市场监督论文范文

市场监督论文篇1

工商行政管理机关作为市场监督管理的主管部门，如何引导消费、扩大内需，拉动经济增长?笔者认为：

一、调整经济结构，提高消费水平

扩大内需，既离不开消费者的影响，也离不开市场主体的积极参与。

首先，发展市场主体，推动市场主体积极参与。工商部门作为市场主体的登记机关，要进一步完善市场主体登记办法(如《独资企业法》)、产业或行业的管理方法(如旧货业管理办法)，积极为各种经济组织和个人营造简便、快捷的市场准入通道，大力发展市场主体，推动市场主体积极参与扩大内需。

其次，调整经济结构，提高消费水平。加强对各类经济组织的“分类指导”，按照建立现代企业制度的要求，指导企业调整和规范企业组织结构。遵循市场经济的运行规划、竞争法则，充分利用企业档案资料。开展市场调查、市场分析和市场预测，为党政领导和企业经营者决策提供科学、可靠的依据，调整产业或产品结构。大力发展个体私营经济努力培育专业乡村、个体私营经济园区等经济，着力推动私营企业集约化、规模化经营；支持个体、私营企业购买、租赁、承包、兼并、联营、参股、控股国有、集体企业，大力发展混合所有制经济，使各种经济成份互相渗透，增强各种所有制经济之间的互补性和竞争力，再造经济新优势，推动经济发展。通过调整社会经济结构，增强企业的竞争能力，提高企业的经济效益，进而提高企业的生产消费和员工的生活消费水平。

二、政策引导，挖掘消费潜力

首先，制定、完善现代营销方式和新兴流通产业的登记管理办法，适应人们的消费需求。配合有关部门制定旧货业的监督管理办法，加速汽车(含轿车)强制报废标准的施行。促进家电、直排式热水器等产品的升级换代；完善招标、竞(投)标管理规则，推动政府购物消费；拓宽抵押物登记(如家庭不动产)，加速家庭的住宅、轿车、家电、助学、旅游等信用消费步伐；制定与租赁消费配套的管理制度，形成重型机械、网络工程、农业机械的新一轮消费热点。

其次。及时修订过时的流通政策，适应新的流通环境。根据经济形势的发展工商部门应及时修订《打击投机倒把条例》等工商法规，改变商品短缺条件下形成的流通政策难以适应商品过剩时期的流通环境的现状。

再次，完善市场规则。为企业发展营造良好的市场环境。建议全国人大尽快将《反倾销法》提上立法议程，限制外国企业对中国市场的资本输出、商品倾销；制订打击制售假冒伪劣商品的专项法律，改变目前执法主体混乱、司法解释不定位、执法行为不规范和法律震慑作用不明显的现状；进一步完善《反不正当竞争法》，改变目前手段不足、认定困难、与部分单项立法交叉打击无力的现状，树立法律的权威性；及早出台《反垄断法》，修订和完善《森林法》、《烟草专卖法》、《药品管理法》、《盐业管理条例》、《粮食收购条例》等法律法规，改变一些部门既当裁判又当运动员的现状，推动行政管理与行业管理分离，为各类工商企业创造公平的竞争环境。

三、市场推动．促进消费升级

首先，培育完善的市场体系，拓宽新的消费领域，形成新的消费热点。在改善现有市场设施、提高现有市场功能的同时，积极支持发展连锁店、仓储式超市、租赁市场、旧货市场，建立起多层次、多形式、多渠道的生产资料消费市场。同时，配合有关部门建立完善的生产要素市场。支持以信息技术为特征的网络工程发展，带动信息产品的消费；放开、规范住宅二级市场，激活“居者有其屋”的最基本的消费冲动；根据我国即将建立中小企业信用担保体系的实际情况，支持建立中小企业金融市场，指导个体、私营企业提高信贷规模，扩大个体、私营企业的生产性消费，带动其生活性消费；支持建立中小企业保障市场，推动个体、私营企业积极参加基本社会保险和补充保险，使之储蓄性、补偿性消费成为新一轮理性消费。通过市场的多样性和消费层次的多样性，形成新的消费热点。

其次，实施名牌战略，刺激人们潜在的消费欲望。工商部门要认真落实国务院《质量振兴纲要，根据人们希望提高生活质量的要求和消费需求的变化，加强对产品及其商标的摸底调查，积极扶持短线产品，实施名牌战略计划，协助企业制定实施名牌战略的规划和具体的实施方案，鼓励、引导知名商标企业参加著名商标、驰名商标的认定活动，支持企业创建名牌；加大执法力度，维护商标专用权，重创假冒名牌行为，为名牌的发展提供法律保护。

市场监督论文篇2

[论文摘要]文化市场社会监管机制是文化市场管理机制的重要组成部分。文化市场的管理不仪需要文化行政管理部门、 经济 管理部门、司法部门履行各自的职能，还要注意引导和发挥社会上的各种力量，利用社会公共资源，建立健全文化市场社会监督管理体系，包括建立义务监督机制、举报奖励制度、文化行业协会自律机制、媒体舆论监督机制等。

      一、济南市文化市场现状及管理模式

      近年来，随着经济的 发展 和国家政策的扶持，济南不断加大对文化产业领域的建设步伐，泉城的文化产业取得  了日新月异的变化，初步形成了图书出版、电影电视、娱乐、 网络 、音像、 艺术 品等门类齐全、特色鲜明、统一开放竞争有序的文化市场体系。

      目前济南市文化市场的发展水平和繁荣程度在全省处于领先地位，截至2008年底，全市共有文化经营单位6307家，其中歌舞娱乐场787家、 电子 游戏经营场所65家、互联网上网服务营业场所1130家(其中连锁网吧362家)、音像制品经营单位426家(其中连锁音像门店169家)、美术品经营单位1317家、动漫 企业 116家、其他文化单位2466家，吸纳从业人员9万余人，安置下岗职工3万余人。据不完全统计，2008年实现营业收人19.05亿元。

    文化市场在繁荣发展的同时，也要在管理上跟进。党的十六大报告指出，要坚持“一手抓繁荣、一手抓管理的方针，健全文化市场体系，完善文化市场管理机制，为繁荣社会主义文化创造良好的社会环境。”济南市目前文化市场发展势头良好，而如何健全文化市场体系，完善文化市场管理机制，是确保当前文化市场健康有序繁荣发展的重要问题。山东省文化厅于2007年下发了《关于建立健全文化市场长效管理机制促进全省文化市场建设的通知》(鲁文市「2007]4号)。通知要求全省文化行政部门进一步加强文化市场管理，建立健全文化市场长效管理机制，以实现全省文化市场可持续发展。因此，建立健全济南市文化市场的管理机制是促进文化市场繁荣发展的迫切任务。

    但文化市场的管理是一项巨大的系统工程，涉及的领域广，涉及到文化行政部门、经济部门以及行政执法部门。由于各部门职能不明确，职能混乱交叉，造成文化市场管理中该管的不管，管理当中不免会产生一些疏漏。

    鉴于文化市场范围广、布局分散、管理力量薄弱，不可能对所有的地区所有的行业进行全方位的管理和监督。因此文化市场行政管理部门还需要各界社会力量参与文化市场的监管，形成政府、文化行业、社会公众及媒体舆论共同监管的管理模式。这样一方面节省了文化市场行政管理部门的人力、物力、财力，另一方面也有利于全方位监督企业经营行为，及时举报查处，净化市场，维护文化市场秩序。

    二、当前济南市文化市场的社会监管机制

    近几年，济南市在以文化局为主体，联合工商局、公安局、税务局、物价局、卫生局、司法局等建立了联席会议制，统一组成了一支文化市场综合执法队伍，并设立文化市场管理办公室等。在发挥行政管理部门职责的同时，也注意引导社会公众及组织团体的社会监督力量，形成了政府引导、群众监督、行业自律、媒体舆论监督的社会监督管理机制:

(一)义务监督员机制

    义务监督员一般由人大代表、政协委员、教师、退休干部等组成，主要是义务监督文化市场中文化经营单位及文化消费者的行为，并及时反馈给有关的文化市场管理部门，净化文化市场。义务监督机制的建立，可以降低一些社会监督成本，维护文化市场秩序，是文化市场管理机制建设中一支不可缺少的监督力量。

