农行履职报告范文

农行履职报告范文第1篇

本人能够认真执行国家法律法规、银监部门的制度规定及上级行要求，以科学发展观为指导，突出信贷风险防控、业务有效发展、内部经营管理、企业文化建设等重点工作，认真履行职责，强化措施落实。年内各项工作没有发生违反国家法律、银监部门及上级行规章制度的问题。

工作中，能够按照党委分工，尽职尽责地当好参谋助手，坚决落实党委集体研究决定的事项，没有、干扰党委集体决议以及损害本单位、员工和客户利益的问题。严格执行银监部门对金融机构高管人员的各项工作要求，积极参加银监部门召集的各种会议；认真配合银监部门对农发行各项工作的监督检查，并对提出的意见、建议及时研究改进措施，确保了各项监管措施地贯彻落实。

本人熟知国家法律法规和银行监管部门的各项规定要求，并严格要求自己，没有在任何经济组织兼任职务。

二、勤勉尽职方面

坚持深入学习贯彻党的十七大和十七届三中、四中全会精神，认真学习国家宏观调控政策，积极学习现代金融、法律和经营管理知识，不断更新观念，优化知识结构。认真贯彻落实上级行各项部署，牢固树立为客户、为基层服务的思想，坚持求真务实，密切联系实际，深入开展调研，及时解决业务发展和管理工作中存在的问题。按照“四好”领导班子目标要求，严以律己，率先垂范；加强协作配合，自觉维护班子团结；能始终保持良好的精神状态，一心一意谋发展，努力完成全年的各项任务目标。

三、履职业绩方面

，在市分行党委的正确领导下，我严格执行银监部门和上级行的制度办法，认真履行职责，合理安排和开展工作，狠抓制度和工作落实，各项工作取得了较好成效。

（一）加强信贷管理，有效防范化解各种风险。一是认真做好审查审议工作。在做好项目合规性和资料完整性审查的基础上，重点加大对客户行业风险、市场风险、财务风险及关联风险等方面的审查力度。指导相关部室制定了《贷款项目流程记录表》，进一步提高了办贷效率；研究制定下发了《贷款调查、信贷审查和贷款清收监测中心运行暂行办法》，提高了调查审查审批效率。累计召开贷审会次，审批各项贷款笔，金额万元；审查批复银票笔、金额万元；审批各类储备贷款展期笔、金额万元；法律审查(核保)笔，审查借款合同笔。二是严格cm业务系统和人行征信系统管理，提高运行质量。认真做好了cm二期风险资产管理系统和人行征信系统上线运行工作，并及时完成了全市信贷业务的系统审批工作。对涉及cm系统的市分行机关和各行部人员进行了调整。对征信系统出现的内、外部校验错误及时进行了修改。三是认真开展了评级授信工作，把好贷款准入关。督促相关部室抓好了对总行新评级授信办法的学习和贯彻，确保了评级授信工作的顺利开展。累计审查批复信用等级个，审查批复内部授信客户个、金额亿元。四是加强业务营销，积极做好国际业务自营筹备工作。为进一步调动各行拓展国际业务的积极性,对各行下达了国际结算专项奖和任务指标，并将国际业务纳入专项考核。通过调度、督导和转发国际业务收益等工作，加强了国际业务营销。累计办理国际结算业务笔、万美元，完成省行任务%，实现收入万元，完成省行任务%。为完善服务功能，实现国际结算业务自营，我们进行了紧锣密鼓的筹备工作。从软硬件两方面做好准备工作，在短时间内完成办公场所改造，设备网络配置等工作，制定相关管理制度流程和岗位职责，积极与外管局、海关等有关部门联系，各项工作有序进行，顺利通过了上级行验收。

（二）强化经营意识，进一步加强财务会计管理。一是完善经营机制。根据省行经营绩效考评办法，结合我行实际，组织修订了“经营绩效考评办法”和“经营绩效专项考核办法”，促进了经营目标的顺利实现。二是认真做好财务计划指标分配，加强财务事项的监督管理。认真测算并核定各行（部）利润计划指标，为努力完成全年利润计划打下了良好的基础。在财务资源分配上，坚持费用与经营效益、业务量和专项工作挂钩分配,体现向业务量大、效益好的行倾斜的原则，有效发挥对业务经营的保障和促进作用。三是加强综合业务系统管理，实现系统的高效平稳运行。认真抓好市分行管理前台系统运行的日常管理，为综合二期上线进行了模拟演练和硬件准备，实现了顺利切换。四是加强内部管理,实现安全核算。完善下发了《关于规范资金收支有关手续的通知》，切实加强资金管理，防范结算风险。落实了坐班主任交流制度，通过交流促进了管理水平和核算质量的提高。五是积极推行综合柜员制改革，提高柜台服务水平。加强业务和技能的系统学习培训、强化训练，分阶段学习考试，多次组织比赛，整体业务水平有了较大提高，并在省行比赛中取得一个单项第一名；组织各支行会计主管到济南几家商业银行观摩学习，提升服务理念；统一购置配齐设备；借鉴商业银行做法对部分营业场所进行综合改造，提高了服务水平，提升了服务形象。

（三）加强对计算机设备和网络安全的管理。一是全力做好系统安全运行技术支持工作。顺利完成了综合业务二期改造工作；保障各了应用系统特别是cm信贷管理、统计数据大集中等重要系统的安全稳定运行；完成了全市ip电话改造工作；开通了市分行与各县行的会计远程监控线路；按照机房建设标准，指导两个支行顺利完成了机房改造项目；对市分行和各支行公文数据库进行了升级；对人行同城清算程序服务器故障和宁阳支行联通专线线路故障进行抢修，更换了同城清算机器的硬件设备，保证了办公和业务系统正常运行。二是加强信息技术风险控制。做好了《二级分行机房预警监控系统及桌面管理系统建设方案》审查工作，并进行了数据调试改进。三是完成了“数据网络监控系统”在辖属支行的推广工作；组织两级行网络和供电应急演练，提高了信息技术应急处置能力。

（四）进一步加强纪检监察和安全保卫工作。一是严格落实党风廉政建设责任制，认真履行纪委书记职责，按照“四无”创建活动的要求，扎实抓好廉政建设、行业作风建设。组织员工收看警示教育片、法制教育展览，使广大员工在潜移默化中接受教育、得到启迪。扎实开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动，在市银监分局组织的法制教育活动中，我代表在全市经验交流大会上作了典型发言，我行代表队在全市银行业金融机构法律知识竞赛中获得第名。二是坚持不懈地抓好安全保卫工作。对两个支行营业室的改造项目，按规定把好设计、施工和验收三个关键环节，确保了各类安防设施的到位。强化监督检查，高度重视容易发生问题的季节和环节，有组织有重点地进行了定期、不定期的安全保卫检查，及时纠正问题和隐患，确保了安全保卫措施的落实。

（五）继续抓好企业文化建设。积极组织开好两级行职代会，坚持落实民主监督管理。进一步加强了企业文化建设，积极组织员工认真学行《员工行为规范》、观看示范录像，确保了“企业文化建设知识竞赛”、全市农发行员工礼仪比赛和市分行机关员工礼仪比赛的成功举办；指导员工参加了全省农发行迎国庆员工礼仪比赛，取得了良好成绩；参与组织并积极参加庆祝建国60周年文艺汇演、摄影比赛、军事拓展训练等活动，活跃员工文体生活，增强了队伍的凝聚力和战斗力。

四、履职能力方面

本人从事银行工作多年，担任市分行年，对有关政策、制度、工作流程等都比较熟悉。多年的工作实践，使自己对所分管业务现状及存在问题有了比较深入的了解，能够正确地判断业务发展中的趋势和方向，能有针对性的指导所分管的业务，具备独立地解决业务发展中疑难复杂问题的能力，并能对业务发展方面的问题提出自己的见解和思路，能够胜任所承担的工作。

五、职业操守及个人品质

我积极发挥党员干部的模范带头作用，严格按照一名银行高管人员的标准要求自己，认真学习党风廉政建设的有关文件，自觉遵守廉洁自律各项规定，发扬艰苦奋斗的优良传统，不断提高自身修养，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观。始终坚持诚实守信、公道正派的作风，说实话、办实事、求实效；如实地向组织报告自己及家庭成员财务状况，从没向组织隐瞒过任何问题；处处严格要求自己，遵纪守法，自觉接受党内和群众的监督；遵守社会公德、家庭美德，严以律己，宽以待人，要求别人做到的，自己首先做到，要求别人不做的，自己坚决不做。

