银行女金领闪骗千万巨款

银行千万巨款失踪

2010年10月14日，海南的大雨刚停，大水未退，恰又遇百年不遇台风“鲇鱼”来袭，琼海市公安局内一片繁忙的景象。忽然，局里接到一宗大案，将他们刚因落实抗台措施放下的心又提了起来。

上午11时，琼海市居民董女士神色焦急地跑到刑警大队报案：“我被骗了1005万元，你们快帮我追回吧!”

银行客户个人的1005万元巨款不见了?这个巨大的数字让在场的所有刑警都绷紧了神经。

据董某介绍，今年10月9日，某银行琼海支行大客户客服经理林某通过朋友找到她，以“有一名客户需要办理一份一千万元的验资证明，10月10日需要这笔钱”为由，向董某提出借钱，并承诺借款期限为两天，每天付一万元的利息给她。董某一考虑，这笔买卖合算，便一口答应了林某的请求，并于10月11日先后通过其他账户4次累计将1005万元转入林某指定的账户里。没想到，之后的几天里，林某竟突然消失了!又是一起惊天诈骗案!

收到报案后，琼海市公安局党委对此案高度重视，迅速成立专案组，银行部门也迅速安排专人配合警方工作。省公安厅刑警总队特别指派副支队长李忠山赶到琼海公安局指导侦破工作。

在琼海公安局党委的统一部署下，专案组对案件的相关证据及时进行调取、固定，迅速锁定案件的主要犯罪嫌疑人林某，并组织专门力量搜集线索对其进行追捕，同时对其他涉案人员进行控制。

10月21日下午，在警方的强大攻势下，逃到广州的林某心理防线彻底崩溃，她孤身来到琼海公安局投案自首。这起诈骗银行客户巨款的惊天大案真相毕露……

女经理渴望体面生活

1998年6月，时年22岁的林某大学毕业后被国内某银行琼海市支行录用。不久，她就担任银行收款员。在单位同事的眼中，林某不仅工作勤奋、有灵性，还是一位漂亮、清纯的女孩。她的到来，给银行平添了许多笑声和活力。在周围同事的帮助下，林某的业务水平进步很快，用银行领导的话来说，就是很快进入角色。林某明白，领导的赏识其实就是一种信任。果然，这种信任很快就有了具体的表现形式：她被银行提拔为大客户经理。

这个位置，不是一般人就能坐上的。这个位置，是一个有实权的位置，因为有实权，往往很抢眼。这个位置，更是接触有钱人的位置，每天面对的都是大客户，都是数以千万元的白花花的票子。

为了回报领导的赏识，林某不分白天黑夜拼命干活，工作虽然辛苦，但林某还是非常满足。当上了大客户经理，随之而来的不仅仅是羡慕，也还有不少人的追逐。今天有人找她借贷明天有人约她喝茶，都是为了套她近乎，想从中多贷些款。

开始的时候，林某丝毫不敢想这些人情的东西，领导如此赏识她，所有的工作，她都应该严格地按照规章制度来执行，绝对不能对别人开绿灯。于是，对追逐于她的人，她都婉言谢绝。但她的正直却惹火了一些人，有人当面或者背后放话，说她假正经，放着本应得到但不违规的收入不要，是在“装”。这些话听多了，特别是每天面对的大富大贵之人，面对他们的穷奢极欲，她的思想也有些动摇了。

地位变了，工作环境变了，林某的喜好也跟着变化，她爱上了休闲爱上了时尚，经常参加一些上层人物才能参加的活动，每次，她都被人奉为上宾。但是她没有钱，只有上千元收入，还抵不上上层人物的一顿饭钱。想着想着，她就为过去坚守清贫的思想后悔，尽管如此，仍不敢打公款私用的算盘。

每天找她办理各类投资的客户络绎不绝，有的客户当日投资当日回报，而且回报率很高。她曾经帮助一位老客户短期投资，每天投入百万炒期货、炒黄金不到～年时间，从百万翻到千万，为了回报，这名客户还对她进行了物质奖励。她惊奇于客户的精明，但她反过来一想，我既然能帮客户赚回如此之多的钱，干吗不自己投资赚钱，再说这种投资是个人资金，又不违背单位规定何乐不为?

林某是一个典型的工作狂，28岁那年，她与一个生意人庞某结婚了，但庞某不到两年便与她离婚，2009年林某再婚。尽管如此，林某和前夫还是有感情基础，有很多事情林某把握不准的都和前夫商量。

由此，她找到前夫，想与前夫商量赚钱。她对前夫说炒期货、黄金或者炒股比做生意赚钱更快，还将她办理过的一些客户情况告诉前夫，前夫相信了她的说法，将做生意用的百万流动资金交付她炒期货。

拿到前夫的钱后，她马上寻找合适而且短期能够赚钱的项目进行投资。这是她个人的第一笔投资，必须成功，对此次投资，林某非常谨慎，专门对各种资本进行比较核对。经过仔细考虑后，她选择了一种周投资项目，即投资一周就有收益的快捷投资方式。―周以后，她的百万投入果然有了回报，一周之内竟然赚了2万元，而这2万在当时是很大的一笔钱。她把这笔钱原封不动地交给了前夫。她梦想把赚来这笔钱通过前夫为她做活广告，让更多的亲朋好友投资给她，她再通过炒买炒卖赚取巨额差价。

狂骗千万回馈亲惰

前夫轻松地拿到2万元后眉飞色舞。他想，这2万元自己得花多少工夫才能赚回来，每天不但起早贪黑，还得冒亏本之险，而这钱挣得太容易了。多亏前妻在银行，又是大客户经理，在银行知道内部消息一定有力珐赚钱不会亏本，于是他加大投入，多加了50万给林某投资。

