量化金融论文范文

量化金融论文范文第1篇

2014年1月19日，《关于全面深化农村改革加快推进农业现代化的若干意见》正式，其中新型农业经营主体和新型城镇化是两个新亮点和重点。中央一号文件整体内容中强调农村金融在农业之中的地位，既要在总体上增加信贷的投放，同时也要求改进金融服务。新型城镇化建设以人口城镇化为核心，农民离土进城，改变了原有的生活方式和生产方式。以北京地区为例，近年来“有农村，无农业;有农民，无农活”的情况日益增多。而原有的农村集体经济组织资产管理不规范，产权不明晰的居多，妨碍了集体经济的健康快速发展。由于集体经济组织经济实力较弱，在实施资产量化的过程中，拿不出兑付资金，使得资产量化过程不能顺利进行。农村金融机构正好可以提供信贷资金支持，服务“三农”经济的改革和发展。同时，由于理顺了产权结构，使新型农村经济主体获得了活力，释放了发展潜力，为将来贷款顺利归还，反哺农村金融机构奠定基础。

(二)协同当地政府一起规范和监督资产量化过程，规范中介机构行为

集体资产量化工作有一个比较复杂的流程，需要涉及清产核资、资产处置、量化资产、份额流转等一系列问题。流程长，时间久，涉及农民的切身利益，方方面面关注度较高。农村金融机构可以发挥自己信息和人才的优势，创新金融服务，帮助农村集体经济组织规范操作，引进合格的资产评估等中介机构，有效防范和减少集体资产量化工作中的风险因素。

(三)量化资金专款专用，封闭运作，使农民能够真正得到实惠，对现金收入进行财富管理，减少不稳定因素

农村金融机构可以发挥网点多、贴近农民的优势，及时为农民办理受托支付，使集体资产量化兑付资金真正及时地发放到农民手中，辅导农民进行财富管理，减少社会不稳定因素。

(四)扶植新型农村经济主体健康发展，增加农民收入，提高经济效益

新型农村经济主体是新型农业经营主体重要形式之一，适合国内范围日益扩大的城乡接合部地区，具有一定的实践意义和示范作用。这些地区也是新型城镇化建设的重点区域。城乡接合部农村集体资产处置及集体经济体制改革的核心是集体资产量化工作，这项工作能否顺利开展，关系到新型农村经济主体是否可以顺利产生，以及产生后能否健康发展。农村金融机构通过资产量化贷款业务的开展可以服务新型城镇化，建立农业转移人口市民化的金融政策支持体系。

量化金融论文范文第2篇

>> 量化宽松、定量宽松与信贷宽松 量化宽松将成常态 “量化宽松”前景黯淡 量化宽松水来土掩 慎用量化宽松 量化宽松的毒药 审视量化宽松 美联储还要量化宽松 量化宽松退出纠结 占领量化宽松 量化宽松何时了？ 别再迷信“白米粥最养人” 别再迷信“酸儿辣女” 纠结的量化宽松政策 “量化宽松”的全球效应 警惕美日“量化宽松”陷阱 再量化宽松,影响何在? 量化宽松不可行 量化宽松能否刺激经济？ 量化宽松何时休 常见问题解答 当前所在位置：中国论文网 > 管理 > 别再迷信量化宽松 别再迷信量化宽松 杂志之家、写作服务和杂志订阅支持对公帐户付款！安全又可靠！ document.write("作者： 张锋")

申明:本网站内容仅用于学术交流，如有侵犯您的权益，请及时告知我们，本站将立即删除有关内容。 因量化宽松导致的资产升值获益的是有产的投资者，这会进一步加剧财富差距。

2008年全球金融危机爆发以来，西方主要经济体的中央银行――特别是美国联邦储备局、英格兰银行、欧洲中央银行、日本中央银行――先后推出量化宽松（quantitative easing QE）的货币政策刺激经济增长。但随着对这一非常规货币政策得失的讨论深化，其必要性也颇受质疑。 量化宽松还是空投货币？

量化宽松是非常规、甚至可以说是不正常的货币政策。在通常情况下，货币政策由央行通过调整短期利率来实现，下调利率有助于增加货币流通，从而鼓励借贷与投资，刺激经济增长，并提升通货膨胀率;提高利率的效果则恰好相反，货币流通量的减少能给过热的经济增长“降温”，控制通胀率。

现在的世界经济面临两大问题。一是发达经济体的央行短期利率已经普遍接近于零，有些甚至已是负利率。在这种情况下，下调利率促进经济增长的政策手段已经无法使用。二是世界经济现在面临的主要危险不是通货膨胀而是通货紧缩，所以央行的政策目标是刺激通胀率（一般认为最佳的是接近2%），防止经济陷入通缩的泥潭。

在常规货币政策已经不可用的情况下，美英欧日等发达经济体的央行因此推出了量化宽松这样的非常规货币政策。按照他们的说法，量化宽松的目标是增加货币流通，鼓励银行与资本市场的借贷力度，促进企业投资与民众消费，从而拉大需求，刺激经济增长。

问题是，增加需求与刺激通胀的政策目标，只能由量化宽松来实现吗？在零利率的情况下，通过下调利率来刺激增长的常规货币政策已经失效，非常规货币政策只有量化宽松一途吗？在今年初欧洲中央银行决定推出至少1.1万亿欧元的量化宽松后，有不少人已经提出疑问。

在央行官员和专业经济学家看来，挽救金融危机后的西方经济的非常规货币政策非量化宽松莫属。从基本的经济常识出发，其实可以找到另一个非常规、但可能更直接有效的货币政策，这就是有时被称为“空投货币”的政策――政府或央行直接把用于量化宽松的钱发到老百姓手中。

比如，这次欧洲中央银行每月600亿欧元用于购买政府债券的钱，如果分摊给欧元区3.5亿民众，每人每年就能拿到大约2050欧元。这更能刺激消费、鼓励投资并制造通胀。

有没有某些经济体直接发钱给老百姓，直接刺激他们多消费呢？沙特阿拉伯就提供了一个例子。沙特新国王萨尔曼登基后，给老百姓发了总值超过320亿美元的红包。这些钱一部分用于公共事业投资，另一部分以补贴的形式直接发到老百姓手上。更妙的是，沙特私企也随即响应，给雇员发红包，又有几十亿美元到了普通人腰包里。

如果直接发钱不失为值得一试的非常规货币政策，为什么西方各大经济体的央行还是执着于量化宽松这一政策手段？要想回答这个问题，必须了解量化宽松是通过什么渠道影响经济的。 量化宽松如何影响经济

