时间：2023-11-26 00:05:46
近年来，多地法院纷纷敲响网络司法拍卖第一槌，标志着我国司法拍卖已经开启了全新的模式。借助参与面更广、信息公开渠道更顺畅的互联网交易平台，逐步实现司法拍卖的社会化、市场化，成为我国司法拍卖制度改革的大势所趋。司法拍卖处于权利兑现、利益交割的关键环节，也是司法改革的重点和难点，基于司法拍卖工作的诉讼价值和制度关联，本文将对网上司法拍卖工作的涵义、发展、优劣、争议等进行全方位解析，以期探索构建根植我国国情的科学规范的网上司法拍卖制度。
一、网上司法拍卖制度的法律概念和司法现状
（一）网上司法拍卖制度的法律涵义
司法拍卖，即法院在民事案件强制执行程序中，按程序自行进行或委托拍卖公司公开变价处理债务人的财产，以清偿债权人债权的执行措施。网上司法拍卖是指单由法院和纯粹的第三方互联网公共平台全程合作，以网络竞价的方式自行拍卖来处置诉讼资产的模式。
2013年1月，《民事诉讼法》修改了关于委托拍卖的相关规定，明确人民法院可以自行组织拍卖，为探索新的拍卖方式提供了法律上的保障，同时，现代科技和电子商务的迅猛发展，网上交易方式和支付手段的不断创新，也为法院利用互联网进行司法拍卖提供可能。
（二）网上司法拍卖制度的探索步伐
20__年2月，重庆高院将所有涉讼资产司法拍卖全部纳入重交所进行，通过引入第三方交易平台、以电子竞价代替传统拍卖、建立统一司法拍卖机构名册等方式，打破司法拍卖领域的"潜规则"。20__年11月18日，上海市公共资源拍卖中心成立，拍卖中心现场设置了委托人席、监管观摩席，共有5个拍卖厅，可以通过网络查询拍卖公告、拍卖进程、竞价结果，所有司法委托拍卖都必须进入拍卖中心进行。20__年2月8日，最高院明文确定涉讼资产的拍卖要逐步通过电子交易平台竞价，以电子竞价全程公开取代传统的"关门击槌成交"。20__年7月10日22时，两项特殊的拍卖在淘宝网新开设的司法拍卖平台上"落槌"成交，拍卖标的两辆二手汽车，是来自浙江宁波市北仑区、鄞州区法院的涉诉车辆，使得此次网上拍卖格外受人关注。紧随其后的是江苏高院、河南高院先后启动网上司法拍卖工作并出台相关操作规则，全国多地法院淘宝店争先"开张"，拍卖"宝贝"纷纷上架，网络司法拍卖工作呈现出齐头并进、全面开花、迅猛发展的势头。
法院集体携手淘宝网，是因为其较为成熟的技术和较大的客户群。根据淘宝网络拍卖平台的规则，有意向的竞拍者在开拍之前，不仅可以通过电话咨询，还可自行前往标的所在地看样，充分了解标的物情况。淘宝网对外拍卖公告，所有信息都由相关法院提供，淘宝网则负责其中的技术支持。拍卖流程包括项目公告、预付保证金报名、参与竞拍、支付余款、结算交付五个环节。比普通网络竞拍门槛更高的是，竞买人的支付宝必须通过实名认证，竞买人的保证金必须通过支付宝支付，若竞拍成功，竞价领先者的保证金将转化为部分拍卖款直接划扣给法院指定账户，余款可以通过支付宝和线下支付两种方式实现，竞价不成功者保证金在三天内解冻。
二、网上司法拍卖工作争议中前行
（一）各方声音和利益角力
自1998年司法拍卖制度被确立并明确委托拍卖原则，一直维持至今。而浙江法院在淘宝网上首先尝试网络司法拍卖，引发了不同解读。
支持群众认为：传统司法拍卖的佣金过高，网络拍卖成交价更高，并且佣金为零，是司法拍卖改革的一种方式。法律永远是滞后的，如果死套法律，那么司法改革将无法进行，社会也不可能进步。根据拍卖法，法院没有拍卖资质，但问题在于，拍卖法是规范商业拍卖的法律，司法拍卖非经营活动，不是商业拍卖。尽管网络司法拍卖尚没有明文授权，但是法院直接拍卖的尝试还是值得肯定。淘宝没有错，物竞天择，适者生存，淘宝或许可当"第一个吃螃蟹的人"，成为拍卖技术革命推动的功臣。
拍卖行业从业者、中拍协等纷纷发函坚决表示反对，综合意见如下：
1.法律规定司法拍卖必须由拍卖公司进行，拍卖是专业性很强的行业，必须由拍卖师主持，拍卖师并不是简单地现场叫价，还从事很多铺垫性工作，淘宝没有拍卖资质，无拍卖师如无照驾驶。
2.法院通过摇号确定拍卖公司，拍卖公司不会和案件执行法官直接联系，不能把法官和拍卖企业正常的工作接触"妖魔化"。当初确定委托拍卖就是为了防止司法腐败，现在法院又自己来拍卖，这是历史的倒退，是把拍卖行业的贡献完全抹杀。
3.佣金的收取比例，最高院的司法解释有规定，拍卖行业是靠佣金吃饭，通过提供服务、诚实劳动获取报酬，承担相应的法律责任，并无不妥，且各地已下调佣金收取标准。
4.淘宝网的受众与拍卖企业的竞买人有明显区别，大量潜在的中老年客户不知道网上拍卖信息，甚至很多人不会使用网络。
5.在拍卖中，动产产权归属比较清晰，过户也简单，网上成交还容易操作，而房产、土地使用权等，不适合搞纯网络拍卖。如果产生标的物不能过户等情况，淘宝不会承担责任，拍卖公司却会先行承担责任。
6.网络拍卖的确省掉了佣金，但法院工作量陡增，司法行政成本大幅增加，会对法院目前已紧张的司法资源形成更大的压力，日后推进可能难以为继，缺乏制度张力。
7.采用网络技术始终是变革主流，无人阻挡，关键在谁来用，如何在法律框架内用，事实上，国内拍卖企业早已拥有合法的线上拍卖平台，而上海司法拍卖早已采用现场与网络同步拍卖的方式，向全社会开放网络竞价和在线观摩。
（二）司法网络拍卖的合法性评析
“首拍”引发中国拍卖行业协会对其合法性质疑，究其实质是：各方主体围绕法院司法拍卖所产生利益的追逐和博弈。司法网络拍卖所具有的巨大优越性有目共睹，本应支持和推广，却引发社会各方极大的质疑和争论，这在一定程度上反映了中国当前社会发展改革的困境。在现有利益格局之下，既得利益集团的多元化，使得社会共识难以凝聚，甚至在某种情况下，既得利益集团已然依靠着对
政治权力、社会资源、话语导向、宣传渠道等的掌控而成为了改革的最大阻力。司法网络拍卖要进一步健全和发展，除相关法院的坚持和完善外，还需要立法的保护和支持。
作为活跃用户最多的互联网交易平台，淘宝网的受关注度更高、宣传效应更好，能够充分发挥网络信息公开与招商推介的功能，有利于司法拍卖信息及时、广泛地传播。网上司法拍卖显然符合法理基本原则和司法价值追求，对于司法拍卖的"网络化"新探索，我们应该给予一定的宽容度，更重要的，它能够减轻民众的法律负担，利肯定是远远大于弊的；网络司法拍卖作为一种新生事物，刚刚走上前台，其上升性和前进性是明显的，我们应当予以支持；同时对其的定位和实施需要制定相应的规定来加以确认和贯彻实施，细节层面应当逐步细化完善。
三、网络司法拍卖与委托拍卖的制度比较
（一）传统委托司法拍卖模式评析
传统司法拍卖需要法院委托一家拍卖机构，并由法院在指定媒体公告，参与竞拍者提前申请后到法院缴纳保证金，再参与现场拍卖，拍卖机构还要收取一定比例的佣金。然而，这一模式带有许多先天弊端。司法拍卖中，成交率低、增值率低、流标率高、降价率高这"两低两高"成为普遍现象。有些地方在拍卖工作中出现低估贱卖、缩水贬值、暗箱操作等问题，使当事人利益受损。此外，公告的指定媒体，大多是司法专业报刊或社会报纸的边角，受众范围比较小，真正有兴趣的买家无法及时了解信息，以致造成大量流拍。实施新的佣金上限规定后，仍然有佣金过高的呼声，而传统的拍卖方式，由于受成本的影响，不可能实行零佣金。
司法拍卖历来是司法腐败的"事故多发区域"，执行权的无限扩张使司法拍卖乱象丛生。传统司法拍卖制度由于法院与拍卖机构的利益勾结、拍卖机构之间的恶性竞争与垄断经营、拍卖机构与部分竞买人之间的暗箱操作、竞买人之间的串标围标与职业控场等原因，长期存在着拍卖信息公开不够、竞价主体竞争不够、竞价行为规制不够、拍卖过程监督不够等制度结构层面的弊病。尽管各地法院近年来做了大量有益的探索，寻求制约执行权的合理机制，诸如公开摇号选定拍卖行、统一拍卖场所，建立拍卖公司花名册等，但治标不治本的尝试成效甚微。
（二）网络司法拍卖正面优势
在网络强制拍卖中，淘宝网一直充当着第三方交易平台的角色，仅无偿提供技术支持与平台服务，法院自始至终都是司法拍卖的主体。与传统拍卖相比，网络拍卖尽管还处于试点萌芽阶段，但具有以下几点不可忽视的对应优势。
