电信诈骗宣传报告范文

电信诈骗宣传报告篇1

自扫黑除恶专项斗争工作开展以来，我乡高度重视、强力推进。根据市扫黑办下发的《关于认真做好省扫黑办特派督导问题整改工作的通知》（xxx字〔20209〕5号）文件，为切实做好省扫黑办特派督导问题整改工作，深入推进扫黑除恶专项斗争工作，结合我乡实际，对照《省扫黑办特派督导问题清单》，逐项整改，举一反三，现将整改情况汇报如下：

一、关于“综合问题清单部分”问题的整改情况

（一）结合专项斗争全面惩治罪犯能力不足。余干县电信诈骗类犯罪呈死灰复燃之势，2019年，县公安局移送审查起诉电信诈骗类案件75件，同比上升581.8%，犯罪主要多发地从四个乡镇蔓延至全县十余个乡镇，乡村综合治理面临巨大压力。

针对防诈骗工作，我乡坚持“防为主、防为上”工作理念，同时与派出所、司法所大力实行联动机制，做好宣传、预防、惩治、矫正等一系列防诈骗工作。4月21日，我乡召开反诈骗专项工作推进会，要求各村（居）要大力做好辖域内的防诈骗线索摸排工作；同时要持续强化防诈骗宣传，不但要利用张贴宣传海报、悬挂横幅、制作宣传板、LED屏播放等传统方式，还要利用网络宣传，扩大宣传广度，做好舆论造势，以浓厚的网络反诈骗氛围扑灭网络电信诈骗的“野火”。

6月份，我乡持续推进反诈骗宣传，发放“双提升”及反诈骗宣传单，截止目前，共发放宣传单3000余份，宣传覆盖率达100%，做到宣传不落一户。在发放宣传单的同时，我乡积极转变宣传模式，将“告知性”宣传转变“教学性”宣传。6月16日、18日、21日，我乡综治办联合派出所、司法所到李宅村、中村村、文港村通过投影机播放有关案列，开展“反诈骗宣传教学活动”，以此加强宣传力度，提高宣传效果，注重宣传质量。坚持“宁愿讲解一次宣传知识，也不滥发十张宣传海报”的精神，让群众真正了解“什么是电信诈骗”、“怎么辨别电信诈骗”、“如何避免电信诈骗”等内容。后续，我乡将继续走入各村，持续开展“反诈骗宣传教学活动”，将活动开展至所有村（居）。只有转变思想，转变宣传模式，才能让反诈骗工作深入民心，在全乡范围内形成人人皆知、人人喊打的氛围。

反诈骗工作是一个需要长期坚持、持续发力的重点工作，由于电信诈骗相对于传统诈骗成本低、难追踪、诈骗方式更新换代快，我乡将不断健反诈骗工作机制，坚持持续发力，毫不松懈地推进后续整改，不断巩固提高工作成效，努力打好反诈骗这场攻坚战。

电信诈骗宣传报告篇2

诈骗团伙：层级严密分工配合

2012年7月，被告人李涛、唐一云共同出资成立广州市韵之魅营养健康咨询有限公司，并由李涛的弟弟李波担任法定代表人。公司成立后，李涛负责公司日常全面经营管理，并由专人负责管理后勤、采购及发货、监听、行政等其他部门。

李波购进大量“三无”产品后，网络组人员通过设置关键字进行百度推广、盗用他人网页宣传本公司产品、在问答网站上用自问自答等方式，通过网络虚假宣传该产品功效；当客户看到相关宣传并有兴趣深入了解时，话务组人员根据固定的“话术剧本”向客户夸大宣传产品效果，推销产品；当客户从话务组人员处购买产品后，回访组人员按照“话术剧本”，假扮专家、指导老师“指导客户使用产品”，以客户身体原因需要排毒等借口继续推销产品；当客户发现产品无效要求退款时，公司以退款需要交税、保险理赔要交钱等理由进一步要求客户汇款。公司另设置监听部，监听销售人员的电话录音以确保“话术剧本”落实，防止销售人员泄露公司真实地址；设置短信助理组负责销售人员与客户之间的交流沟通；设置跟单组、仓库组以确保货物管理、发货及物流信息。2015年5月至8月，共有188名被害人报案称被骗货款共计119万余元。

法院经审理认为，被告人李等人以非法占有为目的，共同采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大。遂以诈骗罪对李涛等4名公司管理人员判处十一年至四年不等的有期徒刑，对其余被告人按照在共同犯罪中的作用地位分别判处相应刑罚。

■法官点评

本案为团伙犯罪，诈骗团伙具有严密的层级组织和周密复杂的分工配合机制，以极低价大量购进伪劣保健产品，在非法获取被害人信息后，通过网络虚假宣传、冒充客服回访、假扮专家教授诈骗推销等形式层层设骗，高价出售假冒伪劣药品，骗取被害人钱财。

近年来，电信网络诈骗犯罪团伙组织化程度越来越高，涉案人员较多，且具有递进式的层级体系，运作方式上也日趋成熟，逐渐发展成一个相互依存、相互合作的产业链，呈现产业化发展、企业化运作的趋势。犯罪团伙有较严密的组织结构与运作方式，各个环节、岗位均由专人或专业团队负责，且各个环节之间既有联系又相互独立，呈现出领导阶层幕后化、参谋阶层智囊化及执行阶层雇佣化的特点。

群发诈骗：数额不定亦难逃法网

2013年10月24日，被告人王宝界、王贵平受人指使，未经国家电信行业主管部门许可，驾驶小汽车至广州市辖区内，使用车载伪基站设备，擅自非法占用中国移动通信频率发送“工行提示：你的电子密码器已于今日过期，请速登录我行网站进行升级。给您带来不便，敬请谅解！[95588]”的诈骗短信。至10月25日下午被抓获时止，二人共发送上述诈骗短信共计55万余条。

法院经审理认为，被告人王宝界、王贵平利用车载伪基站设备发送短信对不特定多数人实施诈骗，情节特别严重。王宝界、王贵平属犯罪未遂，其二人被雇请参与犯罪，是从犯，如实供述自己的罪行，综合以上情节，以诈骗罪分别判处二被告人有期徒刑四年，并处罚金4000元。

