FOB合同下卖方出口风险及防范

[摘 要]我国出口贸易中的FOB货量连年大幅攀升，目前在沿海开放地区FOB出口货量比重甚至达到80％。尽管FOB本身并不是产生贸易风险的直接原因，但它确实在为无单放货一路推波助澜。国外进口商使用FOB条款并指定境外船公司、货代或无船承运人安排运输，使得我国出口商面临的潜在贸易风险越来越多。因此我国出口企业应该提高风险防范意识，采取各种措施以规避潜在的风险。

[关键词]FOB；契约承运人；提单；无单放货

[中图分类号]F740．44　[文献标识码]A　[文章编号]1008―2670(2007)02―0077―03

近年来，我国的国际贸易合同中出口以FOB价格条款成交，进口以CIF价格条款成交的比例逐渐增多，某些外贸企业已达80％以上，甚至超过了贸易额本身的增长幅度。究其原因，我们发现，不少中国卖／买方认为，出口以FOB价格条款成交，进口以CIF价格条款成交，卖方／买方比较省事，可以省却耗费在租船订舱、投保等环节上的诸多精力及费用，全力以赴做好与贸易本身有关的工作。也有不少新走进国际市场的外贸企业，由于业务不熟练，常常对于包含在整个国际贸易过程中的运输、保险等环节研究不多，或者说重视不够。

但从现在FOB条款合同日益增长的情况来看，其对外贸企业而言并不省心、省事。目前在我国以FOB价格条款成交的出口合同中，收货人指定船公司的少，指定境外货代的多，这并不符合FOB条款的含义。出口合同以FOB价格条款成交的比例为什么越来越大?弊端在哪里?出口商该如何应对?这是本文将要重点探讨的问题。

一、出口FOB条款合同增多的原因

1．20世纪80年代，我国的对外贸易实行的是国家统制政策，除少数三资企业外，外贸经营权局限于各级的专业外贸公司，国家为保护国轮和保险业的发展，提出了出口做CIF、进口做FOB，这成为当时对外贸易洽谈运输条款的准则。20世纪90年代以前，上述贸易条款占80％以上。但自从1988年外贸企业试行自负盈亏以来，各公司以至各业务员对外成交往往以盈亏为前提，因此，很少再去考虑保国轮、保国险等因素，这样在对方要求FOB价格条款时，也不去做更多的说服工作，甚至还抱有现在生意难做，不要说多了反而把生意说跑了的顾虑。

2．20世纪90年代以后，随着我国航运市场改革的深入和航运市场的开放，各外资班轮公司纷纷抢滩中国的主要沿海港口。外资船公司的进入，为国外买家指定船公司提供了条件。同时随着三资企业的蓬勃发展，国家逐步放开进出口经营权，我国已不再是专业外贸公司一统天下的局面，而是形成了大经贸的格局。加之国际贸易也从卖方市场转变为买方市场，出口做CIF除国有企业有一定的传统影响外，其他企业是随行就市，使出口FOB的货量有一定程度的上升。

3．随着境外船公司进军中国航运市场，境外货运也蜂拥而入。由于外国班轮公司、货代企业的服务好，价格优惠，门到门服务到位，国外买主都愿意指定外国班轮公司和货代安排运输。因此在同我国外贸公司磋商合同条款时，买主要求签订FOB合同条款。尤其是自从我国《国际海运条例》出台以来，获得“无船承运人一NVOCC”经营资格许可证的中外企业已达1600多家，这为国外贸易商指定境外船公司、货代或NVOCC安排运输提供了更优越的条件。境外货代、无船承运人的活跃，使我国出口做FOB指定的货量急剧上升。

4．外国班轮公司在占据我国航运市场一定份额以后，便利用班轮公会、运价组织的名义，在我国航运市场频频炒作运价。1997年以来班轮公司屡屡涨价，涨价次数频，涨价幅度大，涨价通知急都是历史上罕见，使原来略有盈利的运费支出变为无利甚至反亏，迫使中国货主为规避运价风险，对外主动使用FOB贸易术语。另一方面船公司又纷纷让利于外国的FOB买主和CIF卖主，利用其垄断优势地位挤压我国货主的利润空间，在运费之外向中国货主收取各种不合理的附加费，甚至是重复收费，最典型的如21302年初强制向我国货主征收THC(码头操作费，Terminal Handling Charge)。这样在出口FOB贸易术语下，原本由国外买家承担的班轮运费中应包含的THC费用，却强加在中国货主头上。因此近几年来出口做FOB的货量连连飚升，有些外资企业已达到80％以上，而且还有上升的趋势。

二、出口合同以FOB价格条款成交的弊端

1．FOB价格条款如指定船公司，在船公司舱位紧张的情况下，不一定保证能订到舱。对FOB价格条款货物，船公司通过电脑查出运价低、又不是大客户的，往往不安排箱位。据有的外贸公司反映，当他们在赶交货期时，某船公司声称没有箱子，需从别处调箱，要增加调箱费用500美金。而此时我方货已备好，如不能及时装运，则意味着与信用证规定不符，因此只好支付高昂的调箱费用。指定船公司的另外一个弊端就是，往往卖方从备货到付运时间比较急促，而船公司在港口通常每周只有一个航班，若我方货备不齐，就得等下周才能出运，而延误装运期需买方修改信用证，遇上国际市场起了变化，对方不修证，而我方货已备好，则损失是肯定的了。

2．FOB条款合同下更多的是客户指定货代，而不是指定船公司，这对卖方来讲风险就更大了。目前，我国出口商使用的FOB条款大多数是进口商要求的，由买方指定境外货代或无船承运人(NVOCC)安排运输，买方往往接受契约承运人(或称无船承运人一NVOCC)提单，托运人、发货人、收货人由买方在L／C中明确。目前使用契约承运人提单越来越多，而对船公司来说，托运人往往又不是货主本身，而是契约承运人，甚至是收货人本身，因此在FOB出口条件下，恶意的无单放货风险越来越大。

