时间：2023-11-22 02:23:12
【关键词】信息化时代；成人函授教育；规范化管理
近些年，我国成人高等函授教育事业发展迅速并取得了巨大的成就，满足了人民群众接受高等教育的多样化需求，为社会主义现代化事业培养了各类专门人才，推进了高等教育大众化，成为我国高等教育体系和终身教育体系的重要组成部分，也成为高等学校服务于社会的重要渠道。伴随着我国社会主义市场经济的不断深化，成人高等函授教育事业正悄然发生着变化，无序竞争、以文凭定标准、管理不严等一些因素严重影响高校成人函授教育质量；因此，规范成人函授教育管理，对提高高校育人能力和社会服务能力有着重要的现实意义。
一、端正办学思想，更新函授教育理念
信息化时代的高速发展，学习型社会的构建使当今世界知识创造、知识更新的速度大大加快，终身教育成为当前提高国民素质和服务社会的重要途径之一。当前，以文凭定标准的用人理念，误导了部分高校办函授教育的指导思想，生源恶性竞争的现象层出不穷，存在只追求经济效益，忽视教育培养的问题。也存在一些高校领导轻视甚至歧视成人教育，仅仅把成人教育作为增加学校收入，提高教职工福利的一种手段，而没意识到成人教育作为高等教育和终身教育体系重要组成部分的内在作用。因此，普通高等学校要充分认识发展成人高等教育和继续教育的重要性，以科学发展观为指导，贯彻“积极发展、规范管理、提高质量、改革创新”的方针，正确处理好规模、质量、结构和效益的关系，把成人高等函授教育纳入学校的总体发展规划，统筹管理，协调发展。要结合学校自身的定位、特色和学科优势，科学合理地确定办学类型、层次和专业，主要面向在职人员开展业余形式的高中后学历教育培训。同时，各高校可根据自身的办学特点，利用现代远程教育技术，逐步将成人函授教育过渡到现代远程教育。
二、规范函授站（点）的管理
从目前的情况看，各高校的函授站点一般都具有数量大、分布密度不一、站点规模大小不一、办学性质不明等一些特点。这就决定了高校函授站点目前存在严重管理不规范的问题。例如，利益驱动办学动机，高校管理力量延伸困难，函授站管理人员素质缺乏培养等一些突出问题。为规范其管理，首先各高校要从思想上对函授站点进行引导，认真按照教育部有关的要求，规范授课时间、地点和人员要求，不为眼前利益所动而滥建站乱设点，要加强内涵建设，提高办学服务质量。其次，要整合资源，实行归口统一管理，依法治教、规范办学。要严格执行教育部已经出台的有关学历文凭的政策，加强学生学籍管理，严格毕业证书的审核、发放。高校要建立严格的校外合作办学审批、检查和督导制度，解决杜绝和个人、非法人单位以及不具备办学条件的组织和个人合作办学。同时，各高校也要坚持成人教育的办学主体，杜绝转移和下放教学权和办学权，杜绝转移招生录取的职责和权利。在招生过程中，不能委托个人或中介机构招生，更不能模糊和虚假信息误导考生。最后，要加强高校对函授教育教学站点的监管；及时取缔已出现违规问题的教学站点，并向社会公布，为函授站点的规范建设创造良好的氛围，为成人函授教育营造良好的教育环境。
三、加强函授教师和管理队伍的建设
高素质、高水平的函授师资队伍是成人函授教育教学质量的重要保障柱。高校如果缺乏一支相对稳定的、合格的函授教师和管理队伍，就很难保证成人函授教育质量，也无法办好成人函授教育。我国普通高校成人函授教育的教学任务多年以来一直由开展成人函授教育的高校本校教师担任。但是，目前，随着高校普通全日制学生规模的不断扩大，教师日常教学科研任务日益繁重，教师在研究成人教育方面存在诸多问题。特别是许多高校成人函授教育课程由一些新招聘的年轻教师或者外聘兼职教师来承担，由于不熟悉成人教育教学规律、对学校成人教育情况也缺乏了解，也就无法针对成人学生的特点来进行授课和教学。在函授教育管理人员方面，因人员流动性大，多数都是教师兼职，存在函授工作衔接不到位等问题。这些因素很容易导致成人函授教育授课质量下降，学生管理混乱，损害学生的利益和高校的办学声誉。因此，我必须要加强成人函授教师和管理人员队伍建设；各高校及其站点的领导及教学管理人员应该定期参加函授工作会议，交流总结函授教学和管理工作经验，进行管理人员业务培训，保证教学人员的教育质量和管理人员的稳定，提高函授办学水平，改变人们对成人函授教育的偏见，给成人函授教育的学生创造一个良好的生存发展空间。
四、严格教学过程和学籍管理
严格教学过程和学籍管理，是加强成人函授工作规范化管理的重要手段。目前，各高校及函授站点为了追逐一时的经济利益，搞短期行为，缩短授课时间，简化教学环节，甚至省略教学过程，扰乱办学秩序；学籍管理混乱，影响学生正常毕业现象比比皆是。因此，为了规范成人函授教学过程管理，各高校及函授站点首先要以学生为中心，针对在职人员业余学习的特点和需求，加强教学服务，进一步深化课程体系、教学内容、教学方法和手段等方面的改革，建立适合于成人业余学习的人才培养模式及教学管理制度，全面推进弹性学制和学分制，最终确保教学质量。其次，加强学员学籍管理。要通过严格的学籍管理制度来约束学生，促使学生能够将自学和面授相结合，提高学习动力，增强学习效果。再次，实行教考分离。各高校对其教学点或函授站实行教考分离，使其只有教学与管理的责任而没有考试的大权，也就不可能马虎地对待教学或一味迁就学员。第四，实行淘汰制。淘汰制能给学员施加一定的压力，使其将压力变为动力，按照一定比例合理设置淘汰率，也将有助于提高函授学员的学习积极性，形成积极向上的学习风气。
参考文献
[1] 中国教育学会教育学研究会.成人教育学[M].福州：福建教育出版社，2000.