■法官点评

由于电信网络诈骗犯罪分子常使用电话群拨、网络短信群发等方式实施诈骗，诈骗次数多，行骗面广，诈骗数额难以完全查清。对诈骗数额难以查证的，不因犯罪数额无法认定而放弃对犯罪分子进行处罚。只要发送诈骗信息5000条以上或拨打诈骗电话500人次以上，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，依法认定为诈骗罪规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）进行定罪处罚；对发送诈骗信息5万条以上或拨打诈骗电话5000人次以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，认定为诈骗罪规定的“其他特别严重情节”进行处罚。

关联犯罪：择一重罪处罚

2014年6月初，被告人蒋桂林在广州市越秀区王圣堂八巷，接受外号“老板”的人提供的3张居民身份证，后冒用其中“李文豪”的居民身份证，分别在中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国农业银行、广东省农村商业银行申领10张信用卡。

法院经审理认为，被告人蒋桂林使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，构成妨害信用卡管理罪。蒋桂林受他人指使，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，归案后如实供述自己的罪行。综合以上情节，对其判处有期徒刑六个月，并处罚金1万元。

■法官点评

对明知是进行电信网络诈骗，仍为犯罪分子提供银行卡、账号、手机改号软件、伪基站设备，或帮助犯罪分子取款的，以诈骗罪的共犯进行定罪处罚。以诈骗为目的实施上述行为，且手段行为牵连其他犯罪的，按照牵连犯处罚原则从一重罪处罚。对于无诈骗故意，不知是进行电信网络诈骗，但实施了帮助犯罪分子的其他关联犯罪，如提供信用卡给诈骗分子用于取款、买卖信用卡信息、使用伪基站设备发送非法信息等行为的，以妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪或扰乱无线电通讯管理秩序罪等罪名定罪处罚。

上游犯罪：源头打击震慑犯罪

2016年3月25日至28日，被告人许惜彬利用其在广州市硕泽贸易有限公司担任客户服务员的工作便利，将该公司客户的公民个人信息私自下载后，通过网络多次将上述公民个人信息共计3万多条出售给他人，从中非法获利共计人民币450元。后其向公安机关主动投案自首。

法院经审理认为，被告人许惜彬将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售给他人，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。许惜彬犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。遂以侵犯公民个人信息罪判处其有期徒刑六个月，并处罚金1000元。

■法官点评

电信网络诈骗的精准度和成功率不断提高，症结在于对公民个人信息的保护力度不够，公民个人信息被犯罪分子利用来进行诈骗。对违反国家规定，向他人出售或者提供公民个人信息，窃取或以其他方法非法获取公民个人信息构成犯罪的，以侵犯公民个人信息罪进行定罪处罚。刑法修正案（九）将侵犯公民个人信息罪修订以来，广州两级法院共审理了6起侵犯公民个人信息犯罪案件，对一些犯罪分子依法判处监禁刑，对此类犯罪起到了一定的震慑作用。

■司法观察

破解电信网络诈骗套路

电信网络诈骗是一种新型的诈骗犯罪案件，严重危害社会主义市场经济秩序和人民群众的财产安全。当前，电信网络诈骗的形式层出不穷，据广州中院通报的数据显示，电信网络诈骗常见的套路多达30余种，诈骗领域涉及金融、电信、社保、物流等各行各业。许多犯罪分子还会根据社会热点、潮流、政策等信息，针对不同职业和年龄段的人员，精心编造虚假信息设计骗局，令人防不胜防。

广州市两级法院高度重视电信网络诈骗犯罪案件的审理工作，成立专门的电信网络诈骗案件审判合议庭，注重打击电信网络诈骗的上游犯罪，脑赐飞隙缘缧磐络诈骗犯罪进行打击。

一方面，他们用好用足法律，认真做好电信网络诈骗案件的审理工作。

一是加大对电信网络诈骗犯罪的惩治力度。对电信网络诈骗数额难以查证的，只要发送诈骗信息5000条以上或拨打诈骗电话500人次以上，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，依法认定为诈骗罪规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）进行定罪处罚；对发送诈骗信息5万条以上或拨打诈骗电话5000人次以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，认定为诈骗罪规定的“其他特别严重情节”进行处罚。二是严格贯彻宽严相济的刑事政策。对电信网络诈骗犯罪团伙的首要分子、骨干、累犯、惯犯、职业犯等加大刑罚惩处力度，依法从严从重惩处。对于犯罪情节较轻，归案后认罪态度好、主动协助追赃、积极协助抓捕的偶犯、从犯注意教育感化，依法从宽处理。三是加大财产刑适用力度。依法加大罚金、没收、追缴违法所得、收缴犯罪工具等财产刑的适用力度，剥夺电信网络诈骗犯罪分子“重操旧业”的物质条件。

另一方面，法院从六个着眼点入手，加强对电信网络诈骗犯罪帮助犯、牵连犯、竞合犯等关联犯罪的打击。

其一，注重对电信网络诈骗犯罪帮助犯进行打击，对明知是进行电信网络诈骗，仍为犯罪分子提供银行卡、账号、手机改号软件、伪基站设备，或帮助犯罪分子取款的，以诈骗罪的共犯（帮助犯）进行定罪处罚。以诈骗为目的实施上述行为，且手段行为牵连其他犯罪的，按照处理牵连犯原则――从一重罪处罚原则定罪处罚。

其二，对于窃取、收买、非法提供信用卡信息、提供或买卖信用卡给电信网络诈骗分子用于取款的，没有明知对方实施电信网络诈骗的故意，以刑法第一百七十七条之妨害信用卡管理罪或窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。

其三，对于使用虚假的身份证明骗领信用卡的、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的、没有证据证实确实实施了诈骗取款环节的电信网络诈骗分子非法持有他人数量较大的信用卡，也以妨害信用卡管理罪处罚，银行或者其他金融机构的工作人员利用职务的便利，犯上述罪行的，从重处罚。