1.有利于促进标的物价格最大化，进而实现当事人利益的最大化。司法拍卖这一机制的初衷就是实现交易价值最大化，传统司法拍卖曾经出现"钻石卖出萝卜价"，而网络司法拍卖通过扩大公众参与、利用淘宝这一全民交易平台，更好地发挥了竞争的作用，在竞价氛围中显著降低流拍率，提高成交率和溢价率，当事人特别是债权人的利益因此得到更好地保证。同时，法院在司法"网拍"时，可以对必要的标的物进行评估过后并结合当事人预期设定保留价，以保证交易价格达到合理区间甚至增值。
2.大幅降低中间环节和交易成本，提高交易效率。竞买人在淘宝网上注册一个实名账户和支付宝账号，就能通过网上操作参与竞价，还可获得更多的考虑和咨询考察时间，不会再受现场紧张刺激的影响，从而更理性地做出选择。淘宝司法拍卖平台直接由法院组织拍卖，由淘宝提供技术支持，减少了委托拍卖企业中间环节，无需拍卖师、拍卖场地、零佣金等，不仅提高了司法效率，还大大节约了时间、交通、住宿等成本，简化了司法拍卖的流程，体现了司法人性化和经济性。
3.为公众创造了良好的竞拍环境，扩大了竞拍参与机会。网络拍卖信息覆盖面广，在互联网大众化的当代，其具有的突破地域限制、方便快捷、信息传播快速的特点为公众参与司法拍卖提供了一个良好的平台。全国公众很容易在互联网上获得相关拍卖信息，有兴趣的公众在通过支付宝实名认证和交纳保证金后，只需按时在淘宝司法拍卖平台参加竞价即可，将不再受千里迢迢赶赴拍卖场地之苦，打破了司法拍卖地域上的限制，突破了局域网电子竞价因场地、设备造成的对竞买人人数的限制。通过在购物网站进行拍卖，既可以扩大竞买人范围，大大提高拍卖的参与度。
4.公开透明的交易环境减少暗箱操作，杜绝司法腐败。 传统拍卖存在大量权利寻租空间，司法拍卖一向是腐败易发多发的高危领域。第三方平台犹如一道"物理隔离墙"，将彻底挤压各种暗箱操作的空间，从而保证资产处置实现交易价格最大化。而网络拍卖拍卖过程在法院上传相关信息后，在淘宝平台上便处于完全公开状态，排除人为暗箱操作的可能，防止法院与预定买受人相互串通，保证了司法透明、公正、廉洁，由于网络的公开性及报名者的匿名性，可以有效遏制围标、串标现象的发生，有助于树立法院司法为民形象，提升司法公信力。
四、网上司法拍卖工作的实施困境与路径完善
（一）网上司法拍卖的操作掣肘
目前来看淘宝司法拍卖平台已实现公开透明，基本上排除暗箱操作。但是在某些细节方面仍有欠缺，在实际工作过程中，也发现了一些网上司法拍卖的难点，大体包括以下几点：
1.一拍报名率低。网络拍卖一拍成交率低，报名者少，甚至有的拍品无人问津。因为法院拍卖一拍起拍价法定为评估价，价位一般较高，潜在买家知晓有关拍卖政策法规，围观等待，希望法院启动二拍、三拍时在现有拍卖底价大幅降价基础上再行出手，利用拍卖规则降低成本。
2.瑕疵说明描述过粗。网上拍卖时，只在拍品描述栏简单介绍下物品瑕疵，和过去委托拍卖行进行拍卖时法院专门出具详细的瑕疵说明书相比，埋下法律隐患，不利于买家充分了解拍品全貌，增加成交后过户或使用的法律风险。
3.干警拍卖业务欠缺。和正规拍卖行拥有行业资质和专业拍卖师相比，执行干警没有经过系统、专业化地拍卖业务技能学习，只是临时仓促上阵，勉强尝试从事拍卖工作，对很多买家咨询的问题不能准确答复，对网上拍卖的流程操作艰难摸索，不利于拍卖交易的快速公平实现。曾有执行法官吐槽，既要承办案件，还要充当"中介"角色，压力颇大。
4.大宗物品配套细节欠缺。房产、车辆等物品一次性付款压力大，司法拍卖贷款平台尚未构建。有的卖品仅公布了交易价格，未说明相关手续费用，没有原购发票照片，一些未说明的车辆故障，信息披露不够全面详细，不能完全保障竞拍者的利益。网络司法拍卖如果涉及土地、房产等，其中牵涉的权属等问题更复杂，法律风险客观隐藏。
（二）网络司法拍卖制度完善之举措
网上司法拍卖改革的思路值得肯定，司法机关壮士断臂般权力切割以防腐败的勇气更值得鼓励，但不得不承认的是司法拍卖在淘宝交易平台的真正落地还任重道远。司法拍卖所特有的公权力属性以及国家强制力的严肃面孔如何在淘宝的交易平台上通过竞买人实名认证、保证金预缴等技术环节得以平民化体现，拍卖标的物上复杂的权利负担关系如何通过淘宝交易平台的有限页面充分说明，不动产等拍卖标的物所有权转让所必需的复杂法律手续如何在淘宝这一网上交易平台上轻松完成，这些制度设计 的具体措施和细节问题或许才是司法拍卖改革能否取得成功的关键。笔者简单研析，提供几条建议供参考：
1.立法明确相关制度设计。毕竟"魔鬼藏在细节中"，权力的触角和逐利的本性往往延着制度的缝隙无限膨胀，只有将司法拍卖的信息公开与充分竞争通过细致严谨的法律规制加以落实，司法公开这一"防腐良药"才能真正转化为"秒杀"执行腐败和重塑司法公信力的制度力量。拍卖的目的是通过法院执行机构实施变价行为，使债务人履行债务，满足债权人的请求，故在制度设计上应当以促进拍卖物迅速、合理变价为目的，通过不断完善相应的法律及司法解释，制定落实相应拍卖规程，加强监督，将阳光司法之路走得更加稳健。
2.加强拍品信息规范披露。凡涉及司法拍卖，都要在淘宝网上公布详细信息，以公开透明的方式让网民监督，以阳光交易破除潜规则，所有业务流程全覆盖。法院应当对拍卖财产的权属状况、占有使用情况等进行必要的调查了解，拍卖时要将标的物的瑕疵情况客观如实向竞买人作出细致说明，保障其现场实地考察，最大限度的满足竞买人知悉标的瑕疵的需求。尝试参照淘宝购物评论，开设专门的淘宝司法拍卖论坛，允许竞拍者事后评价及公众发表监督意见。
3.严格拍卖法定程序操作。法院要依法确定拍卖标的的保留价，充分发挥法官的经验和智慧，结合拍品综合情况，合理裁量降价幅度，使降价后的标的基本达到竞买人的心理价位和市场购买区间。准确界定司法拍卖参与人在拍卖中的权利和义务，特别对于拍卖已经成交、所有权转移后，发现拍卖活动确有错误的，应明确相应的救济途径。拍卖过程推进中，规范送达法律文书和落实执行进程告知，充分保护拍品优先购买权人优先购买权。
[论文摘要] 在企业采购过程中，反向拍卖的应用越来越受到关注，什么是反向拍卖，怎样才能成功地实施反向拍卖为企业带来巨大的商业价值，正成为企业和专家学者研究的一个热点问题。本文首先介绍了反向拍卖的基本理论，以及反向拍卖的优势和风险特点，然后详细介绍了企业开展反向拍卖所必须具备的条件：对企业产品的要求，对供应商的要求和对供应方市场的要求，最后，提出了如何在企业采购中应用反向拍卖。
全球经济一体化，极大地加剧了企业之间竞争，随着竞争的逐步深化，企业与企业之间的竞争逐渐演化为供应链与供应链之间的竞争，企业与供应商之间的关系或者说企业采购能否顺利进行成为企业生存和发展的关键要素之一，特别是对于制造型企业来说，这一点尤其重要。据统计，制造型企业每年销售额中的70%都要用来进行原材料采购，例如世界上最大的汽车工具制造商，美国的通用汽车公司，每年用于采购的支出就高达1000亿美元。如何降低采购成本，保证交货期和原材料质量，成为企业最为关注的热点问题之一。反向拍卖技术出现之后，它就成为了提高企业竞争优势的有力工具，正被越来越多的企业在采购过程中采用，例如波音、索尼、微软、摩托罗拉等大型跨国公司都在使用反向拍卖从供应商那里购买产品，美国著名网站Channelinsider的统计数据表明，2004年美国有13%的企业在采购中采用了反向拍卖，2005年增长到15%，2006年则达到了19%。
一、反向拍卖及其优势
1. 反向拍卖
拍卖是一种非常古老的商品交易形式，早在公元前500年就已经在Babylon(巴比伦)出现了，而反向拍卖是随着互联网的出现和发展而产生的一种新的形式的拍卖。1999年，反向拍卖技术最先在美国出现，该技术问世后，就被迅速地应用于电子商务领域。反向拍卖又称为逆向竞价，是一种多个供应商报价，价格逐次降低，由最后一位报价者，即最低出价的报价者获胜的交易方式。
企业在采购中实施反向拍卖，主要依赖于互联网和电子商务的突破性发展和广泛应用。利用互联网进行拍反向卖，主要有两种形式：:一种是，企业自行建立电子商务网站，自主开发或购买拍卖软件。这种方法适用于那些经济实力雄厚，并且采购量很大的企业，如前面提到的通用汽车等大型企业，第二种是将反向拍卖交由第三方或经纪公司来完成，例如著名的或经纪公司有：Dove Bid 和Gordon Brothers等，这种方式适合那些经济实力欠缺，同时采购量较小的企业。
2.反向拍卖的优势
