行长工作报告范文

行长工作报告范文第1篇

1984年8月在xx市财政局预算科参加工作，先后从事过财政经费预算、基本建设预算的编制及决算的审查等项工作。1995年5月调入xx银行以后，积极投身于对市属及外埠企事业单位的筹资和信贷资产、财务会计管理工作。1996年5月被聘为信贷租赁部经理。在任部门经理期间，我能够正确处理好开拓业务与防范化解风险的关系，卓有成效地开展了“贷款三查”、“审贷分离”及档案管理等项工作，取得了五年期间共发放贷款25亿元，不良贷款仅有6,769万元的工作佳绩，受到总、分行领导及稽核检查人员的多次表扬。

2000年1月和2001年3月承蒙各位领导的爱戴及同志们的信任，我先后被聘为xx支行党组成员、行长助理和党组副书记、副行长职务。三年来，我一直将当好领导的参谋助手，不断充实理论和业务水平，加强财务管理，防范化解风险以及开拓业务摆在重要位置，卓有成效地开展各项工作。受到各级领导的充分肯定和广大员工的一致好评。

一、任xx支行行长助理期间（一年）的工作业绩

2000年根据支行领导班子的分工安排，我负责协助行长主抓资产保全部、私人银行部、安全保卫部、电脑部、行政管理部、出纳部和后督中心的工作，负责联系xxx分理处和xx分理处。一年来，在分行部室领导及同志们的大力协助下，我较圆满地完成了上级领导安排的各项工作任务，具体体现在以下六个方面：

（一）大力组织吸收存款，为稳存增存做出了贡献。

存款是立行之本，在吸收存款工作上，我作为市政系统吸存小组的主要负责人，能够率先垂范，与客户经理一道统一思想，提高认识，明确职责，切实把吸收存款作为全行的头等大事来抓。经常深入到机关、学校、医院、证券、保险等部门挖掘新的存款增长点。经过一年来的积极努力工作，我行共增加市政系统的对公存款2亿多元，既优化了我行的存款结构，又有效地增强了存款的稳定性。

（二）不良贷款清收任务顺利完成，有效地防范和化解了信贷风险。

为加大不良贷款的清收工作力度，支行于2000年8月份成立了资产保全部由我分管。为充实保全部的力量，又于9月份从其它科室抽调人员组成四个清收小组，并配备专用车辆，使保全工作在人力物力上得到了保证。为进一步增加决策的科学性，又于11月份成立了资产保全管理委员会，同时调整了审贷委员会，使xx支行的不良资产清收工作步入了程序化、制度化和科学化的管理轨道。由于在清收工作中行领导高度重视，亲自挂帅，各部门之间协调配合，具体工作部门狠抓落实，从行长到清收人员每人肩上都有清收指标，人人身上都有清收任务，千金重担大家挑，有力地推动了清收工作。全年共清收不良贷款6,762万元，分行下达的不良资产清收任务是4,698万元，超额2,064万元，较圆满地完成了不良资产清收工作任务。

（三）对私银行业务成效显著。

2000年初，支行组建了私人银行部，由我分管。一年来，我紧紧围绕行领导下达的工作任务和经营目标开展工作，实现了储蓄存款大幅度增长，个人综合授信贷款良性发展和xx卡业务顺利运行的发展态势，为下一步工作的开展打下了坚实的基础。

1、储蓄存款大幅度增长。

截止2000年末，全辖储蓄存款余额本外币合计96,330万元，较上年增长36,323万元，完成分行核定计划的141.66%。其中：外币存款余额1,716万美元，较上年增长955万美元。在业务手段和品种开发上，实现了所有网点开通活期储蓄存款全国通存通兑、定期储蓄存款同城通存通兑，全面办理了外币储蓄业务，拉开了全辖推行柜员制的序幕。

2、个人消费信贷稳步推进。

截止2000年末，累计发放个人消费贷款5,257.40万元，贷款户162个。其中：住房抵押贷款4,026万元；个人综合授信贷款1,231.40万元。

由于我能够带头学习、领会总行的《个人综合授信贷款管理办法》并适时地将《个人有价单证抵押贷款》推向柜台办理，不断加大宣传力度。目前，我行的个人消费信贷业务已取得了阶段性成果，前来咨询贷款的人络绎不绝。

3、xx卡业务运行平稳。

xx卡自2000年11月份开始试运行以来，各项工作进展顺利。目前已安装ATM机两台，发展特约商户安装POS机1个，发行xx卡188张，卡均存款516元，目前这项工作正在有序的开展。

除此以外，在对私业务方面，我们还较顺利地完成了国债出售，为油田职工买断开折和储蓄存款实名制宣传等工作。

（四）电子化建设进程逐步加快。

一年来，支行电脑部在人员少、业务量大的情况下，排除一切困难与有关科室积极配合，卓有成效地开展电子化网络建设，为全行的工作起到了保驾护航的作用。具体做了以下几项工作：

1、完成了原投行营业场所的撤点工作；

2、在分行电脑部的协助下，完成了小型机数据上移总行工作；

3、清算系统、天地对接系统、xx卡系统、综合报表系统、对公会计验印系统顺利实现了安装试运行。

4、与圣方科技网络有限公司积极合作开发网上银行系统。目前，前期的业务需求和技术需求工作已近尾声，不久即可实现试运行。

（五）明确职责，高质量地抓好事后监督工作。

我们组织员工认真学习了总、分行及我行事后监督工作的有关规定，明确监督工作的任务、范围及重要性，使每名督查员都深感责任重大，确保了监督工作质量。一年来，事后监督部门共下发整改通知书61份，有利地规范了全辖会计、储蓄工作，同时，督查人员在审单过程中不停留在表面，而是举一反三考虑问题，注意跟踪差错处理，深究事故隐患，对重大问题及时向领导汇报，使事后监督工作真正成为我行防范业务风险的一道坚强防线。

（六）安全保卫工作得到加强。

一年来，我始终把安全保卫工作做为工作中的重中之重，并力争抓紧抓好抓出成效。通过努力，在全体保卫人员的大力配合下，目前全行上下协调一致，基本上形成了齐抓共管的大保卫格局，全年未发生任何刑事案件、治安案件和职工违法犯罪。具体表现在以下几个方面：

1、行动上高度重视。

让他人做到的我力争自己首先做到，在我分管安全保卫工作以来，每个节假日我都能够带头值班值宿，并严格要求自己做到不脱岗、漏岗，为广大员工树立了榜样。

2、制度上狠抓落实。

制度制订以后如何落实是关键。一年来，我不仅在会议上能够把上级的有关规章制度和文件精神贯彻下去，还能够在措施上保证制度落到实处。为了深入贯彻“谁主管、谁负责”的原则，我在年初就与各部门签订了“安全保卫承包责任书”、“枪支管理责任书”，并将其纳入年终评比实行“一票否决制”，做到了层层有人抓，事事有人管。

3、贯彻“从严管理年”，实行严管严罚。

一年来我共下基层检查安全保卫工作11次，经我检查处理的保卫人员未着装、脱岗以及司机跑私车等人员共计10人，罚款1,900元，通过严管严罚，有效地扼制了这种势头的进一步蔓延，也使“从严管理年”的总要求得以在保卫系统内贯彻执行。

4、物防、技防设施得以强化。

全行在2000年经费空前紧张的情况下，先后投资90余万元，改造了全行的闭路监控系统，增购了新型防弹衣，安装了部分防盗门，使我行的综合防范能力，得到了加强和完善。

在做好以上六项工作的同时，我还重点抓了行政管理工作中的车辆维修和物品管理、出纳业务中的调缴款和库存限额管理等项工作。

二、任xx支行副行长期间（两年）的工作回顾

2001年以来根据支行领导班子的分工安排，我负责协助行长主抓过公司业务部、计划财务部、国际业务部、出纳部和清算中心的工作，负责联系xx分理处和xx分理处。两年多来，在部室领导及同志们的大力协助下，我较圆满地完成了上级领导安排的主要工作任务，具体体现在以下四个方面：

（一）强化质量基础，优化存量结构，使管理工作得到进一步加强

1、合理确定贷款投向，提高新增贷款质量

根据总行的信贷政策，按照企业法人统一授信管理办法和授信业务操作规程，我带领公司业务部的有关人员从大庆地区的实际出发，确定业务发展的主攻方向，即将贷款集中投放到一批效益好，信誉高，低风险，能给我行带来存款和效益的重点业务和优良客户，两年来，正是本着这样一个经营原则，为我行的最大存款客户—xxx股份有限公司办理贴现业务74笔，金额16327.25万元，收益301.13万元，从而优化了我行的信贷结构，提高了信贷质量。

2、严格按制度办事，控制操作风险。

在具体工作中，我带头严格执行贷款的“三查制度”和“审贷委员会工作制度”，本着实事求是的原则加强贷款的过程管理和控制。

一是要求调查人员认真分析借款人的经营状况和还款能力严格剖析贷款的潜在风险，如实起草调查报告，确保贷款调查真实、客观、全面，为信用审查提供真实资料，两年期间在调查环节否决的贷款就高达25笔。

二是要求审查人员，严格信贷项目的审查，坚持科学的评价方法，并把鉴别企业财务资料的真伪做为工作重点，所有项目必须做到民主决策，坚持信审会工作制度，严格控制道德风险。两年期间我行共审查贷款34笔，上报分行14笔，否决20笔，信贷审查人员真正行使了自主决策权力。

三是要求贷后管理人员，加强对信贷项目贷后跟踪检查，确保贷后检查及时、准确、有效。并从风险防范的高度，按总行版本每季写出有价值的检查报告，及时发现和反映企业经营状况和重大变化，并将贷后检查报告及时录入信管系统，归入贷款档案。通过跟踪检查，掌握第一手材料，我行两年共借款企业32笔，有效地保全了资产。

3、不良贷款清收工作取得显著效果。

在清收工作中，由于主要领导高度重视，做为主管领导的我能够靠前指挥，带头包大户，极大地调动了广大清收人员的工作积极性，大家纷纷献计献策。由于实行了一户一策，对症下药的方式，有的放矢地开展工作，收到了事半功倍的效果。两年共清收不良贷款5,344.8万元，拍卖变现抵债资产8,958.5万元，两项都超额完成了分行下达的计划指标。

4、较圆满地完成了呆坏账核销任务。

根据总行《呆账核销办法》和分行的有关部署，我将此项工作具体化，亲自筛选项目，抽调精兵强将，带头深入企业、工商、法院等有关部门搜集资料，并进行认真核实，在核销资料真实、准确、充分的基础上上报分行，并协调专员办的关系，先后核销了贷款本金7,347.5万元，较出色地完成了核销工作。

除此以外，我还带领信贷人员不分白天黑夜清理了72笔贷款档案，使其顺利地通过了总、分行的验收。

（二）以效益为核心，强化财务工作，在增收节支方面取得了显著成效。

一是加强了费用管理。充分发挥支行财务审批委员会的职能作用，对全行大额费用开支实行集体研究和审批，把住了大额费用的支出关口。通过出差单、派车单、物品领用单、加班申请单、费用审批单等规范费用开支行为，最大限度地节约费用开支，在全面推进规范化管理、大力发展新业务、加快电子化建设投入较大的情况下，费用逐年下降，这表明我们勤俭办行、过紧日子的思想树得更牢固了，紧缩开支、开源节流、创收增效工作收到成效了。

二是加强了财务管理工作。充分发挥计财部、清算中心、后督中心职能作用，加强了财务会计、出纳、储蓄的核算管理和本外币资金清算职能。对会计、结算、联行、财务各岗位操作规程及会计制度执行情况进行了检查，对发现的问题及时进行了整改，提高业务操作水平。

三是加强了资金的运用。加强了“掐头寸”力度，科学调度资金，合理有效运用资金，把资金尽力向收益好的项目摆布。在资金收益普遍下降的情况下增加了经济效益。

（三）以安全为目标，强化本外币现金库存管理，确保了全行全年无差错。

两年来，通过多次的现场督导检查，我行的本外币现金库存管理工作，得以进一步强化。重点做了以下几项工作：

1、突出环境建设。库内款物做到了分币种摆放，整齐有序、卫生清洁、不错不乱、灯光明亮，通讯畅通。整个库区达到了“四防”“三无”“三相符”的总要求。

2、严格操作规程

一是严格实行双人管库，双人出入库制度。管库员分工明确，相互协作，相互监督，同进同出，出入库款交叉复核，共同负责。

二是加强内控制度。严格按操作规程办理业务，完善大库账务，坚持出入库登记制度，加强金库钥匙管理。由于能够经常核对库存账物，两年来，本外币库存无一起挪用库款，白条抵库及监守自盗等违规违纪现象发生。