所谓的量化宽松，就是央行通过购买包括政府和市场债券等形式在内的金融资产的方式来扩大其资产负债表。无限量购买资产的一个直接目标是要影响相关债券的价格和收益率，为的是使债券价格上升而收益率下降。这样投资者手中的资产价值就能增加，如果他们把债券卖掉，收益就能通过银行存款的方式由银行放贷或者通过资本市场融资的方式被企业用于投资。企业因此更易融资，拥有此类债券的民众手里的财富也由此增加。只要企业把融资得来的资金用于投资，或者民众把增加的财富用于消费，需求就能增加，经济就能增长。此外，央行购买商业银行的资产能增加银行资产的流动性，鼓励银行对外放贷。

这就是量化宽松影响经济增长的逻辑。但是，量化宽松完全是通过资本市场注入资金，对实体经济没有直接的刺激。这一政策寄望于通过炒高资产价格来促进企业融资，或以增加银行资产的流动性鼓励银行放贷，但资产价格升高，只能增加一小部分拥有此类资产的大投资者的财富，对于资本市场之外的民众并没有任何好处。

更重要的是，抬高资产价格是否能让资金从资本市场通过投资或消费进入实体经济，还是一个未知数，它导致股市泡沫的副作用倒是无可置疑的。也就是说，量化宽松要影响实体经济，没人知道这一方式是否真能奏效，其直接受益者主要是精通金融市场的银行家、资本家和股市投机商。

西方几大央行为何如此青睐量化宽松？因为这一政策体现的是西方大银行家和资本家集团的利益。

量化宽松的另一个背景是西方经济的高度市场金融化，这和上世纪80年代以来市场自由主义在美英大行其道又密不可分。高度金融化的结果是央行货币政策被资本市场劫持，资本市场是央行政策绕不开的渠道。难怪每次量化宽松一推出，金融市场就为之欢欣鼓舞。

讽刺意味还不明显吗？2008年全球金融危机是美国资本市场极端金融化的后果，但危机后的世界经济却还要通过资本市场金融化来解决。金融危机应是经济和金融改革的好时机，但真正的改革在哪里呢？如果没有真正的改革，下一次金融危机离我们还远吗？

自由市场主义者会说，量化宽松有什么不好？美国和英国经济不就是因为量化宽松才恢复过来的嘛。但有什么直接证据表明美英经济恢复是量化宽松而不是其他政策（如财政宽松）的结果呢？美英经济真的恢复很好了吗？为什么日本的量化宽松就看不到明显效果呢？

实际上，量化宽松的副作用是显而易见的。首先是导致资本市场泡沫，引发市场动荡，酝酿新的金融危机，而对实体经济并无实质性助益。其次，由于央行购买的资产大部分是政府债券，这无疑会加大相关政府的负债率，而高负债率又是金融危机的导火索，有可能引发债务危机。再次，因量化宽松导致的资产升值获益的是有产的投资者，这会进一步加剧财富差距，而美国社会富人与穷人之间的财富差距是2008年金融危机的一个重要根源。最后，量化宽松直接导致相关国货币的贬值，很有可能引发世界各大经济体之间的“货币战”。实际上，这样的货币战正在上演。

任何经济体的货币政策均有其内在局限性，在当前世界经济需求疲软的情况下，寄望通过宽松的货币政策来制造经济增长并不现实。西方世界更需要的是积极的财政政策，通过公共投资、基础设施建设、扩大内需来增加需求，拉动经济增长。破除量化宽松迷信的时候到了。

量化金融论文范文第3篇

现为嘉实基金董事总经理的张自力博士，毕业于中国科技大学近代物理系，后师从1977年诺贝尔化学奖获得者、耗散结构理论创始人——普利高津，并成为其中国关门弟子。在与其师兄——现任复旦大学新经济学研究所主任陈平的交流中，张自力开始研究起经济学和金融学，并以非科班的出身参与相关科研活动。

他在接受《投资者报》记者专访时表示，A股投资环境相较于美股很不稳定，变化频率非常高，而美股投资相对来说较为稳定，需要防范的就是系统性风险。基于自身对美股的深入研究，有较好的把控系统性风险的能力，他对于用量化投资去美国淘金有充足信心。

“四两拨千斤”的管理优势

《投资者报》：与国内许多基金经理不同，你并非金融专业出身，什么样的机缘巧合促使你走入金融圈？

张自力：在尚未从物理学专业毕业，开始撰写物理学论文之时，我就发表了金融经济学方面的论文，并在2000年与现任中国人民银行金融稳定局局长宣昌能博士合作出版关于现资组合理论的书籍——《现代金融投资概论》。

在金融学上崭露头角，与我受到周围人，特别是师兄、原北大中国经济研究中心副主任，现任上海复旦大学新经济学研究所主任——陈平的影响密切相关：其对经济学深入钻研，并把普利高津的非平衡系统统计物理应用到经济学中，首先发现经济混沌的经验和理论证据。

《投资者报》：与传统投资方式相比，你觉得量化投资的优势是什么？

张自力：从行为学来看，每个人都有主观情绪和偏见，而投资本身就是要克服行为偏差。在信息不对称的情况下，投资分析师会相互影响。虽然其各有不同的信息来源和分析结果，但在交流和传播过程中，大家会产生趋同倾向。

通过量化这一工具，管理者不会因一个个体或者一个国家导致的投资行为认知偏差，被日常情绪所干扰，在投资上更加客观。利用量化投资我曾经在很早之前就排除了美国“会计丑闻”主角安然公司， 也在不久前的A股市场预测了中国白酒的泡沫破裂。相较于传统投资，量化投资的优势在于，一旦基金具有规模效应，在管理上就可以实现“四两拨千斤”，即很少一部分人可以管理规模巨大的基金。

《投资者报》：虽然跑赢大盘，但国内量化投资的优势并不明显，A股是否适用量化投资？

张自力：衡量一个策略的有效性，需要较长的时间，自2009年国内掀起量化投资热潮至今，这一新兴策略经历的发展时间并不长，因此还需要更多时间的考验。

量化投资在A股中的优势，已经在绝对收益上有所体现，也有成功范例。但国内的排名方法较为粗放，凭借短期排名，难以衡量一只量化基金的能力。相较于国际标准，中国缺乏好的衡量基准，评价体系仍需要完善。

美股投资优势凸显

《投资者报》：你为何要去美国淘金，美股的投资前景如何？

张自力：首先，美国强调把绝对回报带给投资者。在股票回报率上，美国是目前最高的国家，高于德国、日本及其他一些欧洲国家。

其次，从全球资产配置来看，专家分析，美股大盘优质股票在收益率上排名第二。同时却是在资产配置中排名第一，因而这是一个不可或缺的资产配置类别，值得关注。

第三，近期美股一直在上涨并创新高，而A股依旧在低位徘徊，美股投资优势凸显。

QDII实际上就是能够进行海外投资的外汇，不是一个标签。从行为学来看，国内投资者对其抱有偏见，因而失去了分享全球资本市场蓬勃发展的机会。尤其在近日国内股市低迷的情形下，投资者需要对QDII重新审视。

