人寿保险培训总结范文
时间：2023-02-26 00:37:36
人寿保险培训总结范文第1篇
Abstract： The questionnaire pay a return visit for many insurance company customers which covers nine prefecture level city of Jilin province， has collected more than 1000 questionnaires data. Through the analysis of questionnaires data， this paper hopes to find the demand of residents in Jilin for life insurance in the new circumstance. This paper classifies six items： financial demand， cognition， buying preferences， purchase demand， industry awareness and factor analysis， finally draws an conclusion about the demand for life insurance of residents and enlightenment of insurance industry.
关键词： 人寿保险；居民需求；影响因素
Key words： life insurance；resident's demand；influencing factors
中图分类号：F842.6 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2014）14-0130-02
1 人寿保险的内涵及我国人寿保险业的现状
1.1 人寿保险的内涵 人寿保险是以被保险人的生命为保险标的，以生存和死亡为给付保险金条件的保险业务，是人身保险市场的主要业务来源。人寿保险业务包括：传统型人身保险业务，如死亡保险和生存保险；创新型人寿保险业务，如变额人寿保险和万能人寿保险。人寿保险所具有的储蓄和高额风险赔付的作用可以减缓意外对我们生活的打击。一般来说，人寿保险是一个国家金融市场发展后出现的一种理财产品。购买人寿保险有以下一些作用：人寿保险可以保障我们生活的相对稳定，使我们更加从容的面对意外和疾病的发生，可以为我们安享晚年提供一定的资金支持。
1.2 我国人寿保险业的现状 我国人寿保险业自1982年全面恢复以来，发展迅速。2002-2008年中国寿险业保费收入年均增长28%，保费收入增速全球最高；2009年，在金融危机结构调整的大背景下，全行业单月保费曾经历5个月的同比负增长，累计保费增长率则从年初的逾10%逐渐下探到年中的3%最低点，随后在下半年缓步上升，直至实现全年同比增长10.9%的平稳业绩。2010年，我国寿险行业排名前六位的险资寿险占领了行业八成领地，实现保费收入8189.21亿元，占比84.6%。2011年，由于受银保新政及银行揽储等政策的影响，我国人身险全年原保险保费收入约为9721亿元，同比下跌8.57%。2012年仍处于下降态势，为8908亿元。2013年，中国寿险行业面临外部流动性中性偏紧、资本市场疲弱不振、经营环境错综复杂和内部经营周期波动等众多不利因素影响，市场增长乏力并延续了前几年缓慢增长态势。寿险行业虽然短期内仍难言乐观，但增速较上年略有增长，逐渐开始进入快速发展的轨道。
虽然中国寿险市场是全球增长最快的寿险市场之一，但是其保险深度、保险密度、保险业资产占金融资产比重、家庭寿险支出占金融总资产比重，都与国际水平存在较大差距。中国寿险发展潜力还具有十分巨大的潜力。
2 吉林省“保险准客户问卷调查”的数据统计分析
2.1 样本说明 调查问卷的数据来自于2013年吉林省“保险准客户回访”活动，活动中共回收1341份，其中有效问卷1227份，无效问卷114份。问卷共设13个调查项目，均为多项选择，分别针对家庭投资理财观念、人寿保险的认知度、购买保险的偏好等方面进行调查和分析。
2.2 统计分析
2.2.1 家庭投资理财观念 该部分有1225份问卷回答，回答率为99.84%。数据显示，在各类家庭投资理财方式中，银行存款仍然是居民最为青睐的方式，所占比例超过2/3；其次是人寿保险和房地产投资，占比均高于10%；再次为股票和债券理财，占比均高于5%；最后是基金、黄金与财产保险，占比均在3%以下，属于小规模理财。值得一提的是，有7.43%的居民会选择其他的理财方式，如投资藏品、外汇理财等。
2.2.2 人寿保险的认知程度 该部分有1225份问卷回答，回答率为99.84%。数据显示，对人寿保险了解的程度基本呈现正态分布，也即多数居民表示比较了解，占到40%；非常了解和不太了解的居民数量居中，分别为20.62%和32.82%；相比较而言，对人寿保险一无所知的居民相对数不高为5.81%，但绝对值不容小视，共有71人。
2.2.3 购买保险的偏好 ①对险种的偏好。该部分有1208份问卷回答，回答率为98.45%。数据显示，居民关心的险种主要集中在健康医疗保险和养老保险两大类型，分别为44.12%和37.83%；意外伤害险和投资理财险也是重要的投保险种，分别占到15.15%和11.34%；另外，少儿保险等其他保险在居民投保中也占到一定比重。②对销售人员的偏好。数据显示，对销售人员的喜爱度表明，品质优秀是居民最看中的因素，诚实守信的销售人员得到了过半数居民的好感；态度端正其次，服务周到、认真负责都占到了1/3左右；而有丰富业务知识的销售人员仅获得了16.54%的支持率。极少数的居民表示没想过这个问题或者无所谓。③对销售途径的偏好。该部分有1208份问卷回答，回答率为98.45%。据显示，绝大多数居民更倾向于从保险推销人员渠道购买保险，占到71.19%；少部分居民会通过保险公司实体销售点和保险公司网站购买，分别占到16.39%和13.08%；极少数居民会通过中介机构购买保险，仅为1.16%。
2.2.4 人寿保险的购买需求 ①不同品种的需求程度。该部分有1210份问卷回答，回答率为98.61%。数据显示，养老保险和医疗保险的需求仍然在居民的购买倾向中占有绝对比重，分别达到38.93%和37.52%；投资性分红收益保险为23.39%；意外伤害保险和少儿保险也有一定的需求，分别占到12.81%和6.69%。②组合商品的需求程度。该部分有1215份问卷回答，回答率为99.02%。数据显示，组合类商品具有较高的显性购买需求和隐性购买需求。明确表示会购买的居民占到28.23%，表示有购买意愿的占到54.65%。
2.2.5 对保险行业的认知 ①保险公司的信赖程度。该部分有1223份问卷回答，回答率为99.64%。数据显示，居民对保险公司的信赖程度结果相对集中，过半数的居民信赖中国人民人寿保险公司，仅有25.18%的居民信赖中国人寿保险公司，11.86%的居民信赖平安人寿保险公司，而其他5家人寿保险公司均不超过10%。②保险公司存在的不足。该部分有1214份问卷回答，回答率为98.94%。数据显示，居民对保险公司存在的问题主要集中在“理赔难”问题；其次是法律法规的不健全问题，占到19.03%；而行业人员素质问题、保险公司信誉问题、管理不规范占比较轻，均在10%左右。③保险人员的改进方向。该部分有1187份问卷回答，回答率为96.74%数据显示，在四个选项中，居民最关注的是工作人员的专业水平，其次才是服务态度和行为准则，而工作效率则排到末位。
2.2.6 是否购买人寿保险的因素 ①没有购买的原因。该部分有1213份问卷回答，回答率为98.86%。数据显示，近半数的居民购买过人寿保险。除去31.9%的人不具备购买能力外，很多居民主要是由于购买了其他品种的保险，分红收益理财类保险首当其冲。②影响购买的原因。该部分有1187份问卷回答，回答率为96.74%。数据显示，超过1/3的居民在购买时会优先考虑公司工作人员是否具有较强的专业性，其次是公司的服务态度、服务方式和服务能力等，最后才是公司的形象因素。
3 吉林省居民的人寿保险需求总结及对保险行业的启示
3.1 需求总结 调查数据反映，一方面居民的购买行为仍然是偏于传统和理性的；另一方面居民对保险公司和销售人员也提出了更高更具挑战性的新要求。
①从投资理财方式的统计结果来看，居民的风险偏好较低，趋于稳健型投资。股票、基金等高风险高收益的理财方式，并不适合大多数居民的理财要求。②从对人寿保险认知程度的统计结果来看，呈现两个特征：第一，大多数居民对人寿保险有一些认知，但并不完善，仍有较大提升空间；第二，大多数居民是被动地接受这些信息，很少有居民会主动关注相关信息。③从居民购买保险的偏好上来看，大多数居民并不排斥购买保险，但是购买方式较为传统，表现在：种类上，以医疗养老为主，较少涉及新型产品；渠道上，以保险推销为主，较少主动进入门户或平台主动购买。④从人寿保险的购买需求上看，居民还是侧重于选择医疗、养老类产品，然而我们有一个发现，当涵盖医疗、养老保障的新型组合商品推出后，虽然仅有1/3的居民明确表示会购买，但是过半数的居民表示“可能会”购买，这就暗示了我们在这一领域，我们有很大的潜力空间。⑤从保险行业的认知程度上来看，居民会青睐于口碑和声誉较高的保险公司，并且这种支持率会随着信誉度的降低发生明显变化。另一项调查结果显示“理赔难”，是居民选择保险公司的最主要因素。⑥从对保险人员的要求上来看，一个诚实守信的销售人员更能得到居民的好感，其次还要有较好的服务态度；不过统计结果表示多数销售人员是能够满足居民的这些要求的。相对而言，相比素质和态度方面，销售人员的专业知识则稍显不足。
3.2 启示 ①在保险产品的风险程度的设计上，应当以低风险的稳健型产品为主。投资领域需多考虑货币型基金、房地产等相对安全的领域。②要加强居民对人寿保险的认知，加强居民的内生动力，使其能够更加主动地去了解人寿保险知识，而不是仅依赖于听说明会和销售人员讲解。③保险产品的创新必须稳中求变，在传统类型上实现渐进式发展；同时要逐步引导消费者转变消费方式，改革现有的保险销售人员奖励机制，让推销人员在服务的同时为居民灌输更多的互联网营销概念，引导居民养成网上购买的习惯。④在充分了解居民购买需求的基础上，按照居民需求意愿的强烈程度来进行组合型产品的设计。要重视对医疗和养老保障两个因素的设计和安排。⑤注重公司的品牌文化、口碑和信誉，是保险企业在竞争中始终要抗稳的大旗，而这种信誉度的培养，并不仅是加强对员工的培训、改善管理模式、规范法规制度，更重要的是解决百姓最迫切的理赔问题，要做到快捷、方便、合理。也即是说，前端和后端的服务都要做实，才能在群众中获取良好口碑。⑥对保险销售人员的传统培训，由于购买者的需要，可能比较重视提升其道德素养和服务态度，而忽略了对专业知识能力的训练。要加强对保险销售人员综合素质的培养，以适应不断变化的群众购买需求。
参考文献：
[1]张自力.影响我国人身险需求的宏微观因素分析[J].中南大学学报（社会科学版），2007（03）.
