市场经济中道德实现机制的理性思考

[摘要] 在市场化取向的改革中，道德问题愈来愈成为人们关注的焦点问题。作者从理性角度对道德及其实现机制进行了分析，指出道德不仅是一种付出，更是一种获取。它具有很强的正外部效应，能够促进资源配置的帕累托改进。因此，应借助于市场机制，建立一个将道德水准、市场竞争能力、财产权利结合在一起的新的实现机制，以诱导和调节人们的道德行为。

[关键词] 道德 效用 实现机制

一、问题的提出

自古以来，我国以礼仪之邦而著称，民风淳朴，崇尚道德。然而，随着市场化取向的推进，道德问题愈来愈成为人们关注的焦点，道德滑坡的呼声也越来越大。

表现之一：社会道德失范。人们抛弃了“养心莫善于寡欲”、尚俭的生活消费观，物欲急剧膨胀。对物质财富的获取不择手段。道德失范导致社会秩序混乱，交易成本剧增，资源浪费严重。

表现之二：职业道德沦丧。官员索贿，医生收红包，商业信誉殆失，社会诚信度下降，大有人人自危之感。

表现之三：家庭道德遭遇危机。虐待老人、遗弃子女、吃喝嫖赌、家庭暴力等不道德现象时有发生。

由于道德滑坡的诸多现象是伴随着市场经济的发展而出现的，因此，市场经济就获得了原罪，并由此得出了一个结论：道德与市场经济是一种负相关关系，二者只能择其一。要么崇尚道德，抑制市场经济的发展；要么发展市场经济，道德滑坡则不可逆转。显然，这都不是社会发展所要求的。那么，二者之间的关系究竟如何呢？对这个问题的研究必须换个思路，另辟溪径。

我国有关道德的论述，存在两大局限：一是都将道德界定为一种行为规范，不涉及实践者的动机和感情。二是将道德限制在道德主体的内心体验和精神活动领域，斩断了它与经济活动的关系。这样就使道德成了行为主体的一种人格特征，只有通过个人修炼才能获得，道德成了一个纯理性的东西。事实上，作为社会生活中的人，其个体行为都具有“经济人”的特性，都是以追求个人利益最大化为目的的，道德主体的行为也不例外。因此，我们有必要对道德及其实现机制进行经济学分析，寻找影响它的内在变量，把握其发展变化的规律，以促进道德建设。

二、道德也是一种“获取”

依据行为科学的解释，人的任何行为都是以特定的动机和情感作支撑的。恩格思对此曾作过精辟的论述：“在社会领域内进行活动的，全是具有意识的、经过思虑或凭激情行动的、追求某种目的的人；任何事情的发生都不是没有自觉意图、没有预期目的的”。作为调整个人与社会的关系、协调物质利益的道德行为，更是离不开动机与情感的支撑。因此，我们对道德的分析，应从行为规范与动机和情感两个角度来进行。

从行为规范角度看，道德对行为主体来说，是一种付出。因为在社会生活中，每个社会成员都有自己的物质利益追求。而相对稀缺的社会资源不可能使每个人的要求都得到满足，这样必然发生利益上的矛盾和冲突。在协调个人与社会的矛盾和冲突时，只能对个体进行约束，规范他们的行为,以建立一种秩序。正是通过对个体行为的规范及实施，才使社会由无序进入有序，保证了社会和他人的利益。所以，从行为规范来讲，道德要求行为主体做出一定的付出。

道德既然是一种付出，它必然要求道德主体承受一定的牺牲和艰辛。而这种牺牲和艰辛人们更多地将其解释为社会舆论、风俗习惯、传统的力量。无疑这只解释了问题的一部分。因为这些因素都属于外生变量，是一种外在的强制力，它使人们的道德行为变成了环境约束下的被动行为。现实生活中，行为主体的道德行为更多的是一种自主追求。 这种自主追求的内在动力必须从行为主体的动机和情感上来分析。