[2] 马松庭.普通高校成人教育质量研究[J].中国成人教育， 2004（6）.
关键词：高校毕业生；函授档案；F状；管理；思考
教学档案是高校档案建设的重要内容，高校学生在进行教学活动过程中形成的有保存价值的各种文字和图表等不同形式的历史记录。随着成人教育的不断发展和普及，高校函授档案成为高校档案建设的重要组成部分。面对高校函授档案的不受重视的问题，应加强毕业生档案管理的意识和档案管理相关规定。
1 高校函授毕业生档案现状
高校函授档案对函授毕业生来说重要性相当于身份证。高校函授档案是函授毕业生的第一份档案，函授档案的用途对函授毕业生今后的定级转正、职称申报、办理社会保险以及职务晋级都有相当重要的意义。由于之前的高校函授档案的沉寂，毕业后工作中对档案没有太高的要求，毕业生对函授档案的定位不够，导致函授毕业生对自己的档案不闻不问，更不会去办理相关函授档案的手续。
随着社会的不断发展，对人才学历证明的要求越来越高。近几年，毕业生在工作中与单位签订劳动合同时，必须要有档案的跟随，对函授档案的要求提高，促进函授毕业生的档案流动。但是还有很多毕业生从来没有重视过档案的管理，导致档案流失，真正使用档案时找不到档案。目前函授档案有三种现象：一是现阶段许函授毕业生工作不稳定，没有找到十分满意的工作，一直处于寻找观望的状态，为了方便将档案留在自己的身边，长时间档案成为“死档”。二是毕业生与单位签订劳动合同，档案会在单位保存，但是由于后期换工作的原因，导致档案无人管理，没有重视自己的档案，最终导致档案成为“弃档”。三是高校函授毕业生将自己的档案放在所在地人才交流中心进行管理，费用虽高，但是提取方便，当地的人才交流中心根据毕业生的工作实际情况，将函授档案放置在正规单位保存，以免成为“弃档”。
2 目前高校函授毕业生档案管理中存在的问题
2.1 高校函授毕业生档案管理技术落后
高校函授毕业生档案管理工作要被重视，并且有计划的做好检查和监督，需要技术的支持。但是目前高校函授档案管理的技术落后，管理模式仍然采用传统的纸质管理，基本设施不够先进，没有使用先进的电子管理模式进行档案管理。
2.2 高校函授毕业生档案管理意识落后
部分高校函授档案管理工作人员对函授毕业生档案管理不够重视，工作人员的档案管理意识薄弱，高校没有结合社会发展的实际情况度函授毕业生的档案管理进行教育渗透，让函授毕业生度档案管理的重视程度不够，观念意识落后。部分高校只重视教学档案的管理，忽视函授毕业生的档案管理工作，造成函授毕业生对档案管理出现怠慢的态度。
2.3 高校函授档案管理制度不到位
没有规矩不成方圆，高校函授档案管理制度的制定不到位，高校档案管理危机体现在高校毕业生函授档案管理制度没有相应的规章制度上。即便部分制定了关于高校函授毕业生档案管理制度，但是并没有进行落实，纸上谈兵罢了。高校函授毕业生档案管理制度不完善的现象非常普遍。
2.4 高校函授档案管理制度缺乏监管制度
高校毕业生函授档案管理制度上缺乏定期检查和监督制度的落实，由于函授毕业生档案的特殊性和社会的复杂性，高校函授毕业生的档案中存在造假现象，高校毕业生函授档案管理工作人员要进行定期和不定期的监督管理。
3 做好高校毕业生函授档案工作的建议
鉴于目前高校毕业生函授档案管理的现状和问题，各大高校函授点应该加强对函授档案管理相关内容，让各个单位通过高校函授档案来了解毕业生，来增加函授毕业生的就业竞争力。一是要进行函授档案管理的网络化，在高校的相关平台上可以在认可后查看不涉及隐私的档案内容。高校的档案管理部门要充分与学信网等网站做好衔接工作。将函授毕业生的档案相关信息整理起来，建立全面的个人档案信息数据库，让函授毕业生受益。二是要做好高校毕业生函授档案转交工作。高校应该严格要求函授点对韩函授毕业生的档案进行传递工作，并制定出档案管理相关制度，高校要对函授毕业生进行思想观念的更新，让函授毕业生意识到档案的重要性，并及时将档案转移到毕业生单位或者当地人才交流中心，确保档案安全存在，避免度函授毕业生的就业带来不必要的麻烦。对于就业的函授毕业生，一定要清楚工作单位的性质。如果是政府机构、国营企业、事业单位等单位有权保管档案的，放置在单位进行管理；如果是民营企业或者是个体经营是没有权利保管档案的，那么就要将档案放置在人才交流中心进行保管，函授毕业生一定要重视自己的档案。
4 高校函授毕业生毕业档案管理的思考
随着教育水平的不断提高，函授学历在社会中是不被重视的，函授档案更是无人问津。应如何改变这种现状？
首先，高校函授毕业生要提高认识，函授是被社会承认的，并没有因为学历性质而废除函授，充分说明函授是有自身的价值的，函授毕业生签订劳动合同和评职称时都需要有函授档案，我们要正确认识到这点，我们要更新传统的思想观念，认识到函授档案的重要性，并携手努力，关注函授，重视函授档案。函授毕业生对待自己的档案就要像重视自己的毕业证书一样，要爱护自己的函授档案，为日后的工作需要做好充分的准备。
其次，高校也能根据现阶段函授档案的现状和问题，制定出科学合理的函授档案管理制度，并明确规定相关内容和流程。
5 结语
综上所述，高校函授毕业生毕业档案管理工作是一个完整系统的工程，要针对现阶段的种种问题，不断进行思考总结，让函授毕业生重视自己的档案，让函授档案工作掀开新的篇章。
参考文献
[1]余丽红.浅论函授毕业生的档案管理[J].办公室业务，2016，（8）：136-136.
[2]尉晓莉.高等函授教学档案的收集与整理[J].陕西中医函授，2001，（4）：41.
[3]钱泓霏.浅谈高校毕业生就业安置档案管理[J].湖北函授大学学报，2014，（18）：55-56.