六、存在的主要问题及不足，下一步努力方向

一年来，我按照国家法律法规及银监部门的要求认真履行职责，自己分管的工作取得了一定的成绩，但离上级行党委及银监部门的要求还有一定的差距和不足。如对政治理论和现代银行管理知识学习不够系统深入，对科学发展观的认识还不够系统全面，精细化管理的力度还需进一步加强。下一步，一是要继续深入学习党的十七大和十七届五中全会精神，认真落实科学发展观，进一步加强业务管理知识学习，不断开阔视野、拓宽思路，在管理手段上与时俱进，进一步增强决策能力、执行能力和开拓创新能力。二是要进一步转变工作作风，坚持率先垂范、廉洁勤政，积极为基层、为业务搞好服务。三是要继续加强工作精细化管理，防控各类风险发生，确保各项工作稳健开展。

七、自我评价

农行履职报告范文第2篇

关键词：运营主管；队伍建设；管理措施

一、 运营主管应具备的履职能力

“三大集中”重塑了柜面业务流程，变革了授权管理模式，为运营主管提供了新的履职环境，对运营主管履职提出更高的要求。

（一）学习力

即要有快速的学习能力。当前，各项业务推陈出新，系统改造接连不断，创新产品层出不穷，新情况、新问题不断涌现，网点转型、核心生产系统和运营体系建设持续推进，现有规章制度也在不断修订与完善之中，对运营主管的快速学习能力提出了新的更高的要求。

（二）执行力

即要主动合规、带头合规。从一定意义上讲，运营主管不讲合规，是营业机构临柜业务的最大风险。是否严格执行现行规章制度，是检验运营主管工作成效的核心指标。

（三）评判力

即合理评价受派机构的风险状况。运营主管岗位职责的核心在于：建立临柜业务正常营业秩序，保障临柜业务内控机制的有效性。运营主管要通过对临柜公共业务的有效管理、对临柜特殊业务的有效控制和对临柜重点业务的有效抽样，实现对临柜业务的过程控制和操作风险的有效预防。

（四）控制力

即有效控制柜员操作行为和风险事件。运营主管作为管理类人员，要善于通过沟通协调，以及自身的高尚品德、以身作则和专业水准，对柜员操作行为予以积极正面的影响，引导柜员合规办理业务。同时，运营主管要建立有效的纠偏机制，充分运用现场监管的检查成果和后台中心的非现场考评结果，持续跟踪、监测柜员的操作行为，及时纠正不合规、不规范操作，控制柜员合规办理业务。

二、当前运营主管队伍建设中存在的问题

（一）队伍稳定性仍显不足

运营主管承担的职责和责任与其岗位级别、薪酬待遇不相匹配，尤其是人力资源综合体系改革落地后，运营主管的岗位等级低于营业机构副主任以及支行部门副经理，打破了岗位落地之前享受的支行副股级待遇。“三大集中”、网点转型后对运营主管提出更高要求，但由于责、权、利的不匹配，导致运营主管队伍思想波动大，想方设法脱离该岗位，人才流失较多。相对于运营主管，大堂经理岗位更容易出成绩，工资收益更高，优秀员工更多选择竞聘大堂经理岗位，运营主管岗位无人竞聘的现象屡见不鲜，加之一些行不注重后备力量的培养，运营主管出现青黄不接的现象。

（二）委派权威性有所弱化

运营主管委派制可以加大对营业机构的监督力度，更加有效防控风险，但在实际工作中，委派制落实不到位现象较多，其权威性被打折扣。一些行存在“一派了之”的现象，委派工作停留在文件上，后续跟踪、监督措施没有跟上，委派制度流于形式。一些行准入关把握不严，运营主管未通过竞聘产生。个别行甚至将运营主管岗位作为提拔干部的对象，安排不具备能力的人员担任。此外，各行还不同程度存在运营主管经济利益与营业机构挂钩的现象，使运营主管工作牵制于营业机构业务发展，运营主管碍于压力，工作质量受到影响。这些问题的存在，极大损害了运营主管履职的独立性，无法正确评判受派营业机构风险状况，弱化了柜面风险防控能力。

（三）履职主动性尚需加强

一些行“重前台、轻管理”，运营主管岗位相对营业机构主任、支行部门中层干部及前台客户经理提拔晋升机会要少得多，运营管理岗人员普遍存在晋升空间狭窄、晋升动力不足等问题，导致运营主管容易产生安于现状思想，工作中不求有功、但求无过，缺乏竞争与进取意识。一些行对运营主管正向激励机制不健全，考核制度不科学、不完善，以罚代管、只罚不奖的现象普遍存在；运营主管薪酬待遇与其所承担的风险以及繁杂、超负荷的工作不匹配，导致运营主管产生消极懈怠心理，从而影响其工作积极性与主动性。

（四）学习积极性有待提高

随着农行新产品、新业务、新制度、新系统的不断推陈出新，对运营主管提出了更高的要求，但一些运营主管安于现状，缺乏学习的主动性和积极性。一些管理行未建立系统的培训机制，多以运营主管自主学习为主，繁杂的工作分散了学习精力，无法达到预期效果。

三、加强运营主管队伍建设的措施

（一）以落实委派制度为抓手，优化履职环境

1. 提高岗位级别。针对当前运营主管岗位级别以及薪酬待遇偏低的现状，根据《中国农业银行深化人力资源改革纲要》中“实施向基层倾斜的岗位管理政策”精神，柜员已向上延伸2个等级，运营主管岗位等级应相应提升，确保不低于所在支行职能部门副职岗位等级。有条件的支行可比照支行职能部门正职岗位等级执行。

2. 营造合规氛围。要善于抓典型案例并加以传导，对涉及违规业务的柜员、运营主管、营业机构负责人、业务部门责任人员等加大处罚力度，避免凡事只由运营主管承担，使相关业务部门和营业机构负责人等领导人员不敢随意要求柜员和运营主管办理人情业务、办理违规业务，从而形成有利于柜员、运营主管、有利于运营条线的合规工作氛围。

3. 畅通报告渠道。运营管理部门要为运营主管抵制、报告违规行为创造良好条件。

4. 跟踪委派情况。对委派行行长进行运营主管履职独立性满意度测评，包括运营主管竞聘上岗、薪酬水平、创造良好履职环境等内容。

（二）以推行等级管理为抓手，搭建合理梯次

1. 改进绩效考核。制定运营主管考核办法，将营业机构基础管理水平与运营主管岗位绩效绑定。综合考虑营业机构副主任、运营管理部门副经理等岗位薪酬情况，按不低于的标准确定运营主管目标薪酬。

2. 推行等级管理。制定运营主管等级管理办法，对运营主管实行分级、动态管理，采取“统一组织、统一标准、统一考核、集中评定”的方式，对运营主管工作质量、岗位职责履行情况、业务知识掌握情况等方面进行考评和等级认定。

3. 提升晋升空间。加大运营主管的培养和使用力度，在一级支行领导班子中要配备具有运营主管经历的分管领导，在一级支行副科级后备干部中保持一定比例的运营主管，优化基层行领导班子人才结构，打通运营主管内部晋升通道。各级行运营管理部门负责人的聘任需征得上级行运营管理部同意，并限定运营管理部经理必须具备运营主管等运营工作经历，从人才选拔上保证运营主管岗位的相对优越性。

4. 加强后备培养。通过公开选拔等方式建立一支业务能力强的运营主管后备队伍，既作为日常运营主管替班人员，也是今后运营主管竞聘的优先人选。定期跟踪管理后备队伍，确保后备人员在代班主管期间的运营管理质量，使其在工作期间各项能力能够得到锻炼，综合素质得到提高，避免运营主管后续无人的现象。

（三）以创建“三化三铁”为抓手，提高履职水平

“三化三铁”创建工作作为推进基层营业机构基础管理工作的主要抓手和新时期全行加强基础管理工作的治本之策，要融会贯通到运营主管日常工作中，并将“三化三铁”考评结果与其绩效考核挂钩，以此为契机提升运营主管风险控制能力以及评判能力。一方面，借助“三化三铁”考核标准促进运营主管把握重点，对每日工作中涉及的繁杂事项，从会不会产生声誉风险、信用风险、道德风险、操作风险的角度判断，区分重点与一般，主要与次要，将有限的精力投入到重要风险防控工作。另一方面，借助“三化三铁”创建工作促进运营主管识别风险，通过分析问题，区分高风险与低风险，内部与外部，采取针对性措施进行整改，提升营业机构运营管理水平。

（四）以强化业务培训为抓手，提升执业素质

运营主管要学制度，精业务，懂流程，知规定，才能合规办事。要充分运用农银大学教学平台，优先将运营主管集中面授纳入农银大学岗位职业轮训，完善运营主管知识结构和综合素质。要拓宽网络学习渠道，合理安排课程，促进运营主管利用远程教育、在线学习、运行响应、网络搜索等新型学习手段，提升快速学习能力。要组织运营主管上讲台，探讨风险防控重点以及业务难点，交流工作心得、管理经验，锻炼运营主管业务培训、沟通协调能力。

固本强基，才能稳健行远。营业机构是全行经营管理的基本单位，只有实现每个营业机构的安全高效运行，农行整体安全才会有可靠的保障，业务发展才会有坚实的基础。在实现营业机构的安全高效运营方面，运营主管无疑承担和发挥着中流砥柱的作用。要依托运营体系建设的强劲动力，积极为运营主管创造良好的履职环境，不断提高运营主管队伍的凝聚力，有效发挥运营主管的职能作用，为全行业务又好又快发展奠定良好运营基础。

参考文献：

郭浩达，罗永宁.商业银行运营管理[M].北京：中国金融出版社，2012.

