票据无因性与我国票据立法的完善

[摘要]本文通过对票据无因性理论的阐述，对票据无因性理论作了相对全面的剖析。并根据外国立法的经验教训和我国立法的现状提出了对我国票据立法的建议，以期使我国的票据立法科学化、国际化，符合票据立法统一的潮流。

[关键词]票据无因性；票据立法；票据立法完善

[中图分类号]G40－054 [文献标识码]A [文章编号]1672―5905(2009)01―0060―03

一、引言

十九世纪德国学者巴尔全面阐述了无因债权契约及票据行为无因性的思想，将票据无因性原则发展成为私法的一项基本理论。票据是商品交换简易化的产物。毋庸置疑票据无因性是现代票据法的灵魂，是世界各国票据法的立法原则。就是因为票据无因性的存在，才在更大程度上保障了票据的流通性，同时使得票据在现代商业活动中表现出其独有的功能和作用，决定了其在现代社会中无可替代的地位。但是在坚持该原则的同时，应当寻求适用该原则的适当途径，解决促进票据流通和保障票据使用安全二者之间的矛盾。目前，票据无因性已为世界各国立法所普遍接受和认可。但是，我国理论界对无因性理论的看法不一，有的学者认为将票据关系与票据基础关系分离会导致交易的不安全因素大大增加，不适合我国现阶段经济水平不高的国情，所以仍然坚持票据有因性理论。我国的票据立法对票据无因性的态度不明确，对无因性加以诸多限制，既与国际上通行的票据法原则相悖，又影响了票据功能的充分发挥。因此，重新认识票据无因性理论具有极其重要的现实意义。本文试图从票据无因性的理论基础及其相关概念的比较出发，结合外国先进的立法经验和我国立法现状所带来的不利后果，论证我国票据立法应该确立无因性原则，以期使我国的票据立法体系更加科学、完善。

二、票据无因性的理论概述

(一)票据无因性的概念

尽管学者们对票据无因性的概念具体表达各有不同，但是有一些含义是共同的，即票据无因性是指票据权利的成立，只以票据具备票据法上的形式要件为必要条件，至于票据权利发生的原因在所不问。票据权利产生的原因无效或者被撤销，对票据权利不发生影响。只要票据具备法定形式，票据仍然是有效的。

(二)票据关系无因性的基本内容

票据关系一经成立，就与基础关系相分离，两种关系各自独立存在，票据关系受票据法律制度规范，而基础关系则受一般民事法律制度的规范。基础关系是否消灭、变更，是否有效，是否撤销，是否履行，对票据关系都没有影响。票据关系无因性内容主要表现在以下几个方面：票据行为的效力独立存在、持票人不负证明给付原因的责任、票据债务人不得以原因关系对抗善意第三人。

三、票据的无因性在两大法系立法中的体现

(一)大陆法系票据法关于票据无因性之适用

作为大陆法系代表国家的法国和德国，纷纷采用日内瓦统一票据法体制，它们之间的差距日益缩小，基本融合为大陆法体系。自票据发展史来看，法国和德国在1930年《日内瓦统一汇票本票法》和1931年《日内瓦统一支票法》批准通过后修改和制定了本国的票据法，大陆法系各国票据法基本趋于统一。

(二)英美法系票据法关于票据无因性之适用

英国和美国没有参加日内瓦统一法公约，立法精神与德国法系相近，重视票据的使用与流通，依权利财产观念和美法特有的规则实际上确认票据关系的无因性和独立性，强调票据关系与基础关系相分，注重对票据权利确定性的保护和助长流通之票据法主旨。

(三)我国台湾地区

我国台湾地区的法律，属传统大陆法系。就票据法而言，主要参照了日内瓦统一票据法德日票据法，同时兼采了英美票据法规范。在票据原因与票据行为关系上，台湾学者认为：1、票据关系乃民法上的法律关系，其利义务，应以民法决之，票据行为之权利义务，则以票据法决之。2、票据原因与票据行彼此分离，票据原因虽有瑕疵，票据行为已具法定要件者，仍属有效。3、票据债权人行其权利时，毋庸证明其授受票据之原因，票据债务人亦不得以原因之欠缺，对抗善意执票人。