律师函
（2011）广品律函字第 号
深圳市某某限公司：
贵司拖欠深圳市某限公司（称我司）工程款事宜广东**律师事务所接受我司委托指派本律师依据我关律规结合本案具体事实向贵司发函
本律师知：20119月17我司与贵司签订《深圳市兴业银行楼改造工程粘钢加固施工合同》（称合同）合同约定由我司负责深圳市兴业银行楼进行改造加固贵司支付总计民币24万元工程款另外合同约定违约承担工程总造价5%违约金等其权利义务
201112月份我司约完工贵司亦工程进行合格确认贵司支付17万元施工款余款7万元直拒支付严重违反合同约定虽经我司催促仍未
鉴于我司特授权本律师向贵司郑重函告：
自本函发起贵司应3内（即20114月14前）立即向我司支付剩余工程款及违约金共计民币73500元
经本函告知若贵司拒按照述要求办理本律师依我司授权贵司采取包括诉讼内切必要措施维护其合权益届必要耗费贵司量间及精力并贵司贯良声誉带负面影响
第一章总则
第一条为了加强普通高等学校函授教育辅导站（以下简称函授站）的建设和管理，根据《普通高等学校函授教育暂行工作条例》制定本规程。
第二条本规程适用于经省、自治区、直辖市及计划单列市或国务院部委的教育行政部门审核或批准，并经国家教育委员会批准、备案的普通高等学校举办的本、专科函授教育所属函授站。
第三条函授站是举办函授教育的普通高等学校（以下简称主办学校或学校）对函授生进行教学辅导，思想政治教育和组织管理的机构。
函授站业务上接受主办学校直辖市及计划单列市的教育行政部门应对函授站的工作进行指的领导，行政上接受设站单位的领导。函授站所在省、自治区、导和监督。
第四条函授站必须坚持党的基本路线，遵守政府法令，贯彻国家有关函授教育的方针、政策的规章，执行主办学校和设站单位签订的建站协议，执行主办学校的有关制度，配合主办学校认真、严格地组织教学。
第二章设置
第五条主办学校和设站单位根据本规程协商建立函授站。
第六条主办学校设站应遵循的原则。
（一）拟设站的单位必须是具有法人资格的企事业单位或业务主管部门。学校不得与不具有法人资格的组织和个人签订建站协议；
（二）根据系统，行业或地方的人才培养要求和本校函授教育发展规划，在学校主管教育行政部门和国家教委批准的招生区域内，合理设置函授站；
（三）设置函授站的数目和函授站距离主办学校的远近，应同学校的办学力量和管理能力相适应；
（四）函授站一般应建在函授生较集中、交通较方便的地方。
第七条设置函授站必须具备下列条件：
（一）有连续或隔年报考的生源；
（二）能配备专职或以专职为主体、专兼职结合的管理人员队伍；
（三）能就地就近聘请合格的辅导教师；
（四）能提供符合教学要求的教学场所和其他教学条件；
（五）能提供或筹集函授站经费。
第八条提倡在普通或成人高等学校、普通或成人中专学校、企事业单位教育培训中心建立函授站。
若干所普通高等学校若同时在一个地区或一个单位举办函授教育，经过协商可以联合建立函授站。
第九条省、自治区、直辖市及计划单列市所属学校的函授站及招生的范围，一般不得超出学校所在的省、自治区、直辖市。
国务院部委所属学校（包括受部委委托办学的其他学校）的函授站应根据部委对系统、行业的人才培养和函授布局的规划安排。国务院部委所属学校，也可根据地方需要和有关规定建立面向社会招生的函授站。
第十条主办学校和设站单位协商后，应签订建立函授站的协议。建站协议应具备以下主要条款：
（一）主办学校（建站方）与设站单位（设站方）各自的职责、权力和义务；
（二）开设专业名称、培养目标、层次（本、专科）、学制、招生对象、招生人数、覆盖地区（或招生范围）、发展规模；
（三）函授站地点及办学条件；
（四）函授站站长、副站长及工作人员；
（五）函授站经费来源和管理办法；
（六）履行协议的期限；
（七）变更协议及违反协议的处理办法；
（八）经双方同意的其它有关函授站的内容。
第十一条建立函授站必须到函授站所在的省、自治区、直辖市及计划单列市的教育行政部门履行备案手续。在履行备案手续时，主办学校应向教育行政部门提供国家教委颁其举办函授教育的文号及专业备案情况。建站协议在履行上述手续后方能生效。
第十二条函授站的站长、副站长及工作人员，由设站单位提名，与主办学校协商确定。站长、副站长及工作人员的变动情况应及时报函授站所在省、自治区、直辖市及计划单列市的教育行政部门或受上述教育行政部门委托的地、市、县教育行政部门备案。
第三章职责
（一）及时传达国家有关函授教育的方针、政策；
（二）对教育质量及在函授站所进行的教学环节负责，指导函授站辅导教师的教学工作；
（三）制定函授站协助学校进行学籍管理和招生等工作的规章制度，并监督、检查执行情况；
（四）派遣主讲教师，聘任或派遣辅导教师；
（五）每学期或每学年对所属函授站工作进行检查或评估，表彰工作成绩优异的函授站和工作人员；对办学条件不能保证，管理混乱的函授站，应会同设站单位进行整顿；对不能保证辅导教学质量的函授站，应予撤消；对工作不负责任或不能胜任工作的人员，应与设站单位协商予以批评教育或调整；
（六）每学期或每学年召开函授站工作会议，安排工作，交流经验，研究解决工作中的有关问题；
（七）组织函授站负责人和工作人员学习国家有关函授教育方针、政策和函授教育管理知识，提高管理水平。
第十四条函授站的职责是：
（一）协助主办学校做好在本站所在区域的招生工作；
（二）协助主办学校做好本站函授生的学籍管理工作；
（三）承担主办学校根据教学计划和教学大纲的要求交给的教学辅导任务，执行主办学校交给的有关教学环节的组织管理工作；
（四）负责及时、准确地向函授生分发教材和辅导材料；
（五）做好各项服务工作，为教师和函授生创造良好的教学和生活条件；
（六）向主办学校推荐辅导教师，并协助主办学校做好辅导教师的管理工作；
（七）做好函授生的思想政治工作，经常与函授生所在单位联系，争取单位对函授生学习的关心和支持，解决其学习中的困难；
（八）及时向主办学校反映函授生、辅导教师对教学及管理工作和意见、建议；
