证券从业资格考试总结范文

证券从业资格考试总结范文第1篇

全部通过取得二级专业水平认证证书。按规定，证券中介机构不得聘用无资格证书的人员，因此对于立志从事证券业的人来说该证含金量很高。该证书考试难度不大，题型全部为客观题，看似一般的考试，为什么通过率不高呢？

1、学生自身方面。

从历年招生情况来看，我校证券专业学生录取从200多分到500多分不等，学生基础参差不齐，理解和掌握证券专业基本知识方面存在差距。而且部分学生学习缺乏主动性和自觉性，课上开小差，不跟着老师的思路走，课下自己也不认真复习。还有一部分学生存在侥幸心理，认为考试都是客观题，运气好就能蒙过去，因此也不愿意花时间和精力去认真备考。结果考后学生反映说，觉得好多知识点都似曾相识，老师似乎都讲过，但由于自己准备不充分，没能通过考试。

2、授课教师方面。

证券专业任课教师理论知识都十分丰富，但大多缺乏实际工作经验，一些知识点讲解起来不太通俗易懂。对证券从业资格考试没有足够重视，专业课程教学大纲与从业资格考试大纲不一致，也没有针对从业资格考试要求组织教学内容。此外，不善于总结分析考试规律，对有些考点没引起重视。

3、考试本身方面。

证券资格考试为无纸化考试，学生还不适应这种考试模式。学生从小学到大学，无论是平时测练还是期末考试都是纸质试卷考试，突然转换成机上考试，学生还不适应。部分考生在考试过程受电脑操作水平的影响，虽然整个考试过程文字录入很少，但一些考生还是在思想上有畏难情绪、信心不够，表现得手忙脚乱。此外，证券从业资格考试虽然题型简单，都是客观题，但是题量大、知识点多、知识点散，准备考试有难度。

二、改进措施

1、教师认真学习考试大纲，深入研究教材，强化训练。

教师应对学生通过证券从业资格考试给予足够重视，在目前国家的职业资格证书准入制度下，只取得毕业证书并不能真正进入就业领域，为更好地提高就业率，提高学生的职业能力，必须提高学生证券从业资格考试通过率。教师应认真学习研究证券从业资格考试大纲，明确哪些知识点是需要了解的，哪些知识点是熟悉的，哪些知识点是需要掌握的，在授课过程中属于应熟悉和掌握的部分要重点讲解。平时注意搜集历年证券从业资格考试真题，从中总结出一些重要的考点，讲课时作为重点内容阐述。同时，学完每一章，从历年考题中整理出相应真题，检验学生学习效果，通过做题，使学生做到查漏补缺。此外，教师应该利用寒暑假去证券公司等去挂职锻炼，提高自己的实践操作能力，通过下去锻炼可以把最真实的情况带进课堂教学中来，对提高学生学习热情很有帮助，对提高教师教学也大有益处。

2、改革考试评价制度。

理论笔试出考题时要模仿证券从业资格考试出题特点，逐渐实行网上测试。通过在网上建立试题数据库，自动生成电子试卷，学生可通过在线进行自我练习或测试的方法。如学生进入“证券市场基础知识在线测试”，系统将自动从试题库中为学生抽取试题生成试卷。要建立这样的试题数据库，就要求老师参照证券从业资格考试的题型，依据证券业协会颁发的各考试科目考试大纲，对课程的内容进行归纳总结，将要求学生掌握的知识点涵盖在习题的数据库中，通过练习让学生对知识点一一过关。通过这一过程，既能锻炼学生应付考试的能力，同时也是对所学理论知识的巩固和检验，为将来参加证券从业人员资格证书考试打下基础。当然，开发这样的数据库、建立课程的网上练习、测试平台需要相应的设备、技术支持，学校应给予大力支持，提供相关配套设施。

3、端正学生学习态度，增强学生的电脑操作水平。

教育学生端正学习态度，认识到考试的重要性，从而去自觉学习、主动学习，不能心存侥幸，更不能投机取巧。提高学习的效率，有针对性地学习，在全面啃书的同时把握重点，多多训练。与广发证券保定环西营业部、河北财达证券公司保定营业部等实训单位合作，安排通过从业资格考试的学生，利用周末、节假日和寒暑假进行顶岗实习。解决学与用之间的衔接，可以提高学生的社会实践能力，为将来就业打下基础。同时，对于没有取得从业资格的学生可以激励他们去积极主动学习。增强学生的电脑操作水平，证券专业的学生不仅要熟练掌握计算机的基本概念、基本操作，还要熟悉各种类别的操作系统和数据平台、熟练操作各种炒股软件，并逐步养成随计算机技术的发展继续学习，不断获取知识和技能的能力。

证券从业资格考试总结范文第2篇

关键词：教学改革；证券从业资格考试

中图分类号：G64 文献标识码：A

收录日期：2012年12月23日

一、河北金融学院证券专业教改现状

河北金融学院证券专业自成立以来，一直积极进行专业建设和专业教学改革：

在课程设置方面，将课程设置和证照考试紧密结合，为证券专业学生开设了《证券市场基础知识》、《证券发行与交易》、《证券投资分析》等课程，并且在这些课程中将证券从业人员资格考试用书选定为教材，很多学生在校期间就通过了资格考试。

在实践教学方面，对证券专业的学生加强实践动手能力的培养，开设了《证券行情系统应用》、《证券投资分析技能训练》和《证券业务综合实训》等相关的实践课程，在证券实训教学中运用现代化的实训模拟实验室教学，安排学生看盘、模拟操作，加强教学互动。此外，我校还与广发证券保定环西营业部、河北财达证券公司保定营业部等单位建立了良好的实训协作关系；专门配备实践经验丰富、业务能力强的专兼职实验指导教师。课外组织学生参加校内外模拟炒股大赛，在可以交易的时间里给学生充足的时间进行证券交易，增强学生的实战经验。

以上教改措施，增强了学生的理论水平，锻炼了他们的动手能力和分析能力，使学生了解并掌握了证券投资与管理方面的基本知识和基本理论，具备了基本业务技能，取得了良好的效果。

但是，仅仅做到这些还是不够的。证券行业有严格的准入制度，只有通过证券从业人员资格考试才能从事证券职业。而诱人的薪资及良好的发展前景，使证券业近年来成为人才市场竞争的“热点”，也直接带动了证券从业人员资格考试的“热潮”。随着报考人数增多，使得证券从业资格考试难度加大。而我校证券专业以往的教学改革中，主要是在学生实践能力的培养方面进行探索，并没有专门针对提高学生证券从业资格考试通过率进行研究。我校证券专业教学中还存在课程设置有所欠缺、教师对资格考试大纲把握不好、不善于总结分析考试规律等问题，因此我们有必要针对证券从业资格考试进行教学改革，帮助学生通过证券从业资格考试，拿到今后就业的“敲门砖”。

二、证券从业资格考试通过率不高原因分析

证券从业人员资格考试工作由中国证券业协会负责统一组织，考试形式采取全国统考、闭卷、计算机考试方式进行。考试题型有三种，分别是单项选择题、不定选项选择题和判断题。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》，专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长期有效。通过基础科目和一门专业科目，即取得证券从业资格；通过基础科目和两门以上（含两门）专业科目，取得一级专业水平认证证书；全部通过取得二级专业水平认证证书。按规定，证券中介机构不得聘用无资格证书的人员，因此对于立志从事证券业的人来说该证含金量很高。该证书考试难度不大，题型全部为客观题，看似一般的考试，为什么通过率不高呢？