他山之石，可以攻玉。强调坚持票据的无因性，坚持票据关系与基础关系相分离，不仅是中外票据法理论共守之原则，也是现代各国票据法所采纳的准则，这一原则是被经济活动实践所检验，证明是行之有效的。

四、我国票据立法存在的问题

我国《票据法》的条文对票据无因性没有明确的规定，对无因性理论的态度模糊不清。《票据法》第10条的规定，引发了学者的争论。立法者认识到了票据无因性的优越性，但考虑到《票据法》出台时我国的经济环境，采取了规避的态度。我国《票据法》第10条之所以这样规定，虽然有一定的原因，但是，我们不能因为这一点，就忽视了票据的元因性和票据活动的无因性，从而作出诸多保护性措施。这样一来，在一定程度上还制约了我国票据市场的发展。《票据法》的立法宗旨有两个：促进票据的流通、保护交易安全。这两项也可认为是票据法的最高立法原则。具体到票据法规范层面上，促进票据流通与交易安全，也就是要在注意到对持票人保护的同时也要兼顾债务人的利益。因为只有这样，人们才会乐于接受票据，只有人们乐于接受票据，才谈得上票据的流通与交易安全的维护。我国现行票据法立法存在的问题主要表现在以下几个方面：

(一)与各国公认的票据法理背道而驰

票据权利因其产生、取得和转让而形成的票据债权与票据债务关系，必须与票据基础关系互相独立，这是世界各国公认的票据法原理。民法上的债权债务以基础关系的存在为前提，而票据法上则强调票据关系与基础关系的分离。我国票据行政规章的规定是与上述各国公认的票据法理背道而驰的。

(二)立法体系混乱、缺乏科学性

票据的无因性是票据理论的基础，并与其他票据理论一起共同构筑了完善的票据理论体系。而无因性的缺失无疑使我国整个票据法体系的科学性大打折扣。

(三)影响了票据的流通，没有起到保护交易安全的作用

根据票据行为的无因性原则，票据原因关系与票据关系是分离的，票据债务人不得以没有原因关系或原因关系无效为理由对抗善意持票人。但我国票据立法把票据原因关系扩大到整个票据行为领域中，其结果是各票据行为原因关系被“捆绑”了起来，失去了独立性。当事人在签发、转让票据时就必须考虑其前手之间的基础关系，后手必须要求其前手对这些关系负举证责任，否则便不敢接受这种票据的。在数个票据背书中，这种关系就显得尤为复杂，付款人所负注意义务更大，这样票据的流通功能就大大减弱。随着我国经济的繁荣发展，为了追求交易的效率，交易方式越来越简便，许多交易并不签订书面合同。商业银行在票据业务中常常面临没有合同或者增值税发票可

供审查的交易，也就达不到保护交易安全的目的。

五、对我国票据无因性立法的建议

票据的生命力主要在于他的流通性，推动票据流转，有利于资金的流通和经济的发展。而否定票据的无因性，无疑会妨碍票据的流通，阻碍市场经济的发展。在世界各国普遍承认票据无因性作为现代票据法理论基石的情况下，我国的票据法理论和票据业务实践却并未对此达成共识。我国是否应该将票据无因性理论作为票据法的基本原则，学者意见仍不统一。针对我国票据法在适用票据无因性理论方面存在的种种问题，在票据立法中，明确确立票据无因性理论已经成为当务之急。