[2]蒋恂.重视和发挥人身保险在完善我省社会保障体系中的积极作用[J].学术探索，1994（04）.
人寿保险培训总结范文第2篇
为提高全镇广大农村居民的人身保障水平，解决农村居民在养老、医疗、重大疾病、意外伤害等方面的后顾之忧，促进社会主义新农村建设，构建和谐__。根据国务院、省有关促进保险业发展的文件及《鹤庆县人民政府办公室关于印发鹤庆县“中国人寿保险先进村”创建活动实施方案的通知》（鹤政办发〔20__〕97号）精神，结合我镇实际，特制定本实施方案。
一、指导思想
以党的十七大、十七届三中全会精神和科学发展观为指导；以服务“三农”、建立健全农村社会保障体系为目标，不断拓宽保险服务领域。通过开展“中国人寿保险先进村”创建活动，不断提高广大农村居民保险意识，为农村居民提供多元化、多层次的保险保障，进一步提高广大农村居民抵御各种风险的能力，化解社会矛盾，促进全镇城乡统筹发展和农村和谐社会建设。
二、创建目标
“十一五”期间，通过努力，在平等自愿的基础上，全镇60%以上的行政村建成“中国人寿保险先进村”，先进村保险入户率（含短险）达到60%以上。
三、创建内容及流程
（一）创建内容。广泛宣传保险在社会主义新农村建设中的作用，组织和发展农民参加医疗保险，养老保险、意外伤害保险、学生平安保险等，借助中国人寿保险公司的网络资源、人力资源和专业化运作，创建一批保险先进村，完善我镇农村社会保障体系。
（二）创建流程。
1.确定保险先进村建设点。结合实际，将符合条件的行政村统一确定为“中国人寿保险先进村建设点”并进行挂牌。建设点基本条件如下：一是村委会班子团结，对保险认知度高，有合作意愿；二是经济条件好、影响力大，有保险发展的空间和基础；三是所在地理位置交通方便，经济条件较好。
2.具体工作。
（1）签订合作协议。根据创建活动实施方案，由纳入建设点的村委会与中国人寿保险股份有限公司鹤庆县支公司签订创建合作协议，明确相关人员的工作职责及相关服务承诺和奖励措施；
（2）聘任保险监督员。每个保险先进村建设点聘任一名驻村保险监督员（保险监督员一般由村委会成员担任），由中国人寿保险股份有限公司鹤庆县支公司负责组织学习培训；
（3）确定驻村业务员。每个保险先进村建设点至少确定一名驻村保险业务员开展保险服务工作，驻村业务员必须经中国人寿专门培训并取得保险资格后方可开展工作；
（4）开展入户调查及保险服务工作。在村委会的支持下，由驻村业务员逐户进行调查，在摸清各农户家庭情况、掌握其保险需求状况的同时，宣传保险知识，推荐合适保险产品、办理投保手续和有针对性地开展保险服务。
（5）建立村民保险档案。由驻村业务员随时登记各农户新增人员、死亡人数、家庭结构、经济状况、风险记录、投保情况及理赔情况等，并定期向村委会反馈创建工作开展情况，不断改进工作方法，逐步提高建设点保险投保率。
四、创建标准
（一）村“两委”班子把保险工作列入村务工作重要议事日程，并明确一名村干部分管，具体负责落实保险工作。
（二）村内配备有1—3名专职保险营销员。
（三）达到如下考核指标
（1）各种意外伤害保险费人均≥10元；
（2）国寿学生平安保险承保面≥80%；
（3）寿险新单期交保费人均≥50元；
（4）全村保险期交入户率达60%以上。
五、考核奖励
（一）考核。
1.创建活动考评管理。创建“中国人寿保险先进村”考核验收工作，由县创建中国人寿保险先进村活动领导组负责组织实施。创建活动所需实施、考评、奖励经费由中国人寿保险股份有限公司鹤庆县支公司承担。
2.创建活动考核奖励。每年12月25日前，创建单位完成申报材料上报工作，次年1月底前，由县乡两级创建活动领导组对创建单位进行考核验收，并对考核达到创建标准的先进村予以奖励。
（二）奖励。
（1）召开创建工作总结表彰大会，并在入村主干道建一块题为“国寿保险先进村”的石碑；在村委会悬挂“保险先进村” 匾牌。
（2）奖励村委会3000元，用于该村的文化、
教育、卫生等建设；
（3）奖励驻村业务员及村干部1000元。
（4）聘用的保险监督员每年经中国人寿保险股份有限公司鹤庆县支公司考核合格后，每月补助不少于50元的工作津贴。
（5）每年给予2个外出考察活动的名额（限一名驻村业务员和一名村干部）。
六、时间安排
创建活动时间安排分为两个阶段：
（一）启动阶段（20__年1月1日—1月31日）。
主要任务是各村成立组织机构，研究制定本村具体的活动实施办法，同时初步确定“中国人寿保险先进村”建设点。
（二）实施阶段（20__年2月起）。
主要任务是由各乡镇按照活动实施方案负责组织落实，期间由中国人寿根据建设点达标情况申报验收并开展经验总结、表彰奖励等相关活动。
七、组织领导
为切实做好创建工作，镇人民政府成立创建工作领导组，组成人员如下：
组 长：尹灿欣 镇人民政府副镇长
副组长：张金元 人寿保险公司
李自军 镇计生办主任
成 员：高金菊 党政办主任
杨 洁 镇团委书记
杨 畅 镇计生办
杨瑞芬 镇劳动保障工作站
赵崇户 镇民政办主任
蒋国周 镇财政所所长
李文广 中心校校长
杨泽泉 商分局局长
陈 杰 卫生院院长
领导组下设办公室在镇政府，由李自军任办公室主任，负责相关日常工作。
八、相关要求
（一）提高思想认识。各村要充分认识发展农村保险事业对促进农业、农村经济社会发展的重要作用，把创建“保险先进村”活动作为社会主义新农村建设的重要内容来抓，一起规划，一起研究，一起部署，一起落实。
人寿保险培训总结范文第3篇
关键词：中国人寿保险公司；人力资源；人力资源竞争力
中图分类号：F240 文献标识码：A 文章编号：1008-4428（2012）02-108 -04
中国人寿保险公司在国内寿险市场上占据着绝对优势的市场份额，是中国寿险业的中流砥柱。近年来，随着市场竞争的不断演进，中国人寿保险公司为适应竞争及自身发展需要，在经营机制和体制方面已经有了一定的突破。中国人寿保险公司经历了股改重组，并成功上市，在建立现代企业制度方面取得了新的进展。与此同时，人力资源管理方面与过去相比也发生了许多新的变化，如逐步取消行政级别，打破身份界限，实行竞聘上岗、以岗定薪、岗变薪变等一系列改革措施，在很大程度上改变了过去用工的无序性、随意性，用人的无计划性、行政性，分配上的攀高性、不合理性，通过一系列的改革，逐步形成了“以技术含量、市场价值”为人才评估标准的观念。但由于计划经济体制下传统人事制度的惯性作用，其人力资源管理除了一些小的改革之外尚未取得实质性的突破，其现阶段的人力资源管理实质上是在计划经济条件下形成的管理模式上进行的修补，人力资源管理效果欠佳，很大程度上制约了公司其他资源的有效利用。
