元。

（一）自查自纠。2020打击欺诈骗保定点医疗机构自查自纠全县共有48家定点医疗机构上报自查自纠报告，共追回金额1659580.66元。

（二）对协议医药机构打击欺诈骗保专项整治。2020年打击欺诈骗保县医保局结合调研情况及日常监管经验，进一步改进监督方式。对实地检查分医院类型开展进驻式检查和常规检查，同时，定时开展数据分析，进行指标性扣款，年中开展半年度综合检查和专项病历评审，实现监督检查实时化、常态化、制度化。

（1）进驻式打击欺诈骗保检查。2020年共对四家医院进行进驻式检查，通过查看住院患者在院情况、查阅病历、核对费用清单、查看报补单等方式对四家医疗机构进行打击欺诈骗保检查。共追回金额947068.28元。

（2）日常性打击欺诈骗保检查。2020年共对全县定点医药机构开展2轮次不定时检查，共发现?36 家次定点医疗机构存在违规行为，共追回金额 4284762.65 元。

（3）病历评审专项检查。2020年?1-3 月份，县医保局发现全县定点医疗机构康复理疗病历存在较为混乱的现象，县城乡居民医保中心于4月份组织康复理疗领域专家对全县定点医疗机构康复科理疗病历进行了病历评审。共追回金额 428520.28 元。

（4）上半年度综合检查。县医保局于2020年7月3日下发了关于开展2020年上半年城乡居民医保基金专项检查的通知，并成立了专项检查工作领导小组和两个检查组。针对定点医药机构医保管理制度建设、欺诈骗保、日常管理、指标控制、整改落实等相关工作开展情况进行了综合检查。

（5）数据分析及指标性扣款。2020年1月，县医保局对全县定点医疗机构2019年第四季度医保监管数据进行结果运用。其中，扣款性指标包括选择性执行按病种付费、选择性执行同病同价、次均三费超5%三项指标，全县共追回金额10399241.31元。

（6）对2019年查处案件进行处理。2020年1月14日下发了2019年12月16日至2019年12月20日对阜南县中医院进驻式检查的处理文件。共追回金额2917120.56元。

2020年3月24日下发了2019年11月19日对阜南县龙王乡卫生院打击欺诈骗保检查的处理文件。共追回金额32872.25元。

2020年4月10日下发了县委第二巡察组对阜南县医保局开展巡察期间发现洪河桥镇和柴集镇卫生院存在违规挂床住院的处理文件。共追回金额568002元。

（7）日常审核性扣款。2020年阜南县城乡居民医保中心药审科日常审核追回基金：郜台乡卫生院17530.47元，安徽医科大学附属阜阳医院43152元，阜阳民生医院35520元，阜阳市妇女儿童医院11188.8元。累计追回金额107391.27。

（三）对参保居民打击欺诈骗保整治

2020年，发现1例参保患者借用就诊证套取医保基金现象。涉及医保资金4113元已追缴回基金专户，同时给予行政罚款8226元。

三、下一步工作计划

（一）加强政策法规宣传，提高医务人员认识。加强对《安徽省基本医疗保险监督管理暂行办法》和《阜南县基本医疗保险定点医药机构服务协议》的宣传，要求各协议医疗机构定期组织医务人员学习医保相关法律法规和各种政策，充分认识到医保政策可持续发展的重要性，认真贯彻落实相关政策，引导全县定点医药机构规范诊疗行为，主动建立健全医药机构内部的医保基金监管制度。

（二）持续加大打击力度，深入推进专项行动。打击欺诈骗保是一项长期性的艰巨工作，县医保局将继续加大打击欺诈骗保力度。下一步将以《安徽省基本医疗保险医疗服务项目目录》和《安徽省基本医疗保险药品目录》两个目录中的项目内涵为抓手，以大数据筛查为基础，采取实地抽查、现场走访等方式对次均费用高、住院人次多、诊疗行为乱的定点医药机构的诊疗价格和药品使用规范进行重点核查，持续规范医药机构的诊疗、用药和收费行为。

