地下炒金的连环骗局

近日,投资者杨先生向媒体爆料称,他接到一家自称香港金银业贸易场会员内地公司“星XX投资公司”打来的电话,询问他是否想炒黄金。在杨先生表示感兴趣以后,该公司投资经理文某热情地描述了公司的背景,还开出“涨跌都能挣钱”、“1:100的杠杆率,能以小博大”等诱人的条件。

央行等六部门近日联合颁布《关于促进黄金市场发展的若干意见》,明确提出“打击地下炒金行为”,但地下炒金公司没有任何收敛,反而以此为噱头公然招揽客户。

“什么样的黄金交易居然能有1:100的杠杆率?这算不算地下炒金?”面对投资者的疑惑,记者决定陪同杨先生,到这家所谓的黄金投资公司一探究竟。

频设陷阱:引炒金客“入瓮”

骗术一:以小博大“很好赚”

记者随杨先生来到北京某高档写字楼,发现在大厅的楼层分布展示板上,根本没有该公司的信息。后来,根据短信上的楼层找到了该公司,接待人有两位,一位是之前和杨先生联系过的文经理,另一位是资历较深的李经理。

刚一坐下,李经理就在电脑上展示一幅陡峭的黄金价格分时走势图,并表示这是前一日黄金的走势。“昨天黄金走了一根阳线,涨了19美元/盎司,要是您能抓住的话,一手就能赚1900美元;即使不能全部抓住,只抓住10美元的上涨区间,也有1000美元的盈利,相当于6700元人民币。”

李经理称,该公司做的是外盘伦敦金,所用的平台是香港金银业贸易场,杠杆比率是1:100,每一手是1000美元,相当于用1000美元控制了10万美元。黄金价格每浮动一点,就会带来100美元的损益,最低开户保证金门槛是1万美元。

文经理称,公司每天都会给客户发两次提示短信,也可加入他们的QQ群,由专家带着操作,非常容易赚钱。他还表示,炒黄金目前还是一个新事物,很多人不是很了解,但就是这个时候才是赚钱的好时候。

骗术二:背景雄厚“很可靠”

据两位经理介绍,“星××投资公司”是香港某金银有限公司在内地的公司,该公司是香港金银业贸易场的会员,是一家面向全球贵金属投资者的公司。同时还自称,“星××投资公司”目前在全国有24家分支机构,尤其在杭州萧山有很多分公司。目前在华北就只北京一家分公司,但已经开始筹备长春、天津和乌鲁木齐的分公司。

值得注意的是,这家自称全国有24家分支机构的“星××投资公司”,在搜索网站的信息寥寥无几。随后,记者又在国家工商总局、北京工商局、浙江工商局网站上进行了查找,但没有任何关于“星××投资公司”的记录。

骗术三:资金管理“很安全”

当杨先生询问资金如何投入时,文经理表示,开户要带上身份证、任意四大银行的银行卡、填写好各种表格,扫描后发给总公司客服。而开户的保证金需要走总公司账户,在深圳让总公司财务总监换成美元汇入总公司账户,最后打入香港恒通汇丰银行的账户。

当记者对资金安全产生疑问时,李经理立刻表示:“资金安全是绝对没有问题的,您汇入资金后,可以在我们的软件上查,也可以到香港金银业贸易场网站查找交割记录;如果想撤回资金,我发一份撤回资金的传真件,您的资金4小时之内就会回来。”

据文经理介绍,炒黄金的手续费是单边收取的,开仓收,平仓不收。每一手的费用是100美元,其中香港平台收取50美元,国际做市商收取50美元。每手100美元的交易费用意味着,投资者对金价的预期与市场走势一致的前提下,金价上涨1美元以上,投资者才有利可赚。

骗术四:地下炒金“政策撑腰”

当记者提出炒黄金是否有政策风险时,文经理表示:“对炒黄金来说,国外的政策对金价影响很大,中国现在虽然是黄金消费大国,但国内政策对金价的影响非常小”。

记者提出:“现在国家是否承认炒外盘黄金,会不会颁布一个政策来终止这样的行为?”文经理坚定地说:“国家政策更多的是支持做黄金的广大投资者,像以前一样突然颁布一个禁令,国际市场也是不允许的”。

至于最近内地正在打击非法炒金一事,文、李二位经理均表示,打击的是内地的非法公司,而他们是香港的公司不会受到影响。

破解骗术:6个客户支撑一家地下炒金公司

一位业内人士表示,目前地下炒金公司分两种,一种是“非法”的,比如一些香港公司到内地招揽客户,参与国际市场的炒作,诱导客户频繁交易,收取高额手续费。第二种则纯属诈骗,一些炒金公司在可操纵的网络平台上,自己坐庄与客户对赌,先让客户赢 一点,再一步步引其掉入陷阱。这类地下炒金公司都选驻高档写字楼,以此来麻痹投资者的警惕性。

曾任职于某地下炒金公司的张先生向记者透露:他刚刚大学毕业时,被一个黄金投资公司聘请做销售,该公司让张先生对其顾客说公司客户人数远超过1000人,所的英国交易平台每月交易量达数十亿美元。但该公司只在一个普通写字楼租用了一个40平方米的房间,工作内容也仅是每天打电话做销售。

张先生称,这类地下炒金公司一般注册为“投资咨询公司”,相关部门很难监控。他们“一般招聘三四个刚毕业的大学生拉客户,主要靠交易点差和佣金盈利”。如果一个客户每周交易3手,公司只要有6个客户,每月利润就有2万多元,足够成本开支。

此外,一些地下炒金公司还用许多招数与客户进行对赌,骗取投资者钱财。一位正规黄金投资公司人士指出,涉嫌与客户对赌的地下炒金公司常用伎俩有 “滑点”,即公司操纵交易平台,在报价上做手脚。比如客户在1000美元/盎司下单,成交后却发现变成1005美元/盎司。二是宣称网络故障,宣布赚钱单无效。三是虚假信息,诱导客户反向交易,等等。更有甚者,在客户亏完本金之后,他们还放高利贷,诱骗客户“翻本”。

分析人士认为,地下炒金公司利益链盘根错节,想在短时间内清除这一市场毒瘤难度很大。在浙江大学经济学院副教授、中国黄金投资研究所所长景乃权看来,地下炒金日渐猖獗,一方面源于投资者的赌徒心理,另一方面是黄金市场监管“政出多门”导致监管空白,黄金市场相关法律法规不完善。这类因素的存在,就让地下炒金公司有空子可钻。

*原载《北京商报》