非法集资工作汇报范文

非法集资工作汇报篇1

(一)银行制度执行意识不强，报告信息质量不高

1、没有正确处理追求效益与执行制度的关系。部分商业银行片面奉行“客户至上，效益第一”的指导思想，不能正确处理追求效益与执行报告制度的关系。部分银行几乎未履行尽职调查的责任，无原则满足客户的各种要求，忽视款项来源及用途合法性。

2、甄别和分析可疑交易的能力不足，报送交易信息质量不高。一是错报情况仍有发生。目前我省部分银行在填报中身份证号码录人错误、识别编码错误、数据项填报不规范依然存在。二是甄别和分析能力不强，存在“三多三少”问题，即大额交易信息报告多、可疑交易信息报告少，非现场分析多、现场核查少，对交易帐务记录核查多、对客户背景深入了解少。“办法”中包括了31种的可疑外汇交易类型，但由于”办法”执行时间不长，深度培训远远不够，导致银行机构甄别和分析可疑交易的能力明显不足，除较易判断的少数交易有所反映外，绝大部分交易类型都未进行有效监测。迄今未报送一笔企业单位的可疑外汇交易信息，也无一家主报告行报送“金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表”。

3、科技手段支撑不足，影响“办法”的实施效果。目前，山西省只有少数银行采用直接从业务系统中提取大额和可疑外汇资金交易数据（据了解，目前绝大部分银行正在开发相应的系统），大部分银行尚处于手工采集、逐级汇总数据的方式。由于手工统计环节多，核对机制薄弱，数据错漏时有发生。

(二)外汇管理部门监管力度有限，监测手段不完善

1、监管工作开展不平衡，尚未形成全面有效的监管机制。对未严格履行报告义务的金融机构，外管局按“办法”有权进行处罚。但此项工作面广量大，机构设置、人员定编、经费保障都有待时日，加之尚未形成全面有效的监督处罚机制，导致部分银行报告的主动性不强，制度落实不力。同时，山西省外管系统相关监管工作开展不平衡，所辖中心支局对大额和可疑外汇资金交易信息的采集、汇总、分析、筛选、甄别、核查等工作尚未真正全面展开，全辖的有效监管机制尚未形成。

2、囿于监测手段及核查权限所限，难以进行深人甄别及核查。一是鉴于目前大额和可疑交易信息以个人为主，其交易主体多、交易分散、信息不完全，加之校验程序的筛选、甄别和分析功能不强，以外汇管理部门现有的人力、设备、技术难以进行连续的跟踪分析和全面深入的核查，核查工作往往浅尝辄止。二是核查权限有限，使核查工作难以深人目前外汇部门缺乏必要的强制手段，当被调查对象不配合调查时，常常束手无策。而公安部门又不能仅以其银行交易记录作为立案证据，立案证据不足导致其不能依法展开侦察，导致部分可疑对象多次出现在“黑名单”上，有关部门却无能为力。

(三)部门间的协作处于起步阶段，如何有效地发挥各自优势并形成工作合力尚在探索之中

1、报告主体的覆盖范围不广。从山西省目前实施的情况看，报告主体还仅限于外汇指定银行，而保险公司、证券公司、邮政国际汇兑等机构未纳入报告主体范围，部分银行、邮政的美国西联汇款公司的相应国际汇兑业务也未进行专题报告。从报告实施看，银行的西联汇款按“办法”进行大额和可疑外汇交易报告，而邮政国际汇兑及其西联汇款业务则未纳入“办法”的报告范围，使外管部门监控的大额和可疑外汇交易报告存在遗漏。按“办法”的规定，证券经营机构指令银行划出与交易、清算无关的外汇资金、通过银行频繁大量拆借外汇资金，保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付和退保行为，报告主体均是银行机构，外管部门无法了解交易双方在证券或保险公司外汇资金交易中的明细情况。

从已经实施反洗钱法律的国家经验表明，如报告制度仅适用于金融机构，洗钱活动还会从受法规约束的金融行业转移到不受该法规约束的其他行业，特别是房地产公司以及律师、会计师事务所等中介机构。

2、联动协作机制还不健全，尤其一些非金融行业的相关工作亟待加强。洗钱犯罪要从“防”到“反”，不仅在于银行机构，还在于诸多执法、司法部门的密切合作，而现在我国尚未在海关、司法、工商、税务、金融监管等部门建立有效反洗钱合作机制，涉及多部门的信息收集、情报交流等方面的

综合信息交流体系尚未形成。就当前重庆外汇部门与公安部门的初步协作而言，由于在如何认定涉嫌非法外汇买卖证据等有不同的理解，两部门实施联手行动存在诸多障碍。由于目前非法外汇交易双方一般不当场进行现金交割，而通过银行以单单、单卡、单折等进行交易，外汇局较难获得法定的证据，而公安机关对没有法定证据的非法外汇买卖交易不予立案侦察，导致查处工作大打折扣。

(四)反洗钱法规体系不健全，“办法”等部门规章独木难支

1、法规体系不完善，缺乏专门的权威法规。目前，有关反洗钱的规定分散在《刑法》、《中国人民银行法》及相关部门规章中，缺乏专门的权威法规，不利于统一和协调。而反洗钱不仅涉及金融行业，还涉及诸多执法、司法等部门，需要多部门加强联动协作，这些都不是单靠人行的部门规章所能约束。

2、对洗钱的上游犯罪范围规定过于狭窄。我国《刑法》只将、黑社会、恐怖活动、走私四类犯罪界定为洗钱罪的上游犯罪，实际上非法集资、金融诈骗、贪污受贿、偷税漏税等犯罪对国家造成的损失比这四类罪更甚，数额巨大的经济犯罪收益每天都在通过洗钱转移境外或合法化，因此应将洗钱罪的上游犯罪扩大到所有重大犯罪。

3、反洗钱配套法规中存在很多盲区。现有反洗钱法规中，对证券、保险等机构的报告义务规定不详，对房地产行业、法律服务行业、会计行业也没作规定，加之随着互联网的普及和电子商务的迅速发展，网络洗钱已是国际社会面临的严峻问题，而我国有关网络洗钱的法规尚是空白，缺乏对这些洗钱“重灾区”的法律监控，会直接削弱我国的整体反洗钱能力。同时，对洗钱行为的管辖也不明确，按《刑法》规定洗钱罪属公安经侦部门管辖，但具体到上游犯罪的管辖权，又涉及公安刑侦、缉毒部门、海关缉私局等，这种管辖交叉导致的管辖不明和用上游吸收下游犯罪的行为不利于打击洗钱犯罪。加之我国尚未成立专门的反洗钱组织机构，虽然人行设立了反洗钱领导小组，但只是一个内设机构，权限和职责非常有限。

二、工作对策

(一)提升法律层次，尽快完善法规体系

1、尽快出台《反洗钱法》，完善相关法规。当前，许多国家在反洗钱方面已建立包含不同层次、不同法律部门的法规体系，并制定了专门的反洗钱法来协调各种义务和关系。据悉反洗钱法已列入全国人大常委会的立法规划，我国应借鉴世界各国反洗钱立法经验，加快《反洗钱法》立法进程，统一调整与反洗钱有关的权利和义务。为控制洗钱的各个环节，要逐步修订《保险法》、《公司法》、《会计法》、《证券法》等相关法规，消除配套法规存在的盲区。同时，按照《行政许可法》规定，尽快将“办法”上升到国务院行政规章，才利于外汇管理部门对不履行大额和可疑外汇交易报告责任等行为加大监管与行政处罚力度。

2、建立执行报告制度的保密免责制度。《商业银行法》规定对客户有保密义务，“办法”规定大额和可疑外汇交易必须报告，因前者的法律效力高于后者，使金融机构处于“两难”境地。银行既需履行反洗钱报告职责，又有依法为存款人保密的义务，但往往难以兼顾。因此，建议建立反洗钱免责制度，明确报告机构因履行报告义务而与有关保密规定发生冲突时，无须承担责任。

3、完善客户尽职调查的制度。金融行动特别工作组(FATF)要求是：“在建立业务关系时，或进行下列特殊交易(金额超过限额，没有完整提供汇款者资料的电汇的可疑资金划转)时，或对有洗钱嫌疑的交易，或对现有客户资料的准确性和充分性发生质疑时均应进行深入的客户尽职调查。”目前，部分银行只停留在对机构了解其基本情况、对个人只是核对身份证号码的简单层面上。因此需要通过完善立法，详细规定报告主体对客户的尽职调查责任，明确其了解客户的身份、业务状况、资金运行状况、交易性质等内容，以督促报告主体及时识别和判断可疑交易。