（三）严格跟踪整改落实，规范诊疗服务行为。县医保局将严格跟进整改督查，督促定点医药机构对专项行动中发现的问题认真梳理，仔细分析，举一反三，深入查找本单位在医保政策执行过程中存在的其它问题，认真研究拿出整改措施，提出切实可行的管理办法，将整改措施和管理办法落到实处，以避免和杜绝重复问题的发生。

（四）巩固专项行动成果，加强监督管理工作。县医保局将以本次专项行动为契机，不断完善监督管理制度，持续强化监督管理工作，严惩违规行为，坚决遏制医保领域违法违规现象普发多发势头，当好医保基金的“守门人”，护牢保障人民健康的“救命钱”，确保医保政策得到有效落实，医保基金安全平稳健康运行。

医疗保障局

打击电信诈骗宣传总结篇6

尤其值得注意的是，近几年直销业的从业人员正在成为非法集资的重点募集对象，不少直销人都卷入了非法集资并损失惨重。

通过整理有关非法集资的法律文件，对有关非法集资犯罪定义的总结、种类的归纳、特征的概括，我们发现对非法集资管理和监控呈现以下几种发展态势：法院对案件受理更加积极；善后处理程序更加完善；出现了专门的管理机构；更加注重媒体的引导作用；加大了对广告宣传的监管力度。

非法集资的定义

1993年，国务院在《批转中国人民银行关于集中信贷资金保证当前经济发展重点需要意见的通知》中指出，“要坚决制止和纠正违章拆借、非法集资”，这是我国改革开放后较早使用“非法集资”概念的规范性文件。

此后，为了制止和打击各种形式的非法集资行为，有关部门又陆续出台了一系列文件，这些文件强调了对不同形式非法集资活动的打击，但都未对非法集资的含义作出明确界定。

最先给非法集资做出定义的法规性文件是1996最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，该解释规定：非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

1995年2月28日通过并施行的《全国人民代表大会常务委员会关于惩治违反公司法的犯罪的决定》规定了欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪，同年6月30日通过并施行的《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，又规定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，开始从刑事法律的角度对非法集资行为进行规制。

1997年新《刑法》将四种与非法集资有关的犯罪吸收进来。它们分别是非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

1999年中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》给非法集资做出了较为详细的定义。该《通知》规定：非法集资是指单位或个^未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

分类及特征的变化

1999年，《关于进一步打击非法集资等活动的通知》初次对“非法集资”的分类进行了系统的归纳，此次分类中最大特点是传销被明确纳入了非法集资的分类范畴：“利用传销或秘密串联的形式非法集资。”此外，通知还明确提出了利用果园或庄园开发的形式、用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品、电子黄金投资等多种新颖的非法集资形式。

2011年1月4起实施的，由最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位研究制定的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法集资的具体形式进行了全新的概括，这也是我国有关非法集资最新的法律解释，对非法集资的关注从行政法规，再一次转移到法律领域。

针对目前存在大量以转让股权的形式进行非法集资的情形，《解释》明确提出：不具发行股票、债券、募集基金、销售保险等的真实内容而非法集资，将按照非法吸收公众存款罪定罪处罚。

非法集资经常以各种各样的名目出现，形式多样，但其中还是有一些共同特征的。很多相关文件都对非法集资的特征进行了总结。20]1年实施的《解释》将“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的要点总结为四点：未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸引资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定时期内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

《解释》中明确提出未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。这条规定填补了多年的法律空缺。

量刑标准变化

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，首次对集资诈骗的等级分类进行了规定：个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。

2011年新实施的《解释》对集资诈骗罪的定罪量刑标准更加具体，量刑更加严格和合理：划分出了“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”三个等级；个人进行集资诈骗认定为“数额较大”的标准由20万元下降到10万元，单位进行集资诈骗认定为“数额特别巨大”的标准由250万元上升到S00万元。

2011年新实施的《解释》还对量刑人数进行了调整，以前是以“户”为单位，比较模糊，现在以‘火’为单位。现在的规定是：“个个非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150以上的应当追究法律责任。”

《解释》还增加了两个条款：“非法吸收或者变相吸收公众存款，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚，情节显著轻微的，不作为犯罪处理。”这两个条款体现了刑事司法宽严相济的原则。