其四，对使用伪基站设备非法占用移动通信频率，干扰公用电信网络信号，发送非法或虚假信息，情节严重的，以刑法第二百八十八条规定的扰乱无线电通讯管理秩序罪进行定罪处罚。非法使用伪基站设备干扰公用电信网络信号，同时构成虚假广告罪、非法获取公民个人信息罪、破坏计算机信息系统罪、扰乱无线电通讯管理秩序罪的，依照处理竞合犯原则，从重处罚或以法定原则处罚。

其五，对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推入、支付结算等帮助，情节严重的，以刑法第二百八十七条之帮助信息网络犯罪活动罪处罚。

其六，对于设立用于实施诈骗等违法犯罪活动的网站、通讯群组的，为实施诈骗等违法犯罪活动信息，情节严重的自然人单位，以刑法第二百八十七条之非法利用信息网络罪处罚。

电信诈骗宣传报告篇3

一、案件经过

某日下午4点左右，临近下班，客户应女士神色慌张，急急忙忙地跑到慈溪农商行胜山支行新区分理处1号柜台，要求柜员将我行卡内的16万元全部汇入位于北京的一个账户。笔者见客户慌张汇款又是大额，还时不时的接听电话，便提高了警惕，再三询问资金用途，是否认识对方，提醒其不要给陌生人汇钱，注意防范电信诈骗。应女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用钱，今天一定要将16万汇到其账号上。笔者见客户坚持要汇款，便建议客户向其姑姑确认一下账号是否正确，乘应女士打电话的间隙，通过查其言，观其色，发觉越来越不对劲，便希望与其姑姑通话确定一下收款方的细节，以确保汇款无误，应女士拒绝了这一要求，再次强烈要求马上进行汇款，如汇不到，就要进行投诉。笔者再次提醒其注意防范电信诈骗，并说明一旦钱汇出就追不回来了，应女士好像查觉到了什么，打着电话离开了营业场。半小时后应女士敲开了刚关的营业大门，表示其遇到了电信诈骗，就在二个小时前，她已不幸通过邮政银行将另一张卡里的2万元汇了出去。应女士告诉银行工作人员其个人信息被冒充公安的诈骗电话说的一清二楚，使得她非常相信对方，对方让其将钱汇入安全账户以免被扣划，这才有了上述被骗的一幕。最后应女士选择了报警，同时她十分感谢银行工作人员的多次提醒，让其避免了更大的损失。

二、案件分析

现如今，各类电信诈骗案件频发，诈骗手段多样，在信息爆炸的时代，个人信息也被泄露无疑。在上述案件中，不法分子充分利用受害者泄露的个人信息进行诈骗，让其信以为真。笔者的及时提醒和制止，成功堵截了一起电信诈骗，不仅使客户避免了更进一步的损失，也进一步维护了和美银行的声誉和形象。

三、预防措施

（一）充分认识。首先，银行作为高风险行业，储户的资金安全涉及银行的声誉问题，银行工作人员应深刻认识防范电信诈骗犯罪的重要意义。近来不法分子利用个人信息泄露，借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，银行网点对当前案件防范应有充分认识，明白防范电信诈骗犯罪的重要意义。

（二）加大宣传。要积极向客户进行宣传，解释银行基本业务的常识、电信诈骗犯罪的特点，通过柜员宣传引导，张贴提示标语，大堂温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类陌生电信。提醒客户保护好自已的银行卡及密码、身份信息，天上不会掉陷饼，从源头上防止诈骗事件发生。

（三）加强学习。把电信诈骗案件的学习列入晨会、例会之中。通过学习，提高员工防范电信诈骗意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。

电信诈骗宣传报告篇4

“六进”开展“普及金融知识万里行”活动，扩大宣传普及覆盖面，赢得了广大群众的高度赞扬。

活动期间，该行537个网点参与，累计开展活动1123次，参与员工2103人次，累计受众数达13.8万人，累计发放宣传资料14.2万份。

进市场。保山分行腾冲市支行在当地乡政府的大力支持下走进蒲川乡，选定“赶集日”在人口较为密集街道设点宣传，现场教授老百姓鉴别人民币的技能，呼吁大家从自己做起，共同反假币，维护农村金融市场。德宏分行瑞丽市支行深入到勐秀乡勐典村农贸市场开展活动，向公众普及反假币技巧常识、货币金融知识，受理各类金融知识咨询。普洱分行宁洱县支行到宁洱县鑫裕集贸市场人员集中地段集中宣传防电信网络诈骗知识。

进扶贫挂钩点。保山分行领导率三农金融部等相关部门人员深入挂钩扶贫点隆阳区蒲缥镇红岩脚村开展帮扶及金融知识下乡工作。

进口岸。临沧分行镇康县支行与人行镇康县支行在南伞口岸国门共同开展“金融知识走进国门”宣传活动。普洱分行内控与法律合规部协同江城县支行到勐康口岸进行“货币金融知识”宣传，宣传内容涵盖《百姓征信知识》《信用报告网上查》《农户小额贷款》《打击非法集资拒绝高利诱惑》等。

进景区。文山分行丘北县支行组织宣传小组到普者黑风景区宣传，向过往群众发放征信知识宣传材料，讲解征信知识。

进商户。德宏分行瑞丽市支行在瑞丽明诚电器和南方寝室瑞丽店两家商户设点宣传，进店的客户均有机会获赠农行的环保袋、纸巾、农行产品及预防电信诈骗等宣传材料，加深商户与农行的合作，商户为农行搭建更宽广的宣传平台，客户在购买商品的同时进一步关心关注农行产品、了解防范电信诈骗知识。普洱分行景谷县支行依托惠农支付服务点开展反假币宣传，向农户介绍反假币知识。

进学校。普洱分行宁洱县支行组织收集整理“防电信网络诈骗宣传月活动宣传内容”，将防电信诈骗口诀、报案最多的诈骗方式及防范方法汇总及谨防微信付款诈骗案件等资料汇编成宣传单，向前来网点开办银行卡的学生及家长进行现场宣教。农行德宏分行借助网点标准化导入契机，携手内训师团队走进芒市第三小学进行金融服务及宣传，给孩子们普及金融知识、培养他们的金融知识兴趣。