    济南市文化局于2004年组织招聘了l00名网吧义务监督员，对济南市网吧接纳未成年人上网等情况进行监督和举报。据介绍，这些监督员的下作都是在日常生活中义务进行的，没有任何报酬。他们的职责包括:向市民和经营业主宣传有关互联网上网服务管理的法规政策，对在网吧上网的未成年人进行劝阻 教育 ，对网吧接纳未成年人上网、超时经营等违规情况进行监督、举报，并做到“对违规网吧要举报，对合法网吧不骚扰”。

    (二)举报奖励制度

    为有效发挥群众和社会的监督作用，打击文化市场中的违法经营行为，保证文化市场健康有序发展，山东省从2005年8月1日起在全省统一启用“12318”文化市场举报电话。山东省17个市的文化行政部门或文化市场行政执法机构为所辖区域的统一接听机构。

    济南市文化局也相应地开通了24小时由专人值守的12318举报电话，制定了相关的登记、查处、反馈等工作制度。对受理的举报，根据不同情况直接查处或转县(区、市)文化行政部门或文化市场行政执法机构查处。群众可以对一些违反文化市场管理条例的行为进行举报，举报属实的给以相应的奖励。这种举报奖励制度弥补了文化行政和执法部门在监管上的疏漏，是辅助管理部门进行文化市场监督，建立健全文化市场管理机制的重要方式。

    (三)评议和公开听证制度

    济南市文化局还通过印发“济南市文化市场管理评议卡”和“监督卡”给各文化经营单位，让各文化市场主体对济南市文化局、各县(市)区文化局工作给出评议，并能给予意见和建议，以便及时反馈给文化局。这样，文化经营主体可以对文化管理部门的政策和市场管理行为进行监督，使其更好地推进文化市场管理工作。

    另外，济南市文化局还建立了文化经营许可事项的公开听证制度，比如某一文化经营单位，尤其是文化娱乐经营单位在申请审批事项时，文化局要通知该场所周围学校、机关等单位及公民报名参加听证，可提出意见，维护自己权利的同时也可以监督文化部门审批项目时是否遵循相应的法规。这是文化管理部门与公民之间的互动，一些娱乐审批项目的批准与否在很大程度上取决于公民的意见。

    (四)文化行业协会自律机制

    行业协会属于广义的社会中介组织，即“在社会经济活动中发挥服务、沟通、公证、监督功能，实施具体的服务性行为、执行性行为及部分监督性行为的社会组织”。

    济南市在全省最早成立了网络文化协会，倡导“依法经营、公平竞争、诚实守信、共同发展”，加强经营者自律，维护守法经营者权益。协会开展了“网络文化进社区”、“规范经营、健康发展”大型宣传教育主题活动、倡导网吧经营者自律签名仪式等，配合文化行政主管部门，规范网吧行业经营行为，维护会员合法权益等方面发挥了积极作用。

   (五)社会各种媒体的舆论监督机制

    利用报刊、广播影视、 网络 等媒体对文化市场的违法经营行为进行曝光，同时也对文化市场稽查机构、市场管理先进单位及个人、文明经营单位等进行表彰。如2008年2月1日济南时报第6版《济南市文化市场管理先进光荣榜》。

    三、当前济南市文化市场社会监管机制中存在的不足

    (一)文化市场的相关法规不够完善，内容表述模糊，缺乏必要的实施细则，跟不上现实的需求，出现 法律 法规滞后于市场现实的现象，这样容易被一些不法经营者钻空子，使文化市场的监管出现真空地带。

    (二)人们对文化市场的监督意识不强，热情不高，监督力度不够，有问题不能得到及时的举报和处理。

    (三)由社会力量自愿组成的义务监督员队伍一般由人大代表、政协委员、教师、公务员等组成，成分复杂，真正监督市场的时间有限，而且监督员队伍往往因为管理不善而比较松散，难以实现有效、统一地管理。

    (四)文化行业协会人员队伍组成呈现老龄化、兼职化倾向。文化行业协会成员大多由机关单位退休人员或由机关单位的人员兼职，办事效率低下，限制了文化行业协会的作用，不利于专门有效地进行市场管理;另一方面，有些行业协会依赖政府的财政支持，在经费和人员配备上都附属于政府，所以很难发挥协会自律和监督的作用。

    (五)新闻媒体的舆论监督作用力度不够。较窄的新闻自由度是造成社会舆论监督不力的重要原因。

    四、建立健全济南市文化市场社会监管机制

    (一)完善文化市场管理的法律法规，保证对文化市场的监管有法可依。法律法规是文化市场行政执法部门、市场监督员、公民个人等对违法行为进行判定的依据，所以要根据文化市场 发展 的实际不断更新添加新的条例，让不法单位无缝可钻。

    (二)培养社会公众白觉维护和参与文化市场管理体系建设的意识。政府除了一方面要继续举行审批项目公开听证制度以及对文化局的评议制度外，还要负责宣传普及文化市场的法律法规，引导公民自觉监督和举报非法经营。在全社会倡导监督市场、人人有责的理念，逐步培养社会公众的道德感，树立责任意识，形成人人监督市场、市场有序发展的局面。

    (三)加强对义务监督员文化市场知识、管理法规及业务素质的培训，并奖励在市场的监督中作出贡献的人，以提高他们的积极性。在义务监督员队伍中选拔一些优秀的成员担任领导，组织成员定期召开会议，了解近阶段市场状况及分配各自的职责范围，鼓励他们互相沟通，建言献策;文化行政部门还要赋予他们一定的监督权利，保证监督的权威性和有效性。

    (四)举报奖励制度要注意保护举报人的隐私，另外还要进一步开通网上的举报奖励平台。在文化经营单位集聚的地区，直接设立举报点，由专人负责举报和及时进行查处的事宜，以便提高办事效率。例如，济南的英雄山文化市场是济南市最大的文化市场，同时也是全国规模最大的四大文化市场之一，其中涵盖了书刊、音像、 艺术 、玉器等产业的各种文化产品。英雄山文化市场的四周也汇聚了百旺文化市场、新世纪文化商城、山东文物总店等文化产品交易场所。在这些文化市场内，各种文化产品琳琅满目、鱼龙混杂，存在着诸如盗版、无证违章经营等非法现象。因此，在这种文化产品汇集范围较大、交易次数较多、人流数量庞大的文化市场宜建立文化市场执法管理单位，并设立举报点。

    (五)充分发挥文化行业协会的自我监督自我管理作用。首先文化行政部门要改变以往文化行业官办的性质，放权给文化行业协会，让文化行业协会真正成为介于政府、 企业 的第三方;其次要改革文化行业协会人员组织机制，招聘一批熟悉文化市场管理法规、文化市场管理业务知识的人才，充实和提升行业协会的人员队伍。要定期加强对组织成员的业务培训，，还要引人竞争机制，企业化管理，实行竞争上岗，合理安排人员的职位和责任;再次，根据国家文化市场管理法规、山东省文化市场管理条例，结合济南市文化市场的发展实际及本行业发展状况制定本行业制度及规范，对经营者行为进行有效的监督。

市场监督论文篇3

论文摘要:本文首先评析了规制俘虏理论和寻租理论。规制俘虏理论为政府科学地制定和实施规制政策提供了理论前提。在此基础上,分析了证券监管中的寻租活动。进而论证了对证券监管者进行监管的必要性。最后,提出了建立对证券监管机构的制约机制和监督机制。

一、政府规制俘虏理论和寻租理论

1. 规制俘虏理论

规制俘虏理论(CaptureTheoryofRegulation)认为,政府规制是为了满足产业对规制的需要而产生的,规制的设计和实施主要是为受规制产业的利益服务的。这样,立法者被规制产业所控制和俘获,规制者也被产业所俘虏。规制俘虏理论的最基本的观点是:不管规制方案如何设计,规制机构对某个产业的规制实际是被这个产业“俘虏”,其含义是规制提高了产业利润而不是社会福利。其研究重点是政府规制的供给与需求、规制过程的利益影响和规制者的种种动机。该理论指出,现有的规制是使生产者剩余最大化的规制。“搭便车”效应使得由消费者组成的大的利益集团处于劣势地位,而由企业组成的利益集团较易采取一致行动。在假定政府规制者亦追求利己目标的前提下,只有增加少数能以低费用组织起来的集团的利益的规制才会由政治过程供给。政府规制的需求者必须向供给者(政府官员)支付“价格”。所以在整个经济中,某些集团要求并得到了政府的保护,一些集团得到的保护多一些,另一些集团则少一些。这样,利益集团为取得政府规制保护所进行的寻租活动使得规制本身成为一种特殊商品而成为经济系统的一个内生变量。其后,佩尔兹曼进一步阐发上述论点:被规制产业具有出于追求垄断利润动机而试图影响立法规制者的需要。只要政府规制者所分享的利益不超过垄断利润,这种“寻租投资”就是值得的。