农行履职报告范文第3篇

以备受关注的五大国有银行来说，中国银行、农业银行、建设银行高管人选基本尘埃落定，工商银行和交通银行的行长人选也在近期浮出水面。

有消息称，现任工商银行副行长易会满将接任杨凯生，出任行长一职；现交通银行行长牛锡明将出任董事长一职；而有望接任交行行长的是原交通银行副行长、现汇金公司总经理彭纯。

值得注意的是，易会满和彭纯都是上世纪六十年代生人，可称“少壮派”，而在工行、交行的其他副行长中，有多位资历更深者，但是并未接任。少壮派行长的接任或将给国有银行的发展带来全新的力量。

五大行高管三轮震荡

最早启动人事变动的是建设银行和农业银行。2011年底，建行前任董事长郭树清赴中国证监会出任主席，随后建行迎来了新任董事长王洪章。

农行前任董事长项俊波出任保监会主席，国开行前任行长蒋超良则奔赴农行执掌帅位。而在将近一年的空缺后，原国开行副行长郑之杰于2012年底接任国开行行长职位。

今年3月，证监会召开会议，中组部宣布了由原中国银行董事长肖钢接任证监会主席的决定，掀起了第二轮人事变动潮。原中信集团副董事长田国立出任中行党委书记。

由于中行是上市公司，田国立担任中行董事长一职仍需经过董事会选举通过。这意味中行在原董事长肖钢转任证监会主席近一个月后，新任董事长终将上任。

随后，胡怀邦则请辞交行董事长，替代已经执掌国开行15年的陈元担任党委书记、董事长。国开行原董事长陈元接下来将参与筹建金砖国家开发银行。

在胡怀邦走后， 董事长人选依然空缺，谁来接任空缺的交行董事长之职引起市场的关注，在4月底的一季度报告会上，在接受记者提问时，交通银行副行长钱文辉并未对董事长人选透露信息。

不过，日前，董事长人选开始清晰，由此展开第三轮人事“地震”。

与其他银行高层调整不同之处在于，交行此次迎来的两位主帅均在该行供职多年，并非“空降兵”。

接任董事长职位的是担任多年交行行长的牛锡明。而有望接任交行行长的是现汇金公司总经理彭纯。彭纯自1994年至2010年期间一直履职交行，长达16年。

彭纯在2005年8月至2010年4月任交通银行董事、副行长，同时兼任交银施罗德基金与交银康联人寿董事长。2010年4月彭纯接替谢平任汇金公司总经理，离开交行。而这次，他将重回老东家。

不过该消息并未得到交行的回应，只表示一切以公告为准。

同时，工行也传出消息，现任副行长易会满将接替目前的杨凯生行长，市场认为，今年64岁的杨凯生已到退休年龄，工行行长更替属于意料之中。

“少壮派”走上台前

值得注意的是，出任中行党委书记的田国立是1959年出生，现年54岁。而易会满和彭纯更是上世纪六十年代生人，当属“少壮派”。

继任者易会满于1964年12月出生。在加入工行之前，曾在人民银行杭州分行任职。1985年1月，与杨凯生差不多同期进入工行。

易会满在2005年10月成为工行高级管理层成员，2008年5月份，他升任工行副行长，目前兼任工行马来西亚有限公司董事长。此前他历任浙江省分行副行长、江苏省和北京市分行行长。

易会满曾是工行最年轻的一级分行行长。1998年，易会满出任工行浙江省分行兼杭州市分行行长，2000年初，36岁的易会满已是工行江苏省分行的一把手，在江苏，他的业绩很突出，在当时是工行最年轻的一级分行行长，2005年初，易被调任北京分行行长，此后不久便入选总行党委委员。

担任工行副行长期间，易会满主要分管公司业务部、结算业务和电子银行。对于工行转型依赖的技术创新，有较为深刻的经验，近两年工行也在积极推动“移动银行”的发展。

根据工行2012年年报公布的高管序列，49岁的易会满此前是排名第四的副行长。工行董事会的执董成员共4位，分别是60岁的董事长姜建清、64岁的行长杨凯生、62岁的主管金融市场等业务的副行长王丽丽、54岁的副行长李晓鹏。

工行的经营管理班子成员中级别较高者，还包括2009年12月从农行调赴工行任副行长的罗熹，今年53岁；2005年成为工行纪委书记的刘立宪，今年59岁。而工行的六位副行长中，只有张红力的年龄比易会满小1岁，其他人均大于易会满。

如何执掌这家全球市值最大的银行，稳步推进工行国际化发展？拥有国际化的视野和经验尤为重要。

49岁的易会满目前兼任工行马来西亚有限公司（工银马来西亚）董事长，这一职位的经验对他担任行长后推动国际化进程尤为重要。市场对此也普遍看好。

而工行另外一位副行长李晓鹏将赴中国投资公司担任监事长一职。

交行行长继任者彭纯同样是位“60后”。

彭纯是山西临汾人，1962年出生，曾是新疆财经学院的一名讲师，在交通银行履职达16年，曾先后任交行乌鲁木齐分行、南宁分行、广州分行行长，拥有中国人民银行研究生部经济学硕士学位。2004年出任交行副行长，兼执行董事。

交行全球路演公开上市过程中，彭纯曾是陪同时任交行董事长蒋超良和行长张建国的唯一一名副行长；2006年7月，交行前行长张建国辞去行长一职时，时任副行长的李军和彭纯为呼声最高的继任者，最终李军接任。

2010年，彭纯出任汇金公司总经理。此时的他是交行管理层的第一副行长，同时担任交行执行董事。

农行履职报告范文第4篇

一、总体目标

坚持以党的十和十八届三中全会精神为指导，认真贯彻落实党的十八届中央纪委三次全会，省、市、区纪委全会精神，结合党的群众路线教育实践活动，开展廉政教育创新活动。活动以廉政文化宣传为基础，打造优质高效的政务服务环境、公开公平公正的人事人才环境、和谐稳定的劳动关系环境、有力有效的社会保障环境，突出“为民、务实、清廉”，以服务对象满意为标准，紧紧围绕中心、服务大局、密切联系群众，增强干部职工法纪观念和自律意识，依法行政，廉洁履职，为确保全区推进人力资源和社会保障事业发展、确保系统干部职工健康成长提供有力保障。

二、工作重点

（一）拓宽廉政教育渠道

1、领导讲课带学，健全“周五开讲”制度。每周五局班子成员轮流讲党课，通过“上党课、受教育”，教育党员干部自重、自警、自省，做到廉洁履职、为民服务。

2、开展集中学习，实行每周三组织干部职工集中学习。结合“三会一科”，学、学《党内监督条例》、学《廉政准则》和党员干部廉洁从政各项规定，撰写心得体会，教育党员干部提高思想素质，加强廉政意识。

3、进行自学、自我提高，进行定期和不定期的自学。有学习记录、有心得体会。结合自身行业特点和业务工作实际，对照风险环节和风险点位，依法行政，提高廉洁履职能力。

4、组织活动实践学。组织党员干部到“故里”瞻仰革命先辈丰功伟绩，传承光荣传统；到“刘伯坚纪念馆”感受爱国主义教育；到将帅碑陵、烈士陵园、川陕革命根据地博物馆接受革命先烈艰苦奋斗、敢于牺牲精神，激发昂扬为民服务工作激情；到化成廉政教育基地参观教育学习，洗涤思想、纯洁灵魂。

5、走基层，向群众学。

在5月农村农忙季节，开展春耕助农行动，带去农药、种子、化肥、资金帮助困难群众，到田间参加劳动，发扬艰苦朴素作风，深入劳动群众接受再教育。

6、学习先进人物、学习先进事迹。向人社系统的好干部兰辉学习，向身边的“全国满意公务员”洪高瞻同志学习，学习他们真心为民服务，解决群众急需解决的问题，学习他们传递着社会正能量，是大家学习的好榜样。

