推进舟山群岛新区金融体系创新探讨

摘 要：2011年6月30日，国务院正式批准设立“浙江舟山群岛新区”。“十一五”期间，天津滨海新区开发开放上升为国家战略，为金融业发展提供了难得的历史机遇。试图结合天津滨海新区的做法，就推进浙江舟山群岛新区金融体系创新提出想法。

关键词：天津滨海新区；舟山群岛新区；金融体系；创新

中图分类号：F83文献标识码：A文章编号：1672-3198（2012）01-0089-01

1 天津滨海新区金融改革创新的基本情况

1.1 金融机构抢滩滨海

“十一五”期间，天津滨海农村商业银行、天津港财务有限公司、摩托罗拉（中国）财务有限公司、工银金融租赁公司、民生金融租赁公司等法人机构先后在滨海新区成立；浙商银行、北京银行以及花旗银行、渣打银行等中外资商业银行在滨海新区设立分支机构；渣打银行、农业银行等金融机构在滨海新区设立后台营运中心。

1.2 金融服务成效斐然

多层次金融市场的建立和发展，提升了金融服务功能。我国首家全国性排放权交易市场、首个股权交易所在滨海新区设立，铁合金交易所、贵金属交易所等要素交易所也落户滨海新区。

1.3 外汇改革取得突破性进展，对外贸易和投资更加便利

新区围绕服务贸易、经常项目外汇账户管理等七个方面制定先行先试方案，外汇局天津市分局研究制订了14项实施细则，目前，进出口核销制度改革等11项改革项目已正式实施并取得实质性进展。国家外汇管理局批准在中新天津生态城进行外商投资企业外汇资本金意愿结汇管理改革试点，天津成为跨境贸易人民币结算试点地区。

1.4 基金产业快速发展，社会融资渠道不断拓宽

2006年12月，我国第一只契约型产业投资基金――渤海产业投资基金在滨海新区成立，开创了我国资本市场直接投融资的新模式和新渠道。我国第一只华侨投资基金、第一只合伙制船舶产业投资基金也相继落户滨海新区。

1.5 推行的天津滨海高新区科技金融股权激励机制进展顺利

目前，天津滨海高新区的这种股权激励制度已经筛选了8个试点企业开展示范推广工作。正在策划科技金融股权激励，集中资源搞科技金融大厦，把相关科技金融的资源包括中介机构、会计师事务所、律师事务所、证券、金融的资源聚集到一起，争取建设成新的科技金融集团。

2 推进浙江舟山群岛新区金融创新的设想

（1）充分利用资本市场大力发展直接融资业务，改变舟山群岛新区融资结构单一的局面。政府应大力向上争取政策，支持舟山设立海洋综合开发金融创新试验区，允许设立外资银行，放宽外汇管理权限，在地方债券发行等方面给予优先扶持，积极吸引银行总部落户浙江舟山群岛新区，积极争取在新区创建新的商业银行，积极鼓励商业银行将区域总部、业务中心总部、客户服务中心、信用卡运营中心等设在新区，在新区内形成总部效应；通过上市发行股票、发行债券或资产证券化等形式募集市外资金，确保重点项目和重点工程建设。

（2）构建多层次的金融组织体系。结合本地市场特色引入先进的成功经验积极利用合资合作机会，将国外先进金融产品引入国内，结合本地市场特点实行本土化改造，根据不同客户的条件和要求进行个性化产品创新，充分利用政策优势，开发更多的金融创新产品在新区先行先试。可参照国家农业发展银行模式，争取设立国家海洋发展银行等政策性银行，将总部设在舟山群岛新区。

（3）重点拓宽港航物流相关产业的投融资渠道，强化港航金融服务体系建设，增强支撑能力，丰富产品体系。港航物流建设的一个重要支撑点是港航金融的发展，而发展港航金融的关键离不开创新。银行业要积极探索航运融资方式创新，发展多元化航运融资体系，大力开展包括船舶抵押贷款、船舶融资租赁、船舶融资租赁信托以及船舶出口信贷等融资服务。重点是引进更多的专业银行、保险、担保、信托投资、风险投资等金融企业在舟山设立分支机构，筹建港航产业发展基金，探索发展船舶融资、航运融资、物流金融、海上保险、航运保险与再保险、航运资金汇兑与结算、离岸金融业务等航运金融服务。

（4）推动中小企业金融产品创新。舟山市银监局应联合人民银行、市科技局、工商局、市金融办、海洋与渔业局等单位制定出台专利权质押贷款、股权质押贷款、商标专用权质押贷款、海域使用权抵押贷款等规范性文件，从政策上积极扶持小企业发展。积极与私募股权投资基金（PE）和风险投资（VC）开展战略合作，对这些小企业在一定的阶段里加大对贷款的支持，并且适时退出，解决小企业特别是有高附加值的小企业的融资困难。

（5）注重培养和引进高素质金融人才。首先金融机构要努力把自身建设成为学习型组织，加强自身创新型人才的培养。其次，可以搭建由政府和金融管理部门共同牵头，商业银行、证券公司、保险公司、信托机构、金融中介机构等参加的高级专业人才引进平台，并将引进的人才作为重点后备人员在监管机构和金融机构备案。

（6）优化金融生态环境，全面提升服务功能。要充分发挥政府资源和市场资源优势，加快社会信用体系建设，引进国内有影响力的资信评级机构，制定社会信用体系建设方案。同时，加强会计师事务所、审计事务所、信用评级机构的作用。对实行综合经营的金融机构，可专门设立金融监管委员会，行使目前银监局、证监局、保监局的全部监管职能，实现跨产品、跨机构、跨市场的协调。