反诈宣传形式范文

反诈宣传形式篇1

自扫黑除恶专项斗争工作开展以来，我乡高度重视、强力推进。根据市扫黑办下发的《关于认真做好省扫黑办特派督导问题整改工作的通知》（xxx字〔20209〕5号）文件，为切实做好省扫黑办特派督导问题整改工作，深入推进扫黑除恶专项斗争工作，结合我乡实际，对照《省扫黑办特派督导问题清单》，逐项整改，举一反三，现将整改情况汇报如下：

一、关于“综合问题清单部分”问题的整改情况

（一）结合专项斗争全面惩治罪犯能力不足。余干县电信诈骗类犯罪呈死灰复燃之势，2019年，县公安局移送审查起诉电信诈骗类案件75件，同比上升581.8%，犯罪主要多发地从四个乡镇蔓延至全县十余个乡镇，乡村综合治理面临巨大压力。

针对防诈骗工作，我乡坚持“防为主、防为上”工作理念，同时与派出所、司法所大力实行联动机制，做好宣传、预防、惩治、矫正等一系列防诈骗工作。4月21日，我乡召开反诈骗专项工作推进会，要求各村（居）要大力做好辖域内的防诈骗线索摸排工作；同时要持续强化防诈骗宣传，不但要利用张贴宣传海报、悬挂横幅、制作宣传板、LED屏播放等传统方式，还要利用网络宣传，扩大宣传广度，做好舆论造势，以浓厚的网络反诈骗氛围扑灭网络电信诈骗的“野火”。

6月份，我乡持续推进反诈骗宣传，发放“双提升”及反诈骗宣传单，截止目前，共发放宣传单3000余份，宣传覆盖率达100%，做到宣传不落一户。在发放宣传单的同时，我乡积极转变宣传模式，将“告知性”宣传转变“教学性”宣传。6月16日、18日、21日，我乡综治办联合派出所、司法所到李宅村、中村村、文港村通过投影机播放有关案列，开展“反诈骗宣传教学活动”，以此加强宣传力度，提高宣传效果，注重宣传质量。坚持“宁愿讲解一次宣传知识，也不滥发十张宣传海报”的精神，让群众真正了解“什么是电信诈骗”、“怎么辨别电信诈骗”、“如何避免电信诈骗”等内容。后续，我乡将继续走入各村，持续开展“反诈骗宣传教学活动”，将活动开展至所有村（居）。只有转变思想，转变宣传模式，才能让反诈骗工作深入民心，在全乡范围内形成人人皆知、人人喊打的氛围。

反诈骗工作是一个需要长期坚持、持续发力的重点工作，由于电信诈骗相对于传统诈骗成本低、难追踪、诈骗方式更新换代快，我乡将不断健反诈骗工作机制，坚持持续发力，毫不松懈地推进后续整改，不断巩固提高工作成效，努力打好反诈骗这场攻坚战。

反诈宣传形式篇2

一、十四种主要价格欺诈行为及其市场表现。

价格欺诈行为是指经营者利用虚假的或者使人误解的标价形式或者价格手段，欺骗、诱导消费者或者其他经营者与其交易的行为。其结果必然是欺诈者提高了价格，增加了利润，导致消费者或其他经营者利益受损；其次是破坏了正常的竞争秩序，违背了公平、公开、公正的原则，造成经济生活的紊乱；再者影响了价格信号正常发挥作用，使资源无法实现最优配置。其主要表现形式有以下14种：

1、虚假标价——例如酒店标价牌标明某菜肴的价格，但结账时却比标价高，并称其标价不包括加工费、服务费，以虚假标价误导消费者。

2、两套价格——如商场售卖商品，在柜台标签上写较低的价格，商品标签上却是高价格，迷惑顾客；如酒店采用两套标价簿欺诈消费者，在顾客点菜时提供价格低的标价簿，在结账时按价格高的标价簿结算。

3、模糊标价——如商场促销广告上突出某一价格字样，使人误以为标价，但仔细看却是降价额。

4、虚夸标价——如商家在其经营场所以“全市最低价”、“所有商品价格低于同行”等文字进行价格宣传，而实际其商品价格高于其他商家，误导消费者购买。

5、虚假折扣——如商家打出“全场2折”的宣传语，但实际仅有几种商品2折。

6、混淆处理——如商场标示“处理商品一律几折”，但消费者在选购该标示处商品后付款时才被告知这是正品，不打折。

7、模糊赠售——如超市标示“凡买满100元赠米和油”，却没有标明赠品的品牌、数量；商场称“买满600送268元商品”，但该商品实际价值相差甚远。

8、隐蔽价格附加条件——如模棱两可的“买一送一”；再如商场标示“买满500元赠50元券”，却没有告知这50元只能在再购满300元时才能使用，或采取“购物返AB券”的手段促销售，其中A券可当现金使用，而没有事先告知消费者B券只能附等值人民币现钞使用，误导消费者循环消费。

9、虚构原价——“原价”是指经营者在本次降价前一次在本交易场所成交的有交易票据的价格，而商家为招徕顾客，所标示的原价大多为曾经销售过的最高价格，甚至从未销售过的虚拟的价格。

10、不履行价格承诺——如商场承诺，买满多少元送某商品，但顾客买满后，商场却称“商品已赠完”拒绝赠送；超市向消费者承诺在某期间内凡购买某商品实行买三送一，而实际消费者购买后并未获得赠送。