1、学生自身方面。从历年招生情况来看，我校证券专业学生录取从200多分到500多分不等，学生基础参差不齐，理解和掌握证券专业基本知识方面存在差距。而且部分学生学习缺乏主动性和自觉性，课上开小差，不跟着老师的思路走，课下自己也不认真复习。还有一部分学生存在侥幸心理，认为考试都是客观题，运气好就能蒙过去，因此也不愿意花时间和精力去认真备考。结果考后学生反映说，觉得好多知识点都似曾相识，老师似乎都讲过，但由于自己准备不充分，没能通过考试。

2、授课教师方面。证券专业任课教师理论知识都十分丰富，但大多缺乏实际工作经验，一些知识点讲解起来不太通俗易懂。对证券从业资格考试没有足够重视，专业课程教学大纲与从业资格考试大纲不一致，也没有针对从业资格考试要求组织教学内容。此外，不善于总结分析考试规律，对有些考点没引起重视。

3、考试本身方面。证券资格考试为无纸化考试，学生还不适应这种考试模式。学生从小学到大学，无论是平时测练还是期末考试都是纸质试卷考试，突然转换成机上考试，学生还不适应。部分考生在考试过程受电脑操作水平的影响，虽然整个考试过程文字录入很少，但一些考生还是在思想上有畏难情绪、信心不够，表现得手忙脚乱。此外，证券从业资格考试虽然题型简单，都是客观题，但是题量大、知识点多、知识点散，准备考试有难度。

三、改进措施

1、教师认真学习考试大纲，深入研究教材，强化训练。教师应对学生通过证券从业资格考试给予足够重视，在目前国家的职业资格证书准入制度下，只取得毕业证书并不能真正进入就业领域，为更好地提高就业率，提高学生的职业能力，必须提高学生证券从业资格考试通过率。教师应认真学习研究证券从业资格考试大纲，明确哪些知识点是需要了解的，哪些知识点是熟悉的，哪些知识点是需要掌握的，在授课过程中属于应熟悉和掌握的部分要重点讲解。平时注意搜集历年证券从业资格考试真题，从中总结出一些重要的考点，讲课时作为重点内容阐述。同时，学完每一章，从历年考题中整理出相应真题，检验学生学习效果，通过做题，使学生做到查漏补缺。此外，教师应该利用寒暑假去证券公司等去挂职锻炼，提高自己的实践操作能力，通过下去锻炼可以把最真实的情况带进课堂教学中来，对提高学生学习热情很有帮助，对提高教师教学也大有益处。

2、改革考试评价制度。理论笔试出考题时要模仿证券从业资格考试出题特点，逐渐实行网上测试。通过在网上建立试题数据库，自动生成电子试卷，学生可通过在线进行自我练习或测试的方法。如学生进入“证券市场基础知识在线测试”，系统将自动从试题库中为学生抽取试题生成试卷。要建立这样的试题数据库，就要求老师参照证券从业资格考试的题型，依据证券业协会颁发的各考试科目考试大纲，对课程的内容进行归纳总结，将要求学生掌握的知识点涵盖在习题的数据库中，通过练习让学生对知识点一一过关。通过这一过程，既能锻炼学生应付考试的能力，同时也是对所学理论知识的巩固和检验，为将来参加证券从业人员资格证书考试打下基础。当然，开发这样的数据库、建立课程的网上练习、测试平台需要相应的设备、技术支持，学校应给予大力支持，提供相关配套设施。

3、端正学生学习态度，增强学生的电脑操作水平。教育学生端正学习态度，认识到考试的重要性，从而去自觉学习、主动学习，不能心存侥幸，更不能投机取巧。提高学习的效率，有针对性地学习，在全面啃书的同时把握重点，多多训练。

与广发证券保定环西营业部、河北财达证券公司保定营业部等实训单位合作，安排通过从业资格考试的学生，利用周末、节假日和寒暑假进行顶岗实习。解决学与用之间的衔接，可以提高学生的社会实践能力，为将来就业打下基础。同时，对于没有取得从业资格的学生可以激励他们去积极主动学习。

增强学生的电脑操作水平，证券专业的学生不仅要熟练掌握计算机的基本概念、基本操作，还要熟悉各种类别的操作系统和数据平台、熟练操作各种炒股软件，并逐步养成随计算机技术的发展继续学习，不断获取知识和技能的能力。

主要参考文献：

[1]刘艳华.完善职业资格证书制度促进高职证券投资专业教学改革[J].职业技术，2006.4.

证券从业资格考试总结范文第3篇

Abstract: The current financial qualification examination isn't conducive to train the examinee's financial practice skills. In order to reserve financial talents with both theoretical knowledge and practical skills, we can change the examination purpose, method, content and questions to develop the examinee's ability of practice.

关键词： 金融从业资格考试；缺陷；优化

Key words: financial qualification examination；defect；optimizations

中图分类号：F830文献标识码：A文章编号：1006-4311（2014）23-0183-02

0引言

金融从业资格考试是被国际公认并广泛应用于规范金融行业，提高从业人员职业道德素质和业务素质，加强行业监管，规避金融风险的重要举措。实施将近二十年的金融从业资格考试为快速发展中的中国金融业储备了大量的金融人才，一定程度上促进了中国金融业的发展。现行的金融从业资格考试体系几乎涵盖了所有的金融岗位，形成了比较完善的从业资格认证体系，主要包括保险中介从业资格考试、证券从业资格考试、期货从业资格考试和银行从业资格考试等。

1主要金融从业资格考试概况

1.1 保险中介从业资格考试保险中介从业资格考试包括：保险（销售）从业人员资格、保险经纪从业人员资格和保险公估从业人员资格考试。

1.1.1 保险人从业资格考试中国保险人考试最早于1996年由中国人民银行组织命题。1999年起改由中国保监会组织，由全国广播电视大学系统承担保险从业人员资格考试的组考工作。2014年转为中国保险业协会负责。保险从业人员资格考试参考用书为《保险基础知识》和《保险中介相关法规制度汇编》。

1.1.2 保险经纪人从业资格考试保险经纪人考试于1999年5月开始举行。保险经纪从业人员资格考试命题范围包括“保险原理与实务”和“保险经纪相关知识与法规”两部分，其中保险原理与实务占60分，保险经纪相关知识与法规占40分。

1.1.3 保险公估人从业资格考试保险公估从业人员资格考试包括“保险理论与实务”和“保险公估实务（包括相关法律和保险公估案例分析）”两部分，其中保险原理与实务占60分，保险公估相关知识与法规占40分。

1.2 证券从业资格考试中国证券业协会1999年首次举办证券业从业人员资格考试，考试科目包括基础科目《证券市场基础知识》，专业科目《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》和《证券投资基金》。通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员，可通过所在公司向中国证券业协会申请执业证书。