《投资者报》：嘉实基金在量化投资方面是否有投研团队？

张自力：嘉实基金投研实力强大，尤其在投资成长股上有卓越的优势和历史业绩，具有创造超额收益的能力，这为产品的发展奠定了良好基础。目前嘉实量化投资研究团队，有三位平均海外投资从业年限超过10年的基金经理和三位平均从业年限超过6年的研究员，还有来自公司的宏观、风控、交易能力作为支持。

嘉实美国成长基金的量化投资理念和实践在美股已经被证明是非常有效的，因为它基于的是非常系统化的基本面分析，以及对投资者行为的深刻理解。

量化金融论文范文第4篇

关键词：美国量化宽松政策 中国经济 美国经济

自金融危机以来，美国采取了一系列以量化宽松为核心的经济刺激政策，这个政策一共四轮并持续了五年多的时间。政策推出后，随着美国经济的逐步复苏，就业数据的好转，退出量化宽松政策的呼声开始出现。特别是进入2014年新一任美联储主席耶伦上任后，量化宽松的规模逐渐缩小，并计划在今年完全退出。由于经济的全球化特别是中美经济依存度的不断提高，我国能否正确应对这次变化，将对我国经济的持续增长产生重要影响。

一、量化宽松政策简介

量化宽松政策简称QE，是一种非传统的货币政策，它是央行在传统的货币政策失效时采用的一种刺激经济的手段。在量化宽松政策下，央行通过向商业银行和其他金融机构购买一定数量的金融资产来向经济注入货币。2008年末，美联储公开市场委员会为了应对急剧恶化的经济金融环境，将联邦基金目标利率设定为接近零。但形势还在恶化，美联储公开市场委员会开始采用非传统政策来改善金融市场状况，比如大规模购买住房抵押证券和国债，这就是所谓的“量化宽松”政策。

二、美国量化宽松政策实施的效果

在推行量化宽松货币政策的5年时间里，美国经济逐渐恢复，今年以来，多项经济指标较为乐观。

2013年7月，美国非农就业人数达到13603.8万人，恢复到危机爆发前的水平，失业率已从最高值10%降为7.4%，创四年新低；CPI继续维持在较低水平，7月CPI仅为2.0%；2013年以来，密歇根大学消费者信心指数均值为80.2，而2007年、2008年该值分别为85.6和63.8，说明消费者信心在逐渐恢复；2013年8月份美国制造业PMI为55.7，表明制造业在起暖。

三、美国量化宽松政策退出对中国的影响

（一）积极影响

1、促进中国经济发展。

美国是世界经济大国，在金融危机之后实施一系列的QE政策使得美国经济复苏，美国经济的全面回暖也将带动全球经济的持续发展，而中国作为新兴的全球重要经济体，必然也会受到全球市场的积极影响。

2、促进出口贸易发展

美国是全球的重要金融中心之一，也是全球重要的消费市场，QE的实施，提高了美国居民的购买力水平，进而增加美国的进口量；而QE的退出，则使得美元稳步升值，人民币相对贬值，进而使得中国在进出口贸易市场上占据有利地位，获得持续稳定的增长。

3、大宗商品价格下降，降低生产成本

大宗商品价格下降，将有助于企业降低生产成本并改善盈利。

4、对外投资的收益率上升

美国退出QE政策，意味着美元走强，一方面，我国大量的外汇储备大幅缩水的状况得到缓解；另一方面，随着美国实体经济的恢复，美国的利率将逐渐上升，我国前期大量的对外投资将得到较大的收益。

（二）消极影响

1、人民币面临贬值压力

当美国量化宽松政策退出，美元在世界范围内的供给将会减少，必然引发美元走强。美元作为国际上最重要的货币，美元的走强可引发人民币的较大程度贬值。而一旦出现贬值，又会造成羊群效应，导致更多资金流出，加剧进一步贬值。

2、流动性出现紧缩

QE政策的退出造成资金撤离后流入美国，从而可能造成中国流动性偏紧，资产价格大幅度下跌。

3、资产泡沫的胀大和破碎

近两年来中国实体经济不景气，经济增速放缓，但房地产行业却蒸蒸日上，房地产行业吸收了大量游资，形成了一定的泡沫，一旦热钱撤离，很容易引发资金链条的断裂，泡沫破灭。

四、美国量化宽松政策退出对中国经济影响的对策

面对美国量化宽松政策的变化，我国要做好防范和应对措施，以便及时解决美国量化宽松政策退出对中国的冲击和影响。

（一）采取灵活的货币政策，保持经济平稳增长

QE的退出，我们要做的最关键的是保证经济稳定增长，又要加快经济结构调整，提高经济增长质量与效益。虽然我们的经济发展一直在政府的预期之内，货币政策一直比较稳定。但是QE的退出以及部分新兴经济体的增速下降等原因下，我国的货币政策就要进行灵活的调节，通过搭配公开市场操作、再贷款、再贴现等短期流动性调节工具，可以稳定市场预期，必要时下调存款准备金率，保证流动性的稳定和充足，保持国内经济稳定增长。

（二）抓住机遇，推进人民币汇率改革机制

当前人民币汇率已经接近短期均衡，QE退出会引起新兴市场货币汇率波动增大，也给人民币带来一定的贬值压力。我们应该抓住这一契机，推进实现汇率市场化改革的目标，建立由市场供求决定的汇率形成机制，继续推进汇率的市场化改革，提高人民币的国际地位。

（三）加强国际资本流动监管

美国量化宽松政策的退出，将改变国际短期资本的风险偏好，引起跨境资本流向的变化。我国虽然受到的冲击较小，但是监管部门也应该加强对国际短期资本流动方向以及真实性的监测，完善热钱进入我国资本市场的机制，形成完善的跨境资本流动监测体系，有效防范有关的金融风险，审慎对待资本流入，权衡风险与收益，努力实现资本流入流出的双向动态平衡。

（四）推进人民币国际化

美国量化宽松政策的退出，使得新兴经济体面临流动性的压力，造成这些经济体的外汇储备紧张。中国如果抓住这个机会有条件的提供帮助，启动国家间签订的货币互换，例如中国将要开始的亚投行，“一带一路”等，慢慢的推出以人民币计价的各种金融产品和信用，增加人民币在跨境结算、投资和融资中的广泛使用，推动各国政府对人民币的认可，争取先实现人民币在亚洲的通行。

参考文献：

[1]侯鹏.量化宽松货币政策的溢出效应研究.南开大学学位论文，2013.

[2]李柏林.美国量化宽松货币政策对全球经济的影响研究.武汉大学学位论文，2013.