（九）健全行政、教学辅导、后勤、财务等管理制度和岗位责任制，并严格执行，使管理工作制度化、规范化；
（十）定期对本站所承担的教学和管理工作进行自我检查，积极配合主办学校和所在省、自治区、直辖市及计划单列市或受委托的地、市、县的教育行政部门对本站工作进行检查评估；
（十一）每学期或每学年向主办学校、设站单位和所在省、自治区、直辖市及计划单列市教育行政部门或受上述教育行政部门委托的地、市、县的教育行政部门报送工作计划和工作总结；
（十二）建站协议规定的其它有关职责。
第十五条不承担第十四条第（三）或（六）项职责的，应称为函授点。
第十六条设站单位的主要职责是：
（一）主动配合主办学校落实函授站的建置，提供为履行职责所需要的条件；
（二）解决函授站正副站长、专职管理人员和专职辅导教师的编制、职务聘任及工资待遇；
（三）做好函授站工作人员的思想政治工作；
（四）定期研究和检查函授站工作；
（五）及时传达国家有关方针、政策。
第四章管理人员和辅导教师
第十七条函授站设站长人（一般可由设站单位负责人兼任），副站长—人。管理工作人员根据需要配备，可按函授生人配备管理人员人的比例安排。
函授站负责人和工作人员，应坚持党的基本路线，熟悉教学管理业务，工作负责，品德好，作风正派，具有大专以上文化程度。
第十八条函授站负责人的工作人员应按受必要的培训。
第十九条辅导教师既可由主办学校从本校教师中选派，也可由函授站将本站或本地能胜任函授辅导工作的人员向主办学校推荐。函授站推荐的辅导教师应由主办学校审核同意后，方可作为辅导教师担任教学辅导工作。辅导教师应保持相对稳定。
第二十条辅导教师必须具备的条件是：坚持党的基本路线，具有大学本科以上学历或讲师以上教师职务，有一定教学经验和能力。
辅导教师应认真按照主办学校的要求进行教学辅导，教书育人，并不断总结教学经验，改进教学方法，提高教育质量。
第二十一条主办学校应当指导和考核辅导教师的教学工作。应组织辅导教师到校短期进修、集体备课、交流经验，以不断提高其业务水平。
第二十二条具有大学本科以上学历的函授站专职辅导教师，经过一定时期教学工作实践的考察，可由设站单位根据工作岗位需要，委托主办学校按照《高等学校教师职务试行条例》的规定评定助教或讲师的教师职务资格。设站单位为其办理任职手续并兑现相应的工资待遇。其他专业技术职务不能套改为高等学校教师职务。
第二十三条兼职辅导教师的编制、职务聘任及工资待遇，由其所在单位解决。
第二十四条对于不符合条件或工作不负责的管理人员和辅导教师，主办学校或函授站应及时更换。对于作出优异成绩的辅导教师，应予以奖励。
第五章经费
第二十五条函授站所需经费，由设站单位提供或筹集。
第二十六条函授站的经费，必须用于函授站的教学、管理和改善办学条件等方面，不得挪作它用。
第六章管理监督
第二十七条省、自治区、直辖市及计划单列市的教育行政部门对本地区函授站的主要管理职责如下：
（一）向函授站和设站单位传达国家有关函授教育方针、政策，执行有关法令、法规；
（二）根据地方培养人才的需要和设站单位的条件，统筹规划面向本地区招生的函授站布局，择优设站。注意利用和发挥办学质量高、社会声誉好的国家教委和国务院其他部委所属学校的优势和作用；
（三）向函授站有主办学校提供人才需求信息，指导学校合理设置专业和招生计划；
（四）监督建站协议的执行；
（五）定期检查、评估函授站的工作。对于不符合规定的函授站，应责成主办学校停止在该函授站的招生，进行整顿或通知主办学校撤消该函授站；
（六）帮助解决函授站建设和发展过程中的困难。在有条件的地、市、区、县设立综合函授站或函授教育中心；
（七）组织函授站交流经验，学习国家有关函授教育方针、政策，培训函授站工作人员；
（八）执行国家教委赋予的有关任务。
第二十八条省、自治区、直辖市及计划单列市的教育行政部门可将上述部分职责委托地、市、区、县教育行政部门执行。
第二十九条国务院部委教育行政部门应统筹规划所属学校建在直属部门、单位及行业系统的函授站，形成函授网络。为函授站建设和发展创造条件，监督、检查教育质量。配合地方教育行政部门管理函授站。
第七章罚则
第三十条主办学校及其函授站有下列情况之一的，应视其情况，由省、自治区、直辖市及计划单列市或国务院部委的教育主管部门给予通报批评、限期整顿、责成主办学校停止在该站招生或通知主办学校撤消该函授站。
（一）未按本规程规定设置函授站的；
（二）不履行函授站职责和建站协议的；
（三）不能保证教学质量的；
（四）以函授站名义独立办学等超出函授站职责和建站协议进行活动的；
（五）违法或违反国家教委有关规定的。
第八章附则
第三十一条本规程适用于独立设置的函授学院所属函授站。
第三十二条省、自治区、直辖市及计划单列市或国务院部委教育主管部门及举办函授教育的普通高等学校可根据本规程制度实施细则。
一、关于“函”的效力
函，从广义上讲，就是信件。它是人们传递和交流信息的一种常用的书面形式。但是，作为公文法定文种的函，就已经远远地超出了一般书信的范畴，不仅用途更为广泛，最重要的是赋予了其法定效力。年国务院的《国家行政机关公文处理办法》(以下简称《办法》)规定，“函，适用于不相隶属机关之间商洽工作，询问和答复问题，请求批准和答复审批事项”。这说明，除有直属上下级之间隶属关系外的一切不相隶属机关之间商洽工作，询问和答复问题，甚至请求批准和答复审批事项，一律用“函”。国务院办公厅《关于实施涉及的几个具体问题的处理意见》在阐述“函的效力”时强调指出：“函作为主要文种之一，与其他主要文种同样具有由制发机关权限决定的法定效力。”在这里，笔者想举一个例子来说明这个问题。国务院办公厅就海关的行政级别问题答复浙江省人民政府和海关总署时，用的就是函的形式：
国务院办公厅关于同意海关升格为正厅(局)级直属海关问题的复函
国办函〔〕31号
浙江省人民政府、海关总署：
浙江省人民政府《关于海关升格为正厅级直属海关的请示》(浙政〔XX〕27号)收悉。经国务院领导同志同意，现函复如下：
同意海关升格为正厅(局)级机构，隶属于海关总署，不增加人员编制。