11、谎称价格——如商家称某商品进价都需1980元，零售只卖2000元，而实际进价是1000元。

12、质量或数量与价格不符——如商家将有质量问题的商品按正品价格销售；美容行业以次充好，使用国产洗发水等商品却称是进口的，并收取高价格。

13、假冒政府定价——如一些医院对不属政府定价或指导价的保健品等谎称是根据物价局定价，高价出售。

14、广告宣传中的价格欺诈行为。相比较消费者而言，经营者在社会再生产循环中处于主动地位，掌握着更多的商品信息、流通信息和消费信息，其经营活动、宣传说明直接影响着消费者的消费选择。因此经营者往往通过广告等宣传手段，极力掩饰或误导，达到最终实现销售的目的。例如保健品的宣传中，除了已不再陌生的“最高”、“最佳”、“有效率100％”等夸大功效的广告词外，不少经营者还故意混淆保健食品与药品的界限，明示或暗示有治疗作用，有的附以所谓的典型病例误导和欺骗消费者。再如在房地产领域，所谓顶级、至尊、24小时全方位服务、体贴入微的物业管理、依山傍水的窗外景色、完善的配套设施等等宣传举不胜举，入住纠纷常常也因与宣传不符而产生。

二、价格欺诈产生的原因。

1、社会环境。由于市场发展不完善，打折成风，价格战铺天盖地，倡导诚实信用的商业道德理念在实际中面临着很大的挑战，许多经营者的经营理念随之歪曲，不能正确体会信誉对于企业长久发展的重要性，往往目光短浅，惟眼前小利是图，而价格欺诈又是最直接简便的谋财之道，因此经营者铤而走险、不择手段。

2、老百姓收入水平低，给欺诈有了滋生的空间。由于收入水平低，老百姓特别钟情于低廉的商品和服务或者“优惠”的价格，非“赠送”不买，非“降价”不要，而其掌握的商品和服务的信息相对于经营者来说是不对称的，这就给了不法经营者利用公众的无知实施价格欺诈带来了机会。

3、政府监管不力。政府的信用缺失造成企业和个人的信用缺失，使全社会的价值观受到扭曲,特别是价格主管部门，对社会上的许多价格欺诈行为置若罔闻，处理价格欺诈中执法不公，造成企业对违规经营后可能带来的惩罚的预期不同，无形中鼓励了另一些企业效仿，使欺诈得以盛行。

三、做好反价格欺诈工作的几点建议。

（一）、正面引导，加强宣传。

1、加强“科学消费”和“理性消费”的宣传。消费者的盲目从信和贪图便宜的消费心理给了商家价格欺诈的机会，因此要提倡科学消费，引导消费者理性消费，避免成为某些违法者手中“待宰的羔羊”。

2、宣传《禁止价格欺诈行为的规定》等法律法规，提高消费者的维权意识，拿起反价格欺诈的“武器”。一方面提醒消费者要看清商品的明码标价签，标价签是否经过物价部门监制，是否标清楚原价、现价、降价原因；如对商品的原价有疑问的，可以让商家提供相关的依据；对商品的规格、等级要问清楚，避免商家以次充好；索取发票或销售小票。另一方面使“12358”投诉电话深入人心，让消费者投诉有门。

3、加强对经营者的宣传。打消某些不法经营者玩价格欺诈猫腻，钻法律法规空子，逃避法律法规惩罚的侥幸心理；利用与其签订《反价格欺诈责任书》等好的形式有效制止价格欺诈行为，营造让消费者放心购物的环境，营造守法经营、诚信经营的良好氛围。

（二）、积极倡导价格诚信，主动探索价格管理新举措。

积极倡导价格诚信，引导经营者树立诚实守信的经营原则，建立完善的内部管理制度和价格台帐；通过“不讨价还价、不随意降价、不虚构原价、不做虚假价格广告”的“四不”原则的宣传，督促企业实行明码实价，弘扬诚实守信，建立自律机制，自觉接受群众、社会各界和政府主管部门的监督，发挥价格诚信示范作用，并以点带面，坚持不懈地推行明码实价。

（三）、创新价格监督检查方法，加大检查处罚力度。

1、加强明码标价检查工作。规范明码标价是反价格欺诈最基础的手段，认真做好日常的明码标价巡查和检查工作能最直接最有效地制止价格欺诈行为。

2、加强对举报案件的查处力度。在老百姓心目中树立物价部门的威信，让“12358”成为消费者信赖的打击价格欺诈的最有效武器。

3、认真研究，在各行业开展反价格欺诈专项检查。特别把零售商业、电信、医疗、房地产业、餐饮、娱乐、旅游、维修业等与人民群众生活关系密切且为价格欺诈高发区的领域作为重点进行检查。严格依照《价格违法行为行政处罚规定》等相关法律，利用责令其停业整顿或者吊销执照等手段，充分发挥社会监督，有力打击价格欺诈行为。

反诈宣传形式篇3

最近的反诈界，利好不断、惊喜不断！总书记对打击治理电信网络诈骗工作作出重要指示，总理作出批示，国务委员一天内连续召开两个重磅会议，这背后到底透露出什么新动向？未来的反诈骗工作将有哪些新变化？二弟结合自己的理解做个解读，与粉丝们交流探讨。

 

01

 

三个“前所未有”

 

总书记的重要指示和总理的批示，是通过上周五（4月9日）的新闻联播头版头条公布于众的，时长大约2分40秒。

 

在二弟看来，这次的“指示批示”有三个“前所未有”：

 

批示的规格前所未有：

 

总书记和总理同时对反诈骗这一工作专门做出重要批示和指示，仅仅总书记的重要指示就有202个字，从字数上看，几乎赶上了年初总书记对政法工作的批示，规格之高前所未有！党中央、国务院的重视程度可见一斑！

 

公开的程度前所未有：

 

总书记和总理的指示批示内容全文公开，而且是通过《新闻联播》头条向全社会公布，这在以前从未有过！这是从最高层面吹响的反诈骗的集结号、冲锋号，也是对人民群众的公开承诺!