(1)降低采购成本。美国哈佛商学院的一份研究报告指出，若一家公司能将购买支出节约5%，其获利可平均提高30%。反向拍卖则为企业节省成本的一种有效方法。反向拍卖通常能节约5%～20%的采购成本和25%～35%的管理成本。
（2)提高企业采购和管理的效率。在网络平台上进行反向拍卖，都具有时间限制，一般为30分钟～70分钟。拍卖结束后，买卖双方就可签订协议，准备生产及运送货物。而在传统采购中，这个采购过程通常需要耗用很长的时间，并且要花费大量的人力和物力。例如通用传统的采购过程可能要花几周甚至几个月的时间才能完成，而反向拍卖的采购过程只需几天甚至几个小时就可以完成了，大大地提高了采购和管理的效率。
(3)提高中小供应商的竞争力。在与大型供应商进行竞争的过程中，很多中小供应商具有价格优势，可是缺少市场开拓方面的力量，知名度不高，通过参加网上反向拍卖，可以迅速地获得市场机会，赢得订单。
（4）有利于采购企业搜集市场信息，提高供应商的整体水平。了解产品的市场信息是每个企业都必须要做的事情，只有充分了解市场才可以制定最佳的战略迎接市场挑战。在反向拍卖过程中，每个供应商都必须为能获得订单而努力，竟争越是激烈，所报价格就会越接近成本，企业就会了解所需产品的最优价格。同时，通过反向拍卖采购企业也获得了更好的供应商，提高了供应商的整体水平。
(5)增加了采购的透明度，有效地保证了竞争的公平、公正、公开。由于在互联网上实施反向拍卖，购买货物的各种标准、竞价规则，以及供应商提供的价格都公开显示，而且，整个过程受到各方的关注与监督，因此，徇私舞弊的机会大大减少。而在传统采购中，所有的事情都是由人亲自处理，主观性的东西将会影响购买决策的制定，不公平、不公正的事情时有发生。
二、反向拍卖在企业采购中应用的条件
从理论上来讲，反向拍卖适用于所有产品的采购。但目前实施反向拍卖的产品在企业所有采购产品中的比重没有超过 10%，这主要是因为有许多因素在影响着企业的采购。
1.企业要清楚地陈述产品的详细要求
在实施反向拍卖时，采购企业必须能够在网上公布产品的详细要求，其中包括：产品质量要求、发货时间、地点要求、运输要求、订单数量和服务方面的问题。这一点是非常重要的，供应商要根据这些要求决定自己是否符合规定，进而是否参与反向拍卖竞争。
2.企业的采购量要足够大，从而吸引更多的供应商参加拍卖
在拍卖过程中，随着竞争的加剧，价格逐渐降低，几乎达到成本价格。如果采购数量足够大，可以充分发挥规模效益，单位成本也会逐渐降低。这样，不但企业获得了物美价廉的产品，供应商也可以获得可观的利润，生产能力充沛的企业将会积极参与这样的拍卖。
3.要有良好的供应方市场
如果要进行反向拍卖，至少需要5到6家供应商参加，或者必须有在这一行业中相对比较重要的供应商参加，否则拍卖就达不到预期效果。因此如果没有良好的供应方市场，供应商之间没有良好的竞争关系的话，反向拍卖是很难开展的。
三、企业采购中反向拍卖的具体实施步骤
我们以采购企业自行建立电子商务网站这种拍卖形式为例，来说明反向拍卖的实施步骤。
1.实施反向拍卖的准备工作
由采购企业根据行业和自身的需求，制定完整详细的采购计划和采购标准，采购标准包括价格、数量等等方面，对于不同的采购企业，采购标准也有所不同。有些企业更注重发货的及时程度，有的企业则注重产品质量。因此企业在制定标准时需要赋予上述要求相对应的权数，越关注哪些方面，权数也就越高。权数的大小取决于行业及自身两方面的要求。
采购企业在网站上公布采购计划和采购标准，供应商从采购企业的网站上，下载采购计划和采购标准，并根据自身的情况对比采购标准，确定是否提交报价，参加拍卖。
2.实施在线反向拍卖
在实施反向拍卖时，如果参加竞拍的供应商比较多，为了找到各方面条件最好的供应商，我们可以采取两轮或多轮的反向拍卖，来选择供应商。下面以两轮拍卖为例来介绍如何实施在线的反向拍卖。
第一轮竞价由所有参加拍卖的供应商共同参加，根据企业的采购标准，由供应商填写标书，参加竞价。首轮竞价是以密封标书的形式进行，供应商之间并不知道对方的投标价格。采购企业是否设定最高上限价格，并没有绝对的要求，若采购商不了解产品市场情况，则不需设定上限价格。首轮报价结束后，各项指标都已有相关数据，采购企业可根据这些数据并结合权重，选择进入第二轮公开竞价的供应商，一般可以选择 5到 10家供应商。
在第二轮公开竞价阶段，被选中的供应商和采购企业同时登录到网络平台上，供应商进行实时报价，在规定的时间内报价最低的供应商即成为获胜者，可以获得订单。
3.签订合同并执行
采购企业与拍卖胜出供应商签订合同，供应商根据承诺的条件提供产品，采购企业则根据供应商所报价格支付货款。由于网络安全的问题，现阶段更多的企业选择在线竞价，离线交易的方式。采用这样的方式，采购企业还可以根据供应商的具体情况，适当调整采购价格，以促进双方的合作，并建立长期的战略伙伴关系。
综上所述，企业可根据自身的情况，决定如何采用这种新的采购模式。反向拍卖从出现到发展只有短短几年的时间，因此无论在理论上，还是在实践上还有很多的方面不太成熟，但是作为一种崭新的技术，它的先进性将会给企业带来巨大的活力，随着网络技术和计算机技术的发展，随着电子商务被更多的企业接受并使用，反向拍卖将会有更广阔的发展空间。
参考文献：
[1]Efraim Turban:电子商务管理新视角．北京：电子工业出版社，2003.241-249
[2]Gary P.Schneider:机械工业出版社．北京：机械工业出版社，2005.263-282
【关键词】：土地出让；拍卖；挂牌；招标
1、拍卖在我县交易方式的比重背景
从绍兴县招投标中心2003年7月份成立以来，共受理完成了44宗（场）产权交易项目，总成交额达76600万元，其中有42宗（场）是委托拍卖行完成的，占总项目数的95.45%，成交额也达总成交额的87.89%。不难看出在我县的产权交易项目操作上，绍兴县招投标中心与拍卖行之间存在着相辅相成、不可分割的联系。可以这么说我们“中心”所受理实施的产权交易工作涵盖了拍卖工作方方面面的内容，而反过来拍卖也已成为我县产权交易工作中资产处置的一个必不可少的手段，它在产权交易工作中发挥着越来越重要的作用。
2、产权交易方式的发展及变迁
2.1、产权交易工作的目的是为了盘活存量资产，使资产利用率得以最大化，产权交易方式选择的重点也从最初的以“一对一”的协议方式为主，逐步发展到了以竞价和拍卖方式为主，根据国家和地方相继出台的《企业国有产权转让管理暂行办法》、《行政单位国有资产管理暂行办法》、《事业单位国有资产管理暂行办法》和《浙江省国有产权转让业务资格管理办法》等文件的规定，产权交易的具体方式包括了拍卖、招投标、协议转让和国家法律行政法规规定的其他方式，从实际情况出发我县于2004年出台的《绍兴县国有集体产权交易实施细则（试行）》参照国有土地使用权的出让方式，本着公开、公平、公正和诚实信用的原则将“挂牌”列为一种产权交易方式。而从上述几种产权交易方式的情况来看，要实现产权交易的最佳效果，只要具备了一定的条件，拍卖不失为一个首选方式。
2.2、从我县产权交易工作的实践来看，“中心”作为一个由政府搭建的具有着某些行政职能的产权交易平台，如何与社会性的拍卖机构在业务上相互融合、相互监督、互补有无、相得益彰对推动我县产权交易工作的规范化发展将起到十分重要的作用。
3、拍卖行的发展及作用
3.1、拍卖行在我国产生已有近10年的历史，通过这10年来的发展史，拍卖行业已形成了一整套完备的产权交易操作程序和自律性规范。拍卖作为一种由国家以专门立法的形式确定的将特定的物品或财产权利转让给最高应价者的买卖方式，在我国的国有资产转让领域里，在资源的合理配置确保资产效益的最大化和防止国有资产流失方面发挥着积极的作用，而这些成绩的取得与拍卖方式的具体操作者拍卖行的不懈努力是密不可分的，我们应该在产权交易领域里充分地利用和发挥好这支队伍的积极作用。
3.2、根据《浙江省国有产权转让业务资格管理办法》（浙国资发[2005]3号文件）的规定，“产权交易机构必须取得国有产权转让业务资格才能从事国有产权转让业务”。“经省级国有资产监督管理部门批准核发的《浙江省国有产权转让业务资格证书》是产权交易机构从事国有产权转让业务资格的凭证和依据”。所以从合法规范的角度考虑，我们“中心”也有必要与拍卖行合作产权交易项目。