4、逐步扩大报告主体范围。首先尽快将报告主体从外汇指定银行扩大到保险、证券、邮政汇兑、西联汇款、速汇金等非银行金融机构、汇款公司以及整个金融行业。其次通过完善立法将报告主体尽可能扩大至现金交易较密集的高风险行业，如房地产公司、律师事务所、会计师事务所等。

(二)加大监管力度，强化银行报告主渠道的地位与作用

1、督促银行不断完善相关内控制度。不断强化银行机构反洗钱意识，加强队伍建设和业务培训，提高从业人员的反洗钱工作能力。银行要正确处理报告职责与追求利益的关系，由被动反映型转向主动核查型，增强主动核查能力，推动反洗钱深入开展。

2、加大监管力度，督促健全有效的报告工作机制。不断修订完善“办法”，进一步细化和明确大额和可疑外汇交易类型。对于银行工作人员明知是非法交易的存取业务仍充当“验钞机”或“交割台”的，或涉嫌协助洗钱的，要依法追究责任。实现外汇部门与金融机构的联网，使大额和可疑资金交易信息能实时传送，提高报送效率与质量。督促银行提高技术手段，充分利用其既有的业务核算系统，尽快实现从银行原始会计数据库中采集反洗钱数据的方式，并使之能通过可疑交易监测识别系统对特定客户或账户进行全面、连续、实时监测及综合评价，增强报告的时效性、准确性。

(三)健全部门间反洗钱协调机制，共同打击洗钱行为

非法集资工作汇报篇2

国家外汇管理局一份研究报告曾对1997年至1999年中国资本外逃情况做了估算，结果显示三年累计外逃资金约500多亿美元。这其中有相当一部分资金是通过洗钱方式流到境外。由最高人民检察院和公安部联合的数字显示，中国至少有4000名涉嫌贪污和贿赂的犯罪嫌疑人在逃，其中有一些已经逃到了境外。而他们所携带的资金总额已经超过了人民币50亿元。

今年1月13日至15日，中国人民银行连续了三项反洗钱规定――《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，这也是中国第一次颁布明确肩负反洗钱任务的专门规章。其中，因腐败所产生的行贿、受贿款以及股市庄家二级市场非法所得等的通过洗钱合法化的行为得以纳入有关部门的监督范围。

在2002年7月，央行成立了专门的反洗钱机构后，为“加大对外汇洗钱活动特别是跨境洗钱活动的打击力度，进一步完善反洗钱工作机制”，今年3月，国家外汇管理局也在管理检查司设立了专门的反洗钱处。

日前，管理检查司反洗钱工作负责人接受了《财经》的专访。

这位负责人告诉记者，跨境洗钱涉及跨境汇兑和跨境外汇转移，因此，防范和打击跨境洗钱是外汇领域反洗钱工作的重点。根据外汇局的实地调查发现，在中国跨境洗钱主要有三条重要途径――通过“地下钱庄”、现金走私（非法途径进行的跨境洗钱）和利用合法金融机构进行的跨境洗钱活动。

这位负责人指出，尽管中国一直以来实行较为有效的外汇管理，但作为近些年来在我国新表现出的犯罪行为，洗钱犯罪活动的发展速度却是惊人的，并呈现出以下一些特点。

首先，近年来，中国国家公职人员的犯罪与洗钱活动越来越紧密地结合在一起，相生相伴，构成一条完整的上下游犯罪链，洗钱成为贪官们将贪污受贿的黑钱披上合法外衣的最常用的手段。杨德骅认为，这一问题已经成为洗钱活动在中国发展的一个主要特点。

其次，存取、搬运和藏匿大额现金是中国洗钱犯罪的重要渠道。由于通过现金洗钱不留痕迹，而目前现金结算还是中国个人消费使用最多的结算方式，因此，携带大额现金跨境汇兑或转移成为洗钱犯罪的一个突出的特征。

此外，通过银行的支付结算体系洗钱呈现发展趋势。由于银行是资金运作的中介和枢纽，通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使之合法化，无疑越来越成为洗钱的首要选择。

据外汇局反洗钱负责人介绍，中国人民银行今年的《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》）是外汇领域反洗钱的专门法规。为了使外汇指定银行能够按照要求进行全面报告，外汇局下发了《管理办法》报告表格及其电子模板文件，并制定了数据汇总规范和数据筛选标准以及配套的电脑程序。目前，银行数据的上报和外汇局的数据汇总和筛选都初步实现了电子化操作。

同时，这位负责人指出，外汇局下一步的工作重点之一是鼓励银行从自身原始数据库会计数据中，直接采集大额和可量化可疑外汇资金交易数据进行上报，保证银行采集数据的完整、规范和真实。

这位负责人认为，目前，外汇局已经初步履行了国际上通行的“金融情报分析中心（简称FIU）”功能。外汇局对银行报告数据进行汇总、筛选、分析、甄别并初步核查后对涉及外汇违规的，由外汇局查处，涉及洗钱犯罪的移交公安部门，形成外汇非现场监管与现场检查相结合的工作机制。半年来，外汇局不仅发现涉及“地下钱庄”和非法买卖外汇的主要线索，其中还有多个案件涉及国家金融安全问题。她没有透露具体案件数量，但指出“效果明显”。目前，这些案件已经移交包括公安部在内的有关部门并正在处理过程中。

这位负责人强调指出，反洗钱是一项涉及全社会的系统工程，特别需要各个部门和机构紧密合作，形成合力，“建立我国统一的‘FIU’是大势所趋”。同时她认为，目前，中国金融领域的反洗钱工作主要涉及到央行、银监会、外汇局和公安部门的合作问题。

据悉，FIU通常指的是一个国家的金融情报机构，该机构将同相关金融部门、监管部门和执法部门等单位联网，负责收集、分析和提供有关信息，及时了解洗钱手法的新变化，对洗钱的特点、规律、趋势进行分析、研究、预测，并提出对策，为领导决策提供参考；指导、协调国家的反洗钱工作，经常同国际反洗钱组织和有关国家的反洗钱机构联系，了解国际上洗钱的新手法和反洗钱的最新进展，有效地开展反洗钱的国际合作，打击跨国洗钱犯罪。

这位负责人指出，《管理办法》的实施要求达到全方位的外汇监管，不仅监管外汇资金的流出，而且对外汇资金的流入实施同样严格的监督，不仅涉及资本项目下的资金流动，也涉及经常项目下的资金流动。对大额和可疑外汇资金的跟踪检查，不仅可以严厉打击跨境洗钱及其原生罪（即上游犯罪），包括“洗”过了的“热钱”；而且可以查处外汇违规资金的异动，包括违反外汇管理规定的所谓投机性“热钱”。

非法集资工作汇报篇3

国际汇款交易为何物

汇款通常与移徙有关，国际汇款涉及人口的跨国迁徙，其中短期工人和移民为其在原籍国的亲属提供资助是跨境汇款流量的一个主要来源。因此，一定时期国际汇款规模的大小，常常与人口特征有关，比如移民和短期工人的多少、停留时间、平均收入水平、性别及法律地位、家庭状况等。一般认为，收入是决定汇款能力的主要因素。

跨境汇款可以通过各种渠道进行，其中有些是正规的，有些则是非正规的。汇款者采用什么渠道，常常取决于服务的可得性、汇款人的偏好以及所涉两国的制度环境。比如，正规金融机构提供服务的便利程度，不同渠道在汇款速度、成本上的差异，母国是否存在税收减让和利率方面的鼓励措施等等。一般而言，移民和短期工人可能采用的资金转移形式包括：银行、资金转移运营商、邮政网络、信用合作社、电讯公司、互联网、快递公司、运输经营者以及不受监管的其他渠道等。

在对汇款数据的分录中，国际收支交易借助“借方”或“贷方”记录显示方向，汇款的贷方分录指汇款的收取，而其借方分录则指汇款的支付。此外，国际收支框架中的所有计值都以市场价值为基础，雇员报酬和转移按权责发生制记录，其中强制性转移原则上应在发生时予以记录。与汇款有关的三大补充项目包括：个人汇款、总汇款和向为住户服务的非营利机构（NPISHs）的转移。这三大项目属于通过加总获得的指标，世界银行和国际货币基金组织希望各国对这部分数据进行进一步更具体的编制和，但并未做出强制性的规定。

怎样获得国际汇款交易数据

通常情况下，判断统计数据质量的依据主要是准确性、覆盖范围、时效性和频率。要想改善数据质量，最有效的途径是保证数据的来源准确可靠，对此，世界银行和国际货币基金组织认为改善汇款数据质量应该围绕以下几个方面展开：对既有数据来源进行检查，对其他潜在数据来源进行评估，并根据数据需求和优先顺序以及资源制约情况制定数据改善策略。目前，国际汇款交易数据获得的方法主要包括：国际交易申报制度（ITRS）、汇款服务提供商直接申报、住房调查，以及利用二手来源数据。

