我国直销监管的战略地位与政策分析

一、直销在市场经济中的战略地位

(一)直销是一种经销方式

直销是一个用得比较混乱的概念。在实际生活中，直销有两种意义：一种是以生产厂家为参照，相对于商家，直销是指厂家不通过商家而自己直接以门市或非店铺的方式销售产品，即“厂家”直接销售，一般称为“厂家直销”；另一种是以消费者为参照，直销是厂家不通过店铺，而以邮政、通讯、电视、互联网、推销员等方式直接向消费者行销和送达的经销方式，即直接向“消费者”销售，一般称为“无店铺销售”。在这种无店铺销售中，有一种由厂家雇佣直销员与消费者面对面直接行销和成交的方式，称为“狭义直销”，这在海外，也叫传销。我国大陆因禁止传销，包括多层次直销和老鼠会、拉人头等形式，所以，为与之区别，将其称为“直销”。此文的直销就是这种含义的直销。

直销(Direct Selling\Multilevel Marketing)是一种商品交换形式和经销方式。商品交换方式是随着经济发展和竞争状况而演变的。迄今，商品交换与经销方式经历了由店铺销售到无店铺销售的发展过程，无店铺销售主要包括厂家直销、直效行销和直接销售等方式。直销是无店铺销售的形式之一。经过半个多世纪的演变，直销逐步形成了一种独特的、规范的交易形式和经销方式，堪称为一种业态，在商品交换和资源配置中具有独特的功能，同时，也对管理提出了挑战。

选择交易形式和经销方式是企业的权利，也是消费者的权利。只要企业是以销售产品为目的，又符合法律规定，不损害消费者和公共利益，任何经销方式的选择与创新都是无可厚非、应当允许甚至是值得提倡的。

(二)直销是市场体系完善与提升的表现和途径

众所周知，市场经济配置资源的基础作用是市场机制；市场经济的健全与发达就在于市场机制的完善与发达；而市场机制的完善与发达，其必要条件是市场体系的完善与发达。市场体系是指各种形式、各种方式、各种层次、各类商品、各种功能的市场耦合而成的市场群。从品种上，有商品市场和生产要素市场；从时间上，有即期市场和远期市场；从空间上，有地方市场、区域市场和全国市场、世界市场；从功能上，有现货市场和期货市场：从形态上，有有形市场和无形市场；从历史上。有传统交易市场和电子商务市场；从环节、渠道上，有直接销售市场和间接销售市场，等等。发达的市场体系表现为市场种类的齐全和市场机制的高效、顺畅，后者又以前者为前提。市场种类齐全，市场功能才可能健全和发达，市场配置资源的效率才有所保障，从而市场经济发达，整体国民经济水平提高、实力增强。

在发达健全的市场体系中，直销市场是不可或缺的。首先，直销是商品经济、市场经济发展的结果，是商品交换和经销方式的一种形式。选择直销是企业的权利，不同程度上，也是消费者的权益。其次，直销形式是从低级向高级发展的，包括单层次直销和多层次直销，作为一种新型交易方式和经销方式，在我国才刚刚起步。市场体系不厌弃任何一种配置资源的有效方式，直销也不例外。

我国实行社会主义市场经济。随着我国改革的逐步深入，国家和社会的政治经济和法制管理结构的承受能力逐步增强，将吸纳各种有益于社会主义市场经济发展的商品交易和经销方式，使市场体系更加发达，更加健全。

直销、期货交易、电子商务是上世纪中叶以来最具活力的商品交易方式，是市场体系中的高级市场。对于完善和提升我国的市场体系具有重大的战略意义。

(三)我国直销的合法形式

根据国务院颁布的《直销管理条例》，直销是指“直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的经销方式”。《条例》关于直销概念的界定，表明对“无固定地点的批发和零售”业务的开放，直销成为一种合法的形式。同时，对直销的概念界定非常严谨规范，仅限于单层次直销。这符合我国国情，与稳步放开、规范发展的指导思想相一致。同时颁布的《禁止传销条例》，将团队计酬式销售、“拉人头”式销售和“骗取入会费”三种形式，列为非法，作为法律主要的禁止和打击对象。

这样，既履行了人世承诺。开放了直销市场，又防止传销卷土重来，从根本上保障直销有序开放、健康发展，使直销市场具有中国特色。

二、直销监管在市场监管中的战略地位

直销是一种特殊的交易形式和经销方式。它不仅在面貌上是我们前所未见的陌生形式，表现出不熟悉的效应，而且其赖以支撑的理念与我们的传统文化习惯存在某种抵逆，从而成为一种挑战。这种挑战可能是全面的，包括对经营者和消费者的挑战，对管理的挑战，也包括对市场体系吸纳与承受力的挑战。当然，这也是一种机遇。面对挑战，就存在风险，加之经济体制改革和社会结构转型过程中，某些矛盾易为各种别有用心和推波助澜的因素所利用，对直销加强监管十分必要。何况，这本来就是各国发展直销的普遍经验、做法和特点。有鉴于此，《直销管理条例》和《禁止传销条例》的出台，不仅对直销和传销的监管十分必要，而且对我国整体市场监管的制度设计也有极大启迪和推进作用。