4、我县交易方式的选择
4.1、从我县国有集体产权存量情况来看，“中心”再申请国有产权转让业务资格的的意义也不大，另一方面，按“3号文”要求成立的产权交易机构必须是一家实行自律性管理的独立法人，所以就算“中心”具备了国有资产转让资格，充其量也就是在我县多了一家拍卖行，这对培育和发挥我县产权交易中介机构的作用不大。所以，本人认为结合我县实际，如何准确地引导好现有拍卖行积极参与到我县的产权交易工作中来比政府自己成立产权交易机构具有更为深远的现实意义。
4.2、“中心”与拍卖行的在业务上的融合一方面可以弥补“中心”在交易资格上的不足，另一方面由“中心”的参与也可以确保我县产权交易特别是在一些权证不全的房地产交易项目得以规范合法的交易，消除了许多成交后在权证变更及过户手续上潜在的隐患，保障交易双方的合法权益，在产权交易项目的依法运作和维护社会稳定上将起到积极的作用。
4.3、从与拍卖行的合作情况来看，拍卖行也存在着良莠不齐的情况，个别拍卖行业务不精、操作不规范，影响了产权交易质量，也损害了“中心”的形象。为确保交易质量，引导和促使拍卖行规范运作，我们在建立了拍卖机构会员制管理办法的基础上，还应加强对会员单位的日常考核，要奖勤罚懒，优胜劣汰促使拍卖行不断提高自身素质，提升业务水平，以更加优质规范地服务于我县的产权交易工作。
5、如何衔接《拍卖法》与《办法》
5.1、《拍卖法》作为规范拍卖活动的根本大法，在规范和指导产权交易工作中起到了无可替代的积极的作用，但针对国有产权的转让，《拍卖法》只作了原则性的纲领式的规定，在实际工作中对不同的项目针对性不强。为此，在国有产权的交易中我们应严格参照《企业国有产权转让管理暂行办法》的相关规定执行，《办法》涉及到了产权交易工作的方方面面，从业务的承接、交易方式的选择、信息制度、意向受让方的登记制度等等均作了相应的规定。可以说，产权交易工作偏离了《办法》规定的轨道，就无法体现产权市场公开、公平、公正的市场形象，就无法发挥优化配置资源的市场功能。
5.2、《办法》尤其对信息的渠道和期限作了细致规定，要求产权交易信息必须在省级以上经济或金额类报纸和省级以上产权交易机构网站上公告20个工作日。而《拍卖法》对信息的公布期规定只有7天，并且对媒体的级别也未作规定，只要求在法定媒体上进行信息的即可。这就要求拍卖行在进行国有产权的拍卖时，应该兼顾产权交易和拍卖的有关法律规定，同时满足《办法》和《拍卖法》及其他有关法律的规定，以免发生违反任何一部法律的可能性。所以“中心”应该加强对拍卖行在这方面的监督，要求其进一步完善产权交易相关手续。“中心”可以利用已建成的招投标信息网站先按照《办法》的规定进行信息，公告期满或离公告期满7天时再由拍卖行按《拍卖法》的规定拍卖公告，这样既可以保证《办法》对国有产权转让信息的时间要求，又可以使《办法》和《拍卖法》之间得到很好的衔接，以确保国有产权转让工作的顺利实施。
6、产权交易需注意的其他问题
6.1、在充分利用和发挥拍卖行力量的同时，“中心”作为担负着行政职能的产权交易机构也要避免受制于拍卖行，要不断加强自身队伍建设，提升人员素质，并能开拓创新切实可行的交易方式。如我县在《国有集体产权交易实施办法（暂行）》中创立的的“挂牌”方式，就是一种在坚持公开、公平、公正和诚实信用的原则下对竞争不足的产权项目所采用的一种实用性较强的交易方式，如2006年10月份的某纺织厂整体资产转让项目就是一个很好的例子，该项目经两次流拍重新调整起价后实施挂牌转让，结果以7000万元的起始价经两家竞买人竞争后以8660万元成交。
关键词：“柠檬”问题；信任；声誉
一、引言
缺乏信任是影响我国电子商务潜力发挥的主要障碍之一。在中国质量万里行促进会公布的20 05年我国十大投诉热点中，网络欺诈已经成为继食品、汽车、家电、旅游之后的第五大投诉 热点。全年共受理网络交易投诉580件，投诉的主要问题为“诚信缺失”包括低价诱惑和虚 假宣传等［1］。另根据中国互联网络信息中心的《第十六次中国互联网络发展状况 统计报告 》调查结果显示，中国网民中选择购物作为主要目的并实施交易的网民的比例仅占总上网人 数的0.1%［2］。这个现象说明当人们在陶醉于现代网络技术的便利的同时，不能忽 略由网络 虚拟性所带来的网络信任问题，对于网络企业来讲，正确地制订并实施网络信任战略就显得 尤其重要。
日本AUCNET株式会社（以下简称AUCNET，日语为オ一クネット）作为日本 最大的二手车网上 拍卖企业和第一家视频拍卖公司，在日本乃至世界的二手车拍卖市场取得了很大的成功。本 文认为，该公司的成功应该归功于网络信任战略的正确实施。该公司案例可以为我们提供一 定的启迪。
二、网络信任战略的组成与实施
“对AUCNET来讲，电子商务并不是什么新东西。我们在1985年就发明了二手车电视 拍卖系统 。现在回过头来看，它也许是世界上第一个电子商务的业务模型。……我们的发展植根于企 业的声誉——它保证了所提供信息的公正性和可靠性。大多数二手车购买者不可能在购买之 前对车辆实施检验，但是，他们完全依赖于我们提供的信息。我们依靠独创的检验和评价系 统满足了客户的需求，这种系统作为一个标准已经得到汽车行业的广泛认可。［3］ ”
AUCNET是由现任社长藤崎清孝的哥哥藤崎雅教于1985年创建的，主要提供二手车市场的信息 。AUCNET开创了世界上最大的没有停车位的汽车拍卖市场。AUCNET的服务对象遍布全日本， 只有那些每月支付一定费用的参与人才会被允许进入AUCNET。
AUCNET的成员之所以愿意参与拍卖，主要是因为他们相信AUCNET对产品质量的保证，或者说 相信它所提供的信息比较真实。AUCNET的成功应该归功于该企业的网络信任战略的正确实施 。而系统信任、制度信任、人际关系信任以及对信任的动态管理是实现网络信任战略的核心 要素。
（一）系统信任
AUCNET从本质上讲是一个网络质量中介。二手车的质量差异比较大，可以说是“一个车一个 质量”。另外，由于AUCNET的拍卖是通过卫星和互联网来进行的，AUCNET只能提供静止的画 面，参与者不可能亲眼看到寄卖的车辆，网络“柠檬”问题“柠檬”来源于美国口语对“缺陷车”、“二手车”的经验称呼，是对次品或劣质 品的 比喻说法，而“柠檬”问题指的是在使用这些“柠檬”产品后所产生的、对消费者的不利后 果。将表现得比较突出。因此，网 络质量中介的重要性就更加突出。AUCNET非常清楚，信息的绝对可靠性是缺少个人检验的车 辆交易成功的关键。为此，AUCNET建立了一套非常严格的车辆的分级、评价和检查程序。AU CNET实施信任战略的第一步就是他们独创了检验和评价系统AIS，满足了客户对质量信息的 需求。
1.独特的汽车检测系统AIS。AUCNET在1997年建立了检验服务有限公 司，该公司负责培养检 验员、建立检验标准和精炼相关的技术，其目标是提高二手车检验的质量。他们开发了AIS(Automobile Inspection System，汽车检测系统)，并利用所开发的Auc-Eye来提高检测的准确度。二手车的卖主进行电子拍卖之前必须请AUCNET自己的技师对汽车进行检验，然后进 行分级。AIS将汽车的质量等级分为10个等级，如果一辆二手车的得分低于4分，则AUCNET就 会拒绝拍卖。经过二十年的努力，AIS的检验标准已受到了同行的广泛接受并提供给了日本 著名汽车制造商（丰田、本田、尼桑和马自达等）属下的二手车经销商。许多二手车经销商 已经在它们所展示的二手车上出示AIS的检验证书。这个事实说明，AIS已经成为一个公众信 任的第三方检验认证。
2.拍卖交易系统。AUCNET 独特的通讯网络来自于卫星和地上电缆，它们的 主机能与全日本7 ,000家二手车经销商联系。它们可以实时地收到来自于日本各个角落的经销商所发出的拍卖 投标信号。在拍卖过程中，清晰的图像以及专用终端的便利性使拍卖者有身临拍卖场的感觉 。这种技术保证了交易的公正性和便利性，它是拍卖过程中必不可少的因素。
（二）制度信任
任何技术性手段最终都要由人来实施。尽管先进的技术条件是AUCNET公司成功的必要条件， 但该公司在制度和规则方面的创新保证了交易过程中的产品质量，减少了网络“柠檬”问题 的存在。从而使消费者相信了营销商对质量的承诺。
