如何做好施工中发生的索赔

摘要：工程建设项目具有工期长、规模大、技术复杂的特征，为了增强抵御风险的能力，实现项目经济效益的最大化，就必须牢固树立索赔意识，做好索赔管理，使索赔工作贯穿于工程建设项目管理的始终。

关键词：工程建设；施工索赔；索赔管理

中图分类号：TL372文献标识码： A

建设工程索赔通常是指在工程合同履行过程中，合同当事人一方因对方不履行或未能正确履行合同或者由于其他非自身因素而受到经济损失或权利损害，通过合同规定的程序向对方提出经济或时间补偿要求的行为。

现在在施工过程中有许多产生索赔的原因：

1、当事人有一方无条件的违约合同。

2、双方签订合同时存在一些潜在的缺陷。

3、正常情况下发生的施工过程中的设计变更。

4、工程施工中工地现场工程师发出错误的指令引起的索赔。

5、自然灾害的发生，出现的不可抗力因素。

因此，在施工过程，风险识别作为风险管理的第一步，其目的是减少项目的不确定性，通过各种可能的手段了解、掌握、分析与工程相关的信息资料，以明察风险，及早防范和控制。 一、工程索赔风险识别： 工程索赔风险是由实施过程中发生的不确定性事件或不可预料的事件导致的工程项目实际状态与合同计划状态的可能差异所引起的。工程索赔风险只是工程项目风险管理中的一种，与其他风险一样具有风险的共性，即具有客观性和必然性、随机性、模糊型、未确知性、相对性及阶段性。但也具有其特有的个性，包括集合性、关联性、目的性、层次性、环境适应性、可知性与可控性。综上所述，风险管理是对未来不确定性损失或收益的预测，根据预测结果提出相应的方法措施，而工程索赔风险管理还具有阶段性、动态性、系统性的特点。在对工程索赔风险进行管理的过程中，首要的是对工程索赔风险进行识别，才能有的放矢地分析和控制工程索赔风险。

二、及时识别工程索赔风险。现行的许多工程索赔分析和处理方法都是以索赔机会的及时识别为前提。如费用索赔与工期索赔的绝大部分计算方法都要求使用者及时发现和识别索赔机会，发现得越早，其可查的相关资料越全，能核对的索赔证据和依据也更及时，因此其计算结果就越准确，这就更利于工程索赔的成功。

三、坚持对已发生工程索赔事件的追 踪确认。由于工程建设本身固有的复杂性、不确定性和不可预见性，索赔机会的发现和识别，一般来说，总不可避免地存在一定的滞后效应。对工程索赔风险的识别，除了在工程索赔事件发生之前的未雨绸缪到事件发生时的及时确认，还必须强调工程索赔事件发生后的追踪确认。工程索赔关系到工程主体的切身利益，有时候索赔获利甚至超过工程经营获利。因此，即使工程索赔风险的识别存在滞后性，当事方也不能轻言放弃。

四、工程索赔风险识别方法根据目标控制建设工程索赔风险识别预警机制是工程索赔风险识别的有效方法。工程项目在实施过程中，各方主体都会有自己的目标体系，对于业主方和承包方来说，他们主要的目标体系就是费用、工期、质量等目标，这些目标在实现的过程中，双方都会应用管理手段使实际目标努力接近计划目标。 但工程项目自身投资大、工期长、技术条件复杂等特点，使得这些计划目标在实现的过程中总会出现偏差，这些偏差的 出现很多与工程索赔风险的存在有关。目标控制过程中目标偏差是比较好识别的，因此工程主体方可根据目标偏差来及时发现工程索赔风险，并根据已有信息系统建立有效的工程索赔识别预警机制，来有效地识别工程索赔风险。

五、工程索赔风险分析与评价在工程索赔风险识别的基础上，对工程索赔风险进行分析和评价是工程各方主体定性和定量分析风险损失程度的重要步骤，也是工程各方主体转移或消化工程索赔风险损失的重要前提。