（二）创新廉政教育模式

7、运用区人社网站，定期宣传我局党风廉政建设责任制落实情况，公开中央“八项规定”和省、市、区各项作风纪律落实情况，全面开展党风廉政建设。

8、发挥单位短信平台、微信微博，向党员干部发放廉政信息、廉政格言、廉政图片，把廉政文化宣传融入到平常工作中，渗透到家庭。

9、用好机关楼道、橱窗、学习专栏，电子显示屏张贴廉政温馨提示，公开廉政纪律规定，公布党员干部廉洁履职心得体会。

10、组织文娱、体育活动，在丰富多彩的活动中传播廉政文化，发放廉政宣传传单，进行廉政知识有奖问答，大家在愉悦的心情中感受廉政文化。

11、把握行业宣传机会，充分结合街头、集市、广场等地宣传社会保障政策、劳动就业政策的时机，开展廉政知识大宣传，让廉政文化走向社会、走向家庭、走向群众的心中，营造风清气正、洁身自好的社会氛围。

（三）注重廉政教育内容

12、学习党史。组织学习《》，熟知基本内容，把握规定要求，强化党员干部组织意识、纪律意识。

13、学党纪法规。学习《中国共产党党员领导廉洁从政若干准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《中华人民共和国公务员法》、《行政机关公务员处分条例》、《十八届中央政治局关于改进工作作风、密切联系群众的八项规定》、《省委省政府关于改进工作作风、密切联系群众的十项规定》、《市委关于改进工作作风、密切联系群众的十六项规定》等党纪法规，严明党纪法规，自觉在工作中遵守法律法规。

14、学全会精神。深入学习第十八届中央纪委第三次全会上中共中央总书记的重要讲话精神、中央纪委书记的

工作报告，省纪委十届三次全会上省委书记王东明的讲话精神、省纪委书记王怀臣的工作报告，市纪委三届四次全会上市委书记李刚的讲话精神、市纪委书记罗冬灵的工作报告，区纪委第四届全会上区委书记张平阳的讲话精神、区纪委书记冯紫明的工作报告。

15、学习业务政策。学习《中华人民共和国社会保险法》、学习《劳动法》、学习《劳动合同法》、学习人才人事法律法规，学习业务水平，提高为民履职水平。

16、学习纪律规定。学习《社保基金管理规定》、《社保经办人员纪律规定》、《就业资金管理规定》，强化基金监管，确保基金安全运行。

（四）强化廉政教育形式

17、用案例警示人。组织党员干部观看廉政文化教育片，用案例警示人，以案说纪，以案说法，促使党员干部常常绷紧廉洁之弦，常敲警示之钟，把好前关，堵好后门，洁身自好，严于律己。

18、用活动塑造人。不断开展寓教于乐、具有吸引力、感召力、影响力的活动，营造廉洁从政的氛围，以净化党员领导的心灵，提升他们的素质，培养干净、干事的党员干部队伍。用活动来强化党员干部的廉洁自律意识，使党员干部慎独、慎权、慎欲、慎微、慎终。

19、用情感化人。讲究方式方法，坚持以情感人，用情暖人，帮助党员干部算好政治帐、经济帐、前途帐。从荣誉、家庭的幸福，个人的前途等方面入手，让党员干部明白一失足成千古恨，一着不慎就会身败名裂的道理，切忌为一己之利，触犯党纪国法，抱恨终身。

三、活动时间

整个活动分三个阶段：4月10日至30日为宣传发动阶段，5月1日至10月31日为活动开展阶段，11月1日至30日为考核评比、建章立制阶段。

四、活动要求

（一）加强组织领导。统一思想，高度重视，成立廉政教育活动领导小组，由局党委书记、局长任组长，局纪委书记任副组长，班子成员和经办机构负责人为成员，负责活动的组织实施、检查验收，促进活动扎实开展。

（二）坚持三个结合。统筹安排活动各阶段、各环节任务，与党的群众路线教育实践活动相结合，与做好各项工作任务相结合，与廉洁履职为民服务相结合，确保取得实效。

（三）严格检查考核。对廉政教育活动的开展情况严格进行检查考核，确保活动有序推进、扎实开展。

农行履职报告范文第5篇

一、风险导向内部审计的定义和应用现状

风险导向内部审计的定义为：内审人员在整个审计过程中，自始至终都关注企业风险(不是审计风险)，依据风险确定审计范围与重点，以降低风险为导向，对企业的风险管理、内部控制和公司治理程序进行评价，协助企业管理风险，实现企业价值增值的确证和咨询活动。

农行二级分行的风险管理迫切需要内部审计的参与，但由于一方面二级分行本身在风险管理活动中往往采取的是“亡羊补牢”式的风险应对措施，另一方面内审人员对风险管理不了解，缺乏风险管理意识，尚未认识到风险管理的重要性，内部审计范围过窄，审计效率低下，难以对银行风险的管理、控制和治理过程进行全面综合的评价，因此内部审计在二级分行的风险管理中未能充分发挥作用。

二、风险导向内部审计应用于农行二级分行首先要解决的问题

农行二级分行对于外部的经营环境所形成的风险难以控制和施加影响，但可以通过控制内部风险来降低综合风险。要想较好地实施风险导向内部审计来控制内部风险，农行二级分行首先要解决以下几个问题：

1.根据总行分支机构内部控制评价办法，完善评价模式

2009年农总行在认真总结多年来内控评价实践的基础上，制订了新的分支机构内部控制评价办法。该办法确定了分支机构评价原则，第一条就是风险导向原则，在评价体系和内容上，根据风险发生的可能性和对控制目标造成的影响程度，来确定需要评价的重点业务、重要的业务领域或环节，评价方法采取非现场评价、现场评价，基本上是一年一次，个别一级分行利用内控管理系统进行了动态评价，但由于收集的资料单一，不能全面反映一个二级分行的内部控制情况。风险导向内部审计更加关心的问题是控制风险是否到位，有否剩余风险，这些剩余风险是否影响二级分行的安全性和持续发展，是否影响管理者的决策等。

2.进一步完善内部审计目标

内部审计目标是审计主体通过内部审计活动所期望达到的境地。农行二级分行内部审计的目标经历了防弊、低层次兴利，目前向高层次兴利发展，但是与企业目标关联不够。二级分行实施风险导向审计，必须进一步完善审计目标。内部审计就要更注重与企业目标的直接联系。农行二级分行内部审计的目标应该是“增加企业价值”。一是内部审计要确立银行没有有效发展是最大的风险的观念，因此对组织成员是否有效履行完成目标责任制的责任进行监督和评价，是帮助实现组织目标的重要方面。二是通过内部控制评价，及时发现内部控制中存在的重大漏洞和风险，并提出相应的改进措施，提交二级分行管理者，及早采取防控措施避免损失，从而达到增加价值的目的。三是改善内审人员的构成。

三、农行二级分行风险导向内部审计具体应用的探讨

根据风险导向内部审计框架体系及其在风险管理中所承担的角色，从以下几个方面探讨风险导向内部审计在农行二级分行的具体应用。

1.围绕二级分行经营目标全面鉴别风险

农总行制定了“35IO”战略规划，农行各二级分行围绕总行的战略规划，均制定了各自的经营目标。在复杂多变的经济网络中，企业的经营活动面临着诸多不确定性。从经营风险对审计的影响的角度，按风险来源不同，农行二级分行所面临的经营风险，可分为战略风险和经营流程风险。

对二级分行经营成败产生影响的潜在战略风险来自宏观环境和当地的行业内部。客观环境因素主要包括政治、技术、社会和经济因素。行业内部因素主要包括顾客、现有的竞争对手、潜在的竞争对手等。为了应对战略风险，管理层应设置经营流程。它是企业用来经营活动的方式和体系的总称，是二级分行为实现其经营目标和应对战略风险所作的努力，包括战略管理流程、资源管理流程等。每个流程都是为了应对战略风险，但同时本身也有对其目标的实现产生威胁的因素，来自企业内部各经营流程的风险就是经营流程风险。为了应对经营流程风险，管理层应设置内部控制，由于其固有的局限性，内部控制无法消除所有的风险，形成控制风险。

对于农行二级分行来说，在全面鉴别风险时，目前重点关注以下几点：

(1)根据经营目标的实施情况，对宏观环境以及行业内部因素进行分析，鉴别潜在的战略风险。风险导向内部审计把风险作为核心理念，一个二级分行如果不能按计划实现经营目标，实际上是最大的风险，为此内审部门应根据二级分行各阶段经营目标的实施情况，突出对这一风险的评估，提出风险管理的对策。从目前看：一是分析宏观经济政策对二级分行实现经营目标带来的影响，鉴别潜在的风险，比如，国家的财政货币政策、信贷政策、利率政策、分配政策等，这些都将对存贷款目标、利润目标带来影响。二是分析现有竞争对手对二级分行实现经营目标带来的影响，鉴别潜在的风险。

