金融业管理中的ERP

中国信达信托投资公司（原中国建设银行信托投资公司）面向国内以及国际金融市场，主要从事信托投资、证券业务、基金管理以及投资银行业务。公司办事机构笼盖全国二五个省、市、区的三九个大中城市，共有五二家证券营业部、三家办事处，并控股1家上市信托公司，不但具有多层次的国内业务联络网络，而且发展了广泛的国际金融会作瓜葛。公司在业务发展的进程中，本着“防范风险，稳当经营”的方针，对于企业衽了严格计划的管理。 ERP系统计划

针对于本企业的实际情况，咱们采用了全面计划、分步施行的法子，逐渐完成信达信托投资公司ERP的建设。首先，树立全国联通的DDN网络，为系统软件的施行架设了1条信息高速公路；然后以财务为核心、资金管理为重点、人事管理为根本，实现证券柜台交易软件、财务管理软件、人事管理软件、公司办公软件的统1，使信息在公司内部高度同享，为领导进行最优决策提供准确、全面、及时的参考根据，从而增进企业管理的规范化以及科学化，降低本钱，提高效益，实现公司各类资源的最好配置

财务管理信息系统咱们经由周到的市场调查，选择了拥有开发大型企业经财务管理软件实力以及经验的浪潮团体山东通用软件有限公司为合作火伴，开发了拥有“金融特点，统1管理”的新型金融版财务软件。它除了了具备普通财务软件的通用机能外，还包括了综合查询分析、中心备份、存贷款管理、证券核算、中心监管等系统。在公司DDN网络优势的基础上，实现了全公司总体财务信息的同享，使公司能随时掌握自己的资金状态，公道调动资金，让有限的资金患上到最大限度地应用，终究起到减轻费用，降低本钱的作用，为公司创造更高的效益。该系统从适应团体化公司管理需要的角度动身，到达了集中监管的目的，极大地降低了金融公司的经营风险，提高了公司资金应用的安全水平。全套系统由下列几部份组成：

一.综合查询分析系统

该系统针对于公司团体化管理的枯求，斟酌今后业务的发展变化，拥有极大的灵便性。用户可依据需要自由定义查询格式以及内容；也能够从其他子系统读取数据并进行分析，从而取得各种直观的图形，最大限度地适应业务或者管理方式的需要。系统在利用上分为公司以及分支机构两个层次：公司可以针对于所关切的项目，读取全体或者部份数据并进行统计分析。另外，系统还建有预警机制，当有特殊情况呈现时，系统将自动报警，公司管理人员可直接调阅呈现问题的营业部的资料，进行分析处理。分支机构可读取财务软件各子系统的数据，依据自己管理的需要，进行查询分析。系统提供的历史数据录入功能可将公司使用本系统以前的历史会计资料录入计算机，构成1套完全的电子会计档案，大大利便了财务人员的查询分析，减轻了劳动强度。

二.存贷款管理系统

信托存款、信托贷款、拜托存款、拜托贷款以及典质贷款等是信托公司的主要业务。这些业务所触及的金额巨大，资金来往频繁，手工处理极为烦琐，而且易出过失。对于这种业务进行计算机管理的主要内容包含：存贷款的合同管理、日常业务处理、利息的计算以及管理、计算结果的账务处理、代扣代缴税的计算，和对于存贷款的预测以及节制等。

在咱们的利用系统中，存贷款系统与浪潮国强财务软件（金融版）财务处理系统有机结合，使账务处理与放贷/还贷、存款/提款、计息/还息（手续费），不同贷款类型的转换（正常期转逾期、逾期转展期等）、利息转本金、合同的拆分以及合并等存贷款业务浑然1体。存贷款的存款、贷款、还息、还手续费、合同状况的转换等业务数据直接以凭证的情势输入到账务系统中，由账务系统对于其进行处理。系统同时标明业务类型以及业务日期，提供定义、生成利息凭证功能。另外，系统拥有完美的合同管理以及预测功能，其合同内容全面，除了作为计息的根据外，还可用于存贷款业务的预测以及管理。