 

措施的明确前所未有：

 

总书记的重要指示除了肯定全国反诈战线取得的成绩外，其余157个字中，既教给了我们反诈骗工作的世界观和方法论（前54个字），也从责任落实、法律制度建设、宣传防范、国际执法合作等几个层面指明了努力方向，同时还提出了工作目标——坚决遏制此类犯罪多发高发态势，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大的贡献。可谓是提供了根本遵循！

 

在二弟看来，这三个“前所未有”，表明反诈骗工作已经正式上升到党中央、国务院层面，也表明全党全国将会充分发挥政治优势、制度优势进一步打击治理电信网络诈骗，更充分表明，全国的反诈骗工作将进入一个全党全国全社会动员和以源头治理、综合治理为主的新时代！

 

02

 

两场重磅会议

 

从公开报道中可以看出， 4月8日，国务委员、公安部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议总召集人赵克志接连召开了两场会议。

 

一场是全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议。

 

在这个会议上，赵国委传达了总书记的重要指示和总理的批示，并对反诈骗工作作出具体部署要求。而这些具体要求，于4月12日经《人民公安报》微信号公布于众。一共有五大方面，二弟提炼总结如下：

 

可以看出，这些举措和要求是对总书记重要指示不折不扣的落实，总书记批示中的每句话都能在这里找到具体的举措。

 

这些措施里面既有对之前工作的传承，比如解决“实名不实人”问题，这是一个在2015年就提出的问题，国家层面一直没有放弃推动解决，今年又再次进行明确。

 

这些措施里也有对过去一年来行之有效措施的固化，比如“断卡行动”，这是一个打蛇打七寸的举措，通过过去一年来的工作，黑市上的银行卡“四件套”价格已经从2000一年涨到2万元，对公账户“八件套”价格已经从4000元涨到8万元，极大提升了骗子的成本，今年将继续从这方面发力。

 

这些措施里面更多的是创新，一些各地的探索和反诈战线的呼吁得以固化、细化。

 

比如，明确提出“要将安全风险防控行业发展摆在同等位置”，等于是正告那些企业，特别是此次大会上被点名的那几家大企业，不能为了利益而放弃了安全防控。

 

再比如，明确提出“打防结合，以防为主”，“创建无诈社区”，把厦门经验予以固化，也把宣传防范工作提升到了一个更高的地位。

 

还有，花大篇幅表述了如何加强综合治理，从具体举措看，预计以后会重启电诈和黑产重灾区挂牌制度（之前曾分两批挂牌过13个地区，后面没有再公开挂牌），反诈骗工作也将一律纳入平安建设考核。

 

除了这场会议，在同一天，赵克志国务委员还参加了另外一场会议——打击治理跨境赌博工作第三次专题会议。

 

把这两个会议安排在同一天，在二弟看来，别有一番深意。目前，跨境赌博和电信网络诈骗目前已深度融合、交织。电诈的黑灰产业链为跨境赌博提供了技术支撑和资金通道，跨境赌博有很多又是彻彻底底的诈骗，赌诈不分已成为趋势。我想，高层同一天研究也是考虑了这个因素。

 

从专题会议提出的六个方面要求看，除了第五项“正风肃纪”提出要严肃处理参赌和为赌博集团提供庇护的国家公职、企事业单位人员，发动群众检举揭发外，其他几项均与部际联席会议提出的举措基本相似，比如要加强国际执法合作，要关口前移打击赴境外赌场从业人员，要打击黑灰产等等，这些措施也贯彻落实了总书记对反诈骗工作的重要指示。

 

从以上两个表格对比中可以看出，这两个在同一天召开的会议，虽然主题不同，但目标一致，措施类似，也必将形成反诈反赌的巨大合力，取得意想不到的效果！

 

03

 

对今年工作的展望

 

按照惯例，总书记的重要批示全党、全国都要层层学习传达、贯彻落实，最近几天，全国公安战线都在积极传达学习总书记对打击治理电信网络诈骗工作的重要指示，也都在按照国务院部际联席会议提出的要求细化工作举措，结合对反诈骗工作的研究，二弟对今年的反诈骗工作有以下几个预测：

 

一是打击将更加精准。

 

目前，各地已经形成共识，打击就是要打高发的类案（比如贷款诈骗、刷单诈骗等），打大案要案（金额巨大、造成严重社会影响），打黑灰产，用打击为防范赢得空间。

 

二是宣传防范将成为第一要务。

 

事实反复证明，宣传防范是最有效、最低廉的做法，只有做到“以防为先”，才有可能赢得反诈骗工作的胜利。预计各地会开展更加多样、深层次的防骗宣传，宣传队伍将会进一步扩大。

 

三是国际执法合作将会有新的形式。

 

疫情阻碍了出国行动，但国际联合执法迫在眉睫，二弟判断，中国警方一定会找到更合适的联合执法形式，比如推动国外警方在国外铲除诈骗窝点、打击幕后金主等，届时躲在国外的骗子将面临致命打击，而且在受到惩处后还“有家不能回”——回国将再次面临严惩。

 

四是一批更有力的举措将会出台。

 

反诈骗是考验各级党委政府、各个部门执行力的重要标尺，各地各部门绝对不敢再不重视、搞变通，预计各地、各部门很快就有一批重磅的措施出台。

 

