银行营业所营销保险经验交流材料

位于xxx脚下的xxx营业所，是x行乡下的一个营业网点，现有员工x人。近年来，该所面对当地同业营销保险的竞争态势，迎难而上，不断探索保险营销发展新思路，在发展战略、产品结构、营销方式上寻求突破口，拓宽保险发展路径。今年1至11月末，全所累计营销保险xxx笔，金额xxx万元，完成年度计划的xxx%，居xxx分行各营业网点之首。

关键——提高认识

几年前，xxx营业所即审时度势，围绕效益兴行为目标，提出了重点以营销保险带动理财业务的发展战略。当时，保险作为一种长期的投资理财产品，无论是银行员工还是普通居民都感觉到比较陌生，乡下农民更是不甚了解。针对这种情况，该所将保险业务培训学习放在了首位。所领导经常与员工直接沟通交流，深入探讨营销保险以带动各项业务的发展。因此，该所依托与保险公司保持的良好合作关系，经常邀请保险公司专家前来培训交流。并且组织了名为《美满人生，从个人理财开始——打造理财新观念》的专题理财讲座，代替说教式的授课方式，重点对国内保险的发展道路，以及保险将来对银行业的发展和对每个人的生活所带来的深远影响，进行了生动的描述。由于上述培训的适时开展，全所员工对保险的了解得以进一步加深，不少员工都主动参与认购，既吸引了大家对保险理财的兴趣，也为员工积累了大量的保险投资经验，提高了市场营销能力，从而形成了培训促营销、营销促了解的良性循环。随着员工对保险相关知识的不断积累，营销保险业务都得以顺利，并在xxx分行营业网点处于领先的地位。

手段——激励机制

为调动员工的营销积极性，科学激发团队营销活力，从单一分红产品的营销逐步过渡到以满足客户养老、住院医疗、短期人身意外伤害、子女教育、投资、家庭财产保险等多元化保险需求的综合产品的营销为主，以实现产品结构的合理化和收益的多元化。制定了《保险绩效考核办法》，进一步强化激励作用，严格按照“谁销售、谁受益、不截留”的原则，将保险的手续费全额及时划给营销人员；其次，营业所拿出一部分上级行的奖励费用，根据员工营销保险额直接奖励到营销人员；同时，将保险销售业绩纳入营业所经营管理和员工考核办法中，提高了员工的重视度；此外，他们还开展业务互动，根据保险销售情况考虑基金销售分配，激发了员工对保险的营销热情，从而促进了各项理财产品的整合与协调发展。

诚实——赢得信赖

诚实，不仅是一种品行，一种责任，更是一种资源。只有对客户以诚相待，细致周到，才能赢得客户的信赖，换取客户的诚心。海渊营业所员工在营销保险上感受最深的就是“诚实”二字。

在xxx县xxx镇周边客户群体中，中老年客户占相当比重。针对老年人大多求稳怕乱的投资心理，他们有针对性地向客户推荐投资期短、保障性好的险种，当好客户的理财顾问，深受客户的欢迎。有一次，营业员在柜台上认识了一位当地退休老师，为其制定了一份详细的保险计划，客户看过之后，满意地按营业员做的计划一次性购买了xxx万元的“国寿鸿丰”保险。当客户拿到保险合同单时，笑着说：“你们认真负责地为我制定了一份既经济又细致的保险计划，你们做事的精细打动了我，在你们身上我看到了自己当年的影子！”后来这位客户逢人就夸：“农行这几位年轻人，问啥他都懂，我买一份保险，他替我想得又周全，办得又细致，这几个顾问，我特放心，特满意！”后来这名客户成了营业所的“铁杆”客户，并介绍几位老人前来办理了xxx万元“稳赢一生”险种。

宣传——培植客户

在营销模式和营销手段上，该所通过与保险公司合作，利用重大节日组织客户联谊会、产品说明会或理财沙龙，选择目标客户进行高层次的服务营销；或深入到社区、市场等，通过形式多样的宣传活动进行现场营销；在业务量大、人员少的情况下，与县支行联系，组织临时营销队伍，利用银行客户资源，深入到企业进行全方位、深层次的营销；利用为客户提供包括保险服务在内的整体金融方案，进行方案营销；与保险公司合作举办企业保险需求研讨会，介绍重点保险产品、推荐保险新品种、研究、探讨企业保险需求，运用保险产品为企业制作保险方案，开展体验营销等，不断培植新客户。