国际交易申报制度是指从银行和企业获取逐笔交易数据的数据采集制度。从交易渠道来看，这一系统可以用于收集信用合作社数据，但对邮政网络和快递公司数据却可能无法识别。从交易类型来看，一般不包括国内结算的居民和非居民交易，特别是在不发生货币兑换的情况下。这一制度的优点包括：能够及时向数据统计者提供信息、数据采集成本低、数据准确性高、具备较高的可获取性等。但同时也存在着一些问题：可能会遗漏非正规渠道国际汇款数据，由金融中介进行分类可能会造成分类错误，因为申报限额可能会引起信息缺失，采用净额申报可能会造成轧差结算，双边数据缺乏等。

资金转移运营商直接申报是指统计者直接从一组交易者获取数据，而不是从结算系统获取数据。该方法获取的信息没有任何中间传达步骤，与前一种方法相比具有更多的优势：可以更好地提供单笔交易数据，数据更加详细、准确。经验证明，这种数据采集方法不仅可以改善统计数据质量，并且比较符合成本效益原则，还可以解决国际交易申报制度下汇总结算和轧差结算相关的缺陷。但这种方法也并非十全十美：交易方的居民地址确认错误、交易目的的确认错误等都容易造成分类错误。另外，如果监管上存在缺陷，就会使得资金转移运营商不受监管或不申报有效信息，由此影响到最终的统计数据。

作为直接数据来源，住户调查可以提高估算数据的准确度，更好地反映汇款流程，并提供可用于经济计量建模方法中的参数估计。住户调查可以是全国性的调查，也可以是专项调查。与前两种方法不同的是，住户调查所得的数据具有全面性、对数据定义可进行直接控制、提供有用的间接数据等优点，但同时也存在着抽样误差、非抽样误差以及代表性、可比性和费用高昂等问题。

在一些情况下，直接计量汇款交易会存在困难或者不具有可行性，这时通常需要根据二手数据进行估算，即利用间接来源的数据，包括与汇款无关的既有国际收支项目、可观测的经济数据或者人口数据来估算所有相关的汇款项目。利用二手数据的优点在于：采集数据的费用较低、数据设定比较灵活、可获得双边数据、可以加深对汇款的了解等等。但运用二手数据进行估算时需要注意：所依靠的源数据是否可靠，给定的假设是否可以核实，估算结果能否核实等等。

国际汇款交易统计的注意事项

国际汇款交易数据统计过程中需要综合考虑的因素有：从移民数据、行政数据、调查和申报系统等各种数据源中提取数据的综合性；需要处理和编制国际收支账户和补充序列数据；加强对数据的管理；对数据来源要有批判性评价和完备的数据质量评估体系。为了达到好的数据统计效果，在制度编制过程中需要充分考虑选择适当的数据来源和评价源数据、选择适当的统计方法、严格核实中间结果和产出、对研究结果进行适当修订等。为保证统计方法和制度的适用性，还需要考虑其他因素，包括数据的周期和及时性、统计的一致性以及数据修订的具体政策和做法。

在数据的收集整理过程中需要将不同来源的数据结合起来使用，以保证生成的数据具有足够的准确性、覆盖面、及时性和频率。为达到这一效果各国在进行国际汇款交易数据统计时，第一步需要了解个人汇款交易的现状，重点关注两个因素即可能或可行的汇款渠道以及该国所采用的主要汇款渠道。第二步，编制者应对国际收支统计中现有的汇款数据采集系统进行评估。第三步，要确定任务的优先次序，考虑对数据的覆盖范围、准确性、及时性、数据周期等方面的需求以及改善数据的成本。最后，要按不同渠道改善和扩充数据，并特别注意现有来源中的数据缺口和遗漏以及第三步中确定的优先事项。

非法集资工作汇报篇4

为认真贯彻落实市委组织部、市工商行政管理局和市私营个体经济协会《常州市非公企业党建工作“登记申报、年检年报”制度实施意见》（常组发[2007]28号），切实做好全区非公企业党建工作“登记申报、年检年报”制度的各项具体工作，不断加强和改进非公企业党建工作，现就我区实行非公企业党建工作“登记申报、年检年报”制度提出如下通知：

一、实施对象

实施“登记申报、年检年报”制度的非公企业有两类：第一类是在我区注册登记与年检的私营企业（包括个人独资企业、合伙企业、个人控股的公司制企业等）；第二类是在我区登记与年检的外商投资企业（包括中外合资经营企业、中外合作经营企业、外商独资企业及港、澳、台企业等）。

二、主要任务

各镇党委、开发区党工委和街道党工委要加强非公企业党建工作“登记申报、年检年报”制度的宣传，做好本镇、开发区和街道所属非公企业基础信息数据的接收和维护，有效掌握企业党组织和党员状况，建立自身非公企业党建工作台帐，定期对有关情况进行分析，并提出工作对策，按照非公企业党建工作年报、半年报的样式，及时报送区委组织部。

各工商分局要配合各镇党委、开发区党工委和街道党工委，做好“登记申报、年检年报”制度的宣传，具体负责教育引导企业完整准确填报相关表格，做好相关信息的采集工作；区私营个体经济协会要在规定时间内及时整理汇总数据，认真填写《新注册非公有制企业党建工作情况申报汇总表》和《非公有制企业党建工作情况年报汇总表》，并报送上级私营个体经济协会和区委组织部。

三、具体措施

1、大力宣传。各镇党委、开发区党工委和街道党工委以及工商分局，要根据本地非公企业党建工作开展的实际情况，大力宣传《》和《公司法》的相关规定，宣传企业组建党组织、开展党的活动的重大意义和重要作用，增强企业对党建工作的认同感。各工商分局要做好宣传资料的发放工作，教育引导企业积极配合工商部门填写有关表格，提高企业对党建工作“登记申报、年检年报”制度的执行力。

2、严格把关。在非公企业申请登记时，工商分局要引导申报人填写《新注册非公有制企业党建工作情况申报表》；在非公企业年检时，要引导企业填写《非公有制企业党建工作情况年报表》；对填报企业未填或漏填的表格内容，要及时提醒，确保不留空格；对填报企业不了解或不清楚的表格项目，要积极予以解释，帮助企业完整地填写所有项目，为下一步的情况汇总奠定良好的数据基础。各镇党委、开发区党工委和街道党工委要主动关心企业注册登记、年检阶段的党建工作“登记申报、年检年报”开展情况，有条件的可以派员到现场，为工商部门和企业填报人员提供政策解答和填报服务，配合他们填写好有关表格。注册登记机构和年检机构在信息采集完成后，要将收集的表格于次月10日前统一转交同级私营个体经济协会。

3、认真汇总。在注册信息采集完成后，由私营个体经济协会负责整理汇总，然后填写《新注册非公有制企业党建工作情况申报汇总表》，并认真核对准确。在年检信息采集完成后，由私营个体经济协会负责整理汇总，然后填写《非公有制企业党建工作情况年报汇总表》，并认真核对准确。

4、及时报送。私营个体经济协会要在每个季度末，把汇总无误的《新注册非公有制企业党建工作情况申报汇总表》报送上级私营个体经济协会和区委组织部。

5、定期分析。各工商分局和私营个体经济协会，要在引导企业完整、齐备、准确填报有关党建工作情况的基础上，保管、整理和维护好非公企业党建工作信息，并及时与各镇党委、开发区党工委和街道党工委沟通情况。各镇党委、开发区党工委和街道党工委要建立自身的非公企业党建工作信息库，实行动态维护；要定期分析数据，对数据反映出的问题，要及时分析原因，找出应对办法，把非公企业党建工作的有关要求落到实处；对未建立党组织的规模以上非公企业，要实行登记“销号”制度，采取因企制宜、一企一策方式，明确组建措施、组建时限和工作责任人，积极创造条件，及时组建党组织，确保组建任务按时完成；对非公企业党建工作情况的变化，也要详细记录，并通过适当的方式，定期通知所在地工商分局，保证双方的信息畅通，数据对等。

四、组织领导

非法集资工作汇报篇5

一、加强宣传引导，深入调查分析，落实从紧货币政策

一是加强政策引导，落实从紧货币政策。制定《2008年**市货币信贷工作指导意见》，争取出台《银行支持地方经济发展考评奖励办法》，引导银行机构落实从紧货币政策，根据实际信贷需求适度均衡放款。引导金融机构创新信贷产品，改善信贷服务，优化信贷投向结构，更好地贯彻“区别对待、有保有压”的原则，突出“稳、好、绿、弱”四个字，增加对“三农”建设、弱势群体、民生工程、政府重点项目、中小企业、高附加值企业、节能减排企业的信贷投入，控制对高污染、高能耗、低小散、重复建设行业的信贷投入，严控违规房地产贷款。