需要说明的是，本文对中国人寿保险公司人力资源竞争力的内部影响因素的分析不仅对人力资源管理过程中存在的问题进行了阐述，而且对于人力资源管理具有整合作用的内部影响因素――企业文化也进行了分析。
一、企业文化
企业文化是企业在长期发展过程中形成的基本的，独特的经营传统与管理方式以及发展战略。文化对人力资源的整合作用是不可忽视的。创造一种有凝聚力的以人为本的企业文化对企业的发展具有积极长远的意义。现代企业产品，服务，营销手段等方面的差距缩小，客户和员工的选择更注重对企业文化及其衍生形象的认同，优秀的企业文化正在成为崭新的竞争手段。可以说优秀的企业文化能够加强员工的凝聚力进而提高企业的人力资源竞争力。
中国人寿保险公司秉承以“成己为人，成人达己”为理念的“双成”企业文化，并将其应用于各个层面，包括公司内部管理、公司和客户的关系、公司和社会的关系、公司和竞争对手的关系以及公司与其他行业合作者的关系。“成己为人”包括两方面的涵义，一方面指“不断完善和壮大自己的目的，是为了更好地服务于客户和社会”；另一方面指“只有不断完善和发展壮大自己，才能更好地为客户和社会服务，才能帮助和促成别人实现价值”。“成人达己”则是指“只有成就和帮助他人，只有为客户提供满意的服务、为社会创造财富，才能最终发展和完善自己”。中国人寿保险公司的企业文化是为应对入世后新的市场竞争格局，提高企业核心竞争力而启动的。这是中国人寿保险公司在继承传统文化精髓，并参考国际发展趋势以及公司自身特点总结推出的。可以说中国人寿保险公司的企业文化理念是不错的，比较大气。但更重要的问题是在优秀的文化理念的前提下如何使员工融入其中进而产生一种不可模仿的凝聚力。要实现这一目标中国人寿保险公司仍需努力。因为文化积淀所产生的影响在短期内还不能实现。
二、人力资源规划
（一）战略规划缺失
人力资源战略规划是一种战略性规划，着眼于为企业未来的生产经营活动预先准备人力资源，它所考虑的不是具体的人员，而是各类人员，个人的发展规划寓于某一类人员的发展规划之中。人力资源规划的实质是一种人力资源管理的策略，它的制定为企业的人力资源管理活动提供了指导。未来的人力资源管理是一种战略型的人力资源管理，即结合企业战略目标而进行的人力资源管理。中国人寿保险公司目前却缺乏这种战略性的人力资源规划。
（二）人力资源结构规划不合理
中国人寿保险公司的人力资源结构规划不合理主要表现在对人员需求的数量和结构上都没有形成具体的规划。人才结构比例失调，人才分布及素质结构与公司的发展不协调，这样的知识结构和人才结构在粗放式经营和传统销售模式时还可以支撑，但在今天保险市场经营主体增多，特别是加入WTO后外资保险公司涌入，竞争日趋白热化，销售方式和技巧不断更新的形势下，是难以支撑公司持续健康发展的。若以塔型来形容人才队伍的结构，那么目前中国人寿保险公司不仅缺乏构建“塔尖”的高、精、尖人才，而且需要大力加强铸造“塔基”的多类型、素质优良的整体人才队伍。一方面，优秀的高层次管理人员、技术人员和市场营销人员十分短缺，另一方面，无法适应新形势发展需要的低层次员工却形成了大量冗员，高端人才短缺与低端人员冗余的现象并存，人力资源的结构性矛盾突出。
（三）缺乏职业生涯规划
某些员工对能否在公司获得个人发展机会十分看重，这种非报酬的激励因素对员工职业选择的影响越来越大，而中国人寿保险公司并没有真正对员工进行职业生涯规划。就员工跳槽而言，无庸讳言，新的主体的增多必然引发人才争夺，但员工的需求是多样化的，有一部分人跳槽也许不仅仅是高薪的诱惑，更多的可能是自我实现的需要，即马斯洛需求层次理论中的高层次的需要。客观上，中国人寿保险公司的员工大多有多年的从业经历，人才相对集中，面对有限的职位，必然会“供不应求”，其缺乏对员工的职业生涯规划也不能不说是一大原因。比如某分公司中层干部时有流失，这些跳槽的中层干部一般都是去其他保险公司当高管，这种现象从某种角度来说是一种自我实现需要的觉醒，或者说现任职务缺乏成就感和挑战性，与自身设想的职业生涯规划相偏离造成的。
三、工作分析与人员选配
（一）职务分析与岗位设置不够科学合理，工作流程待完善
由于脱胎于计划体制，中国人寿保险公司的岗位设置在一定程度上有较多的行政色彩，在灵活性和效率等很多方面适应不了市场竞争的变化。如果不适时调整，就会出现运转不畅等不协调现象，这几年，中国人寿保险公司与其他保险公司普遍认识到服务竞争是保险业制胜的关键因素，因此纷纷加强了以客户为中心的流程再造，使机制设置、职能分工更加精简高效。但总体来说仍不够彻底，公司整体的后援支持系统还不够到位，有时甚至出现服务滞后、脱节现象。部门与部门之间的职能衔接还有空隙，信息、资源未能有效地共享。
（二）人力资源选拔和配置方法粗放
中国人寿保险公司在人力资源的选拔和配置上还缺乏一整套科学的人力资源评判标准，如工作分析、能力测试、绩效考核、性格测试等。在人才的选拔上，没有考虑公司的战略，缺乏详细的需求分析，也基本没有根据岗位的特点做好工作分析。在招聘过程当中，也很少采用素质测评等手段，缺乏公平竞争的意识，人力资源选拔和配置的随意性、偶然性因素很大，招聘和选拔的人往往不一定符合公司发展的真正需要。导致公司在人力资源选拔和配置方面处于人满为患与人才流失共存的矛盾之中，面临有的人没事干、有的事没人干的尴尬局面。
四、薪酬与绩效管理
（一）薪酬制度不完善，缺乏激励作用
薪酬制度是公司的基本制度，必须具有高度的统一性和相对的稳定性，在具体标准上，也应与岗位价值，市场平均水平，公司经营水平相适应。中国人寿保险公司在企业经营中存在员工的利益风险与岗位权责不对称，权责利不统一，公司报酬体系中的普通员工的劳动投入和经济报酬没有形成合理的对应关系，工资性收入中的各种奖金、津贴很大程度上是进行平均分配。而且工资奖金一旦确定后就很难改变，缺乏灵活性，未能充分发挥分配体系的激励作用。同样，对公司经营管理者也缺乏有效的利益激励机制，虽然历年来都执行公司经营业绩与公司经营层挂钩的利益机制，但经营者收入太低，与其付出的劳动、承担的责任和风险不相称，使他们的积极性和创造性大打折扣。并且，由于公司薪酬制度的缺陷，对高层管理者的薪酬往往和任期的经营业绩相联系，这在一定程度上导致了经营者存在短期经济行为，注重任期内的保费规模最大化。
另外，薪酬水平在与外资保险公司和其他股份制保险公司的人才争夺中缺乏优势。当优秀员工提出辞职时，又缺乏有效的措施加以挽留，人才流失现象越来越严重。薪酬福利是外资保险公司抢夺人才的最重要手段，如果中国人寿保险公司不能建立起真正具有激励作用的，有竞争力的薪酬体系，就不能避免人才的流失。
（二）员工绩效考评具有模糊性