其他有关事宜，请你们与有关方面协商办理。
国务院办公厅
(引自《中华人民共和国国务院公报》，年第16号)
这份重要的文件，虽然以“函”的形式出现，但实质上具有法定效力，浙江省人民政府、海关总署均应按此执行。
所以，那些把“函”只作为一般书信对待的做法，认为“函”不如其他公文文种有权威的想法，都应该得到纠正。
二、关于“函”的使用范围
根据新《办法》的规定，“函”的用途相当广泛，与原《办法》比，明显扩大了许多。
其一，从“函”的适用范围来看。新《办法》指出，“函，适用于不相隶属机关之间商洽工作，询问和答复问题，请求批准和答复审批事项”。与原《办法》比，多了一个“答复审批事项”。这一规定，使过去非隶属关系的机关之间答复审批事项也用“批复”的做法得到纠正，应当说，“答复审批事项”的“函”量是相当大的。
一、现有模式:激励不相容——业务拓展与风险控制之间的权衡与替代
(一)委托理论中的激励相容
“委托”的概念来自于法律,委托关系本来是指“委托人”授权“人”代表前者从事某种活动时的关系。但在经济学中,委托关系的范围要宽泛得多。北京大学张维迎教授将经济学意义上的委托关系定义为“任何一种涉及非对称信息的交易”,并称“交易中有信息优势的一方称为人,另一方称为委托人”。
经济学中讨论的委托关系问题通常是指人问题,即由于人的目标函数与委托人的目标函数不一致,加上存在不确定性和信息不对称,人的行为有可能偏离委托人的目标函数,而委托人又难以观察到这种偏离,无法进行有效监督和约束,从而出现人损害委托人利益的现象。
在存在人问题的情况下,委托人必须解决的是如何根据能够观测到的不完全信息来奖惩人,以激励其选择对委托人最有利的行动。此时,委托人面临着人的两个约束,一是参与约束
(ParticipationConstraint),又称个人理性约束(IndividualRationalityConstraint),即人接受合同得到的效用大于他不接收合同得到的效用时,他才可能接受合同。也就是说,只有人“做”的期望效用大于“不做”的期望效用,才能使人“做”。二是激励相容约束(IncentiveCompatibilityConstraint),即给定委托人不能观测到人的行动和自然状态,在任何激励合同下,人总是选择使自己的期望效用最大化的行动,因此,任何委托人希望人所采取的行动,都只能通过使人的效用实现最大化的方式来实现,也就是说,只有人“这么做”的期望效用要大于“不这么做”的期望效用,才能使人“这么做”。因此,委托人在设计合同或制定规则的时候,必须尽量满足以上两个约束条件,才能使人自觉地按照委托人的目标行动。现实生活中,参与约束通常能够得到满足,必须解决的是激励约束问题,否则将付出巨大的监督成本。
在我国现行银行管理模式中,各级机构有很大的经营自,上级行一般不控制下级行的具体业务和管理,所以上级行与下级行之间存在着信息不对称和目标函数的不一致,因此,两者之间的关系也是一种经济学意义上的委托关系。基于这一点,“激励相容”这一理念也应在银行内部的管理中得到体现,只有激励相容的风险管理制度才有效果和效率。
(二)我国商业银行现行管理制度分析
1.我国商业银行目前的组织结构和管理方式是产生激励不相容问题的根源
目前我国银行实行总分行制,普遍采用金字塔形的组织结构,通过“总行——一级分行——二级分行——支行”的委托链条层层授权和转授权。上级对下级的控制方式主要包括下发重大管理制度和指导意见、负责人的任免、经营管理指标的下达和考核、重大事项的审批等,偏向于通过任务下达和考核进行管理,而对下级的具体业务和内部管理的控制和协助都很少,因而这种控制笼统而且力度较小,而经营自则较大,对经营管理负全部责任。
在这种管理模式下,由于缺乏自上而下的严密控制,作为人的下级机构具有很大的经营自,形成了相对独立的目标函数,比如追求本机构负责人的经济利益、职位的升迁、本机构工作人员的收入和福利等等,并且常常可以利用信息不对称和不确定性优势,与作为委托人的上级机构在利益上讨价还价,从而偏离银行整体的目标函数,追求自身目标。加上在我国特有的制度环境中,各级地方政府行政干预严重,使得各级分支机构的行为偏离银行整体的目标函数的问题更为严重。这种分支机构目标函数与银行整体目标函数的差异以及各级行之间的信息不对称使激励不相容问题的产生成为可能。
2.目前我国商业银行的考核方式引发了风险控制中的激励不相容问题
到目前为止,我国大多数银行还没有设置现代意义上的独立的风险管理部门,也没有专职的风险经理,各级机构兼具业务拓展和风险控制职能,在业务上和行政上均向本级负责人报告,风险评估、授信审批、风险监测职能受本级负责人制约,独立性较小。由于对各级机构的考核既包括业务量指标,又包括风险控制指标,所以负责人必须在两者间进行平衡,致使业务拓展与风险控制之间存在一定程度的替换关系,因而从风险控制的角度来看是激励不相容的。
3.现行授信风险管理方式加剧了激励不相容问题
中资银行授信风险管理采用层层分级授权,集体评审与层层审批的方式。授信审批权的授权以各级机构而不是个人为对象,层层分级授权。授信申报中采用集体审批方式,一般由市场营销部门负责进行授信调查并撰写调查报告,信贷管理部门和专门的贷款审查委员会对授信项目的风险进行评审,有权审批人在授权权限内审批。超过本级审批权限的项目经过集体评审和行长签字后上报上级机构。每级的评审人员和签字人各负其责。
采用这种机制的初衷一方面是依靠“众人的智慧”,另一方面是形成约束和制衡。然而,从实际效果来看,却形成了明显的集体审批,集体负责,而事实上最后无人负责的情况。由于违规不追究到个人,不由个人承担全部成本,却能获得额外收益,个人有动机违背银行目标,因而这种制度也是激励不相容的,并产生了严重的道德风险。
4.监督制衡机制不健全无法遏制激励不相容问题
