美国注册金融理财师(CFP)协会的由来

美国的“注册金融理财师（CFP）协会”成立于1985年7月，它的前身是由金融理财学院和金融理财师协会所组办的“国际注册金融理财师标准及从业委员会”（IBCFP）。在1994年2月，IBCFP 正式更名为现在的“注册金融理财师（CFP）协会”。这个协会作为金融理财师的行业规范组织，为个人理财领域制定行业标准，同时对取得“注册金融理财师”资格的从业人员进行必需的专业教授、资格考核、工作经验以及从业操守的监督和强化。

在正式成为一个独立认证机构后，CFP协会便开始努力使注册金融理财师在个人理财行业成为一个专业标志，而不仅仅是一个资格头衔。在北美八十年代初开始兴起的个人理财领域带动了越来越多对金融理财规划的要求，这种转变使CFP协会从一个单纯注重教育培训的机构向个人理财行业的整体维护和监督机构转化。

四个“E”

CFP协会把它所包含的工作内容称为“四个‘E’”，即：资格考试(examination),教育培训(education), 工作经验(experience) 和道德规范(code of ethics)。

1986年6月，CFP协会正式注册了CFPR 和CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM的商标， CFP认证的其他方面的工作也相应到位：1987年进行了除原有学院外，对其他可提供金融理财教育的机构的资格登记；1988年提出了业内继续教育的要求；1989年提出了理财师资历要求和认证步骤的详细说明。1991年， CFP协会首次出台了对申请人进行一次性全面金融理财知识的考试形式。这种考试模式是借鉴了美国律师资格考试和注册会计师考试的模式。这使得注册金融理财师的资质水平有了质的提高。1993年，协会全面完善了该行业的“道德规范和专业职责”，将其公布并代替了之前所用的道德准则。

从业标准

1994年九月，CFP协会的理事会通过一项决议，为了个人理财行业的从业标准的颁布和完善，成立了一个专门委员会――从业标准委员会。1995年，从业标准委员会开始起草制定它的第一份从业标准。

经过三年的努力，包括听取了众多CFP申请人的意见和建议之后，CFP协会理事会在1998年通过了它的头三项从业标准。这些标准，以100和300号系列为代码，于1999年1月1日正式对从事金融理财的所有CFP们生效；随后300号系列的标准于2000年生效，400号系列的于2001年生效，500号和600号系列的从业标准于2002年1月1日起生效。

1996年，CFP协会连同国际金融理财协会(IAFP)，ICFP 和全美个人理财师协会共同成立了自愿仲裁机构。这个仲裁机构直接由美国独立仲裁委员会管辖，面向所有需要金融理财的顾客和金融理财师们，包括那些没有获得CFP头衔的从业人员。