银行档案工作计划范文

银行档案工作计划篇1

    自《银行会计档案管理办法》实施以来,我国有关银行档案的管理已经逐步地向规范化与完善性转变。当前,有关基层人民银行的管理方法,主要采取的是发行会计以及基层国库会计资料分散管理的方式:一是采取中心支行货币金银部门,对有关会计资料进行事后监督,在中心监督完毕后,将有关资料返回至货币金银部门,实现其自行装订、归档、保管等有关档案管理的工作;二是县支行国库业务的会计凭证、账表、清单、系统工作日志等会计资料经事后监督中心监督完毕后,有关的档案资料,需要定期返还至县支行综合档案管理部门,由县支行综合档案管理部门来实施有关档案管理的归档、查询以及事后监督中心对账表、清单、系统工作日志等会计资料负责装订的管理办法。但是这种分散的管理方式,对于基层人民银行的档案管理就造成了诸多不容忽视的问题。一是对于会计档案的定期检查与修复工作,没有依照预定日期如期进行;二是对于档案中的磁介质等相关的资料,管理不规范,容易产生磁介质失去信息;三是档案管理手段落后,有关档案管理的自动化程度不高,难以对会计档案的安全性以及完整性进行有效地维护;四是对于一些保管期满的档案没有进行及时的销毁与清理。五是磁介质管理,比如,个别行核算系统数据未做到双备份,对于个别行备份磁介质、光介质数据也没有实施异地的存放等管理模式。对于档案管理制度的执行等情况,有关当前档案保管安全性方面,基层人民银行的会计档案管理现状,主要体现在会计档案的查询、借阅以及检查等程序方面。首先,对于会计档案的查询,会计档案的查阅除应会计业务检查的要求恢复会计核算系统备份数据,以查看是否存在磁介质、光介质会计档案失效的情形外,均为纸介质的会计档案。基层人民银行能够实现按照会计档案管理制度中规定的相关法规,严格的建立以及执行有关会计档案的登记、审批等制度,实现有关会计档案的查询工作的严格办理,其次,对于会计档案的复制,在基层人民银行的会计管理中,为保证会计档案能够在有效的时间内得到妥善的保管,主要采取的是对邮政局传递的传真件形式的电报底稿进行复印保存的管理模式。再次,有关会计档案的销毁,基层人民银行的销毁工作的主要对象是一些纸介质的档案。但是由于基层人民银行档案销毁管理工作的疏忽,对于一些诸如会计核算系统月终备份等磁介质的会计档案,没有进行及时的销毁。

    二、基层人民银行会计档案管理中存在的问题及原因探究

    当前,人民银行在实施会计档案管理中,主要执行的是中国人民银行总行2005年制定、2006年月施行的《中国人民银行会计基本制度》,这一管理制度并为专门对于会计档案的管理制定专门的指导条款。但是随着经济的发展以及人民银行对于银行会计电算化管理要求的迅猛发展,对于人民银行实施档案管理的内容以及形式都发生了较大的变化。

    (一)会计档案管理部门分散,统一管理流于形式

    当前,基层人民银行在实施会计档案管理时,尽管一些档案资料的管理已经实现了事后监管部门的集中化管理与监督,尽管实施档案管理的部门没有进行统一的管理,对于一些资料的条约也主要是由事后监管部门进行有关资料的管理,这样就导致会计档案与全行档案的管理存在管理流于形式的问题。在这样的管理状态下,就会造成有关档案资料的使用存在的管理上的漏洞及弊端:一是会计档案入档不及时,存在档案遗失的风险;二是由于内部人员对于调阅档案不履行审批程序等问题,造成有关档案资料的归类以及登记存在失真、不完整等问题;三是由于会计档案资料主要实施的是各部门分散化管理,这就给有关会计档案资料的保存与监管带来了管理条件上的限制;四是调阅资料主要是由事后监管部门进行管理,这就给会计档案的登记与管理造成随意性大。上述有关会计档案存在影响会计档案安全性的问题,就很容易带来会计档案管理难以实现人民银行会计档案管理的“四防”“四无”基本管理标准。与此同时,由于会计档案管理与核算系统的升级没有实现同步化,结果就导致对于磁介质档案的调阅存在较大的难度。在实际的管理中,一些磁介质会计档案是在特定的应用系统中生成的,那么在实施磁介质的调阅中,就需要在特定的运行环境中进行。但是核算管理应用系统版本的升级、更新,对于一些旧有的磁介质档案已经无法实现调阅,这样就失去了档案管理在实施会计档案管理的有效使用

    (二)内部保密管理制度与司法执行存在矛盾,会计档案管理存在风险

    为防止会计档案在管理中造成的会计数据丢失或者泄密,中国人民银行颁布了《银行会计档案管理办法》,对于会计档案的管理明确作出“各单位保存的会计档案不得借出。如有特殊需要,经本单位负责人批准,可以提供查阅或复制,并办理登记手续。”这一严格的规定。但是这一有关会计档案数据的内部管理制度,与行政司法管理中的公开化、透明化监管之间存在冲突,这就导致在实施的过程中存在执行难度大、实施效度不充足等问题。比如对于司法部门执行有关公务时,就会要求基层人民银行出具有关的会计档案凭证,基于上述分析,这样就给会计档案管理带来比较大的困难。与此同时,由于基层会计档案管理中存在的人手不足、职责不明以及会计档案管理知识欠缺等问题,导致对于一些会计档案的管理难以实现专人的保管,内部管理制度执行的不严格,就导致在会计档案的管理中存在诸多的管理与监督隐患。

    (三)会计档案制度制定不完善,有关会计档案监督不到位

    在目前运作的会计档案管理模式中,全辖市、县两级行包括事后监督中心、业务核算部门和综合档案管理部门共9个部门参与会计档案管理工作。对于会计工作检查而言,会计档案属于其中一项最为基本的内容,但是部分人民银行在实际的会计工作检查中,普遍存在只看登记簿的建立或档案的装订整理等,对于一些档案的入档是否及时以及档案的归类是否正确等问题,实施检查的比较少,结果就造成会计档案监督管理上存在漏洞。会计档案制度制定不完善,主要表现在:一是对于会计档案的保管期限不明确。在《中国人民银行会计档案保管期限表》中,涉及会计财务、国库会计、货币发行会计等业务产生的会计资料的规定较为明确,但未提及事后监督过程中产生的监督资料保管期限。2004年下发的《中国人民银行事后监督中心工作规程》第二十七条规定:“事后监督产生的文档资料,由事后监督中心按照档案管理规定保管。”由于上述制度、规程对事后监督过程中产生的监督资料保管期限没有明确、具体的规定,基层人民银行在实施有关会计档案的管理会出现真空和时紧时松现象,造成会计监管的分散保存、多头管理,这就造成一定程度上,有关会计档案管理质量得不到有效的保证。二是有关会计档案监督形成的资料归类不明确。新的《中国人民银行会计基本制度》明确了事后监督部门的会计监督职能,由于分别隶属会计序列和政工序列的会计档案管理部门,工作职责的侧重点不同,管理力度、操作要求、执行标准也不尽相同,涉及监督形成的资料管理没有明确归属哪一类会计资料。

    三、提升基层人民银行会计档案管理质量的建议

    (一)严格会计档案统一管理,明确管理部门责任划分

    针对当前存在的档案管理部门分散带来的问题,就应在制定与实施相关会计档案管理制度的基础上,对档案管理部门的职责进行明确的划分,依据各部门之间存在的差异有效地规范会计档案管理部门的职责。首先,为彻底解决基层人民银行会计档案管理存在的职责不明确、操作不规范、硬件不配套等问题,建议逐步实施“集中监督,集中管理”的会计档案管理模式。通过实施会计档案资料的异地保管,定期对会计档案进行复制,由事后监督部门对监督完毕的会计资料以及会计核算辅助资料进行统一整理归档,不再将监督完毕的会计资料进行返还。其次,由于档案管理涉及到多个管理部门,因此各部门要高度重视会计档案管理工作,不断强化自身在关于会计档案制度管理方面的学习,在掌握基本规定要求的基础上,严格按照规章制度操作,严厉杜绝会计档案管理工作中存在的主观性和随意性问题。再次,规范会计档案交接、归档操作,严格会计档案查阅手续,库房设施要满足规定要求。不断加强指导基层人民银行还应按照自身发展的实际,不断地对本行的内控制度中存在的问题进行及时的修订,明确自身职责,积极地将有关会计档案管理的工作落实到人,对于档案管理中存在的风险进行有效的规避与防范。