有效的监督制衡机制有助于控制委托问题的不利影响,因而在商业银行治理结构中应被置于极其重要的位置。在许多发达国家的商业银行中,除了监事会与董事会的监管以外,还有独立于各个业务部门的具有信贷审批权的个人行使的监督以及不同业务领域的直线监管,独立的风险管理部门的设立也可对银行高层管理部门及各业务部门的活动进行监督。而在我国商业银行中,对分支机构经营行为的监督由稽核部门完成,但稽核部门独立性的不足使稽核监督的力度远远不够,甚至流于形式,因而无力控制激励不相容问题的不利影响。
总而言之,我国现行的银行组织结构在一定程度上割裂了银行整体,在银行内部形成了很长的委托链条,各级分支机构成为相对独立的利益主体,有较大的经营自和相对独立的目标函数,上下级行之问形成了严重的信息不对称,加上考核目标的多元化——业务拓展和风险控制并存,扭曲了各层次分支机构的行为方式,造成了目前我国银行内部风险控制中突出的激励不相容问题。过长的委托链条、过于独立的分支机构、非独立的风险控制部门、监督制衡机制的不完善、考核目标的不合理,使我国的银行内部的风险控制机制作用大大降低。
(三)激励不相容问题对银行的影响
(1)这种激励不相容,会使银行内部自上而下的统一管理失效。激励不相容的管理和考核,由于不可能体现下级行的利益,常常得不到下级行的配合,为了追求自身利益,下级行常常会以有意识地绕开上级的管理和考核来对上级机构的管理做出反应,使相关制度政策流于形式。
(2)激励不相容的管理在各层次机构内部造成了巨大的管理服从成本。由于缺乏有效的控制手段、监督措施和激励手段,上级行无法确保下级行会自觉严格遵守相关规定,为了使下级行的经营不偏离银行整体目标,一方面不得不要求下级行随时上报各种经营数据,给下级行增加了相当大的额外工作负担。另一方面甚至可能通过过严的、宁缺毋滥的业务控制,采用风险回避方式来控制风险,使银行失去盈利机会。
二、外资银行风险管理制度借鉴
相比较而言,外资银行从制度上保证了内部风险管理的激励相容。
第一,外资银行在组织结构上,基本上以部门为基础,采用纵向管理模式,呈现出“大总行、大部门、小分行”的特点。“大总行”通过“大部门”来体现,总行通过各职能部门内部的垂直领导来对分支机构进行管理和控制,甚至对下级机构的人力资源、财务等内部管理职能部门实行垂直领导,分行在业务上都是向上级机构的相关部门报告。基层营业机构(分行)经营自较小,主要执行市场营销、客户服务、信息报告等职能。在每个层次上,业务拓展部门和管理部门之间相互独立,在分行层次上基本不存在业务扩展与风险控制的替换关系。
第二,在授信管理方式上,大多将授信审批权限授予个人,而不是向部门或分支机构授权,有权审批人的权限大小依据其资格、能力、经验而定,与授信品种、授信风险评级和授信期限挂钩,并根据信贷检查和审计结果动态调整权限。有权审批人分散在各业务部门和分支机构,但独立于业务部门和分支机构。
授信申报时,一般由专业的信贷分析员根据全行统一的分析方法和标准,对授信风险做出独立分析。
信贷分析员专职负责信贷风险分析,而不受业务指标完成与否的影响,因此能够保持相对独立性。信贷审批权限授予个人,但实行“双签”制度。部分外资银行对大额授信实行集体审批制度,由多名有权审批人组成审批委员会进行集体讨论并签字审批。大额授信需要逐级上报,甚至可能需要总行信贷委员会集体审批,但不存在层层评审、层层负责的问题。信贷审批人员实行垂直管理,只对所审批项目的风险负责,而不会受到来自本级机构业务发展指标的压力。
第三,将风险管理从业务领域中独立出来。为确保银行风险管理的有效运行,以及各部门目标的单一化(以使部门行为与考核目标保持一致,避免多目标替代形成的激励不相容),外资银行将风险管理从业务领域中独立出来,作为控制或监督职能而存在。
第四,建立至上而下的风险管理程序,提高风险管理在系统内的地位。风险管理在外资银行内得到了最高管理层的高度重视,各银行均成立了风险委员会,由董事会成员或高级管理层组成,全面管理银行风险,确立风险管理的基本原则、政策。为风险控制的顺利实施提供了制度保障。
第五,实行集中化风险管理模式,即同时设定风险管理委员会与具体业务风险管理部门。风险管理委员会负责制定宏观风险政策,进行总体风险汇总、监控与报告,并且负责风险管理方法与构架的决策;具体业务风险管理部门则进行具体类型的风险管理,实施风险管理委员会制定的风险政策与管理程序,应用风险模型测试与监控风险等。集中化管理模式能够从宏观、微观两方面较好地把握、管理银行风险。
通过合理的组织结构和管理方式设计,外资银行实现了内部的合理分工,部门目标的明晰与单一,强化了控制,保证了部门行为与设定目标相一致,实现了管理的激励相容。
三、结论和建议
鉴于买方希望卖方提供货物_________（货物简述），并接受卖方以_________（用阿拉伯数字和书面形式表示的合同价款）提供上述货物的投标，现特此签订合同如下：
1．合同包括此合同书和下列文件。其中的所有证件、图纸、规范和其它文件都是本合同不可分割的一部分。
（a）中标通知书；
（b）投标书和价格表；
（c）合同的特殊条件；
（d）合同的一般条件；以及
（e）规范
本合同制约所有与此供货有关的一切合同和协议。以前曾有过的任何与此供货有关的口头式书面协议一律作废。
本合同优越其它任何合同文件。如果合同文件中出现分歧，则以本合同文件为准。
2．鉴于买方要向卖方付货款，故卖方在此向买方作出书面承诺：保证按照合同条款的各项规定提供货物并对任何可能出现的不足进行补偿。
3．鉴于卖方要向买方提供货物并补偿不足，故买方也在此向卖方作出书面承诺：保证以合同价或任何合同条款下的价格，按合同规定的时间和方式向卖方付款。
4．与本合同有关的一切通知都应以书信、电传、电报或传真发出。一方给另一方的通知要以对方所告最新的书面地址为准。如果一方没有接到另一方新的书面地址通知，则应按以下地址通知对方：
买方地址、电传和电报挂号：_________
卖方地址、电传和电报挂号：_________
通知一经发出或在通知规定之日内生效，两者中以在后之日为准。
买卖双方遵照有关法律规定于上述日期签署此合同。以资证明。
买方（签字）：_________ 卖方（签字）：_________