三是加强货币调剂，合理调拨资金，减少库存积压。

3、狠抓现金运送的过程管理

两年来，出纳大库共调缴现金400余次，国际部外币库共调缴现金10余次，没有发生任何大小事故。

（四）国际业务，清算业务得到了长足的发展。

一是国际业务的市场占比有所提高。在xx市国际业务市场极其有限的情况下，我行注重发挥整体优势，全行办外汇，有效地拉动了国际业务的增长。市场占有份额有了明显提高。

二是清算业务实现了与营业部之间的账务顺利过渡以及外币清算系统推向前台，四级清算系统和全国一柜通投入实际操作等实质性工作进展，两年共收发报文2万多笔，为下一步清算工作顺利开展打下了良好的基础。

两年多来，在做好以上四项工作的同时，我还重点抓了六个部门的吸存、网上银行、一柜通、阳光卡、POS机等任务的完成工作。由我负责联系的xx分理处和xx分理处也双双超额完成了各自的工作任务，特别是中区分理处存款结束了多年俳徊局面。

三、我在xx工作的有利条件

（一）政治思想觉悟比较高。我是一个有十多年党龄的老党员。几年来，无论是工作还是现实生活中，都始终以党员标准严格要求自己，在政治上努力与党中央保持一致，与党组保持一致，认真贯彻党和国家的方针、政策。在工作中讲党性，讲大局，讲原则，讲廉洁，讲团结，讲奉献，时时处处发挥党员干部的模范带头作用，团结带动身边的同志。

（二）从事经济会计工作时间长，具有一定的基层工作经验。

我八四年从省财专毕业后就分配到财政局工作，从事经济会计工作已有十七个年头，专门从事金融工作也达十年之久。自参加工作以来，一直负责一个部门的工作，工作上独挡一面。在财政局曾主持财政经费预算、基本建设预算的编制及预算的审查工作；调入光大银行任信贷租赁部经理期间，积极配合行领导工作，审慎经营。在开拓信贷业务的同时，有效地防范信贷风险，资产质量、信贷管理方面多次受到总、分行的好评。特别是2000年、2001年任助理和副行长以来，积极协助行长工作，由负责一个部门的工作到分管几个部门的工作，工作能力、领导水平都产生了新的飞跃。多年的基层工作经验，进一步增强了我当好分管副职的信心和决心，我有决心把xx的事情办好。

（三）横向联系面广，综合协调能力强。当年在财政局工作时，与市政各部门建立了广泛的联系。调入光大银行后，与各种所有制企业有了更深层次的接触，我的社交圈也多是在经济部门独挡一面的工作人员。良好的社会关系基础，便于与有关经济部门开展横向联系，有利于协调银行与市政与企业的关系。我将充分利用这一人缘优势为我行的可持续发展做出新的贡献。

（四）团结同志，有深厚的群众基础。无论是在我任信贷部经理还是任行长助理和副行长期间，都能够做到深入群众、密切联系群众，与广大员工打成一片。良好的群众基础是我开展好各项工作的有力保障，员工的信赖与支持是我战胜各种困难的信心与动力。我有决心更有信心担任好副行长职务，积极协助行长工作，与全体员工一道投入到展业兴行的二次创业中来。

报告人：x xxx

二00三年八月一日

行长工作报告范文第2篇

一、主要做法

职代会是员工参与民主管理的重要渠道，但随着环境的不断变化，怎样赋予职代会新的使命、新的内涵，进而焕发出新的活力，是我们一直思考的课题。近年来，我行积极探索，大胆实践，突出重点，大力抓好五个方面工作，使职代会工作充满勃勃生机，迎来一个崭新的局面。

一是提高认识，加大考核。我行党委始终高度重视职代会工作，把贯彻落实职代会制度作为维护职工合法权益、倾听员工心声、化解内部矛盾、集中员工智慧、促进管理提升、推进各项工作的重要载体。基于这样认识，市分行每年将职代会建设纳入各行经营目标责任制考核；市分行党委每年都要召开会议专门听取全行民主管理工作汇报；市分行行长在每年的市区农行职代会上，都要代表党委做工作报告，其他班子成员都全程参与；市分行每年都要拿出10万元经费，对企业文化、职代会建设等进行专项考核；市分行在每年的12月份，都要组成检查小组，对各行企业文化、职代会建设等开展检查，检查结果全行通报，考核奖励及时兑现。正是在认识、组织和考核上的到位，充分调动了全行参与民主管理的积极性和能动性，全行7个县（市）支行工会和城区农行工会都能以饱满的热情，始终按时、按程序召开职代会。

二是完善制度，加强指导。“没有规矩，不成方圆”。为扎实推进职代会工作，我行加大了制度建设，先后建立和完善了职工代表选举、民主评议、会前预审、会后报告、质量评估、提案检查等一系列制度。去年6月，我们专门组织各行分管行长和工会干部，集中一天时间，就职工代表大会性质、职能、意义、代表权利、代表选举、会议筹备、会议程序、应处理好的几个关系等，进行系统、全面、认真的培训。通过集中培训，大家相互学习，相互交流，共同提高。

三是严格程序，规范运作。从我行职代会整体运行来看，我行基层工会都能严格按照职代会程序，规范运作，注重细节。如在筹备期间，各行都要成立以行长为组长的筹备领导小组，下设秘书组、宣传组和会务组，扎实做好会议筹备工作；在召开职代会前，各行都要将会议时间、会议议程、工作安排等及时行文上报市分行工会进行预审，市分行工会按照职代会制度严格审查，对存在的不足和问题及时进行指导，对各支行推选的工会主席人选，都要提交市分行党委讨论同意；在正式大会上，更是严格按照议程有序进行，行长工作报告、工会工作报告、经费审查报告、代表讨论、通过提案征集报告、通过决议等，做到一个环节不少、一个步骤不缺，环环相扣，步步深入，甚至连许多细节问题都给予充分考虑，如统一代表着装，以体现职代会庄重性；统一佩带代表证，以体现代表肩负的责任等。通过多年的不懈努力，职代会不仅成为全行员工参政议政的平台，也成为展现员工精神风采、推进企业文化建设的重要载体。

四是突出重点，确保质量。在抓好规范的同时，我行也在质量上下功夫，着力把好四个关口，努力提升职代会质量。首先是把好代表关。职工代表素质和构成是民主管理的基础。我行严格按照职工代表比例，确定名额、划分选区、差额选举，真正把那些关心集体、热心为职工办事、具有较高威信、熟悉业务、参政议政能力较强的员工选入职工代表，从源头上提升职工代表素质。其次是把好提案关。在正式会议前1至2个月下发提案征集表，要求各位代表紧紧围绕业务经营中心，对涉及全行改革发展大局、员工切身利益和职工普遍关注的问题，广泛征求员工意见和建议，让他们积极献言献策，同时努力避免提案低层次、个人主义、部门主义或者空想主义倾向。如去年市区农行职代会上，共收到代表提案29个，所有提案都是站在全行高度和围绕业务经营来展开的，提案质量高，针对性强。第三是把好内容关。充分尊重职工代表的知情权、审议权和建议权。除了让职工代表听取审议《行长工作报告》、《工会工作报告》、《经费审查报告》之外，还将《绩效考核办法》、《福利费管理办法》、《员工培训计划》等涉及员工切身利益的重大事项列入会议议程，极大地丰富了职代会内容。第四是把好审议关。为了让代表们有充分的时间进行审议，将《行长工作报告》等会议材料提前下发给职工代表，会议期间专门腾出足够的时间让各代表团进行讨论审议，各位行领导和相关部室负责人都要列席各代表团会议，仔细聆听代表意见和建议。行领导与各位代表济济一堂，紧扣中心，认真讨论。讨论过程中大家畅所欲言，充分交流观点，气氛非常热烈。对讨论结果，及时进行汇总和疏理，并对报告、决议进行修改完善，充分体现团结、民主、求真、务实的精神，集中员工智慧，统一思想认识，形成统一意志。

五是抓好落实，彰显成效。职代会质量不仅取决于会前和会中，会后各项工作也很关键。为此，我行主要抓好三项会后工作。首先是抓提案的督办，即根据有关政策法规和实际情况，对通过努力可以解决的，积极创造条件予以解决，并责成有关部门和责任人限时解决；对那些受客观条件限制暂时无法解决的，向职工说实话、亮实情，力求获得谅解，待条件成熟时逐步加以解决；对不能解决的，依据有关政策法规进行正面解答。2006年，市区职代会上共收到提案29个，已经解决的20个，正在办理的5个，暂时无法解决的4个，提案答复率100％。二是抓会议精神和决议的落实。及时下发会议文件，通过网页信息、《今日农行》等，大张旗鼓地宣传职代会会议成果，同时组织相关部门认真贯彻落实各项决议，并加强督促检查。三是做好资料的收集整理，及时将文件资料、影像资料整理归类，丰富创建台账，完善档案管理。

二、工作成效

通过多年的不断探索和实践，我行职代会建设取得了良好成效，主要体现在以下几个方面：

一是营造了和谐环境。如职代会期间，职工代表有备而来，所议问题都贴近基层，贴近员工，贴近工作，话题广泛，针对性强，领导与职工在一个平台上互动交流，不仅体现了党群、干群之间政治上的平等，而且能使领导较好地了解掌握基层员工的意见和建议，并就职工普遍关心的热点和难点问题进行充分的讨论和沟通。而职工代表回到岗位后，又会把会议精神和了解的情况及时进行宣传引导，使广大员工对市分行党委及党委决策多一份理解、宽容和信任，从而进一步理顺了关系，融洽了感情，缩短了距离，营造了宽松和谐环境。

二是集聚了员工智慧。通过职工代表征集提案、审议讨论《行长工作报告》、对重大事项进行表决等，极大增强了员工的主人翁责任感，使员工更加关心全行的改革发展，更加关心身边的人和事，更加注重从实际、从大局、从长远来思考问题和献计献策，有效集中了全员智慧，开阔了工作思路，增强了工作的主动性、针对性和有效性。

三是激发了工作热情。2006年，针对代表提出的加强员工医疗保险的提案，在市分行党委的高度重视和支持下，我们为市分行机关全体员工办理了重大疾病保险，每人保费200元。到目前为止，共有7人获得了相应的医疗保险补助，受到了员工欢迎。针对代表提出的进一步优化城区农行网点布局的提案，我行积极组织人员进行市场调研，撤并部分低效网点，加大网点资源整合，有效提升了市区农行竞争力。通过一件件措施的落实，有效激发了员工的工作热情，使全行干部员工上下一条心，拧成一股劲，齐心协力促发展。

三、几点体会

（一）党委重视是关键。贯彻落实职工代表大会制度，保障职工民主管理权力，发挥广大员工主人翁作用，是一项牵动全局的工作。只有积极争取党委的高度重视，统一各方面认识，调动各方面力量，通力合作才能搞好。因此，推进职代会建设，必须建立起党委高度重视、员工热心参与、工会积极推进、相关部门联动的工作新格局，这样才能迈上新台阶。

（二）质量是生命。职工是民主管理的主体，只有充分发动职工积极参与，民主管理工作才会充满生机和活力，否则职代会就会成为无源之水、无本之木，流于形式，起不到应有作用。而会议质量是职代会的生命，只有在质量上下狠功夫，抓住关键环节，高标准，严要求，规范运作，充分尊重和保障职工代表各项权利，不断丰富职代会内容，职代会制度才会焕发出勃勃生机，其决策职能、监督职能、维护职能才会得以充分体现，职代会才会成为一项“民心工程”。

行长工作报告范文第3篇

职工代表大会——民主管行的基石

十堰位于鄂西北山区。作为山区行，点多面广、交通不便，为业务经营管理带来一定的难度。如何找准工会工作与全行中心工作的有效结合点，显得尤为迫切。在实践中，该行深刻认识到：在基层行推行以职工代表大会为主要载体和基本形式的行务公开，有利于推进基层民主管理，保障和落实职工的民利，维护职工的合法权益；有利于密切党群干群关系，加强党风廉政建设，增强基层党组织的凝聚力。因此，该行在组织召开职代会的过程中，严格按照《工会法》和《农发行职工代表大会暂行条例》的要求，努力做到“四个规范”，即：时间上规范，县支行职工大会每年召开不少于两次、市分行职工代表大会每年召开不少于一次；组织上规范，形成党委领导、行政支持、工会具体承办的工作格局；内容上规范，每次会议议题鲜明、重点突出、党委审查把关；程序上规范，从筹备到会议召开的每一步都严格按照程序进行，凡涉及到改革发展和职工切身利益方面的重大问题都提交职代会讨论，并作出相应决议。几年来，共收到职工代表提案300多件，推广应用220件，兑现奖励近万元。

**年初，有些职工对车辆维修的配件价位高、服务质量低且财务指标超支等现象，很有意见，并由此影响了对一些司机和领导的看法。行党委在调研中得知这种情况后，立即着手组织人员对汽车维修费进行检查、核实和整改，并将结果在行务公开栏上公示。为防微杜渐，职工代表集思广益，借鉴其他单位的先进经验，提出了“集中采购、定点维修、公开招标”的提案，最终形成了《农发行**分行集中采购和车辆维修管理办法》（讨论稿），并在二届三次职代会上获得了高票通过。此办法实施以来，不仅保证了车辆正常运行，而且堵塞了漏洞，减少了费用，维护了团结，受到了职工的好评。

