金融全球化下金融监管制度的创新研究

【前言】金融全球化下金融监管制度的创新研究由文秘帮小编整理而成，但愿对你的学习工作带来帮助。1.金融市场一体化 近年来电信技术的迅速发展，大金融监管是指政府通过特定机构对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。政府希望通过金融监管，维护金融业健康运行，规避金融风险，帮助国家政策顺利传导，促使金融服务达到一定水平从而提高社会福利。为顺应金融市场...

摘要：随着金融全球化的发展，世界金融联系越来越紧密，我国金融监管制度遇到了前所未有的冲击，本文主要就我国金融监管制度的创新提出了一些观点，以供参考。

关键词：金融监管；全球化；经济贸易；制度

中图分类号：F831 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）02-0-01

金融全球化是世界经济一体化发展的必然趋势，如何应对金融全球化下金融制度受到的冲击，是有着战略性意义的，是关系到我国对外金融贸易发展的大事，是值得研究的。

一、金融全球化特征分析

1.金融市场一体化

近年来电信技术的迅速发展，大金融监管是指政府通过特定机构对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。政府希望通过金融监管，维护金融业健康运行，规避金融风险，帮助国家政策顺利传导，促使金融服务达到一定水平从而提高社会福利。为顺应金融市场的发展需要，监管机构的监管理念、监管目标、监管手段以及监管框架都在不断地演进。大大提高了金融市场包括货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等的交易效率，世界各地的金融市场、金融机构和跨国公司更加紧密地联系在一起跨期、跨品种和跨区域的套利机制不断趋于成熟和完善，世界几大主要股市的股指、重要国家的利率基本保持同步变化，全球重要的金融中心正在形成一个全时区、全方位一体化的金融市场，这些现象均说明国际金融一体化程度明显提高。

2.金融政策倾向一体化

当前各国所执行的货币政策与汇率政策、国际收支的调节和国际储备的管理，都将对其他国家产生较大的影响，这已经成为各国金融监管不得不共同处理的问题。如墨西哥由于比索贬值而引起的金融危机最后导致了一场全球美元危机；因泰国放弃泰株与美元的固定汇率而引发泰国金融危机进而导致一场亚洲金融危机。于是，各国中央银行不得不超过国家界限，从世界总体范围内观察和处理原本仅仅是属于一国的局部性问题，并在此基础上制定相应对策，从而使金融政策逐步超越一国界限，变成一种国际性的政策行动。

3.金融监管规则统一化

随着各国金融市场开放水平的提高，“金融活动按全球同一规则运行，同质的金融资产价格趋于相同”“各国金融市场相互依赖程度日益提高”，国际金融活动有章可循。如果将金融归入经济范畴，将法律归入政治上层建筑，则根据马克思主义关于上层建筑和经济基础的论断，金融全球化就为全球监管规则统一化提供了客观经济基础。

二、金融全球化下金融监管的发展趋势分析

金融监管法制呈现出趋同化、国际化发展趋势，金融监管法制的趋同化是指各国在监管模式及具体制度上相互影响、相互协调而日趋接近。由于经济、社会文化及法制传统的差异，金融监管法制形成了一定的地区风格，在世界上影响较大的有两类：一是英国模式，以非制度化著称，加拿大、澳大利亚、新西兰即属此类。二是美国模式，以规范化闻名于世，监管严厉，日本、欧洲大陆国家多属此类。历史上，英国对金融业的监管主要采取行业自律形式，英格兰银行在履行监管职责时形成了非正式监管的风格，不以严格的法律、规章为依据，而往往借助道义劝说、君子协定等来达到目的；而美国是一个以法制化著称的国家，金融监管制度被视为规范管理的典范，监管法规众多，为美国金融业的发展营造了一个规范有序，公平竞争的市场环境。随着不断加深的金融国际化，使金融机构及其业务活动跨越了国界的局限，在这种背景下，客观上需要将各国独特的监管法规和惯例纳入一个统一的国际框架之中，金融监管法制逐渐走向国际化。

三、完善金融监管制度的策略分析

1.加强金融监管协调

建立畅通的信息沟通机制，从更宏观的角度提升系统性金融风险的管理能力；促进金融市场的信息公开透明，为金融产品与服务设定行业标准，促进市场的公平竞争；加强金融监管方面的国际合作，借鉴先进的国际金融监管经验，并结合中国特色，不断完善中国的金融监管机制。加强监管协调有必要建立统一的金融监管基本准则。在国际银行监管方面，巴塞尔协议发挥了很好的作用，而在衍生品监管、会计准则、信息披露、公司治理等方面，国内金融协调和国际金融合作还大有可为。

2.健全社会信用体系

信用是金融市场发展的基础，良好的信用体系有助于防范道德风险，降低不良贷款比率，维护经济金融秩序。要健全信用评级体系，以市场化的方式培育出权威的资信评估机构，建立各种信用评估指标，通过正向引导使诚信的市场行为收到良好的收益回报，使金融机构和其他市场主体对信用问题高度重视，体现公平和效率。

3.不断更新监管技术和理念

第一，坚持处理好监管与创新的关系。坚持审慎经营原则，大力推动金融创新，将商业银行的表外业务纳入有效监管范畴。第二，加强金融信息化步伐，建立统一的金融信息平台，制定统一的金融监管数据格式和信息采集格式，使金融监管方法更加现代化，工作流程更加合理，数据更加科学、细致和准确，信息资源能够达到实时共享。通过统一的金融信息监管平台，政府可以评估、监测金融体系的运行状况，更好地履行金融稳定的职能。

4.大力发展金融市场，以渐进的方式推进金融监管改革

完善金融市场法律法规，比如在衍生品方面，国家还没有相应的法律出台，为有效参与国际金融市场竞争，防范金融风险，有必要加强立法来规范相应的市场行为。应大力发展场内衍生品市场，适时推出股指期货，积累监管经验和风险控制经验，发展多层次的资本市场，不断提升我国金融市场的国际竞争力。

小结

金融监管制度是现代金融制度的一个重要组成部分。目前我国正处于制度转轨、经济转型的大背景中，尽管我国金融监管制度已经建立，但并不完善。为了我国金融机构在良性的环境中健康发展，提高金融监管的有效性，我国金融监管制度必须进行改革。

参考文献：

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