电信诈骗宣传报告篇5

一、宣传目的

为建立和强化医保基金监管长效机制，贯彻《条例》长抓不懈，做到打击欺诈骗保工作全覆盖，实现监督管理常态化，持续捍卫医保基金安全，引导公众正确认知和主动参与基金监管工作，营造“人人知法、人人守法"的良好监管氛围。

二、宣传主题

此次集中宣传活动主题为“宣传贯彻《条例》，加强基金监管"，要围绕主题，结合当前疫情防控形势，以适宜的形式同步开展集中宣传活动。

三、宣传内容

（一）《条例》等法律法规及政策。系统宣传解读《条例》，让医保经办机构、定点医药机构、参保单位和参保人员能够准确了解掌握《条例》有关规定，提高《条例》的社会知晓率。

（二）打击欺诈骗保工作成果及典型案例。集中宣传自医疗保障局成立以来打击欺诈骗保工作成果，梳理并曝光典型案例，发挥“曝光一例，警示一片"的警示作用，提高社会公众对各类欺诈骗保行为的识别能力，正确引导社会公众对欺诈骗保行为的认知。

（三）举报渠道及奖励政策。设立监督举报电话，畅通电话、信函、实地等举报渠道。广泛宣传《市打击欺诈骗取医疗保障基金举报奖励办法》，发挥媒体、广大群众等社会监督作用，鼓励社会各界人士参与医保基金监管。

四、宣传形式

此次宣传要在满足疫情防控需要的基础上，多手段和全方位对《条例》进行宣传。以广播、电视、网络、手机等媒体为主要载体，以宣传页、海报、讲座及条幅等为辅的方式，宣传《条例》内容，宣传打击欺诈骗保，维护医保基金安全。

（一）“线上"宣传。将门户网站、微信公众号等官方媒体以群众喜闻乐见的形式，连续播发宣传海报和动漫视频，积聚人气，提升流量，发挥新媒体宣传的优势。如：《条例》的适用范围，经办机构和定点医药机构有哪些权利、义务，医疗保障经办机构违反《条例》规定的法律责任有哪些，定点医药机构和参保人违反《条例》规定将受到哪些处罚等等，列举相关案例，发出医疗保障声音，讲好基金监管故事。

（二）“线下"宣传。大型定点医药机构、医保经办机构及相关重要场所要做为宣传主阵地，在定点医疗机构门诊大厅、住院窗口、定点零售连锁药店等醒目位置张贴宣传海报，悬挂条幅，现场集中宣传不少于7天。通过悬挂宣传标语、播放宣传短片、张贴宣传海报、发放宣传折页，提高宣传的针对性。

（三）“定点"宣传。在经办机构、定点医药机构、公交车、汽（火）车站等人员密集场所，利用公共广告屏、字幕、LED滚动播放《条例》、《打击欺诈骗保举报奖励实施办法》、《典型案例》等宣传视频，扩大集中宣传的范围。

（四）“长期"宣传。设计制作《条例》等医疗保障相关法律法规及政策解读展板，同时要大力宣传打击骗取医保基金行为投诉举报渠道和《奖励办法》，向社会公布市医疗保障局监督举报投诉电话（0436一5215551）；对投诉举报查实且符合奖励条件的案例要进行快罚快奖，并大力宣传报道。经办机构、各定点医药机构、包括乡镇卫生院、村卫生室都应长期悬挂“《医疗保障基金使用监督管理条例》自2021年5月1日起实施"的宣传条幅，窗口（服务）工作人员要熟悉掌握《条例》基本内容并做宣传解读。

五、工作要求

（一）高度重视，加强动员。经办机构及全市各定点医药机构，要结合疫情防控有关规定，按照本《方案》要求，紧扣宣传月主题，充分发挥宣传主阵地作用，切实把宣传作为一项重要工作，发挥好宣传应有的作用，推动宣传活动深入开展。

（二）集中宣传，注重实效。根据实际需求医疗保障局将印制一定数量的宣传海报，制作宣传单、条幅、标语等宣传品进行宣传，各定点医药机构要在机构显要位置张贴《医疗保障基金使用监督管理条例》自2021年5月1日起实施"的宣传条幅及宣传海报，有条件的要通过LED滚动播放《条例》、《打击欺诈骗保举报奖励实施办法》、《典型案例》等宣传视频等，丰富宣传形式，努力营造医疗保障基金监管工作良好氛围。

电信诈骗宣传报告篇6

一、通讯网络诈骗犯罪的新趋势

（一）社会工程学原理

社会工程学的概念最早是由著名黑客凯文 米特尼克在《欺骗的艺术》中提出的。目前，对于社会工程学并没有一个规范化的定义。根据《欺骗的艺术》中的描述，可以将其总结为：社会工程学就是通过自然的、社会的和制度上的途径，利用人的心理弱点（如人的本能反应、好奇心、信任、贪婪） 以及规则制度上的漏洞，在攻击者和被攻击者之间建立起信任关系，获得有价值的信息，最终以欺骗和攻击目标。总体上说，社会工程学就是使人们顺从你的意愿、满足你的欲望的一门学问，它是一种与普通欺骗和诈骗不同层次的手法，当攻击者确定攻击目标之后，首先要针对目标搜集相关信息，然后利用相关受害者的心理弱点构建陷阱，以获取受害者的信任，进而采取攻击行为。

（二）通信网络诈骗犯罪的社会工程学视角

目前，公民的安全意识在不断增强，且手机安全软件不断更新与升级，对于一些简单的中奖、推销、冒充等诈骗已经免疫，而通信网络诈骗依然非常猖獗，其中一个重要原因就是其与社会工程学方法的深度融合。攻击目标更有确定性，注重信息的收集和对人心理的运用，通过连环攻击击破人们的心理防线。在徐玉玉案中，犯罪嫌疑人先是攻击了山东省2016高考网上报名信息系统盗取了包括徐玉玉在内的大量考生报名信息。随后租住房屋设立诈骗窝点，通过QQ搜索高考数据群、学生资料数据等聊天群，在群内个人信息购买需求后，以每条0.5元的价格购买了1800条今年高中毕业学生资料。同时，雇人冒充教育局、财政局工作人员拨打电话，以发放助学金名义对高考录取学生实施诈骗。徐玉玉前一天刚接到政府部门的教育救助金电话，第二天就接到了骗子相同的电话，犯罪分子对信息收集的充分程度让人咋舌，此时再冒充政府人员进行诈骗，受害人的防御心理极度降低，各个环节配合天衣无缝，在心理上两个人建立牢固的信任关系，诈骗顺利完成。在信息化高度发展的同时，传统单一手法的通信网路诈骗已无法满足犯罪分子谋财的野心，他们策划各种新的方案，充分利用受害人的心理，将受害人一步步引入圈套。可以说，基本上通信网络诈骗犯罪的每一次新的花样都是社会工程学方法在犯罪行为中的新的运用。