二弟相信，电信网络诈骗高发的态势一定会迅速得到遏制，人民群众的获得感、幸福感、安全感一定会更加充实、更有保障、更可持续！

反诈宣传形式篇4

我为防范电网诈骗献一策

随着社会的不断进步，科技的不断发展，传统的犯罪方式如抢劫，盗窃等方式已不再是危害人民群众的威胁，相反，借助高度信息化的现代社会，犯罪分子们也已经由传统犯罪转变为了新型犯罪，诸多新型犯罪形式层出不穷，在这些新型犯罪之中人民群众最容易上当受骗的就是电网诈骗。

电网诈骗，是通过网络等媒体进行诈骗，这种新型诈骗方式通过互联网进行犯罪活动，而互联网可以使一个远在国外的人来对你进行犯罪活动，犯罪分子利用互联网的伪装性，利用假的身份证，假的ip地址来对人们进行诈骗活动。因为犯罪分子能够利用互联网来对自身的真实信息进行伪装，所以公安部门对于这种电网诈骗也是防不胜防，不容易如同抢劫盗窃一般立即抓到犯罪分子，对此类案件进行有效的破案。这也是为什么电网诈骗能够成为目前威胁最大的犯罪方式的原因，通常电网诈骗的钱财能够被追回的可能性只有百分之一，这不是警方不愿意追回钱财，而是这些犯罪分子往往都是有组织有纪律的，层层分工，在不同的地方进行犯罪活动，这对警方的破案难度是十分大的。

许多人认为电网诈骗离我们很远，但其实就发生在我们身边，我们在派出所实习这段时间里向派出所了解了一些最近发生的电网诈骗的例子，案例之多，数额之大让人瞠目结舌，多则数百万，少则几百元，形形色色的种类和名目的诈骗手法。在我看来，要想防范此类问题除了对互联网的实名认证技术还要有所加强外还是要靠对民众百姓进行宣传，以真实的案例来向群众们展现电网诈骗的危害性，之前派出所也一直对电网诈骗进行宣传，呼吁民众们不要陷入犯罪分子的圈套，但是我认为这种宣传力度还是不够的，许多群众百姓自身没有受骗经历，并没有真正把我们的宣传放在心上。并没有真正对电网诈骗有深入的了解，之前有一个案例就是一名女大学生就在我们公安人员在他们学校进行防诈骗宣讲后的三天，就来到派出所报案说明被骗，这说明我们的宣传还是远远不够的，派出所应该多多与公司、学校、企业单位合作，将防诈骗宣讲变为常态，要让群众真真切切的了解到这种的危害，同时重点放在学校，要让学生如同知道不闯红灯一般认识电网诈骗的各种手法。在整理收集了许多典型电网诈骗的案例后我发现，金额巨大的都往往是被害人掉到钱眼里去了，被金钱利诱了头脑相信一些不靠谱的投资方法选择投钱去跟着所谓的“导师”炒股，大学生最近流行的兼职刷单也就是如此，犯罪分子往往利用了大学生经济收入不高，又想轻松赚钱的心理，你看着这种好像来钱快还轻松，殊不知已经掉入了犯罪分子的圈套之中。再还有是他人发给你的网址一定要再三确认是真实有效的再进行操作，目前互联网上假网址层出不穷。许多人也是没有辨清真假就盲目操作，导致上当受骗，这种贪图小便宜的心理是绝对不能有的，这往往会成为你掉入犯罪分子圈套的诱饵。

反诈宣传形式篇5

集资诈骗犯罪行为在国外归结为诈骗犯罪行为之一。我国刑法不仅将独立了“金融诈骗犯罪”而且还细化出集资诈骗犯罪等。集资诈骗犯罪在我国已经发展成为新型的法定犯，这一点在对比国外刑法规定之后尤为明显。在解决新型法定犯的问题上，依靠规范文字解释使罪名的确立出现了颇多争议。本文通过对119个典型集资诈骗犯罪案例案发地点的统计分析，意图发现集资诈骗犯罪的东西部差异。

【关键词】

诈骗；集资诈骗；行为模式；综合治理

一、集资诈骗犯罪行为概述

（一）集资诈骗犯罪行为的概念

集资诈骗犯罪行为是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗犯罪中的“非法占有”这一犯罪行为目的应理解为“非法所有”。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

（二）集资诈骗犯罪行为的特征

1.诈骗手段具有特殊性

集资诈骗犯罪的诈骗方法是指“行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段”。“虚构集资用途”一般表现为行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划，而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓项目。“以虚假的证明文件”一般表现为行为人往往以所谓政府有关部门的批准文件、资信证明等欺骗投资者，“以高回报率为诱饵”，往往表现为行为人许诺的利益往往远远高于国家限定的利息标准。

2.行为方式具有特殊性

集资诈骗犯罪在行为方式上必须以“非法集资”的形式出现。而非法集资具体是指“法人、其他组织或个人，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，一般表现为以吸引公众投资入股或者高息吸收公众存款等方式向社会筹集款项，具有明显的融资性。

3.被骗对象的公众性和广泛性

集资诈骗行为人的目的是为非法占有更多的资金，一般事前不会设定具体的、不变的欺骗对象，而是采用较大规模、大张旗鼓、甚至是通过新闻媒体做广告的方式，将其虚构的事实向社会广为传播，以便让更多的群众甚至单位上当受骗。