管理特点的变化

随着非法集资案件越来越多，受害者也快速增加，社会影响力日益庞大，各监管部门的管理特点也发生了很大变化。

法院对有关非法集资的案件受理更加积极

1998年7月13日，中华人民共和国国务院了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，《取缔办法》第21条规定：“因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决；协商不成的，通过司法程序解决。”因此，法院不应拒绝受理非法集资清退纠纷。

但是，最高人民法院1998年11月23日《关于当前经济审判工作应当注意的几个问题》规定：“对于未经依法批准，向社会不特定对象进行的乱集资活动而引发的纠纷，特别是对其中因非法集资活动而引起的纠纷，一般应由有关部门处理。”《民事案件案由规定中》亦无“非法集资合同纠纷或类似的案由”，所以，除少数例外，法院一般不受理非法集资清退纠纷案件。

2004年11月15日，最高人民法院《关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》，要求各级人民法院充分认识集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪的严重社会危害性，对集资诈骗和非法吸收公众存款的犯罪

活动给予坚决打击。

善后处理程序更加完善

1998年的《取缔办法》第18条规定：“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。”根据该条规定，如经人民法院执行，集资者及担保人仍不能清退集资款，参与者应自行承担损失，而不能要求有关政府部门代偿。

2004年最高人民法院的《通知》突出强调了要完善非法集资的善后处理程序，要妥善处理涉及众多被害人的犯罪案件，注意追缴犯罪分子的违法所得，及时将被骗的集资款返还被害人，配合地方党委和政府做好案件的善后工作，尽量将犯罪造成的不良后果降到最低限度，确保社会稳定。对办案过程中发现有关部门和单位在资金管理制度和环节上存在的漏洞和隐患，要及时提出司法建议，以做到防患于未然。

成立了专门的管理机制

2007年1月8日，国务院了《关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复》，明确了由银监会牵头的处置非法集资部际联席会议制度和工作机制(以下简称“联席会议”)，对肆虐各地的非法集资问题实施综合治理，维护正常的经济金融秩序，但打击力量依然比较松散，力度不够。

同年，7月25日，针对非法集资在我国许多地区重新抬头，并向多领域和职业化发展的倾向，国务院办公厅了《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》，强调要发挥由银监会牵头的“处置非法集资部际联席会议”制度，对银监会的具体工作任务进行了深入的阐述。

该通知指出，―旦发现非法集资苗头，省级人民政府应依法妥善处置，并通报“联席会议”。“联席会议”要抓紧制定和完善本行业防范、监控和处置非法集资的规章及行业标准，加大工作力度，对近年来非法集资案件进行深入分析，集中力量查处典型案件，严惩首恶，教育协从，维护人民群众的权益。银监会作为“联席会议”的牵头部门，要主动与有关部门和地方人民政府加强沟通，切实做好组织协调工作。

更加注重媒体的引导作用

2004年的《通知》首次着重强调了媒体对打击非法集资的作用，要求各级人民法院在审判集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪案件工作中，要把依法审判与法制宣传有机结合起来。注意通过依法公开宣判、新闻媒体宣传等各种行之有效的形式，揭露犯罪骗局，教育广大群众，提高公民防骗意识。　在2。。7年国务院办公厅的《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》，对如何利用好媒体进行非法集资的管理工作做了详细地说明。要求银监会要牵头制订宣传教育规划，充分利用报刊、电视、广播、互联网等传媒手段，宣传依法惩处非法集资的法律法规，通报非法集资的新形式和新特点，提示风险，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。

加大对非法集资广告宣传的监管力度

2007年7月25日，国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署联合发出《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》，强调进一步加强非法集资活动中涉及广告的审查和监管工作，要求各有关单位充分认识非法集资活动广告的危害性，重视和加强对非法集资活动广告的审查和管理，并对不合规定的广告的具体内容进行了明确规定。

2011年实施的《解释》第8条明确了非法集资活动当中虚假广告行为的性质认定和处罚标准：“广告经营者、广告者违反国家规定，利用广告为非法集资活动或服务做虚假宣传的，出现违法所得额在10万元以上；造成严重后果和社会影响的；二年内利用广告虚假宣传，受过行政处罚两次以上的；其他情节严重的情形。”

《解释》还规定，“明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资欺诈或组织、领导传销等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯处置。”