量化金融论文范文第5篇

刘强，西南财经大学金融学院教授、博士生导师。湖北当阳市人，宜昌市夷陵中学毕业。1981年高考数学满分、宜昌地市理科第一名。中国科学技术大学理学学士（1986年），美国康奈尔（Cornell）大学物理化学硕士（1993年）、量子化学博士（1995年。师从诺贝尔奖得主Roald Hoffmann教授）。1995年至1997年在康奈尔大学从事博士后研究。1997年至1999年，任国际顶尖投资银行瑞士信贷第一波士顿（Credit Suisse First Boston）纽约总部全球货币市场交易部分析员。1999年至2004年，任国际著名对冲基金高桥基金管理公司（Highbridge Capital Management，纽约）可转换债券套利交易部资深分析员。2004年至2008年，任电子科技大学管理学院金融系教授、金融工程研究所所长，主持并以优异成果完成国家自然科学基金面上项目《可转换债券定价之若干问题研究》。2008年5月至今，任西南财经大学金融学院教授，兼任华西期货有限责任公司高级学术顾问。

二、研究领域

长期从事于金融衍生产品设计、定价及软件化，量化交易策略及高效金融数值算法研究。任中国期货业协会第一届、第二届“全国高校金融期货与衍生品知识竞赛”命题及组卷专家。“人大经济论坛学者访谈”嘉宾。上海期货与衍生品研究院专家库成员。The European Journal of Finance及《管理科学学报》审稿人。现主持国家自然科学基金面上项目《复杂衍生产品的蒙特卡洛定价方法研究》。

三、研究成果

刘强教授在国际上提出美式期权正则最小二乘蒙特卡洛定价法（canonical least-squares Monte Carlo method）、美式期权正则隐含二叉树定价法、已知红利股票期权节点重合二叉树定价法（对Hull经典教材《期权、期货及其他衍生品》内容的一个修正）、非线性损益静态复制的三种最优近似方法及可转换债券或有赎回权的条件概率近似定价法等。

在国际顶级金融衍生产品学术期刊Journal of Futures Markets上独立三篇，其国际金融论文已经被引用30次（谷歌学者）。社会科学研究网络（SSRN）上存放其13篇工作论文，其中多篇论文曾名列“下载前十”目录。在二十七万多SSRN作者中其当前总下载排名为7287位。攻读博士及博士后研究期间，发表七篇化学顶级学术期刊论文，已经被引用619次（谷歌学者）。

四、主要论著

[1] Pricing American options by canonical least-

squares Monte Carlo[M].Journal of Futures Markets，2010.

[2] Optimal approximations of nonlinear payoffs in static replication[J].Journal of Futures Markets，2010（30）.

[3] Liu Qiang and Shuxin Guo：Canonical distribution， implied binomial tree，and the pricing of American options[J].Journal of Futures Markets，2013（33）.

[4] Liu Qiang and Shuxin Guo：Variance-constrained canonical least-squares Monte Carlo：An accurate method for pricing American options[J].North American Journal of Economics and Finance，2014（28）.

[5] Yuan，Xinyi，Wei Fan and Qiang Liu：China’s securities markets：Challenges，innovations，and the latest developments，in Asia-Pacific Financial Markets：Integra-

tion，Innovation and Challenges（Kim，S.-J. and M. McKenzie eds）[M].International Finance Review （Elsevier book series），2008.

[6] 布莱克―斯科尔斯期权定价模型，《衍生金融工具》（王晋忠主编）第十二章，中国人民大学出版，2014年。

[7] Liu Qiang and R. Hoffmann. The bare and acetylene chemisorbed Si（001） surface， and the mechanism of acetylene chemisorption. Journal of the American Chemical Society 117[J].1995.

量化金融论文范文第6篇

人们热衷于猜测下任美联储主席的人选，因为它关乎全球最重要的经济政策选择。

>> 141期人物志 “2013中国慈善名人榜”人物志 《激荡三十年》人物志 牟氏幻觉 十年人物志：个性的浪漫人族ToD 人物志 达喀尔人物志 常见问题解答 当前所在位置：中国论文网 > 管理 > 人物志 2013年25期 人物志 2013年25期 杂志之家、写作服务和杂志订阅支持对公帐户付款！安全又可靠！ document.write("作者： 本刊编辑部")

申明:本网站内容仅用于学术交流，如有侵犯您的权益，请及时告知我们，本站将立即删除有关内容。 伯南克继任者谁

人们热衷于猜测下任美联储主席的人选，因为它关乎全球最重要的经济政策选择。

这一个表面平静的夏天，却因几轮候选人的角逐而波浪暗涌。风口浪尖上，有美联储前副主席艾伦·布林德、美联储前副主席唐纳德·科恩、白宫经济顾问委员会前主席克里斯蒂娜·罗默、美国国家经济委员会前主席劳拉·泰森等人，但随着夏天行将结束，最后的角力集中在美国前财政部长劳伦斯·萨默斯和美联储现任副主席珍妮特·耶伦之间。

耶伦和萨默斯孰能最后胜出，将决定未来美联储的轮廓，而美联储主席的经济职能比总统的还重要。就在夏天，美国国债收益率上升，除了受量化宽松退出预期升温的影响外，市场对下任美联储主席人选的忧虑也是背后推手，可见这一人选决定牵一发而动全身。

66岁的耶伦是技术官僚型的经济管理者。她对经济学有深刻的理解，因长期参与货币政策的制定，耶伦拥有相当丰富的经验。在人群中，耶伦常常是那个最有洞察力的人。她关注与市场沟通，极力主张加强对金融系统的监管。在华盛顿成功任职的15年中，她表现出善于凝聚人心、达成共识的领导力。在经济政策上，耶伦拥护低利率政策和量化宽松。在分析预测方面，她有很强的宏观经济和房地产市场的分析把控能力。

耶伦是金融市场已然消化的自然之选——毕竟，她的主张是过去几年美联储决议的延续，她的胜出意味着现有货币政策退出的节奏将继续，金融市场的波动性相对较小。而且，她还有女性优势，同时她也保持了没有泡沫时代监管失误的清白记录。

但在8月底， 58岁的萨默斯的呼声显然加大了分贝。萨默斯是智识型的经济领导人。萨默斯此前在美国政府和多个国际机构中从事与经济、金融相关的工作，拥有多年制定经济决策的经验，自奥巴马竞选总统期间至今，他深得奥巴马的信任。

萨默斯被称为是有创意的思想者，有无与伦比的学术资历：他27岁获哈佛大学经济学博士学位，28岁获哈佛终身教职，37岁担任世界银行副行长兼首席经济师，39岁出任财政部负责国际事务的副部长，45岁在人总统比尔·克林顿任内出任财长，后任白宫国家经济委员会主任。

但萨默斯的回归主战场却引来市场的波动。在经济政策上，他质疑现行货币政策在刺激经济增长方面的效果，并认为财政政策对经济的影响会比量化宽松更显著。市场担心萨默斯当选可能会更早地结束宽松政策。萨默斯带来的未知因素还有他的情商因素，和他的粗暴风格使他多处树敌。更大程度上，人们不确定他是否会延续伯南克的共识管理风格，是否会更早考虑自成一家，是否会重演在监管上出现过的失误。