证人（签字）：_________ 证人（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
签订地点：_________ 签订地点：_________
附件
一、招标公告
日期：_________年_________月_________日
贷款号：_________
合同号：_________
1．_________（借方名称）已经从_________银行申请到一笔以多种货币支付的贷款，准备用_________项目的建设中，贷款中的一部分将用于支付符合_________合同条款下的货物采购。
2．_________（买方名称）现邀请_________银行成员国中合格的投标者就此项目所需货物的供应进行密封投标。
3．对此投标感兴趣的投标者请按下述地址提交一份书面申请并交清_________的款项后即可买到一套完整的招标文件。售款概不退还。（标书发放机构通讯地址：_________）
4．所有的投标文件必须按投标须知中所规定的时间，于_________月_________日上午_________时前收到，其中必须包括占投标总价2％或标书中规定的比率数额的投标保证金或银行保函。
兹定于_________年_________月_________日上午_________时在（开标地址）公开开标。
5．（买方名称）对投标者在投标中所发生的一切费用不负任何责任。
_________（招标者名称）
地址：_________
电传：_________
电报挂号：_________
电话：_________
二、投标书
致_________（招标者名称、地址）敬启者：
仔细研究了有关上述合同的招标文件后，我本投标书签署方愿意按照招标文件中规定的条件提供和运送总价为_________金额的_________（货物名称）。本投标书的签署人被授权代表投标者_________（投标者名称、地址、邮编），按照招标文件_________（招标文件号）的规定，向你们提交下列文件正本一份，副本复印件_________份。
（a）投标价格表
（b）资格预审材料
（c）设备清单、生产厂家名称及技术资料。
如果你方接受我方投标，我方保证在收到授标通知后的_________天内装运货物，并且按合同的规定在_________天内完成货物的运输。
如果你方接受我方投标，我方将提交数额为合同总额_________％的履约保函_________美元，以保证合同的顺利实施。
我方同意在投标有效期内受本标的约束。如果在规定的开标日之后，在投标的有效期内撤回投标，得到中标通知后，没能在合同规定的日期内与招标者签订合同，提交履约保证金保函，则其投标保证金将被（招标者名称）没收。
在正式合同制定和签署之前，本投标书连同你方的书面授标通知将成为约束我们的合同。
我方理解你方有权不接受最低标价的投标，或者期它任何你们可能收到的投标。
_________年_________月_________日
授权代表_________在此投标书签字：_________
签字人职务：_________
证人签字：_________
证人地址：_________
三、买方国内货物报价表
投标者名称： 招标编号： 页码：
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│货物名称│ 规 格 │产地│数 量│单价│总 价│
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│本标总额 │
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投标者签名：_________
注意：如果单价与总价不一致，则以单价为准。
四、进口货物报价表
投标者名称： 招标编号： 页码：
────┬─────┬──┬────┬──┬─────┬─────
│货物名称│ 规 格 │产地│数 量│单价│总 价│ 进口税 │
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│本标总额 │
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投标者签名：_________
注意：如果单价与总价不一致，则以单价为准。
五、投标保证金保函
致_________（招标者名称）_________号招标项下供应_________（货物名称）的投标保函
本保证金在此作为投标者_________（投标者名称，以下简称投标者）向招标者_________（招标者名称）提供_________（货物名称，以下简称货物）的投标保证金。
_________（银行名称）无条件地并不可撤销地承诺并保证本行，本行继承人及本行的受让人，在收到你方提出下列任何一种情况的书面通知后，立刻无追索权地向你方支付相当于合同总额_________（百分比），金额为_________（具体金额）的款项。
（a）投标者投标后，在投标有效期内撤销其投标书，或
（b）在得到合同授予通知后，投标者未能和你方签订合同，或
（c）投标者中标后，未能在合同生效后的_________日历日内出具可以接受的履约保证金保函。
不言而喻，本保函从出具之日起生效，自该日起的_________日历日内有效，和在经你方与投标者同意并通知本担保人的任何延长时间内有效，除非你方提前终止并／或解除本保函。
开证行名称：_________（公章）
开证行的正式授权签字人：_________（签字）
日期：_________年_________月_________日
地址：_________
六、履约保证金保函
致_________（买方名称）根据_________年_________月_________日签署的_________号合同（以下简称合同），_________（供方名称）已承诺提供_________（货物名称）。