(2)根据经营目标的实施情况，对信贷资产进行分析，鉴别风险。二级分行的经营目标中利润目标无疑是十分重要的部份，在目前商业银行尚未混业经营的情况下，贷款利息收入是二级分行业务经营收入的主要方面，贷款利息收入额的大小取决于二个因素：利率水平、贷款规模。拨备的多少主要依据信贷资产的质量。因此，内审部门根据经营目标中经营收入的实现情况，通过贷款利息收入、信贷资产质量的分析，来鉴别风险。一是贷款规模以及贷款品种结构的分析，鉴别信贷规模发放与贷款品种结构给贷款利息收入带来的影响以及给实现经营目标带来的风险。二是贷款利率水平的执行以及贷款利率定价的分析，鉴别其给实现经营目标带来的风险。三是贷款质量的分析，以及拨备变化的分析，一方面鉴别信贷资产的风险，另一方面鉴别信贷质量变化给实现经营目标带来的风险。

(3)根据经营目标的实施情况，对组织各层次的履职情况，以及组织的绩效考核、报酬政策进行分析，鉴别其对实现经营目标带来的风险。一是认真分析二级分行各层次的履职情况，一方面内审部门起到监督和及时反馈作用，另一方面通过这样的分析，鉴别是否存在人力资源风险或员工正直风险。二是绩效考核、报酬政策的分析，一方面了解人力资源成本对实现经营目标的影响，另一方面了解留住人才的作用。

2.定期开展内部控制评价，确认现有控制，判断剩余风险

剩余风险是指在现有控制框架下，那些未能被企业控制的风险。2008年6月，财政部、证监会、审计署、银监会、保监会了《企业内部控制基本规范》，该规范提出内部控制由内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部

监督等五项内控要素构成。这五项内部控制要素相互关联，贯穿于企业管理过程始终。风险评估既是风险管理的基础，也是内部控制的关键点，它包含四个方面：目标设定、风险识别、风险评价、风险应对。

(1)评估每一个已识别风险的固有水平。通过内控评价内部审计已识别各种经营风险。在识别这些风险时，内审人员并没有考虑其重要性大小，因此在识别评估剩余风险时，内审人员应对已识别风险的固有水平高低进行评估，主要是从二个方面评估，即某个风险导致不利结果的可能性以及不利结果的大小。

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(2)考虑控制及业绩指标的含义。内部控制是二级分行管理层对风险反应的结果，经营业绩指标则反映了控制的效果，内审人员应当考虑二级分行的管理层对已识别的风险采取了哪些控制。这些控制是否与所识别的风险相关，控制的效果如何，并对经营的关键业绩指标进行分析。

(3)最终评估每个风险。在管理层采取应对措施以后，有些已识别的风险可能得到了有效的控制，降低到可以接受的水平，有些风险可能得到一定程度的控制，有些风险可能没有得到控制，还处于风险的固有水平上。

(4)确认重大的剩余风险，重大的剩余风险是内审部门关注的重点，对重大的剩余风险，内审部门应当采取进一步的审计程序。

3.设置业绩指标，实施经营计量与分析程序的整合

业绩指标是管理者建立的衡量经营活动的效率和效果的工具。业绩评价是指为了评价企业经营活动的业绩。管理层将经营的实际业绩与一系列评价标准进行比较，其效果的好坏取决于在风险或发生重大变化时，这些业绩指标能否及时提供预警信号以及管理者是否能够对这些业绩指标进行监控。

经营计量是指为了反映经营业绩，评估经营风险和便于经营决策，企业运用量化的指标对其经营活动的效率、效果及其面临的风险所进行的度量。二级分行的经营计量是多种多样的，最常见的是财务报表、信贷资产报表等等。在审计中，内审人员非常重视经营计量，这不仅是因为内审部门必须对财务报表这种经营计量的真实性发表意见，而且因为经营计量是审计证据的重要来源。

分析程序是指内审人员通过研究不同的财务数据之间以及财务数据与非财务数据之间的内在关系，对财务信息作出评价，它还包括调查与其他相关信息不一致或与预期数据严重偏离的波动和关系，分析程序是一种基本的审计程序。

风险导向内部审计在二级分行具体应用时，内审部门要根据二级分行的经营目标设置业绩指标，如新产品设计和开发方面，可以设置以下业绩指标：新产品上市的时间、新产品宣传的成功率、顾客对新产品的满意度、新产品的直接效益，以及开发成本、回收期等等。

剩余风险的存在与经营计量之间存在着高度的相关性，虽然剩余风险的存在并不一定导致财务报表的重大错报，因为剩余风险往往与客观因素有关，但剩余风险与产生错误的主观因素结合就可能导致财务报表重大错报，比如舞弊，为此内审部门必须实施分析程序与经营计量的整合来进一步了解剩余风险。

经营计量与分析程序整合由以下七步构成，一是确认需要计量的特征，二是收集相关资料，三是确认适当的业绩计量指标，四是计算，五是形成分析框架，六是分析，七是结论。在实施经营计量与分析程序整合中，为了便于分析，提高审计效益，内审部门可以运用平衡计分卡将有关财务数据和非财务数据整合起来。

4.及时沟通信息，确保风险处置时效

在实施风险导向审计过程中，内审部门对审计发现的风险，特别是重大的剩余风险，要提出化解风险或风险管理对策的建议。在一般情况下，这些建议是通过审计报告，或者是审计建议等书面报告形成出现的。但笔者认为，由于银行是一个高风险行业，在市场经济条件下，农行二级分行面临的经营环境相当复杂，往往内审部门实施一个审计项目需要一定的周期，为此内审部门对重大剩余风险，必须及时地向二级分行管理层沟通信息，确保管理层及时采取措施化解风险，及时沟通信息，可以采取两种方式，一是面对面的沟通，二是形成书面的风险预警、风险提示等。

5.重视后续审计

农行履职报告范文第6篇

一、农行云南分行当前面临的主要风险

商业银行风险,指商业银行在经营过程中由于一系列不确定因素而导致经济损失的可能性。银行业作为经营货币的企业，与生俱来就规定了其风险的本质，与其说银行是经营货币的企业，更不如说是为了获取利润而经营风险的组织。所以，风险和利润对商业银行来说是一个硬币的两面，不可分割，同为一体。只有充分掌握风险在商业银行经营中的特点，将风险经营、管理与防范有效结合起来，在硬币的两面寻找到有效的平衡，才能收到利润增长与风险防范的最佳效果。农行云南分行当前面临的风险，最主要是四大风险即信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险。

（一）信用风险

一是贷款管理不到位形成风险。2008年，随着国家4万亿投资计划的实施，农行云南分行积极按照党中央、国务院和云南省委、省政府的决策部署，强力支持地方经济发展，仅2008年至2010年的三年间就累计新增贷款624亿元，占现有贷款总额的40%，贷款规模和业务量在短期内实现了快速增长，但从德勤审计和各种内外部检查的情况看，部分贷款办理不规范、管理粗放、贷款“三查”不到位等问题不同程度存在。二是贷款展（约）期风险。到期的展期贷款不断增加，这部分展期贷款属于贷款时贷款期限约定违背了借款人投入产出周期，高估或低估借款人还款能力，还款时点安排不符合借款人收入规律。三是融资平台贷款风险。平台贷款中，固定资产贷款占比高，中长期贷款占比大，偿还周期长，相当比例采取整借整还方式，还款时点相对集中，风险集中并滞后显现。此外，借款人未来可用于还款的现金流存在较大不确定因素，主要表现在：抵押贷款中，抵押品大部分为土地抵押，未来抵押品变现价值受土地价格波动影响极大；质押贷款中，主要质押物为公路收费权或景区门票收费权，这部分收费权的未来收益测算的准确性将直接影响到贷款的回收。随着货币政策从紧趋势的加剧及信贷规模控制，客户违约概率将进一步上升。四是房地产贷款潜在风险。今年以来，随着限购、限贷等调控政策的实施，昆明房地产市场受到一定的冲击，房地产市场交易量的下降，使得房地产开发企业资金高度紧张，中小型房地产企业特别是负债高的客户资金压力将更大。7月12日，国务院召开常务会议，要求继续严格实施差别化住房信贷、税收政策和住房限购措施，遏制投机投资性购房。已实施住房限购措施的城市，要继续严格执行相关政策，房价上涨过快的二、三线城市也要采取必要的限购措施。可以预计，为巩固和深化宏观调控成果，防止楼市反弹，下一阶段房地产调控力度会不断加大，成交量会持续萎缩，开发商资金链条将进一步趋紧，房地产市场走势的变数和不确定性将进一步增加。五是农户小额贷款风险。截至2011年6月末，全省农行农户小额不良贷款余额较年初增加，不良贷款占比较年初上升0.69个百分点。从不良贷款成因看，主要表现为：受2010年特大干旱影响，导致部分农户还款能力大幅下降，贷款在到期时，部分农户无足够可支配资金用于还款；由于信贷规模趋紧，部分农户担心到期还款后无法再次获得贷款，因而一直拖延还款时间；借款期限与农户生产经营周期不配套，部分农户贷款已到期，但由于生产的农产品还未到收获期，农户无足够资金归还贷款；客户经理不足，贷后管理和到期催收效果有限。

