电子提单在我国的发展模式研究

内容摘要：随着电子信息技术的发展，纸质提单已经跟不上国际航运业的发展步伐。在实践中，电子提单改变了提单的流转方式，使得其流转更迅捷、更安全、更低廉，同时又保证提单传统功能的实现。使用电子提单已是大势所趋，我国应当尽早作好应对的准备以适应时代的发展要求，确立电子提单流转的应用模式，并进行相关的立法，从而为电子提单的实践应用提供参考。

关键词：电子提单 流转 中间服务商

从20世纪60年代计算机技术作为一种现代化的管理和通讯手段进入社会各领域后，电子商务开始迅猛发展。在此情况下，传统的纸质提单由于成本高、流通速度慢、安全性差等缺陷已经跟不上国际航运业的发展步伐，由此可见，电子提单的出现势在必行。电子提单，它是一种法律明确规定的承运人可以通过电子数据交换系统（网络通信系统）将借助于特定计算机程序数据化后的传统提单信息发送到相对方或第三方的计算机终端上，并借助于该特定程序还可以还原为传统提单信息的有关海上货物运输合同内容的符合约定或法定标准的一组数据电文（向在胜，2007）。

然而，迄今为止，国际上尚未出台一部统一适用的专门的电子提单法，只出现了一些带有示范作用性质的，对电子提单有些参考性质的，亦或是当事人可以选择适用的法律范本。如联合国国际贸易法委员会的《1996年电子商务示范法》给予了数据电文在法律适用上的平等地位，给电子提单的广泛应用创造了条件，但是该法在许多方面只提出了总的原则，许多具体的方面都没有详细的规定，而只能留待各国用国内法予以解决。

纵使困难重重，电子提单仍是大势所趋，原因在于现代国际贸易发展所要求的高效性。相对于纸质提单，电子提单流转的高效性是它的优越性所在，流转的高效性是实践中很重要的一个问题。电子提单如何像纸质提单那样转让需要进一步探讨。国际上对运用电子信息通信技术转让单据有三种流转模式，这对于我国建立航运中的流转模式具有重大借鉴意义。

电子提单在国际上的主要应用模式

（一）SeaDocs方案

SeaDocs（Seaborne Trade Documentation System），即海上运输贸易单据处理系统，在20世纪80年代，由国际独立油轮船东协会和美国大通银行共同开发的，目的是为了实现原油和石油在途转卖，让提单迅速流转。

在SeaDocs方案中，承运人仍然要签发纸质提单，只是该提单一经签发就即刻退出流通领域，而被放在SeaDocs公司，Seadocs公司的身份是原始提单的保管人和提单在转让时的登记人。托运人转让提单时，需要通知SeaDocs公司，由SeaDocs公司托运人在提单上背书，并将买方登记为提单的新的持有人。货物到港后，SeaDocs公司应将原始书面提单交付给提单的最后受让人，由其凭单提货。

在SeaDocs方案中，对于在途货物的转让以SeaDocs公司所做的提单背书为准，无需纸质提单的流转交付，以此避免了提单的迟延交付。

然而，此方案在试验初期即告失败。主要原因在于：SeaDocs 方案在实践过程中存在高昂的保险成本、交易双方的商业秘密容易受到侵害和泄漏、大通银行对电子登记业务的垄断使得其他银行不合作以及由于原始提单存放在SeaDocs公司，使得其他各方无法检查单证是否相符等一系列问题。当然，SeaDocs方案的真正目的在于以电子文件形式来达到纸质单据的快速传递，它是促进可转让提单的电子传输的首次努力。

（二）CMI模式下的电子提单

为了规范电子提单的运用，1990年国际海事委员会（Committee Maritime International，CMI）颁布了《CMI电子提单规则》。电子提单规则是非强制性的，只有当事人双方在海上货物运输合同中达成适用它的合意之前提下才能发挥作用，当事人一旦选用了该规则，则依该规则所签发的电子提单在实体法上受到国际公约如海牙规则以及各国国内法的约束。