六、风险概率与损失后果关系分析在工程项目实施过程中，经常会遇到这样的情况：风险事件发生的概率不一定很大，但如果它一旦发生，其后果是十分严重的；而有的事件发生的概率较高，其产生的后果却不太严重。 索赔风险事件分析和评价的主要任务是分析和估计工程项目索赔风险事件发生，及其发生后其后果的严重程度，即工程项目索赔风险事件可能带来的损失的大小。这样才有利于工程主体方把握主要矛盾，把索赔管理的主要精力用于工程索赔风险中带来严重损失的事件。

所以不管是什么原因发生的索赔，可能引起工程款的追加或减少及工期的延长，因此我们在施工过程中一定做好各工序、各专业之间的有关详细记录。

索赔能够保护受损方的利益，是工程费用中的一项内容，如果一个工程发生的索赔事件较多，就会对受损方造成经济和其他方面等一系列的影响，这将对合同的成功履行出现障碍，因此索赔也是合同公平的一种体现。

对业主来说，合理地确定索赔是造价控制的一项重要内容，索赔的发生有一定的不可估量性，尤其项目施工时经常会发生一些预想不到的费用。

致使工程造价提高。因此索赔费用的确定要严格按照合同的规定和其他约定条件执行，严格避免出现靠索赔增加工程造价的行为。

索赔能够促进合同双方的管理，如一方违约就会给对方赔偿损失，这样就会加强双方的约束，严格履行合同规定的义务，业主应该加强事前准备工作和施工中的管理，避免出现承包方低价中标而高价索赔现象的发生。承包方只有强化内部管理提高施工管理能力，才能保证工程按质按期完工，不致于因违约而遭反索赔。

长期以来，由于计划经济体制和法律法规不健全等因素，我国建筑企业对工程索赔的理解、认同与实践同国际惯例相比还存在较大的差距，一方面不断健全的招标投标机制促进了不低于企业成本价中标的实现，另一方面尚未建立健全的工程索赔机制是建筑施工企业的经济投入和损失得不到有效的补偿，抵消了施工企业的既得利润，甚至冲破了施工企业的最低成本线，危及到工程质量和安全，显然，建立和完善我国与国际惯例相适应的索赔管理体系，已成为建筑企业生存和发展的当务之急。

合同管理和索赔工作一直是我国承包管理中最薄弱的一个环节。重视索赔管理、搞好索赔工作，是国外承包商惯用的办法，是他们维护自己的合法经济利益的重要手段之一，在国际上，我国承包商无论作为总包单位还是分包单位，在合同管理和索赔方面有许多的教训，蒙受过巨额的损失。

避免施工中的索赔在项目报价应注意防范的几个问题

1、投标报价时的疏忽。承包商应仔细研究招标文件，详细进行施工现场勘查，慎重确定报价，为了中标而冒险地降价，从而在投标报价时就埋下了亏损的根子，限制了施工过程中索赔的可能性。

2、商签合同时的疏忽。合同谈判过程中对原合同条件的任何改动，应以谈判纪要的形式写出来，作为该项目合同文件的有效组成部分，不要错过任何的索赔时机。

3、对口头的工程变更指令未取得确认的，有的工程师常向承包单位发出口头的工程变更指令，此时，承包商应要求工程师及时补发书面的指令， 要求予以正式确认。

4、索赔报告对事实论证不足，根据工程施工合同条件，承包商发出索赔通知书以后，每隔28天应报送一次索赔证据资料，并在索赔事项结束后的28天以内报送总结性的报告。在该报告中，应附有索赔款计算书和必要的索赔证据资料，证据资料的时间应集中论证该项索赔的发生过程、严重的程度以及造成的具体损失款额，这些证据是否充分有力，对索赔的成功关系重大。

5、没有及时申请并获准延长工期，在土建工程施工过程中，由于多方面的原因，经常导致工期拖延，这时，承包商及时地研究发生拖期的原因，并把不属于自己责任的拖期向工程师正式提出，要求获得工期延长。

6、计价方法不当，索赔款额高

总之，施工索赔是利用经济杠杆进行项目管理的有效手段，对承包人、发包人和监理工程师来说，处理索赔问题水平的高低，反映了项目管理水平的高低，由于索赔是合同管理的重要环节，也是计划管理的动力，更是挽回成本损失的重要手段，所以随着建筑市场的建立和发展，它将成为项目管理中越来越重要的问题。