（三）攻击心理分析

在犯罪分子对心理利用越来越密切和娴熟的情况下，我们有必要对其进行总结分析，在此笔者将犯罪分子的攻击心理进行了大致分类。

1.天降馅饼式。此类诈骗主要利用人的贪利、见财起意心理。例如中奖类诈骗。犯罪分子采取短信、邮箱、网页等方式，称受害人的号码获得相应奖项。为增加被害人的信任度，犯罪分子会事先收集公民的信息，同时公布所谓官方网站、客服热钱等。目前还出现微信点赞的诈骗形式，打着集赞有奖的幌子。以保证金、公正费、税费等名义骗取钱财。

2.感情欺骗式。此类诈骗主要利用人的爱心、亲情、友情等来取得受害人的信任，从而进行诈骗。例如微信交友诈骗：利用微信附近的人等功能，伪装成白富美、高富帅，骗取感情和信任后进行诈骗；利用网民拨打所留联系方式进行诈骗，以爱心募捐，以无钱看病、抗震救灾等理由，以家属、红十字会等名义进行网上募捐诈骗。

3.投机钻营式。此类诈骗主要利用人投机取巧、托关系、走后门等庸俗心理。例如预测股票走势诈骗；办理信用卡诈骗：骗子发送可办理高额透支信用卡的广告，通过手段取得事主信任后，犯罪分子则以手续费、中介费、保证金等虚假理由要求事主连续转款。

4.急性应激式。此类诈骗主要利用人恐慌、服从权威、急于求助等心理和氛围感染效应，氛围感染效应，即我们在接触到焦急恐慌的人的时候，由于被那种氛围所感染，自己也会变得恐慌起来。例如冒充类诈骗，编造各种谎言理由，利用无辜事主的惶恐，面对专家失去冷静判断等作案条件取得受害人信任并进行诈骗。可以说这类急性应激式的犯罪是应用最广的犯罪，且覆盖范围大，实施手段日新月异，成功率较高，社会影响大。

5.急功近利式。此类诈骗主要利用人欲望，急切，爱慕虚荣、等心理。例如网络投资诈骗：这类诈骗以天天返利、保本收益等为诱饵，放长线钓大鱼，待受害者大量投资后就关闭网站，销声匿迹；高薪招聘，诈骗团伙利用大学生急于实现自我、人们寻求高薪职业等心理，假装按照正常的招聘程序，以各种名义进行收费诈骗。

二、控制通信网络诈骗犯罪的对策

面对通讯网络诈骗犯罪的愈演愈烈及其与社会工程学方法紧密结合的大环境下，结合通信网络犯罪的特点，我们应依据情境预防的控制手段提出以下策略：

（一）增加犯罪的实施难度

1.增强公众防范意识。在政府组织引导下，对当前诈骗手段、国家政策、法律法规、价值观等进行全方位、立体式宣传。让群众对社会工程学方法的心理攻击从容应对，提高防范能力和个人信息保护的意识，形成群防群治的局面。

2.严格落实实名制。犯罪分子利用实名制审查不严的漏洞，轻松获得犯罪的工具和条件。手机卡、银行卡开户时必须采用真实姓名，相关部门也必须严格审查开户人的身份证明文件。

3.采用多重验证手段。目前手机作为必不可少的通讯工具，也成为了身份验证的核心。我们需要降低对手机验证码的依懒性，增加其他验证程序，减少风险。例如在相关业务中不仅进行手机验证，还要有密码验证，指纹验证等。

4.个人信息的保护。个人信息的管理不规范和泄露为电信诈骗犯罪的发生提供了巨大的机遇，犯罪分子利用轻松获得的个人信息、爱好、需求、生活方式等设置各种诈骗陷阱，威胁很大，我们应尽快完善相关制度和法律。

（二）增加犯罪的风险

1.建立快速反应联动机制。成立指挥中心，联合公安、电信、金融、互联网运营商等部门协调指挥各种资源，发案后快速查询提供开户资料、资金流向、通话记录、IP定位等线索，从资金流和信息流两条路线在案发后的黄金期内进行及时的破案和挽回受害者的损失。

2.立法支持。应该将通信网络诈骗犯罪从诈骗犯罪中分离出来，单独明确一个犯罪罪名。在对犯罪进行惩处方面，应该适度的提高电信诈骗犯罪的法定刑，增加犯罪的代价。在程序法方面，应该完善电信诈骗犯罪的管辖制度，健全各部门之间的协作机制，提高打击效率。

3.健全证据保存制度。由于通信网络的虚拟化和数字化，案件中设计大量的电子证据，而电子证据与普通证据相比是极易销毁和篡改的，因此对相关记录我们要及时进行保存和备份，为破案和证据链的形成提供条件。

4.建立大数据分析平台。大数据的发展为打击通信网络犯罪提供了可量化的预测和新的侦查模式。利用云计算技术一方面进行信息过滤，及时拦截、预警，预测犯罪人的行为、位置等，另一方面能够进行研究犯罪形势，判断犯罪趋势，把握犯罪规律。实现在微观和宏观上的控制。

（三）减少犯罪的收益

1.成立紧急止付绿色通道。当前银行止付的审批手续还相对繁琐，有时即使赃款还未被取走，银行也会以手续不全等理由拒绝冻结账户。应进一步简化对涉案可疑账号的监控、查询、冻结等手续，深化警银办案合作和跨区域银行合作机制，建立紧急止付绿色通道。