二是注重宣传提示，提高政策认知度。以行长联席会议、政策形势通报会、信贷科长例会、银企座谈会等为有效载体，完善多层次多途径的政策通报、形势分析、风险提示机制，积极向地方政府、金融机构、企业和个人宣传货币信贷政策、外汇管理政策，提高全社会对宏观经济政策的认知度，有效引导社会预期。牵头组织有关金融机构，举办金融知识现场咨询、金融知识竞赛等活动，通过报纸、电视、宣传栏、悬挂宣传标语等，广泛宣传金融法律法规与宏观调控政策。

三是深入调查研究，反馈政策执行效应。贯彻落实金融统计系列新制度，加强民间借贷、房地产市场及证券、保险业相关数据的监测，搭建经济、金融信息共享平台。开展信贷收支、现金收支、外汇收支、国库收支联动分析，树立县域经济金融分析品牌。健全领导干部下基层调研工作制度，改善支行信息、调研“长短腿”发展不均衡的现状，加强对市场贷款需求变化、银行贷款行为变化、民间融资重新活跃、人民币汇率变动对投资及贸易的影响、中央宏观调控政策实施效应等方面的跟踪、调研，准确及时地向上级行提供政策反馈，为地方政府提供切实有效的建议，增强基层央行在地方的影响力。

二、推进结算改革，加强发行管理，提升金融服务水平

一是加强系统建设，推进非现金支付结算改革。进一步推广现代化支付系统建设，推广应用单位银行卡业务、小额定期借记业务。做好银行卡用卡环境建设，组织银行卡宣传活动，促进个人支票、本票、电子银行等非现金结算工具使用。

二是规范日常管理，提升国库经理水平。建立国库会计岗位风险管理机制、国库监管报告制度，加强日常临柜监督，严格执行退、拨款三级审批制度，切实防范国库资金风险，确保国库资金的安全。建立健全财税库银横向联网协作机制，加强与上级、地方政府部门和银行的沟通协调，促进财政国库集中支付改革进程，实现税款直接入库、信息共享的缴库模式，全面推进财税库银横向联网工作。召开行库税联席会议，发挥国库监管职能，加强对银行、财政专户的监督检查。

三是加强发行管理，提高货币发行服务能力。加强现金投放回笼预测，确保现金供应。加大对小券别人民币供应，改善当前小券别人民币紧缺现状。加强现金管理，在做好日常监督管理的同时开展人民币收付业务检查。推进农村反假货币网络建设，发挥反假货币联席会议办公室的作用，进一步完善金融机构反假货币评价工作机制。

四是增进协调沟通，继续深化县域金融服务。搭建银企、银农合作平台，有效引导金融机构采取多种措施支持社会主义新农村建设，指导金融机构尤其是农村合作银行开展农村金融产品创新，逐步提高“三农”贷款比例。改进农村地区支付结算服务，加强金融政策宣传、金融知识普及，金融产品介绍，增强公众使用金融产品意识。

三、健全工作机制，加强监督管理，维护辖区金融稳定

一是全面加强监测，掌握辖内风险隐患。关注银根紧缩后社会资金状况，加强与地方政府有关部门、金融机构的信息沟通，加强对民间借贷市场的引导，在清理处置民间非法金融工作中发挥应有作用，防范系统性金融风险。指导金融机构加强风险管理机制建设，规避房市、股市、民间金融波动可能引发的金融风险，预防企业、个人资金链断裂对银行尤其是小法人金融机构带来的资金风险。加强准备金头寸管理，健全监测、通报和反馈机制，进一步完善对辖内商业银行的流动性监测。

二是关注改革动态，积极推动金融创新。加强对农村合作银行的风险监测、评估和预警，按季监测、评估农信社提高资本充足率、降低不良贷款比例、完善法人治理结构、建立信息披露制度、加强内部管理等改革进展情况，认真开展专项票据兑付后监测工作，确保改革取得预期成效。继续加强对农合行贷款进度和投向的指导，引导农合行内部实行科学的计划管理，提高资源的配置效率。了解掌握农业银行、农发行、邮政储蓄改革推进情况，关注金融改革对辖内农村金融市场带来的影响。

三是积极开拓创新，拓展反洗钱、征信工作深度。建立金融业反洗钱工作内控评价体系，加强对保险、证券、期货业的反洗钱工作指导。建立支付交易监测系统和岗位责任制，明确专人负责对大额和可疑支付交易进行记录，提高可疑交易报告质量。探索与公安、海关、工商和税务等部门实现数据库共享，加大大要案的突破力度。扩大征信数据采集范围，完善征信信息库建设，尝试开展非银行信息的采集上报，在非银行信息采集工作中取得零的突破。推进农户信用档案建设，加强农村信用建设宣传，培育全社会信用意识。

四是开展综合检查，维护金融秩序稳定。认真总结综合业务检查经验，以人民币账户管理、现金管理、外汇管理为重点，契合综合业务检查与专项业务检查，努力提高检查水平与效率，不断规范商业银行的经营行为，推进依法合规经营。

四、坚持改革创新，狠抓监管检查，进一步加强外汇管理

一是坚持改革创新，不断推进贸易投资便利化。在上级局的统一部署下，进一步深化进出口收付汇核销管理改革，简化出口核销和货到付款进口付汇手续，方便企业外贸业务经营，积极引导企业扩大进口业务。继续推进资本项目简政放权工作，根据上级局统一安排，取消境外投资外汇资金来源审查，放宽对外投资资金、前期费用等的汇兑汇出管理，引导银行加大对境外投资企业的金融支持力度，帮助和支持有条件、有需求的企业加快“走出去”步伐，疏导资本有序流出。

二是加强外汇监管，切实防范异常跨境资金流入和结汇。进一步加强贸易收结汇管理，对出口企业实行正常、准关注和关注企业的分类监管。加强外商投资企业资金流入与结汇管理，严格外资外汇登记管理，严格资本金账户监管，严格验资询证工作，加强对外汇资本金结汇行为及结汇后人民币资金使用的监督管理，着力防范异常资金流入结汇及非法使用。加强个人外汇管理，密切关注个人贸易、外币现钞提取及结汇等重点环节，防止境外资金通过个人渠道大量流入。加强非现场监管，加大进出口核销、国际收支、个人结售汇、服务贸易等信息监管系统数据整合力度，及时发现并密切关注异常外汇资金动向。

三是狠抓监督检查，努力维护良好的外汇市场环境。加大现场检查工作力度，重点检查银行代位监管职责履行情况、企业大额异常收结汇情况、外商投资企业资本金流入结汇情况及个人外汇收结汇情况，在督促银行切实履行代位监管职责，提高贯彻执行外汇管理政策法规水平的同时，严厉查处境外资金非法流入，打击非法外汇交易，争取在大要案查处上出成绩，进一步规范外汇市场秩序。

五、强化内控建设，依法高效行政，不断提升内部管理能力

一是夯实工作基础，确保依法行政。积极组织实施“规范管理年”活动，切实加强内部管理规范性，夯实工作基础。落实《全面推进依法行政实施方案》，成立依法行政工作领导小组，切实加强对行政执法、政务信息工作的领导。完善法制工作目标责任制、干部行政执法监督机制，提高依法行政水平。实施政府信息公开制度，制定切实可行的措施，做好信息公开工作。加强对外法制宣传，利用各种宣传活动，增强社会的金融法制意识。

二是规范内控操作，完善应急管理机制。严格落实《发行库管理办法》，深化计算机用户安全管理，开展新形势下保卫工作调研，抓好安全管理制度的落实。严肃财经纪律，修改《行政财务管理办法》，严格执行会计财务制度，合理安排各项财务支出，规范集中采购操作，严格公务接待和各项费用报销，创建节约型央行。加强应急管理制度建设，查漏补缺，修订完善，通过开展各类突发事件应急演练，切实提高突发事件处置能力。

三是健全监督机制，加强内部日常管理。强化决策跟踪反馈制度，对领导交待工作、批示文件，逐件限时督办，定期对重要工作责任项目落实情况实行通报。在对去年行长履职审计的基础上，健全岗位动态和风险等级管理，定期开展安全自查和风险评估，抓好内控规范化建设。

四是增进紧迫意识，加快基建工作进度。健全各项基建财务制度，加强基建工作质量管理，确保基建工作顺利推进。要围绕工作目标，制定周密计划，高效完成基建项目开工前的各项审批、设计工作，加快基建进度，新大楼要在上半年完成各项准备工作，下半年开工建设。