（三）我国东西部集资诈骗犯罪现状（按案发地域对比分析）

针对这一事实，本人收集北大法宝数据库下载选定（案例为数据库精选）内容详实的案例119例，在犯罪人犯罪地域进行了统计分析。

东部省份共计70例，占总统计数的58.82%。其中：浙江省22例，占总统计案件的18.48%；广东省13例，占总统计数的10.09%；北京市共计12例，占总统计案例的10.08%；上海市10例，占总统计数的；江苏6例，占总统计数的5.04%；山东4例，占总统计数的4.2%；福建4例，占总统计数的4.2%；安徽省3例，占总统计数的2.52%。西部省份共计6例，占总统计数的5.04%，其中：新疆自治区2例占总统计数的1.68%；四川省2例占总统计数的1.68%；贵州省1例占总统计数的0.84%，甘肃省1例占总统计数的0.84%。

根据以上统计数字可以得出结论：在我国集资诈骗犯罪犯罪的发案率与地域有一定的关系，东部省份相对较多，西部省份相对较少。这个可能和经济发展状况以及人口数量有一定的关系。

二、东西部集资诈骗犯罪案例对比原因分析

（一）行为模式比较

如东部省份江苏省2013年8月19日宣判被告人陈某集资诈骗犯罪案件：被告人陈某在徐州市鼓楼区三环西路美尔社区对面租赁一间门面房，以“满金融投资有限公司”（未经工商注册）名义开展投资放贷业务，采取“在门面打广告”、“口口相传”等方式公开进行宣传，谎称用于投资价值巨大的养殖场和化工厂，以月息2%至3%的利息，从56名投资人手中非法集资人民币628.4万元，除先期支付部分利息外，大部分集资款被其在高档宾馆、娱乐会所、洗浴中心等肆意消费挥霍，造成投资人555.721万元集资款至今没有追回。

总结出犯罪模式为：打广告谎称（承诺高额回报月2%3%回报）；受害人主动送上钱财；被告人挥霍、受害人损失；形成犯罪。

再如西部省份新疆省2013年3月新疆宣判的被告人张某某集资诈骗犯罪案件为例：其以乌鲁木齐江邦商贸有限公司组织疆内免费或低价旅游、组织老年客户旅游的名义，承诺10%35%的年收益，以修建老年公寓、海南租房以及加盟该公司会员收取会员费等名义，与138位被害人签订了《“辰晖家园”异地联合安养合同》收取本金2532000元、本息合计2995600元，最终大部分款项无法偿还。给被害人造成巨大经济损失。

总结出其犯罪模式：虚假宣传（承诺高额回报年10%35%）――通过签合同受害人主动送上钱财――受害人损失――形成犯罪。

可以得出结论，集资诈骗犯罪在我国东西部的犯罪模式基本相同，可以总结如下：

1.犯罪人进行虚假宣传承诺高回报；2.受害人主动送上钱财；3.犯罪人无法偿还集资款受害人受损；4.构成集资诈骗犯罪。

此外犯罪人在虚假宣传方面共同特征为：以高回报率为诱饵，诱惑力和煽动性强，犯罪行为的欺骗性和隐蔽性较强。

（二）犯罪的社会原因

1.监督管理体制的弊端

从实践中看，相关行政执法和经济管理部门履行社会监管、防范控制等职能作用还不到位，相关职能部门缺乏协调。对非法集资活动的行政管理上有所缺位，一些非法集资活动轻易获得了各种正规手续、资质，堂而皇之地在媒体上大作广告。有的地方甚至把这类活动作为“招商引资”项目引进。加之不法分子往往承诺高回报率的周期较长，资金链条断裂的潜伏期也相应较长，尚未出现公司破产或卷款潜逃等情形时，有关职能部门怕承担责任、怕群众不理解，对非法集资活动查处不坚决，甚至视而不见，养痈为患。

2.法制宣传教育效果不明显

我国历来重视法制宣传教育，以达到预防和惩治犯罪的目的，但实际工作中仍然存在形式不新颖、内容不丰富、措施不得力、受众不广泛、教育深度不够等问题。对一些典型案例宣传力度不够，宣传不及时，使一些被害人缺乏法律意识和维权意识，对一些新兴犯罪手段缺少必要的防范和警惕，使广大人民群众缺乏识别能力和“免疫力”，容易受到犯罪嫌疑人的蛊惑，最终蒙受财产损失。同时，未能通过法制宣传彰显司法的打击力度和威慑力，未能对全体社会公民形成更加深刻的教育和警示作用。

（三）犯罪的个人原因

1.在市场经济逐利思想的影响下，虚假的巨额回报承诺成为案件高发的重要诱因

市场经济逐利思想的消极因素成为集资诈骗犯罪产生和发展的温床。金钱对人的诱惑是普遍的，在诈骗犯罪分子的眼里，出于极端自私的个性和贪婪的心理，往往不顾他人利益和法律惩戒，任由自己的畸形的金钱欲望不断恶性膨胀，以致在外部环境提供一定的条件时，这种恶性膨胀的心理需要便立即转化为诈骗犯罪的内心驱动力即犯罪动机。金融诈骗分子往往信奉“金钱万能”、“一夜爆富”等思想，钻法律制度的漏洞，甘愿冒犯罪风险去实现自己的迅速敛财的目标。目前随着我国经济环境的不断开放，金融市场的不断繁荣，金融领域的市场也越来越大，犯罪分子利用管理漏洞，用尽各种手段，谋取巨额经济利益。从发案情况，所有高发的金融诈骗类犯罪都会给犯罪人带来高额的非法金钱收益。正如集资诈骗，行为人通过精心的骗局设计，就可获得数十万、百万甚至数亿元的回报。巨额利益诱惑，是犯罪分子从事犯罪活动重要诱因。