在绩效管理上考评办法缺乏量化指标，公司一直沿用传统的管理方法，即对人考核评估定性多、定量少的“模糊管理”。结果是“印象定绩效，绩效难服人”，被考核者多数自我感觉良好，但好在哪里，需要改进在哪里、就不得而知了。即使有的搞了一些量化考核，也缺乏系统性、规范化，很难全面评价某一岗位的绩效。而且，员工不能完全了解业绩考核流程，业绩考核指标权重和具体分值的含义比较模糊，在操作上仍有感情的因素。再者，考核分配方面仍带有一定的计划性，如比例法，年底评先进，机械地采用以部门为单位的比例法，缺少具体情况具体分析的灵活性。
五、人力资源培训与开发
（一）人力资源培训没有得到合理规划
培训规划是对实现培训战略目标的具体筹划。从中国人寿保险公司的教育培训规划看，存在一定的盲目性，培训规划与人力资源管理脱节，不能与公司的人力资源需求有机衔接。培训规划只对人才队伍的学历、职称、年龄等指标做出了规划，没有通过对不同类别人才的素质、能力状况进行科学的评估，没有根据能力和素质需要制订针对不同类型人才的培养计划。而且规划对如何保障其顺利地实施，在保证充足的资金投入和培训硬件设施改善方面基本上是一笔带过，从而使规划的顺利实现缺乏资金和政策的支持。
在参训学员组织上，存在随意性和盲目性，缺乏合理规划。一方面培训计划不科学，计划没有对受训对象作严格区分，另一方面基层公司没有按照计划的要求选派学员，从而学员的培训需求与培训内容不相符合，使培训效果降低。选派培训学员应当考虑两方面因素，一是根据公司培训需求的轻重缓急安排员工；二是结合员工本人素质状况、工作表现来选派。学员的需求应当与培训目标基本一致，学员应当具备参加培训的素质基础。
人才培养是一个连续、长期的过程，由于没有科学的岗位分析，对员工的能力发展缺少规划依据，不能科学分析员工的培训需求，其结果只能是靠经验和感觉办事，不能达到日积月累，层层推进的目的，且容易形成重复浪费。
（二）培训内容随机性大
员工培训按内容可以分为知识培训、技能培训和态度培训三类，知识培训包括新文化新技术、保险专业理论、市场营销知识、管理知识、法律法规知识等；技能培训包括管理技能、产品销售技能、服务技能、专业技能等；态度培训包括企业文化、员工职业道德、行为规范、心态调整、自我激励等方面内容。
目前中国人寿保险公司的培训实施内容，绝大多数是临时根据需要确定，从人才能力和知识结构角度来看，这些不同培训内容之间缺乏相关性，一方面只是单纯注重了一个专题接又一个专题的学习，忽视了各专题间的相互联系和承接性，另一方面培训内容只注重了产品知识、推销方法和管理实施规则学习，而忽视态度、价值观和工作责任感等方面的培训，故而不能使受训员工素质得到全面的提升。再有就是培训的主体的选择盲目跟随潮流，不是根据现实的需要有规划地进行而是流行什么理论与知识就培训什么，从表面上来看培训的内容十分时新，但仔细斟酌却是十分零乱，因为流行的不一定就真正适用。培训的这种随机性只注重解决眼下的问题，没有注重从长远上提高员工的综合素质。这是很值得关注的问题。
这种培训内容的随机性和缺乏针对性在一定程度上导致了培训内容偏离学员需求。在中国人寿保险公司的员工培训中，对培训项目确定和培训课程设计，缺少详细、周密、科学的调查研究，对业务中的难点热点是什么，学员缺少什么，什么问题可以通过培训解决，什么问题是培训不能够解决的等等，没有进行科学的分析，由于不能找准学员的真正需求，培训内容偏离学员需求。设计的培训课程往往体现的是领导对下属的要求，学员本身的需求没有得到尊重。
（三）教育培训管理比较混乱
中国人寿保险公司的培训组织机构比较混乱。公司中存在两种培训组织结构模式，使员工教育培训缺乏统一管理，在实施中难以协调。其次是各级培训机构和管理人员配置不完善，不同省、市、县的情况都各不相同，应当视情况基本统一。
有职不能尽责的现象普遍存在。总公司教育培训部主要负责公司教育培训全局，主要研究公司人才培养战略问题；省级公司教育培训部主要负责分公司的人才培养规划制定和组织；培训中心主要负责培训的管理和实施，同时承担培训科研的职责。从实施运作情况看，总公司教育培训部并没有对下级公司和培训中心的日常工作进行有力的指导和调控。由于缺少上级的支持，各家省级分公司培训发展程度不一，步调很难一致。各培训中心也缺乏相应的政策扶持，发展速度比较慢。
培训部与业务部门缺乏有效协调。随着培训在组织中的发展，业务部门承担着越来越多的培训责任，但这并不意味着培训部门的地位和作用会因此降低，与之相反，培训部门对培训的统筹规划作用更需要加强。由于业务培训专业性强，在培训实施中需要业务部门承担教学任务和参与组织管理。通常由业务部门在年初向教育培训部提出业务培训需求，由培训部门统一计划并经总经理批准后执行。然而一些业务培训，往往是培训实施完毕后才向教育培训部门备案。在个别分公司，培训缺少统一管理，培训活动散乱，内容交叉、重复。
（四）培训方式及效果不尽人意
目前中国人寿保险公司的员工培训实施过程中采用的教学方法，主要有传统的讲授型和港台风格的互动型两种。传统的培训授课方式，知识讲授形式较多，教师多由高校教师担任，沿袭传统的学历教育授课形式，有时显得单调、乏味。以港台为代表的培训授课方式，教师多是从基层做起的营销骨干，在讲授过程中采用了大量的互动技巧，学员参与性高，课堂氛围较好，但由于大多数教师没有系统学习保险专业理论的经历，其授课内容多是从实践到实践，缺乏对理论的升华。这两种授课方式应当说是各有所长，各有不足。现代的培训重视学员的参与，培训教师更像一个教练，形式多样的训练更能符合成人学习的特点，但在培训活动中，必须考虑学习对象的文化背景、年龄、知识结构等因素，采用适当的授课方式。当前培训教学中，这两种方式被直接套用，公司领导、员工对此褒贬不一，各持己见。
另外教学效果控制力差。由于缺乏统一、配套的培训教材，没有对教师授课进行专门培训并提出要求，一些课程聘请的是业外专家，课堂上讲授什么，能否与中国人寿保险公司的实际相结合，培训管理人员无法进行有效的控制。
综上所述，影响中国人寿保险公司人力资源竞争力的内部影响因素中，企业文化仍需假以时日和逐步积累才能发挥其对人力资源的整合作用；人力资源规划以及工作分析与人员选配中所存在的问题，可以归结为中国人寿保险公司现今仍缺乏战略性人力资源管理；薪酬与绩效管理中所存在的问题，说明中国人寿保险公司应加强激励与约束机制；人力资源培训与开发中所存在的问题，揭示了中国人寿保险公司应该注重员工培训各个环节的有机结合来提高人力资源素质。
参考文献：
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[23]finance.省略 finance.news.省略.