规制俘虏理论其实也反映了“公共决策的局限性”。即真正做出决策的只是少数人,其决策必将倾向于某些阶层或集团的偏好和利益。规制俘虏理论为政府科学地制定与实施规制政策敲响了警钟,它使我们意识到在政府规制过程中确实存在着寻租与创租的情况。

2.寻租理论

寻租理论是上世纪6O~7O年代经济学家们在讨论垄断、关税和政府规制所造成的社会损失的过程中形成和发展起来的。“租”或“租金”是指超过资源所有者的机会成本的报酬。它可以有两种来源:一种是在价格制度中自然产生的,例如,需求曲线和供给曲线的移动会产生租金;另一种是人为创造的,例如,政府可以通过帮助创造、提高或保护一个集团的垄断地位,从而提高它所偏好的那个集团的垄断租金。通常把追求自然产生的租金的活动称作“寻利”(proiftseeking),把追求人为产生的租金的活动称为“寻租”(rentseeking)。寻利是作为生产者的经济人通过自身的市场竞争力而获取高于生产成本的收入的活动,不需要借助政府的干预,是“看不见的手”引导经济人去从事有利于自己也有利于社会的活动;寻租则是力图使“看不见的手”不起作用,或利用“看得见的手”去抑制“看不见的手”的损人利己的活动,如果离开了政府干预,没有政府干预所提供的特殊垄断地位,租金便无从寻求。

寻租活动是指寻租者利用各种合法或非法的手段取得占有租金的垄断权。布坎南将这种寻租活动划分为三个层次:第一层次,指通过向政府行政官员进行游说、疏通、“走后门”、行贿等手段促成政府对经济的行政干预,从而产生租金并获取该租金的活动;第二层次,指由于第一层次的寻租活动给政府官员也带来了好处,使他们看到了权力的含金量,从而吸引人们耗费精力和钱财去争夺政府行政官员职位的活动;第三层次,指政府采取措施将暗租转为明租(如证照拍卖、征收资源垄断税等),使部分或全部租金转化为政府的财政收入,而这些租金收入尚未归还财政预算或尚未以某种无差别的或随机的方式通过预算分配时,各个社会利益集团为了这笔财政收入的分配有利于自己而展开的竞争。

塔洛克把寻租造成的社会资源浪费归纳为以下几个方面:(1)创造垄断或限制的活动本身需要吸收大量的资源,特别是许多有才能的人都致力于这种寻租活动。而这些人本当可以从事更有价值、更有生产性的活动;(2)垄断或限制导致资源利用的扭曲;(3)避租活动要耗费资源;(4)利益集团进行院外活动所耗费的资源往往大于集团活动的组织成本。因为寻租活动所采用的往往是一些不宜公开的手段,如蒙骗、贿赂、拉关系,这时租金由一个集团转移给另一个集团往往采取低效率的方法;(5)一种允许游说活动存在、并可以通过寻租获得利益的制度,其结果必将是严重阻碍资本(物质资本和人力资本)投入对生产技术的改进。

在证券市场上,利益集团同样存在寻租行为。在美国。“证券交易委员会”(SEC)被法律授予独立开展证券管制的权力,其主要成员由总统任命而向国会负责。除公众舆论监督之外,由于财务预算受国会限制且行动常为国会所左右,利益集团的寻租行为往往通过国会参众两院向SEC施加压力,迫使其选择对利益集团有利的监管制度和政策。发展中国家新兴证券市场上的寻租问题显然更为尖锐。从中国来看,虽然政体不同,监管决策框架与美国监管体系存在差异,但“体制漏洞”和新兴市场构建初期难以避免的大量“强行政性”制度安排为寻租行为的滋生和泛滥提供了便利。其中,最为典型的是“额度发行”管理制度。在这种带有明显计划色彩的制度安排下,正是由于“上市额度”这种资源的供给弹性不足,供给不能无限制增加,从而产生租金这种超额收入以及相应的各地企业和地方政府的种种寻租行为。这种寻租一方面造成经济资源的非生产性损耗,另一方面扭曲了证券市场资源配置的优化机制。严重损害效率的增进和公平的体现。

二、对证券监管者进行监管的必要性

政府规制俘虏理论和寻租理论显示了政府监管的有限性。寻租活动和政府失灵的存在,就有必要设法对监管部门也加以监管。我国正处在经济转轨时期,市场经济发展的不完备、发展中国家的经济特点及中国特有的经济环境,使得政府的职能定位和角色转换存在缺陷,政府职能和市场职能之间的界限容易被混淆。在资源配置过程中,经常出现政府“看得见的手”取代市场“看不见的手”的情况,从而产生了大量的寻租活动。我国的证券业从起步开始,市场化程度相对较高。但是受计划经济影响,一些原本属于市场的权力并没有得到落实,仍然保留在证券监管机构的权限范围之内。在证券监管中,监管者以行政指导替代依法监管的情况也时有出现。这样就造成了监管效率低下.监管目标偏离,并且产生了抑制竞争。保护垄断的副作用。因而,对监管者进行监管是极其必要的。具体有以下几个方面:

1.加强对监管者的监管是的有效途径

政府在资源配置中有着举足轻重的作用。这就使得政府成了各利益集团寻租活动的猎物,被俘获的对象。目前我国的寻租活动主要集中在几个“点”上:权力的集中点;体制转换的交汇点;监督系统的乏力点;法律政策的滞后点;人、财、物需求的关节点。经济转轨过程中,寻租活动引起的腐败相当普遍,一方面政府对经济活动的干预仍相当广泛,另一方面以货币为中介的市场交易活动已经有了相当程度的发展,所以,转轨时期也很容易成为大规模腐败的“高发期”。如证券监管中监管人员利用掌握的信息进行内幕交易等。

监管部门产生腐败的一个重要原因在于体制内监督乏力而体制外监督尚未形成。要防止滥用必不可少的公共权力和官员的自由裁量权,首要的是依靠监督。实行法治、建立对监管部门的监督机制、建立规范的市场竞争秩序,尽量减少、甚至取消政府在某些领域不必要的干预。的土壤,腐败自然也就无法存在。

2.有利于提高监管透明度,提高监管的公开、公平、公正

在证券市场上,投资者除了需要判断上市公司的风险情况.还要判断监管者的风险情况;监管者要求上市公司提高透明度,投资者也有权力要求监管者提高自己的透明度。在缺乏外部监管的情况下,监管法规和监管机构政策的制定和出台往往会缺少必要的咨询程序,在执行过程中更难免存在对法规、政策执行和解释的随意性。进而难以保证监管的公开、公平、公正。

3.在法制不健全的情况下,对监管者进行监管更具有迫切性

政府对证券市场的监管行为必须规范,应该更多的通过法律的、经济的手段对市场进行管理,而不是依靠政策来规范。法律赋予监管者监管证券市场所需的权力,在法制不健全的情况下,监管部门常常靠一些临时性的行政性措施干预市场,那么,依法管理,严格执法更加无从谈起。监管者独揽大权或滥用权力的行为会给市场造成很大损害。因此,在法制不健全的情况下,对监管者进行监管更具有迫切性。

三、对证券监管者进行监管的机制.

