鹏华基金公司打造基金业的强势品牌

生存还是死亡？这已不是一道哲学意味浓厚的题目，而是一个摆在基金管理公司面前的现实问题。

如今的基金从业者不得不面对这样一个严峻的现实：面对从业主体多元化、市场规模迅速扩大、投资空间的相对狭小，加之证券市场先天不足等因素的困扰，一些基金公司举步维艰，基金从业者也开始预感到生存危机。自2004年二季度开始，基金行业再一次深刻感受到靠天吃饭的无奈：度过短暂的艳阳天，基金销售又一次陷入困境，前途路茫茫，中国基金业路在何方？

未来基金业，谁将主宰沉浮？谁能最终成为仰天长啸、笑傲江湖的智者？谁来陪伴海外基金管理公司共舞？

也许，答案只有一个―――拥有品牌并不断注重品牌建设的基金公司。

缔造品牌 从“心”开始

有识之士开始把目光投放到品牌建设上。树立基金理财品牌，以品牌吸引广大投资者，拉动投资者基金理财的需求，唯此，基金业才会真正迈上金光大道。

基金行业这个中国证券业规范最早、发展最快的行业，在希望中开始酝酿破局。

国内最早成立的10家基金公司之一鹏华基金管理公司经过6年多的发展历程，越来越深切感受到品牌的重要，并且现在一切从“心”开始……

以“心为基石，价值之源”为核心内涵, 鹏华基金对服务、投资、管理、文化等进行品牌创新和演绎的系列工程徐徐拉开了帷幕。

公司品牌形象正逐渐成为鹏华基金核心竞争力的关键，整合公司内、外部的所有资源营造品牌形象，以品牌为核心的新营销方式开始建立，鹏华基金注重的不再是销售过程，而是要去完成自己的使命和追求，实践品牌的价值观。

服务基石 诚信之心

2005年1月，鹏华基金面向社会各界公开征寻的20名基金服务质量监督员行将出炉，本月中旬，鹏华将向入选的质量监督员颁发聘任证书，并与质量监督员签订《客户服务质量监督协议》；鹏华基金将对质量监督员实行一对一跟踪负责制，及时反馈监督员对公司提出的建议和批评。

为给投资人提供更加便利的服务，鹏华基金重新更换电话服务中心的系统也已正式启用，只要手边有一部电话传真机，鹏华基金份额持有人不管身在何处，都可利用这套系统直接打印个人对账单，获取客户资料便利、快捷。这套新系统一改以往客户对账单据只能通过邮局发送的传统作法，可依客户需求以特定方式发送。随着这套新系统的不断完善和升级，今后更多服务、便利投资人的个性化项目还将陆续展开。

此外，鹏华基金近期还推出了专家值班服务以及投资者的网上视频互动交流等沟通渠道，通过特定方式与投资咨询顾问就证券市场走势、基金净值表现、公司投资策略等问题进行交流。

有关专家认为，在国外成熟市场，基金公司赖以生存与发展的基础，不仅仅是优良的资产管理能力，更重要的是良好的服务品牌形象，体现在对投资者需求的把握和满意度的提高方面。基金公司除了要让投资者对投资成绩满意，更要对基金公司的服务满意，这是培养客户忠诚度重要的一步。在未来基金公司的竞争中，品牌的号召力就是来源于此。

鹏华基金公司的高层管理者表示：在基金竞争日益激烈、投资者价值需求日趋繁多的今天，要想成为一家优秀的基金管理公司，优质的客户服务体系已经成为建立企业长久竞争优势的关键所在。因此，必须要心为基石，以信致利；诚信之心是我们服务的基石，鹏华基金将不负投资者重托，用心服务，用心理财，用心创造价值，持续回报客户。

投资基石 智慧之心

优质的基金公司更应该坚持“投资”与“服务”两条腿走路，一方面以良好的业绩回馈投资者的信任，一方面要提供业内领先的优质服务，为投资者制造附加价值并提高其忠诚度。

投资加上服务的双轮驱动是竞争中难以复制的变量。用心体验投资，科学投资，控制风险，为投资人创造安心的投资体验，持续回报社会是鹏华基金经理们所追求的目标。

坚持价值与成长并重，同时强调控制流动性风险，这是鹏华基金早已达成共识并确定下来的投资理念。为加强公司内部研究力量的建设，鹏华基金多次派研究员到香港进行系统培训，还请英国专业公司对研究人员讲授国际上通行的估值新方法。通过系统的学习和培训全面提升研究人员的素质，使研究人员掌握科学有效的研究方法并对投资人员提供最大支持。

公司还将借鉴中金等公司的一些先进做法，要求研究人员提供持续跟踪公司股票库中上市公司信息的研究报告，并对股票库中的公司进行实时监控。同时，在基础研究上与研发力量雄厚的中金、申银万国等大券商公司进行合作，充分利用“外脑”，

尽可能为投资人员提供有力的风险控制支持。

管理基石 稳健之心

面对激烈的市场竞争，遵守行业规范，追求稳健的经营风格是鹏华基金稳健成长、回报股东的基石。自2000年基金黑幕之后，监管部门对基金业的监管手段愈加严厉，随着去年6月我国新基金法的正式实施，基金的运作过程也将越来越透明。

鹏华基金在投资风险控制机制上也在不断完善，现在公司内部明确规定了进入基金经理操作范畴内的股票需经过几道关口，其一，基金经理只能挑选公司股票池中的股票。目前，鹏华备选股票池中约有300只股票，进入股票池的公司均为各行业或子行业的龙头企业、并具有良好发展前景、市盈率较低、流通市值较大等特点；

其二、基金经理要购买超过权限范围的股票，将依据不同数额权限上报公司投资部总监和更高一级的投资决策委员会；

其三、事后监控机制，若交易员发现基金经理选择问题股票或出现某只异常股票，直接向公司监察部汇报，并有权拒绝执行基金经理该项操作指令。

另外，鹏华基金已连续几年聘请全球两大会计师事务所普华永道和安永对公司财务和内控管理进行审计，每年针对普华永道对公司风险制度方面提出的内控管理建议书，鹏华公司不仅以书面形式解释发生原因和改进措施，还由公司监察部人员具体负责督办和整改的执行，无疑是加铸了一道基金公司的风险防火墙。

有良好的心态才能有良好的结局；有明确目标才能做到宠辱不惊，以“心”为基石，才是创造价值的源泉，打造公司品牌，鹏华基金在新的一年里开始了新追求。