    (二)完善基层人民银行的制度管理,切实加大会计档案的检查力度

    为切实的强化基层人民银行的日常管理,对于人民银行的基层管理,就应积极的强化自身的制度建设。首先,针对《中国人民银行关于改进和加强事后监督工作意见》强调了事后监督职能定位,这一管理弊端,应积极的将有关事后监督资料划归到会计资料的管理范畴中,并及时的对事后监管部门在实施监管的过程中产生的主要监督资料保管期限进行及时的明确;其次,针对会计档案管理工作中的检查,应积极的从有关档案登记薄记录的完整性、整理的规范性、归类的正确性以及入档的及时性等方面着手,对于销毁手续是否健全、安全措施是否符合规定等进行全面化的监督与管理,以实现会计档案保管的妥善以及存放的有序;再次,积极地对司法部门调阅会计档案审批制度进行有效的完善,不仅要强化会计档案管理人员的安全、保密教育,还应对其在实施会计档案管理中的保密与安全意识进行有效地提升,以积极的确保会计档案的不泄密和信息的绝对安全;最后,为有效防止会计信息的安全管理,就应加强与司法部门之间的沟通与联系,积极的就基层人民银行会计档案信息的管理措施,进行有效的交流,从根本上确保人民银行的信息管理安全。

    (三)尽快制定人民银行会计档案管理实施办法,明确会计档案管理职责

银行档案工作计划篇2

新档案馆位于银川市金凤区，占地36.5亩，建筑面积35054平方米。它的建成，使自治区档案事业实现了历史性的跨越，区馆、市馆均跻身于国内设施先进的档案馆行列。自治区党委副秘书长刘桓介绍新馆建设情况时说，新馆设计突出了以人为本和可持续发展的理念，强调为民和便民服务。

蔡国英表示，新馆建成使用，不仅为银川增添了一道靓丽的景观，而且标志着自治区档案事业迈上新的台阶，必将以鲜明的特色、完善的功能、全新的理念，更加积极、主动、有效地服务社会、服务民生、服务发展。

在新档案馆落成之际，作为纪念中国共产党建党90周年活动的重要内容之一，“中国档案珍品展”和“宁夏档案记忆展”同时开展。展览旨在充分利用新档案馆社会宣传教育的功能，深入开展爱国主义教育，反映中华民族的灿烂文化，满足公众了解档案、感知历史的需要。

仪式结束后，与会嘉宾一同参观了新档案馆及“中国档案珍品展”“宁夏档案记忆展”。在相关人员陪同下，自治区党委副书记于革胜一行走进新档案馆的各个功能用房，饶有兴致地参观体验。在政府公开信息阅览室，看到宽敞明亮的查阅环境和以人为本的查阅设施，于革胜给予了充分肯定并评价说：“关键是给老百姓服好务”。在档案库房，他亲自摇动智能密集架，并向在场工作人员了解使用情况。

来自兄弟省市档案局馆，区直、市直机关各部门，自治区大型企事业单位、高等院校负责人和档案工作部门负责人，全区各市县(区)档案局馆长，区市新档案馆各参建单位负责人等共计200余人参加了本次仪式。中央、地方、档案馆等也纷纷发来贺信祝贺新档案馆落成。据悉，仅落成仪式当日，新馆就迎来了500余人次的参观客流。

为整合公共资源，2006年自治区党委常委会议决定将自治区档案馆与银川市档案馆在新区选址统一设计、统一建设。2009年，自治区党委召开由党委、政府主要领导参加的专题会议，研究区市合建新档案馆问题。会议确定了新馆的馆址、建设规模、投资规模及资金安排，对于新馆建设，自治区党委政府多位领导都先后做了重要批示。新馆建设从提出到落成历时8年，期间得到了党委、政府的高度重视和有关部门的大力支持。

自治区党委常委，军区司令员杨金山视察自治区档案馆

近日，自治区党委常委、军区司令员杨金山在自治区党委常委、秘书长公保扎西的陪同下，视察了自治区档案馆。

杨金山参观了档案陈列室，察看了历史档案抢救保护工作现场，了解档案修裱、纸浆补洞、仿真复制等技术操作工序和流程，并深入档案库房实地了解馆藏历史档案的抢救保护和整理工作。在看到自治区档案馆保存的大量珍贵历史档案的时候，杨金山感慨地说道：“这些珍贵档案证明了自古以来就是祖国不可分割的一部分，你们一定要保护好、利用好这些档案。”当了解到自治区档案馆新馆建设已经列入自治区“十二五”规划重点项目时杨金山表示：“军区一定为自治区档案馆新馆建设提供大力支持与帮助。”

教育部国家档案局通知要求：建立中小学档案教育社会实践基地

《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020年)》(简称《规划纲要》)要求探索建立充分利用社会资源开展中小学社会实践动的机制。为贯彻落实《规划纲要》要求，教育部、国家档案局决定依托各级国家综合档案馆联合建立中小学档案教育社会实践基地，普遍开展档案教育活动，并向各省、自治区、直辖市教育厅(教委)、档案局，新疆生产建设兵团教育局、档案局印发了《关于建立中小学档案教育社会实践基地开展档案教育的通知》(简称《通知》)。

《通知》指出，近年来，我国各级档案部门不断拓展服务领域、创新服务方式，档案教育已经成为全民普及型教育的一项重要内容，成为爱国主义教育的重要形式。借助档案资源可以使中小学生更好地了解家乡的历史、文化、传统、风土人情，增强爱国爱乡情怀。开展中小学档案教育的有效途径是组织学生走出学校，到社会资源中亲身体验和实践。各级教育部门和档案部门要探索建立有效的合作机制，发挥各级国家综合档案馆开展档案教育的资源优势，共同建设中小学档案教育基地。中小学档案教育基地要通过具体的馆藏实物、展板、文献资料，以适合不同年级学生认知水平的体验和实践方式，生动地向中小学生展示家乡的历史、文化、传统、风俗。《通知》还对中小学档案教育社会实践基地建设的基本条件、内容设置、活动形式、时间安排、服务质量、安全保障等作出了具体要求，强调了档案教育社会实践基地活动开展与中小学生学习成长阶段相结合，强调了服务的规范与安全的把握。

《通知》最后要求各地档案馆在自愿的基础上完善和改造硬件设施，与当地教育部门一起开发档案教育的活动方案，制定工作计划，成为当地社会实践资源单位，并向教育部、国家档案局申报。第一批中小学档案教育社会实践基地的申报时间截止到2011年7月底。经教育部和国家档案局组织专家评审后，对确定符合条件的单位予以挂牌、命名。

第23次全国档案期刊工作研讨会在沈召开

本刊讯6月9日至13日，主题为“文化体制改革背景下档案期刊的生存与发展、档案期刊在档案事业发展中的重要作用”的第23次全国档案期刊工作研讨会在沈阳举行。来自国家档案局中央档案馆、中国第一历史档案馆、中国第二历史档案馆、中国人民大学和22个省、自治区、直辖市3l家期刊社的50多名代表参加了会议。

国家档案局副局长杨继波宣读了中共中央书记处书记、中央办公厅主任令计划致《中国档案》杂志创刊60周年的贺信并指出，这封贺信不仅是给《中国档案》杂志的，也是对全国档案期刊的鞭策和鼓舞，我们要认真学习、深刻领会贺信精神并贯彻执行。