从动机和情感角度看，道德也是一种“获取”。社会生活中的人，都具有“经济人”特性，均要在特定的环境约束下，追求自身利益的最大化。从消费个体角度看，所有的人都要实现他们的效用，即满足程度的最大化。道德主体的道德实践也在于追求个人效用的最大化。对此，可以用经济学的效用函数进行论证。

若令消费集X代表一切备择物或整个消费计划的集合，即它们是消费者能够设想到的集合。X1、X2、......为不同的消费束，并满足条件X1、X2、......∈X,则X1、X2、......的某种组合获得的效用水平可以用效用函数表示为：UL=UL（X1，X2，......）。

效用函数中的自变量是一个无限向量，人们选择决策时，遵循的原则是各种自变量组合的效用最大化。人们行为的千差万别，并不在于他们是否放弃某种追求，而在于他们效用函数自变量的构成和权重不同。如果他们效用函数的自变量很少，而物质财富影响程度的权重很大，他们就可能为实现有限的物质利益而急功近利，甚至不惜损害他人和社会。如果他们的效用函数的自变量很多，且精神变量的权重大，他们就会选择有利于他人和社会的行为方式。

道德也能给行为主体带来效用，即精神上的满足。正如茅于轼先生所言：“对道德的追求是一种精神享受”，“你越是追求它，它越会引你进入更高的层次，获得过去没有体会过的满足”。“道德是一个人幸福的真正源泉”。

从道德能够产生个人效用角度讲，它也是一种产品。只不过道德产品与物质产品有一定的区别。物质产品提供的是物质效用，而道德产品的消费可以给道德主体提供一种“标签价值”，使道德主体获得一种无形的人格资产，以满足他们对尊重、赞美、荣誉等精神方面的高层次的需求。

对道德产品提供的效用的追求，成为道德主体将道德实践作为一种自主行为的内在动力。正因如此，道德的行为不仅是一种付出，而且是一种获取。这正是道德行为持续不断、经久不息的动力。

三、道德的外部效应是维系社会秩序的基础

道德行为之所以被人们所推崇，成为维系社会、并使之得以发展的基本规范，原因在于它存在很强的正外部效应。

1.道德能实现资源配置的帕累托最优。道德主体在进行道德实践时，其行为受到道德律令的严格约束。在物质财富的占有上，道德律令的基本要求是合理而有节制。道德主体也离不开“利”，但他们求取的是“义”中之“利”。在社会物质财富既定的条件下，道德人将社会财富中的较大份额留给普通人，从而使普通人的财富拥有量和福利水平增加。若道德人将自己的一部分财富赠予普通人，普通人则在不付任何经济代价的条件下而收益。由于道德人与普通人的效用函数自变量的构成和权重不同，满足偏好存在差异，因此，道德人在财富上的取舍可以改变同量财富的总效用。对此，我们可以用无差异曲线的盒状图予以分析。

假如在道德人与普通人的效用函数的自变量中都包含着物质产品(XW)和道德产品(Xd)，效用函数为UL=UL(Xw，Xd）。在资源既定的情况下，产品要在道德人和普通人之间进行有效的分配，以实现优化配置。

由于道德人与普通人的偏好存在着差异，在其效用函数中自变量的构成和权重不同。道德人的效用函数中，道德产品的权重更大一些，普通人的效用函数中，物质产品的权重更大一些。比较而言，物质产品的边际效用对普通人来说大于道德人。因此，我们可以改变原有的分配格局，减少道德人产品组合中的物质产品，增加其道德产品；对普通人而言则相反，增加其物质产品，减少起道德产品。这样道德人与普通人的无差异曲线相切，意味着道德人的效用水平没有变，仍然维持在原来的水平上，而普通人的效用水平提高到了，从而实现了资源既定条件下的帕累托最优。道德人之所以能在减少物质产品消费的情况下保持效用水平不变，原因在于道德产品提供的效用弥补了它在物质产品方面的效用损失。总之，道德人的财富赠与，可以实现帕累托改进，提高社会福利水平。