1.检验制度。在确定了检验标准之后，检验员的检验工作就显得特别重要了 。AUCNE虽然提 供了所拍卖汽车的详细信息，但是，二手车的卖主必须请AUCNE自己的技师对汽车进行检验 ，然后进行分级，才能实现最终的交易。检验员是实现检验制度的关键角色。公司对每个检 验员的敬业精神和技术水平有严格的要求。AUCNET首席车辆检验员雅则高桥对AIS的评论， 说明了检验制度的形成过程,并说明了车辆检验过程是如何成为AUCNET成功基础的：
“检验的可靠性是这个系统的核心。如果有人想抄袭我们的想法，即使他们有相同 的硬件，检验制度仍然是我们的竞争优势。最初，我们采用了拍卖场所的检验标准，但后来 从投诉和经验中得到启示，于是我们调整了准则，使得检验更加严格和科学。［4］7 ”
AUCNET现有140多个资深检验员。一次检验平均要花七分钟，顶尖的检验员每周平均能够检 验大约130辆汽车。检验员每检验一辆汽车检验员可以获得2,500日元。在有些情况下，新检 验员如果表现良好还可以得到固定的薪水。
2.电子合同。每个参加AUCNET交易的经销商都必须和它签订电子合同，它规 定了参与人的责 任和结算款项等具体内容，并且还详细规定了电子合同的实施过程。比如，合同规定如果卖 者通过AUCNET成功地卖出了汽车，那么他必须在交易的当天或第二天将汽车交给买者，否则 ，他将被处以高额的罚款（并将罚款最终交给买车的人）甚至于被驱逐出市场。反过来，如 果买者取消了电子交易或者延迟付款，他同样会被处以罚款。因为AUCNET在日本具有很高的 声誉，因此，扣除会员的使用权是一项非常严厉的惩罚。
图1 AUCNET公司的“声誉链”
（三）信任的动态管理
在网络经济条件下，信任不是一个静态的而是一个动态的现象。因此，必须将信任的管理动 态化。AUCNET 对信任的动态管理实际上是围绕“声誉链”的管理与维护来进行的。AUCNET的“声誉链”开始于二手车的电视拍卖，并且从时间（从1985年开始）和空间上（现场二手 车拍卖市场、二手摩托车市场和鲜花市场）向外延伸。对“声誉链”的管理过程实际上是信 任战略的一个重要的组成部分。“声誉链”延伸的结果是，更好地发挥和保持自己的竞争优 势，实现了联合与多样化经营。如果我们把AUCNET的“声誉链”与营运模式整合联在一起的 话，我们可以把它表示为图1。
四、竞争优势
AUCNET的质量中介运行模式改变了传统市场中介竞争的基础。先进的技术系统所支撑信任战 略大大减弱了地域、劳动力资本、规模等因素在经济发展中的作用，而难以模仿的车辆检验 系统和严格的检验制度正逐渐成为竞争成败的关键因素。虽然技术系统和技术标准是AUCNET成功的主要因素，但如何将技术的可行性转化为制度性的现实却是建立电子化质量中介要 面对的挑战。AUCNET 成功就在于实现了这种转化，并最终形成了富有特色的质量中介模式 （见图2）。
AUCNET的竞争者之一，日本的另一家二手车拍卖公司JAANET也曾经想建立一个网上拍卖组织 ，该公司使用一种特别的静止摄像机给汽车拍摄，然后通过电话线将图像传输到JAANET，但 效果很不理想，以只有不到400个会员的结果而结束了与AUCNET的竞争。日本有限公司的负 责人荣赤羽对他只使用AUCNE而没有参加JAANET有以下解释：
“JAANET每周都给我电话，但我觉得他们只是抄袭AUCNET，我们不喜欢这种做法。A UCNET拍 卖的汽车愈来愈多，它对汽车的评估在日本是做得最好的。JAANET在拍卖场所采取相同的评 估过程，但没有AUCNET所做的那么可靠和严格。［4］8”
图2 AUCNET的网络信任模型
五、问题与讨论
AUCNET的成功曾引起了许多管理学家的注意，他们从不同的方面对该企业进行了分析。Warb elow, Kokuryo and Konsynski曾将AUCNET作为哈佛大学商学院的案例，针对该企业的技术 系统和公司组织结构进行了分析和剖析［4］9。哈佛大学商学院教授 Rayport 和 Sv iokla将 该企业创造价值的市场活动分解为内容（Content）、方式（Context）和设施条件（Infras tructure）三个要素。本文则是从建立网络信任的角度对AUCNET进行了讨论和分析［5 ］。Lee 曾经分析了AUCNET拍卖的二手车价格与传统拍卖的价格差异性，结果显示通过AUCNET拍卖的 二手车价格高于传统拍卖的价格，有些车的价格甚至于是传统拍卖市场价格的2倍［6］ 。Lee 将其原因归结为该公司严格的检验制度。笔者非常同意这种观点。但更进一步地讲，笔者认 为，之所以会产生现象是因为该价格包含有“声誉租金”，它是AUCNET的特有资源，它体现 了“高价格诱导高质量”的基本原理［7］。AUCNET 2004年的平均拍卖价格为1,460, 000日元， 为该行业的最高价格。另外，该现象还说明低价策略并不一定是实施网络信任战略的主要竞 争手段。
该现象同时也引出了关于AUCNET所存在的一个问题，那就是该企业只将拍卖的集中于相对高 质量的车辆。事实上，他们所拍卖的车辆只是集中在质量分数在3.5以上的二手车上。为了 更好地发挥AUCNET的质量中介的角色，笔者认为，AUCNET应将拍卖范围扩大到所有质量的二 手车。已有质量中介模型告诉我们：产品的质量差异越大越需要质量中介，因此，AUCNET只 有将拍卖范围扩大到所有质量的二手车，才能更好更完全地发挥质量中介的作用［8］ 。
六、结语
第二条市区供应工业用地，应当实行招标拍卖挂牌出让，但依法可以实行协议出让的除外。
第三条有下列情形之一，可依法采取协议方式供地：
（一）原划拨土地使用权为非工业用途改变为工业用途，不改变土地使用权人，或者原划拨工业用地出让、转让，且《国有土地划拨决定书》或法律、法规、规章等没有明确应当收回土地使用权实行招拍挂出让的；
（二）因实施城市规划，工业企业需要调整置换使用与原使用土地面积相当的土地的;
（三）已出让工业地使用期满不改变用途，经审查准予续期使用的;
（四）涉及国家保密和国家安全事项不宜以公开方式竞争的；
（五）法律、法规、规章规定可以实行协议出让的。
第四条工业用地出让，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，在市招标采购交易中心通过招标拍卖挂牌方式进行市场化运作。
第五条工业项目使用国有土地，必须符合土地利用总体规划，城市总体规划，必须符合国家产业政策、环保政策、供地政策，必须符合土地节约集约利用的要求。
第六条市区范围内工业用地招标拍卖挂牌出让工作，由市国土资源局组织实施,市土地收购储备中心具体承办。
第七条编制工业用地年度供应计划。市国土资源局应当在每年第一季度，会同市发改委、建委、规划局、工业经委、环保局、土地收购储备中心及各开发区、工业园区管理委员会等部门和单位，依据经济社会发展规划、国家产业政策、土地利用总体规划、城市总体规划、城市近期建设规划、土地利用年度计划、土地年度储备及实施计划等，科学编制市区工业用地年度供应计划，报市政府批准并向省国土资源行政主管部门备案后，向社会公布。
第八条实行工业用地出让信息公布制度。市土地收购储备中心会同各区（开发区）国土资源分局，根据各区（开发区）、城镇以及乡村工业项目投资情况，分阶段将工业用地年度供应计划进行逐级分解，落实到地块，并明确相应的产业类型、投入产出标准，规划控制及环保等内容。分批次制订工业用地供应信息。由市国土资源局向社会公示。
第九条建立工业用地预申请制度。凡单位和个人对列入工业用地招拍挂出让计划的具体地块有使用意向的，可以持申请书、单位或个人身份证明、资金有效证明等材料，向市土地收购储备中心提出书面预申请，并承诺愿意支付的土地价格。市土地收购储备中心应将预申请情况报市国土资源局备案。
第十条工业用地招标拍卖挂牌出让起始价，由具有土地评估资质的中介机构进行评估，由市国土资源局、财政局、审计局、监察局、招标采购管理局、土地收储中心等部门和单位组成会审小组，根据评估结果和产业发展政策综合确定，但不得低于国家规定的工业用地出让最低价标准。