建立对证券监管者的监管机制,要把立足于国内实际和借鉴国外经验有机地结合起来。为了保证证券监管工作的高效率、透明度,国际上通行的做法是建立对证券监管机构的监督约束机制。这包括两层含义,一是对证券监管机构的监管权建立制约机制,二是对监管者的行为进行监督约束。对证券监管者的监管机制可从以下几个方面建立。

1.建立对证券监管机构监管权的制约机制

从证券监管机构的规章、规则制定的过程,到具体权力部门的设置,再到权力的行使,都有一个制约机制的问题。(1)规章、规则制定的制约机制。中国证监会具有部门规章的制定权。这些规章的内容往往涉及我国证券市场上大量无先例、无参照物、无明确界定的概念。对这些概念的界定、规范,往往会牵动多方面的利益。为了对规章制定权进行制约,需要确立一套规章制定的制约机制,防止权力的滥用、误用。

中国证监会几年来根据公司法、证券法的要求和国务院的授权制定了大量部门规章和“指引”等实体和程序性文件,其中相当一部分直接影响到证券市场各类主体的经济利益。为了最大限度地在各个环节上减少寻租,争取社会各界最大地支持与监督,以真正达到依法行政的目的,证监会规定,所有可能影响市场某一方面利益的政策、文件、法规的出台,包括程序性文件的出台,都必须广泛征求各方面的意见,特别是其利益可能受到影响的那一部分人员、机构的意见。在意见较分散却又不得不做出决定的情况下,按照得票多少做出决定,并在一定范围内向市场做出解释。

(2)审批权、审核权行使的制约机制。确立的发行审核委员会(发审委)制度,是对股票发行监管权进行制约的具体体现,改变了传统的审批方法。但是这种委员会审核制也有值得商榷之处。一方面,证券法赋予证监会的发行审核权及相关职责,并未因发审委的建立而改变;另一方面,在发审委与证监会的发行审核部门之间的职责衔接,证监会首长负责制与发审委的合议制之间的权限关系,相互之间的配合与制约机制等都还有待完善。

(3)证券违法行为查处权的制约机制。在履行对证券违法行为的查处职责方面,制约机制的重点在于调查权与处罚决定权的分离。中国证监会已经确立了新的行政处罚工作体制,即案件调查工作和案件审理工作分别由不同的部门承担,确立了调查权与处罚权相互配合、相互制约的机制。同时,保障复议工作的相对独立性,完善复议监督机制,也是健全违法行为查处权的制约机制中的重要环节。

2.建立行政、司法监督约束机制

(1)行政监督

证券监管机构的行政管理部门从行政领导和业务指导的角度对监管部门的工作实施检查督促和监督,可以通过建立和完善证监会内部的工作机制和责任追究制度,对证券监管机构的日常工作的规范化实施监督。

全国人大是我国最高权力机关,它可以要求国务院对监管者的工作不当的地方作纠正或改正;国务院作为行政管理部门,有权对证监会工作部门及其人员的违法乱纪行为进行检查监督,并根据情况做出处分。

(2)司法监督

司法监督是我国根据宪法行政诉讼法和历史经验所设计的一种对行政行为的监督模式,是从根本上解决对行政执法部门疏于监督、滥用权力等可能性加以监督、制约的最为重要的机制之一。如《证券法》第204条规定:证券监督管理机构对不符合本法规定的证券发行、上市的申请予以核准,或者对不符合本法规定条件的设立证券公司、证券登记结算机构或者证券交易服务机构的申请予以批准,情节严重的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依法给予行政处分。构成犯罪的,依法追究刑事责任。该条款即为海南“凯立”状告证监会的法律依据。

目前,我国的证券市场监管与现行的对证券监管的司法监督体制之间的关系还没有完全得以理顺,司法监督的效能在证券市场的发展和有效防范市场风险中的体现还不够理想。司法机关在一些案件的处理上,与现行的证券监管体制、证券市场运行机制不相符合,甚至相互矛盾。这种司法效能问题的存在从根本上说是司法监督体制的问题。现行的这种对证券监管权行使的司法监督体制,是根据行政诉讼法确立的。

与 西方证券市场发达国家对证券监管权力行使的司法监督体制相比,是我国证券监管体制的法律特色之一。在许多国家和地区,司法的监督也被看作是证券法制体系中的一部分。香港《证券及期货条例》中所设立的“市场失当行为审裁处”,专门对证券市场失当行为进行审裁,并与证监会的监管行为相协调。美国证监会下设的行政法官机制也具有类似的功能。美国证监会还可通过向法院提起民事诉讼的方式,由法院做出“民事罚款”的裁决。1990年,美国国会扩大了法院在证监会提起的这种诉讼中的权力,授权法院对违反《证券交易法》特定条款的当事人做出高达50万美元的民事罚款。上述两种做法值得我们借鉴。

另外,应该改革司法制度,在几个中心城市建立证券专业法庭,充实专业法官。改革相应法律制度,理顺证监会与司法机关之间的关系,进一步加强对证监会行政执法活动的司法监督。

3.加强社会舆论监督机制

舆论评价与监督具有“放大器”的作用。不论从维护宪法规定的人民的知情权角度,从证券市场的健康发育角度出发,还是从增加透明度和加强证券监管角度出发,舆论监督的存在都是必要的。

近年来,中国新闻媒体的作用不断加强,对国内证券市场的重大事件及时报道、详尽分析,使广大投资者在第一时间了解情况。对证券市场的违规、违法行为也敢于大胆揭露。一方面给监管机构提供了线索,另一方面也使监管机构感受到来自外界的压力和动力。

