广东省金融支持企业自主创新的措施建议

中图分类号:F062 文献标识码:A

内容摘要:近年来,广东省着力构建以企业为主体、市场为导向和产学研结合的区域创新体系,大力推进科技与金融结合,取得明显成效。但在金融支持企业自主创新方面存在不足。今后要加大自主创新投入力度、进一步加强科技部门与金融机构的合作、广泛吸纳社会资本支持自主创新、完善金融支持企业自主创新的中介服务体系等。

关键词:广东省 自主创新 金融支持 风险投资

近年来,广东省着力提升区域创新能力,加快构建以企业为主体、市场为导向和产学研结合的区域创新体系,大力推进科技与金融结合,取得了明显成效。

广东省加大自主创新投入力度

首先,要持续加大财政对自主创新的支持。逐步提高科技经费财政投入占全省科技经费投入总额的比例,全面落实财政科技投入年增长速度要明显高于财政收入年增长速度的要求,发挥政府在研发资源配置中的调控和引导作用。其次,要创新科技投入方式,探索后补助、贷款贴息、股权投资等多种财政支持新机制。政府的科研经费投入主要支持重点领域前沿技术和关键技术的联合攻关、公共服务平台建设、基础和共性技术研发、重大科技成果的中试和产业化等。对企业开展的中长期关键技术等研发项目,财政资金也给予一定的奖励和补贴。再次,加强财政科技经费监管,形成规范、有效的监督和服务机制,提高资金使用效益。建立严格的科技经费投入责任制和资产管理制度,完善科技成果验收与结题制度,并按规定进行绩效评价,改变以往“重投入、少管理、轻验收”的状况。完善科研项目立项及预算评审评估制度,形成更加适应科学研究规律的科研经费管理制度。同时,对政府投资形成的科技实物资产实行限额以上的台账制度和责任管理制度,使用单位负责对科技实物资产的维护和管理,实行资产使用和管理问责制,并实行一定条件下的资源共享,提高政府资金的使用效率。

广东省加强科技部门与金融机构的合作

要稳步推进科技保险试点工作,加快推进从现有商业银行中选择、筹备科技支行的工作。鼓励政策性金融机构利用基金、贴息、担保等方式加强对自主创新的支持。加大科技贷款投放量,凸显科技担保支撑效果。加强科技型中小企业创业投资引导基金工作,引导创业投资机构加大对初创期科技型中小企业的投入。进一步探索知识产权抵押贷款,节能减排贷款模式的创新和试点,推动技术产权交易和高新技术企业股权质押贷款。稳步推进科技保险试点,探索中小企业集合债券,支持科技产业化项目成功转化,并催生一批新型企业。鼓励银行新增自主创新型企业贷款规模,解决贷款资金增量不足问题,同时创新金融服务方式,开发针对自主创新型企业融资特点的金融产品,以满足自主创新的融资需要。积极探索和开展动产质押、专利质押、账户托管、应收款质押等“无保信贷”新业务,全面提升金融为自主创新服务的贡献率。积极研究建立再担保机构,支持自主创新型企业开展信用互保、联保业务,分层次多渠道解决信用担保规模与银行新增贷款规模匹配的问题。

广东省吸纳社会资本支持自主创新

加强与非银行金融机构合作,灵活利用担保、抵押、相互拆借等形式吸纳资本。在加大风险投资企业税收优惠力度的同时,通过风险投资母基金和天使基金的发展来壮大风险投资事业。鼓励民营企业家充当天使投资者,引导民间资本积极发展天使投资。

积极发展面向科技型企业的债券市场,进一步探索债券融资的方式,鼓励具备条件的自主创新型企业发行融资债券。通过税收优惠等措施,刺激科技型企业进行债券融资。充分利用现有资本市场,推荐有实力、成长性强的创新型企业和高新技术企业在国内外主板和创业板资本市场上市,使更多具有创新能力的优质企业与资本市场对接。

完善技术产权交易市场,建立全省技术产权交易市场管理机构和技术产权交易全省信息共享平台,加强行业自律和监管。通过产权交易市场的作用机制,提高技术与资本两个市场的交易效率,为大量暂时达不到上市门槛的自主创新型企业提供融资安排。