2.建立大额转账等级延时制度。一方面在数额上进行等级划分。根据数额的不同进行适当延时，在金额设置上还可以综合考虑当地经济发展情况、通信网络诈骗发生情况、年龄结构情况等因素。另一方面在危险程度上进行等级划分。受害者对犯罪分子的信任程度是不同的，很多是在半信半疑的状态下，在转账过程中设置等级划分，可以最大程度挽回受害者损失。

3.个人网上转账取消功能。网上转账结束后，对个人而言基本失去了对资金的控制。我们可以在银行之外设置一个资金中转站，在转账后一定时间先进行中转，同时建立双方身份验证机制，取款方身份验证通过方可取款。而个人在发现被骗的情况下可以在中转的时间里取消转账。

（四）减少犯罪的机会

1.媒体对破案宣传。对于我们在打击通信网络诈骗犯罪中的行动和破案成果要及时、多途径进行宣传，一方面展现打击通信网络诈骗的决心和能力，鼓舞士气，激励斗志，另一方面持续性、梯队式地宣传攻势，可以达到振奋民心、震慑不法分子的效果。

2.唤醒良心。在犯罪人实施特定犯罪的那一时刻通过改变其面临的环境而改变犯罪的决定，从而预防犯罪的发生。利用在自动取款机张贴嫌疑人图像、犯罪后果等告示，或在交易过程中弹出提醒警告窗口等方式通过营造特定的环境让其取消犯罪的念头。

3.诈骗电话转接服务。成立一个专门诈骗电话转接服务中心，设置专门号码。当受害者接到诈骗电话时可直接人工转接到诈骗电话服务中心，或相关安全软件检测到诈骗电话自动转接到诈骗电话服务中心，通过服务中心的统一调度，可以快速对诈骗分子进行线索收集，定位打击。这样诈骗分子也对攻击对象真假难辨，心生胆怯，不敢轻易进行电话诈骗。

4.顺从引导。针对犯罪分子的地域性分布情况，除了加大打击之外要有针对的进行专项引导行动。在诈骗分子重点区域进行大范围道德法制教育，提出自首、就业、创业等相关优惠政策，引导他们走向正途，削弱犯罪动机。

三、结语

电信诈骗宣传报告篇7

一、工作重点

打击商业欺诈要集中力量，突出重点，着力整治和打击六类商业欺诈行为：商业零售企业不规范促销行为；商业零售企业占压、骗取供应商货款行为；服务业违规经营行为；虚构或夸大特许经营品牌、骗取加盟费行为；对外贸易领域中各类以虚假合同等方式骗取资金和虚开出口发票的行为；对外承包工程、对外劳务合作、对外投资领域中虚构项目、虚假广告和招商信息、无证经营以及超范围经营等行为。

二、工作任务

(一)整治商业零售企业的不规范促销行为。商务部要会同发展改革委、公安部、工商总局、税务总局等部门研究制定商业零售企业促销行为管理办法，查处不正当促销行为，维护和规范商业零售行业公平竞争秩序。商务主管部门对商业零售企业促销活动进行行业管理，加强监督和检查，对本地区不规范促销行为的情况进行调查摸底，引导商业零售企业开展适当的促销活动。价格主管部门要对商业零售企业虚构原价，虚构降价原因，虚假优惠折价等价格违法行为进行查处。税务部门要对商业零售企业促销活动中的偷逃税行为进行查处。工商行政管理部门要对商业零售企业从事欺骗性有奖销售、巨奖销售，在促销活动中销售不合格商品以及掺杂、掺假和以假充真、以次充好的商品，在促销活动中采用不正当竞争等行为进行查处，并会同有关部门规范商业零售企业的促销宣传行为。

(二)整治商业零售企业超期占压、骗取供应商货款的欺诈行为。商务部要会同公安部、税务总局、工商总局、质检总局等部门研究制定有关规定，建立风险预警机制，预防、查处商业零售企业超过合同期限占压或骗取供应商货款的欺诈行为，促进商业零售行业的健康发展。商务主管部门要对商业零售企业与供应商的进货交易行为加强行业管理，对本地区商业零售企业占压供应商货款情况进行调查摸底，向社会公告长期占压供应商货款涉及户数众多、数额巨大的商业零售企业名单，确定重点监控企业。工商部门要依法对虚假出资、抽逃注册资本行为进行查处，研究建立企业异常变更工商登记事项的预警机制，尤其是对重点监控企业加强监管，发现问题依法及时查处，对涉嫌犯罪的要及时移送公安机关立案侦查。

(三)以美容美发业为突破口，整治服务业中存在的欺诈行为。商务部门依据有关法律法规和标准开展行业管理工作，要会同有关部门和行业协会，加强对美容美发服务项目和服务质量的监督、检查，督促经营者落实产品进货查验等制度。工商部门要加强对美容美发业广告宣传和市场竞争行为的监管，对虚假广告和涉嫌不正当竞争的，依法予以处罚，同时要加强美容美发店内商品的监管，实时美容美发店内商品质量监测结果，对不合格的商品予以曝光，问题严重的坚决清除出市场，并查清进货渠道；质检部门按照有关部门移送的生产源头情况进行彻底追查，依法追究质量及制假责任；价格主管部门要对美容美发店虚构原价、促销价格表示无依据或无从比较等价格欺诈行为进行查处。

(四)整治和打击商业特许经营中的欺诈行为。商务部门要开展对本地区特许经营发展情况的摸底调查，确定重点监控地区和企业。工商部门要依法加强对特许经营广告的管理，对特许人披露信息不完整、不规范，没有任何风险提示，或故意夸大投资回报的广告进行清理。商务主管部门要会同工商部门加强对特许经营展会活动的规范管理，对利用展会进行商业欺诈的参展企业，工商行政部门要予以查处。公安机关要对涉嫌诈骗的特许经营企业立案侦查。推动出台《商业特许经营管理条例》。

(五)整治和打击对外贸易领域的商业欺诈行为。商务、海关、税务、工商、质检、外汇等部门要在外贸领域发挥各自监管职能，加强信息共享，形成监管合力。发现欺诈线索的部门要及时向其他部门通报，制止欺诈行为。积极推进对外贸易信用体系建设。商务主管部门要会同税务、海关等部门在深入调查了解的基础上，尽快制订有关出口发票管理的措施，整治虚假出口、低报瞒报价格和低开虚开出口发票的行为。