打击电信诈骗宣传总结篇7

20__年至20__年，__中院共审理非法集资类案件16件，其中非法吸收公众存款案件__件，占62.5%，集资诈骗案件6件，占37.5%。在这两类案件中，一审案件5件，占31.3%，其中非法吸收公众存款案件1件，占一审受案数的20%；集资诈骗案件4件，占一审受案数的80%。二审案件11件，占68.7%，其中非法吸收公众存款案件9件，占二审受案数的81.8%；集资诈骗案件2件，占二审受案数的18.1%。在11件二审案件中，维持9件，占81.8%；撤诉2件，占二审受案数的18.1%。

在这16件非法集资类诈骗案件中，被告人总人数为98人，其中非法吸收公众存款案件被告人数为32人，占此类案件被告人总数的32.7%；集资诈骗案件被告人数为66人，占此类案件被告人总数的67.3%。

1、被告人性别统计。按性别统计，在这98名被告人中，男性被告人43人，占被告人总数的43.9%；女性被告人55 人，占被告人总数的56.1%。

2、被告人犯罪年龄统计。按被告人犯罪时年龄统计，在这98名被告人中， 20-30岁的被告人11人，占11%；30-40岁的被告人14人，占14%；40-50岁的被告人28人，占29%；50-60岁的被告人37人，占38%；60-70岁的被告人5人，占5%；70岁以上的被告人3人，占3%。

3、被告人被判处刑罚情况统计。按被告人被判处的刑罚情况统计，在98名被告人中，被判处死刑的被告人5人，占5%；被判处死缓的被告人1人，占1%；被判处无期徒刑的被告人3人，占3%；被判处__-15年的被告人11人，占11%；被判处5-__年的被告人21人，占22%；被判处3-5年的被告人34人，占35%；被判处3年以下的被告人13人，占135%；被判处缓刑的被告人3人，占3%；免于刑事处罚的被告人7人，占7%。

通过对近三年来我庭审理的非法集资类案件的分析，我们发现非法集资类案件存在以下主要特点：

从以上分析我们可以看出，在这16起非法集资案件中，被告人数达到98名，平均每起案件的被告人数为6人之多。其中焦英霞集资诈骗案被告人为15人，圣瑞集团集资诈骗案的被告人更是达到32人之多。且被告人多以40岁以上的中老人年为主，其中40-60之间的被告人占到了全部被告人人总数的67%。在这98名被告人中，女性被告人占大多数，比男性被告人多出__.2个百分点。

非法集资类案件的涉案金额往往特别巨大，少则几十万、几百万元，多则上千万元，甚至几亿、几十亿元，如焦英霞集资诈骗案犯罪金额高达7亿多人民币、圣瑞集团集资诈骗案犯罪金额高达5亿多人民币。而且犯罪嫌疑人活动范围扩大,跨区域犯罪增多,有些犯罪案件涉及黑龙江省、河北省、内蒙古自治区等20多个省市。

非法集资类犯罪的受害群体广泛, 受害人数少则数十人，多则成百上千人。遍及离退休老人、下岗职工、农民、个体工商户、公务员、企事业单位职工和其他社会无业人员等社会各个阶层。且受害人年龄普遍偏大，多以中老人为主。这部分人手中有些闲散资金，但又苦于找不到致富门路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺骗和诱惑，有的甚至将所有积蓄都用来投资。同时，受害人之间多多少少都存着同事、朋友、亲属等不同的关系层面，形成由点到线、由线到面的幅射效应。有的受害人既是被害人又是帮凶，不但自己投资，还劝亲朋好友等去投资，自己从中获利。

从目前办理的案件情况看，非法集资案件追赃非常困难，追赃远低于实际损失数额。原因在于，一是大部分集资案件的爆发，均是资金链已经断裂，募集来的资金已被犯罪分子消耗殆尽；二是案发时犯罪分子多以现金方式转移了赃款,大量赃款去向难以查明,追赃困难,被害人损失难以挽回；三是此类案件犯罪证据收集较难,往往导致因证据不足或不充分而对犯罪数额认定的较低。这就容易引起受害人不满,在没有其它索赔渠道的情况下,被害人往往集结到各级政府上访,寻求政府救济,或采取堵塞交通等方式,给政府施加压力,容易出现越级访、告急访,引发。