1.3 期货从业资格考试2000年1月9日中国期货业协会据《期货业从业人员资格管理办法》举行了首次全国期货业从业人员资格考试。考试科目为《期货基础知识》与《期货法律法规》。单科成绩有效期为两个年度，两门考试成绩均合格后取得成绩合格证书，成绩合格证书长期有效，实行电子化管理。取得成绩合格证后，考生如到从事期货业务的经营机构任职，可由所在机构向中国期货业协会申请从业资格。

1.4 银行从业资格考试2006年中国银行业协会制定了《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》，在全国推行银行从业人员资格管理制度。同年11月18日，中国银行业协会首次在全国范围内举行了银行业从业人员资格考试。考试共设五个科目：《公共基础》、《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》和《个人贷款》，考生可任意选考。取得成绩合格证后，考生若到银行等金融机构任职，可由所在机构向中国证券业协会申请从业资格。

2金融从业资格考试缺陷

2.1 考试目的与社会需求不相符当前金融从业资格考试主要考查考生的理论知识，对业务技能考核较少。大多考生参加金融从业资格考试的目的仅仅是为了及格，拿到从业资格证书，这一方面与《劳动法》和《职业教育法》的目的是不相符的，另一方面也不能为社会培养既有理论知识又具实务技能的复合型金融人才。

2.2 考试方式主要为计算机闭卷统考计算机闭卷考试偶然性大，不能客观、全面地反映学生的真实水平，不仅对考生起不到应有的积极作用，阻碍考生创造力的发展，还容易导致考生不注重平时学习，临考前突击复习，学习考试目的纯粹是为了过关，限制了考生动手能力和创新能力的提高。

2.3 考试题型多以客观题为主通过分析金融从业资格的考试题型可看出，除期货从业资格考试有综合分析题外，其他从业资格考试使用的题型多为单选、多选和判断等客观题，客观题的题型强调题目的标准化和答案的唯一性，留给学生实践创新的机会少。由此而得的成绩主要反映考生的记忆能力和对一些基本理论掌握程度，很难反映出考生的分析、推理和判断能力。

2.4 考试内容侧重指定教材纵观历次金融从业资格考试，可发现考试内容几乎全在指定的考试教材中，考生背一本指定用书就可应付考试。记忆力较强和准备时间长的考生通常比记忆一般和准备时间短的更易取得好成绩，有时考生的成绩反应的是辅导机构的水平而非考生的实际水平。

3优化措施

3.1 转变观念， 考试目的逐步转向以提高考生技能为主相对于发达国家完善的职业资格考试制度，我国的职业资格考试起步较晚，完全打破现有金融从业资格考试制度的想法是不现实的，只能逐步更新观念，逐渐改变现有的考试模式，考试目的逐步从考查考生的理论知识转向以提高考生的技术和能力为主。先从加大技能考试开始，逐步过渡到以实际工作场地为主的考试，从单一的考核向全面的考核评估过渡。

3.2 考试方式多样化，加强金融实务技能测试增强技能测试可有两种设想：一种是由各金融行业协会每年指定一些在业内发展较好证券机构作为实训基地，对于通过计算机考试的考生要求其到指定的证券机构从事一段时间（时间多少由金融机构根据实际需要设定）的实习实训，期满合格者发给实习实训合格证；另一种思路是根据专业性质以及实际工作需要；由金融实务部门对专业课教材进行知识分解，把相应知识点融入技能操作中，设定技能操作考试题，让考生直接在计算机上进行仿真模拟测试。

3.3 适当增加考试题型，提高考生分析和解决问题的能力为避免部分考生凭猜测试题也能过关的现象，建议在金融从业资格考试中适当增加案例分析、计算应用等主观题，以考查考生分析问题和解决问题的能力。题型的设计既要让考生对理论知识有深层的理解，又要将所学的知识举一反三，融会贯通。甚至可考虑在考试中增加自选题，即兴智能题和无标准答案题，鼓励考生独立思考，给考生自由发挥的空间，培养他们的实践能力和创新精神。

3.4 考试内容理论和实践结合，知识和技能并重考试的核心应放在考试内容的改革上，重点考虑以下三点：一致性，考试内容改革力求与社会整体发展在价值标准上一致，与实际工作要求一致；代表性，减少题量，选择具有明确代表性的知识和技能进行考核，大量的试题应经过考生分析整理，归纳总结才能作答；灵活性，增加考试内容的灵活性，可把除文字之外的多媒体形式，如图片、声音以及动画和影视等，通过计算机呈现在考生面前，从而可改变考试面貌，丰富考试内容，提高考试质量。

参考文献：

[1]高娃,杜元虎.高校考试制度改革与创新能力培养[J].内蒙古师范大学学报（教育科学版），2012（5）.

[2]张凤俊.高校考试改革与学生创新能力培养[J].教育理论与实践，2009（4）.

证券从业资格考试总结范文第4篇

2008年的金融海啸之后,中国股票市场亦逐步从泡沫时代回归理性。很多上市公司已经具备了长期投资和行业整合价值,以产业整合为主要目的的收购兼并有了全方位展开的契机,中国的并购行业开始迎来了自己的新时代!

但是,一条看似不起眼却极富杀伤力的监管规则,让整个并购行业深感忧虑。这就是2008年8月证监会公布的《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》(下称管理办法)。继2005年《证券法》要求财务顾问机构要进行资格认证后,管理办法打算模仿券商的保荐制度,建立以财务顾问主办人为核心的财务顾问业务监管体系,同时规定财务顾问主办人获得资格的前提,是通过中国证监会举办的财务顾问主办人专项考试。

迄今为止,监管部门尚未有关考试大纲,具体考试属资格考试还是准入考试,暂时也无定论。券商保荐人制度本身已受到诸多批评,对于这项影响整个并购业的新办法,业内亦充满争议。

并购行业将遭扭曲

此项考试制度的设立,必将扭曲发展中的中国并购业。

首先,财务顾问主办人制度将使全行业人力成本过度上涨。

按照证监会的规定,每个申请财务顾问资格的机构至少需要五个以上财务顾问主办人,一个项目需要两个以上财务顾问主办人签字。这一规定,将使得财务顾问主办人成为市场稀缺资源,年薪超过百万指日可待。比如,券商在申请保荐资格时原本仅需要两个人,最近才增至四个人,但中小券商为了保住这最低数量的保荐代表人,往往需要不惜血本,每年至少需要支付200万-300万元的年薪,即使部分保荐代表人一年一事无成。

按照有关政策规定,申请保荐资格的只能是资本规模达到一定程度的证券公司,全国总数还不到100家,但可以申请财务顾问资格的机构不仅包括所有的证券公司,还包括投资咨询公司等其他多类机构。这样,财务顾问主办人的需求将远远大于保荐代表人,其稀缺程度甚至超过目前已红得发紫的保荐代表人。

证券公司以自身实力,目前还勉强能够养得起这些昂贵的保荐代表人,但目前从事财务顾问业务者很多属于注册资本仅百万元的民营小公司。一旦财务顾问主办人的年薪超过100万元,这些机构要么大幅度提高收费标准,让上市公司埋单;要么被强行挤出市场。

并购本身属于高度智力密集型业务,目前这些民营财务顾问机构一般都已经历了5年-10年的艰难历程、经过市场竞争的洗礼,才形成今天的局面,具有一定业务特色。如此不公平的洗牌,将造成中国证券市场不必要的重大损失。

其次,如果通过财务顾问主办人考试成为全体从业人员的最高目标,创新和服务将无从谈起。不难想见,财务顾问主办人资格认证,必将引发证券从业人员的第二轮考试狂潮,因为几百万的无风险年薪对任何工薪阶层来说都是致命诱惑。如果并购从业人员没有了创新和服务意识,而一心扑在考试上,梦想着如保荐代表人一般可以不劳而获,整个行业必然会“不战自败”!

