建设项目业主对工程索赔的预防研究

摘要：工程的争议及索赔会影响工程进度和造价，破坏合同双方的友好合作关系，甚至会使双方在诉讼和仲裁的程序上耗费大量的资源，并且更会影响到双方的企业形象。因此，建设项目业主应加强索赔管理，而索赔管理的重点在于预防。本文从前期工作、设计、招投标、施工等四个阶段进行分析，提出业主方应通过加强管理，采取有效措施，将索赔发生的概率尽可能的降低，从而达到预防争议与索赔的目的。

关键词：建设项目； 索赔； 预防

中图分类号：F284

文献标识码：A

文章编号：1008-0422（2006）01-0090-03

收稿日期：2005-11-28

作者简介：姜早龙，硕士，讲师，湖南临湘人，主要研究方向：工程管理与工程造价；郭天赋，湖北荆门人，湖南大学土木工程学院硕士研究生，主要研究方向：工程管理与工程造价

索赔是指在建设工程合同的履行过程中，作为合同中合法的权利一方，因对方不履行或未能正确履行合同所规定的义务而受到损失，向对方提出赔偿要求，包括经济补偿和（或）时间补偿要求。虽然建设工程索赔是维护建设工程合同签约者合法利益的一项根本性管理措施。但是从建设工程合同双方利益、建设工程整体效益、社会效益出发，建设工程索赔的发生次数越少越好。因为建设工程索赔不仅花费建设工程合同双方主体的时间和精力，甚至导致建设工程合同双方主体之间关系紧张，影响建设工程施工合同的顺利履行。因此，在建设工程合同的履行过程中，建设工程索赔预防具有十分重要的现实意义。所谓建设工程索赔预防是指采取各种可行的措施来预防建设工程施工合同索赔事件的发生。本文拟从前期工作、设计、招投标、施工等四个阶段进行分析，提出业主方应通过加强管理，采取有效措施，将索赔发生的概率尽可能的降低，从而达到预防索赔的目的[1]。

1前期工作阶段对索赔的预防

1.1 加强风险管理意识

由于意外风险和不可预见的条件可能引发索赔事件，业主应要加强工程的风险管理意识，及早了解自然界和社会的风险来源的可能性，尽早采取措施，做好前期准备工作，防患于未然。

1.2 严格控制工程范围

工程范围的变化，可能会引起工程投资失控，也会引起设计图纸、技术规范、施工工期等一系列的变化，都会引发索赔事件的发生。为了避免或减少索赔事件发生，就要要求业主在前期工作阶段对工程做好详细的规划，编写出翔实的设计大纲，考虑各种功能需求，认真抓好项目建设、可行性研究等环节，做好前期规划，优化网络计划等工作力求精密细致，以减少实施中的返工修改。

2设计阶段对索赔的预防

2.1加强勘测工作

施工过程中经常出现实际地质、地形、水文、气象等自然条件与勘测单位提供的资料不符，设计院不得不修改原设计图，承包商不得不调整施工方案，原因在于勘测深度不够，由于种种原因，项目业主多数不够重视勘测工作，有些项目甚至仅有很少量的勘测资料就开始设计和施工，导致大量的工程变更和索赔。业主应聘请经验丰富的专家，对勘测单位提供的资料进行审查，事先找出特别重要的薄弱环节，及时进行补充勘测，完善勘测资料，让设计和招标工作建立在翔实的勘测资料基础上，以减少后期的变更索赔。

2.2 确保设计质量

业主应通过设计招标或方案竞赛的方式，选择一家资质等级符合要求、技术能力强、设计经验丰富、信誉良好的设计单位。避免因设计单位的能力问题而产生设计安全性不够、设计详图不够、设计漏项等设计缺陷,甚至发生错误设计。并且目前业主方在项目决策后要求设计单位在很短的时间内完成招标设计，招标完成后又要求在很短的时间内提供满足施工进度的施工图纸。设计单位则疲于应付，很难从时间上保证精心设计，难免出现设计缺陷，从而留下了大量的变更隐患。因此，业主应给设计单位留足设计时间，避免由于时间太仓促致使设计质量低下而导致后期的变更索赔。

在设计图纸完成之后，业主应组织专家作好施工图纸的审查工作。同时，业主应组织相关专业技术人员对各专业施工图进行对比审查，重点审查各专业施工图之间有无矛盾、有无设计漏项、是否足够具体。严格的施工图审查将会极大地减轻施工阶段的变更和索赔风险[2]。