作者简介：
人寿保险培训总结范文第4篇
一、指导思想
坚持以科学发展观为指导，认真落实国务院关于做好农村金融服务的政策措施，通过推动开展农村小额人身保险，统筹城乡人身保险业发展，着力缓解我县农村地区保险供给不足问题，为实施“三保”目标、推进社会主义新农村建设提供坚实保障。
二、工作内容
（一）承保机构：中国人寿保险股份有限公司*支公司（以下简称“县人寿保险公司”）。
（二）参保对象：全县范围内出生28日以上65周岁以下（含），身体健康的农村居民。
（三）保险期限：保险期限为一年，从投保之日起至满一年时止，到期可续保。
（四）缴费标准：每份保险每人每年缴费30元，每人每年最多可入2份。
（五）保险责任：被保险人遭受意外伤害，并自该意外伤害发生之日起180日内因该意外伤害导致身体残疾或身故，承保机构按合同约定的保险金额扣除已给付残疾保险金和烧伤保险金后的余额给付身故保险金，保险合同终止。每份保险意外伤害医疗保险金最高1000元，死亡及残疾保险金最高1万元。一次或累计给付的保险金达到合同保险金额时，保险合同终止。
三、目标任务
2009年12月30日前，农村小额意外伤害保险覆盖率占我县人口的6％以上，承保人数3万人以上。每镇至少建设1-2个“全村统保”村，参保率占该村符合参保人数的80%以上。
四、实施步骤
我县农村小额保险工作分三个阶段进行：
（一）宣传发动阶段（8月10日—8月31日）
召开专门会议，提高认识，广泛发动。县人寿保险公司和各镇通过广播电视、电影下乡、宣传横幅、宣传资料、宣传车等形式大力宣传农村小额保险政策，结合统保村建设，安排专人到各镇村开展形式多样的宣传活动，培养农民的购买意愿，为农村小额人身保险的推广营造良好的氛围。
（二）承保实施阶段（9月1日—10月31日）
将参保指标分解到各镇，每个镇确定“全村统保”村，在广泛宣传的基础上，由县人寿保险公司结合各镇，安排专人深入各村，收取保费，并做好登记造册和保单填发工作。
（三）工作总结阶段（11月1日—11月30日）
对工作进行综合评估验收，对先进单位给予表彰奖励，对明年工作进行安排部署。
五、工作要求
（一）加强领导，形成合力。农村小额人身保险是一项利国利民的重要活动，主要针对农村低收入人群提供保险服务，保障适度、保费低廉、理付简单，是一种有效的金融扶贫手段，对有效服务“三农”，满足农村广大低收入农民保险保障需求，促进社会义新农村建设有着深远的意义和作用。各镇要站在服务“三农”、构建社会主义和谐新农村的高度，切实加强对试点工作的指导与支持，主要负责人要亲自过问，分管负责人要具体抓好落实，做好配合、协调工作，务求取得实效。县人寿保险公司要建立相应的组织领导机构，调配好工作人员，及时深入镇村开展宣传和承保工作。
（二）精心组织，积极推广。县人寿保险公司要做好宣传、培训及销售工作，及时和各镇负责人保持联系，解决业务问题，做好定期汇报，总结及分析；要高度重视客户服务工作，做到业务处理快，服务态度好，服务方式新，营造良好的销售环境。各镇要把目标任务分解到各村，安排专人，积极配合县人寿保险公司开展工作，帮助协调和处理具体问题，并结合实际情况，选树典型，创新机制，确保工作有序进行，圆满完成指标任务。
（三）广泛宣传，营造氛围。各镇要将农村小额保险试点工作纳入议事日程，将具体工作落实到村、普及到户，为农村小额人身保险试点工作营造良好的舆论氛围。县人寿保险公司要切实加大宣传力度，加强与广电局的沟通和联系，做好宣传工作；要积极主动为农村小额人身保险的宣传与推广提供宣传资料，安排专人到各村组开展形式多样的宣传活动，培养农村居民对小额保险的购买意愿，稳步有序的推进农村小额保险的销售和普及。
人寿保险培训总结范文第5篇
我叫**，男，**岁，山西**市人，大学本科，中共党员，经济师，现任中国人寿保险公司**市分公司工会主任。参加工作的二十多年，由于各级组织的培养教育，领导和同志们的提携帮助，加之个人不懈努力虚心学习，我的政治觉悟、思想品德、工作能力、业务水平有了不断的提高，综合素质也有了长足的进步。按照总公司、省公司评聘经济专业技术职务的国寿发（20xx）33号文件规定，比照相关条件，符合申报高级经济师专业职务的标准，现将相关情况总结如下：
一、从事经济工作的基本情况
我于1982年雁北商校财会毕业后参加工作以来，一直从事经济工作，曾任山西省阳高县政府办公室干事、县财委副主任、县外贸局长兼县外贸集团公司总经理。1997年调中国人寿保险公司**市分公司后，历任办公室调研员、浑源县公司经理、市公司工会主任。经济专业出身，本人又热爱经济，1997年全国首次经济师专业考试踊跃参加，取得了金融经济职称，并被**市分公司聘任。由于具备了相应的业务技术水平，使其组织管理能力得到很好发挥，不仅圆满完成了组织交给的各项工作任务，而且本人或所负责的单位也多次受到上级的表彰或奖励。
二、从事经济工作的学习情况
多年来，自己始终重视不断提高政治素质、业务素质，特别是经济管理的学习。原初始学历是中专，靠自学以优异成绩先后获得山西财经学院商业经济大专文凭，山西大学行政管理本科毕业证。近年来，更是多次参加学习培训、理论研讨，其中省级以上部门组织的就有：1996年7月山西省经委企业干部任职资格培训班；1997年9月中共中央党校十五大精神培训班；1998年5月中国人寿保险公司第18期县支公司经理培训班；中国人寿保险公司山西省公司省市县三级公司经理培训班；1989年4月山西省经济学年会；1996年5月中国金融理论与实践研讨会等，1997年6月山西省经济发展促进会理事会聘为理事。
三、在经济岗位上的理论成果
多年来，自己边工作，边学习，边实践，边总结，注意把学习思考所得结集出版，并有社科成果获奖。1999年编撰《人身保险投保指南》，促进了当地寿险业务；20xx年结集《国寿保险实践的思考》13万字，赠送省内外同行参考，受到好评；20xx年山西人民出版社出版《改革岁月建言集》30万字，新华书店发行。《山西财贸经济》撰稿人之一，《全国优秀经济论文选》等多部文集有文章收编。《人民日报》、《支部建设》等报刊发表过大量论文。其中《基层寿险公司面临的主要困惑及其对策》经中国改革实践与社会经济形势社科委员会审议鉴定，被评为1999年度中国改革实践与社会经济形势社科优秀成果。
四、在经济岗位上建言献策
我把学到的经济知识不仅运用在自己的具体工作中，而且还就宏观经济工作、寿险公司行业发展提出自己的见解，并得到相关部门和领导的表扬或肯定。1990年山西省人民政府群众建议征集部门授予重大建议奖并颁发奖金，1991年原雁北行署记一等功。近年来，我均就人寿保险发展向总公司提出自己的工作建议，副总经理苗复春回信予以鼓励。迎接wto挑战，国有寿险公司应树立全新的人才观等建言，总公司在内部刊物和网上发表；对20xx年工作的建议，总公司摘要在《中国人寿》20xx年第1期予以刊发。
此外，1997年我还情系下岗职工，编撰《下岗职工自谋职业七十二行》一书，自费印刷3000册无偿送给**市下岗再就业服务中心、**市妇联、工会、浑源县妇联等单位分发部分下岗职工或做培训参考资料。不仅受到方方面面的称赞，而且不少读者、下岗职工来信来电求教商讨或表示致谢。
由于热心经济，关心宏观发展，从事基层经济管理，情系新兴的寿险事业，干一行爱一行钻一行且小有成就，山西日报、山西电视台、**日报、经济周报等多家新闻部门做过报道，其中山西晚报20xx年1月19日以“谏议大夫小人物”、**晚报20xx年11月18日以“位卑未敢忘忧国”为题整版作了介绍，均在社会上引起较大反响。
人寿保险培训总结范文第6篇
参加工作的二十多年，由于各级组织的培养教育，领导和同志们的提携帮助，加之个人不懈努力虚心学习，我的政治觉悟、思想品德、工作能力、业务水平有了不断的提高，综合素质也有了长足的进步。按照总公司、省公司评聘经济专业技术职务的国寿发(2002)33号文件规定，比照相关条件，符合申报高级经济师专业职务的标准，现将相关情况总结如下：
一、从事经济工作的基本情况
我于1982年雁北商校财会毕业后参加工作以来，一直从事经济工作，曾任山西省阳高县政府办公室干事、县财委副主任、县外贸局长兼县外贸集团公司总经理。1997年调中国人寿保险公司市分公司后，历任办公室调研员、浑源县公司经理、市公司工会主任。经济专业出身，本人又热爱经济，1997年全国首次经济师专业考试踊跃参加，取得了金融经济职称，并被市分公司聘任。由于具备了相应的业务技术水平，使其组织管理能力得到很好发挥，不仅圆满完成了组织交给的各项工作任务，而且本人或所负责的单位也多次受到上级的表彰或奖励。(见资格审查表内的部分填写)