为骗取受害人参与集资，犯罪分子往往采取“放长线钓大鱼”的作案手法，以高于银行几倍甚至几十倍的利率为诱饵，诱惑和煽动公众参与集资活动。在进行非法集资犯罪活动的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信誉”,按时足额兑现先期投入者的本息，给予投资者高额回报,骗取参与群众的信任，进而利用获利集资人作“活广告”四处宣扬，不断扩大集资规模使资金越滚越大，越集越多。犯罪分子继而采取“拆东墙补西墙”的资金运作方式，用后期集资人的钱兑现先前的本息。然而，随着集资款的不断增长，需要支付的回报也越来越多，最终因不堪重负而导致崩盘。有些犯罪分子则是待集资达到一定规模后便秘密转移资金，携款潜逃。

犯罪分子通常借用公司名义实施犯罪,工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，以此为其非法集资活动披上合法的外衣，甚至很多犯罪分子本身就是当地的知名企业家、政协委员、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脉关系和

社会活动能力，其公司也是当地的知名企业、明星企业。为掩盖其非法集资的性质，犯罪嫌疑人往往打着响应国家产业政策、支持新农村建设、为老同志、下岗工人谋福利等旗号，向社会公众大肆宣传其集资活动是经有关部门批准同意的，其集资项目是符合政府产业导向、无风险、高回报的，其集资是用于扩大生产、投资开发的，来骗取受害人信任。非法集资类犯罪的涉案团伙大都有着严密的组织分工，都是有计划、有步骤地进行。一般都经历编造项目、宣传造势、募集资金、还本付息、最后崩盘等环节，少则一年半载，多则几年，作案周期普遍较长。为了吸引更多的人参与，他们经常运用传销的手段，采用封闭式培训、授课的方式给参与者“洗脑”,采取“拉人头”返利，带人来参与给予“佣金”的激励方式引诱集资。当前，集资诈骗、非法吸收公众存款罪与非法传销活动有融合的趋势，主要策划者居于幕后，或者在外地遥控指挥，分层设立“分公司”、“站”、“推销员”，再临时雇佣社会闲散人员进行宣传和发展“下线”，上下形成网络，按“业绩”提成，形成层层欺骗的金字塔。其活动地点也往往选择在人口密集的商业网点、居民小区出租房，活动更加隐蔽；在交款方式上，多为异地交款，异地银行卡存取、邮政储蓄存款、电子银行转账等，使大量资金流动难以发现。

非法集资犯罪分子通常采取聘请明星代言，请政府官员参与相关活动，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传企业的“业绩”；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠；雇用业务员传入社区散发传单，传播集资信息；举办各种活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，进行“现身说法”等方式，大力进行宣传造势，以引诱更多的人参与非法集资活动。

犯罪分子除了以传统的种植、养殖、项目开发等名义骗取受害人“投资”、“入股”、“加盟”外，更利用新兴事物，如利用互联网上的，如“电子商铺”、“电子百货”等虚拟产品，以投资委托经营，到期回购等方式进行非法集资。或者利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称这些为新的投资理财工具或金融衍生产品，欺骗群众投资。

非法吸收公众存款与集资诈骗犯罪的表现形式非常复杂，容易与民事经济纠纷相混淆，对于罪与非罪、此罪与彼罪的界限也难以界定。此外在认定涉案金额方面，涉及很多会计、统计、金融、税务、企业运作与投资、证券外汇投资等方面的知识，需要办案人员具备较宽的知识面和扎实的法律功底，这一点在实际操作的过程中会给办案人增加很大的难度。

非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪涉及面广，跨省甚至跨国犯罪时有发生。犯罪分子为逃避打击，对公司、企业的财务管理极不规范，记账方法简单粗糙，没有建立会计账目，财务账册资料残缺混乱，无证据反映投资款的资金流向和投资用途，投资款大多被肆意处置和挥霍。同时，侦查机关在侦办案件时，受到人力、物力、信息等诸多限制，如与外地公安机关协同侦办前期沟通程序繁琐，办案方法等方面容易发生分歧等，取证和追赃工作难度极大。追缴赃款存在的困难一方面是被执行人可供执行财产查找难。另一方面是有关部门移交执行的很多涉案财产都处于权属不明的状态，单位和个人、被执行人与案外人财产权属不分导致了执行范围界定的困难。