2.3 避免或减少设计变更

在索赔事件中，由设计变更而引起的索赔占有较大的比重,一般表现为项目增加、工程量增加、从而造成费用增加、工期延长。设计变更的原因主要有三种：①为设计单位修改设计缺陷而引起的变更；②业主对方案考虑不周或迟迟不能确定,在施工阶段才做出修改调整决定,要求设计单位修改设计； ③由于对地质、地形、地貌、水文气象等条件勘测深度不够，施工过程中实际情况与勘测资料不符，导致被动修改设计,进行变更。

业主应对总体规划、设计方案反复推敲，经深思熟虑后再做是否同意的决定。设计方案一经确定，无特殊情况业主不要轻易变更。否则将干扰承包商的施工进度计划，导致承包商向业主提出费用索赔和工期索赔。如果变更过多，造成合同外项目增加较多，招标内容与实际结算内容差异较大，必然引起合同纠纷。即便是单价合同，如工程量变动过大，影响到承包商的施工布置、施工设备和劳动力的配置，也会引起重新议定单价的问题。善于利用索赔的承包商是不会放弃这种机会进行讨价的，而且工程一经变更，容易失去原定的质量、进度与价格方面的约束，最终造成投资大幅度增加。

3招标阶段对索赔的预防

3.1 精心制定招标文件

在建设工程施工招标文件编制阶段， 编写人员必须熟悉工程项目建设的全过程以及各个分项环节， 对工程建设的每一个分部分项工程都能做到心中有数，并能够准确预测和预见承包商可能提出建设工程施工合同索赔意向的具体环节；对建设工程施工招标文件中每个句、词、字甚至是标点符号都应做到无懈可击，且符合法律与惯例，表达意思准确到位，并避免词句产生歧义或多义。如果需要编制标底的话，业主必须科学、合理、准确和适当地制定建设工程施工招标标底。在编制建设工程施工招标标底时，业主应采用通用的定额取费标准及其它有关规定，同时还应进行大量细致地前期调研，找出符合建设工程质量要求，且运费及报价等均为最合理低价的各种材料及设备的进出场价格。

3.2 严格资格预审

在资格预审的过程中，应严格从以下四个方面进行：

（1）预审财务状况，主要审查承包商的公司法人资格和基本概况、资产负债表、现金流量表、损益表、有关银行的资信证明及可获得的信贷金额等。若财务状况差，承包商无法保证工程正常施工必须的流动资金，业主将面临较大的风险，如果承包商陷入财务困难，很可能寄希望于索赔来增加工程进度款，这会增大业主方索赔管理的工作量。另一方面，如果承包商发生债务上的原因而违约，业主采取终止合同、进驻现场的方式遭受的损失可能比资助承包商渡过难关更大，因而被迫同意相关的索赔。

（2）预审技术资历。主要审查承包商的工程管理层次和机制、主要管理人员的履历、项目部主要管理人员的有关素质、施工管理和技术人员的数量及搭配情况等。

（3）预审施工经验。主要审查承包商是否具有与拟招标项目类似工程的施工经验、类似工地条件的工作纪录、已完工项目建设方出具的书面证明、机械设备状况(承包商可用于本工程的大型机械设备能力及其设备寿命状态，尤其是关键设备)等。技术能力差、施工经验不足是工程进度缓慢、工程质量低下的主要原因。如果出现这种不利情况，即使业主方能采取有利的索赔措施，免受工期延迟和工程质量差的损失，也有害于项目目标的实现。

（4）预审履约信誉。主要审查承包商是否诚实信用、公平合作，是否严格按照合同要求保质保量按期完成工程，以及非正常终止合同占全部合同的比例、索赔的金额占合同价的比例、已完工程业主对承包商的评价等。信誉差的承包商，往往采用低价中标，在工程实施过程中不遗余力地进行索赔。这会给业主的索赔管理工作增加很多困难，如果工作不力,还会蒙受重大经济损失[3]。