针对前不久“两办”下发的《关于深化非时政类报刊出版单位体制改革的意见》，杨继波说，这次改革是落实中央部署，推进文化体制改革、转变报刊出版业方向的重要任务，是增强报刊的传播力和舆论引导力、加快文化发展的迫切要求。档案期刊要顺应国家改革大趋势，积极面对，提前谋划。

银行档案工作计划篇3

个贷档案工作？依笔者工作经验，有以下两点值得借鉴：精细化管理进行档案源头控制；影像电子化提升档案管理质量和效率。

【关键词】商业银行 个人贷款 档案

商业银行个人贷款业务流程各个岗位均会形成个人贷款档案资料，由于个人贷款业务量大，因此其档案整理、归档工作量颇为繁重，因贷款催收、贷款检查、内外部审计等借阅及归还档案业务量大。那么，如何做好个贷档案工作？依笔者工作经验，有以下两点经验值得借鉴：精细化管理进行档案源头控制；影像电子化提升档案管理质量和效率。下面详细探讨一下：

一、精细化管理

商业银行个人贷款精细管理的要点如下：按个人类贷款业务品种分类，进行标准化的贷款材料规范，各个岗位以及环节整理材料的规范。这些规范要细化到材料排什么顺序，用什么样的纸张，如何粘贴等。下面以个人住房贷款为例，从个人贷款档案的形成说明一下。

个人贷款主流程为五部分：贷款受理、贷前调查、贷款审批、贷款发放（含落实抵押）、贷后管理。对于个人住房贷款，在主流程之前还有一项工作就是审查合作住房楼盘项目。

在审查合作住房楼盘项目时形成住房楼盘项目档案，个贷从业人员对个人住房贷款楼盘项目审查包括对开发商资信的审查和项目本身的审查。开发商资信的审查，企业资信等级以及信用程度（含人行企业信用报告以及开发商主要负责人个人信用报告记录）；企业法人营业执照；税务登记证明；经审计过的会计报表等等。项目审查资料主要是指审查是否“五证齐全”，“五证”是指：国有土地使用权证，建设用地规划许可证，建设工程规划许可证，建筑工程施工许可证，预售商品房许可证。个贷从业人员通过上述的调查及审查，撰写出调查报告，银行管理部门做出对于楼盘准入的审批意见（含该项目个人住房贷款的规模、额度等）。由此，我们可以看出，该步骤形成的楼盘项目档案包括：企业法人营业执照等（企业身份证），信用报告，“五证”以及调查报告、准入审批文件等。该部分的档案管理，按照上述的要点制订一套相应的管理规范，规定档案的内容以及资料排列的顺序。该档案的保管期限与该项目下个人住房贷款最长贷款期限相同，也可以将之列为永久性档案。

贷款受理形成的档案及规范化管理，按整理顺序排列如下：档案纸张要求A4纸大小。先是个人住房贷款申请表（标准格式）；借款人及其配偶身份证、户口簿及婚姻状况证明复印件，要求A4纸大小，借款人身份证正反复印在A4纸上，该页作为主页，其他的作为附页，依次顺序为借款人户口簿户主复印件，借款人户口簿本人页复印件，配偶身份证复印件，配偶户口簿复印件，结婚证（离婚证）复印件或单身证明，共同借款人身份证明复印件，借款人收入证明资料，共同借款人收入证明资料，信用报告，房地产权证复印件（含商品房买卖合同），首付款证明材料等。未规范档案标准要求时，有的客户经理在一页A4纸上粘十几张小纸片（客户及配偶身份证、户口簿等复印件），粘的小纸片容易掉，在资料流转过程中丢失，因此，个贷档案源头控制一个重要的要求就是能不粘的不粘。

贷款调查形成的档案及规范化管理，按整理顺序顺序排列如下：面谈记录，由银行个人贷款管理部门和个贷档案管理岗位一同制订面谈记录规范，记录纸张A4大小，提什么问题？整张记录单设计如同问答卷；调查报告等。

贷款调查通过之后，就到了审批环节，审批人依据上述的材料对该笔贷款风险进行专业判断，从而给出“通过”或“否定”两种审批意见，该阶段形成的档案主要是审批表。各商业银行一般都是电子化审批，审批表都有固定格式，不再详细探讨了。

审批通过之后的贷款，就需要和客户签订贷款合同，以及准备办理抵押登记（备案）申请资料。在贷款发放（含落实抵押环节）阶段，形成的档案资料按整理顺序要求如下：贷款合同，抵押合同，房屋他项权证复印件（含抵押备案证明），委托扣款存折（或卡）复印件，放款会计凭证等。其中，房屋他项权证原件由档案岗的重要权证管理岗进行专门管理。

贷后管理形成的档案，排序如下：个人贷款检查表，补充合同（客户提前还款、缩短贷款期限等），催收记录等等。

通过上文的探讨，要想做好个人贷款档案工作，就必须严格要求档案资料整理顺序以及规范。试想，客户经理将未按规范整理的材料报给审批人审批，审批人要从这一堆材料里找，哪些是申请表，哪些是客户身份证明资料，哪些是收入证明资料，耗时费力，而且有可能找不到。实际上，严格规范还可以赶到提升办贷效率的效果。

二、影像电子化提升档案管理质量和效率

商业银行个人贷款档案工作除了档案的整理、归档工作之外，还有大量的借阅管理工作，贷款催收、贷款检查、内外部审计等都需要档案管理人员配合。而将纸质的个贷档案，进行影像电子化，可以有效的减少借阅等相关工作量；利用条码技术等档案可以进行密集存放，节约空间。

举个例子：日常催收中，对于电话号码无效的拖欠客户，贷后管理人员，往往要查阅档案纸质件，在纸质件中，翻看个人贷款申请表、贷款合同、买卖合同、抵押合同用于查找拖欠客户是否其他的联系方式（未录入系统中）；翻看个人收入证明，查看并记录其单位电话；翻看户口簿，查看并记录户口所在地信息以便上门催收。这个过程需要提交借阅申请单，档案岗人工查找出档案并借阅，归还并放回原处。而有了影像电子化系统之后，档案管理系统赋予其查看权限，催收人员就可以调阅电子档案，省时省力。

纸质件影像电子化之后，除了诉讼必须要借阅档案之外，纸制档案基本上不需要物理位置移动，再加上条码技术和红外扫描技术，可以实现档案的密集堆放。个贷档案量大，占用的档案室面积大，密集堆放可以有效的减少档案的存储空间占用。

综上所述，要想做好商业银行个人贷款档案管理工作，一方面，要从档案形成的源头进行规范化、标准化控制，提出严格要求；另一方面，影像电子化技术、条码及红外扫描等现代化技术的应用，形成影像电子档案，有助于提高个人贷款档案的质量和工作效率。

银行档案工作计划篇4

关键词：高校；数字档案室；建设；思考

一、宁夏高校数字档案馆建设现状

笔者通过实地调研发现，宁夏高校职能部门系统数据条块分割，包括行政办公、学籍管理、教育科研项目管理、后勤管理等系统数据档案无法归档利用；需要数字化的大量纸质档案还没有列入议事日程。档案系统与校内图书馆、电子阅览室之间的资源共享没有形成，高校数字档案室建设还处在初级阶段。

二、宁夏高校数字档案室建设优劣势

1.优势分析。（1）人才优势。高校是人才聚集的场所，虽然集“互联网+档案”于一身的高素质复合型人才不多，但如果“互联网人才+档案人才”组合，各高校就能轻松化解人才困境。（2）地域优势。目前，银川的数字化建设已走在了全国的前列。“数字化银川”一次性敷设的通信网络电缆工程和覆盖全市的宽带城域网，已为数字档案室建设提供了通讯保障，各高校建设数字档案室的大环境已经具备。（3）教育优势。高校职能相同，便于统一标准，而且大部分高校数字档案室处于初级阶段，所谓“一张白纸好绘蓝图”。

