我国环保主题类基金营销问题及对策分析

【摘要】我国已将节能环保定位为七大战略性新兴产业之首，将建设资源节约型、环境友好型社会作为加快转变经济发展方式的重要着力点，低碳环保主题类上市公司将在中长期具备较大的成长潜力和发展空间，国内消费需求较旺。对于基金公司来说，如何使自己的环保主题基金在激烈的行业中脱颖而出成为了他们主要思考的问题。本文将从把握行业现状和进行营销对策的两方面分析，为基金公司的环保主题类基金的营销提出建议。

【关键词】环保主题类基金 基金营销 基金产品

一、前言

全球气候变暖、环境恶化对人类生存与发展提出了严峻挑战，去年以来一次又一次的雾霾更是引发了人们对环境问题的热议。我国已将节能环保定位为七大战略性新兴产业之首，将建设资源节约型、环境友好型社会作为加快转变经济发展方式的重要着力点。环保主题类基金就此应运而生。

环保主题类基金主要是指投资于以“低能耗、低排放、低污染”为主要特征的，以推动低碳经济发展为目标和愿景的相关上市公司。由于国家“十二五”规划中明确提出将对“节能”“低碳产业”大力支持，低碳环保主题类上市公司将在中长期具备较大的成长潜力和发展空间。相比较传统的趋势性价值投资产品，主题基金灵活性和前瞻性较强，同时具有一定的可操作性。特别是在结构性市场的大背景中，当整体性投资机会不多时，主题基金更容易获得较好的投资回报。

二、环保类基金现状及问题分析

（一）环保类基金发展现状

2014年以来，成长风格的基金继续全面领跑，因大气雾霾而备受关注的环保题材投资再掀热潮。相应的，以环保产业中的大气污染治理行业为主要投资标的的基金成为当前市场的极佳选择，四季报显示重仓持有环保可持续等行业股票的基金如宝盈资源优选、大摩消费领航、兴全绿色投资股票等基金的表现可圈可点。总体来说，在结构性市场的大背景下，环保类基金发展前景较好。

（二）基金公司环保类基金营销问题分析

1. 环保类基金的目标市场定位不清。

目前，环保类基金在目标市场定位和产品营销规划方面存在很大的问题。基金公司追求高业绩而忽略中小投资者的状况时有发生，造成基金产品定位的偏差，直接导致基金公司在营销宣传方面的错位，逐渐丧失了在中小投资者中的吸引力。

2. 现有营销渠道混乱，亟待整合。

基金公司现在选择的销售渠道主要有银行、券商和自行直销等方式，但它们都存在着各自的问题而未得到有效的整合。除了以上三种传统渠道以外，互联网金融的建立为基金公司提供了又一新的渠道，如何结合对这些渠道进行有效整合将成为基金营销的一项重任。

3. 基金营销费用过高

现阶段基金的营销费用过高，原因是基金公司过份依赖代销机构，主要以银行和证券公司作为基金销售的主流渠道，特别是银行，它在营销过程中具有绝对的话语权，使基金公司不得不增加给予银行的佣金，以期加强与银行的合作。过高的营销费用会成为投资者的投资成本最终影响到投资者投资的积极性。

4. 营销服务人员素质有待提高

由于金融产品具有同质性，要想区分一个产品的好坏是带有很大的主观因素的。在与客户的接触中，服务人员贯穿其中，要让每个真实瞬间的接触都能给消费者带来很好的印象，这对服务人员就有了很高的要求。

三、基金公司环保类基金营销的策略

下面本文将采用金融服务营销组合7Ps来进行对环保类基金提出营销的策略。

（一）进行清晰的市场定位

明确的市场定位将有利于公司营销活动的开展，进行市场定位应该主要从产品性质以及投资者的行为偏好进行分析。以契约型开放式基金汇丰低碳先锋股票型基金为例，根据下图股票型基金投资者主要消费行为影响因素分析，可以发现主要购买股票型基金的投资者的分布状况。对于汇丰晋信低碳先锋股票型基金来说，其主要投资者也是集中于40岁以下的人群较有专业投资知识的人群。

（二）渠道的有效整合

与银行、证券公司等机构保持科学的、多层次、多样化的营销渠道。由于在投资者购买基金时，能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望，银行和证券公司是我们应当保持的销售渠道，但应当注意代销费用不应定得过高，以免影响投资积极性。

与保险公司、信托投资公司等发展战略联盟关系，充分运用合作伙伴的客户优势、专业服务优势，构建在这些分销领域其他证券公司难以获得的竞争力。

与其他基金公司合作成立网络基金超市，将基金超市与互联网结合，形成覆盖面广、有专业分析人员的网络基金超市。

（三）加大基金的促销力度

人员促销方面，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户。可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对大客户予以适当费率降低优惠。

非人员促销方面，基金公司应重视品牌和网络的效应，现在许多基金公司的网站非常没有内容，既不能吸引消费者，又不能展现公司的风貌，对网络平台未以重视。在互联网金融公司时代下，基金公司应当明确以网络作为营销宣传手段是必不可少的一个环节。

促销策略上，基金公司还可以抓住环境问题大受关注的契机，主打“低碳”牌，也可以从公益角度唤起人们对该类基金的关注。

（四）做好内外部满意，提高人员素质

提高员工满意度。为此应创造良好的工作氛围，要知道，员工也是人，受到惩罚后很可能会有不满情绪，这种不满情绪可能会在与消费者接触时传递给消费者，因此，一定要首先做到内部客户的满意，与内部员工建立起良好关系，使他们体会到家的温暖，这样才能使他们更好的工作。

加强人员培训，使员工更加明白如何与客户相处。一个好的服务人员既应该有良好的态度还应该有专业的知识技能，特别是对于基金这类金融产品，专业能力要求较高，需要定期对人员加强培训提高员工素质，才能提供更好的服务。

参考文献：

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