(一)《条例》以法律规范的形式明确了直销的政策界限

长期以来，不仅普通百姓对直销和传销很陌生，即便是知识层的大多数人对直销和传销有关的基本问题也不甚了了，这显然不利于直销市场的健康发展。两个条例以行政法规的形式，一正一反地对直销和传销作出规定，具有权威性和规范性。《直销管理条例》从正面认可了直销的合法性，郑重宣布直销是推销产品的经销方式；《禁止传销条例》从反面明确禁止传销，明确规定了属于传销的三种情况。

明确的政策不仅赋予直销以合法地位，而且引导民众认知，也为执法者有效监管创造了条件。两个条例就像两把宝剑，拨开笼罩在天空的迷雾，为社会进一步认识直销、识别传销打开了大门。

(二)条例突出地体现了规范与监管制度的完备性

制度完备是制度成熟的重要方面。两个条例文字都不算长，但制度含量很高，在市场监管领域具有代表性。两条例并发的举措本身就体现了考虑缜密，制度严谨。

1　概念清晰

直销和传销对我国国民来说都还是新事物，总体上比较陌生，在管理条例中充分地提出和明确相关概念十分必要。条例中涉及的概念很多，从直销、传销到直销企业、直销产品、直销员、直销员证、直销培训员、直销培训员证、直销活动、分支机构、服务网点等，概念清晰，构成了直销和传销活动的流程图，便于执法监管人员掌握和执行。

2　制度形态明显，制度理念先进

这体现在运行和监管两个方面。在运行方面，有直销员招募培训制度、推销中宣传介绍制度、推销合同制度、佣金报酬制度、信息披露制度、退换货制度等；在监管方面，有监管机关的协调配合制度、执法监督制度、保证金制度、警示提示制度等。如此具有明显制度形态的

规定，对于简短的直销传销监管条例来说难能可贵，在其他市场监管法律规范中似也不多见，这一点值得肯定。更为可喜的是，其中蕴含了许多具有先进监管理念的科学制度。如信息报备和披露制度、警示提示制度等。条例对直销企业、直销产品、直销员(证)、分支机构和服务网点等信息，要求在企业网站和政府网站按规定予以公布。警示提示作为一种软制度，是信息公开、民众参与的先进监管理念的体现。

制度和理念的进步性还体现在条例找准了直销特点，紧紧抓住直销违法的关键环节加以规范。如招募培训、宣传介绍、佣金报酬、机构网点、信息公开、发展人员、入门费、团队计酬、产品质量与价格等，都是直销违法违规的易发环节，条例从这些方面加以严格规定，就扼住了直销违法和非法传销的咽喉，锁住了其软肋，从而保证了监管的效果。

3　监管制度科学，监管手段有力

监管机构的职责分工和协调配合是市场监管的难题之一。禁止传销涉及公安机关和工商机关的分工合作。监管直销涉及商务部和工商局的分工合作。对此，条例首先将建立查处传销工作的协调配合机制作为县以上人民政府的责任予以规定；其次，明确规定了公安、工商、商务在直销和传销监管中的职责分工；再次，在合作配合方面，明确了原则。规定了公安与工商在处理传销过程中相互移交的案件和机制：在直销企业审批环节，规定由国务院商务主管部门征求国务院工商行政管理部门意见后，决定批准与否：在保证金使用和日常监管问题上。条例规定由双方共同决定和共同负责。

不得不承认，在近十年政府职能转变和法治建设的过程中，政府监管执法职能某种程度上出现了乏力和虚位现象。尤其是《投机倒把行政处罚条例》的失效，监管执法的法制转轨中，监管和执法的依据和力度缺乏保障，使政府监管执法部门谨小慎微，甚至缩手缩脚，面对违法活动无所作为，一定程度上制约了监督执法的力度。《条例》在很大程度上弥补了这方面的缺陷，同时又不失法治的严谨和规范。这突出体现在条例赋予工商行政管理机关在直销监管和查处传销过程中查阅、调查、检查、复制、查封、扣押有关的合同、票据、账簿、材料、工具、财物等权力。必要时，对相关违法材料、财物，可以先行实施查封、扣押；对相关违法资金，可以申请司法机关予以冻结。这些必要强制措施保证了直销和传销监管的效力，是值得其他市场监管领域和整体市场监管制度建设借鉴的。