（二）市场风险

一是利率风险。近年来，人民银行多次上调人民币基准利率和存款准备金率，但流动性过剩状态尚未改变。国家货币政策转向，由适度宽松转为稳健，使得信贷需求增加与信贷资金趋紧矛盾凸显。随着物价水平持续走高，通胀预期进一步加剧，加息预期进一步增强，利率风险不容忽视。二是贷款定价能力和水平仍不适应新形势业务经营和风险覆盖需要，有待进一步提高。

（三）流动性风险

当前贷款长期化、存贷款期限结构错配现象仍然突出，加大流动性风险管控压力。截至今年6月末，农行云南分行短期贷款占全部贷款的32%，中长期贷款余额占全部贷款的68%；活期存款占全部存款的70%，定期存款占全部存款的30%。中长期贷款余额是定期存款余额的1.5倍，中长期贷款占比过大，贷款长期化趋势加剧。

（四）操作风险

主要表现在以下几个方面：一是中小企业贷款和个人类贷款贷后管理不尽职等操作风险可能引发信贷资金风险和外部监管风险。由于该类贷款金额较小、借款人涉及面广，客观上造成贷后管理难度较大，贷款资金使用监管困难。贷款实际用途与合同约定用途不相符、到逾期贷款催收不及时、住房贷款涉及已交房多年仍未办理房产抵押手续等问题，可能产生信贷资金风险和外部监管风险。二是农户小额贷款和惠农卡业务操作风险屡次显露。农户小额贷款和惠农卡业务由于点多面广，管理人员较少等因素，多次检查中均不同程度地发现了一些违规问题，主要是在客户准入、开卡、激活、惠农卡领取、资金使用监管方面的违规。同时，大量惠农卡贷款三年授信期即将到期，贷款面临一定的潜在违约风险，风险防控需要进一步加强。三是网上银行、POS商户管理等电子银行业务发展迅猛，监管难度加大，风险难以合理评估。一方面，电子银行业务交易快捷、隐蔽，套现、洗钱等潜在风险逐步显现。另一方面，由于电子银行业务直接由网银方直接发起，银行内部的纸质凭证资料完全不留痕，在各项监管检查中已经很难评估合理性、合法性和风险程度，其业务的资金走向监控困难。四是安防设施不达标，安保制度执行不到位，安全隐患不容忽视。主要表现为：营业网点监控设备、防尾随联动门等安防设施不达标，存在监控面不能有效覆盖等问题；报警设备配备不足，且未与公安110联网；在守库、押运、营业期间安保等方面未严格执行制度规定。五是柜面操作仍是发现问题最多的环节，操作风险突出。会计柜台操作在开销户、冲抹账、挂失处理等业务环节出现较多违规现象，潜在风险突出，同时少数员工自我保护意识差，存在利用信用卡套现，中间业务收入、收贷资金通过员工账户过渡等问题，容易引发资金风险和法律风险。

二、农行云南分行加强风险管理的措施

风险管理就是通过过去和现有的各种信息使风险的潜在损失最小化。农行云南分行以科学发展观为指导，认真贯彻落实总、分行相关工作会议精神，围绕打造优秀大型上市银行总体目标，继续推进全面风险管理体系建设，夯实管理基础，提升管控能力，加强风险监测、分析和报告，有效防范和化解风险，实现由单一风险控制向全面风险管理的转变。

（一）高度重视风险管理，健全风险管理组织架构

省分行成立了由行长任主任委员、分管副行长任常务副主任委员、其他行领导任副主任委员、相关部室为成员的风险管理委员会，下设办公室在风险管理部，负责全行风险管理的组织实施、日常协调及工作指导。各二级分行也相应成立风险管理委员会和办公室，调整充实风险管理队伍，为风险管理提供有力的组织保证和人员保证。

（二）夯实风险管理基础，提升风险管理水平

一是进一步培育“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念和风险管理文化。风险管理文化是商业银行内部控制体系的重要因素，它决定了商业银行经营管理过程中的风险观念和行为模式，渗透于业务经营的各个环节。全行上下以企业文化建设和核心理念深植为契机，多渠道、多形式、全方位加强对风险文化和风险管理新知识、新理念、新技术的宣传，强化员工风险意识、责任意识和执行意识，形成全程、全员认真贯彻执行规章制度、积极参与风险管理的良好局面。二是狠抓制度建设。省分行先后制定出台了《中国农业银行云南省分行风险管理委员会工作规则》、《中国农业银行云南省分行风险水平评价实施细则》等风险管理制度。三是建立风险责任制，进一步明确和落实各级行、各部门的风险管理责任，充分发挥在全面风险管理体系建设和辖内风险集中管控中的职能作用。横向重点明确职责分工，加强部门联动，切实构建风险管理的“三道防线”。纵向重点探索风险派驻改革，下沉风险管理重心，进一步强化风险管理的独立性。四是推进风险主管和风险合规经理派驻工作，规范岗位设置与日常管理。重点将解决编制设置、绩效考核、岗位等级和权利保障等突出问题，从体制、机制上确保派驻风险合规经理履职到位。截至6月末，全行派驻风险主管4人，派驻风险合规经理115人。

（三）做好重点领域信用风险管理工作，有效管控贷款风险

一是坚持以客户为中心，加强重点领域贷款风险管控。着重加强对房地产、地方政府融资平台、“两高一剩”等行业和领域的信用风险管理，从严掌握风险分类与拨备计提标准，切实增强抵御结构性、周期性风险的能力。做好重大信用风险事件的监测、报告，督导有关部门和二级分行落实风险处置措施，及时化解风险。二是组织开展新发放不良贷款风险排查工作，对因违规操作或履职不到位造成重大损失的，予以追究责任。同时，加大不良贷款清收盘活力度，切实化解新发放贷款风险。三是稳步推进行业限额管理工作。根据国家宏观调控要求，结合我行行业信贷资产状况，加强行业限额管控，推动限额管理与信贷准入、授权管理、潜在风险客户退出、风险定价等信贷政策有效对接，在控制风险总量的基础上实现结构优化。四是加强减值测试管理。建立和完善审慎经营的机制，在严格进行贷款风险分类的基础上，做好减值测试与拨备计提工作，确保拨备覆盖率和贷款损失准备金率达到监管标准。

（四）深化市场风险管理工作，加强理财业务风险管理

一是妥善应对汇率波动和利率市场化趋势。面对利率、汇率市场化的趋势及挑战，统筹运用多种管控手段和工具切实加强定价管理。二是建立汇率风险计量体系，持续优化外汇资产负债结构。鼓励期限较短、综合收益较高的贸易融资业务发展，从严控制一般外汇贷款发放，严格控制交易性汇率风险敞口。三是完善资金交易投资与市场风险限额管理体系，进一步完善市场风险限额管理流程，扩大限额体系的覆盖范围，逐步实现从交易账户和银行账户、自营与理财业务等多个维度设置市场风险限额指标。

（五）建立健全流动性风险管理体系，加强资金流动性管理

一是根据总行、银监会和巴塞尔Ш流动性监管的有关要求，逐步运用流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）等新指标来计量、监测和控制流动性风险，强化流动性应急处理能力，确保满足紧缩政策背景下的流动性管理要求。二是认真贯彻落实宏观调控措施，合理把握信贷投放节奏，调整优化信贷结构，提高短期贷款投放比率和贷款周转率，回补流动性。三是加强资金的集中度管理和资金划拨途径归口管理，提高流动性预测预报的准确性和各行头寸资金的调拨效率。