第三,人员的稳定性将无法保证。当前证券公司的从业人员只要通过保荐代表人考试,就立刻身价倍增,稍有不满便立即跳槽,上市公司的保荐代表人变动公告几乎天天可见便是明证。按照理性人假设,通过考试者必然会频繁流动,以谋求最大利益,这对于个人来说无可厚非,但对整个行业来说可能就是一场灾难。

并非必要之举

这项制度不仅无益,而且也没有必要。

首先,中国证券业协会举办的证券业从业资格考试已延续十年并形成体系,考试科目包括证券市场基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金等五门,基本涵盖了证券市场各专业所需要的基础知识,在社会各界已经获得了广泛的认可。在这样的情况下,又何必再为财务顾问业务单独设立某种考试科目?

第二,并购技能是无法通过考试体现的。并购重组犹如外科手术,其专业能力只能通过实践的千锤百炼才能形成,核心能力是无法通过教科书获得的,这早已是华尔街的公开秘密。

退一步说,即使能从教科书中学到部分操作技巧,这些呆板的操作技巧市场价值也不会太高,因为创新永远是并购重组的灵魂,被总结进教科书的东西算不上真正的创新。如果考试能够提升并购人员的专业能力,那么华尔街早就有成熟的题库。以中国人优秀的学习能力,我们岂不是一夜就能超越华尔街?

第三,如果说发行承销业务是连接上市公司与社会公众的桥梁、尚属于“BTC”业务,那么并购业务基本属于“BTB”业务,服务对象本身对并购业务就具有很强的识别能力,谁的重组方案更有价值,重组双方的管理层一看便明白,无需监管部门操心。如果财务顾问主办人考试使得有从业能力的人变得没有执业资格,而拥有资格的人又没有能力,中国的并购重组行业岂非被严重扭曲?

第四,以考试成绩来提高行业规范水平,无异于缘木求鱼。管理办法第一条开宗明义,制定该办法的出发点是“为了规范上市公司并购重组财务顾问业务活动,保护投资者的合法权益,促进上市公司规范运作,维护证券市场秩序”。

不可否认,中国证券市场发生的并购重组确实有很多欺诈成分,严重损害证券市场形象,需要监管部门出重拳进行治理整顿。

但是,考试成绩与从业人员的责任心并不存在任何关联度,不论财务顾问主办人考试有多难,也永远无法增强并购从业人员的责任心和道德水平。

提高从业人员责任心、维护证券市场秩序的根本措施,在于监管部门加大执法力度,大幅度提高当事人违规成本。

历史教训不应遗忘

与现在的保荐代表人、财务顾问主办人一样,1993年至2002年注册会计师、律师从事证券业务,也必须经过所谓的“证券从业资格考试”,只有通过考试的人才能获得证券从业资格,而会计师事务所、律师事务所等机构申请执业资格的主要门槛,就是拥有证券从业资格的人员数量。这也直接造成了获得证券从业资格的律师、会计师长期成为市场上的稀缺资源,个人通过证券从业资格考试后立即身价倍增。

超额收益自然会让很多人为之“折腰”,一些参加过当年证券从业资格考试的会计师、律师,至今还对当年参加考试时的紧张心情唏嘘不已。1998年就有会计师因过于紧张当场晕倒在考场,再也没有醒过来。

事实证明,残酷的资格考试不仅没有带来监管部门预期的效果,相反,多种弊端却逐渐显现出来,甚至整个行业的发展都因此受到了严重影响。

鉴于此,监管部门于2002年正式废止了会计师和律师个人的证券从业资格,仅保留了对机构证券从业资格的认证。

但令人困惑的是,2004年推出的保荐代表人制度就已经有重蹈覆辙之嫌,为什么今天还要继续犯同样的错误?

综上所述,不难得出结论:财务顾问主办人考试不仅不会提高并购行业的整体竞争力,而且很可能将中国并购行业引入歧途,因此,监管部门应立即废止财务顾问主办人考试及其相关制度规定。

在废止财务顾问主办人考试以后,监管部门完全可以继续按照管理办法规定的其他条件,对机构进行财务顾问资格认证。

财务顾问行业需要专业、创新和秩序,需要优胜劣汰,但这要通过正常的竞争来达到,让市场有机会发现中国人自己的并购品牌和并购专家,而不是由行政部门设计准入和审批来解决。因此,监管部门不仅应当废止财务顾问主办人考试,而且对财务顾问机构资格的认证,也应当采取“宽进严出”原则,绝不能设置种种门槛,关起门来搞“行业规范”。■

证券从业资格考试总结范文第5篇

关键词 职业资格证 证券从业资格证 课程设置

中图分类号：G424 文献标识码：A

1 高职学生获取职业资格证书的重要性和必要性

1.1 反映学生专业基础知识和基本实践技能

高职院校对人才培养的模式和目标进行了界定，不再复制本科以理论为重心的培养模式，而是基于工作岗位，构建相关理论，发展职业能力，培养高技能人才。强调学生专业基础能力，特别是基本实践技能。职业资格证的获取将学生专业基础知识和基本实践技能结合起来，使学生能达到岗位的基本要求。正是因为如此，绝大多数高职院校的各专业，将获取专业对应相关岗位的职业资格证书作为考核的必备条件，只有获得相关岗位的职业资格证才能准予毕业。将人才培养与就业岗位对接，以保证学生毕业后能顺利在对应岗位上就业。

1.2 岗位性质决定的

目前很多行业和岗位都设立了进入门槛，要求从事某一行业或专业必须具备相应的从业资格证。如银行业要求有银行从业资格证；会计岗位要求有会计证；保险行业要求有保险人资格证；根据《证券法》和《证券从业人员资格管理办法》的相关规定，经营证券业务的机构不得聘用无资格证书者作为证券从业人员。证券从业资格证是进入证券行业的必备证书，同时也是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。对于高职院校投资与理财专业的学生，获取证券从业资格证是由岗位性质决定的。

2 目前高职院校获取证券从业资格证情况

2005年以来，证券业协会统计考试通过率均在30%左右，各科通过率不均，基本上都在20%～40%之间。其中本科生参加证券从业资格证通过率最高，在80%以上，而高职学生通过率低于30%。曾经我校学生获取职业资格证书通过率仅为10%左右，但在2010、2011届四个班学生，通过率突破了50%，且不少同学获得了一级资格证书和二级资格证书。

3 职业资格证通过率不高的原因分析

3.1 课程设置不合理

证券从业资格的考试中有五门课程，获得资格证的只需要通过两门，获得一级资格证的需要通过三门课程的考试，获得二级资格证的需要五门课程的考试。不管获得哪个级别的资格证，都必须考“证券市场基础知识”这门课程，而各职院从2006年后实行项目课程改革以来，专业基础课程没有设置，学生直接学习“证券投资分析”和“证券交易服务”这些专业课程。而“证券市场基础知识”是对股票、债券、基金、金融衍生品、证券市场等的介绍，是学习其他证券课程的基础。且这门课程涉及到内容广泛，术语很多。学校不开设置这门课程，学生自学很吃力。对于概念的内涵、性质及特点，以及各种证券产品的特性只限于字面理解，因而考试时记忆不牢，容易混淆。

