对基层央行分管领导定期检查分管业务的思考

最近，笔者对临沧市基层人民银行分管领导定期检查分管业务的情况进行了调研，分析存在问题，提出了进一步加强定期检查工作的措施。

一、现状

近年来，临沧市县人民银行对分管领导定期检查分管业务越来越重视，严格检查，完善制度，规范操作。分管领导深入业务工作第一线，定期检查分管业务，现场帮助指导，分析问题，督促整改，解决实际问题。重点检查基础业务、重空印押管理、保密和风险控制等重要业务环节，确保资金安全。督促各类检查、审计、监督提出问题的整改，规范完善，加强薄弱环节，提高业务水平，促进了各项业务工作的开展。

二、问题

一是检查要求不统一。对国库、会计核算、事后监督业务检查，上级行和相关制度有统一要求，对办公室等业务检查没有统一要求。二是检查时间不统一。国库、会计核算业务要求按季检查，事后监督业务要求按月检查，有的业务没有明确检查时间。三是检查范围不明确。对基础业务、重空和印押管理、内控安全管理等重要业务环节检查有明确规定，对综合业务和其他工作检查没有相应要求。四是检查内容不具体。对一些业务检查内容有较细的规范，对一些业务检查内容没有具体要求。五是党风廉政建设与反腐败工作检查不配套。虽然要求与业务工作同部署、同检查、同落实、同总结，但对检查的时间、内容和方法都没有相应要求。

三、目的

分管领导定期检查分管业务是改进领导作风和工作作风，深入基层，深入一线，深入职工，了解实情，帮助指导的客观需求；是求真务实，突出重点，抓实分管工作的重要措施；是夯实基础，落实任务，规范工作的重要途经；是改善管理，强化内控，保障制度执行，防范资金风险和业务风险，确保资金安全的迫切需要；是加强督促检查，保证政令畅通，提高执行力的重要保障；是党风廉政建设和反腐败工作与业务工作同检查、同落实，履行一岗双责的有效方法；是落实工作目标责任制、党风廉政建设责任制和资金风险防范责任制的重要举措。分管领导定期检查分管业务，只能加强，不能削弱。

四、对策

（一）统一检查时间

市地中心支行分管领导按季进行检查，县支行分管领导按月进行检查。半年、年终、遇到自然灾害和重大事件时，进行重点检查。分管领导和部门负责人按照不同职责和时间要求，分别进行检查，从不同时间、不同角度，发现问题，分析问题，解决问题。

（二）统一检查方法

市地中心支行分管领导在人事、内审、事后监督、纪检监察、会计财务、科技、保卫部门负责人陪同下进行检查，县支行分管领导在办公室、纪检监察部门负责人陪同下进行检查。通过看、听、查、核等方式，查阅各类记录、登记簿、账表和档案资料，座谈了解，核对查实，掌握实情。

（三）统一检查范围

对各分管部门主体业务尤其重空、印押、保密、档案、内控、安全、系统业务、应急管理、学习与党风廉政建设等进行检查，核查履行职责、人员管理、业务管理、安全管理是否到位，突出重点，认真检查，详细记录，现场研究，督促整改，规范完善。

（四）统一检查内容

主要检查六项内容：

1.查岗位职责和责任目标制定与落实。核查岗位职责与分工是否明确，是否及时修订《岗位职责》，落实责任；核查《工作综合目标责任书》是否及时签订，目标责任是否分解到个人，了解落实情况；核查业务操作流程是否科学合理、符合规范；核查岗位内控制约和会计核算情况，岗位设置是否合理，会计核算系统代码设置是否符合要求，印、押、证分管是否落实，是否符合岗位制约要求，是否存在违规兼岗、违规顶岗、业务“一手清”现象。

2.查部门负责人履职。核查内控制度和工作制度建设与落实情况，制度是否健全，修订是否及时，执行是否到位；核查对各类、审计、检查、监督发现问题的整改情况，是否整改彻底，是否有累查累犯情况；核查定期业务检查和制度执行检查情况，科长（主任）是否按月对岗位职责履行、内控制度执行、业务办理情况和党风廉政建设与反腐败工作进行检查，指出和督促整改存在问题；核查核算部门内外对账情况，对账是否严格及时，手续是否齐全；核查应急管理和应急演练情况，《应急预案》是否完善，是否及时组织开展应急演练；核查调研信息任务完成情况，是否按要求报送调研信息稿件。

3.查营业场所安全和重要物品保管使用。核查营业场所安全和人员管理情况，营业场所是否符合安全要求，监控、报警设施是否正常，是否严格执行劳动纪律管理和非营业人员进出营业场所登记制度，要害岗位人员加班是否严格审批；核空保管使用情况，账实、账账、账簿、账表是否相符，保管场所是否安全，离岗交接手续是否齐全；核查国库有价证券兑付保管情况，账实是否相符，保管场所是否安全；核查印章、密钥、预留印鉴、文件、重要机具等重要物品保管使用情况，账实是否相符，预留印鉴是否及时更新，保管场所是否安全；核查口令保管使用情况，是否按规定设置，定期更换。

4.查事后监督业务和会计档案管理使用。核查监督业务的时效性和质量，监督是否及时全面有效，有无延压监督业务、监督不全面、不细致和有差错未发现的情况；核查监督发现问题的督促整改情况，是否及时通知整改，按月编发事后监督通报，如实通报存在问题，督促县支行和职能部门彻底整改；核查凭证资料交接保管情况，与县支行、职能科室交接是否当面清点，手续是否齐全，县支行凭证资料移送是否符合安全要求；核查会计档案保管使用情况，保管场所是否安全，收集是否齐全，立卷归档是否规范，借阅利用手续是否完备。

5.查办公室主要工作开展。核查应急管理与政务值班情况，政务值班制度是否严格执行，应急指挥体系是否健全，应急预案是否完善；核查公文管理情况，公文处理制度是否健全，公文格式是否规范，是否严格执行收发文登记、拟办、审核、批办和督办制度，保管是否安全；核查督查督办工作情况，重要事项是否立项督查，及时反馈办理情况；核查调研信息宣传工作，是否及时组织采写上报调研信息与新闻稿件，办好调研信息刊物；核查综合档案管理情况，档案库房是否安全，管理措施是否到位，档案搜集是否齐全，是否及时立卷归档，查阅利用手续是否齐全；核查保密工作开展情况，保密工作机制是否健全，密码设备保管运送是否安全，是否及时开展保密宣传教育，对各类载体是否严格管理；核查、政务公开与法律事务工作情况，是否及时协调处理来信来访，依法主动公开政务信息，履行法律事务工作职责；核查印章管理使用情况，保管是否安全，是否严格执行印章制发、用印审批登记、废旧印章归档制度。

6.查学习培训和党风廉政建设与反腐败工作。核查学习培训情况，是否坚持行政学习和业务学习，组织进行业务培训；核查党风廉政建设责任书签订与落实情况，签订是否及时，目标责任是否分解到个人，了解落实情况；核查党风廉政建设及反腐败工作学习教育情况，是否组织学习贯彻相关文件、法规、制度、会议精神及廉洁自律规定；核查党风廉政建设及反腐败工作与业务工作同计划、同落实、同督查、同总结情况，工作要点、半年和全年工作总结、日常工作管理和督促检查是否包括党风廉政建设及反腐败工作内容；核查党风廉政建设、反腐败工作和内控安全管理情况，惩防体系建设是否加强，管理措施是否到位，督促检查是否到位，做到无案件、无事故、无差错；核查科室负责人报送廉洁自律报告和填写廉政日志情况，是否如实填写涉及党风廉政建设及反腐败工作的事项。