六、创新教育方式，深化人事改革，努力营造争先创优的良好氛围

一是创新教育培训形式，提高员工素质。深入学习贯彻党的十七大精神，以中心组理论学习为车头，根据干部队伍现状，区分对象，创新学习方式，通过报告会、业务骨干培训会，利用主题实践、社会实践、党课等，多形式地开展干部队伍素质教育培训，做好员工的政治学习、岗位任职培训、转岗专业知识培训学习，深入开展“创建学习型组织，争当学习型职工”活动。

二是深化人事制度改革，提升改革效果。妥善处理业务整合中的个别问题和矛盾，科学总结人力资源配置组合、员工潜能发挥、岗位间工作分工方面的经验教训，合理设置各股室岗位。积极探索不同岗位的绩效分配机制，改革绩效考核办法、绩效工资管理办法，形成正向激励机制和竞争意识，提高人事制度改革效果。

三是加强思想政治工作。面对新形势、新任务和新要求，坚持“两手抓”，落实“一岗双责”，进一步加强和改进思想政治工作，完善员工思想动态半年度报告制度，坚持开展谈心活动，加强正面引导，消除不良思想苗头。以提高素质，增强责任意识、工作的主动性和积极性为着力点，继续开展“落实科学发展观和构建社会主义和谐社会”和“党员要成为业务中坚力量”等主题活动，营造争先创优的工作氛围，不断增强队伍的凝聚力和战斗力，全面提高工作的执行力。

七、深化文明创建，健全民主管理，进一步加强行风行貌建设

一是深化文明创建长效机制，营造央行特色文化。充分发挥创建活动的主体和载体作用，把创建文明单位活动和支行日常工作统一起来，不断完善创建工作机制，为争创省级文明单位奠定基础。日常工作中发挥党、政、工、青、妇组织的合力，开展“讲文明、促和谐”创建活动，积极参与省级巾帼文明示范岗、温州市模范职工之家等创建评选活动，围绕改革开放30周年、建行60周年、北京奥运会等主题，开展贴近工作，贴近群众的一系列劳动竞赛、文体活动和帮扶活动，营造浓厚的央行文化氛围。

二是健全民主管理制度。坚持“围绕中心，服务业务”指导思想，充分发挥职工大会、工会、职工之家、女支委、“行长接待日”等的作用，结合支行实际，找准房改、医药费支付改革、绩效分配改革等与员工个人利益切实相关的敏感点，充分征集员工意见，尊重员工话语权，出台较为完善的改革方案，激发广大职工活力，调动职工为支行中心工作服务的积极性、能动性，形成同心同德建和谐央行、安定团结促业务发展的良好氛围。

八、狠抓制度建设，强化教育监督，努力构建反腐倡廉工作体系

一是以完善惩治和预防腐败体系为重点，继续建立健全各项制度。要强化党风廉政建设责任制，认真做好党风廉政建设的责任分解和量化考评工作，有计划地把党风廉政建设的责任和任务分解落实到具体部门、具体岗位和具体人员，按步骤地部署和推进《实施纲要》任务和责任分解落实，切实加强干部队伍廉政建设、作风建设。继续抓好领导干部廉洁从政“九个不准”和“三个从严”的落实，严格执行领导干部报告个人有关事项规定。进一步规范集中采购、基建工作管理机制，大力开展源头治理，推动反腐倡廉工作前移，防范于未然。

非法集资工作汇报篇6

2005年，“非公有制经济36条”，允许民营资本进入垄断行业。当年李泽源控制的深圳忙润投资有限公司（以下简称汇润）联手哈尔滨民企亿阳集团有限公司（下称“亿阳集团”）联手购得深航大部股权，打造了国内最大的民营航空企业。交易颇多蹊跷。4年过去，“国进民退”的鼓点声中李泽源落马，引发多方猜想。

知情人士向《凤凰周刊》记者透露，李泽源被查相信确与当年股权拍卖有关，可能还会牵涉到政界人士。

据悉，李泽源于11月30日凌晨在湖南被抓获，此次行动公安部与中纪委皆有可能参与。一位参与行动的深圳公安人员向《凤凰周刊》记者透露，案件由上级交办，深圳当局提供协助，共拘三人。

蹊跷拍卖

2005年5月23日，汇润和亿阳集团以“黑马”的姿态联手报出27.2亿元的高价，竞拍获得深航65%的股权。

竞得深航股权的汇润，2005年3月17日方才成立，注册资金仅仅1000万元，发起股东之一正是李泽源（当时的名字为“李宜时”），个人持股89%。

事隔4年有余，作为深航股东代表之一参加当年拍卖会的王军（化名）现在仍然记忆犹新，“他们（汇润和亿阳集团）给人的感觉就是不计成本地举牌，5000万元、5000万元地往上加码”。

深航成立于1992年11月25日，1993年9月17日正式开航，主要经营航空客运、货运业务，为连续11年赢利的明星企业。经过2000年的一次股权变动，广东广控（集团）公司获得控股地位。

广控集团是广东发展银行（以下简称广发行）投资设立的公司，占有深航64.66%股份。2004年2月1日，大陆修订的《商业银行法》实施，规定商业银行不得向非银行金融机构和企业投资。广控集团不得不忍痛退出深航。

风声一出，各路资本闻风而动，其中不乏跨国资产巨头，以及原持股25%的深航第二大股东国航和持股10%的第三大股东全程物流。由于各方争执，深航股权转让采取了公开竞拍。

戏剧化的是，胜出竞拍的是毫不起眼的汇润和亿阳集团，且无人到场，只派一个委托律师就将诸多巨头一一击退，在g3次叫价后，将65%股权放入囊中。

“他们连保证金都交不起，凭什么花天价去买股权？”王军至今对拍卖结果仍然难以接受，包括《财经》杂志在内的大陆诸多媒体也曾提出质疑。

据悉，当时的拍卖门槛是净资产不低于15亿元人民币，资产总额不低于30亿元人民币。汇润不过1000万元注册资本，实近蚂蚁博象。对此深圳产权交易中心总经理赵飞曾解释，股权拍卖的运作和审核权都在广东省财政厅，广东省和深圳市两级政府部门很清楚。

通过特殊途径获得入场券的汇润和亿阳集团，整个履约过程走得磕磕绊绊。

据《凤凰周刊》记者了解，根据拍卖结果，广控集团连同各占深航0.167%股权的深圳鼎协和深圳众甫地作为转让方，汇润和亿阳集团作为受让方于拍卖当日签订了《股权转让协议》（以下简称协议）。转让款的支付分三批进行：协议签订后5个工作日内，受让方支付转让款总金额的30%，即人民币8.16亿元；60个工作日内，受让方再支付转让款总金额的50%，即人民币13.6亿元；受让方支付转让款总金额的80%以后，转让方配合受让方办理股权转让工商变更登记手续；完成股权转让工商变更登记手续后45个工作日内，受让方付清剩余20%转让款，即人民币5.44亿元。

缺乏资金的汇润找到了一位“金主”――新华人寿保险股份有限公司（以下简称新华人寿）的前董事长关国亮。2005年5月30日，汇润和亿阳集团支付了首期款8.16亿元。据媒体报道，该笔款正是通过关国亮经过资金周转腾挪筹得。2007年11月，关国亮因违规挪用资金等问题被司法机关调查。随后，转至汇润的8.16亿元新华保险资金被部分追回。这已是后话。

让人窥见汇润和亿阳集团资金短缺的，主要发生在第二笔款13.6亿元的支付上。按照上述协议的约定，该款支付的时间应为2005年8月15日，但汇润和亿阳集团迟迟未有行动。广控集团甚至为此向广东省政府打报告请示，倘若受让方无力支付股权款，这笔交易如何善后？

2005年10月10日，国庆长假后，汇润和亿阳集团才向广控账户汇入了10亿元。业界传言，这笔巨额款项来自高息拆借。

尽管比原定的付款进度13.6亿元仍有3.6亿元差距，已付款额也仅占转让款总金额的66.76%，未达到协议约定的80%，汇润却提出了股权过户的要求。

2005年11月16日，广控集团总经理邹小平在临时股东大会上介绍，汇润为解决余款问题已将所持深航20%的股权质押给广控集团，并由西部担保公司提供担保。

对于汇润的过户请求，有关机关同样采取了“宽松政策”。据赵飞介绍，“当时根据广东省政府的有关规定，只要交付的拍卖金款项超过50%，就可以办理产权转移的有关手续，省财政厅也同意办理产权交接变更手续”。

股东大会召开的次日，深航便向深圳市工商局提出了公司变更登记申请。随后，汇润和亿阳集团迅速完成股权过户，分别在深航持股55%和10%。半年后，亿阳集团又将股份悉数转让给汇润，李泽源终究得以控股深航，成为深航的“大老板”。

