国际垄断金融资本

中图分类号：F832 文献标识：A 文章编号：1009-4202（2013）01-000-02

2007年美国的“次贷危机”导致全球性的金融危机的爆发，这次国际金融危机给世界各国都带来了非常巨大的破坏性。面对危机美国的“健全的经济制度”收到了空前的质疑，曾经美国的经济制度具有标杆作用，是各国的成功典范，而美国自身也因此对各国的经济体制指手画脚、发号施令。在致辞危机之后，人民开始反思美国何以成为这场巨大危机的制造者。笔者认为美国的悲剧归根结底源于以美国我代表的国际金融垄断资本主义制度的腐朽。那么什么是国际垄断资本主义？它的特征又是什么？以及各国如何增强经济系统受国际垄断金融资本冲击的能力呢？这是本文要注重解决的问题。

一、国际垄断金融资本的定义

马克思主义政治经济学理论认为，随着社会生产力的发展而不断的优胜劣汰，优胜劣汰的过程中，生产的集中和基本的积聚必然随之产生，与此同时共有资本和银行资本的垄断就会混合生长。而在现代的经济社会中，典型的就是随着银行业、证券业、保险业和融资租赁及一系列金融衍生品的出现所导致的金融垄断资本和非金融业垄断资本的混合生长。这样也就形成了国际金融垄断资本。

随着国际金融垄断资本的形成，资本越来越不满足于只是单纯的剥削工业中工人们创造的利润，而是希望于对本国或别国工人农民们创造的全部财富进行掠夺，由圈地改为圈钱（即由开办实体企业，分享产业工作创造的剩余价值改为推出各种衍生品，利用各种高杠杆运作方式甚至诈骗在股市、债券基金市场上牟取暴利，以及本文所探讨的坍塌别国经济，直接掠夺别国财富）。

二、国际垄断金融资本的特征

在资本主义国家国际金融资本是由国家垄断过度发展过来的，这种过度的速度随着生产力的进步而迅速加快。这种进步也对社会生产力的发展产生了巨大的推动作用，提高了生产社会化的进程。而且从生产要素上来看，也在更大范围内强化了生产资料的私人占有，很显然这必将加深资本主义社会中不同阶级的矛盾――这包括资本主义社会所固有的基本矛盾及其他主要矛盾。从美国近二三十年的历史进程来看，国际金融垄断资本在运作过程中，已逐步呈现出了同国家垄断资本既有某种联系、继承，又有显著差别的若干基本特征。

（一）经济的金融化速度加快

金融资本逐渐成为各国经济的主导资本，甚至在一些国家已经成为政治的主宰。这种经济金融化主要表现在由于金融资本不断的快速占有社会总资本创造的新价值，所以相对于实体经济资本而言金融资本的扩张速度就显得非常之快。20世纪六七十年代后，实体经济企业市场竞争日趋激烈，资本利润率呈现明显的下降趋势，面对严峻的形式，实体经济企业不得不积极寻求其他实现利润的途径，于是并购等手段便成为很多企业的良好选择。实体经济企业在完成“并购”的过程中，必然需要银行资本的支持进行银行融资。金融资本垄断寡头正是把金融作为现代经济运行的血液和命脉的特殊地位，逐步实现了对实体经济企业的操控，并越来越多地占有实体经济资本所攫取的剩余价值。据美国相关学者统计，整个美国金融行业在2004年所“创造”的利润约为3000亿美元左右，而美国国内所有非金融行业所“创造”的利润则为5340亿美元，也就是说，美国金融行业“创造”了美国所有国内企业利润的40%左右。而在40年前，即20世纪60年代金融行业所“创造”的利润不到国内所有企业所“创造”的利润的2%。仅仅40年，这一比重就增长了19倍。

（二）金融趋于虚拟化和泡沫化

资本的本质就是增值，这种增值是在循环的过程中来实现的，无需通过实体经济的生产经营，只需货币货币自身的循环就可以完成货币的衍生。在美国，这种以钱生钱的方式在利润回报上优于实体经济，所以大量的社会资本开始大量的涌入金融领域。这种缺乏实体经济支撑的金融业在利益的驱使下逐渐走向虚拟化和泡沫化的不归路。

（三）金融资本流动和金融运作自由化

在当今的经济形势下，金融是经济的核心，它的作用是给实体经济输送血液。金融产品是货币市场工具，用于商品交易结算，同时也是企业的资产储备以及防范资产风险等的资本市场工具，金融产品的运行和流转必须在国家计划的调控下，在国家有关法律的框架内，这样才能确保金融体系的健康运行。随着现代金融衍生产品的增多和金融产品的虚拟化，其流动性进一步增强，尤其是现代金融产品同当代高新技术DD信息技术、网络技术结合之后，其流动之迅速、流动量之大，形成的对一个国家的金融系统乃至整个国民经济的冲击力之大，常常出乎人们的想象。也正因为如此，为实现其尽快增值的目标，美国国际金融垄断资本不满足于仅仅主宰美国经济，而且要掌控整个世界经济，实现“全球一体化”即“美国化”。其重要杠杆之一，就是“金融自由化”。