2.劣势分析。（1）各高校档案管理系统成为高校信息化建设中的短板。目前，高校职能部门的业务系统大多早于档案系统建设，导致各部门系统条块分割共享程度差，由此产生的大量电子文件不能进入档案系统，档案接收的任务越来越重，档案室成了高校信息化建设中的短板。（2）实现档案前端控制是未来趋势，各高校却无从入手。统筹建立覆盖全校的档案网络管理大系统，真正实现档案前端控制，是目前高校数字档案室建设大趋势。虽然高校有人才优势，但自行开发研究却需要大量的人才、资金和时间投入。宁夏属于落后省份，如果由其自主研发，无论从资金还是人才上，都不占优势。

三、宁夏高校数字档案室建设路径

1.充分借鉴和利用“银川样本”建设的先进理念和硬件建设，为数字档案室建设提供理论依据和硬件支持。目前，银川正通过建设大数据中心打造名副其实的智慧城市。银川在“智慧城市”建设上的解决方案得到了世界最权威机构TM Forum（简称TMF）的认可，成为未来我国智慧城市建设的主流模式，进而成为可以复制推广的案例，即“银川样本”。高校数字档案室的建设，完全可以充分借鉴“银川样本”建设的先进理念和新一代的信息技术，为数字档案室的建设提供最前沿的技术支持。

2.采用“拿来主义”，让高校数字档案室建设成为宁夏首批试点。笔者认为，在数字档案室的建设上完全可以采用“拿来主义”。充分借鉴“银川样本”、东南沿海发达城市或者国外成熟模式，并和他们开展技术合作或统一采购他们的技术。

3.邀请权威人士组建联合专家团队，确定新时期宁夏高校数字档案室顶层设计建设方案。由档案行政管理部门牵头，邀请国内知名档案专家，招募区内档案高级人才，由各高校选派本单位高精尖计算机人才，组成阵容强大的联合专家团队，到银川IBI育成中心调研；到已经实现数字档案馆的南京大学、上海交通大学调研；到我国第一个数字化档案馆――深圳城市档案馆，数字化程度较高的青岛市海军档案馆，甚至国外数字档案馆等地进行考察调研，结合“智慧银川”所能提供的软硬件保障，从而设计“宁夏数字档案室建设样本”。

4.通过实地观摩，拓宽眼界，提升“复合型”人才的服务理念。通过观摩和培训，拓宽档案管理人员和计算机高级人才的眼界，快速提升他们的理念和技能，从而以档案服务理念的创新来引导档案服务模式的创新。

5.依托高校，确定数字档案室培训基地。充分借助高校的师资、场地、设备等优势资源，确定数字档案室建设培训基地，不定期地对相关人员进行培训。其核心是要求他们能够准确掌握和熟练操作“宁夏数字档案室建设样本”。

6.结合实际，制订数字档案室建设规划。有了样本、标准并接受了培训，各单位就可结合自身实际情况制订数字档案室建设规划，从而改变以往“老虎吃天无从下手”的局面。

总之，高校数字档案室建设是一项复杂的系统工程，不可能一蹴而就。然而，一旦下决心制订出“样本”，就能推动宁夏高校档案管理由传统模式向现代化转型，以充分发挥大数据背景下档案的社会职能，同时，也将为“智慧银川”增添一缕靓丽的风景。

参考文献：

[1]胡凤华，袁继军.高校数字档案馆信息资源整合交换的策略及应用[J].档案学研究，2011（1）：44.

[2]水漪静.高校数字档案馆建设存在的问题及对策[J].兰台内外，2014（2）：32.

基金项目：本文系江苏省高校档案研究会科研项目“大数据时代高校网络信息档案建设研究”的研究成果，项目编号：jsgdz2013-01。

银行档案工作计划篇5

关键词：档案管理系统中小银行知识管理知识化升级

随着金融电子化的推进，银行档案管理越来越依赖信息系统，但档案管理系统单一化的保存功能极大地限制了银行知识管理水平的提升。为改变这一现状，大型银行利用其在资金与管理上的优势，不断推广知识管理，特别是直接引进成熟的知识管理系统，极大地提高了知识资源的开发利用率，但中小银行在资金与管理上的劣势使其在知识管理推广及知识管理系统建设方面仍处于落后局面。因此研究中小银行档案管理系统的升级问题对提升知识资源的开发利用水平具有重要意义。通过文献研究发现，对中小银行档案管理系统研究的文献不仅数量少，而且研究方向局限在普通档案管理系统的设计与应用方面，并没有关于档案管理系统升级问题的研究，致使中小银行档案管理系统的升级缺乏理论支撑。基于此，本文提出了“知识化升级”模式，知识化升级是指运用知识管理与系统集成原理对组织现有系统进行升级改造以提高知识资源利用率的过程，一方面为中小银行档案管理系统的升级提供理论支撑，另一方面为中小银行推行知识管理提供有效切入点。

一、中小银行档案管理系统知识化升级的必然性与可行性

（一）中小银行档案管理系统知识化升级的必然性分析

中小银行档案管理系统的知识化升级具有内部推力与外部拉力的双重动力。内部推力因档案管理系统对业务的支撑力不足而产生，分散于各业务部门的档案管理系统由于档案资源的封闭性，在开发利用上没有很好地开展横向协作交流，[1]仅仅发挥了档案保存的功能，没有为银行转向服务型组织提供有效支撑。外部拉力因知识管理系统对档案管理系统的比较优势产生。知识管理系统具有功能全面及互动性强等优点，可充分发掘档案资源的内在价值，而不仅仅是被动保存档案。

（二）中小银行档案管理系统知识化升级的可行性分析

1.档案与知识的内在联系是知识化升级的逻辑前提。一方面，档案具有知识属性，无论是实体档案还是电子档案均蕴含丰富知识；另一方面，知识具有多样性，档案是知识的重要子集，银行知识资源的日益增多，迫切需要功能更加全面的知识管理系统。

2.档案管理与知识管理的内在联系是知识化升级的理论基础。档案管理正处于由“分布式”“实体化”向“集中式”“电子化”模式转变的阶段。“集中式”使各业务部门的档案有了横向交流的机会，“电子化”则为档案的知识挖掘提供了数据支撑，两者促使银行的档案管理模式开始转向“档案知识管理模式”。[2]档案知识管理不仅可以提升银行档案管理的知识化水平，还可以使银行逐渐形成简单的知识管理，从而在循环中不断提升银行的管理水平。

3.档案管理系统与知识管理系统的内在联系是知识化升级的技术依据。维娜?艾莉的知识“波粒二相性”理论认为知识既具有实体性，又具有过程性。传统的银行档案管理系统，侧重从实体视角管理知识，主要管理可编码化知识。但强调知识共享与创造的过程视角更加符合银行日益复杂化的业务需求，知识管理系统则为过程视角的产物。

二、中小银行档案管理系统知识化升级的基本原则

（一）坚持集成化的设计原则

银行的各项业务会产生不同类型的档案，档案管理、知识管理与业务流程管理具有密切联系，为使三者紧密结合，“档案知识管理”系统应与企业各种业务系统有机融合、充分集成，而不是作为一个单独的、专门的系统存在。[3]

（二）坚持以业务为驱动，以流程为依托

流程导向模式（BRK模型）认为档案资源对业务流程存在全过程的支持，[4]而中小银行的档案管理系统又内嵌于各个业务流程中，因此知识化升级必须坚持以业务为驱动，以流程为依托。

