券商财富管理瞄准富裕阶层

随着中国富裕阶层人士的越来越多，众多机构把自己的目标客户瞄准了富裕人士，被称为财富管理的富人理财在中国多个大城市展开。瑞银证券在进入中国内地后至今共开设有6家营业部，分别设在北京、上海、深圳、广州和杭州，针对高净值客户开展全面的财富管理业务，并有意不断扩大财富管理业务在中国及长三角地区的覆盖范围。

富裕人士爆发式增长

最新的《2011中国私人财富报告》称，2010年中国个人可投资资产达到62万亿人民币，比2009年增长19%。2010年，中国的高净值人群达到了约50万人的规模，比2009年增22%；高净值人群持有的个人可投资资产规模达到15万亿元。

胡润财富报告显示，中国千万富豪达96万人，其中有6万个亿万富豪，全国每1400人中有1人是千万富豪。其中北京市富裕人士最多，分别有17万个千万富豪和1万个亿万富豪；炒房者和职业股民占逾三成。

“千万富豪实际的人数可能还要多。”瑞银证券财富管理华东、华南市场部总监曾淑芬说：“长三角经济区域是中国的经济发达地区，聚集了大量优秀民营企业家及高净值人士。随着中国经济的持续增长及市场监管的逐步放开，民营企业家群体正在不断创造巨额财富，对优质而全面的财富管理服务的需求也随之急剧增长。现在无疑是开展财富管理业务的理想之时。”

券商平台下的财富管理优势

财富管理在中国还处于起步阶段，由于目前国内受分业监管限制，中国富裕人士要想在一家机构获得全面的综合服务并不容易，海外现成的财富管理模式并不能完全移植到国内，因此，如何在现有环境中开展财富管理，满足富裕人士需求就成为众多机构面临的挑战。

曾淑芬介绍说，从财富管理今后发展趋势看，实行混业经营体制或许是个方向，银行、证券、保险、信托的产品在同一个公司平台上就可以获得。但在现有监管框架下，在证券平台上开展财富管理仍有其独特之处。

券商拥有实力强大的投研团队，研究领域覆盖从宏观经济到股票市场、债券市场等各大投资市场，能为客户提供具有价值的研究成果，在此基础上，财富管理能为客户“度身定做”提供有价值的投资建议，比如，对于今后的养老规划、子女教育规划等，应该如何合理配置现有的资产等。更有特色的是，券商的投行部门也能为企业家客户出谋划策有关融资资产整合等计划建议。因此，可以说，券商平台下的财富管理能集合投行、资产管理和经纪业务等多个部门的优势，在专业分工上具有比银行有更高的含金量，能发挥出最大资源利用价值，为客户提供全方位的服务。

“具备齐全的业务资格，拥有成熟专业的核心服务团队，并具有完善的业务操作流程和内控制度，为给予客户全方位财富管理服务奠定了基础。”曾淑芬说：“事实上，客户的需求越复杂，越能体现我们的优势。我相信我们的优势会一步一步发挥出来。”

风险控制不松懈

她也坦言，虽然是全牌照券商，但能为客户提供的产品不局限于在瑞银自有产品，也会根据客户需求引入策略伙伴的产品，“因为客户的需求是多种多样的，要为其找到最适合的产品”。

“瑞银提供稳健、安全的投资，决不会为短期利益而忽悠客户做高风险投资。我们风险控制在投资中始终放在重要位置。”曾淑芬对记者表示。

据悉，瑞银证券财富管理的客户进入门槛确定在500万元人民币。“这是我们订的基本标准，当然最主要是看客户是否与我们的理念吻合，对我们的认知度如何。”曾淑芬说。