3.3 重视现场踏勘和答疑

根据招标阶段业主的工作流程，在招标文件规定的标书发售后的指定日期，业主集通过资格预审并购买了招标文件的投标单位，对该工程进行现场踏勘，随后召开招标答疑会。在答疑会上，各投标单位可以就招标文件、现场踏勘情况等存在的问题以书面形式提出。不提出问题者，意味着默认招标文件、现场踏勘情况。业主应同样以书面形式向所有投标单位颁发质疑的问题和解答。通过组织现场踏勘和召开答疑会，可以帮助投标单位进一步熟悉工程现场条件和理解招标文件，发现招标文件中的描述与现场实际情况不一致的地方，对索赔管理工作有相当重要的意义。合同条件中一般规定：“承包商在送交投标书以前，已对现场和周围环境以及可以得到的与现场有关的资料进行了视察和检查，应当认为承包商的招标书是以业主方所提供的资料和他自己进行的视察与检查为依据”。如果工程实施时遇到招标文件中未作描述，而现场踏勘是可以发现和了解到的情况，承包商据此索赔时，业主可以以此为依据，拒绝索赔。

3.4 严格进行评标

业主应对承包商报价的平衡性、施工技术方案以及投入人员、设备等进行综合审查。在建设工程招标过程中，承包商为了获取主动，往往会人为地采用压低报价的策略以获得投标先机，中标后再频繁采用高额索赔的方法获取利润。为避免这种情况出现，业主要详细审查各份标书，并与建设工程施工招标标底或基准价进行比较（包括报价的高低及报价构成的合理性），进而将三个有时甚至是全部标书的单价列成表格进行横向比较，以便发现承包商不平衡的报价（特别是严重不平衡的报价）。在此基础上，业主可根据具体情况，或拒绝其不合理的建设工程投标而宣布其标书作废，或者要求承包商对那些问题单价作进一步地澄清，提供更为详细的单价分析计算书和细致的报价分解，以迫使其将那些报高的单价降下来，而减少后期的高额建设工程施工合同索赔隐患。

3.5 签订完善的合同

在确定施工单位之后，业主应与承包商签订全面、细致、准确的建设工程合同是预防建设工程施工合同索赔的基础。所谓全面，是指建设工程施工合同条款覆盖整个建设工程内容，对可能引起变化的条件如政策变化、地质变化、设计变更、市场变化等因素尽可能考虑周全，尽量避免建设工程施工合同规定之外的事件发生。所谓细致，是指建设工程施工合同条款要细致入微。所谓准确，是指建设工程施工合同条款必须文字含义准确，对一词多义要有准确注释，不能含糊其辞、模棱两可，以避免产生建设工程施工合同争议。并且在制定合同时，必须将工程的风险做公平、合理及有效的分配，清楚每一项风险发生时的责任归属，以避免不必要的争执。在分配风险时，也应以公平的原则，以合同各方较能承担及能有效处理为原则来分配风险。

此外，业主在与承包商签订建设工程合同时，最常用的预防承包商建设工程施工合同索赔的方式，就是聘请有经验的法律专家和工程咨询顾问，修改某些常用建设工程施工合同条件，增加一些限制承包商建设工程施工合同索赔的条款。

另外，在施工期间，合同双方为了避免小磨擦累计扩大而造成大的争执，可以在合同条款内加入一些预防纠纷的机制，例如香港政府建筑署的“调解争议顾问”的机制。当小磨擦出现时，便由一位中立的调解争议顾问以公平公开的方法为双方解决分歧[4]。

4施工阶段对索赔的预防

4.1 全面履行合同规定的义务

在合同签订以后，业主应该根据合同的约定，全面履行自己应当履行的义务[5]。

（1）业主应及时取得建设工程施工合同中规定的应由业主办理的各种法律上的许可，及时按建设工程施工合同要求向承包商提供现场进入和占用权， 因为如果业主不能按建设工程施工合同要求取得许可并及时向承包商提供现场进人和占用权，可能会导致建设工程不能按照预定的时间开工或者工程拖期，进而导致承包商因工期和费用损失提出建设工程施工合同索赔。

（2）业主一定要注意建设工程施工合同中有关工程款支付的条款规定，尤其是相关条款中的时间限制规定，以避免未遵守建设工程施工合同中关于付款时限规定引起的承包商建设工程施工合同索赔，以及由此带来的一系列问题而引起的有关建设工程施工合同索赔事项的发生。因为拖欠工程款除了会引起承包商对工程款及其利息的索赔外，如果长期大量拖欠支付工程款还会造成承包商流动资金困难，增加承包商的融资成本，或者导致承包商依据建设工程施工合同暂停施工或放慢施工速度甚至终止建设工程施工合同的情况发生等一系列的问题。