三、我国直销监管的政策选择

直销在我国是一件新生事物，需要扶持发展。直销监管尚缺乏经验和理论指导，需要探索、积累和完善。直销是一件敏感的事情，需要引导和把握。直销终究要发展，发展只能从脚下现实做起。这就要求首先要有一个良好的政策环境和正确的政策取向。法律和制度都是既定的和现实的，相比之下。政策则具有缘起和创制的功能。直销的健康发展，需要直销监管拥有和采取适宜的政策环境和价值取向。

(一)从发展战略和理论高度理性地认识直销

秩序生于心而在于心。正如对于市场经济的认识，曾几何时，我们认定它是秩序的恶根，至今。仍有人认为它是秩序混乱的根源。而改革开放的支持者则认为市场经济是高效秩序的唯一组织者。市场秩序问题只有靠进一步改革开放和市场经济的发展来解决。如何认识，关键在于要有战略高度和理论认知。对待直销也是如此。它要求我们从市场经济的高度，从市场体系发展规律的高度认识直销。市场经济是一种相对独立、完整的经济机制与形态，是人类迄今为止最有效率的资源配置方式。我们可以利用和调控市场经济的运行机制，但难以割裂和破坏其整体形态而凭主观好恶加以取舍，难以无视其内在规律和发展趋势加以抵制。否则，必然妨碍市场经济的正常发展。直销是市场经济的组成部分，是市场经济发展的必然趋势和结果。当前，我们对其规律还缺乏认识，需要逐步学习、摸索和把握。但它并非神秘莫测，也并不可怕。只要我们敢于面对、敢于接触、善于学习、善于管理，我们就能够驾驭它。了解它，驯服它，因了然于胸而得心应手；因胸有成竹而形成秩序。

不仅要从市场经济的战略高度认识直销，还要深入直销内部认识其自身的内在规律。直销是商品交换和商品经销方式发展演变的一种形式，是众多现代经销模式的一种，具有有效降低企业的运营成本，促进市场经济条件下商品流通发展的积极作用。其内在机理基于对人力资源、信息资源尤其是社会边际资源的开发利用，有其科学性、合理性。只是我们对此还不熟悉、不习惯、难承受，对其表现形式还不适应。

为此，不仅管理者要学习直销理论知识，认识直销规律，驾驭直销活动。社会各界和普通民众也应当了解有关基本知识，主动认识事物，做知识的主人，这对直销健康有序发展是十分必要和有益的。这就是心中的秩序。是根本的秩序。

(二)在监管中引导直销市场规范发展

监管具有规范、监督和引导、促进的功能。《直销监管条例》及其所赋予的监管职能对直销来说是福音。它首先意味着直销具有了合法的地位，《条例》一系列关于直销运行的制度性规定，为直销规划和规范了发展的道路。《条例》规定的监管制度，是保证直销运行和向前发展的力量。

鉴于我国直销市场的实际，直销监管应当克服三种倾向：

1　克服监管就是处罚、打击的倾向

长期以来，由于监管实践中重事后查处、轻事前事中管理，导致监管就是处罚、打击的倾向。这不利于监管职能的全面发挥，从而造成监管职能的失衡。影响监管效果。实际上，监管是一个规范、监督、执法的过程，规范是事前管理，做到有法可依，发挥法律预见、引导、评价、规范的作用，这是监管的重要一环，对规范直销行为、形成直销秩序至关重要。监督是事中管理，是依据规范标准监测、监控行为运行，发挥发现问题、提示、指导和过程纠正的作用。监督是一种超脱和文明的活动。只有那些明显超越规范、监督环节的违法违规行为，才施以执法管理。执法是强制执行，是规范和监督的保证。

全面认识和阳正确履行监管职能，有利于均衡分布监管力量和监管任务，有利于防微杜渐。避免畸轻畸重、问题堆积带来的突击执法，从而有利于实现良好的监管效果。

在对待直销和传销政策上，前者重在规范监督，后者重在执法。《直销管理条例》中的很多制度性规定为科学监管创造了条件，是有效而宝贵的管理资源，应当在监管中加以充分利用。

2　克服监管就是防范、限制甚至妨碍直销发展的倾向

从整体上看，监管制度还有促进发展的作用。促进发展并不等于放任，科学适度的监管本身就是发展、就是促进。监管是发展的保障，是对发展的维护，是对全面、健康、协调、可持续发展的保证和维护。这为改革开放以来的无数事实所证明。