历史经验是，新任联储主席任期开始后，国债市场和股市的波动率在此后一年内通常会显著上升，这是因为市场需要时间来理解新领导的政策主张和领导风格。

政治经验是，总统的提名最终是基于政治盘算，在奥巴马的心目中，他在寻找一个能实现最大就业和稳定物价的美联储主席。

量化金融论文范文第7篇

[关键词] 山西省；金融产业集聚；区位熵；经济发展；灰色关联；结论及建议

[中图分类号] F640 [文献标识码] A

Empirical Analysis of Relevance Bewteen Financial Industry Cluster and Economic Development

GUN Chunyan

Abstract： There are few studies of the development of the financial industry in Shanxi. In this connection， the study uses a position entropy method to measure the cluster degree of financial industry and finds out that the degree has promoted from non-specialization to primary specialization. The study also uses a gray correlation method to analyze the relevance between the gather of financial businesses and the development of economy. It concludes that regardless of whether the cluster degree is specialized or not， the correlation between the growth of the financial industry and the growth of the economy is prominent. When the financial industry in Shanxi has a primary degree of specialization， it facilitates the economic growth in the province. As the healthy development of Shanxi's economy depends on the benign development of the financial industry， the province should improve internal financial environment and learn from regions with successful experiences at home and abroad in financial agglomeration， so as to fuel the rapid growth of economy with further aggregation of financial businesses.

Key words： Shanxi province， gather of the financial industry， position entropy， economic growth， grey correlation， conclusion and suggestion

一、引言

在经济全球化和信息技术快速发展的时代背景下，金融产业作为现代经济的核心产业，对一个国家和地区的经济发展是至关重要的。自改革开放以来，中国国内的金融产业得以迅速的发展，尤其以上海、北京等为代表的经济圈集聚了大量的金融资源，形成了地区性的金融集聚区，而且金融集聚一定程度上推动了经济的发展，这也吸引了很多学者从不同的角度研究金融集聚与经济发展的关系。

金融集聚与经济发展的关系研究主要表现在研究区域的差异性，差异性体现在三方面：以全国为研究区域、以经济圈为研究区域、以单独城市或省份为研究区域[1]。

其中针对以单独城市或省份为研究区域，很多学者以上海、北京、重庆、苏州、山东省、辽宁省等省份或城市为例分析了金融集聚与经济发展的关系，这些单独城市或省份的选择主要集中在发达省份或城市，对金融业发展相对落后的山西省则很少研究，针对这个现象，论文通过区位熵法测算了山西省的金融产业集聚程度，并且进一步分析了山西省金融集聚与经济发展的关联性程度。

二、山西省金融产业集聚度测算

（一）金融产业集聚度测算方法选择

金融产业集聚度是个量化的概念，而目前常用的产业集聚度测算方法有很多，例如基尼系数（Gini coefficient）、赫芬达尔指数、就业集中度、区位熵（LQ，Location Quotient）等。在此，考虑到数据的完备性，论文借鉴区位熵法来测算金融产业集聚度。即通过山西省金融产业就业比例与全国金融产业就业比例的比值来测算山西省的金融产业集聚度，其计算公式如下：

LQ■=■ （1）

其中，s表示山西省，j表示金融产业；

e■表示山西省金融产业的就业人数，e■表示山西省全部产业就业人数，

e■/e■表示山西省金融产业就业比例；

E■表示全国金融产业就业人数，E表示全国全部产业总就业人数，

E■/E表示全国金融产业就业比例。

该指标主要是为了测算某地区某产业的的专业化水平，衡量的标准是测算的数值是否大于1，如果测算的数值大于1，则该地区的金融产业专业化程度高，产业集聚度高。

（二）山西省金融产业集聚度测算

论文选取了1997-2012年全国和山西省的就业人数样本数据，数据均来源于中华人民共和国国家统计局网站。金融产业集聚度测算数据如表1和图1：

表1 山西省1997-2012年金融产业集聚度表

资料来源：将中国国家统计局网站的样本数据依据公式（1）计算而得

图1 山西省1997-2012年金融产业集聚度图

从1997年至2012年的整体趋势来讲，金融产业的集聚程度是由低集聚度发展到高集聚度。其中，最明显的转折点是2005年，在2005年山西省的金融产业集聚度第一次超过1，这说明1997-2004年，山西省的金融产业发展未达到专业化程度；2005-2012年山西省的金融产业集聚度数值虽然超过1，但是最高值才达到1.09，说明金融产业的发展初具专业化规模。

同时，论文研究的是金融产业集聚与山西省经济发展的关系，衡量山西省经济发展程度，论文选用了国民生产总值这一指标。将1997年至2012年山西省的国民生产总值用图表示，如图2。图2显示从1997-2012年山西省的国民生产总值呈直线上升趋势，但对比图1和图2发现，从1997-2012年金融产业集聚度虽有所增加，但是增加的幅度不如国民生产总值，造出这种现象的原因与山西自身的情况有关，山西省矿产资源十分丰富，经济发展主要以能源、冶金为主，而金融业资源匮乏，造成金融业的辐射力和渗透力不强，发展相对薄弱。

三、金融产业集聚度与经济发展的灰色关联测度测算

由于金融产业集聚与经济发展之间的关系不一定呈现典型的分布规律，针对这个特点，论文选用灰色关联法分析金融产业集聚与经济发展的关联程度。因为灰色关联法主要是对事物因素动态发展过程的量化分析，它根据因素之间发展态势的相似或相异程度来衡量因素间的接近程度[2]。其过程如下：

（1）设山西省的金融产业集聚度为母数列，设山西省的国民生产总值为子数列，金融产业集聚度为Xj（t），t=1，2，…，m，国民生产总值为Xg（t），t=1，2，…，m。

（2）将母数列和子数列无量纲化处理。一般情况下，处理方法有两种，分别为初值化处理和均值化处理。论文通过均值化处理，得到表2中的新数列Zj（t）和Zg（t），

（3）计算关联系数

依据关联系数的计算公式：

GL（t）=■（2）

（4）计算关联度

r=■■GL（t） （3）

根据经验，ρ=0.5，关联度大于0.6，其关联性显著[3]。

针对1997-2012年山西省的金融产业集聚度与国民生产总值的无量纲化的数据，根据公式（2）和（3），求得二者之间的灰色关联度，因为从2005年开始山西省金融产业集聚度具有初级专业化程度，故此论文在测算金融产业集聚与经济发展的关联度时，划分了两个阶段，分别1997-2004年和2005-2012年，测算结果如表3。

表3 山西省金融产业集聚度和经济发展的关联度

当金融产业集聚度与经济发展的关联度大于0.6，说明这两个因素之间关联性比较显著。从整体上分析，自1997-2012年山西省的金融产业集聚度与经济发展的关联度均大于0.6，尤其是在1997-2004年山西省金融产业集聚度并未达到专业化程度的情况下，这更加说明金融产业集聚度与经济发展之间存在较大的相关性。