（3）业主不可随意指示承包商改变作业顺序，不能由于业主负责的原因造成承包商的进度延误。因此，为了减少承包商建设工程施工合同索赔，业主要尽量提供施工条件，尤其是要按照建设工程施工合同规定认真履行业主的义务，使承包商能够按照批准的进度计划施工。

（4）业主应及时提供合同中规定由业主负责提供的物资、材料、设备等，以避免因此而造成的索赔。

4.2 严格控制工程变更

在设计阶段对设计变更做出了相应的控制，但是在工程实践中工程变更是不可避免。工程变更通常会伴随着计划的改变，因而会造成费用的变动和时间的变化，如果工程变更是非承包商的原因引起的，则会造成承包商的建设工程施工合同索赔。因此，业主和监理工程师要严格控制工程变更指令的签发，这就要求业主和监理工程师要对可以事先控制的工程变更原因进行分析预先采取有效措施加以控制。

4.3 保存完整的工程纪录

业主在处理施工索赔时所依据的材料是索赔事件发生过程中的工程记录，包括业主代表工程记录和监理工程师工程记录。虽然承包商在提交索赔报告时，也要附上证明材料，但并非所有的材料当时都经过业主代表及监理工程师的审查签字，实际上，大量的资料可能是由承包商单方面提供的。如果业主代表或监理工程师不能同时保存自己的记录，将会无法反驳承包商所提供的证据中虚假的部分，因此保存完整全面的工程记录是相当重要的。

按内容范围，工程记录可分为：

（1）工程施工历史记录、会议记录、监理日志、监理月报、业主代表巡视记录、天气记录、设计修改通知和工程变更联系单等；

（2）工程计量和工程款支付记录；

（3）工程质量记录、抽样记录、试验及检验结果与分析记录、各种质量验收记录；

（4）竣工记录。

4.4 加强沟通与协调

在建设工程施工中，实际上许多建设工程施工合同索赔事件都是由于协调与沟通不畅所造成的，如果经常沟通，则可能在索赔事件发生以前就可以发现，从而通过协调来解决。因此，在实际施工过程中，业主应该以合同约定为原则，及时与承包商进行沟通，在承包商的损失发生之前采取措施，就可以避免建设工程索赔事件的发生。

4.5 重视监理工程师的作用

监理工程师受业主委托，对建设工程项目的质量、进度、投资三大目标进行管理和控制。同时,监理工程师在很多时候又充当独立的第三方，协调和解决业主与承包商之间的矛盾和冲突，为增进业主与承包商之间的沟通和了解，起着重要作用。因此业主要督促监理工程师按照监理规范严格履行监理合同和监理规划，及时审核并签署工程开工令，检验材料质量，检查承包人按施工规范和批准的施工技术方案组织施工的情况，验收已完工程并进行核实计量，审核签署支付申请等等。对不规范的建设工程施工操作、不满意的建设工程，业主要督促监理工程师及时书面通知承包商进行整改，对监理工程师的通知要求置之不理仍我行我素的，业主要及时坚决支持监理工程师向承包商发出停工指令。只有这样才可以减少因业主或监理工程师的延误、不当判断造成承包商损害而引发的建设工程索赔事件。

5结语

在建设工程中，业主只有在认识了索赔产生的各种原因，坚持以预防为主，开展有针对性的预防工作，减少己方的违约行为，加强与承包商的沟通，重视监理方的工作，尽量消除索赔发生的隐患，才能降低索赔发生的概率，从而达到预防索赔的目的[6]。

参考文献：

[1] 刘力，钱雅丽.建设工程合同管理与索赔[M].北京：机械工业出版社，2004.288.

[2] 白晓峰.浅论建设项目业主对施工索赔的预防[J].四川水利，2005（1）：32-35.

[3] 乔兴旺.建设工程施工合同索赔预防措施综合研究[J].重庆建筑，2005（5）：42-45.

[4] 丁勇明.加强合同管理预防和减少索赔[J].水力发电，2001（7）：7-8.

[5] 周跃明.工程施工合同履行中索赔的预防和处理[J].当代石油石化，2003（9）：34-37.

[6] S.Ping.Ho, Liang Y Liu. Analytical Model for Analyzing Construction Claimsand Opportunistic Bidding. Journal of Construction Engineering and Management, January/February 2004:94-104.