市场监督论文篇4

上市公司信息涉及数以万计的投资者以及其他信息使用者的切身利益，公开、公平、公正的信息是引导社会资源配置的重要信号，因而越来越受到众多学者的关注。现有的研究聚焦在上市公司、媒体、会计事务所和监管机构之间是否存在合谋与不合谋以及如何监管等（如：Laffont&Martimort，1999；Boot&Thakor，2001；Baron，2005；Porteiro，2008；刘永泽等，2002；黄世忠等，2002；贾国栋等，2009；淮建军等，2009；李成等，2009；赵息等，2010）。如何保证证券信息公开、公平、公正，维护资本市场的公平和效率，证券监管机构和媒体发挥着重要的作用。依据有效市场假说，上市公司所披露信息越是真实、完整和充分，将越有助于解决市场的信息不对称问题进而提高市场的有效性（EugeneFama，1970）。为此，各个国家的证券监管部门都制定和实施了信息披露制度。自1993年起，我国证监会相继制定了一系列有关上市公司信息披露的制度、办法、条例，并且指定《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》等报刊媒体专门披露我国上市公司的相关信息。同时，三大证券报还是保监会、银监会、基金、证券公司等机构信息的指定媒体（石研，2011），这就形成中国特色的证券市场指定报刊信息披露制度。该项制度在资本市场发展初级阶段对维护资本市场公平和效率方面发挥着非常重要的作用，但随着市场化进程的深入和资本市场快速发展，指定报刊信息披露制度的局限性也日益凸显。然而，鲜有证券监督管理部门和报刊媒体的占优策略研究的文献，本文基于这一逻辑起点，尝试运用博弈分析工具对其占优策略进行分析，在此基础上提出相应的对策建议。 一、博弈模型的构建 首先，假设参与博弈的双方为证券监督管理部门和报刊媒体，双方都是市场中的“经济人”，都将采取合适的策略去实现自身的利益最大化。其次，假设证券监督管理部门的行动方案有两种，即指定和不指定；报刊媒体的两种行动方案为监督和不监督，同时博弈双方所需要的信息是完全掌握的，双方知道对方策略空间和效用函数，即为完全信息下的静态博弈（张维迎，1996）。最后，为构建模型方便，假设总收益为1个单位，证券监督管理部门指定报刊时，报刊媒体的收益为R（0≤R≤1），监督成本为C（0≤C≤1）；证券监督管理部门不指定报刊时，报刊媒体的收益为（r0≤r≤1），监督成本为D（0≤D≤1），由于证券监督管理没有赋予报刊媒体垄断地位，报刊媒体更有意愿去履行舆论监督职能，从而使得D≥C。当证券监督管理部门指定报刊时，报刊媒体履行舆论监督职能的净收益为R-C，报刊不履行舆论监督职能不发生监督成本，净收益为R；当证券监督管理部门不指定报刊时，报刊媒体履行舆论监督职能的净收益为r-D，报刊不履行舆论监督职能不发生监督成本，净收益为r。当证券监督管理部门指定报刊时，如果报刊媒体履行舆论监督职能，势必对证券监督管理部门公权力约束，净收益为1-R-C（为讨论方便，假定减少的收益额为报刊媒体的监督成本）。同理可得，当证券监督管理部门不指定报刊时，如果报刊媒体不履行舆论监督职能，证券监督管理部门的净收益为1-r；如果报刊媒体履行舆论监督职能，证券监督管理部门的净收益为1-r-D。从而可得证券监督管理与报刊媒体的得益矩阵（如图1所示）。 二、分析与讨论 从图1得益矩阵可知，证券监督管理部门指定报刊时，报刊媒体对上市公司信息披露处于垄断地位，故有报刊媒体的收益R>r，因此，对报刊媒体而言，其均衡解为（不监督，指定）和（不监督，不指定），换言之，无论证券监督管理部门是否指定报刊，报刊媒体的占优策略是不监督。而对证券监督管理部门而言，报刊媒体履行舆论监督职能时，会约束管理部门或超越职权等行为及不符合规定的甚至腐败行为。报刊媒体对证券监督管理不是一味地惟命是从，必然会减少证券监督管理部门的效用，从而使得证券监督管理部门也会选择的策略为（不监督，指定）和（不监督，不指定）。进一步观察图1可知，指定报刊时证券监督管理部门的收益会小于不指定报刊的媒体的收益，从这个层面来讲，证券监督管理部门也愿意不指定报刊，这样证券监督管理的效用最大，对整个资本市场的发展和整个社会资源的配置更有益处。为了更好地说明证券监督管理和报刊媒体的博弈过程，下面进行具体的数值计算和分析。假设R=0.65，r=0.45，C=0.25，D=0.35，将这些数值代入，可得证券监督管理部门和报刊媒体的得益矩阵（如图2所示）。 从图2可知，报刊媒体的占优策略是（0.65，0.35），证券监督管理部门的占优策略是（0.45，0.55）。在信息披露指定制度中，报刊媒体由证券监督管理部门指定，其资格是证券监督管理部门赋予的，报刊媒体受制于公权力的约束（周俊生，2010），这种公权力会使报刊媒体丧失应有的舆论监督职能，或将成为证券监督管理部门的“代言人”和“传话筒”，降低报刊媒体非正式监管的能力和效率，从而使得民生新闻不能为民服务，削弱了信息和新闻的公信力。从证券监督管理部门角度来看，指定报刊可以控制信息源，便于管理和释放管理意图，但证券监督管理部门代表着政府行使其职能，其最终目的要为广大人民群众服务，社会公众的满意度和整个社会资源配置优化才是效用最大，图1和图2的得益矩阵也证实了这一点。无论从证券监督管理部门角度，还是从报刊媒体角度，现有的制度难以适应资本市场的快速发展，当务之急应在现有制度的基础上改革和创新。结合我国当前现状，不妨进一步优化现有模型。如果报刊媒体履行舆论监督职能时，可以从提高报刊媒体的声誉增加额外的广告收入，同时可以从证券监督管理部门或其他政府管理部门获得奖励。假定指定报刊时，获得广告收入和奖励为A（0<A<1），不指定报刊时，获得广告收入和奖励为B（0<B<1）。如果，报刊媒体不履行舆论监督职能，会降低证券监督管理部门的监管效用，假定指定报刊时，报刊媒体不监督证券监督管理部门会降低效用为e（0<e<1），不指定报刊时，报刊媒体不监督证券监督管理部门会降低效用为（f0<f<1），其他条件不变，可得证券监督管理与报刊媒体的得益矩阵（如图3所示）。#p#分页标题#e# 据图3可知，当A>C和B>D时，报刊媒体监督的净收益会大于不监督的净收益，可以激励报刊媒体履行舆论监督职能，从而也使得报刊回归职业天性。当e>C和f>D时，即证券监督管理部门降低的效用大于自身监管成本时，证券监管部门的占优策略为（监督，指定）和（监督，不指定）；当R+C>r+D时，证券监督管理部门的占优策略是不指定报刊，反之占优策略是指定报刊。 三、结论及启示 通过以上博弈分析，现有的指定报刊信息披露制度难以发挥报刊媒体的舆论监督职能，证券监督管理部门的效用也不能达到最优，应在原有制度上进行改革和创新，以适应我国证券市场的发展需要。通过这个结论可以得到四点启示：第一，报刊媒体不仅仅是“经济人”，而且应是“道德人”，应回归职业天性，充分发挥舆论监督作用。期刊协会和新闻出版总署可以进行评先评优，激励新闻工作者做好本职工作。同时，可以通过立法手段提高报刊媒体曝光上市公司不良信息披露行为或违法行为的声誉收益，加大对报刊媒体与上市公司合谋而隐瞒事实真相的处罚，并且加大对媒体支持证券监督管理部门的奖励力度。让报刊媒体解放出来，在服从意识形态的前提下，“说好话”和“把好关”，充分发挥报刊媒体的职能。第二，可以尝试指定与公开招标相结合的信息披露许可制度、纸网多渠道并行的信息披露方式，降低上市公司信息披露成本和投资者的交易成本，保证信息传递及时、充分、公开、公平、公正，提高社会资源配置效率，维护资本市场的公平和效率。第三，必须采取更多的立法措施降低监管成本，提高证券监督管理部门对报刊媒体的监管的声誉收益，保证证券监督管理部门能够给予报刊媒体实施非正式监管提供足够的租金，从而提高证券管理部门的监管能力和效率。第四，控制好信息源，从源头上保证上市公司信息公允、合法、真实、可靠，对假信息、假报道严惩不怠，加大对内幕交易、有损投资者和社会公众的惩罚力度。

市场监督论文篇5

关键词：工程，质量，因素，分析

 

0.引言

为了全面贯彻执行一系列工程建设的法律、法规以及工程建设强制性标准，工程质量监督机构应根据工程质量不断发展的要求，特别是工程普遍实行监理的情况下，针对工程质量监督机构角色和职能的变化，积极探索新的思路和理念，深化工程质量监督机构改革，健全执法运行机制，建立工程质量管理与监督的新模式。

1.健全建立质量监督机制

工程质量好坏因素非常多，多个方面。论文格式。但总结几十年来的经验，包括研究国外的经验，我们得出一个结论：要把工程质量管理好，必须有一个健全的、有效的质量控制管理体制。这个体制不外乎三个方面：一是政府监管，二是建设单位负责，三是建筑产品的直接生产者负责。由这三个方面构成对整个工程质量进行控制、监督、管理的体制。从政府这个方面来说，政府对工程质量的控制、监督，又包含宏观和微观两个方面，宏观方面就是政府通过立法、建制，构造一个市场的运行规则，并保证这个规则的正常实施。微观的一方面，就是政府对具体的工程项目的质量监督，建立质量监督站。

2.完善市场加强法制建设

从建设市场的整体来看，我们市场运行的规则还不完善，但就现有的规则，实施中的问题也很多。论文格式。执法不严，违法不究的现象很普遍。建设市场的混乱直接地危害工程质量。所以，政府要下功夫，一方面要构造这个市场，健全运行规则，同时要保证这些运行规则的实施。论文格式。不能保证实施，就要进行整顿。健全市场运行规则要加强法制建设。在政府对质量进行控制、监督的方面上，我们要做的一件很重要的事，就是要进一步加强法制建设。

法制建设重点要做以下几件事，一是制定《建筑施工许可证管理办法》，施工许可制度是管理市场大门的，也是整个市场运行机制的一个重要方面。二是制定《工程质量管理条例》。三是合同管理，要搞新的合同示范文本，研究制定合同管理当中的担保制度。

3.加强监管力度

现在政府质量监督方面也存在一些不足，我认为主要有三个方面的问题，一是政府质量监督的地位，在实际把握上不够准确。监督工作有时与施工单位、监理单位的质量责任混淆。如，由质量监督站去组织质量验评、竣工验收，进行过程检查等，这等于成了企业质量检查员了。二是政府质量监督重点监督什么，不够明确。现在是全面在做，如三到位、五到位等。三是现有质量监督人员的素质、人才结构有缺陷。政府质量监督必须对设计文件进行监督，但现有的监督人员中大量还是施工方面的人员，人才结构不尽合理。我们改进这些不足的总体思路是以法律、法规和强制性的技术标准为依据，以结构质量为重点，以建立使用许可制度为手段，以保证使用安全为目的，实施政府质量监督。

建设单位是质量控制体制的第二个方面。建设单位要对质量负责，它包含的内容比较多，从项目的可行性研究，到设计、施工单位的选择，都是建设单位承担的，都要对工程质量负责。工程进入实施阶段，谁来帮助建设单位对工程的实施进行管理？现行的办法是工程监理。

4.工程监理，应该做好两方面的工作。

4.1进一步树立监理的权威

现在的工程监理有相当多是建设单位说什么，他干什么，权威性不够。当然，监理公司是受雇于建设单位，代表建设单位来管好工程，当然要听业主的。但监理公司还有另一面，他必须按照国家的法律、法规、设计文件和合同规定，独立地行使自己的职责，对社会负责。因此，监理公司既要对建设单位负责，也要对社会负责。从保证工程顺利进行，保证工程质量来说，这两个负责是一致的。如果出现了分歧和矛盾，我看就要找原因了。原因恐怕多数是建设单位有问题了。所以，我们要强调监理公司在工程监理中独立行使职能。我们要再次强调，没有监理工程师签字，材料、构配件和设备不得在工程上使用或安装，不得进行下一道工序的施工，不得拨付工程进度款，不得组织竣工验收。要把监理在工程管理过程中的权威性和作用强化起来。