3.2 重看书轻技巧

笔者对学生辅导时在多个班级进行过调查，相当多的学生，尤其是女生反映：书看了一遍又一遍，翻烂了，就是记不住，每次考试都是五十多分。同时，他们表明不喜欢做题，就是从前到后一遍遍看书。反映了学生看书时很被动，就像看小说那样，只是一遍遍地看过去，没有在总结归纳中去理解，没在理解中去记忆。“证券市场基础知识”概念、术语及知识点非常多，这样漫无目的地看书，效果肯定不好。

3.3 重理论轻实践

职业资格证和学校传统考试最大的区别就是基于职业技能，以实践操作为考试重点，以熟练操作为目标。但是受到设备、场地、实践技能及传统考试思维模式等因素的影响，学生在备考职业资格证时，仍以教材为学习重点，忽视了实践的培训。例如，在“证券交易服务”考试中，涉及到证券交易规则和程序，在教材上最少要写两章，有交易时间、数量、幅度等很多知识点。而真正在电脑中对证券交易操作一遍，可能只需要几分钟。如果先看书，学习基础理论，然后再在电脑中操作三两遍，这些知识点就不用死记硬背了。

4 “四融合”提高获证通过率的路径

4.1 课程与职业资格认证融合

对于基础不是很好，学习方法和习惯不是很理想的高职学生，自学“证券市场基础知识”是一件不太容易的事。一些学校针对学生考前进行考证培训，但是效果不是很好。因为不是作为一门课，对学生约束性不强，且学时往往不多，老师仍只能提纲挈领地将知识点串起来，没有更多的时间讲授，让学生真正理解后去记忆。因此建议学校将考证中的基础课程作为一门核心课程进行建设和学习，一方面巩固了学生专业基础知识，另一方面提升了学生获取职业资格证的通过率。且采取一定的激励措施，将课程的考核与职业资格证结合起来，通过了职业资格证考试中相关课程的同学，可免修该课程，提高学生考证的积极性。

4.2 课内与课外学习融合

高职院校越来越重视学生职业资格证的通过率，因为涉及到高质量的就业。然而对于高职学生来说，仅凭课内学习获取职业资格证不太现实。毕竟学生学习能力不够强，且考试的内容较多，这就需要将课内与课外结合学习。要想职业资格证通过率高，对于基础知识部分的内容，老师上完课后，一定要布置作业，让学生该做的要做，该记的要记，该总结归纳的要总结归纳。学校要为学生课外学习营造浓厚的氛围，给予学生固定的时间和固定的教室，在考前还有必要派相关教师去自习室答疑。

4.3 理论与实践融合

尽管高职院校实行项目化课程教学改革，但是在考试中仍以理论为主。教师习惯教理论，学生也习惯了十多年的填鸭式的理论教学。而职业资格证考试中不仅要考专业相关理论基础知识，还要考核实践技能。2011年证券业协会对证券从业资格统计显示，五门课程中“证券投资分析”通过率最低，原因是因为“证券投资分析”的实践性最强，而从难度系数上分析，“证券发行与承销”的容量最大，“证券投资基金”的理论性最强。显示学生仍偏好理论学习。这就要求学校在对学生职业资格考试培训时，要注重学生的实践技能的培养。像证券从业资格考前，要让学生多利用看盘，多利用模拟炒股软件进行证券交易和分析。

4.4 看书与做题融合

证券从业资格考试总结范文第6篇

一、加强学习，提升素质

进入公司工作以来，我深深知道自己的知识水平和综合素质，还存在许多不足，特别是自己尚未通过证券从业人员考试，必须进一步加强学习，提高综合素质。一年来，我时时不忘抓紧学习。第一，加强政治理论学习。半年来会同全体公司员工坚持理论学习，了解国家的政策、法律法规、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养。第二，加强业务学习。除参加公司集中组织的培训外，我利用平时的业余时间，学习了证券业的相关业务知识书籍，及时给自己的知识充电，提升自己的知识应用能力。第三，加强修养学习。在平时的生活中我牢记“细节决定成败”这句化的深刻道理，时时、处处，向领导、向同事学习为人处事的方法，不断提高自身的道德修养水平，争取工作从细节学起，从小节抓起，从小事做起，一步一个脚印，在工作的点点滴滴中积累知识，提升素质，搞好自己的本职工作。

二、积极上进，踏实工作

自进入公司以来，我首先便开始积极的学习适应，后根据公司安排，7月至12月在柜台做业务和开户工作，由于之前忙碌于【学习之类或者是学习不够之类】到11月才取得证券从业资格证。基金任务完成情况不是很理想，几个月的开户任务资金也不是很到位，截止到现在，一共开户25个，客户总资产18万。在领导安排其他工作的同时，我还和大家一起整理公司档案，对每天办理的业务和新开户资料登上台账，存进档案。现在做柜台辅助工作，复印、扫描等等。

三、正视问题，继续努力

通过近一年的学习，我对证券业务的认识更加深刻，同时，在公司领导和同事们的帮助下自己的业务水平和综合素质也得到了一定提升。同时，我也认识到自身还存在许多不足和问题：

一是加强学习还不够。我参加证券从业资格考试到11月才通过，说明我在业务学习方面还不够，还需要加强。

二是业务水平还不够。由于自己进入公司不久，虽然业务水平有了提高，但基金任务和开户任务完成都不理想，还需要非常大的提高。

证券从业资格考试总结范文第7篇

一、加强学习，提升素质

进入公司工作以来，我深深知道自己的知识水平和综合素质，还存在许多不足，特别是自己尚未通过证券从业人员考试，必须进一步加强学习，提高综合素质。半年来，我时时不忘抓紧学习。第一，加强政治理论学习。半年来会同全体公司员工坚持理论学习，了解国家的政策、法律法规、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养。第二，加强业务学习。除参加公司集中组织的培训外，我利用平时的业余时间，学习了证券业的相关业务知识书籍，及时给自己的知识充电，提升自己的知识应用能力。第三，加强修养学习。在平时的生活中我牢记“细节决定成败”这句化的深刻道理，时时、处处，向领导、向同事学习为人处事的方法，不断提高自身的道德修养水平，争取工作从细节学起，从小节抓起，从小事做起，一步一个脚印，在工作的点点滴滴中积累知识，提升素质，搞好自己的本职工作。

二、积极上进，主动工作

今年2月进入公司后，根据工作安排，我被安排到柜台协助开户，帮助复印和整理档案等；月起，我被分配在营销部，接受客户的咨询和反馈，通过每天接听客户电话了解其遇到的问题，并积极运用自身知识为客户解答，遇到难题时，主动向同事求教；5月份开始，公司安排我到银行营销基金；4月份到6月份，在完成领导安排的其它工作时，我同大家一起扫描档案。半年的时间，对我来说更多的是学习、认识和实践，谈不上成绩。但经过近半年，多个岗位的锻炼，进一步提高了我对公司工作的认识，更加坚定了我努力学习的信心，同时也给我一些启发。