2.道德能降低交易成本，提高产出水平。任何经济活动，都存在着交易成本。它包括生产成本、交换成本、管理成本、信息成本等。交易成本的大小，反映着社会资源的利用程度及产出水平。道德实际上是一种隐含性契约。对契约的普遍遵从，可以大大节约一个社会的交易成本，使有限的资源配置效率得到帕累托改进。一个由道德人组成的社会，可以大大减少交易成本，节约资源，提高有效产品的产出水平。

3.道德产品供给的增加。可以改进社会福利水平。效用函数中自变量的构成和权重不是一成不变的。根据边际效用递减规律，随着物质产品消费的增加，所能带来的满足程度是递减的。为了维持原有的效用水平不变，人们必然要增加道德产品的供给。古人云：“仓廪实而知礼节”，就说明了这一道理。随着人们对道德行为的追求，道德产品的供给增加，社会福利水平得以改进。一个由道德人组成的社会，人们会以诚相待，社会生活井然有序。道德对社会福利水平的改进，也是社会文明进步的标志。

总之，这一系列正外部效应，使得道德成为任何社会不可缺少的基本行为规范，构成维系社会秩序的基础。

四、道德的实现机制及其变化

从行为主体的动机和感情看，道德是一种获取。但不是对物质财富的获取，而是精神上的满足。其内在的驱动力是爱，是对家人、朋友、工作、事业和确定对象的爱。爱到了极至时，艰辛和牺牲不仅可以承受，而且是不可或缺的，甚至变成了享受。如果对问题的理解仅仅停留在这个层次上，那道德就成了一种自发行为，社会只能劝戒人们向善。这样，在现实的付出面前，它就显得苍白无力。一个社会要用道德来维系秩序，就必须有一套内在机制，诱导、调节人们的行为，使其在付出与获得之间作出合乎理性的选择。由此，涉及到道德的实现机制问题。

道德的实现机制仍然遵循经济学第一原理，靠物质利益来驱动。传统社会，产品的实现方式是靠权力支配直接实现的，对位置权力的获取成了竞争的焦点。因此，道德的实现机制是将位置权利的竞争和道德联系起来。道德水平高――社会位置高――财产权利大，德位挂钩。道德是分配权位的必备条件，做官为宦的基本途径就是修身养性。这种以德分配社会财富的机制，使人们很容易在付出和获取之间做出选择，诱导社会生活中存在较多的道德行为。

市场化取向的改革，改变了传统的产品实现方式，不再是权力直接支配，而是通过市场等价交换。位置权利不再是财富分配的唯一方式。财富分配方式的多元化，使德位脱钩。联结社会高位的通道，除了道德以外还有其他途径，道德水准的高低与财产权利的大小不存在必然联系。另外，经济转型期市场竞争规则不规范，滥用规则者仍然可以非法获益，这种位置权利分配中的非道德化倾向，必然导致市场经济发展进程中的道德滑坡。因此，市场化改革以来，出现道德危机的根源在于道德实现机制发生了变化。

五、几点启示

基于对道德问题的上述认识，今天的道德建设应有新的思路。

1.建立有效的道德实现机制。在市场经济中，道德实现机制的建立仍然要借助于市场机制。应将道德水准与市场竞争能力结合在一起，加大道德在市场竞争中获取财富的权重，形成道德水准――市场竞争――财产权利相统一的运行机制，从而驱动人们的道德行为。

2.规范市场秩序。道德建设不仅仅涉及的是道德主体的问题，还涉及到外部环境。应进一步完善市场制度和规则，规范市场秩序，堵住非道德行为获取社会财富的通道，并对非道德化行为进行严惩。

3.提高社会成员的文化素质。对道德效用的体验和感受，与人们的文化素养密切相关。文化水平的高低，决定人们对事物的认识和感悟，同时，也决定其需求的层次，改变效用函数中自变量的构成和权重。因此，人们的文化水平越高，道德情感越强。道德建设的一个主要途径是提高人们的文化水平，提升他们的需求层次。

参考文献：

[1]《马克思恩格斯选集》第四卷，第243页

[2]郭剑雄:《也议道德产品的转化》．经济学消息报，第四版

注：本文中所涉及到的图表、注解、公式等内容请以PDF格式阅读原文。