二、从事经济工作的学习情况
多年来，自己始终重视不断提高政治素质、业务素质，特别是经济管理的学习。原初始学历是中专，靠自学以优异成绩先后获得山西财经学院商业经济大专文凭，山西大学行政管理本科毕业证。近年来，更是多次参加学习培训、理论研讨，其中省级以上部门组织的就有：1996年7月山西省经委企业干部任职资格培训班;1997年9月中央党校十五大精神培训班;1998年5月中国人寿保险公司第18期县支公司经理培训班;中国人寿保险公司山西省公司省市县三级公司经理培训班;1989年4月山西省经济学年会;1996年5月中国金融理论与实践研讨会等，1997年6月山西省经济发展促进会理事会聘为理事。
三、在经济岗位上的理论成果
多年来，自己边工作，边学习，边实践，边总结，注意把学习思考所得结集出版，并有社科成果获奖。1999年编撰《人身保险投保指南》，促进了当地寿险业务;2000年结集《国寿保险实践的思考》13万字，赠送省内外同行参考，受到好评;2001年山西人民出版社出版《改革岁月建言集》30万字，新华书店发行。《山西财贸经济》撰稿人之一，《全国优秀经济论文选》等多部文集有文章收编。《人民日报》、《支部建设》等报刊发表过大量论文。其中《基层寿险公司面临的主要困惑及其对策》经中国改革实践与社会经济形势社科委员会审议鉴定，被评为1999年度中国改革实践与社会经济形势社科优秀成果。超级秘书网
四、在经济岗位上建言献策
我把学到的经济知识不仅运用在自己的具体工作中，而且还就宏观经济工作、寿险公司行业发展提出自己的见解，并得到相关部门和领导的表扬或肯定。1990年山西省人民政府群众建议征集部门授予重大建议奖并颁发奖金，1991年原雁北行署记一等功。近年来，我均就人寿保险发展向总公司提出自己的工作建议，副总经理苗复春回信予以鼓励。迎接wto挑战，国有寿险公司应树立全新的人才观等建言，总公司在内部刊物和网上发表;对2002年工作的建议，总公司摘要在《中国人寿》2002年第1期予以刊发。
此外，1997年我还情系下岗职工，编撰《下岗职工自谋职业七十二行》一书，自费印刷3000册无偿送给市下岗再就业服务中心、市妇联、工会、浑源县妇联等单位分发部分下岗职工或做培训参考资料。不仅受到方方面面的称赞，而且不少读者、下岗职工来信来电求教商讨或表示致谢。
由于热心经济，关心宏观发展，从事基层经济管理，情系新兴的寿险事业，干一行爱一行钻一行且小有成就，山西日报、山西电视台、日报、经济周报等多家新闻部门做过报道，其中山西晚报2002年1月19日以“谏议大夫小人物”、晚报2001年11月18日以“位卑未敢忘忧国”为题整版作了介绍，均在社会上引起较大反响。
人寿保险培训总结范文第7篇
实习时间：2010.7.10---2010.8.20
实习地点：中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司
实习工作总结报告：
今年暑假，我有幸到中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司进行了为期40天的实习，在这一个多月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识，受益匪浅。现在我就对这40天的实习做一个工作小结。
首先介绍一下我的实习单位：中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司。中国人寿保险股份有限公司前身是1949年随国建立的中国第一家保险公司，几经演变后，现公司于XX年6月30日根据《中华人民共和国公司法》注册成立，并于XX年12月17日、18日及XX年年1月9日分别在美国纽约、中国香港和上海三地上市。公司名列我国最具价值品牌前十名，是我国保险行业第一品牌;市场份额将近全国的1/2，拥有最多的全国客户群体和独一无二的全国性多渠道分销网络以及遍布全国的客户服务支持，是中国寿险市场的领导者;随着资产的不断提高，公司已通过为其控股的中国最大的保险资产管理者----中国人寿资产管理公司建立了稳健的投资管理风险管控体系;其经验丰富的管理团队将中国人寿在世界500强企业中的排名不断提高，10年跃居159位，堪称行业老大。中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司是荣昌县所辖地区拥有客户最多和最具实力价值的保险公司。
在中国人寿荣昌支公司，我先后接受了保险业基本理论和中国人寿新推出的险种——万能险的基本条款及规定的培训，参加了了关销售万能险的产品会和不同形式的客户联谊会参与听讲新人培训会与每周例行的大小型晨会，参与保险人换签合同的各项流程处理事宜，接待保险业务员及为其制作、打印各种险种利益的演示表格，辅助个险销售部及组训室的其他同事解决工作上的问题等。通过，为这些各种形式的工作参与，我学到了很多宝贵的实用知识搜集整理，主要是：
(1)保险搜集整理以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解和欲学以致用的兴趣。
(2)通过对已知资料的分析和与同事们的交流，提高了自我的思考认知能力，通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测，进一步引发了我对职业取向的思虑，帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。
(3)对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善，通过与同事们和众多的业务员的交往、接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验，交到了几位可以虚心请教的长辈朋友，感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。
(4)电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识搜集整理和提高能力的学习欲望。
(5)勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性，只有这样，才能得到认可，才能真正有所收获。
以上是我的个人实习报告，当然，以我个人之见也发现了一些小的问题，如保险人考核制度不够健全，保险业务员职业素质参差不齐，出勤制度不够完善，分工不定期不够明确等需要改善。
这次实践教会了我许多，不仅让我扩展了知识搜集整理的视野，增长了社会见识，而且为我大学毕业后走向社会打下了坚实基础，是我青春时期的一笔重要财富，使我终生受益。
感谢在我实习期间所有帮助过我、教导过我的人!
人寿保险培训总结范文第8篇
今年2月8日，于文博“下放”后组建的销售团队正式开始销售产品。说他下放，是因为他辞去了泰康人寿保险公司营销部总经理一职。但是不巧，正当他们准备大干一番时，突如其来的SARS打乱了他们的计划。但谁也没料到，这个有些生不逢时的团队，竟然在“非典”期间取得了全行业最好的销售业绩――39人40天的销售额高达116万元。
当于文博拿到自己5月份的手机缴费单时，这位寿险界的激励大师被自己感动了。那个月他的话费是4000多元，其中短信费1700元。这意味着他在“非典”期间发了一万多条短信,用于激励他的团队战胜困难。
打造梦之队
去年7月，执掌泰康人寿营销部刚一年的于文博令人诧异地向董事长陈东升提出了辞职，决定重回销售一线，“为行业转轨做点贡献。”这句话背后蕴涵着他的一个梦想。
我国的人寿保险行业诞生于1992年。“以前，是巨大的市场潜力带动了它的飞速成长。但它在成长的过程中，也牺牲掉了许多行业声誉和美誉度。”在寿险行业浸淫了8年的于文博总是问自己：“人寿保险这个行业为什么会成为一个有争议的行业？”他觉得，是死缠烂打的销售方式，既摧毁了寿险行业的美誉度，也摧毁了从业人员的尊严。“这样永远卖不好保险。”
随着我国加入WTO，随着外资公司进入国内，寿险行业势必要进入专业化、规范化时代。于是，于文博萌生“自己辟出一条路”的想法。但同时他也很清楚，“泰康是个成熟的企业，我不能凭借职务的权力去推广个人理想。”此外，泰康23个省级公司的每个老总都背负着销售任务，如果做大的改革，万一有所闪失，“人家的任务，员工的薪水怎么办？”深思熟虑后，于文博决定辞职从头做起。“实现梦想比走仕途更有意义、更有价值。”他说。