将1997-2004年的关联度和2005-2012年的关联度相比较，2005-2012年的关联度比1997-2004年的关联度高0.021，这说明当山西省金融产业集聚度提高超过1，具有初步专业化程度时，金融产业的发展进一步促进了经济的发展。

四、结论及建议

以山西省为研究对象，利用区位熵算法计算了1997-2012年的金融产业集聚度，利用灰色关联度法计算了金融产业集聚度与经济发展的关联度。计算结果表明：（1）山西省的金融产业集聚度从不具有专业化程度转化为具有初步专业化程度；（2）无论山西省的金融产业集聚度是否具有专业化程度，金融产业的发展与经济发展的关联性均显著；（3）当山西省的金融产业集聚度具有初步专业化程度，金融产业的发展进一步促进了经济的发展。

由于时间、数据获取等方面的限制，论文未研究影响山西省金融产业集聚形成的因素及这些因素对山西省经济发展的关系，这将是论文下一步的研究内容。同时，通过上述研究，山西省经济的健康发展离不开金融产业的良好发展，针对山西省金融产业发展现状，建议改善山西省内的金融环境，借鉴国内外发达地区金融集聚的发展模式，推进山西省金融产业进一步集聚，从而促进经济迅速发展。

[参 考 文 献]

[1]王宏.山西省金融集聚及其对经济增长影响的研究[EB/OL]. http： // www. doc88. com / p - 2157718020486. html，2014-06-10

[2]刘明菲，孙君军.物流产业集聚度与区域经济关联性分析[J].铁道运输与经济，2008，30（6）：8-11

[3]关高峰，董千里，白泽平.中部六省物流产业集聚与经济关联性实证研究[J].物流科技，2012，31（9）：245-248

[4]吴惠珊，姜鑫.山西省金融业发展与经济增长相关关系研究[J].时代金融，2011（8）：71-115

[5]陈迅，陈军.产业集聚效应与区域经济增长关系实证分析[J].华东经济管理，2011（2）：33-35

量化金融论文范文第8篇

[关键词]财经类本科生；毕业论文；指导模式；优化研究

[中图分类号]D720 [文献标识码]A

近几年来，本科毕业论文质量问题依然不容乐观，特别是受全球金融危机影响，财经类本科生就业压力较往年更显巨大，造成本科毕业论文质量下滑。这不仅与本科生本身对毕业论文写作应付了事，态度不端有关，更暴露出毕业论文指导过程中短期化、集中化的毕业论文指导模式的不足。新形势下优化完善本科毕业论文指导模式已更显必要。

一、财经类本科毕业论文指导中存在的主要问题

（一）指导任务大量化

指导任务量大量化主要表现在两个方面，一是指导学生量大。尽管大部分院校对每位教师指导学生数都做出了不超过10人规定，但据笔者了解，由于部分专业本科生招生规模过大，造成教师实际指导学生人数超过20，甚至30人。这对于提高毕业论文的质量无疑形成的巨大的阻碍。二是指导内容多样。从目前指导毕业论文的内容上来看，指导教师不仅要指导本科生毕业论文的内容，同时还要把控毕业论文的格式以及是否存在学术不端行为。部分本科生由于基础知识不牢固，研究方法不清楚，更有甚者甚至对计算机文档基本处理操作不熟练，挤占了本来就紧张的论文指导时间，也增加了毕业论文指导的任务量。

（二）指导时间集中化

指导时间集中化主要表现为毕业论文指导任务在短时期内过于集聚的现象。这一问题也主要表现在两个方面，一是指导时间安排过于集中。虽然部分专业将毕业论文的写作安排提前至大四第一学期，但受学生考研、考证及公务员考试影响，毕业论文写作在实际执行中造成压延，真正指导时间仍集中于大四第二学期。二是学生毕业论文指导扎堆。学生在进行毕业论文写作寻求指导时存在一个突出的现象，要么是一段时间里没人找指导老师，要么是大家一起都来找指导老师寻求论文指导。而且集中指导的时间特别集中于毕业论文开题前及毕业论文提交前，造成短时间内指导任务急剧加大。

（三）指导形式封闭化

目前，在毕业论文指导过程中，大多数教师都能结合实际，通过面谈、邮件、QQ、电话等多种途径进行毕业论文指导。尽管这些方式为学生得到毕业论文指导提供了及时、有效、柔性化的现实途径，但这些途径的点对点方式也将论文指导置于封闭环境中，造成论文指导形式的开放性不足。特别是利用邮件、QQ、电话等指导形式，无法让同期毕业生得到更多的论文写作借鉴信息，也不利于论文写作常识性知识的扩散。

（四）指导内容重复化

指导内容重复化表现在两个层次上，一是同期指导内容重复。在一届毕业生的毕业论文指导过程中，受指导形式封闭化的影响，有关毕业论文写作的常识性知识常需要多次教导，甚至一个学生毕业论文写作中指导过的问题又发生在另一个学生身上，造成同一届本科生毕业论文指导内容的重复化。二是跨期指导内容重复。在不同届本科生的毕业论文写作指导过程中存在的重复指导问题更为突出。一届本科生毕业论文写作时出现的问题，下一届本科生在进行毕业论文写作时还是时有发生，几乎每一届毕业论文指导过程中都需要多次重复指导。

二、毕业论文指导过程中现存问题的原因分析

（一）现有指导模式忽视写作主动性引导

本科生在毕业论文写作过程中之所以造成指导任务大量化、指导时间集中化，其原因固然有招生、就业、考研等因素影响，但现有指导模式对本科生毕业论文写作的长期规划指导以及非淘汰性竞争压力的缺失，也使得本科生缺乏毕业论文写作的积极性与主动性。长期规划指导的缺失使得本科生难以合理主动安排自己的毕业论文写作计划，造成毕业论文写作进程随大流或严重依赖指导老师的督促。非淘汰性竞争压力的缺失使得本科生常常产生写好写坏一个样，早写晚写一个样的惰性思维，造成毕业论文写作坐等最后时刻的集中突击。

（二）现有指导模式忽视论文写作通识教育

目前，决大部分财经院校对本科生毕业论文都突出强调论文的创新性，使得毕业论文指导教师多采取一对一的针对性指导。但这并不意味着毕业论文写作不存在共同知识，不需要有关论文写作的通识教育。特别是有关毕业论文的行文方式、逻辑结构、内容展开等方面具有很强的知识共性。但从目前毕业论文指导实际来看，部分院校或部分专业的通识指导每届只有一次，甚至是完全缺失。这无疑会使得毕业论文指导教师只能在具体指导过程中加强通识指导，增加了毕业论文指导教师的指导内容与指导工作量。