（三）坚持以用户为中心，以需求为导向

档案管理系统的知识化升级必须坚持以用户为中心，做好需求分析，在集成档案管理系统的基础上，逐步增加知识共享、知识推送等模块，并坚持在后期运行中不断进行系统优化。

（四）坚持以编码化为主，人性化为辅

银行业务具有高度标准化和稳定性等特点，积累了大量易于编码的显性和隐性知识，因此以知识编码化为切入点，逐步推广人性化的知识管理理念是中小银行有效实施知识管理的蓝图。

（五）坚持自主集成为主，软件外包为辅

随着集成技术的日益成熟，软件的集成成本与难度不断降低。由于资金劣势，中小银行较为可行的方式是以坚持自主集成为主，在集成各类档案管理系统的基础上，逐步添加一些简单的知识管理功能模块，特别复杂的模块则可外包给专业软件公司。

（六）坚持开放性与安全性并重

银行档案具有高度机密性，所以系统必须建立严格的权限制度规范档案开放，但知识管理的有效实施依赖于知识共享，只有充分共享各类知识资源，知识管理才会成为有源之水，因此系统升级必须坚持开放性与安全性并重。

三、中小银行档案管理系统知识化升级的路线与关键技术

中小银行具有组织层级少、人员规模小、业务种类少等特点，所以现有档案管理系统基本能支撑其业务活动，高跨度或直接引进的升级模式并不适合中小银行，因此笔者提出了渐进式的升级路线，即首先运用集成技术对现有的档案管理系统进行无缝化连接，然后根据需求分析添加相应的知识管理模块，同时逐渐推广知识管理理念，并结合系统运行中出现的问题不断改进现有系统，最终建成高效益、多功能、人性化的知识管理系统。在升级过程中，技术选择至关重要，因此笔者根据知识化升级的实际要求，总结了档案管理系统知识化升级的关键技术。具体如下： （一）中间件技术。中间件技术是最成熟的集成技术之一，广泛应用于信息系统的集成领域。中间件介于应用系统和系统软件之间，可衔接网络上应用系统的各个部分，同时屏蔽了底层操作系统的复杂性，降低了程序设计的难度。[5]

（二）Web2.0相关技术。Web2.0相较于Web1.0的优势在于更加以人为本，体现了人人参与的互联网精神，这与知识管理的分享理念十分契合，Web2.0技术可极大提升组织的隐性知识管理水平。中小银行适合采用以下技术：

1.Blog技术。Blog是一种在网络上自由个人日志的网络交流方式，其他用户可以对相关日志进行评价，从而促进知识互动。

2.Wiki技术。Wiki是一种社会互动式编写形式，不同用户可以自由编写与完善相关类目，最终形成一个可不断更新的知识目录。

3.RSS技术。RSS可以聚合多样化的信息来源，并可自动过滤无用甚至有害信息，用户可通过RSS订阅自己感兴趣的知识。

（三）J2EE技术。J2EE是Sun公司为企业级应用推出的标准平台，它把各类不同的组件、服务架构及技术的层次包含其中，使得依循各种J2EE架构的不同平台之间存在良好的移植性、兼容性。

（四）PHP技术。PHP是由Java语言和C语言混合而成的语言，具有极强的兼容性与可扩展性，可以实现系统的跨平台操作，具有开放的源代码，易于系统的不断完善和升级。

四、中小银行档案管理系统知识化升级的具体策略

（一）普及知识管理理念

档案管理系统的知识化升级不仅是技术的升级，更是管理理念与方法的升级。因此在升级过程中，要不断宣传知识管理的理念与方法。

（二）盘点知识，评估现状

知识化升级的目的是帮助中小银行建立科学有效的知识管理体系，在系统升级之前，必须要对包含档案资源在内的知识资源进行盘点并评估组织的知识管理现状，以便有效支撑知识化升级的持续推进。

（三）统筹规划，协同推进

中小银行档案管理系统的知识化升级是需要各部门配合的系统工程，因此应建立相关领导小组负责知识化升级的统筹规划，并制定部门间的协调机制以推进知识化升级工作。

（四）突出重点，全面推进

中小银行应根据自身情况，坚持以档案管理为重点，形成良好的档案管理制度，实现组织知识的高度编码化，并以此为切入点，全面推进知识管理。

（五）增强系统柔性

档案管理系统的知识化升级是一项持续性工作，必须树立长远观念，在知识化升级过程中合理增强系统柔性，提高系统兼容性，为今后档案管理系统的持续升级打好基础。

（六）选择适合的升级技术

技术选择是知识化升级成功的重要因素，因此在选择技术时，不能仅考虑技术的先进性，还要充分结合成本、功能需求以及系统兼容性等因素，坚持以最优成本完成知识化升级。

五、档案管理系统知识化升级的发展趋势

档案管理系统的知识化升级与信息技术和档案理论的发展密切相关。一方面，由于档案管理正经历由实体管理向电子管理、知识管理的转变，所以未来的档案管理系统必将融合更多的知识管理功能；另一方面，随着大数据、云计算以及物联网等信息技术的深入发展，档案管理系统将不断融合最新的信息技术以提升其知识化水平，如可设计一种基于RFID技术的智能档案管理系统，实现对档案的自动化、智能化管理；[6]在大批量电子文件的鉴定方面则可引入大数据技术以实现文件鉴定的智能化操作；通过云存储技术实现档案资源的异地存储等。

注释及参考文献：

[1]张玉芬.银行档案管理的问题与对策[J].浙江金融，2007（7）：63.

[2]徐拥军.企业档案知识管理模式―基于双向视角的研究[J].档案学通讯，2007（5）：50-53.

[3]徐拥军.“档案知识管理”系统构建的原则与策略[J].档案学通讯，2009（2）：58-62.

[4]安小米，朝乐门，徐少同等.知识管理方法与技术[M].南京：南京大学出版社，2012：107―112.

[5]周园春，李淼，张建等.中间件技术综述[J].计算机工程与应用，2002，38（15）：80-82.

银行档案工作计划篇6

本制度规定了公司财务会计业务处理、会计凭证处理、帐簿登记处理、会计报告处理等规定。 本制度适用于公司对财务工作的管理，公司各部门和职员办理财会事务，必须遵守本规定。

2.管理职责

公司财务部门的职能是:?

2.1认真贯彻执行国家有关的财务管理制度。

2.2公司的股东会、董事会、监事会、经营管理机构在财务管理方面的职责与权力依照国家有关的法律、法规、规章、制度和本公司的章程规定执行。

2.3建立健全财务管理的各种规章制度，编制财务计划，加强经营核算管理，反映、分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律。

2.4积极为经营管理服务，促进公司取得较好的经济效益。同时厉行节约，合理使用资金。

2.5董事长作为公司的法定代表人，对本公司的一切经济活动负责。领导会计机构、会计人员和其他人员认真执行财会法律、法规、规章制度，审核重大财务事项，接受财政、税务、审计等部门的检查和监督。

2.6公司的财务核算及财务管理工作由财务总监具体组织进行。

2.7公司财务管理机构设财务管理部经理(副经理)，负责组织开展会计核算、财务管理、资金运作，主持财务管理部的日常工作。

2.8完成公司交给的其他工作。

3.财务工作岗位及职责

公司财务部由财务经理、成本会计、往来会计、出纳、收款员。其岗位职责如下:

3.1财务经理:

3.1.1编制和执行财务收支计划、信贷计划，拟定资金筹措和使用方案，配合

3.1.2公司领导进行融资工作，合理、有效的使用用资金。

3.1.3编制企业成本、费用预算，督促本公司有关部门降低消耗、节约费用、提高效益。

3.1.4建立健全企业内部财务管理制度。

3.1.5负责审核记帐凭证、管理总帐，按时编制报表。

3.1.6负责财务档案的管理工作。

3.1.7督促、指导和支援本部门人员工作。

3.1.8评估本部门人员的工作表现和绩效，并建议总经理给与奖惩。

3.1.9及时、准确的向总经理提供财务信息和财务分析报告。

3.1.10决定部门内的人员配置。

3.1.11完成总经理交付的其他工作。

3.2成本会计

3.2.1按照国家会计制度的规定制作记账凭证、记账、复帐、报账，做到手续完备，数字准确，账目清楚。

3.2.2协助财务经理编制成本、费用预算，并根据预算进行财务控制、核算、分析和考核。按照经济核算原则，定期检查、分析公司成本、费用和利润的执行情况，挖掘增收节支潜力，及时提出合理化建议。