2.公众日益增长的投资需求与防范能力不足的矛盾是导致案件高发的重要条件

随着经济持续快速发展，人民生活不断提高，相当一部分国民己拥有数额较大的闲散资金，投资股票市场风险过大，也不满足于银行储蓄、购买债券等常规低回报理财渠道，寄希望于更加高收益的投资理财。犯罪分子因而趁机采取各种方式，诱使不特定社会公众参与投资。而与此同时，很多群众掌握的投资理财知识非常有限，对投资、经营活动中的法律、法规不了解，也不了解实际经营状况，自我保护意识、自我保护能力欠缺，也没有相应的金融知识，在高回报面前不能保持正确识别，这就是使犯罪分子很容易骗到被害人，并通过一系列精心设计骗局，甚至电视、报纸网络广告等等方式虚构丰厚回报，甚至采取先给付部分先期投资者高额回报的方式，诱更多后期投资者盲目跟风投资，最终落入犯罪的陷阱。

三、东西部集资诈骗犯罪预防对策

（一）犯罪行为链条的切断性预防

通过宣传以及社区工作，提高群众识别集资诈骗各阶段各种行为的认知，切断犯罪行为的发展链条，避免犯罪人集资诈骗得逞。

1.加强宣传引导，发扬社会舆论监督作用

一方面要深入宣传，使群众认清巨额回报宣传的虚假性，参与高息集资，高息存款和购买非法债券都不法律保护，以发生的非法集资的严重危害性为例，帮助群众识破非法集资者的欺骗伎俩，以免上当受骗。另一方面要通过宣传教育，使社会公众学会自觉运用法律保护自己的合法权益，并运用法律武器同各种形式的非法集资犯罪活动作斗争，从根本上消除非法集资的资金来源。最后要正确引导广大群众的投资，积极引导和提醒人民群众培养投资风险意识，提高对非法集资行为的识别能力，创造合规经营，理性投资、规范发展的社会环境。

2.强化社区群防群治功能

社区是政府密切联系广大人们群众最基层组织，社区的工作与人们的工作、生活紧密性最强，对防范和打击金融犯罪特别是集资诈骗犯罪活动有着不可替代的作用。一是社区掌握了最直接的各类信息，可以最及时发现涉嫌非法集资的线索。二是社区可以通社区广播、社区宣传栏、直接上门服务等形式提高人们对非法集资危害的认识，增强社会的防范意识，努力形成群防群治的良好局面。

（二）集资诈骗犯罪预防的行刑相衔接的综合治理措施

行刑衔接制度是指行政执法机构在查处集资诈骗违法行为过程中，发现违反国家金融管理法规的违法事实情况就要进行相应的行政处理，不能不作为或者推诿，而造成国家行政监管的空白，给违法犯罪人以机会，助长违法犯罪。对于涉及金额、违法事实的情节、违法事实造成的后果等，均要进行认真调查核实，对于涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当及时向同级公安机关移送。公安机关对行政执法机构移送案件，并展开认真调查，认为有犯罪事实的应及时立案；认为没有犯罪事实、不应追究刑事责任的应当说明理由，告知移交案件材料的行政执法机构。这一制度将行政执法与刑事司法相组合，避免了重复处理，落实了行政执法和刑事司法的分工，有效预防和打击集资诈骗犯罪的发生和发展。

四、结论

集资诈骗犯罪是我国比较常见的金融诈骗犯罪之一，它的形成有多种原因。探究基于社会现状形成的客观原因，首先就会发现集资诈骗犯罪也显现出一些立法上急需完善之处。其次还会发现我国现行的金融管理制度严重落后于我国社会主义市场经济的发展，更远远落后于改革开放的步伐，准确把握集资诈骗等非法集资犯罪与民间融资之间的界限，理清集资诈骗一般违法行为和犯罪之间的界限也是行政管理机构的重大课题。最后，设立经济犯罪的被害人救济制度，以更好的保护公民财产，维护社会稳定。希望本文有益与我国司法实践中对于集资诈骗犯罪的准确适用，打击集资诈骗犯罪，尤其是对西部集资诈骗相对少发地区能够提供借鉴。

参考文献：

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[3]康树华，张小虎.犯罪学[M].第三版.北京：北京大学出版社，2011

[4]吴大华.刑事法治问题研究[M].北京：中国人民公安大学出版社，2012

[5]陈兴良主编，周光权副主编.刑法学的关键问题[M].北京：高等教育出版社，2007

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[7]汪丽丽.民间融资演变为犯罪的界限、制度动因及防范策略[J].南昌大学学报（人文社会科学版），2012（2）

[9]侯婉颖.集资诈骗罪中非法占有目的的司法偏执[J].法学，2012（3）

项目基金：

贵州民族大学科研基金资助项目。

作者简介：

反诈宣传形式篇6

关于防诈骗宣传活动总结范文2022   今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。”诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。

  他们触碰着道德的底线，直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。

  其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。

  往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来上大学。来大学第一天就被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。记得当时刚来为自己买完生活用品回寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲切。

  但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来说数目还是很大的。都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。

  学姐骗学弟学妹这种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。我认为这种行为和我们影片中看到的诈骗分子欺骗老奶奶、善良的.路人、担心孩子的妈妈、怀念旧情的同桌的你一样，是很不道德的一种行为。

  被骗，在很大程度上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理意识，提高防范意识，学会自我保护。对人对事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可无，害人之心不可有。

  关于防诈骗宣传活动总结范文2022

  20xx年5月6日，我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局以及应采取的对应防骗手段为主要内容，提高同学们的防骗意识。诈骗不仅与我们的生活息息相关，而且它时刻屡次发生我们周围。因此，我们对这次班会的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点，并且详细地介绍了许多诈骗手段，如：atm机诈骗，网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局，我们都不禁提出了疑问。而我们结合图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后，大家头上的疑团才开始散开。诈骗可能不是每个人都遇到过的，但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。