（三）现有指导模式缺乏互动引导

现有指导模式缺乏互动表现在两个方面，一是师生之间缺乏互动。目前，虽然大多数毕业论文指导教师注重与本科生间的信息沟通，但传统的教师说教指导模式却使得本科生在与指导教师沟通时产生有“等办法、靠老师、要答案”的心态，完全依赖于指导教师的明确指示。二是缺乏同辈本科生之间的互动学习。目前，本科生在毕业论文写作时都把精力集中到自己论文的写作上，忽视了同学间论文写作方法及思路的讨论，从而没有机会从其他同学那里汲取论文写作经验与教训。而这不仅从形式上使得毕业论文指导封闭化，而且还会进一步造成指导任务的大量化及指导内容的重复化。

（四）现有指导模式缺乏跨期指导

目前，本科生毕业论文的指导工作大都按届依次展开。因此，本科生毕业论文的指导任务也就主要集中于应届毕业生的论文写作上。在这种指导模式下，虽然论文指导与纠正在每一届毕业论文指导过程中以单循环纠偏的方式运行，并使得论文质量得以改善。但如将这种毕业论文指导模式置于多期毕业论文指导过程中来看，则或多或少有类似单曲循环播放的意味，加剧了指导任务的大量化以及指导内容的重复化。

三、改进本科生毕业论文指导模式的对策建议

（一）做好毕业论文指导长期规划

一是需要院校引入毕业论文指导的多学年跨度安排。转变大四集中展开毕业论文指导的传统工作模式，联系专业实际，尝试将毕业论文指导安排延展至大三，乃至大二阶段。结合不同时期专业教育计划安排，有针对性地采取先基础后专业的毕业论文指导模式。二是努力实现指导教师的早期指导介入。进一步拓展推动本科生的论文导师制，努力从本科生进人大学阶段便开始介入专业基础教育，积极促进从中学作文写作向专业学术论文写作的转变。

（二）引入非淘汰性竞争压力

一是可以转变毕业论文指导方式。改变原有毕业生与指导教师间一对一的单独讨论，逐步实现课程讲解式毕业论文研究进展汇报，同时汇报进行过程中增加毕业论文研究汇报的规范性及严肃性。最终实现以毕业论文写作的过程性监控强化，来保障毕业论文写作的质量及进度。二是在条件许可的前提下，引入教师团队指导模式。教师团队指导形式将进一步增强本科生毕业论文写作的外部环境压力，而群体指导的方式有进一步有利于正确把握毕业论文写作的研究导向，提高毕业论文指导的效率。

（三）增加毕业论文写作通识教育指导

一是可以在本科教育课程中增加论文写作通识教育课程，重点结合专业学术论文写作特点，系统讲解学术论文写作过程中所面临的行文结构、逻辑展开等基础性知识。二是可以有针对性展开毕业论文写作专题讲座，结合本科生毕业论文写作过程中的突出问题做集中讲解。三是可以安排指导教师针对毕业论文写作过程中所出现的具体的、个性化通识问题做小范围集中辅导。

（四）转型开放式指导，带动同辈学习

一是要有针对性选择开放性通讯媒介，引入QQ群、网络论坛等公众开放介质集中进行毕业论文写作研讨，开放指导空间，共享写作经验，实现本科生之间毕业论文写作知识、经验的积累及快速传播。二是要转变指导形式，从一对一的传统毕业论文指导形式转变为一对多的集中指导模式。同时，在指导过程中积极引入开放性讨论环节，利用同辈学习理论促进同期本科生毕业论文写作自主思考、自主学习以及毕业论文写作的自我改进，并进而增强本科生毕业论文写作的主动性。

五、强化跨期指导。实现多届循环教育

量化金融论文范文第9篇

【关键词】知识竞争力；高校；评估

所谓“高校知识竞争力”，即一定区域内的高等学校具有的知识创新能力及知识转化能力。对高等院校知识竞争力指数的测度与评价，是从知识竞争力的角度衡量一定区域内高等教育质量水平的新视角，也是衡量一定区域内高等院校知识竞争优势的关键。

1.山西省14所高校知识竞争力指数的测度

1.1 评价对象的选择

本次测评选择了山西省具有代表性的14所高校：山西大学，太原理工大学，中北大学，山西医科大学，山西农业大学，太原科技大学，山西师范大学，山西财经大学，运城学院，长治医学院，忻州师范学院，太原师范学院，山西大同大学，山西大学商务学院。这14所高等院校包括了山西省一本、二本及三本三种类型的学校。

1.2 数据来源及其处理

本次测度的数据采集主要通过以下两个途径：（1）权威机构的年鉴。主要数据来自国家统计局及山西省统计局，山西省教育局，教育权威研究机构等出版的资料汇编、年鉴及报表。（2）权威机构的网站和数据库。包括国家教育、科技等主管部门相关网站、山西省教育网站，山西省教育统计数据资料，国内外有关数据库，山西省各高校网站、媒体报道和报刊杂志书籍等渠道。

本次测度主要采用2010年度的数据。对于缺损数据，按2008与2009年的平均数据处理。数据处理方法主要是：（1）消除指标量纲，进行指标“价值”量化；（2）利用计算熵值和差异系数对数据加权综合评价。本次测度的一、二级指标的权重见表1，三级指标的权重在此省略。

1.3 评价方法

（1）指标体系

本指标体系包括一至三级指标。其中一级指标5个，二级指标11个，三级指标77个（见表1）。

（2）评价方法

评价方法采用直线型模糊隶属度函数对基础指标数据进行无量纲处理、消除指标量纲影响，采用熵权法和量化值加权函数法结合进行评价，科学确定出各个指标在整个指标体系中的权重，建立起最基本、最简洁的体系，最终达到诸指标之间的差别直观化、简单化和可操作化的目的。最后采用SPSS统计分析软件对关键因素进行相关性分析，主成分分析和因子分析，分析关键因素之间的关系，找出内因和外因对结果的影响，各个关键因素对高校知识竞争力的影响。

2.山西省14所高校知识竞争力指数的排名与评价

2.1 山西省高校知识竞争力指数排名

（1）总排名

排名第一的是山西大学，位居前四位的分别是山西大学、太原理工大学、中北大学、山西医科大学，领先高校的知识竞争力指数综合得分都大于1。较为落后高校的知识竞争力指数综合得分小于1。（表2）

（2）山西省各高校知识竞争力指数的五大关键要素排名

在高校知识竞争力五要素指数排名中，山西大学在高校知识产出与转化、高校知识资本、高校知识创新、金融资本四项知识竞争力指数方面居于首位。太原理工大学的高校基础设施指数处于领先地位。结果还显示，高校知识产出与转化指数，排在前三位的山西大学、太原理工大学、中北大学处于领先地位，而且彼此之间的指数值差距不大，而排名较后的高校与前三位的差距较大（表2）。

2.2 分析与评价

2.2.1 关键要素的相关性评价

为了更好地体现高校知识资本、高校知识基础设施、高校金融资本及高校知识创新能力等关键因素对山西省高校知识经济产出与知识转化能力的相关性，利用spss 18.0对其进行回归分析，分析结果如表3。