(六)整治和打击对外经济合作领域的欺诈行为。商务、工商和发展改革部门按照职责分工，严厉打击对外经济合作活动中虚假劳务、工程和招商信息，欺骗劳务人员、施工单位和投资者签订虚假合同以骗取钱财的行为；打击无资质、超范围经营行为。劳动保障部门要加强对开展境外就业中介服务机构的监管。商务部门要会同建设部门对拥有建筑资质的企业在境外开展承包工程业务中的欺诈行为进行查处。外汇、海关部门要对对外经济合作领域违反外汇、海关管理规定的欺诈行为进行查处。公安机关要对涉嫌利用虚假外派劳务、境外工程和境外投资等信息进行诈骗的行为立案侦查。

三、治本措施

(一)完善法规，强化监管。要针对商业欺诈出现的新情况、新问题，特别是以高额回报为诱饵非法敛财、骗取银行贷款、占压骗取供货商货款等欺诈行为，分析其特点和规律，制订、修订法律法规，堵塞法律和制度漏洞。各地区可以结合实际情况，制定地方性法规和规章。对涉嫌商业欺诈的行为，有关部门要切实履行职责，做到及早发现、准确定性、依法严厉查处，彻底消除社会隐患。

各有关部门要结合各自工作职责，依据有关法规，加强行业主管部门与行政执法部门、司法机关的衔接配合，整合监管信息，建立信息共享和反欺诈预警机制，完善商贸企业的准入退出机制。

(二)开展多种形式的“诚信兴商”活动。一是深入开展各种诚信创建活动。各地区、各部门要结合本地区本部门的实际，组织行业协会、企业，在已开展的“百城万店无假货”活动和“百城万店重诚信”、“诚信纳税”、“守合同重信用”等各类诚信创建活动基础上，进一步探索深入开展“诚信兴商”主题创建活动的新形式、新路子。二是开展企业信用培训教育。加大企业信用培训教育力度，督促和引导企业自觉守法经营，诚信立业，建立企业内部信用管理制度，加强和改善内部信用管理工作，形成信用风险防范机制。三是大力推动行业信用建设。要选择与人民群众生活密切相关、问题突出、群众反映强烈的重点行业，开展信用建设试点工作，引导行业协会通过制定行业信用公约，开展信用信息服务和“守合同重信用”公示活动，建立督查指导制度等方式推进行业信用建设，服务会员企业。四是加强诚信宣传。广播、电视、报刊、网络等媒体要开展诚信宣传教育。今年9月，结合第三个“公民道德宣传日”，要在全国范围内组织开展“诚信兴商宣传月”活动，中央主要新闻单位要对各地开展“诚信兴商”活动的典型经验进行宣传报道，营造“守信光荣得利，失信可耻受罚”的社会氛围。

四、工作要求

(一)统一思想，提高认识。各地区、各部门要高度重视打击商业欺诈专项行动，把它作为实践“三个代表”重要思想，坚持以人为本、执政为民、构建社会主义和谐社会的重要举措，周密部署，认真落实，务求实效。

(二)强化地方人民政府的责任。各地政府要切实负起责任，建立工作机制，制定工作方案，落实工作责任，并加强督促检查，确保各项整治措施落到实处。涉及跨区域的打击商业欺诈工作，各地区之间要协调联动。

(三)建立部际沟通协调机制。商务部统一组织协调打击商贸活动中欺诈行为专项行动，宣传、发展改革、公安、劳动保障、建设、海关、税务、工商、质检、外汇等部门参与，制定具体的实施方案，建立会议、简报、督查、报告等工作制度，按照各自职责承担相应工作。参加部际沟通协调机制的部门，要确定专项行动的负责人和联络员。

(四)充分发动群众，营造商业欺诈无处藏身的社会环境。普及防骗知识，提高群众防范欺诈的警惕性；建立投诉举报制度，对欺诈行为露头就打，使其难以为害；加强新闻宣传和舆论监督，揭露骗术骗局，曝光典型案例，使群众放心，欺诈者寸步难行。

五、工作安排

从*5年5月开始，用一年左右的时间开展专项行动。专项行动分三个阶段进行：

动员部署阶段(*5年5月一*5年6月)，召开专项行动电视电话会议，制定专项行动的具体实施方案，全面部署工作。

组织实施阶段(*5年7月一*6年4月)，按照工作方案和实施方案规定的职责分工和工作任务，组织实施。

电信诈骗宣传报告篇8

尤其值得注意的是，近几年直销业的从业人员正在成为非法集资的重点募集对象，不少直销人都卷入了非法集资并损失惨重。

通过整理有关非法集资的法律文件，对有关非法集资犯罪定义的总结、种类的归纳、特征的概括，我们发现对非法集资管理和监控呈现以下几种发展态势：法院对案件受理更加积极；善后处理程序更加完善；出现了专门的管理机构；更加注重媒体的引导作用；加大了对广告宣传的监管力度。

非法集资的定义

1993年，国务院在《批转中国人民银行关于集中信贷资金保证当前经济发展重点需要意见的通知》中指出，“要坚决制止和纠正违章拆借、非法集资”，这是我国改革开放后较早使用“非法集资”概念的规范性文件。

此后，为了制止和打击各种形式的非法集资行为，有关部门又陆续出台了一系列文件，这些文件强调了对不同形式非法集资活动的打击，但都未对非法集资的含义作出明确界定。

最先给非法集资做出定义的法规性文件是1996最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，该解释规定：非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

1995年2月28日通过并施行的《全国人民代表大会常务委员会关于惩治违反公司法的犯罪的决定》规定了欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪，同年6月30日通过并施行的《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，又规定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，开始从刑事法律的角度对非法集资行为进行规制。

1997年新《刑法》将四种与非法集资有关的犯罪吸收进来。它们分别是非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

1999年中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》给非法集资做出了较为详细的定义。该《通知》规定：非法集资是指单位或个^未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