该系统还可对于账务系统的任意指定科目计算利息，计息结果能自动生成利息转账凭证，供账务系统使用。计息方式多种多样，对于某合同未来某段时间的利息可以事前计算，以便对于未来的资金运用作出兼顾支配。依据计息业务的灵便多变性，提供变动计息功能以及批量计息功能。可以对于单个科目计息，也能够对于某个总账科目下的所有合同成批计息。复利计算提供两种方式：同利息以及利滚利，同时还拥有补利差、换息单功能。用于当利率变动或者其他缘由引发利息变化时，系统可以对于已经经计算过的利息的从新计算（补差以及替代）。

系统还提供了丰厚的利息单据打印功能，既可批量打印，也可单个打印。单据种类如下：委贷发放

通知单、委贷收回通知单、委贷还息通知单、委贷手续费清单、信贷利息清单、委贷利息清单、信贷复利清单、抵贷利息清单、信存利息清单、委存利息清单。另外，系统还提供丰厚的统计查询功能，可查询的项目包含：贷款欠息台账、贷款情况月报、项目对于账单、贷款利息月报、委贷代扣代缴税、贷款利息查询、委贷利息与手续费查询、计息科目明细账、放款规划、还款规划、逾期合同查询以及拜托方手续费等三.证券核算系统

评判营业部每一天都要依据上个交易日大量的业务数据制作与这些业务相对于应的账务凭证。手工处理拥有工作量大、重复劳动、缺少效力与难以规范的特色。这些业务数据通常存储在不同的计算机系统中，格式规范且易于获取，再加之这些数据在进行账务上的处理时都有相对于固定的模式，因此使利用计算机来自动生成证券业务凭证成为可能。此外，证券行业有其不同于其他行业的特色，特别是证券自营业务的资金使用与管理无比首要，这使针对于证券行业特色的证券核算系统成为必须

咱们的系统充沛斟酌了上述两方面的请求。它拥有灵便的数据接口与柜台交易软件相联接，可以自动提取柜台交易软件的交易数据以及转入交易所的1级清理数据。系统还提供了无比灵便的凭证模板接口定义，可以知足不同业务中不同核算处理方式的凭证模板定义。

四.安全机制

在本系统中，网络操作系统为Windows NT 四.0，数据库采取微软的MS SQL 六.五，充沛发展大型数据库的安全机制，对于系统操作员以及用户的口令进行加密，使整个系统拥有较高的安全性。详实的系统操作日志，可详细记录某人在什么时候进入甚么系统执行甚么操作，有益于事落后行检查，明确操作责任。对于操作权限以及数据权限进行分配，对于于首要的菜单功能以及操作功能，均由系统进行权限分配，使操作员对于于各系统具有的功能权限患上到有效管理。对于于首要的数据，如科目、报表等，可以依据实际需要，分配各操作员所具有的数据权限。数据权限可以细分到增添、删除了、修改、打印、查询、使用等各种权限。除了了各地营业部自己作数据备份外，咱们每一天将整个公司的症结数据在总部自动进行备份，提高了系统呈现故障后的恢复能力，使系统的意外损失降到最低。

施行体会

一.领导注重

领导对于企业信息建设的高度注重，将计算机利用作为公司的工作重点来抓，各业务部门对于计算机管理10分渴想，而且踊跃与技术部门配合。

二.管理规范

公司对于计算机管理方面必需制定严格的规章轨制，而且业务处理也需要规范统1，依据计算机管理的需要，相应地扭转自己的管理模式，并请求公司全部人员严格执行，这些都是1个企业胜利施行ERP的保证。

三.内部人员踊跃介入

在软件开发前，应作尽量详细的需求调查，了解公司各项主要业务，作出全面的总体计划。而企业应当具有1支素质较高的计算机软、硬件技术队伍，全面介入系统的开发，使其对于系统10分熟识，可承当系统的保护工作，保障系统正常不乱地运行。

四.后期施行

开发后要经由严格的测试，并选择几个单位进行试点。在经由1段时代的试运行后，依据试点单位的意见进行修改，终究拿出1个较完备的产品。培训时应支配尽量多的人员参加培训，培训的筹备工作要作细致。

五.服务保证

企业在施行ERP时，应尽可能与具备雄厚实力以及丰厚经验的大公司合作，以保障患上到不乱可靠的质量保证、长时间优质的售后服务以及及时的系统进级。