但余款问题终难善后。有媒体披露，实际上汇润的余款至今尚未结清。据《凤凰周刊》记者了解，在上述协议当中，当事人还约定受让方如逾期支付股权转让款，要支付每日万分之五的违约金。

照此计算，汇润的欠款不是一个小数，为李泽润事发埋下了“深水炸弹”。

关国亮与李泽源

李泽源是深航董事长李默之父，虽然在深航担任的仅仅是“高级顾问”一职，但种种迹象表明其掌管着深航的实权。

根据媒体报道，李泽源的首次公开活动是在2005年10月21日。当时他与时任深航总经理的刘剑平会晤了广西壮族自治区领导。李被冠以“深圳航空公司高层领导”的头衔，排名在刘剑平之前。

此外，在深航和江西省人民政府签约时，签合同的是深航常务副总裁和江西省常务副省长，互赠礼物的则是江西省省长和深航高级顾问李泽源；在深航与哈尔滨的签约仪式中，也是哈尔滨副市长和深航副总签约，市长和李泽源会谈；在深航和河南省的签约报道中，《河南日报》也将李泽源的名字排在了深航总裁李昆的前面……

王军说，李泽源能量之大，从深航举办的开航15周年庆典就可见一斑，晚会规模之宏大、阵容之豪华，岂是一个普通民企所能及？

神通广大的李泽源不以实际控制人的身份示人，业界的解释是其有犯罪记录，在其购买深航股权之时还是处在假释阶段的戴罪之身。

据大陆媒体报道，李泽源原名李宜时，是辽宁兴城人，曾在军队生产经营部门工作，因经济刑事问题先后获罪入狱三次，其中一次牵涉海南省原副省长（盂后被）。此次李泽源又一次因涉嫌经济犯罪被抓，一位自称与李有数面之缘的网友发贴感叹“李宜时三落三起四进宫可谓传奇也！”

远在3年前，新华人寿原董事长关国亮被查，开始引发人们对深航股权拍卖事件的关注，有媒体称关国亮和李泽源关系密切，可能参与了这部分资金运作。

《凤凰周刊》记者从新华人寿内部人士处获知，深航股权拍卖完成不久，汇润便与新华人寿确立了战略合作关系，新华人寿及其关联企业决定支持汇润完成深航股权的收购工作。而作为“投桃报李”，汇润要在其完成股权收购后，在保险业务、公司参股等方面与新华人寿进行合作。

除了购买深航股权的首期款8.16亿元外，有报道指汇润后来用于深航增资的5亿元也是通过关国亮处置华平大厦所得。

而另一方面，汇润也利用深航这个平台，为关国亮及新华人寿提供“战略”支持。例如，2006年深航曾计划安排约6.46亿元用于收购某项“酒店资产”。有媒体报道，所谓收购“酒店资产”实为收购新华人寿的股权。

这种密切的双向互动因关国亮被查而终止。2006年9月23目，保监会开始对新华人寿资金运用问题进行调查，10月8日宣布暂停关国亮履行董事长职责，将工作移交给总裁孙兵，12月27日正式免除关国亮董事长职务。

2008年11月北京市二中院开庭审理了关国亮案，检方指控关国亮两项罪名，即挪用资金罪（涉案金额2.61亿元）和职务侵占罪（涉案金额300万元）。开庭已一年有余，迄无下文。知情人士透露，该案实际仍在一审程序当中。是否由关国亮带出李泽源，尚不确知，但二人联手在深航收购中的资本运作，确系查案内容。

李泽源出事后，外界风传第二大股东国航将接管深航，对此，国航三缄其口。国航某位中层表示，对于李泽源被抓，“股东之间很平静，无人提及此事”。

讳莫如深背后，国航与汇润之间矛盾早已有之，相处不洽。

积怨从股权拍卖会就已经种下。对于广控集团转让股权，作为“近水楼台”的老股东国航视之为拓展市场的良机。在国航的积极争取之下，广控集团放弃了原先协议转让的方式，改用公开拍卖转让。

“对那次拍卖，国航是志在必得的”，熟悉国航内情的人士表示，国航仅以1000万元之差功败垂成。“当时拍卖敲定后，国航做了一个非常详细的报告，向有关部门反映汇润竞买违规，想主张成交无效。后来不知出于何种考虑，就此作罢。”

就在拍卖锤声落下不久，国航又放出风声称只要价格合适，不排除售出其持有的深航股权。业内人士分析认为，国航的退出姿态可能是为了增加与新股东博弈的砝码。

事后看来，国航没有真正放弃深航的意图，在汇润主政之后，国航姿态鲜明地捍卫自身的股东权利。

2005年10月，汇润支付了第二笔转让款后，提出了股权过户的要求。国航方面立刻作出反弹，指出其所付股权款未达到预定的80%数额，不同意股权过户。但此时，早前与其保持一致立场的深航第三大股东全程物流已倒向汇润一边。汇润与全程物流合计持股深航达75%，股东投票权重高于三分之二，因而2005年11月16日举行的临时股东大会最终通过了股权过户。

2006年年中，汇润向国航提出，双方按相同价格对深航增资扩股，遭到国航的反对。《凤凰周刊》记者了解，当时国航方面甚至拟好了诉状，准备向法院，要求确认深航要求增资扩股的股东会决议无效。

然而，强势的汇润决定单方面增资。2006年年末，汇润增资深航5亿元，在扩大后总计8亿元的股本中，汇润持股骤升至86.875%。国航、全程物流的股份被摊薄至9.375%和3.75%。

这一次的较量中，最终以双方的妥协而告终。双方在2007年1月签署正式协议，汇润将所持15.625%的股份转让国航，后者继续保有25%的股权比例，而全程物流则接受了股权被摊薄的事实。

业内人士认为，这次李泽源被抓，作为二股东的国航在客观上获得了扩大航空市场份额的机遇。资料显示，深航总资产超过200亿元，员工15000多人，拥有波音747、737，空客320、319等各类型飞机近150架，驻国内外营业部60多个。

国航虽然在国际航线上稳居老大地位，但在国内市场上，已经被南航和新东航超越，退居第三。近期国航的连番举动使其实力有所提升；2009年11月2g日，国航宣布完成增持国泰航空股份交易；11月30日，东星航空有限公司的首笔资产被国航以2120万元的底价成功拍下。此时深航事件，明显为国航增持提供了机会。

花旗银行日前报告指出，若国航将其在深航的持股由25%增持至90%，国航的规模会扩大25%，令其全国的占有率能够追上新东航，连同其持有的国泰航空股份，将加强其在本土及国际航空市场上的竞争力。另有看好国航收购深航的评论称，从网络布局看，国航主基地将形成北京、成都、深圳的三角布局，在三大航中将达到最优。

12月1日，深航完成了高管团队的重构，深航的各项工作目前已交由总裁李昆负责。同日，国航副总裁樊澄被任命为深航党委书记，这一安排颇受外界注目，普遍认为国航在深航的力量得到增强。另有消息显示，国航向深航各地分公司都派出了协调人员，以助稳定局面。

但亦有业内人士指出，警方调查、增持拍卖都需要时间，且深航内部问题复杂，资金存在困难，加之国企与民企之间存在文化差异，国航实施增持不会一帆风顺。

航空业“去民营化”

4年前的深航的股权拍卖，是“非公有制经济36条”（即2005年2月的《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有经济发展的若干意见》）出台后中国民航业最大宗的产权交易。根据这一规定，民蓄资本可以投向任何一个法律法规未规定禁入的行业和领域，其中包括航空、电信、石油、铁路等高垄断行业。

虽然民资进入民航业要远早于“非公有制经济36条”，但到今天为止，民营航空大约只占大陆航空市场的3%左右。

据民航局透露，2008年中国民航业全行业巨亏280亿元人民币，创30年来纪录。金融风暴使民营航空生存环境更趋艰难。航空界内部人士透露，目前银行内部规定“民营企业、新企业、航空运输业”属于慎贷行列，部分民营航空此前酝酿的上市或私募也由于金融危机而暂停。而国航、东航、南航三大国营航空公司分别获得国家巨资力挺。

从2009年开始，新兴的“民营化”高潮未至，即现退潮之势。目前，已经有多家民营航空公司接受政府“收编”，包括鹰联航空、鲲鹏航空变身“成都航空”、“河南航空”，东星航空被国航廉价收购等。业界认为，李泽源被查后，深航很可能也会列入被“收编”的行列。

对于航空业的“去民营化”，中国民航大学航空运输经济研究所所长李晓津分析认为，既有世界范围内“国有化”浪潮的冲击，也有中国在房地产、矿产、钢铁、造船等行业纷纷出现“国进民退”趋势的影响。

目前，民航局收紧了筹建航空公司的大门，并设立了现有的航空公司开设分公司必须拥有3年运营经验、10架飞机等多道门槛。有评论认为，这种产业政策使“非公有制经济36条”中对民企市场进入权的承诺将无法兑现。