（六）深入推进操作风险管理工作，落实监控和评估有关要求

一是持续监控基层机构操作风险状况。继续完善柜面、金库、信贷、“三农”业务等重点领域关键风险点，优化监控频率，提高风险点的针对性、风险敏感度和可操作性，并将关键风险指标监测结果纳入到对分支行的风险水平评价中。二是抓好银行卡及电子渠道、信息科技风险评估后续隐患整改工作，对有问题的ATM、POS和转账电话进行改造、更换和淘汰，强化渠道管理，加强对关键业务领域制度执行和员工尽职情况的监督检查。三是加快灾备基础资源建设和应急演练工作，抓好机房、网络、系统风险隐患整改。四是开展清算中心和后台运营中心风险评估。通过系统性评估清算体制变革、系统更替、作业模式改变、业务量增加等内外部环境变化所产生的风险隐患，排查目前清算体系政策制度、业务处理、系统、人员、监督管理、风险处置与应急、体制机制等方面存在的问题和缺陷。

（七）强化“三农”风险管理，确保县域“蓝海”市场风险可控

一是继续抓好“三农”信贷产品停复牌管理的落实，按月对农户小额贷款等零售“三农”信贷产品进行风险监测和提示，促使县支行不断改进经营管理，提高风险管控能力。二是加强对重点县支行的风险管控，做好重点县支行信用风险监控，扩大监测范围，丰富监测内容。督促业务规模大、发展速度快的县支行在加快“三农”业务发展的同时，将风险控制在预定的范围内，做到收益与风险相匹配。三是开展“三农”业务风险案例分析。组织派驻县支行风险合规经理，以案例的形式对服务“三农”试点以来县域和“三农”业务领域出现的典型风险问题进行总结、归纳和剖析，深入挖掘风险成因，全面分析县支行和“三农”业务领域风险管理存在的不足和薄弱环节，有针对性地研究改进措施。

（八）做好风险监测报告和考核评价，不断完善风险管理工具手段

农行履职报告范文第7篇

一、学习科学发展观，凝心聚力作贡献

科学发展观是我国当前经济社会发展的重要指导方针，是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想。我学习实践科学发展观的目的就是要用科学发展观指导我们的工作，把科学发展观落实到我们工作中，真心实意为人民群众服务。

科学发展观的第一要义是发展。因为发展对于全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化，具有决定性意义。所以，我们在工作中落实科学发展观就要牢牢抓住“发展”两个字，做到“聚精会神搞工作、一心一意谋发展”。必须坚持以人为本，全心全意为人民服务是党的根本宗旨，党的一切奋斗和工作都是为了造福人民。我们坚持以人为本，就是要做到把人民的利益放在首位，切实搞好金融工作，为建设和谐社会服务。我们要“深怀爱民之心，恪守为民之责，善谋富民之策，多办利民之事”。联系到具体工作实际，深怀爱民之心，就是要求我们情系人民群众，把思想感情牢牢系在人民群众的利益上，时刻为人民群众着想；恪守为民之责，就是要求我们忠于职守，认真履职，严格执法，不怕得罪人，不计较个人得失，敢抓敢管向党负责向人民群众负责；善谋富民之策，就是要求我们权为民所用，做到无私奉献、廉洁奉公，不，不，任何时候都不能用手中的权力为个人牟取私利；多为利民之事，就是要求我们利为民谋，围绕人民群众最现实、最关心、最直接的问题，发奋搞好工作，为群众谋取最大利益。所以，学习科学发展观，就是为了凝心聚力作贡献。

二、建立制度，明确职责，做好前台业务

1、根据我行的岗位职责要求，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任、加强内控制度管理提供了保障。

2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时交接、监交有纪录。

3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务日终必须复核完毕。

4、建立了《坐班主任工作日志》等各种登记薄，明确了使用范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记薄内容的真实和完整性

5、强调柜员密码管理，要求按旬定期更换密码，并进行登记管理。

6、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、整订、归档情况进行每日监督。

7、加强对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。

8、规范了自助设备的操作流程，详细进行记载，及时处理突发事件。

第三、坚持业务学习，积极推行综合柜员制，提高员工整体素质。

1、坚持业务学习，利用例会时间认真学习有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能，做到既能熟练的办理业务又能圆满解答客户的业务询问。

2、积极推行综合柜员制的实行，努力将每一位柜员都培养成为能够全面掌握各项业务的综合柜员，能完成各项业务工作。

3、组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，做到警钟长鸣，防患于未燃，防止经济案件的发生。

回顾1—5月的工作，我按照农行的工作分工，认真履行岗位职责，取得了一定的工作成绩，但也还存在一些不足，主要是思想解放不够、知识学习不够、加强工作指导不够，还在用一些老思想、老观点、老方法解决新出现的问题，以至解决的问题不够尽善尽美，与组织的要求和人民群众的期望有差距。所有这些与新时期的要求是不相符合的，我今后要继续认真学习实践科学发展观，用科学发展观指导工作，改正存在的不足，提高自己的工作质量，真正为我行的经济建设发展做出自己应有的贡献。

农行履职报告范文第8篇

一、正确看待金融机构监事会的作用

（一）内设监事会是外派监事会的继承与深化

20世纪90年代以来，我国金融业快速发展，金融资产迅速积聚，系统性风险随之累积。2000年，为健全监督机制，确保国有资产及其权益不受侵犯，党中央、国务院决定向国有重点金融机构派出监事会，代表国家对资产质量及国有资产保值状况实施监督。2004年以来，随着工行、农行、中行、建行、交行等金融机构相继完成股份制改革并成功上市，原来的国有独资金融机构相应成为了公众持股公司。根据新的治理机制，金融机构在公司治理层面设立了“三会一层”，形成了决策权、监督权和执行权相互分离和制约的结构，监事会也由外派监事会变成了新的公司治理架构下的专职常设机构。

外派监事会作为特定历史时期的产物，体现了当时时代的要求，对防范风险、确保国有资产的保值增值发挥了积极作用。然而，由于外派监事会主要采用以财务监督为主的事后监督模式，无法参与经营决策过程，决定了其对金融机构日常运作情况了解有限，且监事会的检查与外部机构、金融机构内部的各种检查高度重复，造成资源浪费。内设监事会制度作为外派监事会制度的有机延续，适应了金融机构业务日趋复杂、节奏不断加快、发展日益迅猛的特点。实践证明，金融机构监事会这一制度设计，符合国情和改革的需要，为保证金融机构改制上市、治理机制转变和安全运行起到了重要作用。

（二）监事会在公司治理中的“制衡”作用具有积极意义

无论是从公司治理理论、国际经验，还是从金融机构改革发展的实际需要看，内设监事会制度都是一项符合我国国情的必要制度安排。首先，从理论上看，金融机构改制带来所有权与控制权相分离，由此引致了委托问题，监事会制度提供了一种监督制衡董事会和管理层的机制，有助于降低成本。监事会只要按照法律法规和公司章程认真履行职责，就能起到较好的监督制衡作用。其次，现阶段金融机构决策权相对集中、而欠成熟的资本市场尚难以完全承担市场监督责任，监事会作为专职常设机构，通过经常性的动态跟踪监控，有利于对金融机构经营管理各项业务的深入了解和把握。再次，金融机构规模庞大、业务范围广，金融业务本身高风险、高负债、高杠杆、外部性强的显著特点，决定了金融机构需要一个不同于管理层的视角，来发现和纠正经营管理中可能出现的各种扭曲和问题。最后，此次国际金融危机暴露出的金融机构公司治理普遍失效，进一步凸显了监事会监督的重要意义。

二、加强监事会建设需要注意解决好几个问题

（一）目标定位要清晰

目前，无论国际、国内对监事会运作均没有公认的、可资借鉴的成熟模式。在此情况下，更应该对监事会职能定位有清晰的认识和把握。监事会作为公司的监督机构，其主要职能是按照公司章程和监管要求，监督检查金融机构财务、风险与内部控制活动，对金融机构董事会、管理层及其成员的履职尽职行为进行监督评价。监事会监督工作要“到位”而不“越位”、不“错位”、不“缺位”。中行监事会将监督工作目标明确为：在行党委的统一领导下，通过参与董事会、管理层战略制定与战略实施过程，与董事会、管理层各司其职，共同促进金融机构保持经营活力，实现又好又快持续发展。监事会在履行监督职能的过程中，不能习惯于站在背后指指点点，评头论足，更不能把监事会工作放到董事会、管理层的对立面。相反，要围绕中心工作，服务发展大局，与董事会、管理层共同努力实现既定目标。只有这样监事会才能正确履行监督职能。

（二）选择正确的履职方式

正确的履职方式，是监事会实施有效监督的关键。一是要重点关注公司治理、经营管理、风险内控等方面的重大事项和重大活动，采取日常监督、集中检查和重点调研相结合，对金融机构的战略制定、战略实施进行全方位、全过程的动态跟踪。二是对全局性问题保持高度敏感，采用“监督-评价-反映”的工作模式，及时预警风险、提出监督建议，避免“马后炮”，少当“事后诸葛亮”。三是把监督工作置于规范化的程序和流程之中，通过揭示问题、提出建议，进而督促管理层重视并解决问题，而不是由监事会直接对业务管理部门提要求，更不能自己冲到一线去解决问题。