  高校诈骗案件的预防措施。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：

  1、提高防范意识，学会自我保护。

  大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。

  2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。

  3、同学之间要相互沟通、相互帮助。

  在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。

  4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。

  同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。

  特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。为了帮助大家识破一些网上和电信诈骗，我们在此整理了一些常见的诈骗类型，供各位大学生朋友们学习参考，实际上诈骗手段虽然多样，但万变不离其宗，相信各位大学生朋友们，凭借着你们的聪明才智，一定能够识破这些诈骗伎俩。

  利用银行卡消费在现代大学生中已经是一种十分普遍的现象，然而我们对银行卡的诈骗手段以及网上银行安全交易问题却不是很清楚，本次为我们介绍了防银行卡诈骗对策，安全刷卡消费技巧以及如何确保网上银行安全交易，这些知识使我们对银行卡的使用有了更好的认识。

  我们都对不法分子的诈骗手段以及应采取的对应防骗手段对策有了一定的了解，提高防骗意识，因此我们在影片中都获益匪浅。

关于防诈骗宣传活动总结范文2022   为进一步提高辖区群众防范各类电信诈骗安全意识，有效打击诈骗的犯罪，维护群众利益，预防和减少电信诈骗案件的发生。韩城市公安局新城派出所四项举措在辖区内开展了防范电信诈骗宣传工作。

  以所为中心，联合辖区各行各业编织网状"防火墙"。8月7日，新城派出所召集辖区行业场所负责人、物业主任、社区工作人员等，召开辖区集中防范电信诈骗宣传，用辖区发案情况的数据和案例向现场到会人员通报，会后，专门组建防范电信诈骗微信群，定期将辖区发案情况在群内通报，利用各行各业人员将其扩散，谨防再次发生同样电信诈骗案例。

  以案为典型，借鉴"四平公安"模式，确保防范宣传全覆盖。在文字案例的基础上，新城派出所组织社区民警拍摄防电信诈骗小视频，用本地群众乐意接受的幽默方式，为大家奉献防电信诈骗的小视频或者转发其他优秀的防电信诈骗小视频。让群众在欢乐中认识到诈骗的多样形式。

  与辖区银行构建打防协作机制，及时护住群众的钱袋子。民警深入辖区各个银行，开展防范电信诈骗培训会。要求在遇到转账金额较大的群众时，银行工作人员要提高警惕主动询问，谨防遇到电信诈骗，若发现可疑，停止汇款并及时向公安机关报案。

反诈宣传形式篇7

关键词：票据；诈骗；反假

中图分类号：F832.1 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）08-0-01

为提高票据凭证的防伪性能，保证票据的流通和安全使用，2010年，人民银行启用了新版银行票据凭证，对票据的防伪工艺、印制标准等做了调整。新版票据启用后，一定程度上抑制了票据诈骗行为，但在目前经济下行的巨大市场压力下，各地使用伪、变造票据实施诈骗的案件仍频繁发生，给客户和银行资金安全造成巨大威胁。

一、票据诈骗的主要手段和特点

1.以假冒真，直接伪造票据凭证、伪刻印章实施票据行为，进行诈骗。由于制作票据的纸张是专用特种纸张，普通纸张无法仿造，此类伪造票据一般逃不过银行的“法眼”，通常以企业为诈骗对象。

2.以假掺真，签开大小票后变造克隆票据进行诈骗。此类诈骗案件中，犯罪分子首先到银行同时申请签开收付款人等要素相同、金额不同的银行承兑汇票，然后以大面额银行承兑汇票为“母票”，对小面额银行承兑汇票的号码、金额等要素进行刮磨、挖补等处理。由于票据本身是真票，变造票据的纸张、印刷、油墨及暗记等防伪特征均与真票一致，具有极强的欺骗性，如银行机构人员稍有疏忽，都有可能“中枪”。

3.以真补真，对支票进行挖补拼接后进行诈骗。此类诈骗案件中，犯罪分子通常以合法手段获取真实的手工填写的支票，再从其他空白支票上挖补取得材料，粘贴于原小金额支票的金额栏后重新填写变造成大金额票据， 粘接技术高超，银行柜员肉眼情况下很难发现。同时，犯罪分子通常在对账周期初期实施诈骗，为逃避侦察争取时间。

二、票据反假工作中的薄弱环节

1.公众票据反假知识宣传不足。自1996年以来，每年全国都开展反假货币宣传周活动，公众的货币反假意识不断增加，识假反假能力不断提高。而公众票据反假知识宣传基本上还是一个空白，各银行开展的票据反假大多只针对自己的柜面员工，公众对票据反假知识知之甚少。

2.缺少权威的票据鉴定办法和鉴定机构。对于流转中的票据，如何实施真伪鉴定，国内尚无相关制度依据。通常，对于未进入贴现、质押等银行业务流程环节的票据，银行不允许对外提供真伪鉴别服务。当企业对手中的票据存疑时，只能凭借关系私下找人帮忙查看。权威鉴定机构的缺失，容易造成假票在票据市场上的多次流转使用，同时也容易被犯罪分子串通利用，利用银行场所假冒银行人员将“假票”鉴定为“真票”，从而使企业“安心”接受巨额假票据。

3.缺少统一的假票收缴规范。银行、企业在不同的环节发现假票后如何处理，没有统一的制度规范。除银行在受理业务过程中发现的假票，会报案处理外，对于其他环节发现的假票，银行是否能收缴、是否需报案并不清晰。客户从保护自身资金，往往将假票转嫁出去，造成恶性循环。