金融自由化的含义就是金融资本的自由化流动和金融运作的自由化。在金融运作过程中取消了很多运作中实际上必不可少的监管环节。这样的后果自然是监管的缺失。这也为金融危机埋下了巨大隐患。

（四）实体经济的日趋空心化

近几十年来，美国经济金融化、金融虚拟化、金融衍生产品泡沫化。只是美国经济发展畸形的一个方面，另一个方面则是，其体经济的日趋萎缩、国民经济空心化。在本次金融危机中，房地产业的巨大泡沫破灭是这个行业一蹶不振，汽车行业又遭受重创，克莱斯勒、通用、福特三大汽车巨头的汽车销量急剧下降，经营严重亏损。至此，美国实体经济中比较有竞争力的产业已经所剩不多。

（五）在“效率优先”的新自由主义政策主导下，美国劳动大众日益贫困化

以自由化特别是金融自由化、私有化、市场化或市场原教旨主义为灵魂的新自由主义，是为国际金融垄断资本榨取尽可能多劳动者血汗服务的。新自由主义所谓的“效率优先”，本质是“资本增值效率优先”。资本主义以牺牲社会公平和劳动者的日益贫困为代价，来换取资本的快速增值，也就是实现效率优先。

美国政客和一些经济学家常常津津乐道：美国普通民众均持有股票，“人人都是资本家”。实际上这只是表象，并非事物的本质。真相是，占人口10%的富人持有美国股票市值的89.3%、全部债券的90%，而普通员工持股之和仅占全部股票市值的0.1%。贫者愈贫，富者愈富，这就是他们所谓“效率优先”所构建的今日美国之社会现实。

（六）美国国家经济运行的基础债务化

生产社会化和生产资料的私人占有历来是资本主义的基本矛盾，在这一基本矛盾的支配下，市场供给具有无限制增长的潜力，而消费者由于以普通大众为主，长期收资本的盘剥，其支付能力增长有限且速度缓慢，其结果必然是经济过剩这种周期性危机的产生。

在美国国际金融垄断资本集团的主导、推动之下，近些年来，逐步形成了一种“负债经济模式”：普通民众靠借贷维持日常消费。人们对美国人超前消费的理解是一种误解。实际上，在美国民众靠借贷消费，是一种无奈之举，是生存所迫。当然，负债最重的自然是低收入者。

不仅如此，美国企业和政府也都靠举债维持经营。从2007年起美国国债余额从10.35万亿美元快速上升到2009年的55万亿美元。

以上是以美国为代表的国际金融垄断资本主义的基本矛盾在其社会经济运行中的一些基本表现。在资本主义的国际金融资本垄断阶段这些矛盾不断显现，生产社会化同生产资料私人占有之间的矛盾仍在进一步发展。一切表明，这次金融危机的爆发是国际金融垄断资本主义基本矛盾日益激化的必然结果。

三、增强经济系统受国际垄断金融资本冲击能力的对策

（1）继续坚持目前的资本市场开放政策。资本市场的开放能够促进本国金融资本的流动和增值，从而促进经济社会的发展，只有自身经济的强大才能有足够的资本去抵御一切可能的外来冲击。

（2）出口多元化，产业升级，提升技术含量。提升我国在产业链国际分工中所处的位置。在信息技术迅速发展的今天，单靠劳动密集型产业来支持经济社会的发展是远远不够的，不掌握核心技术，不进行产业的优化升级，国家终究会被他国淘汰，这也是马克思政治经济学优胜劣汰原则的体现。此外，要想国民经济全面的可持续发展，在出口方面要尽可能的多元化，这样就会形成一种天然的风险防火墙，抵御因市场风险、政治风险等等带来的一切潜在问题。

（3）大力发展国内的长期资本和债务市场。提高直接融资比重，大力发展企业的IPO及债务融资，发展新兴的融资租赁行业，改变间接融资比重过大的局面。引进外资以FDI为主，外债以中长期为主，合理安排好还款期限，避免出现在一段时间内集中还款的局面。

（4）合理运用金融衍生品工具进行风险的规避，比如远期汇率，掉期等金融工具。

总的来说，我国一方面要以发展为硬道理，大力发展社会主义市场经济，另一方面，要保护好自己的经济发展成果不为国际金融垄断资本所掠夺，保证我们的社会主义建设成果为中国人民所享有！

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