分类及特征的变化

1999年，《关于进一步打击非法集资等活动的通知》初次对“非法集资”的分类进行了系统的归纳，此次分类中最大特点是传销被明确纳入了非法集资的分类范畴：“利用传销或秘密串联的形式非法集资。”此外，通知还明确提出了利用果园或庄园开发的形式、用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品、电子黄金投资等多种新颖的非法集资形式。

2011年1月4起实施的，由最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位研究制定的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法集资的具体形式进行了全新的概括，这也是我国有关非法集资最新的法律解释，对非法集资的关注从行政法规，再一次转移到法律领域。

针对目前存在大量以转让股权的形式进行非法集资的情形，《解释》明确提出：不具发行股票、债券、募集基金、销售保险等的真实内容而非法集资，将按照非法吸收公众存款罪定罪处罚。

非法集资经常以各种各样的名目出现，形式多样，但其中还是有一些共同特征的。很多相关文件都对非法集资的特征进行了总结。20]1年实施的《解释》将“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的要点总结为四点：未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸引资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定时期内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

《解释》中明确提出未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。这条规定填补了多年的法律空缺。

量刑标准变化

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，首次对集资诈骗的等级分类进行了规定：个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。

2011年新实施的《解释》对集资诈骗罪的定罪量刑标准更加具体，量刑更加严格和合理：划分出了“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”三个等级；个人进行集资诈骗认定为“数额较大”的标准由20万元下降到10万元，单位进行集资诈骗认定为“数额特别巨大”的标准由250万元上升到S00万元。

2011年新实施的《解释》还对量刑人数进行了调整，以前是以“户”为单位，比较模糊，现在以‘火’为单位。现在的规定是：“个个非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150以上的应当追究法律责任。”

《解释》还增加了两个条款：“非法吸收或者变相吸收公众存款，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚，情节显著轻微的，不作为犯罪处理。”这两个条款体现了刑事司法宽严相济的原则。

管理特点的变化

随着非法集资案件越来越多，受害者也快速增加，社会影响力日益庞大，各监管部门的管理特点也发生了很大变化。

法院对有关非法集资的案件受理更加积极

1998年7月13日，中华人民共和国国务院了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，《取缔办法》第21条规定：“因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决；协商不成的，通过司法程序解决。”因此，法院不应拒绝受理非法集资清退纠纷。

但是，最高人民法院1998年11月23日《关于当前经济审判工作应当注意的几个问题》规定：“对于未经依法批准，向社会不特定对象进行的乱集资活动而引发的纠纷，特别是对其中因非法集资活动而引起的纠纷，一般应由有关部门处理。”《民事案件案由规定中》亦无“非法集资合同纠纷或类似的案由”，所以，除少数例外，法院一般不受理非法集资清退纠纷案件。

2004年11月15日，最高人民法院《关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》，要求各级人民法院充分认识集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪的严重社会危害性，对集资诈骗和非法吸收公众存款的犯罪

活动给予坚决打击。

善后处理程序更加完善

1998年的《取缔办法》第18条规定：“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。”根据该条规定，如经人民法院执行，集资者及担保人仍不能清退集资款，参与者应自行承担损失，而不能要求有关政府部门代偿。

2004年最高人民法院的《通知》突出强调了要完善非法集资的善后处理程序，要妥善处理涉及众多被害人的犯罪案件，注意追缴犯罪分子的违法所得，及时将被骗的集资款返还被害人，配合地方党委和政府做好案件的善后工作，尽量将犯罪造成的不良后果降到最低限度，确保社会稳定。对办案过程中发现有关部门和单位在资金管理制度和环节上存在的漏洞和隐患，要及时提出司法建议，以做到防患于未然。

成立了专门的管理机制

2007年1月8日，国务院了《关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复》，明确了由银监会牵头的处置非法集资部际联席会议制度和工作机制(以下简称“联席会议”)，对肆虐各地的非法集资问题实施综合治理，维护正常的经济金融秩序，但打击力量依然比较松散，力度不够。

同年，7月25日，针对非法集资在我国许多地区重新抬头，并向多领域和职业化发展的倾向，国务院办公厅了《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》，强调要发挥由银监会牵头的“处置非法集资部际联席会议”制度，对银监会的具体工作任务进行了深入的阐述。

该通知指出，―旦发现非法集资苗头，省级人民政府应依法妥善处置，并通报“联席会议”。“联席会议”要抓紧制定和完善本行业防范、监控和处置非法集资的规章及行业标准，加大工作力度，对近年来非法集资案件进行深入分析，集中力量查处典型案件，严惩首恶，教育协从，维护人民群众的权益。银监会作为“联席会议”的牵头部门，要主动与有关部门和地方人民政府加强沟通，切实做好组织协调工作。

更加注重媒体的引导作用

2004年的《通知》首次着重强调了媒体对打击非法集资的作用，要求各级人民法院在审判集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪案件工作中，要把依法审判与法制宣传有机结合起来。注意通过依法公开宣判、新闻媒体宣传等各种行之有效的形式，揭露犯罪骗局，教育广大群众，提高公民防骗意识。　在2。。7年国务院办公厅的《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》，对如何利用好媒体进行非法集资的管理工作做了详细地说明。要求银监会要牵头制订宣传教育规划，充分利用报刊、电视、广播、互联网等传媒手段，宣传依法惩处非法集资的法律法规，通报非法集资的新形式和新特点，提示风险，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。

加大对非法集资广告宣传的监管力度

2007年7月25日，国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署联合发出《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》，强调进一步加强非法集资活动中涉及广告的审查和监管工作，要求各有关单位充分认识非法集资活动广告的危害性，重视和加强对非法集资活动广告的审查和管理，并对不合规定的广告的具体内容进行了明确规定。

2011年实施的《解释》第8条明确了非法集资活动当中虚假广告行为的性质认定和处罚标准：“广告经营者、广告者违反国家规定，利用广告为非法集资活动或服务做虚假宣传的，出现违法所得额在10万元以上；造成严重后果和社会影响的；二年内利用广告虚假宣传，受过行政处罚两次以上的；其他情节严重的情形。”

《解释》还规定，“明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资欺诈或组织、领导传销等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯处置。”