监管分局工作的思考

中国银监会派驻各地监管分局组建伊始,既面临着整体知识、能力、本领与新形势、新任务、新要求不适应的挑战,又面临着对上头绪多,对下机构多、任务重、人手不足的挑战。在质量、数量矛盾并存的情况下,怎样实现开好局、起好步的目标呢?我们提出了“学习开局、调研立局、创新兴局、落实强局、建全国一流分局”的初步思考,以期起到尽快进入角色,推动各项工作有序开展的目的。

一、把学习作为开局之源,着力构建学习型分局

到银监分局工作的同志们在过去工作中有一定积累或有一定经验,但是面临新形势下的新要求和新任务,是远远不够的,必须不断学习、努力提升。把学习作为每个员工的终身任务。

1、明确学习的内容。当前要抓好“三个代表”重要思想的学习,中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法等三部大法的学习,上级各项监管文件、规定的学习,各项专业知识的学习以及计算机、英语等方面的学习。除此而外,还要十分注意对国家宏观政策的学习和把握,注重对世界经济发展走势的了解以及关联知识的学习和掌握,以便站在更高的层面上思考我们面对的现实问题,要注重向实践学习,通过了解实情、研究实情,不断提高进步。

2、以做优秀的监管员为内容,明确近期内学习的目标。具体要为当好“六员”,即:努力学习,不断进步的一流学员;廉洁敢管、懂行会管的一流监管员;了解上情、吃透下情、善综合、快反映的一流信息员;管帮促结合,促提升、促提高、促发展的一流服务员;善协调、促自管、促互管、促共管、促联合、联动发展的一流协调员;实际实干求实效,勇于创新、与时俱进的一流战斗员。

3、创新学习的方法。要实现学习工作化,工作学习化。所谓学习工作化就是要有目的地学、带着问题学、联系实际学,体现在学有所思、学有所行、学有所新上,达到结合实际解决问题,推动工作的目的;所谓工作学习化,就是在工作中注重学习研究,做到有备而来,解决问题,总结提高,积累经验。

二、把调查研究作为立局之道,有的放矢掀起大调研热潮

坚持调研立局,就是要坚持把我们党实事求是的思想，！路线体现在我们的各项工作之中,通过深入的多层次的调查研究,掌握监管工作的发言权和主动权。要紧紧围绕履行监管职责搞调研,围绕工作重点搞调研,围绕制约工作的难点搞调研。通过调研,掌握实情寻良策,破解难点求突破。根据银监会的安排,2004年调研工作的重点应是以管好自身树形象,管好法人新水平,管住风险新成果,管好内控新突破,管帮促并重促进发展新贡献为重点内容。具体讲要突出抓好七个方面的调研。

1、搞好对员工队伍素质情况的摸底调研。要摸清员工在落实“三个代表”重要思想中创新学习长本事的自觉性强不强,创新监管办实事的效果好不好,创新服务做好事做好没做好,廉洁自律管坏事做到没做到,在工作中带头的作用发挥得好不好,要认真分析、自我剖析每个员工在学习实践“三个代表”重要思想上优点是什么、差距和不足是什么,进而明确努力提高的方向和重点,提高帮促工作的针对性和效果。

2、管好法人负责人,要求我们从管事入手,从解决人的问题落脚。管好人的重点是抓好辖内金融机构建立现代企业制度情况的调查,通过调研把握内涵、看到差距、明确改进、制定措施、促进落实。

3、管住风险情况的调查。要重点抓好三点:辖内金融机构的风险状况、表现、原因、发展的趋势、应采取的监管措施;准确理解把握风险的内涵,做好对辖内金融机构经营安全性、流动性、效益性的全面调查摸底,弄清家底,找出问题,提出内外并举的帮促对策。对城乡信用社还要摸清历年亏损挂账的情况,明确下一步帮促解决的途径和措施;以及非信贷资产的情况。