林某用前夫的钱投资赚钱的消息随着前夫这个活动广告的流动，很快传遍了亲朋好友之间，他们都来找林某进行投资理财。林某为了揽资，打包票说一定能够赚钱，并说赚了钱算亲朋好友的，赔钱是自己的。这消息一出去后，上门要求加盟投资的亲朋好友络绎不绝。

从2004年至2010年，林某揽到了400多万的资金。她用这些资金进行基金、股票、等方面的投资。在前期投资中，林某凭着经验是赚了一些钱，也回馈了亲朋好友，但随着近几年全球股市低迷，她早就把这些钱亏完了。

以前投资给她的亲朋好友都是定期或者不定期收到林某的回馈资金，但到了2009年，林某就没钱支付他们了，当被问及是否亏本，极爱面子的林某始终说投资赚了不少钱。为了填补亏空，她多次以拆东墙补西墙的方式，向他人借了高利贷，随着时间推移，“雪球”越滚越大，久而久之林某竟然欠债达500多万元。

本想通过投资赚钱的林某，如今竟然因投资欠下500多万的债，这是她始料不及的。面对巨债，和每天不断催债和要利息的亲朋好友，她都几近崩溃。2010年9月中旬、下旬，其前夫的家人两次催其还款150万元。走投无路却又不肯丢掉面子的她经过一番苦思，决定将魔爪伸向她的一个好友。董某是琼海市一名生意人，早年经营地产，拥有一大笔资金存进银行。林某当上大客户经理后与她有业务上的来往，从此变成朋友。林某经常帮助董某利用手中的余钱炒股和炒期货，也赚了不少钱，董某因此很相信林某，一些大的资金都经林某存放，有时林某资金紧张时请董帮助调用几

天，不管多少，董都同意。林某十分懂得做人，每次都用高于银行的贷款利息给董。

何不利用董的关系，借她的钱还亲人朋友的债?经过一番思想斗争，2010年10月9日，林某找到董某，谎称有一名客户需要办理一份一千万元的验资证明，在2010年10月10日需要借用这笔钱，并承诺借款期限为两天，董某每天将获得―万元的利息。因之前两人也曾有过类似业务往来，董某深信无疑地答应了林某的要求，于2010年10月11日先后通过其他账户，分4次累计将1005万元转入林某指定的账户里，在转款时还不小心多转了5万元。

看到董将钱打入庞某的账户后，林某于2010年10月11日至12日将其中的500万元转到自己设在另一个银行的账户内，与银行约定大额提款，开着自己的轿车，将1005万元全部提取现金，除自己还了5万元欠款外，其他的都还给了前夫家及自己的投资者。

林某对前夫说，这是她这些年来用亲朋好友的钱赚来的巨款，同时她把这些年欠亲人朋友的钱一一列在纸上，让前夫一并帮忙还掉，余额前夫代为保管。并说自己赚钱赚腻了不想在银行干了，想辞职去外地打工见见世面。

林某前夫全家见如此大的一笔巨款放在他们家，也惴惴不安，在感谢林某对他们的厚爱之外丝毫没有怀疑钱的来历不明，因为他们一向都相信林某会赚钱，这钱是林某馈赠他们的，一家人欢天喜地。

而在林某前夫一家兴高采烈之际，董某却像热锅上的蚂蚁一样到处找林某。林某说好是两天后还款并将利息奉送给她的，而这一次却与过去不一样，迟迟不见林某出现。

董打林某的手机，林某关机了，电话到林某单位，单位说他们也在找林。董感觉事情不对，身边的朋友提醒他，一大笔钱哦快报警啦，不然全都没啦。她一听倒吸一口凉气，开始还不太相信，但林某却真的已经销声匿迹了。

情急之下，她从海口市飞车到琼海市公安局报案，于是出现开头那一幕……

接到董某的报案后，专案组调取了林某的账号信息，从调取的资料看，董某已将1005万元转入自己在另一银行的账户中。随后在10日、11日两天内，在这两个账户中疯狂提现，最大一笔一次性提取200万元。专案组将这些相关证据进行调取、固定，迅速锁定案件的犯罪嫌疑人林某，并到其家中调查。

据林某的前夫庞某称，林某失踪了。原来，14日，庞某接到从海口东站汽车快运邮递来的林某的轿车钥匙，感到事情不妙的庞某当天赶到海口东站，发现停放在海口东站的轿车，却没有林某的音讯，害怕林某出事的庞某遂向海口市公安局报警。声称林某失踪。原来，林某在将所有的事情，“安排妥当”后，身上只带了2万现金，13号晚上开车赶到海口，第二天将轿车停在东站，将轿车钥匙快递给前夫，随后坐卧铺车跑到广州市，在广州车站附近租了一个民宅住了下来。

经过艰苦细致的排查，专案组锁定了林某的居住点同时迅速锁定犯罪嫌疑人林某，2010年10月21日下午，林某在公安机关的凌厉攻势下，腆着6月身孕向琼海警方投案自首。

审讯中，林某对民警称，自己将多数款项都交给前夫家人，称这是投资赚到的钱，而自己跑到广东是想通过打工赚钱，逐步补上这千万巨款的漏洞后再回琼海。办案民警称，法律意识淡薄的林某甚至还没有意识到自己所犯罪行的严重性。

22日下午，记者在琼海市公安局召开的新闻会上了解到，警方在全力取证的同时，为把损失减少到最低限度，民警全力对涉案的赃款开展追缴工作，目前已追回赃款932.7万元，剩余赃款仍在全力追缴。　据查，林某实施诈骗过程中，所使用的　银行账号及提款等手续，都早有准备，是一起有预谋的特大诈骗犯罪行为。警方称，本案纯属林某个人行为。

目前，林某已被刑拘。案件还在进一步审理中。