广东省建立规范的风险投资基金制度

风险投资是指将资金投向那些市场尚未明朗、但有巨大潜能的新产品或新技术的资本运营方式。这种投资是与高新技术产业密切相关的一种投资。从知识经济角度看,风险投资实质上是凭借高超的知识和技能,倚重投资人独到的眼光与魄力以及被投资者蕴藏着的巨大发展能量得到收益。它既可以满足人们冒险回报的愿望,又是市场经济下自主创新及产业化获得充足资金的有效途径。但是中小企业在自主创新的起步阶段,通常面临着筹资难、利润低的困难,银行往往望其风险而却步,等待国外风险资本的扶持又不太现实,况且接受国外投资会导致利益的大量外流,在此情况下,政府要发挥启动和扶持的作用。政府应有财政部门和科技部门牵头,组织科研机构、中小企业通力合作,建立规范化的风险投资基金。财政部门的投资用于启动,科技部门负责对创新的潜力和未来收益评估预测,并从宏观上引导创新的发展方向。通过风险投资基金开拓中小企业进行自主创新的融资渠道,降低自主创新的风险。同时针对风险资本数量不足的现实情况,要大力发展风险投资,培育市场化的高效的风险投资体系,尽可能多地吸纳个人资本、非银行金融机构资本和公司资本,充实风险投资的资金池。充分发挥广东居民投资能力强的优势和积极性,开辟更多的投资渠道,将大量处于闲置状态、利用效率低下的个人资金吸引到风险投资上来。采用风险投资基金的个人风险资本组织形式,建立有保险的个人投资收益机制。逐步放松对养老基金、捐献基金等在投资方向上的限制,允许将其资产总额的一定比例用于风险投资。

广东省完善政府创新基金制度

首先,加大对创新基金投入力度,构建多层次的创新基金体系。目前,我国政府对创新基金的投入数量有限,投入的主体相对单一,主要是依靠中央政府财政,基金规模难以满足中小企业对自主创新的资本需求。为了更好地支持中小企业自主创新,一方面,中央政府要继续加大财政对创新基金投入的力度;另一方面,要充分发挥地方的优势和积极性,要求有条件的地方加大对中小企业的投入,鼓励有条件的地方设立地方中小企业自主创新基金,共同促进本地区中小企业自主创新的发展。此外,应倡导创新基金受惠企业在步入成熟期后,反哺基金,在基金与受惠企业之间形成良性循环,以支持更多的中小企业进行自主创新。

其次,要加强基金项目的立项审查和跟踪检查,防止基金挪作他用。在基金项目立项时,要严把审查关,创新基金资助项目要通过竞争择优产生,只有那些自主创新性强、技术含量高、具有竞争力、市场前景好的高新技术研究开发项目才有可能获得创新基金资助。而且,要加强对创新基金项目的跟踪访问,对创新基金项目实行定期检查,监督创新基金项目的运作和使用,确保基金用途不变异。

广东省完善金融支持企业自主创新的中介服务体系

首先,根据自主创新的要求,培养一批具有较高服务水平和较强服务能力的专业化、社会化自主创新中介服务机构,构建完整的服务链条,从资本的筹集、投资项目的遴选、到资本进入创新项目后的跟踪管理及增值服务,再到资本的退出、实现投资价值,在所有环节上进行专业化的支持和服务。

其次,整合社会资源,搭建自主创新融资服务平台,并借助融资服务平台实施一系列“快速、便捷、绿色”的融资服务,构建自主创新融资服务新模式,面向社会公开征集自主创新型企业融资项目,加强融资项目的申报、筛选、推荐工作,实现自主创新融资需求与银行放贷需求的对接,提升服务水平,发挥协同效应,逐步建立起高效融资的“绿色审批通道”。加强企业信用建设。整合各方信用信息资源,搭建企业信用信息跟踪数据库。

再次,逐步建立起守信企业激励机制和失信惩戒制度,为推进信用贷款奠定基础,提升企业信用水平。协调组织多家担保机构为自主创新型企业融资提供配套的信用担保服务,以适应银行新增自主创新型企业贷款规模对信用担保规模的需求,帮助企业解决融资担保难的问题。建立融资指导师队伍,加强点对点的融资培训服务,提高自主创新型企业申贷的成功率。

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