4、管好内控方面的调查。要重点抓好三点:内控建设的内在要求;辖区内内控建设的状况;银监局对内控建设监督的制度是否健全完善。

5、促进发展方面的调查。要重点抓好四点:银监局监管的终极目的;促进发展的目标以及如何正确处理好强化监管与促进发展的关系;在促进发展上,在管帮促相结合上,我们存在的主要问题和困难以及如何改进提高;辖内近几年经济发展的形势及下一步发展的趋势。

6、辖内信用建设情况的调查。重点要搞清三点:信用现状及存在的突出问题;政、银、企三方在携手联动抓信用创建上当前应重点抓好解决的问题;银监局和人行及其他监管部门如何携手联动。

7、金融统计信息方面的调查。要重点抓好两点:如何进一步发挥金融统计信息对经济发展的指导促进作用;与有关部门做好共享信息和合作开发上的问题与解决措施。

三、实施全面创新工程,振兴金融监管事业

在学习创新者上、保守停滞者下的今天,不创新就是失败,不创新就没有明天。我们必须认识到只有不断地开发全体员工的创造力资源,才是我们生存和发展的最大资源。

1、突出监管重点,创新工作理念。银监会在开局之初就明确提出了被市场和媒体广泛称之为“四四六”的监管新理念,将其具体化,可以概括为“五大理念”:树立效率监管的理念,处理好强化监管和促进发展的关系;树立创新监管的理念,处理好金融监管与金融创新的关系;树立系统监管的理念,处理好外部监管与内部控制的关系;树立市场为本的理念,处理好政府监管与市场约束的关系;树立协调监管的理念,处理好银监局监管与其他监管者的关系。

2、突出落实,创新管理。建立健全各项工作制度,保证高效办公秩序;领导带头抓管理的创新。各级领导干部要研究如何从苦抓、苦管、苦干向会抓、会管、会干转变。研究如何激发大家创新的意识,激发创新的欲望,营造创新的氛围,建立创新的机制。重视员工的自主管理,建立全员当家制度,解决人人以局为家、人人自觉主动当家做事的问题。

3、突出人本,创新机制。激活用人机制,打破员工的身份、年龄界限,敢于用新人、能人。在发现人才、使用人才、培养人才的问题上,要克服求全责备的用人观念,树立全新的人才观,立足现有的人才资源,用其所长,避其所短,达到优化组合;创新考核激励机制。要进一步改进

劳动竞赛机制,提高考核的透明度;要加强监督,狠抓不落实的事,追究不落实的人,建立对监督者的连带责任追究制度,加大对监督反映有功人员的奖励力度,营造一个全员监督的良好氛围。

4、突出效果,创新监管。更新监管理念,改进监管方法。突出非现场监管的整体性、连续性、预见性,现场检查讲求计划性、针对性、纵深性,日常管理强调程序化、制度化、规范化,切实提高监管效果。实施“六点战略”,抓住重点、攻克难点、突破关键点。具体来说就是,一是管住管好自身,增强亮点;二是摸清风险,找准帮扶点;三是公平执法,严肃执纪,查处违规点;四是强化内控监督,突破监管的难点;五是解决好管住法人,管住负责人,管住责任人这个关键点;六是进一步实现促提升、促提高、促发展,膨胀效益点。

5、突出管帮促并重,创新服务。牢固树立服务意识,使其深入到每个部门、每项工作、每个人。因此,要求寓监管于服务之中,要管好、促进银行业的发展,要开拓进取,积极主动的支持地方经济发展。

6、突出观念,创新文化。这种文化是营造一种鼓舞人、激励人的思想、情感、氛围和环境,它的功能是发挥“无声课堂”的作用,熏陶和感染人。要催动每个人的上进心和创造力,激励员工做好做细每一件具体工作。要大力推行全员创新、日日创新的工作机制,促进整个团队发展。

7、突出特色,创新思维方式。以求新、求变、求特、求优和与众不同的独创性作为对一切问题的思维方式,以自我否定、与时俱进的精神,提高以变应变的能力。