目前，我国惩治非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪的相关法律及司法解释在面对现实生活中各类纷繁复杂、表现形式变化多样的案件时不可避免地呈现出滞后性和被动性，甚至对于诸如非法销售未上市公司股权、电话诈骗、网络传销等新型犯罪行为还存在法律缺位。关于追缴、退赔的概念、范围也未在任何法律、法规、中予以明确，导致案件具体执行范围很难掌握。这也导致对一些不法行为的认定和案件定性等带来诸多实际困难，一定程度上降低了不法分子的犯罪成本及风险。同时，由于每个集资诈骗和非法吸收公众存款刑事案件背后都有大量与之相关的民事案件，刑事损失和民事债权债务互相交织重合（主要涉及有抵押权的民事案件），导致了刑事案发前做出的民事裁判中认定的金额是否有效、刑事判决认定的损失是否包含了民事抵押金额、普通民事债务是否也纳入统一执行的范围等一系列棘手问题，这就大大增加了执行依据的不确定性。

人民法院通过刑事审判手段打击非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪、追究犯罪分子的刑事责任只能是一种事后救济手段。鉴于当前非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪形势的严峻性和复杂性，为加强和谐社会建设，必须加强对我国社会转型期非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪的研究，坚持打防结合、多措并举，多管齐下，规范市场主体行为，把防范工作做在事前，建立有效的预防和打击非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪机制。

要引导市场主体依法经营杜绝非法集资，使其各种经济行为不超出法律的边界。针对当前民众投资欲望高、投资渠道少、投资范围窄的现实困境，应大力拓展投资渠道，建立并优化各类资本要素市场，尽可能多地为人民群众提供投资机会，防止各种以吸引投资为名、骗取受害群众钱财的违法犯罪活动的发生。要充分利用各种新闻媒体广泛宣传国家的经济政策、法律法规，对非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪的危害性进行重点宣传，及时宣传司法机关打击犯罪取得的成果，揭露这些犯罪活动的欺骗性和非法敛财本质，震慑违法犯罪分子，大力营造震慑犯罪、教育群众的浓厚氛围。运用各类宣传工具和载体,采取巡回审判、法律宣讲、专题讲座等多种形式,将典型非法集资的方式、特点、鉴别方法等及时告知广大群众,以增强群众自我保护意识,增强参与非法集资风险自担意识,自觉抵制非法集资活动。同时,建立非法集资举报奖励激励制度,发动广大群众积极举报非法集资活动线索,充分发挥社会力量的监督作用。

立法、司法和行政部门要加强对实践发展的关注，加强法律和行政法规的有效衔接，积极行动，协作配合，及时解决发展中出现的问题。一是制定有关刑事财产部分执行的规范性法律文件。二是制定有关刑事财产部分执行的规范性法律文件。积极制定出相应的案件定性量刑标准，防止出现新的法律漏洞，应着力将未履行信息披露的集资行为进行入罪化处理，正当融资行为与非法集资的区别界定不以集资的量和规模作为标准。

各审判机关要严厉惩处各类从事诈骗犯罪活动和违法经营活动，尤其是涉及受害人数多、涉案数额巨大的非法集资活动，最大限度地减少诱发和滋生各类涉众型经济犯罪因素。要注重提升打击新型涉众型经济犯罪的水平，不断适应惩治涉众型经济犯罪工作的需要，加强对投资者法律权益的司法保护，及时做好受害群众的安抚工作和维稳工作，积极为受害群众维护自身权益提供便利，依法保障其合法正当诉求。审判机关要定期分析研究此类犯罪的特点和规律，除了要收集犯罪嫌疑人罪有罪无的证据，还要做好是否挥霍与转移赃款、是否逃匿、是否将募集资金用于与经营活动无关的开支等方面证据收集工作。人民法院在审理非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪案件时，要坚持惩办与教育相结合，严格贯彻宽严相济刑事政策，依法准确定罪量刑，突出刑罚的经济制裁功能，剥夺犯罪分子的再犯能力。