4.2推进监理公司提高素质，加强对监理单位的管理

监理公司在人才结构上要自觉进行调整，自己缺乏的人才要尽快补上去。现在大多数监理公司从事施工工作经验多的人比较多，对设计方面的知识掌握不多。一些以设计单位为基础成立的监理公司，懂设计的人多，有施工实际经验的人少。监理公司应该是这两者的结合。监理公司应该是有综合能力的，有各种人才。当然，还有一种出路，一定要成立专业监理公司的话，那么就受雇于综合型的监理公司。具体怎么办还需要进一步研究。所以，监理公司要在人才结构上、能力上尽快进行调整，适应监理工作的需要。另外，监理要讲究职业道德，监理公司要注意社会形象，严禁出卖资质，不能出让监理业务，不能不坚持原则、盲目的建设单位说什么我们就干什么，不能利用监理之便，行个人之私，更不能和某些方面勾结起来，弄虚作假，损害工程质量。总而言之，工程监理是我们整个工程质量管理体制中的一个环节，要继续推进。

4.3质量控制体制的第三个方面，应该是由直接生产者来保证质量

政府主要是通过资质管理、市场准入等手段来保证生产者的质量。目前，质量大检查直接到施工现场，检查直接生产者的工作情况。由于现在直接生产者不规范运作的问题太多，特别是对政府的强制性技术标准不认真贯彻，偷工减料、以次充好的现象太多。很多单位的质量责任制只是写在纸上，挂在墙上，放在抽屉里，根本不落实。因此，在现阶段还要靠外力去促进它落实。重点检查对强制性技术标准贯彻情况，责任制落实情况。另外，拖欠农民工工资也影响工程质量。应落实解决。

5.小结

工程质量监督机构应不断建立健全行政管理、技术管理和质量监督制度，严格遵循质量监督程序，充分发挥各方责任主体的主导作用，依靠先进的建筑施工技术、质量管理技术和信息网络技术，充分运用经济和法律手段监督管理工程质量活动，不断探索和实践适应新时期要求的质量监督管理新方式。

 

市场监督论文篇6

【关键词】建筑市场招投标监管手段

一.引言

当前，我国建筑业规模不断扩大，整个建筑市场得到了巨大的发展，招投标政策发挥了不可替代的作用。招投标的实施，旨在确保招投标活动遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则下，为投标单位提供了公平竞争的平台，同时，招标单位可择优选择投标单位，最终促进整个建筑业的健康发展。但就在招投标程序不断完善，招投标流程不断加强的情况下，行业内潜规则却从未消失，暗箱操作现象丛生，内定、串标、挤标、泄示、陪标现象层出不穷，某种程度上，招投标成为建筑行业腐败现象和腐败行为的源头，已经严重扰乱了我国建设行业秩序。建筑市场招投标工作急需提升监管手段，以促进建筑市场的健康发展。

二.建筑市场监管现状

（一）建筑市场招投标监管现状

随着《招标投标法》的实施，项目招投标也渐趋于普遍，绝大部分都严格执行了招投标制度，但招投标违规违法事件也越来越多。为推动及完善招投标信用体系，国家发改委等部门联合颁布了《招标投标法实施条例》；国务院及有关部门先后又颁布了《招投标公告暂行办法》、《工程建设项目自行招标试行办法》、《评标委员会和评标办法暂行规定》等一系列相关配套的规章和法规，各地地方人民政府及相关部门也结合本地建设的需要，相继制定了有关招投标方面的地方性法规和规范性文件，一定程度上促进了工程建设招标投标监管规范化。

（二）建筑市场招投标监管存在的不足

我国当前项目招投标活动在实际操作过程中，仍然存在较多问题与矛盾，如决策者干预招投标活动，没有客观评标、串标等现象。主要体现在以下几方面：一是法律法规存在弹性，操作过程难以控制；招投标活动存在许多监管问题多是法律法规欠缺造成的；二是专家评标机制存在缺陷；面对日益增多的建设项目，评标专家相对供给不足，特别是专业工程的专家非常稀缺，明显体现出建设项目的数量与评标专家的数量日渐失衡状态；同时，存在一些招标单位不采用专家评标机制，势必会造成评标的人为性和倾向性，而失去了评标本应该具有的公平、公正性；三是传统的监管手段较为单一，仅仅依靠招投标相关法律条例和监督机构已不足以满足如今日新月异的建筑市场，招投标活动监管多元化势在必行。

三.提升我国建筑市场招投标监管能力的可行手段

（一） 法规制度的制定

对于《招标投标法》中不规范或不明确的措辞等，应尽快出台实施细则，弥补其中缺陷。配合综合监管机构拟定综合性的招投标法规和管理制度，从而避免现有法律法规存在的监管空白点及弹性表象。比如假设某个项目标底价为1亿元，依照《招投标法》中第五十三条规定，责任单位的最高罚款额为100万元（即标底价的千分之十），责任人的最高罚款额为1万元（即责任单位罚款额的千分之十）。从中可以看出，对责任人和责任单位而言，相应处罚金额与1亿的项目相比，现行的处罚标准太轻，对责任人及责任单位的威慑力太轻，应当加大对招投标活动中违法行为人的经济处罚力度，特别是在强制招标活动中涉及财产的行为。

（二） 建立管理评标专家库

评标过程是一个决定最终招标结果的关键环节，评标专家就是其中关键因素。建设及管理综合性评标专家总库，负责评标专家的资格审查、聘用、培训、考核及评价的工作，指导各地、各行业建立专家子库并总库联网运行，从而改善专家供给不足的情况，为招投标活动提供良好的保障。对于一些不采用专家评标机制的招标单位，需出台相应细则对此行为进行约束。评标专家来自各行各界，具有较高的专业水平和政治道德素养，对于招投标活动可以起到较高的监督评审作用。

（三）加强社会舆论监督

社会舆论监督是通过新闻、媒体、网络等传播介质对国家、社会和一般公民的全方位监督。在招标活动中，社会舆论可在任何时间、地点对任何对象进行监督。舆论监督相对更加独立、公开和无形是一种强大的社会力量。在现阶段的招投标活动中，鉴于我国法制及监督模式还不是很完善的情况下，可以利用舆论来弥补这方面的缺陷，更充分发挥舆论监督的作用，对招投标活动具有重大意义。

（四）推行电子招投标制

积极、逐步建设电子招投标应用管理系统包括网上招标、投标、开标全过程应用管理系统；网上评标、远程评标音像监控应用管理系统；电子监督监察系统；评标专家库管理系统等网上电子招标平台，是招标投标工作的发展方向，也是治理招投标活动中违法行为的有效手段。就目前，上海区域一些招标单位已逐步开始实行电子招投标制，实行网上报名、网上自动生成下载招标文件、网上投标答疑程序，切断招标人与投标人，投标人与投标人之间的信息联系链，充分体现公平竞争原则，减少串标、围标的机会；同时又可以减少传统标书的制作，从而更加环保；再者，电子招投标和计算机评标系统的全新模式，对各种数据参数直接对比审查，减少了人为因素的影响，既方便又快捷准确，改变了传统的监管方式，增加招投标工作的透明度，对于健全社会监督机制，规范招标投标秩序具有更为深远的意义。

建筑市场招投标监管是保证建筑市场健康发展的重要途径，当前我国建筑市场招投标活动乱象丛生，充分表明了监管的不足，应当着力于从法律法规、监督体制、监督内容等方面下功夫，使建筑市场招投标活动完全纳入监管之中，拓展监管宽度和深度，消除监管存在的漏洞，从而减少建筑市场招投标活动中的违规行为，保障建筑市场的健康发展。

参考文献

[1]赵玉琴.浅谈招投标监管存在的问题及对策[J].门窗，2013（12）

[2]徐金隆.2013年，《政府投资项目招投标监督管理问题的探讨》.硕士学位论文，华东理工大学

市场监督论文篇7

[关键词]银行监督；贷款多元化；胜利者诅咒；差异化产品信息

目前

3.最优银行规模与多元化

贷款多元化模型一般性结论认为贷款多元化的大银行在市场份额、风险控制、盈利能力、经营效率以及资产规模等方面具有优势。但是在现实经济环境中，银行规 模和贷款不是越分散越好，这就涉及最优银行规模的问题，目前相关文献从银行业市场的外部行为约束和内部行为约束两方面进行了研究：