第十一条根据工业用地年度供应计划和工业用地预申请情况，市土地收购储备中心要会同区（开发区）相关部门拟定具体工业用地招标拍卖挂牌出让方案。出让方案内容包括：工业用地地类、产业类型、面积、规划设计条件、投资强度、环保要求、出让年限、开工竣工期限、出让起始价等土地使用条件，经市国土资源局会同市发改委、规划局、环保局等有关部门审核，报市人民政府批准。
第十二条出让方案依法报经批准后，市国土资源局应严格按照国土资源部《招标拍卖挂牌出让国有建设用地使用权规定》（国土资源部令第39号）及《招标拍卖挂牌出让国有土地使用权规范（试行）》规定的程序，组织实施工业用地招标拍卖挂牌出让工作，并通知预申请单位或个人参加竞投和竞买。预申请的单位或个人必须参加竞投或竞买，且报价不得低于承诺的价格。
第十三条中标人或竞得人持《工业用地出让方案批准书》（或《工业用地出让方案核准意见书》）、工业用地招拍挂出让《中标通知书》（或《成交确认书》）等资料，到有关部门依法办理工业项目立项、建设规划、环境评价、企业登记等有关批准手续；因特殊情况，用地者未能在工业用地招标拍卖挂牌出让文件规定时限内办理相关手续的，其土地出让成交确认书自行废止。
有关管理部门应当在法定时限内及时办理有关手续；其承诺时限短于法定时限的，应当在承诺时限内及时办理有关手续。中标人或竟得人认为有关管理部门办理有关手续超出规定时限的，可以向市监察等部门投诉，有关部门应当及时做出调查处理，并答复投诉人。
第十四条用地者在履行相关报批手续后，到市国土资源局正式签订国有建设用地使用权出让合同及其补充协议，申领《建设用地规划许可证》和《建设用地批准书》，付清全部出让金后，办理土地使用权登记手续。
第十五条建立健全建设用地供应结果公示制度。工业项目用地出让后，国土资源主管部门要在10个工作日内，将土地受让人、土地位置、面积、用途、使用年限、出让金额及支付方式等信息向社会公布。如出让后需对出让合同有关条款进行调整的，必须及时将调整内容及理由在原信息公开场所，接受社会监督。
第十六条加强工业用地出让后的监督管理。国土资源局要对工业用地出让合同实施情况进行监督检查，依法加大对违约责任的追究力度，切实减少土地低效利用和隐性浪费现象的发生。对于用地者自身原因造成国有建设用地使用权出让合同约定的开工之日起满1年未动工开发建设的，以及已动工开发建设但开发建设的面积不足应动工开发建设总面积1/3的，或者已投资额不足总投资额25％且未经批准中止开发建设连续满1年的，市国土资源局将依法向用地者征收相当于土地出让金20％的土地闲置费，并责令其限期复建，逾期不复建或满2年未动工建设的，依法收回土地使用权。
第十七条工业项目竣工后，市国土资源局应会同有关部门对项目用地进行验收，未经出让人同意，擅自改变国有建设用地使用权出让合同约定的土地使用条件的，市国土资源局将依法予以处罚。
第十八条工业项目租赁使用国有土地的，按照国家和省有关规定执行;国家和省没有规定的，参照本细则执行。
但专家提醒说，要玩转拍卖场，购房者还有不少事情要做，比如了解相关政策规定、进行市场调查以及制定拍卖策略等等。
拍卖场可淘“非限购房”
由于其特殊性，有部分司法执行委托拍卖的房产不受限购政策影响，这对于一些改善型需求来说，是一条可以考虑的改善居住条件的途径。
据了解，“限购令”出台之后，对房产拍卖也造成了不小的影响。笔者了解到，为了减少交易纠纷，沪上有部分拍卖公司在开拍之前，就特地增加了一道甄别竞拍者购房资格的程序。上海国际拍卖有限公司执行总裁范干平坦陈，这正是针对宏观调控而进行的改变。
不过“限购令”不会影响到所有拍卖房产，比如像法院委托强制拍卖的房产。上海青莲阁拍卖有限责任公司拍卖师杨亚平表示，目前并无明确规定禁购家庭不能购买法院强制拍卖房，而且他了解到的情况是上海市绝大多数房地产交易中心都对司法拍卖住宅执行不受限购令影响的政策。
笔者也从相关管理部门得到了相似的说法。徐汇区房地产交易中心咨询窗口的工作人员表示，来自法院强制拍卖的房产，而且具有裁定和协助执行通知书，在交易过户时不会受到限购政策的影响。不过这位工作人员同时强调，对于其他形式委托拍卖的房产而言，则与一般的房产交易无异，即买家必须满足相应的购房条件，否则会因为限购问题而导致在过户时遇到麻烦。
法院委托强制拍卖的房产一般比社会委托的起拍价低。业内人士介绍说，为了尽快促成交易，法院委托拍卖的房产价格要比市场价低10%～20%不等，而反观社会委托的房产，为了卖个好价钱，一般会参考市场价来确定起拍价。
一般说来，司法强制委托拍卖的房产产权已经明晰，而且不存在债务纠纷，可放心竞拍。北京金诚同达律师事务所上海分所许海波律师介绍说，强制执行拍卖的房子是经过法院裁定后产权登记相对清晰的房产。与此同时，进入拍卖程序的房产已经解除抵押、质押，产权已经理顺，卷入债务纠纷的可能几乎不存在。
做到五点必不可少
在拍卖场上淘房，有别于一般的交易程序，因此其准备工作要有针对性，而且需要更加细致，这样成功的概率也会随之增加。
了解规则不可少
并不是所有法院委托拍卖的房产都不受限购限制，因此购房者应事先了解清楚，自己中意的房产是否符合“非限购房”条件。
笔者从房产交易中心了解到的信息显示，司法委托强制拍卖住房，有法院出具裁定拍卖房屋的裁定书和下达房屋过户的协助执行通知书，大多数房产交易中心以“非限购房”对待。但其中有两个因素需要注意，其一是部分拍卖公司较为谨慎，会将部分拥有多套房产的家庭自动排除在外；其二是极个别房产交易中心在这方面管理较为严格，也会考察竞拍者的购房资格。这要求购房者在竞拍之前就这些问题向相关部门或者拍卖公司仔细咨询，以免给自己带来不便。
预先搜集信息
兵家曰：知己知彼，百战不殆。在拍卖场，购房者面对的可能是很多竞争者，形同一场短兵相接的近身肉搏战，因此自己掌握的信息越多，便能够掌握更多的主动权。
随着网络技术的普及，这为购房者搜集信息提供了极大的便利。目前上海各大拍卖都建立了自己的官方网站，购房者可以登录查询拍卖信息。同时，上海市拍卖行业协会的官方网站上也会统一各拍卖公司的房产专场拍卖会信息，这其中也能够查询到一些有用的资料。
杨亚平建议，搜集信息过程中，其中有一个重要的步骤就是了解房产的价值，以便在拍卖过程中确定自己的心理价位。拍卖场上购房者很容易被现场竞价气氛所控制，并极有可能由于冲动而失去理智。所以，在确定心理价位之后，如果发现竞拍价格过高，可以及时收手，以免付出更高的购房成本。
税费事先弄清楚
在拍卖场上淘房，要特别留意税费问题。
据了解，司法拍卖的佣金根据拍卖房产的价值分段计费，一般情况下，拍卖房产价值越低，佣金标准越高，如200万元以内的房产拍卖佣金收取标准为5%，而超过1亿元的则只有0.5%（具体见表）。这跟一般的房产中介佣金标准有所区别，因为大多数住房价格都低于5000万元，因此通常情况下要高于中介佣金。
另外要特别提醒的是税费和欠费的支付问题。杨亚平介绍说，交易税费若约定由上下家各自承担的，买方只需考虑契税和房产税即可。但若约定税费全部由买家承担的，对方的营业税、个人所得税、土地增值税等都会转嫁到自己身上；此外，还有包括物业管理费、水电煤、有线电视、宽带等也有可能会约定由买家支付，这些会变相提高买房成本，所以买家必须提前了解清楚。
银行贷款提前定
是否可以通过按揭贷款购买司法拍卖住宅？一般情况下法院要求买家一次性付款。许海波介绍说，法院希望通过拍卖这种方式尽快收回钱款，在充分保障双方当事人的合法权益的同时，尽快实现申请执行人的债权，不希望付款时间延后，因此更加倾向于一次性付款的方式。因此，买方应该根据自己的资金实力来选择合适的拍卖住宅，并在拍卖结束之后按期付款，否则会按照违约论处，事先缴纳的15万到60万元的定金会被没收。
当然，也有特殊情况出现。杨亚平表示，如果拍卖前竞买人征得拍卖人的同意，也可实施按揭贷款流程。当然，还需要银行、担保机构、或短期融资机构、房地产评估机构参与贷款的发放。不过德佑地产有关人士提醒说，申请按揭贷款时商业银行通常会执行“限贷”政策，对于多次贷款的买房人士来说，则无法申请到按揭贷款。
其他事项要留意
在拍卖过程中，还有一些容易忽视的事项也应该留意，比如拍卖房产是否为空房，以及法院是否负责清场等等。
执行程序中拍卖物上优先的处分问题一直受到关注。最高人民法院近来颁布实施的《人民法院民事执行中拍卖、变卖财产的规定》（法释[2004]16号）第九条、第三十一条对此作了规定，其间所体现的法律精神值得仔细解读。