2002年7月，在完成上半年销售任务后，于文博正式提出辞职申请。9月17日，他签署了解除劳动协议；10月9日，他到泰康北京分公司报到，成为一个普通的保险推销员，他给自己定位为“保险经销商―一个他自己创造的职位”。
去年11月14日，于文博招募的第一批20名营销员开始受训。“我一直有个梦想，希望打造出一个能为行业争得荣誉的团队。”他给新团队起名为“梦之队”，把团队成员叫“伙伴”――“我们是共同创造伟大事业的伙伴。”
于文博招募的“伙伴”全是没有保险推销经验的人。对此，他的解释是：“思维模式能决定人的生存状态。传统的保险推销员既有的概念与模式，使他们不可能接受我的理想，与其改变他们，不如找没有经验的人从头培训。当我的团队有消化能力时，才会吸收有保险推销经验的人。”
于文博说他在用生命与情感来带“梦之队”。他每天早晨7：10分到公司，晚上工作到很晚。只要伙伴们有需求，他就会跟他们在一起，与他们谈心、交流。他希望，“梦之队”能全面赢得人寿保险应有的行业尊严与荣耀。在他眼中，人的尊严、工作的尊严、行业的尊严比天还大。
“梦之队”正式运作后不久，一直在挑战于文博的上苍又开始挑战他了。于文博早就选定4月20日～5月30日打个战斗月。寿险行业的战斗月通常要实现比平时翻一倍的业绩。遗憾的是，4月20日的北京已是“非典”压城。但于文博决定，战斗月按时开战。
那天下午，他请泰康总裁、北京分公司总经理给“梦之队”39个伙伴做战斗动员，提出挑战人均2万元的目标。4月21日一早，于文博就接到通知，各种超过10人的集会都不能举行。
“当时，我可以以‘非典’为借口偃旗息鼓，但我不愿这样做。”此时，于文博显露出激励大师的本色。他立刻决定用短信、电子邮件、电话等非接触手段激励他的伙伴们，给他们建立信心。“我告诉他们世界上有三种人：第一种人不相信奇迹会发生；第二种人是无动于衷地看着奇迹发生；还有一种人是让奇迹发生。我们就要做让奇迹发生的人，而且我们可以让奇迹发生。”
他敏锐地发现，SARS让人们感受到生命如此脆弱，人类在自然面前如此渺小和卑微，这正是人寿保险销售的切入点――它可以宽慰人们的精神、抵御恐惧。在于文博1万多条短信的激励下，“梦之队”成员也都提振起精神，开始在小区摆展台或进行网上销售。
在北京“非典”最肆虐的5月，“梦之队”成员的月平均收入是7000元，最高的超过了3万元。从2月初到现在，“梦之队”已经发展到有99个伙伴，成为这个行业成长最快的团队之一。其各项指标也都领先于业内平均水平：从正式开始销售至今，它的破零率（月度出单率）都是100%（按业内标准超过70％就算好团队）；破千率（收到1000元以上人员占比保费）也是100％；目前，寿险行业人均月度保费约为3000元～5000元，而“梦之队”的人均保费月月都突破1万元。
二十枚硬币
在于文博的人生中，离开颇为顺利的“仕途”，寻求自己价值的经历这已非第一次。
1992年，邓小平南巡后，于文博怀着“创造一点价值”的渴望，主动要求离开武汉冶金医学高等专科学校（现已并入武汉科技大学）的行政岗位，去了老师们都不愿去的学校三产部门――产业办，任副主任。
1994年12月，报纸上一个豆腐块大的招牌广告，将于文博带进了平安保险武汉分公司。这一年他29岁。
初进平安，培训老师告诉业务员们，人寿保险行业非常容易成功，只要能做到一日六访。于文博当时想，“每天拜访六个客户，不是大问题。我比他们年纪大，我不能做一般人，也不做二般人，我要做三般人。”于是，他规定自己一日二十访。
第一天，于文博激情昂扬地拜访了22个人；第二天拜访了十一二个；第三天便减为4个人。几乎无人理睬的境遇让他第四天没出去拜访任何一个客户。思之再三，他决定不干了。于是，他回家跟妻子说：“保险业尽管前景很好，但不太适合我，我还是回学校吧。”
然而，妻子的回答让他终生难忘――“在学校时，你总觉得舞台小，现在找到一个大舞台，你却因为太难，找借口想退回来？这是你的选择，这是你的承诺。”这几句话对他影响非常大。那天，于文博把儿子存钱的陶瓷罐摔碎了，从里面拿出20枚一分钱的硬币。第二天他接着去“扫楼”。“扫楼”前，他先把二十枚硬币放进左口袋，每成功拜访一个人，就把一枚硬币转到右口袋。
尽管有了一个明确的目标，但他依然要面对冷眼；晚上10点、11点，还没完成拜访任务时，他仍旧要与自己进行抗争。12月的武汉夜晚，寒风紧吹，好几次他都不自觉地走到家门口。“那时的人极其脆弱，不只是天冷，内心深处都很冷，我非常非常想回家。”那种情形，他至今难以忘怀。
“我太想放弃了。”每当此时，他就对自己说：“这是你的选择，这是你的承诺。这虽然不是回家的方向，但这是心的方向，是梦想的方向，是生命的方向，是追求的方向。”“激励大师”的称号，正是这样一点点磨砺出来的。
保险业每天都有很多挑战。在于文博眼中，这些挑战如同高难的游戏，“它牵引着你去战胜它。”所谓激励就是自己与自己玩的一个游戏。每当于文博完成任务，将自己的心酸与痛苦放在家门外，拖着疲惫的身体回到家，他的内心充满了骄傲――“我守住了目标，兑现了承诺。”在这期间，他也曾流过泪，“这段历程太宝贵了，它锻炼了我的意志和信念。”
无论多晚多累，回家后，于文博都要坚持写日记，总结当天的经历与体会，从太多的挫折中分析改正的方法。这是他17岁开始养成的习惯，一直坚持到现在。他将写日记作为剖析自己、提升销售智慧的工具。
在经历了无数的拒绝后，于文博在日记中把人们拒绝购买保险的原因归为4类：不相信；不需要;不适合；不急。针对每一种类型的人，他分别设计了正面突破、侧面旁敲侧击、启发，背面釜底抽薪的解决方案。
于文博做的第一单是拿2700元钱给自己买了份保险。他觉得，拿着自己的保单去推销保险更具说服力。
在于文博的保险销售生涯中，曾42次拜访过同一个客户B先生，这是他的最高纪录。那位B先生对他说了41次不，第42次终于接纳了他，而且就如同接纳一位朋友。B先生从事建筑行业，于文博每次见他，不过两三分钟，仅仅是打个招呼、握握手。见面时，他会告诉一些建筑业资讯，把《读者》上温馨的文章复印下来给他，让他对自己好一点。有时，他还会与B探讨一下业余爱好。这样的拜访让对方觉得于文博“不势利，只知道卖保险”。
天道酬勤。到平安保险两个月后，于文博提前转正；不到3个月，他便晋升为见习主任；1995年7月，又晋升为营业部经理，而后又出任区域经理、平安武汉分公司营销部副经理。从此，他的保险生涯顺风顺水。1996年11月，这位激励大师出任平安武汉分公司的培训部经理。除了培训本公司的员工外，他还培训了中国人寿和太平洋保险武汉分公司前两期的营销员与主管。
梦比路长
于文博不喜欢与他人谈论其成功的职业生涯与销售业绩，但很愿意与人分享他从艰难的寿险销售历程中“不断理清的思想、逐渐坚定的信念”。
采访伊始，他一边喝着浓咖啡，一边讲述着直接影响他保险历程的两个价值观：
一个是拿破仑的名言――“世界上有两种力量，一种是剑的力量，一种是思想的力量，最终思想的力量会战胜剑的力量”；另一个是，“认识论重于方法论”。可见他非常重视智慧的作用。
随后，他又总结了促使他成功的四个因素――成功是信仰的儿子、成功是智慧的儿子、成功是意志的儿子、成功是行动的儿子。
其中让人印象最深刻的是，于文博将人寿保险视为内在信仰的那份执著，甚至是痴迷。“在事业上，我肯定信仰人寿保险”。在他看来，人只要有人性，就应该拥有人寿保险，这是对父母、爱人、孩子负责的表现，“因为这个世界上每天都在上演悲剧，只有最聪明的人才做最坏的准备。”于文博给自己购买了600多万元的人寿保险。在他身上，你可以感觉到他坚定地信任人寿保险。
尽管“梦之队”在寿险行业已经“算不错的”，但于文博坦言，“现在的团队跟我的理想差距甚远。”差距主要在人员结构上。于文博认为，如果中国的寿险从业者还是一批找不到工作、生计有困难的人来做，就没有办法提升这个行业的形象与尊严。他一直想吸引社会主流人才进入寿险行业，但至今他也没有说动多少主流人才加盟“梦之队”。
于文博要求“梦之队”的成员要服务于家庭年收入20万元以上的客户，他自己则定位于个人年收入50万元以上的中高端客户。“我不会看他们的保费有多少，我要看保费的来源。”由于受社会背景的限制，“梦之队”的人目前难以接触到中高端客户。