打击电信诈骗宣传总结篇8

一、禄劝县近两年银行卡诈骗案件情况

2010年至今，禄劝县先后发生15起银行卡诈骗案，涉案金额45万余元。其中：2010年11月9日至11月28日期间，禄劝县连续发生11起银行卡诈骗案，涉案金额32万余元。2011年3月16日至3月30日先后发案4起，涉案金额13万余元。其中单个案件涉案金额最小的是800元，相对大的两笔是199,526.80元和124,496.00元，均被盗划到省外。

案发后，人行禄劝县支行、农行禄劝县支行、禄劝县农村信用联社和禄劝县公安局领导高度重视，及时向禄劝县人民政府、人行昆明中心支行支付结算处作专题汇报，禄劝县公安局及时成立专案组，人行禄劝县支行先后4次组织召开农行禄劝县支行、禄劝县农村信用联社、禄劝县邮政储蓄银行和禄劝县公安局等单位部门负责人及其分管领导参加的联席会议，分析通报案情，对侦破、防范、维稳等工作作出具体安排。农行禄劝县支行配合专案组两次到省外调查取证，初步锁定3名犯罪嫌疑人（6月已抓捕1人）。

二、禄劝县银行卡诈骗案显现的特点

（一）案件发案呈上升趋势

由于尚未破案，犯罪嫌疑人不断伺机作案，发案态势没有得到有效控制。

（二）持卡人、银行资金损失严重

禄劝县连续发生多起持卡人有关信息被盗取，致使其账户资金被犯罪嫌疑人持吉隆的伪卡在异地转账、取现、消费，造成巨大资金损失。

（三）涉及面广、危害性大

频发的银行卡诈骗犯罪案件给禄劝县金融机构、持卡人和用卡环境造成了严重损害，特别是给银行卡产业的健康发展造成较大的负面影响。

（四）作案手段科技化，流窜作案隐蔽性强

银行卡犯罪手段不断向科技化、集团化、专业化、网络化发展，案件实施过程更为隐蔽，且大多是流窜作案，造成公安机关取证难、抓捕难。

三、强化措施，协同作战，有效防范和打击银行卡犯罪

今年公安部部署了在全国打击银行卡犯罪的“天网2011”专项行动。3月25日，人行昆明中心支行和省公安厅联合召开2011年联合整治银行卡违法犯罪暨银行卡联席工作会议，人行昆明中支段会全副行长和省公安厅王建伟副厅长作工作报告，对防范和打击我省银行卡犯罪活动作了具体的部署和要求。为确保打击银行卡犯罪工作取得实效，从根本上扭转银行卡案件高发态势，提升银行卡管理水平，净化用卡环境，加强用卡安全常识宣传，使银行卡真正成为公众放心、安全、方便、快捷的金融工具。我认为应采取以下工作措施：

（一）要充分提高认识

金融机构要充分认识到银行卡犯罪严重影响国家金融秩序和经济安全，直接损害人民群众的合法权益，影响了持卡人办卡用卡的积极性，危害银行卡产业的健康发展，甚至破坏社会稳定。因此，有关工作不能停留在常规性的安排上。

（二）要切实加强领导

要实行“一把手”负责制，各单位领导要亲自安排、亲自参与、亲自督查，要从维护县域金融稳定、维护银行公信力、保护存款人根本利益的高度，切实抓好打击银行卡犯罪工作。

（三）各金融机构要适时召开专题会议，研究防范和控制措施

对陈旧老化的取款设备要及时更新，尤其是对不能自动识别、预警、录像不能正常工作、录像质量差、保存期限不够的设备要及时更新整改。

（四）要继续深入组织开展安全用卡宣传活动

要充分利用各种宣传渠道，重点加强信息泄露、ATM资金诈骗、短信和电话转账诈骗、信用卡套现等案件手法和危害性的宣传力度，切实提高持卡人、特约商户的安全用卡意识和依法经营意识，为预防和打击银行卡犯罪创造良好的舆论环境。

（五）要建立“三方”信息报送制度

即：及时向其主管上级部门报送，及时向当地公安机关报送，及时向当地人民银行报送。

（六）要切实做好当事人的思想工作

做好正面宣传，合理解决客户诉求。

（七）要建立警银协作联络员制度