李晓津对此表示，“民营航空自身的问题，或原罪性的东西决定了它今天的命运”。

所谓“原罪”，意指民营资本进入航空业时，并未打算以航空业务获利，而更多是凭借牌照来实行资本运作。这在业内据说已是公开的秘密。

非法集资工作汇报篇7

三部与公众相关的法规规章

劳动和社会保障部《最低工资规定》。该《规定》适用范围不仅包括企业，还包括民办 非企业单位、有雇工的个体工商户和与之形成劳动关系的劳动者，以及国家机关、事业单位 、社会团体和与之建立劳动合同关系的劳动者。《规定》指出，劳动者在依法享受带薪年休 假、探亲假等国家法定的休假期间视为提供了正常劳动，用人单位必须依法应支付的不得低 于最低工资标准的劳动报酬。《规定》明确了最低工资标准测算方法，要求最低工资标准每 两年至少调整一次。对于违反规定的，劳动保障部门将责令用人单位按所欠工资的最高5倍 支付劳动者赔偿金。

建设部、财政部、民政部、国土资源部、国家税务总局《城镇最低收入家庭廉租住房管 理办法》。《办法》指出，城镇最低收入家庭廉租住房保障方式应当以发放租赁住房补贴为 主，实物配租、租金核减为辅。实物配租要面向孤、老、病、残等特殊困难家庭及其他急需 救助的家庭。为了保证公平和公正，《办法》还要求，申请廉租住房的最低收入家庭，应当 提出书面申请，市、县人民政府房地产行政主管部门审核后，应当予以公示。有关部门可以 通过入户调查、邻里访问以及信函索证等方式对申请人的家庭收入和住房状况进行核实。

建设部《城市房屋拆迁行政裁决工作规程》。该《规程》明确了行政裁决及强制拆迁的 程序，增加了行政调解程序，建立了拆迁听证制度，确立了拆迁补偿安置标准的裁决原则， 规范了拆迁强制执行行为。《规程》指出，因拆迁人与被拆迁人就搬迁期限、补偿方式、补 偿标准以及搬迁过渡方式、过渡期限等原因达不成协议，当事人可向市、县房屋拆迁管理部 门申请裁决。未达成拆迁补偿安置协议户数较多或比例较高的，房屋拆迁管理部门在受理裁 决申请前，应当进行听证。未经行政裁决不得实施行政强制拆迁，拆迁人、接受委托的拆迁 单位在实施拆迁中采用恐吓、胁迫以及停水、停电等手段，强迫被拆迁人搬迁或者擅自组织 强制拆迁的，由所在市、县房屋拆迁管理部门责令停止拆迁，并依法予以处罚；触犯刑律的 ，依法追究刑事责任。

三部重要的行政性法规规章

国务院《地质灾害防治条例》。《条例》明确规定，国家实行地质灾害预报制度和地质 灾害调查制度。国务院国土资源主管部门会同国务院建设、水利、铁路、交通等部门，依据 全国地质灾害调查结果，编制全国地质灾害防治规划，经批准后公布。县级以上人民政府应 当将城镇、人口集中居住地区、风景名胜区、大中型工矿企业所在地和交通干线、重点水利 电力工程等基础设施作为地质灾害重点防治区中的防护重点。国家建立地质灾害监测网络和 预警信息系统，实行地质灾害预报制度。地质灾害预报由县级以上人民政府国土资源主管部 门会同气象主管机构。任何单位和个人不得擅自向社会地质灾害预报。对出现地质 灾害前兆、可能造成人员伤亡或者重大财产损失的区域和地段，县级人民政府应当及时划定 为地质灾害危险区，予以公告，并在地质灾害区的边界设置明显警示标志。

国土资源部《矿产资源登记统计管理办法》。与1995年《矿产储量登记统计管理暂行办 法》相比，修改和补充后的《办法》改变了以往矿产储量统计与开发利用统计分别进行、一 个部门多头统计和部分填报内容重复的状况，将原来实行的原矿产资源储量与开发利用两项 统计制度合并，建立了新的规范的矿产资源统计制度。同时，明确了矿产资源登记统计管理 的职责分工，并将矿产资源储量登记与评审备案、探矿权采矿权管理等紧密链接起来，同时 办理，既强化了国土资源主管部门对矿产资源登记统计工作的统一管理，便于登记工作的落 实，又简化了程序，提高了效率，进一步明确了矿产资源储量登记的作用。另外，新《办法 》还制订了新的指标项目，修改了有关专业术语和名称，增加了停办（关闭）矿山残留矿产 资源储量登记方面的规定。

国土资源部《海底电缆管道保护规定》。该《规定》对海底电缆管道的安全运行、海底 电缆管道所有者合法权益、海上作业与海底电缆管道的保护、海底电缆管道纠纷的解决以及 处罚做出明文的规定。《规定》指出，海上作业者在海上作业时钩住海底电缆管道的，应当 立即报告所在地海洋行政主管部门，不得擅自将海底电缆管道拖起、拖断或砍断。海上作业 者为保护海底电缆管道致使财产遭受损失，有证据证明的，海底电缆管道所有者应当给予适 当的经济补偿；但擅自在海底电缆管道保护区内从事挖砂、钻探养殖等海上作业的除外。单 位和个人造成海底电缆管道及附属保护设施损害的，应当依法承担赔偿责任。

四部与财经有关的法规规章

中国银行业监督管理委员会《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》。该办法对金 融衍生产品的管理进行了统一的规范，还首次对金融机构开办衍生产品的准入条件和开办程 序进行了明确规定，加强了衍生产品的准入管理。《办法》指出，申请开办衍生产品交易业 务的中国国内的金融机构，必须具备健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；完 善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统；配备相应 的人员和设施。外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，应获得其总行对该分行从事衍生 产品交易品种和限额等方面的正式授权；除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交 易统一通过给其授权的总行系统进行实时交易，并由其总行统一进行平盘、敞口管理和风险 控制。银监会有权随时检查金融机构有关衍生产品交易业务的资料和报表，定期检查金融机 构的风险管理制度、内部控制制度和业务处理系统是否与其从事的衍生产品交易业务种类相 适应。

中国人民银行《中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法》。《办法》统一了发 卡行和中国银联在跨行交易中的收益分配比例和办法，规定ATM跨行取款交易收益分配采用 固定行手续费和银联网络服务费方式。持卡人在他行ATM机上成功办理取款时，无论同 城或异地，发卡行均按每笔3.0元的标准向行支付手续费，同时按每笔0.6元的标准 向银联支付网络服务费。暂不规定ATM跨行查询收费。POS跨行交易的商户也须按一定比例向 发卡行和银联缴纳服务费。

中国保险监督管理委员会《外国保险机构驻华代表机构管理办法》。与旧办法相比，新 《办法》明确了外国保险机构申请驻华机构的审批时间，规定了外国保险机构及相关称谓。 《办法》指出，“外资保险机构驻华代表机构”将改名为“外国保险机构驻华代表机构”。 按照中国入世承诺，新办法加入了保监会审批的期限的规定；对审批的程序进行了细化，明 确规定，正式申请表由保监会提供，保监会审批的期限为20日，20日内不能作出决定的，经 保监会主席批准，可以延长10日。对代表机构的展期，不再审批，对代表机构变更地址、更 换或增减代表、副代表、外籍工作人员，则由审批改为事后报告。

国家外汇管理局《关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》。该通知对我国境内 非居民个人的外汇流入、流出，等各环节都进行了规范，并明确了银行的职责。《通知》指 出，外国自然人（包括无国籍人）、港澳台同胞和持中华人民共和国护照但已取得境外永久 居留权的中国自然人都是非居民个人。《通知》以1万美元和5000美元为界，分别规定了非 居民个人办理外汇收支、外汇划转、结汇、开立外汇账户、将外汇汇出境外应办理的相关手 续。银行应当按照本《通知》规定办理非居民个人外汇业务，并接受外汇局的监督、检查。

三部与海关相关的法规规章

国务院《中华人民共和国知识产权海关保护条例》。《条例》明确规定了知识产权海关 保护的范围以及期限。海关对与进出口货物有关，并受中华人民共和国法律、行政法规保护 的商标专用权、著作权和与著作权有关的权利、专利权实施保护，知识产权权利人可以按照 本条例的规定，将其知识产权向海关总署申请备案。知识产权海关保护备案自海关总署准予 备案之日起生效，有效期为10年，知识产权权利人可向海关申请扣留侵权嫌疑货物。