在开户工作中，我认真学习了公司关于开户的规定，并严格执行开户程序，确保账户资料真实、准确、完整，资产权属清晰，坚决杜绝开户中的弄虚作假。在为客户开立账户时，认真履行风险揭示义务，指导客户阅读、签署《风险揭示书》、《风险自负承诺函》，提醒客户妥善保管证券账户卡、资金账户卡和交易密码等重要资料，提示客户不在非法营业网点从事证券交易，不购买非法证券产品。同时，主动对新开帐户的客户进行回访。主要询问客户开户是否本人临柜办理，提醒客户临柜办理第三方存管的签约手续。对有些客户提出的不合规请求给与耐心解释，告知客户相关证券法律法规并提醒客户自觉遵守等。在整理档案工作中，提高了我对档案管理和客户资料管理的认识。在营销部工作中，我通过客户的咨询和投诉，并运用自己的知识来解决，在解决问题、倾听投诉的同时，自身能力也得到了较大提高。

三、正视问题，继续努力

通过近半年的学习，我对证券业务的认识更加深刻，同时，自己的业务水平和综合素质也得到了较大提升。同时，我也认识到自身还存在许多不足和问题：

一是加强学习还不够。我参加了两次证券从业资格考试都未通过，说明我在业务学习方面还不够，还需要加强。

二是服务水平还不够。由于自己进入公司不久，虽然树立了服务意识，但在接待客户方面明显感觉经验不足，服务水平还需要进一步提升。

证券从业资格考试总结范文第8篇

关键词：翻转课堂；证券投资基金；自主学习；技能操作

一、《证券投资基金》课程简介

《证券投资基金》不仅是高职院校财经类专业的核心课程，也是基金从业资格和证券从业资格考试的考证科目之一。因此，这门课程的教学不仅关乎高职学生的职业发展，也是实现高职院校普遍推行的“双证融通”人才培养模式的重要途径。

二、翻转课堂

信息化教育是目前教育行业改革的新方向，信息化教学则是信息化教育的重要载体和表现形式，这其中最具代表性的就是翻转课堂。在翻转课堂中，教师借助多媒体工具、互联网、云空间、大数据等信息技术，改变传统的教学设计，重新解构教学环境和教学情景，由传统的知识传授者变成学习和信息交流的组织者，最大化的激发学生学习的主动性和积极性，实现知识内化，从而极大的提升教学效果，实现教学目标。目前，翻转课堂的教学模式在各大高职院校屡见不鲜，简单来说，如图1所示，翻转课堂一般都包含了教学准备、自主学习、知识内化、总结反馈这四个教学环节，首先教师准备好微课、视频等教学资源，然后预留问题或任务，让学生尝试在课外时间通过自我学习来思考问题，接着利用课堂时间，通过讨论、交流或者任务展示等多种形式来完成知识内化，最后通过教师的指导和总结完成教学评价，加深学生对于知识点的理解和学习效果。

三、翻转课堂对《证券投资基金》课程的意义

1、有利于课程内重难点的突破从图1可以看出，翻转课题第一个环节就是教师课前的教学准备，一般教师会利用微课、网络视频、PPT课件等工具精心准备课程资源，这其中又以微课最为典型。微课是对课程内某些知识点的动态化的教学表述，是学习资源的微小化和碎片化，一般而言，教师对于微课内容的选择都会考虑教材内的重点或者难点，这样制作出来的微课，除了在翻转课堂中运用之外，还可以满足学生对于碎片化学习的需要，利用闲暇时间随时随地反复学习观看，轻松突破课程内容的重难点。

2、有利于提升学生的职业技能众所周知，高等职业教育以培养各行各业的创新型、复合型的技术技能人才为目标，注重对于学生的职业能力的培养，《证券投资基金》课程由于大都以考证教材为蓝本，弱化了操作和实践能力，而翻转课堂教学模式中的自主学习环节，除了能让学生能利用课堂外的时间自行学习理论知识，还能够根据课程内容安排实际操作练习，使学生的技能实操不再局限于课堂中45分钟的限制；再加上翻转课堂中的知识内化环节，学生为了能够在课堂上解答问题，完成任务或者进行展示，必将在课外时间积极自主的练习，主动掌握操作方法，提升操作水平。

3、有利于教师提升教学水平翻转课堂的应用，从最开始的教学准备环节，再到最后的总结评价环节，教师分别扮演了资源制作者、学习组织者、学习指导者、考核评价者等多个角色，整个教学模式对于教师的教学设计、教学研究、教学反思、教学水平等提出了非常高的要求，不仅要求教师进行自我学习，提升信息化教学素养，还要求教师在组织学生内化知识的时候善于观察和分析学生的学习情况和特性，才能在教学过程中因材施教，做出针对性的指导，取得更好的教学效果。因此，翻转课堂可以极大地提升教师的职业能力，而教师教学能力的提高又会促进《证券投资基金》课程获得更好的课程规划。

四、翻转课堂在《证券投资基金》课程中的具体运用

目前来看，无论是考证专用教材还是以考证教材为蓝本设计的其他的高职高专专用教材，都涵盖了证券投资基金的类型、证券投资基金的募集与认购、证券投资基金的申购与赎回、以及证券投资基金的运作等内容，而所有教材都共同认可的这些内容不仅是证券投资基金理论知识的重要构成，也是其对应的相关岗位技能操作的关键所在。以证券投资基金的类型为例，由于这一节涉及到的基金类型非常多，教师可以每次选择两只不同类型的基金来完成一次翻转课堂的教学，下面以股票型和债券型基金类型作为具体内容来说明一次翻转课堂的教学设计：

1、教学准备环节教师通过微课制作，详细解释股票型基金和债券型基金的特征和识别标准，并且在微课中进行演示，如何利用相关的软件或者网络找寻这两种类型的基金，并通过其投资目标和资产配置比例确认基金的类型。

2、自主学习环节教师将微课以及相关的资料上传到个人网络空间，例如世界大学城空间或者学校的网络学习平台等在线平台，同时下达一定的任务，例如寻找股票型基金和债券型基金各一只，并从多方面着手分析这两只基金的差异，同时设置任务完成时间，例如具体星期几第几节课。

3、知识内化环节在此环节，教师可以选择让学生一个一个的上台进行演示如何寻找基金，如何对比基金，学生在展示的过程中有效地将书面知识转化为实际操作，完成了理论与实践的结合，并提高了自身讲、演、做的综合能力。教师则在此环节中关注学生在展示过程中的闪光点、错误操作或者不足，进行一对一的点评和指导。

4、总结反馈环节最后，教师对学生的展示进行总结，预留答疑和讨论交流的时间，并在课后对学生的表现进行仔细分析和归因，制定下一步教学计划，进行教学反思。

证券从业资格考试总结范文第9篇

[关键词] 素质教育 课证融合 工学结合 改革教学方式

一、引言

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试,证券资格是进入证券行业的必备证书,是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考,因此,参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一关。对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年,国务院证券委了《证券从业人员资格管理暂行规定》,开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定,我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。

考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括:《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目,专业科目可以自选。考试题型有三种,分别是单项选择题、不定选项选择题和判断题。