(一)加强票据立法的国际性

票据法在其法律性质上属于国内法。但由于票据的流通性又使其具备了国际性。这种国际性一方面表现为世界各国票据法所确认的票据规则所具有的共性，另一方面表现为票据法逐步呈现的国际统一趋势。票据法作为国内法所表现出的国际性是由票据制度本身的性质所决定的。即票据法所建立的票据制度旨在促进票据的流通、利用，以适应简便快捷安全交易发展的要求，而又由于票据法是一种技术性规范，基本不受各国的风俗人情及政策的影响，在现代国际经济体制下，票据的国际流通决定了票据法规则的逐渐统一。票据法是国际上通用程度最高的一部法律。由于国际贸易的需要，世界各国间的票据制度不可能长期处于过大的分歧中，所以在两大法系之间也没有根本性的差异。我国已经加入世界贸易组织，与各国的经济往来日益增加，因此，确立票据无因性理论，实现与票据国际立法的接轨，具有重大长远的现实意义。

(二)调整票据法立法宗旨

我国票据法本着“规范票据行为，保障票据活动中当事人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展”的立法宗旨，在其出台后的十几年中，在保障交易安全、平衡和保护票据当事人的利益、维护市场经济秩序等方面发挥了重要作用。但是，随着我国市场经济的快速发展，市场交易日趋频繁和复杂，客观上要求票据充分发挥其流通功能和信用功能，在促进交易便捷化和高效化方面发挥更大的作用。维护票据流通安全应是票据法的价值取向，流通性应是现代票据制度最基本的核心追求。因此，票据法应根据经济发展客观情况和市场交易的实际需求，适当调整本身的价值追求，把促进和保护票据流通作为主要的立法宗旨。如果我国票据法确立了这样的立法宗旨，就会为票据无因性理论及其适用提供充分的发展空间，让票据无因性发挥更大的作用。

(三)从根本上确立票据无因性

现代票据法律是建立在票据流通基础之上的，而票据能否流通，就在于票据权利是否具有无因性。纵观世界各国及地区的票据法和国际统一的票据法，在贯彻票据权利的无因性方面都是一致的。而我国票据立法中对票据无因性原则没有明确体现，导致在票据使用过程中，持票人在取得票据时，票据产生的原因关系不存在或不合法，持票人必然会对能否享有票据权利产生疑虑，增加人们使用票据的不安全感，不乐意接受票据，最终影响票据的流通和使用。所以完善我国票据制度，应该从根本上确立票据的无因性。在通常情况下，将票据无因性作为票据立法和票据法律适用的普遍原则，构建我国的票据无因性制度，要求将《票据法》中对规定有关基础关系强制性的有关条文加以修改。但是鉴于目前我国社会信用环境的现状，完全删除《票据法》第10条的规定也是不妥当的。所以在修改条文的时候要尽量避免盲目扩大票据基础关系对票据关系的影响范围，加强票据的无因性，实现我国社会经济生活中票据流通的效率与安全。

六、结语

随着社会经济的不断发展，票据在经济生活中的作用越来越重要。而法学家们也在人类的经济活动过程中发现了票据关系与票据基础关系相分离能够促进票据流通的奥秘，并将其抽象成为票据无因性理论。本文通过探讨票据无因性的理论基础，得出票据无因性是票据法的一项基本原则这一结论。票据无因性已被世界各国立法广泛接受和认可。因此，我国的票据法也应当顺应国际的标准，坚持以票据流通为基础，确立票据行为无因性的原则。而由于《票据法》立法时的经济水平不高，市场发育尚不成熟，立法者未能对票据无因性予以肯定，在客观上造成了对无因性的诸多限制，严重阻碍了票据的流通。因此，我国应该尽快修改《票据法》，使其符合我国现阶段的经济发展水平，同时，符合票据流通的国际惯例，促进票据的国际间流通。希望我国的票据立法能够从根本上确立票据的无因性，并在此基础上对无因性做出相应的限制性规定，从而更好的促进票据的流通，维护市场的交易安全，寻找适应我国市场经济发展的票据无因性立法，本文有针对性的提出了自己的建议，以图为完善我国的票据立法贡献自己的微薄之力。