（三）保持与各方的有效沟通

加强沟通协调，是推动监事会监督意见贯彻落实，促进董事会、高管层及其成员有效履职的重要保证。一是要加强监事长与金融机构党委主要领导之间的横向沟通，主动向党委报告监事会工作情况，争取党委的支持。二是建立监事会与董事会、高管层之间的沟通交流机制，及时向董事会、高管层传递监事会监督信息，征求其对监事会工作的意见和建议。三是建立监事会专门委员会与管理层部门定期沟通机制，定期听取专题汇报，及时掌握经营管理动态，就重点问题坦诚沟通，做到平时“多听课”，会上“少放炮”。

（四）依靠制度提高工作效率

监事会监督是一项政策性、程序性很强的工作，建立规范有序的内部运作制度和规范十分重要。要在充分调查研究的基础上，广泛征求意见，建立健全监事会各项制度，做到既立足实际、又放眼长远，切实构建起一套能够指导未来一段时期监事会工作的制度体系，使监事会工作有章可循、有据可依。一是制定专门委员会的工作细则，为专门委员会规范履职、高效运转，创造基础性条件。二是规范各项工作操作流程，将监督原则、监督内容、监督方式等细化为各项具体规定，确保履职行为依法合规，提高监督效能。

（五）注重提升队伍的专业素养

建设一支高素质专业化的监事会队伍，是加强监事会建设的根本举措。一是要充实并优化监事会人员组成结构，根据自身实际合理确定股权监事、职工监事和外部监事在监事会中的比例，实现三类监事之间阅历、知识结构的有效互补，完善监事会组织架构，充分发挥外部监事在监事会决策及风险治理中的独特作用。二是要充分发挥监事会专门委员会的作用，通过专门委员会有效履职，提高监事会履职效能。三是要加强培训，不断提升监事及监事会工作人员的专业素养，切实提高履职能力，建设高素质的专业化的监事会队伍，更好地服务于监事会各项监督工作。四是要加强监事会办事机构建设，提高支持保障能力。

（六）注意处理好三个关系

一是处理好有效监督与促进发展之间的关系。监督的目的从本质上讲是为了促进发展。机构需要的是适时、适度的监督。监督“缺位”有可能影响发展质量，而过度监督则会影响金融机构的运行效率和秩序。监事会监督过程中不宜频繁搞大型检查，一方面，自身力量有限，力不从心，另一方面，也容易造成分散各级管理者发展业务的注意力。

二是处理好监事长与其他高管人员之间的关系。作为监事会的“行权标杆”，监事长在监事会制度中居于核心地位、扮演着核心角色。在当前内设监事会体制下，监事长一般也是金融机构高管团队的一员。要求监事长有效履行好岗位职责，必须为这一岗位设置相应的条件。要让监事长在金融机构党委中担任比较重要的职务，如党委副书记。惟有如此，才能在现有框架下保障监事会工作的相对独立性，保证监督工作的权威性和有效性，使监事会发挥应用的作用。同时，对监事长要有明确的任职资格要求并有足够的履职时间。

农行履职报告范文第9篇

一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。

为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。

会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。

州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。

4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20**年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20**年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。

1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：

(1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。

(2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野;所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。

(3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。

学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平;有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。

我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。

通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。

三、加强金库管理，规范金库运转。

根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。

此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。

四、配合风险资产管理部(资产处置部)做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。

不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。

为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保CMS贷款凭证号与CAS贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。

根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。

五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作

20**里，总行继续聘请外部审计机构对我行20**年年末和20**年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。

与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20**年，我一是按照上级行统一部署，完成20**年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好20**年中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。

六、组织会计核算清理，净化账面数据。

为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。

七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。

农行履职报告范文第10篇

一、指导思想

2009年机关服务中心将紧紧围绕后勤工作要围绕服务机关、促进业务发展这个中心，牢固树立“后台为前台服务、总务为业务服务、后勤为机关服务”的思想，积极推进后勤服务创新，全面提升服务质量和水平，着力改善办公及生活环境，认真做好为领导、为机关、为基层服务的各项工作，为行领导当好耳目和参谋助手，力争在宣传调研、规范管理和督办工作上实现新的突破，努力开创后勤工作新局面。

二、主要工作目标及工作重点

（一）要做到“两个提高”

1、要进一步提高服务意识。要充分认识到后勤工作是机关工作的一部份，是机关履职的基础，只有切实做好服务工作，才能为机关干部职工提供良好的办公和生活环境。

2、要进一步提高服务水平。要增强服务的主动性，端正服务态度，提高服务质量，提高后勤管理的专业水平，切实让机关干部职工共享高水平高质量的后勤服务。

(二)要做到“三个新的突破”

1、综合信息工作要有新的突破：一是把握全行业务经营大局，及时、快速对上、对下信息反馈，增加省分行采用我行信息的数量、份量和频率。二是办好本行网站。更新版面，调整栏目，增强可读性、时效性、指导性。三是办好《农行简报》，及时反映全行工作动态，总结推广先进典型经验，促进全行工作。

2、调研宣传工作要有新的突破。同时按时保质完成省分行下达的调研工作任务。

（1）调研工作。调研工作要务实、超前，紧密结合恩施农行实际，抓住热点，突出难点，主攻重点，确定课题。建立课题组，以课题网络人才，集中群体智慧，形成有份量、有影响、对实际工作有指导意义的课题报告。办好《农行调研》、《参阅件》，为领导决策提供依据和参考。

（2）对外宣传工作。一是认真落实省分行会议要求，做好农行形象标识的投放。高水平、高质量、高档次，大方、大气，达到鹤立鸡群的效果，形成较强的视角冲击；二是做好媒体宣传。重点是恩施主流媒体和系统主流媒体。力争上热点文章、大块文章、重头文章，扩大影响。三是做好网络宣传。重点是中国金融网、农行网、省分行经管网及州政府公共信息网，及时投送，增加采用量。

3、督办工作要有新的突破。省分行、州委、州政府、州银监局、州人行和本行主要领导安排的重要工作，要做到时间落实、责任单位落实、责任人落实，并通过在经管网开设督办在线进行跟踪督办和及时反馈，做到事事有回音，件件有着落，并制定督办工作管理办法。

（三）要在四个方面下功夫

1、要在科学管理上下功夫。建立科学的管理制度，实现后勤服务制度化、规范化、程序化和标准化。构建“三公”、“二定”、“一到位”的工作目标，充分配合人力、物力资源、努力搭建“以人为本”、人尽其才、制度完善、科学管理的后勤服务平台。“三公”，就是坚持“公平、公正、公开”的原则，对各项物质采购和维修做到“阳光操作”；“二定”就是定岗定位；“一到位”就是服务到位、落实到位、责任到位。同时，还要做到“三心”：即热心为大家服务，细心处理问题，虚心听取意见。

2、要在节约上下功夫。目前机关能耗水平较高，资源浪费比较严重，加之后勤经费紧张，降低行政运行成本，建立节约型机关的任务尤为艰巨。要求节约每一度电、每一桶水，防止办公室照长明灯，烧长夜水，开长夜机。今年在节约上要制定专门的制度，在保证正常供给、机关正常运转前提下坚持四不原则：即能控制的环节决不铺张，能节省的费用决不浪费，能使用的物品决不丢弃，能不更新的物品决不更新。同时，要加大对节约的宣传，从节约一滴水、一度电、一张纸做起，成为资源节约的宣传者、推动者、实践者。

3、要在群众满意上下功夫。着力解决职工、住户关心的问题，做到解决问题及时、细致、周到，在工作细节上群众满意上下功夫。

4、要在改革上下功夫。针对后勤服务中心目前存在着的管理分散、效率较低、专业水平较低等问题，要进一步改革机关后勤服务机制，发挥社会服务资源的优势，积极引进社会力量为机关服务，不断提高服务质量和社会化水平。

三、主要工作措施

（一）加强机关服务中心自身建设。一是争取领导重视，充实机关服务中心文字工作人员。二是组织好机关服务中心业务培训，提高机关服务中心队伍素质。三是加强对各支行机关服务中心工作的督导，发挥系统整体功能。

（二）加强制度建设

1、进一步明确和落实机关服务中心岗位责任制。

2、建立机关服务中心系统量化考核制度，加强对支行机关服务中心工作的考核。

3、建立科学的管理制度，确保落到实处。

（三）加大对外宣传工作力度

一是争取媒体和上级行机关服务中心的支持；二是加强机关服务中心与各部室、各行处的协调配合，拓宽信息渠道；三是广泛动员社会宣传力量，弥补农行自身不足。