首先，从银行外部行为约束的角度来看，在现实经济活动中，银行业市场不是完全竞争性市场。各国对银行业市场实行市场准入机制，并且对银行各种存贷活动进行限制。即使在一个国家内部，特别是联邦制国家，每个行政区内外部银行所受到的限制也不一样。同时，考虑到监督成本和系统性风险时，银行并不是贷款多元化程度越高越好，而是存在一个最优银行规模。

其次，从银行内部行为约束的角度来看，银行是通过内部员工对贷款进行监督的，而不是作为整体发挥对企业进行委托监督职能。然而，由于员工监督贷款的数量和能力有限，所以贷款多元化或者贷款数量越多会使银行的边际监督成本上升削弱了银行贷款多元化所产生的收益。由于随着银行规模增加，边际贷款多元化收益递减和边际监督成本递增导致最优银行规模和规模不经济。

最后，从实证的角度来看，berger和mester通过对美国6000余家商业银行(1990年到1995年)的数据进行实证分析得出银行资产规模达到250亿美元具有规模经济效应。yener altunbas。ming—hau liu，philip molyneux和ramaseth[is]利用日本商业银行的数据(1993到1996年)发现当不考虑风险和贷款质量等因素时最优银行规模会被高估，而考虑这两种因素时最优银行规模则会降低。一般情况下，中小型银行会达到规模经济，当银行的规模超过1兆亿日元时规模不经济就会凸现出来。同时指出，最优银行规模和金融资本水平是影响规模经济效应的关键因素。

4.贷款多元化与风险转移(risk shifting)

贷款多元化和银行规模方面的研究主要假设两者之间是银行规模越大，贷款多元化程度越高，越有能力承担更高的风险。但是目前文献从银行主动性动机和被动性动机两个方面出发认为贷款多元化和银行所承担的风险之间不存在趋同性特征：

一方面，在内部盈利动机(主动性动机)的驱使下，银行不会选择低风险资产策略(多元化策略)而会选择风险高和贷款集中(专业化贷款)的项目进行贷款④。这样的话，如果项目成功，超额收益归银行，存款人只能获得固定收益；如果项目失败，存款人可能连固定收益也无法获得⑤，银行将风险转移给存款人。对于高风险策略而言，增加的风险降低了投资者的预期收益而提高了银行的预期收益。如果预期到这种风险转移(低风险向高风险转移)，投资者就会要求提高利率，最终银行并不能从风险转移当中获得高额回报。

另一方面，银行业市场竞争加剧导致银行有风险转移的动机(被动性动机)，其决定因素在于银行的资产负债不匹配，负债的流动性比较强而资产的流动性比较弱，银行承担了过量风险的支付结构，导致投资有利时超额收益归银行，而投资失利时损失由政府和存款人承担。上述研究的缺陷在于仅探讨了银行和存款人之间的风险转移问题，而忽视了银行和借款人之间的风险转移问题。为此，boyd和de nicolo将银行竞争对贷款市场的影响以及借款人对银行竞争策略的反应纳入到模型当中并得出结论认为随着银行数目的增加，均衡时的风险转移在递减。

在实证研究方面，demsetz和strahan[203对美国上市银行(1980年到1993年)的数据实证分析得出大银行股票收益率的方差不比小银行的低，这意味着大银行承担了更高的风险抵消了多元化所带来的收益。

二、“胜利者诅咒”和差异化产品：

基于银行监督的范围经济效应视角

当贷款市场竞争异常激烈时，由于银行甄别企业信用质量存在信息不对称，已被其他银行甄别出信用质量差的企业可能会从另一家急切赢得竞争的银行那里获得贷款，提供贷款的银行就会低估借款人的平均违约风险和贷款损失概率，导致“胜利者诅咒”的发生。银行之间可以通过信息共享模式不仅可以减弱“胜利者诅咒”效应，而且可以通过这种隐性激励机制促使企业提高经营业绩以便降低银行所面临的违约风险。国外关于银行监督的范围经济效应方面的文献主要是关注“胜利者诅咒”问题和产品差异化等方面。

1.银行监督的范围经济效应理论模型

目前，关于银行监督和银行业市场结构的范围经济效应模型主要是利用空间差异化模型。银行的空间差异化模型(models of spatial differentiation)认为产品(银行的存贷款和其他服务)在使用价值上是相同的，但是由于在银行的“空间位置”上有差异而导致存贷款人要支付差异化成本。这里的“空间位置”差异不仅是指本地银行具有地理区位优势，而且对于某一行业贷款具有比较优势。

2.“胜利者诅咒(thewinner'scurse)”问题

目前已有大量的理论文献探讨了银行监督和“胜利者的诅咒”问题，主要集中研究分析了银行业中“胜利者诅咒”的概念、内涵以及“胜利者诅咒”对银行业市场结构的影响因素等方面。

首先，“胜利者诅咒”这一概念源于拍卖理论，随后学者将这一概念引入到银行业市场研究银行的委托问题，表3归纳了代表性学者对银行业市场“胜利者诅咒”问题的分析脉络。

相关文献对“胜利者诅咒”的内涵从两个角度来给予诠释。一方面，从“胜利者”所面临的不利影响来看，如果银行间根据自己的信息甄别测验进行价格竞争，最终“胜利者”将会高估借款者的平均信用质量，最终导致该银行遭受到利益损失。差异化贷款利率定价和信贷决策导致的这种外部性会引起“胜利者的诅咒”问题的出现；另一方面，从“胜利者”所面临的有利影响来看，银行通过监督企业获取了企业质量的私有信息，这种信息的获取使得银行在再融资阶段与竞争对手相比具有了信息优势，从而减少了现有银行面临的竞争压力，使得银行获得了信息租金。

其次，以上分析主要关注的是银行业市场结构如何引起“胜利者诅咒”问题，而没有考虑到“胜利者诅咒”现象如何影响银行业市场结构的问题。如果将银行的数目设定为外生变量，那么信息不对称理论无法对银行业市场结构进行分析。目前文献对“胜利者诅咒”如何影响银行业市场结构进行了深入研究。

一方面，“胜利者诅咒”使具有借贷关系的银行拥有信息优势。由于银行无法甄别出企业的信用质量，那么不存在借贷关系的银行进入新的贷款业务就会面临更多的逆向选择问题。在均衡时，不存在借贷关系的银行被挤出信贷市场，而具有借贷关系的大银行赢得高额利益。因此，“胜利者诅咒”就成为了进入壁垒从而导致银行业市场出现垄断局面。随着信息不对称程度的加剧，自由进入市场的银行数目在减少，这就意味着新进入的银行所面临的“胜利者诅咒”问题更加严重。另一方面，“胜利者诅咒”程度加剧提高了外来银行的进入门槛，将会对外来银行进入本地市场的策略产生重要影响。如果银行监督力度较弱，那么进入壁垒就较低，外来银行 选择建立新的银行将会是较好的选择；如果银行监督力度较强，那么外来银行会选择收购本地银行或者建立合资银行的策略。然而，进入决策策略取决于不同的壁垒方式。

最后，从实证数据的角度，相关文献也表明“胜利者诅咒”对银行业市场结构有着显著的影响。broecker，riordan，shaffer对美国信贷市场的实证分析指出新进入市场的银行贷款损失比率明显高于平均水平。shaffer认为这种现象是由于“胜利者诅咒”效应引起的而不是由于新进入银行缺乏新行业的基本贷款能力。

3.银行竞争与差异化产品信息(differentiatedinformation products)

国外文献从差异化产品信息对银行预期贷款收益和银行风险两个角度来研究银行竞争对委托监督功能的影响。

从差异化产品信息对银行预期贷款收益的角度来看，由于竞争损害了银行从非差异化产品中获取信息租金的能力，所以在集中的银行业中关系银行业务的质量较高。目前文献中把银行贷款分为两类：交易型贷款(transaction loan)和关系型贷款(relationship loan)，前者是指银行和企业之间只是简单的借贷关系，银行承担企业的违约风险；后者被视为差异化产品，银行要对企业贷款进行有成本的委托监督以便激励企业改善经营业绩。银行间竞争加剧、进入壁垒成本降低以及银企之间差异化程度的提高降低了交易型贷款的信息租金导致银行更加倾向于关系型贷款，同时导致监督能力的弱化。