由表3可以看出：

①山西省高校知识创新能力与知识经济产出与知识转化能力具有很高的相关性。

②山西省高校知识资本对其知识经济产出的贡献率非常大。高校对知识资本存量的投入越大，其知识经济产出的成果越多，其知识竞争力越强。

③在剔除了其他三个因素的贡献后，山西省高校知识创新能力对其知识经济产出与知识转化能力的贡献尤为明显。

2.2.2 综合评价

（1）山西省高校知识资本分析

山西省一本类院校比二、三本类院校在知识资本存量上占明显优势。高校科研产出中被核心期刊、被CSCD收录论文数、被SCI收录论文数、被CA收录论文数、被CSSCI收录论文数、被EI收录论文数、被CSCD收录论文数占的比重很大。作为地方性大学，在人才培养士生培养和硕士生培养率低，社会声誉及国家声誉处于明显劣势。目前面临的最大威胁是大多数高校重视理论研究，忽视对知识成果的转化与知识经济的产出。

（2）山西省高校知识基础设施分析

2010年度，在高校知识基础设施要素中，太原理工大学的高校知识基础设施指数位于第一，其占地面积、生均电脑拥有数量、语音实验室数量、多媒体教室数量指数值较高，知识基础设施结构完善。二、三本类院校知识基础设施相对落后，特别是知识网路建设方面比较落后。山西大同大学、山西大学商务学院的基础设施指数排名分别为第13、14。

（3）山西省高校金融资本分析

2010年度，在金融资本要素中，山西大学在各项科研项目部级课题项目经费、省市级课题项目经费、校级科研项目经费投入很高。太原理工大学的金融资本排名第二，其有关教师工资、硕士生培养经费、设立奖学金项数投入的资金较高。山西大同大学、山西大学商务学院分别排名第13、14。山西省高校在金融资本方面差距较大，一本类院校国家投入经费多，一本、三本类院校的社会办学投入经费相对较多：奖励总金额的贡献率高。但普遍对教师工资的投入较低，对本科生培养的经费少。

（4）山西省高校知识创新能力分析

量化金融论文范文第10篇

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(五)考核标准没有严格区分

新《规定》第二条：“本规定所称公务员考核是指对非领导成员公务员的考核。对领导成员的考核，由主管机关按照有关规定办理。”虽然该条款规定了领导类与非领导类公务员的考核，但没有对非领导类公务员中不同工作职位的人员采用不同的标准考核。比如专业技术类、行政执法类和司法类的公务员工作性质、工作要求和责任大小都不同，对他们的考核采用同样的标准显然不合理。

(六)公务员的考核救济制度不完善

新《规定》第十四条：“公务员对年度考核定为不称职等次不服，可以按有关规定申请复核和申诉。”该条款规定了不称职公务员有权提出复核和申诉，加强了对考核中公务员的权力保障，但对其他等次的公务员却没有规定有这项权利，如被评为基本称职的公务员对考核结果有异议，自认为工作认真，完全达到称职等次，那么他的权力就难以保障。

三、完善我国公务员考核制度的对策探讨

(一)科学设计考核指标体系，并尽量具体化、数量化

首先，要建立健全岗位责任制，制定职位说明书，使每个公务员都有明确的职务、责任、权力和应有的利益，为公务员考核提供科学依据。其次，对定性的指标尽量进行量化。将德、能、勤、绩、廉五个大指标根据工作和任务的实际给予细化，达到可操作化的程度，同时确定考核指标的权重，以体现以实绩考核为主的考核思想。例如：“能”这个指标可细分为专业知识、语言表达能力、文字表达能力、谈判技巧、上进心以及其他专业技能等，再对各小指标进行相应的行为描述，可参考法国记分考核方法，通过与实际情况相比较给定合适的分值。考核标准量化后，在考核中既容易掌握，又便于分出高低，避免了单凭主观意愿给被考核者评定等级。

(二)适当增加考核等次，完善激励机制

我国公务员考核结果分为四个等次，大多数人都集中在称职等次上，优秀等次的人员一般都按照所给比例确定，基本称职和不称职两个等次的人员所占比例很小，不能反映我国公务员实际情况的复杂性，考核结果的激励功能也难以全面体现。对此建议在优秀与称职两个等次之间增加良好等次，来区别称职人员中一部分德才表现和工作实绩都比较好的公务员与一部分德才表现和工作实绩都比较差的公务员，做到考核结果的公正、合理，进一步完善考核的激励功能。

(三)考核确定的优秀人员比例应与单位工作目标完成情况挂钩

笔者认为，新《规定》中无条件地规定了各个参加考核的机关单位优秀等次人员的比例，为机关单位不管工作优劣，一律按人数分配指标提供了法律依据，这明显背离了考核的目的，削弱了考核的效果，因此，笔者建议考核确定的优秀人员比例应与单位工作目标完成情况挂钩，即先制定本部门的总体目标，然后按照本部门总目标的完成情况确定适当的比例。比如，较好地完成了或超额完成了总目标的单位，可按20%的比例确定优秀人员，而没有完成目标的单位只能按10%或更低的比例确定优秀人员，这样能达到奖优罚劣、评先促后的效果。

(四)强化绩效考核结果的使用，使考核结果的运用与考核目的相符

我国公务员考核的根本目的主要体现在三个方面：一是客观公正评价公务员工作态度、工作状况和工作绩效，判断其对工作岗位的适应性。二是为公务员的奖惩、培训、晋级增资提供依据。三是培养、发掘优秀人才。目前，我国公务员的考核结果主要应用于人员的升、降、奖、惩，这在一定程度上确实发挥了激励竞争的作用，但要注意考核的目的不光只是激励人员，如果考核结果不能有效转化为对公务员的进一步培养、发展的途径，那么考核的激励、竞争作用会变得没有意义。因此，考核结果的运用要与考核的目的相符，不仅要切实与薪酬、晋升、培训、奖惩挂钩，还要与公务员的职业发展相联系，让公务员在为组织作出贡献的过程中，获得成就感和自我实现感。

(五)实行分类考核制度

分类考核就是对不同类别的公务员，在坚持考核标准的前提下，按照职位分类所建立的岗位职责规范进行有针对性的考核。分类考核一般包含两个方面，第一，对领导成员和非领导成员应分别考核，这一点新《规定》第二条有明确规定;第二，按照职位特点，对从事专业技术、行政执法及司法工作的公务员，除运用基本的考核方法外，还要采取相应的补充办法。由于我国公务员范围较大，涵盖面广，采取通用的考核方法，很难做到准确和科学，因此，在强调采用对所有公务员普遍适用的基本考核方法基础上，还应针对职位的工作情况和特点，对不同类别的公务员采取具有较强针对性的补充性的考核方法。

(六)进一步完善公务员的考核救济制度