从以上介绍我们不难看出,该证书是有志于从事证券行业的学生今后就业的敲门砖。另外,考证有指定的教材和辅导书,而且题型全部为客观题,所以,看似一般的考试,为什么通过率不高呢?就此问题,我曾与学生们座谈过、与同事们沟通过也与周边兄弟院校的同行们交流过。

二、证书获取率不高的原因分析

(一)学生自身因素

一方面,高职学生基础参差不齐,而且学习缺乏主动性和自觉性。他们学习和备考的方式一般为,上课不专心的听老师讲、下课自己不细心的看、然后不假思索的做题。结果,考后学生反映说,很多是书本上没有的。另一方面,尚未走出校园的他们缺乏实践经验,另外,学校没能提供好的实训条件还有学生没能很好的利用寒暑假去实习锻炼。

(二)教师能力有限

一方面,一些院校的科任老师大多缺乏实际工作经验,导致在授课过程中只是一味的纸上谈兵,不能通俗易懂的去解释相关知识点。另一方面,教师不善于总结分析考试规律,只是讲教材,体现不出变化。

(三)专业教学计划设置不合理

部分院校没有改变以往的思维方式,仍把高职专业教学计划当成本科教学模式的压缩饼干,开课没有针对性。既不利于培养有较强动手能力的人才,也不利于提高专业考证的通过率。

三、提高证书获取率的措施

(一)深入研究教材,强化训练

1.教师方面

(1)认真细致地备课

熟悉教材,同时在讲授过程中体现:一是语言的通俗化;二是补充相关背景知识,让学生更好地理解。比如,在讲到我国的股权分置改革时,就应该补充一些知识进来,然后通俗的给学生解释,何为股权分置、它的由来、弊端、最后才是股权分置改革。

(2)善于归纳分析

研究近年来历次考试的真题,从中总结出一些重要的考点,讲课时作为重点内容阐述,发现命题规律给学生多加提示。同时,关注变化贴近热点,比如,创业板的推出融资融券试点等。

(3)认真学习考试大纲

通过阅读考纲可以知道哪些知识点是需要了解的,哪些知识点是要掌握等,可以做到有的放矢。否则,容易会给学生学习备考没有次重点的感觉。

2.学生方面

(1)端正学习态度,认识到考试的重要性,从而去自觉学习主动学习,不能心存侥幸更不能投机取巧。

(2)提高学习的效率,有针对性地学习,在全面啃书的同时把握重点,多多训练。

(3)多渠道的学习方式,要充分利用课余时间进图书馆,要好好利用网络来学习书本之外的相关知识。

(二)改进专业教学计划设置

1.体现课证融合

(1)结合考证来设置课程

一个专业的教学计划应该分成几个模块,比如,公共课专业基础课、专业理论课和专业实践课,我们要科学分析培养的学生今后就业岗位是什么,这些岗位需要什么证书来选择要开设的课程。

(2)教材选用适合考证

当然,我们在做学生的教材满意度调查时也发现,并不是说考证指定的教材就十分的适合教学,但是至少让学生学习起来方便一些有针对性一些。我认为教师是首要的,因为在授课的过程中,很多知识是需要补充的,教师不能只是照本宣科。

2.体现工学结合

(1)理论课与实践课时比例的分配

一定的理论学习是必要的,它可以帮助学生理解是什么、为什么等问题。那么实践课也是非常重要的,它可以让学生知道怎么做。理论可以用来指导实践,实践可以加深对理论的理解。所以,针对高职学生培养要求二者比例大致应该1∶1.

(2)加大投入力度,建立校内专业实训室

增加实训教学不能只是停留在口头上,对办学的硬件要求很高。需要学校加大资金的投入购买添置教学设备等,成立先进的专业实训室。这样的话学生可以一边学一边做,教室实训室两头跑,不仅学习效果好而且可以快速掌握动手能力。

(3)加大校企合作力度

走“走出去请进来”的办学道路,我们可以通过现场教学、学生去企业实地实习和一线企业人员进校园做专业讲座等方式,让学生有直观的认识同时扩大他们的视野,提高学习的兴趣。方便教学的同时也能为企业培养高素质的人才实现共赢。

(4)充分利用寒暑假实习

不仅包括学生还应该包括教师,这样可以把最真实的情况带进我们的学习和教学中来,对提高学习热情主动性针对性有帮助、对提高教师教学也大有益处。只有学生老师知道这个东西是怎么一回事了,学起来、讲起来才不会那么抽象和空洞。比如,我院每学期末都鼓励中青年教师尤其是没有企业工作阅历的老师下企业实习就是一个很好的做法。

(三)充分利用培训

因为做培训的那些人员本质工作,就是研究考试如何提高通过率,我认为有几种途径可供选择:

1.利用校企合作关系,请证券公司培训人员给学生上课;

2.由职业技能鉴定机构培训;

3.参加学校以及社会教育机构的培训。

(四)改进教学方式方法

1.可以通过平时多开展一些诸如模拟炒股、专业知识讲座等活动,营造良好的学风教风;

2.变传统教学为情景教学、模拟教学、分组教学、案例教学、课堂讨论、测试等方式的综合应用,增加学生的参与度,教与学相结合,体现教学相长。

四、结束语

总之,考证是促进学生学习的动力,也是就业的需要,更是学习效果、教学效果的体现。只有学校重视、教师尽职尽责、学生刻苦努力,才能造就教学质量的提高,才能培养社会有用的人才。在当前证券从业资格考试整体通过率不太理想的情况下,希望通过上述措施,可以起到一定的促进作用。

参考文献:

[1]教育部.关于全面提高高等职业教育教学质量的若干意见.2006-11-16.

[2]中国证券业协会.证券从业人员资格管理办法.2003.

[3]证券从业资格考试大纲.中国财政经济出版社,2009.

证券从业资格考试总结范文第10篇

【关键词】选修课；证券投资学；项目教学；实践

《证券投资学》是一门理论性和实践性都很强的课程，最好的教学环境应该是证券投资实践。在这门课程的教学中实施项目教学，就是想要给学生提供一个接近真实的教学环境，既能够满足学生多层面的需求，又培养学生的能力。

一、项目教学法的优点

项目教学需要教师根据教学内容和学生实际设计一组相对独立的任务项目，然后由师生共同进行实施并完成而进行的一系列教学活动。它是一种非常有效的教学模式，尤其适合《证券投资学》这种实作性强、综合性强的课程。

1.有利于学生在学习过程中得到更多的所获

开展项目教学，学生置身于真实或者模拟的证券投资环境中，不再是单纯从课本上学习，而是在目标明确的一系列任务中，通过解决问题去获取知识和习得技能。学生既从中体会到学习的乐趣又培养了解决问题的能力。其次，学生生活背景和性格的不同，在“投资”过程中都会导致行动的差异甚至结果的大相径庭；与此同时，我们对学生的评价不再采用唯一的标准，也不再简单地以对或错而论。因此，学生的学习成果会呈现出丰富多彩的态势而学生也各自再原有基础上有所收获。

2.有利于为社会提供综合素质较高的从业人员

在项目教学中，学生为完成“工作任务”，必须去收集信息，甚至会主动去学习相关知识，不仅学习本课程内容，还包括政治、经济知识、法律知识等其他相关内容，从而大大扩展了知识面。学生参与项目的整个过程，从制定方案到目标实施直至最后的评价和检验，既有对全局的总体把握又清楚具体细节。学生能力得到锤炼、潜能得以发掘，有利于学生综合素质的提高。