从差异化信息和银行风险之间相互影响的角度来看，银行采用差异化策略会忽视了自身有限监督能力而导致企业违约风险概率上升，从而抵消了差异化所带来的收益。同时，企业违约风险上升也会对银行监督机制产生负面影响，不仅可能削弱银行对新涉及贷款行业的监督能力，而且也会弱化银行核心贷款的委托监督功能。acharya，hasan和saunders通过对105家意大利银行(1993年到1999年)的数据进行实证研究，发现行业间和地区间的非差异化贷款对银行平均收益率和风险的影响是不一致的。前者会降低平均收益率而增加不良贷款比率，而对于具有适度风险水平贷款的银行来说，后者提高了平均收益率而降低了相应的风险。

三、简要评述及展望

综上所述，国外文献理论上认为银行业市场不可能是一个完全多元化竞争的市场。贷款多元化对银行来说是一把双刃剑，给银行带来丰厚利润的同时不一定能强化银行监督职能以及分散企业的违约风险，反而增加了银行承担风险的成本以及扭曲了银行监督机制的效力。即使贷款多元化会有规模经济效应，但是银行业市场初期高度竞争会导致市场自由进入和市场极其分散化。规模不经济和信息的范围经济效应有助于降低多元化程度，促使银行采取专业化贷款模式。当银行业市场竞争达到一定的程度，内生性市场进入壁垒会导致“胜利者诅咒”问题的出现，这种隐性沉没成本会促使具有信息优势的现存银行有激励去并购新进入的银行以便扩大现存银行规模和市场份额达到规模经济和范围经济效应。从上面分析可知，产业组织理论在银行业市场结构对银行监督的规模经济和范围经济效应方面的理论应用上取得了巨大的成就，使我们从微观层面上更加深入地理解了银行、存款者和借款人之间三位一体的市场格局。然而，研究中存在的主要问题有：

第一，主要理论模型是基于静态产业组织模型(如伯川德模型，古诺模型等)，虽然有些研究已经开始注重银行业市场结构和银行监督的动态演绎过程，但是也只是一种十分有限的扩展(把单阶段模型扩展为两阶段模型)，下一步需要对银企委托监督机制的动态演化过程进行深入研究。

第二，理论模型的重要假设条件是各种人都是风险中性者，基于该假设的研究结论得出人可以通过承担完全风险的办法来达到最优激励效果。但是，在实际经济中，各种人风险偏好可能是风险厌恶或偏好风险的，研究结论就会显得有些不足。

市场监督论文篇8

关键词：工商管理；经济发展；促进作用

引言

在我国经济的快速发展过程中，工商管理的地位越来越高，在市场经济的管理中，工商管理运用相关的规定和要求，在市场的建设中发挥着很重要的监管作用，以保证市场制度的不断完善，强化各种法律法规和消费者权益等在市场中的落实，从而履行工商管理在市场经济中维持秩序的基本职能，带动市场经济的飞速发展。

一、工商管理的主要特点

（一）与其他政府部门存在一定的差异

政府的各个部门在发展的过程中，都会得到一定的资金支持，并具备自己的发展项目。工商管理部门也是政府部门中的一个，不过，与其他部门还存在一定的差异性，主要表现在工商管理部门并没有单独的资金、项目等，而是通过行政管理职能的发挥，提供一个相对公平的软环境，保证市场经济的有序运行，促进经济发展。当市场经济发展越来越完善时，投资主体就会增加，这时，工商管理所积累的财富才会越来越多。

（二）监督手段多

我国工商管理的方式较多，如行政处罚、行政管理、舆论讨论、规范调节等。目前我国法律中一半法规都与工商管理有关，这说明了工商管理完善程度高，在具体实施的过程中可以根据当前经济市场实际情况，选择适合的监督手段来处理不合理或不合法的行为，规范市场经济环境。

（三）监督范围广泛

从监督范围来分析，伴随市场经济的完善与发展，工商管理也变得更加成熟，以监督范围为例，其扩展也十分迅速，一方面进行有形的监管，另一方面也创出了无形监管，即一方面利用明确的规定进行各种条件的审核与监管，另一方面也懂得如何利用市场中的淘汰规律来进行一系列的监督，增加了其中的合理性与科学性。

二、工商管理与经济发展之间的关系分析

（一）经济发展是工商管理的基础

以往工商管理的主要职能就是管理和监督企业，在企业内部会设置有相关的工商管理机构，对企业的交易情况以及经营情况进行监督；同时企业人员在市场交易工作中，能够对自身的行为加以规范，强化自律能力，从而确保市场经济秩序的良好发展。在商品经济发展的过程中，工商管理产生的基础和前提就是经济的发展，并且经济的发展能够对工商管理起到决定性作用。

（二）工商管理是经济发展的推动力

工商管理与经济发展相互影响、相互促进，完善的工商管理制度对经济的调节和发展有着积极的促进作用。随着生产关系的不断优化，利益主体间的矛盾越来越突出，仅靠市场机制自身对经济进行调节，根本无法促使市场经济健康发展。工商管理对市场活动开展引导、监督和管理，能够弥补市场自身的不足，创造良好的市场经济环境，保障市场经济主体公平交易，进而推动市场经济的可持续发展。

三、工商管理对经济发展的促进作用

（一）提供法律制度保障

市场经济发展，需要制度的支持，以有效的控制不良行为或恶意竞争等情况，实现经济又好又快发展。工商管理工作实施过程中，因其本身具有制度根据和法律效力，可以对市场中相关章程、制度进行调整和优化，使其符合当前市场经济体制的要求，并在市场活动中发挥作用，规范市场行为、控制市场交易、优化市场环境等，促使市场良性发展，创造更多的经济效益，推动我国经济持续、稳定、快速的发展。另外，工商管理所提供的法律制度，还能够在市场行为中维护消费者的合法权益，保证消费者购买到安全放心的产品，让消费者积极的参与市场活动，推动我国经济增长。

（二）工商管理促进了我国经济的可持续发展

工商管理能够有效促进经济的健康稳定发展，实现企业的可持续发展。工商管理部门日常的管理工作，主要就是对法律部门与企业之间的关系进行协调处理，从而协助法律部门监管企业实施法律法规的具体情况。随着经济形势的不断发展变化，工商管理部门的管理理念必须要适应社会经济的发展，有效打破传统的管理理念，建立服务机制与模式，从而促进我国经济的稳步发展。此外，企业要想实现自身的长远发展，必须要提高高层管理者的思想觉悟，加强管理者对工商管理的重视度。

（三）引导企业进行改革升级

随着市场经济的不断发展，企业也需要不断的进行改革升级，以便于适应市场发展的需要，在企业改革升级的过程中，市场经济发展是主要的推动力，但同时也需要工商管理部门发挥调控作用。要充分的发挥工商管理部门法律发挥的重要作用，引导企业的改革升级向着正确的方向发展。企业改革升级的目的就是在适应市场发展的基础上获得更多的经济利益，在工商管理部门相应法律的监督下，就可以保证企业改革升级的顺利进行，最终，促进经济的快速、健康发展。

（四）有效强化市场的监督

工商管理和经济建设相互促进，不仅可以有效地在源头上控制市场的审批，还能够对市场管理体系进行监督管理，主要表现为两点：第一，对于市场的投资环境有很大的改善作用。工商管理可以实现对市场中存在的垄断企业或者不正当竞争行为进行有效的控制，保证有一个良好的竞争环境，从而促进投资环境的改善，做到诚实守信，保证我国的市场经济时刻处于健康的竞争之下，第二，还可以对企业的商标权进行有效的控制。在企业竞争环境中，最关键的部分就是商标，它是消费者识别商品的关键，随着经济的不断发展，商标的作用也越来越重要。因此，只有保证工商管理和经济的共同进步，才能够促进我国经济的健康发展。

四、结束语

综上所述，工商管理对于整个社会和经济的发展都是非常关键的，它不但能够完善我国的市场经济结构，将工商管理的效益发挥到最大程度，还能有效的监督管理各企业间的相互交易状况，保证企业间的竞争能有序的进行。此外，工商管理还可以有效的控制消费者的最大利益，确保市场的良性竞争环境。而且经济的不断增长还可以促进工商管理的进一步实施，工商管理和经济协调发展，能够有效的促进我国社会的不断发展，保证经济建设的可持续发展。

参考文献：

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