行长接待日——干群沟通的桥梁

一个星期四的下午，当市分行机关工会主席熊朝军从行长孙重勤的办公室里出来时，满面春风。刚才，他将部分职工代表提出的希望落实职工年度工休假的提议与行领导进行了沟通。行领导高度重视，立即责成人力资源部落实，并制订了详细休假方案。熊朝军说：“这样一来，可以让职工在工作时发奋努力完成任务目标，工休时尽情享受天伦之乐！”

职代会毕竟要定期召开，而且规模大、议程多、程序严。为了将民主管理落实到日常工作中，**分行坚持形式与内容的统一，将每周四定为“行长接待日”，用于平常解决职工关心的热点、难点和焦点问题，使职工知行情，务行事，主动献计献策解行难，使经营管理不断得到加强和创新。

**年年初，面对改革和发展的新机遇，职工又提出了“有效发展”的问题。市分行党委积极开展调查研究，深入探讨山区农发行可持续发展之策。行领导亲自带队组织专班，深入基层实地调查，并先后召开了山区行业务发展银政企座谈会、县级支行改革座谈会，广泛听取各方面的意见。经过职代会通过，提出了“紧紧抓住新农村建设这个重大历史机遇，围绕中部崛起战略，打响南水北调品牌，加快各项业务有效发展,推进和谐银行建设”的总体思路，得到了各级政府的充分认可。截至11月末，支持丹江口移民工程等低风险财政垫付性贷款项目4个，贷款额度1.6亿元，较好地支持了县域经济建设的龙头项目。

综合信息网站——干群互动的新平台

随着计算机网络及信息技术的飞速发展，网络已经成为人们浏览新闻、学习新知识、拓展业务和娱乐交流的新载体。**分行充分利用现有网络优势，拓展“民主管行、文明建行、依法治行、科技兴行”的新领域，在局域网上建设了“职工之家”综合信息网站，在领导和员工之间建立起了一条双向互动的新平台，实现了行务公开形式的不断创新和民主管理工作的新突破。

网站设立了农发行简介、政策理论、业务经营、企业服务、基层党建、规范化管理、企业文化和他山之石等八个子页，从国家政策、上级行制度到市县两级行的业务经营等情况进行了全方位展现。页面既符合一般企业级网站的规范要求，又考虑了全行经营管理和职工加强学习的需要，充分体现出了行业特点。

行长工作报告范文第4篇

职工代表大会（职代会），是职工实行民主管理的基本形式和主要渠道，是职工行使民主管理权力的机构。规范职代会制度，是指职代会的全部过程及其全部活动要符合一定的标准。要按操作步骤进行。二级分行职代会水平的高低，不仅对职代会的质量与效果、民主管理行务公开制度的贯彻落实产生直接影响，同时也对现代金融管理制度的推行和实施产生深远的影响。在现代金融管理制度体系中，职工民主管理制度是其重要组成部分。职代会作为实现职工民主管理权利的基本制度，其性质、宗旨、任务、职能等在很大程度上适应和满足了现代政策性银行制度的需求，它在保障政策性银行管理制度有效运行中，充分发挥了审议重大决策、监督行政领导、维护职工合法权益、集思广益、凝聚力量、统一步调、推进精细化管理目标措施落实的重要作用。因此提高职代会规范化水平，确保二级分行职代会的质量和效果，对推动政策性银行改革和发展有效运行，维护和落实职工的主人翁地位，充分发挥职工的积极性、创造性，促进政策性银行的改革发展，都具有特殊意义。

二、目前二级分行职代会建设中存在的一些问题

职代会所独具有的特殊而重要的职能，是我国《工会法》等有关法律赋予的。它在政策性银行改革的逐步深化、民主政治生活的实践中，发挥了不可替代的作用。因而二级分行职代会被普遍认可和采用，越来越受到人们的重视。但是，在目前农发行二级分行职代会工作实践中，尚存在一些不容忽视的问题。一是职代会提案质量不高，从农发行工作大局和业务经营发展方面提出的建设性建议内容不够。二是反馈渠道不畅通，职工通过职代会形式直接向行政领导反映意见后，有关职能部门并未能将提案办理结束后职工满意程度及时收集整理反馈给行领导。三是部分基层行对职代会及职工民利重视不够，职代会工作薄弱环节多，内容、形式、程序不够规范，有的用行政会议取代职代会，有的把应由职代会讨论通过的事项随意放在行务会上通过，有的对职工民主参与管理活动，存在一些偏见，致使民主管理工作在一定程序上流于形式。四是对民主管理、工会法规知识欠缺。少数基层行职能部门对关于职代会制度、职工的合法权益等方面的知识储备不足。五是个别基层单位存在“花架子”、“走过场”现象等。其原因，除个别基层行领导因素外，主要是对职代会的认识不到位，对操作规范掌握不够，操作存在随意性，这些问题的存在，与建立现代金融管理制度的要求极不适应。因此，规范农发行二级分行职代会制度建设工作，充分发挥职代会民主管理职能，是推进和加强政策性银行制度顺利实施的重要工作任务。

三、规范二级分行职代会制度建设的具体内容

规范二级分行职代会是指职代会的过程及全部活动，要符合总行《基层单位职工代表大会实施细则》规定的标准，要符合有关法规文件的要求。针对上述问题，提出规范二级分行职代会制度具体内容是：

（一）规范议题，精心筹备。职代会议题是筹备开好二级分行职工代表大会的重要内容和任务。内容包括所要审议问题的要点，提出议题的依据，实施的方法和步骤。职代会针对本行改革发展、业务经营管理活动，以及职工生活福利等方面的重大问题确定中心议题。听取审议《行长工作报告》、《财会收支执行与计划的报告》、《工会工作报告》和《提案审查报告》等；讨论通过重要制度、办法。召开职代会前，要成立分管领导负责，有关部门参加的会议筹备领导小组并设大会秘书组、代表资格审查组、代表提案工作组负责筹备工作；明确职责，责任到人。制定三个实施办法：《职工代表选举办法》、《职工代表大会提案工作办法》、《职工代表大会主席团成员选举办法》，为大会召开做好各项筹备工作。

（二）规范选举，做到“三性”。职工代表大会的主体是享有政治权利的全体职工。选好职工代表，发挥职工代表作用，是规范职代会的基础。在职工代表选举上，要做到“三性”：一是在代表条件上做到“先进性”。所选职工代表要有较高的政治、业务、文化素质，能做好本职工作，热心工会工作，在职工中具有一定的威信和参政议政能力；二是在职工代表构成上要做到“代表性”。选举的正式职工代表占职工总人数20%，代表中，一般职工代表占代表人数50%，中层干部占代表总人数35%，领导干部占代表总数15%。其中，青年职工和女职工代表占代表总数的30%；三是在职工代表的选举上做到“合法性”。通过召开全行职工大会，实行无记名投票选举，获得多数票职工才能当选职工代表。职代会根据工作需要，应邀请上级机关、县支行行长、二级分行中层干部和行领导列席职工代表大会。其目的是更好地集中大家的智慧与创造力，使议事决策更加完善。

（三）规范提案，抓好落实。提案是职工代表就本行内部的各项业务工作、提请领导或职能部门解决和办理的书面意见和建议。内容包括提案理由依据，问题、建议、要求和解决办法，由提案人和附议人署名。在做好职工代表提案工作上应做到：一是提前做好提案征集工作。在召开职代会前，要求二级分行机关和各县支行工会要进行广泛宣传，动员组织职工代表积极做好提案的各项准备工作，并引导职工认真填写《提案表》，围绕全行改革发展、业务经营活动、职工切身利益、干群关心的热点问题等有关提案内容，广泛征求职工意见和建议。二是做好提案审理工作。二级分行工会收到各县工会原始提案后，进行汇总归纳、整理、向党委汇报，填写处理意见，写出提案报告，及时提交提案审查委员会审理。三是做好职工代表提案的落实工作。二级分行工会和和行领导对职工代表重要问题提案情况，提交职工代表大会进行充分讨论，面对面沟通，逐一答复，并写出提案落实情况报告。送达行领导和对口部室落实，二级分行工会对提案落实情况进行检查督促，保证“事事有着落，件件有回音”，充分尊重落实职工代表的民利。

（四）规范程序，合规操作。召开二级分行职工代表大会，是全行职工政治生活中的一件大事，为了维护职工代表大会的严肃性，严格规范职代会程序。一是开好预备会程序：选举产生职代会主席团。其职责是：主持开好大会，领导大会期间的各项活动；汇报本届职代会的筹备情况；审议通过《三个办法》；审议通过代表资格审查情况报告，审议通过职工代表大会的议题和程序；综合各职工代表组的审议意见；草拟大会决议。二是召开职工代表大会正式会议程序：职工代表大会正式会议是职工代表行使职权的关键。职工代表大会正式会议程序包括，大会执行主席核实大会代表人数，宣布大会开幕，奏《国歌》；致开幕词；由有关领导分别作《工作报告》、《财务收支预决算报告》、《工会工作报告》、《提案审查报告》等报告；以各县代表团为单位对报告和职工代表大会各项制度分组进行讨论；职工代表大会集中审议有关材料，并对会议进行表决；致闭幕词，宣布大会结束。

四、落实好职代会的职权

（一）职代会要严格贯彻审议重大决策原则。一是认真贯彻执行党和国家的方针政策，遵守《劳动法》、《工会法》等法规，落实总、分行的有关决定。二是职代会接受党组织领导和上级工会的工作指导，严格贯彻民主集中制原则。三是坚持领导与职工相结合的原则，从农发行本单位的实际出发，充分反映职工群众的愿望和要求，使各项决策具体科学，可行性强。四是在“三者利益”发生矛盾时，职工利益要服从本单位的集体利益，本单位的局部利益服要从国家全局利益。

（二）职代会要正确行使职权。

1.审议建议权。听取本单位行政领导和工会委员会等工作报告、讨论本单位目标任务完成情况、职工培训计划等方案；审议本单位改革发展方案，并就上述方面提出审议意见和建议。

2.审议通过权。审议通过行政提出的经营绩效精细化管理办法、工资改革实施方案、奖励、惩办法及其它重要规章制度等。

3.审议决定权。审议决定本单位福利使用方案和其它职工生活福利、切身利益的重大事项。

4.评议监督权。对本单位领导干部进行评议监督。对工作业绩突出的干部，可建议表彰奖励，对年度考核不合格的干部可以建议免职或降职；对工作不负责任或造成严重后果的干部要建议处分甚至撤职。

行长工作报告范文第5篇

第一，股本结构不合理，“所有者缺位”问题突出。以大同为例，城市商业银行的股权结构是以地方财政和国有企业股东占据绝对控股地位，民营、个人股本占比极低。城市商业银行大多数股东要么对银行发展大计漠不关心，要么只关心股本分红。股东大会在表决时，以一股一权为基础，大股东实际拥有表决权，中小股东难以与大股东抗衡。

第二，运行机制行政化。城市商业银行的经营管理主要由政府施行，体现在对人事的干预。城市商业银行的董事长、行长和其他主要管理人员由地方政府任命，使得企业的经营和运作难以完全按照市场化规则进行。

第三，董事会职能不健全，监事会流于形式。董事会基本是以通过听取行长工作报告的形式对重大事项进行审议，对银行的风险管理、关联交易控制、重大资产处置和重大投资等工作发挥作用有限。银行监事会成员一般来自内部，受制于董事会或经营班子，对董事会和经营班子的监督职能难以真正实现。

建立有效公司治理结构的选择

一是跨区域经营与联合重组。实行联合重组进而实现跨区域经营以提高其竞争力，是城市商业银行的现实选择。

二是引进境内外战略投资者。通过与外资银行的股权合作，引进先进的经营管理理念、产品技术，从而加快与国际接轨的步伐，迅速提升城市商业银行的综合竞争力。同时，能够改善城市商业银行公司治理结构，提高风险控制能力和资产质量。

三是民营资本入股。绝大多数欠发达地区的城市商业银行难以获得境外投资，可以先从引进民营资本着手，练好内功。限制地方政府在股权结构中不能一股独大，并鼓励城市商业银行实现股权多元化，积极引入并扩大民营股本比例。

建立有效公司治理结构的建议

一是要抓住机遇，实现股权结构的突破。通过公开上市或引进优秀的民营资本和境内外战略投资者，优化股权结构，培育多种形式的持股主体。

二是完善治理机制，优化内部治理结构。建立规范的组织架构，即股东大会、董事会、监事会、经营管理层之间相互制约的关系，改变经营管理层权力过分集中的现状。建立董事会下属的专家委员会，充分发挥董事会在商业银行治理中的关键作用。优化内部运行机制，力求治理结构优化，效用最大化。