执行程序的主要目的在于保护债权人的合法权益，实现其债权。但同样需要保护第三人的合法权益。债务人的财产对全体债权人负有总担保的作用，债务人财产上如担保物权等优先权则较普通债权有优先受偿收益的法定权利，这是物权中作为优先权之一的担保物权的应然之义，是处分民事法律关系的基本原则。在民事强制执行关系中，被执行人（债务人）财产被法院强制执行，接受拍卖变现处分，债务人财产上所负担的第三人优先权应当受到同等保护。国外立法中许多国家都有关于拍卖程序中保护优先权的规定。①
考察各国（地区）立法例，因着眼基准点不同，对拍卖物上所负担的优先权的处分也不尽相同，概括起来有三种规则。第一种规则认为，优先权是当事人对财产享有受偿债权的基本保障，是法律对优先权人的特殊保护。执行中的拍卖程序有别于一般的民事交易程序，对交易物的处分方式不尽相同。但优先权是优先权人的法定权利，不能因对所依附财产的处分方式的不同而有别，物上优先权不因执行拍卖而消灭。财产被拍卖后，优先权人只是丧失此次优先买受的机会（并不丧失优先受偿的权利），买受人所拍得的财产上仍然承受了原已存在的由优先人优先受偿的义务，优先受偿权人可继续对拍品买受人行使追及受偿的权利，维护了优先权的安定性。其主要不足之处是由于优先权仍然存在，买受人对拍品所有权的行使受到牵制，如果优先权人嗣后行使优先权，势必使买受人受到损失或丧失对拍品的所有权。此种被称为负担主义规则或承受主义②。德、奥等国的民事执行法、日本在实施民事执行法以前的法律均采此规则。
第二种规则恰与前一种相反，买受人拍得物品后，不再承受原物上所负担的保证优先权人优先受偿的义务，优先权因拍卖成交而消灭。优先权人在拍卖中提前优先受偿债权。被称为负担消灭主义或涂销主义。与前者相比，此种规则因简化了拍卖物上所负担的法律关系，竞买人更容易接受，增加成交机率。主要缺陷是普通债权的行使破坏了优先权的安定性，优先权人不得不提前接受债权清偿，使传统的物权优先主义受到挑战。此规则为法国民事执行制度中所采用。
第三种规则实际是对前两种规则的补充或限定，称为剩余主义，指因保护普通债权人或位次靠后的优先权人的债权而需要拍卖执行财产的，只有在将要卖得的价款在清偿优先债权及支付执行费用后对本案债权而言仍有剩余价款可供清偿的，才能进行正常拍卖的规则。此乃讲求执行工作的实际效率而做出的限定，排除了无益拍卖，同时也保证了对优先权的保护。
对拍品上所负担的优先权的处分，目前各国（地区）无一采用单一的处分规则，通常都是在剩余主义限制下兼采负担主义或负担消灭主义。③日本民事执行法第63条、第59条第一款即表明该国采用剩余主义限制下的负担消灭主义。德国强制拍卖与强制管理法第44条第1款、第53条第1款反映了该国采用剩余主义条件下兼采负担主义。我国台湾地区强制执行法第98条第2款反映为承受主义规则，第80条第1款所规定的禁止不动产无益拍卖即为剩余主义规则。④
我国在起草论证“民事强制执行法”过程中，如何具体规定拍卖物上优先权（主要是对优先权中的优先购买权）的处分，有过不同意见。如《民事强制执行法草案（第三稿）》第一百五十六条、一百六十一条规定了对优先购买权的处分方式是通知优先购买权人参加拍卖，提前行使优先购买权。对拍物上优先权的处分采用单一的负担消灭主义。⑤《民事强制执行法草案（第四稿）》第一百四十条、一百四十三条、一百五十二条同样对拍品上优先购买权的处分作了相似但更易于操作的规定。⑥但这些意见因强制执行法未正式颁布而只作一种观点叙述，并未作为正式规定而实施。最高人民法院法释[2004]16号司法解释对此问题的规定弥补了当前执行拍卖物处理上的盲点，对我国当前民事执行程序中的拍卖物品优先权处分问题作了明确的规定。
该解释对所要保护的优先权统一规定为“担保物权及其他优先受偿权”。第九条第一款规定：“保留价确定后，依据本次拍卖保留价计算，拍卖所得价款在清偿优先债权和强制执行费用后无剩余可能的，应当在实施拍卖前将有关情况通知申请执行人。申请执行人于收到通知后五日内申请继续拍卖的，人民法院应当准许，但应当重新确定保留价；重新确定的保留价应当大于该优先债权及强制执行费用的总额。”第二款：“依照规定流拍的拍卖费用由申请执行人负担。”该条规定体现了以下精神：1、潜在要求是实行拍卖的前提是应当有剩余价款用于清偿本案债权，防止无益拍卖。2、在可能出现无剩余价款的情况时，执行法院应将此情况通知申请执行人。避免申请执行人因不知后果导致无益拍卖产生损失。3、申请执行人如果申请继续拍卖的，申请执行人要承担流拍费用的风险。该条正是剩余主义规则的反映，却并未予以固守，而是在传统规则的基础上作了进一步的拓展和完善，即拍品拍卖价款在清偿优先债权、支付执行费用后，可能无剩余价款清偿本案债权的，申请执行人仍然认为有可能拍卖出足够高价有剩余价款清偿本案债权而坚持继续拍卖的，法院应当准许，但申请执行人应负担因流拍而支出的费用。法释[2004]16号第三十一条第一款规定：“拍卖财产上原有的担保物权及其他优先受偿权，因拍卖而消灭，拍卖所得价款，应当优先清偿担保物权人及其他优先受偿权人的债权，但当事人另有约定的除外。”该款的内容：1、拍品上负担的优先受偿权原则上因拍卖成立而消灭。2、根据私权可自由处分、合同自治原则，允许当事人约定排除适用优先受偿权消灭的规定，保留拍品上优先受偿权继续存在。本条款体现了传统的优先受偿权负担消灭主义规则，同时又规定了当事人自治情况下的例外情形，即允许当事人约定优先受偿权的保留，符合当代法治精神要求。第三十一条第二款规定：“拍卖财产上原有的租赁权及其他用益物权，不因拍卖而消灭，但该权利继续存在于拍卖财产上，对在先的担保物权或者其他优先受偿权的实现有影响的，人民法院应当依法将其除去后进行拍卖。”这是对妨碍优先受偿权行使情况的例外规定，突破了传统立法例的做法，是对拍卖物上优先受偿权处分的一种补充。买卖不破租赁是一项良好的保障承租权的基本原则，此款规定对维护传统民法原理有其积极的意义和正面价值。但是，此款所谓的“对在先担保物权或者其他优先受偿权的实现有影响的”作了不甚清晰的规定：这种“影响”是对谁而言的影响？产生何种影响？影响程度如何界定？对拍品买受人或其他优先受偿权人而言，拍品上有任何其他一项负担义务（如租赁权）总会对实现权利产生影响。若如此，买受人或其他优先受偿权人是否可请求人民法院将此负担义务（租赁权）予以除去？再者人民法院在执行拍卖前如何才能“依法将其除去”是一个非常困难的问题。该款规定有待在实践中进一步完善。
综上分析可以看出，最高法院法释[2004]16号司法解释对拍卖物上优先受偿权的处分采用的是在剩余主义条件下的负担消灭主义，同时作了适当拓展和完善。
注释：
①见黄松友主编《强制执行法起草与论证》（第二册），中国人民公安大学出版社，2004年11月版，第44页。
②同上，第412页。
③见谭秋桂《民事执行原理研究》，中国法制出版社，2001年10月，第410页。
④见杨与龄著《强制执行法论（最新修正）》，中国政法大学出版社，2002年9月第一版，第400页。
⑤条文内容见黄松友主编《强制执行法起草与论证（第二册）》，中国人民公安大学出版社，2004年11月版，第243页。
⑥ 条文内容见（同上），第303、304页。
卖家，就是把拍品送拍的个人或者机构，在拍卖场上叫委托人。收藏圈里流行这样一句话：买进容易，变现难，周期长。
将自己的藏品送到拍卖公司进行拍卖，是藏家最常选择的一种方式，但是周期较长，少则一个多月，多则三四个月。假若急于用钱，拍卖公司对于你的藏品又非常有兴趣，他们一般可以预付一部分甚至是全额的保留价。
送到拍场，有可能像英国人约翰逊那样悲喜交加，在2010年11月送了件瓷器到班布里奇公司拍卖，结果收获5.5亿元天价的意外；也有可能还是像他那样，快一年了还没有任何买家付款的消息，空欢喜一场。这就是拍卖场上的机会和风险，有可能造就传奇，也有可能遭遇风险。
做个好卖家，需要了解下面这些拍卖要点。
不可忽视的交易成本
并不是所有的艺术品都适合拿到拍卖公司上拍，价格过低或者没有价格空间的就不必送拍。拍卖公司往往以拍卖精品见长，价格较高或者有上升空间的可以考虑。因为，交易成本不可忽视。