有些被指定的境外货代或NVOCC存心不良，与买方合谋串通。大多是以小金额的订单试几票，让发货人感到结汇安全，然后就以较大金额的订单骗货。这里出问题的关键在于契约承运人提单只能提供给卖方作结汇之用，它不是物权凭证，真正的物权凭证――船公司提单掌握在NVOCC手里，NVOCC凭船公司提单把货提取出来，买方则不去银行赎单，使出口企业货、款两空。也有些客户特意设置境外货代或NVOCC来国内进行骗货。近几年来，在出口FOB条件下发生的无单放货案例屡见不鲜，货主往往是货、款两空。

2002年1月颁布的《中华人民共和国国际海运条例》及其细则对无船承运人的管理很松，没有注册资金的要求，也没有必须从事过货运业务的资格要求，更重要的是没有责任保险的要求，只要求交80万元押金、提单报备就可以取得无船承运人资格。对于境外的无船承运人，虽规定由中国境内的人代办手续，但没有规定代办人要承担的责任。这对货主的利益来说是没有保证的。如果遇到存心不

良的无船承运人搞无单放货，货主将损失惨重。

三、如何避免FOB条款陷阱

通过对上述问题的分析，我们会发现，此类欺诈通常导致一种无奈的结局：真正获益的境外公司逃之夭夭，我国国内的卖方却必须承担惨重损失。而这种损失其实源于卖方接受FOB条款及买方指定的契约承运人签发的HOUSE提单所造成的。因此，我国出口商应从以下几个方面进行风险防范：

1．作为国内卖方，在订立国际贸易合同时应当保持警惕，充分注意到FOB条款的风险，针对不同的客户进行不同程度的风险控制。人们常说：只有完美的客户，没有完美的交易条件。在具体操作中，对于那些不知底细的客户，信誉不良的客户要严格遵守操作规定，高度警惕，严格把关，切不可操之过急，否则会事与愿违的。但对于信誉较好的老客户，也不可掉以轻心，要随时关注他的业务的变化，并设立风险控制底线，不可将口子开得太大，以免掉进恶性循环的泥潭。

2．签订出口合同时，应尽量签订CIF或CFR条款，力拒FOB条款，避免外商指定船公司、境外货代或无船承运人安排运输，由我方掌握安排运输的主动权。总体来讲，在出口业务中采用CIF或CFR术语成交要比采用FOB有利。因为在CIF条件下，国际货物买卖中涉及的三个合同(买卖合同、运输合同和保险合同)都由卖方作为其当事人，他可根据情况统筹安排备货、装运、投保等事项，保证作业流程上的相互衔接。另外，有利于发展本国的航运业和保险业，增加服务贸易收入。FOB条款增多，对国轮、保险业的发展都不利，近几年来随着我国对外贸易的发展，我国的三大船公司(中远、中海、外运)都有长足的发展，如果外贸为规避运费上涨风险而去做FOB价，就会使国轮的发展失去货源基础。国轮壮大不起来，最后受害者是国家和国内的发货人，因为外轮占据了航运市场的主要份额，我国失去了对外运输的主动权，将使进出口易受制于人。现在从北美、欧洲向我国出口的运费是低的，增强了他们出口产品的竞争力；反之我国出口运价水平持续偏高，削弱了我产品出口的竞争力。

3．如外商坚持FOB条款并指定船公司、境外货代或无船承运人安排运输，可接受知名的船公司，尽量避免接受指定的境外货代或无船承运人。争取采用船公司提单取代货代提单。船公司大多信誉良好，即便有时凭担保将货放给客户，但一旦出现问题，会凭借其信誉与实力，妥善地处理纠纷，其信誉度远非货代公司可比。如外商仍坚持指定的境外货代或无船承运人，为不影响出口，必须严格按程序操作。对指定的境外货代或无船承运人的信誉要进行严格的调查，了解是否有我国合法人向交通部办理无船承运人资格的手续，同时要求其国内的合法人或无船承运人出具保函，承诺被指定境外货代或无船承运人安排运输的货物到达目的港后必须凭信用证项下银行流转的正本提单放货，否则要承担无单放货的赔偿责任。只有这样，一旦出现无单放货，才能有依据进行索赔。

4．拒绝接受“记名提单”。在国际贸易中提单具有物权凭证的法律功能，出口方可通过控制提单来有效控制和支配提单项下货物所有权，确保收取货款。但对于记名提单这种做法却并非万无一失，使用“记名提单”不仅会引起因对方无单提货而导致的风险和纠纷，而且会在以后如发货人因故要将货物退运、转运或委托第三方提货等方面造成很难解决的人为障碍。因为在此种提单项下，只有提单的收货人才有权对提单项下的货物进行处置。

在L／C支付条件下，可接受在提单收货人一栏中注明“凭开证行或付款行指令”(To order of xxxbank)的“指示提单”。另外，提单背书转让时，要尽量使用“空白背书”，其道理与原因和前述相同，如不使用“空白背书”，一旦双方发生争执，出口人就有可能不便行使，甚至失去对滞于目的港码头的货物的处置权。

5．投保“短期出口信用险”，以规避并转化风险。中国人民保险公司海外业务部已建立起一套信用调查体系和风险追偿体系，通过投保信用险，由保险公司去调查客户的信用，以规避可能出现的风险。在风险事故产生时，通过代位权的转移，由保险公司通过不同的渠道对有关责任方进行追索，无论结果如何，均可在规定的期限内得到一定程度的赔偿。这种方式不仅效果好，还省去了大量的人力、精力和费用。

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