三是完善激励机制，实现企业价值最大化。建立对董事、监事、经营管理层的绩效评价标准和程序，并按照评价结果给予其相应的奖励和惩罚。完善薪酬激励机制，完善对员工的考核机制，加大收入中与员工绩效挂钩部分，充分发挥薪酬分配吸引人、激励人的作用。

四是优化基础设施环境，健全公司治理体系。推进城商行的上市进程，发挥资本市场对于优化公司治理结构的促进作用。建立银行家选拔制度，培养职业董事和经理，要逐步建立和培养经理人市场。完善法律实施机制，充分保障投资者权利。完善信息披露的制度和机制。实行存款保险制度，强化外部约束。

行长工作报告范文第6篇

一、统一思想，进一步提高对职代会作用的认识

在多年的工作实践中我们深刻认识到：实行职工代表大会制度，是我行党委相信群众智慧、依靠群众力量、实行民主决策、民主管理和民主监督，团结一心办好党的事业的优良传统；是现代金融监管、金融经营和金融服务的内在要求；是建立内控机制、保证金融安全运行的有效举措；是调整劳动关系、维护职工合法权益的基本形式；是提高职工民主管行的主动性和自觉性、激发职工的参政议政意识的根本途径；是推动基层行实行行务公开、加强政治文明建设的必由之路。因此，充分发挥职代会作用,能够促使职工参与决策全行经营管理；能够让职工了解企业长远发展的规划、目标及结果，增加工作透明度；能够促使行领导多层次吸纳职工建议，将党委的策略变成职工的自觉行动，形成工作合力，进而保证工作顺利实施。也有利于把干部的廉政勤政管理置于职工的监督之下，使职工监督权真正落到实处，形成自上而下和自下而上相结合的监督制约机制；有利于工会全面履行职能，不断提高工作水平。**市分行党委根据当前外部环境复杂、股改形势紧迫、各项工作任务艰巨的现实环境，明确地提出了“依法治行、文明办行、民主管行、实干兴行”的十六字办行方针，并在实际工作中大力支持开展民主管理工作,要求以职工代表大会为载体，搭建民主管理平台，广泛地动员和组织职工参与农行经营管理，积极稳健地推进各项工作。

二、规范会议程序，狠抓关键环节，切实把职代会开出实效

为把职工代表大会真正办成职工行使民力的机构，使职工的知情权、参与权、监督权落到实处，在市分行党委的领导下，市分行工会充分调动一切积极因素，严格按照《工会法》和总行文件精神，采取以下措施开好职工代表大会：

（一）选好代表定准调。首先,在召开职工代表大会之前，率先深入各县市支行，协助基层工会按规定比例选好职工代表。重点是把握职工代表的综合素质，将有一定政策水平、参政议政意识强、职工信任度高的职工推选为职工代表.同时紧紧把握各层次的代表性，如政治面貌、性别、用工性质和老干部代表比例等要适当，充分体现出职工代表的广泛性，为开好职工代表大会作好组织准备。其次，在确定职工代表大会的主题时，紧密围绕各个时期的工作中心，着眼于当期必须解决的重大决策、涉及职工切身利益的重大工作方案、干群关注的敏感问题、涉及精神文明建设和企业发展规划等重要事项，以工会文件形式在全辖范围内予以通报，促使代表征集意见建议并酝酿提案，为开好职工代表大会作好有关准备。

（二）规范程序严操作。职工代表大会是基层行民主政治生活中的一件大事，除了要形成浓厚的民主监督，民主管理和民主决策的氛围外，整个会议议程必须规范。市分行工会在组织职工代表大会时，严格按照《工会法》和《职工代表大会条例》进行操作。首先开好预备会，实质是职代会正式召开的再准备，进行以下四项议程：一是召开全体代表参加的预备会。通过职代会议程、代表资格及提案审查委员会名单、大会主席团组成和监票人、唱票人、计票人候选人名单；二是召开代表资格审查委员会会议，严格进行代表资格审查；三是召开大会主席团会议，听取代表资格审查报告、推荐工会工作委员会组成人员候选人名单、审议《选举办法》和决定其他事项；四是召开提案审查委员会会议，审查上届职代会提案承办情况报告及本届职代会提案收集情况说明。职工代表大会正式召开时，严格按照规定议程，由职工代表听取并审议行长工作报告、工会工作报告、财务工作报告、工会经费审查报告、职工提案解答报告，讨论并表决全行性的管理办法，评议行领导和中层干部等。在会议期间，按照集中－分散－集中的原则，开展分组讨论。重点是组织职工代表就员工关心的热点、疑点、难点问题与行领导进行对话、质询，或由行领导就以上问题作公开答复或表态。在实践中，我们还注意穿插召开各类专题座谈会，如青年代表、女职工代表、老干部代表座谈会和行务工作对话会，干群平等对话，将职工关心的焦点问题、疑难问题当面予以解答，以此活跃会议氛围，消除隔阂，进一步密切干群关系。在会议期间，我们还不断结合自身的实际充实会议内容，将会议氛围和职工热情推向高潮，以此来培养和激发员工的集体荣誉感和团队意识。

（三）督办检查抓落实。在每次职代会结束后，市分行对代表提案和已形成的决议，迅速以文件形式分解落实到各支行、各科室，签订相应责任书，具体地提出完成任务目标的时间、质量和要求，并纳入责任目标考核范围，在全行上下形成思想统一，步调一致的整体合力。为改变职工代表一年只参加一、两次职代会，一年仅当几天“主人”会后则对其它事情不管不问的现状，我行还建立起了职工代表联系制度和“行长包片、科室包点”制度，通过设置职工代表意见书、联系卡等形式，使基层一线的各个岗位职工代表及时反映业务经营中出现的问题和领导管理中存在的问题，将职代会的日常管理活动引向深入。

（四）提高素质重培训。职代会是职工行使民主管理权力的机构，职工代表除了要有强烈的民主管理意识外，还应有较高的民主政治素质。我行在实践中十分注重职工代表的培训工作，并以职工代表的培训带动干部职工整体素质的提高，大力构建“学习型组织”。在职工代表中，分别开展“六学、六懂、六会”活动(学政治、学业务、学法律、学写作、学电脑、学外语；懂计划、会分析，懂信贷、会监管，懂会计、会核算，懂微机、会操作，懂写作、会综合，懂法规、会应用)，重点加强对有关民主管理、维护职工合法权益等方面法律知识的学习，全面提高他们的参政议政水平，促使职工代表胜任自己的工作，正确行使代表权利，做一个合格的职工代表。在职工代表的带动下，近三年多来，全行共有60多名职工利用业余时间参加成人教育，已有38人获本科学历，21人获得大专学历，干部队伍的综合素质有了明显提高。

三、充分发挥职代会作用，推进全行业务工作全面发展

（一）发挥职代会作用，促进经营管理水平的提高。基层农行机构少、人员少、任务重，在日常经营中，只有紧密依靠职工群众的力量，运用职工智慧，才能促进经营管理水平的提高。为此，我们两级行工会始终把建立职代会制度，引导职工参与经营管理作为工会工作的重点内容来抓，极大地调动了职工参与经营管理的积极性。一年多来，各支行工会多次组织召开职代会，由行长作报告,向职工代表通报经营管理现状、面临的形势、现行政策制度、下一步工作设想等情况，使职工知行情，务行事，解行难，主动献计献策，大大改进了全行的经营管理工作，实现了管理创新。为了调动全行员工献言献策的积极性,我行制订下发了合理化建议以及重大成果奖励办法，每年开展2次全行性的合理化建议活动。活动以来，共收到职工建议120多条，采纳90多条，兑现奖励近万元，效果十分显著。在2006年开展合规文化建设活动中，市分行广泛征求职工意见和建议，经整理归类后，由职代会讨论并修改细化了安全保卫、人事教育、计划信贷、财务会计.自律监管等9个方面的管理制度，在全行付诸实施，成为职工的行为规范和工作指南，进一步改善和加强了我行的经营管理。2003年以来，我行组织实施了人事分配制度改革，全面推行以中层干部竞聘制和任期制，岗位工作量化考核制，以岗定酬以效取酬分配制，职工岗位聘用制为主要内容的人事分配制度改革。彻底改变了现行职务升迁、工资增扣中存在的重个人身份、轻个人岗位工作实绩的情况，防止了少数职工忽视岗位贡献，致力于捞学历、比职称、混工龄的行为，杜绝了个别职工高身份、低水平，任职不称职，上班不出力的现象。市分行党委清醒地认识到：人事分配制度改革要想取得成功，必然会带来一场阵痛，甚至会出现阻力和干扰，只有使改革方案与职工意志有机地统一，才能排除阻力顺利实施。为此，市分行每次在改革方案出台前，组织职工代表广泛征求职工意见，摸清了改革中存在的四怕思想：即中层干部怕竞争丢掉职务脸上无光；少数职工怕不公平竞争被淘汰下岗；个别高工资者怕拉开分配差距，按绩效分配失去既得利益；行级领导怕改革失败，局面难收拾。为消除思想障碍，工会与人事部门组织职工代表献计献策，制定出了切合我行实际的以干部竞聘和职工竞岗为主要内容的人事分配制度改革方案，反复讨论、修改，最后提交职代会表决通过了改革方案，实现了改革方案与职工个人意志的有机统一，得到了广大职工的积极拥护。破除干部终身制，优胜劣汰，使干部能上能下，也是一项十分棘手的工作。为确保每次竟聘圆满成功,在干部竞聘前，党委听取职代会意见，按照代表提出的干部任用应公平、公开、公正竞职的建议，实行“先免除职务法”，免去了全部中层干部的职务，让其与一般职工平等参加公选，由职工按“德、能、勤、绩、优”选中层干部，破除了中层干部任职终身制，使一批年轻有为、工作勤奋的职工脱颖而出。中层干部平均年龄由原来的42岁降至37岁，大专以上文化由原来的57％提高至68％，大大提高了中层干部素质,我行人事分配制度改革经验得到了省分行的肯定和推广。

（二）充分发挥职代会作用，维护职工的合法权益。民主决策是职工当家作主的具体体现，是民主管理和维护职工利益的关键环节，我们将职代会作为职工利益的维护主体，凡是涉及全行职工切身利益的事项，如住房分配、评选先进、职务晋升、奖金福利分配、职称、学历、费用、考勤、考核、奖励等若干管理制度办法，均经过职代会“几上几下”反复讨论。2006年，针对基层支行部分职工代表提出的希望落实职工工休假的问题，党委立即召开专题会议研究，并督导检查,使职工轮流工休的政策得到了落实。使职工在工作时发奋努力完成任务目标，工休时尽情享受天伦之乐，达到了工作、休假两不误。按照职代会的决议，市分行为职工办理了社会医疗和劳动双重保险，解决了职工的后顾之忧。据不完全统计，仅2006年职工因病住院得到保险赔偿就达2万余元，在一定程度上减轻了职工经济负担。2006年，为使我行新一轮的人事分配改革方案公开化、公正化，我行多次组织职工代表深入基层一线，广泛听取干部职工的意见和建议，前后修改了6稿，终于在职代会上以100%的支持率顺利通过。职工深深感到我行职代会真正体现了职工的意志，激发出了饱满的工作热情。自三届四次职代会召开以来，我行无群众上访、无刑事案件和重大责任事故发生。

（三）发挥职代会作用，促进金融企业文化建设。随着股改进程的不断推进，农行面临的困难、风险和责任比以往任何时候都要大。企业文化作为现代化企业管理模式的重要组成部分，日益成为凝聚合力、克服困难、迎接挑战、有效提升农行企业形象的重要途径。为此，我行十分重视企业文化建设，在职代会上提出了以“内强素质，外树形象”为目标，以抓好三项工作为切入点，扎实推进企业文化建设。一是抓教育，通过职代会动员和职工代表的宣传，引导和动员广大干部职工在为顾客提供服务中建功立业，激发“人人代表农行形象，事事关及农行声誉”的意识和“行兴我荣，行衰我耻”的责任感；二是抓活动，分行工会充分发挥职代会在建设企业文化中的积极作用，通过开展争先创优活动，把企业文化建设与每个员工的工作、学习、生活紧密联系起来，渗透到各项工作之中，不断促进企业的各项建设，深入扎实地开展“合规文化”、“规范化优质服务”、“网点存款上台阶”、“文明单位创建”、“青年文明号”、“青年岗位能手”、“巾帼建功标兵”、“文明家庭”为主要内容的一系列创建活动，在分行内部营造了一种舒畅和谐的企业文化氛围，架起了干群之间、同志之间的连心桥，增进了友谊，培养了职工们的团队精神；三是抓建设，特别以建设文明之家、民主之家、温馨之家为目标，大力抓好创建“先进职工之家”的工作。涌现了一大批先进单位和先进个人。有四个县支行保持了“市级文明单位”称号，市分行、支行三个单位已通过“省级文明单位”验收，支行和市分行营业部被总行授予“模范职工之家”称号，同时，还有四个支行获得了省级“青年文明号”和“先进职工之家”称号。今年邓州支行营业部被中国农业银行授予总行级“青年文明号”。据不完全统计，近二年来，市县两级行受到各级各类表彰的个人累计达250多人次。其中，总行级以上表彰3人次，省行级表彰50人次，市行级表彰150人次，从而极大地提升了企业文化和精神文明水平，为各项工作的完成提供了强大的精神动力。