该规则通过密钥制度来实现电子提单的流转。这种模式的具体做法为：承运人收到货物后，向托运人签发收到货物的电讯通知，该电讯通知应当包含托运人姓名、货物描述、收货日期、地点和承运人的运输条款等内容，这些与传统的纸质提单应记载的内容大体相同，同时还应当包括用于日后传输的密码。托运人收到该电讯后，便成为电子提单的持有人，从而成为对货物拥有控制权和流转权的唯一当事人，他可以凭该密码提货和指定收货人。当托运人转让该电子提单时，向承运人发出通知，表明其意欲将电子提单转让给新的持有人。承运人收到该通知后应予以确认，然后由承运人将有关货物情况的说明传递给受让人，受让人通知承运人接受该电子提单的转让后，承运人销毁原发货人持有的密码，并向此受让人发出新的密码。此时，受让人成为电子提单的持有人。货物抵港后，承运人核实密码无误，将货物交给密码的持有人或其指定的收货人。

CMI模式提单流转的特点是：其以通知的制度代替了SeaDocs那种背书方式，以掌握电子提单密钥的方式来表示对电子提单的占有，即占有对货物的控制权和所有权。

然而，CMI模式也存在一些问题是难以解决的。比如承运人的权责过重，在CMI模式下，电子提单的流转都是以承运人为中心，承运人成为提单流转过程中的登记中心，使得其利益不能独立，从而也容易导致承运人在登记中的不当行为。与此同时，电子提单的每一次流转都要通过承运人，这也容易导致交易方商业秘密的泄露。

（三）BOLERO模式

BOLERO（Bill of Lading Electronic Registry Organization），即电子提单登记组织。BOLERO机制通过设立权利登记中心来记录贸易中电子提单的流转。首先要指出，使用BOLERO模式的各交易方都必须是BOLERO的用户，都必须同意受BOLERO规则的约束。BOLERO主要通过报文的传递进行运作。用户创建电子提单及其转让、质押、交回都要以报文的形式向权利登记中心发出指示，通过在其中创建和更改记录的方式完成各项操作。

BOLERO的具体做法为：当承运人按发货人的要求签发一份电子提单时，应通过核心报文平台向权利登记中心发出一个指令创建一份bolero提单，按照规定的格式输入发货人、收货人、货物情况等与纸质提单大体一致的内容，以及提单持有人。当货物进行买卖交易，及该货物所有权进行转移时，由当前的提单持有人向权利登记中心发出指令，指定另一个提单持有人。当最后的收货人为提单持有人时，他可以将提单交回给承运人要求提货。

在BOLERO模式中传递的每一份报文都携带一个电子签名的特殊电子邮件，所以BOLERO模式能够确定信息的发出者和防止信息在传递过程中被更改，从而确保了电子提单流转的安全性和确定性。然而，要使用BOLERO模式首先必须是其会员，但同时其服务的成本高昂，因为加入了从事电子数据登记备案的第三人，因此，该种模式在进一步的推广过程中也面临着许多困难。

目前，国际上采用的电子提单流转模式有两种：一种是CMI为代表的以承运人为中心的电子提单流转模式；另一种即为以BOLERO为代表的权利登记中心方案。

电子提单在我国发展模式的建议

我国海商法中对于电子提单并没有明确规定，而仅仅是在合同法当中提到数据电文这一词汇。然而，我国作为一个世界贸易大国，必须紧跟世界发达国家脚步，构建我国电子提单的应用模式，以更好地发展我国航运贸易，促进一体化进程。