3.2.3核算企业产品成本，按照财务制度结转销售收入、成本，核算企业利润。

3.2.4管理销售台帐，并负责与销售部定期核对无误，督促销售房款回笼，并审核销售部门业绩。

3.2.5及时、准确编制成本表、费用表、销售月报表

3.2.6管理公司发票。

3.2.7负责固定资产及其他公司资产的帐务管理，并定期协同办公室清点资产。

3.2.8妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料。

3.2.9负责核对银行未达帐项。

3.2.10完成总经理或财务部经理交付的其他工作。

3.3往来会计:

3.3.1按照国家会计制度的规定、记账、复帐、报账做到手续完备，数字准确，账目清楚，按期报账。

3.3.2按照经济核算原则，定期检查，分析公司财务、成本和利润的执行情况，挖掘增收节支潜力，及时提出合理化建议。

3.3.3做好债权债务的管理和清对工作，确保帐实相符，帐帐相符。

3.3.4严格审查有关合同规定的预付帐款条款，掌握预付帐款的支付情况。根据部门资金计划编制公司月度资金计划，并考核资金使用效果。

3.3.5核算公司购入材料成本，并与有关部门协调，努力降低材料成本，提高资金使用效率。

3.3.6妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料。

3.3.7完成总经理或财务部经理交付的其他工作。

3.4出纳:

3.4.1管理库存现金、银行存款和其他货币资金，并按规定的范围使用现金，依照银行规定的结算种类、原则和方法，办理转账结算业务。

3.4.2及时查核银行存款余额，杜绝签发空头支票。

3.4.3认真执行现金管理制度。

3.4.4严格执行库存现金限额，超过部分必须及时送存银行。

3.4.5建立健全现金出纳各种帐目，严格审核现金收付凭证。

3.4.6负责日常财务档案的收集、整理、装订、归档等工作。

3.4.7积极配合成本会计和银行做好对帐、报账工作。

3.4.8配合会计做好各种帐务处理。

3.4.9及时准确编制资金日报，周报，月报。

3.4.10完成总经理或财务部经理交付的其他工作。

3.5收款员

3.5.1在售楼现场负责向客户收取房款，向客户开据收据，及时将所收房款交存公司银行账户，并与出纳交接。

3.5.2根据收款手续制作记账凭证并登记入账

3.5.3与销售部门协调一致，办理与财务有关的其他事宜。

3.5.4完成总经理或财务部经理交付的其他工作。

4.财务工作管理要求

4.1会计年度自一月一日起至十二月三十一日止。?

4.2会计凭证、会计帐簿、会计报表和其他会计资料必须真实、准确、完整，并符合会计制度的规定。?

4.3财务工作人员办理会计事项必须填制或取得原始凭证，并根据审核的原始凭证编制记帐凭证。会计、出纳员记帐，都必须在记帐凭证上签字。?

4.4财务工作人员应当会同公司行政部门专人定期进行财务清查，保证帐簿记录与实物、款项相符。?

4.5财务工作人员应根据帐簿记录编制会计报表上报总经理，并报送有关部门。 会计报表每月编制并上报一次。

4.6财务工作人员对本公司实行会计监督。财务工作人员对不真实、不合法的原始凭证，不予受理;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求更正、补充。

4.7财务工作人员发现帐簿记录与实物、款项不符时，应及时向总经理或财务总监书面报告，并请求查明原因，作出处理。?

4.8财务工作应当建立内部稽核制度，并做好内部审计。出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权和债务帐目的登记工作。

4.9财务工作人员调动工作或者离职，必须与接管人员办清交接手续。

5.支票管理

5.1支票由出纳员保管。支票领用时须有符合签批手续《支票领用单》，由出纳员将支票按批准金额封头，加盖印章、填写日期、用途、登记号码，领用人在支票领用簿上签字。

5.2支票付款后凭支票存根以及符合签批手续的付款、报销单据交出纳员销账。出纳员统一编制凭证号，按规定登记银行帐号，并在《支票领用单》及登记簿上注销。

5.3财务人员对未按期销账的《支票领用单》，应及时催办，催办无效者，财务部有权自领用人工资内扣还，当月工资扣还不足，逐月延扣以后的工资，领用人完善报帐手续后再作补发工资处理。对于有正当理由而未能及时办理销账手续的，经办人应及时向财务部说明情况，情况属实可延期销账。

6.现金管理

公司可以在下列范围内使用现金:

6.1职员工资、津贴、奖金;

6.2个人劳务报酬;

6.3预支出差人员的差旅费;

6.4结算起点以下的零星支出，结算起点定为1000元;

6.5总经理批准的其他开支。

除上述内容外，财务人员支付款项，应当以支票支付;确需全额支付现金的，经会计审核，总经理批准后支付现金。公司购买固定资产、办公用品、劳保、福利及其他工作用品应采取转帐结算方式。

财务人员支付现金，可以从公司库存现金限额中支付或从银行存款中提取，不得从现金收入中直接支付(即坐支)。

公司职员因工作需要借用现金，需填写《现金借款单》，办理相关签批手续后，由出纳付款。超过还款期限即转应收款，在当月工资中扣还。

出纳人员应当建立健全现金帐目，逐笔记载现金支付。帐目应当日清月结，每日结算，帐款相符。

7.会计档案管理

凡是本公司的会计凭证、会计帐簿、会计报表、会计文件和其他有保存价值的资料，均应归档。

会计凭证应按月、按编号顺序每月装订成册，标明月份、季度、年起止、号数、单据张数，由会计及有关人员签名盖章(包括制单、审核、记帐、主管)，由专人归档保存，归档前应加以装订。

会计报表应分月、季、年报、按时归档，由专人保管，并分类填制目录。会

计档案不得携带外出，凡查阅、复制、摘录会计档案，须登记在案。

8.主要工作流程

8.1销售业务流程:

8.1.1销售部门根据客户交款情况填写《收款通知单》。

8.1.2业务员带领客户至收款员处交款，收款员核对无误进行收款并开据收据给客户，同时在《收款通知单》上签字返回两联分别至销售部和销售登记台账，另一联粘贴收据记账联后入账，财务部据此登记台账。

8.1.3每月28日前销售部应报送当月收款明细表和应收房款余额表至财务部进行核对，核对无误后，财务部据此审核销售业绩。

8.1.4房屋销售后，销售合同等有关资料应及时在财务部备档，其他销售变更事项应及时通知财务部。

8.2开发建设方面主要有施工单位和材料供应单位两个方面，对施工单位的流程如下:

8.2.1工程部应于每月26日前报下月工程款支付计划至财务部，包含在建工程款及工程尾款。

8.2.2项目准备阶段。项目招标、编制预算、确定施工单位、合同备案。

8.2.3项目施工阶段。工程部根据监理单位意见核定工程进度，填写《付款单》提示付款;预算部门审核工程进度同意付款，通知附施工单位开据收据作为《付款单》的附件，报分管副总审批;财务部审核送交领导审批后付款。

8.2.4项目竣工验收。工程部提供签证等原始凭据(需有监理单位签章)，预算部门编制决算并督促施工单位开据正式发票送交财务部，财务部审核后经领导审批入账。

8.2.5项目工程尾款。财务部审核月度支付计划，报领导审批后支付工程尾款。

对于材料供应的流程如下:

1) 计划部应于每月26日前报下月材料款支付计划至财务部。

2) 市场调研，选定供应单位，签订合同。

3) 按照施工进度调拨材料，办理材料收发手续，制作收料单、领料单。

4) 计划部根据收料单填报购买材料月报表，于每月26日报送财务部，当月发票未到的，财务部估价入账，当月发票到达的，由计划部办理相关签批手续送交财务部入账。计划部应根据合同和实际供货情况，按月申报材料款支付计划，财务部审核无误后，经领导审批付款。

5) 计划部根据领料单填报施工单位领用材料月报表，并附施工单位收据，于每月26日报送财务部，财务部据此记入预付工程款。

6) 原则上公司没有库存材料，材料的收发均在施工现场及时进行。对于小额、特殊的材料需要作库存材料处理的，工程部门应建立台账，由专人保管，并定期与财务部核对。

7) 对于施工过程中其他如水电费、管理费等由我公司代付的款项，应由工程部门及时办理有关手续，送交财务部入账。

8.3其他

公司其他事项有关付款、费用支出应根据费用报销制度执行。

9.物品购置规定

9.1凡价值在XX元以上，使用年限在2年以上的物品，作为固定资产管理。需购置固定资产的部门，必须先由本部门提出申请，由分管副总、财务总监审核后报总经理审批，经董事长签批后方可购买。购置的固定资产，统一由办公室登记并管理，由使用部门(或个人)保管，财务部根据有关规定进行固定资产核算。

银行档案工作计划篇7

关键词：医疗机构 会计 档案 管理

医院会计档案主要指医院内在经济业务中产生的纸质及电子版会计凭证、会计账簿、会计报表以及其他会计资料等专业材料。它作为会计分析的工具，是在医院经济管理和各项会计核算活动中直接形成的。它体现了医疗机构经济业务往来的过程和记录，通过会计核算方法，对本单位经济情况、财务收入与支出情况作连续的登记、综合评价，是医疗机构在经济收支中的重要历史资料和证据。

行政机构、事业单位、企业单位以及其他开展经济核算业务的部门在业务往来中都会形成自己的会计档案，医疗机构自不例外，但有自己的特殊性。医院会计档案所包含的会计凭证、会计账簿、会计报表以及其他会计资料等四部分的材料中储存了很多有价值的信息，对于一个医疗机构的发展、目标实现以及经济预测都有很重要的作用。本文谈到了医院会计档案的特殊性和重要性，以及医院会计档案管理的基本方法：

1.医院会计档案管理的原则

1.1统一管理与分工负责的原则

统一管理指医院会计档案由档案室和财务科统一管理。会计档案是医院档案的一部分，也是国家档案的重要组成部分。在医院会计档案要首先按照国家档案管理的统一要求，由档案部门统一规划，统一制订制度。每年末，由财务人员整理、立卷、装订成册，按时移交医院档案室，由医院档案室统一保存。

1.2会计档案的完整性原则

医院的会计档案要全部归档，财务人员与经办人员要按照限期将应归档的财务档案全部移交到档案室，保证会计档案的齐全与完整。

1.3会计档案的简便易行原则

会计档案的管理工作不为外界所知，因此医院会计档案管理的办法要做到简单易行，便于使用与查阅。在有条件的单位，可建立计算机会计档案管理系统。随着会计电算化技术的应用,既可以提高工作效率，又可以充分发挥会计档案的作用。

2.医院会计档案的作用

2.1真实完整的会计档案可以在医院管理、财务规划中发挥重要的作用，它是如实反映、参与医院经营管理的重要信息资源，医院财务部门的重要职能之一就是真实、完整、及时的提供会计信息，医院会计档案所储存的信息要与实际情况相符，这对于医院管理决策层迅速掌握医院经营管理的真实情况，发现存在的问题以及医院经济效益的提升提供了重要的支撑作用。

2.2近年来我国医患纠纷越来越多，他们中的大部分要进行医疗技术鉴定和司法鉴定，快速合理的解决好医患纠纷，日益成为关系医院形象以至医院生存发展的重要问题。医患纠纷中有很多的案例都与患者在住院看病期间的消费有关，而医院的会计档案记录着患者的客观信息。从一定意义上讲，医院收费凭证同时也是患者维护自身正当权益的有效证据。医院会计档案的真实性与完整性对于维护医患双方的正当权益、公正合理的解决医疗纠纷提供了有效的法律依据。

3.医院会计档案的内容及分类

3.1会计凭证是记录经济业务、明确经济责任的书面证明，会计凭证类主要包括：汇总凭证、自制原始凭证、外来原始凭证、原始凭证汇总表、记账凭证、银行存款对账单、银行存款余额调节表、其他会计凭证等。

3.2会计账簿是按照一定的格式和相互连接的账页组成，以会计凭证为依据，进行连续、系统记录各项经济业务的簿籍，主要包括总分类账、明细分类账、现金日记账、辅助账、固定资产卡片、银行存款日记账及其他会计账簿等。

3.3财务报告主要包括年度、季度、月度财务报告，报告中包括会计报表、附表、备注以及文字说明等。会计报表是其中的重要内容，它是反映一个单位财务状况和经营成果的总结性书面文件，主要包括资产负债表、损益表和财务情况说明书等。

3.4其他分类还可以包括会计档案移交清册、会计档案销毁清册、银行对账单、会计档案保管清册、银行存款余额调节表以及其他应保存会计核算专业资料等。

4.医院会计档案的收集

4.1医院会计档案管理制度的建立和完善

会计档案的内容具有一定的机密性，使用价值较大。因此在开展会计档案的收集、整理工作前，财务科要十分重视会计档案的法制建设，根据《档案法》、《会计法》、《会计档案管理办法》等法规的规定，依法建立制度管理会计档案。

4.2医院会计材料的归纳

医院会计资料归档范围包括形成的会计凭证、报表、账簿等会计专业材料。但因会计档案完整性以及备查的需要，有关财会方面的政策、制度、预算、计划、工作总结、报告、以及往来文书也可以作为医院会计档案归档。

4.3医院会计档案的积累收集

医院会计档案的收集要在建立、完善并实行医院归档制度的基础上来开展。在一些非正常情况下，医院会计档案往往不能及时归档，分散在医疗部门及各科室。会计人员要逐人逐年完整地将会计资料收集齐全。必要时要召集知情人、当事人协调开展会计档案收集工作，进行广泛收集。

5.医院会计档案的整理方法

5.1医院会计凭证的整理

医院会计凭证是会计档案整理的重点，在医院会计档案中有着重要的地位。会计凭证要坚持每月装订，装订前先要分好类，根据顺序排列好，还要看一下顺序号是否齐全。在归类时要按照以下情况进行：一是先按照会计凭证汇总的具体时间作归类，二是对与记账凭证不相同的，如比记账凭证大的要折成与凭证同样大小。三是要查验会计凭证的序列号码，不准出现前后颠倒的问题。四是查看有没有缺页和少号的。五是检查附件中有没有缺少材料的情况，如果发现问题要及时解决。六是查看在记账凭证上有没有盖有关单位的印章，有无漏盖或者印章不符的情况。一切检查整理好后，要在会计凭证的外面加上封面，封面的规格应该略微大于所附的记账凭证，会计凭证的厚度一般为1.5厘米。会计凭证在装订时要注意，使用棉线进行装订。顺序如下：先在左上角打三个孔，然后打活结，装订时尽量减少占用的空间，让会计凭证、附件等最大限度的表露出来。最后装订完毕后抹上胶水，胶水干后在会计凭证封面上填好所装订会计凭证的种类等，签好经办人员的名字，写上卷号和种类编号，以便于档案的调阅和使用。现在新型的凭证装订机，是通过打孔、断管、热铆一次完成，具有简便、美观、结实等特点，摒弃了以前棉线装订，多年后腐烂，凭证散落的缺点。