行长工作报告范文第7篇

近年来，在上级行党委和工会的领导下，农行___县支行工会组织围绕全行业务经营这个中心，突出“以人为本”的管理思想，在加强工会班子和工会组织建设的同时，把加强职工之家建设作为促进业务发展的重要措施来抓，摸索了一条依靠职工建家、管家、兴家的新路子。取得显著成效：20__年被农总行授予“模范职工之家”、“全国农行系统文明建设先进单位”，连续五年获“全省经济效益先进支行”，最近，被中国金融工会授予“全国金融模范职工之家”称号。

一、以健全组织机构为前提，夯实职工之家建设基础

该行有11个分理处和1个资产经营部，在岗员工148人。为了加强工会工作，充分发挥工会的职能作用，他们按照上级行的要求，一方面加强了班子建设，经过职工代表大会选举，工会主席由一名副行长兼职，并配备了专职工会副主席，从而使工会工作有专人抓专人管。新一届工会班子成员到位后，坚持以“三个代表”重要思想为指导，在支行党委统一领导下，坚持“服务大局、服务中心、服务员工”的指导思想，认真履行工作职责，一些重要事项能及时提到行党委会上进行研究，工会要组织的活动也得到了支行党委的全力支持；另一方面加强了工会组织建设，完善了工作机制。支行配备兼职女工委员、经审委员，分理处成立了工会小组，员工的入会率达到100，每年表彰的工会积极分子达20多人。并做到了半年召开一次工会小组长会议，每季检查一次工会工作，这样不仅及时加强了各方面信息的勾通，增强了工会干部的责任心，同时真正形成了上下结合、管理到位、机制完善、职责明确的工会工作体系，为职工之家建设营造了一个较为宽松的环境。

二、以深化民主管理为契机，搭建维护职工权益平台

（一）以职代会为载体，维护职工当家作主的权利。该行每年要组织召开一次职工代表大会，既让职工代表在认真听取和讨论行长工作报告、工会工作报告、工会财务决预算报告的同时，又让职工在参与中充分表达自己的意愿，发挥自己的聪明才智，使员工主人翁地位真正得到体现。近两年来通过职代会共收到提案28件68条，并得到了较好的落实，如改善办公条件、提高职工待遇等问题，支行党委均及时进行了专题研究并逐项加以解决，员工非常满意。

（二）以行务公开为重点，落实职工参与民主监督的权利。该行是全国率先推行行务公开的试点行之一。为使职工参与民主监督的工作不走过场，该行在加强领导、规范操作的基础上，一是从20__年下半年起，除了利用原有的行务公开专栏以外，又率先对行务公开工作实行报表制，专门发文规定各分理处必须按季向支行报表，此举在全市得到了推广。与此同时，还制订了《___农行行务公开考核办法》，20__年又印制了行务公开登记簿，以便将行务公开的一切活动记入其中，并定期对行务公开工作进行检查，这样不仅加大了对行务公开的督办力度，同时还保证了行务公开工作质量及内容的真实性，从而使行务公开工作更加科学、规范。二是在形式上更加灵活。除了把职代会、公开栏作为基本形式以外，还根据不同内容利用各种会议、文件、简报、表格等及时向全行公开。如分理处坚持按月将开支的费用发票交给职工逐张审查，支行的费用开支按季由费用管理委员会集中会审，不仅增强了费用开支的透明度，维护了职工的利益，而且增强了全行员工节约开支的自觉性。三是在内容上更加完善。一方面通过职代会将当年的各项计划、奖惩措施、费用配置方案交给职工讨论决定，另一方面将每个季度考核结帐情况向全行公开，尤其是让员工对最为关心的费用和自己业绩排名情况了如指掌，从而进一步增强了员工的凝聚力和向心力。与此同时我们还成立了劳动调解和劳动监督委员会，为维护职工的权益提供了组织保障。在关心职工生活方面，做到了情为员工所系，利为员工所谋，一是对困难职工建立了专门的档案，并根据不同情况在生活上给予关心，在经济上给予适当补助，如特困职工刘新秋，本人常年患病，爱人没有工作，两个孩子，为了解决他的困难，支行将他爱人安排到食堂工作，在此基础上每年还给予他20__元以上的照顾，使每个员工感受到农行这个大家庭的温暖；二是每年都要为全行女工办理安康保险，并定期安排育龄妇女进行妇科检查，请专家进行健康讲座，从而有效地调动了女工的工作热情和奉献精神。

三、以促进有效发展为目标，全面提升农行社会形象

（一）全面开展“争先创优”活动，培育员工崇尚文明、崇尚先进、奋发向上的团队精神。为了提高企业的竞争力，该行开展了“青年文明号”、“青年岗位能手”、“十佳服务标兵”、“女职工双文明示范岗”、“三收能手”、“文明单位”、“劳动竞赛”等全方位的“争先创优”活动，积极引导职工内抓管理、外树形象、规范服务、树立典型，通过开展这些活动，不仅提高了服务质

量、工作效率，涌现了象舒自安等省级劳动模范，还提高了农行的社会形象，去年“3.15”期间，县委指定___县消协在全县开展了一次大规模的“消费者满意单位（产品）”现场问卷调查，我行获得满意票数在全县排第四名，在服务行业排第二名，在金融单位排第一名。前不久，被市银监分局授予“最佳金融机构”殊荣。

（二）积极开展“岗位练兵”活动，造就一支业务全面、技术过硬、素质较高的员工队伍。为了提高全员的综合素质，把工会建成培养人才之家，该行一是积极协助相关部室加强员工业务技能的培训和组织岗位练兵，并按季组织业务技能测试，促使员工的政治素质和业务素质得到了较大提高；二是加强对员工的行为管理，制订了《___农行员工行为管理办法》，对新进行的员工都要签订“一金三书”、对信贷人员要签订“贷款四包责任书”、对中层干部要签订“党风廉政责任书”、所有的员工要签订“行为管理承诺书”，把员工的行为融于制度管理当中。通过强化管理，使各项基础管理质量得到进一步提升，会计基础管理达到总行二级标准，信贷基础管理名列全省先进行列，同时近几年来末发生任何安全责任事故和违法乱纪案件。

行长工作报告范文第8篇

2005年在完成股份制改革最关键阶段“流程整合和薪酬改革”的同时，新乡中行当年取得了河南省分行绩效考核A类行第一名的好成绩；2006年新乡中行继续深入贯彻“以绩效考核和净收入考核为纲”经营管理思想，积极调整经营结构和经营方式转型，当年再次取得利润指标、资产质量指标历史最好成绩，储蓄业务获全省优胜行荣誉。

总结该行所取得的上述成绩，可以清晰地感受到，正是由于该行党委带领全体员工认真践行党的十六大《关于构建社会主义和谐和社会若干问题的决定》精神，以科学发展观统领全局，结合自身经营管理特点，着眼于员工队伍思想建设，突出了“共建和谐企业，共谋发展前景，共享发展成果”的全面协调、可持续发展主题，在落实执行力上下功夫，扎实推进，成效显著。

一、强化工会组织建设，确保改革进程扎实到位

国有商业银行向股份制银行转变的过程中，面临着多重而复杂的工作任务。新乡中行党委一班人在分析所面临的形势和任务时，清楚地认识到在改制过程中，同样也面临着分配制度多样化、经济利益多元化、劳动关系日趋复杂的新问题，而指导我们做好工作的根本原则就是总书记提出的“民主法治、公平公正、诚信友爱、充满活力、安定有序”。员工是生产力的主体，是推动银行改制、发展的主力军。因此，市行党委连续两年向全行提出“构建和谐银行”的战略目标，将党委意志与全行员工的思想统一起来，将股份制改革阶段性任务目标与员工利益要求结合起来，将全行三年发展发展规划与员工个人职业成长目标协调起来，形成了目标集中、执行有力、意志明确、利益兼顾的合力。

在中国银行股份制改革进程中，随着上级行各项改革指令的下达，新乡中行党委结合该行成立20年的经验，始终把全行工会组织建设和制度建设放在重要位置，在新的管理组织构架中明确工会各种组织和制度不但不应削弱而且要大力加强。只有把改革的各项要求通过工会组织的强大凝聚力与职工的自觉行动统一结合起来，员工思想工作就有了母体，各项改革措施才有了人性保障，工作才能扎实到位。为此，新乡中行在改革中坚持将“劳动关系协调委员会”、“民主管理委员会”、“劳动保障管理委员会”、“《集体合同》协商签订委员会”、“民事调节委员会”、“员工家事处置委员会”、“行务公开领导小组”“行务公开工作小组”、“行务公开监督小组”等原有的工会工作组织机构保留下来，并在实际改革行动中充分发挥其作用。

改革实践牵涉到员工方面面的利益关系，而要让员工理解改革的必要性和迫切性，认知改革方案的科学性合理性，就必须通过深入细致的工作使上级改革方案和措施充分地在广大员工中获得思想上的认同。新乡中行通过各级各类工会组织广泛进行了改革宣讲，多次召开职工大会、职工代表座谈会，印制改革宣讲小册子，举行改革知识演讲竞赛，认真讲解和讨论改革方案，对员工提出的各种疑问作出解答，既有效地把上级改革精神传达到每一位员工，又正面宣讲的改革意义、方向和要求，打消了员工思想上的顾虑。比如，新的劳动合同样本下发后，新乡分行一方面在员工中广泛开展了征求意见的活动，另一方面通过工会渠道向当地劳动仲裁部门进行法规咨询，在员工代表大会上认真回答员工提出的各种问题，从而使新乡分行劳动合同签订工作按期圆满完成，劳动合同签订率达100%，劳动合同变更、续签、终止或解除完全符合程序，未发生一起劳动纠纷事件。

自1990年新乡中行建立职代会制度起，三名专职工会干部一步到位，辖区9个支行全部建立了工会组织。该行每年年初在研究部署全行工作时，始终把全行经营管理工作与工会工作同部署，同安排，每年全行工作会议与员工代表大会一同举行，行长工作报告与财务工作报告、工会工作报告一同与员工代表见面。该行工会组织成立至今，按《工会法》要求先后四次换届，调整充实工会组织；从1994年起，除市行按期召开职代会外，所辖9个基层支行全部按年度召开职代会，普及两级职代会工作走在全省前列；自1991年起，该行开始启动《集体合同》签订工作，每两年签订一次，从未间断；从1995年全面铺开行务公开工作，时刻把职工群众最为关心的疑点、难点和与职工群众利益相关的重大事项，以不同形式和途径逐一公开，提高了透明度，维护了知情权，增强了互信感和向心力。由于该行高度重视抓好工会工作，先后四次被新乡市命名为民主管理先进单位，两次表彰为行务公开先进单位，在新乡市“行务公开领导小组”检查验收中，该行以99分的好成绩通过了验收。

二、强化依法治行，确保股改进程顺利推进

新乡中行新一届领导班子成立于2005年8月，受命于全行股份制改革的关键时期。在股份制改革进程中既面临着资产清理、产权确认、职位整合、薪酬改革等多项任务，又承担着产品营销、经营转型、绩效提升的经营压力。在千头万绪的工作任务面前，党委坚持依靠广大员工，坚持以人为本的管理理念，紧紧围绕依法合规经营，大力加强合规文化建设，强化内控制度建设，从严治行与人性化管理相结合，严格制度与创新性经营相结合，在全行形成了浓厚的和谐进步氛围，从而确保了连续二年在全省绩效考核中领先的位置。

该行在改革中充分认识到，企业的灵魂是构成企业主体的人，一切经营与管理思想必须靠员工的实际工作来实现，而要充分调动、发挥人的积极因素，就必须坚持做到法令随行、号令畅通。因此，动员阶段，该行即广泛开展了深入的思想教育活动，并把思想政治工作始终贯穿于改革的全过程，让每一位员工真正认识到，改革与每一个人的切身利益息息相关，改革要靠每一位员工的切实投入得以完成。这中间该行工会组织通过“创建和谐和劳动关系”活动，既提高了全行劳动关系管理水平，又有效地加强了全行民主管理和合规文化建设。