4.缺少统一的反假信息共享平台。公众很难了解各类假票的相关信息。犯罪分子批量制作的票面要素相同的假票，往往有可能在一个地方被堵截，而在别处却诈骗得逞。

5.侦察、处罚措施跟不上。目前公安等机关对假票案件追查不够细致，一般“就案办案”，给制假分子留下了可乘之机。同时，人民银行对于多次签发大小票、被犯罪分子利用实施诈骗的承兑申请人和承兑申请银行，也少有处罚和惩戒措施。

三、强化票据反假的措施和建议

1.健全票据反假制度体系。建立票据真伪鉴定机制、伪变造票据收缴机制、假票信息通报机制等制度，统一票据反假标准流程，使票据反假、收缴等行为有“据”可依。

2.加强宣传，普及票据业务知识和防伪知识。一是宣传票据使用知识，如如何规范填写票面要素，防止被涂改；如何通过票据查询业务及时了解承兑信息及被查询次数信息等。二是借鉴人民币反假工作经验，每年度集中组织票据反假知识宣传活动，利用媒体、网络等渠道广泛宣传票据防伪基础知识，帮助票据使用者了解、掌握票据防伪基本技能，使普通的伪变造票据无法流通生存，加大犯罪分子犯罪成本，减少票据诈骗案件数量。

3.培养票据鉴别专业人才队伍，设立票据鉴别权威机构。牢牢抓住银行柜面这一票据反假工作的中坚力量，加大培训力度，统一组织开展票据反假岗位考试，通过票据反假岗位考试的方可办理票据业务。同时，选取票据反假经验丰富的票据印制厂商或票据反假专业机构，予以票据鉴别资质审核，统一收费标准，为公众提供专业票据鉴别服务。

4.建立黑名单制，加大对大小票源头的控制和处罚力度。对同一客户短期内频繁申请办理票据承兑业务，同时签发金额有较大差别，出票人和收款人名称相同的大小票的，要由金融机构实行报备制度，加大对此类票据的跟踪。一旦出现克隆票据的，应及时在反假信息平台上通报。对于多次被克隆的承兑申请人和承兑银行，经分析存在过失的，人民银行要将其纳入黑名单，禁止该申请人使用银行承兑汇票进行结算，暂停该承兑银行办理承兑业务。

5.大力推广电子商业汇票。电子商业汇票存储在系统中，通过可靠的安全认证机制保证其唯一性、完整性、安全性，能够杜绝假票和克隆票的风险。但目前电子商业汇票对纸式商业汇票的替代率仍较低，没有真正发挥出电子商业汇票的优势。金融机构应积极培育电子票据使用环境，转变观念、加强推动，提高电子商业汇票市场占有率，逐步降低纸式商业汇票使用量。

反诈宣传形式篇8

一、高度重视，及时部署

为确保反洗钱宣传活动的有序进行，我行领导高度重视，成立了以主管行长为组长的反洗钱宣传活动领导小组，组员为各部门中层干部及文化街支行的相关工作人员，同时要求相关部门狠抓落实，加强员工的反洗钱业务素质的培训。

二、加强反洗钱业务学习，提高反洗钱工作能力

   为了更好的服务反洗钱宣传，我行以此为契机，从基本的反洗钱业务知识学习，有针对性的组织员工进行反洗钱业务专项培训，并结合实际案例进行深入分析，提高员工反洗钱工作素质。

 三、充分利用宣传资源，落实日常宣传工作

 利用电子屏显示、营业大厅、柜面服务、客户调查等便利条件，在营业大厅摆放宣传资料、张贴宣传画、向客户发放宣传材料，为取得更好的宣传效果，反洗钱宣传内容丰富。

   （一）宣传公众在办理金融业务中应履行的反洗钱义务，提高公民应主动配合金融机构进行客户身份识别工作，杜绝出售、出租、出借证件、银行卡及账户等违法违规行为，远离洗钱犯罪。

    （二）加强对已曝光的网络诈骗洗钱、非法网络集资、电信诈骗和地下钱庄汇款等网络相关犯罪活动的基本手法与特征的宣传学习，提高公众自身金融信息的保密意识，免受不明信息的误导，坚决预防电信诈骗“四不原则”和“八个凡是”，保护自身合法权益。   

（三）在电子屏不间断显示反洗钱宣传标语，在营业大厅放置反洗钱宣传资料向客户发放，宣传反洗钱知识，提醒客户防范和远离洗钱活动。

四、积极参加“反洗钱街区宣传日”活动

    9月16日我行由杨鸿礼行长带领5名业务骨干积极参加人行组织的“反洗钱街区宣传月”集中宣传活动。本次宣传活动以“预防洗钱风险、维护金融安全”为主题，在固原市原州区地下广场悬挂宣传横幅、摆放宣传展板，向群众发放宣传资料，现场解答公众咨询。向客户介绍反洗钱的相关知识，重点就《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及《中国人民银行关于加强客户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》中客户身份识别及开户管理等内容向客户进行详细宣传解读，引导客户主动配合金融机构进行身份识别，远离洗钱。通过此次宣传活动，使广大群众对“洗钱”的涵义内容更进一步认识，认识到洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

五、取得的实际效果

通过此次反洗钱宣传，一是提高了我行工作人员对反洗钱的认识水平，提高了反洗钱工作人员对反洗钱工作重要性的认识，使员工进一步明确洗钱对国家和金融机构带来的严重后果，知晓我行所承担的反洗钱义务、责任和权力。二是使广大客户对反洗钱的认知度增强，通过宣传活动，不仅提高了社会公众对洗钱危害性的认识，同时也提升了我行的社会形象。

    六、总结宣传工作的不足之处