那么，在我国当前社会环境中，我国是应采取CMI的电子提单流转模式，还是采取以BOLERO为代表的权利登记中心方案。笔者认为，在CMI模式下，虽然各交易方可以通过约定的方式对《电子提单规则》进行必要的修改，以克服承运人责任过重的缺陷，从而使电子提单能够有效良好的流转下去。但笔者认为我国采取类似BOLERO模式是更为合理的。然而与此同时，我们也应当注意BOLERO模式自身存在的弊端，在BOLERO模式下，虽然有专门的中间服务商使得技术设备更加专业安全，防范措施也很到位，但是其服务成本毕竟高昂，并不能为所有人接受。因此，我国应以BOLERO模式为雏形，在此基础上进行调整，使之适应我国航运业的发展。

首先，我们必须要考虑到电子提单在流转过程中的安全性因素，不应该存在交易方的商业信息受到外泄的隐患。同时，也不能额外增加承运人的责任，承运人在交易各方买卖的过程中应属独立的第三方，让其承担过多的电子提单在流转过程中的风险，势必造成更加意想不到的严重后果，如有可能导致商业秘密的泄露。因此，以另一无利害关系的第三方来作为中间服务机构以实现电子提单的有效流转，对于我国航运过程中电子提单流转的发展更为适当。并且，一旦发生海上货物运输纠纷，采用中间服务商这种性质的方案也更易于解决纠纷。

此外，伴随着电子商务的这一概念被越来越多的人所接纳，那么将来专门为这种电子商务提供各种相应服务的机构也会成为一种趋势，从而得到广泛推广。因此，笔者认为，电子提单在我国航运过程中流转的发展前景应当是这种以中间服务机构为模式的类似BOLERO模式的电子流转方案。

当然，我国要真正实现电子提单在流转过程中的安全性、高效性、正确性，就应建立一套电子提单机制，其不仅仅只是借鉴国际上先进的电子提单模式，还必须进行相应配套的立法，从法律上明确规定电子提单这一问题，明确我国电子提单采取的模式、流转的机制以及实现电子提单相关功能的法律问题，使得海上货物运输的各交易方可以在法律的保护下使用电子提单，实现电子提单流转的规范化、法律化。

完善我国对于电子提单的相关立法建议

明确电子提单的法律地位，是为了使其更好地应用于实践，那么流转就是电子提单实践中最为重要的一个环节。要实施类似于BOLERO的中间服务商的这种流转模式以实现电子提单的流转模式，就要建立与之相应的立法，对中间服务商进行要求与规制。

电子提单要有效地流转对于中间服务商的要求是比较高的，其需要先进的软硬件设备、安全防范的措施以及各种专业人才等。电子提单涉及的货物往往数额巨大，一旦发生技术故障，后果可能会很严重，该中间服务商也必须有相当的资产作为后盾，因而对于该中间服务商的设立也应该采取较严格的设立原则。在我国现行体制下，政府授权一个机构来充当这种中间商的地位是比较合理的，因为我国政府有相当的资产作为后盾，也有严格的内部管理规则，同时软硬件设备、安全防范措施都十分先进，并有各类的专业人才，以政府授权的机构作为中间服务商在实践中可以为多数人所接受。

我国的中间服务商在电子提单流转过程中的模式可以比照BOLERO的方式。电子提单的原持有人通过中间服务商的中央电子系统在中间服务商的权利注册系统中对已经创建的该份电子提单进行修改，指定其他当事人成为电子提单的新持有人，而中间服务商将代表原持有人自动发出一份数据电文给被建议成为新持有人的当事人，此时被建议成为新持有人的当事人应当在收到数据电文时通过数据电文通知中间服务商其同意或者拒绝电子提单的转让。如果拒绝，则原持有人继续享有电子提单项下的各项权利，电子提单已经发生的修改由中间服务商的权利注册系统自动复原；如果接受，则新持有人开始享有电子提单项下的权利义务。至此完成电子提单的流转。

电子提单安全高效的流转是海上货物运输贸易发展的大势所趋，是实践的迫切需要，也是我国未来航运事业发展的前景所在，要实现这一目标，除了要通过相关法律法规的制定，完善现有法律法规的缺陷，还要不断提高技术水平，同时构建更加安全的电子提单网络安全体系，以更好的实现电子提单流转的良性发展。

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