在改革过程中，职位竞聘和薪酬改革是员工十分关心的重要内容。该行充分发挥员工在民主治行、依法治行的能动性，全行各级职位全部公开张榜，让全体员工了解新的职位设计及职位要求，由员工自我选择各级职位是否参与竞聘；同时，该行在上级规定的程序之外特别规定，每位竞聘者的每道竞聘环节中必须由职工代表参与其中，职工代表握有神圣的一票。在正式任命前，该行都将拟聘人员所有情况向全体员工公示一周，由工会和监察部门负责接受员工的意见。通过这样方法选出的各级干部普遍受到了员工的欢迎和拥护，管理与被管理者的协调关系更加和谐。再如，薪酬改革过程中，原有的岗位劳动组合被打破，新的岗位薪酬将拉开差距。这对广大员工的心理定势形成了一定的冲击。该行组织广大员工认真学习新的岗位设计方案，教育广大员工认识到岗变薪变、岗薪匹配是现代企业科学管理的基本要求；同时，大力开展员工职业生涯规划设计，引导员工正确选择与个人专业经历、操作能力以及发展方向相一致的岗位。全行多次举办专题讲座，宣讲现代商业银行经营管理理论和薪酬体系的科学性。在上级规定时间内，全行薪酬改革工作圆满完成，未发生一起员工上访事件。

改革的根本目的在于提高生产力，在于构建和谐的企业文化，在于创造崭新的业绩。新乡中行党委对此始终保持着清醒的认识。由于高度重视建立企业和谐的劳动关系，全行上下在改革进程中始终呈现出团结一致、公平公正、诚信友爱的和谐氛围。股份制改革各项措施到位后，该行没有停留在既有的成绩上，而是通过“和谐劳动关系”活动，将全行依法合规建设、合规文化建设引向深入。市行重大决策在酝酿过程中坚持听取职工代表意见，“风险管理委员会”、“内控管理委员会”、“采购评审委员会”、“精神文明建设委员会”等职能组织均有职工代表参加，从而使行领导能够及时听到员工的声音，全行经营业绩在全体员工的关心、参与下得到了有效的提升。

民主管理与从严治行看似相互矛盾，但只要辩证分析，妥善处置，就能够相辅相承，相互促进。市行党委对此给予了高度重视。2006年在股改到位后，新乡分行从风险防范角度出发大力加强了内部控制工作力度。结合全行一线柜员合规管理的要求，组织课题组进行广泛的调查研究，对一线柜员工作规范进行了全面的整合，编写出《新乡中行柜员一日工作标准》，从柜员上班、班中直到下班的行为规范、业务操作、服务标准，进行了一招一式的约束性描述。《标准》制定出来后，分批分期组织了大规模的全员轮训，在员工中产生了极大的影响。这种约束性的管理之所以能够为广大员工接受并受到欢迎，原因在于该行在教育培训中坚持进行了“管理标准化”教育，在实践中采取了员工教员工，相互为师，相互提高。许多员工在培训中针对具体标准，假设柜台情况，扮成客户提问，相互解答讨论，收到了很好的效果。从严治行与全员参与在这里得到了具体体现。

正是由于新乡中行将合规文化建设与员工队伍建设有机地结合起来，始终保持了全行昂扬向上的精神面貌，员工始终处于改革的前沿，担任着全行经营管理的生力军角色，因此该行在股份制改革中各项业务得到了持续发展，存款实力大幅增加，资产质量得到显著改善，盈利能力不断增强，多项业绩在全省保持领先水平。

三、强化权益保障，确保股改进程和谐发展

近年来，新乡中行坚持以人为本的管理理念，始终把维护员工的合法权益和切身利益作为工作的出发点和落脚点，形成了全行目标明确、执行有力、意志统一的合力。该行高度重视员工整体队伍健康发展，同时又兼顾员工个体的身心健康，努力营造宽松、和谐、有益的工作环境。主要在以下几方面做出了积极的工作：

一是提升素质教育。主要是按照建立学习型组织要求，组织员工学习现代企业管理、市场营销等新知识、新技能。全行中层干部普遍学习了《第五项修炼》、《基业长青》、《细节决定成败》等书籍，全行员工人人学习了《阳光心态》、《你在为谁工作》等书籍，学习的氛围空前浓厚。举办各类培训班，让员工学习新业务、新理念，为迎接挑战“充足电”。2005-2006年共举办各类脱产培训班104期，培训5278人次。在2006年业务技能测评中有468人、838人次达到能手标准。

二是以人为本多关爱。一方面定期召开职工思想状况座谈会，深入群众认真调研，摸底排查，选择对策，把苗头消灭在萌芽状态，从源头上把工作落到实处。另一方面开展了“四必谈”（新人员入行必谈，工作调动必谈，立功受奖必谈，受到挫折必谈）、“五必访”（生病必访、婚丧必访、家有矛盾必访、天灾人祸必访、职工生日必访）和“六必互”（思想上互帮、业务上互学、工作上互勉、制度上互检、安全上互保、生活上互助）等活动。第三是每年坚持为职工体检一次，有病早治，无病预防。第四是市行建立了“职工互助补充保险基金会”，体现了一方有难、八方支援的良好风尚。近三年来共有61人享受保险金额达18900元。2005年，当市行党委得知女职工焦素琴的女儿患白血病消息后，行长带头，全行动员，先后两次组织捐助活动，共捐款17万多元。焦素琴同志感动得热泪盈眶，表示一定要用实际行动报答行党委的关爱，报答全行员工的无私帮助。

三是围绕重心抓竞赛。结合不同时期的中心任务，以“双先”、“十大标兵”、“业务尖兵”评比表彰为动力，在职工中广泛开展了比授信质量、比吸存余额、比安全经营、比工作质量、比劳动纪律、比柜台服务、比敬业奉献的社会主义劳动竞赛活动，有力地推动了各项业务的快捷发展。

四是在全辖建立了两级行长接待日制度。市行行长接待日期定于每月第一周的周三上午，地点在市行会议室。基层行长的接待日安排，除与职工经常性沟通外，每周五上午为集中接待时间。有效保证了民主渠道畅通，政令畅通。

五是文化活动鼓干劲。第一是自1989年开展春、秋季运动会以来，每年春、秋两季群众性运动会没有断，重大节日、群众性文艺联欢活动没有断，每年全行性文体活动制度没有变。同时，还成立了“乒乓球”、“羽毛球”、“游泳”、“中老年门球”和“”五个业余体育协会，以及广播体操表演队、文艺演唱队、有关业务竞赛队等群众性组织。2004年在省行举办的第四届乒乓球比赛中，一举夺得男单、女单、男双和混合团体比赛的四项冠军。2005年组织员工参加了纪念中华全国总工会成立80周年全国职工知识竞赛活动，获河南赛区一等奖。2006年在新乡市金融系统举办的乒乓球比赛中，荣获三项冠军。

六是生动活泼增见识。通过经常性文化活动，让职工在喜闻乐见的教育中陶冶情操，焕发志趣，增长知识。首先是把解决职工思想问题与解决实际困难结合起来，在解决实际问题的基础上解决思想问题。寓教于“乐”，通过班前做广播体操，班后舞会、健身活动、观光学习等，把职工群众吸引到经常性的娱乐活动中来，达到“随风潜入夜、润物细无声”的帮教目的。其次是以书法、绘画比赛、知识竞赛、演讲会、经验交流会、收看电影、录象、参观军史馆和工农战线的先进典型、开办青年读者俱乐部等活动为载体，使大家开阔视野、增长见识。2007年初，结合迎新春双节活动，市行邀请全省著名书法、绘画专家出手献艺，举办了一期在当地前所未有的、高水平书法、绘画展，吸引了众多社会各界知名人士和市民群众前来观看，为新乡中行营业大楼增添了一道靓丽的风景线。

七是劳动关系和为美。和谐的劳动关系是和谐社会的基础，合理的劳动合同制度是和谐劳动关系的核心。劳动合同决定了劳动关系双方的权利义务，关系着劳动者的切身利益，关系到劳动关系的和谐稳定，关系到企业的长远发展，更关系到改革发展稳定大局和和谐社会的建立。对此，我们做到：首先是尽心尽责，进一步完善劳动保障机制，为全辖所有职工办理了“养老、医疗、失业、工伤、生育、住房公积金、企业年金”等七项保险。其次是按期足额发放员工工资，从不拖欠。第三是按要求搞好员工培训。第四是努力改善劳动环境。第五是对有害工种岗位员工补发津贴，并定期进行有针对性的职业病健康检查。我行连续三年荣获新乡市人民政府劳动保障表彰金融系统唯一一家“五星级诚信用人单位”，行长付连晔被评为先进个人。

八是《集体合同》诚为善。为保证合同双方的责、权、利，自1991年起开始启动《集体合同》签订工作，各届领导班子都非常重视，每两年签定一次，从未间断。特别是新一届党委根据党的十六大关于构建社会主义和谐社会的精神，对企业《集体合同》的签订工作更为重视，曾多次召开党委扩大会，组织学习讨论有关法规、政策，由市行工会牵头，组织有关人员深入基层开展调研活动。主要领导带头到群众中召集不同层面的职工群众座谈，听取职工的意见和建议，由工会收集整理后，制订了切实可行的《集体合同草案》，并经职代会讨论通过后，在严肃慎重的基础上，市行工会代表职工、行长代表市行，签订了《集体合同》和《女职工特殊权益保护专项合同》，保证了经营管理者与劳动者合法权益。

《集体合同》签订后，报当地劳动部门备案，通过后执行。为保证《集体合同》的履行，我行将全面履行《集体合同》纳入企业管理目标和民主评议领导干部的内容，并成立了《集体合同》履行监督检查小组，负责在《集体合同》执行期间，监督检查《集体合同》执行情况。监督检查小组每年对集体合同的执行情况进行1至2次检查，检查情况通过召开职工代表大会的形式向职工通报。

行长工作报告范文第9篇

公司治理作为解决所有权和经营权分离所带来的“人问题”的一个有效手段，已日益引起各国金融监管当局和金融机构的重视。尤其是亚洲金融危机以后，商业银行良好的公司治理结构是控制金融风险的基础这一理念已经逐步成为各国共识。中国人民银行也于2002年5月正式颁布《股份制商业银行公司治理指引》(以下简称“指引”)。该指引颁布一年多以来，尽管我国各股份制商业银行围绕指引要求，做了大量工作，以改善自身的公司治理。但这些工作主要还是围绕公司治理的架构上进行的，在公司治理的有效性上还存在很大不足。本文主要分析目前股份制商业银行在公司治理方面存在的问题，并在此基础上提出相应的政策建议。

一、当前股份制商业银行在公司治理方面存在的主要问题

(一)股东大会作为股份制商业银行最高权力机构，没能很好地履行相应的职责。从近几年股份制商业银行股东大会的召开情况看，每次股东大会一般只有半天时间，议题平均为七八个，但每次会前并未对有关议题进行比较详细的通报和披露，从而难以保证股东代表对所议事项进行充分讨论，因此往往造成表决流于形式。

从各股份制商业银行的股权结构来看，中央、地方财政和国有企业的股东依然占有绝对控股地位，大多数股份制商业银行的民营、个人股本都占比极低。由于国有股不能从根本上解决“所有者”缺位的问题，因此从现有股份制商业银行的大多数股东情况来看，它们缺乏对银行重大问题的关心，基本上不参与公司治理。比如，一些银行的股东大会基本上都是通过通讯表决的方式召开，历史上没有召开过临时股东大会，股东大会上股东表决流于形式(均为一致通过)，也没有发生过股东向股东大会提出书面提案或向董事会、监事会提出质询的情况。上述种种问题表明，作为股份制商业银行的最高权力机构，股东大会还没有能够很好地履行职能。

一些银行的股东代表尤其是中小股东代表缺乏广泛性，从而难以保证中小股东的利益。如一些城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建而成的，而原城信社都有相当数量的自然人股东，他们现在也成为城市商业银行的自然人股东。但从一些城市商业银行召开股东大会的情况来看，还大量存在银行内部员工代表自然人股东参加股东大会的情况。由于股东代表尤其是中小股东代表过于集中在银行内部员工，因此有可能造成中小股东权益落空的情况。

(二)董事会职能不健全，难以正常发挥作用。董事会是公司治理中的核心因素，一个独立、有效和负责的董事会能够给银行带来长期效益。从这个意义上说，目前股份制商业银行的董事会还很不健全。主要表现在：

一是董事会在人员和结构上还存在一定缺陷。由于绝大多数董事来自国有企业和财政股东，董事会的讨论往往集中在每年的分红比例上，而对影响银行发展的其他重大问题则较少讨论。

二是从董事会的功能来看，还存在很大不足，突出表现在董事会没有发挥其决策作用。董事会的主要职能是决定银行的经营方针并进行战略决策，而目前股份制商业银行的董事会基本上是通过听取行长工作报告的形式来对银行的重大事项进行审议，并不直接进行决策。另外，董事会在银行的风险管理、关联交易控制、重大资产处置和重大投资等方面发挥作用还远远不够，这与以董事会为决策核心的现代公司治理结构还相去甚远。尽管股份制商业银行目前基本能够按照章程规定定期召开董事会会议，但董事会会议数量少(大多数银行为每年两次)，在议事的深度和广度上也还远远不能满足银行的客观需要。