直销是新生而敏感的事物，更需要有监管的保障和维护。一定是要有好的监管制度的伴随，直销才能在我们本土上健康发育、成长壮大。为此，企业、消费者和监

管者应对此形成共识，协调配合地维护、促进直销健康发展。

3　克服监管职能虚位、错位的倾向

好的监管制度还要有好的监管机制才能得以执行和落实。以往的教训是监管职能虚位、错位，监管制度流于形式，造成制度和运行两张皮。这不仅使制度作用得不到发挥。实际运行偏离目标，更大的危害还在于削弱了法律制度的权威和监管执法的地位。

直销市场刚刚起步，社会各界拭目以待。监管制度业已确立，监管执法就应当严格执行、贯彻到底。严格和严厉是执法的特点，做不到这一点，执法和监管便形同虚设，后患无穷。

监管职能虚位往往是执行机制问题，表现为监管职权怠于行使：监管职能错位往往是职业道德和执法监督问题，表现为、权力寻租等。监管职能到位包括规范、监督、执法三个环节的职能都要到位；执法职能更应该到位。因为执法是监管的最后防线。既具有底线的作用。又具有导向作用，直接关系监管的效能。

监管职能到位还涉及监管机构的协调配合机制，以形成合力。《条例》在执法手段上实现了较为充分的授权，执行机制更显重要。

总之，直销监管的政策取向对于直销市场的发展走势影响重大，直销监管应当实现监管与发展的内在统一，在监管中实现规范，在规范中促进发展。

(三)营造直销市场健康发展的文化氛围

维护秩序、促进发展的深层机制在于为直销发展创造适宜的文化氛围。这是直销监管的治本之策。与直销相适应的直销文化是我国直销生态系统的稀缺资源，这既导致直销发展环境和土壤的营养不良，也是直销易于滑入误区、运行混乱的基础原因。与直销相适应的商业文化突出体现在以下方面：

1　诚信文化

诚信是市场经济的普遍要求，是由分工协作所决定的。市场经济建立在社会分工之上，“分”与“合”成为市场经济日益发展过程中距离越来越远、吸力越来越强的一对事物，弥合之物只有诚信。直销是市场经济发展的产物，其特点是对闲暇之类边际人力资源和信息等虚拟资源的利用，具有隐蔽、分散、无形等形态特点，对诚信的要求很高。如果没有深厚、和谐、稳定的诚信文化氛围，单靠法制、监管来维系直销发展，从长远来说，是难以为继的。

为此，在直销发展和监管过程中，始终都不应放松诚信文化建设。直销监管应充分利用监管资源，不失时机地发挥法律和监管的宣传、教育、引导、惩戒功能，培养和建设诚信意识与文化。这是监管部门义不容辞的责任与义务。

2　商业规范

商有商道。如何以商道为核心处理好社会人际关系，是市场经济要求构建的一种文化。处理得好，市场经济自身发展顺利，经济社会效益倍增。反之，市场经济自身发展迟滞，外部社会关系资源不但得不到利用反而成为束缚和障碍。我国历史文化传统中具有根深蒂固的重农抑商思想，以商道为核心的社会文化关系十分薄弱，受到极大局限。人们在商与情、商与法、商与义、商与益等关系上缺乏应有的智慧，显得笨拙，文化内涵不足。直销触及亲情友情等基本人际关系、商关系、公民社会关系三个文化层面，对三层关系的协调与融合提出挑战，这正是我们民族传统文化的软肋。形成和建立以商道为核心的各层社会关系协调融合的商业规范。是直销市场赖以发展的文化环境。这种交融的文化关系与氛围的形成需假以时日，有待经历一个较为艰难的体会、磨合、认知过程。直销进入我们经济生活不失为推进这种商业规范和商业文化形成的机遇。

3　平和心态

致富心理是国民当前的普遍心态，本也无可厚非。然而，企望以某种途径实现短时间致富。就是一种异常的暴富心态了。改革开放以来，一波波的致富浪潮和群体，令国人怦然心动，觊觎着新的机会，不容错过。陌生、新奇、风险、致富渐渐成了人们的经验，无形中把陌生、新奇视为致富的机会。市场经济中新奇之事似越来越少，直销来了――带着少有的新奇、陌生和风险。于是，直销以及传销成为致富的代名词，甚至被视为最后的机会。直销就这样迅速被扭曲地理解，进而被疯狂地利用，从而进一步扭曲。

直销原本对环境的要求就十分苛刻。在这样扭曲的心态和文化环境里只能更加离奇。加之别有用心之人的利用，直销的混乱和面目全非就在所难免了。直销的健康发展，当务之急是为其营造良好的文化环境，引导人们以正常的心态对待直销，以事业之心对待直销。直销也是一种经销方式，需要劳动的投入和经营，需要在健全的法制轨道上有序运行，而不是不劳而获，投机取巧的暴利手段。

(作者系首都经济贸易大学教授)