按照你们所签署合同的规定，供方将向你们提交一份由认可的银行按合同规定的金额所开具的履约保证金保函，以保证供方严格按照合同履行自己的责任。
鉴于我行已同意给供方开具履约保函，我们谨在此确认我行为担保方，并代表供方负责提供最高额为_________（保函全额数）的保证金。我们保证，在第一次收到你方说明供方违约要求赔偿的通知后，我行将毫无争议地，在不超过_________（保函金额数）的保证金。我们保证，在第一次收到你方说明供方违约要求赔偿的通知后，我行将毫无争议地，在不超过_________保函最高金额的范围内，立即向你方支付要求赔偿的金额，而不需要你方陈述任何理由或原因。
本保函有效期至_________年_________月_________日止。
担保方名称：_________（公章）
授权代表签字：_________（签字）
日期：_________年_________月_________日
论文关键词：函授学员；思想政治教育；探讨
一、函授学员思想政治教育的现实背景
（一）我国社会主义特色市场经济的发展给函授学员的思想政治教育以新的挑战。市场经济要求人与人之间作为一种独立的主体参与到社会建设中来，自主决策、自负盈亏，人与人之间转变为一种契约的关系。在市场经济的这种模式影响下，人们的思想意识有了新的变化，而这种变化是与我们原有的思想政治教育的某些内容存在着一定冲突和矛盾的。我们不应回避这些冲突和矛盾，而是依据这种变化来对函授学员思想政治教育的模式和内容做出“与时俱进”的调整。
（二）全球化给函授学员的思想政治教育以新的机遇。在全球化的今天，我们的思想和生活无时无刻不在受其影响，这是一把双刃剑，一方面给我们的思想政治教育提供了更多的资源和便利，使各种思想在交流中实现了碰撞和融合，另一方面也给我们的思想政治教育带来了一些负面的因素，西方一些国家打着自由、人权、民族、宗教的旗号对他国进行文化渗透，作为高职院校的学员如何去应对这些思想渗透，如何坚持社会主义意识形态的主导地位，用主旋律和坚定的社会主义信念武装学员的头脑，是我们高职院校思想政治教育面临的重要问题。
（三）网络科技的发展给函授学员的思想政治教育提出了新的课题。网络时代的到来使计算机网络深入发展和广泛应用到人们的生活中，并默默地影响和改变着我们的生活方式，函授学员由于其学习形式的特殊性，受到的影响更大。函授学员在获取学习资讯、扩展知识面、进行交流的同时也会受到负面的影响，在海量的网络信息中不可避免的会存在一些错误的、阴暗的、低级的信息，这些对函授学员的思想健康有着负面的影响。
二、函授学员思想政治教育现状分析
（一）函授学员思想政治教育主体的现状分析。1、思想政治教育主体的意识不够强，偏重于对主体班学员和轮训干部的思想政治教育，对函授学员的思想政治教育重视不够，有的教师认为对函授学员的培训重点在于教学，思想政治教育对函授学员无关紧要，只是一种陪衬，这种错误观点导致了思想政治工作在函授学员这方面显得不足；2、函授教育缺乏函授学员思想政治教育元素，现在函授学员在学习的时候是集中培训和自我学习相结合，在集中培训的几天里，班主任和辅导员往往是考察到课率、作业完成量等，教师主要是传授专业知识，存在着重视教学培养，轻视思想政治教育的情况。
（二）函授学员思想政治教育客体的现状分析。1、思维意识基本定型，函授学员不同于在校的大学生，绝大部分函授学员是已经踏入社会参加工作的，他们对社会问题的思考更趋向于理性，具备了基本的思想素质和道德准则，有了比较明确的世界观和人生观；2、价值取向多元化，价值观念趋向现实。最后是行为方式彰显个性，函授学员主要是进行单独的学习，集中授课时间不多，班级组织观念淡薄，个体需求也呈现出多样性的特点。 （三）函授学员思想政治教育介体的现状分析。1、函授学员思想政治教育介体具有客观性，是能够被我们所认识和感知的，能够被思想政治教育主体所认识和操作；2、函授学员思想政治教育介体具有中介性，是实现思想政治教育“两个转化”的中介，为思想政治教育主客体之间的互动提供了平台和阵地；3、函授学员思想政治教育介体具有发展性，是与实践相联系，不断发展的。这种由社会生产力引起和决定的发展，随着科学技术的不断发展，并会出现更加新颖的函授学员思想政治教育介体。
三、函授学员思想政治教育途径探索
（一）加强函授学员思想政治教育队伍建设。函授学员在高职院校学习的几年中，在校集中学习时间都是在教师的指导下进行学习的，因此，班主任、辅导员、任课教师是同函授学员接触最为紧密的，教师是学生学习、研究和做人的榜样，通过言传身教，以渊博的知识、严谨治学的态度和高尚的人格、强烈的社会责任去影响着函授学员，发挥班主任、辅导员和任课教师在函授学员思想政治教育中的积极作用。
鉴于函授学员相对普通学生比较成熟的特点，函授学员思想政治教育应充分发挥函授学员群体的自我教育的功能。建设起函授学员组织干部队伍，通过班长和支书对函授学员进行思想政治教育，充分发挥班级组织的战斗力、凝聚力和创造力，发掘并提高函授学员干部的综合素质。
（二）确立函授学员思想政治教育体制。函授学员思想政治教育应重视发挥教师和函授学员两个积极性，使学校教育和函授学员自我教育互相协调，日常管理要同思想政治教育紧密结合。根据函授学员学习活动分散的特点，高职院校要明确函授学员思想政治教育必须与严格学籍管理相结合，与日常管理相渗透，贯穿在整个函授学员思想政治教育的日常管理中，通过加强函授学员的入学教育，严格函授学员注册工作、强化函授学员的日常管理，严格函授学员的奖惩工作等途径，有效实施函授学员思想政治教育。要将对函授学员的专业教育同思想政治教育紧密的结合起来。函授学员在高职院校的学习主要是专业教育学习，专业素养的提高和顺利拿到毕业证书是函授学员的主要任务也是他们目的所在。
（三）拓展函授学员思想政治教育的有效途径。开展函授学员心理教育途径。函授学员中的各种心理和行为问题逐渐增多，我们可以通过个体心理咨询、团体心理辅导、面授心理健康教育课程等途径给函授学员讲解相关的心理健康知识，提高函授学员的心理免疫能力。