三是董事会对高级管理层的制约相对弱化。尽管银行章程都明确规定了董事会可以提名行长，但从实际情况来看，股份制商业银行的行长和副行长基本由各级政府决定，董事会只是在形式上具有聘任和解聘的权力。由于董事会对高级管理层的监督和制约缺乏制度保障，因此也很难对其经营行为进行约束。

(三)监事会工作流于形式，还没有建立起以监事会为核心的监督机制。从目前各行监事会的工作来看，主要还是对银行的各项财务报表以及会计师事务所的审计报告进行审核，这还远远达不到各行“监事会议事规则”和“指引”中对监事会的要求，如“监督董事会、高级管理层履行职责的情况”；“监督董事、董事长及高级管理层成员的尽职情况”；“对董事和高级管理层成员进行离任审计”；“对商业银行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计并指导商业银行内部稽核部门的工作”等。此外，各行目前还未建立相应制度，来保证监事会能够获得足够信息从而对银行的财务及风险状况进行充分了解。绝大多数股份制商业银行的监事会目前没有设立审计委员会，与银行内部的稽核部门也不存在指导关系。稽核部门向行长负责，稽核报告也没有向监事会提供，监事会仅通过听取高级管理层汇报和列席董事会的方式来了解银行的情况，这也在一定程度上制约了其真正履行监督的职责。

(四)高级管理层是股份制商业银行内部决策的核心，决策与执行一体化的问题突出，对高级管理层缺乏制度上的约束。股份制商业银行的党委会和行长办公会(参加这两个会议的成员基本一致，一般情况下均为银行的高级管理层成员)是银行内部决策机制的核心。行长办公会、党委会根据需要随时召开，主要讨论全行经营管理中的重大事项、人事工作安排等。高级管理层既负责制定银行的总体发展战略和年度发展规划，又负责具体执行，从而使权力过分集中于高级管理层，决策与执行一体化的问题比较突出。

(五)激励机制不够科学有效，仍需进一步改进。科学激励机制的基础在于建立公正、公开的绩效评价标准和程序。从股份制商业银行董事、监事和高级管理层这一层面上来看，各行股东大会普遍没有建立对董事、监事绩效评价的标准和程序。董事会和监事会也未对其成员履行职责的情况进行过评价，并依据评价结果对其进行奖励或处罚，从而难以对董事和监事起到激励和约束的作用。董事会也未建立书面的、制度化的对高级管理层成员绩效进行评价的标准和程序，对高级管理层年度奖金的确定和发放也主要以任务完成情况为主(任务也往往由高级管理层自己确定)，缺乏系统考核。

从员工层面上看，员工收入基本由工资和奖金构成。工资由“行员等级”来决定，而行员等级主要由行员的工作年限、行政级别和职务来评定，与员工的绩效无关。收人中的奖金部分虽与绩效挂钩，但从了解的情况看，这部分薪酬的激励作用在各行分支机构要好于总行机关。各行总行机关部门之间以及同一级职人员之间薪酬差距不大，年度考核结果对部门及个人收入的影响很小，起不到明显的激励作用。

有些行干部晋升和领导职位选任的基本程序与国家机关类似。如刚毕业的研究生必须工作满一定年限后才有资格被提拔到高一级的职位，从而导致用人不注重能力，论资排辈现象的发生，这也是这些行业务骨干和中层管理者流失的一个主要原因。尽管很多银行最近对一部分管理岗位实行了公开竞聘，但是竞聘的范围和比例还远远不能适应股份制商业银行用人的要求。

二、对股份制商业银行公司治理的建议

公司治理是现代企业制度的核心，也是现代商业银行制度的核心，一个有竞争力的银行离不开其内部良好的公司治理。因此，为进一步改善股份制商业银行公司治理，现提出如下建议：

(一)优化股份制商业银行股权结构，引进国外战略投资者，为达到良好的公司治理结构奠定基础。合理的股权结构是建立良好公司治理的前提。为改善股份制商业银行的股权结构，提高广大股东对银行公司治理的关心和重视程度，银行可以采取公开上市或引进境外投资者的方式来实现这一目标。但是，参照股份制商业银行目前的实际情况，我们认为，引进境外机构投资者的方法可能要优于公开上市。

首先，很多股份制商业银行，尤其是城市商业银行目前的产权主体已基本实现了多元化，包括国家股、法人股(包括民营企业股)和个人股份，因此公开上市在促进股东多元化方面意义不大，而引进外资股则可以达到这一目的。

其次，公开上市主要是通过强制信息披露等外部监管的力量来推动和完善银行的公司治理，但我国对上市公司的外部监管还比较薄弱。很多上市公司问题频发，其中一个很重要的原因就是公司治理存在缺陷。因此通过公开上市，借助外部力量来推动公司治理的作用也是有限的。而外资参股后，通过进入银行的董事会甚至高级管理层，将从内部推动银行公司治理的完善，可能比公开上市对公司治理的影响更加直接和有效。

最后，引进境外战略投资者很重要的一条在于能够帮助银行改进决策和管理水平。由于现行由政府决定商业银行董事长和高级管理层的做法，已经不能适应市场的需要。因此通过引进战略投资者，外资股东进入董事会或参与银行内部管理，利用他们丰富的管理经验，可以弥补我们在这方面的不足。尤其值得一提的是，战略投资者较之其他类型的股东在参与银行公司治理方面有更强的积极性，从而可以更为有效地促进银行公司治理的完善。

(二)应按照权力的配置与制衡的原则，尽快规范股份制商业银行的公司治理结构。现代公司治理结构表现为决策机构(股东大会和董事会)、执行机构(高级管理层)和监督机构(监事会)三者的分离和相互制衡。可以说，权责的配置与制衡是公司治理的基础。从目前股份制商业银行的情况来看，问题突出地表现在董事会和监事会功能的弱化或缺失，权力过分集中于高级管理层。

因此，股份制商业银行下一步在公司治理方面改革的重点是要进一步发挥董事会和监事会的作用。考虑到股份制商业银行目前董事会和监事会的人员构成和运作情况，还很难按照“指引”和《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的要求，一蹴而就建立、健全各种治理机关，如董事会和监事会下的各种专门委员会。现阶段如果一味地追求治理机关的健全，不注重权力的配置和制衡，反而很难达到有效治理的目的。因此，各行当务之急是要充分发挥现有董事和监事的作用，加强董事会的决策职能和监事会的监督职能。同时应使董事会的构成相对独立于管理层，以足以监督、制衡高级管理层的权力。

(三)进一步完善股份制商业银行在各个层面上的激励机制。建立股东大会对董事、监事绩效评价标准和程序的制度，按照评价结果给予董事、监事相应的奖励或惩罚。可考虑在董事会中设立薪酬委员会，制定书面的、制度化的对高级管理层成员绩效评价的标准和程序，以完善对高级管理层的薪酬激励机制。建议对员工的薪酬制度进行改革，薪酬标准由以职位和工龄为基础过渡到以岗位、技能和业绩为基础。要进一步完善对员工的考核机制，拉开档次，以真实反映员工的工作表现，并在此基础上加大收入中与员工绩效挂钩的部分，以加强薪酬的激励作用。争取做到在按劳分配的前提下，拉开不同岗位人员以及同一岗位不同表现人员工资收入的应有差距，使分配向优秀人员、骨干人员倾斜，充分发挥薪酬分配吸引人、激励人和稳定人的作用。同时，要研究中长期激励机制，淡化总行机关的行政化管理色彩，创造健康而充满生机的企业文化。

其次，要继续对管理岗位公开竞聘制度加以完善，并加强该项工作的力度。同时要加大对违规人员的处罚力度，从而真正对员工和管理人员的行为起到约束作用。

行长工作报告范文第10篇

增强公司治理科学决策的系统性、整体性

进一步明确“三会一层”的职责定位

合理确定股东大会对董事会、董事会对经营层的授权。

第一,董事长及其领导的董事会统揽全局、掌握方向,决定滨海农商行的发展目标、经营方向、市场定位等,主要抓大事、抓方向,发挥科学决策机制。董事会承担制订滨海农商行经营发展战略、决定风险管理和内部控制政策、决定重大投资、负责信息披露等职责。

第二,根据银监会《股份制商业银行董事会尽职指引》、《商业银行市场风险管理指引》、《商业银行合规风险指引》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行金融创新指引》等规定和要求,进一步明确和细化董事会及其风险管理委员会等专门委员会对包括信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、信息系统风险以及金融创新、理财业务、金融合作等方面的风险决策和风险管理职能。

第三,进一步明确和细化董事会休会期间,董事长和董事会常设部门对滨海农商行经营管理状况、财务状况、风险状况、重大交易事项、内部审计等重大经营管理行为的知情权和决策权,并建立制度化、日常化的董事长及其董事会常设部门发挥上述职能的组织形式、工作机制和保障机制,确保董事会的决策和管理公司事务职能的落实。

第四,行长及其领导的经营层执行决策、务实创新,按照股东大会和董事会确定的目标、方向,联系实际,将总体规划分解成看得见的步骤、路径,将远景目标细化成摸得着的计划、任务,确保股东大会、董事会各项决策等及时传达至全行范围。

第五,监事长及其领导的监事会,监督事务、监督事实,对董事会的决策、经营层执行的科学性、效率性实施监督,对董事会、经营层履行职权承担责任的合法合规与否实施监督。

进一步发挥独立董事、外部监事的作用

独立董事、外部监事是防止滨海农商行出现“内部人控制”,保障中小股东利益的最重要的一道防火墙,其作用的有效发挥是滨海农商行经营以实现股东价值最大化为目标的重要保证。独立董事、外部监事的作用发挥有待于其目标与股东相容,滨海农商行将从以下方面来增强独立董事、外部监事的作用:

第一,改变过去独立董事、外部监事“专家顾问”形象的延续,增强其在滨海农商行重大事项决策、监督作用的有效发挥:一是确保董事会各专门委员会主任委员由独立董事担任,各委员会定期会议由二分之一以上的委员出席方可举行。二是确保重大关联交易、聘用或解聘会计师事务所等重大事项在二分之一以上独立董事同意后,方可提交董事会讨论。三是确保对外担保获全体独立董事三分之二以上同意后,方可提交董事会讨论。四是确保提名、任免董事,聘任或解聘高级管理人员,确定董事、高级管理人员薪酬,以及任何可能损害股东合法权益的其他事项须二分之一以上独立董事同意后,方可提交董事会讨论。五是确保独立董事能够独立聘请外部审计机构和咨询机构,对滨海农商行的具体事项进行审计和咨询,相关费用由公司承担。六是确保独立董事发现董事、高级管理人员、业务部门和人员等存在违反关法律、法规和滨海农商行《章程》的情况时,能及时书面要求相关人员予以纠正。

第二,加强独立董事、外部监事对经营层业绩客观、独立的监督评价,确保其及时、准确、完整获得滨海农商行有关经营管理状况、财务状况等信息。对独立董事、外部监事职权的行使,要求滨海农商行各业务部门和有关人员予以积极配合,不得拒绝、阻碍或隐瞒,不得干预其独立行使职权。

第三,除参加董事会会议外,要求独立董事、外部监事每年保证不少于十天的时间,对滨海农商行经营状况、管理和内部控制等制度的建设及执行情况、董事会决议执行情况等进行现场调查。

第四,建立独立董事、外部监事量化考核指标,比如任职期间内有效建议数量及效果等。

第五,加强开拓滨海农商行与外界联系的渠道,树立滨海农商行的良好形象。独立董事、外部监事可凭借其个人资源或良好的社会形象,成为一些专门委员会或公共委员会的成员,参加商务和行业聚会,担任滨海农商行的“代言人”等,以拓宽公司的影响。

第六,根据《公司法》等法律法规和滨海农商行《章程》的有关规定,做好独立董事、外部监事的换届和交替工作,对独立董事、外部监事适时进行合理调整。选聘具有不同专业背景、经验的独立董事、外部监事,实现董事、监事结构的多元化。

第七,加强对独立董事、外部监事履职评价。开展独立董事年度述职和相互评价,外部监事年度述职和相互评价,具体明确“谁来评”、“怎么评”,评价结果提交股东大会审议。

进一步加强董事会决策基础透明度

第一,保障董事充分知情权。充分知情权是董事据以决策的信息基础。滨海农商行董事应加强对以下经营管理事项及时、准确的了解:

―建立董事就滨海农商行重大交易事项听证、质询制度,确保关于重大交易事项的全部信息准确传递。

―制订专门委员会专题调研方案,推进专门委员会开展定期与不定期的调研工作,有效发挥各专门委员会在日常决策及重大决策管理中的监督和咨询作用。

―加强滨海农商行内网等信息窗口的建设,保证董事有及时获取有关滨海农商行经营管理的信息,如经营状况、管理情况、文件、制度、办法等信息稳定的、例行的渠道。

―按时将滨海农商行各经营期间的财务报表等信息发送至各位董事,确保滨海农商行董事及时了解滨海农商行业务经营管理状况。

―确保董事会会议提前十个工作日将会议相关材料发至各位董事,保证其有充足的时间审议相关议案,并整理董事对议案等相关材料的反馈意见,并对议案进行修订。

―拉长专门委员会与董事会会期的间隔,确保专门委员会的委员们有充足的时间讨论和修改材料。从议事制度看,委员会可定期召开会议,并进行充分的准备,以利于与管理层、内外部审计机构充分的沟通。

第二,保障董事充分参与权。董事参与权是董事决策的途径,只有通过参与各项决策的研究、制订,才能充分发挥董事的作用。从董事自身来讲,要求保证有时间、精力、相应的专业知识与能力参与董事会会议。

―要为董事参与董事会决策提供信息支持,确保其参与决策渠道畅通。

―建立严格的董事参与决策的激励制度。如根据董事出席会议情况、发表意见情况、决策效果情况等实行有差别的评价与激励。

第三,保障董事充分发言权。董事的发言权是董事表达建议、意见的主要渠道。

―董事会会议期间,应保持良好的决策民主气氛,充分调动董事发言的积极性、主动性,使每一位董事充分表达自己的观点。

―会议时间应服从会议质量,不能因为时间因素影响董事对各项决策事项讨论的质量。

进一步完善民主决策机制

第一,坚持民主集中制的原则,坚决克服“一言堂”和单纯凭经验、凭感觉的做法、习惯。

第二,确保董事会会议时间表和会议草拟议程等相关资料会事先提供给董事,全体董事都有机会提出商讨事项,发表意见和建议。

第三,涉及到重大投资决策时,要认真听取各位董事、专家的意见。

第四,监事会建设需提高自身的监督水平,通过听取各项议案汇报和见证决策程序,充分发表意见和建议。

第五,广泛听取滨海农商行各级别员工、外部专业人士和中介组织、非董事股东代表的意见和建议。

第六,建立科学合理的制度,从制度上保证决策的科学化、民主化。如建立重大决策专家咨询制度等。

第七,完善董事会会议决策程序、专门委员会会议决策程序、职工代表大会会议决策程序,加强与外部监管机构的沟通与联系,以保证滨海农商行决策符合国家的产业政策、信贷政策等。

进一步完善董事会决策规则与程序

根据滨海农商行《章程》规定,董事会要做出决策,首先要由董事长召集会议,并在十个工作日之前通知董事,让大家充分了解情况,有所准备。其次,要有二分之一以上董事出席,董事会会议才能有效,那些不能出席一半以上董事会会议的董事,应当及时调整。最后要对某一事项做出决议,应当由出席董事会会议的二分之一或三分之二以上董事通过。在对有关事项进行讨论时,还应当明确有关联关系的董事能不能参加讨论,能不能参与投票。与董事会决策规则和程序密切相关的是董事会下设委员会的职能充分发挥问题。为此建议:

第一,根据各类董事的专业能力、技能、经验等,对专门委员会委员组成进行合理搭配。

第二,确保董事会专门委员会会议材料于会议召开前7日发送至各位委员;各专门委员会会议经全体委员过半数出席方能举行;各专门委员会会议决议,必须经出席会议的委员过半数通过。

第三,建立各专门委员会执行机构对各专门委员会的日常沟通报告机制,确保各专门委员会执行机构与各委员会能够保持及时的沟通和联系。

第四,制订专门委员会年度工作规划,按照规划定期听取对口经营管理部门的工作汇报,研究其中存在的问题,制定改进建议或进一步优化方案。

建立董事、监事及高级管理人员行为规范准则。

首先,比照《股份制商业银行董事会尽职指引》的规定和要求,制订滨海农商行董事、监事及高级管理人员行为规范准则,以法规形式明确董事、监事及高级管理人员的诚信义务,促使董事勤勉诚信,恪尽职守。

其次,制订具体的问责条款,建立相应的处理机制,强化各层级管理人员的责任体系。

建立董事持续培训机制。定期为董事安排相应的培训和讨论,确保其参加培训讨论的时间。董事不仅要持续学习企业管理知识、财务知识、法律知识等,还要认真地了解国际产业发展的趋势,了解国家产业政策,加强对企业发展战略的研究、经营策略的研究、改革趋势的研究等,以不断提高董事履职所需的专业素质和工作能力,规范董事及其工作部门的专业性。根据滨海农商行与战略投资者国际金融公司(IFC)的合作协议,可由IFC为滨海农商行董事提供相关培训。可通过学习研讨、专业培训、开设专题讲座等形式,定期与不定期开展对滨海农商行董事、监事及高级管理人员的培训。

进一步加强对董事、监事的评价与问责。为了更好地发挥滨海农商行董、监事的作用,科学的激励、约束与评价机制和严格有效的责任制度有待建立。

第一,加强监事会对滨海农商行董事履职评价建设,进一步落实监事检查、监督职责,对离职董事及时进行离任审计。董事应如实向监事会提供有关情况和资料,接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议。

第二,建立董事、监事年度履职评价制度。一是明确和量化对董事、监事进行评价的相关标准和事项。如董事、监事是否认真阅读滨海农商行各项报告;是否认真审议各项议案,及时、明确提出本人审议意见;是否有充足的时间和精力为滨海农商行工作;是否行使被合法赋予的决策权,没有受他人操纵等。二是设计董事履职情况自我评价问卷,根据董事填写的自我评价问卷,提出对董事履职情况的评价意见,并据此编写《独立董事年度述职和相互评价报告》、《外部监事述职和相互评价报告》,以及《监事会对董事履职情况的评价报告》,并提交股东大会审议。

第三,建立董事任职资格退出制度。根据量化评价标准和自我评价问卷得出的董事最终履职评价结果,对于不合格的、履职不力的董事,应取消或劝退其任职资格。

增强传导的有效性,提高决策与信息流动的速度、质量和效率

上传和对内充分披露。一是以行长为首的经营班子应按照《章程》和《公司治理规则》等要求,及时、明确、充分地向董事会及其专门委员会披露全行的经营管理状况、重大交易情况等信息,确保董事会决策基础的透明、充分;二是董事会各专门委员会的执行部门应按照《章程》和《公司治理规则》等的要求,及时、明确、充分地向对应的董事会专门委员会披露相应的信息,确保该委员会能够进行高效、科学的决策,为董事会的决策提供支持和保障;三是董事会秘书及其领导的董事会办公室作为董事会的常设机构和各专门委员会的秘书机构,应充分发挥其指导、协调、推动、督查作用,确保董事会及其专门委员会、经营班子、执行部门间信息沟通、传导的高效、无偏和通畅。

下达和对外适当披露。一是以行长为首的经营班子应明确并及时传达董事会各项决策、经营管理战略、思路和措施至各业务部门、各分支机构、各层级员工。确保各部门、各分支机构、各层级员工分解、执行和完成目标的时效性,强化对各部门和人员的绩效考核与激励。二是根据银监会《商业银行信息披露管理办法》(中国银监会令(2007)第7号)的规定和滨海农商行《信息披露管理办法》要求,真实、全面、准确地将滨海农商行董、监事会会议情况、主要财务信息、经营状况、风险管理状况、关联交易事项、经审计的年度财务会计报告及其他信息及时报送全体股东和利益相关者,以及外部监管机构,提高滨海农商行经营管理的透明度。

增强执行力,确保决策的细化落实执行到位

强化工作流程,细化职责分工

第一,严格执行董事会领导下的行长负责制。滨海农商行董事会对经营层定量授权标准,行长在董事会的授权下,对滨海农商行行使充分的经营管理权。

第二,明确经营层人员间职责分工,加强部门间的协调与沟通,切实落实问责制。按照“谁主管、谁负责”的原则,对董事会做出的各项决策,经营层要准确理解并及时下达,对决策要求进行分解、细化、量化,提出明确要求,将责任落实到分管负责人、相关部门、分支机构和有关人员,明确工作标准、进度和完成时限。重大决策事项的执行要签订目标责任书。

第三,保持经营层向董事会报告途径通畅。报告事项包括但不限于月度经营指标、行长工作报告、全行内控和稽核工作汇报、信贷资产质量情况汇报等。

第四,建立经营层就滨海农商行重大事项向董事会的备案制度。备案事项包括但不限于重大计算机系统故障事件、外部监管当局对总行的检查报告、监管意见和评价等。

实施品质管理,建立督办查办制度

设立品质管理中心,求真务实,推进全产品、全流程、全层级的品质建设。品质管理中心通过对滨海农商行经营、管理、财务等各项工作和各级干部员工的品质等独立、客观地履行组织、指导、监督、评价、推动职能以及提供咨询服务,促进滨海农商行执行力建设。

第一,品质管理中心在董事会授权下工作,对董事会负责。

第二,品质管理工作独立于经营管理。在品质管理过程中,品质管理中心人员需就品质管理与被品质管理部门进行平等的、充分的讨论、交流与沟通,以保证品质管理结论的客观。

第三,品质管理中心有权要求滨海农商行高级管理层成员对品质管理中心的工作提供充分的支持,并对品质管理中心提出的问题尽快做出全面的回答。

第四,品质管理中心负责人与行长之间没有直接的业务报告关系。

第五,品质管理中心与各部门、各分支机构和高级管理层、中管和员工是监督关系。

第六,建立品质管理人员后续培训制度,以保证内部品质管理人员的专业胜任能力。

创新内部审计体制机制

第一,制订和完善内部审计业务准则和业务流程。内部审计部门要根据业务实际制订内部审计的具体业务准则,针对审计项目制订规范化业务要求和标准化业务流程。

第二,充实内部审计人员,提升内部审计人员素质。一是多渠道吸收专业人才。通过引进、吸收具有理论知识和实践经验的高素质审计人才,不断充实内部审计队伍。二是加强对现有内部审计人员的培训和学习,为其有效履行审计职能奠定基础。

第三,改进内部审计工作方式和技术。一是在审计过程中不生搬硬套规章制度,与被审计部门积极进行沟通和协调。二是加强计算机技术和风险分析方法的运用,提高内部审计的效率和效益。

第四,建立畅通报告路线,搭建信息共享平台。内部审计在纵向上,要确保审计发现与审计结果等信息及时报告董、监事会及审计委员会;在横向上,应建立统一的信息管理平台,将内部管理、项目实施的组织、依据、经验等各项信息集中归纳,供全行共享和借鉴。

第五,充分发挥董事会审计委员会与监事会的职能,加强内部检查力度。包括审计业务检查和基础管理检查,必要时引进外部审计,保证内审系统上下严格遵循内部控制的相关规定。

第六,建立内部审计问责制度。审计委员会应建立专门制度,对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。一是对未尽职导致重大问题未被发现,隐瞒不报或未如实反映审计发现的问题,审计结论与事实严重不符,未按要求执行保密制度,以及其他有损滨海农商行利益或声誉的行为进行责任追究。二是有充分证据表明内部审计部门和审计人员勤勉尽职地履行了职责的,也应有明细的免责条款。

进一步发挥首席风险官及财务总监的监督、制约和咨询作用

第一,要加强首席风险官的监督、制约作用。

―制订首席风险官工作基本制度。细化首席风险官工作的基本原则、职责范围、工作方式、考核机制等内容,确保其参加全行层面的重大决策过程,细化其知情权、监督权、建议权和合规审查权。

―确保首席风险官独立开展工作,进行合规检查和报告,不受经营管理层的阻扰。当个案或累积情况出现偏差,首席风险官与行长意见不一致,首席风险官判断潜在风险会实质性影响滨海农商行风险管理体系和风险偏好的情况下,应直述意见,表述情况。首席风险官在有充分理由的情况下,可将个别交易事项提交风险管理委员会审议及批准。

―完善双线风险报告体制,确保其汇报路径畅通。

―加强首席风险官业务培训,多角度提升首席风险官业务能力。使首席风险官有效融入滨海农商行经营管理,切实提高滨海农商行自我约束能力,推动建立现代风险管理体系和合规管理体系。

第二,加强财务总监的监督、制约和咨询作用。

―完善财务总监定期报告和重大事项报告制度,确保其能够向滨海农商行股东、董事及时、客观地传递并解释相关信息。

―确保财务总监能够参与滨海农商行相关经营决策、审查经营计划和方案的执行情况等控制流程,将财务工作的重点从对滨海农商行经营信息的事后反映转变到事前控制和事中监督,并将监督贯穿于滨海农商行经营活动和财务收支的全过程。

―基于财务总监的专业知识、技能、经验以及对于滨海农商行经营环境的准确理解,确保其能够及时参与到滨海农商行的战略制定工作中,并对战略对策中涉及财务方面的问题发表意见。

―加强财务总监业务培训,多方面提升财务总监业务能力,以更好地为滨海农商行的长远计划和战略提供预测性的财务数据分析和财务服务支持。