现实与理想之间的差距让于文博体会到，“寿险行业太磨炼人了。”时至今日，他仍然经常想放弃寿险行业。每当他缺乏激情、想放弃的时候，他就开始充当自己的激励大师。看书、写日记是他激励自己的最佳方式。每年他要买1000多本，读300多本，他的藏书量已经有1万多册。“我有很多痛苦，没法跟别人诉说。我就写日记，倾诉情感。倾诉完了，人会平静下来。而后，我会习惯性地超脱其上，解剖我自己。”于文博非常享受这个不断挣扎、不断挑战自我的过程，尽管它并没有单纯的美好。
于文博渴望将他的人寿保险哲学与理念传递给“梦之队”的伙伴们。但是，他们中的很多人也并不能认同他的理念，觉得它过于理想与空洞。于文博非常理解还在为生计奔波的伙伴们。尽管如此，他仍希望将他们中的一些人打造成职业经理人，让他们去改良我国现有的寿险企业结构。“我不仅想培养一批卓越的销售人员，而是要培养出一批能够招募、训练、辅导、激励最优秀的销售人员的保险企业家。他们能够像我一样，把保险当做生命的志向与追求。”这是于文博的终极梦想。
人寿保险培训总结范文第9篇
参加工作已经有二十多年，由于各级组织的培养教育，领导和同志们的提携帮助，加之个人不懈努力虚心学习，我的政治觉悟、思想品德、工作能力、业务水平有了不断的提高，综合素质也有了长足的进步。按照山西省企业思想政治工作人员专业职称评聘工作转入经常化的实施意见及补充说明之相关规定，比照相关条件，符合申报高级政工师专业职务的标准，现将相关情况总结如下：
一、从事政工工作的基本情况
我于1982年参加工作以来，多年从事政工工作，曾任山西省阳高县政府办公室干事、县财委副主任、县人大常委会党组成员办公室主任兼支部书记、县外贸局长兼支部书记。1997年调中国人寿保险公司**分公司后，历任办公室调研员、浑源县公司支部书记兼经理、市公司工会主任。行政干部出身，本人又热爱政工工作，1997年经**市企业思想政治工作专业中级职称评审委员会评定具备政工师任职资格。由于具备了相应的业务技术水平，使其组织管理能力得到很好发挥，不仅圆满完成了组织交给的各项工作任务，而且本人或所负责的单位也多次受到上级的表彰或奖励（见资格审查表内的部分填写）
二、从事政工工作的学习情况
多年来，自己始终重视不断提高政治素质、业务素质，特别是政工知识的学习。原初始学历是中专，靠自学以优异成绩先后获得山西财经学院商业经济大专文凭，山西大学行政管理本科毕业证。近年来，更是多次参加学习培训、理论研讨，其中省级以上部门组织的就有：1996年7月山西省经委企业干部任职资格培训班；1997年9月中共中央党校十五大精神培训班；1998年5月中国人寿保险公司第18期县支公司经理培训班；中国人寿保险公司山西省公司省市县三级公司经理培训班；1989年4月山西省经济学年会；1996年5月中国金融理论与实践研讨会等，1997年6月山西省经济发展促进会理事会聘为理事。
三、在政工岗位上的理论成果
多年来，自己边工作，边学习，边实践，边总结，注意把学习思考所得结集出版，并有社科成果获奖。1996年结集《经济改革大潮中的思考》18万字；1997年编写《下岗职工自谋业七十二行》10万字；1999年编撰《人身保险投保指南》，促进了当地寿险业务；2000年结集《国寿保险实践的思考》13万字，赠送省内外同行参考，受到好评；2001年山西人民出版社出版《改革岁月建言集》30万字，新华书店发行。《山西财贸经济》撰稿人之一，《全国优秀经济论文选》等多部文集有文章收编。《人民日报》、《支部建设》等报刊发表过大量论文。其中《基层寿险公司面临的主要困惑及其对策》经中国改革实践与社会经济形势社科委员会审议鉴定，被评为1999年度中国改革实践与社会经济形势社科优秀成果。
四、在政工岗位上建言献策
我把学到的政工知识不仅运用在自己的具体工作中，而且还就宏观经济、思想政治、工青妇工作、寿险公司行业发展提出自己的见解，并得到相关部门和领导的表扬或肯定。1990年山西省人民政府群众建议征集部门授予重大建议奖并颁发奖金，1991年原雁北行署记一等功。近年来，我均就人寿保险发展向总公司提出自己的工作建议，副总经理苗复春回信予以鼓励。迎接wto挑战，国有寿险公司应树立全新的人才观等建言，总公司在内部刊物和网上发表；对2002年工作的建议，总公司摘要在《中国人寿》2002年第1期予以刊发。
此外，1997年我还情系下岗职工，编撰《下岗职工自谋职业七十二行》一书，自费印刷3000册无偿送给**市下岗再就业服务中心、**市妇联、工会、浑源县妇联等单位分发部分下岗职工或做培训参考资料。不仅受到方方面面的称赞，而且不少读者、下岗职工来信来电求教商讨或表示致谢。
由于热心政工，关心宏观发展，从事基层行政管理，情系新兴的寿险事业，干一行爱一行钻一行且小有成就，金融时报、山西日报、山西电视台、**日报、经济周报等多家新闻部门做过报道，其中山西晚报2002年1月19日以“谏议大夫小人物”、**晚报2001年11月18日以“位卑未敢忘忧国”为题整版作了介绍，均在社会上引起较大反响。
人寿保险培训总结范文第10篇
参加工作已经有二十多年，由于各级组织的培养教育，领导和同志们的提携帮助，加之个人不懈努力虚心学习，我的政治觉悟、思想品德、工作能力、业务水平有了不断的提高，综合素质也有了长足的进步。按照山西省企业思想政治工作人员专业职称评聘工作转入经常化的实施意见及补充说明之相关规定，比照相关条件，符合申报高级政工师专业职务的标准，现将相关情况总结如下：
一、从事政工工作的基本情况
我于年参加工作以来，多年从事政工工作，曾任山西省阳高县政府办公室干事、县财委副主任、县人大常委会党组成员办公室主任兼支部书记、县外贸局长兼支部书记。年调中国人寿保险公司分公司后，历任办公室调研员、浑源县公司支部书记兼经理、市公司工会主任。行政干部出身，本人又热爱政工工作，年经市企业思想政治工作专业中级职称评审委员会评定具备政工师任职资格。由于具备了相应的业务技术水平，使其组织管理能力得到很好发挥，不仅圆满完成了组织交给的各项工作任务，而且本人或所负责的单位也多次受到上级的表彰或奖励。
二、从事政工工作的学习情况
多年来，自己始终重视不断提高政治素质、业务素质，特别是政工知识的学习。原初始学历是中专，靠自学以优异成绩先后获得山西财经学院商业经济大专文凭，山西大学行政管理本科毕业证。近年来，更是多次参加学习培训、理论研讨，其中省级以上部门组织的就有：年7月山西省经委企业干部任职资格培训班；年9月中共中央党校十五大精神培训班；年5月中国人寿保险公司第18期县支公司经理培训班；中国人寿保险公司山西省公司省市县三级公司经理培训班；年4月山西省经济学年会；年5月中国金融理论与实践研讨会等，年6月山西省经济发展促进会理事会聘为理事。
三、在政工岗位上的理论成果
多年来，自己边工作，边学习，边实践，边总结，注意把学习思考所得结集出版，并有社科成果获奖。年结集《经济改革大潮中的思考》18万字；年编写《下岗职工自谋业七十二行》10万字；年编撰《人身保险投保指南》，促进了当地寿险业务；年结集《国寿保险实践的思考》13万字，赠送省内外同行参考，受到好评；年山西人民出版社出版《改革岁月建言集》30万字，新华书店发行。《山西财贸经济》撰稿人之一，《全国优秀经济论文选》等多部文集有文章收编。《人民日报》、《支部建设》等报刊发表过大量论文。其中《基层寿险公司面临的主要困惑及其对策》经中国改革实践与社会经济形势社科委员会审议鉴定，被评为年度中国改革实践与社会经济形势社科优秀成果。
四、在政工岗位上建言献策
我把学到的政工知识不仅运用在自己的具体工作中，而且还就宏观经济、思想政治、工青妇工作、寿险公司行业发展提出自己的见解，并得到相关部门和领导的表扬或肯定。年山西省人民政府群众建议征集部门授予重大建议奖并颁发奖金，年原雁北行署记一等功。近年来，我均就人寿保险发展向总公司提出自己的工作建议，副总经理苗复春回信予以鼓励。迎接wto挑战，国有寿险公司应树立全新的人才观等建言，总公司在内部刊物和网上发表；对年工作的建议，总公司摘要在《中国人寿》年第1期予以刊发。
此外，年我还情系下岗职工，编撰《下岗职工自谋职业七十二行》一书，自费印刷3000册无偿送给市下岗再就业服务中心、市妇联、工会、浑源县妇联等单位分发部分下岗职工或做培训参考资料。不仅受到方方面面的称赞，而且不少读者、下岗职工来信来电求教商讨或表示致谢。
由于热心政工，关心宏观发展，从事基层行政管理，情系新兴的寿险事业，干一行爱一行钻一行且小有成就，金融时报、山西日报、山西电视台、日报、经济周报等多家新闻部门做过报道，其中山西晚报年1月19日以“谏议大夫小人物”、晚报年11月18日以“位卑未敢忘忧国”为题整版作了介绍，均在社会上引起较大反响。