5.2医院会计账簿的整理

整理医院会计账簿前，要做好三个查对，一个是对照各个账簿根据启用表进行逐一查对,看是否符合，不符合找出原因。二是对账页数及序号进行查对,看是否齐全和连续。三是会计账簿过去保留的使用过的账页要查对，看账簿页数填写是否齐全。三个查对做完后，要在账本封面填写账目种类以及卷号。会计账簿在装订时要做到结实、整洁，不能有折页、空白页、错页、掉页的现象，按照先封面后启用表然后目录最后封底的顺序装订。装订后要检查账簿封面是否齐全平整，还要注明所在的年份和账簿的名称和编号，编号的顺序是：先总账、现金日记账、银行存款日记账、最后明细账，会计部门的负责人和账簿装订人员都要签字盖章。

5.3医院会计报表的整理

会计报表每月都要进行装订，装订前首先要按照目录进行核对，看一下是否齐全，整理的报表页数要仔细查看，两边对齐后压平，不能出现折角、损坏的情况。如有损坏要对损坏部分进行修补。

6.医院会计档案的保管与销毁

保管医院会计档案是发挥档案作用的基础，为了延长医院会计档案的寿命，保管利用好会计档案，财务科和档案室都应重视会计档案的保管。本年的医院会计档案，在会计年度末在财务科暂时保管一年，一年后由财务科编制清册统一移交单位档案室保管。档案室在归档时要设置归档登记簿、档案目录登记簿、档案借阅登记簿等，设立专用档案房屋保管，防止出现损坏、丢失等情况。医院会计档案要为本单位所需的财务决策等提供支持，不得外借查阅。特殊情况需借阅时，需要单位上级领导以及会计室负责人同意。借阅人员不得在档案案卷中乱画乱涂，拆散档案，不得携带或复印原件等。收回档案时要及时办理借还手续。

销毁会计档案前，要按照销毁档案清册所列出的项目进行逐一核对，核对正确后要报上级财政主管部门批准，由上级财政主管部门派专人会同医院档案室与财务科人员一起销毁档案。销毁档案后相关人员要有销毁册上签字，盖上“已销毁”章，同时将有关情况编写文字归档备查。

参考文献：

银行档案工作计划篇8

2011年，我在公司领导的关心支持下，在同事们的帮助协作下，按照国家《会计法》以及金融管理规范的一系列要求和文件精神，做好自己的本职工作，一年来，我不断加强学习，提高自己的工作业务知识和财务业务能力，在自己的本职岗位上严格履行职责，做好各项款项复核、系统复核以及资金的管理等各项工作，保障资金运作程序的规范和各项资金运用的安全，特别是如何用好财、管好财、理好财，发挥职能作用，为企业经营发展提供财务支持进行了一点研究和分析，全面完成了公司交给各项工作任务，为公司的发展做出了自己的一点贡献和力量，现就全年工作情况总结如下：

一、加强学习，提高业务能力。

近几年来，我国会计行业发展在不断发生变化，特别是企事业单位的财务管理工作随着实际业务变化以及国际通用规则的日益完善而在变化，作为一名资金复核人员，只有不断的加强财务管理业务知识的学习和各项资金的运用、分析才能适应工作岗位的需要，一年来，我先后自学了国家新出台的财务管理要求的一系列规则和办法，还有新调整的一些会计管理的实务等，同时我还参加了公司组织的各种业务培训，认真听老师讲课，并注重要在业务工作的实践和运用，使自己能紧跟行业发展的形势和企业发展的需要。无论是理论知识还是实际工作能力都得到明显提高。

二、具体的工作情况。

我的主要工作任务是职责银行划款复核、前台交易系统复核、中央国债系统复核。这些工作都是资金管理的重要过程，就是通过对各项业务的再次审核，保证资金的安全，帐务处理的规范，为企业把好资金运作关。今年以来，我主要在以下几个方面做了工作。

1、认真做好自己的本职工作。

一年以来，我严格要求自己，要以良好的职业道德去工作，不允许自己有一丝一毫的马虎和懈怠，否则将会对企业的财务管理形成非常严重的后果，我按照自己的工作职责范围，每天我对各项银行划款复核、前台交易系统复核以及中央国债系统复核工作进行认真严格的复核，每一笔业务，每一项资金的流动及确认都是在反复的核对之后进行的，凡是不符合要求的帐务处理及业务回购、债券买卖、收款付款等业务一律不予确认，严格把关，发挥好职能作用，力保企业的资金管理的安全性，今年以来，我在自己的工作岗位共检查复核业务笔，保证项业务的规范有序。

2、完成了重大项目的资金核算工作。

今年先后完成了债权投资国电项目的核算工作，华发债权投资项目成立的前期准备工作等，由于项目核算工作事关企业资金投入及使用的规范性和准确性，也是项目投资中资金管理的重要一环，事关项目投资的发展，我严格按照公司财务管理的各项要求和程序以及公司投资国电项目核算的有关要求规范运作，为公司的经营发展把好资金使用关，主要的业务是应付利息、管理费、托管费等相关费用的支付，今年共进行了两次，即3月份和9月份各付息一次，为了做好这项工作，我与托管银行以及公司相关部门加强交流和沟通，做好协调工作，使资金管理严格按照程序运作，有效防范了资金使用的风险。

3、配合有关部门做好相关工作。

今年，配合创新部完成了托管银行开立托管户的工作，对资金的管理进行了认真复核后，按照要求划转至项目方，使该项目及时按照预定的计划成立。我多次与托管银行以及公司的各个相关部门进行协调和沟通，实现该项工作的有序推进，为公司的业务开展奠定的基础。

我还根据投资部的工作需要和指令，办理了通知存款的相关手续，我按银行规定的要求对每笔业务办理了开户手续。为了有效做好上半年的降息预期的准备工作，我们还多次与投资部沟通，做好利息波动的防范风险后，通知所有存款都以七天为周期进行滚存，虽然大大增加了我们的业务工作量，但是全面保证了公司资金的使用安全。今年，在同事的帮助协作下，共完成了各银行存款业务达205笔，总金额达2100亿元，为公司创造收益6100万元。

4、做好档案管理工作。

财务档案管理必须按照国家有关期限要求进行规范存档备案，我作为资金复核工作人员，今年还承担了财务部会计档案的管理工作，对各项凭证、各项帐务、报表以及各项分析报告等都严格按照财务档案管理的要求和程序进行登记存档，存放有序，方便存查，完整标准，同时还接待了外来部门的审计和检查工作，做好各项登记工作。同时我还与人事部门交接了XX年年底以前的凭证，通过认真对照，签字登记，推动了财务档案管理工作的规范。

5、做好应对突发事件的应急工作。

在具体的工作中，防范突发应急事件是一项很重要的工作，要保证财务管理的有序进行，防止出现故障等原因形成业务的中断或者造资金管理的其它不良后果。今年，在一些领域做了积极的研究和分析，实现了工作的顺畅和有序。特别在网上银行的帐户的管理上，通过日常分析和研究，我们都准备了纸质划款凭证，一旦发生网银故障时即随时都可以通过人工划款，保证业务的连续性。还有在中央国债系统的密押器的使用上，为了防范中央国债系统发生故障，引起帐务管理和其它因素的影响，加强了系统密押器的管理和操作，保证了系统顺利完成交易。

特别是在自有资金托管帐户及定期存款帐户、招行三家支行开户并办理网上银行、浦发徐汇支行开户、建行第一支行、第五支行开户。中国银行浦东开发区支行。自有资金帐户与银行签订协定存款合同，提高资金收益率。因法人更改，变更自有户印鉴。

6、其它工作。

另外我还按照公司的要求和上级的安排，做好中央国债公司开立的券款对付业务，认真细致的进行业务核对，一是要保证和提高资金的安全性，同时也大大提高了资金的使用效率。

同时，今年1至4月份还承担了华力公司投资报表的工作，在具体的工作中，按照财务报表程充有序进行，为企业经营决策及时提供了依据和基础。由于5月其它工作的需要，移交至其他同事。