海关总署《海关关于加工贸易保税货物跨关区深加工结转的管理办法》。与旧办法相比 ，新《办法》做了较大的修改，并对转入、转出企业办理结转计划备案手续程序、办理结转 报关手续的程序进行了细化。《办法》指出，加工贸易企业开展结转的，转入、转出企业无 需经外经贸主管部门批准，只需经主管海关备案后，就可办理实际收发货及报关手续。《办 法》还规定了申请结转的加工贸易企业如有不符合海关监管要求，被海关责令限期整改，在 整改期内的；逾期未报核《手册》的；未按照本办法第五条规定填制结转货物收发货单的； 涉嫌走私已被海关立案调查，尚未结案的等四种情形，海关将不予受理。

海关总署《中华人民共和国海关对用于装载海关监管货物的集装箱和集装箱式货车车厢 的监管办法》。该办法加强了对集装箱制作、集装箱式货车车厢的制造或改装以及集装箱和 集装箱式货车车厢的维修的监管。《办法》规定，境内制造集装箱的工厂、境内制造或者改 装集装箱式货车车厢的工厂应持《工厂认可证书》，向其所在地海关申请递交申请书，经核 准后由海关颁发相应的核准证书，方可从事集装箱制造、集装箱式货车车厢制造、改装或者 维修。海关总署授权中国船级社统一办理集装箱我国海关批准牌照、境内装载海关监管货物 的集装箱式货车车厢的海关批准牌照。海关可以随时对维修工厂维修的安装海关批准牌照的 集装箱和集装箱式货车车厢进行核查。

一部重要的司法解释

非法集资工作汇报篇8

这不是电影《007》、《碟中谍》中的刺激桥段，而是美国司法部对全球最大规模金融服务机构之一的“汇丰银行（HSBC）”多年来频繁染指的洗钱案件的指控。最终汇丰银行付出了19.21亿美元的代价与美国司法部达成和解。

2012年12月11日，美国司法部宣布汇丰违反三部法律，即“银行安全法（BSA）”、“国际紧急经济权利法 （IEEPA）”以及“敌对贸易法（TWEA）”，双方签订延缓协议，汇丰支付12.56亿美元罚金，其中美国司法部分得8.81亿，（OFAC）美国财政部海外资产控制办公室分得3.75亿；汇丰同时支付6.65亿美元的民事赔偿，分别是OCC（美国货币监理署） 及FinCEN（打击金融犯罪中心）5亿，美联储1.65亿，共计19.21亿美元。并没有如外界揣测的依法吊销执照，重大金融机构洗钱案件就这样“私了”了。

美国参议院针对汇丰反洗钱出具的340页报告中显示，早在2008年2月27日，汇丰墨西哥前任反洗钱负责人巴罗索（Leopoldo R. Barroso）在离职谈话中对时任汇丰控股首席合规官的戴维·巴格利谏言：墨西哥60%-70%的黑钱由汇丰银行洗白，高层领导没有重视反洗钱工作，而是更看重利益，汇丰银行面临刑事制裁是迟早的事情。最终巴格利为自己的不以为然付出了引咎辞职的代价。

美国参议院指责汇丰为追逐利润，管理层不断妥协，帮助其客户从墨西哥、伊朗、开曼群岛、沙特和叙利亚等全球“最危险、最神秘的角落”转移资金。

依据美国司法部报告，涉及的大毒枭包括墨西哥锡那罗亚贩毒集团（Sinaloa Cartel）和哥伦比亚北河谷卡特尔贩毒集团（Norte del Valle Cartel），仅这两大贩毒集团通过汇丰洗白的资金就高达8.81亿美元，甚至2007年落网的墨西哥头号华裔大毒枭叶真理（Zhenli Ye Gon）也是汇丰银行的长期客户。

一再纵容

“国际上对于反洗钱通用的标准是反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的《四十项建议》。”一位国内反洗钱专家称，“墨西哥和中东一些频繁涉及恐怖组织融资、贩毒、黑社会、走私的国家都是要重点审查、实行强化措施的，显然汇丰没有严格执行FATF的规定。”

古巴、叙利亚、伊朗、苏丹以及北韩均为OFAC（美国财政部海外资产控制办公室）名单上禁止贸易的国家。然而汇丰的外部审计得出，汇丰美国在2001年至2007年间，至少操纵了2.8万笔敏感交易，共计197亿美元，其中2.5万笔涉及伊朗，其余3千笔与其他OFAC禁止的国家与个人有关。

另外，汇丰银行美国分行在明知日本区域性银行—富山县北陆银行（Hokuriku Bank） 涉及可疑活动的情况下，仍为其兑付了超过2.9亿美元的大额美元旅行支票。2008年，在美国货币监理署（OCC）的压力下，汇丰一度停止兑付旅行支票的服务。此后汇丰一直与其藕断丝连，直到2012年，参议院质询该账户时，汇丰才最终将其关闭。

与汇丰联系更为长久的拉吉哈银行步子可能更大，这家涉足恐怖主义融资的银行在2004年被美国政府列入黑名单。汇丰只是象征性地发了声明表示已与其“一刀两断”。2005年开始，双方一直有业务往来，拉吉哈银行的资金在汇丰大额资金划拨平台上来去自由。2006年拉吉哈银行在汇丰美国的现钞账户重新建立。而汇丰香港在2009年拿到汇丰美国的授权，为拉吉哈银行开立账户，每月为其提供额外价值460万美元的非美元货币现钞，包括泰铢、印度卢比和港币。

人力削减

美国司法部报告指出，在2006至2010年间，汇丰美国反洗钱部门严重人手不足，导致无法有效监控从其他分支机构转入的可疑交易。尤其是汇丰墨西哥，这是汇丰美国最大的黑钱来源。参议院报告中提到，仅在2007至2008短短两年间，汇丰墨西哥就运送了70亿美金，多个警告信号显示，这些钱来自卡特尔，通过这样的途径再将利润返还至美国。

在洗钱活动最密集的2007年，汇丰银行高层声称为了“削减成本，提高股权收益”，而指示其反洗钱部门“冻结”工作人员规模。

2008年失望透顶的巴罗索告诉巴格利，目前大家每天加班，仍然无法及时分析处理各项迫在眉睫的反洗钱事宜，至少还需要35个人员编制。

上述反洗钱专家指出：“再先进的系统都无法完全代替人力，在哪个国家都一样，根本还是靠人。汇丰内控疏漏的根源还是高层没有引起足够重视，面对高风险客户，一线反洗钱专员没有权利决定是否开展业务，需要向高层汇报，汇丰高层很清楚一些高风险客户的业务是不能碰的，但在利益面前，经常会怀着侥幸心理，如果强化审查，一些客户就拿不下了。”

汇丰美国行政总裁唐爱韵（Irene Dorner）在2012年7月17日的听证会上为此事致歉，称汇丰在2009至2010年间，将反洗钱方面的开支增加了九倍，目前已有892名全职反洗钱合规专员。

系统疏漏

美国司法部报告显示，尽管证据表明汇丰多数大额洗钱交易与墨西哥有关，但汇丰美国难辞其咎。原因是，在2006至2009年间，汇丰美国在反洗钱风险种类中，将墨西哥定位为“标准”。这是该银行国家风险评级中的最低水平。

汇丰美国的监控疏漏，导致6700多亿美元的电汇交易和超过94亿美元的购入交易由汇丰墨西哥转至汇丰美国，而没有通过内部审查。美国司法部指出，正是如此松懈的反洗钱监控，让汇丰成为了贩毒集团和洗钱组织的首选金融机构。

由于各国和地区的监管法规各不相同，汇丰又将自身的合规标准划分为三个层次：首先是集团合规标准，适用于汇丰集团的所有机构，是最基本的原则性的规定，其次是各条业务线或功能块的合规标准，最后是各地分支机构根据当地监管法规和市场环境制定的更具操作性的地方合规标准。

大成律师事务所合伙人卿正科指出：“虽然世界各地反洗钱标准的具体界定可能不完全一样，但是，国际上具有反洗钱相关的国际公约和原则性规定。国际公约在争取统一反洗钱标准外，也兼顾属地原则，即各国各地具有自己的反洗钱法律法规，各地立法上的差异可能会被犯罪集团利用。但无论如何，作为金融机构，给高风险可疑客户设立账户或提供协助本身就可能涉嫌违法违规操作，可能面临刑事或民事制裁。”

汇丰墨西哥1980年在开曼群岛设立了空壳分支机构（HSBC Mexico S.A），没有办公室，没有员工，但在2008年顶峰时期却开立了近6万个客户账户，涉及5万个客户，21亿美元资金，其中15%的账户客户信息缺失。

为规避OFAC监管，汇丰变通采用了掉头交易（U-turn transactions）的方式进行直接拨付。具体方式为，通过离岸的分支机构或其他行，以电汇等方式参与转账，以此实现与OFAC禁止贸易的国家进行业务往来。