委托方必须要支付的费用包括10%的佣金，外加图录费（按照图录版面的不同收取500至2000元不等，上封面封底更贵一些）、保管费、保险费及代缴3%的个税等。依据《中华人民共和国拍卖法》的规定，对委托人、买受人对收取的佣金比例规定不超过成交价款的5%，艺术品按照国际惯例收取10%，收取方式采取两种方式：① 前期支付法：签订《委托拍卖合同》后三个工作日内，由委托人按合同约定支付；② 扣除法：委托人在拍卖人拍卖成交后，拍卖人在向委托人支付成交价款时扣除。
目前国内只有几个声誉在外的大型拍卖公司（如中国嘉德）采用扣除法，并且如果没有成交的话也不收取任何的费用，可以直接拿回你的拍品。其它大部份拍卖公司都是采取前期支付法，也就是说还没成交就被收取了各种名目的费用。这也是很多小型拍卖公司赖以生存的黄金法则。
这就意味着委托人实收金额会少于拍卖成交金额。以一件落槌价50万元的艺术品为例，成交后要扣除10%即5万的佣金、1%即0.5万的保险费、3%的个税、2000元的图录费及其它费用。大致算来，交易成本约为落槌价的15%左右，实际收到囊中的也就只有45万元左右。
举个例子来说，比如你5月春拍刚刚买进一件艺术品，11月就投放到当年的秋拍中，其本身的市场价值并未凸显或者上升太多，由于时间间隔太短，人们的意识形态还停留在春拍的市场价格上，所以很难有高位成交的可能性，而这里边的交易成本是不容忽视的。以50万的艺术品为例，落槌价50万，实际买的时候需要支付外加15%的买家佣金，即55万。即使在秋拍以60万成交，你才能保本收回55万，但实际上国际拍卖市场很难维持这么高的增长率。
这个道理就像股票市场里的交易成本，而拍卖场上的交易成本要远远高于股市。在此也提醒大家，艺术品的收藏主要特点之一就是藏，通常需要一定时间的封闭期。天价的出现除了本身的价值，还需要更多时间的“陈酿”。
定好底价的重要性
一般拍卖公司会与委托人对委托拍品商定出售底价，拍卖合同上叫“保留价”。同时现在很多拍卖公司的做法是，十分透明地将保留价直接作为估价的最低值，高于底价即成交，低于此则流拍。
卖家考虑的第一位是高价成交，如果不急于用钱，成交与否则无所谓（然而对于明星艺术品或者高价艺术品来说，一旦流拍，大家都会不自然的猜想该品种是真假存疑，还是价格要调整。如此几乎是断送了这件藏品的“前程”，至少在近几年内是如此）。
拍卖公司首先考虑的是成交，如果高价成交更好，道理很浅显：成交便可坐收两方佣金，没成交则白忙活一场。
这样矛盾就出现了，卖方希望保留价高些，防止低价成交；拍卖公司则希望保留价定低一点，至少可以保证成交。
当然也有很多公司及大收藏家反其道而行之，比如此类品种的价格一般在100万元左右，于是偏将藏品的起拍价定在80万元，以吸引买家的眼球和角逐，以为这是个“捡漏”的好机会。只要场中有两三个人对拍品感兴趣，彼此不松口，甚至在到达一定高价时还会再跳出第四人、第五人参与竞拍，直至价格超过200多万元。
这种现象在拍卖场上经常出现。笔者曾见证了一件估价在6至9万元的明嘉靖五彩团龙纹大罐，经过了数十轮的叫价最终以345万元成交。这不是拍卖公司及委托人的低估，而是在一定程度上利用了人们在拍卖场上的行为习惯，这是拍卖竞技场上的智慧博弈。
将复杂的流程简单化
除去以上最重要的两点，委托送拍的程序也要做到心知肚明。送拍、签订委托拍卖合同、拍卖预展、拍卖现场、成交结款，这是最简单的流程图。
送拍，选择一家信誉好、成交率和成交价都比较高的公司非常重要，这是藏品拍卖成功的前提保障。场次安排也很重要，放在专场还是普通场次，日场还是夜场都有很大的不同；拍场的交通便利与否、时间是否同其它的拍卖公司有冲突等等这些都需衡量，当然这些因素拍卖公司都会考虑在内。作为卖家如果学会分析且利用这些市场特性，可能会收到更佳的市场回报。
卖家需要注意拍卖公司的征集时间和预告，有些拍卖公司会到许多地方来征集拍品，例如国内较大的几家北京拍卖公司。这样一是为了考虑卖家的方便，二是为了抢夺拍品资源。藏家可以在这个时候就近把藏品送到他们指定的地点，而无需亲自送到拍卖公司所在地。
合同签订也有门道。上面提到一些大拍卖公司都会采用成交后“扣除法”结算佣金，但也有很多拍卖公司会在签合同时就要收取佣金，且不管是否成交都要收取，其中利弊一比便知。在早些年甚至现在，很多人都不甚明了这里边的规矩，花了很多冤枉钱。只能算是坑蒙，但是算不上拐骗，因为人家也是按照拍卖法规定行事。所以签合同时，一般公司业务人员都会说明是什么样结算方式的，此时卖家便可以做出衡量。另外大的藏家往往要比散户享受更为优惠的委托折扣，假如委托标的达到一定的金额，便可申请或协商相应的佣金比率。
预展及拍卖现场是拍卖会中极为重要的两个环节，各界的收藏投资爱好人士都会云集于此，假若此时作为卖家的你也在现场，一方面可以听听大家的意见和认识，另一方面也是个向大家推荐自己藏品的机会。这个环节里就有很多人做局给不明真相的人看，比如卖家会召集两三个人在自己的藏品面前一顿胡夸这件拍品，但是也不指出是自己收藏的以吸引其他人的注意。也有的藏家在拍卖时安排亲友帮忙，假如有其它有意竞买者举牌，他们就视情况进行假装托举，以达到抬价的目的。
上述这些行为在各个大型拍卖公司都会遭到严厉禁止谴责甚至制定相应的处罚措施，而有的拍卖公司则采取无论是什么样的情况，一旦成交，买方卖方双方的佣金照收，极为离谱的是有的拍卖公司只为争得拍卖成交额和成交率不惜假拍自毁名声。
成交后，卖家需要等待35个工作日之后，才能收到扣除佣金及其它杂费之后的拍卖收益，假如碰上拖欠迟迟不付款的情况，也只能默默地等待。
其实作为卖家，最重要的是能否抓住市场机遇，适时适量投放。这里的适量是指有的时候需要百十件成规模成体系提高社会影响力，另外一方面还要讲究细水长流、收放兼顾、长期和短线搭配，合理地调整自己的收藏规模和数量，做到良性循环才能保持长期的增值或盈利。
当好买家
买家就是在拍卖会上参与竞拍的群体，可以是个人、也可以是机构。
做买家，不只是在拍卖场上举举牌。进场前的准备很大程度决定了拍卖现场的结果。
首先要仔细看图录。春秋拍卖季，重要拍卖公司的图录就有近百本，买家应当花费一定功夫浏览仔细研读拍卖行印制的拍卖图录，一来选择自己感兴趣的艺术品，二来通过对图录的观察与推敲提早洞悉市场行情的走势。
接下来参加预展确认目标。俗话说“眼见为实”，看预展一方面可以了解实物的品相，避免图录带来的视觉偏差，另一方面可以看到实物的大小，比如小件物品在图录上印刷会显得很大。对大部分拍品，拍卖公司也会提供鉴定和咨询服务，可以对拍品的真伪、估价高低做出判断，进一步明确自己的竞拍目标。
预展中可以请专业的顾问和专家帮忙看，有条件的话要比较不同专家的意见，不能贸然下决定。也要防止被下套，有的是买家刻意安排的。有些人虽然看好了东西，但是在嘴里却将它说得一无是处，这个不行那个不对，价格太高，实在离谱等等诸如此类，让旁观者云里雾里，待到拍卖现场殊不知暗地叫价正酣者就是他们。谍战计谋已经延伸到拍卖场了，可见“耳听也为虚”
资金才是硬道理。准备多少钱才能买到自己称心如意的东西，有多少钱在腰包心里才有底。例如想买总估价300万元的好几件东西，那么你最好先准备出400万元的资金，至少要有400万的心理预期，否则就有可能颗粒无收。拍卖场并不像菜市场买菜，实际的成交价可能要远远超过表面的估价，能否买到自己心仪的拍品既要看拍场的氛围还要看自己的心理价位。
拍卖场上，冷静的思考最难得，因为供你思考决定的时间仅有几秒钟。举与不举之间，决胜千里。在此时考量很多，一个是刚才提及的，有多少的资金作准备；二是下一口的叫价是否是你能承受的心理价位。三是实际应该支付的钱是举牌时的115%，还要不时地默算着金额；四是假如不跟着叫价就不再是自己的了，考虑面子如果再加个一口价就是自己的了等等。所有的这些矛盾心理都会在这几秒钟之内做出决定。
付款要及时。既然买下了，就要为自己的行为负责，及时付款是每个竞买者的基本信用。然而还是有一些人在拍卖现场上咄咄逼人，势在必得，但是成交以后却迟迟不露面，不见款不到账。此类事件近两年间不断有新闻爆出。最有名的要属购买鼠首、兔首的蔡铭超先生及买下了5.5亿乾隆转心瓶的上海某企业家。他们的行为已经严重地影响了市场的秩序以及华人买家在世界拍卖市场中的声誉，包括嘉德、永乐在内的很多拍卖公司都深受其害，他们纷纷提高了办理竞拍牌的押金，从原来的10万提高到了20万至100万不等。