3.有利于为社会提供理性的投资者

个人理财和企业理财已经成为人们谈论的热点和现实的需求。在选修课程《证券投资学》中实施项目教学，能够在较短的时间内，帮助那些对证券投资感兴趣的学生了解一些财经常识，比如可以看得懂财经新闻，基本理解政府出台的金融政策的初衷；还可以帮助那些有投资需要的学生学会证券投资的基本方法，了解证券投资的技巧，能够运用证券投资工具在证券市场上实现投资收益，成为社会理性的投资者。

二、实施项目教学的情况

（一）实施项目教学的准备工作

在选修课《证券投资学》课程中实施项目教学，准备工作主要从两个方面着手：

1.对学生情况摸底

在教学班通过资料搜集、问卷调查、面谈等方式，了解选修学生所在专业、选课初衷、希望了解的内容以及学习课程的收获等信息，进行分析和归纳，为开展教学活动打下基础。同时对信息加以整理留存，供下一轮教学对照、总结，以期不断完善教学方案、提高教学效果。目前学生们的基本情况是知识基础和课程性质的要求差距较大。表现为文化基础相对薄弱，没有形成良好的学习习惯，学习的自觉性和主动性也比较差；其次是专业知识结构与该课程所需基础有一定距离，由于专业所限学习该课程所需的前期相关课程知识几乎是空白。

2.对教学内容整合

学生选修的目的有别，所以对课程内容的要求也各异。有的是出于兴趣想要了解现实生活中发生的经济现象、政府出台的经济政策；有的是想要在就业时有更多的选择；有的是想要取得证券从业资格证书；还有的是为了下一步进行学业深造等等。根据学生实际需要和课时情况，我们将证券投资工具和证券市场交易作为选修课证券投资学的重点教学内容，要求教师在使用教材时，按照一定的工作项目调整各个章节及其内容的排列，并且在教学过程中坚持这样一个原则，即涉及工作项目的重点内容必须深入讲解、反复练习；其他内容则有所涉及或者一带而过，主要做指导阅读。

（二）项目教学方案设计要点

在设计项目教学方案之前，我们首先将学生希望掌握的技能加以分解，使之与学习内容相对应。其次注意把握教学内容的广度与深度。教学内容宽度的把握主要是通过扩大技能培养所涉及知识的宽度和广度引导学生对相关知识点的学习和探索兴趣，并在技能实践中自觉运用这些知识；教学内容深度的把握主要是采取贯穿于整个学习过程的模拟操作训练模式来培养和提高技能，不再单纯采用理论讲授的方式。

为了使选修课证券投资学更加接近“投资”实际环境，我们的项目设计一般分为了大、中、小三个层次，其中两个较大的项目是股票和基金。这两个大项目涵盖了一般教材二分之一强的内容，基本可以满足绝大部分选修该课程学生的要求和愿望。

以股票项目为例教学方案设计要点如下图所示：

（三）项目教学的组织实施

1.教学过程

以大项目股票为例，教学主要通过现场观摩和模拟操作等方式实施。例如股票开户这个项目，主要采取组织学生参观证券营业部，到证券营业部现场观摩开户过程。观摩主要有两种情况。一种是部分学生自己开户，其他同学跟随观摩。学生来自各地，不主张他们办理股票交易账户。但每一学期总会有些学生有比较强烈的动手实践的愿望。如果他们自愿开户，可以让其他同学跟随办理，时时跟进。也可以在证券营业部让学生自己选定一个需要开户的客户，征得同意后，全程跟踪。股票交易和投资分析则主要通过网络和专业模拟软件进行模拟交易和仿真分析，鼓励学生参加模拟炒股比赛，对自愿进行实盘交易的学生给以适当的引导。

2.教材选用

对教学内容进行整合之后，选修课《证券投资学》选用的教材以自编讲义为主。讲义的编写主要依据了两项内容。一个是证券从业资格考试大纲的要求，一个是高教出版社的高职高专教材。此外，对实践中已有更新未能及时在已出版的教材中体现的知识和内容，在自编讲义随时加以补充。根据学生实际的需要和学院的计划课时，我们参考证券从业资格考试大纲对教学内容做了浅化和难度降低处理，同时增加了模拟训练的内容。

3.考核方式。

在《证券投资学》课程中实施适应项目教学以后，考核方式我们也做了相应的调整。摒弃了期末一张试卷或者一篇论文定成绩的方式，实施以能力考核为主要目标的考核制度。本课程的最后成绩由三部分构成：①基础理论成绩。基础理论的考核注重学生对知识的理解和运用。②日常考核成绩。日常部分注重对学生分析能力的考核。③模拟测试成绩。此外本课程允许学生以证代考。学生选修证券投资学课程，即使不参加本课程的考试，但只要取得了相关的职业资格证书，也可以得到本课程的学分。

（四）项目教学的效果

我们在选修课《证券投资学》教学过程中实施了几个轮次的项目教学方案，教学功效逐步显现了出来，基本实现当初设定的教学目标。据了解，学生对证券投资一般都经历了从茫然到了然的过程，对证券投资有了基本正确的认识；较小的、较典型的项目能够独立完成，较大的、较综合的项目在老师指导下能够实现；此外素质教育再此过程中得到加强，表现在：①增强了学生的沟通能力。②锻炼了勇于经受挫折的品质。③培养了独立工作的能力。

三、项目教学尚需完善的条件

1.课程的时间

《证券投资学》课程教学中涉及的时间问题主要有二。一是选修课上课时间一般在下午三点以后，与我国证券交易所的交易时间无法同步。二是股票投资分析尤其是基本面分析，无法在短时间内检验其结论的正确性。关于这个问题比较圆满的解决方案是，学生不仅在课堂上而且在业余时间，甚至毕业以后较长时间内，一直持续关注证券市场。

2.投资涉及的资金

《证券投资学》课程教学中涉及的最大难题是投资需要的资金问题。在模拟训练中学生可以在网络模拟系统中获得虚拟资金，但谁都知道这是非真实的资金投入和非现实的亏损，这种缺陷很难让学生持有理性而客观的心态，而心理因素往往是最后决定投资决策的关键。学校是否可以考虑成立一笔基金，提供给那些在模拟交易中表现好的学生进行实盘操作。这样既解决了资金问题又调动了学生学习的积极性，还是对学习优异学生的一种鼓励。

3.学院的计划课时

大学开设《证券投资学》作为选修课程，主要是为了满足和实现非财经类专业的学生了解和学习证券投资、金融知识的热情和需要。这门课程与公司理财、个人理财等密切相关。学习不再仅仅是背诵几个概念记住几个公式，更需要的是能够运用证券投资工具在证券市场上实现投资收益。而作为选修课程，《证券投资学》一般在教学计划中只安排学时较少，对于实现设定的教学目标，达到预期的教学效果有一定难度。但是可以做到让学生认识证券投资的一些基本理论、对证券投资方法和投资技巧有一定的了解。

参考文献：

[1]莫小东. 证券投资学实践教学改革设想. 广西财经学院学报，2009，（10）

[2]梁朝晖. 关于《证券投资学》教学方法改革的探讨. 经济研究导刊，2010，（23）

注：